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GUIA

PARA

LA

ELABORACIN

DE

PROYECTOS

DE

INVERSIN

TRASVERSALES EN LAS CARRERAS DE ADMINISTRACION Y CONTABILIDAD DE LA UNIVERSIDAD DEL SUR. La presente gua est apegada a los requisitos del programa semilla de la secretaria de economa para la solicitud de apoyos financieros y la puesta en marcha de proyectos innovadores desarrollados para jvenes emprendedores hasta por un monto de 500 mil pesos segn sus normas de operacin. 1.- Portada del proyecto Logo de universidad Logo de la empresa Datos de la universidad Grado Nombre del proyecto Nombre de los alumnos Frase Materias integradoras.

ndice con numeracin 2.- Introduccin (una cuartilla) 3.- Planteamiento del problema (media cuartilla) 4.- Justificacin del proyecto (media cuartilla) 5.- Marco terico y conceptual 6.- Organigrama del proyecto (grafica de Gantt con doble codificacin) Programado (verde) Real (amarillo) Desfasado (rojo)

7.- Descripcin de la empresa o nombre del proyecto y objetivos:

a. Naturaleza de la empresa En qu sector se ubica la empresa o proyecto? Agroindustrial,

Industrial, Comercio Servicios

b. Antecedentes de la empresa o proyecto Descripcin del inicio de la empresa o proyecto del emprendedor. c. Experiencia del emprendedor y, en su caso, de los socios, en el ramo o sector donde se ubica o ubicar la empresa o proyecto: nombre, escolaridad, edad, puesto, experiencia en aos en el ramo o sector.
d. La Idea

Resume en un par de frases claras y precisas


CUAL ES LA IDEA DE NEGOCIO Giro, tamao de la Empresa e Inicio de actividades

e. Por qu?

Razones claras (muy claras) de mercado: Cmo surgi LA IDEA Por qu crees en el proyecto
Por qu crees que es viable

f.

Visin

Dnde quieres estar con tu empresa en un futuro. Descrbelo a corto, mediano y largo plazo

g. Misin

Qu quieres que sea tu empresa ahora?: Tu RETO o objetivo, difcil pero alcanzable.
RESUME EN UNA FRASE A DONDE QUIERES LLEGAR CON RAZONABLE CERTEZA.

h. Objetivos.

Se trata de describir en frases contundentes y claras, con cifras, cuales son los objetivos que se pretende alcanzar: Conseguir 200 clientes en un ao, vender X unidades el primer ao, implantar 10 unidades el primer ao, etc. Tus objetivos deben de ser Medibles, Cuantificables y Alcanzables

i. Planes de la empresa (Pronsticos): Cules son los pronsticos de la empresa en el corto plazo y cmo los vincula con su planeacin a 5 aos.

8- Descripcin del entorno (diagnstico situacional) Antecedentes histricos del municipio de Benito Jurez.

MACROLOCALIZACIN (texto en la que se describa la ubicacin geogrfica del municipio de Benito Jurez a nivel nacional y estatal contemplando las coordenadas geogrficas de latitud, longitud y altitud). Anexar un mapa donde se ubique el municipio.

MICROLACALIZACIN (redactar un texto en la que se integre las coordenadas geogrficas del lugar, colonia donde se ubicar la empresa o negocio en donde se ilustre los accesos) anexar una imagen satelital del lugar donde se establecer el negocio o empresa a travs de un SIG o un GPS o de cualquier otro medio tecnolgico.

a. Cules son las principales tendencias macroeconmicas y financieras que repercuten en su negocio (inflacin, tipo de cambio, PIB, salarios, nivel de educacin de la poblacin, etc). Sectores de la produccin primario, secundario y terciario (cantidades en valores econmicos, porcientos del PIB nacional, estatal y municipal, graficas, tablas y su interpretacin). b. Cules son las principales variables sociales, polticas, ambientales, fitosanitarias y culturales que inciden en el desarrollo del negocio ( si

existe alguna norma, requisito que cubrir o cumplir para la creacin o funcionamiento del negocio). c. Describa brevemente la atractividad de la industria o situacin competitiva de sta, cmo se encuentra el sector donde opera u operar el negocio, cul es la tecnologa actual que se utiliza en el sector, y si su empresa utiliza o utlizar tecnologa de punta o novedosa respecto a las dems empresas del sector. d. Analizar la competencia de su empresa. 9- Anlisis del Producto y su Mercado

a. Producto: Visin general. Descripcin general y clara descripcin de los Productos y Servicios sobre los que se basa el negocio: Si, por un lado tienes servicios y por otro, productos, sepralos Si tienes muchos productos, haz una descripcin general ordenada en grandes lneas: productos, principales clientes, ventas por producto y por cliente, porcentaje de participacin de mercado.

b. Fortalezas y ventajas. S muy claro, cntrate en los puntos fuertes DESDE LA PERSPECTIVA DEL
NEGOCIO Y DEL MERCADO

Cntrate en los puntos fuertes (en relacin al cliente, a la competencia, al ahorro de costos o al precio, etc.) Cntrate en las principales ventajas competitivas: Aquellas que hacen que tu producto o servicio pueda tener xito.

c. El cliente. Define aqu en una frase comprensible y muy clara, cual es tu pblico objetivo, el cliente primordial de tu negocio. Describe, los clientes principales por orden de importancia, describe si son clientes regionales, nacionales o de exportacin. Hazlo esquemticamente y definiendo sus caractersticas clave.

d.

El Mercado Potencial

Mercado es: cifra de clientes reales, potenciales o similares. Debes incluir: Mercado actual: Cuadro con cifras concretas, si es posible segmentado o Grfico reflejando claramente lo anterior. Mercado a medio plazo: bastar con un grfico (con datos) con la evolucin prevista del mercado a varios aos. Tendencia: lo mismo anterior pero an a ms largo plazo. Valor del Mercado Incluye un resume en cuatro o cinco puntos, las claves de futuro, los puntos e. Competitividad esenciales que hacen que ese mercado evolucione favorablemente. Cuadro con los principales competidores y datos con estimaciones de ventas, clientes, (que ofrezcan una idea clara de los volmenes comparados). Cuadro comparativo de los principales competidores (directos y/o indirectos y/o potenciales) muy claro, reflejando sus puntos fuertes y sus puntos dbiles. Uno o dos cuadros comparativos de competitividad: Puntos fuertes ms importantes de la competencia Vs. tu empresa. Puntos dbiles de la competencia y tu empresa.

10- Estrategia de Mercadotecnia

a. Mercadotecnia Concentra los puntos estratgicos esenciales de mercadotecnia, separadamente del plan. Aqu hablas de estrategias a corto, medio y largo plazo. En el Plan hablars de tu estrategia operativa a corto plazo, tu planeacin tctica a mediano plazo, y tu planeacin estratgica a largo plazo. Anlisis FODA: Fortalezas y debilidades al interior de tu empresa Oportunidades y Amenazas al exterior de tu empresa.

b. Poltica de Producto y/o Servicio y Atencin al cliente Poltica de producto/Servicio es cmo lo vas a presentar al mercado para su venta y cmo lo vas a mantener. Incluye todos los aspectos adems de su presentacin comercial, tales como: garantas o seguridades, servicio postventa, etc.

c. Poltica de Precios, de Promociones y descuentos Por un lado, debes establecer los precios brutos y netos de tus productos. Por otro, las polticas generales de promocin (que afectan al precio) y descuentos (por distribucin, por fidelizacin u otros). Definir si vas a tener una red de vendedores o no, las grandes polticas de publicidad y de promocin, las polticas (si tienes) de relaciones pblicas, etc. Finalmente y eso es lo ms importante, debes establecer cual es el precio medio neto final que vas a recibir en el conjunto de las operaciones. d. Comunicacin

e. Poltica de Post-venta y seguimiento a clientes Describa cules son sus polticas de seguimiento y post-venta 11- Plan de Ventas

a. Estrategia de Ventas. Describe brevemente la estrategia de ventas, ser muy distinta segn el tipo de producto o servicio, si vendes directamente al consumidor final o lo haces a travs de intermediarios, si vendes productos o servicios, si vendes productos o servicios de gran consumo o bienes. b. La Fuerza y Condiciones de Ventas. Incluye aqu, por un lado y si las tienes, las personas clave que dirigirn las ventas con sus cualidades y experiencia. Define las condiciones de venta por tipo de cliente y producto Describe en una grfica las estimaciones de venta a tres o cinco aos

c. Defina las polticas de crdito y cobranza que tiene su empresa, e indique la razn de la poltica de cobranza y cmo instrumenta sus ventas a crdito (pagar, letra de cambio, crdito en libros, etc.). Por ejemplo:

30% de la venta a la entrega de la mercanca 35% a 30 das sin cobro de intereses, y 35% a 60 das sin cobro de intereses. 12- Plan de Operaciones del Proyecto a. Describa el proceso de produccin de sus productos/servicios: En caso de productos, incluya el tiempo que tarda desde que recibe los insumos hasta que los convierte en producto terminado, as como el tiempo que tarda en promedio en venderlos (en No. de das). b. Cite, en su caso, la distribucin y capacidad instalada de su planta productiva o negocio. c. Describa la logstica de suministro de insumos y/o productos que usted produce y/o comercializa, citando principalmente: Insumos/productos, % de volumen de compra, nombre de los proveedores (nacional, extranjeropas), y el plazo que le otorga en das para el pago de sus compras. d. Cmo asegura la calidad de los insumos o productos que usted compra? e. Describa brevemente cmo adquiere las mercancas o insumos, cmo las almacena y cmo distrubuye sus productos terminados. f. En caso de que sus proveedores le den crdito, describa cules son las codiciones de ste y cmo se instrumenta la operacin, incluya tasa de inters que usted paga, as como los descuentos por pronto pago. g. Diagrama de flujo del programa de operaciones o de ingeniera del proyecto. ( inicio del producto hasta el producto o servicio terminado) 13- Recursos Humanos

a. Organizacin funcional. Organigrama y breve esquema funcional de la empresa, incluya los niveles jerrquicos y tramos de control.

b. Comente brevemente las principales polticas y R sobre Recursos Humanos c. Condiciones de trabajo y remunerativas. Cuadro con las condiciones remunerativas y de trabajo del personal, as como prestaciones.

d. Plan de Recursos Humanos.

Plan de Recursos Humanos contemplando: Seleccin de Personal (perfiles, criterios, etc.). Formacin del personal incorporado. Plan de Incentivacin e integracin en el Proyecto. Incluir un cuadro con la previsin de personal necesario y el presupuesto anual. Describa si tiene alguna metodologa para la valuacin del puesto y evaluacin del desempeo de su personal.

14- Aspectos Legales a. La sociedad. Definir el tipo de sociedad o sociedades (limitada, annima u otras). En su caso, cules fueron los motivos y ventajas competitivas que lo llevaron a elegir el tipo de sociedad legal en la que opera? En qu fecha se constituy y cul es su No. de folio en el registro pblico de comercio?

b. Licencias y derechos. Si la actividad de la empresa requiere del uso de licencias de terceros, detllalo aqu. Si tiene alguna marca propia detalle aqu si est registrada y fecha de registro.

c. Obligaciones legales. Incluye aqu una relacin y breve anlisis de las obligaciones legales generales que tendr la empresa

d. Permisos y limitaciones. Incluye aqu una relacin de los permisos que debers obtener para la operacin de tu empresa (federal, estatal, municipal, etc.) y, si las hay, sus limitaciones.

15- Planes de lanzamiento

a. Plan de Lanzamiento. Todos los negocios requieren un esfuerzo inicial importante de promocin para, por un lado, aprovechar el posible efecto novedad y, por otro, superar mejor la lenta progresin inicial (inevitable si no existe dicho esfuerzo)

16- Plan Financiero y evaluacin del proyecto

a. Presupuesto: inversin, capital de trabajo, costos y gastos. Presupuestos de operacin. Presupuesto de ingresos. Presupuestos de costos de produccin. Presupuestos de gastos de administracin. Presupuestos de gastos de venta. Presupuesto de flujo de efectivo.

b. Estados financieros bsicos.


Estado de resultados. Estado de situacin financiera. Estado de cambios en la situacin financiera. Estado de variaciones en el capital contable.

c. Proyecciones financieras y evaluacin del proyecto.


Mtodo de valor presente neto o valor actual neto. Mtodo de tasa interna de retorno (TIR). Periodo de recuperacin de la inversin (Pay Back Time) Medicin de costo-beneficio. Anlisis de punto de equilibrio Simulacin financiera ante escenarios: optimista, medio o inercial, y pesimista, citando en cada caso las premisas de proyeccin.

d. Tablero de indicadores de gestin financiera.

17- Plan de Inversin y Financiamiento

a.

Plan de Inversiones

Aqu nicamente refleja: Un cuadro/resumen de inversin. b. Necesidades Financieras.

Lo ms importante es saber que estamos hablando del dinero que necesitamos para poner en marcha el negocio y gestionarlo con un cierto margen de seguridad. Debes incluir: Un cuadro/resumen bien claro que indique el total de necesidades de financiacin. Se trata de ver cuanto dinero necesita el negocio en total a lo largo del primer ao de actividad (o los primeros aos, segn los casos). Lo que debe reflejar es: Saldo Previsto., Inversiones y gastos. 10 Fondos o mrgenes de seguridad.

c. Plan de Financiamiento.

Aqu debes incluir un cuadro crtico: Cmo vas a financiar el negocio? Debe reflejar: Fondos propios: De los Promotores. De los accionistas. (capital social, pero tambin prstamos de los socios si estn previstos). Financiacin mediante Proveedores: Acuerdos de financiamiento Financiacin mediante Bancos y entidades de crdito: Prstamos a largo plazo. Prstamos a corto plazo. Prestamos o subvenciones de entidades oficiales.

18- Conclusiones

a. Cite los puntos dbiles (riesgos crticos a destacar) b. Cite los puntos fuertes (mitigantes) a destacar c. Cite cules considera seran los factores (amenazas) que pudieran ocasionarle una cada significativa en sus ingresos d. Oportunidad: Resume aqu el negocio que propones, en forma de oportunidad, reflejando la idea y los puntos clave para que sea vista como tal (oportunidad).

e. Riesgo: No existe ningn negocio sin riesgos y eso lo sabe todo el mundo, Describe los riesgos que consideras pueden presentarse y como preverlos y minimizarlos o controlarlos.

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f.

Puntos fuertes:

Resume de nuevo los puntos fuertes del negocio.

g. Seguridad: Resume en par de puntos las claves que hacen de tu negocio una inversin segura (razonablemente segura). Desde elementos de mercado hasta los puramente financieros.

h.

Impactos:

Describa los impactos que generar el proyecto o empresa en cuanto a generacin de empleos (hombres y mujeres, y/o personas con capacidades diferentes, etc.), impactos secto-regional, as como generacin de cadenas de valor y efecto multiplicador en el sector y/o regin.

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