Manual Del Participante

MANUAL DEL PARTICIPANTE
PROYECTOS TURSTICOS: PBLICOS Y PRIVADOS
2009
SUBSECRETARA DE TURISMO DEL LITORAL

TCNICO RESPONSABLE: MARA AUGUSTA LEN COORDINACIN GENERAL: CARLA RICAURTE QUIJANO, MELISSA SANAHUANO SALTOS TEXTOS: CINTHY VEINTIMILLA MARIO DISEO Y DIAGRAMACIN: LUIS FLORES BURGOS
INDICE GENERAL
INTRODUCCIN MDULO 1: GENERACIN DE PROYECTOS TURSTICOS A. B. C. 1.1 1.2 1.3 OBJETIVOS DEL MDULO TEMARIO DETALLADO DESARROLLO DEL TEMARIO Conceptos bsicos ............................................................................................................ 8 Generacin de proyectos tursticos ............................................................................... 15 Identificacin y seleccin de sitios y proyectos de desarrollo turstico ..................... 18
MDULO 2: PROYECTOS TURSTICOS PRIVADOS Y PLANES DE NEGOCIO A. B. C. 2.1 2.2 2.3 OBJETIVOS DEL MDULO TEMARIO DETALLADO DESARROLLO DEL TEMARIO Presentacin de proyectos privados para financiamiento ......................................... 24 Plan de negocios tursticos ............................................................................................... 45 Posibles fuentes de financiamiento ................................................................................ 54
MDULO 3: ELABORACIN DE PROYECTOS PBLICOS PARA TURISMO A. B. C. OBJETIVOS DEL MDULO TEMARIO DETALLADO DESARROLLO DEL TEMARIO
3.1 3.2
Enfoque de marco lgico ............................................................................................... 60 Estructura General para la presentacin de Proyectos de Inversin y de Cooperacin Externa No Reembolsable SENPLADES ............................................... 62 Elaboracin de perfiles de Proyectos de Dinamizacin Turstica............................... 78
3.3
BIBLIOGRAFA
INTRODUCCIN
El mdulo de Elaboracin de Proyectos Tursticos ha sido diseado considerando a los diferentes actores del sector turstico y sus necesidades para la formulacin de proyectos pblicos y emprendimientos privados. El objetivo principal del presente mdulo es facilitar una gua sencilla y de fcil entendimiento sobre los procedimientos para elaboracin de proyectos. As mismo, se ha considerado una metodologa participativa que permitir el anlisis de casos reales propuestos por los participantes, los que servirn para ejemplificar los conceptos que se van a desarrollar. El mdulo incluye una breve descripcin del contenido de un proyecto de factibilidad y posterior plan de negocios, sin embargo se dar ms nfasis en el desarrollo de perfiles de proyecto, pues stos son una herramienta menos compleja que permitir estructurar una idea, con el fin de acceder a fuentes de financiamiento y crdito.
PROYECTOS TURSTICOS: PBLICOS Y PRIVADOS
GENERACIN DE PROYECTOS TURSTICOS
MDULO 1
MDULO 1 GENERACIN DE PROYECTOS TURSTICOS

A. OBJETIVOS DEL MDULO
Al finalizar el mdulo los estudiantes estarn en la capacidad de diferenciar los conceptos de planes, programas, proyectos y actividades; as mismo comprendern el procedimiento para generacin de proyectos tursticos.
B.
TEMARIO DETALLADO
DURACIN: 8 HORAS TEMARIO CONTENIDO
Conceptos bsicos Diferencia entre plan, programa, proyecto y actividad Tipos de proyectos (productivos y pblicos o sociales) Niveles de proyectos (perfil, prefactibilidad, factibilidad) Qu es un plan de negocios? Procedimiento para gestionar innovaciones
Duracin: 2 horas Generacin de proyectos tursticos
Duracin: 2 horas
Los proyectos derivados de un plan nacional de turismo A partir de prioridades nacionales A partir del mercado A partir de requerimientos especficos de la planta turstica Otras fuentes A partir de la combinacin de criterios Los programas y proyectos surgidos en forma individual o autnoma.
Identificacin y seleccin de sitios y proyectos de desarrollo turstico
Surgimiento de las ideas por considerar Criterios tcnicos auxiliares para la seleccin Seleccin de sitios y alternativas
Duracin: 4 horas
C.
DESARROLLO DEL TEMARIO
1.1. Conceptos bsicos

1.1.1. Diferencia entre plan, programa, proyecto y actividad
Es comn que por el uso frecuente de estas palabras en diferentes mbitos, se confundan ciertos trminos y sus alcances, es por esto, que es fundamental definir cada uno: Plan: documento elaborado con el fin de establecer un marco general para el desarrollo de acciones futuras, fijando el punto de partida y horizonte institucional o sectorial. Por ejemplo: El Plan Estratgico de Turismo Sostenible del Ecuador 2020 Programa: son las lneas de accin a travs de los cuales se van a alcanzar los objetivos establecidos en el plan. Por ejemplo: (siguiendo el mismo ejemplo anterior) Programa de Facilitacin Turstica. Proyecto: es una secuencia de actividades nicas, complejas y relacionadas teniendo un propsito o meta y que debe ser completada en un tiempo especfico dentro de un presupuesto y de acuerdo a unas especificaciones dadas. (Project Management Institute). Por ejemplo: Red urbana de centros de asistencia turstica y centros de facilitacin. Actividades: son las acciones puntuales o tareas que se deben realizar para llevar a cabo un proyecto. Por ejemplo: Dotacin de casilleros para los centros de asistencia turstica.
Figura 1 Alcance de planes, programas, proyectos y actividades
PLAN
Programa
Proyecto 1
Actividad 1.1 Actividad 1.2
Proyecto 2
Actividad 2.1 Actividad 2.2
Fuente: Elaboracin propia
1.1.2.
Tipos de proyectos (productivos y pblicos o sociales)

Existen diversos tipos o clasificaciones de proyectos, sin embargo para el objeto de este curso, se considera la siguiente clasificacin (Parodi, 2001): Proyecto productivo: Son proyectos que buscan generar rentabilidad econmica y obtener ganancias en dinero. Los promotores de estos proyectos suelen ser empresas e individuos interesados en alcanzar beneficios econmicos. Ejemplo: Proyecto para la construccin de un hotel.
Proyecto pblico o social: Son los proyectos que buscan alcanzar un impacto sobre la calidad de vida de la poblacin objetivo, los cuales no necesariamente se expresan en dinero. Los promotores de estos proyectos son los estados, los organismos multilaterales, las ONGs y tambin las empresas, en sus polticas de responsabilidad social. Ejemplo: Proyecto de capacitacin de guas nativos.
1.1.3.
Niveles de proyectos (perfil, prefactibilidad, factibilidad)

Los proyectos tienen diversos niveles que dependen de la profundidad o detalle de sus anlisis e investigaciones, as tenemos, perfiles, estudios de prefactibilidad y estudios de factibilidad. Perfil Es un esquema que permite ordenar las ideas de un proyecto, estableciendo los criterios ms importantes, entre estos: a) b) c) d) Antecedentes Justificacin Relacin del proyecto con planes o polticas de la institucin Ejecutores y cooperantes
e) f) g) h) i)
rea geogrfica del proyecto y grupo beneficiario Otros donantes o programas en el mismo campo Matriz de Marco Lgico Esquema de presupuesto y fuentes de financiamiento Cronograma estimado
Es un documento corto, que permite tener una visin clara de lo que se quiere alcanzar. En el mdulo 3 se desarrollar con ms detalle el contenido de un perfil. Prefactibilidad Este nivel es intermedio entre la estructuracin de la idea y los estudios de factibilidad o definitivos. Los estudios de prefactibilidad slo se justifican cuando para un mismo sitio se conciben tcnicamente dos o ms proyectos contrapuesto entre s, ninguno de los cuales puede ser eliminado con la informacin que se dispone en el perfil, o bien cuando los montos de inversin son tan grandes que es necesario tener un grado de aproximacin mayor sobre las condiciones del sitio y su mercado, antes de iniciar los estudios de factibilidad (Hernndez, 2004). Ejemplo: Un inversionista hotelero est interesado en construir un hotel en zona de playa, pero tiene en mente dos destinos, y previo a seleccionar el sitio para realizar los estudios de factibilidad (que son ms costosos), necesita un estudio que le permita visualizar cual de las dos opciones ser ms conveniente. Por esta razn, recurre a la elaboracin de un estudio de prefactibilidad en los dos sitios, con lo que contar con parmetros para comparar y seleccionar. Los proyectos o estudios de prefactibilidad incluyen (Hernndez Daz, 2004): a) Revisin de las condiciones del mercado: en este nivel nicamente se justifican investigaciones de mercado primarias, basadas principalmente en la consulta de fuentes secundarias (publicaciones, estadsticas, tendencias, informes oficiales, etc). Se deben identificar datos como plazas del mercado actual, futuro y potencial; as mismo de deber tratar de definir un perfil del turista potencial (vas de
comunicacin que por lo general utiliza para sus viajes, formas de promocin a las que recurre, preferencias, etc). Estos datos nos permitirn ir comparando y rediseando las inversiones identificadas en cada proyecto con el tipo de demanda que ejerce el mercado al cual pretendemos dirigirnos. b) Revisin del entorno fsico elegido: este anlisis deber permitir tener una buena aproximacin cuantitativa de las potencialidades que ofrece el sitio para la instalacin de unidades de inversin, mediante la asignacin y dimensionamiento de terrenos. El anlisis del sitio brinda, junto con los supuestos de financiamiento y capital que se estn manejando, un marco de referencia sobre la cantidad y calidad de los servicios que eventualmente se estara en capacidad de ofrecer al mercado a partir de este proyecto. Asignacin y dimensionamiento de terrenos: la asignacin de terrenos implica una previsin de los espacios que comprendera cada proyecto especfico c) Revisin sobre la evaluacin del sitio de desarrollo: se realizar un anlisis de los atractivos del sitio, con sus respectivas potencialidades y problemas. S el proyecto implica una importante construccin de infraestructura, se realizar un anlisis de topografa, geologa y suelos, en caso de requerirlo tambin se analizar hidrologa, aguas subterrneas, vegetacin, oceanografa (proyectos sobre playas), espacios arqueolgicos, etc. d) Factibilidad y rentabilidad: con la informacin levantada en las etapas anteriores, se proceder a realizar un anlisis de la factibilidad y rentabilidad de cada una de las opciones. En este punto es importante clarificar los trminos de factibilidad y rentabilidad, pues en muchos casos son utilizados como sinnimos. Factibilidad: es la posibilidad que tiene un proyecto de realizarse, es decir que no hay impedimentos fsicos, legales, sociales, etc, que puedan evitar su desarrollo. Rentabilidad: est asociada a la generacin de un beneficio econmico, sin embargo en estos anlisis lo que se busca es determinar la mejor opcin, por lo que el concepto va ms all del mbito financiero.
En el mdulo 2 se analizarn indicadores de rentabilidad. e) Conclusiones del estudio de prefactibilidad: finalmente se deben detallar los resultados del estudio, indicando cual es la opcin ms conveniente para inversin y una descripcin clara de los criterios que permitieron dicha seleccin.
1.1.4. Qu es un plan de negocios? (EAE, 2007)
El plan de negocio es un proceso por el cual se llega a conocer de forma integral el estado de una empresa a travs del completo anlisis de los distintos componentes que la configuran y determinan las causas que puedan dificultar su desarrollo y una vez conocidos, definir las acciones a realizar en funcin de la fijacin de futuros objetivos que se quieran alcanzar. El objetivo del plan de negocio es planificar la creacin de una empresa para que llegue a alcanzar el xito, el desarrollo de nuevos mercados o la recuperacin de una situacin de crisis empresarial son la finalidad a alcanzar en el proyecto. El plan de negocio debe contener explicaciones concretas y detalladas de los procesos integrales del anlisis y la planificacin empresarial, desde la fijacin de objetivos y la elaboracin de estrategias hasta la cuenta de resultados previsionales. Debe permitir pensar en una organizacin, dinmica y flexible, que permita el desarrollo. La fase de anlisis debe permitir la obtencin de datos y documentacin interna y externa de la empresa que recoja de manera correcta y fiable los aspectos cuantitativos y cualitativos sobre los que se desarrolla la empresa y la situacin actual. Esta fase finaliza con la realizacin del anlisis FODA y la fijacin de objetivos y estrategias. La fase de planificacin es la segunda que ha de realizarse, ya que nos debe permitir definir los productos y/o servicios y la forma en que se ofrecern.
Viene a continuacin la fase del Control del Plan y el Plan de Contingencias. La ltima fase es la de Aprobacin del Plan y aplicarlo. Utilidad del plan de negocio Su utilidad es doble: internamente sirve para la empresa o el promotor como instrumento de trabajo y externamente es la tarjeta de presentacin del proyecto. Internamente: Permite comprobar la coherencia interna del proyecto, analizar si se ha olvidado algn aspecto o si las hiptesis consideradas como vlidas y analizadas separadamente lo son en conjunto. Externamente: Para la presentacin a posibles accionistas, entidades financieras, organismos pblicos, etc, es la tarjeta de presentacin. El plan de negocio nace de una idea o de una necesidad de la empresa y se consolida con nuevas ideas que se van aplicando de manera permanente, es decir, la creatividad est siempre presente en la empresa.
1.1.5. Procedimiento para gestionar innovaciones

El proceso para gestionar las innovaciones o nuevos proyectos, se desarrolla principalmente en las siguientes etapas: Figura 2 Proceso para gestionar innovaciones
GENERACIN DE IDEAS
SELECCIN DE ALTERNATIVAS
FACTIBILIDAD
IMPLEMENTACIN
Desarrollo de tcnicas para generacin de ideas
Anlisis de criterios de seleccin
Estudios de prefactibilidad y factibilidad
Planificacin y puesta en marcha del proyecto
Fuente: Elaboracin propia basada en el curso de "Desarrollo directivo" impartido por la Sociedad para la Promocin y Reconversin Industrial- Gobierno Vasco.
1.2. Generacin de proyectos tursticos

Los proyectos tursticos se pueden generar por diversas razones, atendiendo a necesidades de diferentes componentes del sistema turstico. Pueden surgir como iniciativas del sector pblico, privado, comunidades u otros. As, se pueden destacar los siguientes: (Hernndez Daz, 2004)
1.2.1.
Los programas y proyectos derivados plan de un plan nacional de turismo
Los planes estratgicos de turismo establecen lneas de acciones que se concretan a travs de la implementacin de programas o proyectos puntuales. En el caso del Ecuador se cuenta con el PLANDETUR 2020, el cual contiene a su vez 22 programas y 77 proyectos. A su vez estos programas y proyectos surgen por diversos motivos y basados en estudios previos o diagnsticos, sin embargo su fundamento siempre debe ser el anlisis de los atractivos tursticos con los que se cuenta y su ubicacin, pues basados en esto se podrn determinar las zonas tursticas y las acciones de intervencin necesarias para colocar al destino en niveles ms competitivos en los mercados tursticos.
1.2.2.
A partir de prioridades nacionales

En algunos casos los proyectos surgen como respuesta a nuevas prioridades nacionales de orden socioeconmico, que determinan las autoridades de un pas, o que parte de una revisin de la planificacin econmica regional. Por ejemplo: Desde que la ciudad de Baos est con alertas por el riesgo de erupcin del volcn Tungurahua, la mayor parte de la poblacin se ha visto perjudicada por la disminucin de los flujos tursticos, a lo que las autoridades debieron responder de manera inmediata con el desarrollo de proyectos alternativos que permitan dinamizar la economa local.
1.2.3.
A partir del mercado

Existen proyectos de inversin que surgen como respuesta a las posibilidades que ofrece el mercado de consumidores, por la cercana de la zona a ste, por las grandes facilidades que ella tiene para el arribo y estada de los visitantes, o por la combinacin de ambos. Como ejemplo se podra mencionar a General Villamil Playas, destino que a travs de proyectos tursticos ha buscado aprovechar el importante mercado emisor que es Guayaquil, captando algo del flujo turstico que durante los feriados o fines de semana se desplaza a la Pennsula de Santa Elena.
1.2.4.
A partir de requerimientos especficos de la planta turstica

Como resultado del diagnstico que se realiza a un destino, puede evidenciarse una deficiencia cualitativa y cuantitativa de la oferta de servicios e infraestructura, lo que determinar la necesidad de incrementarla, mejorarla o integrarla en circuitos que fomenten o prolonguen la estada de los visitantes.
1.2.5.
Otras fuentes
Algunos otros elementos en la prctica han dado lugar a programas de inversin dentro de los planes tursticos. Entre stos destacan las decisiones polticas que obedecen a necesidades, como la integracin nacional de un territorio determinado, el reforzamiento de la imagen que un pas quiere proyectar hacia el exterior, o bien el impulso que una provincia o localidad desea adquirir en el contexto de la nacin, a travs de fomentar la afluencia de visitantes para que la conozcan.
1.2.6.
A partir de la combinacin de criterios

Todo plan de turismo debe buscar la armonizacin de criterios bajo los cuales se desarrollan los proyectos, a fin de garantizar una buena orientacin y racionalizacin de las inversiones. Tomando los criterios anteriores, podemos colocar como ejemplo un proyecto de capacitacin a guas nativos en la Isla Pun, ste sera un proyecto que combina algunos criterios, entre estos, el estar derivado de un plan nacional, pues en el PLANDETUR 2020 se cuenta con un proyecto para el Desarrollo de Planes de Capacitacin Tcnica para prestadores de servicios tursticos; otro criterio sera la prioridad nacional pues el Gobierno ha manifestado su apoyo para el desarrollo de esta zona, as mismo se combinara el criterio de Mercado, pues por su cercana a Guayaquil, Pun se convierte en un potencial sitio de visita para los guayaquileos.
1.2.7.
Programas y proyectos surgidos en forma individual o autnoma
Los proyectos originados de manera individual provienen principalmente del sector privado, que, motivado por un evidente crecimiento de ciertas zonas tursticas y/o una alta demanda, ven una oportunidad econmica interesante para colocar sus inversiones. No se puede encasillar el proceso para creacin de proyectos de los empresarios tursticos, pues muchos inician operaciones guiados por sus experiencias en el medio o por intuicin, mientras que otros prefieren realizar estudios previos de investigacin de mercados, para minimizar al mximo los riesgos; as mismo estos estudios pueden ser de menor o mayor profundidad dependiendo de la decisin de los inversionistas y de la cantidad a invertir. Por otro lado, tambin existen los proyectos que surgen como respuesta a los incentivos que se ofrecen para la inversin, como exoneracin de impuestos, beneficios arancelarios para importaciones, lneas de crdito para inversin en zonas especficas, entre otros.
1.3. Identificacin y seleccin de sitios y proyectos de desarrollo turstico
1.3.1.
Surgimiento de las ideas a considerar

El surgimiento de las ideas puede ser canalizado de distintas maneras, en algunos casos se utilizan tcnicas especficas como la lluvia de ideas, que consiste en la reunin de un equipo tcnico, de preferencia multidisciplinario que a travs de sus experiencias puedan aportar con ideas para definir las caractersticas del proyecto y su ubicacin; en otros casos la seleccin es mucho ms simple, y muchas veces la realizar nicamente el inversionista. En cualquiera de los dos casos se sugiere que para tomar una decisin sobre la seleccin del sitio o caractersticas del proyecto, se recurra a las siguientes fuentes: La observacin: es fundamental que el equipo o el inversionista visiten el sitio considerado, para as poder determinar la situacin real del espacio y observar las diferentes interrelaciones que se puedan dar en el territorio y que podran afectar de manera positiva o negativa al proyecto.
La experiencia y conocimientos previos: se requiere que el inversionista o el equipo tcnico que intervendrn en la seleccin del sitio, tenga conocimientos sobre la zona, el pas y principalmente sobre el sector turstico; ser muy importante que tambin se cuente con experiencia en proyectos similares. Los datos de primera mano: esta actividad consiste en la consulta de fuentes secundarias (estadsticas, proyectos, investigaciones, etc), es decir, informacin o datos generados por distintas instituciones que puedan aportar a la toma de decisiones. Opiniones de profesionales, empresarios y personas relacionadas con el sector: es importante poder contar con el aporte de expertos que tengan una experiencia comprobada, tanto del sector turstico como de la zona. Estas opiniones podrn ser recogidas a travs de diferentes tcnicas como reuniones de trabajo, entrevistas a profundidad, paneles de discusin, etc.
1.3.2. Criterios tcnicos y auxiliares para la seleccin

El equipo tcnico deber realizar un anlisis general o superficial de algunos criterios tcnicos que permitirn definir el proyecto que se desarrollar.
Criterios de orden fsico: se realizar un anlisis del entorno fsico de los posibles sitios a seleccionar. Se considerarn aspectos naturales y culturales: Tabla 1 Criterios de orden fsico
Aspectos naturales Atractivos tursticos naturales Condiciones ambientales (clima, condiciones ecosalubres, paisaje natural, condiciones de la fauna y vegetacin)
Hidrologa Morfologa Aspectos culturales Atractivos tursticos culturales Paisaje cultural Hbitat humano
Fuente: Hernndez Daz, E. (2004). Proyectos tursticos, Formulacin y Evaluacin. Mxico: Editorial Trilla.
Criterios de orden econmico financiero: es fundamental tener presente desde el inicio cuales son los recursos econmicos con los que se cuenta para la inversin, pues del anlisis de los criterios de orden fsico se desprendern diferentes niveles de inversin requerida, incluso se podran dar casos en los que, en la zona seleccionada exista una deficiencia en infraestructura y servicios bsicos, lo que implicara una fuerte inversin de recursos, por lo que en este caso el criterio econmico se convertira en el tamiz de opciones ms importante. Criterios legales: se debe realizar una revisin del marco legal bajo el que se encuentra el territorio o los sitios a seleccionar, pues se puede dar el caso de que se tenga identificado un lugar, pero al momento del anlisis de criterios legales, se observen leyes, ordenanzas o disposiciones que limiten o prohban el desarrollo de ciertos proyectos, como puede ser el caso de las reas protegidas.
Criterios de mercado: en este anlisis se recurrir nicamente a la informacin que pueda suministrar el propio equipo tcnico a travs de su experiencia o consulta a expertos. Se identificarn principalmente las caractersticas socioeconmicas de los turistas actuales y potenciales de los sitios. Otros criterios: as mismo, las decisiones sobre inversin se pueden ver influenciadas por aspectos polticos o administrativos, en algunos casos estos criterios se los conoce como barreras de ingreso o salida para inversiones.
1.3.3.
Seleccin de sitios o alternativas

Posteriormente al anlisis de los aspectos sealados, se realizar un resumen comparativo de los resultados obtenidos de los sitios, evidenciando claramente las limitaciones o potencialidades de cada uno. De esa comparacin se debera seleccionar el sitio o proyecto a desarrollar, lo que nos llevar a la elaboracin del estudio de inversin; sin embargo se puede dar el caso, en que exista ms de una opcin interesante para el inversionista, lo que conllevar el desarrollo de un estudio de prefactibilidad de stas para determinar la mejor alternativa y continuar con el estudio de factibilidad.
PROYECTOS TURSTICOS PRIVADOS Y PLANES DE NEGOCIO
MDULO 2
MDULO 2 PROYECTOS TURSTICOS PRIVADOS Y PLANES DE NEGOCIO
Al finalizar el mdulo los estudiantes estarn en la capacidad de desarrollar un perfil de proyecto de inversin turstica; as mismo estarn en la capacidad de comprender la estructura de un plan de negocios.
B.
TEMARIO DETALLADO
Presentacin de proyectos privados para financiamiento
Introduccin Estudio de mercado Estudio tcnico Estudio econmico financiero Anlisis de impacto ambiental Conclusiones
Duracin: 4.5 horas Plan de negocios tursticos Proyecto de negocio Plan de comercializacin Plan organizativo Plan econmico Evaluacin y seguimiento
Duracin: 3 horas Posibles fuentes de financiamiento
Requisitos de la Corporacin Financiera Nacional Requisitos del Banco Nacional de Fomento Otras instituciones financieras privadas
Duracin: 0.5 horas
C.
DESARROLLO DEL TEMARIO
2.1. Presentacin de proyectos privados para financiamiento

Los proyectos puede generarse atendiendo a diferentes necesidades, entre estas puede estar la necesidad de ordenar ideas, planificar las acciones futuras, establecer esquemas de gestin, determinar si ser conveniente el negocio o no, entre otros, sin embargo una de las ms comunes es la elaboracin de documentos de proyecto para aplicar a lneas de crdito de instituciones financieras, quienes en muchos casos exigen esto como requisito. A continuacin se describirn los principales aspectos con los que debe contar un documento de proyecto, para esto se han considerado los principales criterios que las instituciones financieras requieren.
2.1.1.
Introduccin
En la introduccin es el apartado en el que se realiza la presentacin del proyecto, y debe considerar los siguientes elementos: Antecedentes de gestin, debe contar con una descripcin clara de los motivos por los que se est diseando el proyecto, pueden ser decisiones, acuerdos, disposiciones, etc. As mismo, se considerarn los antecedentes tcnicos del proyecto, como pueden ser los objetivos del proyecto, las caractersticas generales del negocio, diagnsticos de la zona en la que se va a operar y experiencia de los inversionistas, entre otros.
2.1.2. Estudio de mercado

El estudio de mercado es el anlisis que se realiza sobre las relaciones e interacciones que tendr la empresa o el negocio hacia el exterior.
Es as que los principales elementos que componen un estudio de este tipo son: a) Anlisis de la demanda: En este apartado se realiza un estudio de las caractersticas del mercado meta o turistas que se espera captar. Las variables que se deben considerar son: Afluencia esperada de consumidores: a fin de determinar la factibilidad del proyecto en el estudio econmico financiero, es necesario contar con un estimado en nmero de clientes esperado. La afluencia esperada se puede determinar realizando una proyeccin de la demanda histrica de la zona (en el caso de que se cuente con estadsticas) o para el caso de proyectos que se desarrollarn en nuevas zonas tursticas o que no cuenten con estadsticas, se considera pertinente realizar un estudio de intencin de compra a travs de encuestas a clientes potenciales. Estas previsiones deben considerar a dos tipos de consumidores, el primero son los turistas o personas que se movilizan de distancias considerables a su entorno habitual para consumir nuestro producto; y el segundo grupo son los residentes locales. Se considerar proyecto turstico siempre que la demanda de turistas sea mayor a la demanda de residentes locales. Las variables siguientes solo se aplican para proyectos tursticos. Permanencia: otra variable importante es la permanencia esperada de los turistas, es decir, el nmero de pernoctaciones. Este dato puede ser identificado de la misma manera que la variable anterior (a travs de estadsticas o encuestas). Estacionalidad: se debe considerar un anlisis de las temporadas altas y bajas del destino donde se ubicar el proyecto. Este dato nos permitir definir si el proyecto podr mantener un equilibrio financiero cuando baje la afluencia de turistas. Perfil del cliente: para poder terminar el perfil de nuestros futuros clientes, se debe realizar un ejercicio de segmentacin del mercado, es decir, separar por grupos el gran mercado de consumidores, y de estos identificar cual sera nuestro mercado meta. Para realizar esto, se
consideran los aspectos socioeconmicos, geogrficos, motivacionales, hbitos de consumo y personalidad de los turistas. b) Anlisis de la oferta sustitutiva y complementaria: se deben identificar los negocios o emprendimientos que puedan convertirse en oferta sustitutiva, es decir, que puedan satisfacer las mismas necesidades del turista pero con un servicio o producto diferente al nuestro. Por ejemplo: tenemos una operadora especializada en rafting, en este caso, una oferta sustitutiva podra ser el canyoing (descenso por cascadas) pues satisface la misma necesidad de aventura y adrenalina, y es un producto diferente al nuestro. Por otro lado, tambin debemos identificar a la oferta complementaria, que como su nombre lo indica, es la que complementa o sirve de apoyo a nuestro servicio. Por ejemplo: siguiendo en el ejemplo anterior, la oferta complementaria podran ser los servicios de alimentacin y alojamiento que se ofrecen en la zona, y que sumado a nuestro servicio permitirn satisfacer las necesidades del turista. Es importante considerar que un negocio tendr ms oportunidades de xito, si en la zona donde se va a desarrollar el nmero de productos o servicios de sustitutivos es bajo y de complementarios alto. c) Anlisis de la competencia: considerar a todos los productos caractersticas similares a las nuestras meta. Al momento de analizar a considerar: como competencia podemos o servicios que cuenten con y que tengan el mismo mercado nuestros competidores debemos
Caractersticas fsicas: se detallar la ubicacin de la competencia, su infraestructura y servicios ofrecidos (datos cuantitativos y cualitativos). Datos generales de operacin: en este apartado se considerarn elementos como las caractersticas de sus clientes, porcentaje de ocupacin, ingresos y costos de operacin, proyecciones de ventas, entre otros. Formas de comercializacin: se analizarn los canales que utiliza la competencia para captar a los turistas, como por ejemplo acciones de
relaciones pblicas, promocin, ventas directas, participacin en ferias, etc. Determinacin de las oportunidades cuantitativas del mercado: Una vez que contamos con toda la informacin de la demanda, oferta sustitutiva, complementaria y competencia, podemos identificar claramente la demanda insatisfecha y las oportunidades que ofrece el mercado. Ejemplo: Un destino tiene una demanda promedio de 5.000 turistas los fines de semana, sin embargo la capacidad hotelera es de 4.000 plazas, evidencindose una demanda insatisfecha de 1.000 turistas, lo que nos da una oportunidad de negocio con una demanda casi garantizada. d) Conclusiones: Finalmente se debern sealar las conclusiones a las que se lleg con el estudio de mercado, las mismas que servirn como base para el desarrollo del estudio tcnico y econmico-financiero. Los principales puntos que deben llevar las conclusiones son: Cantidad de demanda actual Proyeccin de la demanda Estacionalidad de la demanda Perfil del turista Cobertura cuantitativa del mercado (oferta vs. demanda) Porcentaje de ocupacin prevista Precios recomendados para introduccin y tarifas permanentes Instalaciones necesarias para satisfacer a turistas Recomendaciones para la comercializacin
2.1.3.
Estudio tcnico
Una vez que se cuenta con la informacin del estudio de mercado, se procede a definir las caractersticas del negocio y los productos o servicios a ofertar. El estudio tcnico deber considerar: Ubicacin: en muchos casos la ubicacin puede convertirse en el factor determinante para el xito del negocio, por eso hay que considerar
algunas guas para seleccionar los sitios, entre estas, el dinamismo econmico de la zona, la cercana con los atractivos tursticos, conectividad, ventajas econmicas especiales, etc. Programa arquitectnico: basndonos en la informacin del estudio de mercado sobre los requerimientos de la demanda, en este punto se determinarn las caractersticas de las instalaciones con las que se contar, por ejemplo, en el caso de proyectos de alojamiento, se considerarn el nmero de habitaciones, bares, restaurantes, reas verdes, etc. Esta informacin tambin permitir identificar el recurso humano que ser necesario para la operacin. Dimensionamiento: una vez determinada la infraestructura con la que se contar se procede a establecer las dimensiones (en metros cuadrados) requeridas para cada rea. Diseo: con los datos del dimensionamiento se realiza un bosquejo de las instalaciones, o de ser el caso de un estudio ms profundo, tendra que realizarse un anteproyecto arquitectnico. Costeo de obras: para determinar el costo de las construcciones requeridas se puede tomar como referencia el costo por metro cuadrado de construccin en la zona en que se desarrollar el proyecto, claro que esto podr variar de acuerdo a los materiales que se deseen utilizar, sin embargo es una buena aproximacin. Calendario de inversin de activos fijos: es importante para el estudio financiero determinar cules sern los egresos futuros por concepto de ampliar los activos de la empresa, y as mismo sealar los perodos en que se tendrn que realizar estas inversiones.
2.1.4.
Estudio econmico financiero

El estudio econmico financiero se constituye en una sntesis cuantitativa de las principales conclusiones alcanzadas en el estudio de mercado y tcnico. Los componentes bsicos para un estudio econmico financiero son:
Presupuesto de inversiones: la inversin es el monto que se deber considerar para poner en operacin el negocio. Para determinar el presupuesto de inversin requerido para un proyecto turstico, se consideran como referentes los siguientes componentes: Terreno Adecuaciones Edificaciones Equipo Muebles y enseres Instalaciones especiales Decoracin Menaje Gastos preoperativos Capital de trabajo Gastos financieros de preoperacin Imprevistos
Para los ejemplos del estudio financiero utilizaremos un proyecto de un restaurante. Cuadro 1 Presupuesto de inversiones Recurso Monto Adecuaciones $10.000,00 Equipos $20.000,00 Muebles $2.000,00 Menaje $1.000,00 Decoracin $800,00 Gastos preoperacionales $800,00 Capital de trabajo $8.000,00 Total de inversin $42.600,00 Fuente: Elaboracin propia
Calendario de inversiones: se deber detallar en calendario los perodos previstos para las obras o inversiones, a fin de que las instituciones financieras a las que aplicamos solicitando crdito, conozcan las fechas donde se requerirn ms recursos econmicos.
RUBROS
Cuadro 2 Calendario de inversiones MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6
Gestin para crdito Gastos de constitucin Adecuaciones de las instalaciones Compra de muebles y enseres Compra de equipos Seleccin, reclutamiento y capacitacin del Recurso humano Acciones de promocin Capital de trabajo para inicio de operaciones
Estructura de capital: se detallar cuales son las fuentes de financiamiento del proyecto a travs de un cuadro de resumen, con el monto y porcentaje de contribucin. As tambin, se deber explicar los orgenes y en el caso de financiacin bancaria se detallar la institucin y la tasa de inters a la que se aplicara. Los principales rubros son: fondos propios, financiacin externa o bancaria y ayudas y/o aportes.
Cuadro 3 Estructura de capital Fuente de Financiamiento Monto Porcentaje Fondos propios $11.800,00 28% Financiacin bancaria $30.000,00 70% Ayudas y/o aportes $800,00 2% Total de recursos $42.600,00 100% Fuente: Elaboracin propia
Pronstico de ingresos: con la informacin suministrada en el estudio de mercado, se podr estimar una demanda potencial, lo que nos permitir tambin hacer una previsin de ingresos. Es recomendable que todas las proyecciones tanto de ingresos, gastos y estados financieros se realicen para 10 aos, pues la mayora de proyectos recin evidencian beneficios a partir del 3er. o 4to. ao. Cuadro 4 Pronstico de ingresos
Pronstico de costos y gastos operacionales: al igual que los ingresos, se debern proyectar los costos y gastos que nos generar la operacin. En este punto es importante diferenciar entre costos y gastos operacionales. Costos son todos los egresos que se realizan para adquirir materia prima o insumos que sern utilizados en los procesos de produccin. Los costos van a variar de acuerdo a la cantidad de consumidores que se tenga. Ej: alimentos y bebidas. Gastos son todos los dems egresos que se generen. A diferencia de los costos, los gastos son fijos y no varan por la cantidad de consumidores que se tenga. Ej: mano de obra, gastos indirectos, financieros e impuestos.
Cuadro 5 Pronstico de costos y gastos operacionales
Anlisis de la posicin financiera esperada Con la informacin levantada en los apartados anteriores se podrn estimar algunos indicadores financieros, sin embargo es necesario desarrollar ejercicios contables que nos permitan tener una visin ms completa de los niveles de liquidez, utilidades o prdidas, niveles mximos y mnimos exigibles de produccin, eficiencia de explotacin, posibilidades de endeudamiento, entre otros. Los principales esquemas contables que se utilizan son: Estado de prdidas y ganancias: este documento contable es quiz el ms completo e importante al momento de analizar el rendimiento de un negocio, pues nos suministra informacin sobre los orgenes de los resultados econmicos de la empresa al final de un perodo contable, estos pueden ser positivos (ganancias) o negativos (prdidas). Para la elaboracin del proyecto, la estimacin se debe realizar para el mismo horizonte que los ejercicios anteriores, es decir, 10 aos.
Cuadro 6 Estado de prdidas y ganancias
Balance general: esta herramienta permite tomar una fotografa en determinado momento de la posicin econmica financiera de la empresa, suministrando datos como su grado de endeudamiento, disponibilidad de dinero, montos que adeudan los acreedores y plazos en los que podr disponer de los mismos. El balance est constituido por tres componentes: activos, pasivos y patrimonio.
Cuadro 7 Balance General
Flujo de caja: esta herramienta nos sirve exclusivamente para observar el movimiento real de efectivo en la empresa, en un perodo determinado.
Es importante sealar que este resultado no puede ser interpretado como la rentabilidad del negocio.
Cuadro 8 Flujo de caja
Fuente: Elaboracin propia Punto de equilibrio: es el nivel de actividad o ventas en el cual los ingresos del negocio son iguales a los costos y gastos totales. Es decir, es el punto en el cual la empresa ni gana, ni pierde. Este dato nos permitir establecer el mnimo de ventas (en moneda, porcentaje de ocupacin o unidades de producto), y analizar la sensibilidad financiera del negocio. En el caso de que las unidades de producto que se van a comercializar sean similares, el resultado del punto de equilibrio ser expresado en porcentaje. Sin embargo en turismo, la mayora se negocios tienen una amplia gama de productos con precios diferentes, por lo que el punto de equilibrio se estimar en unidades monetarias de venta, utilizando la siguiente frmula (Hernndez Daz, 2004):
V=
GF 1 cv
V: nivel de ventas necesario para alcanzar el punto de equilibrio GF: nivel de gastos fijos cv: relacin de los costos variables con las ventas
Ejemplo:
GF = Costos variables = Ventas = cv (costos variables/ ventas) =

$ 67.913,20 1 - 0,446
$ 67.913,20 $ 42.400,00 $ 95.000,00 0,446
V=
= $ 122.656,92
Cuadro 9 Punto de equilibrio
Ratios financieros Los ratios financieros son herramientas que nos permiten realizar un control de la gestin econmica financiera de la empresa, e ir midiendo su efectividad y eficiencia. Ratios de liquidez: (Hernndez Daz, 2004) se entiende por liquidez a la posesin de recursos monetarios o capacidad para transformar los activos en efectivo para cubrir los compromisos u obligaciones de la empresa a corto tiempo. Por lo general se recurre a dos tipos de ratios para identificar el grado de liquidez, estos son: 1. Razn de circulante: muestra la proporcin existente entre los recursos disponibles y realizables por la empresa a corto plazo, respecto a los pasivos que eventualmente puedan ser exigidos a la misma, tambin a corto plazo. Como resultado, un coeficiente unitario (1), significara una relacin aparentemente equilibrada. Se calcula con la siguiente frmula:
Razn de circulante = Activo circulante Pasivo circulante
2. Razn cida: o tambin conocida como prueba cida, es ms estricta que el indicador anterior, ya que del activo circulante slo acepta como recursos realizables en el corto plazo a los renglones de caja y bancos y cuentas por cobrar. Se calcula con la siguiente frmula:
Razn cida = Caja, bancos y cuentas por cobrar (efectivo) Pasivo circulante
Ratio de endeudamiento: (Hernndez Daz, 2004) o tambin conocido como ratio de apalancamiento, relaciona el volumen total de pasivos que la empresa manejar en un momento determinado, con el capital global de la misma. Se basa en la informacin suministrada por el balance general. Sirve para reforzar conclusiones sobre los grados de endeudamiento pronosticados y para observar las alternativas de incrementar los crditos en el mediano o largo plazo. Se calcula con la siguiente frmula:
Ratio de rentabilidad comercial: indica el beneficio obtenido por cada dlar vendido, midiendo la efectividad de la operacin coste- precio. Se basa en informacin del estado de prdidas y ganancias, y se expresa con la siguiente frmula:
Ratio de rentabilidad comercial =
Beneficios antes de intereses e impuestos Ventas
Ratios de eficiencia: estos indicadores nos permitirn medir que tan eficientemente Pasivos Ratio de estamos totales endeudamiento los Capital utilizando = recursos de la total empresa para la generacin de ingresos. Entre estos podemos citar: Ratio de rotacin de activos: (Saco & Mazza, 2004) indica la cantidad de dlares vendidos por cada uno invertido en activos, lo que expresa la eficiencia relativa con que una empresa utiliza sus activos para generar ingresos. Se busca obtener el mximo de ventas con la menor inversin. Se basa en datos del balance genera, y se calcula con la siguiente frmula:
Ratio de rotacin de activos =
Ventas Activo total
Ratio de rotacin de activos fijos: (Saco & Mazza, 2004)es similar al ratio anterior, pero nos indica si los activos fijos contribuyen o no a dar rentabilidad al negocio. Su frmula es:
Ratio de rotacin de activos fijos =
Ventas Activo fijos
Otros ratios de eficiencia que se pueden medir son: Costos de alimentos y bebidas / costos y gastos operacionales Sueldos y salarios totales/ ingresos totales Gastos de administracin y gestin / ingresos totales Utilidad bruta operacional / ingresos totales Utilidad final/ ingresos totales
2.1.5.
Evaluacin financiera, social y ambiental de las Inversiones

El proceso de evaluacin de proyectos, con sus tres componentes, tiene con fin identificar si efectivamente el proyecto va a ser econmicamente rentable, socialmente justo y ambientalmente responsable; es tambin conocido como anlisis costo beneficio. Esta fase nos permite comparar las ventajas y desventajas que resultarn de la implementacin del proyecto y nos darn luces para tomar la mejor decisin en cuanto a la inversin. Evaluacin financiera Para realizar la evaluacin financiera se puede recurrir a algunas herramientas tcnicas, entre las que se destacan:
Valor cronolgico del dinero: (Hernndez Daz, 2004) este indicador se basa en la premisa que el valor de un dlar hoy no ser el mismo que un dlar dentro de un ao, y se sustenta en dos elemento: el riesgo y la utilizacin rentable del capital. El riesgo acta bajo ciertos lmites como indicador de las posibilidades entre xito o fracaso y depende fundamentalmente de la objetividad con que hayan sido formulados los estudios definitivos de preinversin. En la mayora de inversiones, es evidente que siempre existe mayor riesgo cuando los ingresos de un inversionista estn distantes en el tiempo que cuando lo estn en un horizonte temporal relativamente corto. Por lo regular cualquier persona que invierta en un proyecto o en una empresa consolidada, prefiere a cantidades iguales de ingresos, recibirlos lo ms pronto posible. Cuando los tiene que recibir a largo plazo se impone un costo al riesgo de esperar por un tiempo mayor. Por otro lado, la utilizacin rentable del capital es an ms contundente y definitivo como argumento para tomar en cuenta el valor cronolgico del dinero al analizar una inversin. Es obvio entonces que el inversionista preferir el proyecto que recupera ms rpido su dinero, siempre y cuando el proyecto que le promete una recuperacin ms tarda no le d un porcentaje de utilidad tal que compense y supere el riesgo y la utilizacin rentable que el inversionista puede realizar.
Costo de oportunidad: este indicador se refiere a que siempre existirn otras opciones para los capitales, diferentes a invertir en un proyecto, el caso ms general es la oportunidad de invertir estos fondos en instituciones financieras para ganar intereses. Es as que el inversionista deber analizar detalladamente si el beneficio econmico que le representar invertir en el proyecto es mayor que mantener el dinero en un banco, donde adems el nivel de riesgo es menor. Valor actual neto (VAN): (ESPOL- PMRC, 1998) esta herramienta consiste en traer a valor actual los flujos de caja (ingresos egresos) que a futuro se tendrn. Para poder estimar este valor hay que suponer una razn de descuento. Si el VAN es positivo quiere decir que estamos teniendo el inters deseado (y mayor). Si es negativo estaremos obteniendo una razn menor a la deseada.
La frmula para calcular el VAN es:
Vt: representa los flujos de caja en cada periodo t. Io: es el valor del desembolso inicial de la inversin. n: es el nmero de perodos considerado. k: es el tipo de inters
Nota: Actualmente programas informticos directamente la frmula del VAN.
como Excel
calculan
Tasa Interna de Retorno (TIR): (ESPOL- PMRC, 1998) se dice que la TIR es aquella en la cual el VAN es igual a 0, es decir, donde los ingresos netos y egresos de inversin se igualan en sus valores actualizados. Se utiliza para decidir sobre la aceptacin o rechazo de un proyecto de inversin. Para ello, la TIR se compara con una tasa mnima o tasa de corte (el costo de oportunidad). Si la tasa de rendimiento del proyecto, expresada por la TIR, supera la tasa de corte, se acepta la inversin, caso contrario, se rechaza. La frmula para calcular la TIR es:
TIR =
i + (i i)
VPi VPi VP
As mismo, la TIR puede ser calculada directamente por el programa Excel. Evaluacin social
La evaluacin social de un proyecto puede ser determinada de diferentes formas, existen herramientas tcnicas como la TIR social, que permite medir incluso la contribucin del proyecto al PIB, sin embargo el presente manual est orientado a facilitar herramientas ms sencillas que permitan identificar de manera general el impacto positivo o negativo de la implementacin de proyectos tursticos para la sociedad. En este sentido, los proyectos tursticos como todos los proyectos productivos, conllevan un beneficio econmico para la zona donde se desarrollan, pues para su funcionamiento requerir mano de obra, compra de insumos, pago de impuestos, etc. Es as que, para analizar el impacto socioeconmico de nuestro proyecto, podemos considerar una revisin de los siguientes datos: Nmero de empleos directos: son las personas que trabajarn directamente como mano de obra en la empresa. Ej: si tenemos un restaurante, los cocineros que laboran con nosotros sern los empleos directos que generamos. Nmero de empleos indirectos: son las personas que de manera independiente o como parte de otras empresas se relacionan con nuestro negocio y se benefician de la dinmica econmica que generamos. Ej. Continuando con el mismo ejemplo anterior, sera el nmero de proveedores que suministran vveres e insumos para nuestro restaurante. Nmero de empleos inducidos: son los empleos que se genera por la dinmica econmica que iniciamos con nuestro negocio pero que no tienen relacin directa con nosotros. Ej: el alquiler de transporte que contratan nuestros proveedores para entrega de los vveres e insumos.
Como sealamos anteriormente, los beneficios del proyecto a la sociedad los podemos medir a travs de la generacin de empleos y divisas, sin embargo otro aspecto que debemos evaluar y que no es tan fcil de determinar es el impacto sociocultural que puede tener un proyecto turstico. Para esto, es importante considerar los siguientes aspectos (OMT, 1997): Tabla 2 Impactos socioculturales del turismo
Factores asociados con el turismo El uso de la cultura como atraccin turstica
Impactos positivos Revitalizacin de las artes tradicionales, festivales y lenguas. Incremento de las culturas tradicionales Ruptura de los estereotipos negativos. Aumento de las oportunidades sociales.
Impactos negativos Cambio en las actividades tradicionales. Invasin de la privacidad. Aumento comercializacin. Introduccin de enfermedades. Efectos demostracin. Conflictos y tensin en la comunidad. Prdida de lenguaje.
Contactos directos entre turistas y residentes
Cambios en la estructura econmica y roles sociales
Mayores oportunidades econmico-sociales. Disminucin de desigualdades sociales. Aumento de las oportunidades de ocio.
Desarrollo de infraestructuras
Prdida de acceso a las actividades de recreo y ocio. Congestin, aumento criminalidad. multitud, de
Aumento de la poblacin de turistas
Mejora de las condiciones sanitarias, educacin y mejora de la calidad de vida.
Fuente: OMT, 1997.
Evaluacin ambiental Para todo proyecto turstico se recomienda la realizacin de un anlisis del impacto ambiental que se podra generar, sin embargo la profundidad de este anlisis depender de la magnitud del proyecto o de la infraestructura a desarrollar. En el caso de grandes infraestructuras, se deber considerar la realizacin de un Estudio de Impacto Ambiental, que es realizado por equipos multiciplinarios de especialistas, sin embargo para proyectos pequeos se podra realizar una evaluacin a travs de herramientas de fcil uso como la matriz de impactos de Leopold.
Matriz de Leopold La matriz fue diseada para la evaluacin de impactos asociados con casi cualquier tipo de proyecto de construccin. Su utilidad principal es como lista de chequeo que incorpora informacin cualitativa sobre relaciones causa y efecto, pero tambin es de gran utilidad para la presentacin ordenada de los resultados de la evaluacin. El mtodo de Leopold est basado en una matriz de 100 acciones que pueden causar impacto al ambiente (representado por columnas) y 88 caractersticas y condiciones ambientales (representadas por filas). Como resultado, los impactos a ser analizados suman 8.800, sin embargo solo se utilizarn los elementos que se ajusten a las realidades de cada proyecto. El procedimiento de elaboracin e identificacin es el siguiente (CAURA, 1988. Gmez, 1988): a) Se elabora un cuadro (fila), donde aparecen las acciones del proyecto. b) Se elabora otro cuadro (columna), donde se ubican los factores ambientales. c) Construir la matriz con las acciones (columnas) y condiciones ambientales (filas). d) Para la identificacin se confrontan ambos cuadros, se revisan las filas de las variables ambientales y se seleccionan aquellas que pueden ser influenciadas por las acciones del proyecto. e) Evaluar la magnitud e importancia en cada celda, para lo cual se realiza lo siguiente: Trazar una diagonal en las celdas donde puede producirse un impacto En la esquina superior izquierda de cada celda, se coloca un nmero entre 1 y 10 para indicar la magnitud del posible impacto (mnima = 1) delante de cada nmero se colocar el signo (-) si el impacto es perjudicial y (+) si es beneficioso
En la esquina superior derecha colocar un nmero entre 1 y 10 para indicar la importancia del posible impacto (por ejemplo regional frente a local).
f) Adicionar dos filas y dos columnas de celdas de cmputos En la primera celda de cmputo se suma los ndices (-) del producto de la magnitud e importancia. En la segunda celda se suma los ndices (+) del producto de la magnitud e importancia. Los resultados indican cuales son las actividades ms perjudiciales o beneficiosas para el ambiente y cules son las variables ambientales ms afectadas, tanto positiva como negativamente.
g) Para la identificacin de efectos de segundo, tercer grado se pueden construir matrices sucesivas, una de cuyas entradas son los efectos primarios y la otra los factores ambientales. h) Identificados los efectos se describen en trminos de magnitud e importancia. i) Acompaar la matriz con un texto adicional.
Cuadro 10 Estructura de la Matriz de Leopold

A. B. MODIFICACI TRANSFORMACI N DEL N DEL SUELO Y RGIMEN CONSTRUCCIN
A. Introduccin de flora o fauna extica B. Emplazamientos industriales
C. EXTRACCIN DE RECURSOS
D. PROCESOS
E. ALTERACI N DEL TERRENO

A. Cultivos en terraza o bancadas
F. RECURSOS RENOVABLES
G. CAMBIOS EN EL TRFICO
ACCIONES
B. Excavaciones superficiales
C. Excavaciones subterrneas
B. Gestin y control de la vida natural
A. Voladuras y perforaciones
B. Ganaderas y pastoreo
B. Control de vertederos
A. Reposicin forestal
FACTORES AMBIENTALES
C. Recarga de acuferos subterrneos
B. Controles biolgicos
A. Urbanizacin
B. Automviles
C. Aeropuertos
A. Agricultura
A. Ferrocarril
C. Camiones
C. Piensos
1. TIERRA
A. Recursos minerales B. Materiales de construccin C. Suelos
A. CARACTERSTICAS FSICAS Y QUMICAS
2. AGUA
A. Continental B. Marina C. Subterrnea
4. PROCESOS 3. ATMSFERA
A. Calidad (gases, partcula) B. Clima (Micro y macro) C. Temperatura A. Inundaciones B. Erosin C. Deposicin (Sedimentacin y precipitacin) EVALUACIONES
2.1.6.
Conclusiones
Luego de realizados los estudios de mercado, tcnico y econmico financiero, habremos obtenido informacin clara sobre la factibilidad y conveniencia de realizar la inversin, esta informacin deber ser detallada de manera concisa y ordenada. Se finalizar recomendando o no la inversin. De ser el caso, en este apartado se detallaran aspectos importantes a considerar al momento de la implementacin del proyecto.
2.2. Plan de negocios tursticos

La estructura de un plan de empresa puede variar de acuerdo a la dimensin del emprendimiento que se piense desarrollar. El presente manual ofrece un esquema general orientado al desarrollo de planes de negocio para pequeas empresas.
D. Barcos
EVALUACIONES
2.2.1.
Proyecto de negocio
Este primer apartado describe las caractersticas de los inversionistas y desarrolla la idea de negocio. Cuenta a su vez con los siguientes componentes: Descripcin de los inversionistas: se deber describir el perfil personal y profesional de los emprendedores o inversionistas. Objetivos de la idea de negocio: en este apartado los inversionistas debern determinar cul es la finalidad del negocio y qu es lo que esperan del mismo. Mercado: se realizar un estudio sencillo en el que tendremos en cuenta los principales rasgos del mercado en el que se vendern nuestros productos o servicios. Se analizarn aspectos como su tamao, evolucin, tendencias, etc. La valoracin del mercado potencial se hace a partir del clculo aproximado del conjunto de personas compradoras de nuestro producto. No necesitamos saber con precisin el nmero exacto de posibles clientes, sino el volumen de ventas estimado que pueden generar, para unos productos concretos y un rea geogrfica determinada.
Pblico objetivo: es preciso que se profundice en el conocimiento del cliente objetivo y comprender su comportamiento. stas son algunas de las preguntas que se ha de plantear: quin compra?, cmo es el comprador?, por qu compra?, por qu va a querer comprar nuestro producto?, qu compra?, qu cantidad compra?, su compra es usual u ocasional?, cundo compra?, en qu ocasiones compra?, en qu momento consume?, dnde compra?. Con este proceso llegaremos a identificar grupos de potenciales clientes a los cuales dirigiremos nuestro negocio. Para ello ser necesario recurrir a las fuentes de informacin adecuadas en cada caso: estadsticas, informes, boletines, estudios, entre otros.
La competencia: debemos identificar claramente quines son nuestros competidores y, para ello, se analizarn sus ventas estimadas, su cuota del mercado y sus puntos fuertes y dbiles.
Tambin examinaremos otros aspectos, como la presentacin de servicios, la calidad del producto y/o servicio, la fiabilidad, la imagen de marca, la distribucin, etc. Este anlisis debe orientarnos para la seleccin y presentacin de nuestros propios productos. El producto o servicio: se detallar cada uno de los productos o servicios que se pretenda comercializar; en el caso de tratarse de una cantidad muy alta, se pueden agrupar por gama, caractersticas, mercado al que se dirige, necesidades que cubre y, sobre todo la diferenciacin con productos o servicios de la competencia. Anlisis FODA del proyecto: se analizarn aspecto internos como nuestras fortalezas y debilidades, y los aspectos externos del mercado o entorno que pueden incidir en nuestro negocio, como amenazas y oportunidades.
2.2.2.
Plan de comercializacin
A travs del plan de comercializacin se realiza un anlisis de los factores internos y externos que influyen en nuestro proyecto empresarial. Es decir, el proceso de planificacin y ejecucin del producto o servicio, unido al precio, la promocin y la distribucin del mismo, a fin de crear intercambios que satisfagan los objetivos y necesidades individuales de los consumidores. Sirve para orientar empresarialmente nuestra idea de negocio, conocer a nuestro cliente potencial, nuestro producto y sus posibilidades de penetracin en el mercado (Saco & Mazza, 2004). El plan de comercializacin se concreta con el desarrollo de un plan de marketing y merchandising. Una vez que tenemos clara nuestra idea de negocio y su ubicacin fsica, no podemos esperar a que nuestros productos y/o servicios se vendan solos, por lo que debemos desarrollar un plan de comercializacin. Para ello es necesario recurrir a dos tipos de tcnicas que nos servirn, el primer lugar, para definir las polticas y estrategias de comercializacin de nuestra empresa a travs de la elaboracin de un plan de marketing y, en segundo lugar, para saber cmo presentar
nuestra empresa al pblico potencial a travs de nuestra localizacin o punto de venta, para lo que elaboraremos el plan de merchandising. A travs del plan de marketing, trataremos de definir tres aspectos bsicos: el entorno real en el que se mover nuestra empresa, el pblico objetivo al cual nos dirigiremos y cules son los atributos bsicos de nuestros productos y/o servicios. Una vez definidos estos aspectos, podemos establecer cules son los puntos fuertes y los puntos dbiles del negocio y, en ese momento, definir cul es nuestra ventaja competitiva. Definida la ventaja competitiva, desarrollaremos una serie de polticas que nos indicarn la forma general de actuacin y que, aadidas a los objetivos, nos servirn para disear las estrategias de actuacin para el lanzamiento de nuestra empresa, su crecimiento, posicionamiento y desarrollo de futuro. Estos elementos configuradores del plan de marketing son los que definen la filosofa empresarial de nuestro negocio. Ahora slo nos queda adecuar el punto de venta a la imagen que queramos dar a los clientes y a los que todava no lo son, crear la mxima atraccin y potenciar las actividades que fomenten las ventas. Para esto lo que definiremos es el Plan de merchandising.
Plan de marketing Este apartado debe considera un anlisis de los siguientes aspectos: Anlisis del entorno real o mercado: a partir de las caractersticas del mercado analizadas en la primera parte de nuestro proyecto empresarial, desarrollaremos su cobertura, definiendo en qu tipo de mercado vamos a comercializar nuestros productos o servicios (mbito local, nacional, internacional, etc.). El anlisis del mercado nos puede permitir realizar una estimacin de la cuota que podemos lograr con nuestro producto o servicio y establecer las previsiones de ventas para los primeros aos de operacin de nuestra empresa. Anlisis del pblico objetivo: una vez que contamos con las proyecciones cuantitativas del mercado, ser necesario complementarlas con un
detalle de las caractersticas y perfil de nuestro cliente. Esta informacin nos permitir ajustar nuestro producto a las expectativas de nuestro mercado, y desarrolla estrategias para una mayor captacin. Definicin de producto o servicio: se realizar una descripcin minuciosa de nuestro producto o servicio, en el caso de ser instalaciones tursticas, se considerarn dimensiones y capacidades. As mismo se detallarn las caractersticas que pueden ser percibidas como diferenciales por nuestros clientes, como: marca, imagen, atencin personalizada, servicio postventa, etc. Definicin de polticas: con la informacin detallada anteriormente se desarrollar el planteamiento estratgico del negocio, determinando polticas que orientarn nuestra operacin, se considerarn principalmente los siguientes mbitos: Poltica de funcionamiento empresarial: forma en la que actuar en lo referente a productos, precios, canales de distribucin y promocin. Poltica de producto: se considerarn lneas para la mejora continua de los productos actuales y/o incorporacin de nueva oferta. Poltica de precios: para fijar los precios debemos considerar los costos de produccin, los precios de la competencia y la demanda. Poltica de distribucin: se definir la forma de llegar al cliente, es decir, si se lo har de manera directa o a travs de intermediarios. Poltica de comunicacin: se determinar cul ser la imagen que se quiere dar de la empresa y producto/servicio, y como se dar a conocer (publicidad y promocin de ventas). Estrategia de lanzamiento: definiremos la manera en que nuestra empresa entrar al mercado; esta estrategia ser puntual y por un perodo corto de tiempo. Estrategia de posicionamiento: se definirn acciones encaminadas a fortalecer nuestra presencia en el mercado y consolidar nuestra imagen en la mente de los consumidores.
Estrategia de desarrollo: a medida que se va posicionando nuestra empresa, se determinarn lneas de investigacin, que permitan por ejemplo, el desarrollo de nuevos productos o la incursin en otros mercados.
Plan de merchandising El merchandising es una parte del marketing que engloba las tcn icas comerciales que permiten presentar al comprador potencial, en las mejores condiciones materiales y psicolgicas, el producto o servicio que se quiere vender. El merchandising tiende a sustituir la presentacin pasiva del producto o servicio por una presentacin activa recurriendo a todo lo que lo puede hacer ms atractivo (Wellhof y Masson, 1997). Se considerarn dos niveles para intervencin: Punto de venta: en este apartado se incluirn aspectos como la imagen, la disposicin exterior, la exposicin del producto, el estilo y el servicio al cliente. Comunicacin: en este punto se definirn las acciones de publicidad (anuncios, publicidad directa, en puntos de venta, etc.) y de promocin (promocin de precios, estacional, etc).
2.2.3.
Plan organizativo
En este apartado se definirn los recursos con los que se contar, tanto materiales como humanos, as como los procesos y mecanismos de funcionamiento administrativo y organizativo de la empresa. Recursos materiales: se incluir un detalle de todos los bienes requeridos para el funcionamiento del negocio, como por ejemplo, terrenos, equipos, mobiliarios, vehculos, etc. Por ejemplo:
Tabla 3 Detalle de recursos materiales

SECCION RECURSOS MATERIALES Mesas 2 plazas Mesas 4 plazas Sillas Mantelera Servilletas RESTAURANT/BAR Sillas bar Barra bar Platos (diversos tamaos) Vasos (diversos tamaos) Copas (diversos tamaos) Equipamiento Cuarto Frio Cuarto Congelado (2 x 2) Cuarto refrigerado (2 x 2) Armario caliente COCINA Armario para almacn de no perecederos Estantera para almacn de no perecederos Cocina industrial de 8 hornillas abiertas Lavaplatos Equipos varios de cocina SECTOR JUEGOS INFANTILES Juegos Infantiles Varios CANTIDAD 42 22 220 64 220 15 1 600 600 600 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Recursos humanos: se definir el organigrama requerido para el ptimo funcionamiento del negocio, y se especificar el perfil y las funciones para cada puesto de trabajo. Tabla 4 Estructura orgnico funcional
Director General
Asistente
Chef ejecutivo
Asistente de cocina 1
Asistente de cocina 2
Mesero 1
Mesero 2
DIRECTOR GENERAL Funciones: Dirigir, controlar y supervisar el funcionamiento general del restaurante. Elaborar la planificacin estratgica a largo plazo. Establecer la planificacin de ventas y beneficios a corto/medio plazo. Elaboracin de informes de gestin operativa, financiera y econmica, a ser presentados a los socios. Condiciones de trabajo: Contrato anual. Vacaciones anuales segn la ley, estos das se tomarn entre los meses de Septiembre, Octubre y Noviembre. Seguridad Social segn la ley. Conocimientos, experiencia y caractersticas personales: Ttulo universitario superior, en reas de administracin, economa y/o finanzas. Dominio del ingls, valorndose los conocimientos de otros idiomas. Experiencia entre 3 y 5 aos en puestos similares. Debe tener orientacin al orden y a la calidad, iniciativa, compromiso con la organizacin, capacidades analticas, dotes de lder, direccin de personas y trabajo en equipo. Remuneracin: La remuneracin del Director General ser de USD 1.500 mensuales ms beneficios.
Planificacin de procesos internos: dependiendo del tipo de negocio turstico, se definirn los procesos de funcionamiento, estos debern presentarse en un flujograma. Algunos procesos pueden ser: proceso de check in para alojamiento en hotel; proceso de atencin al cliente en restaurante, proceso de compra de pasajes en una agencia de viajes, etc. Por ejemplo: Tabla 5 Proceso de atencin en mesa
Bienvenida
Ubicacin en mesa
Entrega de mens
Toma de comanda
Orden de comanda a cocina
Servir bebidas
Servir alimentos No Desea postre? Si Carta de postres Comanda de postres Orden a pastelera Servir postres
Facturacin y despedida
2.2.4.
Plan econmico
Este plan tiene como finalidad determinar la factibilidad econmica del negocio, su estructura y contenido son los mismos que se revisaron anteriormente en el Estudio econmico financiero para la elaboracin de proyectos de factibilidad.
2.2.5.
Evaluacin y seguimiento
Una vez que la empresa est en funcionamiento, se debern realizar evaluaciones peridicas para verificar si se est alcanzando la posicin deseada. Para esto, se recurrir a la aplicacin de los ratios financieros detallados en el Estudio econmico financiero para la elaboracin de proyectos de factibilidad.
2.3. Posibles fuentes de financiamiento

Existen diferentes fuentes de financiamiento a las que se puede recurrir, entre estas podemos destacar los crditos productivos especficos para el sector turstico que facilita la Corporacin Financiera Nacional, el Banco Nacional de Fomento y la banca privada nacional.
2.3.1.
Requisitos de la Corporacin Financiera Nacional

Los requisitos que solicita la Corporacin Financiera Nacional para acceder a crditos son: Pre-anlisis Copia a color de la cdula de ciudadana del solicitante y/o conyugue Papeleta de votacin Copia pago impuesto predial (garanta)
Solicitud de requisitos hasta USD 300.000 (crdito de primer piso) Para personas naturales 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. RUC, declaraciones IVA 3 ltimos pagos, pago impuesto renta, certificado de estar en lista blanca con SRI. Copia cdula ciudadana y papeleta votacin del deudor principal y conyugue, disolucin conyugal de ser el caso. Copia de ltimo pago de luz, agua o telfono, copia de matrcula de vehculo. Certificado de ingresos personales y/o familiares, currculo vitae (experiencia sobre el negocio) Solicitudes de crdito Informacin del negocio/actividad Flujo de caja (proyectado al tiempo que va a solicitar el crdito) Informacin financiera histrica (Balances de situacin, estado de prdidas y ganancias) Plan de inversiones Pro-forma de equipos y materia prima Presupuesto de obra, planos arquitectnicos, permisos aprobados Documento ambiental expedido por el Ministerio de Ambiente, municipio o autoridad competente (de ser el caso) Propuesta de garantas (carta detalle de garantas) Autorizacin del fiador hipotecario (en caso de garanta de terceras personas) Referencias personales (2), comerciales (clientes y proveedores 3) y bancarias En el caso de crdito para exportadores (FOPEX) presentar hasta el 85% de los pedidos confirmados o contratos de exportacin Permiso de operacin (en el caso de transporte) Declaracin notariada y juramentada sobre las vinculaciones por propiedad o por gestin, hasta segundo grado de afinidad y cuarto de consanguinidad con funcionarios de la CFN, suscrita por el cliente y la conyugue, y de igual manera para los codeudores (de ser el caso).
Documentos legales para garantas 19. En caso de hipotecas, Ttulo de propiedad, certificado de gravmenes del bien con historial de 15 aos original, pago de impuestos predial ao en curso 20. Certificado del INDA en el que conste que no pesa posesin, reversin, afectacin u otra limitacin de dominio para bienes en el rea rural. 21. En caso de prendas, certificado de gravmenes del Registro Mercantil original, Ttulos de propiedad del bien(es) a ser prendados 22. En caso de vehculos, copia de matrcula, certificado de gravmenes de la Jefatura o Comisin de trnsito.
2.3.2.
Requisitos del Banco Nacional de Fomento

1. Persona Natural o Jurdica con calificacin A, B o C en el BNF si el monto del prstamo es hasta $50.000; a partir de $50.001 con calificacin A o B en el BNF. Solicitud de Crdito. Copia de cdula de ciudadana y papeleta de votacin del Deudor, Cnyuge y Garante segn el caso. Copia de R.U.C. o R.I.S.E. Declaracin al S.R.I. Estado de Situacin Financiera personal o copia del Balance presentado a la Superintendencia de Compaas del ltimo ao Proformas casas comerciales y/o proveedores de los bienes a invertirse con el crdito. Cuenta Corriente o Libreta de Ahorros activa del BNF. Garanta prendaria y/o hipotecaria no inferior al 120% del valor del prstamo. Prstamos sobre los $100.000 Estudio de Factibilidad de la actividad productiva a desarrollar con el prstamo. Para prstamos con garanta hipotecaria, Certificado del Registrador de la Propiedad, copia de la Escritura de Propiedad del Bien, copia del pago del impuesto predial del ao en curso. Referencias Bancarias Copia de planilla de Servicios Bsicos; luz, agua o telfono.
2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
12. 13.
2.3.3.
Otras instituciones financieras privadas Los requisitos generales que solicitan las instituciones financieras privadas para analizar las solicitudes de crdito son: Requisito crdito - Persona Natural Copias de cdula de identidad y papeleta de votacin de solicitante y cnyuge Referencias bancarias Respaldo patrimonial
Dependientes Certificado laboral, tres ltimos roles de pagos Formulario 107 SRI
Independientes Copia del RUC Declaracin de IVA de los tres ltimos meses Declaracin impuestos a la renta del ao anterior Referencia comercial
Adicionalmente solicitan datos tcnicos a travs de formularios especficos en los que se debe detallar informacin sobre el proyecto a ejecutar. Algunas de las instituciones financieras privadas que tienen lneas de crdito para proyectos tursticos son: Banco del Pacfico, Banco del Pichincha y Banco Internacional.
ELABORACIN DE PROYECTOS PBLICOS PARA TURISMO
MDULO 3
MDULO 3 ELABORACIN DE PROYECTOS PBLICOS PARA TURISMO

Al finalizar el mdulo los estudiantes estarn en la capacidad de disear un perfil de proyecto pblico (formato SENPLADES) y perfil de proyecto de dinamizacin turstica (MINTUR).
B.
TEMARIO DETALLADO
Enfoque de marco lgico Fin Propsito Componentes Actividades Indicadores Medios de verificacin Supuestos o riesgos
Duracin: 2 horas
Estructura General para la presentacin de Proyectos de Inversin y de Cooperacin Externa No Reembolsable SENPLADES
Duracin: 3 horas
Datos generales del proyecto Diagnstico y problema Objetivos del proyecto Viabilidad y Plan de Sostenibilidad Presupuesto detallado y fuentes financiamiento Estrategia de ejecucin Estrategia de seguimiento y evaluacin Anexos
de
Elaboracin de perfiles de Proyectos de Dinamizacin Turstica
Duracin: 3 horas
Datos generales del proyecto Caracterizacin de la poblacin objetivo Objetivos: general y especficos Presupuesto detallado y fuentes de financiamiento Cronograma mensual valorado de componentes Anlisis de impacto ambiental - Plan de Mitigacin Plan de Sostenibilidad (econmicafinanciera, social, ambiental e institucional)
C.
DESARROLLO DEL TEMARIO 3.1. Enfoque de marco lgico (Fuente: SENPLADES)

El Marco Lgico es una matriz explicativa donde concuerdan los objetivos, componentes, actividades, indicadores, medios de verificacin y supuestos del proyecto, que permite al gestor y al evaluador tener una imagen global del proyecto propuesto. Esta herramienta permite as mismo, realizar un primer ejercicio de estructura del proyecto, es por esto que lo desarrollamos como primer punto de este captulo. Fin: es una definicin de cmo el proyecto o programa contribuir a la solucin del problema (s) en cuestin. Para describirlo, el verbo debe estar en tiempo pasado, como algo que ya se ha conseguido a largo plazo. Propsito: es el objetivo a ser alcanzado por la utilizacin de los componentes producidos por el proyecto. Es una hiptesis sobre el resultado que se desea lograr. Se describe colocando el verbo en tiempo presente o pasado, como si ya se hubiera conseguido. Componentes: Productos, servicios o resultados que debe proporcionar el proyecto para que se alcancen los objetivos de los componentes y el propsito. Se describe colocando el verbo en tiempo presente o pasado, como si ya se hubiera conseguido.
Actividades: Medidas adoptadas por el proyecto que son necesarias para la consecucin del producto. Actividades principales que implican uso de recursos, que el ejecutor debe llevar a cabo para producir cada Componente. Se colocan, para cada Componente, en orden cronolgico. Se describe colocando el verbo en infinitivo, como algo que debe hacerse.
Indicadores: Un indicador es un valor identificable en una variable, que sirve para medir su comportamiento en funcin del nivel de logro de una meta planificada. Los indicadores son sumamente relevantes en el proceso de diseo, seguimiento y evaluacin ex post, dado que permiten identificar los aspectos evaluables de la intervencin. Los indicadores deben ser cuantificables. Medios de verificacin: son las fuentes donde se podr corroborar que se cumpli con el indicador. Supuestos o riesgos: son las situaciones o acciones que pueden influir de manera positiva o negativa en el cumplimiento de las actividades.
EJERCICIO 1: Actividad: Trabajar en grupo para la definicin del marco lgico de un proyecto pequeo (mximo 2 componentes y 4 actividades). Tiempo estimado: 45 minutos.
3.2. Estructura General para la presentacin de Proyectos de Inversin y de Cooperacin Externa No Reembolsable SENPLADES
A continuacin se detalla la Gua General para presentacin de Proyectos de Inversin y de Cooperacin Externa No Reembolsable de la Secretara Nacional de Planificacin y Desarrollo:
3.2.1.
Datos generales del proyecto Nombre del Proyecto El nombre del proyecto deber estar compuesto por tres elementos: a) El proceso o accin a realizarse debe responder a la pregunta Qu se va a hacer?. Por ejemplo: adecuacin, ampliacin, construccin, dotacin, habilitacin, instalacin, mejoramiento, recuperacin, rehabilitacin, renovacin, reparacin, reposicin, saneamiento. b) El objeto de la accin responde a la pregunta sobre qu?. Por ejemplo: el sistema de alcantarillado, el sistema de drenaje pluvial, canal. etc. c) La ubicacin del proyecto responde a la pregunta dnde? Entidad ejecutora: Establecer la institucin que se encargar de la ejecucin del proyecto. De ser pertinente, describir la unidad, dentro de la institucin, que est a cargo del proyecto. Cobertura y localizacin: La localizacin del proyecto debe estar conformada de dos elementos: Describir la ubicacin o cobertura geogrfica del proyecto. Definir el sitio exacto en donde se ejecutar el proyecto, identificando su alcance de acuerdo a la menor unidad administrativa del pas, en lo posible georeferenciada.
Monto: Especificar la inversin total del proyecto en dlares, incluyendo todos los aportes Plazo de Ejecucin: Establecer el tiempo de ejecucin del proyecto en nmero de meses (para proyectos menores a un ao de ejecucin) o trimestres. Sector y tipo del proyecto: En base al esquema de clasificacin de los proyectos en sectores y subsectores o tipos de intervencin, contenidos en el Anexo N 2, la entidad proponente deber seleccionar el sector al cual pertenece la propuesta y a qu tipo de intervencin corresponde.
3.2.2.
Diagnstico y problema
Descripcin de la situacin actual del rea de intervencin del proyecto En la elaboracin del diagnstico se deber analizar la situacin actual o existente del rea de intervencin del proyecto, considerando: localizacin, lmites, poblacin, educacin, salud, servicios bsicos, vialidad, entre otros datos relevantes. Identificacin, descripcin y diagnstico del problema Un problema es definido como una situacin negativa que afecta a un sector de la poblacin. Es necesario determinar las caractersticas generales ms relevantes del mismo, sus causas y los aspectos que lo rodean y que pueden ser importantes en el momento de buscar una solucin. Se debe tener claridad sobre el problema planteado. Se buscar la mayor concrecin posible en la identificacin del problema o necesidad, determinando los aspectos especficos y las caractersticas ms importantes, las posibles causas, repercusiones y las condiciones en que se est presentando dicha situacin. La identificacin y descripcin de un problema o necesidad requiere de la participacin directa de los involucrados; el proponente de un proyecto deber recurrir a ellos o a sus organizaciones: juntas parroquiales, municipios, gremios, etc., y mediante la aplicacin de metodologas participativas en talleres, elaborar la identificacin y
descripcin de un problema validado por la propia gente. Esto es vital para que a futuro las personas se comprometan y se involucren en el proyecto propuesto. Lnea base del proyecto La lnea base establece la situacin actual de los componentes sociales, demogrficos, econmicos, ambientales, organizativos, capacidades, etc., sobre los cuales el proyecto va a influir. La lnea base debe contener indicadores cuantificados, que permitirn medir el impacto del proyecto, y servir para la construccin de metas e indicadores del mismo. Anlisis de oferta y demanda Demanda El anlisis de la demanda comprende los siguientes conceptos: Poblacin de referencia: es la poblacin total del rea de influencia del proyecto. Ejemplo: nmero total de habitantes del Cantn X Poblacin demandante potencial: es la parte de la poblacin de referencia que potencialmente requiere los bienes o servicios a ser ofertados por el proyecto; esto es, aquella que necesita el bien o servicio, pero no necesariamente lo requerir del proyecto. Ejemplo: la poblacin potencialmente demandante representa el 70% de la poblacin del Cantn X. Poblacin demandante efectiva: es aquella poblacin que requiere y demanda efectivamente los bienes o servicios ofrecidos por el proyecto. Es importante notar que parte de esta poblacin puede ya estar obteniendo, de otras fuentes, el bien o servicio que proveer el proyecto. Ejemplo: el 50% de la poblacin efectivamente demandante del Cantn X. Luego de haber establecido la demanda actual, se procede a proyectar la misma (a travs de la utilizacin de tasas de crecimiento poblacionales oficiales) para la vida til o perodo
de diseo del proyecto, lo cual es fundamental desde el punto de vista de la cobertura que ste llegue a tener.
Oferta Se deben identificar y analizar el comportamiento y evolucin de todas las entidades oferentes del bien o servicio en el rea de influencia del proyecto. Una vez identificados los oferentes se debe estimar su capacidad actual de produccin del bien o servicio que el proyecto producir. Posteriormente se estimar la capacidad de produccin o de la prestacin del servicio a futuro, para los aos comprendidos en el horizonte del proyecto, sobre la base del anlisis de la capacidad actual, los probables planes de expansin de los actuales oferentes, as como proyectos en curso de potenciales oferentes. Un aspecto que se debe tomar en cuenta es la oferta optimizada: aquella que considera la capacidad mxima de provisin de bienes o servicios que se lograra con los recursos disponibles e intervenciones que hagan eficiente su uso. Estimacin del Dficit o Demanda Insatisfecha (oferta demanda) Sobre la base del balance oferta demanda se establecer el dficit o poblacin carente, actual y futura, que es aquella parte de la poblacin demandante efectiva que necesitar el bien o servicio ofrecido por el proyecto, es decir, que requiere del bien o servicio pero no cuenta con ninguna fuente que se lo provea. En algunos casos, cuando no exista ninguna otra fuente de oferta de los bienes o servicios, el dficit corresponder a la totalidad de la demanda existente. En el caso de proyectos de dotacin de bienes y servicios, en donde no slo debe considerarse la poblacin, se deber analizar y cuantificar oferta y demanda, en base a los insumos o productos que vayan a generar dichos proyectos; por ejemplo proyectos de riego, productivos, entre otros.
Identificacin y caracterizacin de la poblacin objetivo (Beneficiarios) Una vez establecido el problema y estimado el dficit o demanda insatisfecha, se deber identificar la poblacin afectada e indicar cul ser su poblacin objetivo; es decir aquella poblacin que va a ser atendida por el proyecto. La poblacin afectada o demandante efectiva es la que enfrenta las consecuencias del problema que se est abordando. La poblacin objetivo es aquella a la que se le espera solucionar el problema a travs del proyecto; sta ltima recibir sus beneficios. Slo en los casos en que el proyecto se destine a toda la poblacin afectada, la poblacin objetivo ser igual a la poblacin afectada. Por ejemplo: un problema puede afectar a toda la regin costa del pas, pero el proyecto puede estar destinado a la poblacin de las provincias de Manab y El Oro, en este caso los habitantes de estas provincias es la poblacin objetivo. Adicionalmente, el proponente del proyecto deber sealar las caractersticas ms relevantes de la poblacin objetivo, en relacin con el problema que se est estudiando. Se pueden considerar entre otras: edad (grupos etreos), sexo, situacin social, caractersticas culturales, etc. Como fuente de informacin se debe contar con los informes de los censos oficiales publicados por el INEC, los datos disponibles en sistemas como SIISE, INFOPLAN u otros bancos de informacin de los municipios y entidades regionales. As tambin, en esta seccin se debe describir las principales actividades econmicas de la zona donde se ubica la poblacin objetivo, lo que servir como insumo para determinar el impacto que puede tener el proyecto en el rea.
3.2.3.
Objetivos del Proyecto

Una vez definida la situacin problema, se debe, con base en el anlisis de las reales capacidades con las que se cuenta, plantear los objetivos esperados con el proyecto, es decir, definir claramente la solucin al problema o necesidad.
Los objetivos del proyecto, determinan Cunto?, Cmo? y Cundo? Se va a modificar la situacin actual y que tanto se va a acercar a la situacin esperada. El planteamiento de los objetivos, puede dividirse en: 1. Objetivo General y Objetivos Especficos: Objetivo General o Propsito: Es el enunciado agregado de lo que se considera posible alcanzar, respecto al problema. Es importante tener un solo objetivo general para evitar desviaciones o mal entendidos en el desarrollo del proyecto. Objetivos Especficos o Componentes: Es la desagregacin del objetivo general, corresponde a objetivos ms puntuales que contribuyen a lograr el objetivo central o general del proyecto. 2. Indicadores de Resultado: Se refiere a los indicadores a nivel de Propsito, que describen los resultados logrados al finalizar la ejecucin del proyecto. Deben incluir metas que reflejen la situacin al finalizar dicha etapa del proyecto. Cada indicador especifica cantidad, calidad y tiempo de los resultados por alcanzar y hacen referencia a la lnea base.
3. Matriz de Marco Lgico: Anteriormente se explic cules son los componentes de la matriz de marco lgico, a continuacin mostraremos la estructura de la misma y su mecanismo para desarrollo.
Tabla 6 Contenido Matriz de Marco Lgico
Resumen Narrativo de Objetivos FIN: El Fin es una definicin de cmo el proyecto o programa contribuir a la solucin del problema (s) en cuestin.
Indicadores Verificables Objetivamente Los indicadores a nivel de Fin miden el impacto general que tendr el proyecto en el mediano plazo, una vez que el proyecto est en funcionamiento. Son especficos en trminos de cantidad, calidad y tiempo.
Medios de Verificacin Los medios de verificacin son las fuentes de informacin que un evaluador puede utilizar para verificar que se han alcanzado los indicadores. Pueden incluir material publicado, inspeccin visual, encuestas por muestreo, etc. Los medios de verificacin son las fuentes que el ejecutor y el evaluador pueden consultar para ver si los objetivos se estn logrando. Pueden indicar que existe un problema y sugieren la necesidad de cambios en los componentes del proyecto. Pueden incluir material publicado, inspeccin visual, encuestas por muestreo. Este casillero indica dnde el evaluador puede encontrar las fuentes de informacin para verificar que los componentes que han sido contratados
Supuestos
Los supuestos indican los eventos, las condiciones o las decisiones importantes o necesarias para la sostenibilidad en el tiempo de los objetivos del Fin.
PROPSITO (u Objetivo General): El Propsito es el objetivo a ser alcanzado por la utilizacin de los componentes producidos por el proyecto. Es una hiptesis sobre el resultado que se desea lograr.
Los indicadores a nivel de Propsito describen los resultados logrados al finalizar la ejecucin del proyecto. Deben incluir metas que reflejen la situacin al finalizar dicha etapa del proyecto. Cada indicador especifica cantidad, calidad y tiempo de los resultados por alcanzar y hacen referencia a la lnea base. Los indicadores de los componentes son descripciones breves, pero claras de cada uno de los componentes que tiene que terminarse durante sus
Los supuestos indican los acontecimientos, las condiciones o las decisiones que estn fuera del control del gerente del proyecto (riesgos) que deben ocurrir para que el proyecto logre el Fin.
COMPONENTES (resultados u objetivos especficos): Los componentes son las obras, servicios y capacitacin que se requiere que complete el ejecutor
Los supuestos son los acontecimientos, las condiciones o las decisiones (fuera del control del gerente del proyecto) que tienen que ocurrir para que los
del proyecto para lograr su propsito. Estos deben expresarse en trabajo terminado (sistemas instalados, gente capacitada, etc.)
ACTIVIDADES: Estas Actividades son las tareas que el ejecutor tiene que cumplir para completar cada uno de los Componentes del proyecto. Se hace una lista de actividades en orden cronolgico para cada componente. Las actividades son aquellas que realizar la entidad ejecutora.
ejecuciones. Cada uno debe especificar cantidad, calidad, tiempo y oportunidad de las obras, servicios, etc. que debern entregarse. Adems deben contener elementos de la lnea base. Este casillero contiene el presupuesto para cada actividad /componente a ser entregado en el proyecto.
o elaboradas han sido entregados. Las fuentes pueden incluir inspeccin del sitio, los informes del auditor, etc.
componentes del proyecto alcancen el Propsito para el cual se llevaron a cabo.
Este casillero indica donde un evaluador puede obtener informacin para verificar si el presupuesto se gast como estaba planeado. Normalmente constituye el registro contable de la entidad ejecutora.
Los supuestos son los acontecimientos, condiciones o decisiones (fuera de control del gerente del proyecto) que tienen que suceder para completar los componentes del proyecto.
Fuente: SENPLADES
3.2.4.
Viabilidad y Plan de Sostenibilidad

Viabilidad tcnica Para proyectos de los gobiernos seccionales, la revisin del expediente tcnico y la informacin contenida en el mismo debe ser realizada por el Ministerio rector, el mismo que determinar el cumplimiento de la normativa vigente para el nivel de factibilidad del proyecto y que los costos estn acordes con los que rigen en el mercado local. El Ministerio respectivo emitir una certificacin del anlisis y el resultado de la calificacin correspondiente.
Para los proyectos a ser ejecutados por las entidades del Gobierno Central, se debern adjuntar los expedientes o estudios tcnicos debidamente elaborados y justificados. Descripcin de la Ingeniera del Proyecto Es necesario realizar una descripcin detallada de los componentes, procesos, metodologas e insumos que se tiene previsto utilizar para la ejecucin del proyecto, demostrando su viabilidad tcnica. Especificaciones tcnicas Detallar las caractersticas fsicas y tcnicas de los materiales, suministros y servicios que conforman los componentes del proyecto para su ejecucin.
Viabilidad Econmica y Financiera Viabilidad Econmica: Est determinada por la identificacin, cuantificacin (medir) y valoracin de los beneficios (ahorros) que va a generar el proyecto. La mayora de proyectos de desarrollo social, por sus caractersticas, no van a generar ingresos o beneficios de tipo monetario; sin embargo generan bienestar en los beneficiarios directos e indirectos. La viabilidad econmica se determina por la comparacin entre los beneficios que va a generar a la sociedad la realizacin del proyecto, con sus costos. Tambin se puede considerar la determinacin de formas eficientes, o de bajo costo, de utilizar los recursos. Viabilidad Financiera: Est determinada por la identificacin, cuantificacin (medir) y valoracin de los ingresos que pueda generar el proyecto durante su vida til y que permita financiar o cubrir la totalidad de los gastos de operacin (sueldos y salarios personal contratado, servicios bsicos: agua, luz, telfono, etc.) y mantenimiento (materiales e insumos, repuestos); sera ideal, adems, que se consideren los costos de conservacin, esto es, los costos destinados a recuperar y garantizar el funcionamiento normal de maquinarias o infraestructura de los servicios
pblicos, e incrementar o ampliar la cobertura de los mismos hacia otras reas carentes o con situaciones deficitarias. La rentabilidad se la mide a travs de indicadores financieros, los ms utilizados son: El valor presente neto (VPN) o Valor Actual Neto (VAN), la Tasa Interna de Retorno (TIR), la relacin Beneficio Costo (B/C), entre otros. Basta con conocer el resultado de un indicador para determinar si el proyecto es viable financieramente o no. Supuestos utilizados para el clculo En esta seccin se deber sealar y justificar claramente cules son los supuestos y metodologa utilizados para la valoracin de los beneficios y los costos. Identificacin, cuantificacin y valoracin de ingresos, beneficios y costos (de inversin, operacin y mantenimiento). Para el caso de los ingresos, elementos como: Ingresos por precio/tarifa del bien o servicio Ingresos por concepto de impuestos o tasas (por ejemplo: contribucin especial de mejoras, rodaje, etc.)
Para el caso de los beneficios, se debe considerar entre otros por ejemplo: En temas de saneamiento costos evitados como el ahorro en atencin mdica En el caso de transporte y vas ahorro de tiempo de viaje y costos de operacin y mantenimiento. En el caso de proyectos productivos, incremento de la produccin o reduccin de prdidas. En la determinacin de los costos, se deben seguir las indicaciones que se detallan a continuacin: En la fase de inversin, tener en cuenta todos los insumos, mano de obra calificada y no calificada, materiales y equipos necesarios para la realizacin de cada actividad. Costear el aporte de la comunidad, ya sean materiales, mano de obra, equipos, etc.
El costo del personal vinculado a la alternativa en estudio tanto en la ejecucin como la operacin de la misma. En la etapa de operacin y mantenimiento, se pueden dar algunos gastos, dependiendo del tipo de la alternativa de solucin en estudio, tales como:
Flujos Financieros y Econmicos Se deben estructurar los flujos econmicos y financieros tomando como base lo descrito en el punto 4.2. Si el proyecto no contempla el futuro cobro por la prestacin de un servicio, no se requerir de flujo financiero. Indicadores Econmicos y Sociales (TIR, VAN y otros) Se debe establecer el clculo del valor actual neto (VAN) y la tasa interna de retorno (TIR), de los flujos presentados y adicionalmente otros indicadores de acuerdo a la naturaleza del proyecto propuesto. Anlisis de Sensibilidad Presentar los valores del VAN, TIR y otros, que se obtienen del anlisis que resulta de la variacin (+/-) del monto de los ingresos, beneficios, los costos y tasa de descuento, utilizados en los flujos.
Anlisis de Sostenibilidad Sostenibilidad econmica-financiera Los proyectos deben dedicar esfuerzos y desarrollar iniciativas para que los bienes y/o servicios que generan durante su vida til estn garantizados en trminos de cobertura y calidad, una vez finalizada su ejecucin. Se deben plantear alternativas para cubrir el financiamiento de la operacin y el mantenimiento del proyecto, a fin de reducir la dependencia del Estado. Anlisis de impacto ambiental y de riesgos La sostenibilidad ambiental se cumple cuando los proyectos cumplen la legislacin y normativa ambiental; dedican esfuerzos y recursos para el
seguimiento y monitoreo ambiental; promueven el uso racional de los recursos renovables; minimizan el empleo de recursos no renovables; minimizan la produccin de desechos. Los proyectos tambin pueden fomentar la sostenibilidad ambiental dedicando esfuerzos para la toma de conciencia ambiental por parte de la ciudadana. Que un proyecto no requiera evaluacin de impacto ambiental no significa que carezca de responsabilidades ambientales, las cuales estn legalmente establecidas. Al contrario debe preocuparse por establecer instancias de organizacin mnimas que le posibiliten una adecuada gestin ambiental. En esta seccin el proponente deber realizar una evaluacin de las actividades a ser desarrolladas por el proyecto, con el objetivo de determinar su grado de impacto ambiental y categorizarlo de acuerdo al tipo de impacto. En el caso de que el proyecto afecte moderada o negativamente deber realizarse el Estudio de Impacto Ambiental, que incluir la valoracin de los impactos a los componentes biofsicos y socioeconmicos del rea de influencia del proyecto y las medidas de mitigacin con los correspondientes costos, que deben formar parte del presupuesto del proyecto. Para el anlisis de los riesgos naturales, en el estudio de factibilidad o documento del proyecto se debe incorporar los resultados de los estudios sobre amenazas y vulnerabilidades que hayan desarrollado las entidades competentes en la temtica, en el rea de influencia de la propuesta. Esta informacin permitir identificar las amenazas potenciales de carcter natural o antrpico a las que est expuesto el proyecto. El anlisis permitir incluir en la programacin del proyecto medidas orientadas a minimizar las vulnerabilidades, as como recursos para afrontar tanto las medidas de prevencin y mitigacin como las de preparacin y respuesta. En el caso de no existir informacin sobre las posibles amenazas y vulnerabilidades, la entidad ejecutora deber determinar la existencia de riesgos naturales o antrpicos, y las posibles medidas de prevencin y mitigacin de riesgos con sus respectivos costos los mismos que sern incluidos en la inversin del proyecto.
Sostenibilidad social: equidad, gnero, participacin ciudadana Los proyectos deben contribuir al mantenimiento e incremento del capital social de su rea de influencia. Un proyecto est en comunin con la sostenibilidad social cuando promociona algunos de los siguientes conceptos y valores: derechos humanos, educacin, empleo, empoderamiento de las mujeres, transparencia, participacin ciudadana, cohesin social, identidad cultural, diversidad, solidaridad, sentido de comunidad, tolerancia, humildad, compasin, pluralismo, honestidad y tica. Los recursos de los proyectos deben utilizarse de forma que sus acciones propendan la equidad y la justicia social, mientras que se reduce las rupturas sociales. Lo que se consigue slo con una activa participacin de la comunidad.
3.2.5.
Presupuesto detallado y fuentes de financiamiento

El presupuesto deber presentarse por fuente de financiamiento; as como tambin por actividad. Adicionalmente se deber esclarecer una descripcin del organismo u organismos que financian el proyecto de acuerdo a cada fuente de financiamiento. En el caso de que el proyecto se financie con un crdito externo e interno, o requiera de un aval, se deber establecer el organismo a cargo del pago del crdito y la entidad que concede el crdito o el aval.
Tabla 7 Presupuesto detallado y fuentes de financiamiento

Componentes / Rubros Componente 1 Actividad 1.1 Actividad 1.2 Componente 2 Actividad 2.1 Actividad 2.2 Total Fuentes de Financiamiento Externas Internas Crdito Cooperacin Crdito Fiscales R. Propios TOTAL A. Comunidad
Fuente: SENPLADES
Adicionalmente se deber estructurar un cuadro por tipo de gasto (obras fsicas, honorarios, capacitacin, etc.)
3.2.6.
Estrategia de ejecucin
Estructura operativa En algunos casos por las dimensiones que un proyecto o un programa pueden tener, resulta necesario se establecer un Reglamento Operativo que defina la estrategia de ejecucin, normando los procedimientos internos que el proyecto o programa utilizar para la seleccin o ejecucin de las actividades que se prev realizar. Por ejemplo, en un programa de agua potable que tiene por fin el financiamiento de varias obras en varias comunidades, el Reglamento Operativo determinar la estructura de gestin y los procedimientos para la ejecucin de las mismas. Arreglos institucionales
Se refiere a la descripcin de las instituciones pblica y /o privadas que realizan actividades relacionadas al proyecto y una explicacin de las estrategias que realizar el proyecto para la coordinacin entre ellas, con el fin de establecer alianzas que favorezcan la realizacin del proyecto. Cronograma valorado por componentes y actividades Se establecer el avance de cada accin a ser ejecutada por el proyecto de forma cronolgica, valorando el avance de cada accin por medio de su costo mensual o trimestral, segn el caso.
Tabla 8 Cronograma valorado

Componente/ Actividad Componente 1 Actividad 1.1 Actividad 1.2 Componente 2 Actividad 2.1 Actividad 2.2 Etc. TOTAL Perodo 1 Perodo 2 Perodo 3 Perodo n Total
Fuente: SENPLADES
3.2.7.
Estrategia de seguimiento y evaluacin

Monitoreo de la ejecucin
Comprende las acciones que la institucin prev realizar a un proyecto durante la etapa de ejecucin, en trminos del avance de obras o acciones, cronograma y recursos empleados. El objetivo de este seguimiento es detectar desviaciones respecto a la programacin inicial del proyecto. Evaluacin de resultados e impactos Para la evaluacin de resultados, se deber definir el proceso a realizar despus de finalizado el proyecto, con el propsito de determinar los productos o metas alcanzadas, en base a los indicadores establecidos en la Matriz de Marco Lgico. En el caso de evaluacin de impactos, se deber contemplar los mecanismos que la institucin propone para realizar la evaluacin del proyecto, despus de al menos 3 aos de su operacin o funcionamiento, en base a los indicadores establecidos en la Matriz de Marco Lgico. Actualizacin de Lnea de Base Una vez que se obtenga el financiamiento y se vaya a ejecutar el proyecto, la institucin, de ser necesario, deber actualizar la lnea base.
3.2.8. Anexos
Certificaciones tcnicas y de costos Para proyectos a ser presentados por los gobiernos seccionales se requiere: Certificado de viabilidad tcnica (que incluya anlisis de los costos de inversin), otorgado por la entidad pblica rectora del sector al que pertenece, con la finalidad de garantizar la viabilidad del proyecto. Certificado de disponibilidad de recursos econmicos para el financiamiento del proyecto, otorgado por la entidad pblica
rectora del sector al que pertenece, con la finalidad de garantizar la ejecucin del proyecto. Certificado en el que se determine que el proyecto forma parte de su plan de desarrollo, para lo cual ser necesario se adjunten los documentos de soporte. Certificado en el que se indique que la entidad seccional cuenta con la capacidad tcnica y administrativa para la eficiente ejecucin del proyecto.
Certificacin del Ministerio del Ambiente y otros segn corresponda En los casos que amerite, la propuesta beber contar con la licencia ambiental que otorga el Ministerio del Ambiente, o de la autoridad ambiental de aplicacin responsable. De la misma manera para aquellas propuestas que requieren de la legalizacin de las propiedades o espacios fsicos para su implementacin, se debe adjuntar los documentos habilitantes que garanticen la propiedad de estos activos, lo que evitar futuros inconvenientes para la ejecucin de los proyectos.
3.3. Elaboracin de perfiles de Proyectos de Dinamizacin Turstica

A continuacin se detalla la Gua general para presentacin de perfiles de proyectos de dinamizacin turstica de la Subsecretara de Turismo del Litoral.
3.3.1. Datos Generales del Proyecto

Nombre del Proyecto El nombre del proyecto deber estar compuesto por tres elementos: a) El proceso o accin a realizarse, es decir debe responderse a la pregunta: se va a hacer?. Por ejemplo: Adecuacin, Construccin, Habilitacin, Instalacin, Mejoramiento, Recuperacin, Rehabilitacin, Renovacin, Reparacin, Reposicin, Saneamiento.
b) El objeto de la accin, debe responderse a la pregunta: sobre qu? c) La localizacin o un lugar preciso del proyecto, responder a la pregunta: dnde? Unidad Ejecutora Establecer la institucin que se encargar de la ejecucin del proyecto pertinente, describir la unidad, dentro de la misma, a cargo del proyecto. Localizacin Describir la ubicacin o cobertura geogrfica del proyecto. Plazo de ejecucin Establecer el nmero de meses de duracin de las acciones incluidas dentro del proyecto.
3.3.2.
Diagnstico del problema o necesidad

Identificacin del problema o necesidad Un problema es definido como una situacin negativa que afecta a un sector de la poblacin. Es necesario determinar las caractersticas generales ms relevantes del mismo, sus causas y los aspectos que lo rodean y que pueden ser importantes en el momento de buscar una solucin. Se debe tener claridad sobre el problema planteado. Se debe buscar la mayor concrecin posible en la identificacin del problema o necesidad estudiados, determinando los aspectos especficos y las caractersticas ms importantes, las posibles causas, repercusiones del problema o necesidad y las condiciones en que se est presentando dicha situacin.
3.3.3.
Caracterizacin de la poblacin objetivo (beneficiarios)

Una vez estableciendo el problema, el proyecto deber identificar la poblacin afectada e indicar cul ser su poblacin objetivo. La poblacin afectada es la que est sufriendo las consecuencias del
problema que se est abordando. La poblacin objetivo es aquella a la que se le espera solucionar el problema a travs del proyecto. Esta ltima recibir los beneficios del proyecto. Slo en los casos en que el proyecto se destine a toda la poblacin afectada, la poblacin objetivo ser de igual nmero que la poblacin afectada. Por ejemplo: un problema puede afectar a toda la regin costa del pas, pero el proyecto puede estar destinado a la poblacin de las provincias de Manab y el Oro, en este caso la poblacin de estas provincias es la poblacin objetivo. Caracterizacin de la poblacin Objetivo En esta seccin el proponente del proyecto deber sealar las caractersticas ms relevantes de la poblacin objetivo, en relacin con el problema que se est estudiando. Se pueden considerar entre estas: edad, sexo, situacin social, caractersticas culturales, etc. Como fuente de informacin se debe contar con los informes de los censos oficiales publicados por el INEC, los datos disponibles en sistemas como SIISE u otros bancos de informacin de los municipios y entidades territoriales. As tambin, en esta seccin se debe describir las principales actividades econmicas de la zona donde se ubica la poblacin objetivo, lo que servir como insumo para determinar el impacto que puede tener el proyecto en el rea.
3.3.4. Objetivos: General y especficos

Una vez definida la situacin problema, se debe, con base en el anlisis de las reales capacidades con las que se cuenta, plantear el objeto esperado con el proyecto, es decir, definir claramente la solucin al problema o necesidad. Los objetivos del proyecto determinan Cunto?, Cmo? y Cundo? Se va a modificar la situacin actual y que tanto se va a acercar a la situacin esperada. El planteamiento de los objetivos, puede dividirse en: Objetivo general: es el anunciado agregado de lo que se considera posible alcanzar, respecto al problema. Es importante tener un solo
objetivo general para evitar desviaciones o mal entendidos en el desarrollo del proyecto. Objetivos especficos: es la desagregacin del objetivo general. Corresponde a objetivos ms puntuales que contribuyen a lograr el objeto central o general del proyecto.
3.3.5. Presupuesto detallado y fuentes de financiamiento

El presupuesto deber presentarse por fuente de financiamiento; as como tambin por actividad y tipo de gasto (obras fsicas, honorarios, capacitacin, etc.).
3.3.6. Cronograma Mensual Valorado de Componentes

Establecer el avance de cada accin establecida en el proyecto de forma cronolgica, valorando el avance de cada accin por medio de su costo mensual.
3.3.7.
Anlisis de Impacto Ambiental - Plan de Mitigacin

La Constitucin Poltica de la Repblica del Ecuador, reconoce a sus ciudadanos, el derecho a vivir en un ambiente sano, ecolgicamente equilibrado y libre de contaminacin; y de acuerdo a la Ley de Gestin Ambiental, Ley No. 37. RO/245 de 30 de Julio de 1999, (Art.19), todas las obras pblicas, privadas o mixtas y los proyectos de inversin pblicos o privados que puedan causar impactos ambientales, sern calificados previamente a su ejecucin, por los organismos descentralizados de control, conforme al Sistema nica de Manejo Ambiental (SUMA).
3.3.8.
Plan de Sostenibilidad (econmica-financiera, social, ambiental e institucional)

La sostenibilidad de un proyecto de inversin puede evaluarse respecto a la forma como este impacta en la bsqueda de desarrollo sostenible
del Ecuador. Por lo que los proyectos, por ms tcnicos y especficos que sean, deberan plantear la forma como incidirn en la sostenibilidad, para lo que debern considerar las variables: econmica, ambiental, social e institucional. Sostenibilidad Econmica- Financiera Los proyectos deben dedicar esfuerzos y desarrollar iniciativas para que los bienes y/o servicios que brinda el proyecto no desaparezcan una vez finalizado el financiamiento del mismo. Para la operacin y el mantenimiento se deben buscar formas que los beneficiarios directos e indirectos apoyen en el financiamiento, para que la dependencia del Estado se reduzca. Sostenibilidad Social Los proyectos deben contribuir al mantenimiento e incremento del capital social de su rea de influencia. Un proyecto est en comunin con la sostenibilidad social cuando promociona algunos de los siguientes conceptos y valores: derechos humanos, educacin, empleo, empoderamiento de las mujeres, transparencia, participacin ciudadana, cohesin social, identidad cultural, diversidad, solidaridad, sentido de comunidad, tolerancia, humildad, compasin, pluralismo, honestidad y tica. Los recursos de los proyectos deben utilizarse de forma que sus acciones propendan la equidad y la justicia social, mientras que se reduce las rupturas sociales. Lo que se consigue slo con una activa participacin de la comunidad. Sostenibilidad Ambiental En la actualidad no es posible concebir desarrollo sin cuidado y conservacin ambiental, pues est comprobado que los impactos ambientales se traducen en el corto o largo plazo en costos econmicos que perjudican el bienestar de la actual generacin o de las futuras generaciones. El ser humano debe velar por que el ambiente siga manteniendo sus funciones como proveedor de: materias primas, servicios recreativos, receptor de residuos y sostn de todo tipo de vida. Es por eso que los proyectos ambientales deben desarrollar estrategias para (en este orden): evitar que se produzcan impactos ambientales negativos, reducirlos, minimizarlos o compensarlos.
La sostenibilidad ambiental se cumple cuando los proyectos cumplen la legislacin y normativa ambiental; dedican esfuerzos y recursos para el seguimiento y monitoreo ambiental; promueven el uso racional de los recursos renovables; minimizan el empleo de recursos no renovable; minimizan la produccin de desechos. Los proyectos tambin pueden fomentar la sostenibilidad ambiental dedicando esfuerzos para la toma de conciencia ambiental por parte de la ciudadana. Que un proyecto no requiera evaluacin de impacto ambiental no significa que carezca de responsabilidades ambientales, las cuales estn legalmente establecidas. Al contrario debe preocuparse por establecer instancias de organizacin mnimas que le posibiliten una adecuada gestin ambiental. Sostenibilidad Institucional Los proyectos debern disear seis estrategias para fortalecer a su institucin y colaborar en el fortalecimiento de las dems organizaciones que se relacionan en la ejecucin del proyecto. .
EJERCICIO 2: Actividad: Trabajar en grupo para la elaboracin de un perfil de proyecto de dinamizacin turstica. Tiempo estimado: 60 minutos.
BIBLIOGRAFA
1. Secretara Nacional de Planificacin y Desarrollo Gobierno de Ecuador. (2009). Estructura General para la presentacin de Proyectos de Inversin y de Cooperacin Externa No Reembolsable. Quito. Portal SENPLADES. 2. Departamento de Proyectos, Ministerio de Turismo. (2008). Gua General para Presentacin de Perfiles de Proyectos de Dinamizacin Turstica. Guayaquil. Subsecretara de Turismo del Litoral. 3. Hernndez Daz, E. (2004). Proyectos tursticos, Formulacin y Evaluacin. Mxico: Editorial Trilla. 4. Direccin de Presupuestos, Divisin de Control de Gestin Gobierno de Chile. (2004) Metodologa para la Elaboracin de Matriz de Marco Lgico. Chile. Portal DIPRES 5. Saco Raquel, Mazza Maga. (2004). Aprender a crear una microempresa. Barcelona: Ediciones Paids Ibrica, S.A. 6. PMRC, ESPOL Proyecto BID 913SF/EC. (1998). Diseo de proyectos. Guayaquil. ESPOL. 7. Organizacin Mundial de Turismo. (1980). Evaluacin de Proyectos Tursticos. Madrid. OMT.

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PROYECTOS TURSTICOS: PBLICOS Y PRIVADOS

SUBSECRETARA DE TURISMO DEL LITORAL

PROYECTOS TURSTICOS: PBLICOS Y PRIVADOS

GENERACIN DE PROYECTOS TURSTICOS

MDULO 1 GENERACIN DE PROYECTOS TURSTICOS

Duracin: 2 horas Generacin de proyectos tursticos

Identificacin y seleccin de sitios y proyectos de desarrollo turstico

DESARROLLO DEL TEMARIO

1.1. Conceptos bsicos

Figura 1 Alcance de planes, programas, proyectos y actividades

Fuente: Elaboracin propia

Tipos de proyectos (productivos y pblicos o sociales)

Niveles de proyectos (perfil, prefactibilidad, factibilidad)

1.1.4. Qu es un plan de negocios? (EAE, 2007)

1.1.5. Procedimiento para gestionar innovaciones

Desarrollo de tcnicas para generacin de ideas

Anlisis de criterios de seleccin

Estudios de prefactibilidad y factibilidad

Planificacin y puesta en marcha del proyecto

1.2. Generacin de proyectos tursticos

Los programas y proyectos derivados plan de un plan nacional de turismo

A partir de prioridades nacionales

A partir del mercado

A partir de requerimientos especficos de la planta turstica

A partir de la combinacin de criterios

Programas y proyectos surgidos en forma individual o autnoma

1.3. Identificacin y seleccin de sitios y proyectos de desarrollo turstico

Surgimiento de las ideas a considerar

1.3.2. Criterios tcnicos y auxiliares para la seleccin

Seleccin de sitios o alternativas

PROYECTOS TURSTICOS PRIVADOS Y PLANES DE NEGOCIO

Presentacin de proyectos privados para financiamiento

Duracin: 3 horas Posibles fuentes de financiamiento

Duracin: 0.5 horas

DESARROLLO DEL TEMARIO

2.1. Presentacin de proyectos privados para financiamiento

2.1.2. Estudio de mercado

Estudio econmico financiero

Cuadro 2 Calendario de inversiones MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6

Fuente: Elaboracin propia

Fuente: Elaboracin propia

Cuadro 5 Pronstico de costos y gastos operacionales

Fuente: Elaboracin propia

Cuadro 6 Estado de prdidas y ganancias

Fuente: Elaboracin propia

Cuadro 7 Balance General

Fuente: Elaboracin propia

Cuadro 8 Flujo de caja

GF = Costos variables = Ventas = cv (costos variables/ ventas) =

$ 67.913,20 $ 42.400,00 $ 95.000,00 0,446

Cuadro 9 Punto de equilibrio

Fuente: Elaboracin propia

Ratio de rentabilidad comercial =

Beneficios antes de intereses e impuestos Ventas

Ratio de rotacin de activos =

Ventas Activo total

Ratio de rotacin de activos fijos =

Ventas Activo fijos

Evaluacin financiera, social y ambiental de las Inversiones

La frmula para calcular el VAN es:

Nota: Actualmente programas informticos directamente la frmula del VAN.

Factores asociados con el turismo El uso de la cultura como atraccin turstica