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ESTRUCTURA DEL PLAN DE NEGOCIOS (Comercializacin de hortalizas orgnicas en los mercados locales de la ciudad de Abancay Apurmac) RESUMEN EJECUTIVO

La agricultura familiar en el Per est en un proceso de cambio. Lo caracterstico hasta hace pocos aos era que los pequeos productores de la sierra hacan uso indiscriminado de los agroqumicos, en un intento por controlar pestes, plagas y por lograr los mayores rendimientos posibles. Luego estos mismos pequeos productores llevaban al mercado productos no procesados y se enfrentaban aisladamente y desorganizadamente a una estructura de intermediacin que les era muy desfavorable para poder competir con otros productores. En realidad, la mayora de los pequeos productores todava se encuentra atrapada en este crculo vicioso, que contrarresta sus esfuerzos para poder salir de la pobreza en que se encuentran. La oportunidad de elaborar este plan de negocios esta enfatizado en mejorar el sistema de comercializacin de las hortalizas que produce la asociacin regional de productores agroecolgicos de Apurmac. (ARPEA), y se plantea con estrategias innovadoras y creativas con el objetivo de llegar a los consumidores ofreciendo calidad de servicio y lograr el liderazgo en la comercializacin de hortalizas en la ciudad de Abancay y en un futuro cercano consolidarse a nivel de la localidad. Actualmente la tendencia mundial y nacional en el consumo de productos orgnicos que es una importante oportunidad de mercado para los productos ofrecidos por la ARPEA. Y oportunidad de mejorar las condiciones socioeconmicas de las familias campesinas de la Provincia de Abancay.

I. 1.1

INTRODUCCIN A LA EMPRESA O NEGOCIO

ORGENES DE LA EMPRESA La Asociacin Regional de Productores Ecolgicos Apurmac ARPEA, es una asociacin de pequeos productores y productoras fundada el 25 de Mayo del ao 2005. Se constituy asociando a 14 comits comunales de la Regin, los cuales son: Cachora, Atunpata, Ayaorcco, Asillo, Llaucancha, Huayllabamba, Ccacsa, Karkatera, Facchacpata, Piscaya, Pichirhua, Chacoche y Grau. La caracterstica de su estructura productiva es bsicamente la produccin agropecuaria limpia (ecolgica); por que respeta el medio ambiente al no utilizar agrotxicos. La ARPEA est debidamente registrada en la Superintendencia Nacional de los Registros Pblicos en la Zona Registral N X Sede Cusco, Oficina Registral Abancay con Titulo N 2006 00000394. Los recursos econmicos de la ARPEA provienen esencialmente de las actividades agropecuarias, que se desarrollan en sistemas de produccin condicionada por factores naturales como helados, granizados, excesivas lluvias; en algunos casos limitado acceso del recurso agua, repentinas variaciones de temperatura; que son manejados por medio de prcticas y tcnicas agroecolgicas sostenibles. Un aspecto critico que todava se enfrenta, que son los cuellos de botella en la transformacin y mercadeo de la produccin agro ecolgica, donde prevalece las condiciones de relacin inequitativa y desventajosa de los productores agro ecolgicos con el mercado. La actividad agrcola basada en cultivos permanentes (cultivos de ms de dos aos, como frutales, forrajes, etc.) e intensivos (cultivos con ciclo de produccin cortos, como son las hortalizas), estos productos se desarrolla utilizando abonos naturales (compost, humus y otros), biocidas, lunacin (manejo de los cultivos de acuerdo a las fases de la luna), manejando sus parcelas como un sistema donde el hombre es parte fundamental de este que permite su sostenibilidad. La actividad pecuaria es parte fundamental de este sistema por que proporciona fuerza de trabajo, materia orgnica necesaria para la elaboracin de abonos orgnicos y es parte de sus ahorros, que lo disponen para los estudios de sus hijos y adquisiciones necesarias para sustentar su vida. Los socios de la ARPEA han logrado desarrollar tcnicas alternativas y organizativas para disminuir los efectos climticos adversos, sobre la base de una produccin limpia y sana en armona del hombre con la naturaleza, quienes son testigos vivientes de salud por consumir productos sanos.

1.2

OBJETIVOS Y FILOSOFA DE LA EMPRESA. DEFINICIN DE LA MISIN, VISIN Y VALORES Objetivo general Contribuir a mejorar la competitividad de los productos orgnicos en espacios de comercializacin local, desarrollando mecanismos de participacin y fortalecimiento de la Empresa. Objetivos especficos Al segundo ao el 60% de socios de la ARPEA (Asociacin de Productores Agroecolgicos de la Regin Apurmac) comercializan hortalizas orgnicas de manera adecuada garantizando la calidad de productos. 02 Supermercados locales de prestigio comercializan hortalizas orgnicas de productores de la ARPEA (Santa Cecilia, Mercado Todos). Al 2013 La ARPEA consolidado como organizacin lder en la produccin de hortalizas orgnicas en la Regin. 60 productores certificados con el sistema de garanta participativo de produccin ecolgica a partir del primer ao. Al primer ao generar una marca de nuestros productos

FILOSOFA DE LA EMPRESA MISION La ARPEA es una organizacin de productores agroecolgicos, que promueve procesos eficientes de produccin y comercializacin de productos orgnicos, con prcticas sostenibles en los procesos productivos, promueve la conservacin de los recursos naturales, la biodiversidad local, la riqueza cultural, el consumos de productos de alta calidad libres de agroqumicos cuidando la salud de consumidores. VISION Al 2015 la ARPEA es una organizacin lder en la produccin orgnica, consolidada en el mercado local como lderes en la produccin de hortalizas con prcticas sostenibles de produccin, ofreciendo calidad insuperable en los productos, satisfaciendo las demandas de consumidores y garantizando la buena alimentacin saludable.

Valores de la ARPEA. Respeto a la tierra y su existencia.- cuidado al medio porque nos da de comer. Somos parte de ella y debemos respeto, respeto al sistema de produccin agroecolgica ancestral del Pas, respeto a la naturaleza, a los recursos productivos, bosques y su diversidad, a los animales, ros, al agua como fuente de vida. Equidad de Gnero.- promover la equidad de gnero, nos permite una participacin equitativa y fortalecida en los diversos espacios de participacin sin ningn tipo de discriminacin de hombres, mujeres, jvenes y nios. (mujeres lideres en procesos de comercializacin, hombres en procesos de produccin y cosecha, jvenes y nios vinculados a la actividad agrcola.) Liderazgo.- Promovemos el liderazgo de los integrantes quienes impulsan diversos acciones con fines de promover la produccin, y comercializacin de productos orgnicos. Responsabilidad Social y Ambiental. Ofrecemos productos libres de agroqumicos que perjudiquen la salud de los consumidores y promovemos el cuidado del medio ambiente. Integracin Inter-institucional.- A travs del desarrollo de alianzas estratgicas como la mejor forma de superar nuestras debilidades y aprovechar nuestras oportunidades, aportando y recibiendo beneficios entre empresa e instituciones pblico privado. Anlisis FODA de la empresa
FORTALEZAS OPORTUNIDADES La organizacin cuenta con personera Nuevas oportunidades de alianzas jurdica estratgicas con supermercados, restaurantes, mercado de abastos. La empresa cuenta con instituciones pblico privadas aliadas. Mayor demanda de consumo de productos orgnicos. Cuentan con espacios de comercializacin local en Abancay. Apoyo de instituciones que apuestan por la produccin orgnica. Capacidad de produccin de hortalizas durante todo el ao. Existencia de consumidores que pagan Asociados cuentan con certificacin del precio justo Sistema de garanta participativa (SGP) Acceso a medios de financiamiento DEBILIDADES AMENAZAS Dbil articulacin comercial Existencia de productos convencionales en mercados locales. Desconocimiento de prcticas de post cosecha en hortalizas. Ingreso de productos transgnicos No contamos con espacios de acopio. Polticas pblicas poco favorables para la promocin de la agricultura orgnica. No contamos con convenios para proveer hortalizas a compradores Menor disponibilidad de agua debido al cambio climtico No se cuenta con plan de negocios

1.3

CARACTERSTICAS DE LA EMPRESA.

Razn social : Asociacin Regional de Productores Ecolgicos de Apurmac. Siglas RUC : ARPEA :

Domicilio legal: Urbanizacin Banco de la Nacin B-8 mbito de acopio de Insumos: mbito Comunidad de Chalhuani Comunidad de Soccos Comunidad de Pichirhua Comunidad de Facchaccpata Comunidad de Karkatera Comunidad de Huayllabamba Comunidad de Ccacsa Comunidad de Llanucancha Comunidad de Asillo Comunidad de Ayaorcco Comunidad de Atunpata Distrito Pichirhua Circa Pichirhua Abancay Abancay Abancay Abancay Abancay Abancay Abancay Productos Lechuga, coliflor, brcoli, tomate, acelga, aj, zanahoria, betarraga, rabanito y espinacas. Lechuga, coliflor, brcoli, tomate, acelga, aj, zanahoria, betarraga, rabanito y espinacas. Lechuga, coliflor, brcoli, tomate, acelga, aj, zanahoria, betarraga, rabanito y espinacas. Lechuga, coliflor, brcoli, acelga, aj, zanahoria, betarraga, rabanito, espinaca, perejil, culantro, huacatay y otros. Lechuga, coliflor, brcoli, acelga, aj, zanahoria, betarraga, rabanito, espinaca, perejil, culantro, huacatay y otros. Lechuga, coliflor, brcoli, acelga, aj, zanahoria, betarraga, rabanito, espinaca, perejil, culantro, huacatay y otros. Lechuga, coliflor, brcoli, acelga, aj, zanahoria, betarraga, rabanito, espinaca, perejil, culantro, huacatay y otros. Lechuga, coliflor, brcoli, acelga, aj, zanahoria, betarraga, rabanito, espinaca, perejil, culantro, huacatay y otros. Lechuga, coliflor, brcoli, acelga, aj, zanahoria, betarraga, rabanito, espinaca, perejil, culantro, huacatay y otros. Lechuga, coliflor, brcoli, acelga, aj, zanahoria, betarraga, rabanito, espinaca, perejil, culantro, huacatay y otros. Lechuga, coliflor, brcoli, acelga, aj, zanahoria, betarraga, rabanito, espinaca, perejil, culantro, huacatay y otros.

mbito de produccin: Comunidad de Chalhuani (Distrito de Pichirhua), comunidad de Soccos (Distrito de Circa), Comunidad de Facchaccpata, Karkatera, Huayllabamba, Ccacsa, Llanucancha, Asillo, Ayaorcco y Atunpata. mbito de comercializacin: Mercado las Amricas, Mercado Central, Mercado de Huanupata y Feria Dominical de Abancay. 1.4 1.4.1 COMPOSICIN Y ORGANIZACIN Estructura orgnica de la empresa (Organigrama)
ASAMBLEA GENERAL

JUNTA DIRECTIVA

COMITE PROVINCIAL DE ABANCAY

COMITE PROVINCIAL DE GRAU

COMITE PROVINCIAL DE ANTABAMBA

Comite Distrital de Chacoche

Comite Distrital de Pichirhua

Comite Distrital de Circa

Comite Distrital de Abancay

1.5

Recursos humanos. Equipo directivo. Equipo operativo.

Directivo operativo. Presidente Vicepresidente Secretaria Tesorero Vocal 1 Fiscal 1.6 : : : : : : Juan Valcrcel Guillen Blandy Pedraza Santiago Lpez Fernndez Emilia Ramos Antonieta Ramos

Recursos fsicos. En proceso de adquisicin de un equipo de transformacin de frutos y lcteos con el Proyecto ALIADOS.

II. 2.1 2.1.1 El producto Producto y Caractersticas. Producto Hortalizas orgnicas (Lechuga, coliflor, brcoli, tomate, acelga, aj, zanahoria, betarraga, rabanito y espinacas, culantro, organo)

NATURALEZA DE PROYECTO

Caracterstica Nuestras hortalizas orgnicas son producidas bajo un sistema de cultivo orgnico, de acuerdo a los estndares de produccin orgnica del Per, los cuales son libres de agroqumico que causan dao a la salud humana, garantizamos el uso sostenible del suelo, cuidando los recursos naturales, y protegiendo el medio ambiente. Nuestros productos contienen un alto valor en nutrientes y vitaminas, los cuales son esenciales en la alimentacin cotidiana principalmente de nios y madres gestantes. Nuestros productos provienen de unidades productivas de las comunidades de Juan Velasco Alvarado, Huayllabamba, Llanucancha, Asillo, Ayaorcco, Atunpata, Circa, Chalhuani con lo cual garantizamos la frescura y calidad de nuestras hortalizas. Dentro de la variada gama de hortalizas tenemos: Lechugas de las variedades americana (crespa) y Boston (hoja ondulada), coliflor de la variedad snow ball (color crema claro), tomates de la variedad rio grande, zanahorias de la variedad Hortus (color naranja intenso) presentados en atados y con hojas, ajes de diversos eco tipos de la zona de colores rojo, amarillo, verde. Betarragas tiernas con bulbo morado intenso, rabanitos tiernos presentados en atados de 10 unidades, espinacas frescas y tiernas presentadas en atados de 20 hojas, culantro y organo presentados en 30 ramas por cada atado.

2.1.2

ESTRATEGIA OPERATIVA Determinacin de un nombre de nuestro producto, marca y el tipo de empaque a utilizar. Biohortalizas Amancae Fresh Realizacin de un sondeo rpido de mercado para buscar nuevos centros de comercializacin mediante encuestas a expendedores del Mercado central, Amricas y Progreso. Promocin de nuestros productos a travs de medios de comunicacin masiva (televisin, radio, otros), realizacin de ferias gastronmicos a base de nuestros productos orgnicos (degustaciones) Apertura de un stand de productos orgnicos en el mercado central de Abancay. Envo de muestras de nuestros productos a supermercados y restaurantes de la ciudad de Abancay con la finalidad de dar a conocer sobre nuestros productos. La determinacin de nuestro slogan de nuestros productos es: ALIMENTOS SANOS, NUTRITIVOS, FRESCOS DE APURMAC PARA EL PER. Implementar nuestros empaques utilizaremos jabas cosechadoras de color verde claro para el transporte con logotipo de la marca de nuestro producto el cual es Biohortalizas Amancae Fresh

Para la comercializacin utilizaremos como empaques bolsas de papel reciclado biodegradable de diferentes dimensiones y capacidad (1kg, 5 kg y de 10 kg.) impreso con logotipo de la marca y el slogan de la empresa.

2.1.3

PRECIOS, VENTAS Y COSTOS. Contratacin de un especialista en marketing Mejorar el sistema de ventas de los productos orgnicos Alquiler de un local para centro de ventas y acopio de hortalizas orgnicas, ubicado en la Av. Arequipa de la ciudad de Abancay. Lugar cntrico con afluencia de clientes. Impulsar nuestras ventas en los mercados de las Amricas, Mercado central, Mercado Progreso. Realizacin de encuestas para determinar la demanda de cada variedad de hortaliza, preferencias, cantidad de compra y frecuencia de compra, precios. Precios de nuestros productos cmodos de acuerdo al anlisis de costo de produccin

3.1

III. MERCADEO Y ESTRATEGIA IDENTIFICACIN DE TARGET (SEGMENTO) DEL MERCADO OBJETIVO) Nuestros mercados objetivos son: Feria dominical de la ciudad de Abancay (horario de atencin de 6:00 am 1:00pm), Mercado central de Abancay, Mercado Progreso, mercado Las Amricas (atencin lunes a viernes de 6:00 am 2:00 pm). Feria sabatina de Las Amricas, Supermercado TODOS, Santa Cecilia. ANLISIS DE LA COMPETENCIA Competencia Procedencia Productos Productos convencionales Valle de Pachachaca Lechuga Tomates Coliflor Brcoli Ajes Zanahoria Betarraga Tomate Aj

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Comerciantes mayoristas

Arequipa Valle Majes, Ica, Nazca

Precio ofrecido S/. 0.30 2.00 1.00 1.00 0.20 0.50 0.50 1.00 0.10

Presentaci n Unidad Kg. Unidad Unidad Unidad Kg. Atado Kg Unidad

Cantidad 500 unid/da 500 kg./da 150 unid./da 100 unid./da 20 @/da 7 Tm/Semana 2Tm/Semana 5 Tm/Semana 1Tm/ Semana

*Fuente: elaboracin propia 3.2.1 VENTAJAS DE LA EMPRESA FRENTE A LA COMPETENCIA La ventaja ms importante de la empresa es que ofrece productos de alta calidad, saludables y nutritivos, los cuales son libres de agroqumicos. Mientras que la competencia no ofrece la misma calidad de nuestros productos. Contamos con una certificacin participativa SGP (sistema de garanta participativa) con lo cual garantizamos la calidad de nuestros productos. ESTRATEGIAS DE PRECIOS Nuestros precios van dirigidos a satisfacer la expectativa de nuestros clientes con la calidad de productos que ofrecemos. Productos Forma de presentacin Precios S/. * Lechuga Unidad 0.30 - 0.50 Tomate Kg. 1.50 2.00 Betarraga Atado 1.00 1.50 Zanahoria Kg. 0.50 - 1.00 Coliflor Unidad 1.00 2.50 Brcoli Unidad 0.50 1.00 Aj Unidad 0 .10 - 0.30 * Precios varan de acuerdo a estacin y demanda

3.3

3.4

PROMOCIN Y PUBLICIDAD Elaborar un spot publicitario para difundir en los siguientes medios de comunicacin: Radio Amistad, Canal 13, participar en festivales gastronmicas y realizar degustaciones en diferentes fechas festivas como fiestas patrias, aniversario de Apurmac, aniversario de Abancay, otros. Promover charlas y capacitaciones en el Mercado central, feria dominical. DISTRIBUCIN (CANAL DE COMERCIALIZACIN) Mercados: Las Amricas, Central y Progreso Feria dominical de Abancay Feria Sabatina de Las Amricas Supermercados TODOS y Santa Cecilia de Abancay PLAN DE MERCADEO ASPECTO PRIORITARIO Calidad Envases Informacin Distincin con los competidores Precio de compra Precio agregado Precio Precio de venta El productor Los canales de acopio ACCIONES A REALIZAR Realizar cosechas diariamente para garantizar la frescura y calidad de nuestros productos. Utilizacin de empaques biodegradables (bolsas de papel reciclado de diversas dimensiones ) Incluir la informacin de producto dentro de la etiqueta mencionando las cualidades del producto anualmente. Promocin de nuestra marca BioHortalizas- Abancay Utilizacin de semillas orgnicas y certificadas Mejorar la presentacin para una mejor comercializacin utilizando bandejas para algunas hortalizas y bolsas biodegradables para las lechugas, coliflor y otros. Nuestro precio de venta mnimo ser con una ganancia 30% a base de nuestro costo de produccin. Realizar la venta directa a travs de un personal especializado Mejorar o determinar una estrategia de acopio, determinando el lugar final de acopio con cmara de frio y ambiente exclusivo. Realizar encuestas para determinar la cantidad de demanda de cada producto en cada mercado objetivo. Implementar un centro de acopio con cmara de frio, para mantener la frescura de nuestras hortalizas. Lugar de Acopio ubicado en la zona cntrica de la ciudad de Abancay. Lunes a domingo de 6:00 am 8:00 pm Ofrecer promociones por cada compra realizada con opcin a un sorteo de canastas y productos cada fin de mes.

3.5

3.6

COMPONENTE

Producto

Plaza La distribucin de los clientes El local de recepcin Ubicacin del local Horario de atencin Ampliacin de cobertura Promocin

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Promocin de ventas Propaganda Relaciones publicas

Tcnicas de venta

Degustacin A travs de medios de comunicacin, charlas de orientacin, envi de muestras de productos, Alianza con municipio provincial, Gobierno Regional, Hospitales de EsSalud, Guillermo Daz de la Vega. Ya que el personal que labora en estas instituciones serian nuestros futuros clientes. Trato amable con el cliente Identificacin con mandiles Sealizacin de nuestros productos en la tienda de comercializacin. Etc.

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IV.

PRODUCTO O SERVICIO

4.1 ESPECIFICACIONES DEL PRODUCTO O SERVICIO 4.1.1 DESCRIPCIN El producto a ser ofrecido por nuestra empresa son hortalizas orgnicas Biohortalizas Amancae Fresh, cuyas caractersticas son: Producto Caracterstica Presentacin Lechugas Producto fresco Presentados en unidades previamente lavadas. Clasificados de acuerdo al tamao en Pequeos, medianos y grandes. En unidad, cortadas y en atados cuando son pequeos con una banda. En presentacin suelta en jabas cosechadoras y en bolsas biodegradables de 1kg. Presentado a granel y en envasados en bolsas biodegradables de 1 kg. Tambin en atados de 10 unidades C/u. Presentado en unidades y clasificado de acuerdo al tamao. Presentado en atados y tambin en kilogramos. Presentado en granel y empacados en 1 kg por bolsa biodegradable o en atados de 5 betarragas por atado.

Brcoli Tomate Zanahoria Coliflor Betarraga Ajes

Producto fresco Producto fresco Producto fresco Producto fresco Producto fresco Producto fresco

Valor nutricional de hortalizas / 100 gramos.

Hortalizas Lechuga Betarraga Tomate Zanahoria Ajies

PROTEINAS % 0.8 1.7 0.9 0.7 1.2

LIPIDOS O GRASAS % 0.5 0.1 0 0 0.5

HIDRATOS DE CARBONO % 1.7 7.6 2.8 5.4 8.2

MINERALES % 34.7 32 24.4 60.6 28.5

VITAMINAS % 5.7 5 20.3 6.7 16.2

KILO CALORIAS 14 36 14 23 36

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Nuestros productos

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4.1.2 DISTRIBUCIN GEOGRFICA. Nuestros productos son distribuidos a nivel de la ciudad de Abancay en los Mercados Las Amricas, Progreso, Central, feria sabatina de las Amricas y la feria dominical de Abancay.

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4.1.3 ZONAS PRODUCTORAS Nuestros productos provienen de las comunidades y distritos de Abancay

4.1.4 CONDICIONES DEL HBITAT NATURAL Y DE LAS LOCALIDADES DONDE LA ESPECIE HA SIDO CULTIVADA EXITOSAMENTE El rango altitudinal de las zonas de produccin vara desde los 1800 m.s.n.m. (Zona del ro Pachachaca) hasta los 5,300 m.s.n.m. (En Abancay con la presencia del Nevado Ampay). Presentan una gran diversidad de pisos ecolgicos, microclimas y zonas de vida natural donde que nuestros productos prosperan adecuadamente. Monte espinoso subtropical (me-S) Bosque seco montano bajo sub tropical (bs-MS) Bosque muy hmedo montano sub tropical (bmh-MS) Pramo muy hmedo subalpino subtropical (pmh-SaS) Tundra pluvial alpino subtropical (tp-AS) Nival subtropical (NS)

El clima es variado de acuerdo a la altitud. Clido y hmedo en los Valles; templado y seco en las altitudes medias y fro con sequedad atmosfrica en la parte alta montaa, y muy fro en las cumbres. La variacin de la temperatura es muy significativa y aumenta con la altitud; la temperatura promedio anual de mxima y mnima es de 18C y 13C. Las precipitaciones pluviales son abundantes entre diciembre y abril, mientras que en el perodo seco, es decir entre mayo y noviembre, las lluvias son escasas, teniendo as una precipitacin anual que vara de 641 a 1, 119 mm/ao.

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4.1.5 SUSCEPTIBILIDAD A DANOS Y ENFERMEDADES Las principales plagas y enfermedades para nuestros productos son: Cultivo Plagas Lechugas Larvas, babosas Brcoli Larvas minadoras, pulgones Tomate Mosca blanca, larvas Zanahoria Babosas Coliflor Larvas, pulgones Betarraga Babosas Ajes Aves, mosca blanca

Enfermedades Sercosporosis Chupadera Chupadera fungosa, Botritis Chupadera Chupadera

4.1.6 MANEJO El manejo agronmico se realiza de acuerdo a las diferentes etapas que presenta cada cultivo las cuales mencionamos: - Almacigado - Preparacin de terreno - Trasplante - Abonamiento - Riegos oportunos - Aporques - Control de plagas y/o enfermedades - Cosecha - Manejo post cosecha 4.1.7 ESTACIONALIDAD DE LA PRODUCCIN:
PRODUCTOS VARIACIONES SEGN LOS MESES DE LOS PRODUCTOS PARA VENTA
Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic

Tomate Zanahoria Lechuga Brcoli Coliflor Espinaca Ajies

Beterraga

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O Comercializacin

= Aumenta

= Se mantiene

= Disminuye

4.1.8 PROCESO PRODUCTIVO PARA LA OBTENCIN DEL PRODUCTO

COMPRA DE INSUMOS : SEMILLAS HORTALIZAS

DISTRIBUCION Y SIEMBRA DE ALMACIGO DE HORTALIZAS

TRANSPLANTE DE PLANTULAS
RIEGOS

MANEJO AGRONOMICO PERMANETE DEL CULTIVO

CONTROL SANITARIO

DESHIERBOS

SELECCIN Y EMPAQUE DE HORTALIZAS

TRANSPORTE AL CENTRO ACOPIO

PESADO

DISTRIBUCION Y COMERCIALIZACION

VIGILANCIA CONSTANTE

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4.1.9 ANLISIS DEL MERCADO EXTERNO Mercados Productos externos Productos convencionales Andahuaylas Lechuga Tomates Coliflor Brcoli Ajes Zanahoria Betarraga Tomate Aj

Comerciantes mayoristas

Arequipa Valle Majes, Ica, Nazca

Precio ofrecido S/. 0.30 2.00 1.00 1.00 0.20 0.50 0.50 1.00 0.10

Presentacin Unidad Kg. Unidad Unidad Unidad Kg. Atado Kg Unidad

Cantidad 500 unid/da 500 kg./da 150 unid./da 100 unid./da 20 @/da 7 Tm/Semana 2Tm/Semana 5 Tm/Semana 1Tm/ Semana

4.2. REA DE PRODUCCIN La produccin de Biohortalizas Amancae Fresh se realizara diversas unidades productivas de las comunidades de la localidad de Abancay, las cuales renen condiciones apropiadas para la produccin de estas hortalizas, los sectores son: Sector de Llauchancha : 8 has Sector Asilo : 5 has Juan Velazco Alvarado : 7 has Distrito de Pichirhua Chalhuani : 5 has Distrito de Circa Soccos: 3 has

Pichirhua

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Chalhuani 4.2.1. EQUIPOS DE INFRAESTRUCTURA Los equipo de infraestructura que se utilizaran para la produccin de hortalizas son: Equipos agrcolas (Picos, lampas, manguera, mochila de asperjar, regadera, etc.) Insumos (semillas orgnicas de hortalizas, fertilizantes orgnicos, otros)

4.2.2. DETERMINACIN DE LA PRODUCCIN PROYECCIN Sector Llaucancha Cultivos productos Lechuga Zanahoria Brcoli Betarraga Coliflor Espinaca Lechuga Zanahoria Brcoli Betarraga Coliflor Lechuga Zanahoria Brcoli Betarraga Coliflor Espinaca Lechuga Zanahoria rea de proyeccin de cultivo 0.5 has 0.7 has 0.3 has 0.2 has 0.3 has 0.2 has 0.4 has 0.2 has 0.1 has 0.2 has 0.4 has 0.8 has 0.3 has 0.5 has 0.2 has 0.6 has 0.5 has 0.1 has 0.2 has

Asillo

Juan Velasco Alvarado

Chalhuani (Pichirhua)

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Soccos (Circa)

Brcoli Betarraga Coliflor Tomate Lechuga Zanahoria Brcoli Betarraga Coliflor Tomate Cultivos

0.1 has 0.2 has 0.4 has 0.9 has 0.2 has 0.3 has 0.2 has 0.3 has 0.4 has 0.8 has Proyeccin en has 2 has 1.7 has 1.2 has 1.1 has 2.1 has 1.7 has 0.7 has

Lechuga Zanahoria Brcoli Betarraga Coliflor Tomate Espinaca

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V. PLAN DEL TRABAJO DE DESARROLLO DEL PROYECTO N AO 1 2 3 4 5

TIEMPOS

ACTIVIDADES Difundir y promocionar el producto de con su valor agregado en el mercado local. Encontrar el canal de distribucin ms apropiado para el producto a un nivel de mayorista. Desarrollar un plan de publicidad y promocin en ventas Satisfacer las necesidades y deseos del los clientes con productos de calidad. Diferenciacin de nuestros productos con respecto a la competencia en su forma de presentacin y empaque. Generar una marca de nuestros productos 60 productores certificados con el sistema de garanta participativo de produccin ecolgica a partir del primer ao. Posicionarnos con nuestros productos de en los principales supermercados (Santa Cecilia, Mercado Todos). Posicionar la marca, el producto en los sueos ms profundos de los clientes o usuarios finales de la regin de Apurmac. Incrementar las utilidades con diversificacin de nuestros productos. Contar con registro sanitario que garantice la calidad de nuestros productos en proceso de transformacin, porque el producto representa a la empresa. Consolidacin y expansin al mercado regional y nacional. Mantener el crecimiento del producto. La ARPEA consolidarse como organizacin lder en la produccin de hortalizas orgnicas en la Regin.

CORTO PLAZO

A MEDIANO PLAZO

A LARGO PLAZO

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V.

ASPECTOS ECONMICOS-FINANCIEROS

22

5.2. DETERMINACIN DE LA INVERSIN INICIAL NECESARIA. La inversin inicial se detalla en el siguiente cuadro, donde adems se ha determinado la participacin de la Empresa en un 82% y de la financiera en un 12%.
ITEM A. A.I A.1.1 Aporte Abr-05 Empresa Financiera Sub Total % INVERSION FIJA 13,470.00 45,000.00 58,470.00 23.84 Bienes Fisicos 9,470.00 45,000.00 54,470.00 Terreno 8,250.00 45,000.00 53,250.00 Terreno 8,250.00 0.00 8,250.00 camara de frio 0.00 45,000.00 45,000.00 Herramientas y Equipos 1,220.00 0.00 1,220.00 Navajas 120.00 0.00 120.00 Picos 300.00 0.00 300.00 Lampas 300.00 0.00 300.00 Mochila de fumigar 500.00 0.00 500.00 0.00 Bienes Intangibles 4,000.00 0.00 4,000.00 Estudios 4,000.00 0.00 4,000.00 Expediente Tcnico 3,500.00 0.00 3,500.00 Licencia para giro de negocio 500.00 0.00 500.00 0.00 CAPITAL DE TRABAJO 186,818.18 0.00 186,818.18 76.16 Existencias 49,110.18 0.00 49,110.18 plantacion de hortalizas 41110.18 0.00 41,110.18 abonos organicos 8,000.00 0.00 8,000.00 0.00 Personal permanente 89,400.00 0.00 89,400.00 Gerente Administrador 24,000.00 0.00 24,000.00 Secretaria 7,800.00 0.00 7,800.00 Promotor de produccin 12,000.00 0.00 12,000.00 Promotor de acopio 12,000.00 0.00 12,000.00 Promotor de comercializacin 12,000.00 0.00 12,000.00 Personal de limpieza 6,000.00 0.00 6,000.00 Guardin 15,600.00 0.00 15,600.00 0.00 Personal temporal 24,208.00 0.00 24,208.00 Asesor Legal 5,000.00 0.00 5,000.00 Asesor Contable 5,000.00 0.00 5,000.00 Distribucin de canales de riego 600.00 0.00 600.00 Plantacin 6,000.00 0.00 6,000.00 Aplicacin y fertilizacin 5,880.00 0.00 5,880.00 Mantenimiento y riego 1,728.00 0.00 1,728.00 0.00 Otros 14,100.00 0.00 14,100.00 Gastos administrativos 13,800.00 0.00 13,800.00 Otros 300.00 0.00 300.00 0.00 Promocin y comerxializacin 10,000.00 0.00 10,000.00 Asistencia a reuniones con compradores extraregionales, a ferias y otros eventos 10,000.00 0.00 10,000.00 TOTAL 200,288.18 45,000.00 245,288.18 100.00 Porcentaje de Aporte 0.82 0.18 1.00 ESTRUCTURA DE INVERSIONES DETALLE

A.1.2

A.2. A.2.1

B. B.1

B.2

B.3

B.4

B.5

23

5.3. ESTUDIO DE LA FINANCIACIN El costo de financiacin del proyecto se ha determinado en las siguientes condiciones:
COSTO DE FINANCIAMIENTO Monto del prstamo (en S/.) Tiempo de prstamo Meses Perodo Tasa de inters (25%) Tasa efectiva Trimestralidad constante 45,000.00 2 aos 24 Constante 0.25 0.02 1,875.00

una vez establecida las condiciones, a continuacin presentamos el cuadro del servicio de la deuda:
Mes Saldo capital Servicio de la Deuda Amortizacin Inters

Cuota

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24

45000.00 43125.00 41250.00 39375.00 37500.00 35625.00 33750.00 31875.00 30000.00 28125.00 26250.00 24375.00 22500.00 20625.00 18750.00 16875.00 15000.00 13125.00 11250.00 9375.00 7500.00 5625.00 3750.00 1875.00 0.00

0.00 1875.00 1875.00 1875.00 1875.00 1875.00 1875.00 1875.00 1875.00 1875.00 1875.00 1875.00 1875.00 1875.00 1875.00 1875.00 1875.00 1875.00 1875.00 1875.00 1875.00 1875.00 1875.00 1875.00 1875.00 45000.00

900.00 900.00 862.50 825.00 787.50 750.00 712.50 675.00 637.50 600.00 562.50 525.00 487.50 450.00 412.50 375.00 337.50 300.00 262.50 225.00 187.50 150.00 112.50 75.00 37.50 11250.00

900.00 2775.00 2737.50 2700.00 2662.50 2625.00 2587.50 2550.00 2512.50 2475.00 2437.50 2400.00 2362.50 2325.00 2287.50 2250.00 2212.50 2175.00 2137.50 2100.00 2062.50 2025.00 1987.50 1950.00 1912.50 56250.00

24

El servicio anualizado de la deuda se expresa en el siguiente cuadro:


SERVICIO DE LA DEUDA (Anualizado) (en Nuevos Soles) PERODO Saldo de la deuda Cuota Servicio de la Deuda Amortizacin Inters 1 300,000.00 30,825.00 22,500.00 8,325.00 2 22,500.00 25,425.00 22,500.00 2,925.00 56,250.00 45,000.00 11,250.00

5.4. PROYECCIONES DE RESULTADOS En los siguientes cuadros se presentan los resultados para los ingresos en los prximos cinco aos, en este caso se asume ingresos anuales fijos, provenientes de la venta de la produccin. ANALISIS DE COSTOS DE PRODUCCION MENSUALES Y ANUALES POR PRODUCTO

PRODUCT O

PERIODO DE PRODUCCION (MESES)

COSTO/HA

AREA PROYECTAD A

lechuga tomate brocoli coliflor rabanito espinaca

3 6 3 4 1 2

3,609.24 7,688.64 4,758.24 4,731.00 2,237.04 5,515.68 4,692.48 4,692.48 37,924.80

2 1.7 1.2 2.1 0.5 1.1 0.7 1.7 11

COSTO / AREA PROYECTAD A

COSTO DE INVERSION MENSUAL

MESES/ INVERSION AO ANUAL

7218.48 5709.89 9935.10 1118.52 6067.25 3284.74 7977.22

2406.16 2178.45 1903.30 2483.78 1118.52 1516.81 1642.37 1595.44 14844.82

12 12 12 12 12 12 12 12 TOTA L

28873.92 26141.38 22839.55 29805.30 13422.24 18201.74 19708.42 19145.32 178137.87

13070.69

betarraga 4 zanahoria 5

25

ANALISIS DE VALOR DE VENTA MENSUAL Y ANUAL / PRODUCTO


PRODUCT O PERIODO VALOR DE PRODUCCION(MESES PRODUCCION/H ) A AREA PROYECTAD A VALOR DE VALOR DE MESES/ VALOR DE PRODUCCION PRODUCCION AO PRODUCCIO PROYETADA MENSUAL N ANUAL

lechuga tomate brocoli coliflor rabanito espinaca

3 6 3 4 1 2

11450 35000 16000 35000 4200 16000 12600 8000 138,250.00

2 1.7 1.2 2.1 0.5 1.1 0.7 1.7 11

22900.00 59500.00 19200.00 73500.00 2100.00 17600.00 8820.00 13600.00

7633.33 9916.67 6400.00 18375.00 2100.00 4400.00 4410.00 2720.00 55955.00

12 12 12 12 12 12 12 12 TOTA L

91600.00 119000.00 76800.00 220500.00 25200.00 52800.00 52920.00 32640.00 671460.00

betarraga 4 zanahoria 5

ANALISIS DE UTILIDADES MENSUAL Y ANUAL POR PRODUCTO


PRODUCT O PERIODO DE PRODUCCION UTILIDAD / HA. AREA PROYEC. UTILIDAD PROYECTAD A UTILIDAD MENSUAL/ AREA PROYECTAD 5227.17 A MESES/ UTILIDAD AO ANUAL

lechuga tomate brocoli coliflor rabanito espinaca

3 6 3 4 1 2

7,840.76 27,311.36 11,241.76 30,269.00 1,962.96 10,484.32 7,907.52 3,307.52

2 1.7 1.2 2.1 0.5 1.1 0.7 1.7 11

15,681.52 46,429.31 13,490.11 63,564.90 981.48 11,532.75 5,535.26 5,622.78

12 12 12 12 12 12 12 12 TOTA L

62726.08 92858.62 53960.45 190694.70 11777.76 34598.26 33211.58 13494.68 493322.13

7738.22 4496.70

15891.23 981.48 2883.19 2767.63 1124.56 41110.18

betarraga 4 zanahoria 5

El valor residual tambin expresa una forma de ingreso para la empresa.

5.5. BALANCE DE SITUACIN Finalmente, el balance de situacin lo expresamos en los flujos de capital, operativo, econmico y financiero, y posteriormente calcular el VAN y la TIR del producto Tara.

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FLUJO DE CAPITAL
MOMENTO Inversin de Activos Valor Fijos Residual Capital de trabajo Recuperacin de FLUJO DE CAPITAL Capital de trabajo 0 54,470.00 186,818.18 -241,488.18 0.00 0.00 0.00 0.00 186,818.18 231,818.18 1 2 3 4 5 45,000.00

FLUJO DE CAJA OPERATIVO


MOMENTO INGRESOS ingreso por venta de TOTAL INGRESOS hortalizas EGRESOS Costos de produccin Amortizacin anual TOTAL EGERESOS Utilidad antes de Impuestos 18 % utilidad Neta Amortizacion FLUJO OPERATIVO 0 1 671460.00 671460.00 178137.87 0 0.00 0.00 0.00 0.00 178137.87 493322.13 120862.80 372459.33 372459.33 2 671460.00 671460 178137.87 178137.866 493322.13 120862.80 372459.33 372459.33 3 671460.00 671460 178137.87 0 178137.866 493322.13 120862.80 372459.33 372459.33 4 671460.00 671460 178137.87 0 178137.866 493322.13 120862.80 372459.33 372459.33 5 671460.00 671460 178137.87 0 178137.866 493322.13 120862.80 372459.33 372459.33

0.00

FLUJO DE CAJA ECONOMICO


MOMENTO FLUJO DE CAPITAL FLUJO OPERATIVO FLUJO DE CAJA ECONOMICO 0 -241488.18 0 -241488.18 -241488.18 (en Nuevos Soles) 1 2 0 0 372459.33 372459.334 372459.33 372459.33 372459.33 372459.33 3 0 372459.334 372459.33 372459.33 4 0 372459.334 372459.33 372459.33 5 231818.18 372459.334 604277.51 604277.51

FLUJO DE CAJA FINANCIERO


MOMENTO FLUJO DE CAJA AORTIZACION ECONOMICO +INTERES FLUJO DE CAJA FINANCIERO 0 -241488.18 45000.00 0 -286488.18 -286488.18 (en Nuevos Soles) 1 2 372459.3336 372459.334 30,825.00 25,425.00 0 0 341634.33 347034.33 310809.3336 321609.334 3 372459.334 0 0 372459.33 372459.334 4 372459.334 0 0 372459.33 372459.334 5 604277.514 0 0 604277.51 604277.514

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El clculo de rentabilidad se realiz utilizando una tasa de descuento del 25%

INDICADORES DE RENTABILIDAD
VAN FLUJO DE CAJA ECONOMICO FLUJO DE CAJA FINANCIERO S/. 14,898.39 S/. 4,960.21 TIR 154% 113%

VI.

CONCLUSIONES
Los indicadores determinan que el proyecto es rentable, puesto que el VAN es positivo, y la TIR se encuentra por encima de la tasa descuento utilizada para calcular el VAN. La Empresa puede tomar la decisin de invertir en este plan de negocio, puesto que generar utilidades mayores a la situacin actual. Con las ventajas con respecto a al competencia este plan de negocio tiene una perspectiva de sostenibilidad garantizada. Y por ultimo concluiremos diciendo que el Plan de Negocio en especial los productos ofertados tienen una demanda creciente y con esta herramienta ser mucho mas viable una mayor acogida de parte de los consumidores y clientes.

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