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BALANCE GENERAL COMPARATIVO

Diciembre 31 de 2010 - Diciembre 31 de 2009


(Cifras expresadas en miles de pesos colombianos)
ACTIVOS
DISPONIBLE
Caja
Bancos
DEUDORES
Cartera de credito clientes
Provicion Cartera
Cartera neta de provision

NOTA

3
4

Dec-2010
41,978
22,037
19,940

% Part.
0%
0%
0%

Dec-2009
61,865
8,933
52,932

5
6

21,044,177
21,247,945
(922,219)
20,325,727

81%
82%
-4%
78%

Intereses cartera clientes


Anticipo de impuestos
Anticipo a proveedores
Prestamos a empleados
Reclamacin a aseguradoras
Diversas

5
7
8
8
8
8

353,775
236,331
2,667
44,609
252
80,815

1%
1%
0%
0%
0%
0%

414,710
320,588
12,956
37,990
2,320
48,017

OTROS ACTIVOS CORRIENTES


Gastos anticipados y diferidos CP.

9,603
9,603

0%
0%

27,941
27,941

21,095,758

81%

19,888,489

TOTAL ACTIVO CORRIENTE


PROPIEDAD PLANTA Y EQUIPO
Terrenos
Edificaciones
Maquinaria y Equipo
Muebles y equipos de oficina
Equipos de computo y comunic
Vehiculos
Depreciacion acumulada

10

19,798,682
19,747,985
(785,884)
18,962,101

1,900,934
1,407,911
429,015
30,000
99,417
322,894
53,590
(441,893)

700%
5%
2%
0%
0%
1%
0%
-2%

1,880,874
1,407,911
429,015
84,674
289,224
28,000
(357,950)

1%
0%
0%
0%
0%

189,845
112,416
21,158
56,271
-

OTROS ACTIVOS
Bienes en leasing financiero
Cargos diferidos
Bienes recibidos en pago
Inversion en acciones

11
12
13
14

262,946
56,859
83,509
117,538
5,040

VALORIZACIONES

15

2,646,387

10%

2,493,751

25,906,025

100%

24,452,959

ACTIVO TOTAL

CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

PASIVOS

16

10,467,509

NOTA

Dec-2010

9,694,720

% Part.

OBLIGACIONES FINANCIERAS
Sobregiro bancario - Contable
Prestamos con bancos
Compaias de Financ. Ccial.
Prestamos con particulares

17

PROVEEDORES

18

396,477

2%

315,869

CUENTAS POR PAGAR


Costos y gastos por pagar
Dividendos y participaciones
Retenciones y aportes nomina
Acreedores varios

19

237,426
113,138
79,449
37,992
6,847

1%
0%
0%
0%
0%

197,132
84,609
79,449
23,674
9,400

IMPUESTOS, GRAVMENES Y TASAS


Impuestos por pagar

20

380,625
380,625

1%
1%

336,590
336,590

OTROS PASIVOS
Pasivos laborales
Anticipos y avances recibidos
Ingresos para terceros

21

139,575
74,573
16,921
48,081

1%
0%
0%
0%

264,072
66,931
22,397
174,743

6,221,787

24%

4,531,114

7,049,409
7,049,409

27%
27%

7,639,981
7,639,981

13,271,196

51%

12,171,095

Dec-2010

% Part.

Dec-2009

TOTAL PASIVO CORRIENTE


PASIVOS A LARGO PLAZO
Deudas con accionistas

22

PASIVO TOTAL
PATRIMONIO
PATRIMONIO
Capital social
Reservas
Revalorizacion del patrimonio
Resultado del ejericicio
Superavit por valorizacion
TOTAL PATRIMONIO

NOTA

23
23

5,067,685
20%
589,099
2%
3,699,292
0.14000000000000001
69,294
0%
710,000
3%

Dec-2009

3,121,644
12%
3,605,171
0.14000000000000001
2,630,151
10%
631,476
2%
2,646,387
10%
12,634,828

49%

3,417,451
285,234
2,564,309
122,908
445,000

3,121,644
3,340,063
2,743,504
582,903
2,493,751
12,281,865

TOTAL PASIVO + PATRIMONIO

25,906,024

100%

24,452,960

009
anos)
% Part.

Variacion
Absoluta
%

0%
0%
0%

(19,887)
13,104
(32,992)

-32%
147%
-62%

81%
81%
-3%
78%

1,245,494
1,499,960
(136,335)
1,363,625

6%
8%
17%
700%

2%
1%
0%
0%
0%
0%

(60,935)
(84,257)
(10,289)
6,619
(2,068)
32,798

-15%
-26%
-79%
17%
-89%
68%

0%
0%

(18,338)
(18,338)

-66%
-66%

81%

1,207,269

6%

8%
6%
2%
0%
0%
1%
0%
-1%

20,060
30,000
14,743
33,670
25,590
(83,943)

1%
0%
0%
100%
17%
12%
91%
23%

1%
0%
0%
0%
0%

73,100
(55,557)
62,351
61,267
5,040

39%
-49%
295%
100%
100%

10%

152,635

6%

100%

1,453,064

6%

772,789

% Part.
0.14000000000000001
1%
10%
1%
2%

8%

Variacion
Absoluta
%
1,650,234
303,865
1,134,983
(53,614)
265,000

48%
107%
44%
-44%
60%

1%

80,608

26%

1%
0%
0%
0%
0%

40,294
28,529
14,318
(2,553)

20%
34%
0%
60%
-27%

1%
1%

44,035
44,035

13%
13%

1%
0%
0%
1%

(124,497)
7,642
(5,476)
(126,662)

-47%
11%
-24%
-72%

19%
31%
31%
50%
% Part.

1,690,673
(590,572)
(590,572)
1,100,102

37%
-8%
-8%
9%

Variacion
Absoluta
%

13%
0.14000000000000001
11%
2%
10%

265,108
(113,353)
48,573
152,636

0%
8%
-4%
8%
6%

50%

352,963

3%

100%

1,453,064

6%

ESTADO DE RESULTADOS COMPARATIVO


December 31 de 2010 - 2009
(cifras expresadas en Pesos Colombianos)
CONCEPTO

INGRESOS OPERACIONALES
Intereses Cartera
Comisiones

NOTA

Dec-2010

24

Otros Ingresos Operacionales


Actividades conexas
Recuperacin Cartera y CxC Castigada
Aprovechamientos Operacionales
GASTO OPERACIONAL EFECTIVO
Intereses fondeo
Gastos administrativos
Gastos bancarios

25

EBITDA
GASTO OPERACIONAL NO EFECTIVO
Depreciaciones
Amortizaciones
Provisin Cartera

26

UTILIDAD OPERACIONAL
Ingresos no operacionales
Gastos no operacionales
Resultado no operacional

27
28
-

UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS


Impuesto de Renta
RESULTADO DEL EJERCICIO

29

% Part

5,344,511
4,485,171
401,544

100%
84%
8%

457,796
7,135
258,600
192,061

9%
0%
5%
4%

3,627,546
1,148,966
2,405,455
73,125

68%
21%
45%
1%

1,716,965

32%

719,892
101,491
172,969
445,432

13%
2%
3%
8%

997,073

19%

235,775
259,069
23,294

4%
5%
0%

973,779

18%

342,305

6%

631,474

12%

Dec-2009

% Part

Variacin
Absoluta
%

5,545,264
4,682,522
476,132

100%
84%
9%

200,753
197,351
74,588

-4%
-4%
-16%

386,610
6,077
184,497
196,036

7%
0%
3%
4%

71,186
1,058
74,103
3,975

18%
17%
40%
-2%

3,372,028
1,170,623
2,129,844
71,561

61%
21%
38%
1%

255,518
21,657
275,611
1,564

8%
-2%
13%
2%

2,173,236

39%

456,271

-21%

1,264,291
68,676
372,278
823,337

23%
1%
7%
15%

544,399
32,815
199,309
377,905

-43%
48%
-54%
-46%

908,945

16%

88,128

10%

157,760
183,351
25,591

3%
3%
0%

78,015
75,718
2,297

49%
41%
-9%

883,354

16%

90,425

10%

300,449

5%

41,856

14%

582,905

11%

48,569

8%

ESTADO DE CAMBIO EN LA SITUACIN FINANCIERA


A Diciembre 31 de 2010-2009
(cifras expresadas en Pesos Colombianos)
CONCEPTO
RECURSOS FINANCIEROS GENERADOS POR LAS OPERACIONES
Utilidad Neta del Ejercicio
Ms (menos) partidas que no afectaron el capital de trabajo
Depreciaciones del ao
Amortizacin diferidos largo plazo
Prdida en venta de activos
Utilidad en venta de activos
CAPITAL DE TRABAJO GENERADO POR LA OPERACIN
RECURSOS GENERADOS POR OTRAS FUENTES
Venta de Propiedad Planta y Equipo
Retiro de propiedad, planta y equipo
Venta bienes recibidos en pago
Incremento y/o disminucin en pasivos a largo plazo
TOTAL RECURSOS GENERADOS POR OTRAS FUENTES
RECURSOS FINANCIEROS UTILIZADOS EN:
Inversiones permanentes
Compra propiedad, planta y equipo
Compra de diferidos a largo plazo
Compra de Intangibles
Bienes recibidos en pago
Impuesto al patrimonio
Distribucin de utilidades
TOTAL RECURSOS UTILIZADOS
AUMENTO (DISMINUCIN) DEL CAPITAL DE TRABAJO
Aumento (disminucin) en activos corrientes
(Aumento) disminucin en pasivos corrientes

AUMENTO (DISMINUCIN) DEL CAPITAL DE TRABAJO

Dec-2010

Dec-2009

631,476

582,903

101,491
143,778
1,085
7,143

68,676
377,051
3,000
-

870,687

1,031,630

490
10,759
641,803
590,572

51,060
924,915

62,480

975,975

5,040
102,398
150,572
727,413
113,353
317,795

58,099
144,802
69,795
90,331
113,353
317,795

1,416,571

794,175

483,404

1,213,430

1,207,269
1,690,674

351,359
862,071

483,405

1,213,430

FLUJO DE EFECTIVO (METODO INDIRECTO)


A Diciembre 31 de 2010-2009
(cifras expresadas en Pesos Colombianos)
CONCEPTO
ACTIVIDADES DE OPERACIN
UTILIDAD DEL PERIODO
Partidas que no afectan el efectivo
+
Depreciacin
+
Amortizacin diferidos largo plazo
+
Prdida en venta de activos
Utilidad en venta de activos

Dec-2010

631,476

EFECTIVO GENERADO POR LAS OPERACIONES


CAMBIOS EN ACTIVIDADES OPERACIONALES
Deudores
+
Gastos PxA y diferidos corto plazo
+
Proveedores
+
Cuentas por pagar gastos causados
+
Impuestos, gravmenes y tasas
Otros Pasivos
Total Cambios en Actividades Operacionales
EFECTIVO UTILIZADO EN ACTIVIDADES OPERACIONALES
ACTIVIDADES DE INVERSIN
+
Venta de propiedad, planta y equipo
+
Retiro de propiedad planta y equipo
+
Venta de bienes recibidos en pago
Compra de propiedad, planta y equipo
Compra de diferidos largo plazo
Compra de intangibles
Bienes recibidos en pago
Inversiones permanentes
EFECTIVO UTILIZADO ACTIVIDADES DE INVERSIN
ACTIVIDADES DE FINANCIACIN
+
Compaas de F Obligaciones Financieras CP

101,491
143,778
1,085
7,143
870,687

1,245,494
18,338
80,608
40,294
44,035
124,497
1,186,716

316,029

490
10,759
641,803
102,398
150,572
727,413
5,040

332,371

1,650,234

Prstamos con socios

EFECTIVO PROVISTO EN ACTIVIDADES DE FINANCIACIN


-

Superavit de capital
Distribucin de utilidades

SUPERAVIT O (DEFICIT)
+
Disponible a diciembre 31 del periodo anterior
DISPONIBLE A DICIEMBRE 31 DEL PERIODO

590,572
1,059,662

113,353
317,795

19,886
61,865
41,979

Dec-2009

582,903
68,676
377,051
3,000
1,031,630

523,499
45,902
68,648
102,783
13,576
635,454
396,176

51,060
58,099
144,802
69,795
90,331
29,405

282,562

750,117

924,915
174,798
-

113,353
317,795

142,736
204,600
61,864