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FINANZAS BSICAS EMPRESARIALES

Dra IRMA MILAGROS CARHUANCHO MENDOZA

I. CONVERSIONES DE TASAS I.1. Conversin de una TIM a TEA 360 30 TIA= [(1+TIM) - 1] * 100

I.2. Ejercicios de conversin de una TIM a TEA La Tasa de Inters Mensual que nos cobran por un prstamo en dlares es de 2%; cunto ser la tasa de inters anual. La Tasa de inters mensual que cobra una institucin en soles es de 4.2% cunto ser la tasa de inters anual. I.3. Ejercicios de conversin de una TIM a TEA utilizando Excel La Tasa de Inters Mensual que nos cobran por un prstamo en dlares es de 2%; cunto ser la tasa de inters anual.

I.4. Conversin de una TEA a TIM 30 360 TIM= [(1+TIA) - 1] * 100

I.5. Ejercicios de conversin de una TEA a TIA utilizando Excel La Tasa de inters anual que nos cobran por un prstamo en dlares es de 26.82%; cunto ser la Tasa de Inters mensual. FINANZAS I Pgina 1

La Tasa de Inters anual que cobra una Institucin en soles es de 63.84% cuanto ser lasa de inters mensual. I.6. Ejercicios de conversiones 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24. 25. 26. 27. 28. 29. 30. FINANZAS I TIA 18% convertir a TIM TIS 1.8% convertir a TIQ TID 0.018% convertir a TIM TIT 2.5% convertir a TIB TIB 5.8% convertir a TIQ TIQ 0.058% convertir a TIBA TIC 45% convertir a TIS TI28dias 1.48% convertir a TID TIM 16% convertir a TI35dias TIA 2.5% convertir a TIBM TIB 1.53% convertir a TID TIM 2% convertir a TIS 4.5% convertira TID TIA 22% convertir a TIM TIBM 2.8% convertir a TIT TIM 4.5% convertir a TID TID 0.0455% convertir a TIS TICT 41.5% convertir a TIBM TIBM 8.58% convertir a TID TIS 4.5% convertir a TID TIA 4.5% convertir TID 4.5% convertir a TID a TID TIA . . . . . . . . . . .. . . . . . . . . . . . . . . . . TICT . Pgina 2

TI12 DIAS 0.085% convertir a TIM . TIS 12.825% convertir a TID TIM 0.58% convertir a TIA TIBM 2.85% convertir a TIS TIT 3.69% convertir a TIM TIM 0.859% convertir a TID TIS 4.268% convertir a TIBM TI45 DIAS 2.58% convertir a

31. 32. 33.

TIT 2.856% TIS 12%

convertir a TIS TID convertir a

TIA

TIC 6.89% convertir a

. .

II. DEPOSITOS A PLAZO y PRESTAMOS CON INTERES VENCIDO II.1. Inters compuesto
S = P [(1+i) n ]
Factor simple de capitalizacin FSCi,n

-n P = S [(1+i)

i = { S/P }(1/n) -1

Log (S/P) n = -------------Log (1+i)

i P= ------------(1+i)n-1

i = P{ (1+i)n-1}

Log {(i/P)+1} n = ----------------Log (1+i)

II.2.Frmulas Permite determinar los intereses a ganar, o el monto final a recibir al finalizar el periodo.
(das/pti) Idp = DP [(1+ti) - 1] S = P [(1+ti) (das/pti) ]

Idp o i: inters de depsito o prstamo DP : Depsito S/. o P principal ti : tasa de inters dias : periodo del deposito pti : periodo de la tasa de inters

II.3.Ejercicios de depositos a plazo a) Se apertura un depsito a plazo de 120 das, por $ 10 000 a una tasa de inters anual de 8%. Se pide calcular el inters que se ganar.
(120/360) Idp = 10000 [(1+0.08) 10259.86 - 1] = S/.

con Excel; trabajar con la funcin FSC. FINANZAS I Pgina 3

P PERIODO TASA PTI

10000 120 dias 8% anual 360

b) Calcular el monto que produjo un capital de S/. 10000, colocado en un banco durante 5 meses a una TIA de 18%. c) Calcular el monto de un capital inicial de S/ 50000, colocado en un banco por un periodo de 55 dias, a una TIB de 8.5% d) Calcular el monto que produce un capital inicial de S/ 80000, en un banco desde el 28 de junio al 26 de octubre del mismo ao. El capital genera una TIQ de 1.58% e) Qu monto deber Pagarse por un sobregiro bancario de $20000, vigente desde el 24 al 31 de julio del mismo ao, si el banco cobra una TIA 18%? f) Determinar el valor presente 30 de diciembre del mismo ao. g) A que tasa efectiva mensual un capital de S/. 80000, se convirti en S/.150000, si se coloc en un deposito a plazo fijo desde el 25 de abril al 6 de agosto del mismo ao? h) En cuanto tiempo un capital de S/. 150000 se habr convertido en S/. 175000, si el capital original se coloco en un banco y percibe una TIA de 5.8%? al 30 de abril, de un bono cuyo valor nominal es S/. 800000, que genera una TEA de 5.95% y debe redimir el

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i) Se quiere calcular el monto compuesto que origin un depsito de ahorro de S/. 50000, colocado a plazo fijo en un banco el 12 de julio al 12 de octubre del mismo ao, con una TEA de 15%. En este plazo la TEA que originalmente era de 15% baj a 12% el 6 de agosto y a 10% el 16 de septiembre. j) Una empresa apertura el 26 de mayo una cuenta con un principal de $10000, a un plazo de 90 dias, en un banco que pagaba tasa de interes efectiva variable. Se requiere conocer el monto al termino del plazo si se sabe que las tasas de inters son las siguientes: Tasa TIA TIT TIM 24% 6.5% 2.1% A partir del 26-05 30-06 31-07

k) Con cuanto debe aperturarse una cuenta el 20 de mayo, si se desea acumular al 30 de diciembre $ 50000, si la TIA es del 12% en la actualidad se incrementar a 16% el 30 de julio. l) El 11 de julio se apertura una cuenta con $ 5000, que devenga una TIA de 10%, a partir de esa fecha se efectuaron los siguientes cambios. OPERACION FECHA Retiro 2000 01-08 Cambio de tasa 12% 16-09 Cancelacin 31-10 Se requiere calcular el monto en la fecha de cancelacin de la operacin. m) Un banco otorg un prstamo de S/. 150000 para ser devuelto en un ao, a una TIS 12% Determinar el inters que pagar la empresa al vencimiento? n) Si Juan deposita S/ 100000 y le pagarn una TIT 4.58%, Cunto de interes habr acumulado en 8 meses? o) El 20 de marzo se apertura una cuenta con un principal de $ 80000, a una TIA 18%. Se requiere saber cuanto de intereses gener al 26 de octubre fecha en que se cancel la cuenta.

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p) Se apertura una cuenta a una TEM de 12%, en la cual 9 meses luego de la apertura se acumul un inters de $ 1500. Determinar el importe que se deposit. q) Se coloca un capital a una TIM de 2%, que generara un interes de S/. 520, en el periodo comprendido en el 19 de junio y 28 de noviembre del mismo ao. Determinar el capital. r) Calcular la TEA que se aplic a una cuenta aperturada con S/. 150000, en la cual 6 meses despus de su apertura se acumul un inters de S/. 45000. s) Calcula la TET que se aplic a un capital de s/. 4000, en el periodo comprendido del 28 de marzo al 6 de agosto del mismo ao y produjo un inters de S/. 568.00. t) Determine el plazo al que se coloc un capital de S/. 8659, que al pagarle una TIQ 1.5%, rindi un inters compuesto de S/. 875.00

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