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DELITOS CONTRA EL SISTEMA FINANCIERO

Por fantasioso que parezca en Colombia han pasado, siguen pasando y la historia se repetir una y otra ves, casos en que se ve reflejados los delitos contra el sistema financiero colombiano, a saber.

ARTICULO 314. UTILIZACION INDEBIDA DE FONDOS CAPTADOS DEL PUBLICO. El director, administrador, representante legal o funcionario de las entidades sometidas a la inspeccin y vigilancia de las Superintendencias Bancaria, de Valores o de Economa Solidaria, que utilizando fondos captados del pblico, los destine sin autorizacin legal a operaciones dirigidas a adquirir el control de entidades sujetas a la vigilancia de las mencionadas superintendencias, o de otras sociedades, incurrir en prisin de treinta y dos (32) a ciento ocho (108) meses y multa hasta de cincuenta mil (50.000) salarios mnimos legales mensuales vigentes. Tipo penal: de lesin Verbo rector: otorgar, descontar Sujeto activo: indeterminado Bien jurdico tutelado: orden econmico y social

En este punto se podra incluir el caso de Interbolsa, empresa del sector financiero que captaba recursos de accionistas para hacer una inversin en la bolsa de valores. INTERBOLSA mercado burstil. al parecer realizaba transacciones fraudulentas en el

Interbolsa en la actualidad esta en proceso de liquidacin. La investigacin que se adelanta frente al seor Juan Carlos Ortiz como uno de sus mayores accionistas de la firma INTERBOLSA. Es evidente la actuacin de esta empresa contraria a la normatividad vigente sobre delitos contra el sistema financiero. Existe en la actualidad una investigacin para determinar si el Banco Republica inyecto capital publico para las operaciones de esta empresa. El proceso que se le lleva a esta entidad esta ejecutndose y se determinara que su actuar estaba dirigido a voluntad de quienes formaban la junta directiva de intebolsa. de la

ARTICULO 315. OPERACIONES NO AUTORIZADAS CON ACCIONISTAS O ASOCIADOS. <Penas aumentadas por el artculo 14 de la Ley 890 de 2004, a partir del 1o. de enero de 2005. El texto con las penas aumentadas es el siguiente:> El director, administrador, representante legal o funcionarios de las entidades sometidas al control y vigilancia de las Superintendencias Bancaria o de Economa Solidaria, que otorgue crditos o efecte descuentos en forma directa o por interpuesta persona, a los accionistas o asociados de la propia entidad, por encima de las autorizaciones legales, incurrir en prisin de treinta y dos (32) a ciento ocho (108) meses y multa hasta de cincuenta mil (50.000) salarios mnimos legales mensuales vigentes. La misma pena se aplicar a los accionistas o asociados beneficiarios de la operacin respectiva. Tipo penal: de lesin Verbo rector: otorgar, efectuar Sujeto activo: indeterminado Bien jurdico tutelado: orden econmico y social

En este artculo alcanza a estar los desfalcos que le hacan a la DIAN. El ente acusador( fiscala) entrara a investigar a 12 empresas de papel las cuales servan para hacer la fachada de pagos de impuestos a la DIAN que luego hacan un recobro logrando desfalcar en ms de un billn de pesos, dinero que termin invertido en caballos de paso, haciendas, carros y finca raz. Los implicados sern procesados por los delitos de concierto para delinquir agravado, falsedad en documento pblico, fraude procesal, peculado, lavado de activos y enriquecimiento ilcito.

ARTICULO 316. CAPTACION MASIVA Y HABITUAL DE DINEROS. <Artculo modificado por el artculo1 de la Ley 1357 de 2009. El nuevo texto es el siguiente:> El que desarrolle, promueva, patrocine, induzca, financie, colabore, o realice cualquier otro acto para captar dinero del pblico en forma masiva y habitual sin contar con la previa autorizacin de la autoridad competente, incurrir en prisin de ciento veinte (120) a doscientos cuarenta (240) meses y multa hasta de cincuenta mil (50.000) salarios mnimos legales mensuales vigentes. Si para dichos fines el agente hace uso de los medios de comunicacin social u otros de divulgacin colectiva, la pena se aumentar hasta en una cuarta parte. Tipo penal: de resultado Verbo rector: Desarrollar, promover, patrocinar, inducir, financiar, colaborar o realizar. Sujeto activo: indeterminado Bien jurdico tutelado: orden econmico y social Aqu est el caso de DMG, quien usaba un medio de comunicacin masivo como lo era el Canal BODY CHANEL. Para hacer sus actividades de captacin ilegal de recursos del pblico.

Por la captacin masiva de dinero por parte de DMG y su creador el seor David Murcia Guzman quien se encuentra privado de la libertad en una crcel gringa, por lavado de dineros provenientes del narcotrfico.

ARTCULO 316-A. <Artculo modificado por el artculo 2 de la Ley 1357 de 2009. El nuevo texto es el siguiente:> Independientemente de la sancin a que se haga acreedor el sujeto activo de la conducta por el hecho de la captacin masiva y habitual, quien habiendo captado recursos del pblico, no los reintegre, por esta sola conducta incurrir en prisin de noventa y seis (96) a ciento ochenta (180) meses y multa de ciento treinta y tres punto treinta y tres (133.33) a quince mil (15.000) salarios mnimos legales mensuales vigentes. Tipo penal: de resultado Verbo rector: reintegrar Sujeto activo: indeterminado Bien jurdico tutelado: orden econmico y social

Este artculo se ve reflejado en caso de la captadora masiva de dinero DRFE, y en su cabeza directiva el seor CARLOS SUARES, quien es una persona del comn, no posee cualidad especial. Esta captadora de dinero en liquidacin esta devolviendo dineros que se captaron ilegalmente de gente del comn. A travs del Banco Agrario.

ARTICULO 317. MANIPULACION FRAUDULENTA DE ESPECIES INSCRITAS EN EL REGISTRO NACIONAL DE VALORES E INTERMEDIARIOS. <Texto tachado sustituido por el texto entre < >, por el pargrafo 2o. del artculo 75 de la Ley 964 de 2005. Penas aumentadas por el artculo 14 de la Ley 890 de 2004, a

partir del 1o. de enero de 2005. El texto con las penas aumentadas es el siguiente:> El que realice transacciones, con la intencin de producir una apariencia de mayor liquidez respecto de determinada accin, valor o instrumento inscritos en el Registro Nacional de Valores e Intermediarios<Registro Nacional de Valores y Emisores> o efecte maniobras fraudulentas con la intencin de alterar la cotizacin de los mismos incurrir en prisin de treinta y dos (32) a ciento ocho (108) meses y multa hasta de cincuenta mil (50.000) salarios mnimos legales mensuales vigentes. Tipo penal: De resultado, de conducta instantnea y mono-ofensivo. Verbo rector: Realizar transacciones o efectuar maniobras fraudulentas. Sujeto activo: Indeterminado. Bien jurdico tutelado: Orden econmico social. Analizar si cabe concurso entre las siguientes conductas punibles: Cabe concurso entre el Art. 308 y el Art. 258? En este punto los dos anteriores artculos hacen mencin a tener una posicin privilegiada frente al poder que da conocer informacion valiosa. En los dos casos se observa que hay un aprovechamiento para si o para un tercero de la informacin privilegiada y de su posicin en entidad privada por lo tanto los dos artculos tratan de obtener dinero, defraudando la confianza. Para mi existe concurso.

Cabe

concurso

entre

el

Art.

308

el

Art.

418?

En este caso poseer una posicin privilegiada y por ende de informacin valiosa podra alcanzar a configurar el concurso con el delito de celebracin indebida de contratos, pues se observa que en ellos se busca obtener dividendos por fuera de la ley. Cabe concurso entre el Art. 308 y el Art. 419?

En los dos artculos estara mediando el concurso, porque en ellos hay aprovechamiento indebido de su posicin y/o informacin con clasificacin reservada. Solo que en este punto hay una sancin para el funcionario pblico y una sancin pecuniaria.

Cabe

concurso

entre

el

Art.

308

el

Art.

420?

Evidentemente se plasma en los dos artculos el abuso de confianza para obtener beneficios econmicos para si o un tercero.

2. buscar la ley que dice que licores hacen parte de la actividad mononopolistica de arbitrio rentstico. que pasa con los licores artesanales? El articulo 312 habla que los monopolios estarn debidamente autorizados por el estado, en lo respectivo a los licores tradicionalmente ha estado a cargo de los departamentos buscando con ellos obtener ingresos para destinar a su plan de desarrollo. El art. 312 puede concursar con el art. 306 o con el art.285?

En los dos artculos anteriores se protege la marca de un producto y se puede ver la configuracin de estos 2 delitos. Falsificar y defraudar van de la mano en la concusin de estos delitos

EDWARD JAVIER GUERRERO MUOZ IV AO VESPERTINO UDENAR

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