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Cambios de las Reglas y Usos Uniformes relativos a Crditos Documentarios UCP-600

Comercio Internacional de HSBC

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Primer Paso: Acuerdan trminos y condiciones

EXPORTADOR BENEFICIARIO

4 Mercanca

IMPORTADOR ORDENANTE

Paga Notifica la CCI


La CCI

Presenta Documentos 2 Emite CCI 6

Solicita Carta de Crdito (CCI)

BANCO CONFIRMADOR O NOTIFICADOR

Enva Documentos
Mxico

BANCO EMISOR

Extranjero 2

UCP (Uniform Customs and Practices) (Reglas y Usos Uniformes)


Qu son las UCP?
Es un conjunto de reglas y usos que gobiernan la operacin de Crditos Documentarios Se crearon por primera vez en 1933 para establecer uniformidad a nivel internacional y asi evitar que cada pas usara o promoviera sus propias reglas relativas a los Crditos Documentarios Esta es la 7 edicin (6 Revisin = UCP600) que entrarn en efecto a partir del 1 de Julio de 2007 Es una gua prctica que facilita el trabajo a la industria bancaria, abogados, importadores y exportadores, transportadoras y todos los componentes que estn involucrados de alguna manera u otra en el comercio internacional

UCP (Uniform Customs and Practices) (Reglas y Usos Uniformes)


Porqu la revisin?
El objetivo general fue afrontar la evolucin de los sectores financiero, del transporte y de seguros. Adicionalmente fue para clarificar el lenguaje y trminos utilizados y asi eliminar inconsistencias en las aplicaciones e interpretaciones La creacin de nuevos artculos y la fusin de otros, result en 39 artculos para las UCP600 opuesto a los 49 que se tienen en las UCP500

UCP (Uniform Customs and Practices) (Reglas y Usos Uniformes)


Esta revisin de las UCP, representa la culminacin de ms de tres aos de extensivo anlisis, revisin, debate y compromiso entre los diferentes miembros de el Grupo Redactor, los de las Comisiones Bancarias y de los respectivos comits nacionales de la Cmara de Comercio Internacional Tambin se recibieron valiosas observaciones de la Comisin de Transporte y Logsitca de la CCI, y de la Comisin de Derecho y Prcticas Mercantiles Ms de 400 miembros de las diferentes Comisiones de Tcnicas y Prcticas Bancarias de la CCI realizaron comentarios y sugerencias para incluir en estas nuevas reglas; HSBC particip de manera activa en el Captulo Mexicano e Internacional.
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Principales Cambios en las nuevas UCP-600



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Artculo 2 Artculo 3 Artculos 7 y 8 Artculo 9 Artculo 14 Artculo 15 Artculo 16 Artculo 17 Artculos 19 a 25 Artculo 28 Artculo 38

Definiciones Interpretaciones Responsabilidad del Banco Emisor y Confirmador Notificacin de Crditos y Modificaciones Norma para la Revisin de Documentos Presentacin en Orden Documentos con Discrepancias, Renuncia y Notificacin Documentos Originales y Copias Documentos de Transporte Documentos de Seguro y Cobertura Crditos Transferibles

Principales Cambios en las nuevas UCP-600


Eliminacin de cuestiones repetitivas dentro de los artculos i.e. a menos que se estipule lo contrario Cualquier modificacin o exclusin de algn artculo, debe de venir especificado dentro del crdito. i.e.
article 32 does not apply

i.e. si el crdito establece un embarque parcial en perodos determinados y no utiliza o embarca dentro del periodo correspondiente, cesar la disponibilidad del crdito para dicho embarque y los posteriores.
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Artculo 1 Aplicacin de UCP


La Carta de Crdito deber de indicar expresamente que est sujeta a stas reglas.
Via SWIFT: 40E: Applicable Rules UCP Latest Version

Crditos Domsticos: This credit is issued subject to Uniform Customs & Practice for Documentary Credits, 2007 Revision, ICC Publication no. 600

Artculo 2 - Definiciones
Banco Confirmador Banco Designado Banco Emisor Banco Notificador Beneficiario Confirmacin Crdito Da Hbil Bancario Honrar Negociacin Ordenante Presentacin Presentacin Conforme Presentador

Artculo 2 - Definiciones (cont)


Banco Confirmador: Banco que aade su confirmacin a un Crdito con la autorizacin o a peticin del Banco Emisor. Banco con el cual el Crdito es disponible o cualquier Banco en el caso de un Crdito disponible con cualquier Banco. Banco que emite un Crdito a peticin de un ordenante o por cuenta propia. Banco que notifica el Crdito a peticin del Banco Emisor.

Banco Designado:

Banco Emisor: Banco Notificador:

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Artculo 2 - Definiciones (cont)


Beneficiario: Confirmacin: La parte a favor de la que se emite el Crdito. Compromiso firme del banco confirmador para honrar o negociar una presentacin conforme. Acuerdo irrevocable y por el que se constituye un compromiso firme del Banco Emisor para honrar una presentacin conforme. Da en el cual un banco se encuentra abierto en el lugar donde se llevar a cabo un acto sujeto a stas reglas.

Crdito:

Da Hbil Bancario:

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Artculo 2 - Definiciones (cont)


Honrar: Pagar a la vista. Contraer en compromiso de Pago Diferido y pagar en la fecha de vencimiento Aceptar una Letra de Cambio librada por el beneficiario y pagar al vencimiento.

Negociacin: Compra por el Banco Designado de Letras de Cambio al amparo de una presentacin conforme, anticipando o acordando anticipar fondos al beneficiario en o antes del da hbil bancario en el que el reembolso tiene efectuarse al Banco Designado.

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Artculo 2 - Definiciones (cont)


Ordenante: Presentacin: La parte que solicita la emisin del Crdito. Entrega de documentos al amparo de un Crdito al Banco Emisor o al Banco Designado. Presentacin que cumple con los trminos y condiciones del crdito y con las disposiciones aplicables de reglas y con la Prctica Bancaria Internacional. Significa un Beneficiario, un Banco u otra parte que efecte una presentacin.

Presentacin Conforme: stas

Presentador:

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Artculo 3 - Interpretaciones
Recopila todas las definiciones de los artculos anteriores y las rene en un slo artculo para efectos de conveniencia y claridad. Palabras en singular incluyen el plural y viceversa. Irrevocable (UCP no contempla Crditos Revocables) Firmado = a mano, firma facsmil, firma por perforacin, sello, smbolo o cualquier otro mtodo de autenticacin mecnico o electrnico. Legalizado, visado, certificado = cualquier firma, marca, sello o etiqueta. Sucursales de Bancos en diferentes pases = Bancos Independientes.
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Artculo 3 - Interpretaciones (cont)


Expresiones tales como: primera clase", bien conocido", calificado", independiente", "oficial", competente" o "local" = cualquiera puede emitir dicho documento excepto el beneficiario. Rpidamente", inmediatamente" o tan pronto como sea posible" no se tomarn en cuenta. El o alrededor del = se interpretar como el periodo que comienza 5 dias naturales antes y que termine 5 dias naturales despus de la fecha indicada, incluyendo los das inicial y final. Periodo de embarque: al", hasta", desde", entre = fecha(s) mencionada(s) y los trminos antes y despus excluyen la fecha mencionada.

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Artculo 3 - Interpretaciones (cont)


Fecha de Vencimiento desde", despus" excluyen la fecha mencionada Mes: primera mitad" = 1 al 15 (inclusive) segunda mitad" = 16 al ltimo dia (inclusive) a principios = 1 al 10 (inclusive) a mediados" = 11 al 20 (inclusive) a finales" = 21 al ltimo da (inclusive)

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Artculo 4 - Crditos vs. Contratos


Un Crdito es una transaccin independiente de la venta o de cualquier otro contrato en el que pueda estar basado. Los Bancos no estn relacionados ni vinculados por tal contrato, an y cuando en el Crdito se incluya alguna referencia a ste. Los Bancos Emisores desaconsejarn la inclusin de copias del contrato subyacente, facturas proforma o similares, como parte integral del Crdito. la descripcin de mercanca debe de ser explcita e incluir solo datos que sean crticos para la determinacin del cumplimiento de los trminos y condiciones del Crdito

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Artculo 5 Documentos y Mercancas, Servicios o Prestaciones


Los Bancos tratan y basan sus decisiones de acuerdo a los documentos recibidos, no en base o con relacin a las mercancas, los servicios o las prestaciones con las que los documentos puedan estar relacionados. Si la mercanca est consignada al aplicante y los documentos contienen discrepancias, el beneficiario no puede demandarle al banco que honre el compromiso bajo la base de que la mercanca ya ha sido entregada al aplicante.

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Artculo 6 Disponibilidad, Fecha de Vencimiento y Lugar de Presentacin


El Crdito debe indicar con quien ser disponible designado / confirmador cualquier banco El Crdito deber indicar su disponibilidad (tenor) pago a la vista pago diferido aceptacin negociacin La presentacin se realiza por el beneficiario, o por cuenta de l, en o

antes de la fecha de vencimiento.


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Artculo 7 Compromisos del Banco Emisor


El Banco Emisor esta irrevocablemente obligado a honrar desde que emite el Crdito: Una presentacin conforme es recibida. Si el crdito es disponible por:

pago a la vista pago diferido aceptacin negociacin

Reembolsar al banco designado cuando sea la fecha de reembolso.

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Artculo 8 Compromisos del Banco Confirmador


Puede agregar o no su confirmacin Est irrevocablemente obligado a honrar o negociar de acuerdo a una presentacin conforme desde el momento en que aade su confirmacin al crdito Honrar el crdito si es disponible por,

pago a la vista pago diferido aceptacin negociacin

Negociar sin recurso si el crdito es disponible con el banco confirmador


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Artculo 9 Notificacin de Crditos y Modificaciones


Ampla de manera significativa la definicin del banco notificador y se reconoce por primera vez un segundo banco notificador. Responsable(s) de: establecer a su satisfaccin la aparente autenticidad del crdito o de la modificacin recibida. asegurarse que la notificacin refleja fielmente los trminos y condiciones del crdito o de la modificacin recibida. comprobar que toda la informacin relevante recibida de un crdito o de una modificacin ha sido transmitida al segundo banco notificador / beneficiario.

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Artculo 10 - Modificaciones
El banco confirmador no est obligado a extender su confirmacin a la modificacin recibida Si el beneficiario no comunica explcitamente su aceptacin o rechazo a la modificacin recibida, el banco designado / emisor emitir su propio juicio y determinar si el beneficiario ha aceptado o rechazado la modificacin de acuerdo con la presentacin de los documentos. La aceptacin / rechazo parcial de una modificacin no est permitida y ser considerada un rechazo total de la modificacin. Una condicin en el sentido que la modificacin entrar en vigor en un perodo establecido salvo que sea rechazada por el beneficiario, no se tomar ni se tendr en cuenta por los bancos. ( por ejem. si no recibo tu respuesta en tres das asumo )

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Artculo 11 Crditos y Modificaciones Teletransmitidas y con Notificacin Previa


Si el banco emisor emite un pre-aviso, queda irrevocablemente comprometido a emitir el crdito o la modificacin sin demora.

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Artculo 12 Designacin
El banco designado no est obligado a honrar o negociar, excepto cuando dicho banco designado lo acepte expresamente y as lo comunique al beneficiario. Al designar a un banco para que acepte la letra o establezca un compromiso de pago diferido, el banco emisor autoriza a dicho banco designado a pagar anticipadamente o a comprar la letra, a menos de que expresamente este restringido en el crdito. La recepcin o el examen y envo de documentos al banco emisor, no hace responsable al banco designado de honrar o negociar.

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Artculo 13 Acuerdo de Reembolso Interbancario


El crdito deber especificar si el reembolso est cubierto bajo las Reglas para Reembolsos Interbancarios de la CCI (URR525). Clarifica que los cargos son por cuenta del banco emisor (ordenante). El crdito puede indicar que los cargos son por cuenta del beneficiario, por lo tanto, stos sern deducidos del pago total.

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Artculo 14 Normas Para el Examen de Documentos


El perodo mximo permitido para que un banco determine el cumplimiento de una presentacin es de 5 (cinco) das bancarios. El perodo de presentacin de documentos preestablecido continua siendo de 21 (veintiun) das a partir de la fecha de embarque.

Se sobreentiende que en cualquier caso (con o sin originales de los documentos de transporte) los documentos se tendrn que presentar dentro de la validez del crdito

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Artculo 14 Normas Para el Examen de Documentos (cont)


No es necesario que los datos en algn documento sean idnticos a los detallados en el crdito mientras que stos no estn en conflicto con otros datos mencionados en el documento / crdito / otros documentos presentados. Descripcin de mercanca, servicio o prestacin podr ser en trminos generales no contradictorios excepto en la factura comercial. Si un crdito contiene una condicin sin estipular el documento que debe mostrarlo, no se tomar en cuenta i.e.
El beneficiario debe entregar el contenedor sellado a la Ca. Transportista X en el muelle 28

Artculo 14 Normas Para el Examen de Documentos (cont)


Si el crdito solicita la presentacin de otro documento que no sea una factura comercial, documento de transporte o pliza de seguro, donde no se especifique el emisor o datos que debe contener, se tomar como documento en orden y aceptable, siempre y cuando el documento parezca cumplir con su funcin y no est en conflicto con el crdito, i.e. Certificado de Inspeccin (sin especificar emisor o datos a contener) Certificado de Inspeccin es presentado por el beneficiario o indica que la calidad de la mercanca no es satisfactoria El documento no se considerar con discrepancias

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Article 14 Normas Para el Examen de Documentos (cont)


Cualquier documento presentado pero no solicitado en el crdito, no ser tomado en cuenta y podr ser devuelto al presentador. Un documento puede estar fechado con anterioridad a la fecha de emisin del crdito, pero no puede estar fechado con posterioridad a la fecha de su presentacin, a menos que se estipule en el crdito. No es necesario que las direcciones del beneficiario y del ordenante que aparezcan en cualquier documento sean idnticas a las estipuladas en el crdito o en cualquier otro documento estipulado, aunque deben de estar dentro del mismo pas.

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Artculo 14 Normas Para el Examen de Documentos (cont)


Se hara caso omiso a las referencias de contacto como fax, telfono o direcciones de correo electrnico no sern motivo de discrepancias. No es necesario que el expedidor o el consignador de las mercancas que conste en cualquiera de los documentos sea el beneficiario.
Si el aplicante no se siente cmodo con esta regla y definitivamente necesita que la mercanca sea embarcada por el beneficiario, entonces el crdito deber mencionar explcitamente que los embarques por terceros estn prohibidos

El emisor de un documento de transporte podr ser una persona distinta a un transportista, propietario, capitn, fletador en el entendido de que las facultades estn en conformidad con los nuevos artculos 19, 20, 21, 22, 23 y 24.
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Artculo 15 Presentacin Conforme En Orden


Establece las medidas que los bancos deben adoptar despus de determinar una presentacin conforme o en orden. Claramente estipula que los documentos deben de ser enviados al banco confirmador / emisor.

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Artculo 16 Documentos con Discrepancias, Renuncia y Notificacin


Especifica claramente las acciones a seguir por parte de el banco designado / confirmador / emisor, reconociendo que todos y cada uno de ellos deben revisar los documentos y tomar decisiones con base en el cumplimiento de los trminos del crdito. El banco emisor podr dirigirse al solicitante para requerirle una renuncia. Esto no deber exceder el lmite de 5 das bancarios. Por lo tanto, la notificacin de rechazo deber ser enviada por el banco emisor al presentador a ms tardar el 5 da bancario.

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Artculo 17 Documentos Originales y Copias


Define lo que constituye un documento original en papel membretado de la empresa con una firma original, sellado, perforado o mecanografiado por el emisor del documento marcado como original Si el crdito requiere de la presentacin de copias de los documentos, se permite la presentacin de originales, a menos de que est restringido en el crdito. Si en un crdito se estipula la presentacin de documentos mltiples en copias, un original como mnimo deber de ser presentado, a menos que se estipule lo contrario.
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Artculo 18 Factura Comercial


Emitida por el beneficiario a nombre del ordenante y en la misma moneda del crdito. Puede estar emitida por un importe superior con la condicin de que el monto disponible del crdito no haya sido superado. Descripcin de las mercancas, servicios o prestaciones en la factura comercial, deben de corresponder a lo estipulado en el crdito.

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Artculos 19 a 25 Documentos de Transporte


Documentos de Transporte
(19) Multimodal (20) B/L (puerto a puerto) (21) Transporte Martimo N/N (Sea Way Bill) (22) Charter Party B/L (23) Areo (24) Carretera/Ferrocarril/Aguas Interiores (25) Courier o Recibo de Mensajera El formato de los artculos de transporte han sido estandarizados: definicin del documento quin puede firmar y cmo Cmo determinar la fecha y lugar de embarque, envo, tomado para carga, a bordo o lugar de destino final transbordos
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Artculos 19 a 25 Documentos de Transporte (cont)


Claridad en ciertos aspectos gracias a una mejor redaccin de los artculos. Documentos combinados o multimodales se encuentran en primer lugar respecto a los conocimientos de embarque tradicionales ya que los documentos de transporte hoy en da, son conocimientos de embarque con contenedores. Lo siguiente aplica para todos los documentos de transporte, excepto para el Charter Party B/L y el Courier o Recibo de Mensajera: indicar el nombre del transportista Aun y cuando el crdito prohibe los transbordos, stos son aceptables si se cumplen ciertas condiciones especificadas en las reglas

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Artculo 26 Sobre Cubierta, Cargo y Cuenta del Cargador, Dice Contener Segn el Cargador y Costos Adicionales al Flete
Un documento de transporte no debe indicar que las mercancas han sido o sern cargadas sobre cubierta. Ahora bien, es aceptable una clusula en el documento que las mercancas pueden ser cargadas sobre cubierta. Clusulas como Cargo y Cuenta del Cargador y Dice Contener son aceptables. Puede contener una referencia a costos adicionales al flete.

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Artculo 27 Documento de Transporte Limpio


Menciona claramente que los bancos solo aceptarn documentos de transporte limpios. Limpio se define como aquel que no contiene ninguna clusula o anotacin que haga constar de forma expresa el estado defectuso de las mercancas o su embalaje. No es necesario que el trmino limpio aparezca en el documento, aun y cuando el crdito contenga un requisito de que el documento debe de ser limpio a bordo

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Artculo 27 Documento de Transporte Limpio (cont)


Ejemplos de clusulas que hara que un documento de transporte no fuera limpio: Contents leaking Packaging soiled by contents Packaging broken/holed/torn/damaged Packaging contaminated Goods damaged/scratched Goods chafed/torn/deformed Packaging badly dented Packaging damaged contents exposed Insufficient packaging Reefer unit not working
*estos ejemplos no son exhaustivos, solo son indicativos. 40

Artculo 27 - Documento de Transporte Limpio (cont)


Ejemplos de clusulas que no seran motivo de que el documento no fuera limpio: second-hand packaging materials used old packaging materials used reconditioned packaging materials *estos ejemplos no son exhaustivos, solo son indicativos.

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Artculo 28 Documento de Seguro y Cobertura


Definido como pliza de seguro, certificado de seguro o una declaracin al amparo de una pliza abierta. Emitido y firmado aparentemente por una compaa de seguros, un asegurador o sus agentes o representantes. Notas de cobertura no son aceptables. Fecha de emisin o fecha efectiva no debe de ser posterior a la fecha de embarque. El importe de cobertura debe ser al menos el 110% del valor CIF / CIP de la mercanca.
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Artculo 28 - Documento de Seguro y Cobertura (cont)


Debe indicar que todos los riesgos han sido cubiertos entre el lugar de aceptacin para carga / embarque hasta el lugar de descarga / destino final, segn el crdito. Puede contener alguna clusula de exclusin para la cobertura contra todo riesgo las cuales no sern motivo para su rechazo. Cuando el crdito mencione especficamente que ciertas exclusiones no son aceptables slo sern motivos de rechazo para un transaccin o mercancas en particular.

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Artculo 29 Ampliacin de la Fecha de Vencimiento o Ultimo Da de Presentacin


Si la fecha de vencimiento o ltimo da para presentacin de documentos coincide con un da en el cual el banco est cerrado , la fecha de vencimiento o ltimo da para presentacin de documentos, se ampliar al primer da hbil bancario siguiente. Este artculo no aplica para la ltima fecha de embarque.

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Artculo 30 Tolerancia en el Importe del Crdito, Cantidad y Precios Unitarios


Alrededor de", aproximadamente" = tolerancia que no supere + / -10% en el importe, cantidad o precio unitario al que se refiere. Tolerancia que no supere + / - 5% en la cantidad de mercancas, siempre que el importe de todas las utilizaciones no exceda el importe del crdito, excepto que el crdito no estipule la cantidad mediante un nmero determinado de unidades de empaquetado o de artculos individuales. Aun y cuando los embarques parciales no estn permitidos, se permitir una tolerancia que no supere el 5% (menos) en el importe del crdito, siempre que la cantidad de mercancas, si se determina en el crdito, se embarque en su totalidad y, si el crdito estipula un precio unitario, dicho precio no se reduzca.
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Artculo 30 Tolerancia en el Importe del Crdito, Cantidad y Precios Unitarios (cont)


El crdito muestra:

Goods quantity = 1,000 units


Unit price = USD9 per unit Freight & Insurance costs = USD1,000 Credit amount = USD10,000 la factura comercial es presentada de la siguiente manera:

Goods quantity = 1,000 units


Unit price = USD9 per unit Freight & Insurance costs = USD750 Total drawing = USD9,750.00 * es considerada una presentacin conforme, ya que el monto total se encuentra dentro del rango del 5% menor que el importe del crdito 46

Artculo 31 Pagos o Embarques Parciales


Si los pagos o embarques parciales no se prohiben en la solicitud, entonces estn permitidos. Una presentacin que contenga ms de un juego de documentos de transporte evidenciando un embarque con fechas diferentes de embarque, lugares diferentes, pero en el mismo barco, avin, camin, etc. en el mismo viaje o trayecto y siempre que indiquen el mismo destino, no se considerar como embarque parcial. Se considerar como fecha de embarque, la ltima fecha contenida en cualquiera de los juegos de documentos.

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Artculo 31 Pagos o Embarques Parciales (cont)


Una presentacin que contenga uno o ms juegos de documentos de transporte evidenciando la misma fecha de embarque, mismo medio de transporte, pero con ms de un barco, avin, etc., es considerado como embarque parcial, i.e. Presentacin de dos talones de camin, evidenciando que la mercanca ha sido enviada en la misma fecha, saliendo del mismo lugar, para el mismo destino, pero en dos camiones

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Artculo 32 Pagos o Embarques Fraccionados


Reemplaza al artculo 41 de UCP500
Si un pago o embarque fraccionado no se utiliza o embarca una fraccin

dentro del perodo correspondiente, cesar la disponibilidad para dicha fraccin y posteriores.
100pct cotton T-Shirts QTY (pcs) EarliestLatest Shipment Date 225 01Jun200720Jun2007 500 21Jun200710Jul2007 350 11Jul2007 30Jul2007 475 31Jul2007 19Aug2007

* si la primera fecha de embarque es despus del 20 de Junio de 2007, el crdito cesar la disponibilidad para dicho embarque y posteriores.
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Artculo 33 Horario de Presentacin


El banco no tiene ninguna obligacin de aceptar una presentacin fuera de su horario de atencin al pblico.

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Artculo 34 Exoneracin de la Efectividad de los Documentos


El banco no asume ninguna obligacin ni responsabilidad respecto a la forma, suficiencia, exactitud, autenticidad, falsedad o valor legal de documento alguno, as como de la descripcin, cantidad, peso, calidad, estado, embalaje, etc. Solo son requeridos para checar los documentos en relacin a los trminos y condiciones del crdito y las UCP.

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Artculo 35 Exoneracin de la Transmisin y la Traduccin


Clarifica que los bancos no asumen ninguna obligacin ni responsabilidad por: Errores en la traduccin o interpretacin de trminos tcnicos y puede transmitir los trminos sin traducirlos. Retraso, prdida en trnsito, mutilacin y otros errores que puedan resultar de transimisn de mensajes, cartas, documentos si: El banco actu de acuerdo a los trminos y condiciones del crdito, o El banco tom la iniciativa en la eleccin del servicio de entrega en ausencia de tales instrucciones en el crdito.
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Artculo 35 - Exoneracin de la Transmisin y la Traduccin (cont)


Si los documentos se pierden entre bancos, el banco emisor / confirmador debe honrar o negociar una presentacin conforme, sin independencia si el banco designado honr o negoci. En dadas circunstancias, se le solicitar al banco designado copias de todos los documentos para que el banco emisor / confirmador determine si los documentos se encuentran en orden o si contienen discrepancias

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Artculo 36 Fuerza Mayor


Definido como la interrupcin del negocio del banco derivado de motines, catstrofes naturales, disturbios y cualquier otra causa que se encuentre fuera del control del banco. El banco no honrar o negociar al amparo de un crdito que haya expirado durante tal interrupcin de sus actividades.

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Artculo 37 Exoneracin de Actos de una Parte que ha Recibido Instrucciones


El banco emisor / notificador no asume ninguna obligacin ni responsabilidad si las instrucciones que transmite a otro banco no se cumplen, incluso si ha tomado la iniciativa en la eleccin de dicho banco. El banco que da instrucciones a otro banco de prestar servicios es responsable de todas las comisiones, gastos (cargos) contrados por dicho banco en relacin con sus instrucciones. En lo que respecta a los cargos por cuenta del beneficiario, el banco emisor es responsable del pago de los cargos y comisiones, cuando el beneficiario no los ha pagado.

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Artculo 37 Exoneracin de Actos de una Parte que ha Recibido Instrucciones (cont)


Ahora el crdito no deber mencionar que: el banco notificador deber de cobrar sus comisiones antes del aviso del crdito al beneficiario, o el banco emisor no reembolsar ningn cargo que siga pendiente de pago El ordenante est obligado y es responsable de: todos los cargos imputados al banco, y de indemnizar a los bancos por todas las obligaciones y responsabilidades que les impongan las leyes y usos extranjeros

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Artculo 38 Crditos Transferibles


Ningn banco, incluyendo al banco emisor / confirmador, tiene la obligacin de transferir un crdito transferible. Provee de definiciones especficas para los siguientes trminos: Crdito Transferible, Banco Transferente y Crdito Transferido. El banco emisor puede ser el Banco Transferente. Todos los cargos incurridos en relacin a la transferencia son responsabilidad del Primer Beneficiario. Un crdito puede transferirse en parte a ms de un segundo beneficiario a condicin de que los pagos y embarques parciales estn autorizados.

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Artculo 38 - Crditos Transferibles (cont)


Un crdito no puede transferirse a un 3er. beneficiario En relacin a las modificaciones: Cualquier solicitud de transferencia, debe indicar si las modificaciones pueden ser notificadas al 2do. beneficiario y bajo que condiciones. El crdito transferido debe indicar de forma clara dichas condiciones. Clarifica que la presentacin de los documentos del 2do. beneficiario debe efectuarse al banco transferente, con esto se elimina el problema de que el 2do. beneficiario presente los documentos al banco emisor y el primer beneficiario no tenga oportunidad de sustituir documentos.

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Artculo 38 - Crditos Transferibles (cont)


En caso de una transferencia completa (sin sustitucin de documentos), en el crdito transferido se puede: sustituir el nombre del 1er beneficiario por el del ordenante, indicar que los documentos deben de ser enviados al banco emisor El crdito transferido debe de reflejar en forma precisa los trminos y condiciones del crdito, incluyendo la confirmacin si la hubiera, con la excepcin de: El importe del crdito, Cualquier precio unitario indicado en el mismo, La fecha de vencimiento, El periodo de presentacin, o La fecha ltima de embarque o el perodo determinado de expedicin, Cualquiera o todos los trminos descritos, pueden reducirse o acortarse
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Artculo 38 - Crditos Transferibles (cont)


Si el monto o el precio unitario es reducido, entonces el porcentaje del seguro debe de incrementarse de manera que proporcione la cobertura estipulada en el crdito. Si el crdito requiere que el nombre del ordenante aparezca en algn documento distinto a la factura comercial, este requisito debe de ser reflejado en el crdito transferido. El primer beneficiario tiene el derecho de sustituir las facturas y las letras, por un importe que no exceda el estipulado en el crdito. El banco transferente tiene el derecho de presentar los documentos al banco emisor tal como los recibi del segundo beneficiario, sin ms responsabilidad ante el primer beneficiario si: El primer beneficiario no presente su sustitucin de documentos a primer requerimiento, o Si los documentos presentados por el primer beneficiario ocasionan discrepancias que no existan en la presentacin del segundo beneficiario y no las subsana a primer requerimiento.
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Artculo 39 Cesin de Producto


El hecho de que un crdito no indique que es transferible, no afecta al derecho del beneficiario a ceder cualquier producto del cual pueda ser o pueda llegar a ser titular en virtud del crdito y de acuerdo con las disposiciones de la ley aplicable Este artculo se refiere nicamente a la cesin del producto y no a la cesin del derecho a actuar en virtud del crdito

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Comercio Internacional de HSBC


www.hsbc.com.mx e-mail: mexico_tradeservices@hsbc.com.mx

Nota: La interpretacin de estas reglas son exclusivamente de HSBC

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