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Implantacin Crditos Directos y Domiciliaciones Dossier Informativo para IFPs
Abril 2006 Referencia: BCV Dossier Informativo para IFPs Producto v1

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Versin Borrador v1 Producto v1

Fecha Marzo 2006 Abril 2006

Cambios respecto a la versin anterior Versin inicial Versin producto incluyendo comentarios del BCV

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ndice de contenidos
1. Introduccin ........................................................................................................... 1 2. Principios generales .............................................................................................. 2 3. Ciclo de compensacin.......................................................................................... 9 4. Esquema de intercambios ................................................................................... 13 5. Funciones de la UAP ........................................................................................... 19
5.1. 5.2. 5.3. 5.4. 5.5. 5.6. 5.7. 5.8. 5.9. Integracin de Lotes ..............................................................................................................20 Creacin de Archivos de Entrada ..........................................................................................22 Procesamiento de los Archivos de Respuesta (ICOMA).......................................................23 Procesamiento de los Archivos de Salida .............................................................................23 Posicin Neta del Participante ...............................................................................................23 Consulta en lnea de la Base de Datos Histrica ..................................................................23 Mensajes................................................................................................................................24 Seguimiento de los intercambios realizados .........................................................................24 Reportes.................................................................................................................................26

6. Interfase UAP y SIP............................................................................................. 28


6.1. 6.2. 6.3. 6.4. 6.5. 6.6. 6.7. Reglas estndar sobre estructura y formato de los archivos ................................................28 Archivos de intercambio de operaciones...............................................................................29 Archivos de cierre de franja horaria.......................................................................................61 Archivos de resultado de liquidacin .....................................................................................65 Archivos de consulta de posicin ..........................................................................................67 Archivos de comando ............................................................................................................68 Otros archivos ........................................................................................................................69

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1. Introduccin
El presente documento incluye el conjunto de instrucciones para las Instituciones Financieras Participantes (IFPs) en la Cmara de Compensacin Electrnica (CCE) relativas a la incorporacin al sistema de compensacin de los medios de pago Crditos Directos y Domiciliaciones, as como las relativas al nuevo proceso de liquidacin en dos sesiones a implantar en el SCS con la introduccin de los nuevos medios de pago. El objetivo del documento es aportar a los participantes la informacin necesaria para preparar sus sistemas de informacin internos y sus respectivas interfases. En la elaboracin del documento se han incluido nicamente los aspectos que son modificados por la incorporacin de los nuevos medios de pago y el nuevo esquema de liquidacin. El resto de especificaciones del sistema de compensacin se mantienen inalterados de acuerdo a las especificaciones incluidas en el documento Dossier Informativo para IFPs emitido y distribuido para el medio de pago cheque. El documento se ha estructurado en los siguientes apartados: Principios generales: describe las reglas generales de negocio que sern aplicadas en la implantacin de los nuevos medios de pago y el nuevo esquema de liquidacin Ciclo de compensacin: establece las normas de apertura y cierre de perodos de intercambio y franjas horarias que sern aplicadas con los nuevos medios de pago as como el esquema del nuevo proceso de liquidacin Esquema de intercambios: incluye la descripcin de los flujos de mensajes y archivos entre el SCS, la UAP y los sistemas de informacin del participante (SIP) Funciones de la UAP: este captulo incluye la descripcin de funciones de la UAP de cada participante. Dichas funciones se mantienen inalteradas con la implantacin de los nuevos medios de pago Interfase UAP y SIP: describe los formatos y reglas de construccin de los archivos de intercambio que sern utilizados para los medios de pago crditos directos y domiciliaciones, as como las modificaciones de los archivos de cierre de franja horaria y liquidacin.

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2. Principios generales
En este captulo se incluyen los principios generales funcionales que sern aplicados para la implantacin de los medios de pago crditos directos y domiciliaciones as como para el nuevo proceso de liquidacin. La implantacin de los nuevos medios de pago, se realizar sobre la base del SCS en su versin venezolana implantado para el medio de pago cheque. La adicin de los nuevos medios de pago precisa de definir un conjunto de requerimientos de negocio referidos a los siguientes aspectos: Organizacin del ciclo de compensacin en el SCS en un esquema multi-instrumento Reglas de negocio y tipos de operacin para crditos directos Reglas de negocio y tipos de operacin para domiciliaciones Reglas generales para el intercambio electrnico Organizacin del proceso de liquidacin en un esquema de liquidacin mltiple Reportes y consultas

Dichos principios generales, que definen los requerimientos de negocio, son detallados funcionalmente en los captulos posteriores del presente documento Nota: a efectos del presente documento se entiende por regularizacin una nueva operacin intercambiada en el SCS, que permite ajustar las posiciones financieras entre dos participantes cuando ha existido un error en una operacin ya procesada y liquidada en das de compensacin anteriores. La regularizacin no implica la modificacin o anulacin de la operacin original.

Organizacin del ciclo de compensacin en un esquema multi-instrumento


El ciclo de compensacin de cheques, crditos directos y domiciliaciones se organizar, para cada uno de los medios de pago, en dos franjas horarias: Una primera franja en la que sern admitidas a intercambio operaciones presentadas y operaciones devueltas Una segunda franja en la que solo sern admitidas operaciones devueltas con el fin de garantizar un tiempo mnimo a todas las IFPs para verificar las operaciones recibidas

El SCS permitir definir diferentes franjas horarias asociando a cada una los medios de pago (cheques, crditos directos y domiciliaciones y sus correspondientes devoluciones) que son admitidos en el intercambio durante la duracin de la franja horaria. El esquema de ciclo de compensacin adoptado para la implantacin de los crditos directos y domiciliaciones se describe en el captulo 3 de este documento. Con el fin de garantizar un adecuado funcionamiento y mantenimiento del sistema, la definicin de las franjas horarias para cheques, crditos directos y domiciliaciones se realizar dentro lmites horarios

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mximos de 24 horas por da de compensacin, incluidos los perodos de mantenimiento y la previsin de tiempos para potenciales incidencias.

Reglas de negocio y tipos de operacin para crditos directos


Las reglas de negocio para el medio de pago crditos directos se basarn en los siguientes principios: Prevalencia del intercambio electrnico. En caso de cualquier discrepancia entre el intercambio electrnico y otros medios fsicos intercambiados entre los participantes, se considerar el intercambio electrnico como el efectivamente realizado. Todos los crditos directos son liquidados en el mismo da de compensacin en las cuentas del BCV. En la primera franja horaria de compensacin se podrn remitir tanto operaciones presentadas como devueltas. Con el fin de garantizar que las IFPs puedan completar la verificacin de instrumentos recibidos, se establecer una segunda franja horaria en la que el SCS solo admitir a intercambio devoluciones de instrumentos presentados en el da. Slo se admiten devoluciones sobre instrumentos presentados en el mismo da de compensacin. El SCS no mantendr a efectos de verificacin y validacin automtica de devoluciones informacin sobre operaciones intercambiadas en das de compensacin anteriores. Para efectuar regularizaciones sobre instrumentos presentados en das de compensacin anteriores las IFPs generarn una nueva operacin de crdito directo utilizando un cdigo especial de tipo de crdito directo (229) e incluyendo el cdigo de referencia de la operacin original (IBRN) en el campo Concepto. Dicha operacin ser procesada en la CCE como una nueva operacin. Los instrumentos presentados a la CCE son distribuidos a las Instituciones Financieras Participantes (IFPs) receptoras de forma continua tras su validacin en la CCE.

Se definen dos tipos de operacin para crditos directos: 010 110 Crditos Directo - Instrumentos presentados Devolucin de crdito directo Instrumentos Devueltos

En el funcionamiento del SCS y UAP tanto a nivel de intercambio de archivos como de reportes y consultas se utilizar un nico tipo de operacin y de devolucin. Dentro del registro de crditos directos se incluye un campo especfico de subtipo de crdito directo que ser utilizado internamente por las IFPs para diferenciar en sus sistemas de informacin diferentes categoras de operacin. El SCS y la UAP no generarn reportes o consultas asociadas a este campo siendo de uso interno por las instituciones participantes. A efectos de que las IFPs puedan generar sus reportes por subtipos, puede extraer el detalle de esta informacin de los archivos generados al final del da por cada UAP en el directorio ARCHIVE, los cuales incluyen la informacin completa de todas las operaciones procesadas en el da (incluye los archivos CRA y CRO correspondientes a crditos directos con la misma estructura que los definidos en el esquema de intercambios). Banco Central de Venezuela
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Nota: Al finalizar la jornada de compensacin la UAP permite la ejecucin manual (o automatizada mediante programador de tareas) del archivo UAP_Archive.bat , mediante el cual son almacenados en el sub-directorio ARCHIVE_SIB todos los archivos CRA y CRO que han sido intercambiados entre la UAP y el sistema de informacin del participante con la misma estructura que la definida en el Dossier Informativo para IFPs. As mismo la ejecucin del archivo UAP_Archive.bat, almacena en los subdirectorios EXPORT_DB la informacin de respaldo de la base de datos de la UAP. Ambas fuentes de informacin, junto a la propia informacin almacenada en sus sistemas de informacin internos, pueden ser utilizadas para la generacin de estadsticas por parte de las IFPs. Las categoras de crditos directos definidas para este campo son: 220 221 222 223 225 226 227 228 229 230 231 Crdito directo ordinario Pago de nmina Pago a proveedores Pago de fideicomiso Pagos de tarjeta Crdito directo no cliente a no cliente Crdito directo cliente a no cliente Crdito directo no cliente a cliente Regularizacin de crdito directo presentado en das de compensacin anteriores Regularizacin de domiciliacin ordinaria presentada en das de compensacin anteriores Regularizacin de domiciliacin con cargo a tarjeta de crdito presentada en das de compensacin anteriores

Reglas de negocio y tipos de operacin para domiciliaciones


La definicin de domiciliaciones (en ingls: direct debit) recogida en el glosario para sistemas de pago elaborado por el BIS, que es internacionalmente aceptada, es como sigue: Direct debit: Dbito directo: preauthorised debit on payers bank account initiated by the payee dbito preautorizado en la cuenta del pagador iniciado por el ordenante

De acuerdo a esta definicin dos reglas de negocio de las domiciliaciones han de ser destacadas: Las domiciliaciones son iniciadas por el banco del ordenante. El ordenante es una entidad comercial autorizada por su cliente a emitir cargos por la prestacin de bienes o servicios Las domiciliaciones implican un proceso de preautorizacin de los dbitos, que son cargados en la cuenta del cliente de forma automtica de acuerdo a las condiciones acordadas entre la compaa prestadora del bien o servicio y su cliente
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De este modo la gestin de domiciliaciones implica un doble intercambio de informacin: a) En un primer momento se establece un acuerdo entre proveedor del bien o servicio y su cliente por el cual ste ltimo autoriza al primero a emitir cargos contra su cuenta bancaria en unas determinadas condiciones (cuenta bancaria donde se realizarn los cargos, plazos de cargo, posibles lmites financieros, derecho a recibir previamente aviso del cargo a realizar, condiciones de reclamacin de los cargos, etc.). Este intercambio de informacin suele consistir en que la entidad proveedora del bien o servicio firma un acuerdo de domiciliacin con su cliente. Este acuerdo es remitido por el proveedor a su institucin financiera, la cual comunica a la institucin financiera del cliente la autorizacin dada por ste para la domiciliacin de cargos. Tras la comprobacin del acuerdo la institucin financiera del cliente aceptar los cargos emitidos a nombre del proveedor y los debitar en forma automtica de la cuenta del cliente, salvo orden contraria por parte de ste. b) De forma peridica el proveedor comunica a su institucin financiera los cargos por domiciliacin que han de ser efectuados en las cuentas de sus clientes. La institucin financiera del proveedor remite a la cmara de compensacin las operaciones interbancarias de domiciliacin para su distribucin a las instituciones financieras de los clientes. Una vez recibidas las domiciliaciones las instituciones financieras de los clientes, realizan el cargo en las cuentas y los saldos interbancarios son liquidados al finalizar el da de compensacin. Tras la liquidacin, la institucin financiera del proveedor abona los importes de las domiciliaciones en la cuenta de ste. Es importante precisar que los servicios de compensacin a prestar por la CCE y que sern incluidos en el mbito del proyecto contemplan nicamente este ltimo flujo de cargos por domiciliacin, correspondiendo a las instituciones financieras participantes el intercambio bilateral de los acuerdos iniciales de domiciliacin descritos en el apartado a). Para facilitar el intercambio de datos sobre afiliaciones de domiciliacin entre participantes, la CCE permitir a las IFPs el uso de mensajes informativos, cuyo contenido incluir los formatos de archivo que sean acordados por las IFPs para los procesos de afiliacin, desafiliacin, modificaciones de datos, etc. El SCS no realizar validaciones y / o controles sobre dichos mensajes salvo los relativos a las reglas de nombrado de archivos. La implantacin del medio de pago domiciliaciones se realizar en el SCS y UAPs de acuerdo a los siguientes principios: Prevalencia del intercambio electrnico. En caso de cualquier discrepancia entre el intercambio electrnico y otros medios fsicos intercambiados entre los participantes, se considerar el intercambio electrnico como el efectivamente realizado. Los instrumentos presentados a la CCE son distribuidos a las Instituciones Financieras Participantes (IFPs) receptoras de forma continua tras su validacin en la CCE. Se definirn dos franjas horarias para el medio de pago domiciliaciones. En la primera franja horaria de compensacin se podrn remitir tanto operaciones presentadas como devueltas. Con el fin de garantizar que las IFPs puedan completar la verificacin de domiciliaciones recibidas, se establecer una segunda franja horaria en la que el SCS solo admitir a intercambio devoluciones de domiciliaciones presentadas. En la implantacin de las domiciliaciones a completar en el marco del presente proyecto, se adoptar un esquema de intercambio en el mismo da de compensacin: slo se admiten

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devoluciones sobre instrumentos presentados en el mismo da de compensacin y todas las operaciones de domiciliacin y devoluciones de domiciliacin son liquidadas en el mismo da de compensacin en las cuentas del BCV. No obstante el SCS permitir al BCV e IFPs modificar los parmetros del sistema para adoptar un esquema de intercambio en D + n: las domiciliaciones son remitidas en el da D y las devoluciones de domiciliaciones pueden ser remitidas en el da de compensacin D o en D + n. La liquidacin de las operaciones de domiciliacin y devoluciones de domiciliacin son liquidadas en el mismo da D + n. Se incorpora a este documento un anexo explicativo sobre dicha funcionalidad. La liquidacin de las domiciliaciones se realizar en L2 de forma conjunta (nica posicin multilateral neta) con el resto de instrumentos de dbito (cheques) Para efectuar ajustes por inconformidad de monto sobre domiciliaciones ya liquidadas, las IFPs generarn una nueva operacin de crditos directo que ser acordada de forma bilateral entre la empresa de servicios ordenante y el cliente pagador. Dicha operacin ser procesada en la CCE como una nueva operacin de crdito directo utilizando los subtipos de crditos directo correspondientes a regularizacin de domiciliacin presentada en das de compensacin anteriores (cdigo 230 para regularizacin de domiciliacin ordinaria y 231 para regularizacin de domiciliacin con cargo a tarjeta de crdito). Slo se podrn intercambiar operaciones de domiciliacin de empresas ordenantes registradas en la CCE y en estado activo.

En las funciones de configuracin del SCS se permitir el registro, modificacin o eliminacin de referencias de empresas ordenantes incluyendo los datos relativos a referencia de la empresa, nombre y estado (activo o inactivo). Mediante esta funcionalidad la CCE podr registrar nuevas empresas, asignndoles una referencia, un nombre y un estado. Posteriormente podr modificar su estado (activo o inactivo), su nombre o eliminar dicha referencia. Slo pueden realizarse cambios en la tabla de empresas (registro, eliminacin o modificacin) fuera del perodo de intercambios. Se definen dos tipos de operacin para domiciliaciones: 020 120 Domiciliaciones - Instrumentos presentados Devolucin de domiciliaciones Instrumentos Devueltos

En el funcionamiento del SCS y UAP tanto a nivel de intercambio de archivos como de reportes y consultas se utilizar un nico tipo de operacin de domiciliacin presentada y un nico tipo de operacin de domiciliacin devuelta. Dentro del registro de domiciliaciones se incluye un campo especfico de subtipo de domiciliacin que ser utilizado internamente por las IFPs para diferenciar en sus sistemas de informacin diferentes categoras de operacin. El SCS y la UAP no generarn reportes o consultas asociadas a este campo siendo de uso interno por las instituciones participantes. A efectos de que las IFPs puedan generar sus reportes especficos, deben extraer el detalle de esta informacin de los archivos generados al final del da por cada UAP en el directorio ARCHIVE, los cuales incluyen la informacin completa de todas las operaciones procesadas en el da (incluye los archivos CRA y CRO para domiciliaciones con la misma estructura que los definidos en el esquema de intercambios).

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Las categoras de subtipo de domiciliacin definidas para este campo son: 001 002 Domiciliacin ordinaria Domiciliacin con cargo a tarjeta de crdito

Formatos y reglas de intercambio electrnico


En relacin a las reglas para el intercambio de archivos se utilizar el mismo esquema utilizado para el medio de pago cheque, en cuanto a tipos de archivo y flujos de intercambio. En particular se tendrn en cuenta los siguientes aspectos: Para el intercambio de archivos entre la UAP y el sistema de informacin del participante, se generarn archivos LOT, CRL, CRO, y CRA diferenciados por tipo de operacin, es decir archivos distintos para cheques, crditos directos y domiciliaciones. En el intercambio de archivos entre la UAP y el SCS se utilizarn las mismas categoras de archivo (ICOM1, ICOM2, ICOMA, OUTGO) incluyendo en un mismo archivo varios lotes diferenciados por tipo de operacin. Para los cheques se mantendr la estructura definida en la implantacin del medio cheque. Para los crditos directos y domiciliaciones se utilizarn los formatos descritos en el captulo 6 de este documento. Las reglas de intercambio (identificacin y referencia de archivos, flujos de respuesta, etc.) sern las mismas que las utilizadas para el medio de pago cheque, diferencindose nicamente los aspectos especficos de los registros de crditos directos y domiciliaciones.

Organizacin del proceso de liquidacin en un esquema de liquidacin mltiple


Con la introduccin de los medios de pago crditos directos y domiciliaciones, se introduce un nuevo proceso de liquidacin basado en los siguientes principios: El SCS realizar dos procesos de liquidacin durante el da de compensacin: o Una primera liquidacin L1 al cierre de la segunda franja horaria de crditos directos, que incluir para el clculo de la posicin multilateral neta de cada IFP todas las operaciones de crdito (crditos directos y devoluciones de crditos directos) intercambiadas en el da de compensacin. Una segunda liquidacin L2 al cierre del perodo de intercambios que incluir para el clculo de la posicin multilateral neta de cada IFP todas las operaciones pendientes de liquidar en el da de compensacin, esto es, instrumentos de dbito (cheques y domiciliaciones y sus devoluciones) y, en caso de no completarse con xito la liquidacin en L1, todos los instrumentos de crdito.

La segunda liquidacin L2 no podr lanzarse antes de completar la primera liquidacin L1 mediante la recepcin del archivo STMTA desde el sistema de cuentas corrientes del BCV con el resultado de la liquidacin: o En caso de ser la liquidacin correcta, todas las operaciones de crdito incluidas en el proceso de liquidacin L1 son marcadas en el SCS como liquidadas.

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En caso de liquidacin no realizada, todas las operaciones de crdito incluidas en el proceso de liquidacin L1 son marcadas en el SCS como pendientes y por tanto sern incluidas en el proceso de liquidacin L2. La liquidacin fallida de L1 no genera ningn reproceso o suspensin de participantes.

En caso de liquidacin fallida en L2, el SCS puede generar un reproceso de todas las operaciones no liquidadas (instrumentos de dbito e instrumentos de crdito en caso de liquidacin fallida en L1).

Archivos de cierre de franjas horarias y de liquidacin


El SCS remitir a las UAPs al cierre de cada franja horaria un conjunto de archivos de resumen con la informacin relativa a las operaciones intercambiadas por la IFP durante la franja horaria. Estos archivos son: SYNTI, relativo a las operaciones recibidas por la IFP desde el cierre de la ltima franja horaria hasta el cierre actual SYNTO, relativo a las operaciones enviadas por la IFP desde el cierre de la ltima franja horaria hasta el cierre actual ECHEA, que incluye la posicin multilateral neta de la IFP en el momento del cierre de la franja horaria actual SYNTP, que informa de las posiciones pendientes de liquidar a nivel multilateral y bilateral de cada IFP con cada contraparte y para cada tipo de operacin, en el momento del cierre de la franja horaria actual

Adicionalmente al cierre del perodo de intercambios el SCS distribuye a las UAPs dos archivos SYNTI y SYNTO con la informacin relativa a todas las operaciones intercambiadas en el da de compensacin. Al completarse cada una de las dos fases de liquidacin, L1 y L2, el SCS remite a las UAPs un archivo SYNTR de resumen de liquidacin incluyendo el resultado de las posiciones liquidadas (en la versin del SCS para el medio cheque el archivo SYNTR era tambin remitido al cierre de la primera franja, sin embargo en la nueva versin el archivo SYNTR slo es emitido en cada fase de liquidacin L1 y L2). En el captulo 4 de este informe se describe con detalle el flujo de informacin al cierre de cada franja horaria y perodo de liquidacin. En el captulo 6 se incluye la descripcin de los formatos de los archivos de resumen y de posicin producidos por el SCS.

Reportes y consultas
Las consultas y los reportes generados por la UAP mantendrn la misma estructura y contenidos que la definida para el medio de pago cheque. Los reportes incluirn la informacin a nivel general y desglosado por tipo de operacin.

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3. Ciclo de compensacin
El ciclo de compensacin en el marco de la introduccin de los medios de pago crditos directos y domiciliaciones requiere alguna precisin sobre la terminologa utilizada en la implantacin de cheques de cara a integrar los cierres de franjas horarias especficas para los nuevos medios de pago y las fases de liquidacin. Para ello se propone la siguiente nomenclatura: H1 H3 Define el inicio del perodo de intercambio para todos los tipos de operacin Define el cierre del perodo de intercambio para todos los tipos de operacin incluidos presentados y devueltos Define el cierre de una franja horaria especfica dentro del perodo de intercambio. El SCS permite configurar y modificar el nmero de franjas horarias, as como los horarios de apertura y cierre y los tipos de operacin que son admitidos a intercambio dentro de cada una de las franjas horarias definidas. Primera liquidacin al cierre de la segunda franja horaria de crditos directos, que incluir todas las operaciones de crdito (crditos directos y devoluciones de crditos directos) intercambiadas en el da de compensacin Una segunda liquidacin L2 al cierre del perodo de intercambio que incluir todas las operaciones pendientes de liquidar en el da de compensacin, esto es, instrumentos de dbito (cheques, domiciliaciones y sus devoluciones) y, en caso de no completarse con xito la liquidacin en L1, todos los instrumentos de crdito

CUT1, CUT2, CUTn

L1

L2

Si bien para cada tipo de operacin es posible definir en el SCS un horario de apertura y cierre especficos dentro del perodo de intercambio, la implantacin de los medios de pago crditos directos y domiciliaciones se realizar de acuerdo a los siguientes criterios: El perodo de intercambio se inicia en H1 y cierra en H3 para todos los tipos de operacin. No se procesarn archivos de entrada por el SCS despus del cierre del perodo de intercambio. El perodo de intercambio que ha sido definido para el lanzamiento de crditos directos y domiciliaciones incluir cinco cierres intermedios de franja horaria: o Un cierre de primera franja horaria para cheques presentados CUT1. Despus de CUT1 el SCS rechazar todos los cheques presentados 030 031 Un cierre de primera franja horaria para crditos directos presentados CUT2. Despus de CUT2 el SCS rechazar todos los crditos directos presentados 010 Un cierre de segunda franja horaria para crditos directos devueltos CUT3. Despus de CUT3 el SCS rechazar todas las devoluciones de crditos directos 110 Un cierre de primera franja horaria para domiciliaciones presentadas CUT4. Despus de CUT 4 el SCS rechazar todas las domiciliaciones presentadas 020

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Un cierre de segunda franja horaria para cheque devueltos y domiciliaciones devueltas. Despus de CUT5 el SCS rechazar todos los cheques devueltos 130 o 131 y domiciliaciones devueltas 120.

CUT5 es coincidente con el cierre del ciclo de compensacin H3, pero se define como un cierre especfico a efectos de diferenciar la emisin de los archivos de cierre de franja horaria (SYNTI, SYNTO, SYNTP y ECHEA, con informacin de los intercambios producidos en la franja) y cierre de da de compensacin (SYNTI y SYNTO con informacin de los intercambios producidos en todo el da de compensacin). Los horarios de todos los cierres de franja han de ser posteriores a H1 y anteriores a H3 Los cierres de franja de devoluciones han de ser posteriores a los cierres correspondientes de presentados (CUT3 debe ser posterior a CUT2 y CUT5 posterior a CUT1 y CUT4) El cierre de la segunda franja de crditos directos no podr ser posterior al cierre de la segunda franja de cheques y domiciliaciones. Los horarios de las franjas pueden se definidos en el SCS por decisin de la CCE y las IFPs, cumpliendo con la regla anterior. En cada cierre de franja horaria (CUT1, CUT2, CUT3, CUT4 y CUT5) el SCS generar y distribuir a las UAPs los siguientes archivos de sntesis: o o o o SYNTI SYNTO ECHEA SYNTP

De CUT1 a CUT5 los archivos de sntesis SYNTI y SYNTO incluyen la informacin sobre los intercambios realizados desde el cierre de la franja anterior hasta el cierre de la franja actual. Los archivos ECHEA y SYNTP incluyen las posiciones pendientes de liquidar en el momento de cada cierre. Al cierre del perodo de intercambios (H3) el SCS generar y distribuir a las UAPs los archivos SYNTI y SYNTO con la informacin de todos los intercambios realizados en el da de compensacin. N minutos antes de cada cierre de franja horaria y de cierre de perodo de intercambio el SCS generar a las UAPs un mensaje informando del evento de cierre. La primera liquidacin L1 ser lanzada por el SCS tras el cierre de la segunda franja horaria definida para crditos directos (CUT3) La segunda liquidacin L2 ser lanzada por el SCS al cierre del da de compensacin en H3. Esta segunda liquidacin no podr lanzarse antes de completar la primera liquidacin L1 mediante la recepcin del archivo STMTA desde el sistema de cuentas corrientes del BCV con el resultado de la liquidacin:

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En caso de ser la liquidacin correcta todas las operaciones de crdito incluidas en el proceso de liquidacin L1 son marcadas en el SCS como liquidadas. El SCS remite a las UAPs un archivo SYNTR con la informacin de saldos liquidados. En caso de liquidacin no realizada, se generar una alarma en el SCS y todas las operaciones de crdito incluidas en el proceso de liquidacin L1 son marcadas en el SCS como pendientes y por tanto sern incluidas en el proceso de liquidacin L2. La liquidacin fallida de L1 no genera ningn reproceso o suspensin de participantes. El SCS remite a cada UAP un archivo SYNTR que incluir en su encabezado la posicin multilateral neta liquidada como cero y no incluir registros.

En caso de liquidacin fallida en L2, se genera una alarma y el SCS puede generar un reproceso de todas las operaciones no liquidadas (instrumentos de dbito e instrumentos de crdito en caso de liquidacin fallida en L1). Al finalizar cada fase de liquidacin, L1 y L2, el SCS distribuye a las UAPs un archivo de resumen de liquidacin SYNTR La definicin de L1 como liquidacin de operaciones de crdito y L2 como liquidacin de operaciones de dbito es una regla de negocio fija que no puede ser modificada en la administracin del SCS.

De acuerdo a este esquema el ciclo de compensacin se refleja en el siguiente grfico.

H1
Inicia el perodo de intercambio para todos los tipos de operacin

H3
Cierra el perodo de intercambio para todos los tipos de operacin

CUT1
Cierra la primera franja horaria para cheques presentados

CUT2
Cierra la primera franja horaria para crditos directos presentados

CUT3
Cierra la segunda franja horaria para crditos directos devueltos

CUT4
Cierra la primera franja horaria para domiciliaciones presentadas

CUT5
Cierra la segunda franja horaria para cheques devueltos y domiciliaciones devueltas

Da de Compensacin

L1
Liquidacin de instrumentos de crdito

L2
Liquidacin de instrumentos de dbito

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El siguiente diagrama resume los flujos de archivos relativos a los procesos de liquidacin en L1 y L2.

UAP

SCS
Cierre franja horaria CUT 1 a 5 SYNTI, SYNTO, ECHEA, SYNTP CMPSA

SI BCV

Si CUT 3 Lanza L1

STMTR

Liquidacin operaciones de crdito

STMTA (cdigo 00) SYNTR STMTA (cdigo 01)

Si L1 OK

No

Rechazo liquidacin L1

Alarma para SCS y saldos L1 se acumulan automticamente a L2 SYNTR (saldos a cero)

Cierre da de compensacin H3 SYNTI, SYNTO STMTR Lanza L2 Liquidacin operaciones de dbito (y crdito en caso de no liquidacin en L1) STMTA (cdigo 00) SYNTR STMTA (cdigo 01)

Si L2 OK

No

Rechazo liquidacin L2

Alarma para SCS y reproceso

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4. Esquema de intercambios
Las reglas de intercambio para los medios de pago crditos directos y domiciliaciones mantiene la estructura general del SCS definida para el medio cheque, tanto en los flujos de informacin como en la estructura y reglas de nombrado de archivos. A continuacin se indican nicamente aquellas reglas que son especificas para la implantacin de los crditos directos y domiciliaciones. El resto de las reglas de intercambio definidas para el medio de pago cheques se mantienen tal como fueron definidas. a) Reglas de intercambio entre el sistema de informacin del participante (SIP) y la UAP: Los crditos directos presentados (tipo de operacin 010), crditos directos devueltos (tipo de operacin 110), domiciliaciones presentadas (tipo de operacin 020) y domiciliaciones devueltas (tipo de operacin 120) son intercambiados entre el SIP y la UAP mediante los directorios compartidos, utilizando el formato de archivo LOT que se describe en el captulo 6. Para cada tipo de operacin 010 / 110 en crditos directos, 020 / 120 en domiciliaciones y 031 / 030 / 130 / 131 en cheques, se generarn archivos LOT diferenciados. Cada vez que un archivo LOT es integrado por la UAP, la UAP genera un archivo CRL de respuesta que es almacenado en el directorio compartido origen desde el que se ha emitido el archivo LOT inicial. Cada vez que la UAP recibe del SCS un archivo de respuesta ICOMA, la UAP genera un archivo CRA por tipo de operacin y origen que a su vez es almacenado en los directorios compartidos Cada vez que la UAP recibe un archivo OUTGO con las operaciones presentadas por otras IFPs, la UAP receptora genera un archivo CRO por tipo de operacin que es a su vez almacenado en los directorios compartidos Todos los archivos de comandos intercambiados entre el SIP y la UAP mantienen la misma estructura y reglas

b) Reglas de intercambio de operaciones entre la UAP y el SCS: La UAP genera un archivo ICOM (ICOM1 para presentados o ICOM2 para devoluciones) incluyendo dentro del mismo archivo lotes diferenciados por tipo de operacin e IFP receptora. Cada archivo ICOM puede contener lotes de crditos directos, domiciliaciones y/o cheques. Los archivos de respuesta ICOMA se generan por cada archivo ICOM1 o ICOM2 procesado en el SCS y mantienen la misma estructura que la definida para el medio cheque indicando el resultado de la validacin para cada uno de los lotes del archivo inicial Los archivos OUTGO enviados por el SCS a las UAPs receptoras incluyen dentro del mismo archivo lotes diferenciados por tipo de operacin e IFP emisora

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El esquema de intercambio de operaciones en el SCS con la incorporacin de crditos directos y domiciliaciones se resume en el siguiente diagrama:

LOT - 010 CRL - 010 LOT 020 CRL - 020 LOT 031 CRL - 031 LOT 030 CRL - 030

ICOM1 - 010 / 020 / 031 / 030 CRA - 010 ICOMA - 010 / 020 / 031 / 030 OUTGO - 010 / 020 / 031 / 030 CRO - 010

CRA - 020

CRO - 020

CRA - 031

CRO - 031

SIP
IFP
Emisora

CRA - 030

UAP
IFP
Emisora

SCS
CCE

UAP
IFP
Receptora

CRO - 030

SIP
IFP
Receptora

LOT - 110 CRL - 110 LOT - 120 CRL - 120 LOT - 131 CRL - 131 LOT - 130 CRL - 130

ICOM2 - 110 / 120 / 131 / 130 CRA - 110 ICOMA - 110 / 120 / 131 / 130 OUTGO - 110 / 120 / 131 / 130 CRO - 110

CRA - 120

CRO - 120

CRA - 131

CRO - 131

CRA - 130

CRO - 130

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Los diagramas incluidos a continuacin describen los flujos de intercambio detallados a implantar para los medio de pago crditos directos y domiciliaciones para instrumentos presentados e instrumentos devueltos en las dos modalidades de operacin de la UAP, control por UAP o control por SIP.

Instrumentos presentados - control por SIP


SIP presentadora UAP presentadora
Generar lote LOT ORD - INLOT Validacin CRL REP: ORD - INLOT Control lote ORD ICOM1 Generacin ICOM1 ICOM1 REP: ORD - ICOM1 Validacin ICOMA CRA Generacin archivos de salida Control lote OUTGO Instrumentos Presentados

CCE

UAP receptora

Instrumentos presentados - control por UAP


SIP presentadora UAP presentadora
Generar lote LOT Integrar lote

CCE

UAP receptora

Validacin CRL Control lote

Generar ICOM1 ICOM1 Validacin ICOMA CRA Generacin archivos de salida OUTGO Control lote Instrumentos Presentados

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Instrumentos devueltos - control por UAP


SIP receptora
CRO Verificacin

UAP receptora
OUTGO

CCE

UAP presentadora

Generar lote devueltos LOT Integrar lote

Validacin CRL Control lote Generar ICOM2 ICOM2 Validacin ICOMA Generacin archivos de salida OUTGO Control lote Instrumentos Devueltos

CRA

Instrumentos devueltos - control por SIP


SIP receptora
CRO Verificacin Generar lote devueltos LOT ORD - INLOT Validacin CRL REP: ORD - INLOT Control lote ORD ICOM2 Generacin ICOM2 ICOM2 REP: ORD ICOM2 Validacin ICOMA Generacin archivos de salida OUTGO Instrumentos Devueltos

UAP receptora
OUTGO

CCE

UAP presentadora

CRA Control lote

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c) Reglas de intercambio de archivos de cierre de franjas horarias y liquidacin Los archivos de sntesis (SYNTI, SYNTO) generados por el SCS al cierre de cada franja y al cierre del perodo de intercambios mantienen a su vez la misma estructura que en el medio cheque, incluyendo como registros los resultados globales y desglosados por tipo de operacin e IFP receptora. i. Los archivos SYNTI, SYNTO emitidos al cierre de las franjas horarias (CUT1 a CUT5) incluyen la informacin sobre operaciones intercambiadas desde el ltimo cierre al cierre actual ii. Los archivos SYNTI, SYNTO emitidos al cierre del perodo de intercambios (H3) incluyen la informacin sobre todas las operaciones intercambiadas en el da de compensacin (de H1 a H3) El archivo SYNTP emitido al cierre de cada franja horaria informa de las posiciones pendientes de liquidar de cada IFP en el momento del cierre por contraparte y tipo de operacin En cada fase de liquidacin L1 y L2, el archivo SYNTR informa a las UAPs del resultado de la liquidacin.

El siguiente diagrama resume los flujos de archivos relativos a cierre de franjas horarias y procesos de liquidacin.
Intercambio de archivos de cierre de franjas horarias y liquidacin H1
CUT1 CUT2

L1-EXITOSA
CUT3 CUT4

L2/H3
CUT5

AL CIERRE DE CADA FRANJA

SYNTI
Operaciones procesadas entre H1 y CUT1

SYNTI
Operaciones procesadas entre CUT1 y CUT2

SYNTI
Operaciones procesadas entre CUT2 y CUT3

SYNTI
Operaciones procesadas entre CUT3 y CUT4

SYNTI
Operaciones procesadas entre CUT4 y CUT5

SYNTO
Operaciones procesadas entre H1 y CUT1

SYNTO
Operaciones procesadas entre CUT1 y CUT2

SYNTO
Operaciones procesadas entre CUT2 y CUT3

SYNTO
Operaciones procesadas entre CUT3 y CUT4

SYNTO
Operaciones procesadas entre CUT4 y CUT5

SYNTP
Acumulado a CUT1

SYNTP
Acumulado a CUT2

SYNTP
Acumulado a CUT3

SYNTP
Acumulado a CUT4

SYNTP
Acumulado a CUT5

ECHEA

ECHEA

ECHEA

ECHEA

ECHEA SYNTI
Operaciones procesadas entre H1 y H3

AL CIERRE DE PERIODO DE INTERCAMBIO H3

SYNTO
Operaciones procesadas entre H1 y H3

DESPUS DE LIQUIDACIN

SYNTR
DESPUS DEL STMTA DESPUS DEL STMTA

SYNTR
030, 031, 020, 130, 131, 120

010,110

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En caso de liquidacin fallida en L1 (operaciones de crdito) el diagrama de flujos de archivos sera como sigue:
Intercambio de archivos de cierre de franjas horarias y liquidacin H1
CUT1 CUT2

L1- Fallida
CUT3 CUT4

L2/H3
CUT5

AL CIERRE DE CADA FRANJA

SYNTI
Operaciones procesadas entre H1 y CUT1

SYNTI
Operaciones procesadas entre CUT1 y CUT2

SYNTI
Operaciones procesadas entre CUT2 y CUT3

SYNTI
Operaciones procesadas entre CUT3 y CUT4

SYNTI
Operaciones procesadas entre CUT4 y CUT5

SYNTO
Operaciones procesadas entre H1 y CUT1

SYNTO
Operaciones procesadas entre CUT1 y CUT2

SYNTO
Operaciones procesadas entre CUT2 y CUT3

SYNTO
Operaciones procesadas entre CUT3 y CUT4

SYNTO
Operaciones procesadas entre CUT4 y CUT5

SYNTP
Acumulado a CUT1

SYNTP
Acumulado a CUT2

SYNTP
Acumulado a CUT3

SYNTP
Acumulado a CUT4

SYNTP
Acumulado a CUT5

ECHEA

ECHEA

ECHEA

ECHEA

ECHEA SYNTI
Operaciones procesadas entre H1 y H3

AL CIERRE DE PERIODO DE INTERCAMBIO H3

SYNTO
Operaciones procesadas entre H1 y H3

DESPUS DE LIQUIDACIN

SYNTR
DESPUS DEL STMTA
Saldos liquidados a cero

SYNTR
DESPUS DEL STMTA
Liquidacin de todas las operaciones

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5. Funciones de la UAP
El SCS en su versin venezolana est configurado como un sistema de informacin descentralizado en el que cada Institucin Financiera Participante (IFP) cuenta en sus propias instalaciones con un mdulo de acceso denominado UAP (User Access Platform) que le permite interactuar con el sistema central de compensacin (SCS) desde sus sistemas de informacin internos (SIP). De este modo, todos los intercambios tanto financieros como no financieros (flujos de archivos de transacciones monetarias, flujos de imgenes, flujos informativos, etc.) son canalizados a travs de la UAP desde los sistemas de informacin internos de la IFP al ncleo central del SCS en la Cmara de Compensacin Electrnica (CCE) del Banco Central de Venezuela.

IFP
Archivos financieros Archivos de imgenes e ndices Comandos Reportes

Directorios compartidos

Sistema Sistemade deInformacin Informacin del Participante del Participante

SCS

UAP UAP
Flujos Monetarios Flujos de imgenes Reportes Flujos informativos

Archivos de liquidacin Monitoreo Reportes

BCV Sistema Sistemade de Liquidacin Liquidacin BCV BCV

Cmara Cmarade deCompensacin Compensacin Electrnica Electrnica

La Plataforma de Acceso al Usuario (UAP) acta como una interfase tcnica que permite a las IFPs conectarse al ncleo central de la CCE. La UAP est integrada con el sistema de informacin propio de la IFP a travs de una interfaz que permite el intercambio de informacin entre el SIP y la UAP. En cualquier caso, la UAP, instalada y configurada segn las caractersticas de cada IFP, libera al sistema de informacin de la IFP (SIP) de la necesidad de tener que habilitar una conexin directa con el ncleo central de la CCE, tal conexin siempre se realiza por medio de la UAP.

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Todas las IFPs han desarrollado con xito durante el proceso de implantacin del medio de pago cheque las interfases necesarias para los intercambios de informacin entre la UAP y los sistema de informacin internos. Las especificaciones de dicha interfase fueron definidas en el documento de Dossier Informativo para IFPs que fue distribuido durante la implantacin del medio cheque. Para la implantacin de los medios de pago crditos directos y domiciliaciones es preciso incorporar a la interfase de cada IFP las reglas y formatos de archivos de intercambio descritos en el captulo 6 de este documento. Las funciones de la UAP sin embargo se mantienen inalteradas dado que toda la estructura de funciones, mensajes y reportes permiten la segmentacin por tipo de operacin. A continuacin se describen las funciones principales de la UAP de aplicacin tanto al medio de pago cheque como los nuevos medios de pago crditos directos y domiciliaciones. Estas funciones son: Integrar Archivos de Lote de operaciones enviados desde el SIP, diferenciados por tipo de operacin Anular un Archivo de Lote previamente integrado por la UAP Generar los Archivos de Entrada que contienen las Instrucciones de Pago (ICOM1) o Instrucciones de devoluciones de Pago (ICOM2), incluyendo diferentes lotes por tipo de operacin Analizar y Procesar los Archivos de Respuestas generados por la CCE despus que sta ha procesado un Archivo de Entrada Recibir los Resultados de la Compensacin generados por la CCE

5.1.

Integracin de Lotes

Los Lotes de Entrada son archivos generados por el SIP de la IFP emisora, los cuales contienen operaciones del mismo tipo y para la misma moneda. Estos archivos son almacenados en los directorios compartidos entre el SIP y la UAP.

SIP
Genera Lotes de Entrada

UAP
Validacin del Lote y de cada Instruccin de Pago

Directorios Compartidos

BD

Genera Mensaje de Respuesta

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El nombre del archivo de lote identifica el participante emisor y el tipo de operacin, junto al nmero secuencial de lote generado por el SIP. La estructura del archivo de lote incluye: Un encabezado que contiene obligatoriamente los campos de Participante Emisor, Identificador del Origen, Nmero del Archivo de Lote, Cdigo de Moneda, Nmero de Registros y Monto Total de instrucciones de pago dentro del lote (no usado en devueltos) n registros de operaciones correspondientes al mismo tipo de operacin

De este modo, el SIP generar para su integracin por la UAP archivos de lote diferenciados por cada tipo de operacin definida en el SCS, esto es: 030 031 130 131 010 110 020 120 Cheque con imagen digitalizada Cheque con soporte fsico Devolucin de cheque con imagen digitalizada Devolucin de cheque con soporte fsico Crdito directo presentado Devolucin de crdito directo Domiciliacin presentada Devolucin de domiciliacin

Los formatos de los archivos de lote para crditos directos y domiciliaciones as como del resto de archivos intercambiados entre la UAP y el SIP se incluye en el captulo 6 de este documento. Al recibir cada Lote de Entrada, la UAP realiza las siguientes acciones: Validacin del Lote: Validacin de la estructura del encabezado (consistencia entre el nombre del lote y el encabezado del lote, nmero de registros, monto total, etc) Validacin de la instruccin de pago: o o o Presencia de campos obligatorios definidos en las reglas inter-bancarias. Reglas de validacin de los campos de acuerdo con los valores predefinidos. Verifica la unicidad de la instruccin de pago contra todas las instrucciones de pago recibidas el mismo da de compensacin. Controlar que ninguna instruccin de pago del mismo banco sea enviada a la CCE.

Despus de los controles, la UAP almacena en su base de datos todas las instrucciones de pago (o devueltos) validadas y genera un mensaje de respuesta (archivos del tipo CRL) el cual es almacenado en un directorio compartido con el Sistema de Informacin del Participante (SIP). El mensaje de respuesta indica que: Banco Central de Venezuela
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El lote ha sido totalmente integrado: todas las instrucciones de pago (o devueltos) han sido validadas y almacenadas en la base de datos de la UAP. El lote ha sido totalmente rechazado: todas las instrucciones de pago (o devueltos) han sido rechazadas. La razn del rechazo est indicada en el encabezado del Lote de respuesta. El lote ha sido parcialmente rechazado: en este caso, las instrucciones de pago rechazadas estn incluidas como registros en el lote de respuesta y se indica la razn del rechazo en cada registro.

5.2.

Creacin de Archivos de Entrada

La UAP permite la creacin de Archivos de Entrada (ICOM1: contiene nicamente instrucciones de pago; ICOM2: contiene nicamente devueltos), para el SCS de dos modos distintos: Modo Automtico: En este modo existen tres posibilidades para la creacin de Archivos de Entrada: o Continuo: La UAP genera un Archivo de Entrada cada vez que un lote de instrucciones de pago (o devueltos) ha sido recibido del Sistema de Informacin del Participante (SIP) y procesado por la UAP, Basado en Horarios: La UAP trata de generar un Archivo de Entrada (si la UAP contiene instrucciones de pago validadas que estn pendientes de enviar a la CCE) cada N minutos (N es un parmetro definido por el Administrador de la UAP), Basado en nmero de instrucciones: La UAP genera un Archivo de Entrada cuando el nmero de instrucciones de pago recibidas del Sistema de Informacin del Participante (SIP) y validadas por la UAP cuando alcanza una cantidad predeterminada (parmetro definido por el Administrador de la UAP).

Va Comandos: o o Generados por el SIP Iniciados manualmente por el operador de la UAP.

Cuando se genera un Archivo de Entrada, la UAP incluye todas las operaciones validadas por la UAP y que se encuentran pendientes por enviar a la CCE. La UAP genera un Archivo de Entrada con el formato que necesita el SCS (en particular: clculo del nmero secuencial de los Archivos de Entrada y clculo de la suma de comprobacin incluido en el registro final del Archivo de Entrada y basado en el algoritmo MD5). Los Archivos de Entrada estn organizados por lotes. Cada lote contiene operaciones de un mismo tipo y para un banco receptor. Este modo de organizar los Archivos de Entrada, permite una rpida distribucin de los Archivos de Salida por el SCS. Nota: Es importante destacar que un lote de entrada previamente integrado por la UAP puede ser anulado s y slo s, el archivo de entrada correspondiente no ha sido enviado a la CCE.

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5.3.

Procesamiento de los Archivos de Respuesta (ICOMA)

Cada vez que un Archivo de Entrada es enviado al SCS, despus de procesado, el SCS genera un Archivo de Respuesta (ICOMA) que indica si el Archivo de Entrada ha sido aceptado y si todas las instrucciones de pago han sido aceptadas o rechazadas, y la razn de estos rechazos. Al recibir un Archivo de respuesta desde el SCS, la UAP: Actualiza en la Base de Datos el estatus de las instrucciones de pago validadas o rechazadas por el SCS. Genera Lotes de Respuesta (CRA) por tipo de operacin y por origen, indicndole al Sistema de Informacin del Participante (SIP) las instrucciones de pago procesadas por el SCS y su estatus (aceptadas o rechazadas y la razn del rechazo). Los CRA (archivos de respuesta de entrada) tienen el mismo formato que los CRL (archivos de respuesta de integracin). Ambos son almacenados en directorios compartidos.

5.4.

Procesamiento de los Archivos de Salida

El SCS genera Archivos de Salida que contienen instrucciones de pago o devoluciones enviadas por otros participantes y validadas por el SCS. Al recibir estos archivos, la UAP almacena en su Base de Datos todas las instrucciones de pago recibidas y genera Lotes de Archivos de Salida (CRO) para el Sistema de Informacin del Participante (SIP). Para cada devolucin de pagos recibida en los Archivos de Salida, la UAP actualiza el estatus de la operacin inicial. Los Lotes de Salida tienen el mismo formato que los Lotes de Entrada, incluyendo la referencia interbancaria generada por el SCS (IBRN). La UAP genera un lote de Salida por tipo de operacin.

5.5.

Posicin Neta del Participante

Durante todo el periodo de intercambio, un operador autorizado de la UAP puede enviar una solicitud al SCS para saber su posicin actual. Al recibir la respuesta del SCS, se genera un aviso por medio de una alarma. Un usuario autorizado a manejar la UAP puede ver en cualquier momento su posicin actual y la hora de la actualizacin.

5.6.

Consulta en lnea de la Base de Datos Histrica

La UAP mantiene una base de datos histrica, que puede consultarse en lnea, de las instrucciones de pago entrantes o salientes. Un operador autorizado puede buscar una operacin en la Base de Datos utilizando los siguientes criterios de bsqueda: a) Para Operaciones de Entrada:

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Fecha de Compensacin Tipo de Operacin Cdigo del Banco Receptor Origen Nmero de referencia de la Transaccin

b) Para Operaciones de Salida: Fecha de Compensacin Tipo de Operacin Cdigo del Banco Emisor Referencia Interbancaria de Operacin

La UAP muestra todas las operaciones que concuerden con los criterios de bsqueda. El operador puede ver todos los detalles de las operaciones seleccionadas con el estatus correspondiente (liquidado, en espera de ser liquidado, rechazado, devuelto, anulado) y la fecha de liquidacin. La informacin Online en la base de datos viene definida en 22 das laborales, y 220 das de informacin estadstica. Cabe destacar que dichos parmetros se pueden modificar en la base de datos de la UAP, basndose en las especificaciones definidas por la IFP en cuanto a la historia a mantener.

5.7.

Mensajes

Se cuenta con tres tipos de Mensajes de Informacin: Mensajes de Informacin Estndar (Tipo de Archivo: IFP) emitido por un participante a otro participante; para este tipo de mensaje la CCE lo reenva al participante receptor. Mensajes de Informacin General (Tipo de Archivo: IFG) emitido por un participante a todos los otros participantes; para este tipo de mensaje la CCE lo distribuye al resto de los dems participantes. Mensajes de Informacin para la CCE (Tipo de Archivo: IFC) emitido por un participante a la CCE. Al recibir este tipo de archivo, la CCE genera una alarma al administrador.

Adicionalmente, la UAP puede recibir Mensajes del SCS o de otro participante. Cada vez que un mensaje es recibido, la UAP genera una alarma.

5.8.

Seguimiento de los intercambios realizados

La UAP permite hacer un seguimiento en tiempo real de todos los intercambios de informacin con:

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El Sistema de Informacin del Participante (SIP) El sistema central de compensacin (SCS)

Intercambios con el SIP


La UAP muestra en orden cronolgico todos los lotes de entrada enviados por el Sistema de Informacin de la IFP indicando: Nmero de Lote Fecha / Hora Tipo de Operacin Nmero de registros dentro del lote Monto Total

El resultado del proceso de integracin con la siguiente informacin: Cdigo de Resultado Nmero de registros Monto Total

Intercambios con el SCS


La UAP muestra en orden cronolgico todos los archivos de entrada enviados al SCS (con el archivo de respuesta correspondiente) durante el da de compensacin, seleccionando: Fecha / Hora de emisin del Archivo de Entrada Nmero del Archivo de Entrada Tipo de Archivo (ICOM1, ICOM2) Fecha / Hora de recepcin del archivo de respuesta de entrada Cdigo de Resultado

La informacin que facilita la UAP muestra Para Archivos de Entrada o Por Banco Receptor: nmero de registros, monto total y el detalle de todas las operaciones

Para Archivos de Respuesta, en caso de aceptacin parcial del lote:

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Por Banco Receptor: nmero de registros, monto total de operaciones rechazadas y el detalle de todas las operaciones con el cdigo de rechazo correspondiente para cada operacin.

Para Archivos de Salida o o o o Fecha / Hora de recepcin Banco Emisor Nmero de registros y monto total Por Banco Emisor: nmero de registros, monto total y el detalle de todas las operaciones

5.9.

Reportes

La UAP tiene una Base de Datos histrica (generalmente 220 das) e incluye un conjunto de reportes que permiten la visualizacin e impresin de los mismos de acuerdo con un formato pre-determinado.

Reportes de Archivos de Entrada


Un operador autorizado de la UAP puede generar e imprimir un reporte que contenga todos los archivos de entrada y operaciones enviadas a la CCE para un da de Compensacin, del siguiente tipo: Nmero de Archivos de Entrada enviados a la CCE Nmero de Archivos de Entrada completamente aceptados Nmero de Archivos de Entrada parcialmente rechazados Nmero de Archivos de Entrada totalmente rechazados

La informacin mostrada ser Por tipo de operacin: monto total y nmero de archivos de entrada Por Banco Receptor: monto Total y nmero de archivos de entrada

Este reporte tambin puede ser generado en un periodo especifico de tiempo (nmero de das incluidos en la Base de Datos histrica) y acumulado por da, semana o mes. Adicionalmente, dicho reporte es generado automticamente por la UAP al finalizar cada da de compensacin.

Reportes de Archivos de Salida


El operador de la UAP tambin puede generar e imprimir un reporte que incluir todos los Archivos de Salida y operaciones recibidas del SCS para un da de compensacin. La informacin mostrada ser Por tipo de operacin: Monto total y nmero de archivos de salida
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Por Banco Emisor: monto Total y nmero de archivos de salida

Este reporte tambin puede ser generado en un periodo especifico de tiempo (nmero de das incluidos en la Base de Datos histrica) y acumulado por da, semana o mes. Adicionalmente, dicho reporte es generado automticamente por la UAP al finalizar cada da de compensacin.

Reportes de Lotes de Entrada


El operador de la UAP puede generar e imprimir un reporte que contenga todos los lotes de entrada y operaciones enviadas a la UAP por el Sistema de Informacin del Participante (SIP) por da de compensacin: Nmero de Lotes enviados Nmero de Lotes completamente aceptados Nmero de Lotes parcialmente rechazados Nmero de Lotes totalmente rechazados

Este reporte tambin puede ser generado en un periodo especifico de tiempo (nmero de das incluidos en la Base de Datos histrica) y presentado por da, semana o mes. Adicionalmente, dicho reporte es generado automticamente por la UAP al final del da de compensacin.

Reportes de Liquidacin
El operador de la UAP puede generar e imprimir un reporte que contenga todas las posiciones bilaterales (con todos los participantes) y la posicin multilateral del participante. Dicho reporte puede ser generado en un periodo especifico de tiempo (nmero de das incluidos en la Base de Datos histrica) y presentado por da, semana o mes. Este reporte es generado automticamente por la UAP al final del da de compensacin.

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6. Interfase UAP y SIP


Este captulo describe las especificaciones relativas a las reglas para la creacin e intercambio de archivos entre la UAP y el sistema de informacin del participante (SIP). Con carcter general se mantienen las mismas reglas ya definidas para el medio cheque, incorporando nicamente la descripcin de los nuevos formatos requeridos para la implantacin de crditos directos y domiciliaciones y el nuevo esquema de liquidacin. En algunos casos se ha considerado conveniente reflejar de nuevo las reglas definidas para el medio de pago cheque con el fin de facilitar la comprensin del documento. En relacin a la introduccin de crditos directos y domiciliaciones y el nuevo esquema de liquidacin, la UAP y el SIP intercambian los siguientes tipos de archivo: Los archivos de intercambio que contienen operaciones de pago, as como los correspondientes archivos de respuesta, relacionados tanto con el flujo de datos entrante como con el saliente Los reportes de sntesis recibidos desde la CCE al cierre de las franjas horarias Los archivos relativos al resultado de los procesos de liquidacin L1 y L2 Los comandos enviados desde el SIP a la UAP y las respuestas relacionadas

En las siguientes secciones para cada tipo de archivo se describen las reglas de nombrado, el formato del archivo y los cdigos de resultado.

6.1.

Reglas estndar sobre estructura y formato de los archivos

Las reglas de aplicacin para todos los archivos son las siguientes: Todos los archivos intercambiados entre los participantes y la CCE (excepto los archivos de imgenes) son archivos planos en formato ASCII. Todos los caracteres cumplen con el estndar ISO 8859-1. Los campos Carcter estn justificados a la izquierda y completados con espacios a la derecha. Los campos Numricos estn justificados a la derecha y completados con ceros a la izquierda. El monto definido en el encabezado de cada archivo es de 16 posiciones incluyendo los decimales (2 para Venezuela) sin coma. El monto definido en el detalle de cada registro es de 15 posiciones incluyendo los decimales (2 para Venezuela) sin coma. Las estructuras de datos (cabeceras, registros, etc.) descritas en este documento tienen un formato fijo (todos los campos deben estar presentes aunque no sean obligatorios y no sean llenados por el origen).
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No hay delimitador entre los campos de un mismo registro. Entre registros se utiliza el delimitador estndar de UNIX (CR). La longitud del delimitador (1 byte) no se considera en la longitud del registro. El formato de fecha es siempre AAAAMMDD (8 bytes). El formato de la hora es siempre HHMMSS (6 bytes). Los campos opcionales no recibirn ningn tratamiento por el SCS en este momento, sin embargo estos deben ser completados con espacios para los de tipo carcter, con ceros para los de tipo numrico o con el valor que corresponda segn las especificaciones definidas.

Las tablas que incluyen la descripcin de registros y campos utilizan las siguientes nomenclaturas: A N M O Campo alfanumrico Campo numrico Campo mandatario Campo opcional

6.2.

Archivos de intercambio de operaciones

Los archivos de intercambio de operaciones utilizados entre la UAP y el SIP son los siguientes: Archivo LOT Es un archivo que contiene las operaciones generadas por el SIP para su integracin en la UAP Es un archivo generado por la UAP cada vez que un archivo LOT es integrado en la UAP informando del resultado de la integracin Es un archivo generado por la UAP cada vez que se recibe un archivo de respuesta del SCS informando del resultado de la recepcin y procesamiento de las operaciones en el SCS Es un archivo generado por la UAP cada vez que recibe un archivo de salida desde el SCS incluyendo las operaciones enviadas por otras IFPs

Archivo CRL

Archivo CRA

Archivo CRO

6.2.1. Descripcin del Archivo LOT


El Archivo LOT es un archivo que contiene las operaciones generadas por el SIP para su integracin en la UAP.

A. Reglas de nombrado
El nombre del Archivo de Lote est formado de la siguiente manera:

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(Participante Emisor).(Origen).(Nmero de Lote).(Tipo de operacin).(Cdigo de moneda).LOT Donde: Participante Emisor: Cdigo del Participante (4 caracteres) Origen: Origen del lote (3 caracteres; 000 para la IFP, y 001 en adelante para representadas) Nmero de Lote: 3 caracteres Tipo de Operacin: 3 caracteres con los siguientes valores posibles 030 031 130 131 010 110 020 120 Cheque con imagen digitalizada Cheque con soporte fsico Devolucin de cheque con imagen digitalizada Devolucin de cheque con soporte fsico Crdito directo presentado Devolucin de crdito directo Domiciliacin presentada Devolucin de domiciliacin

Cdigo de Moneda: Cdigo ISO (VEB)

El archivo de Lote est formado por un encabezado y registros de operaciones, todas del mismo tipo de operacin.

B. Formato de encabezado de Archivo LOT


El formato del encabezado del archivo LOT, comn para todos los tipos de operacin) es el siguiente:

Encabezado Archivo LOT Nombre del campo Encabezado Participante Emisor Identificador del Origen Tipo Longitud M/O Comentarios

A A

4 4

M M

ELOT Cdigo de Participante

000 para la IFP, y del 001 en adelante para las representadas

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Encabezado Archivo LOT Nombre del campo Nmero del Archivo de Lote Cdigo de Moneda Nmero de registros Monto Total Tipo Longitud M/O Comentarios

Nmero secuencial generado por el SIP

Cdigo ISO (VEB)

Cantidad de registros dentro del Lote

N A

16 27

M M

Monto Total (no usada en devoluciones) Completado con espacios

Cada registro de un Archivo de Lote tiene el formato definido por: 400 caracteres para operaciones presentadas 64 caracteres para devoluciones de operaciones

A continuacin se describen los formatos de registro y reglas de validacin definidos para crditos directos presentados, crditos directos devueltos, domiciliaciones presentadas y domiciliaciones devueltas. El resto de formatos de registros para cheques se mantienen inalterados.

C. Formato de registro Archivo LOT para crditos directos presentados


El formato del registro del lote para crditos directos presentados es el siguiente:

Registro Archivo LOT: Crditos Directos Presentados Nombre del campo Tipo de operacin Referencia interna Tipo Longitud M/O Comentarios

010 para crditos directos presentados

Generado por el SIP, debe ser nico por da de compensacin, tipo de operacin e IFP emisora (Ver Nota 1) Cdigo identificador de la operacin asignado por el origen (no validado por el SCS ni por la UAP)

Cdigo interno de operacin

20

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Registro Archivo LOT: Crditos Directos Presentados Nombre del campo Subtipo de crdito directo Cuenta origen Tipo Longitud M/O Comentarios

Subtipo de crdito directo. De 220 a 231

20

Para subtipos 220 a 225, 227, 230 y 231: estndar de Cdigo de Cuenta Cliente Para subtipos 226, 228 y 229: Cdigo de banco (4), Cdigo de sucursal (4), resto completar con ceros (12)

Cuenta destino

20

Para subtipos 220 a 223, 228 y 230: estndar de Cdigo de Cuenta Cliente Para subtipo 225 y 231: Cdigo de banco (4) y nmero de tarjeta (16) Para subtipos 226, 227 y 229: Cdigo de banco (4), Cdigo de sucursal (4), resto completar con ceros (12)

Monto Tipo de emisor

N A

15 1

M M

Importe del crdito directo. 13 enteros, 2 decimales Valores posibles: N: Persona natural con cdula o pasaporte R: Persona natural con RIF J: Persona jurdica G: Gobierno

Identificacin del emisor

12

Para persona natural (N) en tipo de emisor incluir: N de cdula ciudadano venezolano (primer dgito V) N de cdula ciudadano extranjero (primer dgito E) N de pasaporte para extranjero (primer dgito P) Para los tipos de emisor persona natural con RIF (R), persona jurdica (J) o gobierno (G), incluir RIF

Nombre del emisor

35

Nombre y apellidos del emisor para persona natural (N o R) Nombre de la entidad emisora para persona jurdica o gobierno (J o G)

Tipo de beneficiario

Valores posibles: N: Persona natural con cdula o pasaporte R: Persona natural con RIF

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Registro Archivo LOT: Crditos Directos Presentados Nombre del campo Tipo Longitud M/O Comentarios J: Persona jurdica G: Gobierno Identificacin del beneficiario A 12 M Para persona natural (N) en tipo de beneficiario incluir: N de cdula ciudadano venezolano (primer dgito V) N de cdula ciudadano extranjero (primer dgito E) N de pasaporte para extranjero (primer dgito P) Para los tipos de beneficiario persona natural con RIF (R), persona jurdica (J) o gobierno (G), incluir RIF Nombre del beneficiario A 35 M Nombre y apellidos del emisor para persona natural (N o R) Nombre de la entidad emisora para persona jurdica o gobierno (J o G) Direccin del beneficiario Telfono 1 del beneficiario Telfono 2 del beneficiario Cdigo de seguridad de tarjeta Concepto A 80 O Direccin del beneficiario

11

Nmero de telfono principal incluyendo cdigo de rea

11

Nmero de telfono secundario incluyendo cdigo de rea Incluir opcionalmente cdigo de seguridad de la tarjeta para operaciones de tarjetas de crdito (225) En resto de subtipos rellenar con ceros

80

Campo libre Si subtipo 229 incluir IBRN de la operacin original y resto como texto libre Si subtipo 230 o 231 incluir: Los 30 primeros caracteres se corresponden con la referencia del contrato (en caso de que la empresa ordenante no asigne una referencia de contrato se incluir un identificador de cliente, por ejemplo el nmero de cdula) Los siguientes 20 caracteres correspondern a la factura sobre la que se est realizando la regularizacin

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Registro Archivo LOT: Crditos Directos Presentados Nombre del campo Tipo Longitud M/O Comentarios Los 30 caracteres restantes son texto libre Fecha de creacin Nmero de lote N 8 M AAAAMMDD

Nmero del lote donde se incluye la operacin (Ver Nota 2) Completado con espacios

Espacios

19

Nota 1: Para el manejo de las referencias internas se deben considerar los siguientes aspectos dentro de la UAP: Cuando un lote es integrado en la UAP y sta rechaza parcialmente algunas operaciones, la interfaz debe corregir dichas operaciones y luego generar un nuevo lote utilizando las mismas referencias internas. Cuando un lote es integrado en la UAP y sta lo rechaza totalmente, la interfaz debe generar un nuevo lote con las mismas referencias internas. Cuando un lote es integrado en la UAP y esta lo acepta totalmente, en caso que se anule dicho lote a travs de la aplicacin o por medio de la interfaz, al momento de generar un nuevo lote, se deben utilizar nuevas referencias para las operaciones del mismo. Cuando un lote es integrado en la UAP, y esta lo acepta totalmente, y luego se enva el ICOM1 ICOM2 a la Cmara (CCE) y esta rechaza parcialmente algunas operaciones. Cuando la interfaz genere un nuevo lote con las operaciones corregidas, deben utilizar una nueva referencia.

Nota 2: La UAP verifica la consistencia entre el nmero de lote de la operacin y el nmero de lote del encabezado. En caso de existir inconsistencia el lote ser rechazado totalmente. Todas las reglas de control genricas definidas para los cheques son de aplicacin para los crditos directos. En particular: La referencia interna debe ser nica por da de compensacin, tipo de operacin e IFP emisora Consistencia entre el cdigo de banco incluido en Cuenta Origen y el participante emisor del encabezado del archivo Consistencia entre el tipo de operacin incluido en el nombre del archivo y el indicado en los registros El cdigo de banco incluido en la cuenta destino debe ser diferente al participante emisor, incluidos bancos fusionados Consistencia entre el nmero de lote indicado en el campo del registro y el encabezado del lote
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Consistencia entre la cantidad de registros indicada en el encabezado del lote y el nmero de registros incluidos en el lote Consistencia entre el monto total indicado en el encabezado del lote y la suma de los montos indicados en los registros (excepto para devueltos)

La UAP realizar los siguientes controles especficos sobre los crditos directos: Campo de Subtipo de Crdito Directo con valores comprendidos entre 220 y 231 Dgito de control en Cuenta Origen excepto para subtipos 226, 228 y 229 Dgito de control en Cuenta Destino excepto para subtipos 225, 226, 227, 229 y 231 Para subtipos 225, 226, 227 y 228 el campo Tipo de Emisor no debe ser G (Gobierno) En el campo Identificacin del Emisor, si el tipo de emisor es R se aplica el dgito de control RIF de persona natural, , si el tipo de emisor es J o G, se aplica el dgito de control RIF para persona jurdica. Si el tipo de emisor es N no se aplica validacin Para subtipos 225, 226, 227 y 228 el campo Tipo de Beneficiario no debe ser G (Gobierno) En el campo Identificacin del Beneficiario, si el tipo de beneficiario es R se aplica el dgito de control RIF de persona natural, , si el tipo de beneficiario es J o G, se aplica el dgito de control RIF para persona jurdica. Si el tipo de beneficiario es N no se aplica validacin

D. Formato de registro de Archivo LOT para crditos directos devueltos


El encabezado del archivo LOT para crditos directos devueltos es igual al encabezado de crditos directos presentados, excepto en el campo de monto que queda completado con ceros. El formato de registro para devoluciones de crditos directos es el siguiente:

Registro Archivo LOT: Crditos Directos Devueltos Nombre del campo Tipo de operacin Referencia interna Tipo Longitud M/O Comentarios

N N

3 8

M M

110 Generado por el SIP, debe ser nico por da de compensacin, tipo de operacin e IFP emisora Cdigo de la sucursal emisora de la devolucin Referencia interbancaria de la operacin inicial generada por la CCE Lista a definir por BCV

Sucursal emisora IBRN

N A

4 29

M M

Cdigo de

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devolucin Nmero de lote N 3 M Nmero del lote donde se incluye la operacin de devolucin Completado con espacios

Espacios

15

Nota 1: El IBRN es la referencia nica interbancaria generada por el SCS para todas las operaciones procesadas por la CCE. Su estructura es la misma para todos los tipos de operacin (crditos directos, domiciliaciones y cheques). La estructura del IBRN utilizada en todos los archivos del SCS y UAP es la siguiente:

Estructura del IBRN Nombre del campo Participante emisor Moneda Archivo de entrada Tipo Longitud M/O Comentarios

Cdigo del participante emisor de la operacin

A N

3 3

M M

Cdigo ISO (VEB) Nmero del Archivo de Entrada ICOM1 o ICOM2 del participante emisor donde se incluye la operacin Nmero del Lote del participante emisor que hace referencia dentro del archivo de entrada ICOM1 o ICOM2 AAAAMMDD

Nmero de lote

Fecha de compensacin Nmero de referencia interno

Referencia interna generada por el participante emisor

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E. Formato de registro de archivo LOT para domiciliaciones presentadas


El formato del registro del lote para domiciliaciones presentadas es el siguiente:

Registro Archivo LOT: Domiciliaciones Presentadas Nombre del campo Tipo de operacin Referencia interna Subtipo de domiciliacin Tipo Longitud M/O Comentarios

020 para domiciliaciones presentadas

Generado por el SIP, debe ser nico por da de compensacin, tipo de operacin e IFP emisora Subtipo de domiciliacin: 001 Domiciliacin ordinaria 002 Domiciliacin con cargo a tarjeta de crdito

Cuenta del ordenante Cuenta del pagador

20

Estndar de Cdigo de Cuenta Cliente de la entidad comercial ordenante de la domiciliacin Para subtipo 001 Domiciliacin ordinaria, incluir estndar de Cdigo de Cuenta Cliente del pagador de la domiciliacin Para subtipo 002 Domiciliacin con cargo a tarjeta de crdito, incluir cdigo de banco (4) y nmero de tarjeta (16)

20

Monto Referencia del ordenante

N A

15 12

M M

Importe de la domiciliacin. 13 enteros, 2 decimales Corresponde al nmero RIF de la empresa registrada en la CCE. Deber incluir el RIF consecutivo sin caracteres especiales, contemplando el primer carcter (J o G) Nombre de la entidad comercial ordenante de la domiciliacin Valores posibles: N: Persona natural con cdula o pasaporte R: Persona natural con RIF J: Persona jurdica G: Gobierno

Nombre del ordenante Tipo de pagador

35

Identificacin del

12

Para persona natural (N) en tipo de pagador incluir:

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Registro Archivo LOT: Domiciliaciones Presentadas Nombre del campo pagador Tipo Longitud M/O Comentarios N de cdula ciudadano venezolano (primer dgito V) N de cdula ciudadano extranjero (primer dgito E) N de pasaporte para extranjero (primer dgito P) Para los tipos de pagador persona natural con RIF (R), persona jurdica (J) o gobierno (G), incluir RIF Nombre del pagador A 35 O Nombre y apellidos del pagador para persona natural (N o R) Nombre de la entidad pagadora para persona jurdica o gobierno (J o G) Referencia de contrato Nmero de factura Concepto Fecha de factura Fecha de vencimiento Fecha de creacin Nmero de lote Espacios A 30 M Referencia del contrato correspondiente a la domiciliacin Nmero de la factura correspondiente al pago de la domiciliacin Campo libre AAAAMMDD fecha de emisin de la factura AAAAMMDD fecha de vencimiento de la factura

20

A N N

80 8 8

O O O

AAAAMMDD fecha de creacin del lote

N A

3 79

Nmero del lote donde se incluye la operacin Completado con espacios no se puede utilizar

Todas las reglas de control genricas definidas para los cheques y crditos directos son de aplicacin para las domiciliaciones. En particular: La referencia interna debe ser nica por da de compensacin, tipo de operacin e IFP emisora Consistencia entre el cdigo de banco incluido en Cuenta del Ordenante y en Participante Emisor del encabezado del archivo Consistencia entre el tipo de operacin incluido en el nombre del archivo y el indicado en los registros

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El cdigo de banco incluido en la Cuenta del Pagador debe ser diferente al Participante Emisor del encabezado del archivo, incluidos bancos fusionados Consistencia entre el nmero de lote indicado en el campo del registro y el encabezado del lote Consistencia entre la cantidad de registros indicada en el encabezado del lote y el nmero de registros incluidos en el lote Consistencia entre el monto total indicado en el encabezado del lote y la suma de los montos indicados en los registros (excepto para devueltos)

La UAP realizar los siguientes controles especficos sobre las domiciliaciones: Campo de Subtipo de Domiciliacin con valores comprendidos entre 001 y 002 Dgito de control en Cuenta del Ordenante Dgito de control en Cuenta del Pagador, excepto para subtipo 002 En el campo Identificacin del Pagador, si el tipo de pagador es R se aplica el dgito de control RIF de persona natural, , si el tipo de pagador es J o G, se aplica el dgito de control RIF para persona jurdica. Si el tipo de pagador es N no se aplica validacin

El SCS verificar que la referencia del ordenante corresponde a una entidad ordenante activa en el SCS. Las operaciones sern validadas slo si la referencia del ordenante est activa en el SCS.

F. Formato de registro de archivo LOT para devoluciones de domiciliaciones


El encabezado del archivo LOT para domiciliaciones devueltas es igual al encabezado de domiciliaciones presentadas, excepto en el campo de monto que queda completado con ceros. El formato para devoluciones de domiciliaciones es el mismo que para cheques y para crditos directos con el tipo de operacin 120.

Registro Archivo LOT: Domiciliaciones Devueltas Nombre del campo Tipo de operacin Referencia interna Tipo Longitud M/O Comentarios

N N

3 8

M M

120 Generado por el SIP, debe ser nico por da de compensacin, tipo de operacin e IFP emisora Cdigo de la sucursal emisora de la devolucin Referencia interbancaria de la operacin inicial generada por la CCE

Sucursal emisora IBRN

N A

4 29

M M

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Registro Archivo LOT: Domiciliaciones Devueltas Nombre del campo Cdigo de devolucin Nmero de lote Tipo Longitud M/O Comentarios

Lista a definir por BCV

Nmero del lote donde se incluye la operacin de devolucin Completado con espacios

Espacios

15

6.2.2. Descripcin del Archivo CRL Respuesta de Integracin


Los Archivos CRL de respuesta de integracin son archivos generados por la UAP cada vez que ha procesado un Archivo de Lote.

A. Reglas de nombrado
El nombre de un Archivo de Respuesta de Integracin est formado de la siguiente manera: (Participante emisor).(Origen).(Nmero de Lote).(Tipo de operacin).(Cdigo de moneda).CRL Donde todos los elementos (antes de la extensin CRL) son los mismos valores que los incluidos en el nombre del Archivo LOT inicial. El elemento origen es siempre 000 para todos los archivos CRL.

B. Formato de encabezado de Archivo CRL


El Archivo de Respuesta de Integracin contiene un encabezado y en su caso puede contener registros. En el caso de rechazo parcial del Archivo de Lote inicial, contiene registros de instrucciones de devoluciones de pago rechazadas por la UAP, en caso de que la Integracin del Archivo de Lote inicial haya sido correcta, el archivo de respuesta de integracin slo mostrar el encabezado del mismo con cdigo de resultado 00.

Encabezado Archivo CRL Nombre del campo Encabezado Participante Emisor Identificador del Origen Tipo Longitud M/O Comentarios

A A

4 4

M M

ECRL Valor igual al del Archivo LOT inicial

Valor igual al del Archivo LOT inicial

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Encabezado Archivo CRL Nombre del campo Nmero de Lote Cdigo de Moneda Tipo Longitud M/O Comentarios

N A

3 3

M M

Valor igual al del Archivo LOT inicial Valor igual al del Archivo LOT inicial

Nmero de Registros Monto Total

Nmero de registros rechazados si el rechazo es parcial 0 si la aceptacin el rechazo son totales Monto Total de las Operaciones rechazadas si el rechazo es parcial 0 si la aceptacin o el rechazo son totales

16

Cdigo de Resultado

Ver la lista de Cdigos de Resultado

25

Completado con espacios

Los Cdigos de Resultado para Archivos CRL son los siguientes: 00 99 10 11 20 21 22 23 24 25 26 27 Validacin completa Rechazo Parcial (en este caso cada registro indica el motivo de rechazo) Error de Sintaxis del archivo Tamao de Archivo de Lote Invlido Cdigo de Banco Incorrecto (dentro del nombre del Archivo) Origen Incorrecto (dentro del nombre del Archivo) Tipo de Operacin No Vlida (dentro del nombre del Archivo) Cdigo de Moneda incorrecto Inconsistencia del cdigo del Banco entre el nombre del archivo y el encabezado del archivo Inconsistencia del Origen entre el nombre del archivo y el encabezado del archivo Inconsistencia del nmero de lote entre el nombre del archivo y el encabezado del archivo Inconsistencia del tipo de operacin indicada en el nombre del archivo y los registros

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28 29 30 31 32

Inconsistencia del cdigo de Moneda entre el nombre del archivo y el encabezado del archivo Inconsistencia entre el nmero de registros y el valor indicado en el encabezado del archivo Inconsistencia entre el monto total y el valor indicado en el encabezado del archivo Operacin duplicada (misma referencia dentro del mismo archivo) Inconsistencia entre el numero de lote indicado en el registro del cheque y en el numero del lote que se encuentra en el encabezado del archivo de lote

Si el Cdigo de Resultado es distinto de 00 o 99 el archivo de lotes es totalmente rechazado. Existen registros slo en caso de rechazo parcial del archivo de Lote inicial. En este caso, el Cdigo de Resultado dentro del encabezado del Archivo de Repuesta de Integracin tiene el valor 99, y los tres ltimos caracteres de cada registro son el cdigo de rechazo de la operacin generado por la UAP. A continuacin se describe el formato de los registros del Archivo CRL para crditos directos presentados y devueltos y domiciliaciones presentadas y devueltas, as como los cdigos de motivo de rechazo parcial en cada caso.

C. Formato de registro de Archivo CRL para crditos directos presentados


El formato de registro del Archivo CRL para crditos directos presentados es el siguiente:

Registro Archivo CRL: Crditos directos presentados Nombre del campo Tipo de operacin Referencia interna Cdigo interno de operacin Subtipo de crdito directo Cuenta origen Cuenta destino Monto Tipo de emisor Identificacin del Tipo Longitud M/O Comentarios

010

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

20

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

A A N A A

20 20 15 1 12

M M M M M

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

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Registro Archivo CRL: Crditos directos presentados Nombre del campo emisor Nombre del emisor Tipo de beneficiario Identificacin del beneficiario Nombre del beneficiario Direccin del beneficiario Telfono 1 del beneficiario Telfono 2 del beneficiario Cdigo de seguridad de tarjeta Concepto Fecha de creacin Nmero de lote Espacios Cdigo de rechazo parcial A 35 M Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Tipo Longitud M/O Comentarios

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

12

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

35

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

80

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

11

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

11

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

A N

80 8

O M

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

N A A

3 16 3

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Completado con espacios

Ver lista de Cdigos de motivo de rechazo parcial

Los cdigos de motivo de rechazo en caso de rechazo parcial de un lote de crditos directos son los siguientes: Cdigos comunes independientes del tipo de operacin: 002 Campo obligatorio no relleno

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003 004

Error de sintaxis Operacin duplicada (una operacin con igual referencia interna ha sido integrada en el mismo da de compensacin) Operacin intrabancaria

005

Cdigos especficos para crditos directos: 111 Inconsistencia entre el cdigo del banco emisor y el cdigo del banco incluido en la cuenta origen Error en dgito de control de cuenta origen Error en dgito de control de cuenta destino Error en dgito de control de Identificacin del emisor (RIF) Error en dgito de control de Identificacin del beneficiario (RIF)

113 114 115 116

D. Formato de registro de Archivo CRL para crditos directos devueltos


El formato de registro para crditos directos devueltos es el siguiente:

Registro archivo CRL: Crditos directos devueltos Nombre del campo Tipo de operacin Referencia interna Sucursal emisora IBRN Cdigo de devolucin Nmero de lote Espacios Cdigo de rechazo parcial Tipo Longitud M/O Comentarios

N N N A N

3 8 4 29 2

M M M M M

110 Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

N A A

3 12 3

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Completado con espacios

Ver lista de Cdigos de motivo de rechazo parcial

Los controles y motivos de rechazo para devoluciones de crditos directos son los mismos que para devoluciones de cheques.

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Cdigos comunes independientes del tipo de operacin: 002 003 004 Campo obligatorio no relleno Error de sintaxis Operacin duplicada (una operacin con igual referencia interna ha sido integrada en el mismo da de compensacin) Operacin intrabancaria

005

Cdigos especficos de rechazo de devoluciones generados en la UAP dentro de los archivos CRL: 922 923 924 Ninguna instruccin inicial existente del pago (aplica para devoluciones de pago) Inconsistencia entre el tipo de devolucin y el tipo inicial de operacin El participante emisor de la devolucin no era el participante receptor de la instruccin inicial de pago

E. Formato de registro de Archivo CRL para domiciliaciones presentadas


El formato de registro del Archivo CRL para domiciliaciones presentadas es el siguiente:

Registro Archivo CRL: Domiciliaciones Presentadas Nombre del campo Tipo de operacin Referencia interna Subtipo de domiciliacin Cuenta del ordenante Cuenta del pagador Monto Referencia del ordenante Nombre del Tipo Longitud M/O Comentarios

020

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

20

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

20

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

N A

15 12

M M

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

35

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

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Registro Archivo CRL: Domiciliaciones Presentadas Nombre del campo ordenante Tipo de pagador Identificacin del pagador Nombre del pagador Referencia de contrato Nmero de factura Concepto Fecha de factura Fecha de vencimiento Fecha de creacin Nmero de lote Espacios Cdigo de rechazo parcial A A 1 12 M M Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Tipo Longitud M/O Comentarios

35

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

30

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

20

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

A N N

80 8 8

O O O

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

N A A

3 76 3

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Completado con espacios

Ver lista de Cdigos de motivo de rechazo parcial

Los cdigos de motivo de rechazo en caso de rechazo parcial de un lote de domiciliaciones son los siguientes: Cdigos comunes independientes del tipo de operacin: 002 003 004 Campo obligatorio no relleno Error de sintaxis Operacin duplicada (una operacin con igual referencia interna ha sido integrada en el mismo da de compensacin) Operacin intrabancaria
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005

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Motivos de rechazo especficos para domiciliaciones: Inconsistencia entre el cdigo del banco emisor y el cdigo del banco incluido en la cuenta del ordenante Error en dgito de control de cuenta del ordenante Error en dgito de control de cuenta del pagador Error en dgito de control de Identificacin del pagador (RIF) Referencia del ordenante no existente Referencia del ordenante no activa Los cdigos especficos asociados a los motivos de rechazo sern facilitados al BCV e IFPs durante la Fase de Adaptacin y Pruebas Internas de acuerdo a la ltima versin del SCS y UAP.

F. Formato de registro de Archivo CRL para domiciliaciones devueltas


El formato de registro para domiciliaciones devueltas es el siguiente:

Registro archivo CRL: Domiciliaciones Devueltas Nombre del campo Tipo de operacin Referencia interna Sucursal emisora IBRN Cdigo de devolucin Nmero de lote Espacios Cdigo de rechazo parcial Tipo Longitud M/O Comentarios

N N N A N

3 8 4 29 2

M M M M M

120 Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

N A A

3 12 3

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Completado con espacios

Ver lista de Cdigos de motivo de rechazo parcial

Los controles y motivos de rechazo para devoluciones de domiciliaciones son los mismos que para devoluciones de cheques. Cdigos comunes independientes del tipo de operacin:

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002 003 004

Campo obligatorio no relleno Error de sintaxis Operacin duplicada (una operacin con igual referencia interna ha sido integrada en el mismo da de compensacin) Operacin intrabancaria

005

Cdigos especficos de rechazo de devoluciones generados en la UAP dentro de los archivos CRL: 922 923 924 Ninguna instruccin inicial existente del pago (aplica para devoluciones de pago) Inconsistencia entre el tipo de devolucin y el tipo inicial de operacin El participante emisor de la devolucin no era el participante receptor de la instruccin inicial de pago

6.2.3. Descripcin del Archivo CRA Respuesta de Archivos de Entrada


Los archivos CRA de respuesta de los archivos de entrada son archivos generados por la UAP al recibir cada archivo de respuesta (ICOMA) desde la CCE. Un archivo de respuesta de un archivo de entrada es generado por origen y por tipo de operacin.

A. Reglas de nombrado
El nombre del archivo de respuesta del archivo de entrada se compone como sigue: (Participante emisor).(Origen).(Nmero de Archivo).(Tipo de operacin).(Cdigo de moneda).CRA Donde el nmero de archivo sigue un esquema secuencial por origen y por tipo de operacin.

B. Formato de encabezado de Archivo CRA


El archivo de respuesta del archivo de entrada contiene un encabezado y registros de las instrucciones de pago o devoluciones de instrucciones de pago. Su estructura es igual a la del archivo de respuesta de integracin.

Encabezado Archivo CRA Nombre del campo Encabezado Participante Emisor Tipo Longitud M/O Comentarios

A A

4 4

M M

ECRA Cdigo de Participante

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Encabezado Archivo CRA Nombre del campo Identificador del Origen Nmero de Archivo Tipo Longitud M/O Comentarios

Valor 000 para IFPs directas y representadas

Nmero secuencial generado por la UAP por origen y tipo de operacin

Cdigo de Moneda Nmero de Registros Monto Total Cdigo de Resultado

Cdigo ISO (VEB)

Nmero de registros incluidos en el archivo

N N

16 2

M M

Monto total de las operaciones incluidas en el archivo Ver la lista de Cdigos de Resultado para Archivos CRA

25

Completado con espacios

Los Cdigos de Resultado para Archivos CRA son los siguientes: 00 99 01 02 03 04 10 20 21 23 24 Validacin Completa Rechazo Parcial Archivo de Entrada Recibido fuera del periodo de intercambio especifico Participante no autorizado para emitir archivos Participante emisor suspendido Participante emisor excluido Control de Flujo Nmero de Archivo de Entrada Incorrecto (no sigue esquema secuencial definido) Error de Sintaxis Suma de control equivocada Valor incorrecto del da de compensacin Inconsistencia para el valor participante emisor entre el nombre y el encabezado del archivo de entrada

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25

Inconsistencia para el valor Cdigo de Moneda entre el nombre y el encabezado del archivo de entrada Cdigo de Moneda no autorizada (Cdigo de Moneda no activa) Inconsistencia para el valor Tipo de archivo entre el nombre y el encabezado del archiva de entrada Inconsistencia entre el nmero de lotes indicados en el encabezado y el verdadero nmero de lotes Numeracin incorrecta del lote (no sigue orden secuencial) Tipo de operacin no permitida de acuerdo al tipo de archivo Rechazo Total (Cdigo de Moneda no autorizada)

26 27

28

29 31 98

El cdigo de resultado indicado en el encabezado del Archivo CRA es el cdigo de rechazo indicado en el encabezado del Archivo de Respuesta recibido de la CCE (ICOMA). A continuacin se describe el formato de los registros del Archivo CRA para crditos directos presentados y devueltos y domiciliaciones presentadas y devueltas, as como los cdigos de motivo de rechazo en cada caso.

C. Formato de registro de Archivo CRA para crditos directos presentados


El formato de registro del Archivo CRA para crditos directos presentados es el siguiente:

Registro Archivo CRA: Crditos directos presentados Nombre del campo Tipo de operacin Referencia interna Cdigo interno de operacin Subtipo de crdito directo Cuenta origen Cuenta destino Tipo Longitud M/O Comentarios

010

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

20

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

A A

20 20

M M

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

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Registro Archivo CRA: Crditos directos presentados Nombre del campo Monto Tipo de emisor Identificacin del emisor Nombre del emisor Tipo de beneficiario Identificacin del beneficiario Nombre del beneficiario Direccin del beneficiario Telfono 1 del beneficiario Telfono 2 del beneficiario Cdigo de seguridad de tarjeta Concepto Fecha de creacin Nmero de lote Espacios Cdigo de rechazo parcial Tipo Longitud M/O Comentarios

N A A

15 1 12

M M M

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

35

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

12

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

35

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

80

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

11

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

11

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

A N

80 8

O M

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

N A A

3 16 3

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Completado con espacios

Ver lista de Cdigos de Resultado

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Los Cdigos Resultado de los registros de crditos directos presentados del Archivo CRA son los siguientes: 000 001 811 812 813 814 Validacin completa Monto Mximo (para una instruccin de pago) alcanzado Tipo de operacin no permitida Banco Receptor Desconocido Banco Receptor Suspendido Banco Receptor Excluido

D. Formato de registro de Archivo CRA para crditos directos devueltos


El formato de registro para crditos directos devueltos es el siguiente:

Registro archivo CRA: Crditos directos devueltos Nombre del campo Tipo de operacin Referencia interna Sucursal emisora IBRN Cdigo de devolucin Nmero de lote Espacios Cdigo de rechazo parcial Tipo Longitud M/O Comentarios

N N N A N

3 8 4 29 2

M M M M M

110 Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

N A A

3 12 3

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Completado con espacios

Ver lista de Cdigos de Resultado

Los Cdigos de Resultado de los registros de crditos directos devueltos del Archivo CRA son los siguientes: 000 001 Validacin completa Monto Mximo (para una instruccin de pago) alcanzado

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811 812 813 814 921 925

Tipo de operacin no permitida Banco Receptor Desconocido Banco Receptor Suspendido Banco Receptor Excluido Razn de Devolucin no permitida Devolucin procesada tarde

E. Formato de registro de Archivo CRA para domiciliaciones presentadas


El formato de registro del Archivo CRA para domiciliaciones presentadas es el siguiente:

Registro Archivo CRA: Domiciliaciones Presentadas Nombre del campo Tipo de operacin Referencia interna Subtipo de domiciliacin Cuenta del ordenante Cuenta del pagador Monto Referencia del ordenante Nombre del ordenante Tipo de pagador Identificacin del pagador Tipo Longitud M/O Comentarios

020

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

20

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

20

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

N A

15 12

M M

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

35

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

A A

1 12

M M

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

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Registro Archivo CRA: Domiciliaciones Presentadas Nombre del campo Nombre del pagador Referencia de contrato Nmero de factura Concepto Fecha de factura Fecha de vencimiento Fecha de creacin Nmero de lote Espacios Cdigo de rechazo parcial Tipo Longitud M/O Comentarios

35

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

30

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

20

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

A N N

80 8 8

O O O

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

N A A

3 76 3

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Completado con espacios

Ver lista de Cdigos de Resultado

Los Cdigos Resultado de los registros de domiciliaciones presentadas del Archivo CRA son los siguientes: 000 001 811 812 813 814 Validacin completa Monto Mximo (para una instruccin de pago) alcanzado Tipo de operacin no permitida Banco Receptor Desconocido Banco Receptor Suspendido Banco Receptor Excluido

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F. Formato de registro de Archivo CRA para domiciliaciones devueltas


El formato de registro para domiciliaciones devueltas es el siguiente:

Registro archivo CRA: Domiciliaciones Devueltas Nombre del campo Tipo de operacin Referencia interna Sucursal emisora IBRN Cdigo de devolucin Nmero de lote Espacios Cdigo de rechazo parcial Tipo Longitud M/O Comentarios

N N N A N

3 8 4 29 2

M M M M M

120 Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

N A A

3 12 3

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Completado con espacios

Ver lista de Cdigos de Resultado

Los Cdigos de Resultado de los registros de domiciliaciones devueltas del Archivo CRA son los siguientes: 000 001 811 812 813 814 921 925 Validacin completa Monto Mximo (para una instruccin de pago) alcanzado Tipo de operacin no permitida Banco Receptor Desconocido Banco Receptor Suspendido Banco Receptor Excluido Razn de Devolucin no permitida Devolucin procesada tarde

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6.2.4. Descripcin del Archivo CRO Archivo de Salida


Los Archivos de Salida CRO son archivos generados por la UAP ante la recepcin de un Archivo de Salida OUTGO de la CCE. Para un participante, la UAP genera un archivo de salida por tipo de operacin. Los archivos CRO son almacenados en la UAP dentro del directorio correspondiente del Origen.

A. Reglas de nombrado
El nombre de un Archivo de Salida esta compuesto de la siguiente forma: (Identificacin del participante receptor).(Origen).(Nmero de Archivo).(Tipo de operacin).(Cdigo de Moneda).CRO Donde el nmero del archivo es un nmero secuencial generado por la UAP, por tipo de operacin.

B. Formato de encabezado de Archivo CRO


Un archivo de salida est compuesto por un encabezado y unos registros de instrucciones de pago. Esta estructura es la misma que un archivo de entrada de Lote. El formato del encabezado de archivo CRO es el siguiente:

Encabezado Archivo CRO Nombre del campo Encabezado Participante Receptor Origen Tipo Longitud M/O Comentarios

A A

4 4

M M

ECRO Cdigo de Participante Receptor

000 tanto para la IFP directa como para las representadas Generado por la UAP

Nmero de Archivo Cdigo de Moneda Nmero de registros Monto Total

Cdigo ISO (VEB)

Cantidad de registros dentro del Archivo

N A

16 27

M M

Monto Total (no usada en devoluciones) Completado con espacios

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C. Formato de registro de Archivo CRO para crditos directos presentados


Cada registro de un archivo de salida tiene el siguiente formato: IBRN - Nmero de Referencia Interbancario generado por la CCE para la operacin presentada por otra IFP La informacin de la operacin tal como fue remitida por la IFP emisora

El formato de registro del Archivo CRO para crditos directos presentados es el siguiente:

Registro Archivo CRO: Crditos directos presentados Nombre del campo IBRN Tipo Longitud M/O Comentarios

29

Referencia interbancaria de la operacin generada por la CCE 010

Tipo de operacin Referencia interna Cdigo interno de operacin Subtipo de crdito directo Cuenta origen Cuenta destino Monto Tipo de emisor Identificacin del emisor Nombre del emisor Tipo de beneficiario

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

20

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

A A N A A

20 20 15 1 12

M M M M M

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

35

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

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Registro Archivo CRO: Crditos directos presentados Nombre del campo Identificacin del beneficiario Nombre del beneficiario Direccin del beneficiario Telfono 1 del beneficiario Telfono 2 del beneficiario Cdigo de seguridad de tarjeta Concepto Fecha de creacin Nmero de lote Espacios Tipo Longitud M/O Comentarios

12

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

35

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

80

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

11

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

11

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

A N

80 8

O M

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

N A

3 19

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Completado con espacios

D. Formato de registro de Archivo CRO para crditos directos devueltos


Cada registro de un archivo de salida tiene el siguiente formato: IBRN - Nmero de Referencia Interbancario generado por la CCE para la operacin de devolucin remitida por otra IFP La informacin de la operacin de devolucin tal como fue remitida por otra IFP, incluyendo el IBRN de la operacin original

El formato de registro del Archivo CRO para crditos directos devueltos es el siguiente:

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Registro archivo CRO: Crditos directos devueltos Nombre del campo IBRN Tipo Longitud M/O Comentarios

29

Referencia interbancaria de la operacin generada por la CCE 110 Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

Tipo de operacin Referencia interna Sucursal emisora IBRN Cdigo de devolucin Nmero de lote Espacios

N N N A N

3 8 4 29 2

M M M M M

N A

3 15

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Completado con espacios

E. Formato de registro de Archivo CRO para domiciliaciones presentadas


Cada registro de un archivo de salida tiene el siguiente formato: IBRN - Nmero de Referencia Interbancario generado por la CCE para la operacin presentada por otra IFP La informacin de la operacin tal como fue remitida por la IFP emisora

El formato de registro del Archivo CRO para domiciliaciones presentadas es el siguiente:

Registro Archivo CRO: Domiciliaciones Presentadas Nombre del campo IBRN Tipo Longitud M/O Comentarios

29

Referencia interbancaria de la operacin generada por la CCE 020

Tipo de operacin Referencia interna

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

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Registro Archivo CRO: Domiciliaciones Presentadas Nombre del campo Subtipo de domiciliacin Cuenta del ordenante Cuenta del pagador Monto Referencia del ordenante Nombre del ordenante Tipo de pagador Identificacin del pagador Nombre del pagador Referencia de contrato Nmero de factura Concepto Fecha de factura Fecha de vencimiento Fecha de creacin Nmero de lote Espacios Tipo Longitud M/O Comentarios

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

20

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

20

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

N A

15 12

M M

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

35

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

A A

1 12

M M

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

35

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

30

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

20

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

A N N

80 8 8

O O O

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

N A

3 79

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Completado con espacios

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F. Formato de registro de Archivo CRO para domiciliaciones devueltas


Cada registro de un archivo de salida tiene el siguiente formato: IBRN - Nmero de Referencia Interbancario generado por la CCE para la operacin de devolucin remitida por otra IFP La informacin de la operacin de devolucin tal como fue remitida por otra IFP, incluyendo el IBRN de la operacin original

El formato de registro del Archivo CRO para domiciliaciones devueltas es el siguiente:

Registro archivo CRO: Domiciliaciones Devueltas Nombre del campo IBRN Tipo Longitud M/O Comentarios

29

Referencia interbancaria de la operacin generada por la CCE 120 Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Valor igual al registro del Archivo LOT inicial

Tipo de operacin Referencia interna Sucursal emisora IBRN Cdigo de devolucin Nmero de lote Espacios

N N N A N

3 8 4 29 2

M M M M M

N A

3 15

Valor igual al registro del Archivo LOT inicial Completado con espacios

6.3.

Archivos de cierre de franja horaria

Formato de los archivos SYNTI y SYNTO


Los archivos SYNTI y SYNTO remitidos por el SCS al final de cada franja horaria (CUT1 a CUT5) y al final del perodo de intercambios (H3) mantienen la misma estructura definida para el medio de pago cheque (documento Dossier Informativo para IFPs), con las siguientes observaciones: Los archivos SYNTI y SYNTO mantiene el mismo encabezado que el definido en cada caso para el medio de pago cheque e incluirn registros diferenciados por participante receptor y por tipo de operacin: Banco Central de Venezuela
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030 031 130 131 010 110 020 021

Cheque con imagen digitalizada Cheque con soporte fsico Devolucin de cheque con imagen digitalizada Devolucin de cheque con soporte fsico Crdito directo Devolucin de crdito directo Domiciliacin presentada Devolucin de domiciliacin

Los valores que pueden ser incluidos en el campo Indicador de Franja Horaria del encabezado son los siguientes: 1 2 3 4 5 0 Cierre de primera franja horaria para cheques presentados CUT1 Cierre de primera franja horaria para crditos directos presentados CUT2 Cierre de segunda franja horaria para crditos directos devueltos CUT3 Cierre de primera franja horaria para domiciliaciones presentadas CUT 4 Cierre de segunda franja horaria para cheques devueltos y domiciliaciones devueltas CUT5 Cierre del perodo de intercambio para todos los tipos de operacin H3

Formato del archivo ECHEA


El formato del archivo ECHEA mantiene la misma estructura que la definida para el medio cheque e informa de la posicin multilateral neta para todos los medios de pago.

Formato del archivo SYNTP


De forma adicional a los archivos SYNTI y SYNTO, el SCS remitir a las UAP al final de cada franja horaria (CUT1 a CUT5) un nuevo archivo de Resumen de Posicin, SYNTP, que tiene por objeto informar a las IFPs sobre sus posiciones pendientes de liquidar, incluyendo la posicin multilateral neta global y las posiciones bilaterales netas por IFP y por tipo de operacin. Al final de cada franja horaria, el Resumen de Posicin presenta en su encabezado la posicin neta multilateral actual (tomando en cuenta todos los tipos de operaciones no liquidadas) e indica como registros las posiciones bilaterales por tipo de operacin para las operaciones no liquidadas. Las reglas de formacin de nombres para un Resumen de Posicin son las siguientes : (Cdigo del Participante Receptor).(Cdigo de Moneda).(Nmero de Archivo).(Fecha Hora).SYNTP

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Donde : Cdigo del Participante Receptor: Cdigo del Participante (4 caracteres) Cdigo de Moneda: Cdigo ISO 3 caracteres (VEB) Nmero de Archivo: 3 caracteres (nmero secuencial) Fecha Hora: AAAAMMDDHHMMSS

Un Resumen de Posicin est compuesto por: Un encabezado (ESYP) Varios Registros

El formato del encabezado es el siguiente:

Encabezado Archivo SYNTP Nombre del campo Identificacin del registro Identificacin del emisor Nmero de archivo Fecha 1 Tipo Longitud Comentarios

ESYP

NCCE

Nmero secuencial

AAAAMMDD Da de compensacin

Participante receptor Cdigo de moneda Tipo de archivo Fecha 2

Cdigo del participante receptor

Cdigo ISO (VEB)

SYNTP

AAAAMMDD Da de compensacin (por defecto, el valor de Fecha 2 es igual que Fecha 1)

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Encabezado Archivo SYNTP Nombre del campo Nmero de registros Posicin neta multilateral Signo Tipo Longitud Comentarios

Nmero de registros incluidos en el archivo

16

Monto de la posicin multilateral neta

D: Dbito C: Crdito

Identificador de franja horaria

Valores permitidos: 1 a 5

Completado con espacios

Los Registros de Resumen de Posicin indican por tipo de operacin, la posicin bilateral neta por contrapartes. El primer registro indica la posicin multilateral neta. El formato del registro de Resumen de Posicin es el siguiente:

Registro Archivo SYNTP Nombre del campo Identificacin del registro Tipo de operacin Identificacin del contraparte Monto Signo Tipo Longitud Comentarios

CREG

Valores permitidos: 010, 020, 030, 031, 110, 120, 130, 131

Cdigo del participante

N A

16 1

Posicin bilateral neta D: Dbito C: Crdito

36

Completado con espacios

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Cuando la identificacin del Contraparte es NCCE, la posicin indicada en el campo Monto Total es la posicin multilateral neta para un tipo de operacin.

6.4.

Archivos de resultado de liquidacin

El Resumen de Liquidacin SYNTR es un archivo generado y distribuido por la CCE a todas las IFPs despus de cada fase de liquidacin. El archivo es generado y distribuido despus de cada sesin de liquidacin, L1 y L2, una vez que la CCE ha recibido un archivo STMTA del sistema de liquidacin del BCV confirmando la ejecucin de la liquidacin. El Resumen de Liquidacin presenta en su encabezado la posicin neta multilateral que fue efectivamente liquidada e indica a nivel de registros las posiciones bilaterales por contraparte y tipo de operacin. El Resumen de Liquidacin despus de la primera sesin de liquidacin L1, indica las posiciones multilaterales y bilaterales por tipo de operacin que fueron liquidadas durante la primera sesin. En caso de liquidacin fallida en L1 el archivo SYNTR incluye a cero los campos con la informacin de saldos liquidados del encabezado y no incluye registros. El Resumen de Liquidacin despus de la segunda sesin de liquidacin L2, indica las posiciones multilaterales y bilaterales para todos los tipos de operacin que han sido liquidadas en todo el da de compensacin (crditos directos en L1 y cheques y domiciliaciones en L2). Las reglas de formacin de nombres para un Resumen de Liquidacin son las siguientes: (Cdigo del Participante Receptor).(Cdigo de Moneda).(Nmero de Archivo).(Fecha Hora).SYNTR Donde: Cdigo del Participante Receptor: Cdigo del Participante (4 caracteres) Cdigo de Moneda: Cdigo ISO 3 caracteres (VEB) Nmero de Archivo: 3 caracteres (nmero secuencial) Fecha Hora: AAAAMMDDHHMMSS

Un Resumen de Liquidacin est compuesto por: Un encabezado (ESYR), Varios Registros

El formato del encabezado es el siguiente:

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Encabezado Archivo SYNTR Nombre del campo Identificacin del registro Identificacin del emisor Nmero de archivo Fecha 1 Tipo Longitud Comentarios

ESYR

NCCE

Nmero secuencial

AAAAMMDD Da de compensacin

Participante receptor Cdigo de moneda Tipo de archivo Fecha 2

Cdigo del participante receptor

Cdigo ISO (VEB)

SYNTR

AAAAMMDD Da de compensacin (por defecto, el valor de Fecha 2 es igual que Fecha 1)

Nmero de registros Posicin neta multilateral Signo

Nmero de registros incluidos en el archivo

16

Monto de la posicin multilateral neta

D: Dbito C: Crdito

Identificador de sesin de liquidacin

Valores permitidos: 1 2

Completado con espacios

Los Registros de Resumen de Liquidacin indican por tipo de operacin, las posiciones bilaterales netas por contraparte que han sido liquidadas. El primer registro indica la posicin multilateral neta. El formato del registro de Resumen de Liquidacin es el siguiente: Banco Central de Venezuela
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Cmara de Compensacin Electrnica

Registro Archivo SYNTR Nombre del campo Identificacin del registro Tipo de operacin Identificacin del contraparte Monto Signo Tipo Longitud Comentarios

CREG

Valores permitidos: 010, 020, 030, 031, 110, 120, 130, 131

Cdigo del participante

N A

16 1

Posicin bilateral neta D: Dbito C: Crdito

36

Completado con espacios

Cuando la identificacin del Contraparte es NCCE, la posicin indicada en el campo Monto Total es la posicin multilateral neta para un tipo de operacin.

6.5.

Archivos de consulta de posicin

El formato de los archivos de consulta de posicin FPOSA, FPOSR, FPOSE se modifica de acuerdo a la siguiente tabla:

Formato Archivos FPOSA, FPOSR, FPOSE Nombre del campo Registro de encabezado Identificacin del emisor Fecha Participante Emisor Tipo Longitud M/O Comentarios

EPOS

Identificacin del Sistema de Compensacin NCCE AAAAMMDD Cdigo del Participante emisor de la solicitud

N A

8 4

M M

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Cdigo de Moneda Tipo de Archivo Posicin neta actual en L1 (operaciones de crdito)

Cdigo ISO

A N

5 16

M M

FPOSA o FPOSR o FPOSE Solamente llenado para FPOSA Antes de L1 incluye la posicin multilateral neta actual prevista para L1. Despus de L1 la posicin neta prevista es cero: Si L1 ha tenido xito no quedan saldos pendientes de operaciones de crdito Si L1 no se ha liquidado los saldo de operaciones de crdito de acumulan a L2

Signo

C : Crdito; D : Dbito (Solamente llenado para FPOSA) Solamente llenado para FPOSA

Posicin neta actual en L2 (operaciones de dbito) Signo

16

C : Crdito; D : Dbito (Solamente llenado para FPOSA) HHMMSS (Solamente llenado para FPOSA) Rellenado con espacios

Hora

6 18

6.6.

Archivos de comando

Los Archivos ORD Archivo de Comando y REP Respuesta a Archivo de Comando mantienen a su vez la misma estructura y formato que los definidos para el medio de pago cheque. El campo tipo de operacin incluir los siguientes valores posibles: 030 031 130 131 010 110 Cheque con imagen digitalizada Cheque con soporte fsico Devolucin de cheque con imagen digitalizada Devolucin de cheque con soporte fsico Crdito directo Devolucin de crdito directo
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020 021

Domiciliacin presentada Devolucin de domiciliacin

6.7.

Otros archivos

El resto de archivos utilizados por la UAP y el SCS (archivos de reproceso CRJ, archivos de exclusin CRX) no sufren ninguna variacin en su estructura y formato, utilizando el formato de los archivos y registros de salida CRO.

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