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Plan de e-Negocio CECARM 2012

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Plan de Marketing para PintaColor S.L Comercializacin:


Los productos orientados al consumidor se vendern tanto en la tienda fsica como en la tienda online, por lo que se mantendr un nico sistema de gestin de almacn. La venta online se gestionar por personal de la empresa que dedicar las primeras horas de la tarde a preparar los pedidos online y a realizar el envo, permitiendo tambin la recogida en tienda. Los precios ofertados sern los mismos en ambos canales, as como las ofertas. Se generar una cuenta de cliente, tanto online como fsico, que permitir acumular puntos canjeables por productos.

Objetivos de marketing:
Identificacin de clientes e incremento de ventas: Captar al extranjero con residencia vacacional en el Mar Menor, ofertndole un proyecto llave en mano o los materiales y el asesoramiento para realizar el trabajo. Creacin de marca: Ser referente local en los trabajos de pintura y barniz de la zona del Mar Menor. Diferenciacin respecto de la competencia: Mediante los nuevos servicios y herramientas desarrolladas para el cliente y la entrega en 24h de materiales y presupuestos a medida. Fidelizacin de clientes: Sistema de canjeo de puntos por cliente habitual.

Soportes: Los soportes a desarrollar para la empresa PintaColor SL son:


Sitio web de e-commerce: Redisear el sitio web para dar cabida a las nuevas herramientas y servicios de la empresa:
o o Tienda online con catlogo dinmico, sistema de pago y envo. Simulador de ambientes relacionado con el catlogo de productos para generar lista de la compra de los productos aplicados en el simulador. Herramienta de solicitud de presupuestos. Se incluye una app mvil para la red de profesionales colaboradores para que reciban en su mvil la solicitud de presupuestos y puedan responder directamente a travs de la misma app.

o

Catlogos en PDF de los productos a comercializar. Servicios de Atencin al Cliente: Ampliar la atencin telefnica con:
o o o o Chat online. Foro para el asesor de ambientes. Formulario online. Ampliacin de la atencin telefnica va Skype (PC) y WhatsApp (mvil) incluidos fines de semana (sbados todo el da y domingo maana) en castellano, ingls y alemn.

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Material promocional: Calendarios marcador y flyers para reparto en tiendas de la zona con afluencia de visitantes extranjeros, y buzoneo en urbanizaciones del Mar Menor. Publicidad exterior: 3 vallas promocionales en los accesos desde las autovas con informacin del sitio web.

Posicionamiento Participacin:

SEO,

SEM

La empresa ha decidido posicionar inicialmente las siguientes palabras clave: pintura de interiores mar menor, especialistas barniz mar menor, decoracin bricolaje, pintura decoracin. Contenidos: El foro de atencin a consultas del asesor de ambientes se centrar en mejorar el posicionamiento de las palabras clave elegidas, as como la descripcin de productos, procesos de trabajo, tcnicas y consejos de decoracin, etc., para mejorar la relevancia del sitio web. Una parte de estos contenidos sern recogidos tanto en el foro como en las redes sociales. La empresa estar presente en las siguientes redes sociales y con contenidos especficos para cada una de ellas:
o Facebook, con una pgina PintaColor Mar Menor, para atender consultas, lanzar promociones, publicar informacin de novedades, e interactuar con su pblico localizado en el Mar Menor. Youtube, con un canal propio personalizado. Flickr, para lbumes de fotografas de sus trabajos y de los de sus clientes. Scribd, con sus catlogos en PDF de los productos que comercializa. Vimeo, con informacin en vdeo sobre tcnicas de aplicacin de pinturas y barnices, ms orientado a profesionales.

o o o o

En resumen, se generarn contenidos en diferentes formatos para diferentes canales: vdeos (Vimeo y Youtube), artculos (sitio web y resmenes para Facebook) y fotografas (Flickr, Facebook y sitio web). En nuestro canal en Youtube, se permitir que los clientes suban vdeos realizando su trabajo o una vez concluido. Las fotografas, que se subirn tanto a Flickr como a nuestra pgina de Facebook, procedern de obras realizadas por nuestros profesionales con el antes y el despus, o de los clientes que realizan directamente su obra. La empresa participar en una lista preseleccionada de foros, comunidades y blogs profesionales y de aficionados al bricolaje para informar y asesorar ante las consultas de particulares. Se seleccionar un mximo de 10 sitios de referencia para mantener activa la participacin en ellos. Se contratar una campaa con Adwords incluyendo publicidad contextual y geogrfica en portales como Milanuncios.com, MarMenorOnline.com, Portales AreaXX.com (AreaMarmenor, AreaCabopalos, AreaCartagena,) y GuiaXX.com (GuiaCartagena, GuiaSanjavier,). Se crear una cuenta en Google Analytics para seguimiento de la efectividad de las acciones emprendidas en Internet. Los indicadores a analizar son: N solicitudes de
presupuestos recibidos/Aceptados, N de consultas recibidas, N de usuarios simulador de ambientes/que realizan compras, N de interacciones en Redes sociales/N de compradores procedentes de las redes sociales, N clics procedentes de anuncios.

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En resumen, al finalizar este apartado de Comercializacin y Marketing, deberemos haber generado la siguiente informacin: El diseo del proceso de comercializacin del negocio online. Lista de objetivos estratgicos de marketing y comunicacin, cuantificados y planificados en el tiempo. El anlisis del posicionamiento con una lista de palabras clave seleccionadas por producto, descripcin de las caractersticas de los contenidos, la arquitectura web para posicionamiento, y las acciones de publicacin o difusin. El anlisis de la promocin con el listado de acciones de marketing online de pago o gratuitas a realizar para fomentar las ventas. El anlisis de la participacin con el listado de acciones en los medios sociales. Tabla relacional de soportes y acciones de marketing y comercializacin. Plan de Acciones de Marketing.

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7. Estrategia tecnolgica
La tecnologa como valor diferencial es un aspecto muy valorado en cualquier negocio online, y debe ser analizado como un elemento ms de nuestro Plan de e-Negocio. Por lo que consideramos muy importante tener claro cmo se hace efectiva tecnolgicamente la funcionalidad de nuestros servicios, controlarla y ser capaces de obtener la mxima rentabilidad a corto y medio plazo. En definitiva, la estrategia tecnolgica consiste en detallar cmo es nuestra presencia en Internet, destacando el valor diferencial que pueda aportar dicha tecnologa. En este apartado detallaremos los siguientes aspectos:

ESTRATEGIA TECNOLGICA
Descripcin funcional

Nivel de desarrollo

Equipo de desarrollo

Elementos tecnolgicos

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Desde CECARM queremos ofreceros una serie de consideraciones antes de describir este apartado: Control de la tecnologa: Este aspecto es estratgico para una empresa, ya que para muchos proyectos en Internet el valor diferencial ser la tecnologa que se implemente. Por lo que se recomienda asegurarnos el mximo control de los diseos y desarrollos realizados por terceros, protegindolos bajo contratos que nos permitan su explotacin exclusiva e indefinida. Otra opcin, es la creacin de nuestro propio departamento de desarrollo, que implicar mayor coste, pero tambin mayor proteccin. Especificacin funcional independiente de la tecnologa: El promotor del negocio debe conocer cmo quiere que funcione su negocio en la Red, basndose en su uso (comprar desde la calle, recibir ofertas personalizadas de viajes, buscar el establecimiento ms cercano con parking,) y no en la tecnologa o herramienta con que se va a desarrollar, ya que stas cambian muy rpidamente. Esta independencia nos permitir solicitar ofertas Antes de definir nuestra estrategia de diferentes proveedores, encontrar tecnolgica conviene saber qu hace alternativas de desarrollo y no depender de un la competencia y los lderes en nico proveedor tecnolgico. Internet y cmo afecta a nuestro Definir el nivel de desarrollo tecnolgico del Qu estrategia adoptan nuestros proyecto: Consideramos tres niveles de competidores? desarrollo, que deberemos encajar con nuestra Qu tecnologas estn estrategia empresarial: desarrollando? Nivel bsico: Se basa en el uso de Cmo nos posiciona en el plantillas predefinidas con alquiler de uso mensual (por ejemplo, la tienda mercado nuestra estrategia online de Oxatis). Es el ms rpido, tecnolgica? econmico y sencillo de poner en Cules son nuestros puntos marcha, pero no permite fuertes y dbiles? personalizacin de desarrollos, ni control de la informacin, y puede limitar nuestro crecimiento. Nivel intermedio: Utiliza plataformas comerciales o de cdigo abierto (para tiendas online PrestaShop, Magento,), que exigen instalacin en un servidor y personalizacin. El tiempo y coste de la puesta en marcha depender de la complejidad del proyecto, pero se garantiza que cumple con unas funciones bsicas y avanzadas suficientes en proyectos estndar. Los desarrollos de funcionalidad propia puede estar limitados o resultar muy costosos. Nivel avanzado: Desarrollo a medida de la solucin, lo que permitir disear cualquier funcionalidad tcnica y tener su exclusividad de uso. Es el modelo ms costoso y exige mayor tiempo de anlisis, pruebas y puesta en marcha.

negocio:

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En conclusin, y teniendo en cuenta todas estas consideraciones y la idea del proyecto, el apartado de Estrategia tecnolgica debera incluir: Descripcin funcional: Detallar cmo tienen que funcionar cada una de las aplicaciones del proyecto. Por ejemplo, si se pone en marcha una tienda virtual se describir cmo se presentan los productos, cmo se compra, el modo de pago, cmo se atiende a los clientes, cmo se gestiona el stock, la integracin con el resto de canales,... Seleccin del nivel de desarrollo: Segn los tres niveles bsico, intermedio y avanzado, expuestos anteriormente. Seleccin de equipo de desarrollo: Determinar cmo se va desarrollar (proveedor externo, equipo de desarrollo interno) y cmo se seleccionar. Definicin de elementos tecnolgicos: La integracin de elementos tecnolgicos diferentes, singulares e innovadores pueden crear barreras de entrada muy fuertes a competidores que quieran copiar nuestro modelo de negocio. Identificar qu elementos tecnolgicos diferenciales vamos a desarrollar, alquilar o instalar.

En resumen, el apartado de Estrategia tecnolgica generar la siguiente informacin: La integracin de la estrategia tecnolgica con la estrategia global de la empresa. Relacin de aplicaciones a desarrollar, su descripcin funcional y los elementos tecnolgicos a poner en marcha. La forma de acometer el desarrollo y el equipo responsable.

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8. Plan de Operaciones
Un Plan de Operaciones muestra cmo va a funcionar el da a da del negocio, quines asumirn cada una de las tareas y qu necesidades de capital y gasto hay que cubrir. Adems, deber exponer cmo se van a conseguir los recursos necesarios (infraestructuras, equipo, materiales y mano de obra) para que el negocio arranque y se mantenga en el tiempo segn lo planificado. Un aspecto clave de este plan es definir con quin se va a contar en cada una de las fases. Desde CECARM se sugiere que se seleccione a los colaboradores y proveedores por su experiencia o profesionalidad y su conocimiento de Internet, ya que nos evitar malos enfoques y minimizar el riesgo. Un Plan de Operaciones deber detallar las acciones a realizar para la puesta en marcha del negocio en la Red, y resumir los aspectos tcnicos y organizativos para la elaboracin y venta de nuestros productos o servicios. Para su descripcin, se sugiere agrupar las acciones segn su tipo, para despus organizarlas temporal y econmicamente, obteniendo una carta de navegacin de nuestro negocio. El Plan de Operaciones propuesto se centrar en detallar acciones relacionadas con:

PLAN DE OPERACIONES
Aspectos administrativos y legales Infraestructura Produccin Marketing y promocin

Comercializacin

RRHH

Financiacin

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Entre los puntos a definir en el Plan de Operaciones estn:


Aspectos administrativos y legales:

Aspectos administrativos para poner en marcha la empresa: constitucin de la empresa, alta en la Seguridad Social, Hacienda, permisos municipales, contratacin de asesores fiscales y laborales, alta de autnomos, etc.

El Plan de Operaciones es una lista de acciones planificadas en el tiempo, ya que nos enumera qu recursos debemos preparar para poner en marcha nuestro negocio, cundo y con qu presupuesto.

Normativa vigente: aplicacin de la regulacin del comercio minorista, regulacin especfica sectorial, medioambiental, normativa para exportacin, etc. Regulacin para actividades de comercio electrnico: analizar diferencias en nuestro mercado objetivo (nacional, europeo, internacional o en pases concretos con legislaciones restrictivas respecto a la venta de determinados productos online), pago de impuestos (como IVA o similar, tasas aduaneras, etc.), identificar los requisitos que exige la LOPD y la LSSI, etc. Calidad: Obtencin de certificados de calidad (normas ISO) o confianza (Confianza online, Sello CECARM, VeriSign,).

Infraestructura:

Instalaciones: Ubicacin fsica (local, oficinas y mobiliario), almacenes (propios o alquilados), equipamiento para produccin (maquinaria), medios de transporte El Plan de Operaciones para un (coche,), servicios externos (seguridad, negocio online deber asesoras). profundizar en la puesta en Infraestructura tecnolgica. Equipamiento hardware (servidores, equipos de sobremesa o porttiles, dispositivos mviles, SAIs, instalacin de redes locales, perifricos,...), de comunicaciones (proveedores de acceso a Internet, lneas mviles, telfono,...) y servicios tecnolgicos (licencias software, alojamiento web, pasarelas de pago, CRM, ERP, backup, mantenimiento informtico, seguridad informtica,), etc.

marcha del entramado tecnolgico. Para ello, es clave la identificacin de proveedores y colaboradores que permitan desarrollar el proyecto siguiendo la Estrategia tecnolgica identificada en este Plan, y en el plazo establecido.

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Soportes tecnolgicos: Localizacin de proveedores y colaboradores tecnolgicos (desarrollo, diseo, comercializacin,), compra o alquiler de herramientas, puesta en marcha del entorno tecnolgico, etc.

Produccin: Localizacin y firma de acuerdos con proveedores/colaboradores para la elaboracin de productos o servicios.

Identificacin de las necesidades de materiales, equipo humano y recursos. Programacin del proceso productivo. Definicin detallada de los recursos para producir los servicios bsicos y complementarios identificados en el Plan.

Comercializacin:

Acuerdo con distribuidores, canales de venta, logstica (mensajeras), etc. Soportes de comercializacin: Definicin y diseo del sitio web, catlogo de productos, creacin y traduccin de contenidos, soportes para las campaas de marketing (boletn, banners, logotipo para Internet, anuncios Para simplificar el Plan de en prensa, mailing,...), Operaciones y hacerlo manejable, se movilidad (apps, web mvil,..), sugiere que las acciones enumeradas etc. Identificar equipo para gestin del canal online: mantenimiento, atencin al cliente, generacin del contenido, diseo y puesta en marcha de las acciones de marketing y promocin. Servicios de valor aadido: Recursos como personal externo, herramientas en alquiler, servicios de empresas, etc.

sean globales y no aparezcan excesivamente desglosadas, indicando en su descripcin los aspectos importantes para su puesta en marcha. Por ejemplo: Accin: Pgina de empresa en Facebook. Observaciones: Incluye diseo del fondo, inclusin de enlace en sitio web, incorporacin de informacin en material impreso de la empresa, email a clientes.

Servicios de atencin al cliente: Medios (telfono, email, chat,), software (CRM), protocolos de actuacin (horarios de negocio, servicio tcnico, personalizacin, polticas de realizacin de pedidos, reclamaciones, cambios y devoluciones,...).

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Marketing y promocin: RRHH:

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Puesta en marcha del Plan de marketing (presentacin de la tienda online, ofertas y promociones, nueva imagen,). Contratacin de soportes (folleto, banner, web, vdeo,) y medios (portales generalistas, Adwords, buzoneo, prensa, radio,).

Pautas de seleccin y contratacin. Formacin del personal.

Financiacin:

Aportacin de capital propio, obtencin de financiacin (prstamos, subvenciones, socios capitalistas, capital-riesgo,). Provisionar fondos para la actividad (arranque y primeros meses hasta alcanzar el punto de equilibrio).

En resumen, la informacin a obtener de un Plan de Operaciones consiste en una tabla con la enumeracin de todas las acciones a realizar con informacin como: Tiempo: Fecha de inicio y finalizacin. Equipos materiales y tecnolgicos necesarios. Equipo humano, formacin y capacitacin, responsables y funciones de cada uno. Protocolos o sistema de trabajo. Relacin con otras reas de la empresa. Condicionantes o limitaciones en la puesta en marcha. Previsin econmica para puesta en marcha y mantenimiento de la actividad.

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9. Plan Econmico-Financiero
El Plan Econmico-financiero que acompaa a nuestro Plan de e-Negocio tiene por objeto trasladar a trminos econmicos el contenido del Plan y sus implicaciones. Un error habitual en los planes de negocio online es subestimar las inversiones a realizar para su puesta en marcha, ya que habitualmente se cuenta con colaboradores o amigos que echan una mano para empezar a vender por Internet, provocando que no se profundice en la viabilidad econmica del proyecto y en su rentabilidad, tal y como se hara en cualquier otro tipo de negocio. Desde CECARM se sugiere que se moneticen todos los recursos que se utilicen y se diseen planes econmicos realistas, sin inflar. El anlisis econmico deber informar sobre las siguientes cuestiones: Los fondos necesarios para desarrollar el Plan de Negocio: Inversin inicial del proyecto + necesidades financieras para la actividad diaria de la empresa. Fuentes de financiacin: Especifica quin va a aportar los fondos para el desarrollo del negocio: capital propio o de socios capitalistas, entidades de prstamo, capital-riesgo, ayudas y subvenciones, etc. Estructura financiera de la empresa: Describir qu porcentaje de capital est en poder del promotor (recurso propios sin coste para la empresa) y qu parte corresponder a terceros (recursos ajenos). Rentabilidad de la empresa: De dnde proceden los ingresos, en qu cuanta y cundo se empezar a generar ganancias.

El estudio econmico que se describe a continuacin se compone de los siguientes puntos:

PLAN ECONMICO-FINANCIERO
Plan de Inversin inicial Financiacin Cuenta de Resultados previsional Clculo del Punto de equilibrio

Presupuesto de Tesorera

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Desde CECARM se sugiere desarrollar el Plan econmico a 18 meses, periodo suficiente para arrancar y empezar a rentabilizar un proyecto de negocio online, evitando as grandes desviaciones en las previsiones. Este estudio incluir: Plan de Inversin inicial: Consiste en determinar la cuanta econmica que requiere el negocio para su puesta en marcha y la provisin de fondos hasta equilibrar gastos e ingresos.
PLAN DE INVERSIN INICIAL Concepto / Inversin Gastos de constitucin y puesta en marcha Estudios previos Terrenos y bienes naturales Edificios y otras construcciones Maquinaria, instalaciones y utillaje Elementos de transporte Mobiliario y enseres Equipos para procesos de informacin Aplicaciones informticas Derechos de traspaso Imagen, Marca y Patentes Depsitos y Fianzas Existencias Provisin de fondos (*) TOTAL 0,00 0,00 0,00
6 MESES 12 MESES 18 MESES

(*) Importes necesarios para el mantenimiento de la empresa antes de recibir los primeros pagos de clientes.

Financiacin: Determina la procedencia y cuanta de los recursos econmicos del negocio. Los recursos financieros pueden venir de los recursos propios de la empresa (capital), recursos aportados por terceros sin exigencia de devolucin (subvenciones), y los recursos ajenos obtenidos por la empresa de terceras personas bajo compromiso de devolucin en unas condiciones determinadas (prstamos).

FINANCIACIN Concepto / Importe financiacin Capital propio Financiacin Ajena Subvenciones Otros TOTAL

6 MESES

12 MESES

18 MESES

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Plan de e-Negocio CECARM 2012 Cuenta de Resultados previsional: Representa los resultados a obtener en un periodo inicial del proyecto. Para ello debemos analizar las siguientes previsiones:

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Plan de ingresos o ventas: Se trata de prever por anticipado las ventas a realizar en cada producto o servicio comercializado.

PLAN DE INGRESOS Producto servicio / Facturacin Producto 1 Producto 2 Servicio 1 Servicio 2 TOTAL

6 MESES

12 MESES

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Plan de gastos: Clculo de los gastos previstos en la empresa asociados a su actividad.

PLAN DE GASTOS Concepto / Gastos Compras de materias primas Compra de mercaderas Contrataciones externas Servicios profesionales independientes Arrendamientos y Cnones Reparacin y Conservacin (mantenimientos) Transportes Seguros Suministros (agua, electricidad, gas,...) Comunicaciones (telfono, acceso a Internet,...) Publicidad, Marketing y Relaciones Pblicas Otros servicios (viajes, formacin) Tributos GASTOS DE PERSONAL Personal asociado a la produccin Personal directivo, mandos intermedios,... TOTAL

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12 MESES

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Otros conceptos a calcular para la Cuenta de resultados previsional: Amortizaciones de la inversin, clculo de gastos e ingresos financieros y previsin de pago del impuesto de sociedades.

CUENTA DE RESULTADOS PREVISIONAL


RESULTADO DE EXPLOTACIN Ingresos Gastos Corrientes Gastos de Personal Amortizaciones TOTAL EXPLOTACIN 0,00 0,00 0,00
6 MESES 12 MESES 18 MESES

FLUJO DE CAJA BRUTO Gastos Financieros Ingresos Financieros TOTAL FLUJO DE CAJA

6 MESES

12 MESES

18 MESES

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RESULTADO NETO Impuesto de Sociedades TOTAL IMPUESTO SOCIEDADES

6 MESES

12 MESES

18 MESES

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TOTAL

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Plan de e-Negocio CECARM 2012 Previsin de Tesorera: Indicar cmo evolucionarn mes a mes los cobros y los pagos, la liquidez de la empresa y las necesidades de financiacin del activo circulante. Es imprescindible prever la tesorera en el primer ao de funcionamiento de nuestra empresa-proyecto, ya que un dficit de tesorera implicar buscar financiacin complementaria.

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PREVISIN DE TESORERA Concepto / Mes Saldo inicial Cobros Ingresos operativos Subvenciones IVA repercutido Otros ingresos Total cobros

Mes 1

Mes 2 0

Mes 3 0

Mes 12 0

Pagos Proveedores Sueldos y Salarios (Netos) Seguridad Social Marketing y Promocin Seguros Suministros Tributos Transportes Alquileres IVA soportado e IRPF Impuesto de sociedades Gastos financieros Amortizacin de deuda Inversiones de activo fijo Otros pagos Total pagos Diferencia cobros/pagos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Exceso de tesorera

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Plan de e-Negocio CECARM 2012 Ratios: Indican la situacin y la viabilidad de la empresa, permitindonos medir aspectos como la liquidez, la rentabilidad o el endeudamiento. Punto de equilibrio: Es el ratio financiero ms bsico para medir la rentabilidad de un proyecto empresarial, y establece el instante temporal en que los cobros se igualan a los pagos. Este dato es muy importante y por lo tanto debe figurar dentro del Plan de Negocio, ya que permite determinar el volumen de ventas a partir del cual la empresa obtendr beneficios. Su frmula es:

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Punto de equilibrio = Gastos fijos / [1-(Gastos variables / Ventas)]


Ratio de liquidez: Debe ser un valor positivo, lo que indicar nuestra capacidad de pagar en tiempo y forma, y su valor ptimo vara entre 1.5 y 2. Su frmula es:

Liquidez = Activo Circulante / Exigible a corto plazo (Pasivo Circulante)


Fondo de maniobra: Es la capacidad de la empresa para afrontar el funcionamiento habitual del negocio en el corto y medio plazo, con recursos propios o externos a largo plazo. Al ser un indicador de liquidez debe ser positivo, ya que de lo contrario indicara insolvencia a corto plazo. Su frmula es:

Fondo de maniobra = Activo Circulante - Exigible a corto plazo


Ratio de endeudamiento: Indica la relacin entre los recursos propios y las deudas que mantiene. Su valor debe variar entre 0,2 y 0,4. La frmula es:

Endeudamiento = (Exigible a C/P + Exigible a L/P) / Total pasivo


Ratio de rentabilidad: Permite comparar los resultados alcanzados en una actividad respecto al valor de su inversin. Su frmula genrica es:

Rentabilidad = Beneficio neto x 100 / Recursos propios


Tambin pueden calcularse los ratios de rentabilidad financiera o econmica. Los valores obtenidos en los ratios de nuestro negocio deben ir en consonancia con los valores medios de nuestro sector, por lo que no deben analizarse como valores aislados.

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