LEY N° 1488 LEY DE 14 DE ABRIL DE 1993

JAIME PAZ ZAMORA PRESIDENTE CONSTITUCIONAL DE LA REPÚBLICA
Por cuanto el Honorable Congreso Nacional, ha sancionado la siguiente Ley:

EL HONORABLE CONGRESO NACIONAL, D E C R E T A: LEY DE BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS

TITULO PRELIMINAR
CAPÍTULO I
DE LAS DEFINICIONES ARTICULO 1°.- Para efectos de la presente Ley, se usarán las siguientes definiciones, siendo las mismas de carácter indicativo y no limitativo: Agencia: Oficina urbana o provincial autorizada para realizar intermediación financiera y que funcionalmente depende de una sucursal o directamente de su oficina central. c.c. LBEF, Arts. 18 y 19 C. de C. Arts. 72 y 89 C.C. Arts. 467, 468, 472 y 804 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Art. 31 Incs. b) e i) Agencia Internacional: Oficina urbana de una entidad financiera nacional autorizada localizada en el exterior del país, dependiente de una sucursal internacional o directamente de su oficina central. c.c. LBEF, Arts. 7, 17, 18, LBCB 1670, 31 octubre 1995, Art. 31 Incs. b) y h) (1) V. G.O. N° 1785, 3 mayo 1993 Almacén Generalde Depósito: Entidad con especialización en el almacenaje, guarda y conservación transitoria de bienes o mercaderías ajenas;autorizada para emitir certificados de depósito y bonos de prenda o garantía. c.c. LBEF, Arts. 64 al 68 C. de C. Arts. 1189 al 1204 20, 25 y 43

LBCB 1670, 31 octubre 1995, Art. 31 Inc. b) LPCD 1864, 15 junio 1998 Arrendamiento Financiero: Contrato entre una entidad financiera autorizada y una persona natural o jurídica, mediante el cual la primera adquiere bienes muebles y/o inmuebles, previamente seleccionados por la última y los entrega ésta en arrendamiento, con la promesa unilateral de venta al vencimiento del contrato. c.c. LBEF Arts. 39 Num. 17), 59 al 62 C. de C. Arts. 839 y 842 C.C. Art. 585 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Art. 31 Inc. b) LPCD 1864, 15 junio 1998 Autoridad Fiscalizadora: Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras. c.c. LBEF Arts. 152 al 160, 165 y 167 C. de C. Arts. 48, 55, 56, 1303, 1361, 1685 al 1691 D.S. 21660, 10 julio 1987 D.S. 21889, 8 marzo 1988 D.S. 22203, 26 mayo 1989 Ley 1178, 20 julio 1990, Art. 26 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Arts. 7, 17, 26, 30, 34 al 36, 40, 76, 79 y 90 Ley 1732, 29 noviembre 1996, Art. 44 LPCD 1864, 15 junio 1998 Banco: Entidad financiera autorizada, de origen nacional o extranjero, dedicada habitualmente a realizar operaciones de intermediación y a prestar servicios financieros al público en el marco de la presente Ley, tanto en el territorio nacional como en el exterior del país. c.c. LBEF Arts. 9 a l 20, 21 al 25, 28, 35 al 45, 51 al 57 C. de C. Arts. 6 Num. 20), 1302 al 1453 D.S. 21060, 29 agosto 1985 D.S. 21660, 10 julio 1987 D.S. 21871, 11 febrero 1988 D.S. 22203, 26 mayo 1989 D.S. 22407, 11 enero 1990 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Arts. 30 al 33, 36 al 39 y 54 Incs. b), c), i), j), k) y l) Banco Departamental: Entidad financiera, de origen nacional o extranjero, autorizada para realizar determinadas operaciones de intermediación financiera y a prestar servicios financieros al público en una circunscripción departamental, en el marco de la presente Ley. Derg. por Ley BCB N° 1670, 31 octubre 1995, Art. 90 Casa de Cambios: Entidad autorizada exclusivamente para realizar operaciones de compraventa de moneda extranjera, tanto billetes, monedas como cheques y a realizar

negociaciones mediante las cuales ceden a un tercero fondos que poseen en un punto distinto al lugar donde se efectúa la negociación. c.c. LBEF Arts. 3, Num. 5) y 39 Num. 8) D.S. 03403, 14 mayo 1953 Res. BCB 145, 4 abril 1979 D.S. 21060, 29 agosto 1985 Res. BCB 268, 18 junio 1986 D.S. 21660, 10 julio 1987 D.S. 22139, 21 febrero 1989 D.S. 22407, 11 enero 1990 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Arts. 19 y 20 Cooperativa de Ahorro y Crédito: Asociación autorizada para la captación de recursos del público en forma de depósitos y para otorgar créditos sólo a sus socios. c.c. LBEF Arts. 70 al 73 D.L 05035, 13 septiembre 1958, Art. 24 D.S. 12069, 27 diciembre 1974 D.S. 12650, 26 mayo 1975 D.S. 23914, 16 diciembre 1994 D.S. 23918, 19 diciembre 1994 D.S. 24255, 9 marzo 1996 D.S. 24436, 13 diciembre 1996 D.S. 24439, 13 diciembre 1996

Cooperativa de Vivienda: Asociación especializada, autorizada para recibir depósitos de sus socios, obtener préstamos de terceros y otorgar créditos de vivienda sólo a sus socios.

Crédito: Activo de riesgo, incluyendo contingentes, asumido por una entidad financiera autorizada con un prestatario. c.c. LBEF Arts. 3, Num. 1), 35, 36, 39, 40, 44, 45, 51, 53 y 54 C. de C. Arts. 1309, 1318, 1324, 1330 y 1394 C.C. Arts. 404 al 415, 879, 895, 907 y 908 D.S. 08986, 7 noviembre 1969, Art. 5 D.S. 21060, 20 agosto 1985 D.S. 21660, 10 julio 1987 D.S. 22203, 26 mayo 1989, Art. 26 D.S. 22665, 5 diciembre 1990 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Arts. 31 y 32 Entidad Financiera: Persona jurídica radicada en el país, cuyo objeto social está referido al campo de la intermediación y de los servicios financieros.

c.c. LBEF Arts. 9 al D.S. 24000, 12 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Arts. 84 y 85

20,

58 mayo

al

81 1995

Entidad Financiera Bancaria: Entidad autorizada para operar como banco o como banco departamental. c.c. Ver "Bancos" Entidad Financiera No Bancaria: Entidad autorizada, distinta a una entidad financiera bancaria. c.c. LBEF Arts. D.L. 05035, 13 D.S.23261, 15 D.S. 24439, 13 diciembre de 1996 58 septiembre septiembre al 81 1995 1992

Entidad Financiera Matriz: Entidad autorizada que posee más del cincuenta por ciento del capital social de otra entidad financiera denominada filial. c.c. C. LBEF de Arts. C. 43, Arts. 51, 52, 448 56 al y 58 450

Factoraje: Sistema que consiste en la transferencia de deudas exigibles de clientes a una entidad financiera, la misma que anticipa un tanto por ciento sobre éstas y se ocupa de cobrarlas, sin posibilidad de responsabilizar al vendedor por operaciones fallidas. c.c. LBEF Arts. C. de C. Arts. 717 al 723 39 Num. 19) y 63

Filial: Entidad financiera autorizada cuyo capital social es, en más del cincuenta por ciento, propiedad de otra entidad financiera denominada entidad financiera matriz c.c. LBEF Arts. 52 y 56 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Art. 31 Inc. b) LPCD 1864, 15 junio 1998 Intermediación Financiera: Actividad habitual realizada sólo por una entidad financiera autorizada, consistente en la mediación entre la oferta y demanda de recursos financieros prestables. c.c. LBEF Arts. 3 al 8, 153 y 154 Mercado de Capitales: Mercado en el que se transan fondos a mediano y a largo plazo, con instrumentos representados por acciones, bonos, obligaciones, créditos y deuda pública y privada. c.c. LBEF Arts. 3 Num. 2), 38 Num. 4), 39 Nums. 9), 10), 11) y 12) y 164 D.L. 16995, 2 agosto 1979 D.S. 23720, 30 enero 1994 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Arts. 6, 29 y 54 Inc. d)

Mercado Financiero: Mercado, en el que se transan recursos financieros prestables. c.c. Ver "Entidad financiera, bancaria y no bancaria" Mutual de Ahorro y Préstamo para la Vivienda: Asociación especializada en operaciones de ahorro y crédito para vivienda, en favor de sus asociados. c.c. LBEF D.S. 23914, 16 diciembre 1994 Arts. 74 al 80

Obligación Subordinada: Todo activo o pasivo cuya disposición o liquidación absoluta está sujeta al cumplimiento de una condición futura. c.c. LBEF Arts. 38 Num. 5), 48 Num. 2), 114 Num. 2) C.C. Arts. 494 al D.S. 24110, 1o. septiembre LBCB 1670, 31 octubre 1995, Arts. 29 Inc. f) D.S. 24255, 9 marzo 1996 115 499 1995 y 36 y

Oficina Central: Oficina en la que cumple actividades la autoridad superior de una entidad financiera y en la que se consolidan todas sus operaciones. c.c. LBEF Arts. 43, 51, 52, 56 y 58 Oficina de Representación: Oficina promotora de negocios autorizada por la Superintendencia, que representa a una entidad financiera constituida y radicada en el exterior del país. c.c. LBEF Arts. 19 y 20 LBCB 1670, 31 octubre 1995, Art. 31 Inc. h) Organismo No Gubernamental (ONG), Institución para el Desarrollo Social y Fundaciones: Asociación civil sin fines de lucro, que otorga créditos reembolsables o no, a determinados sectores socioeconómicos con recursos donados o propios. c.c. LBEF C.C. Arts. D.S. 22409, LPCD 1864, 15 junio 1998 Art. 67 11 81 al marzo Num. 3) 71 1990

Reporto: Operación realizada por una entidad financiera autorizada que para el caso se denomina reportador, consistente en la compra de títulos-valores a un determinado precio de otra persona llamada reportado, bajo el compromiso de revender al reportado dichos títulos-valores u otros de la misma especie, en un plazo convenido contra el reembolso del precio original, más un premio que beneficia al reportador. c.c. LBEF Arts. 3 Num. 2), 39 Nums. C. de C. Arts. 739, 740, 750, 752, 761, 765 y 779 9), 10), 12) y 20) y 164

2) Sucursal: Oficina perteneciente a una entidad financiera autorizada. 20. LBEF Arts.31 Inc. 9 al 20. LBEF Art. c.Sistema Bancario: Conjunto de entidades financieras bancarias autorizadas por la Superintendencia. tendrá plena validez para los efectos de la aplicación de la presente Ley. TITULO PRIMERO CAPITULO I AMBITO DE LA LEY . 31 Incs. en la organización de grupos prestatarios y en la adjudicación de dichos fondos bajo el sistema de sorteo. sometida a la autoridad administrativa y dependencia organizacional de su Oficina Central. 25 y 43 LBCB 1670. LBCB 1670. 31 octubre 1995 4. sometida a la autoridad administrativa y dependencia organizacional de su Oficina Central. 58 al 81 Sociedad Administradora de Recursos de Terceros: Entidad especializada en administrar recursos de terceros. Art. sometida a la autoridad administrativa y dependencia organizacional de su Oficina Central. 17. LBEF Arts.c. perteneciente a una entidad financiera constituida y radicada en el exterior.c. 17. LBEF Arts.c. 20 y 25 LBCB 1670. b) y h) Sucursal Internacional: Oficina. Art.c. Conjunto de entidades financieras autorizadas por la c.c.. c. esté reconocido por la jurisprudencia. 31 octubre 1995. 18. localizada en el exterior y fiscalizada por la Superintendencia. b). la doctrina y los usos o prácticas financieras nacionales y/o internacionales. b) Sucursal de Banco Extranjero: Oficina autorizada. Art. 31 Incs. 31 octubre 1995. c. 18. 69 y 81 Num. 31 octubre 1995. directamente u otra modalidad autorizada por la Superintendencia. g) y h) Todo concepto que no se encuentre en las definiciones anteriores y que adicionalmente. 43 LBCB 1670.c. 9 al 20 Sistema Financiero: Superintendencia. c. LBEF Arts. c. LBEF Arts.

6. c. 25 Ley 1178. 69. o bajo otra modalidad para su colocación conjunta con el capital de la entidad financiera. 1302 al 1453 D. incorporarán al campo de aplicación de la presente Ley a otras entidades existentes o por crearse que realicen.c.Son actividades de intermediación financiera y de servicios auxiliares del sistema financiero. 26 LBCB 1670. 4. 5. 81. de C. 31 octubre 1995. Realizar operaciones de arrendamiento financiero y factoraje. 2. si estas actividades las efectúan entidades de intermediación financiera. 1302 al 1453 LBCB 1670. 74. Art.ARTÍCULO 2°.Quedan comprendidas dentro del campo de aplicación de la presente Ley. Arts. LBEF Arts. 20 julio 1990. administrar fondos de terceros. BCB 256/87. . Art. 63. 161 y 166 C. 31 octubre 1995 ARTÍCULO 4°. 9. 26 mayo 1989. 8.S. 59. 14 mayo 1953 Res.. Arts. con carácter habitual actividades de intermediación financiera o de servicios auxiliares financieros. en créditos o en inversiones del propio giro. 5. que no se encuentran comprendidas por esta Ley. 58. 12 junio 1987 D. 22203.S. Valuar las entidades del sistema financiero.Las actividades de intermediación financiera y de servicios auxiliares financieros señalados en el Artículo anterior. La Superintendencia y el Banco Central de Bolivia. Art. 3. operar cámaras de compensación y prestar caución y fianza bancaria. las siguientes: 1. 4. 69. 70. Realizar operaciones de compraventa y cambio de monedas. LBEF Arts.. 58. Prestar servicios de depósito en almacenes generales de depósito. 9. Recibir dinero de personas naturales o jurídicas como depósitos. 74. 70. Emitir cheques de viajero y tarjetas de crédito. préstamos o mutuos. en adelante denominada "Superintendencia". de C. descontar o negociar títulos-valores y otros documentos representativos de obligaciones. Emitir. 153 C. 6. 30 ARTÍCULO 3°. 143. 17 al 19. 81. Efectuar fideicomisos y mandatos de intermediación financiera. 7. serán realizadas por las entidades financieras autorizadas por la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras. c. las actividades de intermediación financiera y de servicios auxiliares financieros..c. 03403 . 64. 5.

14 al 16 y 91 C. 92 y 153 D. 81. 31 octubre 1995. podrá realizar habitualmente en el territorio de la República. 15 junio 1998 ARTÍCULO 7°. 8. 13 septiembre 1958. LBEF D.S. 4 LBCB 1670. definidas en esta Ley. que no cumpla los requisitos y formalidades relativas a la organización y funcionamiento de las entidades de intermediación financiera y de servicios auxiliares financieros previstos en esta ley.S. Art.. términos que puedan inducir al público a confundirla con las entidades financieras legalmente autorizadas. fiscalización. c. que para su constitución y obtención de personería jurídica. 12008. 154 Num. escritos o impresos.c.S. 24 D. aplicarán dichas normas. 31 LPCD 1864. 21 LBCB 1670. 8. ninguna persona natural o jurídica..c. 9. 31 LPCD 1864. estén normadas por sus leyes o disposiciones legales especiales. sin previa autorización de constitución y funcionamiento otorgados por la Superintendencia. 05035. Art. que tengan como objeto la captación de recursos del público o que deseen habilitarse como instituciones de intermediación de recursos del Estado. 6) y 155 D. 22203. 6 y 140 D.Las entidades financieras no bancarias y las de servicios auxiliares financieros.c. 91 . 11. 12650. Art. 31 LPCD 1864.S. actividades propias de las entidades de intermediación financiera y de servicios auxiliares financieros descritas en la presente Ley.c. cuyos términos induzcan a suponer que cuentan con autorización legal para realizar las actividades reservadas por esta Ley a las referidas entidades financieras. Arts. Art. 15 junio 1998 ARTÍCULO 5°. 15 junio 1998 ARTÍCULO 6°. 74. LBEF Arts. publicaciones y poner en circulación papeles. 22203. 5. son de competencia privativa de la Superintendencia. 5. Art.S. en idioma español u otro idioma. natural o jurídica.Toda persona natural o jurídica. En igual forma. 69.E. incluidos los actos de comercio tipificados por los numerales 4.. 12 y 20 del Artículo 6° del Código de Comercio. La autorización de funcionamiento. c. 31 octubre 1995. 21 Art. LBEF Arts. podrá utilizar en su razón social. 22203. 26 mayo 1989. con las formalidades establecidas en esta Ley. nacional o extranjera domiciliada o no en el país. control e inspección de sus actividades y operaciones.Ninguna persona. Art. aun cuando no persigan fines de lucro. queda prohibida de efectuar avisos. Art.c. 26 mayo 1989. LBEF Arts. 26 mayo 1989.L. 29 noviembre 1974 D. 153.P. sólo en lo concerniente a su constitución. 70. 26 mayo 1975 LBCB 1670. estructura orgánica y administración. c. 31 octubre 1995. 31 C. de C. Art. conforme a lo establecido en la presente Ley.

217 al 240. Arts. 164. previa comprobación.ARTÍCULO 8°. 17 al 19 C.Con excepción del Banco Central de Bolivia. Art. de C. 08795. 2. 26 mayo 1989. Las acciones de las entidades financieras bancarias serán nominativas y ordinarias. Art.P.L. 255 al 355. conminará a la persona o entidad que infrinja el presente Título a poner término a dichas actividades. Los que tengan auto de procesamiento o sentencia condenatoria por la comisión de delitos comunes. 3 D.P. 91 y 154 C. 243 al 253. 1.c. con la facultad de requerir directamente el apoyo de la fuerza pública. 229.La Superintendencia de oficio o a denuncia pública presentada ante la Superintendencia.S. i) y 84 D. 22203. por ministerio de la Ley. 7 septiembre 1994 D. ceñirse a las disposiciones de la presente Ley y al Código de Comercio en lo conducente. septiembre 1995 LBCB 1670. c. 23855. 31 octubre 1995. se constituirán como sociedades anónimas. Art. 345 y 346 C. Los deudores en mora al sistema financiero que tengan créditos en ejecución o créditos castigados. Arts. Art. 24000. 11.S.No podrán desempeñarse como fundadores de entidades financieras bancarias: 1. De persistir la infracción.S. LBEF Arts. 11 junio 1969 D.. debiendo su escritura de constitución social y estatutos. de C. 14. 122 D. 31 Inc. 3. Art.P. la Superintendencia. las entidades financieras bancarias.S. 9 marzo 1966 D. 21 TITULO SEGUNDO ENTIDADES FINANCIERAS BANCARIAS CAPÍTULO I CONSTITUCIÓN ARTÍCULO 9°. 24110. 24255.S. LBEF Art.S. Los inhabilitados.. .c. para ejercer el comercio.. elevando antecedentes al Ministerio Público para el enjuiciamiento de sus personeros o representantes legales. 07546. 140 C. 9 marzo 1996 ARTÍCULO 10°. 12 mayo 1995 D. 1685 al 1691 Ley 12 marzo 1941. dispondrá mediante resolución administrativa la clausura de sus locales. c. 1o.

indicando profesión. Si dentro de los doscientos setenta (270) días. de C. 44 y Sig. Contratos individuales de suscripción de acciones de los fundadores. LBEF Arts. Proyectos de escritura de constitución de sociedad anónima y estatutos. 8. por culpa o dolo. Estudio de factibilidad económico-financiera. 5. 5. Los que hubieren sido inhabilitados para ser titulares de cuentas corrientes. 32 Art. 7. Los que hubieran sido declarados. devolverá el Depósito de Garantía y sus intereses menos el diez por ciento (10%) del . Los responsables de quiebras. Certificado de depósito como garantía de seriedad. son los siguientes: 1. 7. balance auditado de la última gestión y nómina de su directorio u órgano de dirección equivalente. culpables de delitos económicos en funciones públicas..4. de presentada la solicitud. por un monto equivalente al diez por Ciento (10%) del capital mínimo requerido.Para obtener la autorización de constitución. Los Representantes Nacionales. por causas atribuibles a los fundadores. los Concejales Municipales y los servidores públicos en general. LBCB 1670. Nómina de fundadores. documentos públicos de constitución social. En caso de que los accionistas fundadores sean personas jurídicas constituidas en el exterior. 3. 6. contra el orden financiero o en la administración de entidades financieras. c. los fundadores.c. a la orden de la Superintendencia. Arts. Los requisitos mínimos que deben presentar a la Superintendencia. en sociedades en general y entidades del sistema financiero. Los directores o administradores de las entidades financieras del Estado. conforme a procedimientos legales. nacionalidad y demás datos de identificación cuando se trate de personas naturales y en caso de personas jurídicas. no se perfecciona la constitución y funcionamiento de la entidad financiera bancaria. inscripción en el Registro de Comercio. C. 31 octubre 1995. 4. para personas naturales. 2. deberán sujetarse a lo dispuesto por el Artículo 293 y Artículos 413 al 423 del Código de Comercio y disposiciones reglamentarias. en lo conducente. Certificado de solvencia fiscal y declaración patrimonial de los fundadores. incluyendo el Banco Central de Bolivia. no podrán ser menos de cinco(5). al 34 310 ARTÍCULO 11°. integrados por personas naturales y/o jurídicas. improrrogables. Certificado policial de antecedentes personales. 30. 6. la Superintendencia.

217. Arts.c LBEF Arts.c. 17. otorgará el permiso de constitución. 13 ARTÍCULO 13°. por cuenta de los fundadores. tendrá validez de ciento ochenta (180) días. de C.c. La forma de presentación de los requisitos anteriores será establecida por la Superintendencia. 413 al 423 LBCB 1670. 14.S. los fundadores deberán cumplir con las siguientes formalidades: 1. Las objeciones deberán ser fundadas en pruebas concretas y fehacientes y serán puestas en conocimiento de los fundadores. c.Presentada la solicitud de acuerdo a los Artículos precedentes. c. 15. de C. c. Art. 2. . quienes en el plazo de quince (15) días deberán salvarlas ante la Superintendencia. por tres (3) días consecutivos en un diario de circulación nacional a objeto de que en el plazo de quince (15) días. 5 al 9 y 12 C. 9. 31 ARTÍCULO 12°. 31 octubre 1995. dentro de los cuales. 8. 22 ARTÍCULO 14°. 131 D.. 18 y 24 C.. 26 mayo 1989. en el término de sesenta (60) días.. 129 11 y y 13 132 ARTÍCULO 15°. Suscripción y pago del cien por ciento (100%) del capital mínimo. mediante reglamento expreso. Los fundadores publicarán en un diario de circulación nacional la Resolución de permiso de Constitución.S. 220. 20 diciembre 1977 5. Arts. Arts. tomará en cuenta el proyecto y los antecedentes de los fundadores. 22203. cualquier persona interesada pueda objetar la organización de la nueva entidad financiera bancaria. C de C. facultando a los fundadores a efectuar las acciones legales pertinentes. 132 y 232 LBEF Art. C. Art.Al evaluar y calificar la solicitud de permiso de constitución. 3.c.. D. 293. de C. Presentación de nómina y curriculum de accionistas. Art. LBEF Arts. la Superintendencia. la Superintendencia la publicará. c. LBEF Arts. contados a partir de la fecha de la última publicación. directores y funcionarios a nivel gerencial. La Superintendencia podrá aprobar o rechazar la solicitud mediante resolución fundada.Satisfechos los requerimientos señalados en los Artículos anteriores la Superintendencia.El permiso de Constitución. Comprobante de depósito del capital pagado en el Banco Central de Bolivia. respecto a su solvencia e idoneidad en la actividad financiera. 15195.total de capital e intereses monto que será transferido al Tesoro General de la Nación.

autorizando expresamente la apertura e instalación de la Sucursal en Bolivia. La Superintendencia para otorgar la licencia de funcionamiento. Presentación de manuales operativos. correspondientes a la última gestión. . Acta o resolución de Directorio o de un órgano de decisión equivalente del banco extranjero. Inscripción en el Registro de Comercio. Arts. fijando fecha para el inicio de sus operaciones. LBEF Arts. Asignación y radicatoria en el país. deberán cumplir con las previsiones de los Artículos 11° al 17° de la presente Ley en lo conducente. La licencia de funcionamiento será publicada durante tres (3) días consecutivos en un diario de circulación nacional por cuenta de la entidad financiera bancaria.c. 128. c.. requerirá la presentación de los siguientes documentos: 1. 92 23 ARTÍCULO 17°. habilitado el local para el funcionamiento de la entidad financiera bancaria. con las restricciones operativas que considere prudentes. 3. el Directorio comunicará a la Superintendencia su decisión de iniciar operaciones con el público.S. 5. 129 y 132 21. c. 2.Una vez suscrito y pagado en efectivo el total del capital mínimo. 7. Señalar local apropiado. C. 30 al 32 y 34 ARTÍCULO 16°. LBEF 22203. Ejemplar legalizado de sus documentos de constitución social y estatutos. 26 mayo 21 1989. ordenará las inspecciones que considere pertinentes.Los bancos constituidos en el extranjero que soliciten autorización para la instalación de una Sucursal en el país. Balance y estados financieros auditados del banco extranjero. D. 5. de C. del capital mínimo requerido para un banco nacional mediante depósito en el Banco Central de Bolivia. 4. Autorización conferida al banco extranjero por la autoridad que corresponda o del órgano fiscalizador del país de origen.c. Arts. El Superintendente.4. Protocolizar los documentos de constitución y estatutos ante Notario de Fe Pública. Concluidas las inspecciones. y Art.. conformado el directorio y el plantel gerencial. el Superintendente de Bancos postergará o concederá la licencia de funcionamiento. 6.

de C. C. 43 y 52 C. previo cumplimiento a lo señalado en el Libro I. Art. C.6. Arts. Título III. LBEF Arts. podrán realizar operaciones pasivas con personas no residentes en el país. 5 Num. 25 diciembre 1945 D. 58 al 68 .. Arts. invocar derechos de nacionalidad extranjera en lo concerniente a sus negocios y operaciones en el país. Arts. c. Las agencias de bancos extranjeros. 2). 11 octubre 1991 D.Los bancos constituidos en el extranjero.S. Cumplimiento de los demás requisitos exigidos a los bancos nacionales.E. Asimismo. 14678.c. 11 al 20.c.S. previa autorización de la Superintendencia. 08795. operaciones activas y de servicios financieros auxiliares.. 23180. normas y reglamentos aplicados a los bancos nacionales. 17. con excepción de radicar el capital en el país. c. Arts.S.S. 12 junio 1992 LBCB 1670.S. gozarán de los mismos derechos y privilegios y se regirán por las mismas leyes. 31 octubre 1995. 24 Num. Art. Para obtener la correspondiente autorización de funcionamiento de la agencia. sólo efectuarán en el país actividades de promoción de servicios financieros y de negocios. Los bancos extranjeros que operen en Bolivia.P. por los tribunales bolivianos. las que sólo efectuarán dentro del país. el banco extranjero. 25. Art. podrán realizar operaciones pasivas y contingentes sin limitación de ninguna naturaleza si los efectos de estas se producen fuera del país. 43. en derecho. 5 LBCB 1670. 413 al 423 D.E. deberá cumplir con los requisitos exigidos a las sucursales de bancos extranjeros. 31 octubre 1995. 17 junio 1977 D. por intermedio de Sucursales. será resuelta. 28 junio 1974 D. en caso alguno. 0417. 22929. Ningún banco extranjero que opere en Bolivia podrá. c. 11550. 31 20. 24 y 135 C.Las oficinas de representación. podrán abrir agencias en Bolivia. LBEF Arts. autorizadas por la Superintendencia. 2). 31 19. 52. Capítulo XII del Código de Comercio en lo conducente. 31 octubre 1995. de C. 17.P. 11 junio 1969 D. en lo conducente. LBCB 1670.c. Cualquier controversia que se suscite. 43 y 413 y al 52 135 423 ARTÍCULO 19°.S. LBEF Arts. 20. 31 ARTÍCULO 18°.

1) y 2). agencia u oficina de representación de bancos extranjeros que opere en Bolivia.c.. El párrafo anterior. 38 Num. 71 y Sig. de C.Toda sucursal. 5).000. 15 Nums. 108 y 123 CAPÍTULO II CAPITAL Y RESERVAS ARTÍCULO 21°. 1o. c.oo) de derechos especiales de giro (DEGs). 2). 51. al momento de su determinación. deberá ser pagada dentro el plazo máximo de un año.S. 17 Num. 24110. Arts.. Si se estableciera un banco con un capital suscrito y no pagado mayor al mínimo. LBEF Arts.. LBEF Arts. 127 Num. 224 al 226 y 228 . ha sido modificado por el Inciso d) del Artículo 31° de la Ley N°1670 de 31 de octubre de 1995. d). Inc. septiembre 1995 LBCB 1670. 1) y 420 28. ARTÍCULO 22°.A partir de los montos establecidos por ley.c.000. se fija en moneda nacional por una cantidad equivalente a dos millones (2. 28 noviembre 1986 D. 4). El nuevo capital mínimo necesario para la creación y funcionamiento de entidades de los bancos no podrá ser superior al promedio del patrimonio neto de todas estas entidades. 29. 3) y 162 C. 90 num. los montos del capital mínimo de cumplimiento general y establecer las otras características de los capitales mínimos necesarios para la creación y funcionamiento de entidades de intermediación financiera. 114 Nums. 378 Num. 31. con excepción del Banco Central de Bolivia. computable a partir de la fecha del contrato de suscripción de acciones.de C. c. 113. 142. 114. Arts. LBEF Arts. 220 Num. 158." El párrafo segundo de este artículo ha sido Derog. 22 al 27. 18.Los aportes de capital sólo podrán hacerse en efectivo. 115 y 121 C. 31. 31 octubre 1995.. 1). el excedente entre ambos deberá ser pagado en el plazo de un año. 34. vigentes hasta la fecha de promulgación de la presente ley. 1) y 2). 16. Toda suscripción nueva de acciones de capital en una entidad financiera bancaria o de servicios financieros. 120 Num. que a la letra dice: "Artículo 31. 416 Num. Art. 354. 238. 6). C. el BCB podrá elevar pero no disminuir. 150. tendrá representante legal con poder suficiente. 2). Arts. 54 Num. 31 octubre 1995. 221. c.El monto del capital pagado mínimo de los bancos. Arts. de C. 11 Num. 24. 2) En ningún momento el capital de una entidad financiera bancaria será inferior al mínimo legal establecido.ARTÍCULO 20°. 5) Ley 901.c. por Ley N° 1670 .

29 junio 1995. 31 ARTÍCULO 26°. C. LBEF Arts.Para reducir el capital de una entidad financiera bancaria. febrero 1964. 31 octubre 1995. 120 C.ARTÍCULO 23°.c. 31 octubre 1995.c LBEF Arts. es ineficaz de conformidad al Artículo 821 del Código de Comercio. Para formar dicha reserva. pero podrán hacerlo respecto a la cuantía del capital y reservas asignados a la sucursal que funciona en la República de Bolivia. 30 octubre 1986. el cual no podrá ser inferior al mínimo legal. 44 LBCB 1670. por lo menos. 72 ARTÍCULO 24°.c.. 120 Num. 2 3) y 4).. deberá informarse a la Superintendencia a objeto de que el Organo Fiscalizador expida la autorización de modificación de la escritura social. c.Toda entidad financiera bancaria para cubrir eventuales pérdidas. capitalizando utilidades y reservas patrimoniales. de C. de C.. Art. 1) 821 ARTÍCULO 25°. 27.S.Toda transferencia de acciones de una entidad financiera bancaria deberá ser comunicada a la Superintendencia para su anotación en el registro respectivo. Si a través de dicha transferencia.c. 251.S. LBEF Arts. Art. requieren de autorización de la Superintendencia para transferir sus acciones antes de tres (3) años de concedida la licencia de funcionamiento. 3 D. debe constituir un fondo denominado Reserva Legal hasta que éste alcance el cincuenta (50%) por ciento de su capital pagado. 352 al 355 D. 21424. Arts. Los accionistas fundadores. Art. El aumento de capital con aportes de nuevos y/o antiguos accionistas requerirá la autorización previa de la Superintendencia.. el accionista deberá cumplir adicionalmente los incisos 3 y 4 del Artículo 11° de la presente Ley. Art. no podrán hacer publicidad en forma alguna sobre la cuantía del capital y reservas de su oficina central. 73 Num. se requerirá autorización de la Superintendencia. 11 Nums. 169 153 y y 154 170 . D. El aumento del capital de una entidad financiera bancaria. de C. 24051. Arts. Arts. c. c. 9.S. c. 29. 51 254 y 54 y Num. un accionista llegaré a poseer el cinco por ciento (5%) o más del capital de una entidad financiera bancaria. LBEF Arts. el diez (10%) por ciento de sus utilidades líquidas anuales. 7 y 17 LBCB 1670.Las Sucursales de bancos extranjeros que operen en el país. 1o. 113. Las entidades financieras bancarias podrán formar otros fondos de reserva. 113. 3) y 162 C. 142 segundo párrafo. Art. 31 octubre 1995. el banco destinará. LBCB 1670. 06670. Art. Toda transferencia de acciones que importe infracción a lo establecido en los párrafos precedentes. 3).

la distribución de dividendos o la reinversión de utilidades provenientes de las utilidades líquidas anuales certificadas por auditores externos. 21. Art. Arts. al término de cada ejercicio anual. del Código de Comercio. 8). Arts. 420 y 429 Num. 31 octubre 1995. 6. 38 Num. deberá ser puesta en conocimiento de la Superintendencia. 268. 30 al 34.Cada acción ordinaria conferirá derecho a un voto en las juntas de accionistas. 31 octubre 1995. 15 mayo 1959.La administración de las entidades financieras bancarias. Art..c.. Tampoco podrán repartirse dividendos. Modificado por la Ley 1864. 33. no podrá ser menor de cinco (5) ni mayor de diez (10). podrá acordar. a propuesta de su directorio.. 2 D. 45 11. c. 24. se sujetará a las disposiciones de la presente Ley. 75 y 90 CAPITULO III ADMINISTRACIÓN ARTÍCULO 28°. deducida previamente la correspondiente a la reserva legal. 269. Los bancos no podrán repartir dividendos anticipados o provisorios. 74. 127 Num. 54 Num. Arts. LBEF Arts.Toda elección de director y síndico realizada por una asamblea ordinaria de accionistas o la designación del gerente. de C. Art. 55. 31 315 al 429 34 4) y Num. c. El ejercicio de tales funciones requiere de caución calificada por la Superintendencia. 26. Arts. de las disposiciones legales relativas a la materia y a sus estatutos. 34. 295 y 296 ARTÍCULO 30°. 108 y 113 C. 261. 108 y 123 C. de C. 307. 94. dentro de los diez (10) días de producida.ARTÍCULO 27°. 05220. 54 Num.S. 168. ARTÍCULO 31°.c. 4) D. 31 octubre 1995. 1). 8).. 15 junio 1998 c. Arts. 21660. 10 JULIO 1987. 307 al 331. 102. de C.c. c. 23. LBEF Arts. LBCB 1670. 115. 61 LBCB 1670. 171 y 270 LBCB 1670.El número de miembros del Directorio.La junta ordinaria de accionistas de una entidad financiera bancaria. 121 y 140 C.c LBEF Arts. si con su reparto dejaren de cumplir las relaciones legales establecidas en la presente Ley. 44 y Sig. Arts.S. 4). 2). 127 Inc. ARTÍCULO 29°. de C. C. 107.. 104. LBEF Arts. Los . 20. 99. administrador o apoderado general realizada de acuerdo con los estatutos de la sociedad. 276.

26 mayo 1989. administradores y apoderados generales. salvo autorización de la Superintendencia. 3 C. 108 y 123 C.S.c. 310 L. LBEF Arts. de C. 122 C. 3). Arts. La Superintendencia podrá conceder dispensa a no más de dos (2) personas así emparentadas en un directorio. . 12 al 14 LBCB 1670. 327 D. 20. Art. y 315 D. 5 diciembre 1981 D. Arts.No podrán ser directores o síndicos de entidades financieras bancarias las personas que incurran en las prohibiciones del Artículo 10° de la presente Ley. Los cónyuges y las personas con parentesco hasta el segundo grado de consanguinidad o afinidad. Art.. 99 Num. excepto el numeral 3 y asimismo: 1. 15 Num. síndicos o gerentes de otras instituciones del sistema financiero nacional.T. 26 marzo 1955 D. Es incompatible el cargo de Director o Síndico con el de empleado de la misma entidad financiera bancaria. c.. los directores y gerentes generales de las entidades financieras del Estado. Los ministros y subsecretarios del Poder Ejecutivo. 2.G.S. c. 30 diciembre 1965 ARTÍCULO 32°. Art. c. 312. 04005. 3.S.Los gerentes. hasta un año después de haber cesado en sus funciones. de F. 31 octubre 1995. de C.S. Arts. 6). 32. LBEF Arts. 95. 47 y 50 ARTÍCULO 33°. 26 marzo 1955 ARTÍCULO 34°. de C. el Superintendente e Intendente de Bancos. 32 Ley 613. 308. 31. 16. 10. 11 julio 1928. 34.c.S. 3 mayo 1939 D. Artículo 310 del Código de Comercio.c. 123 y 156 C.S. 22203. podrán ser empleados de las entidades financieras bancarias. según el cómputo civil y con aprobación de su Directorio y con aviso a la Superintendencia.. LBEF Art. 18682. el equivalente a veinticuatro (24) meses de sus sueldos totales. Los directores.directores y síndicos caucionarán el equivalente a veinticuatro (24) meses del sueldo total más alto pagado y los gerentes. 04005. 07458. subgerentes o apoderados generales de una institución financiera bancaria no podrán desempeñar el cargo de director de otra sociedad anónima. Art. Arts.No más de dos personas con parentesco hasta el segundo grado de consanguinidad o de afinidad. 11 y 13 D. según el cómputo civil.

44. Art.S. Arts. 3 octubre 1986 . 108. de C. 10 julio 1987 D. de C. 3 D. 5.. sujetos al reglamento de cada banco y que serán aprobados por la Superintendencia. tanto en moneda nacional como en moneda extranjera. mayores a cinco (5) años.. las operaciones activas de las entidades financieras bancarias. de C. 11 enero 1990 LBCB 1670. depósitos de cualquier denominación cuyo pago puede ser requerido en un plazo mayor o igual a treinta (30) días.S. activas.Para efectos de esta Ley. 1). Operaciones de mediano plazo entre un año (1) como mínimo y cinco (5) años como máximo. LBEF Arts. LBEF Arts. 133. Arts. 11 febrero 1988 D. 38 Num. 45 . Operaciones de corto plazo. 4. 3. c.S. 9. son depósitos de dinero con plazo indeterminado. 21660. 1302 al 1453 D. contingentes y de servicios financieros. las operaciones pasivas de las entidades financieras bancarias. 1. 99 Num.Para efectos de esta Ley. 21871. C. 21491. A la vista. cualquier clase de pasivos cuyo pago puede ser requerido a simple pedido del titular con la presentación del documento respectivo. 16. 22407. 1 Inc. Art. c.. 1372 y 1383 D. 21414.c. 31 octubre 1995. 2. 29 agosto 1985 D. Operaciones de largo plazo.c. 21060. 112.S.S. 131. LBEF Arts. b) y 4 ARTÍCULO 37°. 124 y 127 C. 2. 128. 3). 3 mayo 1939 CAPITULO IV OPERACIONES ARTÍCULO 35°.. 791 D. A plazo. Arts. 11 julio 1928. 08986.135 y 139 C. 38 al 40. en lo relativo al plazo serán: 1. en lo relativo al plazo serán: 1.c. 12 septiembre 1962. Los depósitos en caja de ahorros. Arts. 26 noviembre 1986 D.S. 30 y 31 ARTÍCULO 36°. 3.S.c.S. no mayores a un (1) año. 1362.c. 06213.Las entidades financieras bancarias están facultadas para realizar operaciones pasivas. c.S. 7 noviembre 1969 D. 51al 57. 32 y 33 Ley 613.

internas o externas. 23545. 5.. con las limitaciones de la presente Ley: 1. 1). entidades bancarias y financieras del país y del extranjero. 10. 1387. 6) C. 31 octubre 1995.S. 6 julio 1993 LBCB 1670. a la vista y a plazo. contingentes y de servicios. c. 42. 677. 9. 35. 2. 21304.D. Aceptar letras giradas a plazo contra sí mismos. 15 junio 1998 ARTÍCULO 39°. convertibles o no en acciones ordinarias. 4) y 5).1362.S. 16995.. 3. cuyos vencimientos no excedan de ciento ochenta (180) días contados desde la fecha de aceptación y que provengan de operaciones de comercio. prendarias o combinadas. Otorgar créditos y efectuar préstamos a corto. Celebrar contratos a futuro de compraventa de monedas extranjeras. Emitir y colocar cédulas hipotecarias.c. 23 junio 1986 D. Contraer créditos u obligaciones con el Banco Central de Bolivia. 8.642.S.Las entidades financieras bancarias están autorizadas a efectuar las siguientes operaciones activas. 11 febrero 1988 ARTÍCULO 38°. Otorgar avales. 3 Nums. Emitir y colocar bonos bancarios. 2 agosto 1979 Ley 843. Las demás operaciones pasivas de índole bancaria o financiera. fianzas y otras garantías. 1437. 678.Las entidades financieras bancarias están facultadas a efectuar las siguientes operaciones pasivas: 1. incorporadas en el Artículo 3° de esta Ley y del Título VII. . 3. LBEF Arts. Libro III del Código de Comercio. 31 LPCD 1864. 21871. hipotecarias. Emitir y colocar acciones de nueva emisión para aumento de capital. Contraer obligaciones subordinadas. Emitir cheques de viajero y tarjetas de crédito.1346. de C. en cuenta corriente. 1440 y 1453 D.S. Descontar y/o negociar títulos-valores u otros documentos de obligaciones de comercio. Arts. 7. 682. 6. mediano y largo plazo. 256. Recibir depósitos de dinero en cuentas de ahorro. cuyo vencimiento no exceda de un año. 20 mayo 1986 D. Art. 143 Num. con garantías personales. 2. de bienes y/o servicios. 4. 1383.

18. 13. valores. registrados en la Comisión Nacional de Valores. Alquilar cajas de seguridad. Operar con tarjetas de crédito y cheques de viajero. 14. 12. Efectuar operaciones de factoraje. 7. Actuar como intermediario por cuenta de sus clientes en la suscripción. Recibir letras de cambio u otros efectos en cobranza. 19. 6. de recursos provenientes del exterior. sujeta a reglamentación. conservar y vender por cuenta propia. confirmar y negociar cartas de crédito. Sindicarse con otros bancos o entidades financieras para otorgar créditos o garantías. Comprar. Comprar. 11. previa consignación de fondos. Abrir. 21. 17. Comprar. Realizar giros y emitir órdenes de pago exigibles en el país o en el extranjero. 9. plata y metales preciosos. 22. pagos y transferencias. Mantener saldos en bancos corresponsales del exterior.4. Celebrar contratos de arrendamiento financiero. conservar y vender por cuenta propia. 20. Realizar operaciones de cambio y compraventa de monedas. así como certificados de tenencia de dichos metales. 23. documentos representativos de obligaciones cotizadas en bolsa. 8. a la vista o a plazo. 24. 16. emitidas por entidades financieras. Servir de agente financiero para las inversiones o préstamos en el país. 10. 15. Administrar fondos mutuos para realizar inversiones por cuenta de terceros. Invertir en el capital de empresas de servicios financieros y empresas de seguros. avisar. Ejercer comisiones de confianza y operaciones de fideicomiso. Adquirir y vender bienes inmuebles para ser utilizados por la entidad bancaria en actividades propias del giro. conservar y vender monedas y barras de oro. Comprar y vender por cuenta propia documentos mercantiles. así como efectuar operaciones de cobranza. . 5. Efectuar operaciones de reporto. colocación y compraventa de títulos valores.

48. c.Derog. 18.. 1330. j) CAPÍTULO V . 23 junio 1986 D. Art. 06497. 23841. 1428. 17.C. 29 Inc. 19 y 20. 21060. 1312. 525 D.25. Arts. Arts. 16995. 31 octubre 1995. 1324. 16.c. 24110. 23720. 10 julio 1987. 1447. 66 y 68 D. 45. 42. Las entidades financieras. 10. Art. 27 junio 1963 D. 129 y 139 C. 127. no podrán modificar unilateralmente los términos. 405 al 412 C. Las actividades mencionadas en los numerales 12 y 24 deberán realizarse mediante sociedades de propiedad mayoritaria del banco. que no contravengan las leyes y disposiciones legales de la República. 21304. 38. 29 marzo 1994 LBCB 1670. tasas de interés y condiciones pactadas en los contratos de crédito. 1309. Art.c. Art. por Ley BCB N°1670. LBEF Arts. 1) y 2).Una entidad financiera bancaria podrá adquirir la propiedad total de otra similar para su fusión o absorción. 90 ARTÍCULO 41°. LBEF Arts. 1o. LBEF Arts. 3 Nums. Las entidades financieras bancarias podrán desarrollar las actividades mencionadas en los numerales 7. f) y 31 LPCD 1864. 1333. 31 octubre 1995. 1365. 8 LBCB 1670.1326. 1310 Num. 30 enero 1994 D. 54 Inc. 20 mayo 1986 D. 44. 1409. 1442. 9. 1324. 59. 1.S. Art. septiembre 1995 LBCB 1670.S. 23753. 1451 y 1453 D. 8. Arts. 13 agosto 1994 D. 91 D. 35 . 124 y 129 C. 31 al 33 LPCD 1864. 31 octubre 1995. 39. Arts. 15 junio 1998 ARTÍCULO 42°. Arts. 39 Num. de C.S. 54.. directamente o mediante sociedades de propiedad mayoritaria del banco. bajo el sistema de tasas fijas o variables. 1330. Otras autorizadas en forma conjunta por el Banco Central de Bolivia y la Superintendencia. 64. 63.C.Las entidades financieras cobrarán y pagarán intereses en sus operaciones activas y pasivas. 1318. 31 octubre 1995. c. 525 D. 1374 y 1383 C. 24000. 29 agosto 1985. 1394.S. 21660.. conforme a esta Ley y al Código de Comercio. 2 agosto 1979 Ley 843. Arts.S. 108. Art.S. 15 junio 1998 ARTÍCULO 40°. 10) y 118 C. 1334. 12 mayo 1995. 5). 123.S. 53.S. de C.S. c.c.S. de C. 1338. previa autorización de la Superintendencia.

Derog.. por Ley BCB N° 1670. 33 y 90 ARTÍCULO 47°. 32. la Superintendencia considerará como parte del patrimonio neto y hasta un porcentaje no mayor al cincuenta por ciento (50%) del capital pagado.Una entidad financiera podrá conceder créditos a un prestatario o grupo prestatario hasta el cinco por ciento (5%) de su patrimonio neto. 54 y Art. la suma de las obligaciones siguientes: 1. 31 octubre 1995. vinculados o no. septiembre 1995 LBCB 1670.. 17.Las entidades financieras bancarias. el riesgo de la entidad financiera excederá el patrimonio neto del prestatario. Inc. 21660. LBEF Arts.. 114 y 115 D. 24110. mayo 44. a) c. octubre 9.c. 10 julio 1987. . 52 g) ARTÍCULO 44°. 1. LBEF Arts.Para el cálculo de la relación enunciada en el Artículo anterior.S. sucursales o agencias. ha quedado tácitamente derogada por ser contraria a la prohibición de otorgar créditos a la entidad financiera.S.S. podrán realizar inversiones en el exterior para la constitución de bancos. 12 LBCB 1670. Art. Estos créditos no podrán exceder dos veces el patrimonio de la entidad financiera bancaria.Una entidad financiera bancaria. 31 octubre 1995.c. 81 y 82 D. Arts. 45... Obligaciones subordinadas a los pasivos de la entidad financiera bancaria por un período no menor a cinco (5) años. 31 octubre 1995. 48 Num. 108. Arts. c.Derog. 32 39. 1995. con autorización expresa de la Superintendencia. D.LIMITACIONES Y PROHIBICIONES ARTÍCULO 43°. 24000. Arts. 51.. Arts. En ningún caso. dichas inversiones no excederán del cuarenta por ciento (40%) de su patrimonio neto. por Ley BCB N° 1670. 31 octubre 1995. c. conforme a la Ley BCB N°1670. Derog. se exceptúan los préstamos subordinados. 18 Art. 31 Inc. no podrá conceder o mantener créditos a un prestatario o grupo prestatario. 29 Inc. 54. 31 octubre 1995. salvo que los créditos estén debidamente garantizados según reglamentación. por más del veinte por ciento (20%) de su patrimonio neto. f) y 90 2. 33 y 90 ARTÍCULO 48°. LBCB LBEF 1670. i) y 32 LPCD 1864. 29 Inc..31 y Inc.f). 2). por Ley BCB N°1670. 108 10 ARTÍCULO 46°.c. Art. Arts. 1o. en favor de entidades financieras con deficiencia patrimonial hasta el 40% de su patrimonio neto. 40. 1995. 1. 15 junio 1998 ARTÍCULO 45°. 31 1. La frase "vinculados o no". Arts. 39. 31 octubre 1995. 32.

39 Num. 36 y 38 ARTÍCULO 54°. 21). a la adquisición de acciones del propio banco. Realizar operaciones con garantía de sus propias acciones.. Conceder créditos con el objeto de que su producto sea destinado. LBEF Arts. 54 Num.S. LBEF Arts. 59. Realizar operaciones con prestatarios o grupos prestatarios vinculados. 24110. 4.Las entidades financieras bancarias no podrán: 1. 21660. en cuyo caso el total de dichas operaciones no podrá exceder el uno y medio por ciento (1. 7). 3. Arts. 29 Inc. c. 32 ARTÍCULO 50°.Derog. 146 y 147 LBCB 1670.c LBEF Arts. 2. c. 58. 63 y 64 C. c. las que a su vez no podrán invertir en acciones de la entidad financiera bancaria que realizó la inversión. 21. 31 octubre 1995. 15) y 21). 112. 10 julio 1987. Art..5%) del patrimonio neto de la entidad financiera bancaria. 23841.S. 2). 114 Num. por Ley BCB N° 1670. 52. en condiciones evidentemente más favorables que aquellas que rigen para terceros de la misma categoría. 2) D. 5) y 6). 1o. 15 junio 1998 ARTÍCULO 53°. 31 Inc. Realizar operaciones de crédito con sus administradores y/o con prestatarios o grupos prestatarios.. septiembre 1995 LBCB 1670. 73 D. 51. no excederán el patrimonio neto de la entidad financiera bancaria. en sus agencias o sucursales y en acciones de sociedades de seguros y servicios financieros. en activos fijos. de C. 31 octubre 1995. establecidas en el país.S. 21660. Estas inversiones serán consolidadas en la entidad inversora para cálculos de solvencia. 39 Nums.El monto total de las inversiones que realice una entidad financiera bancaria. 53.. hasta una vez su patrimonio neto. 10 julio 1987.Derog.Una entidad financiera bancaria podrá recibir créditos de otras entidades financieras. ni individualmente el diez por . g) y 86 LPCD 1864. vinculados a ellos.c. Art. 38 Nums. 32 ARTÍCULO 51°. 114 y 162 ARTÍCULO 49°. 31 octubre 1995. 31 octubre 1995...Las entidades financieras bancarias sólo podrán invertir en acciones de sociedades anónimas de seguros y servicios financieros. 41. Arts. utilizando cualquier medio. por Ley N° 1670.. Art.c. 31 octubre 1995. 54 y 57 D.c. LBEF Arts. excepto a sus empleados no ejecutivos. Arts. f).S. 13 agosto 1994 D.c. Art. 83 LBCB 1670. 54 Num. 15 junio 1998 ARTÍCULO 52°. Art. 31 Inc. g) LPCD 1864.

c. Dar fianzas o garantías o de algún otro modo respaldar obligaciones de dinero o mutuo entre terceros. evaluadores de riesgo. Art. 26 mayo 1989 LBCB 1670. 9. Arts. 10 julio 1987 D. c.ciento (10%) de dicho límite. 28 febrero 1997.c.S. 23 junio 1986 D. 18 LBCB 1670.C. 28. de C. LBEF Arts. 86 Ley 1760. 31 octubre 1995. Arts. 3).. 5.S. 60. 7. 39 Nums.G. de F.2) y 3) L. Arts.Una entidad financiera bancaria no podrá contratar auditores externos. 32 al 34. 257 y 258 D.. LBEF Arts. 94. 8). deberán ser vendidos en el plazo de (1) un año tratándose de bienes muebles y de hasta (2) dos años para inmuebles. 18682. 122 C. 34. como bienes de uso. sin previa autorización de la Superintendencia. 532 D. excepto lo dispuesto en el Artículo 33° de la presente Ley.c. 42 . c.. c.En ningún caso una entidad financiera bancaria. Dar en garantía los bienes de su activo fijo. 72. 21304. 77. como consecuencia de las acciones judiciales o extrajudiciales que ejerciere para obtener la recuperación de sus créditos. 17 al 20 y 52 ARTÍCULO 57°. podrá efectuar operaciones propias de una sucursal bancaria. 6).S. 86. 22203. c.. 100 y 122 Nums. Ser socios ni accionistas de empresas no financieras.Los bienes que pasen a ser de propiedad de una entidad financiera.. 56. Art. 30. 51. 21660. 3 Num.T. 52. 39 Num. LBEF Arts. 15). 65. 26 mayo 1989. Art. desde la fecha de adjudicación. 32 Inc. Las entidades financieras no podrán incorporar. 11 y 13 D. 22203. 28. los bienes adjudicados. 5 noviembre 1981 ARTÍCULO 56°. 21.P. Las entidades financieras bancarias previsionarán el veinte (20%) por ciento anual del valor de los bienes adjudicados no vendidos después de vencidos los plazos señalados. gerentes o empleados que sean cónyuges o parientes entre sí hasta el cuarto grado de consanguinidad y segundo grado de afinidad. 1. Art. 6. 99 y 108 C. 31 octubre 1995. peritos tasadores. 38 Num. 15) y 21). LBEF Arts. Art. en funciones de corresponsalía.S.S. 52 y 115 C.S. según el cómputo civil. 3 mayo 1939 D.c. 1). a) ARTÍCULO 55°.

c. destinados a las operaciones de arrendamiento financiero. 63. 21) y últ. 15 junio 1998 CAPÍTULO II ARRENDAMIENTO FINANCIERO ARTÍCULO 59°. 5. Arts. 839 y 842 ARTÍCULO 60°. 7. Emitir bonos o títulos-valor representativos de obligaciones. 31 Inc.. 39 Num.Las empresas de arrendamiento financiero no podrán: 1. 2. Suscribir contratos de arrendamiento financiero.c. 51. LBEF Arts. 39 Num.. 3 al 8. Obtener financiamiento de proveedores o entidades financieras nacionales o extranjeras. c. Art. 51. párrafo.. 1 al 3 Num. 64 y 154 Num 4) LBCB 1670. 42 LPCD 1864.TITULO TERCERO EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS CAPITULO I CAMPO DE APLICACION ARTÍCULO 58°. Art. quedan sometidas al ámbito de aplicación de la presente Ley. LBEF Arts.Las empresas de arrendamiento financiero están autorizadas a realizar los siguientes actos y operaciones: 1. 31 octubre 1995. Descontar. 6. Adquirir inmuebles destinados a sus oficinas. Adquirir bienes del futuro arrendatario con el compromiso de darlos a éste en arrendamiento financiero. Adquirir bienes muebles o inmuebles. 52. b) Ley 1760. 28 febrero 1997. 2. 60 al 62 y 154 Num 4) C. párrafo. de C.Las sociedades que realizan actividades de servicios financieros complementarias y/o auxiliares de las entidades financieras vinculadas mediante participación patrimonial a éstas. dar en prenda o pignorar los derechos provenientes de los contratos de arrendamiento financiero. 3. 4. . Realizar operaciones con garantía de sus propias acciones. 59. 52. 17) y últ. c. 7).

5. 61 y 62 ARTÍCULO 61°.Las operaciones de arrendamiento financiero sólo podrán efectuarse sobre bienes tangibles y no sobre acciones y/o derechos de éstos. 19). 2.. 51. salvo el caso de inmuebles sujetos al régimen de propiedad horizontal. Libro II del Código de Comercio: 1. 717 al 723 CAPÍTULO IV . 184 al 200 LBEF Art. mediano o largo plazo siempre que las mismas no estén vencidas o en mora. 52. 1) y 7).. Recibir depósitos de dinero en cualquier modalidad.c. C. Compra de facturas cambiarias sin derecho a devolución. LBEF Arts. no estarán sometidas a las disposiciones legales sobre arrendamiento civil o inquilinato. Adquisición de facturas cambiarias de bienes y servicios prestados a crédito a corto. 59.c. 58 y 154 Num 4) C.60 ARTÍCULO 62°. 3.c. Participar en el capital accionario de empresas. 4.Las empresas de factoraje podrán realizar las siguientes operaciones de acuerdo a las normas de la Sección V Capítulo VIII. 54. 3 Num 7).C. Otorgar créditos cuya naturaleza difiera al de una operación de arrendamiento financiero. Arts. c.Las operaciones de arrendamiento financiero sobre inmuebles.2. Otorgar avales. .C. 6. 4. Arts. Compra de facturas cambiarias con derecho a devolución y restitución y/o compensación por otras u otras facturas cambiarias vigentes. c.. 1. 39 Num. 39 Num. 17) . cuyo vencimiento es a corto plazo. Realizar otras operaciones que no le estén expresamente autorizadas. c. 3. cartas-fianza. cartas de crédito o cualquier otra garantía. c. 685 al 722 CAPÍTULO III FACTORAJE ARTÍCULO 63°. de C. Adquisición de facturas cambiarias de bienes y servicios. Título II. Arts. LBEF Arts.c. 3 Nums. C. cauciones. con las que realiza contratos de arrendamiento financiero.

. 21). 3. Adquirir los bienes recibidos en prenda. Almacenamiento. 6.c. Arts. 2. 689 al 711. a solicitud del depositante y con el consentimiento del acreedor prendario. 3 Num. c. ensacar o fraccionar y ejecutar cualesquiera otras actividades dirigidas a la conservación de las mercaderías y productos depositados. en almacenes propios o arrendados. Comprar bienes inmuebles destinados a su objeto social.. 1197 y 1199 ARTÍCULO 66. Realizar operaciones de intermediación financiera. 51. mejora o ampliación de sus instalaciones. 28. 154 Num. 58. 1189 al 1204 ARTÍCULO 65°. Operar recintos aduaneros. 39 Num. Emitir bonos u obligaciones con garantías específicas. 38. Otorgar créditos bajo cualquier modalidad. 3. Emitir certificados de depósito y bonos de prenda. Dedicarse a la comercialización de mercaderías y productos. 5. LBEF Arts. 2. pudiendo realizar las siguientes operaciones y servicios: 1. 4) y 168 Num 2) C. 52. Arts. 3 Num. 1. 24. de C. de conformidad al Código de Comercio. de C. 4. c.ALMACENES GENERALES DE DEPOSITO ARTÍCULO 64°. 39 y 54 C. se regularán por la presente Ley y el Código de Comercio. 1). Empacar. 65 al 68.Los almacenes generales de depósito no podrán realizar las siguientes operaciones: 1. 1194. de conformidad al Código de Comercio. 5. Obtener financiamiento para compra.c. conservación y custodia de cualquier mercadería o producto de propiedad de terceros. 6. 9 al 16.Los almacenes generales de depósito. Comprometer sus bienes en asuntos distintos a su objeto social. Expedir certificados de depósito de mercaderías que hubiesen sido previamente embargadas judicialmente. . LBEF Arts. 4.. 7. 3). previo cumplimiento de los requisitos de ley. se hallen o no vinculados patrimonialmente a una entidad financiera.El capital mínimo pagado de los almacenes generales de depósito será igual al diez por ciento (10%) del capital mínimo requerido a los bancos.

1204 Arts. por el Código de Comercio y por el Título Segundo de la presente Ley.. Arts. 16 marzo 1990 D. Art. LBEF Arts.. 91. LBEF Art. LBEF Arts. 18 agosto 1994 D. privadas o mixtas. 24000. de C. que capten dineros del público o intermedien recursos del Estado.S. públicas. 31 octubre 1995.c. 3. de origen interno o externo y que realicen operaciones de colocación de estos recursos.c. 15 julio 1991 D. de C.c.c. 13 diciembre 1996 CAPÍTULO I COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO ARTÍCULO 70°. 15 mayo 1991 D. 1o. quedan excluidas de la presente Ley. 31 ARTÍCULO 68°. de C. c. 15 diciembre 1995 D. 70. 20856. 22409.S. 22863.c. 24439. 74.S. 22154.S. 5 junio 1985 D.Las cooperativas de ahorro y crédito que sólo realicen operaciones de intermediación financiera. marzo 1991 D. 9 al 34 C. se regirán de acuerdo al Artículo 6° de la presente Ley.S. 11 marzo 1990 D.Los almacenes generales de depósito en todo aquello que no esté establecido en el presente Capítulo.Las entidades financieras no bancarias. c.La Superintendencia queda encargada de la reglamentación del establecimiento del Depósito en Almacenes Generales a que hace referencia el Artículo 1204 del Código de Comercio. LBEF C. . 22800. se regirán en lo conducente.161 y 162 D. de ahorro y crédito entre sus socios de conformidad a lo dispuesto en los Artículos 6° y 69°. 1204 LBCB 1670. Art. excepto los Capítulos IV y V. 22736. 81. 689 al 711. 6.S. c.S.. 22461. 154 Num 7) C..S. 15 marzo 1989 D.S. Art. 21 y 22 ARTÍCULO 67°. 23844. 1189 al 1204 TÍTULO IV ENTIDADES FINANCIERAS NO BANCARIAS ARTÍCULO 69°.S.

las operaciones pasivas serán realizadas con sus socios. Arts. 24 D.. 26 mayo 1975 D. 23914. 13 diciembre 1996 LPCD 1864. 24255. 24439. Dicha excepción alcanza a los numerales 4 y 6 sólo en lo referente a operaciones con el exterior del país. 23918. 29 noviembre 1974 D. 19. 21 y 24 del Artículo 39° de esta Ley. 4. 33 LPCD 1864. por la Superintendencia. 9 marzo 1996 D.S. 9 marzo 1996 D.. 31 octubre 1995. Arts.S. 31 octubre 1995. Art. 15 junio 1998 ARTÍCULO 72°. 31. deberá ser constituido en moneda nacional por un equivalente a cinco mil (5. 31 octubre 1995.S.S.c. LBEF Arts.S. 6.Las cooperativas de ahorro y crédito podrán prestar servicios complementarios. 15 septiembre 1992. 39. previa autorización de la Superintendencia. 23261. 69. 13 diciembre 1996 D. 161 y 166 D. LBEF Arts. 13 septiembre 1958. 33 y 90 D.c.000) derechos especiales de giro.c. 12008. Las operaciones activas de intermediación financiera. 24255. 39 y 40 LBCB 1670. 19 diciembre 1994 LBCB 1670. si existen pérdidas acumuladas y no disponen de un patrimonio neto adecuado para cumplir con la segunda parte del Artículo anterior. 05035. 31 y 32 D. 24439. podrán realizar operaciones a nivel nacional. LBEF Arts. de C. Arts. excepto los numerales 3. La captación de dinero en cuenta corriente será autorizado.S. c. 38. 15 septiembre 1992 D.El capital pagado mínimo con el que se formará el fondo social de una cooperativa de ahorro y crédito. Arts. 3.S.S. 7 y 8 del Artículo 3° y los numerales 8 y 9 del Artículo 38° precedente. ni prestar otros servicios financieros o realizar inversiones en servicios complementarios. 168 y 171 LBCB 1670. 24436. en cada caso. a los numerales 16. Este párrafo segundo ha sido derogado por los artículos 33 y 90 de la Ley N°1670 de 31 de octubre de 1996.S. c. 27 y 47 C. 21 y 22 D. el público y con entidades financieras.S.S. nacionales o extranjeras. 15 junio 1998 ARTÍCULO 73°. 16 diciembre 1994 D.Las cooperativas de ahorro y crédito no podrán distribuir dividendos o excedentes.L. Art.Las cooperativas de ahorro y crédito comprendidas en los Artículos 6° y 69° de la presente Ley. 20. 13 diciembre 1996 ARTÍCULO 71°. 12650. 23261. c.. ni pagar intereses a los pasivos. sólo en el caso de que las . sólo podrán ser realizadas con sus socios.

31 Inc.inversiones para dichos servicios no excedan el cinco por ciento (5%) del total de sus activos. 7 y 8 del Artículo 3° de la presente Ley. pueden realizar las operaciones pasivas y activas establecidas en la presente Ley. 6. 92. 161 y 169 D. El recibo de dinero en cuenta corriente será autorizado. 31 octubre 1995. 119.S. 22. En caso de pérdida o disminución del Fondo Mutual (patrimonio neto).c.S. Art. 15 junio 1998 ARTÍCULO 77°. 16 diciembre 1994 D. c. 91. Art. 112 al 115 LBCB 1670. 1. por Ley BCB N° 1670. en cada caso. LBEF Arts. 31 octubre 1995 c. 31 octubre 1995. 15 junio 1998 CAPÍTULO II MUTUALES DE AHORRO Y PRESTAMO PARA VIVIENDA ARTÍCULO 74°..000) derechos especiales de giro. Art. 69. 52 y 58 LBCB 1670. las asociaciones mutuales.. Tampoco podrán realizar las operaciones previstas en los numerales 3. d) LPCD 1864. 21.. 31 LPCD 1864. Num. 75.. LBEF Arts. c. 13 diciembre 1996 ARTÍCULO 75°. 33 y 90 LPCD 1864.Para la formación del fondo mutual.c. 29 noviembre 1996 D. .S. 66 y 162 LBCB 1670. Mod. por la Superintendencia. 31 octubre 1995. 16 diciembre 1994 Ley 1732. 23 y 24 del Artículo 39° de esta Ley. 24441. 2. 75 al 80. 21. por Ley BCB N° 1670. LBEF Arts. equivalente a cien mil (100. 23914. c. 3. 19. su reposición se sujetará a las normas establecidas en la presente Ley. constituirán un capital mínimo en moneda nacional. 15 junio 1998 ARTÍCULO 76°. 23915. excepto los numerales 8 y 9 del Artículo 38° y los numerales 4 y 6 en lo referente a giros y órdenes de pago al exterior del país. para las demás entidades de intermediación financiera. 31 octubre 1995. 20. Arts. 16.Derog.Las mutuales de ahorro y préstamo para la vivienda. destinados a la vivienda. 90. LBEF Arts. 4.c.Las mutuales de ahorro y préstamo para la vivienda son entidades privadas sin fines de lucro que intermedian recursos financieros.c.

c. condominios y edificios multifamiliares.c. Fondos financieros privados. 16 marzo 1990 D. financiamiento de contratos anticréticos. 154 Num.c. c.c. LBEF Arts. Las que. 22736. equipamiento de viviendas.Otras entidades financieras no bancarias como: 1. 39 ARTÍCULO 79°. 1. 69. inversión. incluidas unidades crediticias. así como también a créditos para la construcción y equipamiento de talleres de trabajo artesanal anexos a la vivienda.S. LBEF Art. en caso de encontrarse comprendidas dentro de lo establecido en el Artículo 69° anterior. 67 al 71 D. 3. marzo 1991 D.S. 15 marzo 1989 D. Cajas de préstamo prendario.. 2. desarrollo. 119 CAPÍTULO III OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS NO BANCARIAS ARTÍCULO 81°.C. 92.Las mutuales del sistema de ahorro y préstamo para la vivienda para cambiar su naturaleza jurídica deberán previamente liquidar su patrimonio. perfeccionamiento de sucesiones hereditarias y otros derechos sobre propiedades inmuebles dedicados a la vivienda. 11 marzo 1990 D. a la compra de viviendas individuales o en propiedad horizontal. formación. c.c. Todos los fondos. 15 mayo 1991 . 6) C. LBEF Arts. LBEF Art.La constitución. 6. a la construcción de proyectos habitacionales. 22409.. de intermediación. 22461. 16. LBEF Arts.. fomento y otros creados por el Estado. 22800.c. organización y administración del sistema de ahorro y préstamo para la vivienda.Los créditos de las mutuales de ahorro y préstamo para la vivienda. c. c. 35 al 39 ARTÍCULO 78°.S. 97 y 154 ARTÍCULO 80°. estarán dirigidos a la compra de terrenos y construcción de viviendas.S. 3. se regirán por la presente Ley y su reglamentación. 6. Arts. 4. 5 junio 1985 D.S. 1o. se regula de acuerdo al Artículo 6° y otras disposiciones de la presente Ley. 22154.. 20856.S. Instituciones privadas para desarrollo social u organizaciones no gubernamentales.

12 junio 1992 D. 23180. Arts. Si la deficiencia continúa. 23844. incurrida en el período de dos semanas. podrá suspender la aplicación de multas por desencaje por causa de fuerza mayor verificada por ella. podrán ser constituidos en instrumentos financieros bursátiles de renta fija. i) y 90 y 154 Num. por Ley BCB N° 1670. 54 Inc. Los encajes adicionales. el Superintendente impondrá una multa del dos por ciento (2%) de la deficiencia promedio.S. 15 julio 1991 D. 9) ARTÍCULO 85°. 99 Num. o un porcentaje equivalente al doble del promedio de su tasa activa de los treinta (30) días precedentes al inicio de la deficiencia. 31 octubre 1995. 7 septiembre 1994 D. 31 octubre 1995. 90.S. establecidos por el ente emisor.c. 31 octubre 1995. 2. LBEF Arts. 18 agosto 1994 D.S. Arts.D. 89. 111 LBCB 1670. 24000. c. no estarán sujetos a ningún tipo de embargos o retenciones judiciales. LBCB 1670. dividida entre veintiséis (26). se impondrá el doble de la multa establecida anteriormente.El encaje legal constituido y los depósitos no patrimoniales efectuados en el Banco Central de Bolivia. 37. 2).. 23855. La Superintendencia.c. 31 octubre 1995. 54 Inc.S. El Banco Central de Bolivia podrá debitar del encaje legal los préstamos de liquidez no pagados a su vencimiento. 37 y 39 TÍTULO SEXTO CAPÍTULO I SECRETO BANCARIO .. calificados y aceptados por el Banco Central de Bolivia. por cada período sucesivo de dos semanas. por Ley N° 1670. 8. 22863.S. 22865...Derog.Derog.Si alguna entidad de intermediación financiera deja de constituir el encaje legal requerido. 36. 7. 12 mayo 1995 TÍTULO QUINTO CAPÍTULO I ENCAJE LEGAL ARTÍCULO 82°. 15 julio 1991 D.. 8. Num. Arts. 102. emergentes de litigios entre personas naturales o jurídicas. Art. la que sea mayor. c. i) y 90 ARTÍCULO 83°.S. ARTÍCULO 84°.

90. Art. 46.S. Banco Central de Bolivia. Empresas de auditoría externa. expedida por un juez competente dentro de un proceso formal y de manera expresa. párrafo D. Para emitir los informes de carácter general que sean requeridos por el Banco Central de Bolivia. 35 al 39. 19 87 al 90 1307 302 126 20 y y ARTÍCULO 87°. 48. 43 y 80 45. 41. 43 y 80 últ. Para emitir los informes solicitados por la administración tributaria sobre un responsable determinado. de acuerdo a reciprocidad y prácticas bancarias. Para emitir los informes ordenados por los jueces a la Superintendencia en proceso judicial y en cumplimiento de las funciones que le asigna la ley. gerentes y suplentes de: 1. 3. 40. 52. c. 40.C. que se encuentre en curso de una verificación impositiva y siempre que el mismo haya sido requerido formal y previamente. 24771. 5. c. Art. 2. 3. Empresas vinculadas de entidades financieras. C. que lleguen a su conocimiento en el ejercicio de sus funciones. por intermedio de la Superintendencia. síndicos. 4. LBEF Arts. 6.P. 41 al C. 1307 C. LBCB 1670 . 31 octubre 1995.Las operaciones bancarias en general estarán sujetas al secreto bancario.El secreto bancario será levantado únicamente: 1. 31 octubre 1995. C. . Entidades de intermediación financiera.ARTÍCULO 86°. 41. Arts.P. Mediante orden judicial motivada.P. 22203. Dentro de las informaciones que intercambian las entidades bancarias y financieras entre sí. D. 31 julio 1997 ARTÍCULO 88°. No podrán proporcionarse antecedentes relativos a dichas operaciones sino a su titular o a la persona que lo representa legalmente. de C. los directores. 2.. Empresas valuadoras de riesgo. Arts.P. 26 mayo 1989.c.Quedan obligados a guardar secreto de los asuntos y operaciones del sistema financiero y sus clientes. 93 y 95 C. dichos informes serán tramitados por intermedio de la Superintendencia. 89.S. 122 Arts. 5.c. Arts. LBEF Arts.. Arts. de C. Art. 4. 316 al 319 LBCB 1670..

c.P. LBEF Arts.Ninguna persona natural o jurídica podrá realizar en forma habitual operaciones propias de los bancos y entidades financieras no bancarias. Art.S. Informaciones estadísticas de carácter no personalizada sobre las entidades financieras. c. 80 D. de C. 24771. aún después de cesar en sus funciones. sin autorización previa de la Superintendencia. 46. 52.S. informes u operaciones de las instituciones financieras o de personas relacionadas con el sistema financiero.c. 8) y 20) y 140 D. Art.. . Arts. aquellas realizadas en contravención a lo dispuesto por este Artículo serán nulas de pleno derecho. 31 julio 1997 ARTÍCULO 90°. 1359 LBCB 1670. 43 y 80 últ.c. Art. 302 C..P.c. octubre 8). La relación de cuentas corrientes cerradas por giro de cheques sin provisión de fondos. c. Art. LBEF Art. 68 y 81 C. LBEF Arts. 3 LBCB 1670. 5.El Superintendente y los empleados de la Superintendencia. 6 Nums. 31 octubre 1995. están prohibidos de dar a conocer información relacionada con los documentos. 31 D. LBEF Art. será destituido de su cargo. 5). Art.La Superintendencia dará la siguiente información: 1. 122 y 126 D. 22203. 86.S. Arts. 4). La relación de deudores en ejecución del sistema financiero. 3. 156 C. 55 1995. 43 y y 94 80 ARTÍCULO 89°. 2. c. 154 últ. sin perjuicio de las responsabilidades civil o penal que correspondan. 8. Arts. 24771. 31 octubre 1995.S.. 19 y 20 LBCB 1670.P.P. 22203. 31 C. 87 Arts. 21 TÍTULO OCTAVO . parte C. Arts.c. 26 mayo 1989. 6. 31 julio 1997 Num. 26 mayo 1989. párrafo TÍTULO SEPTIMO CAPÍTULO I ACTIVIDAD FINANCIERA ILEGAL ARTÍCULO 91°. El funcionario o empleado que infrinja esta prohibición.E.de C.

81. 92 y 95 LBCB 1670. 14 abril 1987 D.S. 97 LBCB 1670.. 21660. 22203.. LBEF Arts. 96 y 138 C. 8. 93 al 97 y 154 D.. 24 ARTÍCULO 95°.Las entidades financieras presentarán a la Superintendencia. 5).c.S. de C. sus estados financieros. 22203. 70. 1. 41 al 43 ARTÍCULO 97°. Arts. 35. 90. c.6. INSPECCIONES Y SANCIONES CAPÍTULO I CONTROL E INSPECCIONES ARTÍCULO 92°.Las entidades financieras no serán objeto de fiscalización o supervisión suplementaria o concurrente por autoridades de carácter nacional. 21660. 16 de mayo 1989. 95.S. 24. señalando el contenido y el plazo de presentación de dichos informes.. 7. 34 y 79 ARTÍCULO 93°. LBEF Arts. 48. 94 y 96 D. Art. 83.. c. 31 octubre 1995. c. 31 octubre 1995. LBEF Arts. municipal o universitaria. c. LBEF Arts. 74.c.CONTROL. 21576. 69.S. 94 y 138 D. Arts. 94. 31. 10 julio 1987.La Superintendencia efectuará el control de las actividades de las entidades financieras con arreglo a la presente ley y normas reglamentarias. con dictamen de auditoría externa. LBEF Arts. Art. 16. 10 julio 1987. 55.S.La Superintendencia requerirá de cada entidad financiera informes relacionados a su situación y a sus operaciones. 92. 35. Arts. 40.c. c. 107 y 154 D. 87 y 93 ARTÍCULO 96°. Arts. .. una vez al año. 40 ARTÍCULO 94°. 31 octubre 1995. 21660. 89. departamental.Las entidades financieras publicarán sus estados financieros al 30 de junio y al 31 de diciembre de cada año en un diario de circulación nacional. 27. Art. Arts. elaborados conforme a normas de contabilidad generalmente aceptadas. 64. 22 y 24 LBCB 1670. 58. 17 Num. 10 julio 1987.La Superintendencia podrá requerir a las entidades financieras informes y estados contables con el contenido y periodicidad que considere adecuados.S.c. Arts. 331 y 419 D. 26 mayo 1989 .c.

por un período no menor a diez (10) años. c. Art. quien deberá repetir contra la persona sancionada. durante la sustanciación de los recursos que les franquea la Ley contra el fallo de suspensión.Cuando las entidades financieras. Estas sanciones serán aplicadas a la entidad. 4. INFRACCIONES Y SANCIONES ARTÍCULO 99°. la multa no podrá exceder de diez (10) veces dicho monto. 35. gerentes y empleados. 55 y 1307 LBCB 1670. 6.. síndicos y miembros del Consejo de Administración u órgano equivalente que sólo perciban dieta. En el segundo caso. administradores y apoderados generales. En el primer caso deberá estar respaldada por resolución expresa de la Superintendencia debidamente fundamentada. 19 marzo 1965 D. gerentes. gerentes y empleados contravengan las disposiciones de esta ley o las normas reglamentarias se harán pasibles a la imposición de las siguientes sanciones administrativas: 1. En el caso de directores. . 31 octubre 1995. 3. síndicos. síndicos.S. de C. 2. Prohibición temporal para realizar determinadas operaciones u operar determinadas secciones. 40 ARTÍCULO 98°. 87 y 155 C. Arts. síndicos. 54. desde la fecha del último asiento contable. el o los sancionados permanecerán suspendidos de sus actividades. hasta por cinco (5) veces la remuneración mensual del infractor.c. Arts. Multas personales a directores. LBEF Arts. conforme a lo prescrito en esta ley. Estas sanciones serán aplicadas por el Superintendente sin perjuicio de las demás sanciones establecidas por ley y la responsabilidad civil o penal a que hubiere lugar. se aplicará cuando exista resolución o auto judicial ejecutoriado. de C. 07098.c. Multa a la entidad financiera hasta el tres (3%) por ciento del capital mínimo. de acuerdo a la gravedad de la falta. Amonestación. Suspensión de las actividades de directores. sus directores. LBEF Arts. 86. 5. 08685. La suspensión puede ser temporal o permanente. 52 y 1308 D.S.. 38 y 39 C. 5 marzo 1969 CAPÍTULO II CONTRAVENCIONES.Las entidades financieras conservarán los libros y documentos referentes a sus operaciones. microfilmados o no. Cancelación de la autorización de funcionamiento. miembros del consejo de administración. 48.c.

100 al 111. independientemente de la sanción administrativa que imponga. 6. normas y políticas internas instrucciones y circulares de la Superintendencia.. c. 29 Nums. LBEF Arts. establecidas en los numerales 2 y 5 del Artículo 99°.c.c. 26 mayo 1989.c. 25 8). Art. de acuerdo a la decisión judicial de los recursos legales interpuestos. Art.c. 93 y 102 D. estatutos. 55. 27 ARTÍCULO 100°. c. directores y/o administradores.S. Recaerá sobre faltas. LBEF Arts. 120. La reincidencia en la infracción será sancionada con multa. 21660. Arts. c.La cancelación de la autorización de funcionamiento. serán aplicados a directores. 1987. 15 junio 1998. según el grado de su responsabilidad. LBEF Arts. que incumplan la presente Ley. síndicos. La sanción se aplicará por actos y hechos cometidos por negligencia o imprudencia imputables al funcionario y que pudieron o debieron evitarse. 91.Los auditores externos. infracciones u omisiones leves a los reglamentos. 88 Arts. 84.S. Art. 38 Inc. Nums. e) y 90 Num. dispondrá con carácter preventivo la custodia del beneficio en tanto se sustancien los recursos legales que pudiesen interponerse. LBEF Arts. LBEF Arts. serán aplicables a la institución financiera como persona jurídica. 124 y 154 Num. 10 julio D.c. 99 D. 96 3) y y 4) 101 ARTÍCULO 101°. 1) y 10 ARTÍCULO 102°. incurridas por negligencia o imprudencia no imputables a los representantes legales. peritos tasadores y evaluadores de entidades financieras.Las multas. ARTÍCULO 104°. 2) y 5) y 154 Num 10) ARTÍCULO 103°. Arts. 84.. 99 Num . c). cuando las infracciones u omisiones beneficien a la entidad financiera en cualesquiera forma. Art. 22203. 10 julio 1987. 67 A2. La Superintendencia dispondrá la entrega de dichos beneficios. la Superintendencia.. 10) D. se encuentre en liquidación forzosa. apoderados y empleados de la entidad. 3 Num D.S.Cuando la infracción hubiese producido un beneficio económico a la entidad a sus accionistas. 22203. 31 Inc. como sanción se adoptará sólo cuando la entidad financiera infractora. . serán sancionados por el Superintendente con la suspensión temporal o la cancelación de su registro en la Superintendencia previo proceso administrativo.. 26 mayo 1989. 22203.S.c. 2) LPCD 1864. 16 y 120 LBCB 1670. miembros de Consejos de Administración. que no causen daño o perjuicio económico a la entidad financiera ni a sus clientes y se enmienden o regularicen.. 21660. gerentes y empleados. 8. 31 octubre 1995.S. c. 26 mayo 1989.La amonestación será escrita. apoderados.

excepto las que se refieren a la liquidación forzosa de las entidades sujetas a supervisión de la SBEF y la SPVS. 99 y 105 D. 29 Inc. . Valores y Seguros. LBEF Arts.c. 31 octubre 1995. tendrán efecto devolutivo. a la Superintendencia dentro de los diez (10) días calendario posteriores al conocimiento de todo hecho delictivo cometido en la entidad por sus funcionarios o por terceros así como cuando se sancione a directores. Art. 67.SUPERINTENDENCIA DE RECURSOS JERARQUICOS Y SUPERINTENDENCIAS DEL SECTOR FINANCIERO.La SRJ tendrá las siguientes atribuciones: (a) Conocer y resolver los recursos jerárquicos contra las resoluciones del Superintendente de Bancos y Entidades Financieras y del Superintendente de Pensiones. Arts.S. Art. estabilidad. 69 ARTÍCULO 106°. gerentes o empleados por hechos delictivos.La SRJ adecuará su presupuesto en concordancia con las atribuciones que le otorga la presente Ley. establece el nuevo sistema impugnatorio contra las Resoluciones de la SBEF.. bajo responsabilidad. como órgano autárquico y persona jurídica de derecho público. La SRJ estará a cargo de un superintendente al que se le aplicará las disposiciones sobre nombramiento. El Superintendente de Recursos Jerárquicos será nombrado por un período de 8 años y gozará de caso de corte..c.ATRIBUCIONES DE LA SRJ. Artículo 41. 69 c. Art.. por Ley 1732. y (b) Proponer al Poder Ejecutivo normas relativas a la organización y funcionamiento de la SRJ. síndicos.RECURSOS FINANCIEROS DE LA SRJ.La entidad financiera. 29 LBCB 1670... los recursos interpuestos contra las resoluciones del Superintendente de Bancos y Entidades Financieras y del Superintendente de Pensiones. 26 mayo 1989.c. requisitos y prohibiciones establecidos en los artículos 4. por Ley 1732. determinadas mediante Decreto Supremo. 29 noviembre 1996. 22203.. Artículo 42. Excepto disposición legal en contrario... ARTÍCULO 107°. LPCD 1864. informará documentadamente.. 5 y 6 de la ley SIRESE. 15 junio 1998. Artículo 43.Derog. 29 noviembre 1996..Derog.La Superintendencia General del SIREFI creada por la Ley de Pensiones se transforma en la Superintendencia de Recursos Jerárquicos del SIREFI (SRJ). de acuerdo con los siguientes artículos: Artículo 40. Valores y Seguros.Son aplicables a los órganos que forman el SIREFI las disposiciones sobre recursos de revocatoria y jerárquicos determinados en la ley SIRESE.PROCEDIMIENTOS DE LA SRJ. con las atribuciones que le otorga la presente ley. Art.. y lo cubrirá con una alícuota de los ingresos de la SBEF y de la SPVS. c) ARTÍCULO 105°.

11 Num. la Superintendencia. deberá notificar el cargo correspondiente a la institución o presunto infractor otorgándole un plazo no menor de dos (2) ni mayor de siete (7) días para efectuar su descargo o explicación pertinente.. 67. que con conocimiento ejecute o permita que se realicen operaciones prohibidas o no autorizadas por esta Ley o que infrinjan las disposiciones especiales que regulan a las entidades de intermediación financiera. 164. 22203.El director. 52 ARTÍCULO 109°. c.c.c.El Superintendente.Las sanciones impuestas por el Superintendente serán puestas en conocimiento del Directorio u órgano equivalente de la entidad financiera. 259. 28. antes de la aplicación de una sanción.(Modificado por el Art. 327 y 341 LBCB 1670. de la Ley 1864. de C. síndico. Art. c. 99 y 154 Num. 30. 31 octubre 1995... 323. eleve obrados al Ministerio Público para su procesamiento judicial. 30. serán solidaria e ilimitadamente responsables frente a la entidad. 99 últ. en caso de dolo.c. 84. LBEF Arts. num. 34 y 99 C. 321. 99 y 154 Num 10) ARTÍCULO 110°.S.c. sin perjuicio de que.S. parte D. LBEF Arts. D. apoderado o empleado administrador o miembro del consejo de Administración de una entidad financiera. c. LBEF Art. 32 7). 33 ARTÍCULO 108°. 22203. 31. El Presidente de la entidad sancionada deberá informar a la Junta General de Accionistas u órgano equivalente sobre todas las sanciones impuestas.c. Art.c. Art. 15 junio 1998) Artículo 112: .Las multas que en aplicación a la presente imponga la Superintendencia.. Arts. A2. 99 y 154 Num. 33.. 26 mayo 1989. 26 mayo 1989. gerente. c. 10) TÍTULO NOVENO REGULARIZACIÓN DE ENTIDADES FINANCIERAS CON DEFICIENCIA PATRIMONIAL CAPÍTULO I REGULARIZACIÓN DE ENTIDADES FINANCIERAS ARTÍCULO 112°. LBEF Arts. constituirán ingresos para el Tesoro General de la Nación. 10) ARTÍCULO 111°. administrador. LBEF Arts. conforme lo señalan los Artículos 321 y 323 del Código de Comercio. 28.

que incurran en situaciones de deficiencia patrimonial no regularizada. en un plazo que no exceda los 90 días hábiles de recibida la instrucción por parte de la SBEF. los accionistas de la entidad financiera deberán ser nuevamente evaluados y calificados por la SBEF respecto a su solvencia e idoneidad en la actividad financiera. III. por causas atribuibles a su administración o a deficiencias en sus sistemas de control interno. con otra entidad financiera viable y regularizada. la SBEF procederá a la liquidación forzosa. cualesquiera de las situaciones siguientes: · Incurrir en cualesquiera de las operaciones prohibidas a las entidades financieras por el artículo 54 de la ley de Bancos y Entidades Financieras. · Omitir declarar activos o pasivos existentes o contabilizar activos o pasivos inexistentes. · Utilizar indebidamente los bienes recibidos en el desempeño de un depósito de . calendario a partir de la instrucción de la SBEF no se hubiese cumplido con lo mandado en este artículo. · Simular la enajenación de activos. debiendo designar a los apoderados responsables de dichos actos. su propia estabilidad o viabilidad futura. V. II.Cuando una entidad financiera no cumpla con lo dispuesto por el artículo 33 de la ley del Banco Central de Bolivia. los miembros de los órganos de administración que establezcan sus Estatutos deberán convocar. · Realizar operaciones de crédito con prestatarios o grupos prestatarios vinculadas a la entidad financiera. los miembros de su directorio u órgano de administración equivalente.ponga en grave riesgo los depósitos del público. Inmediatamente después de la asamblea. Si en el plazo de 120 días. Cuando el incumplimiento se prolongue por 60 días consecutivos. a partir de la instrucción de la SBEF a una asamblea general de socios o asociados para disponer su liquidación voluntaria o su fusión en un plazo de 90 días calendario. dichos accionistas estarán obligados a vender su participación en el capital pagado de la entidad. VI. IV. o que pongan en grave riesgo los depósitos del público. su propia estabilidad o viabilidad futura. En caso que los resultados de la nueva evaluación y calificación referida en el numeral anterior determinen insolvencia y/o falta de idoneidad para continuar ejerciendo la actividad financiera. cesarán en sus funciones y atribuciones. con organización jurídica diferente a sociedades anónimas. en un plazo de 30 días calendario. Se entenderá por grave riesgo para las entidades sujetas al campo de aplicación de la Ley de Bancos y Entidades Financieras. En caso de entidades intermediarias no bancarias.que a pesar de no haber incurrido en deficiencia patrimonial . El procedimiento previsto en el numeral anterior también será aplicable a aquella entidad financiera . depositará en el Banco Central de Bolivia todo incremento de sus pasivos y disminución de sus activos. o cuando la entidad financiera incurra en tres deficiencias continuas en el plazo de 12 de meses de ocurrida la primera deficiencia patrimonial.

el Directorio queda facultado para proponer: . la Superintendencia instruirá la contabilización de las pérdidas contra capital y reservas. se modifica a noventa días (90) a partir de la resolución de la asamblea. 3) 143. en los términos siguientes: Si los accionistas de una entidad financiera no repusieran el capital de acuerdo al Artículo anterior. · Cobrar a ciertos prestatarios. 22203.El plazo de ciento ochenta días (180) días para el pago del aumento de capital previsto en el proceso de regulación patrimonial establecido en el Artículo 113° de la Ley 1488 de 14 de abril de 1993 (Ley de Bancos y Entidades Financieras). o falsificar los libros o documentos de la entidad financiera y los demás antecedentes justificativos de los mismos.S.. alterar.. el que deberá ser necesariamente pagado en un plazo no mayor a noventa (90) días. 114 y 120 Num. de C. 27. · Que los auditores externos se hayan abstenido de emitir opinión por dos veces consecutivas.MODIFICACIONES A LA LEY DE BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS. 142. 354 y 378 ARTÍCULO 114°. 23.. En el término improrrogable de 24 horas de expedida la instrucción de la Superintendencia el Directorio convocará a junta extraordinaria de accionistas. debiendo aplicarse las normas del Código de Comercio. · Utilizar indebidamente los fondos del encaje legal. computables a partir de la resolución de la asamblea. · Cuando las cartera de créditos clasificada por la SBEF o auditores externos en categorías de riesgos dudosos o perdidos. · Pagar intereses a ciertos depositantes. inutilizar. 34 3). 26 mayo 1989.Modificado y complementado por el citado Artículo 67° de la Ley N°1732 de 29 de noviembre de 1996. tasas considerablemente inferiores al promedio vigente en la institución en operaciones semejantes. cuentas de ahorro. Arts. la que deberá efectuarse en un plazo máximo de quince días (15) subsiguientes a la primera convocatoria a la Junta. con tasas de interés superiores al promedio vigente en la institución en instrumentos semejantes. 67° de la Ley N°1732 de 29 de noviembre de 1996. para acordar el suficiente aumento de capital. comprometa una vez o más el patrimonio de la entidad financiera.c. LBEF Arts.Cuando una entidad financiera pierda hasta el cincuenta por ciento (50%) de su patrimonio neto." c. Modificado por el Art. D. · Ocultar. el mismo que a la letra dice: Artículo 67°. cuentas corrientes o cualquier otra modalidad de depósito. ARTÍCULO 113°. ya sea en depósitos a plazo. Art.custodia o de una comisión de confianza. 21 párrafo C..

por ministerio de esta ley. quedando exceptuados del límite establecido en el Artículo 48 de esta Ley.1. El interventor estará facultado para la adopción de las medidas siguientes: a) Contraer créditos subordinados para restablecer el patrimonio de la entidad hasta los requerimientos mínimos legales y operativos. iniciar las acciones judiciales correspondientes. Si a los treinta días (30) días de vencido el plazo establecido en el Artículo precedente. contratando o ratificando a los que considere necesarios. d) Gestionar la reposición de patrimonio por medio de aportes de capital. castigos. convirtiéndolas en acciones ordinarias. previsiones y otros ajustes necesarios contra el capital y reservas. Los recursos para financiar la intervención provendrán de los instrumentos que para ese efecto disponga el Poder Ejecutivo. A los acreedores de la entidad financiera. A una o más entidades financieras. procediendo al canje y resellado de acciones al valor patrimonial proporcional residual. e) Instaurar procesos administrativos internos a fin de establecer responsabilidades en la administración de la entidad financiera y. III. c) Disponer el registro contable de las pérdidas. el Directorio no finaliza el proceso de capitalización de acreencias o no suscribe y recibe un crédito subordinado de acuerdo a lo establecido en los numerales 1 y 2 del inciso I) del presente Artículo. En ningún caso el valor nominal de las acciones suscritas o del préstamo subordinado podrán representar más del cuarenta por ciento (40%) del capital y reservas de la entidad o institución prestamista. El Interventor será designado por el Superintendente de Bancos y Entidades Financieras. El préstamo subordinado deberá ser pagado con aumento de capital. debiendo asumir las competencias que legal y estaturiamente correspondan a la Junta General de Accionistas y a los órganos directivos de la entidad. El proceso de fortalecimiento no podrá exceder el plazo de un (1) año de iniciada la intervención. en su caso. que le otorgue un préstamo subordinado que será considerado como patrimonio de la entidad receptora. capitalizar parte o totalidad de sus acreencias. síndicos y plantel ejecutivo. préstamos subordinados y/o capitalización de acreencias del sector público. IV. b) Cesar en sus funciones a los Directores. con autorización de la Superintendencia. La Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras y el Banco . siendo aplicable durante todo el proceso de intervención el Artículo 126° de la Ley de Bancos y Entidades Financieras. en lo que corresponda. 2. Dichos créditos serán considerados como parte del patrimonio. II. la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras y el Banco Central de Bolivia podrán resolver en forma conjunta la intervención de la entidad financiera mediante resoluciones expresas. Si dicho préstamo no es pagado en el plazo estipulado en el contrato se convertirá obligatoriamente en acciones a nombre del prestamista.

15 junio 1998. 165. 67 A3. 23844. 284. 318. 122 al 140 C. de C. 24. 34." c. 115. 31 Inc. 321.S.S. 1o. 327. 53. deberán propiciar la fusión con la entidad receptora dentro de los noventa (90) días siguientes. 22203. 36 D. 23926. 80. CAPÍTULO II LIQUIDACIÓN VOLUNTARIA. 378. 5) y 6). LBEF Arts. Art. 285. 26 mayo 1989. Art. FUSIÓN Y TRANSFORMACIÓN ARTÍCULO 116°.. Art. de C. 31 octubre 1995. LBEF Arts.S. 67 A3. 384. 23841. 113. septiembre 1995. Arts. 31 Inc. d) y e). septiembre 1995 LBCB 1670. 126 y 154 C. si no se han vendido las acciones. 323. 167.Si una entidad financiera solvente desea poner término a sus actividades. 44. . Art.S.41.S. determinarán los mecanismos más convenientes para la transferencia de las acciones de propiedad del Estado al sector privado. Art. 353. 2).Las entidades financieras cuyo préstamo subordinado se encuentre convertido en acciones de la entidad receptora. c. 164. con autorización previa de la Superintendencia cumpliendo las disposiciones del Código de Comercio. 31 octubre 1995. 94. a) y q) ARTÍCULO 115°. 114 y 120 C.c. 163. 54 Incs. 13 agosto 1994 D. 31 octubre 1995. la fusión e incorporación se podrá hacer con la entidad financiera que haya tomado la mayor participación. 13 agosto 1994 D. f) . según las normas del Código de Comercio. La autorización de la liquidación voluntaria que expida la Superintendencia será publicada en un diario de circulación nacional.16 LBCB 1670. 24110. pudiendo adquirir el resto de las acciones a las demás entidades financieras. c) LPCP 1864. 286. 283. deberán vender dichas acciones a inversionistas no relacionados con su propiedad o administración dentro del plazo de un (1) año contado desde la fecha en que se convirtieron en acciones. puede ser liquidada voluntariamente por representantes designados por la junta general de accionistas o los órganos equivalentes. Arts.c. 166. de C.Central de Bolivia. con sujeción a la ley. Vencido este plazo. 23 diciembre 1994 LBCB 1670. c) LPCP 1864.48 Num. 354 y 355 D. Art. 48 Num 2). 29. 24110. 28. en el plazo no mayor a un año (1) año de concluido el proceso de fortalecimiento de la entidad financiera. 36. Arts. 38 Nums. 1487 y 1500 D. 28 septiembre 1994 D. 38 Incs. 18 agosto 1994 D. 15 junio 1998. 1o.c.. 29 Inc. 23841.405 al 412 D. Art.S. 41. 307. c. 120. Si las acciones pertenecen a más de una entidad financiera.S. 23870.S. LBEF Arts. 322.

31 octubre 1995. Art.S.c. 90. por Ley 1670.. 1o. 16. 67 A3. 21 segundo párrafo. será resuelta por el Poder Ejecutivo con dictamen motivado de la Superintendencia ante el Ministerio de Finanzas. 39 D. Num 2) c.ARTÍCULO 117°.S.S. 2) LPCP 1864. 405 al 412 D. 15 junio 1998.S. 23926. Arts. 24110. LBEF Arts.La liquidación o fusión de entidades financieras del Estado. 30 noviembre 1992 D. 41. LBEF Arts. 90.S. Art. 28 septiembre 1994 D. Arts. Num 2. por Ley 1670. 22861. 22864. 6. debiendo cumplir con los requisitos establecidos en la presente Ley para la organización y el funcionamiento de una entidad financiera bancaria. 69 y 81 C.c. 23 diciembre 1992 D. 13 agosto 1994 D.. 31 octubre 1995. de C. 23334. previa autorización de la Superintendencia. c. 118 y 120 D. 31 octubre 1995. c) LPCP 1864. 31 octubre 1995. 115 y 117 C. 13. 15 julio 1991 D. podrán transformarse en entidades financieras bancarias. Art. 23841.S. Mod. 14. 13 agosto 1994 D. Art.22862.Las entidades financieras no bancarias.. Arts.S. septiembre 1995 LBCB 1670.S. Art. 23373. 31 Inc. 9. de C. 90 CAPÍTULO III LIQUIDACIÓN FORZOSA ARTÍCULO 120°. Art. 31 octubre 1995. 11. 15 junio 1998. 15 julio 1991 D.S. 10 julio 1987. 23870. 21660. c. ARTÍCULO 118°. ARTÍCULO 119°. 23841. 15 julio 1991 D. El párrafo segundo de este artículo. LBEF Arts.S.La Superintendencia autorizará la fusión de entidades financieras. 67 A3. ha sido derog. 398 al 404 LBCB 1670. 23 diciembre 1994 LBCB 1670.- . Art. de acuerdo a las previsiones del Código de Comercio. 31 y 90 Num. 9.c. excepto las entidades sin fines de lucro.S.

La Superintendencia procederá a tomar posesión de la entidad con el objeto de disponer su liquidación o venta forzosa. alternativamente. Se modifica el artículo 1 suprimiéndose en el párrafo segundo la frase "y por ello órgano rector del sistema de intermediación financiera nacional". ordenándole convocar a licitación pública para la venta de la entidad en funcionamiento. 2. En caso que la entidad intervenida tuviere patrimonio negativo. Modificaciones a la Ley del Banco Central de Bolivia N°1670. A3. 4. Los recursos de las ventas obtenidas por la licitación serán utilizados de conformidad a las prelaciones y mandatos establecidos por ley para el pago de las acreencias en contra de la entidad en liquidación. el Poder Ejecutivo por intermedio de la institución especializada que corresponda. B. Se modifica el artículo 31 substituyendo las siglas "BCB" por "Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras" y eliminando las palabras "su Directorio". 3. III. Derogaciones: . cambiaria y del sistema de pagos para el cumplimiento de su objeto. y (c) Reducción de su capital pagado y reservas a menos del cincuenta por ciento(50%). formulará las políticas de aplicación general en materia monetaria. 113 y 114. El Superintendente. el superintendente podrá nombrar un intendente vendedor. cuando una entidad financiera incurra en una o más de las siguientes causales: (a) Cuando no se hubiere regularizado la situación de acuerdo a los Artículos 112.. podrá ordenar al intendente liquidador convocar a licitación pública para la venta al mayor postor. A fin de evitar la desvalorización de los activos de una entidad intervenida para su liquidación forzosa. Se modifica el artículo 33 sustituyendo en la primera oración la sigla "BCB" por "Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras" y en el inciso c) substituyendo las palabras "Directorio del BCB" por "CONFIP".I. de grupos de activos de la entidad en liquidación forzosa a través de licitación pública. (b) Cesación de pagos conforme a las prescripciones del Código de Comercio. Se modifica el artículo 3 de conformidad con el siguiente texto. IV. podrá comprar cartera u otros activos a su valor nominal antes de previsiones para llevar el valor patrimonial a cero previo a su venta. 1. La licitación será adjudicada al ofertante que cumpla con los requisitos técnicos y legales y de solvencia e idoneidad exigidos por la SBEF y que oferte el mayor monto superior al mínimo valor patrimonial requerido y que sea pagado en efectivo. "Artículo 3. II.El BCB en el marco de la presente ley. a fin de minimizar las pérdidas y desvalorización de los activos a su valor nominal.

administradores. Art.La publicación de la resolución de liquidación forzosa. 1542. 1582. LBEF Arts. 21 tercer párrafo. quedando sin efecto los poderes y las facultades de administración que se les hubiere otorgado y con la consiguiente prohibición de realizar actos de disposición o administración de bienes de la entidad financiera. 31 octubre 1995 Arts. 1650. dependientes todos de la entidad financiera en liquidación. Arts. 120. 21. . Arts.. LBEF Arts. B2. Contratar abogados. 121 al 140 y 154 Num. síndicos. 112 al 114. asumirá las funciones de liquidador y síndico con las facultades que le señala la presente Ley y el Código de Comercio en lo conducente. c) y 90 LPCP 1864. Derogaciones a la Ley del Banco Central de Bolivia N°1670 1. de C. 80. Artículos derogados de la Ley de Pensiones N°1732. 1563.44 y 46. 11 C.S. c. no sea suficiente para cubrir todas sus obligaciones. suspenderá automáticamente las funciones y atribuciones de los directores. 2. 13 . 1657. 1560. profesionales y empleados que considere necesarios. 103. 16 y 31 ARTÍCULO 123°. 1558. Art.. la Superintendencia podrá solicitar a un Juez de Partido la apertura del proceso de quiebra. LBEF Arts.S. 75. c.El Superintendente. ARTÍCULO 121°. 21576. 67 A3. 1668 y 1686 ARTÍCULO 122°. auditores financieros. 14 abril 1987 D.66. 11) C. 31 Inc. 1551. 26 mayo 1989. 71. 1558. 26 mayo 1989. 31 LBCB 1670. Para ello podrá: 1. Mantener en funciones temporales a los empleados de la entidad financiera en liquidación que considere necesarios.c.Cuando el activo de una entidad financiera en liquidación forzosa. 125 y 154 Num. Delegar esta función en liquidadores. 1317 Num 4). 1543. 3. Se derogan los artículos 3. como representantes suyos y con los poderes que les confiera para que procesen la liquidación. c. Arts.S. Se deroga el artículo 35. 1567 al 1569 y 1689 D. 1492.B1.c. 22203. 1. 1591. 1489. contadores.c. 22 y 39 C. Arts. 1654 y 1685 D.25 . gerentes y apoderados generales. con sujeción al Código de Comercio. de C. la Superintendencia dispondrá el pago de las acciones suscritas que estuvieren pendientes de pago.. 15 junio 1998. el activo continuare insuficiente. de C. 23. Si con el pago de dichas suscripciones. 22203.

de C. que tuviese en su poder. c. No se darán curso a acciones judiciales o administrativas que se entablen con posterioridad. ingresarán en la distribución de la masa liquidatoria como acreencias concursales directamente aceptadas. 122 y 125 C. 1582. 1514. 1582. 1558 y 1689 ARTÍCULO 126°. Arts. 1604 y 1688 126 y 154 Num 11) ARTÍCULO 125°. 123. 37 Ley 1600. Arts. exceptuándose las obligaciones con garantías reales. de oficio. ni se decretarán embargos o medidas precautorias por obligaciones contraídas con anterioridad a la resolución de liquidación y mientras tal situación se mantenga en vigor. suspenderán la tramitación de las acciones respectivas y. nadie podrá hacer pagos. 22 LPCP 1864... 30 1583 al y 34 1689 ARTÍCULO 124°. adelantos. 1490. las que continuarán devengando intereses hasta donde alcance el valor de realización de la respectiva garantía. con los fondos. Los procesos con sentencias pasadas en autoridad de cosa juzgada. 15 junio 1998.c. de C. 28. LBEF Arts.S. 120. 120. pronunciadas con anterioridad a la fecha de la resolución de liquidación. C. 1558. sin restricción alguna. c. de C. 122 y 154 Num.S. 125. 22203. Arts. LBEF Arts. 21576. Arts. LBEF Arts. harán conocer a la Superintendencia antecedentes sobre las demandas o acciones iniciadas para ser acumuladas al proceso general de la liquidación. Arts.Por efecto de la liquidación forzosa. podrá constituir gravamen especial sobre parte o la totalidad del activo de la entidad en liquidación. 11) C. de C.La Superintendencia procederá al cierre de la entidad y notificará públicamente sobre la suspensión y prohibiciones de las atribuciones de los directores y administradores de la entidad financiera en liquidación. 53 y 139 .. de LBEF C. Art. compensaciones o asumir obligaciones por cuenta de dicha entidad financiera en liquidación. C.c. 14 abril 1987 D. Arts.La Superintendencia asumirá la personería jurídica de la institución en liquidación para todos los efectos legales. bienes o valores pertenecientes a ésta. c. 1592 y 1593 37. 41 ARTÍCULO 127°. 26 mayo 1989. Art.c. 28 octubre 1994. Las autoridades administrativas y judiciales. 38 .c. 1591 y 1685 D.c. 1599.c. 42. c. Publicada la notificación. C. LBEF Arts. las obligaciones de la entidad en liquidación se consideran de plazo vencido y dejarán de devengar intereses..Ninguna sentencia judicial o resolución administrativa que se dicte después de publicada la resolución de liquidación. Art.

125 y 135 C. Arts. el Banco Central de Bolivia. 11 octubre 1994 D. a partir de la notificación pública.c.. 38. Arts.. Para cubrir estas devoluciones. excepto la devolución de las obligaciones extraconcursales a que se refieren los Artículos 1386. 90 Num. 1604 y 1610 D. 116. 24110. septiembre 1995. Art. 1). se levantará inventario de activos y pasivos. 120 y 127 C. 3) ARTÍCULO 131°.1386. 1410 y 1611 del Código de Comercio y los derechos de los depositantes. 39. 39 Num.. 15 junio 1998. ARTÍCULO 129°.S. 2 ) y 1604 ARTÍCULO 132°. 1563 Num. correspondencia y todos los documentos de la entidad en liquidación. Las personas con legítimo interés. d) y e) y 90 LPCP 1864. cobranza o depósito retire sus bienes dentro de ciento ochenta (180) días.. ARTÍCULO 130°. con o sin el consentimiento del deudor o efectuar arreglos transaccionales para su pago. de C.c. La Superintendencia queda facultada para transferir estos créditos a terceros. LBEF Arts. fideicomiso. 31 octubre 1995. 23881. suspenderá el pago de sus obligaciones con sus acreedores. 122. 38 Incs.4) y 1604 Num. de C. . 67 A2. c. LBEF Arts. Arts. 1598. 67 A2.c. mantendrán los plazos y condiciones pactadas originalmente. Arts. Vencido el plazo señalado sin haberse devuelto los bienes o valores requeridos. 2 c.Los créditos a plazo determinado otorgados por la entidad financiera que ingresen en proceso de liquidación. archivos. 13 agosto 1994 LPCP 1864. 36. podrá subrogarse los derechos de los mencionados acreedores. Art. LBEF Arts. c.S. de los libros.La Superintendencia notificará públicamente a todos los que tengan en su poder bienes o valores de la entidad financiera en liquidación para su devolución en el plazo de treinta (30) días a partir de la notificación pública. 31 octubre 1995. Se conservará una copia de los inventarios en la Superintendencia. 122. 15 junio 1998. Art.La Superintendencia notificará públicamente para que todo propietario de bienes o valores dejados en custodia. Art. Art.ARTÍCULO 128°. por Ley N° 1670. 1410 y 1611 D. c. de C. podrán obtener de la Superintendencia información de los inventarios a que hace referencia el presente Artículo. se iniciarán las acciones judiciales o administrativas pertinentes.S.Con intervención de Notario de Fe Pública. 42. 120 y 127 C. 23841.La entidad financiera en liquidación. 1o.c.14 LBCB 1670. de C. Mod. 1551 Num. 124 y 125 C. LBEF Arts.. otra copia se archivará en la oficina de la liquidación y una tercera en el registro del Notario de Fe Pública.

e) ARTÍCULO 136°.c. 1409. inscriba su acreencia con la documentación probatoria suficiente.134 y 137 C. en cuentas que reditúen intereses. de C. 37.c. 1428 y 1611 Nums.c. 8). 20) y 24) y 53 C. 5). 39 Nums. 5).. 134 C. c. LBEF Art. 9). .c.S.. salvando otros mejores derechos. Arts. Arts. Arts. Este procedimiento no interfiere ni suspende el proceso de liquidación..La Superintendencia dispondrá de los bienes y derechos para cubrir las acreencias aceptadas de acuerdo a la resolución judicial de grados y preferidos. c. 4) y 5) y 14) ARTÍCULO 133°. 23881. 13) C. interponer recurso de revisión ante el juez de la liquidación. notificando públicamente sus determinaciones.La Superintendencia notificará públicamente para que toda persona que tenga acreencias contra la entidad financiera en liquidación. 39 Nums. 1629 ARTÍCULO 137°. Art. 1551 Num. Arts. c. se harán valer en la vía ordinaria. de C. 12) al 14). LBEF Arts.. c. 1345. 1353 y 1357 LBCB 1670. Art. c. 8).. 1611 y 1628 C. Arts. 38 Inc. 31 octubre 1995. LBEF Art.La nómina de acreencias aprobadas con las respectivas resoluciones previamente protocolizada. podrá en el plazo de quince (15) días de la notificación pública. de C. 1).Vencido este plazo. de C.C. LBEF Arts. 1576 y 1625 D. La Superintendencia depositará los fondos o valores de la entidad financiera en liquidación en uno o más bancos del sistema a su elección.La Superintendencia. 1411. bóveda o cofre con participación de un Notario de Fe Pública. 11 octubre 1994 ARTÍCULO 134°. acompañando prueba instrumental respaldatoria del reclamo. 133. 38. 1346. el Superintendente autorizará la apertura e inventariación del contenido de cualquier caja de seguridad. de C.c.El titular de una acreencia rechazada. 1389. 1628 y 1629 ARTÍCULO 135°. 1387. 135 y 136 C. 1493. aprobará o rechazará las acreencias reclamadas. LBEF Art. será remitida al Juez de la liquidación para que determine las prelaciones que correspondan conforme a ley. Los derechos de los acreedores que se presenten después del plazo señalado. 133. dentro de los noventa (90) días de presentada la solicitud. dentro de los noventa (90) días posteriores a la fecha de la notificación pública y en el lugar señalado en la misma.

c. y para declarar extinguida la personalidad jurídica de la entidad en liquidación. si hubieran. 1634. Arts. c. desde la fecha en que se dispuso la liquidación hasta la fecha del pago de tales acreencias.. LBEF Arts. c. CAPÍTULO II DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS . 94 y 96 ARTÍCULO 139°. 2 del artículo 90° de la Ley N°1670 de 31 de octubre de 1995.c.. 127. estados financieros que informen sobre la situación de ésta.Si después de pagadas las acreencias conforme a los Artículos anteriores. 121.. 138 y 139 C. 128 y 137 C. de C. 134 y 135 C.c. LBEF Arts. LBEF Arts. deberán pagarse intereses sobre el capital de las acreencias extraconcursales y luego sobre las concursales. de C. Art. Arts. 1642. Art. LBEF Arts. 1636. con aprobación de un Juez de Partido en lo Civil. quedaren recursos económicos o valores del activo. 1639. 1634. c. 42.La Superintendencia publicará por cuenta de la entidad en liquidación dos (2) veces al año.La Superintendencia elaborará un Balance de Liquidación y convocará a la Junta de Accionistas de la entidad financiera en liquidación para la distribución de remanentes. 38 Inc.c. y 1637 LBCB 1670. e) ARTÍCULO 138°. de C. 1642 ARTÍCULO 140°. 1644 y 1649 TÍTULO DÉCIMO DEL BANCO CENTRAL DE BOLIVIA CAPÍTULO I OBJETIVOS Y FUNCIONES El presente capítulo conformado por los artículos 141° al 151°.c. ha sido derogado por el Num. 31 octubre 1995. La tasa de interés aplicable será la pasiva promedio de los cuatro (4) bancos con las mayores captaciones en el sistema o la tasa más aproximada a ésta que le permita dicho activo.

8. 7 y 10 Ley 1178. incluyendo el Banco Central de Bolivia. 26 mayo 1989.S. 26. 105. 26 D. Vigilar el cumplimiento de las normas de intermediación financiera. 113.. 14 Ley 1178. Supervisar a las personas naturales o jurídicas que efectúen actividades auxiliares de . 33 ARTÍCULO 154°. 32 Num 2). 23324. 31 octubre 1995. 79 y 90. 6 julio 1993 D. Arts. 89 y 90 D. 30.. 29 noviembre 1996. 1o. 34 al 36.. 2. tendrá los siguientes objetivos: 1. 22203. 76. 30 y 79 LPCP 1864. 64. 31. parte. 67.S. 21660.c. 16 al 18. 15 junio 1998. Art. privadas y mixtas. 81. 22203. 22407. Se rige por las disposiciones de la presente Ley. 44. 70. 114. Ejercer y supervisar el control interno y externo. c. 58. Art. 25). 31 octubre 1995. estatutos y reglamentos. 8 marzo 1988 D. Art.S. 73. septiembre 1995 LBCB 1670. 116. 59. normas técnicas y reglamentarias.c. 39 Num. 69. 67 A2. 120 al 140 y 165 D. 23545. 1 D.S. Arts. Art. 23. Art. Art. 30. 6. LBEF Arts.S. 81 y 141 D. 63. 3. 2. 7. 26 LBCB 1670. 33. 99 ùlt. 118.S. 13. Normar el sistema de control interno y externo de toda intermediación financiera. 4. c. 10 julio 1987. Arts. su Ley Orgánica. 26. 27. 13 diciembre 1996 D. órgano rector del sistema de control de toda captación de recursos del público y de intermediación financiera del país. 6 julio 1993 D.La Superintendencia. 109. 20 julio 1990. 26 mayo 1989. 4.. 9 noviembre 1992 D. 87. a todas las entidades públicas. 31 julio 1997 LPCP 1864. 9. 34. 28. Art. 15 junio 1998.S. 1. 24771. LBEF Arts. 32 I. 4.Son atribuciones de la Superintendencia: 1.48. 1. 40.S. 77.La Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras es una institución de derecho público y de duración indefinida. 29. 89 90. 83. 21889. 24436. 92 al 97. Velar por la solvencia del sistema de intermediación financiera.ARTÍCULO 152°. 20 julio 1990.S. Mantener un sistema financiero sano y eficiente. 23546. Art. 2. 70. 74. exigiendo el cumplimiento de las disposiciones legales.S. Ley 1732. ARTÍCULO 153°. 41. 24110. 11 enero 1990. que realicen en el territorio de la República intermediación entre la oferta y la demanda de recursos financieros prestables. 84.S. 44 y 67 D. 14. 9. 17.

90. Num.c. 13. 16. cuando éstas infrinjan las disposiciones legales. Derogado por Ley N°1670. 55. 1303. 31 octubre 1995. 30 al 40.. 89 y 90 D. 11. 81. 84. c. Arts. 165 y 167 D. 4. Arts. 26 mayo 1989. 31 de octubre de 1995. 20 julio 1990. 30 LPCP 1864. 116. 32 ARTÍCULO 155°. Art.c. 7. 26 mayo 1989. deberá operar la Central de Información de Riesgos. 3. Su competencia en lo concerniente a la aplicación de la presente Ley es privativa e indelegable. Controlar el cumplimiento de las normas sobre encaje legal y liquidez en el sistema financiero. 10 julio 1987. 15 junio 1998. 7. de una terna propuesta por la H. 26 LBCB 1670. Art. Incorporar al ámbito de su competencia. 56. 92. Disponer la intervención para liquidación forzosa o quiebra de las entidades financieras. a otras personas o entidades que realicen actividades de intermediación financiera. de acuerdo con el Banco Central de Bolivia. 21660. Cámara de Senadores. 97. conferidas en la presente Ley. 4. 1361 y 1685 al 1691 D. 164 y 167 C. 153. 11 y 26 Ley 1178. 8. 79 y 90 LPCP 1864. 120 al 140. 58. 69.S. Establecer sistemas preventivos de control y vigilancia. El domicilio de la Superintendencia es la sede de gobierno. Art. 83. Arts. de C. 26 LBCB 1670. Asimismo. 26 y 33 ARTÍCULO 156°. Arts. Arts. Art.El Superintendente será designado por el Presidente de la República por un periodo de seis (6) años. Imponer sanciones administrativas a las entidades bajo su control. 1302. 4 y 5 Ley 1178. la Superintendencia deberá determinar los criterios de clasificación y evaluación de activos y sus previsiones. 14. . 22203. 15 junio 1998. Art. 8. 76.S. 3. 6. 99. 22203. aprobada por dos tercios de votos . 17 al 20. c. 2. 21889. Arts. dentro del marco de la presente Ley. Elaborar y aprobar los reglamentos de las normas de control y supervisión sobre las actividades de intermediación financiera.S.La jurisdicción administrativa de la Superintendencia es de carácter nacional. 1.S.. 48. 10. 31 octubre 1995. 5. 9. definir los requerimientos mínimos de información institucional y reglamentar la aplicación de sanciones. 8 marzo 1988 D.la intermediación financiera. 10. LBEF Arts. 20 julio 1990. Para el cumplimiento de las atribuciones. 47. 92 al 97. LBEF Arts.

31 octubre 1995. Mod. c. 26 mayo 1989. por Ley 1732. 15 junio 1998.c. Art. el Superintendente goza de Caso de Corte.Las entidades financieras. LBEF Arts. Art. Art. Art.. C. 64. 31 Inc. 1. 127. Arts. 74 y 81 ARTÍCULO 162°. 63. 31 octubre 1995. aplicable sobre el total de sus activos y operaciones contingentes. 26 c. cuyo capital pagado sea inferior al mínimo requerido.S.c.S. Arts. d) y 33 LPCP 1864.Primer párrafo derog. Arts. mediante acuotaciones en un monto anual no superior al medio por mil para el Banco Central de Bolivia y el uno por mil (1/00) para las demás entidades financieras. 07458. 22203. 1. completarán dicho capital en el plazo de seis (6) meses a partir de la publicación de esta Ley. Art. 17. 29 noviembre 1996.. Arts 30 y 33. 29 noviembre 1996. 64.S. E. 9 octubre 1992 ARTÍCULO 157°. 22203. 66. 9 ARTÍCULO 158°.c. c. 9. LBEF Arts. 7) D..c.. 4. Art.. 26 mayo 1989. C. 69 DISPOSICIONES TRANSITORIAS ARTÍCULO 161°. 70. 7) D. El presupuesto anual de la Superintendencia será cubierto por las entidades sujetas a su competencia. por Ley BCB N°1º670. Art.Las entidades financieras. 58. 30 diciembre 1965 D.Conforme a la Constitución Política del Estado.S.19. 69. 69. para efectos de lo establecido en el Artículo 47° de la presente Ley. .. atrib.. 2 mayo 1989. 58. 38 y 40 LBCB 1670. 31 octubre 1995. 9. por Ley 1732. atrib.Derog. La Superintendencia no recibirá soporte económico del Tesoro General de la Nación. LBEF Arts. P. por Ley 1732. en el término de un año a partir de la fecha de su publicación.c. incluido el Banco Central de Bolivia. ARTÍCULO 159°. sujetas a las disposiciones de la presente Ley. E. 29 noviembre 1996. en dos (2) cuotas trimestrales proporcionales a la diferencia. 69. 17 y 26 ARTÍCULO 160°.Derog.c. en lo que sea conducente a las disposiciones de esta Ley. 70. adecuarán sus estatutos y demás documentos de constitución. 4. 59. 69. 23 LBCB 1670. 22203.. P. 22. 8 Ley 1353. 21. Art. c. 74 y 81 D.

se efectuarán con plena facultad y validez legal. 30 y 31 LPCP 1864. 9. ARTÍCULO 168°. 2). 31 marzo 1998.P. 21889. 10 julio 1987. para la regulación de las actividades de las instituciones y entidades financieras que se encuentran sometidas a su campo de aplicación. 89 y 90 D. 15 junio 1998. 7. reemplaza.c. 64. 81.B.. 31 octubre 1995. 32 y 33 ARTÍCULO 167°. 120 Num. Arts..ARTÍCULO 163°. LBEF Arts. 26m 30. 14 ARTÍCULO 166°. 31 octubre 1995. hasta que asuma las funciones.Para todos los fines legales. 608. 84 y 85 LBCB 1670. c. 1. Art.c. 30 ARTÍCULO 164°. 122 y 128 C. LBEF Arts. la "autoridad administrativa de control y de fiscalización competente" a que se refiere el Código de Comercio. Art. 113. Todos los actos y resoluciones de la Superintendencia de Bancos.S. LBEF Arts. 21660. 152 y 154 D. 121. 6. Art.Derogado por Ley 1834. c. 127 DISPOSICIONES FINALES ARTÍCULO 165°. Art. 70.La presente Ley es de aplicación preferente. 228 LBCB 1670. Arts.S. establecido en la presente Ley. 2. 32. atribuciones y la nueva denominación de Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras. La Ley General de Bancos de 11 de julio de 1928. de C. a la Superintendencia de Bancos.La Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras.. 10). El Decreto de 15 de enero de 1931 sobre Almacenes Generales de Depósito. 1360.c. 63. para todos los fines legales..E. 1685.. 1. 92. C. 11 julio 1928. en un plazo no mayor a un (1) año. 1303. establecidas en la presente Ley.. 7. 677. 28. 1686 y otros. 8 y 54 Inc i) LPCP 1864. 3.c.G. 5. Arts. es la Superintendencia.Quedan abrogadas: 1. establecida en el Artículo 152°. 108. c. y . creada por la Ley General de Bancos de 1928. 69. 15 junio 1998. c. 38 Num.El Banco Central de Bolivia adecuará gradualmente el régimen de encaje legal. Arts. Arts. 8 marzo 1988 L.

Senador. H.3. la promulgo para que se tenga y cumpla como Ley de la República. Walter Alarcón Rojas. Fdo. Es dada en la sala de sesiones del Honorable Congreso Nacional.B.C.L. Fdo. Código Civil c. Juan Pablo Zegarra A. Abrogado Atrb..P.P. Código Penal C. Carlos Farah Aquim. a los catorce días del mes de abril de mil novecientos noventa y tres años. Leg. Código de Comercio C de F. Anuario Legislativo An. Código de Familia Circ. Senador Secretario. Presidente Honorable Senado Nacional. Elena Calderón de Zuleta. Diputado Secretario.C. Circular Cit.Queda derogado el Artículo 25° de la Ley 1178 de 20 de julio de 1990 y el Artículo 26° del Decreto Supremo 23261 de 15 de septiembre de 1992 y todas las disposiciones legales contrarias a la presente Ley. al primer día del mes de abril de mil novecientos noventa y tres años. de C. referente a Casas Bancarias. Walter Villagra Romay. H.c. ARTÍCULO 169°. MINISTRO DE FINANZAS ABREVIATURAS A.. Por tanto.P. Concordancia con C. JAIME PAZ ZAMORA PRESIDENTE CONSTITUCIONAL DE LA REPUBLICA Fdo. Pase al Poder Ejecutivo para fines constitucionales.(s) Artículo (s) A. Presidente Honorable Cámara de Diputados a.E. El Decreto Supremo N° 22734 de 28 de febrero de 1991. Tito Hoz de Vila. Guillermo Fortún Suárez. Constitución Política del Estado .i. Palacio de Gobierno de la ciudad de La Paz. Atribución Art. Código de Procedimiento Civil C. H. H. Banco Central de Bolivia C. Anales de Legislación B. Concordante con.C. Citado (a) C. H.A. Anuario Administrativo Abrg. H. Diputado Secretario.

Derogado E/L Encaje Legal FMI Fondo Monetario Internacional FONDESIF Fondo de Desarrollo del Sistema Financiero FONDECOP Fondo de Fortalecimiento del Sistema Cooperativo G. Resolución Ministerial R.T. Decreto Legislativoreto Supremo Derg. Decreto D. Modificado M/E Moneda Extranjera M/N Moneda Nacional MNMV Moneda Nacional con Mantenimiento de Valor Num.M. Ley de Organización Judicial Mod. Ley General del Trabajo L. Página R.(s) Numeral(s) Pág.(s) Inciso(s) L. Código de Procedimiento Penal D. Decreto Ley D.S. Ley citada LBEF Ley de Bancos y Entidades Financieras LBCB Ley del Banco Central de Bolivia L.N. Resolución Suprema SBEF Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras SIREFI Sistema de Regulación Financiera Res. Cit.Leg.L.S.G.J.Decreto Supremo D.C.G.P. Gaceta Oficial Inc. Resolución Sig.O. Véase .O. Tesoro General de la Nación V.(s) Siguiente(s) T.P.

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