Ventas (unidades)

1
2
3
4

$
$
$
$

10
12,000.00
15,000.00
18,000.00
18,000.00

Precio de venta inicial

Inflacin semestral
Ventas al contado

$ 16,000.00 pesos

Prstamo
Plazo
Tasa (intereses)
TREMA
ISR
IVA
Depreciacin

$ 450,000.00
2 aos
24 meses
28% 0.02333333 mensual
35%
32%
16%
10 Aos
120

Depreciacion Maquinaria
Depreciacion Equipo de Transporte
Suma

$
$
$

50%

258.33
3,333.33
3,591.67

12

saldo inicial
entradas de efectivo
Inversin

$ 200,000.00

Ventas
Total de entradas
Salidas de efectivo
Costo de distribucin
Gastos de venta
Compra de eq. Ofna
Equipo de transporte
Pago de prestamo
Total de salidas
Meses

Saldo final

10%
30%
$ 31,000.00
$ 400,000.00

Mes 1

Unidades vendidad
Precio
Ventas
Ventas reales (contado)
Ventas Clientes

Mes 2
Mes 3
10
11
12
$ 16,000.00 $ 16,000.00 $ 16,000.00 $ 16,000.00
$ 160,000.00 $ 176,000.00 $ 192,000.00
$ 80,000.00 $ 168,000.00 $ 184,000.00
$

80,000.00 $

88,000.00 $

96,000.00

1
Mes 4

Mes 5
Mes 6
13
14
15
$ 16,000.00 $ 16,000.00 $ 16,000.00
$ 208,000.00 $ 224,000.00 $ 240,000.00
$ 200,000.00 $ 216,000.00 $ 232,000.00

Mes 7

Mes 8
Mes 9
16
17
18
$ 16,000.00 $ 16,000.00 $ 16,000.00
$ 256,000.00 $ 272,000.00 $ 288,000.00
$ 248,000.00 $ 264,000.00 $ 280,000.00

$ 104,000.00 $ 112,000.00 $ 120,000.00 $ 128,000.00 $ 136,000.00 $ 144,000.00

Mes 10

Mes 11
Mes 12
19
20
21
$ 16,000.00 $ 16,000.00 $ 16,000.00
$ 304,000.00 $ 320,000.00 $ 336,000.00
$ 296,000.00 $ 312,000.00 $ 328,000.00

Mes 13

Mes 14
Mes 15
22
23
24
$ 16,000.00 $ 16,000.00 $ 16,000.00
$ 352,000.00 $ 368,000.00 $ 384,000.00
$ 344,000.00 $ 360,000.00 $ 376,000.00

$ 152,000.00 $ 160,000.00 $ 168,000.00 $ 176,000.00 $ 184,000.00 $ 192,000.00

Mes 16

Mes 17
Mes 18
25
26
27
$ 16,000.00 $ 16,000.00 $ 16,000.00
$ 400,000.00 $ 416,000.00 $ 432,000.00
$ 392,000.00 $ 408,000.00 $ 424,000.00

Mes 19

Mes 20
Mes 21
28
29
30
$ 16,000.00 $ 16,000.00 $ 16,000.00
$ 448,000.00 $ 464,000.00 $ 480,000.00
$ 440,000.00 $ 456,000.00 $ 472,000.00

$ 200,000.00 $ 208,000.00 $ 216,000.00 $ 224,000.00 $ 232,000.00 $ 240,000.00

Mes 22

Mes 23
Mes 24
31
32
33
$ 16,000.00 $ 16,000.00 $ 16,000.00
$ 496,000.00 $ 512,000.00 $ 528,000.00
$ 488,000.00 $ 504,000.00 $ 520,000.00

Mes 25

Mes 26
Mes 27
34
35
36
$ 16,000.00 $ 16,000.00 $ 16,000.00
$ 544,000.00 $ 560,000.00 $ 576,000.00
$ 536,000.00 $ 552,000.00 $ 568,000.00

$ 248,000.00 $ 256,000.00 $ 264,000.00 $ 272,000.00 $ 280,000.00 $ 288,000.00

Mes 28

Mes 29
Mes 30
37
38
39
$ 16,000.00 $ 16,000.00 $ 16,000.00
$ 592,000.00 $ 608,000.00 $ 624,000.00
$ 584,000.00 $ 600,000.00 $ 616,000.00

Mes 31

Mes 32
Mes 33
40
41
42
$ 16,000.00 $ 16,000.00 $ 16,000.00
$ 640,000.00 $ 656,000.00 $ 672,000.00
$ 632,000.00 $ 648,000.00 $ 664,000.00

$ 296,000.00 $ 304,000.00 $ 312,000.00 $ 320,000.00 $ 328,000.00 $ 336,000.00

Mes 34

Mes 35
Mes 36
43
44
45
$ 16,000.00 $ 16,000.00 $ 16,000.00
$ 688,000.00 $ 704,000.00 $ 720,000.00
$ 680,000.00 $ 696,000.00 $ 712,000.00

Mes 37

Mes 38
Mes 39
46
47
48
$ 16,000.00 $ 16,000.00 $ 16,000.00
$ 736,000.00 $ 752,000.00 $ 768,000.00
$ 728,000.00 $ 744,000.00 $ 760,000.00

$ 344,000.00 $ 352,000.00 $ 360,000.00 $ 368,000.00 $ 376,000.00 $ 384,000.00

Mes 40

Mes 41
Mes 42
49
50
51
$ 16,000.00 $ 16,000.00 $ 16,000.00
$ 784,000.00 $ 800,000.00 $ 816,000.00
$ 776,000.00 $ 792,000.00 $ 808,000.00

Mes 43

Mes 44
Mes 45
52
53
54
$ 16,000.00 $ 16,000.00 $ 16,000.00
$ 832,000.00 $ 848,000.00 $ 864,000.00
$ 824,000.00 $ 840,000.00 $ 856,000.00

$ 392,000.00 $ 400,000.00 $ 408,000.00 $ 416,000.00 $ 424,000.00 $ 432,000.00

Mes 46

Mes 47
Mes 48
55
56
57
$ 16,000.00 $ 16,000.00 $ 16,000.00
$ 880,000.00 $ 896,000.00 $ 912,000.00
$ 872,000.00 $ 888,000.00 $ 904,000.00

Mes 49

Mes 50
Mes 51
58
59
60
$ 16,000.00 $ 16,000.00 $ 16,000.00
$ 928,000.00 $ 944,000.00 $ 960,000.00
$ 920,000.00 $ 936,000.00 $ 952,000.00

$ 440,000.00 $ 448,000.00 $ 456,000.00 $ 464,000.00 $ 472,000.00 $ 480,000.00

Mes 52

Mes 53
Mes 54
61
62
63
$ 16,000.00 $ 16,000.00 $
16,000.00
$ 976,000.00 $ 992,000.00 $ 1,008,000.00
$ 968,000.00 $ 984,000.00 $ 1,000,000.00
$ 488,000.00 $ 496,000.00 $

Mes 55

Mes 56
Mes 57
64
65
66
$
16,000.00 $
16,000.00 $
16,000.00
$ 1,024,000.00 $ 1,040,000.00 $ 1,056,000.00
$ 1,016,000.00 $ 1,032,000.00 $ 1,048,000.00

504,000.00 $

512,000.00 $

520,000.00 $

528,000.00

Mes 58

Mes 59
Mes 60
67
68
69
$
16,000.00 $
16,000.00 $
16,000.00
$ 1,072,000.00 $ 1,088,000.00 $ 1,104,000.00
$ 1,064,000.00 $ 1,080,000.00 $ 1,096,000.00
$

536,000.00 $

544,000.00 $

552,000.00

Saldo Insoluto
Pago al capital o amortizacin
Intereses
Pago
I.V.A.
I.V.A. acumulado
Total

Mes 1
$ 450,000.00
$14,199.82
$ 10,500.00
$24,699.82
$ 1,680.00
$ 1,680.00
$26,379.82

Mes 2
$ 435,800.18
$14,531.15
$ 10,168.67
$24,699.82
$ 1,626.99
$ 3,306.99
$26,326.81

Mes 3
$ 421,269.02
$14,870.21
$ 9,829.61
$24,699.82
$ 1,572.74
$ 4,879.73
$26,272.56

1
Mes 4
$ 406,398.81
$15,217.19
$ 9,482.64
$24,699.82
$ 1,517.22
$ 6,396.95
$26,217.05

Mes 5
$ 391,181.62
$15,572.25
$ 9,127.57
$24,699.82
$ 1,460.41
$ 7,857.36
$26,160.24

Mes 6
$ 375,609.37
$15,935.61
$ 8,764.22
$24,699.82
$ 1,402.27
$ 9,259.63
$26,102.10

Mes 7
$ 359,673.77
$16,307.44
$ 8,392.39
$24,699.82
$ 1,342.78
$ 10,602.42
$26,042.61

Mes 8
$ 343,366.33
$16,687.94
$ 8,011.88
$24,699.82
$ 1,281.90
$ 11,884.32
$25,981.72

Mes 9
$ 326,678.39
$17,077.33
$ 7,622.50
$24,699.82
$ 1,219.60
$ 13,103.92
$25,919.42

1
Mes 10
$ 309,601.06
$17,475.80
$ 7,224.02
$24,699.82
$ 1,155.84
$ 14,259.76
$25,855.67

Mes 11
$ 292,125.26
$17,883.57
$ 6,816.26
$24,699.82
$ 1,090.60
$ 15,350.36
$25,790.42

Mes 12
$ 274,241.69
$18,300.85
$ 6,398.97
$24,699.82
$ 1,023.84
$ 16,374.20
$25,723.66

Mes 13
$ 255,940.84
$18,727.87
$ 5,971.95
$24,699.82
$
955.51
$ 17,329.71
$25,655.34

Mes 14
$ 237,212.97
$19,164.85
$ 5,534.97
$24,699.82
$
885.60
$ 18,215.30
$25,585.42

Mes 15
$ 218,048.12
$19,612.03
$ 5,087.79
$24,699.82
$
814.05
$ 19,029.35
$25,513.87

1
Mes 16
$ 198,436.08
$20,069.65
$ 4,630.18
$24,699.82
$
740.83
$ 19,770.18
$25,440.65

Mes 17
$ 178,366.43
$20,537.94
$ 4,161.88
$24,699.82
$
665.90
$ 20,436.08
$25,365.73

Mes 18
$ 157,828.49
$21,017.16
$ 3,682.66
$24,699.82
$
589.23
$ 21,025.31
$25,289.05

Mes 19
$ 136,811.33
$21,507.56
$ 3,192.26
$24,699.82
$
510.76
$ 21,536.07
$25,210.59

Mes 20
$ 115,303.77
$22,009.40
$ 2,690.42
$24,699.82
$
430.47
$ 21,966.54
$25,130.29

Mes 21
$ 93,294.37
$22,522.96
$ 2,176.87
$24,699.82
$
348.30
$ 22,314.83
$25,048.12

Mes 22
$ 70,771.42
$23,048.49
$ 1,651.33
$24,699.82
$
264.21
$ 22,579.05
$24,964.04

Mes 23
$ 47,722.92
$23,586.29
$ 1,113.53
$24,699.82
$
178.17
$ 22,757.21
$24,877.99

Mes 24
$ 24,136.64
$24,136.64
$
563.19
$24,699.82
$
90.11
$ 22,847.32
$24,789.93

Mes 1
saldo inicial

Mes 2
$ 208,620.18

Entradas de efectivo
Inversin
Prestamo
Ventas

$
$
$
$

Costo de produccin
Gastos de venta
Compra de maquinaria
Equipo de transporte
Pago de prestamo

$
$
$
$

Saldo final

$ 208,620.18 $ 279,893.36

Total de entradas

200,000.00
450,000.00
80,000.00 $ 168,000.00
730,000.00 $ 376,620.18

Salidas de efectivo

Total de salidas

16,000.00 $ 17,600.00
48,000.00 $ 52,800.00
31,000.00
400,000.00
$26,379.82
$26,326.81
$ 521,379.82 $ 96,726.81

1
Mes 3
Mes 4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8
$ 279,893.36 $ 360,820.80 $ 451,403.76 $ 551,643.52 $ 661,541.42 $ 781,098.82

$ 184,000.00 $ 200,000.00 $ 216,000.00 $ 232,000.00 $ 248,000.00 $ 264,000.00

$ 463,893.36 $ 560,820.80 $ 667,403.76 $ 783,643.52 $ 909,541.42 ###########

$ 19,200.00 $ 20,800.00 $ 22,400.00 $ 24,000.00 $ 25,600.00 $ 27,200.00

$ 57,600.00 $ 62,400.00 $ 67,200.00 $ 72,000.00 $ 76,800.00 $ 81,600.00

$26,272.56
$26,217.05
$26,160.24
$26,102.10
$26,042.61
$25,981.72
$ 103,072.56 $ 109,417.05 $ 115,760.24 $ 122,102.10 $ 128,442.61 $ 134,781.72
$ 360,820.80 $ 451,403.76 $ 551,643.52 $ 661,541.42 $ 781,098.82 $ 910,317.09

Mes 9
Mes 10
Mes 11
Mes 12
Mes 13
Mes 14
$ 910,317.09 $ 1,049,197.67 $ 1,197,742.00 $ 1,355,951.58 $ 1,523,827.92 $ 1,701,372.58

$ 280,000.00 $ 296,000.00 $ 312,000.00 $ 328,000.00 $ 344,000.00 $ 360,000.00

$ 1,190,317.09 $ 1,345,197.67 $ 1,509,742.00 $ 1,683,951.58 $ 1,867,827.92 $ 2,061,372.58

$
$

28,800.00 $
86,400.00 $

30,400.00 $
91,200.00 $

32,000.00 $
96,000.00 $

33,600.00 $
100,800.00 $

35,200.00 $
105,600.00 $

36,800.00
110,400.00

$25,919.42
141,119.42 $

$25,855.67
147,455.67 $

$25,790.42
153,790.42 $

$25,723.66
160,123.66 $

$25,655.34
166,455.34 $

$25,585.42
172,785.42

$ 1,049,197.67 $ 1,197,742.00 $ 1,355,951.58 $ 1,523,827.92 $ 1,701,372.58 $ 1,888,587.16

Mes 15
Mes 16
Mes 17
Mes 18
Mes 19
Mes 20
$ 1,888,587.16 $ 2,085,473.29 $ 2,292,032.64 $ 2,508,266.91 $ 2,734,177.86 $ 2,969,767.28

$ 376,000.00 $ 392,000.00 $ 408,000.00 $ 424,000.00 $ 440,000.00 $ 456,000.00

$ 2,264,587.16 $ 2,477,473.29 $ 2,700,032.64 $ 2,932,266.91 $ 3,174,177.86 $ 3,425,767.28

$
$

38,400.00 $
115,200.00 $

40,000.00 $
120,000.00 $

41,600.00 $
124,800.00 $

43,200.00 $
129,600.00 $

44,800.00 $
134,400.00 $

46,400.00
139,200.00

$25,513.87
179,113.87 $

$25,440.65
185,440.65 $

$25,365.73
191,765.73 $

$25,289.05
198,089.05 $

$25,210.59
204,410.59 $

$25,130.29
210,730.29

$ 2,085,473.29 $ 2,292,032.64 $ 2,508,266.91 $ 2,734,177.86 $ 2,969,767.28 $ 3,215,036.99

Mes 21
Mes 22
Mes 23
Mes 24
Mes 25
Mes 26
$ 3,215,036.99 $ 3,469,988.86 $ 3,734,624.83 $ 4,008,946.84 $ 4,292,956.90 $ 4,611,356.90

$ 472,000.00 $ 488,000.00 $ 504,000.00 $ 520,000.00 $ 536,000.00 $ 552,000.00

$ 3,687,036.99 $ 3,957,988.86 $ 4,238,624.83 $ 4,528,946.84 $ 4,828,956.90 $ 5,163,356.90

$
$

48,000.00 $
144,000.00 $

49,600.00 $
148,800.00 $

51,200.00 $
153,600.00 $

52,800.00 $
158,400.00 $

54,400.00 $
163,200.00 $

56,000.00
168,000.00

$25,048.12
217,048.12 $

$24,964.04
223,364.04 $

$24,877.99
229,677.99 $

$24,789.93
235,989.93 $

$0.00
217,600.00 $

$0.00
224,000.00

$ 3,469,988.86 $ 3,734,624.83 $ 4,008,946.84 $ 4,292,956.90 $ 4,611,356.90 $ 4,939,356.90

Mes 27
Mes 28
Mes 29
Mes 30
Mes 31
Mes 32
$ 4,939,356.90 $ 5,276,956.90 $ 5,624,156.90 $ 5,980,956.90 $ 6,347,356.90 $ 6,723,356.90

$ 568,000.00 $ 584,000.00 $ 600,000.00 $ 616,000.00 $ 632,000.00 $ 648,000.00

$ 5,507,356.90 $ 5,860,956.90 $ 6,224,156.90 $ 6,596,956.90 $ 6,979,356.90 $ 7,371,356.90

$
$

57,600.00 $
172,800.00 $

59,200.00 $
177,600.00 $

60,800.00 $
182,400.00 $

62,400.00 $
187,200.00 $

64,000.00 $
192,000.00 $

65,600.00
196,800.00

$0.00
230,400.00 $

$0.00
236,800.00 $

$0.00
243,200.00 $

$0.00
249,600.00 $

$0.00
256,000.00 $

$0.00
262,400.00

$ 5,276,956.90 $ 5,624,156.90 $ 5,980,956.90 $ 6,347,356.90 $ 6,723,356.90 $ 7,108,956.90

Mes 33
Mes 34
Mes 35
Mes 36
Mes 37
Mes 38
$ 7,108,956.90 $ 7,504,156.90 $ 7,908,956.90 $ 8,323,356.90 $ 8,747,356.90 $ 9,180,956.90

$ 664,000.00 $ 680,000.00 $ 696,000.00 $ 712,000.00 $ 728,000.00 $ 744,000.00

$ 7,772,956.90 $ 8,184,156.90 $ 8,604,956.90 $ 9,035,356.90 $ 9,475,356.90 $ 9,924,956.90

$
$

67,200.00 $
201,600.00 $

68,800.00 $
206,400.00 $

70,400.00 $
211,200.00 $

72,000.00 $
216,000.00 $

73,600.00 $
220,800.00 $

75,200.00
225,600.00

$0.00
268,800.00 $

$0.00
275,200.00 $

$0.00
281,600.00 $

$0.00
288,000.00 $

$0.00
294,400.00 $

$0.00
300,800.00

$ 7,504,156.90 $ 7,908,956.90 $ 8,323,356.90 $ 8,747,356.90 $ 9,180,956.90 $ 9,624,156.90

Mes 39
Mes 40
Mes 41
Mes 42
Mes 43
$ 9,624,156.90 $ 10,076,956.90 $ 10,539,356.90 $ 11,011,356.90 $ 11,492,956.90

$
760,000.00 $
776,000.00 $
792,000.00 $
808,000.00 $
824,000.00
$ 10,384,156.90 $ 10,852,956.90 $ 11,331,356.90 $ 11,819,356.90 $ 12,316,956.90

$
$

76,800.00 $
230,400.00 $

78,400.00 $
235,200.00 $

80,000.00 $
240,000.00 $

81,600.00 $
244,800.00 $

83,200.00
249,600.00

$0.00
307,200.00 $

$0.00
313,600.00 $

$0.00
320,000.00 $

$0.00
326,400.00 $

$0.00
332,800.00

$ 10,076,956.90 $ 10,539,356.90 $ 11,011,356.90 $ 11,492,956.90 $ 11,984,156.90

Mes 44
Mes 45
Mes 46
Mes 47
Mes 48
$ 11,984,156.90 $ 12,484,956.90 $ 12,995,356.90 $ 13,515,356.90 $ 14,044,956.90

$
840,000.00 $
856,000.00 $
872,000.00 $
888,000.00 $
904,000.00
$ 12,824,156.90 $ 13,340,956.90 $ 13,867,356.90 $ 14,403,356.90 $ 14,948,956.90

$
$

84,800.00 $
254,400.00 $

86,400.00 $
259,200.00 $

88,000.00 $
264,000.00 $

89,600.00 $
268,800.00 $

91,200.00
273,600.00

$0.00
339,200.00 $

$0.00
345,600.00 $

$0.00
352,000.00 $

$0.00
358,400.00 $

$0.00
364,800.00

$ 12,484,956.90 $ 12,995,356.90 $ 13,515,356.90 $ 14,044,956.90 $ 14,584,156.90

Mes 49
Mes 50
Mes 51
Mes 52
Mes 53
$ 14,584,156.90 $ 15,132,956.90 $ 15,691,356.90 $ 16,259,356.90 $ 16,836,956.90

$
920,000.00 $
936,000.00 $
952,000.00 $
968,000.00 $
984,000.00
$ 15,504,156.90 $ 16,068,956.90 $ 16,643,356.90 $ 17,227,356.90 $ 17,820,956.90

$
$

92,800.00 $
278,400.00 $

94,400.00 $
283,200.00 $

96,000.00 $
288,000.00 $

97,600.00 $
292,800.00 $

99,200.00
297,600.00

$0.00
371,200.00 $

$0.00
377,600.00 $

$0.00
384,000.00 $

$0.00
390,400.00 $

$0.00
396,800.00

$ 15,132,956.90 $ 15,691,356.90 $ 16,259,356.90 $ 16,836,956.90 $ 17,424,156.90

Mes 54
Mes 55
Mes 56
Mes 57
Mes 58
$ 17,424,156.90 $ 18,020,956.90 $ 18,627,356.90 $ 19,243,356.90 $ 19,868,956.90

$ 1,000,000.00 $ 1,016,000.00 $ 1,032,000.00 $ 1,048,000.00 $ 1,064,000.00

$ 18,424,156.90 $ 19,036,956.90 $ 19,659,356.90 $ 20,291,356.90 $ 20,932,956.90

$
$

100,800.00 $
302,400.00 $

102,400.00 $
307,200.00 $

104,000.00 $
312,000.00 $

105,600.00 $
316,800.00 $

107,200.00
321,600.00

$0.00
403,200.00 $

$0.00
409,600.00 $

$0.00
416,000.00 $

$0.00
422,400.00 $

$0.00
428,800.00

$ 18,020,956.90 $ 18,627,356.90 $ 19,243,356.90 $ 19,868,956.90 $ 20,504,156.90

Mes 59
Mes 60
$ 20,504,156.90 $ 21,148,956.90

$ 1,080,000.00 $ 1,096,000.00
$ 21,584,156.90 $ 22,244,956.90

$
$

108,800.00 $
326,400.00 $

110,400.00
331,200.00

$0.00
435,200.00 $

$0.00
441,600.00

$ 21,148,956.90 $ 21,803,356.90

Mes 1
Ventas
Costo de Ventas
Utilidad Bruta
Gastos de Operacin
Intereses
Depreciacin
Utilidad antes de Impuestos
I.S.R
Utilidad Neta

$
$
$
$
$
$
$
$
$

Utilidad Acumulada
Impuestos Acumulados

$
$

Utilidad 1er Ao

160,000.00
16,000.00
144,000.00
48,000.00
10,500.00
3,591.67
81,908.33
26,210.67
55,697.67

Mes 2
$
$
$
$
$
$
$
$
$

176,000.00
17,600.00
158,400.00
52,800.00
10,168.67
3,591.67
91,839.66
29,388.69
62,450.97

Mes 3
$
$
$
$
$
$
$
$
$

192,000.00
19,200.00
172,800.00
57,600.00
9,829.61
3,591.67
101,778.72
32,569.19
69,209.53

55,697.67 $ 118,148.64 $ 187,358.17

26,210.67 $ 55,599.36 $ 88,168.55

Mes 4
$
$
$
$
$
$
$
$
$

208,000.00
20,800.00
187,200.00
62,400.00
9,482.64
3,591.67
111,725.69
35,752.22
75,973.47

Mes 5
$
$
$
$
$
$
$
$
$

224,000.00
22,400.00
201,600.00
67,200.00
9,127.57
3,591.67
121,680.76
38,937.84
82,742.92

Mes 6
$
$
$
$
$
$
$
$
$

240,000.00
24,000.00
216,000.00
72,000.00
8,764.22
3,591.67
131,644.11
42,126.12
89,518.00

Mes 7
$
$
$
$
$
$
$
$
$

256,000.00
25,600.00
230,400.00
76,800.00
8,392.39
3,591.67
141,615.95
45,317.10
96,298.84

Mes 8
$
$
$
$
$
$
$
$
$

272,000.00
27,200.00
244,800.00
81,600.00
8,011.88
3,591.67
151,596.45
48,510.86
103,085.59

Mes 9
$
$
$
$
$
$
$
$
$

288,000.00
28,800.00
259,200.00
86,400.00
7,622.50
3,591.67
161,585.84
51,707.47
109,878.37

Mes 10
$
$
$
$
$
$
$
$
$

304,000.00
30,400.00
273,600.00
91,200.00
7,224.02
3,591.67
171,584.31
54,906.98
116,677.33

$ 263,331.64 $ 346,074.56 $ 435,592.56 $ 531,891.40 $ 634,976.99 $ 744,855.36 $ 861,532.69

$ 123,920.77 $ 162,858.62 $ 204,984.73 $ 250,301.84 $ 298,812.70 $ 350,520.17 $ 405,427.15

Mes 11
$
$
$
$
$
$
$
$
$

320,000.00
32,000.00
288,000.00
96,000.00
6,816.26
3,591.67
181,592.08
58,109.46
123,482.61

Mes 12
$
$
$
$
$
$
$
$
$

336,000.00
33,600.00
302,400.00
100,800.00
6,398.97
3,591.67
191,609.36
61,315.00
130,294.37

Mes 13
$
$
$
$
$
$
$
$
$

352,000.00
35,200.00
316,800.00
105,600.00
5,971.95
3,591.67
201,636.38
64,523.64
137,112.74

Mes 14
$
$
$
$
$
$
$
$
$

368,000.00
36,800.00
331,200.00
110,400.00
5,534.97
3,591.67
211,673.36
67,735.48
143,937.89

Mes 15
$
$
$
$
$
$
$
$
$

384,000.00
38,400.00
345,600.00
115,200.00
5,087.79
3,591.67
221,720.54
70,950.57
150,769.97

Mes 16
$
$
$
$
$
$
$
$
$

400,000.00
40,000.00
360,000.00
120,000.00
4,630.18
3,591.67
231,778.16
74,169.01
157,609.15

$ 985,015.30 $ 1,115,309.66 $ 1,252,422.40 $ 1,396,360.29 $ 1,547,130.26 $ 1,704,739.41

$ 463,536.61 $
524,851.61 $ 589,375.25 $ 657,110.73 $ 728,061.30 $ 802,230.31
$ 1,115,309.66

Mes 17
$
$
$
$
$
$
$
$
$

416,000.00
41,600.00
374,400.00
124,800.00
4,161.88
3,591.67
241,846.45
77,390.86
164,455.59

Mes 18
$
$
$
$
$
$
$
$
$

432,000.00
43,200.00
388,800.00
129,600.00
3,682.66
3,591.67
251,925.67
80,616.21
171,309.45

Mes 19
$
$
$
$
$
$
$
$
$

448,000.00
44,800.00
403,200.00
134,400.00
3,192.26
3,591.67
262,016.07
83,845.14
178,170.93

Mes 20
$
$
$
$
$
$
$
$
$

464,000.00
46,400.00
417,600.00
139,200.00
2,690.42
3,591.67
272,117.91
87,077.73
185,040.18

Mes 21
$
$
$
$
$
$
$
$
$

480,000.00
48,000.00
432,000.00
144,000.00
2,176.87
3,591.67
282,231.46
90,314.07
191,917.40

Mes 22
$
$
$
$
$
$
$
$
$

496,000.00
49,600.00
446,400.00
148,800.00
1,651.33
3,591.67
292,357.00
93,554.24
198,802.76

$ 1,869,194.99 $ 2,040,504.45 $ 2,218,675.38 $ 2,403,715.56 $ 2,595,632.95 $ 2,794,435.71

$ 879,621.17 $ 960,237.39 $ 1,044,082.53 $ 1,131,160.26 $ 1,221,474.33 $ 1,315,028.57

Mes 23
$
$
$
$
$
$
$
$
$

512,000.00
51,200.00
460,800.00
153,600.00
1,113.53
3,591.67
302,494.80
96,798.34
205,696.46

Mes 24
$
$
$
$
$
$
$
$
$

528,000.00
52,800.00
475,200.00
158,400.00
563.19
3,591.67
312,645.15
100,046.45
212,598.70

Mes 25
$
$
$
$
$
$
$
$
$

544,000.00
54,400.00
489,600.00
163,200.00
3,591.67
322,808.33
103,298.67
219,509.67

Mes 26
$
$
$
$
$
$
$
$
$

560,000.00
56,000.00
504,000.00
168,000.00
3,591.67
332,408.33
106,370.67
226,037.67

Mes 27
$
$
$
$
$
$
$
$
$

576,000.00
57,600.00
518,400.00
172,800.00
3,591.67
342,008.33
109,442.67
232,565.67

Mes 28
$
$
$
$
$
$
$
$
$

592,000.00
59,200.00
532,800.00
177,600.00
3,591.67
351,608.33
112,514.67
239,093.67

$ 3,000,132.17 $ 3,212,730.87 $ 3,432,240.54 $ 3,658,278.21 $ 3,890,843.87 $ 4,129,937.54

$ 1,411,826.91 $ 1,511,873.35 $ 1,615,172.02 $ 1,721,542.69 $ 1,830,985.35 $ 1,943,500.02
$ 2,097,421.21
$ 2,097,421.21

Mes 29
$
$
$
$
$
$
$
$
$

608,000.00
60,800.00
547,200.00
182,400.00
3,591.67
361,208.33
115,586.67
245,621.67

Mes 30
$
$
$
$
$
$
$
$
$

624,000.00
62,400.00
561,600.00
187,200.00
3,591.67
370,808.33
118,658.67
252,149.67

Mes 31
$
$
$
$
$
$
$
$
$

640,000.00
64,000.00
576,000.00
192,000.00
3,591.67
380,408.33
121,730.67
258,677.67

Mes 32
$
$
$
$
$
$
$
$
$

656,000.00
65,600.00
590,400.00
196,800.00
3,591.67
390,008.33
124,802.67
265,205.67

Mes 33
$
$
$
$
$
$
$
$
$

672,000.00
67,200.00
604,800.00
201,600.00
3,591.67
399,608.33
127,874.67
271,733.67

Mes 34
$
$
$
$
$
$
$
$
$

688,000.00
68,800.00
619,200.00
206,400.00
3,591.67
409,208.33
130,946.67
278,261.67

$ 4,375,559.21 $ 4,627,708.87 $ 4,886,386.54 $ 5,151,592.21 $ 5,423,325.87 $ 5,701,587.54

$ 2,059,086.69 $ 2,177,745.35 $ 2,299,476.02 $ 2,424,278.69 $ 2,552,153.35 $ 2,683,100.02

Mes 35
$
$
$
$
$
$
$
$
$

704,000.00
70,400.00
633,600.00
211,200.00
3,591.67
418,808.33
134,018.67
284,789.67

Mes 36
$
$
$
$
$
$
$
$
$

720,000.00
72,000.00
648,000.00
216,000.00
3,591.67
428,408.33
137,090.67
291,317.67

Mes 37
$
$
$
$
$
$
$
$
$

736,000.00
73,600.00
662,400.00
220,800.00
3,591.67
438,008.33
140,162.67
297,845.67

Mes 38
$
$
$
$
$
$
$
$
$

752,000.00
75,200.00
676,800.00
225,600.00
3,591.67
447,608.33
143,234.67
304,373.67

Mes 39
$
$
$
$
$
$
$
$
$

768,000.00
76,800.00
691,200.00
230,400.00
3,591.67
457,208.33
146,306.67
310,901.67

Mes 40
$
$
$
$
$
$
$
$
$

784,000.00
78,400.00
705,600.00
235,200.00
3,591.67
466,808.33
149,378.67
317,429.67

$ 5,986,377.21 $ 6,277,694.87 $ 6,575,540.54 $ 6,879,914.21 $ 7,190,815.87 $ 7,508,245.54

$ 2,817,118.69 $ 2,954,209.35 $ 3,094,372.02 $ 3,237,606.69 $ 3,383,913.35 $ 3,533,292.02
$ 3,064,964.00
$ 3,064,964.00
$
-

Mes 41
$
$
$
$
$
$
$
$
$

800,000.00
80,000.00
720,000.00
240,000.00
3,591.67
476,408.33
152,450.67
323,957.67

Mes 42
$
$
$
$
$
$
$
$
$

816,000.00
81,600.00
734,400.00
244,800.00
3,591.67
486,008.33
155,522.67
330,485.67

Mes 43
$
$
$
$
$
$
$
$
$

832,000.00
83,200.00
748,800.00
249,600.00
3,591.67
495,608.33
158,594.67
337,013.67

Mes 44
$
$
$
$
$
$
$
$
$

848,000.00
84,800.00
763,200.00
254,400.00
3,591.67
505,208.33
161,666.67
343,541.67

Mes 45
$
$
$
$
$
$
$
$
$

864,000.00
86,400.00
777,600.00
259,200.00
3,591.67
514,808.33
164,738.67
350,069.67

Mes 46
$
$
$
$
$
$
$
$
$

880,000.00
88,000.00
792,000.00
264,000.00
3,591.67
524,408.33
167,810.67
356,597.67

$ 7,832,203.21 $ 8,162,688.87 $ 8,499,702.54 $ 8,843,244.21 $ 9,193,313.87 $ 9,549,911.54

$ 3,685,742.69 $ 3,841,265.35 $ 3,999,860.02 $ 4,161,526.69 $ 4,326,265.35 $ 4,494,076.02

Mes 47
$
$
$
$
$
$
$
$
$

896,000.00
89,600.00
806,400.00
268,800.00
3,591.67
534,008.33
170,882.67
363,125.67

Mes 48
$
$
$
$
$
$
$
$
$

912,000.00
91,200.00
820,800.00
273,600.00
3,591.67
543,608.33
173,954.67
369,653.67

Mes 49
$
$
$
$
$
$
$
$
$

928,000.00
92,800.00
835,200.00
278,400.00
3,591.67
553,208.33
177,026.67
376,181.67

Mes 50
$
$
$
$
$
$
$
$
$

944,000.00
94,400.00
849,600.00
283,200.00
3,591.67
562,808.33
180,098.67
382,709.67

Mes 51
$
$
$
$
$
$
$
$
$

960,000.00
96,000.00
864,000.00
288,000.00
3,591.67
572,408.33
183,170.67
389,237.67

Mes 52
$
$
$
$
$
$
$
$
$

976,000.00
97,600.00
878,400.00
292,800.00
3,591.67
582,008.33
186,242.67
395,765.67

$ 9,913,037.21 $ 10,282,690.87 $ 10,658,872.54 $ 11,041,582.21 $ 11,430,819.87 $ 11,826,585.54

$ 4,664,958.69 $ 4,838,913.35 $ 5,015,940.02 $ 5,196,038.69 $ 5,379,209.35 $ 5,565,452.02
$ 47,261,792.23

Mes 53
$
$
$
$
$
$
$
$
$

992,000.00
99,200.00
892,800.00
297,600.00
3,591.67
591,608.33
189,314.67
402,293.67

Mes 54

Mes 55

Mes 56

Mes 57

$ 1,008,000.00 $ 1,024,000.00 $ 1,040,000.00 $ 1,056,000.00

$
100,800.00 $
102,400.00 $
104,000.00 $
105,600.00
$
907,200.00 $
921,600.00 $
936,000.00 $
950,400.00
$
302,400.00 $
307,200.00 $
312,000.00 $
316,800.00
$
$
$
$
$
3,591.67 $
3,591.67 $
3,591.67 $
3,591.67
$
601,208.33 $
610,808.33 $
620,408.33 $
630,008.33
$
192,386.67 $
195,458.67 $
198,530.67 $
201,602.67
$
408,821.67 $
415,349.67 $
421,877.67 $
428,405.67

$ 12,228,879.21 $ 12,637,700.87 $ 13,053,050.54 $ 13,474,928.21 $ 13,903,333.87

$ 5,754,766.69 $ 5,947,153.35 $ 6,142,612.02 $ 6,341,142.69 $ 6,542,745.35

Mes 58

Mes 59

Mes 60

$ 1,072,000.00 $ 1,088,000.00 $ 1,104,000.00

$
107,200.00 $
108,800.00 $
110,400.00
$
964,800.00 $
979,200.00 $
993,600.00
$
321,600.00 $
326,400.00 $
331,200.00
$
$
$
$
3,591.67 $
3,591.67 $
3,591.67
$
639,608.33 $
649,208.33 $
658,808.33
$
204,674.67 $
207,746.67 $
210,818.67
$
434,933.67 $
441,461.67 $
447,989.67

$ 14,338,267.54 $ 14,779,729.21 $ 15,227,718.87

$ 6,747,420.02 $ 6,955,166.69 $ 7,165,985.35
$ 72,753,632.23

Activo
Capital

Pasivo + Capital
Inversin de Socios + utilidad generada
Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Activo
Activo Circulante
Bancos
Clientes
I.V.A Acumulado

$
$
$

208,620.18 $ 279,893.36 $ 360,820.80 $ 451,403.76

80,000.00 $ 88,000.00 $ 96,000.00 $ 104,000.00
1,680.00 $ 3,306.99 $ 4,879.73 $ 6,396.95

Equipo de Oficina
Equipo de Transporte
Depreciacin

$
$
$
$

31,000.00
400,000.00
3,591.67
717,708.51

I.S.R Acumulado

26,210.67 $ 55,599.36 $ 88,168.55 $ 123,920.77

Prstamo

$
$

435,800.18 $ 421,269.02 $ 406,398.81 $ 391,181.62

462,010.84 $ 476,868.38 $ 494,567.36 $ 515,102.40

Inversin
Utilidades Retenidas
Total de Capital

$
$
$

200,000.00 $ 200,000.00 $ 200,000.00 $ 200,000.00

55,697.67 $ 118,148.64 $ 187,358.17 $ 263,331.64
255,697.67 $ 318,148.64 $ 387,358.17 $ 463,331.64

Pasivo + Capital

717,708.51 $ 795,017.02 $ 881,925.53 $ 978,434.04

$
$
$
-

Activo Fijo

Total de Activos

$ 30,741.67 $ 30,483.33
$ 396,666.67 $ 393,333.33
$ 3,591.67 $ 3,591.67
$ 795,017.02 $ 881,925.53

$ 30,225.00
$ 390,000.00
$ 3,591.67
$ 978,434.04

Pasivo
Pasivo Circulante
Pasivo Fijo
Total de Pasivo
Capital

Mes 5

$
$
$
$
$
$
$

Mes 6

551,643.52 $
112,000.00 $
7,857.36 $
29,966.67
386,666.67
3,591.67
1,084,542.55

$
$
$
$

Mes 7

661,541.42 $
120,000.00 $
9,259.63 $
29,708.33
383,333.33
3,591.67
1,200,251.06

$
$
$
$

Mes 8

781,098.82 $
128,000.00 $
10,602.42 $
29,450.00
380,000.00
3,591.67
1,325,559.57

$
$
$
$

Mes 9

910,317.09 $
136,000.00 $
11,884.32 $
29,191.67
376,666.67
3,591.67
1,460,468.08

1,049,197.67
144,000.00
13,103.92

$
$
$
$

28,933.33
373,333.33
3,591.67
1,604,976.58

162,858.62 $

204,984.73 $

250,301.84 $

298,812.70 $

350,520.17

$
$

375,609.37 $
538,467.99 $

359,673.77 $
564,658.50 $

343,366.33 $
593,668.17 $

326,678.39 $
625,491.09 $

309,601.06
660,121.23

$
$
$

200,000.00 $
346,074.56 $
546,074.56 $

200,000.00 $
435,592.56 $
635,592.56 $

200,000.00 $
531,891.40 $
731,891.40 $

200,000.00 $
634,976.99 $
834,976.99 $

200,000.00
744,855.36
944,855.36

$
$

1,084,542.55 $
$

1,200,251.06 $
$

1,325,559.57 $
$

1,460,468.08 $
$

1,604,976.58
-

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Mes 13

Mes 14

$
$
$

1,197,742.00 $
152,000.00 $
14,259.76 $

1,355,951.58 $
160,000.00 $
15,350.36 $

1,523,827.92 $ 1,701,372.58 $ 1,888,587.16

168,000.00 $ 176,000.00 $ 184,000.00
16,374.20 $
17,329.71 $
18,215.30

$
$
$
$

28,675.00
370,000.00
3,591.67
1,759,085.09

28,416.67
366,666.67
3,591.67
1,922,793.60

28,158.33
363,333.33
3,591.67
2,096,102.11

$
$
$
$

$
$
$
$

$
27,900.00
$ 360,000.00
$
3,591.67
$ 2,279,010.62

$
27,641.67
$ 356,666.67
$
3,591.67
$ 2,471,519.13

405,427.15 $

463,536.61 $

524,851.61 $

589,375.25 $

657,110.73

$
$

292,125.26 $
697,552.41 $

274,241.69 $
737,778.30 $

255,940.84 $
780,792.45 $

237,212.97 $
826,588.22 $

218,048.12
875,158.84

$
$
$

200,000.00 $
861,532.69 $
1,061,532.69 $

200,000.00 $
985,015.30 $
1,185,015.30 $

200,000.00 $ 200,000.00 $ 200,000.00

1,115,309.66 $ 1,252,422.40 $ 1,396,360.29
1,315,309.66 $ 1,452,422.40 $ 1,596,360.29

$
$

1,759,085.09 $
$

1,922,793.60 $
$

2,096,102.11 $ 2,279,010.62 $ 2,471,519.13

$
$
-

Mes 15

Mes 16

Mes 17

Mes 18

Mes 19

Mes 20

$ 2,085,473.29 $ 2,292,032.64 $ 2,508,266.91 $ 2,734,177.86 $ 2,969,767.28 $ 3,215,036.99

$ 192,000.00 $ 200,000.00 $ 208,000.00 $ 216,000.00 $ 224,000.00 $ 232,000.00
$
19,029.35 $
19,770.18 $
20,436.08 $
21,025.31 $
21,536.07 $
21,966.54
$
27,383.33
$ 353,333.33
$
3,591.67
$ 2,673,627.64

$
27,125.00
$ 350,000.00
$
3,591.67
$ 2,885,336.15

$
26,866.67
$ 346,666.67
$
3,591.67
$ 3,106,644.66

$
26,608.33
$ 343,333.33
$
3,591.67
$ 3,337,553.17

879,621.17 $

$
26,350.00
$ 340,000.00
$
3,591.67
$ 3,578,061.68

$
26,091.67
$ 336,666.67
$
3,591.67
$ 3,828,170.19

728,061.30 $

802,230.31 $

960,237.39 $ 1,044,082.53 $ 1,131,160.26

$
$

198,436.08 $
926,497.38 $

178,366.43 $ 157,828.49 $ 136,811.33 $ 115,303.77 $

93,294.37
980,596.74 $ 1,037,449.67 $ 1,097,048.72 $ 1,159,386.30 $ 1,224,454.63

$ 200,000.00 $ 200,000.00 $ 200,000.00 $ 200,000.00 $ 200,000.00 $ 200,000.00

$ 1,547,130.26 $ 1,704,739.41 $ 1,869,194.99 $ 2,040,504.45 $ 2,218,675.38 $ 2,403,715.56
$ 1,747,130.26 $ 1,904,739.41 $ 2,069,194.99 $ 2,240,504.45 $ 2,418,675.38 $ 2,603,715.56
$ 2,673,627.64 $ 2,885,336.15 $ 3,106,644.66 $ 3,337,553.17 $ 3,578,061.68 $ 3,828,170.19
$
$
$
$
$
$
-

Mes 21

Mes 22

Mes 23

Mes 24

Mes 25

Mes 26

$ 3,469,988.86 $ 3,734,624.83 $ 4,008,946.84 $ 4,292,956.90 $ 4,611,356.90 $ 4,939,356.90

$ 240,000.00 $ 248,000.00 $ 256,000.00 $ 264,000.00 $ 272,000.00 $ 280,000.00
$
22,314.83 $
22,579.05 $
22,757.21 $
22,847.32 $
22,847.32 $
22,847.32
$
25,833.33
$ 333,333.33
$
3,591.67
$ 4,087,878.70

$
25,575.00
$ 330,000.00
$
3,591.67
$ 4,357,187.21

$
25,316.67
$ 326,666.67
$
3,591.67
$ 4,636,095.72

$
25,058.33
$ 323,333.33
$
3,591.67
$ 4,924,604.23

$
24,800.00
$ 320,000.00
$
3,591.67
$ 5,247,412.56

$
24,541.67
$ 316,666.67
$
3,591.67
$ 5,579,820.89

$ 1,221,474.33 $ 1,315,028.57 $ 1,411,826.91 $ 1,511,873.35 $ 1,615,172.02 $ 1,721,542.69

$
70,771.42 $
47,722.92 $
24,136.64 $
$
$
$ 1,292,245.75 $ 1,362,751.50 $ 1,435,963.54 $ 1,511,873.35 $ 1,615,172.02 $ 1,721,542.69

$ 200,000.00 $ 200,000.00 $ 200,000.00 $ 200,000.00 $ 200,000.00 $ 200,000.00

$ 2,595,632.95 $ 2,794,435.71 $ 3,000,132.17 $ 3,212,730.87 $ 3,432,240.54 $ 3,658,278.21
$ 2,795,632.95 $ 2,994,435.71 $ 3,200,132.17 $ 3,412,730.87 $ 3,632,240.54 $ 3,858,278.21
$ 4,087,878.70 $ 4,357,187.21 $ 4,636,095.72 $ 4,924,604.23 $ 5,247,412.56 $ 5,579,820.89
$
$
$
$
$
$
-

Mes 27

Mes 28

Mes 29

Mes 30

Mes 31

Mes 32

$ 5,276,956.90 $ 5,624,156.90 $ 5,980,956.90 $ 6,347,356.90 $ 6,723,356.90 $ 7,108,956.90

$ 288,000.00 $ 296,000.00 $ 304,000.00 $ 312,000.00 $ 320,000.00 $ 328,000.00
$
22,847.32 $
22,847.32 $
22,847.32 $
22,847.32 $
22,847.32 $
22,847.32
$
24,283.33
$ 313,333.33
$
3,591.67
$ 5,921,829.23

$
24,025.00
$ 310,000.00
$
3,591.67
$ 6,273,437.56

$
23,766.67
$ 306,666.67
$
3,591.67
$ 6,634,645.89

$
23,508.33
$ 303,333.33
$
3,591.67
$ 7,005,454.23

$
23,250.00
$ 300,000.00
$
3,591.67
$ 7,385,862.56

$
22,991.67
$ 296,666.67
$
3,591.67
$ 7,775,870.89

$ 1,830,985.35 $ 1,943,500.02 $ 2,059,086.69 $ 2,177,745.35 $ 2,299,476.02 $ 2,424,278.69

$
$
$
$
$
$
$ 1,830,985.35 $ 1,943,500.02 $ 2,059,086.69 $ 2,177,745.35 $ 2,299,476.02 $ 2,424,278.69

$ 200,000.00 $ 200,000.00 $ 200,000.00 $ 200,000.00 $ 200,000.00 $ 200,000.00

$ 3,890,843.87 $ 4,129,937.54 $ 4,375,559.21 $ 4,627,708.87 $ 4,886,386.54 $ 5,151,592.21
$ 4,090,843.87 $ 4,329,937.54 $ 4,575,559.21 $ 4,827,708.87 $ 5,086,386.54 $ 5,351,592.21
$ 5,921,829.23 $ 6,273,437.56 $ 6,634,645.89 $ 7,005,454.23 $ 7,385,862.56 $ 7,775,870.89
$
$
$
$
$
$
-

Mes 33

Mes 34

Mes 35

Mes 36

Mes 37

Mes 38

$ 7,504,156.90 $ 7,908,956.90 $ 8,323,356.90 $ 8,747,356.90 $ 9,180,956.90 $ 9,624,156.90

$ 336,000.00 $ 344,000.00 $ 352,000.00 $ 360,000.00 $ 368,000.00 $
376,000.00
$
22,847.32 $
22,847.32 $
22,847.32 $
22,847.32 $
22,847.32 $
22,847.32
$
22,733.33
$ 293,333.33
$
3,591.67
$ 8,175,479.23

$
22,475.00
$ 290,000.00
$
3,591.67
$ 8,584,687.56

$
22,216.67
$ 286,666.67
$
3,591.67
$ 9,003,495.89

$
21,958.33
$ 283,333.33
$
3,591.67
$ 9,431,904.23

$
21,700.00
$ 280,000.00
$
3,591.67
$ 9,869,912.56

$
21,441.67
$
276,666.67
$
3,591.67
$ 10,317,520.89

$ 2,552,153.35 $ 2,683,100.02 $ 2,817,118.69 $ 2,954,209.35 $ 3,094,372.02 $ 3,237,606.69

$
$
$
$
$
$
$ 2,552,153.35 $ 2,683,100.02 $ 2,817,118.69 $ 2,954,209.35 $ 3,094,372.02 $ 3,237,606.69

$ 200,000.00 $ 200,000.00 $ 200,000.00 $ 200,000.00 $ 200,000.00 $

200,000.00
$ 5,423,325.87 $ 5,701,587.54 $ 5,986,377.21 $ 6,277,694.87 $ 6,575,540.54 $ 6,879,914.21
$ 5,623,325.87 $ 5,901,587.54 $ 6,186,377.21 $ 6,477,694.87 $ 6,775,540.54 $ 7,079,914.21
$ 8,175,479.23 $ 8,584,687.56 $ 9,003,495.89 $ 9,431,904.23 $ 9,869,912.56 $ 10,317,520.89
$
$
$
$
$
$
-

Mes 39

Mes 40

Mes 41

Mes 42

Mes 43

$ 10,076,956.90 $ 10,539,356.90 $ 11,011,356.90 $ 11,492,956.90 $ 11,984,156.90

$
384,000.00 $
392,000.00 $
400,000.00 $
408,000.00 $
416,000.00
$
22,847.32 $
22,847.32 $
22,847.32 $
22,847.32 $
22,847.32
$
21,183.33
$
273,333.33
$
3,591.67
$ 10,774,729.23

$
20,925.00
$
270,000.00
$
3,591.67
$ 11,241,537.56

$
20,666.67
$
266,666.67
$
3,591.67
$ 11,717,945.89

$
20,408.33
$
263,333.33
$
3,591.67
$ 12,203,954.23

$
20,150.00
$
260,000.00
$
3,591.67
$ 12,699,562.56

$ 3,383,913.35 $ 3,533,292.02 $ 3,685,742.69 $ 3,841,265.35 $ 3,999,860.02

$
$
$
$
$
$ 3,383,913.35 $ 3,533,292.02 $ 3,685,742.69 $ 3,841,265.35 $ 3,999,860.02

$
200,000.00 $
200,000.00 $
200,000.00 $
200,000.00 $
200,000.00
$ 7,190,815.87 $ 7,508,245.54 $ 7,832,203.21 $ 8,162,688.87 $ 8,499,702.54
$ 7,390,815.87 $ 7,708,245.54 $ 8,032,203.21 $ 8,362,688.87 $ 8,699,702.54
$ 10,774,729.23 $ 11,241,537.56 $ 11,717,945.89 $ 12,203,954.23 $ 12,699,562.56
$
$
$
$
$
-

Mes 44

Mes 45

Mes 46

Mes 47

Mes 48

$ 12,484,956.90 $ 12,995,356.90 $ 13,515,356.90 $ 14,044,956.90 $ 14,584,156.90

$
424,000.00 $
432,000.00 $
440,000.00 $
448,000.00 $
456,000.00
$
22,847.32 $
22,847.32 $
22,847.32 $
22,847.32 $
22,847.32
$
19,891.67
$
256,666.67
$
3,591.67
$ 13,204,770.89

$
19,633.33
$
253,333.33
$
3,591.67
$ 13,719,579.23

$
19,375.00
$
250,000.00
$
3,591.67
$ 14,243,987.56

$
19,116.67
$
246,666.67
$
3,591.67
$ 14,777,995.89

$
18,858.33
$
243,333.33
$
3,591.67
$ 15,321,604.23

$ 4,161,526.69 $ 4,326,265.35 $ 4,494,076.02 $ 4,664,958.69 $ 4,838,913.35

$
$
$
$
$
$ 4,161,526.69 $ 4,326,265.35 $ 4,494,076.02 $ 4,664,958.69 $ 4,838,913.35

$
200,000.00 $
200,000.00 $
200,000.00 $
200,000.00 $
200,000.00
$ 8,843,244.21 $ 9,193,313.87 $ 9,549,911.54 $ 9,913,037.21 $ 10,282,690.87
$ 9,043,244.21 $ 9,393,313.87 $ 9,749,911.54 $ 10,113,037.21 $ 10,482,690.87
$ 13,204,770.89 $ 13,719,579.23 $ 14,243,987.56 $ 14,777,995.89 $ 15,321,604.23
$
$
$
$
$
-

Mes 49

Mes 50

Mes 51

Mes 52

Mes 53

$ 15,132,956.90 $ 15,691,356.90 $ 16,259,356.90 $ 16,836,956.90 $ 17,424,156.90

$
464,000.00 $
472,000.00 $
480,000.00 $
488,000.00 $
496,000.00
$
22,847.32 $
22,847.32 $
22,847.32 $
22,847.32 $
22,847.32
$
18,600.00
$
240,000.00
$
3,591.67
$ 15,874,812.56

$
18,341.67
$
236,666.67
$
3,591.67
$ 16,437,620.89

$
18,083.33
$
233,333.33
$
3,591.67
$ 17,010,029.23

$
17,825.00
$
230,000.00
$
3,591.67
$ 17,592,037.56

$
17,566.67
$
226,666.67
$
3,591.67
$ 18,183,645.89

$ 5,015,940.02 $ 5,196,038.69 $ 5,379,209.35 $ 5,565,452.02 $ 5,754,766.69

$
$
$
$
$
$ 5,015,940.02 $ 5,196,038.69 $ 5,379,209.35 $ 5,565,452.02 $ 5,754,766.69

$
200,000.00 $
200,000.00 $
200,000.00 $
200,000.00 $
200,000.00
$ 10,658,872.54 $ 11,041,582.21 $ 11,430,819.87 $ 11,826,585.54 $ 12,228,879.21
$ 10,858,872.54 $ 11,241,582.21 $ 11,630,819.87 $ 12,026,585.54 $ 12,428,879.21
$ 15,874,812.56 $ 16,437,620.89 $ 17,010,029.23 $ 17,592,037.56 $ 18,183,645.89
$
$
$
$
$
-

Mes 54

Mes 55

Mes 56

Mes 57

Mes 58

$ 18,020,956.90 $ 18,627,356.90 $ 19,243,356.90 $ 19,868,956.90 $ 20,504,156.90

$
504,000.00 $
512,000.00 $
520,000.00 $
528,000.00 $
536,000.00
$
22,847.32 $
22,847.32 $
22,847.32 $
22,847.32 $
22,847.32
$
17,308.33
$
223,333.33
$
3,591.67
$ 18,784,854.23

$
17,050.00
$
220,000.00
$
3,591.67
$ 19,395,662.56

$
16,791.67
$
216,666.67
$
3,591.67
$ 20,016,070.89

$
16,533.33
$
213,333.33
$
3,591.67
$ 20,646,079.23

$
16,275.00
$
210,000.00
$
3,591.67
$ 21,285,687.56

$ 5,947,153.35 $ 6,142,612.02 $ 6,341,142.69 $ 6,542,745.35 $ 6,747,420.02

$
$
$
$
$
$ 5,947,153.35 $ 6,142,612.02 $ 6,341,142.69 $ 6,542,745.35 $ 6,747,420.02

$
200,000.00 $
200,000.00 $
200,000.00 $
200,000.00 $
200,000.00
$ 12,637,700.87 $ 13,053,050.54 $ 13,474,928.21 $ 13,903,333.87 $ 14,338,267.54
$ 12,837,700.87 $ 13,253,050.54 $ 13,674,928.21 $ 14,103,333.87 $ 14,538,267.54
$ 18,784,854.23 $ 19,395,662.56 $ 20,016,070.89 $ 20,646,079.23 $ 21,285,687.56
$
$
$
$
$
-

Mes 59

Mes 60

$ 21,148,956.90 $ 21,803,356.90
$
544,000.00 $
552,000.00
$
22,847.32 $
22,847.32
$
16,016.67
$
206,666.67
$
3,591.67
$ 21,934,895.89

$
15,758.33
$
203,333.33
$
3,591.67
$ 22,593,704.23

$ 6,955,166.69 $ 7,165,985.35
$
$
$ 6,955,166.69 $ 7,165,985.35

$
200,000.00 $
200,000.00
$ 14,779,729.21 $ 15,227,718.87
$ 14,979,729.21 $ 15,427,718.87
$ 21,934,895.89 $ 22,593,704.23
$
$
-

PRUEBA DE RENDIEMINTO =

UTILIDAD NETA / VENTAS NETAS DE CADA AO

UTILIDAD NETA/TOTAL DE ACTIVOS
UTILIDAD NETA /CAPITAL

PRUEBA DE LIQUIDEZ =
PRUEBA DE ENDEUDAMIENTO=
ROTACION=

ACTIVO CIRCULANTE / PASIVO CIRCULANTE

TOTAL DE PASIVO / TOTAL DE ACTIVO

MES 12 , 24 , 36 , 48 Y 60

AO
0
1
2
3
4
5

FNE
-$
200,000.00
$ 1,115,309.66
$ 2,097,421.21
$ 3,064,964.00
$ 47,261,792.23
$ 72,753,632.23

VPN
TIR
P de R

FNE(TREMA)
-$
200,000.00
$
826,155.31
$ 1,150,848.40
$ 1,245,730.43
$ 14,229,024.02
$ 16,225,042.31
$ 33,476,800.47

$33,476,800.47
678%
1
1 $
2 $
3 $
4
5

915,309.66 -$
938,658.76 -$
23,349.09 $

33,112.03
13,984.90
6,697.28

1.35 $ 826,155.31

1.13

trema=tasa de rendimiento mnima aceptable

FNE= flujo neto de efectivo
VPN=valor presente neto
TIR=Tasa interna de rendimiento
PR= Periodo de recuperacin

ma aceptable