Norma 19 PDF

ASOCIACION ESPAOLA DE BANCA
Adeudos por domiciliaciones en soporte magntico
serie normas y procedimientos bancarios

Madrid - Mayo 2004
19
NDICE
Pgina INTRODUCCIN .....................................................................................................4 I. CONDICIONES GENERALES Descripcin...................................................................................................................5 Requisitos previos .......................................................................................................5 Figuras del sistema .....................................................................................................6
II.
PROCEDIMIENTOS DE REALIZACIN DE ADEUDOS Procedimientos ............................................................................................................9 Contenido del fichero.................................................................................................10
III.
RELACIN ENTRE LAS ENTIDADES Y LOS CLIENTES ORDENANTES Presentacin de los ficheros ....................................................................................11 Asiento en cuenta.......................................................................................................11
IV.
COMUNICACIN DE DOMICILIACIONES IMPAGADAS Plazos..........................................................................................................................12 Asiento contable.........................................................................................................12 Documentacin ..........................................................................................................12 Motivos de devolucin...............................................................................................12
V.
COMUNICACIN DE DATOS INFORMATIVOS Comunicacin de las Entidades a los clientes ordenantes ..................................13 Comunicacin de los clientes ordenantes a las Entidades ..................................14 Intercambio de ficheros .............................................................................................14
VI.
ESTRUCTURA DE ORGANIZACIN DE FICHEROS Esquema del fichero..................................................................................................15
ANEXOS
1.
Fichero para depuracin de datos...........................................................................17 Diseo grfico............................................................................................................23 Diseo de registros para adeudo de domiciliaciones por el Procedimiento Primero .............................................................................................25 Diseo grfico............................................................................................................34 Diseo de registros para adeudo de domiciliaciones por el Procedimiento segundo ............................................................................................38 Diseo grfico............................................................................................................44 Fichero para presentacin de devoluciones...........................................................46 Diseo grfico............................................................................................................51 Fichero de comunicaciones de datos informativos. De las Entidades de Depsito a los clientes ordenantes...........................................................................................53 Diseo grfico............................................................................................................57 Fichero de Comunicacin de datos informativos. De los clientes ordenantes a las Entidades de Depsito .............................................................................................59 Diseo grfico............................................................................................................62 Modelo normalizado del formulario "Adeudo por domiciliaciones" .....................63 Descripcin del Cdigo Cuenta Cliente (CCC) y pautas a seguir por los clientes ordenantes ..................................................................................................................65
2.
3.
4.
5.
6.
7. 8.
INTRODUCCION
El procedimiento recogido en este Cuaderno ha sido desarrollado por las Entidades Financieras espaolas a travs de sus respectivas asociaciones, Asociacin Espaola de Banca (AEB), Confederacin Espaola de Cajas de Ahorro (CECA) y Unin Nacional de Cooperativas de Crdito (UNACC). Es, por tanto, un procedimiento normalizado y comn a todas aquellas Entidades Financieras que presten el servicio a que este Cuaderno se refiere. Para su aplicacin prctica, ser preciso el acuerdo previo entre el cliente que demanda el Servicio que regula este Cuaderno y la Entidad Financiera que lo presta.
I.
1.
CONDICIONES GENERALES
DESCRIPCIN
El presente Folleto describe los aspectos que todo cliente de una Entidad de depsito debe conocer para presentar, mediante fichero informtico, rdenes de adeudo como consecuencia de domiciliaciones . Estas operaciones domiciliadas, se definen por los siguientes parmetros: a) Pagaderas a su presentacin.
b)
Que correspondan a cuotas por servicios o usos de carcter peridico a cargo del consumidor o usuario final.
c)
Que conste como domicilio de pago el Cdigo Cuenta Cliente (CCC), es decir, Entidad, oficina domiciliataria, dgitos de control y nmero de cuenta.
Si bien es de suma utilidad la existencia del CCC completo, los dos primeros datos (Entidad y oficina domiciliataria), son obligatorios, as como que el nmero de cuenta deber ser distinto de todo a ceros.
e)
Que exista autorizacin previa de carcter genrico por parte del titular de la cuenta de cargo, para que todas las rdenes de adeudo de iguales caractersticas puedan ser imputadas en cuenta sin preaviso.
f)
Que no implique financiacin o anticipo de fondos para la Entidad receptora, ni desplazamiento de valoracin
2.
REQUISITOS PREVIOS
Con objeto de evitar posibles incidencias en los adeudos de estas operaciones, es necesario que previamente exista una orden del deudor para domiciliar los pagos, para lo cual se aconseja se ajusten los clientes ordenantes al formulario normalizado de Ordenes de Domiciliacin, que figura en el Folleto n 50, de la coleccin Normas y Procedimientos Bancarios .
En el citado formulario, existen dos datos que son esenciales para realizar una correcta domiciliacin : a) Cdigo de referencia, que identifica unvocamente al deudor en la organizacin interna del cliente ordenante; dicho cdigo deber ser invariable de una facturacin a otra para un mismo titular y servicio; puede ser el nmero de contrato, pliza, etc. Por lo tanto, a efectos operativos, el titular que domicilia sus pagos en una Entidad, se identifica mediante el conjunto CLIENTE ORDENANTE-CDIGO DE REFERENCIA. b) Cdigo Cuenta Cliente (CCC). Ver Anexo 8. Por otra lado, antes de la entrega del primer fichero con domiciliaciones a la Entidad correspondiente, como es preciso depurar los datos de domiciliacin (CCC), se necesita la presentacin de un fichero que contenga el conjunto total de domiciliaciones a procesar, con antelacin suficiente. Una vez analizado este fichero, la Entidad devolver el mismo al cliente ordenante con los datos correctos. Para estos ficheros de depuracin se utilizar el diseo del Anexo 1, llevando en el campo de importe un contenido numrico que no se tratar, pudiendo ser incluso "ceros".
3.
FIGURAS DEL SISTEMA
Con objeto de conseguir una mejor comprensin de los captulos siguientes, a continuacin se definen las figuras que intervienen, tanto en la facturacin como en las devoluciones.
3.1 3.1.1
FACTURACIN Cliente ordenante: El que emite y en nombre del cual se adeudan las domiciliaciones. Puede ser una persona fsica o jurdica. Cliente presentador: El que fsicamente hace la presentacin del fichero a la Entidad. Puede ser el mismo cliente ordenante, pero no necesariamente, y a su vez ser una persona fsica o jurdica. Entidad receptora: La Entidad que fsicamente recibe el fichero con las domiciliaciones. Entidad domiciliataria: Entidad donde debe adeudarse la domiciliacin .
3.1.2
3.1.3
3.1.4
3.2
DEVOLUCIONES 6
3.2.1
Entidad presentadora: Entidad que efecta la devolucin, donde mantiene cuenta el cliente ordenante. En facturacin actu como Entidad receptora. Cliente receptor: El que recibe el fichero de devoluciones. Es el mismo que en facturacin hizo de "Presentador". Cliente ordenante: Al que se hace la devolucin, que emiti en su da las domiciliaciones. En facturacin, la misma figura. Entidad domiciliataria: Entidad donde se deberan haber adeudado las domiciliaciones que se devuelven. En facturacin, la misma figura. IDENTIFICACIN
3.2.2
3.2.3
3.2.4
3.3
3.3.1 Cliente ordenante: Se identifica por un Cdigo que se compone de dos partes: Nmero de Identificacin Fiscal (NIF). Sufijo: nmero de tres cifras, comprendido entre el 000 y 999, que debe utilizarse obligatoriamente en las siguientes situaciones: Cuando el cliente ordenante desee distinguir sus tipos diferentes de facturacin. Por ejemplo: una compaa de seguros, que desea separar las domiciliaciones de sus ramos de actividad: vida, accidentes, etc. b) Para identificar los diferentes centros emisores de ficheros de facturacin, que pueda tener una compaa. Por ejemplo: la compaa "A" que tiene factoras en Madrid y Barcelona, y ambas entregan adeudos domiciliados a las Entidades. En los dos supuestos anteriores, deber utilizarse el sufijo tanto si el cliente ordenante entrega su facturacin a una como a varias Entidades. c) Cuando el cliente distribuye su facturacin entre varias Entidades receptoras, y los ficheros contienen domiciliaciones para terceras, asignar un sufijo distinto para cada receptora. Por el contrario, no ser obligatorio un sufijo distinto, en el caso de que los ficheros contemplen solo domiciliaciones de la Entidad receptora, o bien que el cliente ordenante no tenga referencias duplicadas. 7
a)
En los casos citados, el NIF ser el mismo, pero el sufijo deber ser diferente. Por lo tanto, la identificacin del cliente ordenante, a todos los efectos, ser siempre de acuerdo con el conjunto NIF -SUFIJO. 3.3.2 Cliente presentador y receptor: La identificacin se rige por el mismo criterio indicado en el punto anterior. Entidad receptora, presentadora y domiciliataria: Siempre se identifica por el cdigo asignado por el Banco de Espaa, al Banco o Caja correspondiente.
3.3.3
II.
1.
PROCEDIMIENTOS DE REALIZACIN DE ADEUDOS

PROCEDIMIENTOS
Los clientes ordenantes podrn optar, previo acuerdo bilateral con las Entidades de Depsito, por uno de los procedimientos que se indican a continuacin. Primero Mediante este procedimiento, se incluye en la comunicacin del cargo en cuenta que las Entidades remiten a sus clientes, toda la informacin que habitualmente debera contener el justificante de pago o equivalente, emitido por los clientes ordenantes. Esta informacin deber ser facilitada ntegramente en fichero por los ordenantes, con arreglo a las siguientes especificaciones: Por cada adeudo se harn cuantos registros sean precisos (hasta un mximo de seis) para recoger todos los conceptos, ms ciertos datos complementarios. Dentro de los diferentes campos de "Concepto" (como mximo 16), es necesario, no solamente indicar las partidas que componen el total del pago, sino que se consignar el concepto y motivo de las mismas (Lecturas, consumo, saltos de contador, metros cbicos...). Es decir, toda la informacin que contendra el documento que hubiese impreso el cliente ordenante.
Para esto se ha creado un formulario denominado "Adeudo por domiciliaciones", normalizado para todas las Entidades, que figura en el Anexo 7 En este, existe una zona cuya capacidad es de 640 caracteres, que permite se impriman hasta ocho lneas, las cuales se forman con dos campos de "Concepto" de 40 caracteres. Hay que tener presente que el mencionado "Adeudo por domiciliaciones", en ningn caso es sustitutivo de recibo o documento anlogo, aunque supone justificante de su pago, y que la responsabilidad de la informacin de los conceptos que figuran en el mismo es exclusiva del ordenante. Por tanto, cuantas aclaraciones o reclamaciones tengan que hacer los titulares de los servicios facturados, se realizarn en las oficinas del cliente ordenante que ha facturado el servicio, nunca en las de las Entidades de Depsito. Por otro lado, aunque en este documento figura como titular el deudor, el nombre y la direccin a donde se enva el "Adeudo por domiciliaciones", son los de la cuenta bancaria en la que se efecta el adeudo, que no siempre coincide con el citado titular. El diseo del fichero para este procedimiento, figura en el Anexo 2 y, como se ha dicho anteriormente, el del "Adeudo por domiciliaciones", normalizado, se encuentra en el Anexo 7.
Segundo Por este procedimiento, los clientes ordenantes entregan tambin un fichero, pero incluyendo en el campo reservado para el "Concepto" una informacin con un mximo de 17 posiciones, la cual se hace seguir al cliente de la Entidad (que puede ser diferente al titular del servicio, cuota, etc.) por medio del extracto de cuenta, ya sea diario o con otra periodicidad, o en la forma que cada Entidad lo estime conveniente. Para este procedimiento el diseo del fichero est en el Anexo 3. La informacin contenida en el campo "Concepto", deber ser suficiente para que el cliente de la Entidad pueda identificar su pago.
2.
CONTENIDO DEL FICHERO
Los ficheros de facturacin podrn contener domiciliaciones de distintas Entidades, de uno o varios clientes ordenantes, as como de cualquiera de los dos procedimientos de realizacin de adeudos descritos, o de los dos a la vez. Lgicamente, si un mismo cliente remitiera operaciones de ambos procedimientos, cada grupo de ellas formar ficheros distintos. Para mejor comprensin, ver el Captulo VI "ESTRUCTURA DE ORGANIZACIN DE LOS FICHEROS". No obstante, en todos los casos ser necesaria la previa conformidad de la Entidad receptora del fichero.
10
III.
RELACIN ENTRE LAS ENTIDADES DE DEPOSITO Y CLIENTES ORDENANTES

PRESENTACIN DE LOS FICHEROS
1.
El fichero de facturacin, con cualquiera de los procedimientos de realizacin de adeudos, deber obrar en poder de las Entidades con una antelacin mnima de cinco das hbiles a la fecha en que deba efectuarse el adeudo en las cuentas de los clientes. Si el fichero contiene operaciones de varios clientes ordenantes, dicho requisito deber cumplirse por todos y cada uno de ellas La forma y lugar de entrega de los ficheros, se pactar bilateralmente entre las Entidades y los clientes ordenantes.
2.
ASIENTO DE CUENTA
El importe de las domiciliaciones ser asentado en la cuenta que el cliente ordenante mantenga en la Entidad donde efecte el envo del fichero, en la misma fecha en que se adeude a sus clientes o a las otras Entidades domiciliatarias. Simultneamente, pero en asiento distinto, se adeudarn al ordenante los gastos a que hubiera lugar, ms los impuestos correspondientes en su caso, consignando a qu facturacin se refieren y el nmero de domiciliaciones de la misma. Caso de que en un mismo fichero figurasen varios clientes ordenantes, los apuntes anteriormente citados, se realizarn por cada uno de ellos, en la cuenta que mantenga en la Entidad receptora del fichero. Se ha de tener presente que se considerar cliente ordenante diferente aquel que, an manteniendo el mismo NIF, tenga diferente sufijo en su cdigo de identificacin.
11
IV.
1.
COMUNICACIN DE DOMICILIACIONES IMPAGADAS

PLAZOS
Las operaciones que sean motivo de devolucin, sern comunicadas por la Entidad presentadora al cliente receptor en el plazo que se establezca, el cual nunca ser inferior igual al que est en vigor en el mbito interbancario. 2. ASIENTO CONTABLE
Se generar un adeudo en la cuenta del cliente ordenante, con la misma fecha valor que se aplic en el abono de la facturacin, siendo su importe el del conjunto de devoluciones. En apunte distinto, se adeudarn las comisiones e impuestos que procedan. 3. DOCUMENTACIN
El cliente ordenante recibir un formulario conteniendo el detalle del adeudo citado anteriormente. Adems, segn se acuerde, uno de los siguientes ficheros: a) Relacin detallada de las domiciliaciones que se retroceden, o documentos unitarios justificativos, segn la organizacin interna de cada Entidad. Fichero, con diseo normalizado, reseado en el Anexo 4, que contiene los datos bsicos de la domiciliacin, ms un cdigo correspondiente al "Motivo de la devolucin". Un mismo fichero puede contener informacin de varios clientes ordenantes, y de varias presentaciones. La forma y lugar de entrega del fichero, se pactar con el cliente ordenante. 4. MOTIVOS DE DEVOLUCIN
b)
De acuerdo con los usos bancarios, la informacin por este concepto, podr ser: 0.- Importe a cero 1. - "Incorriente" 2. - "No domiciliado o cuenta cancelada" 3. - "Oficina domiciliataria inexistente" 4. - "Aplicacin R.D. 338/90, sobre el NIF" 5. - "Por orden del cliente: error o baja en la domiciliacin" 6. - "Por orden del cliente: disconformidad con el importe" 7. "Adeudo duplicado, indebido, errneo o faltan datos" 8. Sin utilizar El motivo 2, lleva implcito el que la domiciliacin respectiva no se incluya en la siguiente facturacin, a no ser que se realice antes una nueva domiciliacin.
12
El motivo 3 implicar, obligatoriamente, una correccin de los datos de domiciliacin, antes de la entrega de la facturacin siguiente. El motivo 5 implica que el adeudo efectuado no se incluya en prximas facturaciones, sin que, previamente, se haya solucionado la incidencia.
V.
COMUNICACIN DE DATOS INFORMATIVOS
En los adeudos de domiciliaciones pueden presentarse dos tipos de "Informaciones": De las Entidades a los clientes ordenantes. De los clientes ordenantes a las Entidades.
1.
COMUNICACIN DE LAS ENTIDADES DE DEPOSITO A LOS CLIENTES ORDENANTES
Estas comunicaciones se dividen en dos grupos: 1.1 CAMBIO DE ALGN DATO DEL CDIGO CUENTA CLIENTE (CCC) Cambio de oficina donde est domiciliado el pago. Cambio de nmero de cuenta en la que est domiciliado el pago. Cambio de oficina y nmero de cuenta donde est domiciliado el pago.
Cuando se trate de cambio de oficina, cambio de cuenta o de ambas, se enviarn los nuevos valores en los campos correspondientes a estos datos junto con los nuevos dgitos de control. El valor del resto de campos que lleva este registro se tomar de los facilitados por el cliente ordenante en el fichero de la ltima facturacin. 1.2 COMUNICACIN DE NO TENER ORDEN DE DOMICILIACIN O RETIRADA DE DICHA ORDEN
Cuando se quiera comunicar que no existe orden de domiciliacin o que se ha retirado dicha orden, se confeccionar el mismo tipo de registro con los datos igualmente de la ltima facturacin, pero consignando en los campos de oficina, nmero de cuenta y dgitos de control, "ceros", lo cual supondr retirar la correspondiente domiciliacin en el siguiente fichero de facturacin. Aparte de efectuar estas comunicaciones por los medios tradicionales de enviar un escrito con los datos necesarios para efectuar los cambios, las Entidades pueden hacerlo, previo acuerdo, por medio de la entrega de un fichero a los presentadores, utilizando el diseo del fichero que figura en el Anexo 5. 13
2.
COMUNICACIN DE LOS CLIENTES ORDENANTES A LAS ENTIDADES.
Los motivos de estas comunicaciones pueden ser: a) Cambio de cdigo de referencia de los deudores, en los archivos del cliente ordenante. Eliminacin de algn cdigo de referencia, en los archivos del ordenante. Esta segunda comunicacin es obligatorio efectuarla cuando los cdigos de referencia no utilizados van a ser asignados a otros deudores, ya que de no hacerlo se corre el riego de que la nueva domiciliacin sea adeudada en la cuenta del anterior cliente. En el caso de no haber nueva utilizacin de estos cdigos, la comunicacin por parte del ordenante es opcional.
b)
Estas comunicaciones se harn por medio del fichero, que se ajustara al Anexo 6, a no ser que su nmero sea inferior a 50, en cuyo caso podr hacerse por medio de carta o listado. En cualquier caso, estas comunicaciones deben entregarse a las Entidades con diez das hbiles de antelacin a la primera facturacin que afecten los cambios de cdigo de referencia, ya que de otra manera producira una serie de errores en los cargos y posibles devoluciones que, en algn caso, podran tener consecuencias importantes.
3.
INTERCAMBIO DE FICHEROS
El lugar y forma de intercambio de los ficheros, entre las Entidades y sus ordenantes, se pactar bilateralmente. En el caso de intercambio de ficheros mediante interconexin, se har de acuerdo con las especificaciones recogidas en la norma correspondiente.
14
VI.
ESTRUCTURA DE ORGANIZACIN DE LOS FICHEROS
Teniendo en cuenta las posibilidades del contenido de los ficheros, la estructura esquemtica de los mismos es la que a continuacin se indica. CABECERA DE PRESENTADOR CABECERA CLIENTE ORDENANTE "C1" INDIVIDUALES ENTIDAD "E1", OFICINA "01" INDIVIDUALES ENTIDAD "E1", OFICINA "02" INDIVIDUALES ENTIDAD "E2", OFICINA "01" TOTAL CLIENTE ORDENANTE "C1" CABECERA CLIENTE ORDENANTE "C2" INDIVIDUALES ENTIDAD "E1", OFICINA "01" INDIVIDUALES ENTIDAD "E2", OFICINA "01" INDIVIDUALES ENTIDAD "E2", OFICINA "02" INDIVIDUALES ENTIDAD "E3", OFICINA "01" TOTAL CLIENTE ORDENANTE "C2" TOTAL GENERAL
15
ANEXOS
1.2.3.4.5.-
Fichero para depuracin de datos. Diseo de registros para adeudos por el "Procedimiento primero". Diseo de registros para adeudos por el "Procedimiento segundo". Fichero para presentacin de devoluciones. Fichero de comunicaciones de datos informativos: de las Entidades a los clientes ordenantes. Fichero de comunicaciones de datos informativos: de los clientes ordenantes a las Entidades. Modelo normalizado de "Adeudo por Domiciliaciones". Descripcin del Cdigo Cuenta cliente (CCC) y pautas a seguir por el cliente ordenante.
6.-
7.8.-
16
ANEXO 1.
FICHERO PARA DEPURACIN DE DATOS
1. 1.1
CARACTERSTICAS GENERALES Soporte en formato EBCDIC a) Cinta magntica (Banda magntica de 1.600 6.250 bpi, 9 pistas) b) Streamer IBM c) Cartuchos unidades 3480 Cdigo EBCDIC. (tabla recomendada T1V10284 country extended: Spain, Latin America) Registros de longitud fija (162 bytes). Bloque: 40 registros (6.480 bytes). Sin etiqueta ni marca de cinta al principio. Con marca de cinta al final. Etiquetado.- Etiqueta adhesiva conteniendo: * DE: Cliente presentador * A: Entidad receptora * DENSIDAD: 1.600 6.250 b.p.i. (slo cintas magnticas) * FICHERO: Depuracin de datos * VOLUMEN: n de m
1. 2
Soporte en formato ASCII a) Disquete b) CD ROM c) Unidades ZIP Disquete 3,5 pulgadas. Cdigo ASCII (en maysculas) (carcter 165=) (tabla recomendada T1000850) (Personal computer: multilingual) Registros de longitud fija (162 bytes). Formato MS/DOS secuencial tipo texto: Significa aadir al final de cada uno de los registros, los caracteres de control (CR) retorno de carro y (LF) cambio de lnea. Etiquetado. Etiqueta adhesiva conteniendo: * DE: Cliente presentador * A: Entidad receptora * CARACTERSTICAS: Una o dos caras, densidad doble o alta * FICHERO: Depuracin de datos * VOLUMEN: n de m
Si la longitud del archivo impide la inclusin en un nico disquete, se deber consensuar con la entidad receptora el sistema de back-up / compresin a utilizar. 17
II.
ORGANIZACIN DEL FICHERO
Llevar, en primer lugar, un registro "Cabecera de presentador", que contendr las informaciones relativas al mismo, as como el destino. A continuacin un registro de "Cabecera de ordenante" y seguido, los registros individuales, de los cuales, por cada domiciliacin es necesario que figure uno "Individual obligatorio" y a continuacin, en su caso, el opcional para el supuesto en que el titular de la domiciliacin sea diferente del de la cuenta. Podr figurar tambin cualquier otro opcional. Dentro de cada cliente ordenante, todos los registros individuales debern figurar en el fichero clasificados ascendentemente por el nmero de EntidadOficina de adeudo, referencia y cdigo de dato, terminando con un registro de "Total ordenante". Al final llevar un registro de "Total general".
III.
1.
MOTIVOS DE DEVOLUCIN DEL FICHERO

La ausencia de alguno de los registros siguientes: Cabecera de presentador Cabecera de ordenante Total de ordenante Total general
2.
La presencia de registros opcionales, sin registros individuales correspondientes, para un mismo Cdigo de referencia. Descuadre en alguno de los diferentes campos acumuladores de los Registros de total.
3.
IV.
ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS
A continuacin se detallan las informaciones de cada uno de los campos de los diferentes tipos de registro. Las zonas "libre" de todos los registros, irn siempre a espacios. Todos los importes figurarn con dos posiciones decimales (cntimos), ajustados a la derecha, y completados con ceros a su izquierda, cuando sea necesario. 1. Registro Cabecera de presentador Zona A. A1. A2. Cdigo de registro: 51(Euros) Cdigo de dato: 80
18
Zona B.
B1.
B2. B3. Zona C. Zona D. Zona E. E1. E2. E3. Zona F. Zona G.
Cdigo de presentador. Segn se indica en el apartado "FIGURAS DEL SISTEMA" ("IDENTIFICACIN"). Por razones tcnicas, ajustado a la derecha, con ceros a la izquierda, si es preciso. Fecha de confeccin del fichero. En formato DDMMAA. Libre. Nombre del cliente presentador. Libre Entidad receptora del fichero. Siempre en cuatro posiciones. Oficina receptora. Oficina de la Entidad receptora, donde se entrega el fichero. Libre. Libre. Libre.
Definicin informtica de campos: Numricos: A1, A2, B2, E1 y E2. Alfanumricos: resto. 2. Registro Cabecera de ordenante Zona A. A1. A2. B1. Cdigo de registro: 53(Euros). Cdigo de dato: 80. Cdigo cliente ordenante. Segn se indica en el apartado "FIGURAS DEL SISTEMA" ("IDENTIFICACIN"). Por razones tcnicas, ajustado a la derecha, con ceros a la izquierda si es preciso. Hay que tener presente que el Cdigo cliente ordenante completo, nunca se debe variar para el mismo tipo de domiciliaciones. Fecha de confeccin del fichero. En formato DDMMAA. Fecha de cargo. Fecha a partir de la cual la Entidad domiciliataria debe efectuar los adeudos en las cuentas de sus clientes. En formato DDMMAA.
Zona B.
B2. B3.
Zona C. Zona D.
Nombre del cliente ordenante. Distinto de todo espacios CCC del cliente ordenante, donde debe abonarse el importe de la facturacin. D1. D2. Nmero de la Entidad. Siempre en cuatro posiciones numricas. Nmero de la oficina donde se encuentra la cuenta del cliente 19
D3. D4.
ordenante. Cuatro posiciones numricas. Dgitos de control de la Entidad, oficina y nmero de cuenta. Nmero de cuenta del cliente ordenante. Siempre ajustado a la derecha, con ceros a la izquierda. Libre Procedimiento de realizacin de adeudo: "01", si corresponde al "Primero". "02", si corresponde al "Segundo". Libre. Libre. Libre.
Zona E.
E1. E2.
E3. Zona F. Zona G.
Definicin informtica de campos: Numricos: A1, A2, B2, B3, D1, D2, D3, D4 y E2. Alfanumricos: resto. 3. Registro Individual obligatorio Zona A. A1. A2. B1. B2. Cdigo de registro: 56(Euros). Cdigo de dato: 80. Cdigo del cliente ordenante. El mismo que figura en este campo en el Registro "Cabecera de ordenante". Cdigo de referencia. Segn se indica en el apartado "REQUISITOS PREVIOS". Ha de ser distinto de todo espacios y de todo ceros.
Zona B.
Zona C.
Nombre o razn social del titular de la domiciliacin. Distinto de todo espacios. CCC. Identificacin de la cuenta de domiciliacin. D1. Nmero de la Entidad, en cuatro posiciones numricas. D2. Nmero de la oficina. El asignado por cada Entidad a sus oficinas. D3. Dgitos de control que validan la Entidadoficina y Nmero de cuenta. Si estos datos no hubiesen sido facilitados por el titular de la cuenta, o resultasen incorrectos, se consignar en el campo "**". D4. Nmero de la cuenta de adeudo. Numrico ajustado a la derecha, con ceros a la izquierda. No podr ser nunca todo ceros. Importe de la domiciliacin, con dos posiciones decimales para cntimos. Ha de ser distinto de ceros. 20
Zona D.
Zona E.
Zona F. Zona G. Zona H.
Libre. Primer campo de concepto. Podr ir a espacios. Libre.
Definicin informtica de campos: Numricos: A1, A2, D1, D2, D4 y E. Alfanumricos: resto.
4.
Registro opcional Zona A. A1. A2. B1. B2. Cdigo de registro: 56(Euros). Cdigo de dato: 86. Cdigo del cliente ordenante. El mismo que figura en este campo en el registro "Cabecera de ordenante". Cdigo de referencia. El mismo que figura en el registro Individual obligatorio correspondiente.
Zona B.
Zona C. Zona D. Zona E.
Nombre del titular de la cuenta domiciliataria. Domicilio del titular de la cuenta. E1. E2. Libre. Plaza del domicilio del titular de la cuenta. Cdigo postal de este domicilio.
Zona F.
Definicin informtica de campos: Numricos: A1, A2 y E2. Alfanumricos: resto.
5.
Total ordenante Zona A. A1. A2. B1. B2. Zona C. Libre. 21 Cdigo de registro: 58(Euros). Cdigo de dato: 80. Cdigo de cliente ordenante. El mismo que figura en este campo en el registro "Cabecera de ordenante". Libre.
Zona B.
Zona D. Zona E.
Libre. E1. E2. F1. F2. F3. Libre. Suma de importes del ordenante. Libre. Nmero de domiciliaciones del ordenante. Nmero total de registros del ordenante, incluyendo el de Cabecera y total ordenante. Libre.
Zona F.
Zona G.
Definicin Informtica de campos: Numricos: A1, A2, E1, F1 y F2. Alfanumricos: resto.
6.
Registro total general Zona A. A1. A2. B1. B2. Zona C. Zona D. Libre. D1. D2. E1. E2. Zona F. F1. F2. F3. Zona G. Libre. Nmero de ordenantes. Libre. Total Importes. Suma de los importes de los registros de Cdigo de registro 56" y Cdigo de dato 80", del fichero. Libre. Nmero total de registros de tipo individual obligatorio. Nmero de registros que contiene el fichero, incluidos los de cabecera, el de total ordenante y el propio de total general. Libre. Cdigo de registro: 59(Euros). Cdigo de dato: 80. Cdigo de presentador. El mismo que figura en este campo en el registro "Cabecera de presentador". Libre.
Zona B.
Zona E.
Definicin informtica de campos: Numricos: A 1, A2, D 1, E 1, F 1 y F2. 22
Alfanumricos: resto.
23
ANEXO 1.
DEPURACIN DE DATOS
CABECERA DE PRESENTADOR
ZONA
A A1 A2
2 9
B1
3
B B2
6
C B3
6 40
D E1
20 4
E E2
4
F E3
12 40
G
14
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Fecha Confeccin soporte
Entidad Receptora
Oficina
N.I.F.
Libre
CONTENIDO
Nombre del Cliente Presentador
Libre
Libre
Libre
Libre
Cdigo Presentad.
POSICIN 1 3 5
17
23
29
69
89
93
97
109
149
162
CABECERA DE ORDENANTE
ZONA
A A1 A2
2 9
B1
3
B B2
6
C B3
6 40
D D1
4
D2
4
D3
2
D4
10
E1
8
E E2
2
F E3
10 40
G
14
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Fecha de Cargo
Procedimiento
Entidad
Nmero Cuenta
Oficina
N.I.F.
CONTENIDO
Nombre del Cliente Ordenante
DC
Libre
Libre
Libre
Libre
Cdigo Ordenante
POSICIN 1 3 5 17 23
C.C.C. de Abono
29 69 89
97
99
109
149 162
INDIVIDUAL OBLIGATORIO
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
12 40
D D1
4
E D3
2
F
16
G
40
H
8
D2
4
D4
10 10
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Cdigo de Referencia
Entidad
Nmero Cuenta
Oficina
N.I.F.
CONTENIDO
Nombre del Titular de la Domiciliacin
DC
Importe
Libre
Primer Campo de Concepto
Libre
Cdigo Ordenante
POSICIN 1 3 5 17 29 69
C.C.C. de Adeudo
89 99 115 155 162
24
OPCIONAL
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
12 40
D E1
40 35
E E2
5
F
14
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Cdigo de Referencia
Cdigo Postal
N.I.F.
CONTENIDO
Nombre del Titular de la Cuenta Domiciliataria
Domicilio del Titular de la Cuenta
Plaza del Domicilio del Titular de la Cuenta
Libre
Cdigo Ordenante
POSICIN 1 3 5 17 29 69 109
144
149 162
TOTAL ORDENANTE
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
12 40
D E1
20 10
E E2
6
F1
10
F F2
10
G F3
20 18
LONGITTUD
Cd. Reg.
1 3
Cd. Dato
Sufijo
Nmero de Domiciliaciones del Ordenante
Nmero Total Registros del Ordenante
N.I.F.
Libre
Libre
Libre
CONTENIDO
Suma de Importes del Ordenante
Libre
Libre
Libre
Cdigo Ordenante
POSICIN 5 17 29 69 89 99
105
115
125
145 162
TOTAL GENERAL
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
12 40
D D1
4
E D2
16
E1
10
E2
6
F1
10
F F2
10
G F3
20 18
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Nmero Total de Domiciliaciones
Nmero Total de Registros del Soporte
N.I.F.
Libre
Libre
Libre
Libre
Libre
Suma Total de Importes
N de Ordenantes
CONTENIDO
Libre
Cdigo Presentador
POSICIN 1 3 5 17 29
69
73
89
99
105
115
125
145 162
25
ANEXO 2.
DISEO DE REGISTROS PARA ADEUDO DE DOMICILIACIONES POR EL PROCEDIMIENTO PRIMERO
I.
CARACTERSTICAS GENERALES
Mismas especificaciones recogidas en el Anexo 1. En la etiqueta adhesiva, recoger la denominacin del fichero correspondiente.
II.
Llevar, en primer lugar, un registro "Cabecera de presentador", que contendr las informaciones relativas al mismo, as como el destino. A continuacin un registro de "Cabecera de ordenante" seguido de los registros individuales, de los cuales, por cada domiciliacin es necesario que figure uno "Individual obligatorio" y a continuacin los que se precisen de tipo "Opcional" (hasta un mximo de seis) para enviar toda la informacin relativa a la domiciliacin. Dentro de cada cliente ordenante, todos los registros individuales debern figurar en el fichero clasificados, ascendentemente, por el nmero de la Entidad - Oficina de adeudo, referencia y cdigo de dato, terminando con un registro de "Total ordenante". Si algn cliente presentador deseara entregar un solo fichero con las facturaciones de varios ordenantes, o bien que un mismo ordenante utilizara los dos procedimientos de realizacin de adeudos, podr hacerlo siempre y cuando, dentro de cada uno lleve la estructura indicada, es decir, la "Cabecera de ordenante" del primero, sus "Individuales", "Total de ordenante", y seguido, sin marcas, la "Cabecera" del segundo ordenante, los "Individuales", etc., y as sucesivamente. No obstante, si un fichero contiene las domiciliaciones de un solo ordenante, ser obligatorio la presencia del registro "Cabecera de presentador", aunque en ese caso el "Cliente presentador" y el "Cliente ordenante" sean uno mismo. En cualquier caso, al final llevar un registro de "Total general".
III.
1.

La ausencia de alguno de los registros siguientes: Cabecera de presentador Cabecera de ordenante Total de ordenante, al cambio de cliente ordenante Total general 26
2. 3.
Desclasificacin del fichero. La presencia de registros opcionales, sin registros individuales correspondientes, para un mismo Cdigo de referencia. Descuadre en alguno de los diferentes campos acumuladores de los Registros de totales.
4.
IV.
A continuacin se detallan las informaciones de cada uno de los campos de los diferentes tipos de registros. Las zonas libres, en principio, contendrn "blancos" y se reservan por si en el futuro fuera necesario aadir algn dato ms a los registros. Los importes figurarn con dos posiciones decimales (cntimos), ajustados a la derecha, y completados con ceros a la izquierda, cuando sea necesario. 1. Registro Cabecera de presentador Zona A. A1. A2. B1. Cdigo de registro: 51(Euros) Cdigo de dato: 80 Cdigo de presentador. Segn se indica en el apartado "FIGURAS DEL SISTEMA" ("IDENTIFICACIN"). Por razones tcnicas, ajustado a la derecha, con ceros a la izquierda, si es preciso. Fecha de confeccin del fichero. En formato DDMMAA. Libre
Zona B.
B2. B3. Zona C. Zona D. Zona E.
Nombre del cliente presentador. Libre E1. E2. E3. Entidad receptora del fichero. Siempre en cuatro posiciones. Oficina receptora. Oficina de la Entidad receptora, donde se entrega el fichero. Libre.
Zona F. Zona G.
Libre. Libre.
Definicin informtica de campos: Numricos: A1, A2, B2, E1 y E2. Alfanumricos: resto. 27
2.
Registro Cabecera de ordenante Zona A. A1. A2. B1. Cdigo de registro: 53(Euros). Cdigo de dato: 80.
Zona B.
Cdigo cliente ordenante. Segn se indica en el apartado "FIGURAS DEL SISTEMA" ("IDENTIFICACIN"). Por razones tcnicas, ajustado a la derecha, con ceros a la izquierda si es preciso. Hay que tener presente que el Cdigo cliente ordenante completo, nunca se debe variar para el mismo tipo de domiciliaciones. B2. Fecha de confeccin del fichero. En formato DDMMAA. B3. Fecha de cargo. Fecha en que la Entidad domiciliataria debe efectuar los adeudos en las cuentas de sus clientes. En formato DDMMAA. Nombre del cliente ordenante. CCC de la cuenta del ordenante, donde debe abonarse el importe de la facturacin. D1. Nmero de Entidad. Siempre en cuatro posiciones numricas. D2. Nmero de la oficina donde se encuentra la cuenta del cliente ordenante. Cuatro posiciones numricas. D3. Dgitos de control de la Entidad - Oficina y nmero de cuenta. D4. Nmero de cuenta del cliente ordenante. Siempre ajustado a la derecha, con ceros a la izquierda. E1. E2. E3. Libre Tipo de Procedimiento de realizacin de adeudo: "01", al tratarse del "Procedimiento Primero". Libre.
Zona C. Zona D.
Zona E.
Zona F. Zona G.
Libre. Libre.
Definicin informtica de campos: Numricos: A1, A2, B2, B3, D1, D2, D3, D4 y E2. Alfanumricos: resto.
3.
Registro Individual obligatorio Zona A. A1. Cdigo de registro: 56(Euros). 28
A2. Zona B. B1. B2.
Cdigo de dato: 80. Cdigo del cliente ordenante. El mismo que figura en este campo en el Registro Cabecera de ordenante. Cdigo de referencia. Segn se indica en el apartado "REQUISITOS PREVIOS". Distinto de todo espacios y de todo ceros.
Zona C.
Nombre o razn social del titular de la domiciliacin. Distinto de todo espacios. CCC. Identificacin de la cuenta de domiciliacin. D1. Nmero de la Entidad, en cuatro posiciones numricas. D2. Nmero de la oficina. El asignado por cada Entidad a sus oficinas. D3. Dgitos de control que validan la Entidadoficina y nmero de cuenta. Si estos datos no hubiesen sido facilitados por el titular de la cuenta, o resultasen incorrectos, se consignar en el campo "**". D4. Nmero de la cuenta de adeudo. Numrico ajustado a la derecha, con ceros a la izquierda. No podr ser nunca todo ceros. Importe de la domiciliacin, con dos posiciones decimales para cntimos. Ha de ser distinto de ceros. F1. F2. Cdigo para devoluciones. Cdigo para identificar la devolucin. Cdigo de referencia interna. Igualmente de uso por el cliente ordenante para identificacin, en caso de devolucin. Ambos campos no aparecern en el "Adeudo por domiciliaciones" pero se facilitarn en el fichero de devoluciones, en su caso.
Zona D.
Zona E.
Zona F.
Zona G.
Primer campo de concepto. Para consignar la primera mitad de la primera lnea de la zona reservada para el Concepto en el "Adeudo por domiciliaciones" que la Entidad confecciona. Libre.
Zona H.
Definicin informtica de campos: Numricos: A1, A2, D1, D2, D4 y E. Alfanumricos: resto. 4. Registro individual - Primero Opcional Zona A. A1. A2. Cdigo de registro: 56(Euros). Cdigo de dato: 81. 29
Zona B.
B1. B2.
Cdigo del cliente ordenante. El mismo que figura en este campo en el registro "Cabecera de ordenante" Cdigo de referencia. El mismo que figura en el registro Individual obligatorio correspondiente.
Zona C.
Segundo campo de concepto. Se escribir en la segunda mitad de la primera lnea de la zona reservada para concepto en el "Adeudo por domiciliaciones" que la Entidad confecciona. Tercer campo de concepto. Se escribir en la primera mitad de la segunda lnea de la zona reservada para concepto en el "Adeudo por domiciliaciones" que la Entidad confecciona. Cuarto campo de concepto. Se escribir en la segunda mitad de la segunda lnea de la zona reservada para concepto en el "Adeudo por domiciliaciones" que la Entidad confecciona. Libre.
Zona D.
Zona E.
Zona F.
Definicin informtica de campos: Numricos: A1 y A2. Alfanumricos: resto.
5.
Registro Individual - Segundo Opcional Zona A. A1. A2. B1. B2. Cdigo de registro: 56(Euros). Cdigo de dato: 82. Cdigo del cliente ordenante. El mismo que figura en este campo en el registro "Cabecera de ordenante". Cdigo de referencia. El mismo que figura en el Registro Individual Obligatorio correspondiente. Quinto campo de concepto. Se escribir en la primera mitad de la tercera lnea de la zona reservada para Concepto en el "Adeudo por domiciliaciones" que la Entidad confecciona. Sexto campo de concepto. Se escribir en la segunda mitad de la tercera lnea de la zona reservada para Concepto en el "Adeudo por domiciliaciones" que la Entidad confecciona. Sptimo campo de concepto. Se escribir en la primera mitad de la cuarta lnea de la zona reservada para Concepto en el "Adeudo por domiciliaciones" que la Entidad confecciona. Libre. 30
Zona B.
Zona C.
Zona D.
Zona E.
Zona F.
Definicin Informtica de campos: Numricos: A1 y A2. Alfanumricos: resto.
6.
Registro Individual - Tercero Opcional Zona A. A1. A2. Cdigo de Registro:56(Euros). Cdigo de Dato: 83
Zona B.
B1. B2.
Cdigo del cliente ordenante. El mismo que figura en este campo en el registro "Cabecera de ordenante". Cdigo de referencia. El mismo que figura en el registro Individual obligatorio correspondiente.
Zona C.
Octavo campo de concepto. Se escribir en la segunda mitad de la cuarta lnea de la zona reservada para Concepto en el "Adeudo por domiciliaciones" que la Entidad confecciona. Noveno campo de concepto. Se escribir en la primera mitad de la quinta lnea de la zona reservada para concepto en el "Adeudo por domiciliaciones" que la Entidad confecciona. Dcimo campo de concepto. Se escribir en la segunda mitad de la quinta lnea de la zona reservada para concepto en el "Adeudo por domiciliaciones" que la Entidad confecciona. Libre.
Zona D.
Zona E.
Zona F.
Definicin informtica de campos: Numricos: A1 y A2. Alfanumricos: resto
7.
Registro Individual - Cuarto Opcional Zona A. A1. A2. B1. B2. Cdigo de Registro: 56(Euros). Cdigo de Dato: 84. Cdigo del cliente ordenante. El mismo que figura en este campo en el registro "Cabecera de ordenante". Cdigo de referencia. El mismo que figura en el registro Individual obligatorio correspondiente.
Zona B.
Zona C.
Undcimo campo de Concepto. Se escribir en la primera mitad de 31
la sexta lnea de la zona reservada para Concepto en el "Adeudo por domiciliaciones" que la Entidad confecciona. Zona D. Decimosegundo campo de Concepto. Se escribir en la segunda mitad de la sexta lnea de la zona reservada para Concepto en el "Adeudo por domiciliaciones" que la Entidad confecciona. Decimotercero campo de Concepto. Se escribir en la primera mitad de la sptima lnea de la zona reservada para Concepto en el "Adeudo por domiciliaciones" que la Entidad confecciona. Libre.
Zona E.
Zona F.
Definicin Informtica de campos: Numricos: A1 y A2. Alfanumricos: resto
8.
Registro Individual - Quinto Opcional Zona A. A1. A2. B1. B2. Cdigo de Registro:56(Euros). Cdigo de Dato: 85. Cdigo del cliente ordenante. El mismo que figura en este campo en el registro "Cabecera de ordenante". Cdigo de referencia. El mismo que figura en el registro Individual obligatorio correspondiente.
Zona B.
Zona C.
Decimocuarto campo de Concepto. Se escribir en la segunda mitad de la sptima lnea de la zona reservada para Concepto en el "Adeudo por domiciliaciones" que la Entidad confecciona. Decimoquinto campo de Concepto. Se escribir en la primera mitad de la octava lnea de la zona reservada para Concepto en el "Adeudo por domiciliaciones" que la Entidad confecciona. Decimosexto campo de Concepto. Se escribir en la segunda mitad de la octava lnea de la zona reservada para Concepto en el "Adeudo por domiciliaciones" que la Entidad confecciona. Libre.
Zona D.
Zona E.
Zona F.
Definicin Informtica de campos: Numricos: A1 y A2. Alfanumricos: resto 32
9.
Registro Individual - Sexto Opcional Zona A. A1. A2. B1. B2. Cdigo de Registro:56(Euros) Cdigo de Dato: 86. Cdigo del cliente ordenante. El mismo que figura en este campo en el registro "Cabecera de ordenante". Cdigo de referencia. El mismo que figura en el Registro Individual Obligatorio correspondiente.
Zona B.
Zona C. Zona D. Zona E.
Nombre del titular de la cuenta domiciliataria. Domicilio del titular de la cuenta. E1. E2. Libre. Plaza del domicilio del titular de la cuenta. Cdigo Postal.
Zona F.
Definicin Informtica de campos: Numricos: A1, A2 y E2. Alfanumricos: resto.
Advertencia para los registros opcionales: No es necesaria la presencia de todos ellos en el fichero, sino nicamente los precisos para cada caso. No obstante, se ha de tener en cuenta que tienen que ir clasificados ascendentemente, dentro de un mismo Cdigo de referencia, por el Cdigo de Dato. Cuando falte algn registro de este tipo, la correspondiente zona en el formulario de Adeudo por Domiciliaciones se mantendr a espacios.
10.
Registro Total de ordenante Zona A. A1. A2. B1. B2. Zona C. Zona D. Libre. Libre. 33 Cdigo de Registro: 58(Euros). Cdigo de Dato: 80. Cdigo del cliente ordenante. El mismo que figura en este campo en el registro "Cabecera de ordenante". Libre.
Zona B.
Zona E.
E1. E2. F1. F2.
Suma de los importes correspondientes al cliente ordenante. Libre. Nmero de domiciliaciones o registros individuales obligatorios del mismo cliente ordenante. Nmero de registros del mismo cliente ordenante, incluidos el de Cabecera de ordenante y el propio de total. Libre.
Zona F.
F3. Zona G. Libre.
Definicin informtica de campos: Numricos: A1, A2, E1, F1 y F2. Alfanumricos: resto.
11.
Registro total general Zona A. A1. A2. B1. B2. Zona C. Zona D. Libre. D1. D2. E1. E2. Zona F. F1. F2. F3. Zona G. Libre. Nmero de ordenantes que contiene el fichero. Libre. Total Importes. Suma de los importes de los registros de Cdigo de Registro 56 y Cdigo de Dato 80. Libre Nmero de domiciliaciones que contiene el fichero (Registros de Cdigo 56 y Cdigo de Dato 80). Nmero de registros que contiene el fichero, incluidos los de Cabecera, el total de ordenante y el propio de total general. Libre. Cdigo de Registro: 59(Euros). Cdigo de Dato: 80. Cdigo de presentador. El mismo que figura en este campo del Registro Cabecera de presentador. Libre
Zona B.
Zona E.
Definicin informtica de campos: Numricos: A1, A2, D1, E1, F1 y F2. Alfanumricos: resto.
34
ANEXO 2.
ADEUDOS DOMICILIADOS. PROCEDIMIENTO PRIMERO
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
6
D E1
20 4
B3
6 40
E E2
4
F E3
12 40
G
14
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Entidad Receptora
Oficina
N.I.F.
Libre
CONTENIDO
Libre
Libre
Libre
Libre
Cdigo Presentador
POSICIN 1 3 5
17
23
29
69
89
93
97
109
149
162
ZONA
A A1 A2
2 9
B1
3
B B2
6
C B3
6 40
D D1
4
D2
4
D3
2
D4
10
E1
8
E E2
2
F E3
10 40
G
14
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Fecha Confeccin fichero
Fecha de Cargo
Procedimiento
Entidad
Nmero Cuenta
Oficina
N.I.F.
CONTENIDO
DC
Libre
Libre
Libre
Libre
Cdigo Ordenante
POSICIN 1 3 5 17 23
C.C.C. de Abono
29 69 89
97
99
109
149 162
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
12 40
D1
4
D2
4
D D3
2
E D4
10 10
F F1
6
G F2
10 40
H
8
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Cdigo de Referencia
Entidad
Nmero Cuenta
Oficina
N.I.F.
CONTENIDO
DC
Importe
Libre
Cdigo para Devoluciones
Cdigo de Referencia Interna
Cdigo Ordenante
POSICIN 1 3 5 17 29 69
C.C.C. de Adeudo
89
99
105
115
155 162
35
PRIMERO OPCIONAL
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
12 40
D
40
E
40
F
14
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Cdigo de Referencia
N.I.F.
CONTENIDO
Segundo Campo de Concepto
Tercer Campo de Concepto
Cuarto Campo de Concepto
Libre
Cdigo Ordenante
POSICIN 1 3 5 17 29 69 109 149 162
SEGUNDO OPCIONAL
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
12 40
D
40
E
40
F
14
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Cdigo de Referencia
N.I.F.
Quinto Campo de Concepto
CONTENIDO
Sexto Campo de Concepto
Sptimo Campo de Concepto
Libre
Cdigo Ordenante
POSICIN 1 3 5 17 29 69 109 149 162
TERCERO OPCIONAL
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
12 40
D
40
E
40
F
14
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Cdigo de Referencia
N.I.F.
CONTENIDO
Octavo Campo de Concepto
Noveno Campo de Concepto
Dcimo Campo de Concepto
Libre
Cdigo Ordenante
POSICIN 1 3 5 17 29 69 109 149 162
36
CUARTO OPCIONAL
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
12 40
D
40
E
40
F
14
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Cdigo de Referencia
N.I.F.
CONTENIDO
Undcimo Campo de Concepto
Duodcimo Campo de Concepto
Decimotercero Campo de Concepto
Libre
Cdigo Ordenante
POSICIN 1 3 5 17 29 69 109 149 162
QUINTO OPCIONAL
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
12 40
D
40
E
40
F
14
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Cdigo de Referencia
N.I.F.
CONTENIDO
Decimocuarto Campo de Concepto
Decimoquinto Campo de Concepto
Decimosexto Campo de Concepto
Libre
Cdigo Ordenante
POSICIN 1 3 5 17 29 69 109 149 162
SEXTO OPICIONAL
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
12 40
D E1
40 35
E E2
5
F
14
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Cdigo de Referencia
Cdigo Postal
N.I.F.
CONTENIDO
Libre
Cdigo Ordenante
POSICIN 1 3 5 17 29 69 109
144
149 162
37
TOTAL DE ORDENANTE
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
12 40
D E1
20 10
E E2
6
F1
10
F F2
10
G F3
20 18
LONGITTUD
Cd. Reg.
1 3
Cd. Dato
Sufijo
N.I.F.
Libre
Libre
Libre
Libre
Libre
Libre
CONTENIDO
Cdigo Ordenante
POSICIN 5 17 29 69 89
99
105
115
125
145 162
TOTAL GENERAL
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
12 40
D D1
4
E D2
16
E1
10
E2
6
F1
10
F F2
10
G F3
20 18
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
N.I.F.
Libre
Libre
Libre
Libre
Libre
N de Ordenantes
CONTENIDO
Libre
Cdigo Presentador
POSICIN 1 3 5 17 29
69
73
89
99
105
115
125
145 162
38
ANEXO 3.
DISEO DE REGISTROS PARA ADEUDO DE DOMICILIACIONES POR EL PROCEDIMIENTO SEGUNDO
I.
Mismas especificaciones recogidas en el Anexo 1. En la etiqueta adhesiva, recoger la denominacin del fichero correspondiente.
II.
Llevar, en primer lugar, un registro "Cabecera de presentador", que contendr las informaciones relativas al mismo, as como el destino. A continuacin un registro de "Cabecera de ordenante" y, seguido, los registros individuales de cada domiciliacin. Dentro de cada cliente ordenante, todos los registros individuales debern figurar en el fichero clasificados, ascendentemente, por el nmero de la Entidad - oficina de adeudo, referencia y Cdigo de Dato. Si algn cliente presentador deseara entregar un solo fichero con las facturaciones de varios ordenantes, o bien que un mismo ordenante utilizara los dos procedimientos de realizacin de adeudos, podr hacerlo siempre y cuando, dentro de cada una lleve la estructura indicada, es decir, la "Cabecera de ordenante" del primero, sus "Individuales", "Total de ordenante", y seguido, sin marcas, la "Cabecera" del segundo ordenante, los "Individuales", etc., y as sucesivamente. No obstante, si un fichero contiene las domiciliaciones de un solo cliente, tambin ser obligatoria la presencia del registro de "Presentador", aunque en ese caso el "Cliente presentador" y "Cliente ordenante" sean uno mismo. En cualquier caso, al final llevar un registro de "Total general".
III.
1.

La ausencia de alguno de los registros siguientes: Cabecera de presentador Cabecera de ordenante Total de ordenante, al cambio de cliente ordenante Total general
2. 3.
Desclasificacin del fichero. La presencia de registros opcionales, sin registros individuales correspondientes, para un mismo Cdigo de referencia.
39
4.
Descuadre de alguno de los diferentes campos de los Registros de totales.
IV.
A continuacin se detallan las informaciones de cada uno de los campos de los diferentes tipos de registros. Las zonas libres, en principio, contendrn "blancos" y se reservan por si en el futuro fuera necesario aadir algn dato ms a los registros. Los importes figurarn con dos posiciones decimales (cntimos), ajustados a la derecha, y completados con ceros a la izquierda, cuando sea necesario.
1.
Registro Cabecera de presentador Zona A. A1. A2. B1. Cdigo de Registro: 51(Euros) Cdigo de Dato: 80 Cdigo de presentador. Segn se indica en el apartado "FIGURAS DEL SISTEMA" ("IDENTIFICACIN"). Por razones tcnicas, ajustado a la derecha, con ceros a la izquierda, si es preciso. Fecha de confeccin del fichero. En formato DDMMAA. Libre.
Zona B.
Nombre del cliente presentador. Libre E1. E2. E3. Entidad receptora del fichero. Siempre en cuatro posiciones. Oficina receptora. Oficina de la Entidad receptora, donde se entrega el fichero. Libre.
Zona F. Zona G.
Libre. Libre.
Definicin informtica de campos: Numricos: A1, A2, B2, E1 y E2. Alfanumricos: resto. 2. Registro Cabecera de ordenante Zona A. A1. A2. Cdigo de Registro: 53(Euros). Cdigo de Dato: 80.
40
Zona B.
B1.
Cdigo cliente ordenante. Segn se indica en el apartado "FIGURAS DEL SISTEMA" ("IDENTIFICACIN"). Por razones tcnicas, ajustado a la derecha, con ceros a la izquierda si es preciso. Hay que tener presente que el Cdigo del ordenante completo, nunca se debe variar para el mismo tipo de domiciliaciones. B2. Fecha de confeccin del fichero. En formato DDMMAA. B3. Fecha de cargo. Fecha en que la Entidad domiciliataria debe efectuar los adeudos en las cuentas de sus clientes. En formato DDMMAA. Nombre del cliente ordenante. CCC de la cuenta del cliente ordenante, donde debe abonarse el importe de la facturacin . D1. D2. D3. D4. Nmero de Entidad. Siempre en cuatro posiciones numricas. Nmero de la oficina donde se encuentra la cuenta del cliente ordenante. Cuatro posiciones numricas. Dgito de control de la Entidadoficina y Nmero de cuenta. Nmero de cuenta del cliente ordenante. Siempre ajustado a la derecha, con ceros a la izquierda. Libre. Tipo de Procedimiento de realizacin de adeudo: "02", por tratarse del "Segundo". Libre.
Zona C. Zona D.
Zona E.
E1. E2. E3.
Zona F. Zona G.
Libre. Libre.
Definicin informtica de campos: Numricos: A1, A2, B2, B3, D1, D2, D3, D4 y E2. Alfanumricos: resto.
3.
Registro Individual obligatorio Zona A. A1. A2. B1. B2. Cdigo de Registro: 56(Euros). Cdigo de Dato: 80. Cdigo del cliente ordenante. El mismo que figura en este campo en el Registro Cabecera de ordenante. Cdigo de referencia. Segn se indica en el apartado "REQUISITOS PREVIOS" . 41
Zona B.
Zona C. Zona D.
Nombre o razn social del titular de la domiciliacin. CCC. Identificacin de la cuenta de domiciliacin. D1. Nmero de Entidad, en cuatro posiciones numricas. D2. Nmero de la oficina. El asignado por cada Entidad a sus oficinas. D3. Dgitos de control que validan la Entidad-oficina y nmero de cuenta. Si estos datos no hubiesen sido facilitados por el titular de la cuenta, o resultasen incorrectos, se consignar en el campo "**". D4. Nmero de la cuenta de adeudo. Numrico ajustado a la derecha, con ceros a la izquierda. No podr ser nunca todo ceros. Importe de la domiciliacin, con dos posiciones decimales para cntimos. F1. Cdigo para devoluciones. Cdigo para identificar la domiciliacin. F2. Cdigo de referencia interna. Igualmente de uso por el cliente ordenante para identificacin, en caso de devolucin. Ambos campos no aparecern en el Adeudo por domiciliaciones pero se facilitarn en el fichero de devoluciones, en su casos. Concepto. Para consignar, en forma reducida (17 posiciones), el motivo o referencias para identificar el adeudo. No podr ser nunca todo a blancos. Libre.
Zona E.
Zona F.
Zona G.
Zona H.
Definicin informtica de campos: Numricos: A1, A2, D1, D2, D4 y E. Alfanumricos: resto 4. Registro individual opcional Zona A. Zona B. A1. A2. B1. B2. Zona C. Zona D. Cdigo de Registro: 56(Euros). Cdigo de Dato: 86. Cdigo de cliente ordenante. El mismo que figura en este campo en el registro "Cabecera de ordenante". Cdigo de referencia. El mismo que figura en el Registro Individual Obligatorio correspondiente.
Nombre del titular de la cuenta domiciliataria. Domicilio del titular de la cuenta. 42
Zona E.
E1. E2. Libre.
Plaza del domicilio del titular de la cuenta. Cdigo Postal.
Zona F.
Definicin informtica de campos: Numricos: A1, A2 y E2. Alfanumricos: resto.
5.
Registro total de ordenante Zona A. A1. A2. B1. B2. Zona C. Zona D. Zona E. Libre. Libre. E1. E2. F1. F2. F3. Zona G. Libre. Suma de los importes correspondientes al cliente ordenante. Libre. Nmero de domiciliaciones o registros individuales obligatorios del mismo cliente ordenante. Nmero de registros del mismo cliente ordenante, incluidos el de Cabecera de ordenante y el propio de total ordenante. Libre. Cdigo de Registro: 58(Euros). Cdigo de Dato: 80. Cdigo cliente ordenante. El mismo que figura en este campo en el Registro Cabecera de ordenante. Libre
Zona B.
Zona F.
6.
Registro total general Zona A. A1. A2. Cdigo de Registro: 59(Euros). Cdigo de Dato: 80. 43
Zona B.
B1. B2.
Cdigo del cliente presentador. El mismo que figura en este campo del Registro Cabecera de presentador. Libre.
Zona C. Zona D.
Libre. D1. D2. E1. E2. Nmero de ordenantes diferentes que contiene el fichero. Libre. Total Importes. Suma de los importes de los registros de Cdigo de Registro 56 y Cdigo de Dato 80. Libre. Nmero de domiciliaciones que contiene el fichero (Registros de Cdigo 56 y Cdigo de Dato 80). Nmero de registros que contiene el fichero, incluidos los de Cabecera, los de total ordenante y el propio de total general. Libre.
Zona E.
Zona F.
F1. F2. F3.
Zona G.
Libre.
Definicin Informtica de campos: Numricos: A1, A2, D1, E1, F1 y F2. Alfanumricos: resto.
44
ANEXO 3.
ADEUDOS DOMICILIADOS. PROCEDIMIENTO SEGUNDO
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
6
D E1
20 4
B3
6 40
E E2
4
F E3
12 40
G
14
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Entidad Receptora
Oficina
N.I.F.
Libre
CONTENIDO
Libre
Libre
Libre
Libre
Cdigo Presentador
POSICIN 1 3 5
17
23
29
69
89
93
97
109
149
162
ZONA
A A1 A2
2 9
B1
3
B B2
6
C B3
6 40
D D1
4
D2
4
D3
2
D4
10
E1
8
E E2
2
F E3
10 40
G
14
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Fecha de Cargo
Procedimiento
Entidad
Nmero Cuenta
Oficina
N.I.F.
CONTENIDO
DC
Libre
Libre
Libre
Libre
Cdigo Ordenante
POSICIN 1 3 5 17 23
C.C.C. de Abono
29 69 89
97
99
109
149 162
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
12 40
D D1
4
E D3
2
F F1 F2
10
G G1
17
H G2
23 8
D2
4
D4
10 10
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Cdigo de Referencia
Entidad
Nmero Cuenta
Oficina
N.I.F.
CONTENIDO
DC
Importe
Libre
Libre
Concepto
Cdigo Ordenante
POSICIN 1 3 5 17 29 69
C.C.C. de Adeudo
89
99
105
115
132
155 162
45
INDIVIDUAL OPCIONAL
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
12 40
D E1
40 35
E E2
5
F
14
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Cdigo de Referencia
Cdigo Postal
N.I.F.
CONTENIDO
Libre
Cdigo Ordenante
POSICIN 1 3 5 17 29 69 109
144
149 162
TOTAL ORDENANTE
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
12 40
D E1
20 10
E E2
6
F1
10
F F2
10
G F3
20 18
LONGITTUD
Cd. Reg.
1 3
Cd. Dato
Sufijo
N.I.F.
Libre
Libre
Libre
CONTENIDO
Libre
Libre
Libre
Cdigo Ordenante
POSICIN 5 17 29 69 89 99
105
115
125
145 162
TOTAL GENERAL
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
12 40
D D1
4
E D2
16
E1
10
E2
6
F1
10
F F2
10
G F3
20 18
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
N.I.F.
Libre
Libre
Libre
Libre
Libre
N de Ordenantes
CONTENIDO
Libre
Cdigo Presentador
POSICIN 1 3 5 17 29
69
73
89
99
105
115
125
145 162
46
ANEXO 4.
FICHERO PARA PRESENTACIN DE DEVOLUCIONES
I.
Mismas especificaciones recogidas en Anexo 1. En la etiqueta adhesiva, recoger la denominacin del fichero correspondiente.
II.
Llevar, en primer lugar, un registro "Cabecera de presentador", que contendr las informaciones relativas al mismo, as como el destino A continuacin un registro de "Cabecera de ordenante" seguido de los registros individuales de cada domiciliacin, que se devuelve. Dentro de cada cliente ordenante, todos los registros individuales figurarn en el fichero clasificados, ascendentemente, por el nmero de la Entidadoficina de adeudo y Cdigo de referencia. Si algn cliente presentador hubiera entregado un solo fichero con facturaciones de varios ordenantes, o de diferentes "Procedimientos de realizacin de adeudo" (es decir distintas remesas), la estructura del fichero se mantendr: "Cabecera de ordenante" del primero, sus "Individuales", "Total de ordenante", y seguido, sin marcas, "Cabecera" del segundo ordenante, los "Individuales", etc., y as sucesivamente. No obstante, si un fichero contiene las domiciliaciones de un solo ordenante, tambin figurar el registro de "presentador", aunque en ese caso "Cliente presentador" y "Cliente ordenante" sean el mismo. En cualquier caso, al final llevar un registro de "Total general".
III.
A continuacin se detallan las informaciones de cada uno de los campos de los diferentes tipos de registros. Las zonas libres, en principio, contendrn "blancos" y se reservan por si en el futuro fuera necesario aadir algn dato ms a los registros. Los importes figurarn con dos posiciones decimales (cntimos), ajustados a la derecha, y completados con ceros a la izquierda, cuando sea necesario. 1. 1.1 FICHERO DE PRESENTACIN DE DEVOLUCIONES Registro Cabecera de presentador Zona A. A1. A2. Cdigo de Registro: 51(Euros) Cdigo de Dato: 90
47
Zona B.
B1.
Cdigo de cliente receptor. Segn se indica en el apartado "FIGURAS DEL SISTEMA" ("IDENTIFICACIN"). Por razones tcnicas, ajustado a la derecha, con ceros a la izquierda, si es preciso. Fecha de confeccin del fichero. En formato DDMMAA. Libre.
Nombre del cliente receptor. Libre. E1. E2. E3. Entidad presentadora del fichero. Siempre en cuatro posiciones. Oficina presentadora. Oficina de la Entidad presentadora, que entrega el fichero. Libre.
Zona F. Zona G.
Nombre de la Entidad presentadora. Libre.
Definicin informtica de campos: Numricos: A1, A2, B2, E1 y E2. Alfanumricos: resto.
1.2
Registro Cabecera de ordenante Zona A. A1. A2. B1. Cdigo de Registro: 53(Euros). Cdigo de Dato: 90. Cdigo cliente ordenante. Segn se indica en el apartado "FIGURAS DEL SISTEMA" ("IDENTIFICACIN"). Por razones tcnicas, ajustado a la derecha, con ceros a la izquierda, si es preciso. Libre. Fecha en que la Entidad domiciliataria tena instrucciones de efectuar los adeudos.
Zona B.
B2. B3.
Zona C. Zona D.
Nombre del cliente ordenante al que se efecta la devolucin. CCC de la cuenta del cliente ordenante, donde debe adeudarse el importe de las devoluciones. D1. Nmero de la Entidad. Siempre en cuatro posiciones numricas. D2. Nmero de la oficina donde se encuentra la cuenta del cliente ordenante. Cuatro posiciones numricas. D3. Dgitos de control de la Entidadoficina y nmero de cuenta. 48
D4.
Nmero de cuenta del cliente ordenante. Siempre ajustado a la derecha, con ceros a la izquierda.
Zona E. Zona F. Zona G.
Libre. Libre. Libre.
Definicin Informtica de campos: Numricos: A1, A2, B3, D1, D2, D3 y D4. Alfanumricos: resto.
1.3
Registro Individual obligatorio Zona A. A1. A2. B1. B2. Cdigo de Registro: 56(Euros). Cdigo de Dato: 90. Cdigo del cliente ordenante. El mismo que figura en este campo en el Registro Cabecera de ordenante. Cdigo de referencia. El que figura en el registro de adeudo de la domiciliacin que ahora se devuelve.
Zona B.
Zona C. Zona D.
Nombre o razn social del titular de la domiciliacin que se devuelve. CCC. Identificacin de la cuenta de domiciliacin. D1. Nmero de Entidad, en cuatro posiciones numricas. D2. Nmero de la oficina. El asignado por cada Entidad a sus oficinas. D3. Dgitos de control que validan la Entidadoficina y Nmero de cuenta. Si este dato no hubiese sido facilitado por el cliente ordenante, se consignar en el campo "**". D4. Nmero de la cuenta del adeudo. Siempre ajustado a la derecha, con ceros a la izquierda. Importe de la devolucin, con dos posiciones decimales para cntimos. F1. F2. Cdigo para devoluciones. Cdigo de referencia interna. Ambos campos se tomarn del registro individual obligatorio de la domiciliacin que ahora se devuelve.
Zona E.
Zona F.
Zona G.
Concepto. El que figura en el registro "Individual Obligatorio" del fichero de facturacin.
Zona H.
Motivo de la devolucin; uno de los siguientes valores: 49
0.- Importe a cero 1. - "Incorriente" 2. - "No domiciliado o cuenta cancelada" 3. - "Oficina domiciliataria inexistente" 4. - "Aplicacin R.D. 338/90, sobre el NIF" 5. - "Por orden del cliente: error o baja en la domiciliacin" 6. - "Por orden del cliente: disconformidad con el importe" 7. "Adeudo duplicado, indebido, errneo o faltan datos" 8. Sin utilizar Zona I. Libre. Definicin Informtica de campos: Numricos: A1, A2, D1, D2, D4, E y H. Alfanumricos: resto.
1.4
Registro total de ordenante Zona A. A1. A2. B1. B2. Zona C. Zona D. Zona E. Libre. Libre. E1. E2. F1. F2. F3. Zona G. Libre. Suma de los importes correspondientes al cliente ordenante. Libre Nmero de devoluciones del mismo cliente ordenante. Nmero de registros del mismo cliente ordenante, incluidos el de Cabecera de ordenante y el propio de total. Libre. Cdigo de Registro: 58 (Euros). Cdigo de Dato: 90. Cdigo cliente ordenante. El mismo que figura en este campo en el Registro Cabecera de ordenante. Libre.
Zona B.
Zona F.
Definicin informtica de campos: Numricos: A1, A2, E1, F1 y F2. Alfanumricos: resto.
50
1.5
Registro total general Zona A. A1. A2. B1. B2. Zona C. Zona D. Zona E. Libre. Libre. E1. E2. Zona F. F1. F2. Total importes. Suma de los importes de todos los registros de Cdigo 56 del fichero. Libre. Nmero de devoluciones que contiene el fichero. Nmero de registros que contiene el fichero, incluidos los de Cabecera, los de total de ordenante y el propio de total general. Libre. Cdigo de Registro: 59 (Euros). Cdigo de Dato: 90. Cdigo de cliente receptor. El mismo que figura en este campo en el Registro Cabecera. Libre.
Zona B.
F3. Zona G. Libre.
51
ANEXO 4.
FICHERO DE PRESENTACIN DE DEVOLUCIONES
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
6
D E1
20 4
B3
6 40
E E2
4
F E3
12 40
G
14
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Entidad Presentadora
Oficina
N.I.F.
Libre
CONTENIDO
Nombre del Cliente Receptor
Libre
Libre
Cdigo Receptor
POSICIN 1 3 5
Nombre de la Entidad de Depsito Presentadora
Libre
17
23
29
69
89
93
97
109
149
162
ZONA
A A1 A2
2 9
B1
3
B B2
6
C B3
6 40
D D1
4
E D3
2
F
40
G
14
D2
4
D4
10 20
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Libre
Fecha de Cargo
Entidad
Nmero Cuenta
Oficina
N.I.F.
CONTENIDO
Cdigo Ordenante
POSICIN 1 3 5 17 23
Nombre del Cliente al que se efecta la Devolucin
DC
Libre
Libre
Libre
C.C.C. de Adeudo
29 69 89 109 149 162
INDIVIDUAL
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
12 40
D D1
4
E D3
2
F F1 F2
10 6
G
40
H
1
I
7
D2
4
D4
10 10
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Cdigo de Referencia
Entidad
Nmero Cuenta
Oficina
N.I.F.
CONTENIDO
DC
Importe
Motivo de la devolucin
Cdigo Ordenante
POSICIN 1 3 5 17 29 69
Libre
C.C.C. de Adeudo
89
99
105
115
155
156
52
TOTAL ORDENANTE
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
12 40
D E1
20 10
E E2
6
F1
10
F F2
10
G F3
20 18
LONGITTUD
Cd. Reg.
1 3
Cd. Dato
Sufijo
N.I.F.
Libre
Libre
Libre
CONTENIDO
Suma de Importes del Cliente
Libre
Libre
Libre
Nmero de Devoluciones del Cliente
Nmero de Registros del Cliente
Cdigo Ordenante
POSICIN 5 17 29 69 89 99
105
115
125
145 162
TOTAL GENERAL
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
12 40
D E1
20 10
E E2
6
F1
10
F F2
10
G F3
20 18
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Nmero Total de Devoluciones
Nmero Total de Registros
N.I.F.
Libre
Libre
Libre
Libre
Libre
CONTENIDO
Libre
Cdigo Receptor
POSICIN 1 3 5 17 29 69 89
99
105
115
125
145 162
53
ANEXO 5.
FICHERO DE COMUNICACIN DE DATOS INFORMATIVOS. DE LAS ENTIDADES DE DEPOSITO A LOS CLIENTES ORDENANTES
I.
Mismas especificaciones recogidas en Anexo 1. En la etiqueta adhesiva, recoger la denominacin del fichero correspondiente.
II.
Llevar, en primer lugar, un registro "Cabecera de receptor", que contendr tanto los datos relativos al cliente al cual se enva el fichero, como los de la Entidad que hace el envo. A continuacin ir un registro de "Cabecera de ordenante", con identificacin del cliente ordenante al que corresponden los datos que se comunican en los siguientes registros. Seguido irn los registros "Individuales" (uno por domiciliacin) de los que se quiere hacer alguna modificacin. Al final de stos figurar un registro "Final de ordenante". Si contuviera el fichero datos para ms clientes ordenantes, se repetira la misma estructura desde el registro de "Cabecera de ordenante". Por ltimo, en cualquier caso, llevar un registro de "Final de receptor".
III.
A continuacin se detallan las informaciones de cada uno de los campos de los diferentes tipos de registros. Las zonas "Libre", en principio, contendrn blancos y se reservan por si en el futuro fuera necesario aadir algn dato ms a los registros.
1.
Registro Cabecera de receptor Zona A. A1. A2. B1. B2. B3. Zona C. Cdigo de Registro: 51(Euros) Cdigo de Dato: 50 Cdigo del cliente receptor del fichero. El mismo asignado para las facturaciones . Fecha de confeccin del fichero. En formato DDMMAA. Libre.
Zona B.
Nombre del cliente receptor. 54
Zona D. Zona E.
Libre. E1. E2. Nmero de la Entidad remitente de las comunicaciones. Nmero de la oficina que enva el fichero (para casos en que existan varios Centros de una misma Entidad que puedan hacer envos). Libre.
E3. Zona F. Zona G. Zona H. Libre. Libre. Libre.
Definicin informtica de campos: Numricos: A1, A2, B2, E1 y E2. Alfanumricos: resto.
2.
Registro Cabecera de ordenante Zona A. A1. A2. B1. B2. B3. Zona C. Zona D. Zona E. Zona F. Zona G. Cdigo de Registro: 53(Euros). Cdigo de Dato: 50. Cdigo de ordenante. El correspondiente a los datos de los que se quiere hacer alguna comunicacin. Fecha de confeccin del fichero. El formato DDMMAA. Libre.
Zona B.
Nombre del cliente ordenante. Libre. Libre. Libre. Libre.
Definicin Informtica de campos: Numricos: A1, A2 y B2. Alfanumricos: resto.
3.
Registro Individual 55
Zona A.
A1. A2. B1. B2.
Cdigo de Registro: 56(Euros). Cdigo de Dato: 50. Cdigo del ordenante. El mismo que figura en el registro de "Cabecera de ordenante". Cdigo de referencia. El asignado por el cliente ordenante en la cinta de facturacin de la domiciliacin, que ahora se quiere modificar.
Zona B.
Zona C. Zona D.
Libre. D1. D2. Nmero de la Entidad domiciliataria. Oficina. Se pondr siempre el nmero de la oficina correcto, que puede ser diferente al que figuraba en el ltimo fichero de facturacin. Si se quisiera eliminar la domiciliacin, siguiendo instrucciones de su titular, en este campo se pondrn "ceros". Dgitos de control que validan la Entidad - oficina y nmero de cuenta. Si se desea eliminar la domiciliacin, se consignarn en este campo ceros. Nmero de cuenta correcto, que podr ser diferente al del ltimo fichero de facturacin, si precisamente este es el campo a modificar. Si se quisiera eliminar la domiciliacin, siguiendo instrucciones del titular, tambin se pondr en este campo "ceros".
D3.
D4.
Zona E. Zona F. Zona G. Zona H.
Libre. Libre. Libre. Libre.
Definicin Informtica de campos: Numricos: A1, A2, D1, D2, D3 y D4. Alfanumricos: resto.
4.
Registro Final de ordenante Zona A. A1. A2. B1. Cdigo de Registro: 58(Euros). Cdigo de Dato: 50. Cdigo de ordenante. El mismo que figura en el Cabecera de ordenante. 56
Zona B.
B2. Zona C. Libre.
Libre.
Zona D. Zona E. Zona F.
Libre. Libre. F1. F2. F3. Libre. Nmero total de registros del ordenante, incluidos el de Cabecera y el propio de total. Libre.
Zona G.
Libre.
Definicin Informtica de campos: Numricos: A1, A2 y F2. Alfanumricos: resto.
5.
Registro Final de receptor Zona A. A1. A2. B1. B2. Zona C. Zona D. Libre. D1. D2. Libre. F1. F2. Libre. Nmero de registros que contiene el fichero, incluidos los de Cabecera, los de Final de ordenante y el propio de Final de receptor. Nmero de ordenantes diferentes que contiene el fichero. Libre. Cdigo de Registro: 59 (Euros). Cdigo de Dato: 50. Cdigo de cliente receptor. El mismo valor que en el de "Cabecera de receptor" . Libre.
Zona B.
Zona E. Zona F.
Zona G.
Libre.
Definicin Informtica de campos: Numricos: A1, A2, D1 y F2. Alfanumricos: resto. 57
58
ANEXO 5.
COMUNICACIN DE DATOS INFORMATIVOS: DE LAS ENTIDADES A CLIENTES ORDENANTES
CABECERA DE RECEPTOR
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
6
D E1
20 4
B3
6 40
E E2
4
F E3
12 40
G
14
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Entidad Remitente
Oficina
N.I.F.
Libre
CONTENIDO
Nombre del Cliente Receptor
Libre
Libre
Libre
Libre
Cdigo Receptor
POSICIN 1 3 5
17
23
29
69
89
93
97
109
149
162
ZONA
A A1 A2
2 9
B1
3
B B2
6
C B3
6 40
D
20
E
20
F
40
G
14
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
N.I.F.
Libre
CONTENIDO
Nombre del Ordenante
Libre
Libre
Libre
Libre
Cdigo Ordenante
POSICIN 1 3 5 17 23 29 69 89 109 149 162
INDIVIDUAL
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
12 40
D D1
4
E D3
2
F
16
G
40
H
6
D2
4
D4
10 12
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Cdigo de Referencia
Entidad
Nmero Cuenta
Oficina
N.I.F.
Libre
DC
Libre
Libre
Libre
Libre
CONTENIDO
Cdigo Ordenante
POSICIN 1 3 5 17 29 69
C.C.C. de Adeudo
89 101 117 157 162
59
FINAL DE ORDENANTE
ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
12 40
D
20
E F1
18 10
F F2
10
G F3
20 16
LONGITTUD
Cd. Reg.
1 3
Cd. Dato
Sufijo
Nmero Total de Registros del Ordenante
N.I.F.
Libre
Libre
Libre
Libre
Libre
Libre
Libre
CONTENIDO
Cdigo Ordenante
POSICIN 5 17 29 69 89 107
117
127
147 162
FINAL DEL RECEPTOR

ZONA
A A1 A2
2 9
B B1
3
C B2
12 40
D D1
4
E D2
16 18
F F1
10
G F3
20 16
F2
10
LONGITTUD
Cd. Reg.
1 3
Cd. Dato
Sufijo
Nmero Total de Registros del Fichero
N.I.F.
Libre
Libre
Libre
Libre
Libre
Libre
Libre
Nmero de Ordenantes
CONTENIDO
Cdigo Receptor
POSICIN 5 17 29
69
73
89
107
117
127
147 162
60
ANEXO 6.
FICHERO DE COMUNICACIN DE DATOS INFORMATIVOS. DE LOS CLIENTES ORDENANTES A LAS ENTIDADES DE DEPOSITO.
I.
Mismas especificaciones recogidas en Anexo 1. Registros de longitud fija (76 bytes) Bloque: 80 registros (6.080 bytes) En la etiqueta adhesiva, recoger la denominacin del fichero correspondiente.
II.
Llevar en primer lugar, un registro de "Cabecera de presentador", que contendr las informaciones relativas al mismo. A continuacin un registro de "Cabecera de ordenante", seguido de los individuales, uno por cada "Cdigo de referencia" que se quiere modificar. Si en un mismo fichero se quisiera incluir rectificaciones de ms de un cliente ordenante, se pondra de nuevo un registro de "Cabecera de ordenante" seguido de sus individuales correspondientes, repitiendo esta misma estructura cuantas veces sean necesarias. En cualquier caso, el fichero terminar con un registro de "Fin de fichero".
III.
A continuacin se detallan las informaciones de cada uno de los campos de los diferentes tipos de registros. Las zonas "Libre", en principio, contendrn blancos y se reservan por si en el futuro fuera necesario aadir algn dato ms a los registros. 1. Registro de Cabecera de presentador Zona A. A1. A2. Cdigo de Registro: 51(Euros) Cdigo de Dato: 20
Zona B.
Cdigo de presentador. Segn se indica en el apartado "FIGURAS DEL SISTEMA" ("IDENTIFICACIN"). Por razones tcnicas, ajustado a la derecha, con ceros a la izquierda, si es preciso. C1. C2. Libre. Fecha de confeccin del fichero. En formato DDMMAA. Libre.
Zona C.
Zona D.
61
Zona E.
Libre.
Definicin informtica de campos: Numricos: A1, A2 y C1. Alfanumricos: resto.
2.
Registro Cabecera de ordenante Zona A. A1. A2. Cdigo de Registro: 53(Euros). Cdigo de Dato: 20.
Zona B.
Cdigo de ordenante. El mismo utilizado en los ficheros de adeudo de las domiciliaciones que se quieren rectificar. Por razones tcnicas, ajustado a la derecha, con ceros a la izquierda, si es preciso. C1. C2. Fecha de confeccin del fichero. En formato DDMMAA. Libre.
Zona C.
Zona D.
Cdigo Cuenta Cliente (CCC) del cliente ordenante. D1. Nmero de la Entidad. Siempre en cuatro posiciones numricas. D2. Nmero de la Oficina donde se encuentra la cuenta del cliente ordenante. D3. Dgitos de control de la Entidadoficina y nmero de cuenta. D4. Nmero de la cuenta del cliente ordenante. Siempre ajustado a la derecha, con ceros a la izquierda. Libre.
Zona E.
Definicin Informtica de campos: Numricos: A1, A2, C1, D1, D2, D3 y D4. Alfanumricos: resto.
3.
Registro Individual Zona A. A1. A2. Cdigo de Registro: 56(Euros). Cdigo de Dato: 20.
Zona B.
Cdigo de ordenante. El mismo que figura en el Registro de Cabecera de ordenante. C1. Cdigo de referencia anterior. El que figuraba en los ficheros 62
Zona C.
C2.
de facturacin, hasta ese momento. Cdigo de referencia nuevo. El que figurar, a partir de este momento en los ficheros de facturacin. Cuando se trate de una baja, se pondrn ceros.
Zona D.
Datos de la domiciliacin. Nmero de Entidad - oficina, Dgitos de control y nmero de cuenta que figuran en los archivos del cliente ordenante, relativos a la domiciliacin que ahora se rectifica su Cdigo de referencia. Libre.
Zona F.
Definicin Informtica de campos: Numricos: A1, A2, D1, D2 y D4 Alfanumricos: resto.
4.
Registro Fin de fichero Zona A. A1. A2. Cdigo de Registro: 59(Euros). Cdigo de Dato: 20.
Zona B.
Cdigo de presentador. El mismo que figura en el Registro de presentador. Libre. D1. D2. Libre. Nmero de registros que contienen los ficheros, contando los de Cabecera, los Individuales y el propio del final.
Zona C. Zona D.
Zona E.
Libre.
Definicin Informtica de campos: Numricos: A1, A2 y D2. Alfanumricos: resto.
63
ANEXO 6. COMUNICACIN DE DATOS INFORMATIVOS: DE CLIENTES ORDENANTES A ENTIDADES DE CRDITO
ZONA
A A1 A2
2 9 2
B C1
3 6
C C2
18
D
20
E
16
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
N.I.F.
Libre
Libre
Libre
Fecha Confeccin Fichero
CONTENIDO
Cdigo Presentador
POSICIN 1 3 5
17
23
41
61
76
ZONA
A A1 A2
2 9 2
B C1
3 6
C C2
18
D1
4
D2
4
D D3
2
E D4
10 16
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
Fecha Confeccin Fichero
N.I.F.
Libre
CONTENIDO
Nmero de Cuenta
Libre
Entidad
Oficina
DC
Cdigo Ordenante
POSICIN 1 3 5 17
CCC
23 41 61 76
INDIVIDUAL
ZONA
A A1 A2
2 9 2
B C1
3 12
C C2
12
D1
4
D2
4
D D3
2
E D4
10 16
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
N.I.F.
CONTENIDO
Cdigo de Referencia Anterior
Cdigo de Referencia Nueva
Nmero de Cuenta
Libre
Entidad
Oficina
DC
Cdigo Ordenante
POSICIN 1 3 5 17 29 41
CCC de Adeudo
61 76
FIN DE FICHERO
ZONA
A A1 A2
2 9 2
B
3
C D1
24 10
D D2
10
E
16
LONGITTUD
Cd. Reg.
Cd. Dato
Sufijo
N.I.F.
Libre
Libre
CONTENIDO
Nmero de Registros
Libre
Cdigo Presentador
POSICIN 1 3 5 17 41 51 61 76
64
ANEXO 7.
MODELO NORMALIZADO DEL FORMULARIO "ADEUDO POR DOMICILIACIONES"
Este formulario es el que cada Entidad confeccionar cuando el "Procedimiento de realizacin del adeudo" elegido por el cliente ordenante, haya sido el "Primero" (Captulo II). El diseo se expone a continuacin. Con respecto a sus dimensiones, y dado que existen equipos informticos que pueden editarlos con escritura reducida, podran varias de unas Entidades a otras, pero en ningn caso debe modificarse la distribucin de los datos correspondientes al apartado a). Hay que diferenciar dos reas en el diseo de este documento: a) Datos de la Facturacin, facilitados por el cliente ordenante Es la zona normalizada para todas las Entidades, indicada entre trazos gruesos en el modelo, donde se transcribirn los datos relativos a la domiciliacin, facilitados por el cliente ordenante. Los diferentes campos de "Concepto" que puede contener el fichero, se imprimirn de la siguiente manera: b) Primera lnea: Primero y segundo campo de "Concepto" Segunda lnea: Tercero y cuarto campo de "Concepto". Tercera lnea: Quinto y sexto campo de "Concepto" Cuarta lnea: Sptimo y octavo campo de "Concepto". Quinta lnea: Noveno y dcimo campo de "Concepto". Sexta lnea: Dcimo primero y dcimo segundo campo de "Concepto" Sptima lnea: decimotercero y decimocuarto campo de "Concepto". Octava lnea: decimoquinto y decimosexto campo de "Concepto"
Datos de la Entidad En esta rea la Entidad plasmar la informacin propia relacionada con el titular de la domiciliacin: denominacin de la oficina, fecha, CCC de adeudo y fecha valor, as como los datos postales para su remisin al cliente. 65
Entidades participantes en el sistema de intercambio: para facilitar las operaciones de ndole interbancaria, se imprimir el cdigo de la Entidad presentadora, en el recuadro "DESTINATARIO" (ver diseo)
ANEXO 7.
MODELO NORMALIZADO DEL FORMULARIO ADEUDO POR DOMICILIACIONES
BANCO
FECHA CL. OFICINA OFICINA
ADEUDO POR DOMICILIACIONES

REFERENCIA
ORDENANTE
TITULAR
IMPORTE
DESTINATARIO
EEEE
ASENTAMOS EN SU CUENTA EL APUNTE DETALLADO ATENTAMENTE BANCO
TOTAL
CDIGO CUENTA CLIENTE (CCC)

ENTIDAD OFICINA D.C. NM. DE CUENTA
VALORACIN
PARA CUALQUIER ACLARACIN DIRIGIRSE CON ESTA NOTA DE ADEUDO AL CLIENTE ORDENANTE EL CUAL HA FACILITADO ESTA INFORMACIN
66
ANEXO 8.
DESCRIPCIN DEL CDIGO CUENTA CLIENTE (CCC) Y PAUTAS A SEGUIR POR EL CLIENTE ORDENANTE.
El CCC es un dato identificador de las cuentas, depsitos, libretas, etc, que los clientes establecen en las Entidades de Depsito. Una de sus caractersticas ms destacables, es que contiene elementos que permiten verificar la exactitud de su conjunto, extremo que posibilita un mayor automatismo en los procedimientos internos de las Entidades, adems de reducir el nmero de incidencias y devoluciones. Por las razones indicadas, que redundan en beneficios para el conjunto de usuarios de los servicios de las Entidades, es muy importante que los clientes ordenantes requieran de sus deudores el CCC completo, cuando acuerden las transacciones que dan lugar a domiciliaciones bancarias. El CCC est formado por un conjunto de 20 caracteres numricos, que responden a los siguientes datos: CDIGO DE ENTIDAD (4 dgitos). CDIGO DE OFICINA (4 dgitos). DGITOS DE CONTROL (2 dgitos); el primero sirve para verificar los cdigos de Entidad y oficina, y el segundo, el nmero de la cuenta. NUMERO DE CUENTA (10 dgitos)
Los cdigos de Entidad y oficina, as como el nmero de cuenta, se utilizarn con todos sus dgitos, es decir, se completarn con ceros a la izquierda, si es preciso. El conjunto del CCC lo facilitan las Entidades de Depsito a sus clientes, y figura obligatoriamente inscrito en los cheques de cuenta corriente. El cliente ordenante, que registra en sus ficheros los datos sobre la domiciliacin facilitados por su deudor, debe verificar la informacin recibida del CCC, procediendo a comprobar los dgitos de control. Para este servicio, el dato Nmero de cuenta no podr ser nunca todo a ceros. Muy importante: la funcin del cliente ordenante se reduce a verificar datos. NUNCA DEBE CALCULAR LOS DGITOS DE CONTROL. Por lo tanto, cuando la citada verificacin resulte incorrecta, se debe requerir al titular de la domiciliacin para que facilite los datos pertinentes. No obstante, si ello no es posible, se registrar "**" en las posiciones de los dgitos de control. DGITOS DE CONTROL
Como se expuso anteriormente, verifican los cdigos de Entidad y oficina, el primero, y el nmero de cuenta, el segundo. 67
Para la obtencin de cada uno de ellos, se utiliza el mdulo 11: la suma de los productos obtenidos al multiplicar cada una de las cifras componentes de los elementos por los pesos asignados, se divide entre 11; el resto de tal divisin se deduce de 11, cuyo resultado es el dgito de control, con las excepciones siguientes: si fuese 10, se considerar 1, y si fuera 11, cero. Los pesos a utilizar, son los siguientes:
Unidad ...............................................................................................................6 Decena ..............................................................................................................3 Centena .............................................................................................................7 Unidad de millar ...............................................................................................9 Decena de millar ............................................................................................10 Centena de millar .............................................................................................5 Unidad de milln...............................................................................................8 Decena de milln .............................................................................................4 Centena de milln ............................................................................................2 Unidad de millar de milln...............................................................................1
EJEMPLO:
verifiquemos el CCC de la cuenta 122351 existente en la oficina 101 de la Entidad 72:
a)
Primer dgito de control (Entidad y oficina) A efectos de clculo: 00720101
Cifras
Pesos
Unidad Decena Centena Unidad de millar Decena de millar Centena de millar Unidad de milln Decena de milln
1 0 1 0 2 7 0 0
X X X X X X X X
6 3 7 9 10 5 8 4 Suma
= = = = = = = =
6 0 7 0 20 35 0 0 68
El resto de la divisin de 68 entre 11 es 2, y al substraerlo de 11, obtenemos 9.
68
b)
Segundo dgito de control (Nmero de cuenta) A efectos de clculo: 0000122351
Cifras
Pesos
Unidad Decena Centena Unidad de millar Decena de millar Centena de millar Unidad de milln Decena de milln Centena de milln Unidad de millar de milln
1 5 3 2 2 1 0 0 0 0
X X X X X X X X X X
6 3 7 9 10 5 8 4 2 1 Suma
= = = = = = = = = =
6 15 21 18 20 5 0 0 0 0 85
Dividiendo 85 entre 11, resulta un resto de 8, y restndolo de 11 obtenemos 3. Por lo tanto, el CCC completo buscado es: 0072 0101 93 0000122351
69

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ASOCIACION ESPAOLA DE BANCA

Adeudos por domiciliaciones en soporte magntico

serie normas y procedimientos bancarios

PROCEDIMIENTOS DE REALIZACIN DE ADEUDOS Procedimientos ............................................................................................................9 Contenido del fichero.................................................................................................10

ESTRUCTURA DE ORGANIZACIN DE FICHEROS Esquema del fichero..................................................................................................15

FIGURAS DEL SISTEMA

PROCEDIMIENTOS DE REALIZACIN DE ADEUDOS

CONTENIDO DEL FICHERO

RELACIN ENTRE LAS ENTIDADES DE DEPOSITO Y CLIENTES ORDENANTES

COMUNICACIN DE DOMICILIACIONES IMPAGADAS

COMUNICACIN DE DATOS INFORMATIVOS

COMUNICACIN DE LAS ENTIDADES DE DEPOSITO A LOS CLIENTES ORDENANTES

COMUNICACIN DE LOS CLIENTES ORDENANTES A LAS ENTIDADES.

ESTRUCTURA DE ORGANIZACIN DE LOS FICHEROS

FICHERO PARA DEPURACIN DE DATOS

ORGANIZACIN DEL FICHERO

MOTIVOS DE DEVOLUCIN DEL FICHERO

ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS

E3. Zona F. Zona G.

Zona F. Zona G. Zona H.

Libre. Primer campo de concepto. Podr ir a espacios. Libre.

Zona C. Zona D. Zona E.

Definicin informtica de campos: Numricos: A1, A2 y E2. Alfanumricos: resto.

Definicin informtica de campos: Numricos: A 1, A2, D 1, E 1, F 1 y F2. 22

Fecha Confeccin soporte

Nombre del Cliente Presentador

Fecha Confeccin soporte

Nombre del Cliente Ordenante

Nombre del Titular de la Domiciliacin

Primer Campo de Concepto

Nombre del Titular de la Cuenta Domiciliataria

Domicilio del Titular de la Cuenta

Plaza del Domicilio del Titular de la Cuenta

Nmero de Domiciliaciones del Ordenante

Nmero Total Registros del Ordenante

Suma de Importes del Ordenante

Nmero Total de Domiciliaciones

Nmero Total de Registros del Soporte

Suma Total de Importes

DISEO DE REGISTROS PARA ADEUDO DE DOMICILIACIONES POR EL PROCEDIMIENTO PRIMERO

ORGANIZACIN DEL FICHERO

MOTIVOS DE DEVOLUCIN DEL FICHERO

ESTRUCTURA DE LOS REGISTROS

B2. B3. Zona C. Zona D. Zona E.

Registro Individual obligatorio Zona A. A1. Cdigo de registro: 56(Euros). 28

A2. Zona B. B1. B2.

Definicin informtica de campos: Numricos: A1 y A2. Alfanumricos: resto.

Definicin Informtica de campos: Numricos: A1 y A2. Alfanumricos: resto.

Definicin informtica de campos: Numricos: A1 y A2. Alfanumricos: resto

Undcimo campo de Concepto. Se escribir en la primera mitad de 31

Definicin Informtica de campos: Numricos: A1 y A2. Alfanumricos: resto

Definicin Informtica de campos: Numricos: A1 y A2. Alfanumricos: resto 32

Zona C. Zona D. Zona E.

Definicin Informtica de campos: Numricos: A1, A2 y E2. Alfanumricos: resto.

E1. E2. F1. F2.

F3. Zona G. Libre.

ADEUDOS DOMICILIADOS. PROCEDIMIENTO PRIMERO

Fecha Confeccin soporte

Nombre del Cliente Presentador

Fecha Confeccin fichero

Nombre del Cliente Ordenante

Nombre del Titular de la Domiciliacin

Primer Campo de Concepto