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Ventas y Costes de las Ventas: Los datos relacionados con el ncl en esta pestaa. Podr especificar los ingresos y gastos directos me Bienvenido a la herramienta de anlisis financiero de Global Incubator. A travs de este anlisis se pondrn de manifiesto las necesidades de inversin para poner en marcha el proyecto, as como los recursos de los que disponen los promotores y la necesidad de financiacin (cuanta necesaria, instrumentos de financiacin previstos, etc.). La herramienta esta dividida en varias pestaas, en las que podr introducir los datos correspondientes a sus estimaciones para as configurar su plan de viabilidad econmica .Estas pestaas son:
Recursos Humanos: Los trabajadores son la clave de xito de su e remuneraciones extrasalariales y estimar el coste econmico que su
Amortizacin Contable: La amortizacin de sus activos ser calcula inversiones que vaya realizando a lo largo de los aos.
Amortizacin del Crdito: En esta pestaa se pone a disposicin d que debe pagar para devolver un crdito. Al introducir las condicione integrarn en distintas partes del libro.
Prdidas y Ganancias: Los ingresos y gastos no relacionados direc pestaa as como los ingresos y gastos financieros. Tambin se calc explotacin de nuestro negocio.
Balances de Situacin: Los balances de los primeros cuatro aos d contable de la empresa a final de ao.
Ratios: Para analizar en profundidad la situacin de la empresa es m emprendedor una serie de los ratios mas importantes para el anlisis
Valoracin y Sensibilidad: En esta pestaa se incluye un breve res podrs variar algunos datos desde aqu para ver como influiran en tu
IMPORTANTE
jeto de esta pestaa es permitir al emprendedor configurar una serie de datos iniciales para as poder realizar cin del libro. Se configurarn parmetros como mes de inicio, nombre de los productos, etc. Fondos: En esta pestaa se incluirn los datos relativos a la financiacin y a las inversiones de partida.
as Ventas: Los datos relacionados con el ncleo de su negocio, ya sean productos o servicios se detallarn especificar los ingresos y gastos directos mensualmente y por unidad de producto.
Los trabajadores son la clave de xito de su empresa, en esta pestaa podr detallar sus sueldos y salariales y estimar el coste econmico que suponen para la empresa.
le: La amortizacin de sus activos ser calculada en esta seccin. Tambin podr especificar las nuevas ealizando a lo largo de los aos.
dito: En esta pestaa se pone a disposicin del emprendedor una herramienta para poder calcular las cuotas devolver un crdito. Al introducir las condiciones del prstamo se calcularn la cuotas, intereses, etc. y se partes del libro.
s: Los ingresos y gastos no relacionados directamente con las ventas podrn ser detallados en esta nueva ngresos y gastos financieros. Tambin se calcularn los beneficios obtenidos como consecuencia de la negocio.
s y entradas se vern reflejadas en esta seccin. Es importante que en ningn momento sus valores sean
n: Los balances de los primeros cuatro aos de actividad son imprescindibles para conocer el estado a a final de ao.
en profundidad la situacin de la empresa es muy beneficioso emplear ratios. Por ese motivo se presentan al e de los ratios mas importantes para el anlisis de la empresa.
idad: En esta pestaa se incluye un breve resumen de los datos mas importantes de la herramienta, adems datos desde aqu para ver como influiran en tu anlisis financiero.
ldas que estn coloreadas, los colores indican el grado de detalle y dificultad
Es lo mnimo que tienes que rellenar para completar tu plan financiero Rellenando estos valores tu plan financiero estar bastante completo Rellena estos valores para hacer un plan financiero muy completo y detallado
Para poder comenzar a emplear el libro completa los siguientes parmetros iniciales. Todas las hojas tienen las celd verde, azul o gris. Esto es para evitar borrar datos o formulas importantes que podran provocar errores en otras sec pero ten cuidado, ya que podra hacer inservible la plataforma.
Enero 2010
Financiero
a los siguientes parmetros iniciales. Todas las hojas tienen las celdas protegidas contra escritura excepto las de color os o formulas importantes que podran provocar errores en otras secciones. Si deseas desprotegerla puede hacerlo, la plataforma.
Es importante antes de empezar a detallar ventas y otros aspectos del anlisis financiero, realizar una breve reflexin de l comprueba en la parte inferior que el valor total del plan de inversin y el de financiacin coinciden.
Plan de Inversin
ACTIVO NO CORRIENTE Inmovilizado intangible Aplicaciones informticas Derechos sobre bienes en leasing Propiedad industrial Derechos de Traspaso Otros derechos
% IVA
Amortizacin
3 5 5 5
Inmovilizado material Terrenos Construcciones Maquinaria y utillaje Mobiliario y enseres Equipos para procesos de informacin Elementos de transporte Otro inmovilizado material
Depsitos y fianzas constituidas a largo plazo Depsitos y fianzas constituidas a largo plazo ACTIVO CORRIENTE Hacienda Pblica IVA soportado Tesorera TOTAL INVERSIONES
sis financiero, realizar una breve reflexin de los fondos con los que contamos inicialmente y en que estn invertidos. Cuando termines, financiacin coinciden.
Valor con IVA 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Plan de Financiacin
FONDOS PROPIOS Capital social Reservas Resultados negativos ejercicios anteriores Subvenciones Otras aportaciones
Pasivo exigible a largo plazo Otras deudas l/p Pasivo exigible a corto plazo Otras deudas a c/p TOTAL FINANCIACIN
0.00 Estimacin tesorera (utiliza esta estimacin para comprobar que la tesorera es co
Valor 0.00
CE CUADRADO
Amortizacin Contable
Los activos amortizables provenientes de la estimacin inicial de fondos aparecen en esta seccin con sus cuotas de amort empresa. As mismo se posibilita la opcin de especificar nuevas inversiones no reflejadas en la estimacin inicial de fondos lineal o de cuotas fijas. OJO, introducir valores sin IVA
Concepto
Inmovilizado intangible Aplicaciones informticas Derechos sobre bienes en leasing Propiedad industrial Derechos de Traspaso Otros derechos Inmovilizado material Terrenos Construcciones Maquinaria y utillaje Mobiliario y enseres Equipos para procesos de informacin Elementos de transporte Otro inmovilizado material TOTAL (inversiones con IVA, amortizaciones sin IVA)
s aparecen en esta seccin con sus cuotas de amortizacin correspondiente a los cuatro primeros aos de vida de la iones no reflejadas en la estimacin inicial de fondos. El mtodo empleado para calcular la amortizacin anual es el mtodo
Inversiones 0 2011 -
Cuota 0 2011 -
Inversiones 1 2012 -
Cuota 1 2012 -
Inversiones 2 2013 -
Cuota 2 2013 -
Esta hoja sirve como herramienta para estimar las cuotas que deberas pagar si te decide a pedir un crdito. Puedes espe cuotas automticamente. Si tienes un prstamo adicional con condiciones especiales, puedes especificarlo manualmente introduce cuidadosamente los datos para evitar fallos posteriores.
Condiciones
Capital del Prstamo Inters nominal anual Gastos iniciales Nmero de aos N pagos por ao N total de pagos Mes de recepcin del prstamo Ao de recepcin del prstamo Mes del prstamo Periodos de carencia Periodo de carencia Intereses Resto del prstamo Cuotas Total pagos Total Intereses Gastos constitucin del prstamo Coste Total Prstamo Total pagos Coste Total
Prestamo1 5.00% 0.00% 3 12 36 Enero 2010 1 0 periodos Prestamo1 0.0 / 0 meses Prestamo1 0.00 / mes 0 en 36 pagos 0 en 36 pagos Prestamo1 0 Prestamo1 0 en 36 pagos 0 en 36 pagos
Prestamo2 4.50% 0.50% 7 12 84 Julio 2011 19 3 periodos Prestamo2 0.0 Prestamo2 0.00 0 0 Prestamo2 0 Prestamo2 0 0
Pres -1 2010 Periodos Pagos Intereses Capital Capital Pendiente 0 2011 Periodos Pagos Intereses Capital Capital Pendiente Enero 1 0 Febrero 2 0 Marzo 3 0
Enero 13 0
Febrero 14 0
Marzo 15 0
1 2012 Periodos Pagos Intereses Capital Capital Pendiente 2 2013 Periodos Pagos Intereses Capital Capital Pendiente 3 2014 Periodos Pagos Intereses Capital Capital Pendiente
Enero 25 0
Febrero 26 0
Marzo 27 0
Enero 37 0
Febrero 38 0
Marzo 39 0
Enero 37 0
Febrero 38 0
Marzo 39 0
ar si te decide a pedir un crdito. Puedes especificar hasta cuatro prstamos en los que se calcularn las especiales, puedes especificarlo manualmente en la parte inferior de esta hoja. Si lo haces manualmente
Prestamo2 4.50% 0.50% 7 12 84 Julio 2011 19 3 periodos Prestamo2 / 3 meses Prestamo2 / mes en 84 pagos en 84 pagos Prestamo2 Prestamo2 en 87 pagos en 87 pagos
Prestamo3 4.50% 0.50% 7 12 84 Julio 2011 19 3 periodos Prestamo3 0.0 / 3 meses Prestamo3 0.00 / mes 0 en 84 pagos 0 en 84 pagos Prestamo3 0 Prestamo3 0 en 87 pagos 0 en 87 pagos
Prestamo4 4.50% 0.50% 7 12 84 Octubre 2011 22 3 periodos Prestamo4 0.0 / 3 meses Prestamo4 0.00 / mes 0 en 84 pagos 0 en 84 pagos Prestamo4 0 Prestamo4 0 en 87 pagos 0 en 87 pagos
Prestamo5 (Manual)
Diciembre 2012 36
Abril 16 0
Mayo 17 0
Junio 18 0
Julio 19 0
Agosto 20
Septiembre 21 0 0
Abril 28 0
Mayo 29 0
Junio 30 0
Julio 31 0
Agosto 32
Septiembre 33 0 0
Abril 40 0
Mayo 41 0
Junio 42 0
Julio 43 0
Agosto 44
Septiembre 45 0 0
Abril 40 0
Mayo 41 0
Junio 42 0
Julio 43 0
Agosto 44
Septiembre 45 0 0
Prestamo5 (Manual)
Diciembre 2012 36
Octubre 10
Noviembre Diciembre 11 12 0 0 0
Totales 0 0 0
Octubre 22
Noviembre Diciembre 23 24 0 0 0
Totales 0 0 0
Octubre 34
Noviembre Diciembre 35 36 0 0 0
Totales 0 0 0
Octubre 46
Noviembre Diciembre 47 48 0 0 0
Totales 0 0 0
Octubre 46
Noviembre Diciembre 47 48 0 0 0
Totales 0 0 0
En esta seccin puedes detallar las ventas y los costes relacionados con las ventas de cinco productos o servicios. En la par margen, etc. OJO, introducir valores sin IVA
Ingresos Unidades Precio unitario TOTAL INGRESOS Gastos compras por unidad Total gastos unitarios Comisiones Personal comercial Gastos trasporte y mensajera Otros gastos TOTAL GASTOS MARGEN sobre ventas [%] TOTAL
Enero/10
Feb./10
Marzo/10
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Beneficio
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Ingresos Unidades Precio unitario TOTAL INGRESOS Gastos compras por unidad Total gastos unitarios Comisiones Personal comercial Gastos trasporte y mensajera Otros gastos TOTAL GASTOS MARGEN sobre ventas [%] TOTAL
Enero/10
Feb./10
Marzo/10
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Beneficio
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Ingresos Unidades Precio medio por proyecto TOTAL INGRESOS Gasto medio por proyecto Total gastos unitarios Comisiones Personal comercial Gastos trasporte y mensajera
Enero/10
Feb./10
Marzo/10
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Coste de las ventas Otros gastos TOTAL GASTOS MARGEN sobre ventas [%] TOTAL 0 0 0 0 0 0
Beneficio
Ingresos Unidades Precio ventas o precio unidad TOTAL INGRESOS Gastos compras por unidad Total gastos unitarios Comisiones Personal comercial Gastos trasporte y mensajera Otros gastos TOTAL GASTOS MARGEN sobre ventas [%] TOTAL
Enero/10
Feb./10
Marzo/10
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Beneficio
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Ingresos Unidades Precio ventas o precio unidad TOTAL INGRESOS Gastos compras por unidad Total gastos unitarios Comisiones Personal comercial Gastos trasporte y mensajera Otros gastos TOTAL GASTOS MARGEN sobre ventas [%] TOTAL
Enero/10
Feb./10
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0 0
Feb./10 0 0
Marzo/10 0 0
Ventas 0 0 0 0 0 0
% Ventas 0.00%
Costes 0 0 0 0 0 0
s de cinco productos o servicios. En la parte inferior podrs observar un grfico en el que se detalla la estacionalidad de tus ventas y un breve resume
Abril/10
Mayo/10
Junio/10
Julio/10
Agosto/10
Sept./10
Oct./10
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Abril/10
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Julio/10
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Junio/10
Julio/10
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Sept./10
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Abril/10
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Junio/10
Julio/10
Agosto/10
Sept./10
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Abril/10
Mayo/10
Junio/10
Julio/10
Agosto/10
Sept./10
Oct./10
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Abril/10 0 0
Mayo/10 0 0
Junio/10 0 0
Julio/10 0 0
Agosto/10 0 0
Sept./10 0 0
Oct./10 0 0
Margen 0 0 0 0 0 0 -
% Margen -
% Contribucin 0.00%
100.00% 90.00% 80.00%
70.00%
Estacionalidad anual de la
60.00%
60.00%
acionalidad de tus ventas y un breve resumen de estas, en donde se especifican aspectos como contribucin al beneficio,
Nov./10
Dic./10
Total
0 2011 120% 0 0 0 0 0 0 0 0 0
1 2012 120% 0 0 0 0 0 0 0 0
2 2013 120% 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0
Nov./10
Dic./10
Total
0 2011 120% 0 0 0 0 0 0 0 0 0
1 2012 120% 0 0 0 0 0 0 0 0
2 2013 120% 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0
Nov./10
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Total
0 2011 120% 0 0 0 0 0 0
1 2012 120% 0 0 0 0 0
2 2013 120% 0 0 0 0 0
0 0
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0 0 0
0 0 0
Nov./10
Dic./10
Total
0 2011 120% 0 0 0 0 0 0 0 0 0
1 2012 120% 0 0 0 0 0 0 0 0
2 2013 120% 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
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0 0
0 0
Nov./10
Dic./10
Total
0 2011 120% 0 0 0 0 0 0 0 0 0
1 2012 120% 0 0 0 0 0 0 0 0
2 2013 120% 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0
Nov./10 0 0
Dic./10 0 0
Total 0 0.00% 0
0 2011 0 0
1 2012 0 0
2 2013 0 0
Abril/10
Mayo/10
Junio/10
Julio/10
Agosto/10
Sept./10
Oct./10
Nov./10
Dic./10
Recursos Humanos
Puedes especificar en este apartado los salarios brutos mensuales correspondientes de 21 empleados divididos en cuatro dep remuneracin extrasalarial no le afecta el porcentaje de seguridad social a cargo de la empresa que debes especificar. OJO: Introducir los salarios BRUTOS
Departamento A
Empleado 1 Remuneracin extrasalarial Empleado 2 Remuneracin extrasalarial Empleado 3 Remuneracin extrasalarial Total
Enero/10
Feb./10
Marzo/10
Abril/10
Mayo/10
Departamento B
Empleado 4 Remuneracin extrasalarial Empleado 5 Remuneracin extrasalarial Empleado 6 Remuneracin extrasalarial Total
Enero/10
Feb./10
Marzo/10
Abril/10
Mayo/10
Departamento C
Empleado 7 Remuneracin extrasalarial Empleado 8 Remuneracin extrasalarial Empleado 9 Remuneracin extrasalarial Empleado 10 Remuneracin extrasalarial Empleado 11 Remuneracin extrasalarial Total
Enero/10
Feb./10
Marzo/10
Abril/10
Mayo/10
Departamento D
Empleado 12 Remuneracin extrasalarial Empleado 13 Remuneracin extrasalarial Empleado 14
Enero/10
Feb./10
Marzo/10
Abril/10
Mayo/10
Remuneracin extrasalarial Empleado 15 Remuneracin extrasalarial Empleado 16 Remuneracin extrasalarial Empleado 17 Remuneracin extrasalarial Empleado 18 Remuneracin extrasalarial Empleado 19 Remuneracin extrasalarial Empleado 20 Remuneracin extrasalarial Empleado 21 Remuneracin extrasalarial Total
Enero/10 Total sin remuneracin extrasalarial Total con seguridad social 33.00% Total con remuneracin extrasalarial 0 0 0
Feb./10 0 0 0
Marzo/10 0 0 0
Abril/10 0 0 0
Mayo/10 0 0 0
de 21 empleados divididos en cuatro departamentos distintos. Puedes distinguir entre salario y remuneracin extrasalarial teniendo en cuenta que a la a empresa que debes especificar.
Junio/10
Julio/10
Agosto/10
Sept./10
Oct./10
Nov./10
Dic./10
Total 0 0 0 0 0 0 0
Junio/10
Julio/10
Agosto/10
Sept./10
Oct./10
Nov./10
Dic./10
Total 0 0 0 0 0 0 0
Junio/10
Julio/10
Agosto/10
Sept./10
Oct./10
Nov./10
Dic./10
Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Junio/10
Julio/10
Agosto/10
Sept./10
Oct./10
Nov./10
Dic./10
Total 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Junio/10 0 0 0
Julio/10 0 0 0
Agosto/10 0 0 0
Sept./10 0 0 0
Oct./10 0 0 0
Nov./10 0 0 0
Dic./10 0 0 0
Total 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 2011 0 0 0
1 2012 0 0 0
2 2013 0 0 0
La cuenta de prdidas y ganancias te permiten otros ingresos y gastos no relacionados directamente con las ventas, ver los r OJO, introducir valores sin IVA
Enero/10 Ingresos (sin IVA) Ventas Otros ingresos 1 Otros ingresos 2 Gastos (sin IVA) Gastos directos Coste de las ventas Sueldos y salarios Dotacin a la amortizacin Otros gastos de explotacin Tributos (IAE...) Alquileres Suministros (agua, luz, telfono...) Publicidad y relaciones pblicas Servicios profesionales independientes Reparaciones y conservacin Primas de seguros Transportes Otros 1 Otros 2 Otros 3 Beneficio antes de intereses e impuestos (BAII) Ingresos financieros Gastos financieros: Intereses prstamo Beneficio antes de impuestos (BAI) Impuesto de sociedades Beneficio neto (Sdo. de la cta. de PPyGG) 0 0
Feb./10 0 0
Marzo/10 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
30.00%
ados directamente con las ventas, ver los resultados de explotacin mensualmente el primer ao y obtener una estimacin de los beneficios los tres s
Abril/10 0 0
Mayo/10 0 0
Junio/10 0 0
Julio/10 0 0
Agosto/10 0 0
Sept./10 0 0
Oct./10 0 0
Nov./10 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0.00
Dic./10 0 0
Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 2011 120.00% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
1 2012 120.00% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
2 2013 120.00% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
Plan de Tesorera
En el plan de tesorera se detallan todas las variaciones de caja mensuales. Podrs especificar el tipo de pago de tus client apliacin de la inversin.
Tipo de pago
-
a 30 das
% IRPF SALDO INICIAL ENTRADAS Otros ingresos 1 Otros ingresos 2 Ingresos financieros FONDOS PROPIOS (Financiacin extra) Capital social Subvenciones Otras aportaciones 0 0 0 0 Recepcin de prstamos SALIDAS Inversiones Coste de las ventas Salario bruto Seguridad social IVA a pagar IRPF estimado retenido IRPF desembolsado Tributos (IAE...) Alquileres Suministros (agua, luz, telfono...) Publicidad y relaciones pblicas Servicios profesionales independientes Reparaciones y conservacin Primas de seguros Transportes Otros 1 Otros 2
% IVA
Enero/10 -
18.00%
7% 0.00% 18.00% 18.00% 18.00% 18.00% 18.00% 0.00% 18.00% 18.00% 18.00%
Otros 3 Inters banco Devoluc. prstamos bancos SALDO FINAL SALDO FINAL ACUMULADO
18.00%
uales. Podrs especificar el tipo de pago de tus clientes as como los valores de IRPF e IVA tanto soportado como repercutido. Ten especial cuidado e
a 60 das
a 90 das
a 120 das
a 150 das
a 180 das
Feb./10 -
Marzo/10 -
Abril/10 -
Mayo/10 -
Junio/10 -
Julio/10 -
0.00
ado como repercutido. Ten especial cuidado en evitar un saldo acumulado negativo, ya que existe la posibilidad de no poder hacer frente a los gastos
1T IVA repercutido IVA soportado gtos expl IVA soportado inversin IVA soportado coste vtas Diferencia Diferencia acumulada
2T
3T
Agosto/10 -
Sept./10 -
Oct./10 -
Nov./10 -
Dic./10 -
Total -
sibilidad de no poder hacer frente a los gastos. Tambin puedes detallar una hipottica
4T
Ao1 -
Ao2 -
Ao3 -
0 2011 -
1 2012 -
2 2013 -
Balance de situacin
El balance de situacin es una instantnea tomada al final de ao del estado contable de la empresa. Podrs ver para los
Activo
ACTIVO NO CORRIENTE (sin IVA) Inmovilizado intangible Aplicaciones informticas Derechos sobre bienes en leasing Propiedad industrial Derechos de Traspaso Otros derechos 0 0 0 (Amort. Acda. Inmovilizado inmaterial) Inmovilizado material Terrenos Construcciones Maquinaria y utillaje Mobiliario y enseres Equipos para procesos de informacin Elementos de transporte Otro inmovilizado material 0 0 0 (Amort. Acda. Inmovilizado material) Depsitos y fianzas constituidas a largo plazo Depsitos y fianzas constituidas a largo plazo ACTIVO CORRIENTE Deudores Clientes Administraciones pblicas Tesorera Caja TOTAL INVERSIONES
-1 2010 -
0 2011 -
contable de la empresa. Podrs ver para los cuatro primeros aos de la empresa en que estn invertidos los fondos as como su evolucin.
1 2012 -
2 2013 -
PASIVO
FONDOS PROPIOS Capital social Reservas Resultados negativos ejercicios anteriores Subvenciones Otras aportaciones 0 0 0 0 Prdidas y ganancias Pasivo exigible a largo plazo Deudas con entidades de crdito a l/p Otras deudas l/p Pasivo exigible a corto plazo Deudas con entidades de crdito a c/p Otras deudas a c/p Administraciones pblicas TOTAL FINANCIACIN
-1 2010 -
0 2011 -
1 2012 -
2 2013 -
OK, BALANCE 1 CUADRADO OK, BALANCE 2 CUADRADO OK, BALANCE 3 CUADRADO OK, BALANCE 4 CUADRADO
Ratios
En esta ltima pestaa Aparece una seleccin de los ratios mas importantes. Los inversores analizarn estos ratios rpida si existe algn error en el plan financiero. Sintete libre para aadir o eliminar los ratios que desees. Esta hoja
Ratios de rentabilidad Rentabilidad Rentabilidad de los fondos propios Ratios de actividad Rotacin del activo Periodo medio de cobro Rotacin de inmovilizado Ratios de apalancamiento financiero Ratio de deuda Ratio de deuda total en el mercado Cobertura de las cargas financieras Ratios de liquidez Liquidez general Activo circulante Pasivo circulante Pasivo a c/p y a l/p Activo total Pasivo total Pasivo total + Recursos propios BAII Intereses por cargas financieras Ventas netas Activo total Clientes x365 Ventas netas Ventas netas Inmovilizado neto Beneficio neto despus de impuesto Ventas netas Beneficio despus de impuestos Recursos propios
Clculo de VAN y TIR Tasa de actualizacin (anual) Flujos de caja VAN (Valor Actual Neto) TIR (Tasa Interna de Retorno) 5.00% Desembolso inicial 0.00
tantes. Los inversores analizarn estos ratios para comprobar de forma adir o eliminar los ratios que desees. Esta hoja no esta protegida.
-1 2010 -
0 2011 -
1 2012 -
2 2013 -
Valoracin y Sensibilidad
En esta pestaa aparece un resumen de sus resultados as como el valor futuro de la empresa. Puede variar los va gastos de explotacin para ver como afectaran a sus beneficios. Seleccionando el grupo de riesgo al que pertenec los cuales debera estar la tasa de descuento que se aplicara al cash flow. Estos valores junto con el valor de contin empres para el final del periodo estimado.
Resumen resultados Ingresos (sin IVA) Gastos (sin IVA) Coste de las ventas Coste de personal Dotacin a la amortizacin Otros gastos de explotacin BAII Ingresos financieros Gastos financieros BAI Beneficio neto
-1 2010 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 2011 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
1 2012 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
1 1 1 0 0 0 2010
Beneficios
-1
2011 0
2012
1 Ingresos
2013
omo el valor futuro de la empresa. Puede variar los valores de ingresos y costes por tipo de producto, as como los salarios y otros os. Seleccionando el grupo de riesgo al que pertenece su empresa en funcin del tiempo de vida obtiene un rango de valores entre al cash flow. Estos valores junto con el valor de continuidad de modelo perpetuo permite obtener el valor de equidad o valor de la
2 2013 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
100% 100% 100% 100% -1 2010 0 Buscando financiacin 40-100% 60.00% 0.63 0
Valor de la empresa Cash Flow Grupo de riesgo Tasa de riesgo Tasa de descuento Factor de descuento Valor Actual del Cash Flow Valor de Continuidad: Modelo de crecimiento perpetuo
10%
Valor Futuro
1 1 1 1 1 1 0 0 0 0 0
Axis Title
2013 2
2010 -1
2011 0
producto, as como los salarios y otros e vida obtiene un rango de valores entre tener el valor de equidad o valor de la
100% 100%
100% 100%
100% 100%
100% 100%
1 2012 0 Start-up tarda 20-50% 45.00% 0.33 0 Valor actual de los Cash Flows despus del periodo estimado
2012 1
2013 2
-Furgonetas y camiones ligeros (de menos de cuatro toneladas): a)Frigorficos b)Resto -Motocarros, triciclos, motocicletas de distribucin -Remolques -Contenedores 4.Mobiliario y enseres: a)Mobiliario, enseres y dems equipos de oficina (excluidos los de tratamiento informtico por ordenador) b)Mquinas copiadoras y reproductoras, equipos de dibujo industrial y comercial 5.Utiles, herramientas y moldes: -Herramientas y tiles -Moldes, estampas y matrices -Planos y modelos 6. Equipos para tratamiento de la informacin 7. Sistemas y programas informticos
9. Equipos de mantenimiento 10. Equipos de laboratorio y ensayos 11. Vehculos teledirigidos para usos industriales 12. Centrales de cogeneracin de produccin de energa elctrica Para otros valores pulse aqu y consulte los anexos.
-Furgonetas y camiones ligeros (de menos de cuatro toneladas): a)Frigorficos b)Resto -Motocarros, triciclos, motocicletas de distribucin -Remolques -Contenedores 4.Mobiliario y enseres: a)Mobiliario, enseres y dems equipos de oficina (excluidos los de tratamiento informtico por ordenador) b)Mquinas copiadoras y reproductoras, equipos de dibujo industrial y comercial 5.Utiles, herramientas y moldes: -Herramientas y tiles -Moldes, estampas y matrices -Planos y modelos 6. Equipos para tratamiento de la informacin 7. Sistemas y programas informticos 8. Equipos electrnicos diferenciados destinados a la automatizacin, regulacin y supervisin de mquinas, procesos industriales, los citados procesos se amortizarn de acuerdo con el coeficiente y perodo (las mquinas y elementos afectos acomerciales y de servicios que especficamente les corresponda) 9. Equipos de mantenimiento 10. Equipos de laboratorio y ensayos 11. Vehculos teledirigidos para usos industriales 12. Centrales de cogeneracin de produccin de energa elctrica
Coeficiente mximo %
3 2 7 5 3 4 10 20 10 5 2
68 100 30 40 68 50 20 10 20 40 100
8 10 12 5 4 15 12 10 8 12 12
25 20 18 40 50 14 18 20 25 18 18
12 10 12 6 7 8 16 16 18 16
18 20 18 34 30 25 14 14 12 14
18 16 16 10 8 10 15 30 25 33 25 33 15 12 15 15 8
12 14 14 20 25 20 14 8 8 6 8 6 14 18 14 14 25