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Gestión de Procesos de Negocio (BPM

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ESTRATEGIAS PARA IMPULSAR MADUREZ DE PROCESOS EN BANCA Y COMPAÑIAS DE SEGUROS PANAMÁ

Panamá – Junio 2010
Process Factory – Expertia Consulting Group 1 1

Madurez de procesos en Bancos y Compañías de Seguro en Panamá ….. ¿cómo acelerar su ritmo de crecimiento?

• Encuestas realizadas a 32 Empresas en Panamá (19 bancos y 13 empresas aseguradoras), muestra que existen importantes oportunidades de mejora en diferentes componentes de la gestión de los procesos de negocio

• Desarrollar “Capacidades” para adaptarse a constantes cambios en el entorno y en la dirección estratégica, es imperativa para las organizaciones y los procesos son palancas para lograrlo

• Expertia propone un Marco de Referencia de Procesos y sus servicios de “Fábrica de Procesos”, combinando un portafolio de productos y soluciones que impulsan crecimiento en gestión de procesos

Process Factory – Expertia Consulting Group

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Del total de bancos considerados para la muestra se obtuvo información sobre gestión de procesos del 90%
• Categoría de Bancos: Licencia General Panameños, Licencia General Extranjeros y Oficiales (no se consideraron Bancos con Licencia Internacional ni Oficinas de Representación) • Total de bancos considerados: 21 • Bancos entrevistados: 19 que representa un 90% de la muestra • Clasificación: participación de mercado en función al % de activos sobre activos totales de la banca en Panamá (USD millones 53,542) (*) • Bancos Grandes: X > 4% de activos totales • Bancos medianos: 4% < X > 2.5% de activos totales • Bancos pequeños: X < 2.5% de activos totales • Tipo de muestreo: entrevista telefónica o presencial • Unidades entrevistadas: Procesos, Tecnología, Otras unidades • Fecha del muestreo: Abril 2010 – Junio 2010
X: Activos Totales del Banco / Activos Totales del Sector Bancario
(*) Fuente: Capital Financiero
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Tecnología. Otras unidades • Fecha del muestreo: Abril 2010 – Junio 2010 X: %Primas directas Empresa/ Primas directas Totales Sector Process Factory – Expertia Consulting Group 4 . se obtuvo información de gestión de procesos en el 93% de los mismos • Total de empresas consideradas: 14 • Entrevistas realizadas: 13 que representa un 93% de la muestra • Clasificación: en proporción de sus primas directas con respecto a las primas totales del sector (participación de mercado) • Grandes Empresas: X >8% sobre total primas directas • Medianas Empresas: 8% < X > 4% sobre total primas directas • Pequeñas Empresas: X < 4% sobre total primas directas • Tipo de muestreo: entrevista telefónica o presencial • Unidades entrevistadas: Procesos.De la muestra considerada en el Sector Seguros.

sin embargo no se realiza una gestión plena de procesos de negocio SI NO • ¿Se maneja el término “procesos” dentro del la empresa? • ¿Conoce la filosofía BPM? • ¿Esta difundido el concepto de procesos en todos los niveles de la organización? B S B S B S 55% 50% 87% 77% 45% 50% 13% 23% 68% 75% 50% 35% 32% 25% 50% 65% • ¿Se realiza una gestión integral de los procesos en B S la empresa? 0% 25% 50% 75% 100% Área de Oportunidad • Identificar nivel de madurez actual en procesos estratégicos del negocio y trabajar sobre los elementos clave que impulsan desarrollo • Impulsar el conocimiento y utilidad de la filosofía BPM dentro de la organización partiendo del conocimiento actual de procesos Process Factory – Expertia Consulting Group 5 . Se conoce parcialmente el enfoque BPM.Se maneja concepto de procesos y está difundido en la organización.

destacándose el uso de herramientas para diagramación de procesos como Visio SI NO • ¿Existe Unidad de Procesos? • ¿Está el CH preparado en el uso de BPM? B S B S 84% 69% 66% 54% 66% 65% 95% 92% 16% 31% 34% 46% 34% 35% 5% 8% • ¿Cuenta con herramientas Tecnológicas para gestión B S de procesos?* • ¿Se integran las áreas del Negocio con TI para impulsar los procesos? B S 0% 25% 50% 75% 100% • Desarrollar al Capital Humano (Seguros) responsable de gestionar procesos por la vía de adiestramiento y coaching Área de Oportunidad • Seleccionar herramientas TI correctas que acompañen el crecimiento en la madurez de procesos (* En general se cuenta con Visio. Excel) Process Factory – Expertia Consulting Group 6 . PP.En general existen responsables de impulsar la gestión de procesos.

Workflow desarrollo In-house • Pensar en el bosque antes que en los árboles: promover una visión de arquitectura de procesos Área de Oportunidad • Pensar en procesos antes de procedimientos para incrementar flexibilidad • Iniciarse en disciplinas de modelaje de procesos con notaciones estándar • Planificar ruta de crecimiento en adquisición de tecnologías acorde con su ciclo de madurez Process Factory – Expertia Consulting Group 7 . con oportunidades de mejora en desarrollo de Arquitecturas de Procesos y uso de tecnologías SI NO • ¿Documentación de Procesos Estratégicos? • ¿Modelado de Procesos? (*) B S B S B S 97% 77% 55% 42% 58% 42% 45% 58% 3% 23% • ¿Manejo de Arquitectura de Procesos? 42% 58% 58% 85% • ¿Utilizan herramientas BPMS? 42% B S 15% 0% 25% 50% 75% 100% (*) Utilizando herramientas como Excel.Alto porcentaje de documentación de procesos/procedimientos estratégicos. Microsoft Visio. Power Point.

utilizando método científico Process Factory – Expertia Consulting Group 8 . Oportunidades en reforzar manejo de indicadores y aplicación de metodologías de mejoramiento continuo SI NO • ¿La Alta Gerencia reconoce la importancia de implantar cultura de gestión de procesos? • ¿se trabaja en la alineación de Procesos con la Estrategia del Negocio? • ¿Manejo de Indicadores en procesos? • ¿Han aplicado Metodologías de Mejoramiento continuo Lean-Six Sigma? B S B S B S B S 29% 19% 92% 88% 71% 85% 66% 46% 8% 12% 29% 15% 34% 54% 71% 81% 0% 25% 50% 75% 100% • Incrementar madurez de los procesos implica una mejor gestión de indicadores Área de Oportunidad • Utilizar metodologías para mejoramiento continuo como Lean-Six Sigma. para desarrollar disciplinas en análisis de problemas y búsqueda de soluciones basados en datos y hechos medibles.La alta gerencia reconoce la importancia de una gestión por procesos y existe en general buena alineación EstrategiaProcesos.

0 3.5 1.5 3.0 2.5 3.4 2.0 2.6: corresponde a un mix entre los niveles 2 (Definido) y 3 (Repetible) Process Factory – Expertia Consulting Group 9 Conciencia de Arquitectura Auditoría de Procesos Indicadores Aplicación de Gestión por Procesos de Negocio Capacidades Tecnológicas BPMS Automatización Lean.5 3.0 1.0 2. SixSigma 66% 42% 37% 29% 58% 74% 66% 50% 2.0 3.0 3.6 4.9 Nivel Madurez Promedio .5 2.0 3.5 3.5 3.0 2.5 1.0 1. nos permite estimar posicionamiento de bancos en Panamá Promedio Banca: 2.50 1.Banco 1 2 3 4 5 13 14 15 16 17 18 19 6 7 8 9 10 11 12 87% 68% Conocimiento y Orientación por Procesos Comunicación filosofía BPM Documentación Procesos Documentación Regulatorios Modelado 95% 97% Medianos Pequeños 55% 92% Grandes Alineación Alta Gerencia 84% 55% 66% 71% 95% Unidad de Procesos Concimiento Enfoque BPM BPM Capacidades FH Alineación Objetivos de Negocio-Procesos Integración Areas de Negocio con TI-Procesos Elementos que caracterizan madurez en procesos.0 2.

0 1.0 2.5 3.5 2.0 1.3 4 5 6 7 77% Empresa 1 2 8 9 10 11 12 13 Pequeños C o n o c im ie n to y O rie n ta c ió n p o r P ro c e s o s C o m u n ic a c ió n filo s o fía B P M D o c u m e n ta c ió n P ro c e s o s D o c u m e n ta c ió n R e g u la to rio s M o d e la d o A lin e a c ió n A lta G e re n c ia 75% 65% 77% 42% Medianos 88% 69% 50% Grandes U n id a d d e P ro c e s o s C o n c im ie n to E n fo q u e B P M BPM 54% 85% 92% 42% C a p a c id a d e s F H A lin e a c ió n O b je tiv o s d e N e g o c io -P r o c e s o s In te g ra c ió n A r e a s d e N e g o c io c o n T I-P r o c e s o s C o n c ie n c ia d e A rq u ite c tu ra 35% A u d ito r ía d e P ro c e s o s 46% In d ic a d o re s 35% A p lic a c ió n d e G e s tió n p o r P ro c e s o s d e N e g o c io C a p a c id a d e s T e c n o ló g ic a s BPM S A u to m a tiz a c ió n L e a n .4 3.5 N iv e l M a d u r e z P r o m e d io .0 1.5 2.1 3.0 3.0 1.0 1. S ix S ig m a 65% 15% 19% 19% Promedio de madurez en las Empresas de Seguros en Panamá Promedio Seguros : 2.0 1.1: Nivel 2 (Definido) con ciertos elementos del Nivel 3 (Repetible) Process Factory – Expertia Consulting Group 10 1.0 3.0 3.

muestra que existen importantes oportunidades de mejora en diferentes componentes de la gestión de los procesos de negocio • Desarrollar “Capacidades” para adaptarse a constantes cambios en el entorno y en la dirección estratégica. combinando un portafolio de productos y soluciones que impulsan crecimiento en gestión de procesos Process Factory – Expertia Consulting Group 11 . es imperativa para las organizaciones y los procesos son palancas para lograrlo • Expertia propone un Marco de Referencia de Procesos y sus servicios de “Fábrica de Procesos”..Madurez de procesos en Bancos y Compañías de Seguro en Panamá …. ¿cómo acelerar su ritmo de crecimiento? • Encuestas realizadas a 32 Empresas en Panamá (19 bancos y 13 empresas aseguradoras).

compromiso y clima correctos. impulsan crecimiento Estrategia Estrategia Procesos Procesos P L A N I F I C A C I O N COMUNICACIÓN COORDINACIÓN E INFORMACION GOBIERNO C O N T R O L Estructura Estructura COMPENSACIÓN E INCENTIVOS Gente Genteyy Cultura Cultura • Tecnología Tecnología Process Factory – Expertia Consulting Group 12 .“Capacidades” deben ser desarrolladas en todas las palancas de cambio organizacional. cultura. procesos eficientes no alineados a la estrategia no logran objetivos esperados •Gobierno y control deben estar cohesionados para impulsar y monitorear resultados •Estructura debe ir moviéndose en la dirección de crecimiento de la organización – Estructuras Lean •Tecnologías vistas como medio para alcanzar objetivos y no como un fin en si mismo •Cambios no son posible si no se trabaja en la ingeniería social: valores. e impulsar su madurez en sincronía con los procesos •Un Modelo apropiado de BPM debe ser multidimensional • Procesos como bisagras o vehículos para alcanzar la estrategia.

negocio.reglas reglasyypolíticas políticasde denegocio. Procesos proporcionan o restan flexibilidad a la operación según se diseñen y ejecuten FINES ESTRATEGIA ESTRATEGIA Visión-misión • • Visión-misión Lineamientosestratégicosestratégicos• • Lineamientos dinamismosegún segúncontexto contexto dinamismo Propuestade devalor valor • • Propuesta Capacidades • • Capacidades Alinear con Estrategia Monitorear y Controlar Gestión del Negocio Gestión por Procesos Implantar y Difundir Modelar y Analizar PROCESOS PROCESOS Bisagraentre entreestrategia estrategiayytecnología tecnología • • Bisagra Vehículopara paraoperacionalizar operacionalizarestrategia estrategia • • Vehículo Identificayyalinea alinearecursos: recursos:gente. gente. regulaciones… regulaciones… MEDIOS Diseñar y Simular Gestión Tecnológica TECNOLOGÍA TECNOLOGÍA Habilitadorde delos losprocesos procesos •• Habilitador Incorporafuncionalidad funcionalidaddefinida definida •• Incorpora porel elnegocio negocio por IntegradayyAcoplada Acoplada •• Integrada ArquitecturaTecnológica Tecnológica •• Arquitectura Process Factory – Expertia Consulting Group 13 .Enfoque BPM es bisagra entre el negocio y la tecnología…. • • Identifica tecnología. tecnología.

•Manejar •Manejar cambio. cambio.. Tecnología y Controles •Diagnosticar •Diagnosticar •Identificar •Identificar procesos procesos core core •Modelar •Modelar procesos procesos genéricos genéricos base base •Adiestramiento •Adiestramiento y y Comunicación al Comunicación al FH FH •Selección •Selección de de notaciones notaciones estándar estándar (BPMN) (BPMN) •Selección •Selección de de TI TI acorde acorde con con madurez madurez •Reforzar •Reforzar Unidades Unidades de de Procesos Procesos (in/out) (in/out) •Identificar •Identificar procesos procesos core core y y variables variables del del modelo modelo de de negocio negocio •Concepto •Concepto de de arquitecturas arquitecturas de de procesos procesos •Diseñar •Diseñar procesos procesos genéricos genéricos e e identificar identificar rupturas rupturas y y mejoras mejoras a a procesos procesos • • Acoplar Acoplar tecnologías tecnologías •Impulso •Impulso de de la la alta alta gerencia gerencia •Liderazgo •Liderazgo y y compromiso compromiso •Integración •Integración Organizacional-Intra Organizacional-Intra •Alinear •Alinear Arquitecturas: Arquitecturas: Negocio-Procesos-TI Negocio-Procesos-TI • • Integración Integración Organizacional-Intra Organizacional-Intra (Clientes.En cada estadio de madurez se prescriben acciones genéricas que abarcan Estrategia. clientes. proveedores. proveedores. colaboradores.. proveedores. Reacción/Prevención Reacción/Prevención de de eventos eventos •Diseño •Diseño e e implementación implementación de de procesos procesos extendidos extendidos con con aliados aliados estratégicos: estratégicos: clientes.... proveedores.basadas SixSigma. productos. aliados. productos. real. liderazgo liderazgo •Ajustar •Ajustar organización organización para reflejar para reflejar cambios cambios • • Indicadores Indicadores de de •Optimización •Optimización de de procesos procesos – – LeanLeanSixSigma.) aliados. •Comunicación. colaboradores. Procesos.. Gente. reguladores reguladores • Innovación • Innovación ágil ágil en en procesos. (Clientes.) 3 Optimización Intra Organización 4 Innovación Inter Organizacional 5 2 Integración Administrado Estabilización Dirigido por procesos •BSC •BSC definido definido con con indicadores de indicadores de procesos procesos •Monitoreo •Monitoreo continuo continuo •Implantación •Implantación de de tecnologías tecnologías •Capacidad •Capacidad de de Rediseñar Rediseñar y y Optimizar Optimizar con con las las metodologías metodologías •Unidad •Unidad de de TI TI y y procesos procesos apoyando apoyando en en selección e selección e incorporación incorporación de de contenidos contenidos • • Ajuste Ajuste a a estructuras estructuras y y roles roles 1 Iniciación Definidos 0 •Implantación •Implantación •Adiestramiento •Adiestramiento •Comunicación.basadas en en datos datos y y hechos hechos •Manejar •Manejar la la resistencia resistencia al al cambio cambio • • Diseñar Diseñar Mecanismos Mecanismos de de Gobierno Gobierno y y Control Control •Selección •Selección de de tecnologías tecnologías BPMS BPMS con con visión visión a a integrar integrar con con EA EA •Fuerte •Fuerte integración integración tecnológica tecnológica • • Monitoreo Monitoreo en en tiempo tiempo real. • • Alinear Alinear y y ajustar ajustar los los componentes componentes organizacionales organizacionales Niveles según OMG/ BearingPoint Process Factory – Expertia Consulting Group 14 . procesos.

velocidad. e Inteligencia de Negocio (BI). c Permite la modelación de Arquitecturas de Procesos / Marcos de Referencia Identificar y Alinear con Estrategia Monitorear y Controlar Ciclo BPM Implantar y Difundir Modelar y Analizar Sistemas para Gestión de Procesos de Negocio (Business Process Management System BPMS ) … controla y gestiona los procesos de negocio … coordina interacciones y flujo de información Soporta modelado y análisis de procesos. así como proveedores. errores y condiciones especiales Integración con otras fuentes de datos (Datawarehouse). estrategias y tácticas (objetivos). Uso de tableros Arquitectura Empresarial (EBA /EA Enterprise Architecture) Agregación funcional a nivel macro Facilita el modelado del negocio. así como monitoreo Diseñar y Simular Análisis de Procesos de Negocio (Business Process Analysis BPA) Combinación de herramientas y metodologías utilizadas para agregar valor y disminuir costos. aliados y clientes Debe proveer la capacidad de representar dimensiones del negocio. unidades organizacionales.BAM ) Monitoreo y medición de las actividades de negocio … volúmenes. g. tiempos y riesgos.Conjunto de tecnologías habilitan la gestión de procesos de Negocio en los distintos estadios de madurez de las organizaciones Monitoreo de Actividades de Negocio (Business Activity Monitoring . como: p. m. Process Factory – Expertia Consulting Group 15 .

BEPL.… y se combinan con otras tecnologías que potencian los resultados que se pueden obtener en la gestión de procesos Suites Suites BPM BPM y y otros otros elementos elementos tecnológicos tecnológicos habilitan habilitan la la gestión gestión de de procesos procesos añadiendo añadiendo funcionalidades funcionalidades adicionales adicionales dentro dentro de de las las suites suites o o con con aplicaciones aplicaciones especificas especificas de de :: • …modelado • …gestión de reglas • …gestión de procesos • …monitoreo • …soporte tecnológico • …gestión de información Software de Inteligencia de Negocio y Data Warehouse *2 BPMTrends Herramientas Estadísticas Herramientas de Graficación Herramientas de Modelado de Procesos Herramientas de Simulación de Procesos Herramientas de Modeling capability Modelado + Repository Organizacional Business Process Architecture tools Lenguaje de Modelado XML. BPMN Herramientas de Gestión de Reglas de Negocio Repositorios Universales de Procesos de Negocio Database capable to storing information from all BPM tools Herramientas de Integración de aplicaciones Herramientas de automatización de Flujo de trabajo Servicios de Aplicaciones Suite de Gestión de Procesos de Negocio Modeling capability + BPM Engine Aplicaciones de Gestión de Procesos de Negocio Modeling capability + BPM Engine + Application components Suites de Desarrollo de Software Herramientas de Monitoreo de Procesos de Negocio Modeling capability + Ability to monitor runtime process + Dashboard capability Suites de Aplicaciones Empresariales Process Factory – Expertia Consulting Group 16 . DSL´s.

Calidad y disponibilidad de los contenidos (As is – To be) incide sobre la eficacia de los BPMS como habilitadores Estrategia Estrategia Procesos Procesos P L A N I F I C A C I O N COMUNICACIÓN COORDINACIÓN E INFORMACION GOBIERNO C O N T R O L Estructura Estructura COMPENSACIÓN E INCENTIVOS Gente Genteyy Cultura Cultura • Tecnología Tecnología BPMS Arquitectura de Negocio Objetivos estratégicos Modelo de Operación Metas y KPI´s Escenarios Arquitectura Organizacional Estructura Organizacional Trabajos y Roles Arquitectura de Procesos Frameworks Procesos Reglas de Negocio Arquitectura Tecnológica … de Información … Aplicaciones … Infraestructura Process Factory – Expertia Consulting Group 17 .

Complejidad y variedad de tecnologías disponibles en el mercado complican la selección y hacen imperativo claridad en el “para que” de la tecnología BPA BPMS EA Process Factory – Expertia Consulting Group 18 .

está en sus inicios *4 Tamaño de la Muestra: 258 Empresas alrededor del mundo 2007 25% 50% 75% 74% 70% 32% 40% 24% 26% Panamá: 26% *6 2009 0% What BPM products and services is your organization currently using? Herramientas de modelado (Visio. The state of business process managament.Es un hecho que a nivel mundial la incorporación de Tecnología de Información – BPMS. Powerpoint) Herramientas de modelado basados de repositorios (Provision. Paul Harmon – Celia Wolf ECG 2009-2010 Estudio ECG 2010 *5 Estudio Process Factory – Expertia Consulting Group 19 .) BPM Suite … Herramientas de gestión de reglas basados en procesos o aplicaciones Herramientas de monitoreo y inteligencia de negocio Entrenamiento en Procesos Estratégicos. Mega. Casewise. 2010. Arquitectura o Desempeño Entrenamiento en Análisis y Diseño de Procesos Entrenamiento en metodologías de rediseño y mejoramiento Entrenamiento en Sistemas de Gestión de Procesos 14% 18% *6 Panamá: 49% *6 19% 18% 24% 26% 16% 18% 31% 34% 24% 28% *4 BPMTrends.

“nice to como. have”.. ¿Cómo enfrentamos el reto de buscar. “nice to have” have” •Identifique •Identifique qué qué no no es es importante importante para para evitar evitar distracciones distracciones Evalúe Evalúe del del proveedor: proveedor: •Resultados •Resultados •Fortaleza •Fortaleza del del producto producto •Experiencia •Experiencia •Alcance •Alcance geográfico geográfico •Entrenamiento •Entrenamiento y y servicio servicio •Habilidad •Habilidad para para innovar innovar en en la la solución solución •Prueba •Prueba exhaustiva exhaustiva •Verificar •Verificar referencias referencias •Consultar •Consultar a a analistas analistas • • Saque Saque el el máximo máximo provecho provecho de de la la herramienta herramienta • • Planifique Planifique su su uso uso • • Divulgue Divulgue sus sus beneficios beneficios • Construya • Construya Casos Casos de de Negocio Negocio de de las las implantacion implantacion es es de de Procesos Procesos realizadas realizadas • COMUNIQUE • COMUNIQUE 20 Process Factory – Expertia Consulting Group ..Entonces. seleccionar y adoptar las herramientas correctas?. características avanzadas Maximizando Beneficios Paso 4 Defina requerimientos funcionales y priorize Paso 5 Enfóquese en el proveedor Paso 6 Utilice al máximo las herramientas (su nueva capacidad) •Iniciativas •Iniciativas Estratégicas Estratégicas •Competitividad •Competitividad •Madurez •Madurez ¿dónde ¿dónde estoy estoy en en BPM? BPM? •Inventariar •Inventariar el el contenido contenido •Reconozca •Reconozca sus sus capacidades capacidades actuales actuales •Evalúe •Evalúe su su desempeño desempeño •Establezca •Establezca su su visión visión •Procesos •Procesos y/o y/o sistemas sistemas centrados centrados en en personas personas •Número •Número de de procesos procesos y y su su complejidad complejidad •Número •Número de de usuarios usuarios y y su su ubicación ubicación •Complejidad •Complejidad y y diversidad diversidad de de la la infraestructura infraestructura TI TI •Conozca •Conozca al al detalle detalle funcionalidades funcionalidades básicas básicas y y avanzadas avanzadas •Evalúe •Evalúe interoperativiinteroperatividad dad de de las las aplicaciones aplicaciones •Información •Información recopilada recopilada permitirá permitirá definir definir requerimientos requerimientos funcionales funcionales •Identifique •Identifique necesidades necesidades a a corto corto y y largo largo plazo plazo •Defina •Defina al al detalle detalle los los requerimientos requerimientos funcionales funcionales •Evalúe •Evalúe las las características características “´must “´must have”. Algunas recomendaciones Minimizando Riesgo Paso 1 Conozca la visión de la organización Paso 2 Determine el alcance de las necesidades Paso 3 Entienda lo esencial de BPM vs. así así como.

combinando un portafolio de productos y soluciones que impulsan crecimiento en gestión de procesos Process Factory – Expertia Consulting Group 21 .. es imperativa para las organizaciones y los procesos son palancas para lograrlo • Expertia propone un Marco de Referencia de Procesos y sus servicios de “Fábrica de Procesos”. ¿cómo acelerar su ritmo de crecimiento? • Encuestas realizadas a 32 Empresas en Panamá (19 bancos y 13 empresas aseguradoras). muestra que existen importantes oportunidades de mejora en diferentes componentes de la gestión de los procesos de negocio • Desarrollar “Capacidades” para adaptarse a constantes cambios en el entorno y en la dirección estratégica.Madurez de procesos en Bancos y Compañías de Seguro en Panamá ….

Adecuación/configuración de procesos dede trabajo alineados a la y Nivel sistemas estrategia Procesos de PALANCAS PalancasDE VALOR i lít ca s No rm Negocio Infraestructura Física PROCESOS Procesos DE NEGOCIO Tecnología/ Sistemas de Tecnología Información Flujos de Trabajo Perspectiva Expertia Po -Costos as da re s PROCESOS Re gl as t Es án + Flexibilidad Tecnología Estructura Organizacional Infraestructura Nivel Operativo y Habilitación Estructura/Roles/ /Roles/ Competencias Empowerment Motivación/ Estructura Cargos Incentivos Incentivos Cargos GENTE Y CULTURA •• CONCEPTOS CONCEPTOS Y Y MEJORES MEJORES PRATICAS PRATICAS •• METODOLOGIAS METODOLOGIAS PROPIETARIAS PROPIETARIAS Y Y DE DE CLASE CLASE MUNDIAL MUNDIAL ADECUADA ADECUADA AL AL CONTEXTO CONTEXTO LOCAL LOCAL Y Y ORGANIZACIONAL ORGANIZACIONAL •• ALINEACIÓN ALINEACIÓN CON CON TECNOLOGÍA TECNOLOGÍA •• CAPITAL CAPITAL HUMANO HUMANO Process Factory – Expertia Consulting Group 22 .Riesgos 2.Nuestras propuestas de Arquitecturas de Procesos y Marco de Referencia de Procesos se fundamentan en muchos años de experticia y experiencia en BPM en banca y seguros EXPERIENCIA Y EXPERTICIA MISIÓN Y VISIÓN ESTRATEGIA DIRECCION VISION Nivel Estratégico + Valor Cliente .

: TDC y sus subprocesos Proceso genérico: Detalle de cada sub-proceso del macro-proceso Proceso específico: Versión del proceso genérico según combinación P/M/G/C Diagrama de flujo: Descomposición progresiva del proceso específico. Identifica los grandes componentes corporativos Marco de actividad: Acopla Marco de Referencia con UEN y UEF: Préstamos. Depósitos.Conceptualizamos la “Arquitectura de Procesos” como una abstracción de la operación de la organización en distintos niveles de diseño y detalle Alinear con Estrategia Monitorear y Controlar Gestión por Procesos Implantar y Difundir Modelar y Analizar ARQUITECTURA DE PROCESOS DE NEGOCIO Marco de referencia: Mapa de alto nivel de abstracción. TDC Macro-proceso: Identifica los procesos de alto nivel de UEN o UEF: Ej. con alto detalle lógico de ejecución Diseñar y Simular PROCEDIMIENTOS Process Factory – Expertia Consulting Group UEN: Unidades Estratégicas de Negocio UEF: Unidades Estratégicas Funcionales 23 .

Mercado y Liquidez Gestión de Procesos Gestión de Programas y Proyectos Gestión de Investigación 24 Process Factory – Expertia Consulting Group . Valor y Rentabilidad Comunicaciones Corporativas Gestión Corporativa Gestión Regulatoria Gestión Corporativa Arquitectura Empresarial Gestión del Capital Humano Gestión Legal y Jurídica RSE y Relación Comunitaria Gestión gremial Inteligencia de Negocios Procesos Gerenciales Desarrollo Organizacional Gestión de Seguros Gestión de Seguridad Auditoría y Contraloría Gestión de Tecnología Infraestructura Física Gestión del Conocimiento Riesgo Legal Riesgo Operativo y Control de Fraudes Riesgo Crédito. Servicios. canales y medios de comunicación Desarrollo ventas y clientes Gestión de productos y servicios financieros Operacionalización de estrategias de tesorería Gestión de operaciones. RRHH) Gestión Accionistas. y Servicios Generales. Admón.Aportamos un concepto innovador en Instituciones Financieras con la incorporación de un “Marco de Referencia de Procesos Bancarios” Estrategia Capacidades Operaciones Soporte Inteligencia competitiva y de mercados Procesos gerenciales nivel estratégico Gestión de mercadeo. Clientes y Carteras Proveer Servicios Financieros Mantener la Tesorería Operar Plataforma de Servicios Financieros Estrategias de recursos financieros Estrategia operaciones y canales financieros Soportar Infraestructura Administrativa (Finanzas. Contabilidad. canales y aliados financieros Mercadear servicios financieros Vender y Gestionar Productos.

Servicios.El Marco de Referencia contiene la vista de procesos Marco de Actividad para Depósitos. RRHH) Gestión Accionistas. Mercado y Liquidez Gestión Legal y Jurídica RSE y Relación Comunitaria Gestión gremial Gestión de Seguros Gestión de Seguridad Auditoría y Contraloría Tarjetas Préstamos Depósitos Mercadear servicios financieros Vender y Gestionar Productos. Clientes y Carteras Proveer Servicios Financieros Mantener la Tesorería Operar Plataforma de Servicios Financieros Operaciones Soporte 25 Process Factory – Expertia Consulting Group Gestión Corporativa Arquitectura Empresarial Inteligencia de Negocios Procesos Gerenciales Gestión de Tecnología Infraestructura Física Gestión de Procesos Gestión de Programas y Proyectos Gestión del Capital Humano Desarrollo Organizacional Gestión del Conocimiento Gestión de Investigación . Contabilidad. y Servicios Generales. canales y medios de comunicación Inteligencia competitiva y de mercados Desarrollo ventas y clientes Procesos gerenciales nivel estrategia Gestión de productos y servicios financieros Mercadear servicios financieros Vender y Gestionar Productos. Clientes y Carteras Proveer Servicios Financieros Estrategias de liquidez Operacionalización de estrategias de liquidez Mantener la Liquidez Estrategia operaciones y canales financieros Gestión de operaciones. Servicios. Préstamos. canales y aliados financieros Operar Plataforma de Servicios Financieros Soportar Infraestructura Administrativa (Finanzas. Valor y Rentabilidad Comunicaciones Corporativas Gestión Regulatoria Otros … Riesgo Legal Riesgo Operativo y Control de Fraudes Riesgo Crédito. Tarjetas en función del Portafolio de Productos / Servicios (taxonomía por negocio) Gestión de mercadeo. Admón.

Corriente Cta.Para cada proceso dentro del marco. Servicios. Ahorros Participaciones CDs Gestión Corporativa Inteligencia de Negocios Gestión de Tecnología Gestión de Procesos Arquitectura Empresarial Procesos Gerenciales Infraestructura Física Gestión de Programas y Proyectos Gestión del Capital Humano Desarrollo Organizacional Gestión del Conocimiento Gestión de Investigación • • • • • Comercial Hipotecario Automóvil Personal Consumo Proveedores Reguladores… Avaluadores y ajustadores Proveedores papel valor Couriers. Valor y Rentabilidad Comunicaciones Corporativas Gestión Regulatoria Gestión Legal y Jurídica RSE y Relación Comunitaria Gestión gremial Gestión de Seguros Gestión de Seguridad Auditoría y Contraloría Riesgo Legal Riesgo Operativo y Control de Fraudes Riesgo Crédito. Clientes y Carteras Vender y Gestionar Productos. canales y aliados financieros Operar Plataforma de Servicios Financieros Soportar Infraestructura Administrativa (Finanzas. canales y medios de comunicación Inteligencia competitiva y de mercados Desarrollo ventas y clientes Procesos gerenciales nivel estrategia Gestión de productos y servicios financieros Mercadear servicios financieros Vender y Gestionar Productos. Mercado y Liquidez Operar Plataforma de Servicios DEPOSITOS PRESTAMOS TARJETAS DE CRÉDITO COMERCIO INTERNACIONAL ………… • • • • Productos Cta. se definen procesos genéricos y específicos incorporando variabilidades en el procesos según corresponda CANALES Sucursales ATM CAT / IVR Operaciones Comercio / POS Soporte Banca on line Mercadear servicios financieros Gestión de mercadeo. RRHH) Gestión Accionistas. Clientes y Carteras Proveer Servicios Financieros Mantener la Tesorería Proveer Servicios Financieros Estrategias de liquidez Operacionalización de estrategias de liquidez Mantener la Liquidez Estrategia operaciones y canales financieros Gestión de operaciones. Contabilidad. y Servicios Generales. servicio postal Franquicias. Servicios. Admón. operadoras BCV y red de bancos Transporte de valores 26 Process Factory – Expertia Consulting Group .

Si hacemos un zoom de “Vender y Gestionar Depósitos” se describe su Macro-proceso reflejando interdependencias y versiones por producto Otros … Tarjetas Préstamos Depósitos Mercadear servicios financieros Vender y Gestionar Productos y Servicios. Proveer Servicios Financieros Mantener la Liquidez Operar Plataforma Operaciones Soporte Inteligencia de Negocio Gestión de Clientes Tesorería Riesgo Financiero Riesgo Operativo Cumplimiento Gestión Documental Vender y Gestionar Depósitos Originar Cliente Procesar Solicitud Administrar Cartera Desarrollar Cliente Depósito a la Vista Corriente Ahorros Planilla … Depósito a Plazo Plazo Fijo Flexible … Process Factory – Expertia Consulting Group 27 .

Proceso Genérico: Vender y Gestionar Depósitos – A la Vista – Apertura de Cuenta Inteligencia de Negocio Gestión de Clientes Tesor ería Riesgo Financiero Riesgo Operativo Cumplimiento Gestión Documental Vender y Gestionar Depósitos Originar Cliente Procesar Solicitud Administrar Cartera Desarrollar Cliente Pasivo a la Vista Corri ente Ahorr os Nómi na … Pasivo a Plazo Plazo Fijo Flexi ble … Inteligencia de Negocio Gestión de Clientes Riesgo Cumplimiento Financiero Gestión Documental Proceso Genérico: Vender y Gestionar Depósitos – A la Vista – Apertura de Cuenta Vender… Formalizar y aprobar solicitud Abrir cuenta + + Afiliar y vender… + Process Factory – Expertia Consulting Group 28 .

Vender y Gestionar Depósitos – A la Vista – Apertura de Cuenta – Abrir Cuenta Inteligencia Gestión de de Negocio Clientes Riesgo Financ. Vender y Gestionar Depósitos – A la Vista – Apertura de Cuenta – Proceso genérico Formalizar y aprobar solicitud Abrir cuenta + + Process Factory – Expertia Consulting Group 29 . Cumplimiento Gestión Doc.

según criterios definidos por la necesidad y recursos del cliente Process Factory – Expertia Consulting Group 30 . en sus distintos estadios de despliegue puede ser aplicado en función al grado de madurez y necesidad de cada cliente Estabilización Integración Adecuación/Ajuste Marco de Referencia Acoplado a la configuración del Banco • Identificación de variabilidad en las dimensiones producto. mercado. geografías y canales • Integración / acoplamiento del marco a procesos del banco. políticas y reglas de negocio • Incorporación de mejoras eliminar redundancias. mantenimiento continuo • “Upgrades” del marco de referencia por evolución del marco •Talleres y adiestramiento en el producto •Talleres en conceptos de BPM-Notación BPMN *1. portabilidad entre múltiples plataformas BPM´s *1 • Paquete de horas mensuales de soporte al cliente • Actualización. según desviación Iniciación Asimilación/Adhesión Marco de Referencia Estándar • Entrega y adiestramiento de los procesos tal como están descritos en el Marco • Procesos en notación BPMN.Marco de Referencia de Procesos ECG. Selección y Modelado en la herramienta tecnológica. retrabajos. cuellos de botella… • Indicadores definidos (KPI´s) Optimización Marco de Referencia Optimizado • Alineación estrategiaprocesos-habilitadores • Alineación de Indicadores de procesos con BSC • Detección de desviaciones en desempeño • Re(diseño) procesos con metodologías LeanSixSigma e Innovación Radical.

Framework se combina con un conjunto de Productos y soluciones ECG para impulsar la “Fábrica de Procesos” Process Factory – Expertia Consulting Group 31 FABRICA DE PROCESOS .

oficina 6 Calle Aquilino de la Guardia con Calle 47 Ciudad de Panamá.Información de Contacto Edificio Ocean Business Plaza.com Process Factory – Expertia Consulting Group 32 . piso 24.expertia. Panamá Teléfono: +(507)830-5184 /85/86 Fax: +(507) 830-5187 www.