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El Delito de Estafa en la legislacin peruana


Rodomiro Pilco Garay - ropilco@yahoo.es 1. 2. 3. 4. 5. 6. ". '. (. 1*. 11. 12. 13. 14. Introduccin Estafa Definiciones Defraudacin Tipicidad objetiva de la estafa Bien ur!dico #i$uras %enales en el &di$o %enal %eruano Tipicidad subjetiva &onsu)acin de la estafa +odalidades de estafas Definiciones sobre estafa , otras defraudaciones en la Doctrina Internacional urisprudencia peruana &onclusiones Biblio$rafia I-T./D0&&I1-

El presente trabajo de in estigacin tiene por objeto el an!lisis riguroso del tipo penal del delito de estafa y otras defraudaciones teniendo en cuenta tanto en el Per" as# como a ni el internacional e$iste un sinn"mero de personas dedicadas a cometer este tipo de delitos donde utili%an el enga&o en suma' la estafa es la conducta enga&osa' con !nimo de lucro injusto' propio o ajeno' (ue habiendo determinado un error en una o arias personas' les induce a reali%ar un acto de disposicin' consecuencia del cual es un perjuicio en su patrimonio o en el de un tercero. )ue para la configuracin del delito de Estafa se re(uiere (ue el agente mediante artificio' astucia o enga&o realice actos (ue importen un pro echo en perjuicio de terceros. *abi+ndose establecido (ue se ha cometido delito de apropiacin il#cita debe ordenarse la apertura de un nue o proceso penal' por otro lado el delito de Estafa es una de las formas e olucionadas de delitos contra el Patrimonio' consecuentemente uno de los mayores peligros a la buena fe' tan necesaria en las acti idades econmicas' presupuestos jur#dicos (ue anali%aremos con el propsito de tener un conocimiento amplio de esta manera tambi+n ilustrar y pre enir de esta manera de las consecuencias (ue acarrea este delito en contra de muchas #ctimas (ue act"an de buena fe. E2T3#3 Definiciones4 El delito de estafa consiste en el empleo de artificio o enga&o' a fin de procurar para s# o para terceros un pro echo patrimonial en perjuicio ajeno. El delito de estafa es una forma de defraudacin' ale decir' la defraudacin en el g+nero y la estafa' una de sus modalidades t#picas. En suma' la estafa es la conducta enga&osa' con !nimo de lucro injusto' propio o ajeno' (ue habiendo determinado un error en una o arias personas' les induce a reali%ar un acto de disposicin' consecuencia del cual en un perjuicio en su patrimonio o en el de un tercero. Por otra parte debemos citar a ,-./0 1/2DE 3)ue sobre la estafa define' (ue lesiona' al mismo tiempo' la buena fe o las relaciones fiduciarias (ue surgen en el tr!fico jur#dico. 2ormalmente se espera (ue se cumplan las obligaciones contra#das y (ue s#' por ejemplo' se compra un 4ilo de pan sea efecti amente un 4ilo y' adem!s' de pan. Pero si la sustancia o cantidad del objeto comprado no corresponde a lo pactado' se frustra una leg#tima e$pectati a (ue debe ser protegida de alg"n modo' para asegurar y garanti%ar un normal tr!fico econmico. 5hora bien aun(ue la finalidad pol#tico-criminal perseguida con la tipificacin del delito de estafa sea +sta' el delito como tal se castiga en tanto lesiona un derecho patrimonial indi idual. Este contenido patrimonial de la estafa no debe ser ol idado' para no castigar indebidamente hechos (ue frustran e$pectati as de comportamiento en el tr!fico jur#dico econmico' pero (ue no producen perjuicios econmicos para nadie en concreto.

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DE#.30D3&I1-4 Defraudar es tanto como usar fraude o enga&o en las relaciones con alguno. 6En este sentido' dice 7ernaldo de )uirs' la defraudacin se opone a la intimidacin' en (ue es la fuer%a o iolencia lo (ue se usa' constituyendo juntas' dos modos opuestos de la acti idad criminal' seg"n ya ense&aba 1icern al decir8 duobus modis fit iniuria8 aut i aut fraude 9De officii' lib :' cap. ;<<<' 2= >:?@ (ue Dante 5lighieri glos en el conocido terceto8 DAogni anali%ia chAodio in cielo ac(uista' <ngiuria e il fine@ ed Go&i fin cotale / con for%a o con frode altrui contrista 37ajo la palabra defraudacin' por consiguiente' podr#an comprenderse cuantos delitos' cual(uiera (ue sea su contenido' se reali%asen mediante esta forma8 las falsedades' en general@ es estupro y la estafa' principalmenteB. 6Cin embargo' en un sentido m!s restringido' la defraudacin constituye en la legislacin penal un g+nero de delitos contra la propiedad' comprensi o de dos especies8 el al%amiento' la (uiebra y la insol encia punibles' una' otra' la estafa' como los dem!s enga&os innumerablesD. TI%I&ID3D /B ETI53 DE 63 E2T3#3 7 2ujeto 3ctivo Puede ser cual(uier persona f#sica (ue act"e de acuerdo a lo descrito por el tipo penal' con fines lucrati os. Pe&a' citando a )ueralt aclara (ue no cabe hablar de autor#a mediata cuando el enga&ado no es titular del bien jur#dico' pues' es el autor del delito EFno (uien es enga&ado' sino (uien engendra el error. 2ujeto %asivo Puede ser' tambi+n' cual(uier persona 9f#sica o colecti a? titular del bien' e$perimentando un perjuicio patrimonial' siendo irrele ante si fue o no objeto del enga&o.

Bien ur!dico El bien jur#dico (ue se protege en el tipo penal de estafa es el patrimonio indi idual. Es irrele ante (ue el objeto material del delito sea mueble o inmueble' puede ser cual(uiera. 1omo anota 75G/' en el delito de estafa no busca la proteccin de la propiedad' posesin' etc' sino de los alores econmicos (ue se encuentran bajo la relacin de se&or#o. #i$uras %enales en el &di$o %enal %eruano4 Has ilicitudes penales (ue presenta el cap#tulo I son las siguientes8 a? b? c? d? e? 7 Estafa 95rt. :JKL? Mraude en proceso 9inc. :L' 5rt. :JNL? 5buso de firma en blanco 9inc. OL' 5rt. :JNL? Defraudacin en las cuentas y gastos 9inc. PL' 5rt. :JNL?. Delito de estelionato 9inc. >L' 5rt. :JNL? 3ccin T!pica Qal como lo establece un!nimemente la doctrina' la estafa es un delito contra el patrimonio (ue re(uiere para su configuracin' la consecuencia de los siguientes elementos enga&o8 error -disposicin patrimonial' perjuicio patrimonial' pro echo il#cito. 5hora bien' esta cadena de elementos desea seguir ese orden secuencial' de lo contrario no se reali%ar#a el tipo objeti o' siendo la conducta at#pica.

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El ne$o (ue e$iste entre los elementos (ue configuran la estafa no es de causalidad material' sino de causalidad ideal o moti acin8 el en$a8o ha de moti ar 9producir? un error (ue indu%ca a reali%ar un acto de disposicin (ue persiga un perjuicio. Para (ue e$ista estafa no basta (ue' en un hecho determinado' apare%can todos y cada uno de sus componentes' sino (ue' adem!s' ha de hallarse e$actamente en la relacin secuencial descrita por la ley. 9 En$a8o Es un concepto amplio y comprensi o del ardid y la astucia' pues el primero' es un medio h!bil y ma&oso para lograr algo en la #ctima' y' el segundo es una habilidad auda% para conseguir alg"n pro echo. Ce puede definir al enga&o como una simulacin o disimulacin de sucesos y situaciones de hecho' materiales y psicolgicos' con las (ue se logra (ue una persona siga en error' o como falta de erdad en lo (ue se piensa y se dice o se hace creer con la finalidad de producir e inducir al acto de disposicin patrimonial. El proceso ejecuti o de la estafa' del (ue el enga&o constituye el primer y principal factor' podr#a diferenciar sede otras figuras afines mediante la siguiente imagen8 en el robo y en el hurto el autor toma la cosa (ue no tiene en la apropiacin indebida se adue&a de lo (ue ha recibido@ en la estafa' enga&a para (ue el propio poseedor le entregue lo (ue desea hacer suyoD. 5hora bien' el enga&o no debe ser cual(uiera' +ste debe ser idneo' es decir' lo suficiente para mantener en error a la #ctima. Hos enga&os (ue no producen error no son t#picas' sino irrele antes' aun en el caso de (ue refuercen el (ue ya e$iste en el perjudicado. En consecuencia -como ejemplifican Ii es 5ntn' Gon%!les 1ussac8 los magos' curanderos' adi inos' etc.' a"n cuando lle en a cabo maniobras enga&osas para obtener un beneficio patrimonial' no cometen el delito de estafa' por(ue (uienes acuden a ellos tienen ya la falsa creencia 9error? en sus poderes sobrenaturales. 9 Induccin o )anteni)iento en error Ha conducta enga&osa debe traer como consecuencia un error en el sujeto pasi o@ ob iamente' el error debe ser idneo para lograr (ue la persona (ue lo padece disponga de su patrimonio. El maestro 1ornejo' nos ilustra (ue la mentira o artificio apto para el enga&o debe obrar induciendo a otros a error' acert del (ue desprende dos conceptos calificados de importancia fundamental8 )ue el pro echo 9o la entrega del bien? debe ser determinado por la mentira 9o artificio?' lo (ue significa (ue +sta debe encontrarse respecto al primero en una relacin de medio a fin. )ue la mentira 9o artificio? debe ser la ra%n determinante de la entrega en cuanto produce un error. El medio fraudulento del enga&o debe haberse pre-ordenado para procurar al culpable' o a otro' un pro echo injusto con da&o ajeno. <nducir a Error es el (ue el agente promue e intencionalmente en la imaginacin del agra iado un inter+s cual(uiera con resultado aparente fa orable. Esto anima en la #ctima a despojarse del bien en perjuicio patrimonial suyo. ,antenerse en Error se refiere a (ue ya e$ist#a en la mente de la #ctima una situacin falsa y lo (ue hace el agente es seguir conser ando en ese estado errneo del agra iado. 9 Disposicin %atri)onial

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Ha disposicin patrimonial' por parte de la #ctima del enga&o' se produce como consecuencia del error en (ue se encuentra recae sobre un alor econmicamente apreciable sobre el (ue incide el derecho de propiedad. Ha #ctima' corno consecuencia del error generado por el agente' procede a disponer un bien. Debe de haber una disposicin del bien en forma oluntaria' pero consecuencia del error. 5hora bien' este despla%amiento puede tener lugar en forma de entrega' sesin o prestacin del bien' derecho o ser icios de (ue se trate' ya (ue el delito de estafa puede recaer sobre cual(uier elemento del patrimonio' e incluso' los e$pectati os leg#timos -las ganancias- y econmicos aluables. En suma' debe de haber necesariamente' disposicin patrimonial de parte del agra iado' de lo contrario' no se configurar! el delito de estafa. 9 %erjuicio %atri)onial <mplica (ue el sujeto pasi o deber! sufrir un da&o real en su patrimonio' pues sufre una disminucin del conjunto de alores econmicos. Ciguiendo a Ii es 5ntn' e$plica (ue no debemos confundir el perjuicio de tipo penal y el perjuicio de #ndole ci il indemni%able' (ue es absolutamente necesario para deslindar lo penalmente rele ante de lo (ue no lo es. Beneficio patri)onial il!cito <mplica (ue el sujeto acti o se procura una entaja econmica corno resultado de la disposicin patrimonial reali%ada por la #ctima del enga&o. El beneficio (ue el agente espera deber! ser el resultado directo del acto noci o de disposicin patrimonial. De manera (ue' no cometer! el delito de estafa si el (ue tiene la promesa de un tercero de recibir una cantidad de dinero para el caso (ue consiga por medios enga&osos (ue una cierta persona se perjudi(ue' lo (ue hace as# y consigue su propsito recibiendo la merced prometida. Tipicidad subjetiva El delito es absolutamente doloso' el actor tiene conciencia y oluntad de reali%ar los elementos objeti os del tipo' ale decir' enga&ar para inducir o mantener en error a la #ctima para (ue +sta disponga de su patrimonio. 1onforme a la doctrina' en los llamados contratos ci iles criminali%ados' es el contrato mismo el instrumento del enga&o y no precisa de ning"n otro artificio sat+lite o coadyu ante. El agente se ale precisamente' de la confian%a y buena fe (ue sigue la inmensa mayor#a de los contratos' sin los (ue el tr!fico jur#dico se har#a imposible@ e$iste un dolo antecedente' inicial o contrayendo para conseguir el despla%amiento patrimonial a su fa or. &onsu)acin de la estafa Ceg"n Pe&a 1abrera' (ue en el delito de estafa se consuma cuando e$iste un perjuicio patrimonial para la #ctima' y' no as#' cuando el agente obtiene el pro echo il#cito. Refuer%a esta postura ,e%ger' e$plican (ue la estafa se consuma cuando se ha producido el da&o en un patrimonio ajeno' sin (ue para tal efecto sea necesario (ue la entaja patrimonial a la (ue aspiraba el actor haya sido obtenida' por tratarse de una tendencia interna trascendente. Es posible la tentativa' en la medida (ue el agente reali%a las maniobras conducentes a inducir o mantener en error al agra iado' obteniendo la disposicin patrimonial sin llegar a hacer efecti o del patrimonio. +odalidades de estafas E$iste una serie de modalidades' entre los (ue se dan con mayor frecuencia8

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a: b: c: d:

-o)bre 2upuesto4 1uando el agente se cambia de nombre por el de otra persona' a la cual la #ctima a a confiar de tal manera (ue a a efectuar una disposicin patrimonial. &alidad 2i)ulada4 1uando el actor se atribuye rango o condicin (ue no le corresponde' para enga&ar a su #ctima y lograr de esta' una prestacin determinada. Ha calidad simulada puede tratarse de una posicin econmica' social' pol#tica' etc. Influencia #in$ida4 El estafador aparenta o simula tener o go%ar de influencia suficiente' y mediante el enga&o obtiene de la ictima un pro echo patrimonial il#cito. 3buso de &onfian;a4 5(u#' el agente se apro echa de la confian%a generada a tra +s de la astucia' ardid o enga&o para (ue la agra iada disponga de su patrimonio.

DE#I-I&I/-E2 2/B.E E2T3#3 < /T.32 DE#.30D3&I/-E2 E- 63 D/&T.I-3 I-TE.-3&I/-36 5lgunos autores citan el 3crimen stellionatusB como el precedente romano de lo (ue actualmente se conoce como defraudacin o' en concreto como estafa. El maestro de Pisa' 1arrara' refiere (ue el estelin o salamandra' animal de colores indefinibles' cambiables' ar#a ante los rayos del sol' esto es lo (ue sugiri a los romanos el nombre de estelionato como t#tulo de delito aplicable a todos los hechos cometidos en perjuicio de la propiedad ajena' hechos (ue no constituyen ni erdadero hurto' ni erdadero abuso de confian%a' ni erdadera falsedad' pero (ue participan del hurto' por(ue atacan injustamente la propiedad ajena@ del abuso de confian%a' por(ue se abusa de la buena fe de otros@ y de la falsedad' por(ue a ella se llega mediante enga&os y mentiras. Pero el nombre de estafa es utili%ado por primera e% en el 1digo de :ROO de Espa&a' heredando la e$presin latina 3esteleonatoB o el de 3barater#aB. Esta se enla%a con la 3staffaB italiana (ue connota pedal o estribo. &3..3.3 define la estafa8 6la dolosa apropiacin de una cosa ajena (ue se ha recibido del propietario' por una con encin no traslati a de dominio para un uso indeterminadoD %E22I-3 dice8 (ue la esencia propia de la estafa consiste en un 6lucro' ileg#timo en da&o de otro' obtenido mediante una insidia tendida a la buena fe ajenaD. BE.-E= es 6el da&o patrimonial causado a otro' producido mediante enga&o con !nimo de lucroD. 2tese en las nociones de los criminalistas' (ue para la e$istencia de este delito' no basta la presencia de un fraude cual(uiera' sino (ue se precisa' la insidia' algo (ue tenga el poder de enga&ar. 6I2>T la define8 6lesin patrimonial con intencin de lucro' reali%ada mediante un enga&o astutoD. %3D.1 dice8 6Hos t+rminos estafar y defraudar se emplean' generalmente' como sinnimos@ sin embargo' e$iste entre ambos ocablos alguna diferencia. Para (ue haya estafa' siempre debe mediar la artima&a' el arbitrio fala%' la simulacin' el encubrimiento de la erdad' etc.' como cuando se induce a una persona a aceptar una cosa por otra. S as#' (uien ende por oro lo (ue es imitacin de ese metal' estafa@ (uien in oca un car!cter (ue no tiene para percibir ileg#timamente una cantidad de dinero o una cosa (ue lo e(ui alga' estafa tambi+n' (uien promete' pre ia remuneracin de su importe' entregar una cosa o prestar un ser icio (ue le es imposible reali%ar' estafa igualmente' y' en fin' cual(uier artificio (ue se emplee para obtener a(uello (ue no se lograr#a en forma franca' sincera' correcta' es siempre una estafa. En cambio' la defraudacin se comete cuando se abusa de la fe pri ada o p"blica en pro echo propio y en perjuicio de alguna persona o del fisco' y si a eces inter iene el enga&o' la simulacin' la mentira' estos e$pedientes no han sido los determinantes directos del delito. Ha falsificacin de un t#tulo o documento del Estado' de una reparticin p"blica cual(uiera constituir una defraudacin o bien una estafa@ puede' tambi+n con el mismo hecho' cometerse los dos delitos8 estafa y defraudacin. Ci' por ejemplo' con el documento falsificado se embauca a una persona para despojarla de un bien' tendremos8 defraudacin' por(ue se habr! abusado de la confian%a depositada por el Estado en el funcionario o empleado p"blico con lan%a por(ue se habr! sorprendido la buena fe de la ictima@ pero si el autor de la falsificacin fuese un particular' habr! "nicamente estafa. Ha misma diferencia puede apreciarse en los siguientes casos8 Ci 5 seduce con arterias a 7 para (ue le entregue una cosa de un alor cual(uiera' y +ste se despoja de esa cosa en la creencia de (ue a(uel procede con sinceridad y no con falaces torpe%as' la mala fe empleada por 5 constituye una

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estafa@ pero en cambio. Ci 7 encomienda a 5 el desempe&o de un cometido de confian%a' y +ste8 al%a con el santo y la limosna' perjudicando a su mandante' entonces no habr! estafa sino defraudacin. 2o es e$tra&o' ciertamente' (ue se confunda al (ue estafa con el (ue defrauda' y ice ersa' por cuanto el mismo te$to de la ley le atribuye a los dos delitos' estafa y defraudacin' los mismos elementos constituti os' ya (ue seg"n se e en este cap#tulo' se emplean ambas e$presiones como sinnimasD. 0.I2%.0DE-&I3 %E.03-3 :? En los delitos instant!neo como es el delito de estafa' (ue adem!s es un delito de resultado material' el pla%o de prescripcin de la accin penal comien%a a partir del d#a en (ue se consum@ en este caso el delito de estafa se entiende consumado cuando el sujeto pasi o' al ser inducido o mantenido en error por el sujeto acti o' reali%a el acto de disposicin patrimonial (ue pro oca el da&o en el patrimonio' esto es' se consuma con el perjuicio a partir del cual el des alor de resultado ad(uiere su plenitud. R.2. 2L PP>>-OTTP-5yacucho. Gurisprudencia Penal' Q <<. 2ormas legales. 1onfiguran estafa los actos (ue se cometen con la intencin de causar un perjuicio econmico a un tercero' manteniendo en error al afectado' cuestin (ue no ocurre en autos' al haberse formali%ado un contrato de compra- enta' bajo la modalidad de al(uiler con opcin de compra' m!s a"n si los procesados han cancelado parcialmente el importe' y la finalidad del agra iado es obtener el cobro de su cr+dito. E$p. 2L T>J-OTT:. Gurisprudencia Penal' Ed. 2ormas Hegales' Q. :' p!g. ORP El delito de estafa consiste en el empleo de artificio o enga&o a fin de procurar para s# o para terceros un pro echo patrimonial en perjuicio ajeno' y re(uiere para su configuracin' de ciertos elementos constituti os como8 enga&o' error' disposicin patrimonial y pro echo il#cito' los mismos (ue deben e$istir en toda conducta pre ista en el art#culo :JK del &di$o 2ustantivo %eruano' es decir cuando el agente tiene la conciencia y oluntad de reali%ar los elementos objeti os del tipo' enga&ar para inducir o mantener en error a la #ctima para (ue +sta disponga de su patrimonio' circunstancias (ue no concurren en el caso de autos por cuanto las operaciones reali%adas por ella cuando se deben a un sobregiro otorgado por funcionarios autori%ados de la entidad bancaria' lo (ue constituir#a una relacin contractual materia de una accin e$trapenal. &/-&602I/-E2 :. En los procesos judiciales con referencia a esta materia se obser a (ue es uno de los delitos de mayor incidencia ejercida por personas de todo e$tracto social (ue tiene como elementos el perjuicio de tercero induciendo o )anteniendo en error al a$raviado )ediante en$a8o= astucia= ardid u otra for)a fraudulenta. Debemos mencionar tambi+n (ue el sujeto pasi o o la #ctima' es estafado por la codicia y ambicin de (uerer ganar dinero f!cil' los estafadores juegan con la buena fe de la #ctima estafada@ estad#sticamente en el Per" se ha calculado (ue se pierden m!s de :OT millones de dlares por estafas' fraudes bancarios y otras modalidades. Es importante tener en cuenta (ue los sujetos acti os de este delito de estafa' en la realidad ienen utili%ando' el a ance tecnolgico y cient#fico como8 el internet' los tel+fonos y todo medio necesario para atrapar a sus #ctimas.

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BIB6I/?.3#I3

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60I2 36BE.T/ B.3+/-T93.I32 T/..E2 3Gurisprudencia en ,ateria PenalB. Editorial Dimersa 5gosto OTTT B.3+/-T93.I32 T/..E2 @ ?3.&I3 &3-TI>3-/ 8 ,anual de Derecho Penal. Parte especial. %EA3 &3B.E.3= .aBl8 Qratado de Derecho Penal. Parte especial' Cagitario' Hima' :JJ:' Iol. <I' pp. RK-RN. B3.3TT3= 3lessandro , 2ilberna$l= +icCael8 3Ha Hegislacin de emergenciaB' en8 Doctrina Penal' 5&o R' 2L OJ a PO' 7uenos 5ires' :JRV' passim. D0.T3D/ %/>/' Gos+8 ,anual de Derecho Penal. Parte general' EDD<H<' Hima' :JRN' pp. VJO-VJP DE2IDE.ET0+' 5&o O' 2L O' Hima abril del OTTO. Edicin y Estilo.

5utor8 Rodomiro Pilco Garay ropilco@yahoo.es 2/B.E E6 30T/.4 ./D/+I./ %I6&/ ?3.3< Abogado por la Universidad Nacional Mayor de San Marcos, con estudios de Maestra en Derecho Penal en la Universidad Nacional Federico Villarreal, especialista en Derecho onstitucional y !rocesal onstitucional" onciliador #$tra%udicial" Arbitro de Derecho seg&n 'ey N( )*+,)" -a integrado por seis a.os las o/isiones de #studio y onsultiva de Derecho de onciliaci0n, Derecho 'aboral y Derecho !revisional1 'eyes Nos" )2+32456662 del 7lustre olegio de Abogados de 'i/a" on estudios en la Acade/ia de la Magistratura del !er& 8 Curso PROFA Primer Nivel - 2006"

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