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CRISIS FINANCIERA

CRISIS DE LA GLOBALIZACION
02/12/2013

ECONOMIA MUNDIAL
PAHOLA EDITH GARICA LOPEZ

Introduccin
Uno de los grandes acontecimientos durante la globalizacin con mayor manifestacin fue la globalizacin financiera, y con mayor impacto en la economa mundial , tanto el crecimiento como el desarrollo se ven reflejados la fuerza del mbito monetario y las operaciones financieras, que contienen como base de operaciones el centro de Wall Street, y que propagaron a nivel planetario la creencia de neto corte Neoliberal de que un conjunto de naciones del primer mundo, podan gastar sin lmites, sin ahorrar un centavo y sin producir nada ms que deuda, lo que provoca la gran crisis, que golpeo tan severamente a todas las naciones, en todos los mbitos posibles; pero esta crisis tiene muchas causas y una de ella considerando una de las ms importantes es la financiera, la que regula el mercado , la bolsa , los tipos de cambio, las fluctuaciones, la produccin, tasas de inters, el comercio y muchas variables ms para que exista un orden econmico global, y que claramente en consecuencia marco una poca de desastre, incertidumbre en la historia de la humanidad, pero con ella se aprendi a que hasta las grandes economas o potencias que estn en la cresta de los ms ricos, pueden llegar al valle y perder todo lo que tiene en cuestin de poco tiempo; adems que esta marca el camino hacia guerras, cambios en las policas econmicas que no funcionaban y en conjunto con la mal gobierno a una situacin de difcil manejo, sobre todo para la potencia mundial E.U. que cabe recordar era el encargado de regular las fluctuaciones ; cargo que se le dio en la conferencia de Bretton Woods donde se estipula al dlar como la moneda en respaldo en todos los pases en el tipo de cambio, la moneda de reserva y se fij su valor equivalente a oro siendo regulado por el FMI. La crisis financiera, tiene sus orgenes en muchos aos atrs, es origen de muchas des regularidades y aos, que poco a poco y por varios factores que podran parecer externos aportaron al gran colapso mundial que ocurri. Todo empieza con la gran depresin, la cual fue una crisis econmica que se desarroll durante la dcada de 1930; da por conclusin que fue despus del crac del 29 la peor cada del mercado de valores en la historia de la Bolsa de Estados Unidos, ya que las secuelas que origino esta crisis tuvo un gran alcance, afectando a muchas economas, a este colapso tambin se le conoce como jueves negro (24 de octubre de 1929) donde dio inicio, y los das posteriores lunes y martes negro (28 y 29 de octubre de 1929). La gran depresin inicio en E.U., rpidamente se extendi en muchos pases, y llevaba consigo efectos tan devastadores que golpeo tanto a pases pobres como ricos. Muchos no podan creer lo que estaba pasando, ya que la mayora pensaba que el mercado poda mantener elevados precios, pero las grandes expectativas y la ingenuidad se desmoronaron el jueves negro, donde las grandes ganancias financieras fueron hechas pedazos cuando el valor de las acciones en la Bolsa de New York desplomo, las oscilaciones en los precios hicieron que las tasas bajaran cada vez ms y ms, muchos inversionistas queran salir de la bolsa, millones de ttulos son puestos en venta a precios bajos y no hay comprador esto provoca el hundimiento de la bolsa. Los das siguientes lunes se rompe el record del 13% en el Dow Jones y el martes con una cantidad exorbitante de acciones en venta, ms de 16.4 millones, el total de prdidas que hubo esos das fue la
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excesiva cantidad de 30 mil millones, mucho ms que el presupuesto anual federal y de lo que se gast en la primera Guerra Mundial, en total de prdidas desde el jueves negro hasta el martes acumularon 46 mil millones de dlares. Pero hay que admitir que esto no hubiese sucedido si se hubiera llevado un control mucho ms riguroso, ya que siempre existe una causa y efecto, he all, donde hay que aprender; recordando que aos atrs los felices veinte, donde era el total consumismo por las masas, y otorgamiento de crditos sin restriccin alguna y sobre todo que se poda ser partcipe de la bolsa sin contar tan siquiera con la mnima informacin sobre cmo invertir, y jugando a ser accionista, donde gente de todas clases poda apostar a la bolsa, ya que era muy redituable y sin ningn grado de complicacin, fue factor dominante para que ocurriese tal crisis. Grandes repercusiones en el trabajo, miles de personas perdieron su empleo, el factor principal que mueve a la economa (la produccin) tuvo una disminucin drstica; la demanda de bienes tuvo una gran baja y entonces to be continued .

Los Felices Aos Veinte


Con este trmino se le designa a la calidad de vida que se tena en Europa occidental a la segunda mitad de la dcada y en EEUU en toda ella. Estos aos fueron de gran crecimiento econmico y de cambios en las polticas econmicas, sociales y culturales. Uno los factores clave para tal desarrollo fue que E.U., ya que el gobierno alemn ceso en la resistencia, la economa y la moneda alemana se haban derrumbado completamente, el franco se haba devaluado en un 25%, fue vctima de la hiperinflacin, originando al derrumbe de su sistema productivo , ya que los productos fabricados ya no era competitivos en el exterior lo que origina el cierre de muchas empresas y por ende la secuela del desempleo as que el gobierno norteamericano, como siempre tan caritativo se avino a cooperar, bajo una investigacin de la situacin econmica en lo concerniente al pago de reparaciones , estuvo bajo el cargo del financiero norteamericano Charles Dawes , por el cual se llama as en honor a su nombre, quien asumi tal situacin como negocios, no poltica, donde deba haber una recuperacin alemana con ayuda de su aliado, el crdito extranjero por valor de 800 millones de marcos-oro. Fue aceptado por el gobierno alemn, y en una Conferencia reunida en Londres en julio-agosto de 1924 se adopt definitivamente el Plan Dawes. Despus de la tormenta viene la calma como dice el dicho, a partir de 1924 y hasta 1929 la economa mantuvo el rumbo hacia superacin de la crisis de posguerra. Los Estados Unidos se erigieron en la mayor potencia del orbe. Este perodo de bonanza econmica fue acompaado de comportamientos determinados por el optimismo y el consumismo, asociados al fenmeno denominado "felices aos veinte", se le da el mayor crdito al Plan Dawes, pero esto lgicamente no fue por cario al prjimo, ms bien porque E.U. tena muchos acreedores, que eran deudores, de E.U. he all el objetivo que los deudores consiguiesen saldar sus obligaciones; era un ciclo donde el dinero finalmente llegara de donde haba salido. Por otro lado E.U., se podrir decir fue el primero en usar el trmino felices aos veinte, ya que dio inicio del desarrollo de nuevos sectores de la produccin, nuevas formas de empleo , introduccin de nuevas formas de organizacin del trabajo como el taylorismo, estandarizacin y fordismo, y la concentracin de capitales agrandes corporaciones . He all donde E.U. se convierte en potencia mundial y forma de vida el modelo de vida norteamericano fue copiado en todo el mundo, el American way of life sedujo a los europeos, fomentando el consumismo masivo de bienes, incentivado por la publicidad y el otorgamiento de crdito fcil y las ventas a plazos ,una nueva forma de comprar a plazos, compra hoy y paga despus uno de los eslogan de moda de la poca, grandes marcas de la actualidad nacieron en aquellos aos, adems dela industria de los espectculos, la alta costura y la prensa tuvieron tu auge, resaltando sobre todo el avance en la tecnologa, como lo fue el radio. La forma de pensar era muy individualista donde solo 3

predominaban el tener ms bienes, libertad y el enriquecimiento, as que muchos empezaron a mundo llegaba al pas por mejores oportunidades, esto dio la mezcla de las lenguas, costumbre, religiones e ideas, y esto constantemente era un choque con los ya establecidos que se aferraban a los conservadores ideales de modelo WASP (banco, anglosajn, nativo y protestante). Esto trajo la aplicacin de polticas de emigracin, restricciones y racismo hacia individuos de origen asitico. Este optimismo que en Estados Unidos impregn a las clases altas y medias fue menos intenso en el resto del mundo, reducindose a los sectores ms acomodados, aquellos con suficientes recursos para imitar el modo de vida americano. Pero todo esto dio un giro de 360 grados por la crisis desencadenada del hundimiento de la Bolsa de Nueva York en octubre de 1929, el ambiente fue tan tenue, inaugur una etapa marcada por una profunda recesin que se extendi a lo largo de la de la dcada de los Treinta y que tuvo serias repercusiones no slo en el mbito econmico, sino tambin en el social y poltico. Supuso un importante bache en la produccin, desajustes en el mercado laboral y contribuy a la exaltacin del ultranacionalismo y autoritarismo fascistas. El desplome de Wall Street fue provocado por una serie de causas gestadas tiempo antes y que perturbaron fuertemente la economa norteamericana: La sobreproduccin: Carlos Marx ya haba reflexionado a mediados del siglo XIX sobre las crisis del capitalismo: los ciclos expansivos eran seguidos de perodos recesivos. Hasta comienzos del siglo XX la economa capitalista haba padecido desequilibrios que el propio mercado haba resuelto en forma de crisis. Pero la que acaeci en 1929 conmovi los fundamentos de la economa liberal. El mercado se inund de mercancas, pero la demanda no creci a igual ritmo, lo que condujo a un desequilibrio que indujo a la saturacin del negocio y la acumulacin de stocks invendibles. Especulacin: La economa norteamericana de los aos veinte se sustentaba sobre frgiles pilares pues, en buena parte, estaba orientada a la especulacin. Una sustanciosa parte de las ganancias empresariales no era destinada la mejora de la productividad sino a negocios fciles y rpidos. Los excedentes monetarios iban a parar a las bolsas donde se adquiran acciones a bajo precio y se vendan en cuanto su cotizacin era elevada. Inflacin crediticia: La cada de las tasas de ganancia empresarial, l descenso de ventas se intent corregir mediante el recurso a crditos fciles y la venta a plazos. Un ejemplo de la generosidad con que se recurri al dinero anticipado fue la concesin de prstamos destinados a la adquisicin de acciones de bolsa. Los bancos, en muchos casos de pequeas dimensiones y muy dispersos por todo el

territorio nacional, con frecuencia fomentaron tales operaciones por considerarlas rentables.

Dependencia: La economa americana se convirti a lo largo de los aos veinte en el eje en torno al cual giraban las del resto del mundo. Cuando comenz a presentar problemas sus efectos pronto se dejaron sentir en todos los rincones del planeta. La dependencia se gest durante el conflicto mundial de 1914, a lo largo del cual los aliados fueron recibiendo cuantiosos crditos que les permitieron la adquisicin de material blico, materias primas y alimentos. El final de la guerra no alter sustancialmente la situacin; por contra los prstamos se extendieron incluso a los antiguos enemigos, especialmente a Alemania que los emple para satisfacer los pagos de las indemnizaciones de guerra.

El hundimiento de la economa estadounidense arrastr a las europeas, muy ligadas al dlar, a los crditos y al sistema bancario norteamericano. Al contraerse la demanda industrial, el trfico de materias primas se redujo y las economas coloniales entraron tambin en recesin. Amrica latina, India y las posesiones africanas de Europa fueron gravemente perjudicadas por una crisis de alcance internacional.

El crack de la Bolsa de Nueva York


El crack de la Bolsa de Nueva York (Octubre de 1929) fue el origen de una recesin econmica sin precedentes, la mayor que haya sufrido el sistema capitalista a lo largo de su historia. Adems de su trascendencia estrictamente econmica acarre importantes repercusiones sociales, polticas, morales e ideolgicas que pusieron en entredicho el modelo liberal hasta entonces vigente El 24 de octubre de 1929 ha recibido el nombre de "Jueves negro". Las razones de tal apelativo residen en que ese da la Bolsa de Nueva York, el mayor mercado de valores del mundo, se hundi y arrastr consigo a la ruina a miles de inversores desatando una crisis que condujo a la depresin de los aos 30. Durante los meses precedentes se percibieron inquietantes signos de estancamiento en el mercado de valores. Una semana antes del crac se ejecutaron ventas de acciones superiores a lo normal. El 21 de octubre esas ventas se incrementaron, pero fueron contrarrestadas por las compras que realizaron las grandes entidades bancarias. Durante los meses precedentes se percibieron inquietantes signos de estancamiento en el mercado de valores. Una semana antes del crac se ejecutaron ventas de acciones superiores a lo normal. Ese 24 de octubre se pusieron a la venta 13 millones acciones sin que en contrapartida las compras fuesen significativas. El martes 29 fueron 33 millones las que se enajenaron. La oferta masiva de ttulos devalu su cotizacin e impuls a los inversores a desprenderse de sus activos. 5

El camino hacia el crac comenz cuando ciertos inversores, inquietos por los indicios de debilidad del mercado, decidieron vender. Especialmente sensibles a estos signos fueron los pequeos especuladores, muchos de los cuales no estaban en condiciones de hacer frente a una bajada que les impidiese la devolucin de los crditos contrados, precisamente para la adquisicin de acciones. El temor y la preocupacin precedieron al pnico y a medioda de dicho jueves la polica se vio obligada a desalojar la Bolsa ante los tumultos que se produjeron en sus inmediaciones. Se rumoreaba que varios acaudalados millonarios, arruinados, se haban suicidado. El paso siguiente en el proceso fue la actuacin de los bancos, que temerosos de la retirada de ahorros por parte de sus clientes, vendieron sus propias acciones con el fin de obtener liquidez, acentuado de ese modo la cada del mercado. Arruinados los inversores en bolsa, los ahorradores retiraron sus depsitos bancarios y con ello anularon la capacidad crediticia de stos. Muchas entidades no pudieron afrontar la masiva retirada de capitales y quebraron. Las empresas fueron privadas de ese modo de una fuente esencial de financiacin y se vieron empujadas a reestructurar la produccin y sus plantillas laborales. Unas 32.000 firmas desaparecieron entre 1929 y 1932. La interrupcin de los crditos al consumo disminuyo la demanda y la actividad productiva industrial. La combinacin de restriccin de crditos, quiebras bancarias y cierre de empresas origin un paro sin precedentes (ms de 15 millones de desempleados) y una importante reduccin de los salarios.

Expansin de la crisis
La crisis iniciada con el hundimiento de la Bolsa neoyorquina se extendi con rapidez por el resto del mundo. La exportacin del desastre se origin cuando los bancos americanos, necesitados de liquidez, cancelaron sus aportaciones crediticias en el exterior, repatriando sus capitales y provocando la quiebra en cadena de los bancos europeos. Europa (especialmente Alemania y Austria), con una economa estrechamente vinculada a los prstamos norteamericanos (unos 14.000 millones de dlares), dej de adquirir productos americanos, retrayendo la demanda de alimentos y materias primas a terceros pases. El comercio mundial se redujo entre 1929 y 1932 en dos tercios respecto al perodo precedente. Los gobiernos, en un intento por salvaguardar sus respectivas economas, recurrieron al proteccionismo y cargaron de aranceles las importaciones. Las relaciones comerciales se contrajeron y se limitaron a acuerdos bilaterales interestatales.

EEUU reduce sus compras en el exterior

Repartiria sus inversiones (capitales) en el extranjero

La produccion europea no encuentra suficiente mercado para sus exportaciones

Quiebras bancarias en Europa y crisis financiera

Cierre de empresa aumento, aumento del paro, reduccion del consumo

Una excepcin a la crisis fue la URSS. La revolucin socialista de 1917 haba triunfado, destruyendo el sistema capitalista. Con una economa, totalmente estatalizada y planificada alejada de los circuitos comerciales y crediticios internacionales, la Unin Sovitica se mantuvo al margen de las dificultades del mundo capitalista. Cuando estall el problema el joven estado comunista estaba inmerso en la realizacin de su Primer Plan Quinquenal (1928-1933). Durante el desarrollo del Segundo (1933-1938), se introdujeron elementos organizativos que mejoraron la productividad y estimularon la competitividad (stajanovismo), convirtiendo al pas en la tercera potencia mundial, por detrs de Estados Unidos y Alemania.

El crecimiento econmico y la ausencia de paro hicieron volver las miradas de muchos intelectuales y trabajadores hacia el socialismo, en un momento en el que el capitalismo liberal estaba sumido en un profundo caos.

El Keynesianismo
En el auge de la crisis, las teoras neoclsicas de Smith de la autorregulacin de las fuerzas del mercado , por ello surgieron posturas que refutaban por completos esas conjeturas, donde por primera vez Estado y Mercado se mencionaban al mismo tiempo, era una nueva forma de manejar la econmica, juntas podan regular los desajustes que tanto dao haban causado mundialmente, he all que se da a conocer mucho el economista britnico John Maynard Keynes, siendo uno de los ms influyentes durante el siglo XX. Una de las principales ideas de Keynes y por la cual refutaba por completo la concepcin neoclsica es la del desempleo, donde el Estado debe actuar con polticas econmicas para incentivar a la economa y no haya un proceso de estancamiento. La idea clave reside en la intervencin del Estado en la economa con la finalidad de compensar los desajustes de la economa de mercado. Segn l, la crisis del 29 la haba provocado el hundimiento de la demanda y era necesaria una intervencin del Estado para estimularla. El reequilibrio entre oferta y demanda deba provenir de un aumento de la demanda, y no tanto, de una disminucin de la oferta excesiva, como preconizaba la mentalidad liberal clsica. Para ello, el Estado deba estimular la inversin y el empleo recurriendo para ello al dficit presupuestario. Ello inclua tambin la inversin directa en obra pblica y en los sectores con mayor impacto sobre empleo y demanda. Haba que impulsar el consumo elevando el poder adquisitivo de la poblacin, para ello haba que proteger las rentas ms pobres. Este gran cambio de economa clsica a Keynesiana comprob que el Estado aparte de regir las normas sociales tambin tiene la capacidad y la obligacin de regular la economa. Diversas polticas econmicas fueron implementadas por la gran variedad de sectores con los que contamos como: las financieras, las agrcolas, las industriales y sociales.

Conclusiones
La crisis financiera, es uno de los ms grandes acontecimientos que ha marcado la historia, demuestra lo frgiles que fuimos en aquellos aos cuando un derrocamiento intensivo, y la despreocupacin pueden hacer, que personas que crean tener el mundo a sus pies , llegaron a tener los pies pero en la calle, aunque se escuche feo; hay que ser realistas, y siempre tratar de tener ese equilibrio tanto Estado como el Mercado, han aprendido a trabajar juntos, todava falta mucho por hacer y las experiencias tan duras que nos dej esta crisis durante aos, sirvieron, para mejorar en todos los sentidos, tanto polticamente, social ,y sobre todo a la especulacin, el creer que algo bueno y siempre permanecer ,es una falta fantasa que se quiere siempre creer, entonces todos podemos aportar algo para que nuestra economa sea tal vez no perfecta, pero si justa, desde la inflacin , nuestros ahorros, las tasas de inters que estemos dispuestos a pagar, y los precios que 8

aceptemos como consumidores, nos hacen responsables individuales de lo que ocurre con nuestra sociedad, y aterrizando an ms a nivel nacional con Mxico, si el pas ya est en recesin , y ahora con tantas reformas que sern aplicadas a partir del 2014 , sera bueno que principalmente como deber de todo ciudadano , informarse, que tanto no beneficiaran o repercutirn las reformas?, conocer los impuestos que pagaremos indirecta o directamente, tomar en serio una cultura de ahorro, ser personas racionales tal y como nos considera la economa, y por supuesto aprender de las trgicas circunstancias ocurridas en el pasado, para no llegar a ese punto.