PROYECTO TRANSPORTE DE PERSONAL

Resumen Ejecutivo
Da a da las ciudades crecen y esta situacin plantea la necesidad, tanto de los individuos como de las empresas, de contratar un servicio de transporte particular para reducir el nmero de unidades que circulan a diario en las principales vialidades. Pagar por ello genera importantes ventajas, pues disminuye costos en tiempo de traslado y ayuda a preservar el medio ambiente. Por eso, con una buena planeacin y organizacin, un negocio de servicio de transporte particular puede generar un margen de ganancia importante. Tambin existe la posibilidad de ampliar la gama de servicios para que, adems de atender a estudiantes y trabajadores de empresas, se ofrezcan recorridos tursticos durante los fines de semana y periodos vacacionales.

Objetivo
El modelo plantea la adquisicin 3 autobuses tipo Mercedes Benzn (con capacidad de entre 30 y 40 pasajeros), con costo promedio por unidad de $750,000 a $790,000. Asimismo, se debe contemplar su mantenimiento (servicios de mecnica y refacciones) y el salario del personal que incluye a los operadores. En su modalidad ampliada, este negocio ofrece transporte de personal de fbricas y oficinas, servicio ejecutivo para empresas operadoras de turismo. La inversin se duplica si se desea contar con ms capacidad de pasaje. Por ejemplo, para el sector turstico normalmente se utiliza un vehculo tipo Maxi Van que rondan entre los $700,000 y $800,000 para unos 15 y hasta 19 pasajeros. Y si se quiere ir ms all, la opcin ideal es comprar un autobs, el cual tiene un costo de unos $3 millones; aunque la inversin es superior, su rentabilidad es mayor que el de una camioneta.

Anlisis de Mercado
La nica condicin es que cada vehculo tiene que generar ingresos suficientes para cubrir la mensualidad correspondiente, as como otros gastos directos, por ejemplo, el combustible y el salario del operador. Para que el negocio sea rentable, lo ideal es ofrecer el servicio de transporte a los tres tipos de clientes potenciales: escuelas, empresas y turismo. En tanto que para abrirte

paso en el mercado, la primera recomendacin es brindar un servicio de calidad y sustentado en la seguridad y puntualidad. Las vacaciones representan los meses de menores ingresos y mayores gastos, debido a que las ventas decrecen. Aqu se puede ampliar la oferta con recorridos tursticos, excursiones para escuelas y universidades, visitas guiadas a parques temticos, etc.

Anlisis Financiero

El monto total de la inversin es la cantidad de $2,346,000.00 pesos y se divide en los siguientes conceptos.

MONTO TOTAL DE LA INVERSION

$ 2,346,000.00

INVERSIONES CONCEPTO AUTOBS SERVICIO TOTAL CANTIDAD 3 COSTO UNIT $ 790,000.00 COSTO TOTAL $ 2,334,000.00 $ 12,000.00

$ 2,346,000.00

Los gastos fijos estimados mensuales equivalen a $111,731.20 pesos. Mismos que se especifican a continuacin.

GASTOS FIJOS CONCEPTO COMBUSTIBLE CANTIDAD 11.08 COSTO UNITARIO $ 95,731.20

MANTENIMIENTO Y REFACCIONES OPERADOR 2 $ TOTAL 4,000.00

$ $ $

8,000.00 8,000.00 111,731.20

Los ingresos netos proyectadas se calculan en un total de $207,000.00 pesos.

VENTAS BRUTAS PROYECTADAS

207,000.00

Es as como obtenemos los promedios mensuales y anuales.

VENTAS NETAS MENSUALES PROYECTADAS VENTAS NETAS ANUALES

95,268.80

$ 1,143,225.60

Se ha determinado una tasa de inters del 5%, establecida en cada prstamo, adems de una TREMA o tasa de descuento del 15%, buscando que sea mayor a la inflacin del pas y a la tasa de los prstamos bancarios y de inversin. Por lo que los flujos de efectivo proyectados a 5 aos, considerando que la inversin total es $2,346,000.00 pesos, son los siguientes:

TASA DE DESCUENTO

15%

FLUJOS DE EFECTIVO PROYECTADOS A 5 AOS AOS 0 1 2 3 4 5

INVERSION

-$ 2,346,000.00

$ 994,109.22

$ 907,664.94

$ 828,737.55

$ 756,673.42

$ 690,875.73

Considerando que la TREMA o la tasa de descuento es del 15% obtenemos el Valor Presente Neto de $457,212.27 y la Tasa Interna de Retorno equivalente a 25%

VPN TIR

$457,212.27 25%

Conclusiones
El anlisis financiero seala que el Valor Presente Neto es positivo y la Tasa Interna de Retorno es de un 25%. El negocio es rentable por los flujos de efectivo proyectados pues demuestran que el monto total de crdito adquirido se puede cubrir en tres aos. El proyecto de creacin de una empresa que ofrezca servicio de transporte de personal y recorridos o viajes tursticos es un negocio ha demostrado ser viable en trminos financieros, el ndice de recuperacin de la inversin as lo manifiesta. Est negocio presenta de la ventaja de ofrecer diversidad de opciones para generar ingreso ya que cuando no haya oferta para servir a una empresa especfica existe la posibilidad de usar las unidades para hacer recorridos y viajes tursticos, por lo que siempre habr solvencia para su mantenimiento. Concluimos pues, que la inversin es rentable en el mbito financiero pues genera buenas perspectivas econmicas, y puede expandirse dependiendo del mercado y la demanda del servicio. Tambin cumple con los requisitos de ser un proyecto productivo rentable que crea condiciones monetarias que mejorar la calidad de vida del o los beneficiarios y es una fuente de empleos.