AGRADECIMIENTOS

A Dios por ser nuestro creador, por estar ah cuando ms lo necesitamos, por hacer palpable su amor a travs de cada uno de los que nos rodean, a nuestros padres, que sin esperar nada a cambio han sido pilares en nuestro camino, a todos los directivos de CITUCAR que con su apoyo y conocimientos nos han ayudado a llevar nuestro proyecto de grado a cabo. A todos los antes mencionados, queremos especialmente agradecerles por formar parte de este logro que nos abrir puertas en nuestro desarrollo profesional.

DEDICATORIA

Queremos dedicar este trabajo, primero y ante todo a Dios, nuestro justo creador, quien coloco las piedras en los lugares indicados para que fortaleciera nuestro temple y nuestras ganas de seguir adelante; a nuestras familias por

acompaarnos en cada reto que hemos emprendido con la dulzura de nuestros padres, hermanos y familia, sin la cual no hubisemos encontrado consuelo; todas esas personas anonimias en las que encontramos apoyo, conocimiento y sabios consejos; y finalmente a todos los directivos y docentes de CITUCAR por estar dispuestos siempre a ayudarnos, ensearnos, escucharnos, aconsejarnos y sobre todo por ser partcipes de este logro.

NOTA DE ACEPTACIN

DESCRIPCIN DEL SERVICIO

NOMBRE DEL PROYECTO

Aloe Vera Sabidura Para Tu Organismo

DESCRIPCIN DEL PRODUCTO

Aloe Vera Sabidura Para Tu Organismo

ofrece productos a base de sbila como: mermeladas, jugos, dulces, vulos, jarabes, y ms, creados nica y exclusivamente para mejorar la calidad de vida, brindando un producto agradable delicioso y beneficioso para el organismo.

LOCALIZACIN DE LA EMPRESA La empresa Aloe Vera Sabidura Para Tu Organismo estar localizada en el barrio Chiquinquir Manzana 52 Lote 6 (calle frente al centro comercial los ejecutivos). Porque?

CLIENTES POTENCIALES Nuestros productos estn dirigidos a damas, caballeros, y nios de cualquiera edad de estrato (1, 2, 3,4 ,5 ,6) etc. A todas aquellas personas que les guste consumir y aplicarse productos saludables preparados con sbila.

VALOR TOTAL DEL PROYECTO: $

VALOR EN LETRAS: FUENTES DE FINANCIACIN: Propia __ Terceros __ Otros __

INTRODUCCIN

El Aloe Vera es una de las pocas especias vegetales conocidas que renen mltiples propiedades curativas. De hecho los cientficos han identificado ms de 75 compuestos en el Aloe Vera; principalmente vitaminas, aminocidos y enzimas que aportan al organismo mltiples beneficios. La palabra aloe deriva probablemente del rabe "alloeh", que significa "sustancia amarga" o bien del griego "Alos" que significa "mar". Viene designada con la palabra latina "vera" porque en la antigedad esta variedad era considerada la ms eficaz de las medicinas populares. En la actualidad se le atribuye al Aloe Vera accin emoliente, cicatrizante, coagulante, hidratante, antialrgica, desinfectante, antiinflamatoria, astringente, colertico y laxante. El Aloe Vera se administra oralmente bajo forma de bebida (zumo de las hojas, t de aloe) y en polvos y cpsulas, tambin tiene su uso en la industria cosmtica. Acta como purificante y desintoxicante dulce (es necesario utilizar solo el gel y no la alona presente bajo la capa de recubrimiento de la hoja), actuando sobre todo el aparato digestivo y penetrando en el tejido celular. EL Aloe Vera elimina las clulas muertas de la piel, ayuda a regenerar el crecimiento de las nuevas y regula el pH en las tres capas de la piel, favorece la salud de los tejidos acelerando la curacin. Asimismo, posee nutrientes naturales, que ayudan a la regeneracin celular en todas las capas de la piel, gracias a los minerales, vitaminas y aminocidos que posee. Acta como hidratante anieles profundos y como un protector y regenerador drmico integral. Es un excelente filtro solar y si se usa durante un largo perodo de tiempo, elimina las manchas causadas por el sol. Tambin es muy efectivo en la prevencin o eliminacin de pequeas estras.

INDICE
PAG. N

PRESENTACIN INTRODUCCIN. I. ANTECEDENTES DEL PROYECTO

1 10 13

1. ANTECEDENTES DEL PROYECTO 1.1. 1.2. 1.3. Historia del proyecto Naturaleza del negocio Objetivos que se persiguen

13 16 17 18

II.

ESTUDIO DE MERCADO

20

2. EL ENTORNO 2.1. 2.2. 2.3. Anlisis externo - Estudio del macroentorno. Anlisis interno - Estudio del microentorno. Anlisis FODA.

20 20 27 31 33 48 48 49 51 51 53 53 54 54

3. INVESTIGACION DEL MERCADO 3.1. 3.2. 3.3. Anlisis del sector Anlisis del mercado Anlisis de la competencia

4. NUESTRO SERVICIO 4.1. 4.2. 4.3. Definicin de nuestro servicio Ciclo de vida de nuestro servicio Estrategias de comercializacin

4.3.1. Polticas de nuestro servicio 4.3.2. Poltica de precios

4.3.3. Poltica de distribucin 4.3.4. Poltica de comunicacin

59 60

III.

ESTUDIO TCNICO

63

5. PRODUCCION 5.1. 5.2. 5.3. Fases del proceso productivo- diagrama de flujo. Proveedores. Materia prima y existencias.

63 63 64 65 66 66 67 67 69 69 69 70 70

6. RECURSOS 6.1. 6.2. 6.3. Planta fsica y equipamientos. Medios de transporte. Localizacin.

7. INNOVACIN. 7.1. 7.2. 7.3. 7.4. Innovacin de nuestro servicio. Innovacin de proceso. Innovacin de macado y recursos humanos. Nuevas tecnologas.

IV.

PLAN DE ORGANIZACIN DE RECURSOS HUMANOS

71

8. ORGANIZACIN DE RECURSOS HUMANOS. 8.1. 8.2. 8.3. 8.4. Sistema de organizacin- funciones y responsabilidades. Sistema de seleccin. Nivel de contratacin. Determinacin del Recurso Humano.

71 72 72 73 74

9. PLAN DE LEGALIZACIN Y TRMITES DE LA EMPRESA. 9.1. 9.2. Forma jurdica. Proteccin de la propiedad industrial e intelectual.

75 75 75 75 77 77 78 79 80 80

9.3. Procedimientos administrativos para la legalizacin de la empresa. 10. PLAN ECONMICO Y FINANCIERO 10.1. Plan de inversin y financiacin. 10.2. Recursos econmicos disponibles. 10.3. Necesidades de crdito. 10.4. Garantas y avales disponibles. 10.5. Ayudas gubernamentales u otras.

11. ESTADOS FINANCIEROS 11.1. Balance de instalacin. 11.2. Estado de resultados. 11.3. Flujo de efectivo. 11.4. Criterio de evaluacin financiera.

82 82 86 87 88

12. GLOSARIO DE TRMINOS.

90

I. ANTECEDENTES DEL PROYECTO

1. ANTECEDENTES DEL PROYECTO.

En el departamento de bolvar en la ciudad de Cartagena surge la idea de crear una empresa que ofrezca producto a base de aloe vera 100 % naturales para un mejor bienestar humano; productos como mermelada, jugos, jarabes, vulos, laxantes, etc. Y dar a conocer nuestros productos en todo el mercado local. Escogimos este proyecto

Aloe Vera Sabidura Para Tu Organismo

Por la

sencilla razn de aportar un nuevo beneficio a nuestra salud ya que sirve para irritaciones cutneas, quemaduras, acn, verrugas, torceduras, dolores reumticos, artritis, lceras bucales, gastritis y colon irritable. cuando el aloe vera es aplicada sobre quemaduras, calma el dolor y reduce la posibilidad de infeccin. En cortes y heridas, detiene la hemorragia ya que cierra y cicatriza las heridas gracias a su poder astringente. EL Aloe Vera es tambin til en el tratamiento de herpes, lesiones radiolgicas e infecciones de la piel. El Aloe Vera tambin ayuda a curar las heridas del cuero cabelludo y le aade brillo. Es tnico, purgante, estimulante de la formacin y secrecin de bilis y ayuda a eliminar parsitos intestinales. Estimula el apetito, facilita la digestin, favorece la funcin del hgado y reduce los gases. En dosis altas, el Aloe Vera tiene efecto laxante. La intencin de

Aloe Vera Sabidura Para Tu Organismo

es salir al

mercado a innovar con productos agradables al momento de consumir, y al momento de aplicarlos en el cuerpo dndoles a las personas los benficos de disfrutar algo rico y a la vez beneficioso para la salud.

1.1.

Historia del Proyecto:

Esta empresa surgi a partir de un grupo de estudiantes de v semestre de la institucin CITUCAR que debatan una idea de negocio donde cada uno de ellos daba el punto de vista de su idea de negocio, despus llegamos a la conclusin de realizar productos naturales a base del aloe vera ya que es una propuesta innovadora ya que en la ciudad de Cartagena no existe un almacn que ofrezca productos 100 % naturales a base de aloe vera. Para esto fue necesario realizar un estudio de mercado sobre que productos son de agrado para la personas de la ciudad de Cartagena a base de aloe vera naturales 100 %, En el estudio de mercado se quiere conocer la competencia, oferta, demanda, producto marcas, precios, clientes y proveedores, de lo anterior descubrimos la necesidad que tienen las personas de consumir o de utilizar productos a base de aloe vera saludables, 100 % naturales y de bajo costo.

1.2. Naturaleza del Negocio: VISION Ser en el 2017 lderes en la fabricacin y comercializacin de productos naturales a base de aloe vera, consolidando nuestra cobertura nacional y llegando a nuevos mercados nacionales con nuestros productos de calidad natural garantizada, que servirn a la gente para el mejoramiento de la calidad de vida.

MISION Somos una empresa dedicada a la fabricacin y comercializacin de productos a base de aloe vera logrando una buena impresin y acogimiento de todo el mercado tanto a nivel local como nacional e internacional, presentando a sus clientes innovacin en los temas relacionados con productos naturales de tal forma que las personas que les guste consumir y utilizar productos naturales se sientan identificadas con nuestra empresa y puedan encontrar productos acorde a sus necesidades.

1.2.

Objetivos que se Persiguen:

Satisfacer las necesidades de nuestros clientes brindndoles excelentes productos de buena calidad con precios muy cmodos. Dar a conocer un punto ideal de venta de productos a base de aloe vera. Brindar a los clientes nuestros productos con excelente calidad para que estos se sientan acogidos teniendo en cuenta su gusto y su necesidad.

Datos personales (emprendedor 1) Apellidos Nombres Documento de identidad Fecha de nacimiento Lugar de nacimiento Direccin de residencia Telfonos/celular Correo electrnico Firma emprendedor 1: Bautista Joven Virginia 1.047.401.853 07/10/1988 Puerto Leguizamo- Putumayo Chiquinquir m 52 l 6 3126140623 virgibautista1602@hotmail.com _________________________

Datos personales (emprendedor2) Apellidos Nombres Documento de identidad Fecha de nacimiento Lugar de nacimiento Direccin de residencia Telfonos/celular Correo electrnico Firma emprendedor 1: Prez Figueroa Johana Margarita 1.047.426.845 23/09/1990 Cartagena/bolvar Caracoles m24 lote 2 3004630866- 6671618 joamargui_0923@hotmail.com ____________________________

I.

ESTUDIO DE MERCADO

2. EL ENTORNO

Aloe

Vera Sabidura Para Tu Organismo

llevo a cabo estudios e

investigaciones con el objetivo de crear una empresa que fundamenta su existencia en la fabricacin y comercializacin de productos a base de aloe vera con el fin de satisfacer las necesidades a nuestros clientes que son nios, jvenes, adultos y ancianos. 2.1. ANALISIS EXTERNO. ESTUDIO DEL MACROENTORNO

Anlisis del entorno generalmente se refiere a los datos macroeconmicos pero tambin sociales, Para que una compaa obtenga una ventaja competitiva, debe permanecer atenta y estar permanentemente vigilando los cambios que se producen en su entorno. Tambin tiene que ser gil para alterar sus estrategias y planes cuando surge la necesidad.

A. Factores sociales: muchas personas al escuchar la palabra sbila que es el nombre popular de aloe vera se asombra o se abstiene de consumir y de utilizar alimentos o productos que contengan esta planta por su olor.

B. Factores Econmicos: La crisis econmica est afectando el pas en general, produce inestabilidad laboral, cada da se incrementa el porcentaje de personas desempleadas y van perdiendo la oportunidad de adquirir productos como por ejemplo mermeladas, ya que prefieren satisfacer las necesidades de alimentacin y el pago de servicios.

Basado en esto la empresa

Aloe Vera Sabidura Para Tu Organismo

ofrece productos a precios asequibles para los diferentes estratos, no dejando a un lado la calidad de nuestros productos y nuestra rentabilidad.

C. Factores Tecnolgicos: la tecnologa es un factor importante que Influye de manera satisfactoria en nuestra empresa, ya que podemos ofrecer y dar a conocer eficazmente nuestros productos. La tecnologa es de mucha ayuda para el mundo ya que facilita el trabajo de nuestras tareas a travs del avance tecnolgico, esto nos ayuda en nuestra empresa por la variedad de mquinas existentes para la elaboracin de nuestros productos: cortadoras, licuadoras, picadoras, entre otras que facilitan la elaboracin eficaz de nuestros productos.

C. Factores Polticos:

la ley 73 de 1981 influye en la empresa

Aloe Vera Sabidura Para Tu Organismo

puesto que trata de

la defensa del consumidor Decreto 1441 y 3466 Aseguren al consumidor el cumplimiento de las clusulas especiales de garanta que se incluyan en las operaciones de compraventas de bienes y prestacin de servicios y especialmente que permitan la devolucin del precio pagado y la indemnizacin de los perjuicios causados en el caso de violacin por parte de los expendedores y proveedores. Reglas especiales de responsabilidad, para la prestacin de servicios que requieran el depsito de bienes de propiedad de los usuarios. As mismo rgimen de sanciones y procedimientos para imponerlas a los transgresores. Vigilancia y control de las unidades de peso, volumen y medidas, y establecimiento de sistemas especiales de su exactitud, rgimen de sanciones y procedimientos para aplicarlas a los transgresores. D. Factores Ambientales: en Cartagena, la poltica ambiental est a cargo de CARDIQUE corporacin autnoma regional del canal del dique. Las empresas que se instalen en la ciudad deben tramitar en esta entidad.

2.2.

ANALISIS INTERNO. ESTUDIO DEL MICROENTORNO.

PROVEEDORES: sern todas las empresas que nos suministren la materia prima para la fabricacin y comercializacin de nuestros productos. Dentro de ellas tenemos:

COMPETENCIAS:

CLIENTES: sern todas las personas de todas las edades y de todos los estratos; nios, jvenes, adultos y ansanos.

2.3.

ANALISIS FODA (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas).

Es una herramienta que nos permiti conformar un cuadro de la situacin actual de nuestra empresa, gracias a este anlisis pudimos obtener un diagnstico preciso que nos permiti tomar decisiones acordes con nuestros objetivos y polticas.

Fortalezas: Personal calificado para brindar asesora a los clientes. Precios bajos o asequibles para todos los clientes. nicos en fabricar y comercializar solo productos a Base de aloe vera 100% naturales. La Calidad de nuestros productos garantizando la satisfaccin de los clientes. La sbila se cultiva en cualquier maseta Oportunidades:

Tener sucursales en diferentes ciudades. Fabricar y comercializar nuestros productos a otras empresas. El apoyo que ofrece el gobierno a las mipymes

Debilidades: El precio bajo, porque para algunas personas puede significar una ventaja, pero para otros puede significar mala calidad en los productos esto es un estigma a trabajar.

Amenazas: Empresas que se dedique a la fabricacin y comercializacin de productos naturales. Falta de dinero de los clientes por el ndice de desempleo que hay en la ciudad.

3. INVESTIGACIN DE MERCADO

1. considera usted que los alimentos a base de aloe vera son beneficiosos para el organismo ?
3%

a. si 98% b. no

Numero de encuestados: 120 personas. Lugar de realizacin de encuestas: habitantes del barrio Chiquinquir. Anlisis de la pregunta: Considera usted que los alimentos a base de aloe vera son beneficiosos para el organismo? El 98% de los habitantes del barrio Chiquinquir de Cartagena afirmaron que si son beneficioso para el organismo. El 3% de los habitantes del barrio Chiquinquir de Cartagena afirmaron que es no es beneficioso para el organismo.

2. Le gustaria que fabricaramos productos a base de sabila como?

20% 18%

6%

a. mermelada b. dulce 15% c. jugo d. jarabe e. ovulo

51%

Lugar de realizacin de encuestas: barri Chiquinquir de Cartagena. Anlisis de la pregunta: le gustara que fabricramos productos a base de aloe vera? El 18% de los habitantes afirmaron que les gustara que fabricramos mermelada. El 6% de los habitantes afirmaron que les gustara que fabricramos dulce. El 15% de los habitantes afirmaron que les gustara que fabricramos jugo. El 51% de los habitantes afirmaron que les gustara que fabricramos jarabe. El 20% de los habitantes afirmaron que les gustara que fabricramos ovulo. El resultando de las encuestas nos indica que el jarabe y los vulos son los dos productos que a los habitantes del barrio Chiquinquir les gustara que fabricramos en nuestra empresa.

3. cree usted que los productos a base de aloe vera podrian ser bien recividos en el mercado?
4%

96% a. Si b. No

Numero de encuestados: 120 personas. Lugar de realizacin de encuestas: habitantes del barrio Chiquinquir. Anlisis de la pregunta: Considera usted que los alimentos a base de aloe vera son beneficiosos para el organismo? El 96% de los habitantes del barrio Chiquinquir de Cartagena afirmaron que si sern bien recibidos en el mercado. El 4% de los habitantes del barrio Chiquinquir de Cartagena afirmaron que no sern bien recibidos en el mercado. El resultando de las encuestas nos indica que si sern bien recibidos nuestros productos a base de aloe vera en el mercado.

4. compraria usted una marmelada a base de aloe vera?

37% a. si b. no

63%

Numero de encuestados: 120 personas. Lugar de realizacin de encuestas: habitantes del barrio Chiquinquir. Anlisis de la pregunta: Comprara usted una mermelada a base de aloe vera? El 63% de los habitantes del barrio Chiquinquir de Cartagena afirmaron que si compraran mermelada a base de aloe vera. El 37% de los habitantes del barrio Chiquinquir de Cartagena afirmaron que No compraran mermelada a base de aloe vera. El resultando de las encuestas nos indica que si compraran una mermelada.

5. cree usted que lanzando un jugo de aloe vera al mercado las personas lo comprarian por: a.) salud, b.) novedoso, c.) curiosidad, d.) economia, g.) otros ?
10% 56% a. salud

15% 11%

b. novedoso

c. curiosidad

d. economia

Lugar de realizacin de encuestas: barri Chiquinquir de Cartagena. Anlisis de la pregunta: Cree usted que lanzando un jugo de aloe vera al mercado las personas los compraran, por: a.) salud, b.) novedoso, c.) curiosidad, d.) economa ? El 56% de los habitantes afirmaron que les gustara comprar jugo de aloe vera por salud. El 11% de los habitantes afirmaron que les gustara comprar jugo de aloe vera por novedoso. El 15% de los habitantes afirmaron que les gustara comprar jugo de aloe vera por curiosidad. El 10% de los habitantes afirmaron que les gustara comprar jugo de aloe vera por economa. El resultando de las encuestas nos indica que los habitantes del barrio Chiquinquir compraran jugo de aloe vera por salud.

6. con que frecuencia compraria usted un producto a base de aloe vera ?

13% 19%

9% a. semanal 59% b. mensual c. anual d. nunca

Lugar de realizacin de encuestas: barri Chiquinquir de Cartagena. Anlisis de la pregunta: Con que frecuencia comprara usted un producto a base de aloe vera a.) Semanal, b.) Mensual, c.) Anual, d.) Nunca? El 59% de los habitantes afirmaron que compraran productos a base de aloe vera semanalmente. El 19% de los habitantes afirmaron que compraran productos a base de aloe vera mensualmente. El 13% de los habitantes afirmaron que compraran productos a base de aloe vera anualmente. El 9% de los habitantes afirmaron que nunca compraran productos a base de aloe vera. El resultando de las encuestas nos indica que los habitantes del barrio Chiquinquir compraran productos a base de aloe vera semanalmente.

7. cuanto pagaria usted por un producto a base de aloe vera ?

9%

23% a. $2.000

42% 26%

b. $3.000 c. $4.000 y $5.000 d. mas de $ 5.000

Lugar de realizacin de encuestas: barri Chiquinquir de Cartagena. Anlisis de la pregunta: Cunto pagara usted por una mermelada de aloe vera? El 23% de los habitantes afirmaron que estn dispuestos a pagar por la

mermelada de aloe vera $ 2.000. El 26% de los habitantes afirmaron que estn dispuestos a pagar por la mermelada de aloe vera $ 3.000. El 42% de los habitantes afirmaron que estn dispuestos a pagar por la

mermelada de aloe vera entre $ 4.000 y $ 5.000. El 9% de los habitantes afirmaron que estn dispuesto a pagar por la mermelada de aloe vera ms de $ 5.000. El resultando de las encuestas nos indica que los habitantes del barrio Chiquinquir estn dispuestos a pagar por la mermelada de aloe vera entre $ 4.000 y $ 5.000.

8.conoce usted tienda, supermercado o algun sitio donde vendan productos a base de aloe vera?

38% 62% a. si b. no

Numero de encuestados: 120 personas. Lugar de realizacin de encuestas: habitantes del barrio Chiquinquir. Anlisis de la pregunta: Conoce usted una tienda, supermercado o algn sitio que vendan productos a base de aloe vera? El 62% de los habitantes del barrio Chiquinquir de Cartagena afirmaron que si conocen una tienda, supermercado o sito donde vendan productos a base de aloe vera. El 38% de los habitantes del barrio Chiquinquir de Cartagena afirmaron que No conocen una tienda, supermercado o sitio donde vendan productos a base de aloe vera. El resultando de las encuestas nos indica que los habitantes del barrio Chiquinquir de Cartagena si conocen una tienda, un supermercado o un sitio donde vendan productos a base de aloe vera.

9.Considera usted que existe la nesecidad en el sector de conocer nuevos productos a base de aloe vera teniendo en cuenta sus beneficios?
6%

a. si 94%

b. no

Numero de encuestados: 120 personas. Lugar de realizacin de encuestas: habitantes del barrio Chiquinquir. Anlisis de la pregunta: Considera usted que existe la necesidad en el sector de conocer nuevos productos a base de aloe vera teniendo en cuenta sus beneficios? El 94% de los habitantes del barrio Chiquinquir de Cartagena afirmaron que si les gustara conocer productos nuevos a base de aloe vera. El 6% de los habitantes del barrio Chiquinquir de Cartagena afirmaron que no les gustara conocer productos nuevos a base de aloe vera. El resultando de las encuestas nos indica que a los habitantes del barrio Chiquinquir de Cartagena les gustara conocer productos nuevos a base de aloe vera.

10.le gustaria recivir informacion personalizada respecto al aloe vera para una mejor salud? 1%

a. si 99%

b. no

Numero de encuestados: 120 personas. Lugar de realizacin de encuestas: habitantes del barrio Chiquinquir. Anlisis de la pregunta: Considera usted que existe la necesidad en el sector de conocer nuevos productos a base de aloe vera teniendo en cuenta sus beneficios? El 99% de los habitantes del barrio Chiquinquir de Cartagena afirmaron que si les gustara recibir informacin personalizada sobre el aloe vera teniendo en cuenta sus beneficios. El 1% de los habitantes del barrio Chiquinquir de Cartagena afirmaron que no les gustara recibir informacin personalizada sobre el aloe vera teniendo en cuenta sus beneficios. El resultando de las encuestas nos indica que a los habitantes del barrio Chiquinquir de Cartagena si les gustara recibir informacin personalizada sobre el aloe vera teniendo en cuenta sus beneficios.

11. que esperaria usted de los nuevos productos a base de aloe vera?

7% 28%

22%

a. degustaciones b. buenos precios 24% c.valores agregados d. buen servicio e. buenas presentaciones

19%

Lugar de realizacin de encuestas: barri Chiquinquir de Cartagena. Anlisis de la pregunta: Qu esperara usted de los productos a base de aloe vera en este sector? El 22% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base de aloe vera degustaciones. El 24% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base de aloe vera buenos precios. El 19% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base de aloe vera buenos precios. El 28% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base de aloe vera buen servicio. El resultando de las encuestas nos indica que los habitantes del barrio Chiquinquir de Cartagena esperan de nuestros productos a base de aloe vera un buen servicio.

12.le gustaria usted que existiera un local dedicado a la fabricacion y comercializacion de productos a base de aloe vera ?

18% a. si 82% b. no

Numero de encuestados: 120 personas. Lugar de realizacin de encuestas: habitantes del barrio Chiquinquir. Anlisis de la pregunta: Le gustara a usted un local dedicado a la comercializacin de productos a base de aloe vera? El 82% de los habitantes del barrio Chiquinquir de Cartagena afirmaron que si les gustara que existiera un local dedicado a la fabricacin y comercializacin de productos a base de aloe vera. El 18% de los habitantes del barrio Chiquinquir de Cartagena afirmaron que no les gustara que existiera un local dedicado a la fabricacin y comercializacin de productos a base de aloe vera. El resultando de las encuestas nos indica que a los habitantes del barrio Chiquinquir de Cartagena si les gustara que existiera un local dedicado a la fabricacin y comercializacin de productos a base de aloe vera.

13. que esperria usted de los nuevos productos a base de aloe vera?

7% 28%

22%

a. degustaciones b. buenos precios 24% c.valores agregados d. buen servicio e. buenas presentaciones

19%

Lugar de realizacin de encuestas: barri Chiquinquir de Cartagena. Anlisis de la pregunta: Qu esperara usted de los productos a base de aloe vera en este sector? El 22% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base de aloe vera degustaciones. El 24% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base de aloe vera buenos precios. El 19% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base de aloe vera buenos precios. El 28% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base de aloe vera buen servicio. El resultando de las encuestas nos indica que los habitantes del barrio Chiquinquir de Cartagena esperan de nuestros productos a base de aloe vera un buen servicio.

14. donde compraria usted productos a base de aloe vera?

28%

37%

a. tienda de barrio b. locales ubicados en el centro de la ciudad c.locales ubicados en el mercado bazurto d. locales ubicados en centros comerciles

19% 30%

Lugar de realizacin de encuestas: barri Chiquinquir de Cartagena. Anlisis de la pregunta: Qu esperara usted de los productos a base de aloe vera en este sector? El 22% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base de aloe vera degustaciones. El 24% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base de aloe vera buenos precios. El 19% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base de aloe vera buenos precios. El 28% de los habitantes afirmaron que esperan de los nuevos productos a base de aloe vera buen servicio. El resultando de las encuestas nos indica que los habitantes del barrio Chiquinquir de Cartagena esperan de nuestros productos a base de aloe vera un buen servicio.

3.1.

Anlisis del Sector

El nuestro Colombia el empleo de las plantas medicinales con fines curativos como el aloe vera es una prctica que se ha utilizado desde tiempo inmemorial. Durante mucho tiempo el aloe vera y otras plantas fueron la principal e incluso el nico recurso de que disponan los mdicos de esas pocas. Esto hizo que se profundizara en el conocimiento de las especies vegetales que poseen propiedades medicinales y ampliar su experiencia en el empleo de los productos que de ellas se extraen. El jarabe, la mermelada, los jugos entre otros productos a base de aloe vera presentan una inmensa ventaja con respecto a los tratamientos qumicos. En esta planta los principios activos se hallan siempre biolgicamente equilibrados por la presencia de sustancias complementarias, que van a potenciarse entre si, de forma que en general no se acumulan en el organismo, y sus efectos indeseables estn limitados. En Cartagena de indias existen muchos establecimientos que proporcionan el servicio de la medicina natural, estos productos estn elaborados con variedad de plantas naturales, pero en muy pocos locales comerciales se elaboran productos comestibles a base de sbila que sean deliciosos y saludables para las personas, teniendo en cuenta q en el sector no se encuentra un local dedicado a la comercializacin de estos productos nos enfocamos en soarlo y hacerlo realidad.

3.2.

Anlisis del Mercado.

El mercado objetivo en esta zona son los adultos, donde aproximadamente hay 520.546 adultos, lo cual es favorable para nuestra empresa aloe vera sabidura para tu organismo porque los adultos o personas mayores son los principales usuarios de estos productos a base de aloe vera, debido a los conocimientos que conocen de esta planta milagrosa, son personas que con su conocimiento se inclinan x consumir productos novedosos y beneficiosos para la salud de su familias, teniendo un local dedicado a la comercializacin de estos productos y al alcance de estas personas optaran por adquirirlos en un lugar cercano, despus

de consultar con un grupo de personas, la pregunta comprara usted una mermelada a base de aloe vera? Ellos respondieron que si compraran una mermelada a base de sbila, estos resultados abarcaron un 63% de la multitud encuestada. A. Mercado Objetivo:

Satisfacer las necesidades de las personas ofreciendo jarabe, vulos, jugos, mermelada, entre otros y puedan disfrutar de precios asequibles. Nuestros productos estn elaborados para nios, jvenes, adultos y ancianos que les guste consumir productos naturales. Los potenciales consumidores de nuestro servicio son las personas de estratos sociales entre 1, 2,3 son estas personas las que bsicamente optaran por consumir productos saludables como los que nuestra empresa ofrece, buscando que cambien algunos hbitos de vida y buscando que brinden a sus familias productos novedosos, saludables, diferentes y deliciosos. B. Justificaciones del mercado objetivo:

Las razones que se tuvieron en consideracin son: al observar a las personas se concluye que en estos tiempos las personas deciden consumir alimentos que proporcionen salud a sus vidas, no solo para ellos sino tambin para sus familias, se ha observado tambin que las personas conocen en realidad el poder curativo y de sanacin que posee el aloe vera, que ayuda a la cicatrizacin y a la prevencin de muchas enfermedades que afectan nuestra convivencia, sabiendo esto y que en realidad es muy utilizada en los hogares para la ayuda en problemas de nuestro organismo, llegamos a la instancia de entender que esto nos motiva a brindar un mejor servicio, con buenas ofertas, buenas marcas, buena variedad en los productos y sobre todo con la mejor atencin e informacin logrando as que nuestros clientes siempre prefieran un mejor producto en un solo lugar con la mejor variedad al momento de escoger y poder degustar.

C. Estimacin del Segmento/Nicho de Mercado: Nuestra empresa estar segmentada de la siguiente forma: Demogrficos: actualmente nuestros productos de

Aloe Vera Sabidura

Para Tu Organismo

estn diseados de acuerdo a necesidades y preferencias como por ejemplo el jarabe de aloe vera para nios, jvenes, adultos y ancianos, vulos con cristales de aloe vera para mujeres, jugo de aloe vera para nios, jvenes, adultos y ancianos. Entre otros. Geogrficos: Aloe Vera Sabidura Para Tu Organismo estar ubicada en el barrio Chiquinquir Manzana 52 Lote 6 (calle frente al centro comercial los ejecutivos). Socioeconmicos: se trabajara con precios de $1.000 en adelante para ayudar y favorecer a las personas de bajos recursos dando as un fuerte impulso a los productos nuestra empresa que sern 100 % naturales y se sientan a gustos con los diferentes productos que ofrecemos.

3.3.

Anlisis De La Competencia.

La influencia que puede tener la competencia dentro de la apertura de nuestra empresa es disminucin de sus precios e implementar en su servicio nuevos productos a base de plantas medicinales como el aloe vera en sus empresas.
A.

Principales Competidores.

Dentro del rea de influencia los potenciales o principales competidores estn ubicados en el barrio los ejecutivos cerca al centro comercial ah ubicado donde se encuentran variedad de tiendas naturistas y puntos donde se comercializan otra clase de productos naturales y en varios lugares de la cuidad donde tambin brindad productos medicinales curativos a base de aloe vera.

B. Factor diferenciador:

Dentro de los factores diferenciadores y para mantenerse sobre la competencia aloe vera sabidura para tu organismo, brindara una excelente atencin en cuanto a la informacin y los beneficios que proporcionan estos productos a base de sbila, implementaremos tambin la mejor calidad en servicio y en la fabricacin o elaboracin de tales productos, innovaremos en nuevos productos para que sean llamativos y deliciosos para nuestros clientes, malteadas, postres, cremas, helado y mucho mas, implementaremos el servicio a domicilio, la garanta en nuestro productos y servicios, pero sobre todo se tratara de cumplir y satisfacer las necesidades y gustos de los clientes potenciales para que as tengan el deseo de regresar.

D. Precios de Venta:

E. Productos Sustitutos:

F. Participacin en el Mercado:

4. NUESTRO SERVICIO.

4.1 Definicin de nuestro servicio.

Cartagenatursticaycomercial.com

ofrece a todos los

propietarios de de

restaurantes, boutiques, discotecas, hoteles, Etc. Servicios

Marketing turstico para comercializar y promover sus establecimientos comerciales a travs estrategias de marketing persona a persona y el respaldo de una plataforma virtual (pagina WEB). El marketing persona-persona, constituye la principal actividad de nuestra empresa y es presentado como parte estructural y fundamental de nuestro producto.

El marketing persona a persona

A partir de ahora las propuestas que surjan deben cubrir varios aspectos del consumidor, incluyendo sus emociones. Philip Kotler

Las tendencias del mercadeo y la comercializacin de productos y/o servicios, se han extendido hasta el contacto ms estrecho y personal con el consumidor final. Las ventajas se amplan y las posibilidades de compra se adecuan ms a las necesidades del consumidor. Las mltiples ocupaciones y acelerados ritmos de vida, han hecho que el cliente no sea el que vaya al producto sino que el producto llegue hasta el cliente. Las tendencias comerciales se amplan y el concepto de comodidad y beneficios crece con rapidez. En consecuencia, el marketing one to one, por su nombre en ingles, ha tomado un auge

abrumador

se

posicionan

como

la

alternativa

moderna

personalizada del mercadeo actual. Philip Kotler, gur del nuevo marketing y publicidad, hizo un anuncio que impacto las reglas tradicionales del sector, dando paso a una nueva relacin entre marcas y consumidores, donde para el Marketing de hoy, los valores humanos son la nueva tendencia. Segn el experto, mientras el Marketing tradicionalmente se centraba nicamente en el producto, con una comunicacin unidireccional, y la publicidad tiene como eje principal al consumidor destacando la interaccin. Hoy en da los mercados tradicionales y emergentes, necesitaran aplicar

herramientas como la llamada reingeniera de ventas, donde desde la perspectiva funcional de la oferta y la demanda, para el anlisis de necesidades se intercambian los papeles; tomando en cuenta lo que piensa y requiere el consumidor para ofrecer productos basados en la estructuracin real de valores.

De qu se trata:

El marketing persona-persona consiste en la aplicacin del mercadeo tradicional de productos y/o servicios directamente a los consumidores; por contacto personal o cara a cara, ya sea en sus hogares, en sus lugares de trabajo o en otros sitios alejados de los establecimientos permanentes. En trminos generales se lleva a cabo por medio de una explicacin o demostracin personal, hecha por una persona, que se conoce como consultor, empresario, canal, vendedor o distribuidor. Para el caso especifico de

Cartagenatursticaycomercial.com,

el

mercadeo tradicional, no se aplicara sobre los productos y servicios

directamente, sino sobre los establecimientos comerciales que los ofrecen y estn afiliados a nuestra empresa.

4.2 Ciclo de vida del servicio.

Cartagenatursticaycomercial.com

se encuentra en fase de desarrollo, ya

que existen empresas en la ciudad de Cartagena que ofrece servicios similares a la nuestra como el caso de Mascaro turism, dedicada solo al mercadeo hotelero en la WEB y la revista DONDE dedicada a promocionar establecimientos comerciales pero con altos costos; aqu es donde entra innovadora nuestra empresa, proyectndose a futuro, gracias a la estructuracin de servicios derivado de las ventajas de nuestro producto sobre las debilidades de nuestros competidores; y la existencia de un mercado con enorme dinmica de crecimiento gracias a la globalizacin.

4.3 Estrategias de comercializacin.

Cartagenatursticaycomercial.com

usara estrategias para elevar la

aceptacin del servicio de marketing turstico, como: o Capacitacin especializada a los empleados de nuestra empresa. o Medios audiovisuales. o Implementacin de procedimiento, para la actualizacin de los servicios. o Avisos publicitarios. o Nuestra pgina web.

4.3.1. Poltica de Servicios. La poltica de la empresa aloe vera sabidura para tu organismo ser ofrecer productos innovadores, llamativos, segn el inters de los clientes en donde tambin se tendr en cuenta aspectos como, buena atencin, buenos precios, buen servicio, informacin con respecto a los nuevos productos y valor agregado, teniendo siempre en cuenta que son productos para toda la familia. A. Marca:

Aloe vera sabidura para tu organismo

4.3.2 Poltica de precios. El objetivo principal de este punto es lograr una rentabilidad sobre el capital invertido, representado en las ventas a corto plazo, como tambin una determinada participacin en el mercado con estos nuevos productos, que alcanzaran un nivel apropiado en los precios y dependiendo la fuerza al momento de impulsar estos nuevos productos.

B. Determinacin del Punto de Equilibrio Financiera: Ventas mnimas (unds.) para alcanzar el Punto de Equilibrio Facturacin mnima para alcanzar el Punto de Equilibrio 44

$15.400.000,00

Pon tus datos en las celdas con fondo blanco (mes, ingresos netos, costes fijos y variables) y se calcular

DATOS
Mes ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SET OCT NOV DIC

INGRESOS Ing. Netos GASTOS Fijos Variables

ENE 15.4 00 ENE 12.3 15 3.08 0

FEB 15.400 FEB 12.315 3.080

MAR 15.400 MAR 12.315 3.080

ABR 15.400 ABR 12.315 3.080

MAY 15.400 MAY 12.315 3.080

JUN 15.400 JUN 12.315 3.080

JUL 15.400 JUL 12.315 3.080

AGO 15.400 AGO 12.315 3.080

SET 15.400 SET 12.315 3.080

OCT 15.400 OCT 12.315 3.080

NOV 15.400 NOV 12.315 3.080

DIC 15.400 DIC 12.315 3.080

Total 184.800 Total 147.780 36.960

RESULTADOS
Mes Pt. Equilibrio P.E. en das ENE 15.394 31 FEB 15.394 31 MAR 15.394 31 ABR 15.394 31 MAY 15.394 31 JUN 15.394 31 JUL 15.394 31 AGO 15.394 31 SET 15.394 31 OCT 15.394 31 NOV 15.394 31 DIC 15.394 31 Total 184.725 372

16,000 14,000 12,000 10,000 8,000 6,000 4,000 2,000 0

PUNTO CRTICO MENSUAL

PUNTO CRTICO - Evolucin anual 200,000

150,000 100,000 50,000 0

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

VR. UNITARIO AFILIACION (-) 20% VENDEDORES VR. NETO AFILIACION

$ $

350,000 70,000 280,000

Punto de Equlibrio Mensual 44 Afiliaciones mensuales (Gastos fijos mensuales/vr. Neto afiliacion) Rentabilidad minima esperada es de 40% Minimo 61 afiliaciones al mes y 732 al ao Mercado a afiliar 1.200 establecimientos aproximadamente

Si son 44 afiliaciones mensuales como punto de equilibrio; serian entonces 11 afiliaciones semanales y 1.3 diarias.

4.3.3 Poltica de Distribucin. Definicin de las actuaciones e intermediarios que permitirn conducir nuestros productos o servicios terminados al consumidor final.

A.

Tipo de Venta: ya terminado nuestro producto lo haremos llegar al cliente a

travs de mtodos antes utilizados y que han sido tradicionales en el medio de la comercializacin como es vender el producto en el local que fue escogido, de esta forma distribuiremos nuestros productos esperando que tenga gran acogida en el mercado para abrirnos pasos hacia las empresas minoristas y poder distribuir nuestro producto.

B.

Transporte del Producto o Servicio: Nuestra empresa contara con un

vehculo que nos permitir transportar los productos de la empresa a otras que estn interesadas en asociarse con la nuestra y a todas aquellas que estn interesadas en adquirir nuestros productos.

C. Almacenamiento: Contaremos con una bodega que nos permitir guardar

con seguridad el producto a ofrecer y protegido de la humedad e insectos que lo asechan as como tambin estarn debidamente clasificado e identificado los diferentes productos que tendr nuestra empresa para que as sea ms fcil su ubicacin a la hora de realizar un inventario.

4.3.4 Poltica de Comunicacin. Para la empresa aloe vera sabidura para tu organismo es fundamental la opinin de nuestros consumidores el principal objetivo es que los clientes queden satisfechos con los productos que se le van a ofrecer que conozcan e identifiquen la importancia que nos puede suministrar el aloe vera a nuestro organismo.

A. Publicidad: Utilizaremos medios publicitarios como folletos y medios de comunicacin, para as informarle al pblico sobre este nuevo producto que saldr al mercado y que aporta grandes benficos a la salud.

B. Promocin de Ventas: La empresa aloe vera sabidura para tu organismo esta de inauguracin aprovecha y disfruta de sus grandes promociones denominadas 2x1, por la compra de un producto el segundo ser totalmente gratis, estas promociones tendrn una vigencia de corto plazo ven y disfruta de nuestras grandes ofertas.

C. Publicidad en el Punto de Venta: Aloe vera sabidura para tu organismo atraer a sus nuevos clientes con buena atencin, buen servicio, con pendones llamativos y visibles para el pblico, buena organizacin que le permitir al cliente encontrar los productos de una manera muy fcil y segura.

D. Imagen Corporativa. Definir Logotipo Nombre Comercial:

II. 5. PRODUCCION

ESTUDIO TECNICO

La produccin es el proceso de creacin de servicios que la poblacin puede adquirir para consumirlos y satisfacer sus necesidades. Nuestra empresa utilizara los recursos suficientes para realizar el proceso de produccin; estos recursos son los insumos que transformaremos, en nuestro producto-servicio. 5.1 INICIO Fases del Proceso Productivo. (DIAGRAMA DE FLUJO)

Se contacta, atravs de telemarketing clientes potenciales.

El cliente paga el costo de afiliacin a

Cartagenatursticaycomercial.com el
valor de $350,000.00

Se inicia la gestin de ventas afiliando al establecimiento

Se obtiene Informacin general y visual del establecimiento comercial afiliado.

Se ubicar la informacin referente al establecimiento comercial en el folleto (mapa, directorio comercial y bonos de descuentos), y en nuestra pgina web.

Entregar de forma personalizada los folletos a los turistas, en las locaciones estratgicamente

Mantener la satisfaccin de nuestros clientes a travs de la implementacin de procedimientos eficientes en postventa.

FIN

5.2.

Proveedores.

A. Nuestros proveedores sern todas las empresas que nos suministren la materia prima necesaria para producir nuestros producto; estos son: EMPRESA DE PUBLICIDAD Y LITOGRAFIA PEGAZO DIR. Centro calle 38 sargento mayor Se encargada de suministrarnos los folletos que le entregaremos a los turistas y de la publicidad de nuestra empresa.

COMPULAGO DIR. Centro comercial centro uno segundo piso Se encargara de suministrarnos los computadores que necesitaremos para nuestra empresa.

GOOGLE Ubicada en la web Se encargara de suministrarnos el hostin para el montaje de nuestra plataforma virtual.

PAPELERA EL FUTURO Urb. Almirante colon Almirante Coln Et 2 Manzana U Lote 14 Se encargara de suministrarnos la papelera que utilizaremos para nuestra empresa.

TELMEX Urb. Barrio Almirante colon tercera etapa manzana U lote 9 Se encargara de suministrarnos los servicios de telefona e internet.

5.3

Materias Primas y Existencias.

La materia prima de Cartagenatursticaycomercial.com es: Los servicios litogrficos; El costo cotizado por diez mil ejemplares de

folletos es de $3.000.000(tres millones de pesos). La pagina web: El costo cotizado del hostin es de $2,000,000.00 (dos millones de pesos). Lnea telefnica e internet: El costo es de $80.000 (ochenta mil pesos) el paquete de servicio de lnea telefnica e internet con Telmex.

6. RECURSOS. Son todos los materiales que nuestra empresa necesita para desarrollar nuestra actividad. 1.1 PLANTA FISICA Y EQUIPAMIENTO.

ACTIVOS (inversin Inicial) CONCEPTO Escritorios Disponible Sillas Giratorias Sillas trabajo Cubculos Aire Acondicionado Telfonos Computadores Tablero Pagina Web diseo Impresora multifuncional Software administrativo y Contable Video Beam Archivador Logos y papeleras Sistemas de redes Arriendo (primer mes) CANTIDAD 2 1 3 3 2 1 3 3 1 1 1 1 1 1 1 1 1 VR. UNIT 250,000 500,000 110,000 90,000 150,000 1,200,000 90,000 1,200,000 50,000 500,000 400,000 630,000 2,000,000 300,000 4,000,000 150,000 3,000,000 VR. TOTAL 500,000 500,000 330,000 270,000 300,000 1,200,000 270,000 3,600,000 50,000 500,000 400,000 630,000 2,000,000 300,000 4,000,000 150,000 3,000,000

Total Inversin

18,000,000

6.2 Medios de transporte.

Cartagenatursticaycomercial.com

cubrir sus necesidades de transporte

atravs del transporte pblico en la ciudad; para los casos de clientes que no pueda acercarse a nuestras oficinas, para la compra de los suministros de la empresa y transporte del personal. 6.3 Localizacin.

Cartagenatursticaycomercial.com

estar ubicada en el centro histrico de la

ciudad de Cartagena, en funcin a la cercana que buscamos con nuestro mercado objetivo; este estar ubicado en el centro histrico y bocagrande. Foto del Establecimiento Comercial

Cubculos para telemarketing Bao mujeres

Sillas

Telfonos
Cubculos para telemarketing Bao hombres

Mesa y sillas Zona para reuniones

Zona de atencin al cliente

Escritorios y sillas Gerencia

Contabilidad

Computadores y archivadores

7. INNOVACION.

Cartagenatursticaycomercial.com,
debilidades. Nuestra empresa

innova modificando servicios ofertados en la

ciudad con caractersticas especficas; fusionando ventajas y omitiendo

creativamente

apuesta

la

integracin

de

los

establecimientos comerciales como mercado objetivo; ofreciendo tcnicas definidas de marketing turstico, derivadas de la segmentacin del mercado puesto por establecimientos comerciales marginados, por monopolios, falta de opciones estatales y privadas; e insuficiencia de recursos para acceder a las opciones que hasta ahora ofrece el mercado. Mostrando su originalidad en la inexistencia de empresas que ofrezcan este pull de servicios en un mismo producto

7.1 Innovacin de nuestro servicio. Existen en el mercado, empresas como eMascaro tourism que brindan servicio de mercadeo turstico atravs de su pgina WEB y otras como la revista DONDE, que publicita establecimientos comerciales pero a costos altos. Nuestra empresa ofrece, este servicio de publicidad en nuestra

plataforma virtual (pagina WEB); muestra informacin impresa de los establecimientos comerciales en los folletos donde aparecen los mapas y el directorio comercial; adems ofrece el servicio de marketing personapersona; y todo esto a costos ms bajos.

7.2 Innovacin de proceso.

Cartagenatursticaycomercial.com,

muestra una tcnica nueva en la aplicacin

de procesos de marketing sobre el mercado comercial de la ciudad; nuestro

servicio, fusiona estratgicamente tcnicas de mercadeo y publicidad, aplicadas sobre un mercado escogido como objetivo con necesidades varias que abren campo al desarrollo de nuestro producto. Con el marketing turstico persona-persona, el respaldo de nuestra plataforma virtual (pagina WEB) y un servicio de calidad a bajos costos; posesionaremos nuestra marca en el mercado. 7.3 . Innovacin en mercado y/o recursos humanos. Las estrategias de Cartagenatursticaycomercial.com son: Nuestra principal estrategia de mercadeo se desarrollara, atravs del programa de telemarketing, este consistir en obtener citas con nuestros clientes potenciales, a los que les ofreceremos posteriormente nuestro producto; se utilizara como gancho de mercadeo 1 mes de publicidad totalmente gratis a travs de nuestra pgina WEB, a cambio de la cita. Los establecimientos comerciales obtendrn un descuento del 20%, por la renovacin de la afiliacin. Amanera de innovacin

Cartagenatursticaycomercial.com;

ofreceremos el

servicio de taquilla online, para compra de entradas a sitios tursticos como el palacio de la inquisicin, el castillo de san Felipe, la casa de Rafael Nez, el museo del oro, etc...

7.4 Nuevas Tecnologas.

Cartagenatursticaycomercial.com

ofrecer dentro de sus servicios, el de

pagina WEB, lo que colocara a los avances tecnolgicos relacionados con el internet, en un lugar de suma importancia para el desarrollo de nuestra actividad.

Necesitaremos de conexin a internet para realizar las actualizaciones que demandara la plataforma virtual y de lneas telefnicas para las gestiones de telemarketing. VI. PLAN DE ORGANIZACIN Y RECURSOS HUMANOS 8. ORGANIZACIN Y RECURSOS HUMANOS.

8.1.

SISTEMA DE ORGANIZACIN (Funciones y Responsabilidades)

Cartagenaturisticaycomercial.com
ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL

GERENTE

Supervisor turstico

Asesores comerciales

Auxiliar contable

Promotores tursticos

Mantenimiento de computadores

Aseo

Asesor contable

CARGOS Y FUNCIONES DEL PERSONAL. 8.2 Sistema de seleccin. empresa de marketing turstico, requiere

Cartagenatursticaycomercial.com

bachilleres, tcnicos, tecnlogos o profesionales con experiencia mnima de tres meses como asesor comercial, con habilidades para las relaciones

interpersonales y buena presentacin personal. Las funciones de las personas que trabajaran y prestaran servicio a

Cartagenatursticaycomercial.com sern:
Gerente: Encargado y responsable de la efectividad y eficiencia de los procesos productivos y el buen desarrollo y funcionamiento de la empresa. Auxiliar contable: Encargado de las tareas propias de la contabilidad, como puede ser la causacin de los diferentes hechos econmicos de la empresa [compras, ventas, sueldos, pago servicios, depreciaciones, etc.], el manejo y control de inventarios, el manejo o gestin de cartera, conciliaciones bancarias, la proyeccin de estados financieros e informes contables o financieros, la preparacin y proyeccin de las declaraciones tributarias y los diferentes informes con destino a las entidades estatales de control, y cualquier otra actividad relacionada o afn al aspecto contable. Asesores comerciales: Encargados de contactar, asesorar, brindar la informacin de nuestro servicio a los clientes (establecimientos

comerciales) y cerrar la negociacin con estos. Promotores tursticos: Encargados de entregar los folletos en las locaciones establecidas y ofrecer informacin a turistas. Aseo: Encargada de oficios varios. Asesor contable: Encargado de mensualmente asesorar todos los procesos contables de la empresa.

Para la seleccin del personal de nuestra empresa, anunciaremos por el peridico local el universal, y atravs de pginas de internet como computrabajo.

8.3

Nivel de contratacin.

Los contrato para el personal vinculado a se usaran sern:

Cartagenatursticaycomercial.com que

1. Contrato de prestacin de servicios; para los vendedores de nuestros servicios; el cual obliga la realizacin del trabajo delegado, sin cumplimiento de horarios, sin subordinacin

alguna y como remuneracin el pago de comisiones por ventas realizadas. 2. Contrato a trmino fijo; para la parte administrativa y los promotores que entregaran los folletos en las locaciones establecidas; este contrato tendr una duracin entre tres meses y un aos, segn las funciones de la persona contratada; el cual podr ser renovado, segn las

estipulaciones de ley; gozando de todas los beneficios y prestaciones sociales legales.

Cartagenatursticaycomercial.com contara
del grupo.

con 12 personas para la iniciacin de la

empresa estos pueden ser mujer o hombres; teniendo en cuenta los integrantes

8.4

Determinacin del Recurso Humano.

12 Trabajadores. Y estarn divididos de la siguiente manera:

Gerente: $1,200,000.00 - 4% salud y 4% pensin= $1,104,000.00 Tres vendedores: 20% de comisin por venta realizada Una secretaria auxiliar contable: $535,600.00 + auxilio de transporte $63,600.00 salud 4% y pensin 4% = $ 556,352.00

Un asesor contable: $400,000.00 mensual. Un supervisor de promotores: $535,600.00 + auxilio de transporte $63,600.00 salud 4% y pensin 4% = $ 556.,352.00 Cuatro promotores: $535,600.00 + auxilio de transporte $63,600.00 salud 4% y pensin 4% = $ 556.,352.00

Una persona de mantenimiento de computadores: $30,000.00 por equipo cada dos meses.

Una persona de aseo: $440,000.00 mensual

9. PLAN DE LEGALIZACION Y TRMITES DE LA EMPRESA

9.1.

Forma

Jurdica.

La empresa

Cartagenatursticaycomercial.com

ser una sociedad limitada por

ser una sociedad mercantil, en la cual la responsabilidad est limitada al capital aportado, y por lo que en caso de contraer obligaciones, solo se responder con el patrimonio de esta.

9.2 Proteccin de la propiedad industrial e intelectual (MARCAS Y PATENTES).

Cartagenatursticaycomercial.com

prestara servicio de marketing turstico persona-

persona y publicitara a sus clientes atravs de su plataforma virtual (pagina WEB), por lo que no ser necesario registrar o tener una patente.

9.3 Procedimientos Administrativos para la Legalizacin de la Empresa. De acuerdo a los requisitos para la constitucin y creacin de una sociedad mercantil como la nuestra se realizo el siguiente anlisis:

De acuerdo a datos obtenidos a travs de la oficina de la cmara de comercio, pudimos corroborar la inexistencia de compaas con nombre y marca similar al de

Cartagenatursticaycomercial.comltda como razn social

y Cartagenatursticaycomercial.com. como marca.

La cmara de comercio, nos proporciono un modelo de sociedad limitada por documento privado, tambin un formulario de matrcula o renovacin de establecimiento de comercio, sucursales o agencias, registro nico empresarial y un sistema unificado de inspeccin, vigilancia y control.

La DIAN, nos facilito los prerrequisitos para que el trmite del RUT (Registro nico Tributario).

En las oficinas de EPA Cartagena en Manga en la calle real 19-26, nos facilitaron los prerrequisitos de inscripcin y a pesar de habernos manifestado, que por la activad de Cartagenatursticaycomercial.com., no era obligatorio este trmite, para la puesta en marcha de nuestra empresa, accedieron a entregarnos el formulario de inscripcin, despus de manifestar nuestro compromiso con la ciudad.

En las oficinas de la cmara de comercio, nos facilitaron los requisitos y el formulario de inscripcin, para que el trmite del RIT (Registro de Identificacin Tributaria), para el pago del Impuesto de Industria y Comercio.

10. PLAN ECONOMICO Y FINANCIERO 10.1 Plan de Inversin y Financiacin. Los requerimientos en capital de trabajo y las Inversiones en propiedad, planta y equipos (activos), para la puesta en marcha de son:
Monto Total del Proyecto ($) $18,000,000.00 $6,000,000.00 $12,000,000.00 Fondos Propios ($) Fondos de Terceros ($) Otros ($)

Cartagenatursticaycomercial.com.

COSTO DEL CAPITAL DE TRABAJO

% FUENTE Prestamos Largo Plazo VALOR 12,000,000 PARTICIPACION COSTO E.A. 66.67 32.27 PONDERADO 21.51

Patrimonio

6,000,000

33.33 48.00

16.00

Total Activos

18,000,000 100.00

COSTO K

37.51

COSTO E.A. = COSTO EFECTIVO ANUAL Para el prstamo equivale a la tasa efectiva anual que cobran los bancos por prestamos Para el patrimonio equivale al costo de oportunidad si ese dinero lo invierten en carteras colectivas en fiduciarias

ACTIVOS (inversin Inicial)

CONCEPTO Escritorios Disponible Sillas Giratorias Sillas trabajo Cubculos Aire Acondicionado Telfonos Computadores Tablero Pagina Web diseo Impresora multifuncional Software administrativo y Contable Video Beam Archivador Logos y papeleras Sistemas de redes Arriendo (primer mes) CANTIDAD 2 1 3 3 2 1 3 3 1 1 1 1 1 1 1 1 1 VR. UNIT 250,000 500,000 110,000 90,000 150,000 1,200,000 90,000 1,200,000 50,000 500,000 400,000 630,000 2,000,000 300,000 4,000,000 150,000 3,000,000 VR. TOTAL 500,000 500,000 330,000 270,000 300,000 1,200,000 270,000 3,600,000 50,000 500,000 400,000 630,000 2,000,000 300,000 4,000,000 150,000 3,000,000

Total Inversin

18,000,000

10.2 Recursos econmicos disponibles. Actual mente cada integrante de la sociedad aportara $2,000,000.00 (dos millones de pesos), para la creacin de la empresa.

10.3 Necesidades de crdito. Segn lo previsto en el Cuadro de Inversiones, necesitaremos para completar el capital necesario para la creacin de la empresa, $12,000,000.00 (doce millones de pesos), lo cual obtendremos atravs de un prstamo al banco.
PRESTAMO Valor del prstamo u obligacin financiera Cantidad de cuotas totales en las que se cubrir la obligacin Tasa mensual de inters que generar la obligacin Valor de la cuota mensual 12,000,000 24 2.35% 659,886

Para comprobar que esa es la cuota con la que se cubrira correctamente la obligacin a lo largo de los meses en que fue pactada, se hara el siguiente cuadro:
Numero de la cuota Valor total de la cuota 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 659,886 659,886 659,886 659,886 659,886 659,886 659,886 659,886 659,886 659,886 659,886 659,886 659,886 659,886 659,886 659,886 659,886 659,886 659,886 659,886 659,886 659,886 659,886 659,886 Valor que abona a intereses 282,000 273,120 264,031 254,728 245,207 235,462 225,488 215,280 204,831 194,138 183,193 171,990 160,525 148,790 136,779 124,486 111,904 99,027 85,846 72,356 58,550 44,418 29,955 15,151 Saldo de Capital Valor que abona despus del abono al capital 12,000,000 377,886 386,766 395,855 405,157 414,679 424,424 434,398 444,606 455,054 465,748 476,693 487,895 499,361 511,096 523,107 535,400 547,981 560,859 574,039 587,529 601,336 615,467 629,931 644,734 11,622,114 11,235,349 10,839,494 10,434,336 10,019,658 9,595,234 9,160,836 8,716,231 8,261,176 7,795,428 7,318,735 6,830,840 6,331,479 5,820,384 5,297,277 4,761,877 4,213,896 3,653,037 3,078,998 2,491,469 1,890,133 1,274,665 644,734 0

Totales COSTO DEL CAPITAL DE TRABAJO (K) FUENTE Prestamos Largo Plazo Patrimonio Total Activos

15,837,253

3,837,253

12,000,000

VALOR % PARTICIPACION COSTO E.A. PONDERADO 12,000,000 66.67 32.27 6,000,000 33.33 48.00 18,000,000 100.00 COSTO K

21.51 16.00 37.51

COSTO E.A. = COSTO EFECTIVO ANUAL

Para el prstamo equivale a la tasa efectiva anual que cobran los bancos por prestamos Para el patrimonio equivale al costo de oportunidad si ese dinero lo invierten en carteras colectivas en fiduciarias .

10.4 Garantas y avales disponibles. Dispondremos en caso, que lo soliciten las entidades bancarias, de dos codeudores con ingresos suficientes y propiedad raz; adems se cuenta con patrimonios propios de algunos de los integrantes de la sociedad (inmuebles, vehculos, etc).

10.5 Ayudas Gubernamentales u otras. Son variadas hoy por hoy las opciones, en las que podramos encontrar ayudas para la puesta en marcha de nuestra empresa dentro de estas se podran contemplar las siguientes: 1. Las ferias de emprendimiento que puede ser un medio para mostrar nuestra empresa, en miras de hallar inversionistas. 2. Las denominadas, Expoemprendimiento con la participacin de 9 Regionales del SENA que durante el ltimo ao, promovieron 200

proyectos emprendedores, con ventas cercanas a los 63 millones de pesos. 3. Programas como el Presidencial Colombia Joven, que pretende, que 900 empresas estn participando en ruedas de negocios y la sensibilizacin en emprendimiento de 14.000 jvenes. 4. El Ministerio de Comercio, Industria y Turismo, quienes han promovido la Ctedra de Creacin de Empresas con Impacto Nacional y Futuro

Internacional CEINFI, que cuenta con 247 instituciones de educacin superior inscritas y 15 colegios, 41.379 estudiantes inscritos, y 971 planes de negocios desarrollados, y de otra, ha liderado y operativizado junto con la Incubadora de Antioquia la Ctedra Virtual de Creacin de Empresas de Base Tecnolgica, que en sus cuatro promociones ha contado con 2.062 participantes apoyados con TICs. Actualmente el Mincomercio lidera a nivel de los Consejos Superiores de Microempresa y de PYMES, la mesa temtica de Emprendimiento y Creacin de Empresas, donde una de las tareas se centra en la reglamentacin de la Ley de Emprendimiento. 5. Otra manera de sacar a flote iniciativas y capacidades emprendedoras son los concursos de planes de negocio, cuyos ganadores han sido favorecidos con llamativos premios, siendo las experiencias ms reconocidas la de Ventures, que desde el 2000 ha inscrito en las diferentes convocatorias anuales unos 5 mil emprendedores, y el Desafo SEBRAE originario del Brasil, que es operado en Colombia por ACOPI y el CINSET, logrando que 656 grupos emprendedores compitieran alrededor de una idea de negocio, propuesta por los

organizadores en las dos primeras versiones en el pas. 6. Tambin podemos contemplar los 331 microemprendimientos con crditos promedio cercanos a los 500 mil pesos, que han generado 897 empleos, a travs del Programa de Promocin de Derechos y Redes Constructoras de Paz liderado por la Consejera Presidencial de Programas Especiales.

11. ESTADOS FINANCIEROS. 11.1 Balance de Instalacin. El Balance de Instalacin del Proyecto y la proyeccin para los prximos cinco aos ser:
BALANCE GENERAL DE INSTALACION Y PROYECCIONES
ACTIVOS CORRIENTES Cajas y Bancos Cuentas por cobrar Total Activo Corriente ACTIVOS NO CORRIENTES Activos Fijos Muebles y Enseres Dep Acumulada Equipos Computo y Comunic. Dep Acumulada Maquinaria y Equipos Dep Acumulada Flota y equipos de Transportes Dep Acumulada Total Activos Fijos Diferidos Gastos pagados por anticipado Software y Licencias Total Diferidos TOTAL ACTIVOS NO CORRIENTES TOTAL ACTIVOS PASIVO CORRIENTE Obligacones Financieras Impuestos Obligaciones Laborales Total Pasivo Corriente PASIVO NO CORRIENTE Obligaciones Financieras Total Pasivo No Corriente TOTAL PASIVOS PATRIMONIO Capital Utilidades del Ejercicio Utilidades Acumuladas Total patrimonio TOTAL PASIVO + PATRIMONIO INSTALACION 500,000 500,000 AO 1 17,158,533 51,240,000 68,398,533 AO 2 16,148,013 48,263,000 64,411,013 AO 3 7,776,293 56,070,000 63,846,293 AO 4 8,564,052 49,370,000 57,934,052 AO 5 9,423,212 54,350,000 63,773,212

1,750,000 6,420,000 1,200,000 9,370,000 3,000,000 5,130,000 8,130,000 17,500,000 18,000,000

1,750,000 (350,000) 6,420,000 (2,140,000) 1,200,000 (600,000)

1,750,000 (700,000) 6,420,000 (4,280,000) 1,200,000 (600,000)

1,750,000 (1,050,000) 6,420,000 (6,420,000) 1,200,000 35,000,000 (3,000,000) 33,900,000

1,750,000 (1,400,000) 8,950,000 (368,000) 1,200,000 35,000,000 (7,000,000) 38,132,000

1,750,000 (1,750,000) 8,950,000 (736,000) 1,200,000 35,000,000 (10,000,000) 34,414,000

6,280,000 1,130,000 1,130,000 7,410,000 75,808,533

3,790,000

1,130,000 1,130,000 4,920,000 69,331,013

1,130,000 1,130,000 35,030,000 98,876,293

1,130,000 1,130,000 39,262,000 97,196,052

1,130,000 1,130,000 35,544,000 99,317,212

6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000 12,000,000

0 1,793,400 7,584,000 9,377,400 6,000,000 6,000,000 15,377,400

0 1,434,720 7,271,000 8,705,720 0 8,705,720

7,097,475 7,678,000 14,775,475 0 14,775,475

7,415,277 7,884,000 15,299,277 0 15,299,277

16,935,007 8,015,000 24,950,007 0 24,950,007

6,000,000 6,000,000 18,000,000

6,000,000 54,431,133 60,431,133 75,808,533

6,000,000 11,080,493 43,544,800 60,625,293 69,331,013

6,000,000 57,369,525 20,731,293 84,100,818 98,876,293

6,000,000 28,781,323 47,115,452 81,896,775 97,196,052

6,000,000 45,366,193 23,001,012 74,367,205 99,317,212

Por beneficios tributarios dados por el gobierno los dos primeros aos segn la ley 1429 del 2010 en su artculo 4, dice:

Artculo 4. Progresividad en el pago del impuesto sobre la renta. Las pequeas empresas que inicien su actividad econmica principal a partir de la promulgacin de la presente ley cumplirn las obligaciones tributarias sustantivas correspondientes al Impuesto sobre la Renta y Complementarios de forma progresiva, salvo en el caso de los regmenes especiales establecidos en la ley, siguiendo los parmetros que se mencionan a continuacin:

Cero por ciento (0%) de la tarifa general del impuesto de renta aplicable a las personas jurdicas o asimiladas, o de la tarifa marginal segn corresponda a las personas naturales o asimiladas, en los dos primeros aos gravables, a partir del inicio de su actividad econmica principal.

Veinticinco por ciento (25%) de la tarifa general del impuesto de renta aplicable a las personas jurdicas o asimiladas, o de la tarifa marginal segn corresponda a las personas naturales o asimiladas, en el tercer ao gravable, a partir del inicio de su actividad econmica principal.

Cincuenta por ciento (50%) de la tarifa general del impuesto de renta aplicable a las personas jurdicas o asimiladas, o de la tarifa marginal segn corresponda a las personas naturales o asimiladas, en el cuarto ao gravable, a partir del inicio de su actividad econmica principal.

Setenta y cinco por ciento (75%) de la tarifa general del impuesto de renta aplicable a las personas jurdicas o asimiladas, o de la tarifa marginal segn corresponda a las personas naturales o asimiladas en el quinto ao gravable, a partir del inicio de su actividad econmica principal.

Ciento por ciento (100%) de la tarifa general del impuesto de renta aplicable a las personas jurdicas o asimiladas, o de la tarifa marginal segn corresponda a las personas naturales o asimiladas del sexto ao gravable en adelante, a partir del inicio de su actividad econmica principal.

Pargrafo 1. Para el caso de las pequeas empresas que inicien su actividad econmica principal a partir de la presente ley, que tengan su domicilio principal y Ley 1429 de 2010 Por la cual se expide la ley de formalizacin y generacin de empleo 4 desarrollen toda su actividad econmica en los departamentos de Amazonas, Guaina y Vaups, la progresividad seguir los siguientes parmetros:

Cero por ciento (0%) de la tarifa general del impuesto de renta aplicable a las personas jurdicas o asimiladas, o de la tarifa marginal segn corresponda a las personas naturales o asimiladas en los ocho primeros aos gravables, a partir del inicio de su actividad econmica principal.

Cincuenta por ciento (50%) de la tarifa general del impuesto de renta aplicable a las personas jurdicas o asimiladas, o de la tarifa marginal segn corresponda a las personas naturales o asimiladas en el noveno ao gravable, a partir del inicio de su actividad econmica principal.

Setenta y cinco por ciento (75%) de la tarifa general del impuesto de renta aplicable a las personas jurdicas o asimiladas, o de la tarifa marginal segn corresponda a las personas naturales o asimiladas en el dcimo ao gravable, a partir del inicio de su actividad econmica principal.

Ciento por ciento (100%) de la tarifa general del impuesto de renta aplicable a las personas jurdicas o asimiladas, o de la tarifa marginal segn corresponda a las personas naturales o asimiladas a partir del undcimo ao gravable, a partir del inicio de su actividad econmica principal.

Pargrafo 2. Los titulares de los beneficios consagrados en el presente artculo no sern objeto de retencin en la fuente, en los cinco (5) primeros aos gravables a partir del inicio de su actividad econmica, y los diez (10) primeros aos para los titulares del pargrafo 1.

Para el efecto, debern comprobar ante el agente retenedor la calidad de beneficiarios de esta ley, mediante el respectivo certificado de la Cmara de Comercio, en donde se pueda constatar la fecha de inicio de su actividad empresarial acorde con los trminos de la presente ley, y/o en su defecto con el respectivo certificado de inscripcin en el RUT.

Pargrafo 3. Las empresas de que trata el presente artculo estarn sujetas al sistema de renta presuntiva de que trata el artculo 188 del Estatuto Tributario a partir del sexto (6) ao gravable y a partir del undcimo (11) ao gravable para los titulares del pargrafo 1.

Pargrafo 4. Al finalizar la progresividad, las pequeas empresas beneficiarias de que trata este artculo, que en el ao inmediatamente anterior hubieren obtenido ingresos brutos totales provenientes de la actividad, inferiores a mil (1.000) UVT, se les aplicar el 50% de la tarifa del impuesto sobre la renta.

Pargrafo 5. Las pequeas empresas beneficiarias en los descuentos de las tarifas de renta indicadas en el presente artculo, que generen prdidas o saldos tributarios podrn trasladar los beneficios que se produzcan durante la vigencia de dichos descuentos, hasta los cinco (5) periodos gravables siguientes, y para los titulares del pargrafo 1 hasta los diez (10) periodos gravables siguientes, sin perjuicio de lo establecido para las sociedades por el inciso 1 del artculo 147 del Estatuto Ley 1429 de 2010 Por la cual se expide la ley de formalizacin y generacin de empleo 5 Tributario.

11.2 Estado de Resultado. El Estado de Resultados para los prximos cinco aos ser:
ESTADO DE RESULTADOS PROYECTADOS
DESCRIPCION Ventas (-) Costo de Ventas (=) Utilidad Bruta (-) Gastos Admon (-) Gastos Ventas (=) Utilidad o Perdida Operacional (-) Intereses Financieros (=) Utilidad antes de Impuestos (-) Impuesto de Renta (=) Utilidad o perdida del periodo AO 1 256,200,000 51,240,000 204,960,000 145,986,000 1,793,400 57,180,600 2,749,467 54,431,133 54,431,133 AO 2 204,960,000 40,992,000 163,968,000 150,365,000 1,434,720 12,168,280 1,087,787 11,080,493 11,080,493 AO 3 276,500,000 55,300,000 221,200,000 155,627,000 1,935,500 63,637,500 1,106,000 62,531,500 5,161,975 57,369,525 AO 4 246,850,000 49,370,000 197,480,000 160,296,000 1,727,950 35,456,050 987,400 34,468,650 5,687,327 28,781,323 AO 5 287,700,000 57,540,000 230,160,000 166,708,000 2,013,900 61,438,100 1,150,800 60,287,300 14,921,107 45,366,193

11.3 Flujo de Efectivo

El Estado de Flujo de Efectivo, nos muestra el nivel de efectivo generado y utilizado en las actividades de operacin, inversin y financiacin, de Este nos permite ver las entradas, salidas y

Cartagenatursticaycomercial.com.

cambio de efectivo, tomando en cuenta la actividad que desarrolla nuestra empresa en los distintos periodos contables, conciliando los saldos de efectivo inicial y final.

FLUJO DE EFECTIVOS PROYECTADOS

DESCRIPCION INGRESOS Saldo Inicial Ventas Recuperacion de Cartera TOTAL INGRESOS EGRESOS O SALIDAS Comision Vendedores Prestamos Bancarios Intereses bancarios Gastos Administrativos Gastos de Ventas Impuestos Obligaciones laborales Reparto de Utilidades Compra de Activos Fijos TOTAL EGRESOS SALDO DE EFECTIVOS INVERSION INICIAL (18,000,000) AO 1 500,000 204,960,000 205,460,000 51,240,000 6,000,000 2,749,467 142,896,000 1,793,400 AO 2 781,133 156,697,000 51,240,000 208,718,133 40,992,000 6,000,000 1,087,787 140,962,680 1,434,720 4,384,000 10,886,333 204,678,867 781,133 205,747,520 2,970,613 AO 3 2,970,613 220,430,000 48,263,000 271,663,613 55,300,000 1,106,000 149,437,000 1,935,500 7,271,000 35,000,000 250,049,500 21,614,113 AO 4 21,614,113 197,480,000 56,070,000 275,164,113 49,370,000 987,400 155,578,000 1,727,950 5,161,975 7,678,000 30,985,366 2,530,000 254,018,691 21,145,422 AO 5 21,145,422 233,350,000 49,370,000 303,865,422 57,540,000 1,150,800 162,990,000 2,013,900 5,687,327 7,884,000 52895763 290,161,790 13,703,631

11.4 Criterios de evaluacin financiera A.VALOR PRESENTE NETO (VPN): Con el cual determinamos el valor presente neto de nuestra empresa, el cual representa todos los ingresos y egresos tanto presentes como futuros que lo constituyen. CALCULO DEL VPN VPN DE LOS FLUJOS CAJAS $ 19,056,750.47

(-) INVERSION INICIAL

18,000,000.00 $

VPN

1,056,750.47

NOTA: El VPN > 0 porque el proyecto rinde una tasa superior al costo de capital (k) por lo tanto agrega valor.

B.TASA INTERNA DE RETORNO (TIR): Es en la que buscamos concordancia entre la tasa interna de retorno de nuestra empresa y la tasa de oportunidad. CALCULO DE LA TIR TIR DE LOS FLUJOS DE CAJAS TASA DO OPORTUNIDAD O COSTO CAPITAL TIR > TASA OPORTUNIDAD

NOTA:

El

proyecto

es

viable.

Porque el valor presente de los flujos de de caja proyectado es mayor a la inversin inicial, adems el porcentaje de la tasa interna de retorno es mayor que el porcentaje del costo de oportunidad.

C.PERIODO DE RECUPERACION DE LA INVERSION (PRI): Indicador a travs del flujo de fondos netos que refleja el periodo (aos, meses, das) en el cual se recupera la inversin que se realiza en el proyecto.
GASTOS FIJOS MENSUALES CONCEPTO Arriendo Energia y Aseo Acueducto y Alcantarillado Lineas telefonicas Linea Telefonica + Internet Nomina Aseo Mantenimientos equipos Cuota Prestamo Asesoria contable y tributaria Totales VR. UNITARIO AFILIACION (-) 20% VENDEDORES VR. NETO AFILIACION Punto de Equlibrio Mensual (Gastos fijos mensuales/vr. Neto afiliacion) $ $ 350,000 70,000 280,000 CANTIDAD 1 1 1 2 1 7 1 1 1 1 VR. UNIT. VR. TOTAL 3,000,000 3,000,000 250,000 250,000 30,000 30,000 41,050 82,100 82,300 82,300 1,021,600 7,151,200 440,000 440,000 70,000 70,000 659,886 659,886 400,000 400,000 12,165,486

44 Afiliaciones mensuales

Rentabilidad minima esperada es de 40% Minimo 61 afiliaciones al mes y 732 al ao Mercado a afiliar 1.200 establecimientos aproximadamente

12. GLOSARIO DE TERMINOS Marketing: El marketing es la orientacin con la que se administra el mercadeo o la comercializacin dentro de una organizacin. As mismo, busca fidelizar clientes, mediante herramientas y estrategias; posiciona en la mente

del consumidor un producto, marca, etc. buscando ser la opcin principal y llegar al usuario final; parte de las necesidades del cliente o consumidor, para disear, organizar, ejecutar y controlar la funcin comercializadora o mercadeo de la organizacin.

Hosting: es el servicio que provee a los usuarios de Internet un sistema para poder almacenar informacin, imgenes, vdeo, o cualquier contenido accesible va web. Globalizacin es un proceso econmico, tecnolgico, social y cultural a gran

escala, que consiste en la creciente comunicacin e interdependencia entre los distintos pases del mundo unificando sus mercados, sociedades y culturas, a travs de una serie de transformaciones sociales, econmicas y polticas que les dan un carcter global.

Parahotelera: Las viviendas tursticas y otros tipos de hospedaje no permanentes, en su condicin de inmuebles destinados a la prestacin de servicios tursticos, deben estar inscritos ante el Registro Nacional de Turismo.

Utopa: El concepto utopa designa la proyeccin humana de un mundo idealizado que se presenta como alternativo al mundo realmente existente, ejerciendo as una crtica sobre ste.

Jalonar: Marcar un acontecimiento importante y significativo la vida de una persona o el desarrollo de un proceso.

Tendencia: Es la direccin o rumbo del mercado.

Macroeconmico: La macroeconoma es la parte de la teora econmica que se encarga del estudio global de la economa en trminos del monto total de bienes y servicios producidos, el total de los ingresos, el nivel de empleo, de recursos productivos, y el comportamiento general de los precios.

Microeconmico

es

una

parte

de

la economa que

estudia

el comportamiento econmico de agentes econmicos individuales, como son los consumidores, las empresas, los trabajadores y los inversores; as como de los mercados. Considera las decisiones que toma cada uno para cumplir ciertos objetivos propios.

Autctono: que es propio de un lugar.

Dinamizacin: Creacin de dinamismo en una actividad.

Infraestructura: La infraestructura es la base material de la sociedad que determina la estructura social y el desarrollo y cambio social. Incluye las fuerzas productivas y las relaciones de produccin.

Tramitar: Hacer pasar [un negocio] por los trmites debidos.

Estados

financieros:

Tambin

denominados estados

contables, informes

financieros o cuentas anuales, son informes que utilizan las instituciones para reportar la situacin econmica y financiera y los cambios que experimenta la misma a una fecha o periodo determinado.