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Qu es exactamente un PROYECTO DE INVERSION?

Un proyecto de inversin es:

Un conjunto de planes detallados que tienen por objetivo aumentar la productividad de la empresa para incrementar las utilidades o la prestacin de servicios, mediante el uso ptimo de los fondos en un plazo razonable.

Es un plan que se le asigna determinado monto de capital y se le proporcionan insumos para producir un bien o servicio til.

Son clculos, planes, proyeccin de asignacin de recursos, con la finalidad bsica de generar la produccin de un satisfactor de necesidades humanas.

IMPORTANCIA DEL PLAN DE NEGOCIO

La importancia real de desarrollar un Plan de negocio (o Proyecto de Inversin) no reside en el documento final; en realidad estriba en el ejercicio de investigar, pensar y planear para todos los posibles factores internos y externos que incidirn en el negocio. Es evidente que el plan de negocio no es una tarea sencilla, aunque su realizacin en muchas ocasiones no toma ms de un par de meses. Muchas de las veces, las personas que emprenden un negocio creen tener toda la informacin en la cabeza, pero esto es equivalente a tener un nuevo rompecabezas dentro de su caja cerrada.

Es decir, es un documento escrito, en donde de manera detallada se describe la forma en la que un proyecto de negocio debe de ser llevado a cabo. En el caso del Proyecto de Inversin, hablamos de un documento en el cual se pretende detallar la estructura de una empresa, la forma que deber tener, cuanto costar (presupuestos de apertura, de operacin, de publicidad, etctera) y los alcances de la misma (misin, visin y objetivos).

Como se indic en un prrafo anterior generalmente los proyectos de inversin tambin se conocen como PLANES DE NEGOCIO y por otra parte; es conveniente mencionar que en estos estudios se manejan rubros de capital que tienen un estudio cuidadoso en todas las reas que conforman o justifican el estudio, la calidad de la investigacin depende de la profundidad con que se realicen los estudios, a modo de reducir la incertidumbre y que la toma de decisiones sea ms racional.

Estos estudios tienen un costo que vara segn la calidad y profundidad de la investigacin. Por eso se recomienda tener en consideracin los tipos y etapas principales en los proyectos de inversin, pues en muchos casos proyectos que a simple vista parecen viables al final se desechan por causas que pudieron ser detectadas en los estudios y ahorrar mucho dinero.

TIPOS DE PROYECTOS DE INVERSIN

De acuerdo al sector al que van dirigidos. Los proyectos de asignacin de capital pueden ser: Agropecuarios.- Son los que se ubican en el sector primario. Al explotarlo no se efecta ninguna transformacin.

Industriales.-Son los que se ubican en el sector secundario. Su principal caracterstica es la transformacin de productos.

De servicios.- Son los que se ubican en el sector terciario.

De acuerdo con su naturaleza: Dependientes.-Son dos o ms proyectos relacionados, que al ser aprobado uno los dems tambin se aceptan.

Independiente.-Son dos o ms proyectos que son analizados y son aprobados o rechazados de forma individual, sin que las decisiones incidan en los dems.

Mutuamente excluyente.-Este caso ocurre cuando se analiza un conjunto de proyectos y al seleccionar alguno, los dems quedan descartados.

Otra clasificacin es por el tipo de producto:

De bienes

De servicios

Desde el punto de vista de la ptica empresarial, segn Weston y Brigham, realizan una clasificacin de los proyectos de inversin que se refiere especficamente a aquellos que las empresas requieren a efecto de mantenerse en el mercado de manera competitiva, y de acuerdo con estos autores son:

Reemplazo.-Mantenimiento del negocio, reduccin de costos, inversin en equipos cuya operacin es muy costosa. Expansin de productos o mercados existentes.- inversiones en instalaciones de tiendas o canales de distribucin que permita expandir la cobertura de mercados. Expansin hacia nuevos productos o mercados.-Aplicaciones de recursos que generen nuevos productos y/o logre la presencia de la empresa en mercados no cubiertos. Proyectos de seguridad o ambientales.- desembolsos de recursos que permiten adaptar el funcionamiento de la empresa a las regulaciones del gobierno, incluyendo los aspectos de seguridad del medio ambiente. Otros.-desembolsos que se utilizan para edificios, oficinas, lotes de estacionamiento, activos que tambin son necesarios para la operacin de la empresa.

ETAPAS DE LOS PROYECTOS DE INVERSION

IDEA DEL PROYECTO La generacin de una idea de proyecto de inversin surge como consecuencia de las necesidades insatisfechas, de polticas, de un la existencia de otros proyectos en estudios o en ejecucin, se requiere complementacin mediante acciones en campos distintos, de polticas de accin institucional, de inventario de recursos naturales.

PERFIL DEL PROYECTO En esta fase correspondiente estudiar todos los antecedentes que permitan formar juicio respecto a la conveniencia y factibilidad tcnico econmico de llevar a cabo la idea del proyecto. El perfil permite, analizar su viabilidad tcnica de las alternativas propuestas, descartando las que no son factibles tcnicamente. En esta fase corresponde adems evaluar las alternativas tcnicamente factibles. En los proyectos que involucran inversiones pequeas y cuyo perfil

muestra la conveniencia de su implementacin, cabe avanzar directamente al diseo o anteproyecto.

ANTEPROYECTO Es la fase en la que se definen las caractersticas generales, en aspectos funcionales, formales, constructivos y econmicos, proporcionando una primera imagen global del proyecto y un avance de presupuesto, incluye a su vez la recogida y sistematizacin de informacin precisa, el planteamiento del programa tcnico de necesidades y una estimacin orientativa del costo econmico.

PROYECTO EJECUTIVO Solo cuando se cuenta con un anteproyecto definitivo, es decir, que cumpla con los requerimientos planteados inicialmente y los que hayan surgido en el proceso, se inicia la fase de proyecto ejecutivo. El proyecto ejecutivo corresponde al diseo de la prueba de la hiptesis, a esta etapa corresponde una revisin del anteproyecto, seguida de un clculo interdisciplinario.

ELEMENTOS QUE INTEGRAN UN PROYECTO DE INVERSION

Existen diversos elementos que integran un plan de negocio, muchos de ellos particulares al negocio en cuestin. Sin embargo, he aqu los ms comunes:

Planeacin. En la planeacin se describe la idea del negocio, el nombre del mismo, la historia del giro, una breve descripcin de la empresa y los productos que comercializar la empresa. Aqu se intenta contestar a las preguntas: A qu se dedicar el negocio? Qu productos o servicios producir?

Comercializacin. Posteriormente viene la fase de mercadotecnia, en donde se analizar el mercado al que se dirigirn los productos (mercado meta) y se definir la estrategia para llegar a ellos (plan de mercadotecnia). En esta fase se incluyen los estudios de mercado, que consisten en ejecutar una investigacin cuidadosa para determinar la viabilidad comercial del proyecto.

Cabe mencionar que es muy peligroso suponer que se tendr xito porque uno ya conoce el mercado. Siempre hay variables no contempladas que pueden influir en la viabilidad del proyecto: economa, competencia, fertilidad de mercado, perspectivas de crecimiento, etctera. Un estudio de mercado, al ser realizado por un profesional en la materia, minimizar el riesgo de no contemplar algunas de estas variables.

El plan de mercadotecnia detallar los objetivos, las estrategias y las actividades necesarias para ejecutar la comercializacin as como su costo aproximado. En el se detallarn los pasos a seguir para lanzar los productos al mercado, los medios que se utilizarn, los canales de distribucin, el precio de los productos, etctera. Podra decirse que este plan de mercadotecnia es la columna vertebral del negocio, ya que si falla, se corre el riesgo de quebrar por falta de flujo.

Operacin. En esta seccin se define los recursos humanos necesarios para operar el negocio (estructura organizacional) as como las tcnicas para producir los bienes y servicios y las polticas administrativas.

En la estructura organizacional se definir quin dirigir la empresa, el nmero de empleados que se requerirn y su jerarqua, el tipo de trabajo que realizarn, la estructura de pagos y las competencias con que deben contar.

En la seccin de produccin se deben contemplar: proveedores clave, las existencias mnimas (en caso de comercializar productos fsicos), las fechas mnimas de entrega y los elementos necesarios para realizar la distribucin: fletes, embalaje, etctera (en caso de que aplique).

En cuanto a la administracin deber definirse: polticas crediticias, manejo de acreedores, gestin de las cuentas por cobrar y cuentas por pagar, polticas de descuentos, as como los gastos de apertura y el plan financiero, es decir, la proyeccin de ventas, el flujo de caja, la rentabilidad y el punto de equilibrio. Adems, si no eres el nico inversionista, debers describir como piensas obtener los fondos necesarios.

El resumen ejecutivo. Esta seccin, normalmente de una sola pgina, se resume la informacin ms relevante de todo el proyecto: la idea del proyecto, la inversin requerida, el mercado objetivo, como se diferencian los bienes o servicios que se ofrecern a los de la competencia, etctera. Esta

seccin es particularmente til para captar la atencin de inversionistas que revisan cientos de proyectos. Consejo: Escriba esta pgina al final, porque ser hasta este punto que tendr toda la informacin necesaria.

METODOLOGIAS PARA FORMULAR UN PROYECTO

Metodologa de Gabriel Urbina Baca 6

PRIMERA PARTE Introduccin. Debe contener una breve resea histrica del desarrollo y los usos del producto, adems de precisar cules son los factores relevantes que influyen directamente en su consumo. Marco de desarrollo. Antecedentes, justificacin y objetivos de estudio o proyecto.

SEGUNDA PARTE Estudio de mercado. Consta bsicamente de la determinacin y cuantificacin de la demanda y oferta, el anlisis de los precios y el estudio de comercializacin. Estudio tcnico. Esta parte a su vez puede subdividirse en cuatro partes: determinacin del tamao ptimo de la planta, determinacin de la localizacin ptima de la planta, ingeniera del proyecto y anlisis administrativo. Estudio econmico. Su objetivo es ordenar y sistematizar la informacin de carcter monetario que proporcionan las etapas anteriores y elaborar los cuadros analticos que sirven de base para la evaluacin econmica. Evaluacin econmica. Esta parte propone describir los mtodos actuales de evaluacin que toman en cuenta el valor del dinero a travs del tiempo. Anlisis y administracin del riesgo. Se presenta un enfoque totalmente nuevo sobre el riesgo.

Metodologa NAFIN (NACIONAL FINANCIERA)

FASES IDENTIFICACIN. Detectar necesidades y recursos para buscar su satisfaccin y aprovechamiento eficiente.

Nivel de estudios: Gran visin Tipo de estudios: Regional, Sectorial, Programa de Inversin.

FORMULACIN Y EVALUACIN. Generar y seleccionar opciones y determinar las ms eficientes para satisfacer una necesidad especfica o aprovechar un recurso. Nivel de estudios: Perfil, pre factibilidad, factibilidad.

Tipo de estudios: Estudio de mercado, estudio tcnico, tecnolgico, financiero, evaluacin econmica y organizacin. INGENIERA DEL PROYECTO. Contar con los elementos de diseo, construccin y especificaciones necesarios. Nivel de estudios: Proyecto definitivo de Ingeniera Tipo de estudios: Ingeniera bsica, Ingeniera de detalle.

METODOLOGIA ONU (ORGANIZACIN DE LAS NACIONES UNIDAS)

La metodologa utilizada es el Anlisis Costo Impacto (ACI) que permite identificar un problema social en la poblacin, formular y seleccionar la mejor alternativa para resolverlo, hacer un diseo detallado, y llevar a cabo el proyecto con un sistema de monitoreo y evaluacin de impacto. Anlisis Costo-Impacto (ACI): compara, al igual que el ACM, los costos (monetarios) con el logro de los objetivos de impacto. No se restringe a considerar la eficiencia sino que tambin su impacto determinado y en que medida el proyecto alcanzar o no sus objetivos, que cambi producirn en la poblacin destinataria y cuales son sus efectos secundarios.

Etapas del proyecto

Identificacin del problema social y objetivos Impacto del proyecto o programa social (justificacin). a) Idea. En esta etapa se trabaja con la informacin disponible y entrevistas a informantes claves. A su finalizacin se requiere contar con una primera visin de los problemas sociales que originaron el anlisis, sus principales caractersticas y posibles formas de intervencin, con el objeto de decidir si es aconsejable profundizar en el anlisis para su implementacin o rechazar la idea. b) Perfil. En esta etapa se profundizan los antecedentes del diagnstico.

c)

Pre factibilidad. Fase de evaluacin de alternativas considerando: Estudio de Mercado Anlisis de alternativas tecnolgicas Localizacin y escala Estimacin de costos e impactos Requerimientos organizacionales y condicionantes legales.

Pasos de la Evaluacin del Proyecto a) b) c) d) e) f) Diagnstico Formulacin Evaluacin Programacin Monitoreo y Evaluacin Evaluacin

SITIOS WEB:

http://www.cyta.com.ar/biblioteca/bddoc/bdlibros/proyectoinformatico/libro/c1/c1t http://www.zonaeconomica.com/inversion/definicion http://www.elblogsalmon.com/conceptos-de-economia/que-es-la-productividad