Está en la página 1de 32

La Yerbabuena, Municipio de Comala, Marzo de 2010. INDICE PAGINA I. Resumen Ejecutivo (Tcnico, Financiero y Organizacional ......................... 04 II.

Objetivos y Metas...................................................................................... III. Anlisis y diagnstico de la situacin actual y previsiones sin el proyecto..... IV. Aspectos Organizativos a) Antecedentes. ....................................................................................... c) Consejo Directivo. ................................................................................ d) Perfil requerido y capacidades de los directivos y operadores. ..... e) Relacin de socios. .............................................................................. f) Inventario de activos fijos (construcciones, terrenos agrcolas y ganaderos, inventarios de equipos, semovientes y otros). ............. g) Descripcin de estrategias que se adoptarn para facilitar la Integracin a la cadena productiva y comercial. ............................ V. Anlisis de Mercados a) Descripcin y anlisis de materias primas y productos (presentacin, empaque, naturaleza, calidad, atributos y necesidades que satisface)................................................................................................... 20 b) Caractersticas de los mercados de los principales insumos y productos. .................................................................................................20 c) Canales de distribucin y venta. ......................................................... d) Condiciones y mecanismos de abasto de insumos y materias primas...................................................................................................... 21 e) Plan y estrategia de comercializacin. ............................................... I. Polticas de venta. ......................................................................... 21 22 Estructura de precios de los productos y subproductos, as como 21 17 17 15 16 16 16 b) Tipo de Constitucin de la Organizacin. ........................................... 15 06 05

II. Anlisis de competitividad. ............................................................ 22

f) Cartas de intencin y / o contratos de compra y venta de materias primas productos .................................................................... VI. Ingeniera del proyecto. a) Localizacin y descripcin especfica del sitio del proyecto. ....... b) Infraestructura y equipo. ................................................................... c) Descripcin tcnica del proyecto. ................................................... I. II. III. IV. V. Componentes del proyecto (infraestructura, equipos y otros). Procesos y tecnologas a emplear. .............................................. Capacidad de procesos y programas de produccin. ............... Escenarios con diferentes volmenes de proceso. ................... Programas de ejecucin, administrativos, de capacitacin y Asistencia tcnica. ................................................................... d. Cumplimiento de normas sanitarias, ambientales y otras. ............. VII. Anlisis Financiero. a) Presupuesto y programa de inversiones y fuentes de financiamiento. ............ 29 b) Proyeccin financiera (refaccionario y avo) anual. ......................... 30 I. II. III. IV. V. VI. VII. c) I. II. III. IV. Programa de ventas (ingresos). .................................................... 31 Costos. ............................................................................................. 31 Flujo de efectivo mensual y clculo del Capital de trabajo. ......... 31 Pago de crditos y otros compromisos. ....................................... 32 Capacidad de pago. ......................................................................... 32 Punto de equilibrio. .......................................................................... 32 Apalancamiento (en su caso). ......................................................... 32 Situacin financiera actual y proyectada. ..................................... 32 Relacin Utilidad / Costo (avo). .................................................. T. I. R. ............................................................................................. V. A. N. ......................................................................................... Anlisis de sensibilidad. ............................................................. 33 33 33 33 28 28 24 25 26 26 27 27 28 23

d)Anlisis de rentabilidad (a precios y valores constantes).

VIII. Descripcin y anlisis de los impactos. 3

a) Incremento de las utilidades anuales de la Organizacin y los socios............................................................................................................... 34 b) Decremento de los costos de produccin. ....................................... c) Incremento en los volmenes de produccin. ................................. d) Empleos generados (directos e indirectos). ..................................... e) Comparativo del valor de la produccin generada con y sin proyecto. ......................................................................................... IX. Conclusiones y recomendaciones. ........................................................ 34 39 34 34 34

I. Resumen Ejecutivo . El proyecto productivo denominado Cabaas Sandoval lo promueven 5 integrantes del Grupo de Productores Cabaas Sandoval , empresa rural constituida por 5 mujeres. La propuesta productiva rene las condiciones de viabilidad social y tcnica as como de rentabilidad econmica y financiera, fortalecidas por la integracin del Grupo de Productoras, la apropiacin del proyecto, la experiencia y el conocimiento de la actividad productiva y comercial. Con la implementacin del proyecto, el grupo productores pretende construir instalaciones fsicas de las Cabaas Sandoval, empresa social generadora de 12 empleos directos y varios indirectos, as como derrama de beneficios econmicos por su efecto multiplicador en la zona de influencia del proyecto y en la localidad de La Yerbabuena, municipio de Comala. El monto presupuestado de inversiones en activos fijos para el proyecto es de $ $305,520.00, de los cuales estn solicitando el 70% $ $213.864,00 al Programa para la Adquisicin de Activos Productivos, para la construccin de las instalaciones fsicas de las Cabaas, as como la adquisicin de equipos diversos. Se est proyectando adems preparar en su cocina estilo campirano 100% mexicano y ofrecer a la clientela, platillos de comida tpica, bebidas comerciales y bebidas de moderacin y espirituosas, as como fruta picada. La empresa cuenta con una cartera de clientes cautivos que reconocen la calidad, e higiene de la comida y del servicio de las cabaas que se construirn. Su mbito de mercado es regional. No se contempla financiamiento externo para cubrir el monto de las inversiones en activos, que el grupo planea, el Capital de Trabajo requerido ser aportado por los integrantes del grupo social.

II. Objetivos y Metas . Propuesta de valor o razn de ser (objetivo principal). La misin del Grupo de Productoras CABAAS SANDOVAL, es la de aprovechar la oportunidad de construir sus instalaciones fsicas con el propsito de ofrecer servicios de calidad a sus clientes, generar empleos de calidad, reduciendo costos y aumentando la productividad, apoyadas en la capacitacin y asistencia tcnica, acceso a los apoyos y financiamientos, con el propsito de mejorar el nivel de vida de los integrantes del grupo social. La visin del Grupo Social es la de convertirse en una empresa de servicios tursticos rurales, exitosa en este tipo de giros, otorgando servicios con calidad y seriedad, tales que coadyuven a mejorar las condiciones de vida de sus socios y promueva el desarrollo rural del municipio de Comala. Los principales objetivos del grupo social son entre otros: Conjuntar esfuerzos y potencialidades de sus integrantes orientados a incrementar calidad en el servicio y la rentabilidad de su actividad. Acceder a las fuentes de financiamiento y a los apoyos de las Instituciones y Dependencias de los tres niveles de Gobierno. Ofertar productos y servicios con buena aceptacin en el mercado regional. Mejorar el nivel de vida de las socias. Fomentar el arraigo de los jvenes en la comunidad. Consolidarse como una empresa mercantil de servicios tursticos rurales, con responsabilidades fiscales en el rgimen de pequeos contribuyentes o en el rgimen intermedio.

La meta del Grupo de Productoras Cabaas Sandoval, son: Construir las Instalaciones del Proyecto, consistentes en dos cabaas, para otorgar servicios de hospedaje y alimentacin, los fines de semana. Conseguir utilidades de $ 131.558,31 en promedio por socio al ao.

III. Anlisis y diagnstico de la situacin actual y previsiones sin el proyecto . IV. Aspectos Organizativos. a) Antecedentes. El Grupo de Productoras Cabaas Sandoval, surge a iniciativa de la C. Carmen Sandoval Meja, quien decide promover el presente proyecto productivo ante la necesidad de aprovechar la oportunidad del terreno de su propiedad, con clientela cautiva que pueda recibir mejor atencin en instalaciones ms adecuadas, as como por la necesidad de incrementar en calidad y cantidad de los servicios de una actividad que conocen y en la cual, puede emplearse los socios y algunos habitantes de la localidad. La empresa actualmente brinda algunos servicios de alimentacin en baja escala, en el innmueble propiedad de la familia, que en lo utilizaban para descansos familiares. Se pens en cabaas y restaurante tipo campestre, por las ventajas que ofreca el clima, el paisaje y el conocimiento de la actividad. Ante la oportunidad de acceder a los apoyos del Programa de Activos Productivos y otras opciones, el grupo de productoras se integr el da 25 de enero de 2010, para rehabilitar sus instalaciones acorde a sus objetivos, metas y la demanda del servicio. b) Tipo de Constitucin de la Organizacin. Las integrantes del grupo social tomaron la decisin de constituir un Grupo de Productores al que denominaron CABAAS SANDOVAL, con la idea de continuar operando como persona moral, con actividad empresarial e integrarse posteriormente a un sistema de organizacin ms formal, dependiendo del grado de consolidacin del grupo social. Uno de los objetivos al conformar el Grupo de Productoras, fue el de acceder a los apoyos y crditos de las Instituciones y Dependencias de los tres niveles de 7

Gobierno, para implementar proyectos productivos que beneficien a los integrantes de la empresa social. c) Consejo Directivo. En asamblea constitutiva realizada el da 25 de enero del ao 2010, el Grupo de Productoras eligi sus directivos que desempearn sus cargos por un lapso de dos aos, los cuales son: Presidente: Carmen Sandoval Meja Secretaria: Adela Sandoval Meja Tesorera: ngela Sandoval Meja d) Perfil requerido y capacidades de los directivos y operadores. Como Grupo de Productoras, esta ser la primera experiencia grupal; sin embargo, sus integrantes cuentan con experiencia en la elaboracin de alimentos y en el servicio a una clientela exigente de calidad, sabor y atencin. El resto de los socios auxilian en el procesamiento de los productos, la atencin a la clientela y la limpieza y orden de las Cabaas de Referencia. e) Relacin de socios. Este Grupo de Productoras, bajo la estructura de una famiempresa, est conformado por cinco socios de bajo nivel socioeconmico, los cuales son los siguientes:
NOMBRE

Carmen Sandoval Meja Adela Sandoval Meja ngela Sandoval Meja Martha Sandoval Meja Sofa Meja Anguiano f) Inventario de activos fijos (construcciones, terrenos agrcolas y ganaderos, equipos, semovientes y otros). El Grupo de Productores es propietario de un predio rural en La Yerbabuena con una superficie de 1,125 m 2 , dentro del cual se pretende construir las cabaas, que comprenden rea de servicio, rea de juegos, rea de cocina, baos y servicios generales. 8

Tambin cuentan alimentos.

con

muebles

de

cocina

de

conservacin

de

g) Descripcin de estrategias que se adoptarn facilitar la integracin a la cadena productiva y comercial.

para es de la de

El principal compromiso de las integrantes del grupo a su proyecto, la aportacin de la mano de obra auxiliar en las actividades elaboracin de alimentos y la atencin a los clientes, as como negociacin con proveedores de materias primas y la administracin la empresa.

En los aspectos de mercado y comercializacin, se estn elaborando las estrategias necesarias para promocionar las cabaas, as como la calidad e higiene del servicio. Como Grupo de Productoras, el grupo no ha recibido apoyos crediticios ni aportacin alguna por parte de alguna Institucin o Dependencia; para complementar las aportaciones de los activos solicitados a Activos Productivos, buscarn apoyos sin depender de financiamiento.

ANLISIS FODA
GRUPO DE PRODUCTORAS CABAAS SANDOVAL

DIAGNOSTICO EXTERNO OPORTUNIDADES O1- Apoyos econmicos de la Banca y las Dependencias de los tres niveles de Gobierno. AMENAZAS A1- Contingencias ocasionadas por actividad volcnica.

A2- Riesgo de una nueva crisis O2- Apoyos de Activos Productivos econmica del pas. para el Campo para Capacitacin y A3- Competencia de empresas Asistencia Tcnica. similares de la regin O3- Mercado Regional con gran demanda de productos y servicios tursticos. O4- Disponibilidad de Asesores y Consultores en el Estado.

DIAGNOSTICO INTERNO DEBILIDADES D1 El grupo social no est legalmente constituido y carece de Reglamento Interno de Trabajo. D2- Poca disponibilidad de recursos econmicos para inversiones en activos. D3- Falta de Capacitacin Tcnica, Administrativa y Fiscal. D4- Falta de Instalaciones adecuadas FORTALEZAS F1- Conocimiento y experiencia de la actividad. F2- Motivacin e integracin grupal de las socias. F3- Ubicacin privilegiada por el clima y los paisajes. F4- Ambiente familiar y atencin de calidad.

ACCIONES ESTRATEGICAS Estrategia de supervivencia A1D2 = E1 Preparar un Plan Emergente y contratar seguro contra siniestros Provocados por la actividad volcnica. A2D2 = E2 Gestionar el apoyo del programa Activos Productivos para construir las instalaciones y adquisicin de equipo.

A2D4 = E3 Constituir fondo para contingencias econmicas. A3D3 = E4 Disear estrategia comercial orientada a la promocin de la empresa a nivel regional.

10

Estrategia Adaptativa O1D2 = E6 Gestionar apoyos econmicos y crditos de Activos Productivos y Financiera Rural para la adquisicin de activos. Gestionar el apoyo para Capacitacin Tcnica Administrativa y Fiscal de los integrantes del grupo. DIAGRAMA FODA
DE BI LI DADE S D1 AME NAZAS A1 A2 A3 A4 OP O RTUNI DADE S O1 O2 O3 O4 O5 D2 D3 D4 D5 F1 FO RTALE ZAS F2 F3 F4 F5

O1D3 = E7

E1 E2 E4 E3 E2 E5

E1 E4 E4

E6

E7 E7

E2

E4 E7

E4

PLAN O ACCIONES ESTRATGICAS . La principal estrategia a desarrollar es la de Supervivencia, marcada por acciones de prevencin de riesgos debido a contingencias por actividad volcnica y la gestin de recursos para el apoyo del Activos Productivos para la construccin de las instalaciones de las cabaas aunado al Diseo de la Estrategia Comercial orientada a la promocin de la empresa a nivel regional. Es de resaltar al inters que el Grupo de Productoras tiene en implementar un proyecto que involucra una actividad productiva y de servicios que ya conocen y que requiere los apoyos de los Programas de gubernamentales. 11

El proyecto en s, representa un gran reto para los integrantes del Grupo de Productoras, quienes debern aprovechar las oportunidades, incrementar las fortalezas, disminuir las debilidades y neutralizar las amenazas. El Plan Estratgico deber enfocarse principalmente a las siguientes acciones: o Gestionar los apoyos gubernamentales para la construccin de las instalaciones y la adquisicin de equipos, necesarios para brindar un servicio de mejor calidad. o Disear la estrategia comercial para orientar la promocin de la empresa a nivel regional. o o Gestionar recursos complementarios para su crecimiento. Establecer Programas emergentes para prevencin de riesgos y contingencias ambientales y econmicas.

V. Anlisis de Mercados. a. Descripcin y anlisis de materias primas y productos (presentacin, empaque, embalaje; naturaleza, calidad, atributos y necesidades que satisface). El Grupo de Productoras Cabaas Sandoval est proyectando preparar en su cocina y ofrecer a su clientela, un poco ms de de 2 a 3 platillos tpicos de la regin, botanas, bebidas, frutas frescas, y bebidas de moderacin y espirituosas. As como el servicio de las cabaas, para el esparcimiento de las familias que ah acudirn. b. Caractersticas de los mercados de los principales insumos y productos. La empresa Cabaas Sandoval, atienden una demanda cautiva cuyos clientes son de diversa ndole, destacando las familias de los alrededores de la regin, as como entre los cuales podemos mencionar los siguientes: Personas de los municipios de Comala, Cuauhtmoc, y Colima, as como del Tonila, Jal., Personal Directivo y Administrativo de la Universidad de Colima.

12

La empresa atiende igualmente a clientes ocasionales que constituyen familias de clase media y media alta, que gustan de salir a comer a un lugar agradable de clima fresco, paisajes arbolados y con comida campestre. c. Canales de distribucin y venta. El nico canal de distribucin, si se le puede llamar as, es la venta y atencin al pblico en general, sin intermediarios, en las instalaciones ubicadas en La Yerbabuena, Mpio. de Comala. d. Condiciones y mecanismos de abasto de insumos y materias primas. Las materias primas y los insumos de comida, botanas, y bebidas, se surten con proveedores locales y de la zona de influencia del proyecto (Comala, Cuauhtmoc y Colima). Los principales insumos requeridos son: Carnes de res y cerdo. Frutas y verduras. Derivados lcteos. Masa. Refrescos, vinos y cerveza. Insumos para la limpieza de las cabaas, etc.

e. Plan y estrategia de comercializacin. Se buscar convencer al cliente mediante un buen servicio, limpieza, calidad, sabor campirano y condiciones de venta accesibles. Se ofrecern paquetes especiales para eventos especiales que van desde $ 100.00 por persona, que incluyen botanas de frutas, botana especial, y derecho a una bebidas. Las principales plazas de venta de los productos sern las localidades de la zona ya mencionadas, aunque la demanda es regional, comprendiendo la parte Centro y Noreste del estado de Colima y Sureste de Jalisco. El precio de los productos se fija sobre la base de los de la competencia, los cuales fluctan en los valores que ms adelante son sealados. Adems, se trata de productos con una gran demanda, lo cual permite mantener precios estables y atractivos para el cliente consumidor.

13

De acuerdo a la calidad de los productos y a los precios ofrecidos, no ser posible hacer descuentos ni ofertas. Se participar en ferias y eventos agropecuarios para promocionar el balneario. Se disear una campaa de promocin con el apoyo de la Secretara de Turismo del Estado de Colima; adems, se promocionar el servicio en Dependencias, Instituciones Educativas y empresas privadas. Los medios a utilizar sern, trpticos y revistas de promocin turstica. I. Estructura de precios de los productos y subproductos, as como polticas de venta.

Los precios estarn sujetos a los que estn establecidos por la oferta y la demanda; adems, por tratarse de servicios totalmente higinicos, no existe dificultad en el precio comparado con otros servicios de la competencia. Los precios se fijaron regularmente en base a la siguiente estructura: Materias Primas Mano de Obra Directa Indirectos Utilidad II. Anlisis de competitividad. 35 % 25 % 10 % 30 %

Especficamente en la zona del proyecto, se investig la oferta de establecimientos anlogos existentes, los cuales se encuentran a una distancia muy lejana a las cabaas en cuestin, por lo que se considera, muy baja la competencia aledaa a este proyecto, lo cual le da una gran ventaja competitiva en la zona: f) Cartas de intencin y/o contratos de compra y venta de materias primas y productos. Por las condiciones especficas del proyecto y sus caractersticas de baja competencia, no se requiere este documento en forma importante.

14

VI. Ingeniera del proyecto. a) Localizacin y descripcin especfica del sitio del proyecto. Diagnstico de la Comunidad de La Yerbabuena, Col. UBICACIN. municipio de latitud, a una se ubica a 25 La Yerbabuena es una localidad perteneciente al Comala. Se sita a 10358 de longitud y 1935 de altura de 1,500 metros sobre el nivel del mar. La localidad Km al poniente de Comala.

CLIMA, TEMPERATURA, HIDROLOGA Y SUELOS. En esta zona las lluvias se presentan a partir de fines de Mayo o principios de Junio y la precipitacin es muy irregular, terminando el periodo en el mes de octubre, con una precipitacin promedio anual de 1172 mm (de 1963 a 1999). La temperatura media anual promedio es de 22.2 C, siendo la ms baja de 5C y la ms elevada de 35.5C. Promediando los meses de Junio, Julio y Agosto, se tiene una temperatura media de 25.0C. El clima es semi-clido sub-hmedo con lluvias en Verano, de humedad media, A(Cw1). La zona no la cruzan ros importantes, nicamente permanecen secos durante el estiaje. arroyos que

Los suelos son migajn arcilloso, arcillosos, pedregosos; suelos delgados que van desde 25 a 30 cm y con pendientes moderadas, con drenaje; un 30% de lomeros y 70% plano. VAS DE COMUNICACIN . A esta localidad se llega a travs de la carretera libre Colima Comala- San Antonio; a 5 Km. de Colima se ubica Comala y de ah, hacia el poniente entronca la carretera estatal Comala- San Jos del Carmen, en La Becerrera que a 5 ha cia la derecha se ubica la comunidad de La Yerbabuena. PRINCIPALES ACTIVIDADES AGROPECUARIAS. En esta Comunidad de La Yerbabuena, la principal actividad agrcola es la siembra de maz, camote y algunas hortalizas que se sitan en menor escala; todos ellos son cultivos de temporal. En La Yerbabuena, por poseer tierras de temporal, los campesinos se dedican a la ganadera de bovinos de doble propsito, as como de caprinos y de ovinos; muy pocos a la engorda de toretes con una

15

alimentacin basada en una mezcla de caa, punta de caa, maz en farol molido, pollinaza, concentrado y sal. Algunos cultivan maz para autoconsumo y el rastrojo lo utilizan para completar la alimentacin de sus animales ya que la mayora tienen vacas que les proporcionan leche para su familia. Los ejidatarios que tienen praderas de temporal se dedican a la actividad ganadera de bovinos doble propsito, cra y engorda de caprinos y ovinos, as como aves y porcinos de traspatio. TENENCIA DE LA TIERRA . La tenencia de la tierra del sector social est en el rgimen Ejidal. ORGANIZACIN CIVIL . En la localidad de La Yerbabuena la sociedad est representada por los comisarios municipal y ejidal. Los habitantes y los ejidatarios, a travs del voto directo, eligen a dichas autoridades locales y a los directivos del ejido. Estos elementos proporcionan la seguridad y gestionan acciones de tipo social, adems de ser los conciliadores entre los pobladores en algunos problemas vecinales y domsticos. ORGANIZACIN ECONMICA . La organizacin econmica de la localidad est sustentada en el trabajo productivo que los habitantes realizan, en la venta de cosechas y animales, en sus ingresos como empleados de empresas y Dependencias Gubernamentales, empleados en actividades de las ramas de Comercio y Servicios; algunos complementan sus gastos con el apoyo de familiares que estn emigrados en el vecino pas del norte. ORGANIZACIN SOCIAL. En la comunidad, cuando existe alguna necesidad de apoyo, ya sea para resolver problemas en el suministro de servicios, energa elctrica o de agua potable, alguna obra de inters colectivo, as como alguna campaa del sector salud o agropecuario, se resuelve mediante asambleas convocadas a travs del Comisario municipal. POBLACIN . De acuerdo a los datos del Censo de Poblacin y Vivienda del 2000 del INEGI, la comunidad de La Yerbabuena cuenta con 300 habitantes, La poblacin esta compuesta por ejidatarios, avecindados y sus familiares. MIGRACIN . Se estima que existe entre 15 y 20% de migracin de la poblacin, jvenes principalmente, hacia los Estados Unidos y las zonas urbanas mayores, originado por la falta de fuentes de trabajo.

16

VALORES . En general, los habitantes de La Yerbabuena, son personas de trabajo, con principios morales muy arraigados a la familia. El trato es de respeto. Entre los jvenes, el sentido de responsabilidad es muy elevado y es mnimo el porcentaje que incurre en las bebidas embriagantes. ACTIVIDADES ECONMICAS. La poblacin econmicamente activa la conforman el 50.0% de los habitantes, mientras que la no PEA es el 50.0%. De la PEA, el 67.12% se ocupa en el Sector Primario, el 15.07% lo hace en el Sector Secundario y el 17.8% en el Sector Terciario. Con respecto a los ingresos, 41 personas ganan entre 1 y 2 salarios, 7 ganan entre 2 y 5 salarios, y 23 personas ganan menos de un salario o no perciben salario alguno. La poblacin comercializa lo que produce en forma directa en la localidad y en los centros de poblacin ms cercanos. Con respecto a la caa de azcar, sta es recogida por el ingenio por sus cuadrillas de trabajo. Es comn que ms de alguno de los miembros de las familias de La Yerbabuena residan en EU y stos les envan ayuda econmica; adems de que la mayora de los campesinos tienen vacas, chivos, cerdos, gallinas y con la venta de estos cubren algunas de sus necesidades. FUENTES DE FINANCIAMIENTO . El financiamiento de los costos de establecimiento y mantenimiento de los cultivos de caa de azcar y maz de temporal, es por medio de subsidios del Procampo y del Crdito a la Palabra, o por medio de las Cajas de Ahorro Solidario, adems de los propios ahorros de los productores, por familiares que estn en los EU y crditos bancarios. RECURSOS NATURALES. La flora predominante es la correspondiente a la selva media subcaducifolia, donde se pueden encontrar especies como parota, caobilla, pinos, zalatn, primavera, rosa morada, eucalipto, huizache, higuera, gusima, mojo y frutales como guamchil, ciruelo, aguacate y mamey. La fauna silvestre se ha visto disminuda por la caza indiscriminada y la deforestacin por incendios y desmontes para la agricultura y ganadera, quedando algunos ejemplares de coyotes, zorros, gato monts, tejones, mapaches, tlacuaches, venados, ardillas, conejos, iguanas, roedores y serpientes diversas; variedades de aves tales como zopilotes, guilas, gavilanes, cuervos, lechuzas, tecolotes, mirlos, tzentzontles, gorriones, golondrinas, tordos, palomas, codornices, correcaminos, torcacitas y zanates NIVELES TECNOLGICOS DE LAS ACTIVIDADES PRODUCTIVAS . En las actividades tradicionales de produccin, tales como el cultivo de 17

maz y la ganadera de bovinos, los niveles de tecnologa aplicados son los que continuamente estn experimentando y recomiendan los investigadores del INIFAP y de la Universidad de Colima. Para el cultivo de maz, el INIFAP, con el apoyo financiero PRODUCE Colima, est desarrollando importantes proyectos investigacin cuyos resultados estn siendo transferidos a productores; en especial el manejo de fertilizantes orgnicos, disminucin de la acidez de los suelos y el uso de agroqumicos bajos efectos residuales. de de los la de

PRODUCCIN AGROPECUARIA . El cultivo de mayor importancia en la zona es el de maz, sobre superficies de temporal que dan rendimientos promedio de 2.5 toneladas por hectrea. Algunos ejidatarios cultivan maz de temporal para autoconsumo y para aprovechar el forraje en la alimentacin de su ganado. Puesto que las escasas praderas que existen son de temporal y de mala calidad, porque se le da prioridad al cultivo de la caa de azcar, la ganadera de bovinos de doble propsito y de engorda de becerros, se basa en la produccin propia de forrajes basndose en caa, punta de caa, pollinaza o gallinaza, maz molido, concentrados y sal. En la zona existe la explotacin de otras especies como los caprinos, cerdos y gallinas que son de traspatio, generalmente esta actividad la realizan las mujeres como complemento de la alimentacin y para obtener dinero que les ayude en gastos diversos de la familia; las aves se encuentran libres y se les alimenta con granos o con sobrantes de tortillas, la alimentacin de los cerdos se compone de maz y desperdicios de comida; para estas especies no existe control de enfermedades ni desparasitantes. Existe adems una empresa procesadora de derivados lcteos y otras empresas del sector social del ramo agroindustrial que laboran en la localidad. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA . Los caminos por los que transitan estn en regulares condiciones y esto facilita mucho el traslado de insumos as como la comercializacin de productos propios de la comunidad. Por ser una zona que depende bsicamente del temporal de lluvias, algunos productores han acondicionado pequeos bordos en sus predios para abrevar al ganado; otros tienen norias y tanques de almacenamiento con capacidades de 2,000 a 5,000 litros. Pocos de los ganaderos cuentan con corrales de manejo rsticos, que son utilizado para alimentar, vacunar, herrar y castrar. 18

SERVICIOS Y ASESORA . La asesora en aspectos tcnicos y en el manejo de los sistemas productivos, as como la capacitacin y la transferencia de tecnologa se las proporcionan los investigadores del INIFAP e instituciones educativas, a travs de gestiones del Prestador de Servicios Profesionales y de las asociaciones de productores que acuden a la SAGARPA y SEDER del Gobierno del Estado. La Capacitacin y la Asistencia Tcnica la obtienen cuando la solicitan al CADER o con los empleados de mostrador de las surtidoras de agroqumicos. AUTORIDADES EJIDALES . Las mximas autoridades de la comunidad son el Comisario municipal, que tienen la funcin de atender los problemas de la comunidad; cuando no los pueden resolver, los canalizan a las autoridades municipales o a las estatales. La aptitud de la regin para el desarrollo del proyecto es alta. Las condiciones ambientales son las adecuadas para este tipo de actividades, pues se tiene una temperatura media anual de 22.2 C. Las temperaturas extremas se controlan con la sombra de los rboles.

19

CROQUIS DE LOCALIZACIN DEL PROYECTO

N
A S an Jo s d e l Ca rme n

W
Las Yerbabuena

E S

La Becerrera
15 Km

4
Comala

Km.

Nogueras

5 Km.

Colima b) Infraestructura y equipo. El Grupo de Productoras es propietario de un predio semi-urbano en Alcaraces con una superficie de 1,200 m 2 , dentro del cual se comprende rea de servicio, rea de juegos, rea de cocina, cabaas y baos de servicio al pblico. Tambin cuentan con muebles de cocina y de conservacin de alimentos.

20

Los factores condicionantes que incidieron en la ubicacin del proyecto sin duda fueron los factores ambientales y ecolgicos propios de esta actividad turstica rural. c) Descripcin tcnica del proyecto. Como se ha mencionado reiteradamente en este documento, solo consiste en la construccin y funcionamiento de dos cabaas y restaurante en la comunidad de La Yerbabuena, clasificndose este como un proyecto de Turismo y Servicios Rurales. I. Componentes del proyecto (infraestructura, equipos y otros).

La infraestructura disponible se describe en la pgina anterior (inciso b). La mano de obra ser proporcionada por los mismos integrantes del grupo de productores. Los costos por transporte de insumos y materias primas ser bajo, dado que los proveedores se localizan en Colima,Comala y Villa de Alvarez. La disponibilidad y costo de los insumos es similar a los costos que ofrecen los proveedores de la ciudad de Colima, localizada a 20 Km. de La Yerbabuena. NECESIDADES DEL GRUPO DE PRODUCTRAS. (Ver Anexo).

CONCEPTOS DE INVERSION POR ADQUIRIR CON EL APOYO SOLICITADO

DESCRIPCIN

UNIDAD DE CANTIDAD MEDIDA PIEZA PIEZA PIEZA PIEZA PIEZA PIEZA 1 1 1 1 2 1 1 1 1 UNIDAD 2

COSTO UNITARIO ($)

COSTO TOTAL ($) $15.990,00 $5.130,00 $6.800,00 $8.990,00 $19.040,00 $9.650,00 $7.500,00 $3.990,00 $32.430,00 $196.000,0 0 $305.520,0

APORTACION APORTACION ACTIVOS DEL GRUPO PRODUCTIVOS $11.193,00 $3.591,00 $4.760,00 $6.293,00 $13.328,00 $6.755,00 $5.250,00 $2.793,00 $22.701,00 $137.200,00 $213.864,00 $4.797,00 $1.539,00 $2.040,00 $2.697,00 $5.712,00 $2.895,00 $2.250,00 $1.197,00 $9.729,00 $58.800,00 $91.656,00

ESTUFA DE 6 QUEMADORES COMAL P/TORTILLAS PLANCHA DE ACERO INOXIDABLE ASADOR GRATINADOR TARJA C/ DOS TINAS AC. INOX BAO MARIA DE 3 INSERTOS MESA DE TRABAJO DONERAKY P/TACOS EQUIPOS Y ENSERES DE COCINA (detalles en cotizacin) CONSTRUCCION DE CABAAS DE MADERA DE PALMA

15.990,00 5.130,00 6.800,00 8.990,00 9.520,00 9.650,00 7.500,00 3.990,00

98.000,00 TOTAL:

21

Obra civil (Presupuesto anexo). Equipo de Cocina (Presupuesto anexo).

II. Procesos y tecnologas a emplear. Descripcin del Proceso de Produccin. . Debido a las caractersticas del negocio, el Proceso de Produccin, solo se resume a la atencin de los clientes en las cabaas y el proceso de elaboracin de botanas y los dos platillos principales que se ofertarn al pblico. TAMAO DEL PROYECTO. Se pretende atender a un promedio de:
ENTRADAS A LAS CABAAS BOTANA DE FRUTAS CARNE ASADA ORDEN DE CARNITAS ORDEN DE FRIJOLES REFRESCO CERVEZA 500 100 80 40 40 500 800

III. Capacidad de procesos y programas de produccin. IV. Escenarios con diferentes volmenes de proceso. El proyecto presenta una economa de escala en el cual los Costos Fijos se distribuyen entre un mayor monto de ingresos, reflejndose mayores mrgenes de utilidades y un incremento de empleos directos generados. V. Programas de ejecucin, administrativos, de capacitacin y asistencia tcnica. Por tratarse de un Grupo de Productoras de bajos ingresos, es importante el autoempleo y la aportacin de trabajo en las actividades de atencin a clientes, de administracin y de promocin de la empresa. 22

Todos los socios estarn obligados a trabajar bajo el rgimen y las reglas del cooperativismo, con la idea de integrarse posteriormente a un esquema empresarial. Las acciones de mantenimiento a las instalaciones fsicas del balneario, ser responsabilidad de los socios de la empresa. El servicio de asistencia tcnica ser proporcionado por un asesor contable y fiscal y asesora de un tcnico PSP, para el seguimiento del funcionamiento del proyecto y el apoyo en la gestin empresarial . d. Cumplimiento de normas sanitarias, ambientales y otras. La ubicacin del restaurante campestre permitir un manejo sanitario y ambiental adecuado. Norma Oficial Mexicana NOM-012-SSA1-1993 Requisitos sanitarios que deben cumplir los sistemas de abastecimientos de agua para uso y consumo humano pblicos y privados. Norma Oficial Mexicana epidemiolgica. NOM-017-SSA2-1994. para la vigilancia

Norma Oficial Mexicana NOM-114-SSA1-1994, Bienes y Servicios. Mtodo para la determinacin de salmonella en alimentos. Norma Oficial Mexicana NOM-127-SSA1-1994, Salud Ambiental. Agua para uso y consumo humano. Lmites permisibles de calidad y tratamientos a que debe someterse el agua para su potabilizacin. NORMA Oficial Mexicana NOM-011-TUR-2001, Requisitos de seguridad, informacin y operacin que deben cumplir los prestadores de servicios tursticos de Turismo de Aventura. VII. Anlisis Financiero. a) Presupuesto y programa de inversiones y fuentes de financiamiento. VER ANEXO 1 El cumplimiento del Programa de Inversiones estar condicionado a la oportunidad de la formulacin, evaluacin y dictamen del proyecto de inversin, as como de la liberacin de recursos por parte del Programa Activos Productivos.

23

De manera tentativa, el Cronograma de acciones para implementar el proyecto se plantea de la siguiente manera: ACTIVIDAD Aprobacin del proyecto Construccin Obra Civil Adquisicin de los bienes muebles Validacin en campo de las inversiones Entrega de recursos de Activos Productivos Adquisicin de insumos y materias primas Inicio de Operaciones del Proyecto 2010 MAY JUN AGO X X X X X X X X

b) Proyeccin financiera (refaccionario y avo) anual. La presidenta del Grupo de Productoras ha negociado con los proveedores de los bienes muebles y el constructor para establecer tiempos de gracia para el pago por las compras que se realizarn. Para solventar sus aportaciones tanto en activos como para capital de trabajo, el grupo dispone de ahorros y sus egresos se aprovisionarn con trabajos adicionales de los socios. I. II. III. Programa de ventas (ingresos). Costos (Egresos). Ver Anexo 1. Flujo de efectivo mensual y clculo del Capital de Trabajo. Ver Anexo 1 IV. Pago de crditos y otros compromisos. 24

El proyecto no contempla compromisos crediticios, nicamente el tiempo de gracia que el grupo negoci con los proveedores de muebles y el constructor. V. Capacidad de pago.

Conforme a los resultados proyectados, la empresa estar en posibilidad de amortizar el monto que corresponde al valor de los activos en un lapso de 3 aos. VI. Punto de equilibrio. Ver Anexo 1 VII. Apalancamiento (en su caso). NO APLICA POR NO CONTRAERSE CRDITOS. c) Situacin financiera actual y proyectada. Ver Anexo 1 El capital de trabajo requerido ser aportado por las socias del grupo, monto que provendr de la provisin de recursos de las actividades adicionales de los integrantes de la empresa. No se contempla financiamiento externo. Los proveedores de muebles y el constructor han negociado con el grupo y convenido en dar un plazo de gracia razonable al grupo para que salde el importe de los mismos. d) Anlisis de rentabilidad (a precios y valores constantes). Ver Anexo 1. I. II. T. I. R. Tasa Interna de Rentabilidad. Ver Anexo 1. V. A. N. Valor Actual Neto. Ver Anexo.

25

III.

Anlisis de sensibilidad. (ANLISIS DE ESCENARIOS) Efecto

Parmetro del Proyecto Precio de venta Costos variables

Cambio Baja Sube Sube Baja

Ut ilid ad Ut ilid a d Re nt a b ilid ad Re nt a b ilid ad P un to d e de d e la d e l p ro ye ct o d e e mp re sa eq u ilib rio Op e ra ci n e mp re sa

Sube Costos fijos Baja Rendimientos Baja Impuestos Sube

VIII. Descripcin y anlisis de los impactos . a) Incremento de las utilidades anuales de la Organizacin y los socios. La actividad de la Empresa Cabaas Sandoval propicia que el presente sea un proyecto de aceptable rentabilidad financiera, observndose un incremento moderado de la utilidad durante el universo del proyecto b) Decremento de los costos de produccin. Aunque se tiene un modelo econmico del pas con una inflacin controlada pero existente en la realidad, la evaluacin financiera se realiz a valores constantes de ingresos y egresos (excepto los costos de mano de obra directa y gas combustible). c) Incremento en los volmenes de produccin. Como se aprecia en la Proyeccin del Estado de Resultados, el proyecto presenta una economa de escala debido a que los Costos Fijos, conforme se desarrolla el proyecto, se distribuyen entre un nmero mayor de productos elaborados y vendidos.

26

En consecuencia, la organizacin de las productoras para la adquisicin de activos, la compra de insumos y el pago de servicios, as como para la venta de productos, permitir que el proyecto sea rentable en el corto plazo. d) Empleos generados (directos e indirectos). El proyecto genera 5 empleos directos en las actividades del restaurante para el primer ao e incrementos anuales de un empleo ms hasta el sexto ao; adems de involucrar a la totalidad de los socios de la famiempresa, se generan 10 empleos indirectos y el efecto multiplicador en la comunidad de La Yerbabuena. e) Comparativo del valor de la produccin generada con y sin el proyecto. El grupo de productoras Cabaas Sandoval an no inicia operaciones como una empresa social; por lo tanto, la evaluacin sin proyecto no se incluye por no tener parmetros de referencia. Como el grupo no pretende adquirir compromisos crediticios ni apoyos reintegrables como es el caso de los apoyos de Activos Productivos, la Evaluacin Financiera ser similar a la Evaluacin del Proyecto. La Evaluacin Financiera del Proyecto se realiz considerando la inversin aportada por Activos productivos ms la aportacin de los productores . Beneficios y Costos Indirectos con el proyecto. - Se fomenta el auto empleo entre las socias. - Los mrgenes de utilidad se incrementan de manera significativa.

27

ANLISIS DE RIESGOS. Se efectu un anlisis de los factores que pueden incidir en el xito o fracaso del proyecto Cabaas Sandoval, encontrndose los siguientes: FACTORES DE RIESGO Fenmenos naturales Elementos tecnolgicos Aprovisionamient o de insumos Comercializacin de productos Aspectos organizativos Aspectos administrativos Aspectos financieros X
ALTO MEDIO BAJO

ALTERNATIVAS Seguro de los activos. Fondo para contingencias meteorolgicas y naturales (actividad volcnica en la zona).

X X

Capacitacin y Asesora tcnica durante la operacin del proyecto. Compras consolidadas. Asesora comercial. Promocin de la empresa. Diseo de Estrategia Comercial. Respetar principios cooperativos. Implementar Reglamento Interno de Trabajo. Delimitacin de la Organizacin Administrativa Asesora administrativa y fiscal. Gestionar apoyos adicionales. Fondo de contingencia econmica. Asesora financiera.

X X X X

FACTORES DE RIESGO RELEVANTES Impacto sobre... Prdida de fertilidad de suelo Corrientes o cuerpos de agua Contaminacin del aire Alteraciones al paisaje Vegetacin o fauna Ruido Dispersin de plagas. Positivo Nulo X X X X X X X Negativo moderado Negativo significativo

ANLISIS DE SOSTENIBILIDAD. 28

Impacto ambiental y sostenibilidad. La actividad gastronmica de la empresa, atiende el aspecto de equilibrio entre la productividad y el cuidado del medio ambiente, e impacta de manera positiva en la generacin de mano de obra directa de la localidad y el autoempleo de los integrantes del grupo de productores. El presente proyecto se considera dentro de la categora 1, ya que no afecta al ambiente y cuyos impactos negativos tienen soluciones conocidas y fcilmente aplicables, tales como el manejo adecuado del agua de drenaje. El proyecto encuadra en un Sistema Sostenible, ya que presenta cualidades tales como Productividad, Confiabilidad, Equidad, Estabilidad, Adaptabilidad y Autogestin. DICTAMEN . Mencionar el problema u oportunidad, sealando como el proyecto contribuye a enfrentarlo. Los principales problemas en la zona de influencia del proyecto son los siguientes: a. La agricultura casi en su totalidad es de temporal, con lluvias errticas. b. Los productores dependen de un cultivo como la caa de azcar que entregan al Ingenio de Quesera, lo cual ha generado una dependencia que podra ser de efectos desastrosos en caso de cerrarse la empresa, debido a la situacin existente por la importacin de fructuosa. Con la implementacin del proyecto, se diversifican las acciones productivas, se refuerza el auto empleo, se agrega valor a la produccin primaria y se arraiga a la poblacin en la comunidad. Riesgo. El proyecto Cabaas Sandoval, presenta factores de riesgo debido a las mega tendencias; es decir, son los factores externos los que ms podran influir en el desarrollo del mismo: Fenmenos meteorolgicos y naturales (sequas, actividad volcnica). Crisis econmicas recurrentes del pas.

Impacto ambiental. 29

El impacto ambiental de este proyecto, como ya se mencion, es moderado si se cuida el manejo adecuado del agua que va al drenaje, lo que permitir preservar el medio ambiente. Sealar los beneficios y los costos indirectos Beneficios Se fomentar el auto empleo y el arraigo de los jvenes en su comunidad. Al remodelar las instalaciones, se estima duplicar los mrgenes de utilidad de los socios.

Costos indirectos Apoyo al tcnico asesor. Apoyo en labor social a la comunidad. Mencionar los puntos crticos y las estrategias para fortalecerlo Elementos tecnolgicos: Conocimientos empricos de la actividad.

Estrategias: - Gestionar apoyos para Capacitacin y Asistencia Tcnica. Aspectos Organizativos: Estrategias: Constituir al grupo de productores en una figura asociativa. Implementar el Reglamento Interno de Trabajo del grupo con apego a los principios cooperativos. La dispersin y trabajo individualizado de los integrantes del grupo de productores.

Aspectos Financieros: Riesgo de una nueva crisis econmica del pas. Financiamiento bancario caro y riesgoso.

Estrategias: 30

Formar un Fondo de Contingencia para emergencias econmicas. Gestionar apoyos y crditos ante instancias que ofrezcan condiciones ms blandas, como los Fondos Municipales y la SEDESOL.

Aspectos administrativos: Estrategias: Gestionar apoyos para Capacitacin en aspectos Administrativos, Contables y Fiscales. Delimitacin de la Organizacin Social y Administrativa de la empresa. Carencia de una mentalidad empresarial de los integrantes del grupo.

IX. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES . Los integrantes del Grupo de Productoras Cabaas Sandoval han participado activamente en el autodiagnstico y en la planeacin participativa que ha llevado a la integracin de su proyecto. Con la implementacin del proyecto, se integra el grupo de productores a un esquema empresarial, incorporndose a cadenas productivas en las que el servicio al cliente con calidad juega un papel importante en dicho esquema, se incentiva una mayor productividad, se diversifican las alternativas productivas, se incrementa la rentabilidad de la empresa y se refuerza el auto empleo. Independientemente del dictamen de las autoridades responsables de evaluar y dictaminar el presente proyecto, en principio se puede concluir que el mismo es viable conforme a los criterios de rentabilidad financiera, viabilidad ambiental y rentabilidad social, bajo las condiciones operativas y las circunstancias sociales, tcnicas, econmicas, financieras y ambientales en que se desarrollar.

31

ANEXO 1. Estudio Tcnico Financiero

32