Fondo para el Financiamiento de la Empresas de Solidaridad del Estado de Morelos.

Av. Morelos Sur # 500 Col. Las Palmas Cuernavaca, Morelos

BALANZA DE COMPROBACION AL 31 DE DICIEMBRE DE 2004

CUENTA

CONCEPTO

1101

CAJA

1103

BANCOS

1202
1303
1304

SALDO INICIAL

DEBE

SALDO
FINAL

HABER

282,794.96

1,120,325.40

1,119,925.42

283,194.94

1,480,476.65

21,953,360.41

23,966,754.46

-532,917.40

VALORES EN RENTA FIJA

17,147,476.31

8,430,757.19

4,730,747.27

20,847,486.23

PRESTAMOS SIMPLES

32,567,228.61

6,746,342.67

7,219,441.95

32,094,129.33

PRESTAMOS DE HABILITACION O AVIO

7,656,386.11

1,353,620.33

1,382,971.76

7,627,034.68

1305

PRESTAMOS REFACCIONARIOS

2,528,980.91

336,365.11

230,486.21

2,634,859.81

1314

CARTERA VENCIDA

12,903,579.45

1,289,314.97

1,605,982.99

12,586,911.43

1317

INTERESES DEVENGADOS S/PRESTAMOS VIGENTES

299,923.74

406,834.32

383,676.02

323,082.04

1318

INTERESES NO EXIGIBLES

319,260.05

79,451.58

80,719.92

317,991.71

1402

DOCUMENTOS POR COBRAR

982,688.18

0.00

0.00

982,688.18

1505

PRESTAMOS AL PERSONAL

280,545.19

8,717.64

32,390.16

256,872.67

1506

DEUDORES DIVERSOS

3,527,061.41

278,934.39

258,411.16

3,547,584.64

1510

DEUDORES POR INTERESES Y COMISONES

537,331.60

182,650.86

186,450.23

533,532.23

1801

MOBILIARIO Y EQUIPO

0.00

904,061.77

0.00

904,061.77

1803

EQUIPO DE TRANSPORTE

0.00

458,962.00

0.00

458,962.00

1901

PAGOS ANTICIPADOS

2101

DOCUMENTOS Y CUENTAS POR PAGAR

2103

ACREEDORES POR INTERESES Y COMISIONES

2104

ACREEDORES DIVERSOS

2106

DEPOSITOS EN GARANTIA

2201

ENTIDADES FINANCIERAS DEL PAIS

2302

PROVISIONES DE PASIVO

3102

ESTIMACION PARA CASTIGO DE CREDITOS

4201

PATRIMONIO

4202

RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES

5101

EMOLUMENTOS Y OTRAS PREST.AL PERSONAL

5102

OTROS GASTOS DE ADMINISTRACION

2,734,049.70

142,493.90

81,609.85

2,794,933.75

5103

INTERESES PAGADOS

2,870,136.51

299,586.55

10,473.30

3,159,249.76

5104

COMISIONES PAGADAS

110,588.76

14,990.79

977.50

124,602.05

5105

ASESORIAS

932,890.04

89,749.60

0.00

1,022,639.64

5107

CASTIGOS

61,854.27

174,687.43

0.00

236,541.70

5108

DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES

1,458.60

0.00

0.00

1,458.60

5201

INTERESES COBRADOS

-9,025,203.67

613,544.51

1,958,212.85

-10,369,872.01

5205

RECUPERACIONES

5206

INGRESOS POR SERVICIOS

5208

BENEFICIOS Y PRODUCTOS DIVERSOS

5209

SUBSIDIO PARA GASTOS

5210

DESCUENTOS NAFIN

5211

OTROS INGRESOS

6302

CONTROL DE PRESUPUESTOS

6303

CREDITOS INCOBRABLES

6306

DOCUMENTOS ENVIADOS AL ABOGADO

6309

OTROS FONDOS Y PROGRAMAS EN ADMON.

6320

CONTROL DE CONCEPTOS DIVERSOS

6602

REGISTRO DE PRESUPUESTOS

6603

CASTIGOS APLICADOS

6606
6609
6620

REGISTRO DE CONCEPTOS DIVERSOS

2,148.19

6,710.64

6,710.64

2,148.19

-13,864,243.06

1,958,807.40

699,866.92

-12,605,302.58

-537,331.60

102,132.44

98,333.09

-533,532.25

-5,418,637.75

3,336,861.03

4,772,802.27

-6,854,578.99

-3,474,519.86

224,332.91

1,370,964.97

-4,621,151.92

-16,454,227.23

1,946,013.90

2,900,000.00

-17,408,213.33

-1,511,858.10

908,690.48

469,285.26

-1,072,452.88

-403,613.06

0.00

0.00

-403,613.06

-41,151,756.13

1,225,000.00

1,322,589.77

-41,249,345.90

816,869.83

0.00

0.00

816,869.83

8,469,711.80

975,423.20

876.58

9,444,258.42

-109,159.65

0.00

139,244.56

-248,404.21

-2,125,460.17

5,158.69

273,361.21

-2,393,662.69

-465.04

703,378.81

703,088.79

-175.02

-1,751,180.00

0.00

248,820.00

-2,000,000.00

-21,275.16

0.00

1,976.75

-23,251.91

-664,510.39

52,954.63

73,063.69

-684,619.45

248,820.00

0.00

248,820.00

0.00

17,385,583.01

211,691.23

716,225.76

16,881,048.48

1,961,792.78

0.00

81,359.98

1,880,432.80

2,362,460.63

3,600.00

3,600.00

2,362,460.63

4,913.37

0.00

0.00

4,913.37

-248,820.00

248,820.00

0.00

0.00

-17,385,583.01

523,254.41

18,719.88

-16,881,048.48

REGISTRO DOCTOS. ENVIADOS AL ABOGADO

-1,961,792.78

81,359.98

0.00

-1,880,432.80

ADMON. DE OTROS FONDOS Y PROGRAMAS

-2,362,460.63

0.00

0.00

-2,362,460.63

-4,913.37

0.00

0.00

-4,913.37

0.00

57,398,941.17

57,398,941.17

0.00

C.P. DARIO VANEGAS REYNA

CONTADOR GENERAL

C.P. GEORGINA CHAVEZ FIGUEROA

COORDINADOR ADMINISTRATIVO

ING. EDMUNDO GONZLEZ MORALES

DIRECTOR GENERAL

Fondo para el Financiamiento de las Empresas de Solidaridad del Estado de Morelos

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BALANCE GENERAL AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2004

ACTIVO

PASIVO
A CORTO PLAZO

CIRCULANTE
CAJA Y BANCOS
VALORES DE RENTA FIJA
PRESTAMOS DIRECTOS
PRESTAMOS DE HABILITACION O AVIO
PRESTAMOS REFACCIONARIOS
CARTERA VENCIDA (NETO)
CLIENTES Y DOCUMENTOS POR COBRAR (NETO)
DEUDORES DIVERSOS
OTRAS INVERSIONES

-249,722.46
20,847,486.23
32,593,501.51
7,704,905.00
2,698,691.06
12,716,830.60
982,688.18
3,547,584.64
256,872.67

DOCUMENTOS Y CUENTAS POR PAGAR

ACREEDORES DIVERSOS
OTRAS OBLIGACIONES A PLAZO
RESERVAS Y PROVISIONES PARA OBLIGACIONES DIV

81,098,837.43

904,061.77
458,962.00

1,363,023.77

12,605,302.58
7,388,111.24
4,621,151.92
1,072,452.88

25,687,018.62

A LARGO PLAZO
ENTIDADES FINANCIERAS DEL PAIS

17,408,213.33

TOTAL PASIVO

FIJO

43,095,231.95

PATRIMONIO

MOBILIARIO Y EQUIIPO
EQUIPO DE TRANSPORTE

DIFERIDO
PAGOS ANTICIPADOS

2,148.19

PATRIMONIO INAFECTABLE
APORTACIONES FONAES
APORTACIONES CANACINTRA
APORTACIONES FOMOR
APORTACIONES SECRETARIA DE ECONOMIA
APORTACIIONES GOBIERNO DEL ESTADO
PATRIMONIO AFECTABLE
APORTACIONES FOMOR
CREACION DE RESERVAS
APORTACIONES FFESOL
APORTACION GOBIERNO DEL ESTADO MORELOS
APORTACION FONAES
APORTACION EMPRENDEDORES
APORTACIONES FIRFES
FONDO DE CONTINGENCIA ECONOMIA

2,148.19

3,885,021.64
295,007.22
19,971.14
3,100,000.00
2,000,000.00

9,300,000.00

1,280,117.61
(403,613.06)
4,303,996.48
7,900,000.00
15,300,000.00
520,786.00
48,058.87
3,000,000.00

31,949,345.90

REMANENTE LIQUIDO DE EJERCICIOS ANTERIORES

RESULTADO DEL EJERCICIO EN CURSO
TOTAL CAPITAL CONTABLE

TOTAL ACTIVO

82,464,009.39

CUENTAS DE ORDEN

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO

DOCTOS AL COBRO ENTREG. AL ABOGADO

CREDITOS INCOBRABLES
OTROS FONDOS Y PROG. EN ADMON.
CONTROL DE CONCEPTOS DIVERSOS

(816,869.83)
(1,063,698.63)
39,368,777.44

82,464,009.39

21,128,855.28
1,880,432.80
16,881,048.48
2,362,460.63
4,913.37

El presente balance general (o estado de contabilidad, en su caso) se formul de acuerdo con las disposiciones de carcter general emitidas al efecto por la Comisin Nacional Bancaria, encontrndose reflejadas en l, en su
conjunto, las operaciones efectuadas por el fondo hasta el da de su fecha, las cuales se realizaron en apego a las sanas prcticas y a las normas legales y administrativas aplicables, y fueron registradas de manera consistente en
las cuentas que corresponden conforme el catlogo de cuentas oficial en vigor

C.P. DARIO VANEGAS REYNA

CONTADOR GENERAL

C.P. GEORGINA CHAVEZ FIGUEROA

COORDINADOR ADMINISTRATIVO

ING. EDMUNDO GONZLEZ MORALES

DIRECTOR GENERAL

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ESTADO DE RESULTADOS
AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2004

INTERESES COBRADOS

SUBTOTAL

10,369,872.01
10,369,872.01

MENOS:
INTERESES PAGADOS

COMISIONES PAGADAS

3,159,249.76
124,602.05

SUBTOTAL

3,283,851.81

MENOS:

COSTO DE PERSONAL
COSTO DE ADMINISTRACION
HONORARIOS

9,444,258.42
2,794,933.75
1,022,639.64

UTILIDAD DE OPERACIN

13,261,831.81
-6,175,811.61

OTROS INGRESOS, BENEFICIOS Y RECUPERACIONE

SUBSIDIOS

CASTIGOS DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES

3,350,113.28
2,000,000.00

5,350,113.28

MENOS:

RESULTADO DE OPERACIN

238,000.30

-1,063,698.63

El presente estado de resultados se formul de acuerdo con las disposiciones de carcter general emitidas por la
Comisin Nacional Bancaria, encontrndose correctamente reflejados en l, todos los ingresos y egresos derivados
de las operaciones efectuadas por el fondo en el perodo al que el propio estado se refiere, las cuales se realizaron en
apego a las sanas prcticas y a las normas legales y administrativas aplicables, y fueron registradas de manera
consistente en las cuentas que corresponden conforme el catlogo de cuentas oficial en vigor

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CONTADOR GENERAL

C.P. GEORGINA CHAVEZ FIGUEROA

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