Documento de Trabajo para EXCEL Aplicado a FINANZAS.

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EJERCICIO PRCTICO EN EXCEL

Notas Notas Aclaratoria :
1. Este ejercicio en su Documento original se encuentra en la siguiente direccin en Internet: 2.
www.larioja.gov.ar/uit/cursos/ excel/excel-financiero-ejercicio-practico.doc , y al final de cual firma su autor : Ejecutado por: Gonzalo Hctor Fernndez. Pcia Bs. As Argentina ; gonzalo@fernandez.sh El ejercicio aqu presentado es una adaptacin para el curso de Introduccin a los Sistemas y editado por el Ing. Mario Pulido Pachn.( mpulidopachon@gmail.com ).

3. EL ejercicio muestra una forma de procesamiento Automatizado de de Datos 4. Se desarrolla el ejercicio a partir del financiamiento en la Venta de Vehculos (Como ejemplo) pero el estudiante puede plantear los datos o productos que desee.

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CONCESIONARIO DE VEHICULOS CON FINANCIACION PROPIA

Interesante ejercicio prctico, donde adems de utilizar funciones financieras aplicadas, se emplean una serie de recursos que Excel posee y que se han trabajado durante el curso, como es la formulacin evitando errores en celdas que deben quedar vacas o en 0 (cero) , uso de algunos (elementos) Controles de Formulario, donde se podr ver las aplicaciones de: Cuadro combinado, Casilla de verificacin, Barra de desplazamiento, Control de nmeros. (Recuerde que estos Botones de Control funcionan con una celda de referencia donde arroja los valores a tener en cuenta para incluir en los clculos a plantear) Aqu se presenta un esquema para el manejo de la informacin, donde en hojas diferentes se encuentran los Datos iniciales y/o generales, y el formulario con la creacin y desarrollo de operaciones. Para los clculos o formulaciones entregadas, necesariamente se utilizan combinacin de funciones financieras y funciones de Informacin y Lgica que impiden que Excel devuelva errores para los casos de valores no encontrados etc. La NICA celda donde se escribir, ser la de la FECHA DE LA PRIMERA CUOTA, el resto de valores se define por los Controles de Formulario o por los clculos formulados. PASO 1(a) Creacin del Formulario. (Seccin para seleccin de Vehculo) El Formulario debe tener una primera seccin donde se seleccione el Vehculo, que permita ante el requerimiento de un usuario, ubicar el modelo cilindrada y costo, como lo muestra la siguiente imagen

Muestra de la Primera Seccin del Formulario

Para lograr el objetivo en primer lugar se debe contar con una base o lista de datos, que contenga el total de modelos fabricados que se encuentran a la venta, con su correspondiente costo y cilindrada. Para eso se debe generar en un archivo de Excel, una hoja con el nombre de Info_Carros, que ser la encargada de transferir todos los datos a otra Hoja Principal llamada Forma (formulario) La planilla inicial que se puede confeccionar de la siguiente manera: Nota: Fjese que la primera Fila (la del nmero 1) est en Blanco, para permitir que cuando no haya datos NO cargue informacin en el formulario a construir

CHEVROLET Modelo 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 Spark LS M 200 Spark LS M 200 A.A. Spark GO! Chevy C2 4p 1.6 Aut A.A. Chevy 4p 1.6 Aveo 1.6 4p Aveo 1.6 4p A.A Aveo 1.6 3p Aveo 1.6 3p A.A Aveo Special Edition 1.6 3p A.A 1 1 1 1.6 1.6 1.6 1.6 1.6 1.6 1.6 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 21,490,000 23,690,000 26,990,000 33,990,000 31,390,000 33,590,000 36,750,000 28,990,000 31,390,000 34,290,000 Cilindrada Precio

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Para facilitar el planteamiento de futuro Clculos o Formulaciones, se asigna Nombre en esta tabla, a los siguientes rangos de datos, as: El Rango de los Modelos: se define como modelo El Rango de la Tabla con todos los datos de los Vehculos, se define como datos_carros Con la informacin bsica en la hoja Info_carros, podemos pasar a otra hoja (Forma) y empezar a fabricar la primer parte del formulario que se mostr en forma de imagen arriba.

Para la Seleccin del Vehculo, se INSERTA un Cuadro combinado, el cual debe configurar mediante la opcin de Formato de control, teniendo cuidado en definir para el Rango de entrada: modelo (nombre asignado a la lista en la hoja Info_carros) Cmo se puede observar, los datos se obtienen o son trados desde la hoja Info_carros y de la lista Rango modelo

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Recuerde que el Cuadro combinado se vincula a una celda a la que llevara o volcara un nmero que ser coincidente con la ubicacin del modelo en el listado Ahora, mediante la funcin BUSCARV, se busca el nmero que se encuentra en la celda vinculada y desde la tabla Datos_carros (definida anteriormente sobre la misma hoja), extrayendo de ella los datos de Modelo, Cilindrada y Precio. Si todo funciona correctamente al aceptar en la lista desplegable el modelo seleccionado se ver segn la imagen del lado

PASO 1(b) Creacin del Formulario. (Seccin para Financiamiento de Vehculo) En el paso siguiente del ejercicio, se generar la parte central del formulario, donde se realizan las operaciones de financiamiento, que va a continuacin de la parte ya explicada. La imagen del resto del formulario, ser la siguiente despus de su creacin.

Muestra de la Segunda Seccin del Formulario

Para construir el cuadro similar al presentado aqu arriba, se deben realizar TRES pasos necesarios para hacer que el formulario funcione en su conjunto: (1) Escribir todos los rtulos (textos), (2) Crear los Controles de Formulario y (3) Construir las Formulaciones necesarias para obtener la informacin relacionada con cada tem o valor. Para Activar o Desactivar la opcin de Financiamiento, creara una Casilla de verificacin que igual a los otros controles se debe configurar por la opcin Formato de Control y ser Vinculada a una celda donde al estar activada devuelve VERDADERO sobre la celda respectiva en la hoja auxiliar o FALSO si no esta activada. Para el tem IMPORTE, Se construir mediante la Funcin SI, una formulacin que si la casilla est activada (es decir, en la celda vinculada arroja VERDADERO) traiga el Valor o Precio del Vehculo, sino dejara el Importe en $0 U .

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El ANTICIPO se entrega como un Porcentaje del precio del Vehculo y se define mediante un Cuadro de Control de nmeros que se debe configurar con Valor mnimo: 0 , valor mximo 100 , Incremento de a 5 y vinculado a una celda desde donde se tomar la informacin para los clculos que requieran este valor El valor que aparecer como anticipo, se halla por el cociente de la celda vinculada entre 100. Luego debe dar formato de Porcentaje en la celda para que aparezca el porcentaje del anticipo En la celda a la derecha del control de nmeros utilizado para definir el porcentaje del anticipo, se calcula el valor en pesos del anticipo (Importe * % de anticipo), valor que se utilizar en el siguiente clculo a formular: SALDO A FINANCIAR. Lo siguiente a Formular es la TASA. Aqu se inserta primero una barra de desplazamiento, la cual debe configurarse con Valor mnimo: 0 , valor mximo 400 , Incremento de a 1 y vinculado a una celda desde donde se tomar la informacin para los clculos que requieran este valor. (El valor mximo de 400 permite manejar en porcentaje hasta el 40% y el incremento de 1, permite definir una cifra decimal de dicho porcentaje) El valor de la TASA que se presenta el valor porcentual, se halla por el cociente de la celda vinculada entre 1000. Luego debe dar formato de Porcentaje en la celda para que aparezca el porcentaje del anticipo Lo siguiente a definir es el PLAZO EN AOS, lo que se manejar con un Control de nmero, configurado para manejar hasta 5 aos con incremento de a 1 e igualmente el valor ser vinculado a una celda Para ver el nmero de aos, simplemente se trae el valor de la celda vinculada Para la FRACCCIN EN MESES, este valor se puede definir utilizando una control de nmero o una Barra de desplazamiento, configurada con Valor mnimo: 0, valor mximo 12, Incremento de a 1 y vinculado a una celda desde donde se tomar la informacin para los clculos que requieran este valor. EL siguiente dato del cuadro es la PERIODICIDAD, definido por el valor 12 (valor a utilizar para definicin de clculos para nmero de meses Ahora si Podemos DEFINIR la CUOTA. Mediante funcin SI se establece que si NO hay saldo a financiar, deje y si es faso, utilice al funcin PAGO para calcular la Cuota que mensualmente se deber pagar (se usa condiciones de tasa y cuota constante y donde la cuota abona a capital y a pago de intereses). Se multiplica la formula por (1), para que el resultado devuelto sea positivo. PASO 1(a) Creacin del Formulario. (Seccin para Clculo de Pagos entre Perodos de Financiamiento) Se complementara el Formulario con el Clculo de la Amortizacin e Intereses acumulados entre dos periodos determinados Se usan Control de nmeros, con valor mximo 60 (para lmite de meses) para definir el PERIODO INICIAL Y EL PERIODO FINAL (como se uso en la parte media del Formulario). En este caso, como parte de esta aplicacin y ejercicio prctico, se van a aplicar dos funciones financieras que permiten, al seleccionar un periodos de inicio y otro final, calcular entre los mismos, que adems son incluidos en la amortizacin y el inters acumulado, como se muestra en la imagen modelo. Las funciones mencionadas son PAGO.PRINC.ENTRE para AMORTIZACIN INTERESES y PAGO.INT.ENTRE para

Muestra de la Tercera Seccin del Formulario

Con lo cual concluimos la construccin del Formulario para Venta de vehculos FINANCIADOS.

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PASO 2. Cuadro del FINANCIAMIENTO

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Se ha resuelto hasta el momento todo lo relacionado con el Formulario para la financiacin, en lo que respecta a la parte informativa general es decir Costo Financiacin Plazo Cuota Pago entre Perodos. El paso siguiente es crear el Cuadro General de datos de la Financiacin, es decir, calcular la amortizacin (pago a la Deuda) y el inters de cada cuota a abonar en la financiacin, que como se menciona arriba tiene un mximo de 5 aos o sea de 60 cuotas Para realizar la operacin se confecciona una planilla que se llena automticamente desde el formulario creado, transfiriendo N de cuotas, y realizando clculo de vencimiento de cada cuota, clculo de amortizacin e inters de las mismas, composicin de la cuota segn N y fecha de la misma. Abarcara la planilla en este caso, 30 cuotas que son las que corresponden a los 2 aos y 6 meses de financiacin, pero las funciones que se aplican y su combinacin permitirn, llegado el caso, ocupar y mostrar informacin hasta el lmite de la misma o sea 60 cuotas (5 aos) Planilla de desarrollo de la financiacin cuota por cuota La Plantilla tendr SEIS columnas, y se aclara que aqu no se ampla sobre las formulaciones necesarias, ya que esta parte del ejercicio corresponde a trabajos similares realizados durante el curso Hay que recordar, que en TODO el ejercicio, siempre se deber formular teniendo en cuenta que NINGN cuadro debe arrojar mensajes de error, los que se deben evitar de acuerdo a lo realizado en clases o utilizando funciones Condicional y de error. Para la columna FINANCIACIN MXIMA, simplemente liste del 1 al 60, que es el mximo nmero de cuotas. En la columna NRO DE CUOTA debe aparecer automticamente hasta la cuota mxima del financiamiento segn Formulario, para este ejercicio de muestra, ser de 30 perodos o meses (2 aos y 6 meses) En la Columna FECHA DE VENCIMIENTO, para el primer perodo, trae la fecha de la primera cuota del formulario. Para los siguientes perodos debe formular con funcin FECHA.MES La aplicacin de la funcin FECHA.MES con el argumento de meses 1, determina la fecha de vencimiento un mes despus. La Columna CUOTA mostrar el valor de la Cuota mensual, la cual es constante para toda la vida del financiamiento. En la Columna AMORTIZACIN, deber reflejar la parte de la Cuota correspondiente al pago de la Deuda. Igualmente al anterior, la Columna PAGO A INTERS, deber reflejar la parte de la Cuota correspondiente al pago de los intereses correspondientes.

Esperando haya sido til este ejercicio que nos muestra aspectos interesantes en la aplicabilidad de Excel, Ing. MARIO PULIDO PACHON Docente Catedrtico Departamento de Informtica - Facultad de Ciencias y Humanidades Universidad de Amrica. Bogot Colombia mpulidopachon@gmail.com Correo Electrnico :

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