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Personal Finances Pro

Manual de instrucciones

Personal Finances Pro v5.2

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ndice Introduccin................................................................................................................................................ 4 Primeros pasos.......................................................................................................................................... 5 Crear una nueva base datos.....................................................................................................................6 Introduccin a la interfaz........................................................................................................................... 7 Men principal......................................................................................................................................... 9 Barra de herramientas...........................................................................................................................12 Opciones de visualizacin..................................................................................................................... 14 Filtros..................................................................................................................................................... 15 Acciones.................................................................................................................................................16 Cuentas.................................................................................................................................................. 17 Configuracin de contrasea................................................................................................................ 18 Calculadora............................................................................................................................................ 19 Imprimir.................................................................................................................................................. 20 Modos.......................................................................................................................................................21 Resumen................................................................................................................................................ 22 Transacciones........................................................................................................................................ 24 Calendario.............................................................................................................................................. 27 Planificador............................................................................................................................................ 29 Eventos y tareas....................................................................................................................................31 Presupuesto........................................................................................................................................... 33 Prstamos.............................................................................................................................................. 35 Informes................................................................................................................................................. 37 Monedas...................................................................................................................................................39 Moneda.................................................................................................................................................. 41 Tipo de campo.......................................................................................................................................43 Descarga de los tipos de cambio de internet....................................................................................... 44 Cuentas.................................................................................................................................................... 45 Cuenta....................................................................................................................................................46 Grupo de cuentas..................................................................................................................................48 Reconciliacin........................................................................................................................................ 49 Categoras................................................................................................................................................ 51 Categora............................................................................................................................................... 53 Usuarios y acceso restringido................................................................................................................. 54 Usuario................................................................................................................................................... 55 Restricciones de acceso....................................................................................................................... 56 Gestin de datos..................................................................................................................................... 57 Transaccin............................................................................................................................................58 Categorizacin..................................................................................................................................... 61 Campos suplementarios......................................................................................................................63 Enlaces a archivos externos............................................................................................................... 64 Planificacin.........................................................................................................................................65 Dividir transacciones por lotes.............................................................................................................. 67 Ahorros y presupuesto.......................................................................................................................... 70 Prstamos.............................................................................................................................................. 73 Eventos y tareas....................................................................................................................................75 Edicin por lotes....................................................................................................................................77 Exportacin, importacin y sincronizacin.............................................................................................. 79 Exportacin de datos.............................................................................................................................80 Exportacin a QIF............................................................................................................................... 81 Exportar a archivo de texto o CSV.....................................................................................................83
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Importacin de datos............................................................................................................................. 85 Importar un archivo QIF...................................................................................................................... 87 Importar un archivo OFX.................................................................................................................... 89 Importar un archivo de texto y CSV................................................................................................... 90 Configuracin del programa.................................................................................................................... 93 Configuracin de campos suplementarios............................................................................................ 95 Compra y licencia.................................................................................................................................... 96 Activacin del programa........................................................................................................................ 97 Activacin manual..................................................................................................................................98 Acuerdo de licencia............................................................................................................................... 99 Requisitos del sistema...........................................................................................................................100 Asistencia tcnica.................................................................................................................................. 101

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Personal Finances es un gestor de finanzas personales intuitivo y fcil de usar. Se distingue de otras aplicaciones por su interfaz atractiva y bien diseada, por lo fcil que es de usar y por la clara presentacin de los resultados. Este programa le ayudar a controlar las finanzas, entender cmo se distribuye su dinero, sealar las reas de gasto excesivo y reducir aquellos que son innecesarios. Para llevar el seguimiento de los gastos, Personal Finances requiere de poco tiempo. Los principiantes aprendern a utilizarlo sin dificultad alguna y los usuarios expertos disfrutarn de mltiples funciones tiles. Puede instalar el programa en una unidad USB y tenerlo siempre a mano. Puede usarlo en cualquier equipo en casa, en la oficina o por el camino (incluso si la configuracin de administrador no permite instalar software). Todos los datos se almacenan en una unidad USB y en el equipo no queda ningn rastro. La idea en la que se basa esta herramienta consiste en dividir los gastos (y los ingresos) por categoras. Esto permite ver en qu y cunto dinero se gasta sin necesidad de analizar informes. Las categoras se presentan en forma de rbol infinito. Cada categora puede contener subcategoras con sus propias clasificaciones secundarias. Tambin es posible separar los gastos (o ingresos) por miembros de familia y definir las etiquetas correspondientes. De modo que podr tener una idea general del flujo de dinero, as como tener constancia de los pequeos detalles.

Introduccin

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Personal Finances permite trabajar con un nmero ilimitado de bases de datos. Una base de datos es un archivo con la extensin PFD. Debido a que toda la informacin se almacena en un pequeo archivo, puede moverlo fcilmente a una nueva ubicacin, copiarlo a un disco, enviarlo por correo electrnico o hacer una copia de seguridad del mismo (Archivo > Guardar como...). Puede guardar el archivo con la base de datos en una unidad de red compartida y utilizarlo desde distintos equipos a la vez. Tambin es posible proteger la base de datos con una contrasea. Se recomienda crear una copia de seguridad de la base de datos de forma peridica y guardar las copias de seguridad en un lugar seguro (por ejemplo, en un CD/DVD o una unidad USB). Esto le ayudar a restaurar los datos rpidamente en caso de bloqueo del PC o fallo de disco. Para crear una copia de seguridad de una base de datos, haga clic en Archivo > Guardar como... o habilitar la copia de seguridad automtica en la Configuracin del programa. Cuando vaya a ejecutar Personal Finances por primera vez, el programa le preguntar si desea abrir una base de datos de demostracin. Esta base de datos ya est parcialmente completada y contiene varias cuentas, un rbol de categoras y los gastos distribuidos por el plazo de un mes. Es recomendable que los principiantes utilicen esta base de datos para aprender a utilizar el programa: podr aadir varias transacciones y jugar con los ajustes para familiarizarse con la interfaz y las funciones del programa.

Primeros pasos

Abrir base de datos de demostracin Recomendado para principiantes. Crear una nueva base de datos Crear una base de datos vaca.

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Al crear una nueva base de datos (Archivo > Nuevo), se le preguntar si desea crear una base de datos vaca o copiar la estructura de la base de datos actual. La segunda opcin ser cmoda para aquellos que quieran crear una nueva base datos cada ao y archivar las antiguas. Se conservarn todas las cuentas, monedas, categoras y los usuarios.

Crear una nueva base datos

Nueva base de datos Crear una base de datos vaca. Copiar estructura Copiar la estructura de la actual base de datos. Configuracin Seleccione los elementos que desea copiar.

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Introduccin a la interfaz

El nombre del archivo y el usuario actual En el ttulo de la ventana se muestra el nombre y la versin del programa, el nombre de la base de datos y el usuario actual. Men principal El Men principal del programa. Barra de herramientas

Seleccione el modo, las referencias (monedas, cuentas, categoras y usuarios) y la configuracin del programa. Leer ms...

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Opciones de visualizacin y filtros

Las opciones del panel dependen del modo seleccionado. Panel de configuracin. Filtros. Panel izquierdo En los modos Transacciones y Calendario, se puede ver la lista de cuentas. En el modo Resumen, se puede ver el calendario, el balance total y los tipos de cambio de monedas. Este panel no est disponible en otros modos. Panel Acciones Acciones para los elementos seleccionados (aadir, copiar, editar y borrar) y edicin por lotes. rea de datos Es el rea en el que se muestran varios datos en funcin del modo seleccionado.

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Men principal

Archivo

Nuevo: crear una nueva base datos. Abrir: abrir un archivo con una base de datos. Guardar: guardar cambios en el archivo con la base de datos. El programa guarda los cambios de forma automtica cada 15 minutos y al salir del programa. Guardar como...: crear una copia de la base de datos actual. Abrir de nuevo: volver a abrir un archivo de base de datos que fue abierto recientemente. Definir contrasea: fijar o eliminar una contrasea para el usuario actual. Imprimir: imprimir la pantalla actual. Salir: cerrar el programa. Editar

Deshacer la ltima accin Rehacer la ltima accin Ver ajustes

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Resumen: ver informacin resumida sobre las cuentas, los tipos de cambio de monedas, el calendario, las transacciones y los eventos recientes. Transacciones: - ver, aadir, editar y borrar transacciones. Calendario: ver las transacciones y los eventos agrupados por das. Balances de cuentas y movimientos de dinero. Planificador: ver las transacciones y los eventos planificados. Eventos y tareas: ver las tareas y los eventos. Presupuesto: controlar los ahorros y el presupuesto. Prstamos: hacer seguimiento de las deudas y los crditos. Informes: grficos e informes. Directorios

Monedas. Cuentas. Categoras, miembros de familia, beneficiario, proyectos y etiquetas. Usuarios.

Herramientas

Exportar a QIF, CSV y TXT.


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Importar de QIF, OFX, CSV, TXT y PFD (Personal Finances database, base de datos de Personal Finances). Sincronizar con otro archivo con base de datos. Sincronizacin automtica con un archivo seleccionado al ejecutar o salir del programa. Reconciliacin de cuentas basndose en un extracto bancario. Calculadora: abrir la calculadora integrada en el programa. Campos suplementarios: configuracin de campos de transacciones adicionales. Configuracin del programa (Ver, idioma, copia de seguridad automtica, etc.) Ayuda

Ayuda: manual de usuario. Abrir un manual de usuario en lnea o descargar una copia de ese manual en formato PDF para imprimirlo. Visitar la pgina web de Personal Finances. Comprobar la disponibilidad de actualizaciones. Comprar el programa e introducir la clave de registro. Acerca del programa.

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Barra de herramientas

Resumen Informacin resumida sobre las cuentas, los tipos de cambio de monedas, el calendario, las transacciones y los eventos recientes. El Modo Resumen. Transacciones Operaciones en las cuentas; aadir, editar o borrar transacciones. Administrar transacciones. Calendario Transacciones y eventos agrupados por das. Balances de cuentas y movimientos. Uso del calendario. Planificador Lista de las transacciones programadas y los eventos. Eventos y tareas Lista de tareas y eventos. (esta funcin slo est disponible al utilizar la licencia comercial) Presupuesto Seguimiento de los ahorros y el presupuesto. Prstamos Seguimiento de las deudas y los crditos. Informes Grficos e informes. Monedas Lista de las monedas y los tipos de cambio. Cuentas Lista de cuentas. Categoras Lista de las categoras, los miembros de familia, los beneficiarios, los proyectos y las etiquetas. Usuarios Lista de usuarios.

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Configuracin Configuracin del programa

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El aspecto visual de las opciones en el panel depende del modo seleccionado.

Opciones de visualizacin

Cuentas Mostrar u ocultar el panel izquierdo (cuentas o calendario). Este panel no est disponible en algunos modos. Ver Seleccionar columnas u otras opciones de visualizacin dependiendo del modo actual. Agrupar por Agrupar transacciones (eventos, deudas) por categoras, miembros de familia, beneficiarios y proyectos. Tambin puede agrupar transacciones por cheques o descripcin. Perodo

El actual intervalo de tiempo de transacciones y eventos. Los elementos que no entran este perodo de tiempo no se muestran. Atrs: ver el perodo anterior Siguiente: ver el siguiente perodo Botn del centro: seleccione uno de los perodos predefinidos (da, semana, mes, trimestre o ao en curso) o establezca un perodo arbitrario. Filtros

Mostrar u ocultar el panel de filtros. Puede utilizar el men desplegable para seleccionar un filtro y su estado se guardar despus de reiniciar el programa. Acciones Mostrar u ocultar el panel de acciones que incluye los botones Aadir, Editar y Borrar y el panel de edicin por lotes.

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Personal Finances tiene un potente y flexible sistema de filtros. El nmero de filtros disponibles depende del modo seleccionado. Seleccione el valor deseado de la lista desplegable y haga clic en el botn correspondiente para habilitar el filtro. Para seleccionar varios valores, abra la lista y haga clic en "Seleccionar categoras (cuentas, etiquetas)". Con esto, se abrir la ventana en la que podr utilizar los botones Ctrl o Mays para seleccionar varios elementos.

Filtros

Cuentas

Filtrar por cuentas. Puede seleccionar una o varias cuentas. Categoras, familia, beneficiarios, proyectos y etiquetas

Filtrar por categoras, miembros de familia, etc. Estado, prioridad y otros

La eleccin de filtros especficos siempre depende del modo seleccionado. Bsqueda Mostrar registros que contengan una cadena de caracteres especfica.

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Acciones

Aadir Crear una nueva entrada (Transaccin, divisin, evento, tarea, etc.) Copiar Copiar el elemento seleccionado. En caso de haber seleccionado una categora o un beneficiario, el programa crea una entrada con la informacin relativa a esta categora. Editar Editar el elemento seleccionado Borrar Borrar todos los elementos seleccionados Edicin por lotes Mostrar el panel de edicin por lotes

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La lista de cuentas est disponible en los modos Transacciones y Calendario. Puede ver el nombre de la cuenta, su icono, el saldo actual en la moneda de la cuenta y los comentarios (si los hay). Al estar seleccionada una o varias cuentas (grupo), puede ver las transacciones asociadas con esa cuenta (cuentas). Para ver todas las transacciones, tendr que seleccionar "Todas las cuentas". Este modo permite obtener la idea general incluido el saldo total en la moneda principal y las transacciones de todas las cuentas. De esta manera, es muy fcil ver cunto dinero se gasta para el combustible, la comida, etc. de todas las cuentas. Administracin de cuentas.

Cuentas

Balance general El saldo total en la moneda principal. Grupo Las cuentas se pueden organizar en grupos. Cuenta seleccionada Icono, nombre y saldo en la moneda de la cuenta. Puede seleccionar una cuenta, todas las cuentas, un grupo o varias cuentas con las teclas Ctrl y Mays Saldo El saldo de la cuenta en el da en curso. El historial y la previsin del balance por das se pueden ver en el calendario.

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Puede proteger la base de datos de acceso no autorizado mediante una contrasea. Para ello, vaya al men principal y seleccione Archivo > Definir contrasea.

Configuracin de contrasea

Contrasea Introduzca la contrasea. Deje este campo vaco si desea eliminar la contrasea. Confirmacin Vuelva a introducir la contrasea para evitar errores. Pista para contrasea Introduzca una pista en caso de olvidar la contrasea.

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Este programa incluye una calculadora integrada. Para abrir la calculadora, seleccione Herramientas > Calculadora. Adems, todos los campos en los que se introducen valores numricos disponen de un botn para acceder a la calculadora. Esta herramienta permite realizar las operaciones aritmticas bsicas y guardar un nmero en la memoria. La memoria no se vaciar al cerrar la calculadora, es decir, los datos guardados se podrn utilizar ms tarde en el programa.

Calculadora

Memoria Gestin de la memoria. Vaciar la memoria. Restaurar un nmero de la memoria. Guardar un nmero en la memoria. Aadir un nmero al contenido actual de la memoria. Restablecer Vaciar el campo de entrada. Restablecimiento total. Guardar el resultado Cerrar la ventana y colocar el resultado en el campo de entrada.

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Personal Finances permite imprimir listas de transacciones, el calendario, los prstamos, informes, etc. La lista se imprime exactamente tal y como aparece en la pantalla. En caso de que algunas ramas del rbol estn sobrecargadas, su contenido no ser imprimido. En algunos casos (prstamos y presupuesto), se puede imprimir en detalle una entrada seleccionada (opcin Seleccin en el cuadro de dilogo de impresin). El programa imprime la informacin sobre el prstamo y la lista de pagos, o la informacin sobre un elemento del presupuesto y el grfico de previsin o el historial relativo a ese elemento.

Imprimir

Imprimir Haga clic en este botn para abrir el cuadro de dilogo de impresin.

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Los botones de la barra de herramientas se utilizan para cambiar entre los modos. Tambin puede hacerlo a travs de la opcin "Ver ajustes" en el men principal.

Modos

Resumen Informacin resumida sobre las cuentas, los tipos de cambio de monedas, el calendario, las transacciones y los eventos de los ltimos das. Modo Resumen. Transacciones Operaciones de cuentas; aadir, editar y borrar transacciones. Administracin de transacciones. Calendario Transacciones y eventos agrupados por das. Saldos de cuentas y movimientos. Uso del calendario. Planificador Lista de las transacciones programadas y los eventos. Eventos Lista de tareas y eventos. (esta funcin slo est disponible al utilizar la licencia comercial) Presupuesto Seguimiento de los ahorros y el presupuesto. Prstamos Seguimiento de las deudas y los crditos. Informes Grficos e informes.

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Aqu puede observar el resumen de las cuentas, los prstamos, los actuales tipos de cambio de monedas, el calendario y una lista de transacciones o eventos por das.

Resumen

Configuracin del calendario Mostrar el mes actual independientemente del perodo de tiempo seleccionado. Calendario En el calendario se muestran las transacciones y los eventos. Ver

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Mostrar transacciones y eventos. Mostrar en la lista todos los das incluidos los que no tienen ninguna anotacin. Ordenar los datos en orden ascendente o descendente. Seleccionar columnas en la lista de transacciones / eventos.

Agrupar por

Agrupar las transacciones / los eventos por categoras, miembros de familia, beneficiarios o proyectos. Panel de configuracin Vea Opciones de visualizacin. Filtros Mostrar / ocultar el panel de filtros. Acciones Mostrar / ocultar el panel de acciones. Transacciones en espera Lista de transacciones / eventos pendientes de aprobacin. Monedas Lista de monedas disponibles y el tipo de cambio de moneda. Balance total El balance general de todas las cuentas, prstamos y el total. Transacciones/eventos Lista de transacciones o eventos agrupados por das.

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Transaccin es un concepto clave en el programa. Una transaccin es cualquier movimiento de fondos, como gasto, ingreso o transferencia de dinero de una cuenta a otra. Cada transaccin debe estar asociada a una de las cuentas (o dos cuentas en caso de transferir el dinero de una cuenta a otra). Transacciones y divisiones. Para ver las transacciones asociadas con una cuenta concreta, seleccione la cuenta correspondiente de la lista que aparece a la izquierda. Puede ordenar las transacciones por cualquier campo y cambiar el ancho de las columnas. Al hacer clic con el botn derecho del ratn sobre el encabezado, puede seleccionar las columnas que desea que se muestren y el orden en el que quiere verlas. Tambin puede arrastrar el encabezado de las columnas para as cambiar el orden de las mismas.

Transacciones

Cuentas

Mostrar / ocultar el panel de cuentas.

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Seleccionar una cuenta de la lista desplegable. Mostrar cuentas ocultas. Ver ajustes

Dividir las transacciones entre los ingresos y los gastos. Ordenar las transferencias en un grupo por separado. Ordenar las transacciones relativas al pago de los prstamos en un grupo por separado. Mostrar el total. Mostrar las transacciones futuras (programadas o creadas para una fecha del futuro). Seleccionar columnas en la lista de transacciones.

Agrupar por

Agrupar las transacciones por categoras, miembros de familia, beneficiarios, proyectos, divisiones y descripcin. Panel de configuracin Opciones de visualizacin. Filtros Mostrar / ocultar el panel de filtros. Acciones Mostrar / ocultar el panel de acciones. Cuentas Mostrar / ocultar el panel de cuentas. Encabezado Haga clic en el encabezado para ordenar los datos en esta columna. Haga clic con el botn derecho del ratn sobre el encabezado para marcar las columnas que desea ver y establecer el orden de las mismas.
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Transacciones pendientes Las transacciones pendientes no influyen en el balance. Se ven de color gris y aparecen tachadas. Transacciones

Las transacciones aparecen agrupadas por categoras. Transacciones planificadas

Las transacciones programas se ven de color gris y tienen el icono del planificador en la columna Fecha. Total Los ingresos menos los gastos (para el perodo seleccionado).

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En el calendario se muestran todos los pagos o eventos de cualquier da del pasado o futuro, as como el balance al final del da. Cada casilla del calendario corresponde a un da. Segn la configuracin por defecto, el programa muestra informacin de un mes, pero usted puede seleccionar cualquier perodo de tiempo que desee. Cada casilla muestra las transacciones o los eventos del da en cuestin, tanto los existentes como los planeados, as como el total de los ingresos y los gastos para ese da y el saldo.

Calendario

Cuentas

Mostrar / ocultar el panel de cuentas. Ver

Mostrar transacciones o eventos


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Mostrar movimientos de efectivos Mostrar el saldo actual Seleccionar el ancho mnimo de las celdas Agrupar por

Agrupar transacciones o eventos por categoras, miembros de familia, beneficiarios o proyectos. Panel de configuracin Opciones de visualizacin. Filtros Mostrar / ocultar el panel de filtros. Movimientos de efectivos Los ingresos y los gastos para un da concreto. Saldo El saldo de la cuenta al final del da.

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El planificador crea transacciones peridicas (por ejemplo, facturas mensuales por el alquiler del apartamento, el telfono, internet etc.). Estas transacciones se crean de forma automtica cada cierto tiempo predefinido, de modo que no tiene que hacer nada de forma manual. Slo tiene que introducir todos los datos de la transaccin y fijar la periodicidad slo una vez. En la lista de las transacciones programadas, debajo de la columna "Fecha", puede comprobar el estado de la planificacin (activa o no) y ver la fecha del evento ms prximo. El men contextual de la transaccin programada tiene una opcin que se llama "Aplicar" que permite crear una transaccin de forma instantnea. Por eso, es fcil crear transacciones similares para las que no es posible crear un patrn peridico (aquellas que se realizan ocasionalmente). En caso de existir un patrn establecido, la transaccin se crea despus de hacer clic en el botn Aplicar. En este caso, le fecha programada ser la del prximo evento. Configuracin de la planificacin de transacciones.

Planificador

Ver

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Cambiar entre las listas de transacciones y eventos planeados. Dividir las transacciones entre ingresos y gastos. Agrupar las transferencias en un grupo aparte. Agrupar las transacciones de pago de prstamos en un grupo aparte.

Agrupar por

Las transacciones y los eventos se agrupan por categoras, miembros de familia, beneficiarios o proyectos. Filtros Mostrar / ocultar el panel de filtros. Acciones Mostrar / ocultar el panel de acciones. Fecha y estado

Fecha del prximo evento y el estado de la planificacin (activa o no). Cantidad a transferir Fjese en que la suma es igual a cero porque usted seleccion un grupo de cuentas y la transferencia se hace dentro de ese grupo. Dbito y crdito se muestran de color gris.

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(esta funcin slo est disponible al utilizar la licencia comercial) Aqu puede observar las tareas cuya ejecucin se debe controlar y los eventos que no quiere olvidar. La diferencia entre tareas y eventos consiste en que las primeras tienen un estado (en progreso, fallado, completado) y prioridad. Los eventos simplemente ocurren. Creacin y edicin de eventos.

Eventos y tareas

Ver

Separar eventos de tareas. Seleccionar las columnas que desea ver y su orden. Agrupar por

Puede agrupar eventos y tareas por categoras, miembros de familia, beneficiarios y proyectos. Panel de configuracin Opciones de visualizacin. Filtros Mostrar / ocultar el panel de filtros. Acciones Mostrar / ocultar el panel de acciones.

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Tareas

Lista de tareas y su progreso (en %) para cada grupo. Evento

Lista de eventos.

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En la seccin presupuesto, podr observar cmo se logran sus objetivos financieros de forma fcil y cmoda. El control de las finanzas domsticas mediante esta herramienta es muy simple. Todo lo que tiene que hacer es gastar menos dinero del que gana. En la mayora de los casos, esto la principal regla a seguir. Si no cumple esta norma, se endeudar. Este programa ofrece una herramienta simple y a la vez efectiva para el control de los gastos y la administracin del presupuesto. Una vez fijado el presupuesto, el programa calcula de forma automtica sus ingresos y los gastos y los compara con la cantidad que usted planea gastar durante una semana, un mes o un ao. El programa muestra el presupuesto actual de forma grfica y numrica, as como en cunto ha superado usted el objetivo y cunto puede gastar sin traspasar los lmites razonables. Creacin y edicin de entradas de presupuesto.

Presupuesto

Ver Seleccionar columnas que desea ver y su orden. Agrupar por

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Puede agrupar los elementos del presupuesto por categoras, miembros de familia, beneficiarios y proyectos. Filtros Mostrar / ocultar el panel de filtro. Acciones Mostrar / ocultar el panel de acciones. Seguimiento de los ahorros

Control de los ahorros, de la cantidad de dinero que se planea ahorrar y de lo que se ahorra realmente, el balance y el progreso. Seguimiento de los gastos

Los gastos, la cantidad de dinero que se puede gastar y lo que se gasta en realidad, el balance y el progreso. Informacin detallada sobre un elemento de presupuesto seleccionado El dinero gastado en los meses anteriores, la cantidad media que se gasta durante todos los perodos. Previsin para los prximos meses (basndose en las transacciones planificadas). Ver transacciones que forman parte de este elemento del presupuesto. Puede seleccionar la antigedad del historial y el alcance del pronstico utilizando la lista desplegable.

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Esta seccin est destinada al seguimiento de los prstamos. Usted puede pedir prestado y prestar dinero a otras personas y todo esto se reflejar en el programa. Para pagar las deudas, puede utilizar cualquier cuenta y moneda (debe especificar el tipo de cambio). Para ello, debe crear una transaccin. Si usted es el que paga la deuda, entonces, esta transaccin forma parte de los gastos. En cambio, si est recuperando dinero de un deudor, entonces, se trata de los ingresos. Las deudas se pueden pagar en su totalidad o en parte. Seleccione la cantidad a pagar, si la moneda en la que se realiza la transaccin no coincide con la moneda en la que tiene apuntada la deuda, introduzca un tipo de cambio. Creacin y edicin de prstamos.

Prstamos

Ver

Separar lo que se le debe de los crditos. Mostrar el total. Seleccionar columnas y su orden. Agrupar por

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Agrupar las deudas por categoras, miembros de familia, beneficiarios y proyectos. Filtros Mostrar / ocultar el panel de filtros. Acciones Mostrar / ocultar el panel de acciones. Deudores

Lista de los deudores, la cantidad total, el resto a pagar y el progreso. Lista de los crditos concedidos

La lista de los crditos, la cantidad total, el resto a pagar y el progreso. Total La suma de todas las deudas, cantidades pagadas y el resto a pagar. Pagos de una deuda seleccionada

Lista de las transacciones o pagos de una deuda. El progreso y el resto a pagar. Haga clic con el botn derecho del ratn sobre la transaccin y haga clic en copiar para crear rpidamente una nueva transaccin de pago.

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Este programa ofrece varios grficos e informes. La informacin se presenta tanto en forma numrica como grfica.

Informes

Ver

Resumen: informacin resumida sobre el perodo seleccionado dividido en categoras, miembros de familia, etc. Grfico circular o de barras. Grficos de tendencias: grficos lineales, de barras o de reas. Informe sobre los ingresos. Informe sobre los gastos. Posibilidad de incluir transferencias en los informes. Posibilidad de incluir prstamos en los informes.
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Seleccionar columnas para la lista de transacciones que aparece en la parte inferior. Agrupar por

Agrupar los datos por ingresos y gastos, categoras, miembros de familia, beneficiarios y proyectos. Tipo de grfico El tipo del grfico. Grfico circular ("Pastel") y de barras para resmenes y grficos lineales, de barras o reas para las tendencias. Perodo de tiempo

Da: tendencia por das de un perodo de tiempo seleccionado. El perodo de tiempo mnimo consta de dos das. Semana: tendencia por semanas. El perodo de tiempo mnimo para la creacin de un grfico es de dos semanas. Mes: tendencia por meses. El perodo de tiempo mnimo para la creacin de un grfico es de dos meses. Trimestre: tendencia por trimestres. El perodo de tiempo mnimo consta de seis meses. Ao: el perodo mnimo es de dos aos. Panel de configuracin Opciones de visualizacin. Filtros Mostrar / ocultar el panel de filtros. Leyenda Haga doble clic sobe el nombre de alguna de las categoras para ver un informe sobre sus subcategoras. Puede seleccionar slo aquellos elementos que desea ver en el grfico.

Nivel arriba. Seleccionar todo. Limpiar todo.

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El programa es compatible con un nmero de monedas ilimitado. Las monedas representan prcticamente todos los pases del mundo y los metales preciosos. En caso de que sea necesario, puede aadir sus propias monedas incluidas las virtuales. Al utilizar esta seccin, puede estar al da del valor de dinero y otras cosas (metales, combustible y las unidades de medida). Habilite una moneda o varias monedas. Establezca la moneda que se utilizar por defecto. Despus de ello, podr descargar los ltimos tipos de cambio de monedas de internet.

Monedas

Monedas Lista de monedas disponibles. Las monedas habilitadas aparecen en la parte superior de la lista y las deshabilitadas se muestran de color gris. Debido al hecho de que existen ms de 200 monedas diferentes, se recomienda deshabilitar la mayor parte de ellas. La moneda establecida como por defecto est marcada con una estrella. Aadir Aadir una moneda nueva, existente o virtual. Editar Editar la moneda seleccionada. Borrar Borrar una moneda de la lista. Las monedas preinstaladas no se pueden eliminar. Establecer por defecto Establecer la moneda que se utilizar por defecto. Esta moneda se usar para mostrar el saldo total y tambin se utiliza en todos los sitios en los que resulta imposible especificar una moneda concreta. Deshabilitar Deshabilitar (ocultar) o habilitar la moneda seleccionada.

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Tipos de cambio Editar los tipos de cambio. Actualizar los tipos de cambio Descargar el tipo de cambio de moneda de internet. Bsqueda Esta opcin muestra las monedas que contienen la cadena de caracteres especificada.

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Moneda

Nombre El nombre de la moneda. Smbolo El smbolo de la moneda. Cdigo El cdigo de la moneda para la actualizacin de los tipos de cambio a travs de internet (en ISO 4217). El cdigo de las monedas preinstaladas no se puede cambiar. Ocultar Deshabilitar la moneda. Moneda por defecto Establecer la moneda que se utilizar por defecto. Actualizar los tipos de cambio Los tipos de cambio de algunas monedas no se pueden actualizar a travs de internet (por ejemplo, las virtuales). Desmarque esta casilla para no recibir mensajes de error durante las actualizaciones. Alineacin Alineacin del smbolo de la moneda a la derecha o a la izquierda. Algunas monedas puede tener el smbolo a la izquierda ($100) y otras, a la derecha (100). Formato

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Nmero de dgitos despus de la coma. Algunas monedas no tienen cntimos ni centavos (por ejemplo, el yen japons) y algunas se dividen en 1000 "centavos". Esta opcin slo afecta a cmo se muestran las cantidades en el programa. Los clculos internos siempre se realizan con la mxima precisin: con ms de 10 dgitos despus de la coma.

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Puede editar el tipo de cambio de forma manual o descargarlo de internet.

Tipo de campo

Primera moneda Seleccione la primera moneda. Segunda moneda Seleccione la segunda moneda. Tipo de cabio Introduzca el tipo de cambio. Descargar tipos de cambio Descargar los tipos de cambio de internet.

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Descarga de los tipos de cambio de internet

Actualizar automticamente El programa se puede configurar para que los ltimos tipos de cambio se descarguen una vez al da de forma automtica al iniciarse el programa. Servidor Seleccione el servidor. Yahoo ofrece informacin sobre muchas ms monedas y funciona ms rpido que Google.

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Las cuentas representan el principal mtodo para separar las transacciones (gastos e ingresos). Normalmente, las cuentas del programa representan sus cuentas reales. Las cuentas se pueden ordenar en grupos. Cada cuenta debe tener asignada una moneda.

Cuentas

Aadir Crear una nueva cuenta o grupo. Editar Cambiar los ajustes de la cuenta. Borrar Eliminar una cuenta. Todas las transacciones asociadas a esta cuenta tambin se eliminarn. Por eso, asegrese de no perder ningn dato importante! Orden Seleccione una cuenta y haga clic en los botones Arriba / Abajo para desplazarla hacia arriba o abajo. Saldo inicial El saldo inicial de una cuenta.

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Cuenta

Nombre El nombre de la cuenta. Ocultar cuenta Puede ocultar una cuenta que no utiliza regularmente. Puede habilitar la visualizacin de las cuentas ocultas en el panel de configuracin. Comentario Descripcin de la cuenta. Icono El programa permite elegir uno de varios iconos para que le resulte fcil distinguir entre las cuentas. Grupo Seleccione un grupo de cuentas. Moneda Cada cuenta debe tener asignada su propia moneda. Grupo nuevo Crear un nuevo grupo. Monedas Abrir la lista de las monedas.
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Saldo inicial El saldo inicial de una cuenta: el dinero en la cuenta en el momento de su creacin. Derechos de acceso Administracin de los derechos de acceso.

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Las cuentas se pueden ordenar en grupos. La configuracin de los grupos es la misma que la configuracin de cuentas, excepto el parmetro de saldo inicial.

Grupo de cuentas

Nombre El nombre del grupo. Comentario Descripcin del grupo Icono El icono del grupo Moneda Igual que en la configuracin de cuentas, los grupos deben tener asignada una moneda. El balance ser igual a la suma de saldos de las cuentas que pertenecen a este grupo, teniendo en cuenta el tipo de cambio en caso de que las monedas sean diferentes. Lista de monedas Permite abrir la lista de monedas. Derechos de acceso Administracin de los derechos de acceso.

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Reconciliacin de cuentas es el proceso de verificacin del balance actual en el programa en comparacin con la informacin obtenida del extracto del banco con el objetivo de asegurarse de que estas cantidades coinciden. Puede que ya ha creado e introducido algunas transacciones en el programa, pero stas todava no se reflejan en el extracto del banco. O puede ser que el banco ha hecho algunos ajustes en algunas de las transacciones y usted no ha reflejado estos cambios en el programa. Para reconciliar un cuenta, abra el cuadro de dilogo Reconciliacin (Herramientas > Reconciliacin), seleccione una cuenta y la fecha, e introduzca la cantidad especificada en el extracto bancario para que el programa pueda compararla con sus datos. Si el programa le dice que los saldos no coinciden, haga clic en Reconciliar.

Reconciliacin

Cuenta Seleccione la cuenta que desea verificar. Fecha Fecha de reconciliacin. Saldo actual Introduzca el saldo actual de la cuenta. Saldo calculado Introduzca el saldo que aparece en el programa.
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Diferencia La diferencia entre el saldo real y el del programa. Si la diferencia es igual a cero, no hay necesidad de ajustar el balance. Seleccionar todo Seleccionar todas las transacciones. Limpiar todo Desmarcar todas las transacciones.

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Personal Finances se basa en la idea de dividir los ingresos (y los gastos) en categoras. Esto permite ver las reas en las que se gasta el dinero, as como la cantidad de dinero que se gasta sin tener que analizar informes. El sistema est diseado en forma de un rbol infinito. Cada categora puede contener sus propios grupos secundarios, y stos ltimos pueden tener sus propias subcategoras. Adems, las transacciones se pueden separar por miembros de familia con posibilidad de asignarles etiquetas especiales. Como resultado, podr evaluar fcilmente los movimientos de dinero; obtener una idea general y disponer de los pequeos detalles. El sistema de categoras permite separar las transacciones por su tipo. Esto le ayudar a saber exactamente cunto dinero se gasta en cada categora, averiguar cules son las reas en las que se produce un consumo excesivo y reducir los gastos innecesarios. Tambin puede hacer lo mismo al ordenar los gastos por miembros de familia, beneficiarios y proyectos. Las etiquetas se parecen a categoras. Sin embargo, una transaccin puede ser de una sola categora, pero tener un nmero de etiquetas ilimitado. Para colocar una categora dentro de otra, simplemente arrstrela con el ratn. Arrastre la categora a un lugar vaco si desea colocarla en la raz del rbol.

Categoras

Transacciones Lista de categoras de transacciones. Eventos Lista de categoras de eventos. (esta funcin slo est disponible al utilizar la licencia comercial) Presupuesto Lista de categoras para los elementos del presupuesto y los ahorros. Prstamos Lista de categoras para deudas y crditos.

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Miembros de familia Lista de los miembros de familia. Beneficiario Lista de beneficiarios. (esta funcin slo est disponible al utilizar la licencia comercial) Proyectos Lista de proyectos. (esta funcin slo est disponible al utilizar la licencia comercial) Etiquetas Lista de etiquetas. Aadir Aadir una nueva categora (miembro de familia, etiqueta, etc.). Aadir subcategora Aadir un grupo secundario para la categora seleccionada. Editar Editar una categora. Borrar Borrar una categora. Todas las transacciones de esta subcategora se desplazarn a la categora principal a la que pertenecen. Ordenar

Ordenar categoras. Mover un elemento hacia arriba o abajo u ordenar todo el rbol segn en orden alfabtico.

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Categora

Nombre El nombre de la categora (miembro de familia, etiqueta, etc.). Icono Haga clic en este botn para seleccionar un icono para la categora en cuestin. Comentario Descripcin de la categora. Derechos de acceso Administracin de los derechos de acceso.

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(esta funcin slo est disponible al utilizar la licencia familiar o comercial) Normalmente, en el sistema slo hay un usuario; el Administrador. En caso de que sea necesario, puede aadir ms usuarios. Esto permite ver quin cre un registro determinado, proteger sus propias anotaciones para que no las cambien u ocultarlas de los dems usuarios (vea derechos de acceso). Cada usuario puede definir una contrasea. La cuenta del administrador tiene un status especial. Slo el administrador puede crear y eliminar a otros usuarios. Adems, el administrador puede ver todos los registros (incluidos los ocultos), editar las anotaciones protegidas de los cambios y modificar la persona a la que estn asociados unos registros especficos.

Usuarios y acceso restringido

Usuarios Lista de usuarios. Aadir Aadir un nuevo usuario. Editar Editar el perfil del usuario. Borrar Eliminar el usuario. La cuenta del administrador no se puede eliminar!

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(esta funcin slo est disponible al utilizar la licencia familiar o comercial)

Usuario

Icono Haga clic en este botn para seleccionar un icono para el usuario en cuestin. Nombre El nombre del usuario. Comentario Descripcin del usuario. Contrasea La contrasea. Todos los usuarios pueden establecer su propia contrasea (Archivo > Definir contrasea). Pista para contrasea Introduzca una pista en caso de olvidar la contrasea.

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(esta funcin slo est disponible al utilizar la licencia familiar o comercial) Se puede ocultar prcticamente todos los registros de otros usuarios o protegerlos para que no los modifiquen. Slo el propietario de este registro (aquel que lo cre) y el administrador pueden fijar los derechos de acceso. El administrador puede editar cualquier registro, ver las anotaciones ocultas y cambiar el propietario de las mismas. Al abrir una transaccin con el objetivo de editarla, puede haber un botn con un candado en la esquina inferior izquierda de la ventana. Haga clic en este botn para abrir el men en el que puede fijar los derechos de acceso. Tambin puede asignar derechos de acceso a varios registros a la vez a travs de la edicin por lotes.

Restricciones de acceso

Habilitar proteccin

Slo lectura Oculto Propietario (disponible slo para el administrador)

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Aadir, editar y eliminar transacciones, eventos, deudas y objetivos financieros. Personal Finances ofrece varias herramientas tiles para que le resulte fcil utilizar el programa y ahorrar tiempo. Historial. Este botn ayuda a introducir transacciones frecuentes sin tener que introducir datos en todos los campos del formulario de forma manual. Simplemente seleccione una transaccin de la lista y aplique algunos cambios en caso de que sea necesario. Otros campos ya estn completados. Crear copias. Puede copiar cualquier transaccin o categora y hacer los cambios correspondientes en caso de que sea necesario. Relleno automtico. Puede seleccionar un nombre de transaccin de la lista con nombres disponibles o introducir las primeras letras y el programa lo completar por s mismo. Guardar fecha de una transaccin reciente. Puede crear fcilmente varias transacciones post factum sin la necesidad de introducir los datos con cada nueva transaccin. Calculadora integrada. Para abrir la calculadora, seleccione Herramientas > Calculadora o haga clic en el botn que puede encontrar en cada campo en el que hay que introducir un nmero o una cantidad. La calculadora realiza operaciones aritmticas bsicas y hasta puede almacenar un nmero en la memoria. La memoria no se vaca al cerrar la calculadora, de modo que los datos almacenados se pueden utilizar ms tarde.

Gestin de datos

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Las transacciones pueden ser de tres tipos: gastos, ingresos o transferencias de dinero de una cuenta a otra. Si est transfiriendo dinero entre cuentas con monedas diferentes, debe introducir el tipo de cambio. El tipo de cambio se introduce de forma automtica del directorio correspondiente, pero puede cambiarlo para cualquier transaccin. Para crear una nueva transaccin, es necesario introducir unos datos obligatorios: la cantidad de dinero, la fecha y la cuenta. Los dems parmetros son opcionales.

Transaccin

Tipo

El tipo de una transaccin: ingresos, gastos o transferencia. Historial

Este botn ayuda a registrar transacciones que se repiten sin necesidad de introducir datos en todos los campos del formulario. Para ello, seleccione una transaccin de la lista e introduzca cambios en caso de que se necesario. Los dems campos se completan de forma automtica. Configuracin avanzada Abra la pestaa de configuracin avanzada.

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Cuenta La cuenta de dbito o crdito. En caso de transferir dinero, especifique la cuenta de crdito y dbito y el tipo de cambio (si las cuentas estn en divisas diferentes).

Suma

La cantidad de dinero de la transaccin en la moneda de la cuenta. Haga clic en el botn Ms (+) para que se muestren campos adicionales: precio, cantidad y descuento (impuesto). Puede introducir datos a dos campos de los tres que hay (precio, cantidad y suma), y el ltimo se calcular de forma automtica.

El impuesto se debe introducir como nmero (no porcentaje). Si el nmero es positivo, es un impuesto (la suma total de la transaccin aumentar en funcin de este nmero). Si el nmero es negativo, es un descuento (la suma de la transaccin se reducir en funcin de este nmero). Fecha La fecha de la transaccin. Segn la configuracin por defecto, es el da en curso o la fecha de la ltima transaccin que se introdujo. En caso de que est establecido un calendario para la transaccin en cuestin, este campo estar inactivo. Descripcin La descripcin de la transaccin. Puede elegir una descripcin de la lista de transacciones introducidas anteriormente y que estn relacionadas con la categora seleccionada. Estado El estado de la transaccin: despejado, no confirmado, reconciliado. Las transacciones sin despejar (no completadas) no influyen en el balance. Comentario Aqu puede apuntar algo que describa la transaccin.

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Categorizacin Esta opcin permite especificar la categora, los miembros de la familia, aadir etiquetas, etc. Leer ms... Campos suplementarios Tres campos adicionales por cada transaccin. Archivos Enlaces a archivos externos. Planificacin Planificar una transaccin peridica. Divisa

Puede que la divisa de la transaccin no sea la misma que la moneda de la cuenta (por ejemplo, en caso de retirar dlares de un cajero automtico utilizando una cuenta en euros). En este caso, seleccione la divisa de la transaccin y el tipo de cambio para la moneda en la que tiene la cuenta. Derechos de acceso Restricciones de acceso.

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Las transacciones (u otros registros) se pueden ordenar por categoras y miembros de familia. Tambin puede aadirles un nmero de etiquetas ilimitado. La categorizacin por beneficiarios y proyectos slo est disponible al utilizar la licencia comercial.

Categorizacin

Categorizacin

Seleccione una categora, miembro de familia, etc. Haga clic en el botn correspondiente para abrir la ventana para seleccionar una categora. Aqu tambin puede aadir una nueva categora. Haga clic en la flecha para seleccionar rpidamente una categora de la lista. Etiquetas

Lista de etiquetas de transacciones. Aadir o eliminar una etiqueta Haga clic en el botn Ms (+) para seleccionar una etiqueta de la lista.

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La opcin "Elija la etiqueta..." abre la ventana en la que puede aadir nuevas etiquetas o seleccionar varias etiquetas.

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El programa proporciona tres campos adicionales (dos textuales y una casilla que se puede marcar y desmarcar). Estos campos se pueden usar para introducir datos necesarios, como el nmero de recibo, la confirmacin, el nmero de transaccin en el extracto bancario, etc. Puede cambiar el nombre de los campos adicionales al hacer clic en el botn "..." o a travs de la opcin Herramientas en el men principal.

Campos suplementarios

Personalizacin Haga clic en este botn para cambiar el nombre de los campos suplementarios.

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Las transacciones, las divisiones y los eventos se pueden vincular con archivos externos. Estos son los archivos no almacenados en la base de datos, es decir, son enlaces.

Enlaces a archivos externos

Archivos Haga doble clic sobre un archivo para abrirlo en un programa externo. Aadir Aadir un enlace a un archivo. Eliminar Eliminar un enlace. Abrir carpeta Mostrar un archivo en el Explorador de Windows.

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Las transacciones programadas se crean de forma automtica. Seleccione la periodicidad (cada semana, mes, etc.) y especifique la fecha de comienzo y fin (en caso de que sea necesario).

Planificacin

Periodicidad Cada semana, mes o cierto nmero de das, o sin periodicidad. Las transacciones no programadas se pueden crear manualmente en cualquier momento. Configuracin

Especifique cundo quiere que se produzca el evento.

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Seleccione los meses y el da de los eventos (los das 1-31 o el ltimo da del mes).

Cada "x" das. Fecha de comienzo Especifique la fecha de inicio de la planificacin. Fecha de fin Especifique la fecha de fin (en caso de que sea necesario).

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Las transacciones se pueden ordenar en grupos con propiedades comunes. Una categora puede contener transacciones de todos los tipos: ingresos, gastos y transferencias. Puede especificar la categora, el descuento, el miembro de familia y aadir etiquetas a todas las transacciones de la lista.

Dividir transacciones por lotes

Aadir Aadir una nueva fila. Copiar Copiar la fila seleccionada. Historial Este botn ayuda a registrar las transacciones peridicas sin tener que introducir datos a todos los campos del formulario. Simplemente seleccione una transaccin de la lista y cambie los valores (la cantidad y la suma) en caso de que sea necesario. Los dems campos se completan de forma automtica. Borrar Eliminar la fila seleccionada.

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Tipo de transaccin Haga clic en este botn para seleccionar el tipo de la transaccin: ingresos, gastos o transferencia. Configuracin de la transferencia

Retirar fondos de la cuenta seleccionada Suma Tipo de cambio (si es necesario) Suma Cuenta de destino

Configuracin

Cuenta de dbito o crdito para todas las transacciones, fecha, estado, descripcin y notas. Campos suplementarios Campos adicionales de una transaccin. Archivos Enlaces a archivos externos.

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Derechos de acceso Administracin de acceso.

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Ahorros y presupuesto

Tipo Puede llevar el seguimiento tanto de los gastos como los ahorros (ingresos menos gastos). Configuracin avanzada Muestra el panel de configuracin avanzada. Suma La cantidad que usted desea ahorrar o la cantidad que no puede superar. Moneda Es necesario seleccionar la moneda. Intervalo de tiempo Seguimiento durante cierto intervalo de tiempo: da, semana, mes, trimestre o ao. Tambin puede seleccionar un intervalo de fechas (por ejemplo, si desea ahorrar una cantidad de dinero concreta para las vacaciones):

Nombre Una pequea descripcin del elemento del presupuesto.

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Comentario Aqu puede apuntar algo que describa este elemento. Categorizacin Esta opcin permite seleccionar una categora, miembro de familia, aadir etiquetas, etc. Leer ms... Incluir filtros

Puede incluir transferencias, pagos de deudas, transacciones no completadas y las transacciones con una marca en "Extra field #2" (vea Campos suplementarios). El filtro incluye las transacciones que estn dentro de una categora especfica o tienen una etiqueta concreta. El programa slo tiene en cuenta las transacciones que cumplen con todos los requisitos. Excluir filtros

Tambin puede excluir las transacciones no completadas y aquellas que tengan una marca en "Extra field #2". Si selecciona estas condiciones, automticamente ya no se aplicarn filtros. Por ejemplo, si el campo adicional no est seleccionado en los filtros excluyentes ni en los incluyentes, el valor de este campo de la transaccin ser omitido (el programa incluye las transacciones con la marca y sin ella). El filtro excluye las transacciones que estn dentro de una categora especfica o tienen una etiqueta concreta. Las transacciones que cumplen al menos con una de las condiciones sern excluidas.

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Historia

Existen dos modos de limitar los gastos. Cada perodo de tiempo y la cantidad de los gastos al principio de los diferentes intervalos de tiempo siempre son los mismos: los valores anteriores se ignoran. Al habilitar la opcin "Acumular valores previos", cualquier gasto excesivo o ahorro del perodo anterior se incluye en el siguiente intervalo de tiempo y la cantidad al principio del perodo se puede ver reducida o aumentada. Seleccione el nmero de intervalos de tiempo que desea acumular. Derechos de acceso Administracin de acceso.

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Prstamos

Pedir prstamo o prestar dinero Pedir prstamo o prestar dinero. Suma La cantidad a la que asciende la deuda. Moneda Es necesario seleccionar la moneda si la deuda se carga en la cuenta o se presta de ella. Cuenta La deuda se puede cargar en la cuenta o prestar de ella. En caso de que no le den dinero en efectivo al obtener un prstamo, seleccione "ninguno" y seleccione la moneda de la deuda. Fecha La fecha del crdito. Fecha de pago Fecha del pago de la deuda Nombre Breve descripcin de la deuda. Comentario Aqu puede introducir cualquier dato que describa la deuda.

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Configuracin avanzada Abrir el panel de configuracin avanzada. Categorizacin Permite especificar una categora, miembro de familia, aadir etiquetas, etc. Leer ms... Tipo de inters

El tipo de inters. Introduzca el tipo de inters, el perodo de concesin del crdito en meses, el sistema de pago y el programa calcular la cantidad total a pagar. Puede que la cantidad sea un poco diferente que la suma real porque cada banco calcula la cantidad que se debe pagar de distintos modos. Derechos de acceso Administracin de acceso.

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(esta funcin slo est disponible al utilizar la licencia comercial)

Eventos y tareas

Tipo Eventos o tareas. Una tarea tiene prioridad y estado (sin completar, en progreso o completada). Ttulo Una pequea descripcin del evento Fecha La fecha del evento. Estado El estado de la tarea: fallado, en progreso o completado. Prioridad Prioridad de la tarea: desde "Muy bajo" hasta "Muy alto". Comentario Aqu puede introducir cualquier dato que describa el evento. Configuracin avanzada Abrir el panel de configuracin avanzada. Categorizacin Seleccionar una categora, miembro de familia, aadir etiquetas, etc. Leer ms...

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Archivos Enlaces a archivos externos. Planificacin Fijar una periodicidad para el evento. Derechos de acceso Administracin de acceso.

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La manera ms fcil de fijar una categora o un miembro de familia es seleccionar una o varias transacciones y arrastrarlas con el ratn a la categora necesaria. La edicin por lotes permite establecer una categora para un grupo de registros, as como cambiar el nombre de los mismos, establecer el estado, ocultar registros de otros usuarios, protegerlos de ser modificados y mucho ms. Seleccione varios registros (puede utilizar filtros para seleccionar los registros), abra el panel de edicin por lotes y seleccione el comando necesario.

Edicin por lotes

Clasificar

Ordenar los elementos seleccionados por categoras, miembros de familia o aadir etiquetas. Seleccionar

Seleccionar o desmarcar las transacciones seleccionadas. Estado

Fijar el estado de una transaccin (no confirmado, despejado o completado, y reconciliado). Cambiar nombre

Cambiar el nombre de los elementos seleccionados.

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Acceso

Restringir el acceso a los elementos seleccionados (lectura / escritura, visibilidad y propietario). (esta funcin slo est disponible al utilizar la licencia familiar o comercial) Ocultar Ocultar el panel de edicin por lotes.

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La sincronizacin permite combinar los cambios realizados en dos (o ms) copias diferentes de la base de datos. Por ejemplo, esta opcin se utiliza cuando varias personas utilizan la misma base de datos o cuando una persona gestiona una base de datos desde varios equipos. Lo mejor en este tipo de situaciones es sincronizar los datos mediante un archivo intermedio: en cada equipo se encuentra su propia copia de la base de datos y un archivo compartido con el que los dems equipos se sincronizan sistemticamente. Este archivo intermedio puede estar ubicado, por ejemplo, en una carpeta de red compartida o en la nube (Dropbox o servicios similares). De modo que cualquier persona puede sincronizar su base de datos con este archivo cuando quiera independientemente de los dems usuarios. En caso de haber problemas con la conexin, en el equipo hay una copia local de la base de datos que usted puede utilizar para la sincronizacin con el archivo intermedio.

Exportacin, importacin y sincronizacin

Exportar Exportar datos. Importar Importar datos. Sincronizar Elija un archivo con la base de datos para la sincronizacin. Ambas bases de datos deben tener identificaciones similares, es decir slo se puede realizar la sincronizacin con la otra copia de un archivo. Si las bases de datos son diferentes, simplemente puede importar todos los datos de otro archivo (botn "Importar"). Esta opcin no es la misma que la sincronizacin porque la importacin no modifica el archivo original. Sincronizacin automtica Sincronizar la base datos de forma automtica con un archivo seleccionado con cada inicio y cierre del programa.

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El programa permite exportar datos al formato QIF (Quicken Interexchange format), CSV (Comma separated values) y texto con delimitadores (tabulacin, comas, etc.). Los archivos QIF es un estndar universalmente reconocido para el intercambio de informacin entre programas de carcter financiero. No obstante, el formato del archivo est estrictamente limitado y no toda la informacin se puede exportar a este formato. Si necesita exportar todos los campos de una transaccin, intente exportar a un archivo CSV. Los archivos CSV se pueden abrir en Excel y se pueden importar en muchos programas. Aunque no existen normas ni especificaciones claras para este tipo de archivos, este formato permite exportar la mxima cantidad de datos, mientras que, por ejemplo, QIF tiene unos lmites muy estrictos y slo se puede exportar a este formato algunos de los datos de Personal Finances. Haga clic en Herramientas > Exportar en el men principal. Con esto se abrir una ventana en la que podr seleccionar un archivo. Seleccione el tipo de archivo que desea utilizar para la exportacin de los datos (QIF, CSV o TXT) de la lista desplegable en la parte inferior de la ventana. Introduzca el nombre del archivo y haga clic en Guardar. Se abrir la ventana de configuracin de exportacin. Seleccione todos los parmetros necesarios y haga clic en Aceptar.

Exportacin de datos

Exportar Haga clic en este botn para exportar datos.

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Los archivos QIF representan un estndar universalmente reconocido para el intercambio de informacin entre programas de carcter financiero. No obstante, el formato del archivo est estrictamente limitado y no toda la informacin se puede exportar a este formato. Si necesita exportar todos los campos de una transaccin, intente exportar a un archivo CSV.

Exportacin a QIF

Intervalo de tiempo El intervalo de tiempo para la exportacin. Las transacciones que no pertenecen a este perodo de tiempo no se exportarn. Cuenta El programa exportar las transacciones asociadas a esta cuenta. Formato de fecha El sistema utilizado en el programa por defecto suele funcionar bien. A veces, los programas reconocen slo un formato de fecha. En este caso, seleccione el formato necesario de la lista. Nmero de cheque Este elemento no se utiliza en el programa. Puede especificar uno de los campos adicionales ("Extra field") como el nmero del cheque. Codificacin Aqu se selecciona el tipo de codificacin: ANSI o una variante de Unicode. El formato QIF utiliza ANSI. Puede que algunas letras de los archivos ANSI no sean legibles en los sistemas en los que el ingls sea el idioma por defecto, pero la mayora de los programas suelen reconocer los archivos QIF codificados con Unicode. Exportar categoras Los archivos QIF pueden contener informacin no slo sobre las transacciones, sino tambin sobre las categoras. Marque esta casilla si desea incluir categoras en el archivo.
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Exportar transacciones Existe la posibilidad de exportar solamente la lista de categoras con las transacciones.

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Este tipo de archivo se puede importar en la mayora de programas incluido Excel. Aunque no existen normas ni especificaciones claras para este tipo de archivos, este formato permite exportar la mxima cantidad de datos, mientras que, por ejemplo, el formato QIF tiene unos lmites muy estrictos y slo se le puede exportar algunos de los datos del programa.

Exportar a archivo de texto o CSV

Intervalo de tiempo El intervalo de tiempo para la exportacin. Las transacciones que no pertenecen a este perodo de tiempo no se exportarn. Cuenta Puede incluir las transacciones de una cuenta especfica o todas las cuentas. Formato de fecha El sistema utilizado en el programa por defecto suele funcionar bien. A veces, los programas reconocen slo un formato de fecha. En este caso, seleccione el formato necesario de la lista. Separador decimal Normalmente, es una coma. Es el carcter que separa la parte entera del nmero de la parte decimal. Seleccione un carcter de la lista o introdzcalo manualmente. Separador El separador es un smbolo que delimita las columnas y suele ser el carcter de tabulacin (TAB). Codificacin Aqu se selecciona el tipo de codificacin: ANSI o una variante de Unicode. Es mejor seleccionar Unicode porque puede que algunas letras de los archivos ANSI no sean legibles en los sistemas en los que el ingls sea el idioma por defecto. No obstante, Excel, por ejemplo, reconoce correctamente los archivos slo si estn codificados con ANSI.

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Campos seleccionados Seleccionar los campos de las transacciones y el orden en el que desea exportarlos.

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Existen dos modos principales de cargar datos al programa. Puede introducir cada transaccin manualmente o descargar datos de la banca en lnea e importarlos al programa. Puede importar datos en formatos QIF (Quicken Interchange Format), OFX (Open Financial Exchange), CSV (comma separated values) o de un archivo de texto delimitado (con tabulacin, comas u otro separador). Estos son los formatos ms comunes para el intercambio de datos entre programas de carcter financiero. Seleccione Herramientas > Importar en el men principal. Entonces, se abrir la ventana para la seleccin del archivo. Seleccione el tipo de archivo que desea importar (QIF, OFX, CSV o TXT) de la lista desplegable en la parte inferior del programa. Encuentre el archivo necesario, seleccinelo y haga clic en Abrir. Con esto se abrir la ventana de importacin. Seleccione todos los parmetros necesarios y haga clic en Aceptar. Importar archivo QIF Importar archivo OFX Importar archivo de texto o CSV Ahora se abrir la ventana de vista previa de las transacciones importadas. Aqu puede seleccionar las transacciones que desea importar. En caso de que todo est correcto, haga clic en OK para finalizar el proceso de importacin. En caso de haber algn error (datos o nmeros incorrectos, o conjunto de caracteres sin sentido), haga clic en Cancelar y ajuste los parmetros de importacin.

Importacin de datos

Seleccionar transacciones

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Marque las transacciones que desea importar. Las dems transacciones se omitirn. Segn la configuracin por defecto, las transacciones que estn en la base de datos no estn seleccionadas (en caso de estar habilitada la opcin Detectar duplicados). Seleccionar todo Seleccionas todas las transacciones. Limpiar todo Desmarcar todas las transacciones.

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Importar un archivo QIF

Cuenta Seleccione una cuenta con la que desea asociar las transacciones importadas. Formato de fecha Seleccione un formato de fecha de la lista o introduzca el formato que coincida con las fechas que contiene el archivo. Separador decimal El separador decimal es un smbolo que separa la parte entera del nmero de su parte decimal. Elija un separador de la lista o introduzca su propio smbolo. Nmero de cheque Este elemento no se utiliza en el programa. Puede seleccionar uno de los campos adicionales ("Extra field") que se usar como el nmero de cheque. Beneficiario Este campo suele contener informacin sobre el beneficiario, pero, a veces, puede contener otros datos (por ejemplo, descripcin de una transaccin). Elija una de las opciones de la lista. Codificacin Normalmente, la codificacin de archivo se reconoce automticamente sin ningn problema. No obstante, si el programa no puede reconocer la codificacin y usted ve conjuntos de caracteres sin sentido, puede seleccionar otra codificacin de la lista. Duplicados Esta opcin permite detectar las transacciones duplicadas y evitar que stas se dupliquen durante la importacin.
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Saldo inicial En los archivos QIF, la primera transaccin de la lista contiene informacin sobre el saldo inicial de la cuenta. Normalmente, se recomienda ignorar esta transaccin.

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Importar un archivo OFX

Cuenta Seleccione una cuenta con la que desea asociar las transacciones importadas. Separador decimal El separador decimal es un smbolo que separa la parte entera del nmero de su parte decimal. Seleccione un smbolo de la lista o introduzca su propio smbolo. ID de transaccin El programa no utiliza este elemento. Puede seleccionar un campo adicional ("Extra field") para indicar un identificador. Nmero de cheque Este elemento no se utiliza en el programa. Puede seleccionar uno de los campos adicionales ("Extra field") para indicar el nmero de cheque. Codificacin La codificacin se suele reconocer de forma automtica sin ningn problema. En caso de que el programa no pueda reconocer la codificacin del archivo o usted vea un conjunto de caracteres sin sentido, puede seleccionar otra codificacin de la lista. UTF-8 es la codificacin estndar para OFX. Duplicados Esta opcin permite detectar las transacciones duplicadas y evitar que stas se dupliquen durante la importacin.

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Importar un archivo de texto y CSV

Perfil Si necesita importar archivos de diferentes formatos, puede crear un perfil para guardar los parmetros de importacin. Para ello, configure todos los parmetros necesarios, introduzca el nombre de perfil y haga clic en OK. La prxima vez que vaya a importar un archivo, simplemente seleccione el perfil de la lista y todos los ajustes volvern a los valores establecidos anteriormente. Cuenta Seleccione una cuenta con la que desea asociar las transacciones importadas. Esta cuenta se usar en caso de que ninguna de las columnas "Cuenta", "Cuenta de dbito" o "Cuenta de crdito" estn especificadas, o si el nombre de la cuenta no coincide con ninguna de las cuentas en el sistema. Codificacin La codificacin se suele reconocer de forma automtica sin ningn problema. En caso de que el programa no pueda reconocer la codificacin del archivo o usted vea un conjunto de caracteres sin sentido, puede seleccionar otra codificacin de la lista. Separador Puede seleccionar un separador de datos de la lista o introducir su propio separador. Los cambios se reflejan en la tabla de forma instantnea.

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Formato de fecha Seleccione un formato de la lista o introduzca el formato que coincida con el formato de fechas en el archivo en cuestin. Separador decimal Normalmente, se trata de un punto o una coma que separa la parte entera de los nmeros de la parte decimal. Elija un separador de la lista o introduzca un smbolo que coincida con la representacin de los nmeros en el archivo importado. Primera fila La mayora de los archivos tiene encabezados de columnas que no es necesario importar. En este caso, hace falta empezar por la segunda fila. Duplicados Esta opcin permite evitar que se dupliquen transacciones durante la importacin. Encabezado Antes de iniciar el proceso de importacin, es necesario especificar el tipo de cada columna (haciendo clic en el encabezado). Por lo menos, debe especificar la suma y la fecha de la transaccin. Si no desea importar datos de algunas de las columnas, deje su tipo como <ninguno>. Suma

El tipo de las transacciones depende de las columnas seleccionadas. La suma se determina automticamente al utilizar el valor de esta columna. Si la cantidad es negativa, la transaccin se considerar como gasto. En caso de ser positiva, la transaccin formar parte de los ingresos. Todas las transacciones de dbito se registrarn en los gastos, y las de crdito, en los ingresos. Las columnas se pueden combinar. Por ejemplo, si un archivo tiene columnas "dbito" y "crdito", y todos los nmeros son positivos, especifique las columnas de dbito y de crdito. Si la columna "dbito" tiene una cantidad negativa y la columna "crdito" tiene una cantidad positiva, especifique el tipo de suma para ambas columnas. Categoras

Las categoras se crearn de forma automtica. Se utilizan dos puntos para separar las categoras de las subcategoras (por ejemplo, Alimentos: Lcteos: Queso) Etiquetas Cada transaccin puede tener varias etiquetas. En caso de que sea as, el nombre de cada etiqueta debe empezar con una nueva lnea. Tambin se puede establecer un tipo de etiqueta para varias columnas. Cuenta

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Adems de los ingresos y los gastos, tambin puede importar datos sobre transferencias de una cuenta a otra. Para ello, vaya a la columna Cuenta y especifique las dos cuentas separndolas con dos puntos: Cuenta de dbito: Cuenta de crdito. Ambas cuentas deben estar presentes en el sistema.

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Aqu se puede ver la configuracin general del programa. Para abrir este cuadro de dilogo, seleccione Herramientas > Configuracin del programa. Esta ventana tambin se abre al iniciarse el programa por primera vez.

Configuracin del programa

Idioma El programa est traducido a muchos idiomas y puede elegir cualquiera de ellos. Debido a que el programa fue traducido por usuarios, puede que en algunos idiomas haya traduccin incompleta o incorrecta. Le agradeceramos mucho si nos pudiera enviar la traduccin actualizada o corregida. Los archivos traducidos son archivos de texto sin formato y se almacenan en la carpeta del programa: C: \Program Files\Personal Finances Pro\Lang\ Formato de fecha El programa utiliza un formato de fechas establecido como por defecto en el sistema. Tambin puede especificar cualquier otro formato. Formato de los nmeros El separador decimal es el parmetro que afecta al modo de representacin de los valores numricos en el programa. En EE. UU., normalmente, se utiliza el formato 1,000.00. Puede elegir cualquier formato. Primer da de la semana La semana empieza con das diferentes en diferentes pases. En los Estados Unidos, la semana empieza el domingo.

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Las inscripciones en la barra de herramientas Puede ocultar las inscripciones en la barra de herramientas para ahorrar espacio. Ficha "Informacin general" El programa recuerda la ltima ficha en la que trabaj usted y la abre con el prximo inicio del programa. Marque esta casilla si desea que el programa siempre abra la ficha "Informacin general". Iconos adicionales Adems de los iconos estndares, el programa permite utilizar sus propios iconos para categoras y cuentas. Para ello, es necesario copiar los archivos .ico a la carpeta Mis documentos\Personal Finances\UserIcons\. En caso de que el programa est instalado en una unidad USB, la carpeta con los iconos estar en la misma carpeta en la que se almacenan los archivos de la base de datos del programa. Para categoras, el programa utiliza iconos de 16x16, y los archivos con iconos para cuentas pueden ser de dos tamaos: 16x16 o 32x32. Copia de seguridad Le recomendamos crear una copia de seguridad de la base de datos al menos una vez a la semana. La base de datos es un pequeo archivo y sus copias no ocuparn mucho espacio. Segn la configuracin por defecto, estas copias se almacenan en la carpeta Mis documentos\Personal Finances\Backup\, pero usted puede elegir otra ubicacin.

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El programa proporciona tres campos adicionales por cada transaccin (dos campos textuales y una casilla que se puede marcar o desmarcar). Puede utilizarlos para introducir cualquier dato necesario, como, por ejemplo, el nmero de recibo o de la transaccin en el extracto bancario. Introduzca los nombres de los campos adicionales:

Configuracin de campos suplementarios

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Puede descargar y utilizar el programa en el modo de prueba gratuito durante 30 das. Si desea utilizar la aplicacin durante ms tiempo, debe comprar una licencia. Una vez recibido el pago, le enviaremos la clave de activacin a la direccin de su correo electrnico. Puede consultar la ltima informacin sobre los precios y los tipos de licencia en: www.financessoftware.com. Condiciones de uso Este producto se puede usar de forma ilimitada despus de haberlo comprado. La licencia le da el derecho al usuario de trasladar el programa a otros equipos de su propiedad. Es necesario activar el software a travs de internet (tambin puede activarlo en un equipo que no est conectado a internet; vea activacin manual). Dispondr de actualizaciones gratuitas durante un ao y, a partir del segundo ao, tendr un descuento del 40%. Le ofrecemos asistencia tcnica gratuita de por vida. Tipos de licencias Personal: licencia para un solo usuario. El uso de esta licencia con fines comerciales queda prohibido. Algunas de las funciones adicionales del programa no estn disponibles con esta licencia. Familia: esta licencia permite utilizar el programa a todos los miembros de familia. Para uso no comercial. El programa ofrece funciones adicionales como la configuracin de los derechos de acceso y de usuarios. Comercial: licencia para un solo usuario. Esta versin incluye todas las funciones adicionales: cuentas de usuario, derechos de acceso, eventos y tareas, beneficiarios y proyectos.

Compra y licencia

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Para activar el programa, haga clic en Ayuda > Registrar... Entonces, se abrir la ventana en la que hay que hacer clic sobre el botn Introducir clave de registro. La manera ms fcil de introducir la clave sin equivocarse es copiar y pegarla (seleccione la clave y cpiela al Portapapeles mediante las teclas Ctrl+C). A continuacin, pguela al campo Cdigo de activacin (haga clic en Ctrl+V). Haga clic en el botn Activado y reinicie el programa. Si se trata de una clave vlida, el programa desbloquear todas las limitaciones de la versin de prueba.

Activacin del programa

Clave de activacin Introduzca o copie la clave de activacin. Activacin manual Si no consigue activar el software de la manera que se describe ms arriba, intente deshabilitar el firewall (despus de activar el programa podr volver a habilitarlo) o intente activar el programa manualmente.

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En caso de que su equipo no est conectado a internet o no consigue realizar la activacin automtica por alguna razn, haga clic en el botn Activacin manual. Entonces, se abrir una ventana con instrucciones tal y como se muestra en la imagen que aparece ms abajo. Siga las instrucciones para activar el programa. En caso de tener dificultades o preguntas, pngase en contacto con nuestro servicio tcnico.

Activacin manual

Solicitud de activacin Copie el nmero de solicitud y pguelo al formulario de activacin en el sitio web. Instrucciones Siga estas instrucciones. Los pasos 2-4 se pueden realizar en cualquier equipo conectado a internet. Cdigo de activacin Introduzca la respuesta del servidor aqu y haga clic en OK.

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Personal Finances Pro Copyright (C) Alexandr Shirokov

Acuerdo de licencia

Personal Finances Pro no es software gratuito. Puede probarlo de forma gratuita durante 30 das. Si desea seguir utilizndolo, deber registrarlo. Una vez registrado el programa, usted obtendr: - una clave de licencia: la clave de licencia elimina todas las limitaciones de la versin de evaluacin; - asistencia tcnica gratuita; - actualizaciones gratuitas durante 12 meses. El hecho de usar una copia de Personal Finances Pro sin registrar despus de que pase el perodo de prueba de 30 das es una violacin de los derechos de autor. Personal Finances Pro SE DISTRIBUIYE "TAL CUAL". NO SE PROPORCIONA NINGUNA GARANTA DE FORMA EXPLCITA NI IMPLICITA. EL USUARIO ASUME TODOS LOS RIESGOS AL UTILIZAR ESTE PROGRAMA. EL AUTOR DE ESTE SOFTWARE NO SER RESPONSABLE DE NINGUNA PRDIDA DE DATOS, DAOS, PRDIDAS DE BENEFICIOS O DE CUALQUIER OTRO TIPO DE PRDIDA QUE RESULTE DEL USO O DE MAL USO DE ESTE PROGRAMA. Usted no puede utilizar, copiar, imitar, clonar, alquilar ni dar en arriendo, vender, modificar, extraer el cdigo fuente, desmontar, aplicar ingeniera inversa ni trasladar el programa proporcionado bajo licencia o cualquier parte del programa proporcionado bajo licencia, excepto para los casos estipulados por este acuerdo. El uso no autorizado de este tipo tendr como consecuencia el fin inmediato y automtico de esta licencia y podr dar lugar a acciones judiciales de carcter penal y/o civil. Se le concede el permiso a los sitios web de software gratuito y los propietarios de catlogos de freeware/ shareware de incluir este software en sus sitios web y CD sin el consentimiento escrito de su creador. El hecho de instalar y utilizar Personal Finances Pro supone que usted acepta estos trminos y condiciones de la licencia. Si no est de acuerdo con las condiciones de esta licencia, debe eliminar los archivos de Personal Finances Pro de sus dispositivos de almacenamiento y dejar de usar este producto.

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Windows NT/2000/XP/Vista/7 (32/64 bits) 40 MB de espacio libre en el disco Unidad USB para la versin porttil

Requisitos del sistema

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La asistencia tcnica se proporciona a travs de correo electrnico. Puede ponerse en contacto con nosotros a travs de support@financessoftware.com. Los usuarios registrados deben especificar en el mensaje su clave de activacin. Retroalimentacin En caso de querer ofrecer comentarios o sugerencias con respecto a este programa, puede ponerse en contacto con nosotros a travs de support@financessoftware.com. Su opinin e ideas son muy importantes para nosotros y nos ayudarn a mejorar este software. Gracias a nuestros usuarios, en el programa se introdujeron muchos cambios y funciones nuevas. As que, en caso de querer compartir su opinin o ideas, no dude en escribirnos.

Asistencia tcnica

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