I. RESUMEN EJECUTIVO I.1.

NOMBRE DEL ECONEGOCIO NOMBRE DEL PROYECTO NECTAR DE CARAMBOLA ORGANICA NOMBRE COMERCIAL

LOCALIZACION DEL CENTRO DE PRODUCCION O DE OPERACIN El producto es elaborado y envasado en las instalaciones de la Institucin Educativa N32612 PUERTO GUADALUPE Localidad de Cayumba Distrito de Mariano Dmaso Beraun Provincia de Leoncio Prado, Departamento Hunuco. MONTOS DE INVERSION El monto para la ejecucin del econegocio asciende a la suma de S/. 32,711.60 nuevos soles al ao. I.2. DATOS GENERALES I.2.1. DATOS DE LA INSTITUCION EDUCATIVA INSTITUCION EDUCATIVA : N 32612 Puerto Guadalupe DIRECCION DISTRITO PROVINCIA DEPARTAMENTO : Localidad Cayumba : Mariano Dmaso Beraun : Leoncio Prado : Hunuco

I.2.2. DATOS DE DIRECTOR Y DOCENTE PROMOTOR DIRECTOR INSTITUCION EDUCATIVA DOCENTE PROMOTOR ESP. DEL DOCENTE PROM. : : :

I.2.3.

PROMOTORES DE LA I.E. (DATOS DE LOS INTEGRANTES DEL GRUPO)

Los promotores son: Juan Orizano Suarez Albertina Pascual Huaranga Carmino Reynoso Bazn Enrique Flores Garrido Elmer Tolentino Carhuas

I.2.4. NUMERO DE FAMILIAS BENEFICIARIAS DE LA COMUNIDAD Los beneficiarios del proyecto son 150 familias de los estudiantes, n la institucin educativa se cuenta con 11 alumnos en educacin bsica regular primaria beneficiarios directos. I.2.5. MONTO TOTAL ESTIMADO DEL PROYECTO(RESUMEN FINAL DE PRESUPUESTO) El monto de inversin total estimado al ao es de 32,711.60 nuevos soles I.2.6. PERIODO DE EJECUCION ESTIMADO (DE UNO A MAS AOS) 5 aos II. ANTECEDENTES En la localidad de Nueva Esperanza abunda el rbol del incienso y este producto tiene mercado, es por ello que se debe explotar y sembrar para que dure en el tiempo. Se tiene experiencia en la elaboracin del producto. En la localidad no existen econegocios de este tipo. Este producto tiene mucha demanda, principalmente para ahuyentar a los insectos voladores. Este producto tiene compradores intermediarios. La comunidad tiene 2 localidades cercanas de 2 a 3 horas de traslado aproximadamente; su comunicacin es asemilas. La localidad de Nueva esperanza se encuentra a 2 horas de monopunco. Se cuenta con luz y agua las 24 horas. El rio chipaco es el ms cercano a la comunidad. El nivel socioeconmico es de pobreza. La comunidad se dedica a la agricultura y crianza de animales menores. En la comunidad se dedican a la produccin y venta de la hoja de coca. El I.E. 32525 es el nico colegio que existe en la comunidad y tiene 38 aos de creacin. El incienso es extrado del rbol que lleva su mismo nombre y su explotacin se realiza con mucha frecuencia. III. OBJETIVOS DEL ECONEGOCIO

 Comercializacin el incienso, sin intermediarios, para lograr mayor rentabilidad. Generar mejor calidad de vida Propulsar a ms Econegocios. Vender 500 kg mensuales

IV.DESCRIPCION DEL ECONEGOCIO IV.1. COMO SERA EL PROCESO PARA DESARROLLAR EL ECONEGOCIO

Primero, se extraer del rbol del incienso la materia prima; luego, se procesar para obtener el incienso molido; y finalmente, se comercializar en la capital Lima, donde se contactar con los distribuidores, centros de comercio, iglesias, conventos, etc; para su venta directa.

IV.2.

RECURSOS QUE UTILIZAN EN EL ECONEGOCIO

Terrenos, Mano de obra de la comunidad estudiantil, transporte para su traslado a las agencias de viaje, herramientas necesarias para el trabajo de extraccin, agua, etc.

IV.3.

QUIENES SE BENEFICIAN CON EL ECONEGOCIO

Los beneficiarios son toda la poblacin de la comunidad nueva esperanza IV.4. TECNOLOGIA

La tecnologa a utilizar en la elaboracin de este producto entre maquinarias y equipos que sern necesarios para poder fabricar el producto son los siguientes: se necesitara una balanza, una pequea moledora y una secadora de ambiente. IV.5. PROCESOS PRODUCTIVOS

FLUJOGRAMA DEL PROCESO DE PRODUCCION

Seleccin

Extraccin

Lavado

Secado

Molido

Pesado

Filtrado

Embolsad o

Pesado

Etiquetado

Incienso en

Embolsad o

Almacena do

trocitos

Etiquetado

polvo

Almacena do

Incienso en

IV.6.

DETERMINACION DE NESECIDADES DE INSUMO

Los insumos a utilizar son los siguientes: bolsas tamao mediano, etiquetas y cajas de cartn para el traslado del producto final.

V. JUSTIFICACION El Plan de Econegocios ayuda a no contaminar el ambiente; porque el producto no contamina el medio ambiente ya que se trata de un producto natural cuya extraccin ser prcticamente de forma ancestral. El plan de Econegocio reducir la migracin de la poblacin juvenil; porque, motivar a los jvenes a realizar otros econegocios que traern desarrollo y crecimiento en la poblacin. El Plan de Econegocio utiliza los recursos de forma racional; por tratarse, de un recurso natural que demora en su crecimiento, se tendr mucho cuidado en la explotacin, siendo sta de forma positiva para no agotar ni llevar a extincin a dicho recurso. Tanto en el sembro y cosecha, y el nuevo sembro, se har de forma planificada. El Plan de Econegocio desarrolla habilidad y creatividad para impulsar a los jvenes hacer negocios. Los har partcipe a los jvenes en este econegocio, explotando as sus habilidades y creatividad para realizar un buen econegocio y hacerlo rentable, consiguiendo as el progreso de su comunidad. El Plan de Econegocio usar tecnologa ancestral, por no requerir de mayor especializacin para la extraccin y procesamiento de dicho recurso natural

VI.DIAGNOSTICO DE LA INSTITUCION EDUCATIVA DENTRO DE SU COMUNIDAD VI.1. ANTECEDENTES DE LA LOCALIDAD, I.E. (ZONA AFECTADA A INTERVENIR) La localidad de Nueva Esperanza es una zona de situacin socioeconmica considerada pobre. Tiene recursos naturales que no son bien explotados y que no son explotados formalmente. La I.E. tiene 38 aos de antigedad y es la unica que existe en la comunidad. Se cuenta con 20 personas disponibles para la realizacin de este proyecto. La poblacin se dedica mayormente a la agricultura y crianza de animales de chacra para su alimentacin. VI.2. ANTECEDENTES QUE MOTIVAN AL ECONEGOCIO

La preocupacin del nivel de desnutricin que existe en las familias y principalmente en los nios, hace que se motive a la comunidad a generar este econegocio para mejorar los ingresos econmicos y la salud. VI.3. ANTECEDENTES INVOLUCRADOS DE INTERESES DE INSTITUCIONES

Los profesores de la I.E. 32525, los Padres de familia y los organismos del estado estn convencidos que se puede realizar este econegocio y hacerlo rentable. VI.4. RECURSOS DE LA ZONA QUE SE CUENTAN (OPORTUNIDADES DEL ENTORNO LOCAL QUE SE PUEDE APROVECHAR) Si se cuenta con los Terrenos y reas de Cultivo (1 hectrea). VI.5. DATO DE POBLACION

La poblacin de la localidad de nueva esperanza es de 68 persona actualmente VI.6. MIGRACION POBLACIONAL

Hasta el momento hay 20 personas que han preferido emigrar a otras localidades. VI.7. SALUD

Personas desnutridas con problemas de parasitarias y gastrointestinales VI.8. OTROS

Problemas de carencia de desage

VI.9.

NECESIDADES O PROBLEMAS QUE ENFRENTA LA LOCALIDAD

Alto nivel de desnutricin, problemas de salud y migracin. VII. ANALISIS FODA VII.1. FORTALEZA

Se cuenta con el Recurso Natural (arbol del incienso). Se cuenta con terrenos y reas de cultivos. El clima es adecuado para el crecimiento del recurso natural. Se cuenta con espacios para el procesamiento y almacn del producto.

VII.2.

DEBILIDADES

Explotacin irracional del recurso natural por parte de los padres. Explotacin inadecuada, sin control del recurso natural.

VII.3.

OPORTUNIDADES

Existe mercado para venta. Aprovechar la orientacin y capacitacin de parte de los organismos del Estado.

VII.4.

POSIBLES AMENAZAS DEL ENTORNO

Existen intermediarios que rebajan el precio del producto. Falta de conocimiento del aspecto de comercializar el producto. Existen personas que depredan este recurso natural dndoles usos no productivos. VII.5. VISION Ser una microempresa competitiva de calidad y excelencia, con un liderazgo en produccin de incienso satisfaciendo las necesidades de nuestros clientes. VIII. EL MERCADO

VIII.1.

ASPECTOS DE LA OFERTA

A) DESCRIPCION DEL PRODUCTO Y/O SERVICIO Es abundante, y no se requiere de mucha tecnologa para su extraccin. Se piensa procesar la madera del rbol del incienso hasta convertirlo en Crece todo el ao. Su uso en la comunidad es para ahuyentar a los insectos. Se vende a intermediarios a bajos precios.

polvo y luego se envasar en pequeas bolsas para su venta.

B) DESCRIPCION DEL PROCESO DE PRODUCCION El proceso de produccin abarcar las siguientes etapas: Seleccin, Extraccin, Lavado, Secado, Molido: Filtrado, Pesado, Embolsado (en polvo), Etiquetado, Almacenado. Pesado, Embolsado (piedrecitas), Etiquetado, Almacenado. Del proceso de produccin se obtienen 2 productos: Incienso en polvo, e Incienso en piedrecitas. 1. Seleccin: se escogern los tallos de las plantas que tengan mejor apariencia . 2. Extraccin: se proceder al corte del tallo sin producir mucho dao en la planta y cuidando que no se corte la gua. 3. Lavado: los tallos cortados se procedern a lavar, dejando los libres de posibles hongos y bacterias. 4. Secado: se introducirn dentro de cubculos diseados con resistencias para que el secado se realice en forma homognea y en menor tiempo que el secado natural. 5. Molido: mediante graduacin de la moledora se har el pulverizado de la planta para obtener el incienso en polvo y el incienso no del todo pulverizado (trocitos pequeos) 6. Filtrado: para el incienso en polvo se har una etapa diferente que es el filtrado para limpiar de trocitos que hayan quedado despus del proceso de molido.

7. Pesado: se pesaran ambos productos, para proceder a su embalaje. 8. Embolsado: se proceder a embolsar los productos derivados del incienso. 9. Etiquetado: se proceder a colocar la etiqueta correspondiente con todos los datos de fabricacin del producto incienso y sus aplicaciones. 10. Almacenado: se almacenar en un lugar fresco y seco para que el producto no se llene de hongos por la humedad.

C) PUNTOS CRITICOS DE LA PRODUCCION DEL BIEN Etapa del Secado. D) PROPUESTAS DE IDENTIFICADOS SOLUCION/MANEJO DE LOS PUNTOS CRITICOS

Secar parejo el insumo, y Capacitacin intensiva al responsable en esa etapa. VIII.2. ASPECTOS DE LA DEMANDA

A) LOCALIZACION Y/O UBICACIN DE LOS POSIBLES CLIENTES Los posibles clientes se encuentran ubicados en: Centros de comercio. Iglesia. Conventos

B) ESTUDIO DE MERCADO Hiptesis respecto a la demanda del Incienso Se tiene conocimiento que existe gran demanda en la capital, principalmente en las pocas de celebraciones de semana santa, seor de los milagros, y celebraciones por el da de algunos santos, as como en navidad. A dems para la fabricacin de palitos aromatizantes.

C) VENTAJAS COMPETITIVAS El producto no se malogra y se le puede combinar con ciertas sustancias naturales para darles olores distintos al insumo. D) PROYECCION DE LA DEMANDA Y LAS VENTAS

Se estima que con el crecimiento de la poblacin, crece tambin la demanda. La proyeccin de ventas es bastante positiva y depender de los precios que se dar a los mayoristas. IX. ESTRATEGIAS DE MERCADO Y COMERCIALIZACION IX.1. ESTRATEGIA DE PRODUCTO El incienso va entrar a la mente de las personas como un producto 100% peruano especialmente producido en nuestra zona (localidad nueva esperanza). El producto ser presentado en bolsas de 1 de Kg y etiquetado y Se distribuir en caja de cartn con presentaciones de 6 Kg. IX.2. ESTRATEGIA DE DISTRIBUCION El incienso se comercializara directamente a la ciudad de lima a los distribuidores, centros de comercializacin, iglesias, conventos, etc. IX.3. ESTRATEGIA DE PRECIOS Nuestro costo de produccin incluyendo el envasado y la distribucin del producto es de 80 nuevos soles. Nuestro margen de ganancia ser del 40% con respecto a nuestro costo de produccin. IX.4. ESTRATEGIA DE PROMOCION Para que nuestros clientes conozcan nuestro producto vamos hacer una fuerte campaa de publicidad por radio y televisin. Se realizar una campaa promocional de muestra de nuestros productos, para lo cual organizaremos un evento pblico de lanzamiento en la ciudad de lima. IX.5. POSICIONAMIENTO Y VENTAJA DIFERENCIAL

Las ventas son directas. Como ventaja diferencial, se piensa usar aromatizantes para incorporar distintos olores al producto. Se piensa dar promociones para

compras al por mayor. Y tambin, promociones por introduccin de la marca del producto. IX.6. RECURSOS NECESARIOS Y COSTOS PARA LA COMERCIALIZACION

Incienso, y el costo de comercializacin se estima en S/.1,000.00 nuevos soles. IX.7. ANALISIS DE LA CAPACIDAD PRODUCTIVA DEL PROYECTO PARA CUMPLIR CON LA DEMANDA ESTIMADA La produccin es todo el tiempo; por lo que, si se puede cumplir con las demandas. X. IMPACTO SOCIAL Y AMBIENTAL DEL ECONEGOCIO 10.1 IMPACTOS SOCIALES: A. INTERNOS Y EXTERNOS a) Las buenas practicas agrcola Se tiene pensado Normalizar para el debido tratamiento de los recursos naturales, de tal manera que no afecte su extraccin al ecosistema. Asimismo, recurrir a fertilizantes orgnicos para la siembra del recurso natural. b) Las buenas practicas industriales Se tiene pensado Normalizar para evitar el mal uso de los materiales que se usarn en el proceso de produccin.

10.1. IMPACTOS AMBIENTALES A. Contaminacin No influye en el impacto ambiental, por ser un proceso ancestral, sin mucha tecnologa. B. Extraccin exagerada del recurso La extraccin se va ha ser planificada de tal manera que no se agote el recurso natural o se lleve a extincin. C. Mal uso de residuos

Como los residuos son prcticamente orgnicos se tiene planificado usarlos de abono para la tierra de cultivo. D. Explotacin del recurso humano Se tiene planificado la mejor disposicin del recurso humano de tal manera que no se trasgreda su descanso fsico y su aporte al econegocio.

XI.INVERSION XI.1. INVERSION FIJA Tambin conocido como activo fijo que se cuentan en el econegocio son aquellos recursos tangibles terreno, muebles y enseres, maquinarias y equipos, etc. XI.2. CAPITAL DE TRABAJO El proyecto de explotacin del recurso natural EL INCIENSO, para su funcionamiento estima la siguiente inversin:

RUBRO ACTIVO FIJO Infraestructura Maquinaria y equipo Balanza Moledora Pequea sierra electrica selladora herramientas Mesa de trabajo TOTAL ACTIVOS FIJOS

UNIDAD DE MEDIDA

VALOR UNITARIO (S/)

UNIDADES REQUERIDAS (CANTIDAD)

COSTO TOTAL (MES)

COSTO TOTAL (AO)

unidad unidad unidad unidad unidad

100 100 100 60 80

1 1 2 1 1

100 100 200 60 80 540

100 100 200 60 80 540.00

RUBRO

UNIDAD DE MEDIDA

VALOR UNITARIO (S/)

UNIDADES COSTO REQUERIDAS TOTAL (MES) (CANTIDAD)

COSTO TOTAL (AO)

CAPITAL DE TRABAJO Materia prima e insumos materia prima(resina incienso dorado) de kg unidad unidad unidad jornal DE 70 0.1 0.14 1 25 416 416 416 70 48 2426.67 3.47 5 5.83 100 2540.97 29,120.00 41.60 60.00 70.00 1,200.00 30,491.60

bolsas tamao mediano (1 kg) etiquetadas cajas de carton para 6 kg Mano de obra preparacion de incienso TOTAL CAPITAL TRABAJO

RUBRO COSTOS INDIRECTOS Gastos administrativos internet llamadas telefonicas embalaje para envio a lima utiles de escritorio luz agua

UNIDAD DE MEDIDA

VALOR UNITARIO (S/)

UNIDADES REQUERIDAS (CANTIDAD)

COSTO TOTAL (MES)

COSTO TOTAL (AO)

mes mes mes mes mes mes

5 5 60 20 20 5 10

1 4 1 1 1 1 1

5 20 60 20 20 5 10 140

60.00 240.00 720.00 240.00 240.00 60.00 120.00 1,680.00

Flete Terrestre mes TOTAL COSTOS INDIRECTOS

XII. COSTO Y FINANCIAMIENTO XII.1. FUENTES DE FINANCIAMIENTO a) Fuentes Internas La fuente de financiamiento es con el aporte de la comunidad beneficiaria en un total del 98% de la inversin total. b) Fuentes Externas El financiamiento externo estar dado con el cofinanciamiento del PIR DEVIDA con un 2% del financiamiento total con la adquisicin de herramienta, material y equipos necesarios para la produccin del incienso.

XII.2.DETALLES DEL APORTE DEL COFINANCIAMIENTO DE LA COMUNIDAD BENEFICIARIA. Los detalles del aporte de cofinanciamiento

CUADRO N DETALLES DE BIENES Y/O SERVICIOS COFINANCIADOS DE LA COMUNIDAD COSTO ACTIVOS Y COMPONENTES MONTO FUENTE MONTO TOTAL Materia prima e insumos materia prima(resina de incienso 29120 29120 comunidad 29120 dorado) bolsas tamao mediano (1 kg) cajas de carton para 6 kg Mano de obra preparacion de incienso Gastos administrativos internet llamadas telefonicas embalaje para envio a lima utiles de escritorio luz agua Flete Terrestre TOTAL COSTOS 41.6 70 1200 60 240 720 240 240 60 120 41.6 70 1200 60 240 720 240 240 60 120 32111.6 comunidad comunidad comunidad comunidad comunidad comunidad comunidad comunidad comunidad comunidad 41.6 70 1200 60 240 720 240 240 60 120 32111.6

CUADRO N DETALLES DE BIENES Y/O SERVICIOS COFINANCIAMIENTO DEL PROGRAMA ACTIVOS Y COMPONENTES COSTO TOTAL MONTO FUENTE MONTO Maquinaria y equipo

Balanza Moledora Pequea sierra electrica selladora herramientas Mesa de trabajo insumo etiquetadas TOTAL

100 100 200 60 80 60

100 100 200 60 0 80 0 60 600

Programa Programa Programa Programa Programa Programa Programa

100 100 200 60 80 60 600

XII.3. PRESUPUESTO TOTAL DEL ECONEGOCIO

RUBRO 1. ACTIVO FIJO Infraestructura Maquinaria y equipo Balanza Moledora Pequea sierra elctrica selladora herramientas Mesa de trabajo TOTAL ACTIVOS FIJOS 2. CAPITAL DE TRABAJO Materia prima e insumos materia prima(resina de incienso dorado) bolsas tamao mediano (1 kg) etiquetadas cajas de cartn para 6 kg Mano de obra preparacin de incienso TOTAL CAPITAL DE TRABAJO 3. COSTOS INDIRECTOS Gastos administrativos internet llamadas telefonicas embalaje para envio a lima 5 5 60 1 4 1 60.00 240.00 720.00 25 48 1,200.00 30,491.60 70 0.1 0.14 1 416 416 416 70 29,120.00 41.60 60.00 70.00 80 1 80 540.00 100 100 100 60 1 1 2 1 100 100 200 60 VALOR UNITARIO (S/) UNIDADES REQUERIDAS COSTO TOTAL FIJOS (S/) VARIABLES (S/)

utiles de escritorio luz agua Flete Terrestre TOTAL COSTOS INDIRECTOS TOTAL INVERSION TOTAL

20 20 5 10

1 1 1 1 540.00

240.00 240.00 60.00 120.00 1,680.00 32,171.60 32,711.60

CLCULO DEL COSTO TOTAL UNITARIO - CTU. Para una produccin de 416 bolsas de incienso por kilo al ao se tendr los siguientes costos:

Costo Fijo Unitario (CFU) = Activo Fijo / Nro. Total de kilos de incienso producidas en el horizonte del proyecto. CFu= 540 2080 CFu = 0.26 Nuevos Soles Costo de Venta Unitario (CVU) = Capital de Trabajo + costos indirectos/ Nro. De kilos producidas ao CVU = 30491.6 + 1680 416 CVU = 77.34 Costo Total Unitario (CTU) = Costo Fijo Unitario (CFU) + Costo Variable Unitario (CVU) CTU = 0.26 + 77.34 CTU = 77.60

CVP = CTU + UT Dnde: CVP = Costo de Venta al Pblico

CTU = Costo Total Unitario UT = Utilidad CVP = 100 precio de la competencia 100 = 77.60 + UT UT = 22.4 El costo de venta al pblico ser de S/. 100 por kilo XII.4. PRESUPUESTO DE INGRESOS XII.4.1. PRESUPUESTO DE COSTOS a) Costos de la mano de obra directa El econegocio se contara con una sola persona quien ser el responsable de la preparacin del incienso (el que corta, el que muele y el que cierna, embolse, etc.) y a quien se pagara por su trabajo un sueldo de 25 nuevos soles por jornal. b) Costos de insumos Los insumos a utilizar para la produccin de este incienso es primordialmente la materia prima que es la resina del incienso dorado y nuestros proveedores son las personas que 3 da de la semana se internan en el bosque para obtener este producto y ellos nos van a vender a un precio de 70 nuevos soles el kilo de resina, despus tambin tenemos que adquirir la bolsas de kilo para embolsar y etiquetarlos para luego colocarlos en cajas de 6 kg cana uno. c) Costo indirecto de fabricacin Entre los costos indirectos tmenos los gastos de administracin como son el pago de la luz, el agua, el embalaje para su enva, tiles de escritorio entre otros que tambin tiene un costo que es de 140 nuevos soles al mes. XIII. RESUMEN DEL FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO (NUEVOS SOLES) DETALLE PIRDAIS Aporte de contrapartida de la comunidad y/0 I.E. VALORIZACION (en nuevos soles) 600 32111.60

TOTAL

32711.60

XIV.FECHA PROPUESTA PARA LA EJECUCION DEL PROYECTO La fecha propuesta para la ejecucin del econegocios era a partir del mes de setiembre el presente ao. XV. PLANEAMIENTO DE SOSTENIBILIDAD DEL PROYECTO El econegocio en la operacin y manteniendo la I.E a travs de la directora responsable se van hacer cargo tanto los alumnos como los pobres de familias, el mercado va ser la ciudad de lima ya que el producto el transformado en polvo pero vendido por kilo y no procesado en varitas. XVI.QUE ESPERAMOS COMO RESULTADOS DEL PROYECTO Generar ingresos para la IE. y por lo tanto, poder desarrollar nuestra comunidad mejorando la calidad de vida de los pobladores.

XVII. CROQUIS DE UBICACIN I.E (PEQUEO CROQUIS DEL LUGAR A EJECUTAR)