Catlogo

partidas /
cuentas

Balance General

308

309

Cuentas de orden

200

208

515

524

Estado de Resultados

partidas /
resultados

Total

Las SOFOLES debern enviar el Anexo 4e con base en el Catlogo de Cuentas publicado en la
Pgina Pblica de la SHF, para dar cumplimiento con el catlogo debern enviar las 308
partidas del Balance General, las 7 partidas de las Cuentas de orden y las 200 partidas del
Estado de Resultados. Estas dan un total de 515 partidas contables, relacionadas con su
respectiva "Cuenta" formada por cuatro dgitos y tres niveles de "Subcuentas" formadas cada
una por dos dgitos. Para la validacin de Balance y Estado de Resultados la SHF procesar
durante la recepcin del formato una partida del Balance General y ocho del Estado de
Resultados, estas partidas corresponden a los Mrgenes y al Resultado neto, motivo por el cual
estas nueve partidas contables no se consideran en el Catlogo de Cuentas.

BALANCE GENERAL
Subcuenta

Subcuenta

Subcuenta

Cuenta

Catalogo de Cuentas

Cifras en Pesos

Moneda

Moneda

Nacional

Extranjera

1000

00

00

00

ACTIVO

0.00

0.00

1100

00

00

00

DISPONIBILIDADES

0.00

0.00

1101

00

00

00

0.00

0.00

1102
1102
1102
1102

00
01
02
02

00
00
00
01

00
00
00
00

0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00

1102

02

02

00

0.00

0.00

1103

00

00

00

0.00

0.00

1103

01

00

00

0.00

0.00

1103

02

00

00

0.00

0.00

1103

04

00

00

0.00

0.00

1103

90

00

00

0.00

0.00

1104

00

00

00

0.00

0.00

1104

01

00

00

0.00

0.00

1104

90

00

00

0.00

0.00

1200

00

00

00

0.00

0.00

1201

00

00

00

0.00

0.00

1201

01

00

00

0.00

0.00

1201

01

01

00

0.00

0.00

1201

01

02

00

0.00

0.00

1201

01

03

00

0.00

0.00

1201

01

04

00

0.00

0.00

1201

02

00

00

0.00

0.00

1201

02

01

00

0.00

0.00

1201

02

02

00

0.00

0.00

1201

02

03

00

0.00

0.00

1201

02

04

00

0.00

0.00

1202

00

00

00

0.00

0.00

1202

01

00

00

0.00

0.00

1202

01

01

00

0.00

0.00

1202

01

02

00

0.00

0.00

1202

01

03

00

0.00

0.00

1202

01

04

00

0.00

0.00

1202

02

00

00

0.00

0.00

1202

02

01

00

0.00

0.00

1202

02

02

00

0.00

0.00

1202

02

03

00

0.00

0.00

1202

02

04

00

0.00

0.00

1203

00

00

00

0.00

0.00

1203

01

00

00

0.00

0.00

1203

02

00

00

0.00

0.00

1203

03

00

00

0.00

0.00

1204

00

00

00

0.00

0.00

1204

01

00

00

0.00

0.00

1204

02

00

00

0.00

0.00

1204

03

00

00

0.00

0.00

1300

00

00

00

0.00

0.00

1301

00

00

00

0.00

0.00

1301

01

00

00

0.00

0.00

1301

02

00

00

0.00

0.00

1311

00

00

00

0.00

0.00

1311

01

00

00

0.00

0.00

1311

02

00

00

0.00

0.00

1311

90

00

00

0.00

0.00

1316

00

00

00

0.00

0.00

1316

01

00

00

0.00

0.00

1316

02

00

00

0.00

0.00

1321

00

00

00

0.00

0.00

1321

04

00

00

0.00

0.00

1321

05

00

00

0.00

0.00

1327

00

00

00

0.00

0.00

1350

00

00

00

0.00

0.00

1351

00

00

00

0.00

0.00

1351

01

00

00

0.00

0.00

1351

02

00

00

0.00

0.00

1361

00

00

00

0.00

0.00

1361

01

00

00

0.00

0.00

1361

02

00

00

0.00

0.00

1361

90

00

00

0.00

0.00

1366

00

00

00

0.00

0.00

1366

01

00

00

0.00

0.00

1366

02

00

00

0.00

0.00

1371

00

00

00

0.00

0.00

1371

04

00

00

0.00

0.00

1371

05

00

00

0.00

0.00

1386

00

00

00

0.00

0.00

1387

00

00

00

0.00

0.00

1390

00

00

00

ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS

0.00

0.00

1391

00

00

00

0.00

51

00

00

0.00

0.00

1391

61

00

00

0.00

0.00

1391

66

00

00

0.00

0.00

1391

71

00

00

0.00

0.00

1391

86

00

00

ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS

Crditos al comercio
Crditos al consumo
Crditos a la vivienda
Crditos a entidades gubernamentales
Otros adeudos vencidos

0.00

1391

0.00

0.00

ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS DERIVADA DE INTERESES DEVENGADOS SOBRE CREDITOS VENCIDOS

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

1397

00

00

00

1397

01

00

00

1397

02

00

00

1397

03

00

00

CAJA
BANCOS
Banco de Mxico
Otros bancos
Del pas
Del extranjero
OTRAS DISPONIBILIDADES
Documentos de cobro inmediato
Remesas en camino
Corresponsales
Otras
DISPONIBILIDADES RESTRINGIDAS
Compraventa de divisas
Otras disponibilidades restringidas

INVERSIONES EN VALORES
TITULOS PARA NEGOCIAR
Ttulos para negociar sin restriccin
Deuda gubernamental
Deuda bancaria
Otros ttulos de deuda
Acciones
Ttulos para negociar restringidos o dados en garanta
Deuda gubernamental
Deuda bancaria
Otros ttulos de deuda
Acciones
TITULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA
Ttulos disponibles para la venta sin restriccin
Deuda gubernamental
Deuda bancaria
Otros ttulos de deuda
Acciones
Ttulos disponibles para la venta restringidos o dados en garanta
Deuda gubernamental
Deuda bancaria
Otros ttulos de deuda
Acciones
Ttulos conservados a vencimiento
Deuda gubernamental
Deuda bancaria
Otros ttulos de deuda
Ttulos recibidos en reporto
Deuda gubernamental
Deuda bancaria
Otros ttulos de deuda

CARTERA DE CREDITO VIGENTE

CREDITOS AL COMERCIO
Con garanta
Sin Garanta
CREDITOS AL CONSUMO
Tarjeta de crdito
Adquisicin de bienes de consumo duradero
Otros
CREDITOS A LA VIVIENDA
Media y residencial
De inters social
CREDITOS A ENTIDADES GUBERNAMENTALES
Con garanta
Sin Garanta
INTERESES DE CARTERA DE CRDITO VIGENTE COBRADOS POR ANTICIPADO

CARTERA DE CREDITO VENCIDA

CARTERA VENCIDA AL COMERCIO
Con garanta
Sin Garanta
CREDITOS VENCIDOS AL CONSUMO
Tarjeta de crdito
Adquisicin de bienes de consumo duradero
Otros
CREDITOS VENCIDOS A LA VIVIENDA
Media y residencial
De inters social
CREDITOS VENCIDOS A ENTIDADES GUBERNAMENTALES
Con garanta
Sin Garanta
OTROS ADEUDOS VENCIDOS
INTERESES DE CARTERA DE CRDITO VENCIDA COBRADOS POR ANTICIPADO

Crditos al comercio.
Crditos al consumo.
Crditos a la vivienda.

1 de 4

1397

04

00

00

1400

00

00

00

1403
1403

00
01

00
00

00
00

1403

02

00

00

1401

00

00

00

1401

02

00

00

1401

03

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1401

04

00

00

1401

05

00

00

1401

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00

00

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07

00

00

1401

90

00

00

1401

91

00

00

1500

00

00

00

1501

00

00

00

1501

01

00

00

1501
1503

02
00

00
00

00
00

1503

01

00

00

1503

02

00

00

1600

00

00

00

1601

00

00

00

1601

01

00

00

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02

00

00

1601

03

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00

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04

00

00

1601

05

00

00

1601

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00

00

1601

08

00

00

1601

07

00

00

1601

90

00

00

1602

00

00

00

1602

01

00

00

1602

02

00

00

1602

03

00

00

1602

04

00

00

1602

05

00

00

1602

06

00

00

1602

08

00

00

1602

07

00

00

1602

90

00

00

1611

00

00

00

1611

02

00

00

1611

04

00

00

1611

05

00

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06

00

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00

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1611

07

00

00

1611

90

00

1612

00

1612

Crditos a entidades gubernamentales

OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO)

DEUDORES POR LIQUIDACIN DE OPERACIONES
Compraventa de divisas
Valores
DEUDORES DIVERSOS
Premios, comisoines y derechos por cobrar sobre operaciones no crediticias
Partidas asociadas a operaciones crediticias
Saldos por impuestos a favor e impuestos acreditables
Prstamos y otros adeudos del personal
Deudores por operaciones en trmite de regularizacin o liquidacin
Nuevo producto FOVI. Comisiones y derechos por cobrar a promotores
Otros deudores
ESTIMACIN POR IRRECUPERABILIDAD O DIFCIL COBRO

BIENES ADJUDICADOS
BIENES MUEBLES, VALORES Y DERECHOS ADJUDICADOS O RECIBIDOS MEDIANTE DACION EN PAGO
Disponibles Para su venta
Prometidos en venta
INMUEBLES ADJUDICADOS O RECIBIDOS MEDIANTE DACIN EN PAGO
Disponibles Para su venta
Prometidos en venta

INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO)

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

00

INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO

Terrenos
Construcciones
Construcciones en proceso
Equipo de transporte
Equipo de cmputo
Mobiliario
Gastos de instalacin
Mejoras
Otros
REVALUACIN DE INMUEBLES INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO
Terrenos
Construcciones
Construcciones en proceso
Equipo de transporte
Equipo de cmputo
Mobiliario
Gastos de instalacin
Mejoras
Otros
DEPRECIACION ACUMULADA DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO Y AMORTIZACIN DE GASTOS DE INSTALACIN
Construcciones
Equipo de transporte
Equipo de cmputo
Mobiliario
Amortizacin de gastos de instalacin
Mejoras
Otras

0.00

0.00

00

00

REVALUACION DE LA DEPRECIACIN ACUMULADA DE INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO Y DE LA AMORTIZACIN DE GASTOS DE INSTALACIN

0.00

0.00

02

00

00

0.00

0.00

1612

04

00

00

0.00

0.00

1612

05

00

00

0.00

0.00

1612

06

00

00

0.00

0.00

1612

08

00

00

0.00

0.00

1612

07

00

00

0.00

0.00

1612

90

00

00

0.00

0.00

1700

00

00

00

0.00

0.00

1701

00

00

00

1701

01

00

00

1701

02

00

00

1702

00

00

00

1702

01

00

00

1702

02

00

00

1790

00

00

00

1790

01

00

00

1790

02

00

00

1800

00

00

00

1801

00

00

00

1803

00

00

00

1900

00

00

00

1925

00

00

00

1925

01

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1925

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00

00

1925

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00

1925

04

00

00

1925

05

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1925

06

00

00

1925

90

00

00

1901

00

00

00

1901

04

00

00

1901

08

00

00

1901

90

00

00

1916

00

00

00

1916

01

00

00

1916

03

00

00

1916

90

00

00

1921

00

00

00

1921

01

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00

1921

02

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1921

90

00

00

1922

00

00

00

1922

01

00

00

Construcciones
Equipo de transporte
Equipo de cmputo
Mobiliario
Amortizacin de gastos de instalacin
Mejoras
Otras

INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES

SUBSIDIARIAS
Pertenecintes al sector financiero
No pertenecintes al sector financiero
ASOCIADAS
Pertenecintes al sector financiero
No pertenecintes al sector financiero
OTRAS
Pertenecintes al sector financiero
No pertenecintes al sector financiero

IMPUESTOS DIFERIDOS (NETO)

IMPUESTO SOBRE LA RENTA DIFERIDO (A FAVOR)
PARTICIPACION DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES DIFERIDA (A FAVOR)

OTROS ACTIVOS (NETO)

PAGOS ANTICIPADOS
Intereses pagados por anticipado
Comisiones pagadas por anticipado
Bonificaicones por aplicar derivadas de los programas de apoyo a deudores
Rentas por amortizar
Seguros por amortizar
Anticipos o pagos provisionales de impuestos
Otros
CARGOS DIFERIDOS
Gasto financiero por amortizar en operaciones de arrendamiento capitalizable
Gastos de emisin de ttulos
Otros
OTROS ACTIVOS A LARGO PLAZO
Inversin de fondos para beneficios laborales al retiro
Depsitos en garanta
Otros
CRDITO MERCANTIL
De subsidiarias
De asociadas
De otras
REVALUACIN DEL CRDITO MERCANTIL
De subsidiarias

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

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2402
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2402
2402
2402
2402

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12
12
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4101

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4101

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00

4102

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00

00

4102

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00

00

De asociadas
De otras
AMORTIZACIN DEL CRDITO MERCANTIL
De subsidiarias
De asociadas
De otras
REVALUACIN DE LA AMORTIZACIN DEL CRDITO MERCANTIL
De subsidiarias
De asociadas
De otras
INTANGIBLES
Otros activos derivados de planes de beneficios laborales al retiro
Gastos de organizacin
Otros
REVALUACIN DE INTANGIBLES
Gastos de organizacin
Otros
AMORTIZACIN ACUMULADA DE INTANGIBLES
Gastos de organizacin
Otros
REVALUACIN DE LA AMORTIZACIN ACUMULADA DE INTANGIBLES
Gastos de organizacin
Otros

0.00
0.00
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0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
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0.00
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0.00

0.00

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0.00

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0.00

0.00

0.00

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0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

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0.00

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0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00

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0.00

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0.00

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0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

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0.00

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0.00

0.00

0.00

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0.00

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0.00

0.00

0.00

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0.00
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0.00
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0.00
0.00
0.00
0.00

OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACIN

0.00

0.00

OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACIN

0.00

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0.00

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0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

PAGARES FINANCIEROS
PAPEL COMERCIAL
Valor nominal
Otros

PRESTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS

Prstamos de instituciones de Banca Mltiple
Prstamos de instituciones de Banca de Desarrollo
Financiamientos de Fondos de Fomento
Financiamiento de Instituciones de Seguros
Financiamientos de Instituciones de Fianzas
Financiamientos de instituciones Financieras del Exterior
Financiamientos de Otros Organismos
Operaciones de Bursatilizacin de Financiamiento

OTRAS CUENTAS POR PAGAR

ISR Y PTU POR PAGAR
ISR POR PAGAR
Impuesto sobre la renta (pagos provisionales)
Impuesto sobre la renta (clculo real)
Impuesto al activo
PTU POR PAGAR
ACREEDORES DIVERSOS Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR
Acreedores por liquidacin de operaciones
Compraventa de divisas
Valores
Comisiones por pagar sobre operaciones vigentes
Financiamientos de proveedores
Arrendamiento capitalizable
Adquisicin de activos fijos
Otros
Dividendos por pagar
Impuesto al valor agregado
Impuestos y aportaciones de seguridad social retenidas por enterar
Otros impuestos y derechos a cargo por pagar
Provisin para obligaicones laborales al retiro
Obligaciones adicionales por beneficios laborales al retiro
Provisiones para obligaciones diversas
Remuneraciones y prestaciones
Honorarios y rentas
Gastos de Promocin y publicidad
Para otros impuestos y derechos
Gastos en tecnologa
Otras provisiones
Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar
Depsitos en garanta
Otros acreedores
Nuevos productos FOVI. Comisiones y derechos por pagar a promotores

IMPUESTOS DIFERIDOS (NETO)

IMPUESTO SOBRE LA RENTA DIFERIDO (A CARGO)
PARTICIPACION DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES DIFERIDA (A CARGO)

CREDITOS DIFERIDOS
INTERESES, COMISIONES, PREMIOS Y RENTAS COBRADAS POR APLICAR
Comisiones cobradas por anticipado
Con ajuste al margen financiero
Otras
Premios por amortizar
Rentas por amortizar
Otros
INGRESOS POR APLICAR DERIVADOS DE PROGRAMAS DE APOYO A DEUDORES
EXCESO DEL VALOR EN LIBROS SOBRE EL COSTO DE LAS ACCIONES
ACTUALIZACION DEL EXCESO DEL VALOR EN LIBROS SOBRE EL COSTO DE LAS ACCIONES
PRIMAS EN COLOCACIN DE OBLIGACIONES

0.00

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CAPITAL CONTABLE

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CAPITAL CONTRIBUIDO

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0.00

0.00

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CAPITAL SOCIAL
Fijo
Variable
CAPITAL SOCIAL NO EXHIBIDO
Fijo

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Variable
INCREMENTO POR ACTUALIZACION DEL CAPITAL SOCIAL PAGADO
Fijo
Variable
APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL ACORDADOS EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS

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0.00

00

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INCREMENTO POR ACTUALIZACIN DE APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL ACORDADOS EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS

0.00

0.00

00

00

00

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00

00

PRIMAS EN VENTAS DE ACCIONES

INCREMENTO POR ACTUALIZACIN DE LAS PRIMAS EN VENTA DE ACCIONES

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00

0.00

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4200

00

00

00

0.00

0.00

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00

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0.00

4201

01

00

00

0.00

0.00

4201

02

00

00

0.00

0.00

4202

00

00

00

0.00

0.00

4202

01

00

00

0.00

0.00

4202

02

00

00

0.00

0.00

4203

00

00

00

0.00

0.00

4204

00

00

00

0.00

0.00

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00

00

00

0.00

0.00

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00

0.00

0.00

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00

00

0.00

0.00

4205

03

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00

0.00

0.00

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00

00

00

0.00

0.00

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00

0.00

0.00

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02

00

00

0.00

0.00

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00

00

0.00

0.00

4209

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00

00

0.00

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00

0.00

0.00

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02

00

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0.00

0.00

4210

00

00

00

0.00

0.00

4211

00

00

00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

4102

02

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00

4103

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4103

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4103

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00

00

00

CAPITAL GANADO
RESERVAS DE CAPITAL
RESERVA
Reserva
LEGAL
Legal
OTRAS
Otras
RESERVAS
Reservas
INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE RESERVAS DE CAPITAL
De reserva legal
De otras reservas
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
INCREMENTO POR ACTUALIZACION DE RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES
RESULTADO POR VALUACION DE TITULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA
Valuacin
Resultado por Posicin Monetaria
Efecto de impuestos diferidos
EXCESO O INSUFICIENCIA EN LA ACTUALIZACION DEL CAPITAL CONTABLE
Resultado por Posicin Monetaria acumulada al 31 de diciembre de 1997
Incremento o decremento posterior al ejercicio de 1997 y hasta 1999
INCREMENTO POR ACTUALIZACION DEL EXCESO O INSUFICIENCIA EN LA ACTUALIZACIN DEL CAPITAL CONTABLE
RESULTADO POR TENENCIA DE ACTIVOS NO MONETARIOS
Por valuacin de activo fijo
Por valuacin de inversiones permanentes en acicones
INCREMENTO POR ACTUALIZACIN DEL RESULTADO POR TENENCIA DE ACTIVOS NO MONETARIOS
AJUSTES POR OBLIGACIONES LABORALES AL RETIRO
RESULTADO NETO

CUENTAS DE ORDEN
APERTURA DE CREDITOS IRREVOCABLES
OTRAS OBLIGACIONES CONTINGENTES
Avales otorgados
BIENES EN CUSTODIA O EN ADMINISTRACION
OTRAS CUENTAS DE REGISTRO
Intereses devengados no cobrados correspondientes a cartera vencida
Conceptos diversos no especificados

4 de 4

ESTADO DE RESULTADOS

5100

00

00

Subcuenta

Subcuenta

Subcuenta

Cuenta

Catalogo de Cuentas

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00

00

00

5101

01

00

00

5101

11

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5101

16

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00

5101

21

00

00

5101

99

00

00

5102

00

00

00

5102

51

00

00

5102

61

00

00

5102

66

00

00

5102

71

00

00

5102

99

00

00

5103

00

00

00

5103

01

00

00

5103

02

00

00

5103

03

00

00

5103

99

00

00

5105

00

00

00

5105

02

00

00

5105

90

00

00

5105

04

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5105

99

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00

5106

00

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5106

51

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5106

61

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00

5106

66

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00

5106

71

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00

5106

99

00

00

5107

00

00

00

5107

11

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00

5107

99

00

00

5108

00

00

00

5108

01

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00

5108

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5108

90

00

00

5108

99

00

00

6100

00

00

00

6101

00

00

00

6101

01

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00

6101

02

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00

6101

99

00

00

6102

00

00

00

6102

01

00

00

6102

02

00

00

6102

03

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00

6102

04

00

00

6102

05

00

00

6102

06

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00

6102

90

00

00

6102

99

00

00

6105

00

00

00

6105

01

00

00

6105

02

00

00

6105

03

00

00

6105

70

00

00

6105

99

00

00

6106

00

00

00

6106

01

00

00

6106
6109

99
00

00
00

00
00

6109

01

00

00

6109

02

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00

6109

90

00

00

6109

99

00

00

5200

00

00

00

5201

00

00

00

5201

01

00

00

5201

90

00

00

6200

00

00

00

6291

00

00

00

6291

51

00

00

6291

61

00

00

6291

66

00

00

6291

71

00

00

6291

90

00

00

6291

99

00

00

6292

00

00

00

6292

01

00

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02

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6292

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00

6292

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00

6292

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00

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00

00

00

5301

00

00

00

5301

01

00

00

Cifras en Pesos

MARGEN FINANCIERO
INGRESOS POR INTERESES
INTERESES DE CARTERA DE CREDITO VIGENTE
Crditos al comercio
Crditos al consumo
Crditos a la vivienda
Crditos a entidades gubernamentales
Incremento por actualizacin de intereses de cartera de crdito vigente vigente
INTERESES COBRADOS DE CARTERA DE CREDITO VENCIDA
Crditos al comercio
Crditos al consumo
Crditos a la vivienda
Crditos a entidades gubernamentales
Incremento por actualizacin de intereses cobrados de cartera de crdito vencida
INTERESES Y RENDIMIENTOS A FAVOR PROVENIENTES DE INVERSIONES EN VALORES
Por ttulos para negociar
Por ttulos disponibles para la venta
Por ttulos conservados a vencimiento
Incremento por actualizacin de intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores
INTERESES DE DISPONIBILIDADES
Bancos
Otras disponibilidades
Disponibilidades restringidas
Incremento por actualizacin de intereses de disponibilidades
COMISIONES A FAVOR POR OPERACIONES DE CRDITO (AJUSTE AL REND.)
Crditos al comercio
Crditos al consumo
Crditos a la vivienda
Crditos a entidades gubernamentales
Incremento por actualizacin de comisiones a favor por op. de cred. (ajuste al rend.)
PREMIOS A FAVOR
En operaciones de reporto
Incremento por actualizacin de premios a favor en operaciones de reporto
UTILIDAD POR VALORIZACION PROVENIENTE DE INGRESOS QUE FORMAN PARTE DEL MARGEN FINANCIERO
En cambios
Por instrumentos indizados
Otras
Incremento por actualizacin de utilidad por valorizacin

GASTOS POR INTERESES

INTERESES A CARGO POR PASIVOS BURSATILES
Pagars financieros
Papel comercial
Incremento por actualizacin de intereses a cargo por pasivos burstiles
INTERESES A CARGO POR PRESTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS
Instituciones de Banca Mltiple
Instituciones de Banca de Desarrollo
Fondos de Fomento
Instituciones de Seguros
Instituciones de Fianzas
Financiamiento de instituciones financieras del exterior
Otros Organismos
Incremento por actualizacin de intereses a cargo por prstamos bancarios y de otros organismos
COMISIONES A CARGO POR OPERACIONES QUE REPRESENTAN UN AJUSTE AL COSTO
Pasivos burstiles
Prstamos Bancarios y de otros organismos
Financiamiento de instituciones financieras del exterior
Por emisin de obligaciones subordinadas
Incremento por actualizacin de comisiones a cargo por operaciones que representan un ajuste al costo
INTERESES POR OBLIGACIONES SUBORDINADAS
Por emisin y colocacin de obligaciones subordinadas
Incremento por actualizacin de intereses por emisin y colocacin de obligaciones subordinadas
PERDIDA POR VALORIZACION DE GASTOS O EGRESOS QUE FORMAN PARTE DEL MARGEN FINANCIERO
En cambios
Por instrumentos indizados
Otras
Incremento por actualizacin de prdida por valorizacin

RESULTADO POR POSICION MONETARIA NETO (MARGEN FINANCIERO)

RESULTADO POR POSICION MONETARIA PROVENIENTE DE POSICIONES QUE GENERAN MARGEN FINANCIERO (NETO)
Resultado por posicin monetaria proveniente de posiciones que generan margen financiero
Incremento por actualizacin del resultado por posicin monetaria (margen financiero)

MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS

ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS
ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS
Crditos al comercio
Crditos al consumo
Crditos a la vivienda
Crditos a entidades gubernamentales
Otros adeudos vencidos
Incremento por actualizacin de estimacin preventiva para riesgos crediticios
ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS POR INTERESES DEVENGADOS SOBRE CREDITOS VENCIDOS
Crditos al comercio
Crditos al consumo
Crditos a la vivienda
Crditos a entidades gubernamentales
Incremento por actualizacin de la estimacin preventiva para riesgos crediticios por intereses devengados sobre crditos vencidos

INGRESOS TOTALES DE LA OPERACION

COMISIONES Y TARIFAS COBRADAS
COMISIONES Y TARIFAS COBRADAS
Por operaciones crediticias

Moneda

Moneda

Nacional

Extranjera

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

1 de 3

5301

02

00

00

5301

90

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00

5301

99

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00

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00

00

00

6301

00

00

00

6301

01

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00

6301

02

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00

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00

6301

04

00

00

6301

90

00

00

6301

99

00

00

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00

00

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00

00

00

5401

01

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5401

03

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00

5401

11

00

00

5401

51

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00

5401

99

00

00

5402

00

00

00

5402

01

00

00

5402

02

00

00

5402

03

00

00

5402

04

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00

5402

99

00

00

6400

00

00

00

6401

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00

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00

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6403

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00

6409

00

00

00

6490

00

00

00

6491

00

00

00

6499

00

00

00

Por administracin de activos financieros

Otras
Incremento por actualizacin de comisiones cobradas

COMISIONES Y TARIFAS PAGADAS

COMISIONES PAGADAS
Por pasivos burstiles
Por prstamos banarios y de otros organismos
Financiamiento de instituciones financieras del exterior
Por compraventa de valores
Otras
Incremento por actualizacin de comisiones pagadas

RESULTADO POR INTERMEDIACION

RESULTADO POR VALUACION A VALOR RAZONABLE Y DECREMENTO POR TTULOS VALUADOS A COSTO
Ttulos para negociar
Ttulos conservados a vencimiento
Ttulos a recibir en operaciones de reporto
Resultado por valuacin de divisas
Incremento por actualizacin del resultado por valuacin a valor razonable y decremento por ttulos valuados a costo
RESULTADO POR COMPRAVENTA DE VALORES Y DIVISAS
Ttulos para negociar
Ttulos conservados a vencimiento
Ttulos a recibir en operaciones de reporto
Resultado por valuacin de divisas
Incremento por actualizacin del resultado por compraventa de valores y divisas

RESULTADO DE LA OPERACION
GASTOS DE ADMINISTRACION
Remuneraciones y prestaciones al personal y consejeros
Honorarios
Rentas
Gastos de promocin
Impuestos y derechos diversos
Intereses pagados por financiamiento para adquisicin de activos
Gastos no deducibles
Gastos en tecnologa
Depreciaciones y amortizaciones
Otros
Incremento por actualizacin de gastos de administracin

RESULTADO ANTES DE ISR Y PTU

OTROS GASTOS (PRODUCTOS) (NETO)
OTROS PRODUCTOS

5500

00

00

00

5501

00

00

00

5501

01

00

00

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02

00

00

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90

00

00

5501

99

00

00

5504

00

00

00

5504

01

00

00

5504

02

00

00

5504

03

00

00

5504

04

00

00

5504

90

00

00

5504

99

00

00

RECUPERACIONES
Inversiones en valores
Impuestos
Otras
Incremento por actualizacin de recuperaciones
OTROS PRODUCTOS Y BENEFICIOS
Utilidad en venta de inmuebles, mobiliario y equipo
Utilidad en venta de bienes adjudicados o recibidos mediante dacin en pago
Cancelacin de cuentas de acreedores diversos
Cancelacin de otras cuentas de pasivo
Otros
Incremento por actualizacin de otros productos y beneficios

5505

00

00

00

RESULTADO CAMBIARIO Y POR POSICION MONETARIA PROVENIENTE DE POSICIONES QUE NO GENERAN MARGEN FINANCIERO (SALDO ACREEDOR) (**)

5505

01

00

00

5505

02

00

00

5505

02

03

00

5505

02

04

00

5505

02

90

00

Resultado por posicin monetaria proveniente de posiciones que no generan margen financiero (saldo acreedor)
Resultado por valorizacin de posiciones no relacionadas con el margen financiero (saldo acreedor)
En cambios
Valorizacin de instrumentos indizados
Otro

5505

99

00

00

Incremento por actualizacin del resultado cambiario y por posicin monetaria proveniente de posiciones que no generan margen financiero (saldo acreedor)

6500

00

00

00

6503

00

00

00

6503

02

00

00

6503

03

00

00

6503

04

00

00

6503

05

00

00

6503

90

00

00

6503

99

00

00

6504

00

00

00

6504

01

00

00

6504

02

00

00

6504

03

00

00

6504

04

00

00

6504

05

00

00

6504

05

01

00

6504

05

02

00

6504

05

90

00

6504

90

00

00

6506

00

00

00

6506

01

00

00

6506

90

00

00

QUEBRANTOS DIVERSOS
Farudes
Siniestros
Ajustes a la inversin de fondos para beneficios laborales al retiro
Condonaciones, quitas y bonificaciones
Otros
Incremento por actualizacin de quebrantos diversos
OTROS
Por baja de valor de inmuebles
Porbaja de valor en bienes adjudicados o recibidos mediante dacin en pago
Por baja de valor en otros activos
Estimacin por irrecuperabilidad o difcil cobro asociado a deudores diversos
Otras prdidas
En venta de inmuebles, mobiliario y equipo
En venta de bienes adjudicados o recibidos mediante dacin en pago
Otras
Incremento por actualizacin de otros
CARGA FINANCIERA POR ADQUISICIN DE ACTIVOS
Intereses
Incremento por actualizacin de intereses a cargo en financiamiento para adquisicin de activos

6505

00

00

00

RESULTADO CAMBIARIO Y POR POSICION MONETARIA PROVENIENTE DE POSICIONES QUE NO GENERAN MARGEN FINANCIERO (SALDO DEUDOR)

6505

01

00

00

6505

02

00

00

6505

02

03

00

6505

02

04

00

6505

02

90

00

Resultado por posicin monetaria proveniente de posiciones que no generan margen financiero (saldo deudor)
Resultado por valorizacin de posiciones no relacionadas con el margen financiero (saldo deudor)
En cambios
Valorizacin de instrumentos indizados
Otro

6505

99

00

00

Incremento por actualizacin del resultado cambiario y por posicin proveniente de posiciones que no generan margen financiero (saldo deudor)

6600

00

00

00

6601

00

00

00

6601

01

00

00

6601

02

00

00

6601

99

00

00

6602

00

00

00

6602

01

00

00

OTROS GASTOS

RESULTADO ANTES DE PARTICIPACIN EN SUBSIDIARIAS, ASOCIADAS Y AFILIADAS

ISR Y PTU CAUSADOS
IMPUESTO SOBRE LA RENTA CAUSADO
Impuesto sobre la renta
Impuesto al activo
Incremento por actualizacin del ISR causado
PARTICIPACIN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES CAUSADA
Participacin de los trabajadores en las utilidades

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

2 de 3

6602

99

00

00

5600

00

00

00

5601

00

00

00

5601

01

00

00

Incremento por actualizacin de la PTU causada

ISR Y PTU DIFERIDOS

IMPUESTO SOBRE LA RENTA DIFERIDO
Impuesto sobre la renta
Incremento por actualizacin del ISR diferido
PTU DIFERIDO
Participacin de los trabajadores en las utilidades
Incremento por actualizacin de la PTU diferida

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

5601

99

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00

5602

00

00

00

5602

01

00

00

5602

99

00

00

5700

00

00

00

PARTICIPACION EN EL RESULTADO DE SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS

0.00

0.00

5701

00

00

00

0.00

01

00

00

0.00

0.00

5701

01

01

00

0.00

0.00

5701

01

02

00

0.00

0.00

5701

02

00

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0.00

0.00

5701

02

01

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0.00

0.00

5701

02

02

00

0.00

0.00

5701

90

00

00

0.00

0.00

5701

90

01

00

0.00

0.00

5701

90

02

00

0.00

0.00

5702

00

00

00

0.00

0.00

5703

00

00

00

0.00

0.00

5705

00

00

00

0.00

0.00

5799

00

00

00

PARTICIPACION EN EL RESULTADO DE SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS

En subsidiarias
Pertenecientes al sector financiero
No pertenecientes al sector financiero
En asociadas
Pertenecientes al sector financiero
No pertenecientes al sector financiero
Otras
Pertenecientes al sector financiero
No pertenecientes al sector financiero
Dividendos provenientes de inversiones permanentes valuadas al costo
Amortizacin del crdito mercantil
Amort. Del exceso en valor en libros sobre el costo de las acciones
Incremento por actualizac. De participacin en el resultado de subs. y asoc.

0.00

5701

0.00

0.00

RESULTADO NETO

3 de 3