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Inversiones

Las inversiones necesarias para la puesta en marcha del proyecto estn dadas en dos rubros importantes: Inversin fija Capital de trabajo 4.1 Inversiones Fijas Presupuesto de maquinarias y equipos Descripcin Descorazonadora Lavadora Horno soasador Tina de acero cerradora Etiquetadora Mesas de acero inoxidable Cantidad 20 1 1 10 1 1 2 P.U 11 200 643 131 23 2454 218 US $ 220 S/. 516.00 200 S/. 1,658.94 643 S/. 3,379.80 1310 S/. 59.34 23 S/. 6,331.32 2454 S/. 1,124.88 436 S/. 13,637.88 valor en soles S/. 567.60

Presupuesto de mobiliario y equipos informticos: Se har uso de los mobiliarios y equipos existentes, con los cuales se trabaja la logstica de elaboracin del esparrago. El periodo de puesta en marcha se estim en 6 meses para lo cual, ser necesario incurrir en gastos de puesta en marcha considerando la contratacin de cierto personal extra a los ya existentes y el uso de materia prima, insumos y gastos generales fundamentalmente para poner a prueba la planta antes de entrar a funcionamiento. Para construir y formalizar el negocio, ser necesario incurrir en gastos ante las instituciones correspondientes como la SUNARP ya que se trata de una sociedad de Responsabilidad Limitada.

Presupuesto de gastos de organizacin

RUBROS
Procesos administrativos Proceso de constitucin virtual Licencia de funcionamiento Certificado de defensa civil Legalizacin de libro de planillas Legalizacin de 10 libros 15 soles c/u

MONTOS (soles)
S/. 65.00 S/. 1,879.00 S/. 300.00 S/. 14,760.00 S/. 32.00 S/. 165.00 S/. 17,201.00

TOTAL

4.2 Capital de trabajo La aplicacin del capital de trabajo, que se considera en la inversin inicial del proyecto, ser para cubrir los gastos corrientes del primer mes de operaciones ya que el capital de trabajo rotara en el mencionado periodo. El precio por kilogramo de pimiento piquillo es de S/. 4.51 aprox. http://www.minag.gob.pe/portal/notas-de-prensa/notas-de-prensa-2011/5395exportacion-de-pimiento-piquillo-crecio-en-mas-de-109 Mano de Obra: Se requiere de personal adecuado para el desarrollo del proceso productivo y en las cantidades que se muestran en las tablas siguientes:

Personal de Planta

Puesto
Jefe de Planta Supervisor de Planta Laboratorista Tcnico control de calidad Tcnico de mquinas Electricista Almacenero Asistente tcnico TOTAL

N
1 1 1 1 1 1 1 1

Personal obrero de Planta

Puestos
Estibador Pelador Pesador Seleccionador Obrero de limpieza Obrero para segundo lavado Sellador TOTAL

Cantidad
2 10 1 5 1 1 1

21

Materia Prima: En la tabla siguiente se determina las cantidades requeridas de la materia prima y sus respectivos precios. M.P para 1 ao Meses de Toneladas de Precio por ton Precio a pagar ( en Ton) produccin M.P por ao en 1 ao 252 5 1260 S/. 4,507.13 S/. 5,678,977.50

Capital de Trabajo RUBROS Existencias Materia prima liquido de gobierno Agua para lavado Hipoclorito de calcio Utensilios de limpieza uniforme industrial Gas Energa elctrica Disponible Personal de produccin Personal operativo Servicio de vigilancia MONTO(Soles) S/. 119,200.91 S/. 94,649.63 S/. 17,427.90 S/. 539.22 S/. 10.32 S/. 206.40 S/. 384.42 S/. 3,343.68 S/. 2,639.34 S/. 45,996.24 S/. 26,130.24 S/. 17,286.00 S/. 2,580.00

TOTAL

S/. 165,197.15

Plan de inversiones RUBROS INVERSION FIJA Inversin fija tangible Maquinaria y equipos Inversin fija intangible Estudios previos Estudios definitivos Puesta en marcha Organizacin SUB TOTAL Imprevistos (10%) TOTAL INVERSION FIJA CAPITAL DE TRABAJO Existencias Disponible TOTAL MONTO MONTO (Soles) S/. 26,437.88 S/. 13,637.88 S/. 12,800.00 S/. 1,500.00 S/. 3,000.00 S/. 4,500.00 S/. 3,800.00 S/. 26,437.88 S/. 2,643.79

S/. 13,637.88

S/. 29,081.67 S/. 165,197.15


S/. 119,200.91 S/. 45,996.24

S/. 194,278.82

Presupuesto de gastos de puesta en marcha

RUBROS
Gerente general Jefe de planta operarios Materia prima liquido de gobierno Agua para lavado Hipoclorito de calcio Utensilios de limpieza Uniforme industrial

1 S/. 0.00

2 S/. 0.00

3 S/. 1,608.00

4 S/. 1,608.00

5 6 S/. S/. 1,608.00 1,608.00 S/. 1,072.00 S/. 2,250.00 S/. 47,324.81 S/. 8,713.95

TOTAL
S/. 6,432.00 S/. 1,072.00 S/. 2,250.00 S/. 47,324.81 S/. 8,713.95

S/. 269.61 S/. 269.61 S/. 5.16 S/. 5.16

S/. 103.20 S/. 103.20 S/. 192.21 S/. 192.21

Gas Energa elctrica

TOTAL

S/. 0.00

S/. 0.00

S/. 1,608.00

S/. 1,608.00

S/. S/. 1,671.84 1,671.84 S/. S/. 1,319.67 1,319.67 S/. S/. S/. 1,608.00 64,530.45 69,354.45

4.3 CRONOGRAMA DE IMPLEMENTACION DEL PROYECTO El cronograma de inversiones indica los desembolsos que se realizarn para la implementacin de las inversiones, en forma cronolgica e iniciar la operacin normal del proyecto, para ello se han estimado 6 meses antes del inicio de operaciones, luego de esto se iniciar la primera instalacin para la produccin inicial de pimiento piquillo en conserva. Una vez detallado las necesidades del proyecto procederemos a establecer en el tiempo el momento adecuado para realizar cada una de ella iniciando en los estudios previos y concluyendo en la compra del equipo as como en el dinero necesario para el capital de trabajo. El detalle se puede apreciar en la siguiente tabla.

Cronograma monetizado de las inversiones

RUBROS
Maquinaria y equipos Estudios previos Puesta en marcha Estudios definitivos Organizacin

3
S/. 13,637.88

TOTAL
S/. 13,637.88 S/. 1,500.00 S/. 69,354.45 S/. 3,000.00 S/. 3,800.00 S/. 91,292.33 S/. 9,129.23 S/. 100,421.57 S/. 165,197.15 S/. 265,618.72

S/. 1,500.00 S/. 1,608.00 S/. 3,000.00 S/. 3,800.00 S/. S/. S/. S/. S/. S/. 1,500.00 3,000.00 15,245.88 1,608.00 1,608.00 68,330.45 S/. S/. S/. S/. S/. 300.00 S/. 160.80 150.00 1,524.59 160.80 6,833.05 S/. S/. S/. S/. S/. S/. 1,650.00 3,300.00 16,770.47 1,768.80 1,768.80 75,163.50 S/. S/. S/. 1,608.00 1,608.00 64,530.45

SUB TOTAL
Imprevistos (10%)

SUB TOTAL
Capital de trabajo

TOTAL

DIAGRAMA DE GANTT

Ejecutado en MS Project, segn esto se realizara la ejecucin del proyecto en 181 das ( aprox. 6 meses)

Tareas y calendario de realizacin de cada una de ellas.

Diagrama de Gantt para el proyecto de implementacin de lnea de pimiento piquillo en conserva. 4.4 Financiamiento Para la ejecucin del plan de inversiones es necesario contar con los recursos financieros que en este caso ascienden a

S/. 265,618.72. Para tal fin se recurrir a fuentes de capital ajeno y

propio las mismas que se detallan a continuacin: 4.4.1 Estructura del financiamiento El proyecto ser financiado con una fuente externa proveniente de COFIDE que ser intermediada por el Banco de Crdito del Per, y una fuente propia que corresponde al aporte de los socios, el mismo que se estructura de la siguiente forma: Lo ms accesible para la empresa es cubrir el 20% del financiamiento, asistiendo en primera instancia a las inversiones fijas intangibles. El 80% restante se financiar con un prstamo de la lnea de crdito de COFIDE. De esta manera el capital aportado por los socios ascender a la suma de S/. 53,123.74, y el prstamo tendra que ser de S/. 212,494.97.
Para el caso de plan de negocios, las condiciones del prstamo son: Monto del prstamo: TEA : Plazo : Periodo de pago : 212,494.97. 18.25% 5 aos 20 trimestres

Modalidad de pago : Capitalizacin : 4.4.2 Servicio de Deuda

Cuotas constantes (mtodo Francs) Trimestral

Para establecer el servicio de deuda del proyecto se tiene que efectuar un proceso que permita establecer la cuota de pago trimestral, ello implica calcular lo siguiente: a) Clculo de la cuota de pago

TET (1 TEA) TET 4.28%

1
3 12

TET (1 0.1825)

Dnde: TET= Tasa efectiva trimestral TEA=Tasa efectiva anual Luego procedemos a calcular la cuota de pago trimestral:

Cuota P FRC
Dnde: P= Prstamo FRC= Factor de recuperacin de capital Luego se obtiene el FRC:

FRC

i (1 i ) n (1 i ) n 1 FRC 0.07542

Se calcula la cuota de pago:

Cuota S/. 212,494.97 0.07542 Cuota S/.16,026.37

b)

Clculo del servicio de la deuda Con los datos obtenidos estamos en la capacidad de elaborar el servicio de deuda del proyecto.

Ao

n
1 2

Deuda
S/. 212,494.97 S/. 205,563.39 S/. 198,335.13 S/. 190,797.50 S/. 182,937.26 S/. 174,740.61 S/. 166,193.13 S/. 157,279.83 S/. 147,985.04 S/. 138,292.42 S/. 128,184.97 S/. 117,644.92 S/. 106,653.75 S/. 95,192.16 S/. 83,240.01 S/. 70,776.31

Amortizacin
S/. 6,931.59 S/. 7,228.26 S/. 7,537.63 S/. 7,860.24 S/. 8,196.66 S/. 8,547.47 S/. 8,913.30 S/. 9,294.79 S/. 9,692.61 S/. 10,107.46 S/. 10,540.05 S/. 10,991.17 S/. 11,461.59 S/. 11,952.15 S/. 12,463.70 S/. 12,997.14

Intereses
S/. 9,094.78 S/. 8,798.11 S/. 8,488.74 S/. 8,166.13 S/. 7,829.71 S/. 7,478.90 S/. 7,113.07 S/. 6,731.58 S/. 6,333.76 S/. 5,918.92 S/. 5,486.32 S/. 5,035.20 S/. 4,564.78 S/. 4,074.22 S/. 3,562.67 S/. 3,029.23

saldo
S/. 205,563.39 S/. 198,335.13 S/. 190,797.50 S/. 182,937.26 S/. 174,740.61 S/. 166,193.13 S/. 157,279.83 S/. 147,985.04 S/. 138,292.42 S/. 128,184.97 S/. 117,644.92 S/. 106,653.75 S/. 95,192.16 S/. 83,240.01 S/. 70,776.31 S/. 57,779.17

cuota
S/. 16,026.37 S/. 16,026.37 S/. 16,026.37 S/. 16,026.37 S/. 16,026.37 S/. 16,026.37 S/. 16,026.37 S/. 16,026.37 S/. 16,026.37 S/. 16,026.37 S/. 16,026.37 S/. 16,026.37 S/. 16,026.37 S/. 16,026.37 S/. 16,026.37 S/. 16,026.37

1 3 4 1 2 2 3 4 1 2 3 3 4 1 2 4 3 4

S/. 154,715.81

S/. 101,706.13

S/. 256,421.93