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Cuestionario de Crdito "Conocimiento del cliente"

AF-KYC-001
Cliente La agilizacin del trmite del Crdito depende de la calidad de informacin que el cliente proporcione. EROAN SA DE CV Nombre del ejecutivo de la empresa con quin se estableci contacto Puesto Telfono NOE ARELLANO BRAVO GERENTE FINANCIERO 67323302 PARA USO EXCLUSIVO DE AGROFINANZAS Promotor Plaza Regin Sucursal Da Mes Ao

I.- Datos generales de la empresa Fecha de constitucin 26 9 2007 Capital social


Inicial 50,000.00 Da Mes Ao

Datos de inscripcin en el Registro Pblico de Comercio


Folio Mercantil

99 AOS
Actual

Duracin

370265
18-Mar-11 De fecha: 4,015,000.00 A: $

Libro

Volumen

Forjas

Nmero

1402

Variacin de Capital
De fecha: 7,226,500.00 A: $ 18-Jul-11 De fecha: 3,161,500.00 A: $

Forma grupo con otras empresas? Nombre Actividad

No

Si
Fecha de constitucin Da Mes Ao

Interrelacin con el solicitante

II.- Aspectos Administrativos Principales administradores Nombre ASIER URIEN CALZACORTA NOE ARELLANO BRAVO YAMILETTE SANCHEZ GAXIOLA MARCO AURELIO LUGO BAEZ

Edad 42 AOS 36 AOS

Cargo DIRECTOR GENERAL GERENTE FINANCIERO VENTAS CONTROL DE CALIDAD

Antigedad Ramo Empresa 5 AOS 2 AOS 5 AOS 5 AOS

SIMONA GRACIANO ESPINOZA Recursos Humanos Ejecutivos Tcnicos Empleados Administrativos

CONTABILIDAD Obreros De planta 23 Si Da Fecha de afiliacin Mes Ao Cental Obrera Eventuales 15

2 OS

Plantilla total 50

12
Sindicato Nombre No

Fecha de afiliacin Da Mes Ao

Tipo de contrato

Como son sus relaciones?

Huelgas durante los dos ltimos aos? De: De: A: A: Seguros contratados Compaias

No Solucin

Si

Ramo

Da

Vigente hasta: Mes

Ao

Suma asegurada

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lll.- Mercado Principales productos GARBANZO FRIJOL FRIJOL AJONJOLI

Mercado al que se dirigen EXTRANJERO NACIONAL NACIONAL NACIONAL

Marcas BLANCO SINALOA AZUFRADO HIGUERA NEGRO

Porcentaje de participacin en el mercado Principales competidores Productos

Nacional

Extranjero Marcas

15

% % Participacin

LA MACARENA SE DE CV GARBANZO GRANOS NACIONALES INTERNACIONALES DE SINALOA SA DE CV (GRANISSA) GARBANZO IMEXA MD AGROPRODUCTORES GARBANZO

Existen productos substitutos? Cuales?

No

Si

Principales centros de consumo (localizacin) y % en relacin a ventas totales:

Cual es su fuerza de ventas? POSICIONAMIENTO EN REGION MEDITARRANEA Y NORTE DE AMERICA Canales de distribucin y medios de transporte NAVIERO Existen precios controlados? No X Si Expectativas del mercado (comentar)

Fecha del ltimo aumento

Da

Mes

Ao % de aumento

EXISTE UNA INCERTIDUMBRE EN LA PRODUCCION DE LA INDIA, ESTO PROVOCA INCREMENTO EN LOS PRECIOS INTERNACIONALES; AUNADA A LA POCA PRODUCCION NACIONAL

Documenta

Principales clientes AYALA Y ZOUZA RAYMUNDO & MAIA LDA ALIMENTOS NATURALES SL LEGUBRES Y FRUTAS AXARQUIA SL ABASTOS GARCIA SA

Condiciones de venta C REDITO CREDITO CREDITO CREDITO CONTADO CONTADO

No

Si X X X X

% 5% 10% 15% 3% 30%

X X

37%

IV.- Informacin Cualitativa Adicional Piensa en realizar algun Alianza Estratgica ? No

Si

Existe algun Nuevo Proyecto al Corto Plazo o Largo Plazo ? Explique: CREAR LAS CONDICIONES PARA HACER UNA DISPENSORA

No

Si

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Su empresa requiere algun Cambio Tecnolgico ? Explique sus necesidades: No Si

AUTOMATIZAR PROCESOS

V.-Ventas Existen ciclos en sus ventas? Indique en que meses Politicas de ventas Contado No Si

Crdito %

Ventas locales

Ventas forneas

40
Ventas de producto Ao
2009

60

40
Devoluciones Monto %

60

Principales lineas o articulos

Unidades

Importe

Tendencia de ventas totales (en miles) Histrica Proyectada Ao Unidades Unidades Importe

Exporta? No Lugares a los que exporta y principales clientes

Si

% de las exportaciones sobre ventas totales

2005 %

2006 %

2007 %

VI.- Producin Capacidad de produccin Ao Instalada (unidades) 2005 2006 2007

Aprovechada (unidades)

Causa de la diferencia

Si su produccin es dada a maquilar explicar brevemente Que productos? % En relacin a ventas totales Planes sobre nuevos productos Comentarios No SI

A quien? % % En relacin a capacidad instalada propia

Abastecimiento Principales materias primas Nombre del Proveedor Nacional Monto % Extranjero Monto % Telfono

Explique brevemente si existen limitaciones para la obtencin de sus insumos:

Cual es su poltica de existencia de inventarios? Mtodos de valuacin de inventarios PEPS UEPS Instalaciones Plantas/oficinas Ubicacin Libro Propias (Datos del Registro Pblico de la Propiedad) folio volumen Nmero Rentadas
Venc. Contrato

Promedios

Otro (especificar)

Superficie m2
Terreno Construccin

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Origen maquinaria y equipo Existen problemas en la obtencin de partes y refacciones? Nacional % Extranjera % Tiene planes de modificacin de las instalaciones actuales? No Si Explique brevemente en que consisten: No Si

VII.- Aspectos financieros Auditan sus estados financieros? Si su respuesta es No explicar el Motivo No Si

Si su respuesta es Si anotar el Nombre del despacho o C. P. independiente Reexpresa sus estados financieros? No (explicar causas) Si (Indicar los Conceptos, el Mtodo utilizado y Comentar)

Nombre Perito Valuador independiente Cual es su poltica de otorgamiento de crdito? Explique brevemente su control de clientes

Cartera vencida al: Da Mes Ao

Cuentas incobrables Monto % Antigedad Da Mes Ao Monto % Antigedad Reserva

Poltica de descuento de documentos

En caso de existir activos o pasivos diferidos de relevancia, explicar origen y politica a seguir para su amortizacin:

Existen prstamos a cargo de los accionistas? Definir polticas de dividendos: Existen planes para aumentar el capital social? Existen planes de expansin? No No

No

Si

Aclarar origen y planes:

Da Si Si

Mes

Ao $

Monto

Aclarar origen y planes:

En caso de haber experimentado prdidas, explique el motivo y medidas tomadas para subsanarlas y evitarlas:

Lneas de Crdito Vigente. Anexar copia de contratos (cuando aplique): Institucin Naturaleza Monto

Tasa de inters y Plazo

Vencimiento

Garantas otorgadas

En los crditos contractuales, comentar las clusulas de restricciones (de hacer y no hacer)

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Pasivos contingentes Juicios pendientes Explicar origen y situacin actual

No

Si

Monto $

Avales otorgados. Especificar:

No

Si

Monto $

Vencimiento

Referencias Comerciales y/o Personales (Que no sean Familiares) Nombre N de cta. o Relacin 1.2.3.4.5.-

Direccin

Telfonos

Referencias Bancarias Nombre del Banco N de cta. Tpo de Cuenta Nombre del Asesor Telfonos 1.2.3.4.5.Manifiesto que los datos asentados en este documento, as como la informacin financiera que se acompaa, son verdicos y se proporcionan al Agrofinanzas, S.A. Institucion de Banca Multiple., con la finalidad de tramitar el (los) crdito(s) descrito(s) en la presente solicitud, autorizando a dicha Institucin para que compruebe su autenticidad u obtenga cualquier informacin adicional que estime necesaria o conveniente, por conducto de cualquier sociedad de investigacin certificada, legalmente constituida y facultada para ello.

Nombre y Firma del Representante Legal de la Empresa Solicitante o Nombre y Firma del Solicitante (Persona Fisica) Nombre y Firma del Aval (es) o Deudor(es) Solidaro(s)

Firma del Ejecutivo de Negocios

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