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LA CRIOLLA POBLANA S. de R.L. Mi. Procesamiento y comercializacin de tuna y nopal.

PLAN DE NEGOCIOS Elaborado por: Jos Andrs Lira Sandoval

PLAN DE NEGOCIOS
LA CRIOLLA POBLANA S. de R.L. Mi.
San Sebastin Villanueva, Acatzingo, Puebla.

Elaborado por: Jos Andrs Lira Sandoval Chapingo, Estado de Mxico, noviembre de 2012

LA CRIOLLA POBLANA S. de R.L. Mi. Procesamiento y comercializacin de tuna y nopal. PLAN DE NEGOCIOS Elaborado por: Jos Andrs Lira Sandoval

NDICE
1. ESTRUCTURA ADMINISTRATIVA 1.1. Datos generales de la organizacin. 1.2. Antecedentes. 1.3. Administracin. 1.4. Organigrama de la Organizacin. 1.5. Objeto Social de la empresa. 1.6. Misin de la Sociedad. 1.7. Visin de la Sociedad. 1.8. Macro localizacin. 1.9. Micro localizacin. 1.10. Resumen Ejecutivo. 2. ANLISIS DEL SECTOR Y DEL MERCADO 2.1. Anlisis FODA. 2.2. Tendencias del mercado. 2.3. Anlisis de los principales competidores. 3. MODELO DEL NEGOCIO 3.1. Objetivos y metas. 3.2. Descripcin del producto. 3.3. Mecnica del cuerpo directivo. 4. PLAN DE OPERACIONES 4.1. Descripcin del proceso de produccin. 4.2. Capacidad de produccin. 4.3. Normatividad de los productos. 4.4. Costos de produccin. 4.5. Control de entradas y salidas. 5. PLAN DE MERCADOTECNIA 5.1. Canal de comercializacin. 5.2. Canales de Distribucin. 5.3. Encuestas de mercado. 6. PLAN DE VENTAS 6.1. Publicidad. 6.2. Personal capacitado. 6.3. Estrategias de atencin al pblico. 7. PLAN FINANCIERO 7.1. Requerimientos econmicos y el mecanismo de obtencin. 7.2. Flujo de efectivo. 7.3. Estado de Resultados.

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1. ESTRUCTURA ADMINISTRATIVA 1.1. Datos generales de la organizacin. Razn social o Denominacin Representante legal Actividad Figura Jurdica Tipo de Persona Domicilio Fiscal Aos en Actividad Tipo de Empresa Sector RFC Fecha de Constitucin No. De socios activos Empleos permanentes Empleos eventuales La criolla Poblana S. de R.L. Mi Andrs Lira Flores Procesamiento y comercializacin de tuna y nopal. Sociedad de Responsabilidad Limitada Microindustria. Moral. Av. Rodolfo Snchez Taboada 211 C.P. 75150 San Sebastin Villanueva, Acatzingo, Puebla. 1 ao. Micro Industrial (procesamiento de tuna y nopal). 14 de marzo del 2006. 10 10 empleados permanentes. 15 en produccin de mayor escala.

1.2.

Antecedentes.

En el estado de Puebla la produccin del nopal y la tuna representa una derrama econmica de unos 360 millones de pesos y la generacin de 8,000 empleos en la regin de Acatzingo, la cual es la zona que ms cultiva ambos productos y por la cual Puebla tiene el primer lugar en rendimiento por hectrea y el tercer lugar en volumen de produccin a nivel nacional. Se ha estimado que un 25 a 30 % de los frutos cosechados se pierde en su mayora por el mal manejo en la recoleccin (maltrato fsico, frutos degollados, frutos no madurados) y en parte por el deficiente control de plagas y enfermedades en produccin, lo que presenta perdidas econmicas de los productores. Despus de intentos fallidos en formar sociedades entre los productores, deciden agruparse en Sociedad de Responsabilidad Limitada Micro-industria, ya que consideran que bajo esta figura asociativa, tienen ventaja como la ayuda mutua entre los socios y responsabilidades mnimas con las autoridades. Es as como se protocoliza la La criolla Poblana S. de R.L. Mi en marzo de 2006.

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Sin embargo, retomando los problemas planteados se pretende elaborar yogurt de tuna aprovechando las mermas que generan las malas prcticas de manejo en cosecha, as como en produccin. Han recibido apoyo tcnico por parte de universidades como; Universidad Tecnolgica de Tecamachalco, Universidad Autnoma Chapingo y Benemrita Universidad Autnoma de Puebla, lo cual tienen el deseo de emprender un nuevo proyecto de aprovechamiento de la materia prima, considerando las nuevas tendencias de consumo. 1.3. Administracin. Por el tipo de sociedad se presenta de la siguiente manera: Numero de socio 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 Nombre Andrs Lira Flores Juan Jurez Flores Jos Luis Lira Sandoval Andrs Claudio Rojas Martnez Bernardino Claudio Flores Joel Romero Jurez Celia Morales Peralta Andrs Doroteo Claudio Martnez Julin Garca Jurez Vctor Lira Flores Cargo Representante Legal Socio Socio Socio Socio Socio Socio Socio Socio Socio

1.4.

Organigrama de la Organizacin.

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1.5.

Objeto Social de la empresa.

De acuerdo a su Acta Constitutiva, tiene como Objeto Social esto; Produccin y transformacin de frutas, hortalizas, granos y ganado. La comercializacin de los productos antes mencionados en el punto que antecede. Compraventa, importacin y exportacin de Materias Primas y todo lo relacionado con sus productos, permitidos por la Constitucin de los Estados Unidos Mexicanos. 1.6. Misin de la Sociedad.

Somos una empresa de productores que trabajamos de manera conjunta para producir, acopiar, procesar y comercializacin de tuna y nopal, cumpliendo con altos estndares de calidad que nos permiten garantizar la satisfaccin a nuestros clientes. 1.7. Visin de la Sociedad.

Ser una empresa generadora de oportunidades de alto impacto social y econmico en la regin, contando con recursos naturales y humanos que nos permiten a travs de los procesos de produccin, acopio, transformacin y comercializacin acceder en el mercado para despus mantenernos competitivamente a nivel regional, nacional e internacional. 1.8. Macro localizacin.

La localidad de San Sebastin Villanueva est situado en el Municipio de Acatzingo (en el Estado de Puebla), Limita al norte con Nopalucan y Soltepec; al sur con Los Reyes de Jurez, San Salvador Huixcolotla y Quecholac, al este con Felipe ngeles y al oeste con Tepeaca y se encuentra en las coordenadas GPS: Longitud (dec): -97.715833 Latitud (dec): 19.060278 La localidad se encuentra a una mediana altura de 2320 metros sobre el nivel del mar. 1.9. Micro localizacin. Localidad de San Sebastin Villanueva, Municipio de Acatzingo, Edo. de Puebla, Mxico. Domicilio Fiscal Av. Rodolfo Snchez Taboada 211 C.P. 75150 San Sebastin Villanueva, Acatzingo, Puebla.

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1.10. Resumen Ejecutivo. La Sociedad LA CRIOLLA POBLANA por el rgimen con el que cuenta, adems de producir y acopiar tuna y nopal, puede transformar para despus comercializar productos derivados de estos. Es por esto que en los socios nace la inquietud de elabora yogurt de tuna con el nombre comercial de TU-YOgurt, viendo las ventajas y desventajas que conlleva la produccin. Ya estn elaborando el producto a baja escala, pero con el xito obtenido en el mercado se ven con la necesidad de incrementar el volumen de produccin, por lo que deciden pedir apoyo gubernamental, a travs de un Plan de Negocios. Considerando la responsabilidad que implica consolidar una empresa, creen en sus capacidades para sobrellevar dicha tarea. El monto requerido es de 170,000.00 MN, que con el solido sistema de trabajo pretenden que en no mas de 3 aos empiecen a trabajar con nmeros negros.

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2. ANLISIS DEL SECTOR Y DEL MERCADO 2.1. Anlisis FODA.


FORTALEZA Tiene credibilidad en el mercado regional (Su producto que elabora es de calidad y agradable para los clientes y gracias a ello su producto tiene una aceptacin). Cultura organizacional basada en calidad producto consumo. La asociacin esta comprometida con las exigencias del mercado. Precios establecidos con cobertura de costos. La relacin entre personal gerente es mu buena ya que el gerente trata de dar confianza para que as puedan realizar sus trabajos con tranquilidad). DEBILIDADES No tiene una infraestructura adecuada (la empresa tiene un ambiente muy pequeo que dificulta que se pueda ampliar el nivel de produccin adecuada, la empresa produce en cantidades pequeas). Su personal no tiene estabilidad en el trabajo (su personal no entra a trabajar por medio de un contrato y eso hace que el trabajador no sienta tanta responsabilidad en el mbito) No se realiza capacitacin al personal ( el gerente propietario de la empresa no puede realizar capacitaciones a los trabajadores debido al problema anterior). Sus maquinarias para la produccin son hechas artesanalmente y eso dificulta la produccin en grandes cantidades. Escasez de insumos. Falta de publicidad. OPORTUNIDADES El crecimiento de la poblacin (porque al haber mas poblacin habr mas consumo de estos productos y otros mas). El gobierno Estatal apoya e impulsa la industrializacin de tuna y nopal. Los hbitos de consumo permiten entrar al mercado por la disponibilidad del producto. La poblacin demanda productos naturales, con aditivos casi nulos.

AMENAZAS

El aumento de la competencia. No hay ninguna certificacin. La produccin estacional de leche y materia prima.
La normatividad ante la SSA. La economa nacional, no permite tener acceso a este tipo de producto,

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2.2.

Tendencias del mercado.

En el mercado regional, la demanda de productos fermentados presenta buenas perspectivas como resultado de la tendencia hacia el consumo de productos naturales, frescos y sanos. El mercado de yogur es uno de los ms dinmicos del sector lcteo. Su estrategia es la diferenciacin constante y el lanzamiento de nuevos productos a travs de la incorporacin de agregados, de la variacin e innovacin de los envases y de la adaptacin a las nuevas demandas del consumidor. Se realizan fuertes inversiones en investigacin y desarrollo, servicios al cliente y publicidad. Las empresas tienden a cubrir las necesidades de segmentos de consumidores cada vez ms especficos desarrollando productos para nios, jvenes, deportistas, mujeres, personas adultas y mayores.

2.3.

Anlisis de los principales competidores.

LALA Yoghurt Batido LALA Clsico Tiene una rica y cremosa consistencia que le encanta a toda la familia ya que est hecho con leche 100% pura de vaca y frutas de la mejor calidad. Lo puedes disfrutar individualmente para mezclar en su presentacin de 1kg. Tenemos gran variedad de sabores, elige tu favorito.

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ALPURA El Yoghurt alpura de est elaborado con leche 100% fresca y frutas, adicionado con tres cereales (trigo, avena y salvado) y nuez. Es un yoghurt rico en prebiticos y probiticos que regulan y restauran la flora intestinal. Delicioso sabor y cremosa consistencia 7 deliciosos sabores: Fresa, Durazno, Mango, Manzana, Pia Coco, Zarzamora y Frutas del bosque. Caducidad: 40 das

3. MODELO DEL NEGOCIO 3.1. Objetivos y metas. La idea primordial de la empresa es igual en productos a las empresas competidoras en el mbito, se esta trabajando adems del yogurt batido con frutas, el yogurt batido bebible, lo que se espera que en menos de 3mese se tenga un producto estandarizado cumpliendo con la normatividad Sin embargo se investiga la forma de alargar la vida de anaquel a 30 das, as mismo un desarrollo de nuevos empaques. 3.2. Descripcin del producto. Se esta trabajando con el diseo de marca, empaque y slogan, pero se muestra un avance en el diseo.

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La tabla nutrimental no se ha desarrollado por falta de recursos para hacer un estudio concreto de los valores nutrimentales. Nuestro producto esta elaborado artesanalmente, con leche 100 % de vaca, fortificada con protena de leche en polvo, endulzada con el concentrado de tuna que la misma empresa produce. Utilizando ingredientes permitidos por las normas que lo exigen. 3.3. Mecnica del cuerpo directivo.

Cada sbado se hace una reunin informativa con los socios, adems de explicar las actividades que se realizaran en el transcurso de la siguiente semana, esto bajo el siguiente orden del da: Pase de lista. Informe de actividades. Anlisis de compras y ventas. Actividades extras. Otros. 4. PLAN DE OPERACIONES 4.1. Descripcin del proceso de produccin.

Fuente: FAO, 2006 Chapingo, Estado de Mxico, noviembre de 2012

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DESCRIPCIN DEL PROCESO Recepcin: La leche que es de buena calidad se pesa, para conocer cuanto entrar al proceso. La leche se filtra a travs de una tela fina para eliminar cuerpos extraos. Anlisis: La leche debe ser sometida a un anlisis para ver si es buena para el proceso. Deben hacerse pruebas de acidez, porcentaje de grasa, antibitico y sensorial. Formulacin: La leche se estandariza al 2% de grasa y se agrega 3% de leche en polvo descremada para aumentar el contenido de slidos totales que contribuyen con la consistencia final del yogurt. Pasteurizacin: La mezcla se pasteuriza a 85C durante 10 minutos. Luego se enfra a 42C, haciendo circular agua fra. Inoculacin del cultivo lctico: Se agrega un 2% de cultivo. Tambin se puede agregar entre 2 a 3 % de un yogurt natural si no se cuenta con cultivo madre. Cuando se agrega el cultivo debe agitarse lentamente. El cultivo lctico puede adquirirse comercialmente y una vez iniciado el proceso pueden mantenerse cultivos propios, o comprarlos cada vez que sea necesario. Incubacin: Se hace en un bao mara a una temperatura de 42 C, por un tiempo de 3 a 4 horas, o cuando la acidez haya alcanzado 0.70%. En este tiempo la leche se coagula como un flan, evitando el desprendimiento de suero. Enfriamiento: Se deja enfriar al ambiente, para evitar el desuerado. Batido: Se hace agitndolo lentamente para homogenizarlo, aqu se le puede agregar 10 a 15% de mermelada de frutas en proporcin 50:50 fruta: azcar. Tambin se le puede agregar color y sabor artificial.

Envasado: Se vierte en frascos de vidrio o plstico, luego debe ser refrigerado por un tiempo que no exceda los 7 das. Los envases deben ser esterilizados previamente en agua caliente por un tiempo de 15 minutos.

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4.2.

Capacidad de produccin.

Considerando las instalaciones, el material y equipo, se hace una aproximacin de 500 L de leche/1 semana. Sin embargo, la produccin puede aumentar o disminuir dependiendo de la poca del ao. 4.3. Normatividad de los productos.

NORMA Oficial Mexicana NOM-181-SCFI-2010, Yogurt-Denominacin, especificaciones fisicoqumicas y microbiolgicas, informacin comercial y mtodos de prueba. Objetivo y campo de aplicacin Esta Norma Oficial Mexicana establece las especificaciones fisicoqumicas, microbiolgicas y la informacin comercial que debe cumplir el producto denominado yogurt, as como los mtodos de prueba que deben aplicarse para comprobar dichas especificaciones. Esta norma es aplicable al yogurt, que se comercializa dentro del territorio de los Estados Unidos Mexicanos.
Especificaciones fisicoqumicas Contenido Mtodo de Prueba
,

Protena Lctea. (% m/m) Grasa Butrica. (% m/m)

Mnimo 2,9% 1 2 Mximo 15,0%

Determinacin de Protena por Micro-Kjedahl conforme a laNOM-155-SCFI-2003, numeral 8.5 Mtodo de Caracterizacin de cidos grasos conforme a laNMX-F-490-NORMEX-1999, Mtodo para grasa butrica conforme a la NOM-086-SSA1-1994 Apndice normativo Cinciso 1.2 Hidrlisis alcalina Mtodo de prueba de bacterias que fermentan los productos , del numeral 8 de la NMX-703COFOCALEC-2004 oNOM-185-SSA1-2002 Apndice normativo A inciso 1 Determinacin de Slidos no grasos conforme a laNOM-155-SCFI-2003, numeral 8.4

Acidez titulable Mnimo 0,5% expresada como porcentaje de Acido Lctico (% m/m) Slidos Lcteos no Mnimo 8,25% grasos

1 La relacin de la casena protena lctea presente en el producto final debe ser al menos de 70% (m/m).

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Costos de produccin. ELABORACIN DE 1.3 Kg DE YOGURT Leche entera 1 litro 1 litro 6.50 6.50 Estabilizante 15 gramos 1 Kg 150.00 2,25 Azcar 70 gramos 1 Kg 12.00 0.90 Cultivos Lcticos 50 mL 1 litro 20.00 1.00 Envase y etiqueta 3.00 3.00 Subtotal = 13.65 CONCENTRADO DE TUNA 2.50 20% COSTOS FIJOS 3.23 C OSTO TOTAL $ 19.38

4.4.

4.5.

Control de entradas y salidas.

Se lleva el registro de los distintos insumos en un programa que se hace ver anteriormente.

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5. PLAN DE MERCADOTECNIA 5.1. Canal de comercializacin.

Se conoce el precio de 1.3 Kg de producto, puede resultar a primera impresin que el costo de produccin es alto a comparacin con los productos de la competencia, pero aplicando economa a escala en el paquete tecnolgico se estima la reduccin del costo de produccin de hasta un 20 %. Con esta cantidad se cubren gastos de operaciones administrativas, compras, ventas, entre otros. Considerando volmenes de produccin mayores a 500 litros.

5.2.

Canales de Distribucin. LA CRIOLLA POBLANA S. de R.L. Mi.

Mercado Municipal 30 % Poblacin Local 40 % Tiendas Abarroteras y/o Miscelneas 20 %

Congresos, Ferias, Exposiciones, etc. 10 %

5.3.

Encuestas de mercado.

Antes de sacar el producto al pblico se hicieron pruebas, a las cuales se le hizo encuestas a consumidores para conocer el grado de aceptabilidad y la calidad. Algunas preguntas del test fueron las siguientes. En general describa caractersticas que le gusten del producto. Que caractersticas desfavorecen al producto desde su punto de vista? En comparacin con otros productos Qu le parece el precio? Chapingo, Estado de Mxico, noviembre de 2012

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6. 6.1.

PLAN DE VENTAS Publicidad.

Se desarrollara propaganda en distintos medios de comunicacin, entre ellos resaltando la marca, el producto nuevo en el mercado, bondades de la tuna y el nopal, etc. Algunos llevaran estos diseos: El fruto ms extico y nacional, ahora sin espinas, prueba el nuevo TU-YOgurt, con fruta natural

6.2.

Personal capacitado.

Una de las mejores estrategias de venta es el capital humano, es por ello que la expresin, oral y corporal de tus agentes de ventas es muy importante desarrollar debido a que el mercado esta muy competido por empresas del mbito. En nuestra empresa se elaboran talleres de expresin lingstica y corporal, a todo el personal, puesto que todos los integrantes de los socios estn a disposicin de vender en todo momento, demostrando las partes ms orgullosas de la empresa. 6.3. Estrategias de atencin al pblico.

El pblico es lo que mantiene con vida a la empresa, por esto siempre tratamos de estar en contacto con el pblico, la manera mas comn es la interaccin entre ambos en eventos sociales, demostrando tambin que el medio ambiente es una de nuestras prioridades, otra estrategia es la entrevista realizadas cada fecha conmemorable en lugares estratgicos.

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7. PLAN FINANCIERO 7.1. Requerimientos econmicos y el mecanismo de obtencin. Al inicio de operaciones se conto con un capital de $10,000.00, obtenido por la inversin de los socios, adems de Activos fijos que fueron donados a la empresa por los mismos socios. Sin embargo el equipo ya esta desgastado y no cumple con los requerimientos de las normas, se pretende pedir apoyo gubernamental para obtener material y equipo de mayor capacidad, desglosados a continuacin. Material y/o Equipo Costo Pasteurizador por placas 50,000.00 Ollas de acero inoxidable 20,000.00 Cmaras de refrigeracin 80,000.00 Licuadora industrial 10,000.00 Utensilios y otros 10,000.00 MONTO TOTAL 170,000.00

7.2.

Flujo de efectivo.

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7.3.

Estado de Resultados.

Por el tiempo de operaciones no se puede determinar, sin embargo contamos con la asesora de un contado que nos puede presentar nuestro estado de resultados cuando sea pertinente, similar al siguiente ejemplo:
Datos del Balance Caja Bancos Mercancas (Jugos, Refrescos, Cervezas, Vinos y Licores) Clientes (Miscelneas, Mini sper, Centrales de Abasto, etc) Documentos por cobrar (pagares ) Edificios (Nave Industrial) Mobiliario y equipo (Stands, Tarimas Metlicas, etc.) Equipo de reparto o entrega (Motos) Gastos de instalacin (acondicionamiento de rampa) Papelera Propaganda Primas de seguros (Seguros contra robos y accidentes) Intereses pagados por anticipado (Crdito) Proveedores Documentos por pagar Acreedores diversos Hipotecas por pagar Documentos por pagar (largo plazo) Intereses cobrados por anticipado 12,000.00 5,000.00 5,500.00 4,300.00 33,000.00 29,000.00 15,000.00 15,000.00 10,000.00 10,000.00 2,000.00 6,000.00 6,900.00 2,300.00 45,000.00 44,000.00 12,000.00 25,000.00 20,000.00 1,800.00 Actual $ Anterior 300.00 5,500.00 480,000.00 32,000.00 40,000.00 600,000.00 48,000.00 $ 50.00 4,400.00 950,000.00 43,000.00 45,000.00 600,000.00 43,000.00 72,000.00

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