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13: Estimacin del capital de trabajo para empezar

A operar el negocio
Principales rubros

Gastos operativos
primer mes

Compra de mercadera
para alimentacin
empleados
Compra de mercadera
para alojamiento

Gastos operativos
3 primeros meses*

Lps. 1,500.00

Lps.
4,500.00

Servida en el Centro de
Visitantes
Lps.
90.00

Electricidad, agua,
telfono, Internet

Artculos de oficina

Lps.

150.00

Promocin y
publicidad

Lps.

250.00

Sueldo de
la Administrador

Lps.

9,000.00

Pagos a personal

Lps. 19,500.00

Seguros

Lps.

Amortizacin de
prstamos
10 Otros gastos (5%-10%
imprevistos)

800.00

Lps.
Lps. 1,500.00

TOTAL

Lps. 32,270.00

Lps.
270.00
Lps.
450.00
Lps.
750.00
Lps.
27,000.00
Lps.
58,500.00
Lps.
2,400.00
Lps.
Lps.
4,500.00
Lps.
98,370.00

* Nmero de meses hasta que su negocio est en capacidad de pagar estos gastos con sus ventas.

14: Fuentes de financiamiento para el capital inicial


Fuentes

Caractersticas y
condiciones

TOTAL

Capital propio

Material para mejoras y


acondicionamiento de 3 cabaas
Lps. 300,000.00

Lps. 300,000.00

Capital de
proximidad
(familiares, amigos,
socios, otros)
Prstamo
financieros

Presupuesto inicial para operacin


de las 3 cabaas.

Lps. 603,750.00

1 prstamo por Lps. 300,000.00 con


un Banco del Sistema Financiero
Local (12 meses)
Ninguno

Lps. 300,000.00

3
4

Fondos
especiales
(gobierno, ONGs,
cooperacin, otros)

Total
100%

15: Plan de ventas y costos para los 12 primeros meses de operacin


A partir de qu mes, el negocio tendr utilidades?

Conceptos

Mes 1 Marzo

Mes 2 abril

Mes 3 mayo

Mes 4 Junio

Mes 5 Julio

Mes 6 Agost

TOTAL

Ventas

Lps.

Lps.56,100.00

Lps.56,100.00

Lps. 60,000.00

Lps.63,000.00

Lps. 52,000.00

Lps. 287,200.00

(-) Costos de Material directo

(-) Costos mano de obra directa

(-) Costos Indirectos.

Utilidad Bruta
1-(2+3+4)
Impuestos

6
7

Utilidad Neta
(5-6)

Lps.

19,800.00

Lps. 19,800.00

Lps.19,800.00

Lps. 19,800.00

Lps.19,800.00

Lps. 19,800.00

Lps. 118,800.00

Lps.

11.900.00

Lps.11.900.00

Lps.11.900.00

Lps.11.900.00

Lps.11.900.00

Lps.11.900.00

Lps.

71,400.00

Lps.

4,000.00

Lps. 4,000.00

Lps. 4,000.00

Lps. 4,000.00

Lps. 4,000.00

Lps. 4,000.00

Lps.

24,000.00

Lps. - 35,700.00

Lps. 20,400.00

Lps. 20,400.00

Lps. 24,300.00

Lps. 27,300.00

Lps. 16,300.00

Lps.

73,000.00

Lps.

- 4,284.00

Lps. 2,448.00

Lps. 2,448.00

Lps. 2,916.00

Lps. 3,276.00

Lps.

1,956.00

Lps.

8,760.00

Lps. 31,416.00

Lps. 17,952.00

Lps. 17,952.00

Lps. 21,384.00

Lps. 24,024.00

Lps. 14,344.00

Lps.

64,240.00

16: Flujo de caja proyectado para los 6 primeros meses de operacin

Flujo de Caja
1

Efectivo al inicio del mes

(+) Ingreso por ventas


Contado
Crdito
Donaciones

,3
4

Mes 1 Marzo

Mes 2 Abril

Mes 3 Mayo

INGRESOS ( Entradas de Efectivo)


Lps. 5,200.00
Lps.41,500.00

Mes 4 Junio

Mes 5 Julio

Mes 6 Agosto

Lps. 119,300.00

Lps.159,500.00

Lps. 202,700.00

Lps. 63,000.00

Lps.

Lps.25,000.00

TOTAL DE INGRESOS
(Total De Efectivo de ve Disponible)

Lps. 56,100.00

Lps. 56,100.00

Lps.

60,000.00

52,000.00

Lps. 61,300.00

Lps. 139,100.00

Lps. 179,300.00

Lps. 222,500.00

Lps. 254,700.00

Lps. 25,000.00

EGRESOS (Salidas de Efectivo)


5

(+) Publicidad

6
7
8
9

(+) personal

Lps. 1,000.00
Lps. 11,800.00

Lps. 1,000.00
Lps. 11,800.00

Lps. 1,000.00
Lps. 11,800.00

Lps. 1,000.00
Lps. 11,800.00

Lps. 1,000.00
Lps. 11,800.00

Lps. 1,000.00
Lps. 11,800.00

(+) Gastos de Mantenimiento

Lps. 1,000.00

Lps. 1,000.00

Lps. 1,000.00

Lps. 1,000.00

Lps. 1,000.00

Lps. 1,000.00

(+) Gastos de Operacin

Lps. 3,000.00

Lps. 3,000.00

Lps. 3,000.00

Lps. 3,000.00

Lps. 3,000.00

Lps. 3,000.00

(+) Inversion de reparacin

Lps. 3,000.00

Lps. 3,000.00

Lps. 3,000.00

Lps. 3,000.00

Lps. 3,000.00

Lps. 3,000.00

10

TOTAL DE EGRESOS
(Total de Salidas de Efectivo)

Lps. 19,800.00

Lps. 19,800.00

Lps. 19,800.00

Lps. 19,800.00

Lps. 19,800.00

Lps. 19,800.00

11

EFECTIVO al final del mes (


casillas 4-10)

Lps. 5,200.00

Lps. 41,500.00

Lps. 159,500.00

Lps. 202,700.00

Lps. 234,900.00

SALDO FINAL DE CAJA


Lps. 119,300.00