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Fraudes Bancarios

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Definicin de Fraude Bancario. Modalidades de Fraude. Informacin y datos de inters.

Fraude Bancario
Fraude Bancario es un plan o engao hacia terceros, con el fin de defraudar a una institucin bancaria y a sus clientes a travs de la apropiacin ilcita de informacin confidencial y la posterior malversacin de los fondos.

Legislacin sobre Fraude Bancario


Ley N 26702 (09/12/1996)

Resolucin Ministerial N 0689-00-IN-1701 (11/06/2000) Cdigo Penal Peruano Delito de Hurto agravado transferencia

por electrnica

de

fondos, telemtica e

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Definicin de Fraude Financiero Modalidades de Fraude. Informacin y datos de inters.

Modalidades de Fraude Financiero


Estafas cuentos
0 Cambiazo de Tarjeta
A Cintillo o lazo libans A Lazo libans y Celular A Encontronazo A Franelazo A Cambiazo en ATM anti cambiazo A Cambiazo de tarjeta en puntos de venta

Recomendaciones.

Estafas cuentos
Cambiazo de Tarjeta

0 No brindar la clave secreta telefnicamente 0 Personalizar las Tarjetas con firma 0 Evita retirar grandes cantidades de dinero 0 Utiliza cheques 0 Utiliza dispositivos digitales 0 Realiza transferencias entre cuentas, interbancarias 0 Realiza giros nacionales

Modalidades de Fraude Financiero


Estafas cuentos
0 Empleado Bancario
Persona que se hace pasar por empleado del banco. Recomendaciones.

Estafas cuentos
Empleado Bancario

0 0

Solo interactuar con personas debidamente identificadas. No confiar pagos o depsitos en cuentas fuera de las ventanillas o plataformas de atencin.

Modalidades de Fraude Financiero


Estafas cuentos
0 Lomo de Camello Billete doblado que se cuenta como dos o ms.
Recomendaciones.

Estafas cuentos
Lomo de Camello

Revisar minuciosamente el dinero antes de retirarse de la ventanilla.

Estafas cuentos
Comprobante de Depsito Falso Falsificacin de depsito a una cuenta bancaria.
Recomendaciones.

Estafas cuentos
Comprobante de depsito falso

- Verificar con la entidad bancaria la validez del voucher. - No confiar de los documentos entregados por personas sospechosas.

Estafas - cuentos
- Carta Nigeriana - Herencia por cobrar, tras pago en una cuenta.
Recomendaciones.

Delitos Informticos
Carta Nigeriana - No hacer movimientos bancarios a cuentas sospechosas. - Verificar la validez de la informacin con la entidad bancaria.

Modalidades de Fraude Financiero


Delitos Informticos
0 Phishing Clonacin de tarjetas Clonacin de sites Solicitud fraudulenta de datos
Recomendaciones.

Delitos Informticos
Phishing

- Tu PC debe contar con antivirus actualizado - Navega o compra en Internet en pginas seguras - No utilizar nmeros conocidos o fciles en claves

Delitos Informticos
- Skimming os - Lectura no autorizada de los dat de Tarjeta de crdito / debito.
Recomendaciones.

Delitos Informticos
Skimming

- Cubre el teclado al digitar tu clave - No pierdas de vista tu Tarjeta de Dbito o Crdito

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Prevenir el Fraude, est en tus manos