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PLAN ESTRATÉGICO COOPERATIVA SANTA MARIA7

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COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA No 219

Plan Estratégico 2007 – 2011

CONSEJO DE ADMINISTRACION

Ayacucho – Perú Julio 2006

Plan Estratégico 2007 – 2011

CONTENIDO • Presentación • Diagnóstico Estratégico 1. Análisis FODA • Filosofía Institucional y Compromiso Social 1. 2. 3. 4. 5. 6. Misión Visión Principios Código de Valores de CACSMM Rol de la CACSMM Ámbito de la CACSMM

• Factores Claves de éxito • Perspectivas y Objetivos Estratégicos • Objetivos –Estrategias – Indicadores - Metas

Falta difusión de las políticas institucionales. 4. valores. II. cuya difusión contribuirá a la activa participación de las áreas involucradas. 2. Exoneración del ITF . No se cobra mantenimiento de cuenta. misión. financiera y patrimonial. procedimientos. objetivos.Presentación El Plan Estratégico 2007 – 2011 constituye una herramienta de gestión a todo nivel. indicadores que orientarán sus actividades operativas futuras. instrumentos de control y seguimiento. 4. Falta un Plan Estratégico de Marketing y de Recursos Humanos. No existe una adecuada política de cobranza. Solvencia económica.I. manual de organización y funciones. 3. 5. metas. 3. fomentando la oportuna coordinación y comunicación derivadas del compromiso en ejecución. 5. Falta actualizar el organigrama institucional. estrategias. Existe una tasa de morosidad mayor al promedio del sector. El Plan Estratégico de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 tiene como finalidad establecer la visión. de 2. Diagnóstico Estratégico • Análisis FODA DEBILIDADES 1. Condiciones financieras préstamo competitivas. FORTALEZA 1. Horarios extendidos de extensión.

La gran mayoría de los socios aportan poco y su contribución es mínima y obtienen todos los beneficios de la cooperativa. Sistema Informático con limitaciones de software y hardware. 9. Captación de socios 7. Beneficios Del Previsión Social de 6. 7. 10. Arquitectura organizacional poco flexible.6. Las áreas no cuentan con indicadores específicos de resultados de gestión. No se ha consolidado una cooperativistas en la población atención social integral al socio menor de edad con tutoría de los padres 8. Fondo OPORTUNIDADES AMENAZAS .

Oferta de líneas de créditos 2. al otorgamiento de préstamos con garantía laboral a los trabajadores del sector público. partir del 2007. 10. 5. 2. 7. Alianzas estratégicas con 3. 8. competidores con mayores ventajas competitivas. Ingreso del Banco de la Nación IR. Prestamos sin encaje por parte públicas y privadas que financian de otras entidades financieras. Ingreso de nuevos cooperativas de ahorro y crédito. Regulación obligatoria de la de bajos ingresos. Exoneración del cobro ITF a 8. Reducción de tasas pasivas y potenciales a bajo costo. 3. Incremento de remuneraciones 4. económica de los socios. Presencia de entidades 9.1. El Fondo de Garantía apoyara 7. El ingreso del Interbanc al a la microempresa en el otorgamiento de préstamos con otorgamiento de carta fianza y garantía laboral. 9. activas en el sistema financiero. Disminución de la capacidad entidades públicas y privadas. Presencia de parejas jóvenes 10. de entidades financieras. Alta presencia de segmentos 5. investigación. 6. Saturación de garantías todas las transacciones laborales debido a la sobreoferta realizadas por los socios. Demanda de créditos de otras 1. que buscan dañar la imagen de la . otras garantías. estudios de maestría. jornada laboral de 8 horas. Influencia negativa de y profesionales que requieren algunos medios de comunicación vivienda. Exoneración del pago de IGV e 6. Pago del Impuesto a la Renta a del sector público. 4.

12. delegados. 11.cooperativa. Descentralización de los 11. Defensa de Ayacucho. la misión y la visión institucional. trabajadores de la CACSMM trabajarán orientándose hacia una misma dirección. 14.0% III. Economía estable con inflación anual 2. Créditos agrícolas con garantías de sus tierras. a partir de reconocer y tener como grandes referentes. priorizando el fortalecimiento de los valores y principios cooperativos para con ello concretar iniciativas empresariales . 12. Uso de cajeros automáticos y tarjetas de crédito por la competencia Filosofía Institucional y Compromiso Social Todos los socios.5% y PBI 6. utilizando tecnología moderna y siendo nuestro recurso humano la base principal de nuestra organización. Paros y huelgas por parte de recursos económicos hacia los instituciones públicas y Frente de gobiernos regionales y locales. Política del Nuevo Gobierno orientada al campo social 13. directivos. Calces financieros 14. - Misión de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 Brindar servicios financieros y de responsabilidad social en la región centro sur y Lima. Rebrote del terrorismo 13. así como los valores que orientan sus decisiones e inspiran su conducta.

sostenibles que de esta forma permitan mejorar la calidad de vida de nuestros socios proyectando una imagen de confianza y liderazgo en los servicios financieros y sociales que presta la cooperativa. Nuestra ventaja competitiva propia esta en nuestras tasas de intereses activos y pasivos y la educación cooperativa. rentabilidad económica y social. entretenimiento e información Cooperación entre cooperativistas . y así de esta manera contribuir a la consolidación del cooperativismo como alternativa de desarrollo integral Principios de la Cooperativa Santa Maria Magdalena No 219 • • • • • • Membresía Abierta y Voluntaria Control Democrático de los socios Participación económica de los miembros Autonomía e independencia Educación. Visión de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 Ser una cooperativa líder a nivel regional – nacional que brinde el soporte financiero a nuestros socios para alcanzar su bienestar integral y ser reconocida por nuestro alto nivel de calidad.

4. Integridad Actuar con principios. Lealtad Actuar con lealtad a la organización que le brinda una oportunidad para su desarrollo profesional y moral o Respeto . 5. valores y una moral intachable en el cumplimiento de sus funciones. 2. Compromiso Actuar identificados con la institución y sus funciones de manera preactiva. Cooperación Actuar en todo momento con una cultura de esfuerzos voluntarios para el crecimiento de la organización. equidad en nuestro trabajo cotidiano. trabajadores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 creemos en los siguientes valores: 1.- • Compromiso con la comunidad Código de Valores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 Los socios. Confianza Actuar con seguridad en uno mismo y reflejarlo ante nuestros socios. Honestidad Actuar con rectitud. 3. 1. Justicia Social Actuar con razón. 6. honradez y poniendo en evidencia ante todos que el comportamiento del trabajador no admite duda.

No 219 e inscrita en los registros de Cooperativas de Ahorro y Crédito de la Superintendencia de Banca y Seguros con el No 20. en el asiento 1. Trabajo en Equipo Que integre al personal con las metas empresariales y sociales. conforme a la Resolución SBS No 720-93. de fecha 22 de Diciembre de 1993. civismo con nuestros semejantes en todos los actos. de fecha 14 de mayo de 1963 con el nombre de Cooperativa de Ahorro y Crédito “Santa Maria Magdalena” Ltda. Responsabilidad Tener la capacidad u obligación moral de responder de sus actos propios. partida XVI. su Estatuto y la supervisión de la Federación Nacional Cooperativas de Ahorro y Crédito del Perú ( FENACREP).La consideración que tiene la empresa con el trabajador y a su vez él con nuestros clientes. 7. o Solidaridad Actuar con caridad. Se constituyo el 9 de Enero de 1963 quedando inscrita en los Registros Públicos de Ayacucho. Rol de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 La cooperativa es una institución autogestionaria que comprende a una asociación de personas que se han unido voluntariamente para satisfacer sus necesidades y aspiraciones económicas. Ámbito de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 La Cooperativa actualmente cuenta con las siguientes agencias: Ayacucho (Oficina Principal) : Desde el año 1963 . generando el interés colectivo por los resultados y por lograr un buen clima laboral. No 074-90TR.S. tomo I. se rige por la Ley General de Cooperativas D. fojas 55. 8. sociales y culturales.

Dirección y Control 7.IV. Planeamiento 3. 11. Tecnología y Sistemas 8. Recurso Humano Calificado 6. Liderazgo 2. Responsabilidad Social Marketing e Imagen Institucional . Agencia Agencia Agencia Agencia Huanta Huancayo Ica Churcampa : : Desde el año 1997 : Desde el año 2002 Desde el año 2005 : Desde el año 2006 Factores claves de éxito 1. Tecnología Crediticia 5. Cultura Organizacional 4. Calidad de Servicio 10. Cultura Cooperativa 9.

No Iniciativas Empresariales Implementadas 2. Perspecti va Socios Objetivo Estratégico General 1. Mejorar la calidad de vida de los socios a través de la satisfacción de sus necesidades sociales Indicadores 1. . No Participantes en Educación Cooperativa • No Empresas formalizadas • No Proyectos Ambientales Social o Promover el desarrollo social y económico de la región. Fuentes de Financiamiento o Perspectivas y Objetivos Estratégicos Correlación con las perspectivas de la metodología del Balanced Scorecard.12.

Mercado e Imagen Instituciona l Procesos o Optimizar los procesos internos de la organización con la utilización de tecnología moderna e infraestructura adecuada. o Formular e Implementar un Plan de Marketing e Imagen Institucional. confiable y social dentro de la comunidad • Tiempo Efectivo de los Procesos Internos . implementados • Redes Empresariales Implementadas • No Campañas Preventivo Promocional • ROE comparado con otras instituciones del sector • Participación del Mercado a nivel nacional – regional – local • Satisfacción del cliente • Posicionamient o de una imagen sólida.Económica o Ser una Institución rentable y con un crecimiento sostenido en el tiempo. segura.

Metas .Recursos Humanos y Cultura o Desarrollar integralmente el talento y las competencias de los socios y trabajadores de la Cooperativa e implementar una sólida cultura empresarial y cooperativa • Propender a una Nueva Cultura Organizacional • Productividad por cada Área IV. Objetivos – Estrategias – Indicadores .

No 219 .ANEXOS COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda.

PERSPECTIVA : RECURSOS HUMANOS Y CULTURA OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL DESARROLLAR INTEGRALMENTE EL TALENTO Y LAS COMPETENCIAS DE LOS SOCIOS Y TRABAJADORES DE LA COOPERATIVA E IMPLEMENTAR UNA SÓLIDA CULTURA EMPRESARIAL Y COOPERATIVA N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 1 Desarrollar los mecanismos para el desarrollo del personal y socios dentro de un ambiente de armonía y paz laboral Indicador : Productividad = Producción Anual/No Horas Efectiva Anual 1. • Trabajadores Motivados • 70% • • No Iniciativas presentadas para mejorar su puesto No Charlas dictadas por • 2 Anual x Trabajador • 1 . Formular e implementar un Programa de Compensación y Beneficios. Diseñar e implementar un Programa Integral de Educación Cooperativa. Méritos y Motivación para los trabajadores 2. Elaborar el Plan de Capacitación sobre el perfil por competencias en todas las áreas y estamentos de la cooperativa 3.

Reestructurar el CAP Y PAP de acuerdo a los actuales requerimientos institucionales. 6. Desarrollar el Programa de Inducción y Rotación de personal. • nuestro personal MOF implementado • mensual 1er Trimestre • No Eventos de Camaradería • 8 Anual Personal y directivos • Índice de Rotación de Personal Interno • 1Anual N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 2 Desarrollar las políticas que establezcan la cultura empresarial y difundirla adecuadamente • Gestionar el cambio organizacional mediante una nueva Estructura Organizacional dinámica y • Estructura Orgánica Aprobada e • 1er Trimestre . 5. Asegurar el bienestar y desarrollo del trabajador y de su familia mediante el Seguro de Salud Familiar y fomentar la recreación y el deporte.Meta : 80% 4.

Desarrollar una cultura organizacional de servicio al cliente interno y externo. Indicador : Iniciativas propuestas por las áreas en forma integral 1. Suscripción de convenios con instituciones públicas y privadas para el otorgamiento de prestamos a sus trabajadores.Indicador : Promedio Amonestaciones Mensual por Agencia • • Meta : 2 flexible que pueda fácilmente adecuarse a los requerimientos del mercado. • No Propuestas • 1er presentadas en forma conjunta Trimestre por las áreas. Implementada • No Quejas de los Socios • 15 Mes x Agencia • No Ideas para Mejorar la Gestión Administrativa • 1 Trim. Internalizar en el personal una cultura y filosofía empresarial y corporativa basada en los principios corporativos. 2. Mantener una comunicación transversal y horizontal en el interior de la organización. No Convenios firmados • • 2 Anual . Por Área y Por Agencia 0 3 Fortalecer la comunicación al interior y exterior de la organización.

• 1 Boletín Bimensual • Boletines.Meta : 1 Trimestral 3. revistas. folletos 1 Revista – Semestral. 1 Periódico Mensual COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. Mantener informado de los logros de la Cooperativa y del desarrollo humano a sus miembros y a la comunidad. No 219 PERSPECTIVA : PROCESOS OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL .

Implantar los procesos mejorados en las áreas críticas. evaluación y desembolso de crédito. 2. contables en todas las agencias. 3. Implementar el sistema informático que satisfaga las necesidades de la cooperativa y permita tomar decisiones oportunas. 1.OPTIMIZAR LOS PROCESOS INTERNOS DE LA ORGANIZACIÓN CON LA UTILIZACION DE TECNOLOGIA MODERNA E INFRAESTRUCTURA ADECUADA N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 1 Establecer nuevos procesos y actualizarlos en las áreas pertenecientes a la Estructura Organizacional de la Cooperativa en relación con la plataforma informática. Estandarizar los procesos comerciales. • No Procesos Optimizados No Procesos Estandarizados • 01 Bimensual • • 01 Trimestre • Sistema Informático Integral implementado • 4to Trimestre .

Mantener actualizado el Manual de Procedimientos de todos los procesos de la institución. Plan de Mantenimiento • 1er Trimestre 0 5 Mejorar la infraestructura de la Cooperativa 1. políticas. • • 1 Mant. 1. Implementar un Cuadro de Mando Integral Corporativo y para cada unidad • Cuadro de Mando Integral implementado por áreas.0 2 Actualizar y mantener los reglamentos. • Manual de • 1er Procedimientos aprobados e Semestre implementados 0 3 1. directivas que norman el accionar de la cooperativa buscando la coherencia con la mejora de los procesos Desarrollar un Sistema de Comparación Continua con estándares nacionales en aspectos claves del negocio. • Sistema de Medición de Comparación Continua • 4to Trimestre N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 4 Diseñar un Sistema de Medición de Desempeño mediante indicadores de gestión I. . Mejoramiento y mantenimiento de los activos y locales. Establecer un Sistema de Benchmarking con un mercado objetivo de cooperativas y otras instituciones afines.

• 1 Anual . Remodelación de los locales de acuerdo a las exigencias de cada agencia x Agencia • No Locales Remodelados • 1 3. Agencia por año • Directivas aprobadas e implementadas .Trimestral 2. Implementación de directivas para el cuidado de los recursos de las agencias.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219 PERSPECTIVA : MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL .

Servicios y Mercados. Desarrollo de productos diferenciados a nuevos segmentos y mercados geográficos 3. 2. Crear la Unidad de Investigación y Desarrollo de Nuevos Productos. • Índice de satisfacción del Cliente • 85% • • 2 Anual No Productos Nuevos • 1er Trimestre • Unidad Orgánica implementada N° Socios Captados • 0 2 Lograr una mayor participación en el mercado de captación y colocación 1. Desarrollo del Marketing Directo e Interno • 550 mes Institución. Establecer y monitorear altos estándares de atención al cliente.FORMULAR E IMPLEMENTAR EL PLAN DE MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 1 Generar Valor al Cliente 1. .

Fortalecer la cartera de microcréditos. Desarrollar un Plan de expansión mediante la creación de una cartera de socios tipo A como soporte institucional. 3. Fortalecer nuestros canales de distribución a nivel nacional. 4. Consolidar el liderazgo a nivel local y regional. 5. • 90% • N° Nuevos Canales • • (1) 2 x Año Institución. 6. Posicionar a la cooperativa como la institución con las tasas más rentables del mercado. atención personalizada. Desarrollar un Plan de Publicidad enfocado en generar un posicionamiento a largo plazo. mercado financiero. Incrementar los fondos para la publicidad y marketing • Porcentaje de participación.2. • 5% • N° Socios Tipo A Total Socio Activos – Institución • Porcentaje costo de Publicidad/Ingr esos II. promotor del desarrollo de la región. 8. 4% Anual N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META . 7.

0 3

Promover la fidelización de nuestros clientes

1. Gestionar un posicionamiento sólido sobre los productos con los que se cuenta y la institución en sí. 2. Atención personalizada y preferente bajo la elaboración de productos y servicios especiales. 3. Diseño del servicio post-venta para identificar las necesidades de los clientes. 4. Impulsar diversas campañas de premiación, asistencia técnica. 5. Fortalecer la política de la fijación de los intereses activo y pasivo. 6. Implementación de sistemas y tecnologías CRM

Clientes Fidel izados

95% Anual

N° Reclamos

30 Mes x

Agencia

N° Nuevos Servicios Identificados N° Campañas

1 Mes

Institucional

6 Anual

Institucional

Costo de los Intereses

Mínimo 3

Puntos porcent Entre tasa activa y pasiva 0 4 Consolidar la Imagen Institucional de la Cooperativa 1. Desarrollar el Plan de Medios de Comunicación

Posicionamient o institucional Regional

• •

1er Trim. 70%

2. Promover el regionalismo financiero

N° Eventos

4 x año

3. Auspiciar y participar en actividades culturales, sociales, religiosas que se desarrollan en la región. 4. Desarrollar actividades de proyección a la comunidad y a la cultura

N° Actividades

12 x año

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219 PERSPECTIVA : ECONOMICA

OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL

SER UNA INSTITUCION RENTABLE Y CON UN CRECIMIENTO SOSTENIDO EN EL TIEMPO

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

0 1

Mejorar la rentabilidad económica financiera.

1. Reducción de costos operativos.

2. Gestionar financiamiento de cooperación internacional. Indicador: mejora de índices de rentabilidad. Meta: 50%

Reducción de índices actuales. Créditos obtenidos

10% anual.

1 crédito año.

2 agencias.

3. Apertura de mercados rentables (Lima, Chincha).

Agencias.

1 convenio.

4. Contratar consultorías para implantar tecnología crediticia de punta

Convenios.

E. Útiles de oficina y otros • • 7. menor 8% 7.N. • • 3 campañas Campañas 6. Promover ahorro para incrementar liquidez.000 M. Reducir el riesgo de liquidez N o 0 2 OBJETIVO ESTRATEGICO Maximizar la rentabilidad de las inversiones de la cooperativa ESTRATEGIA INDICADOR META • Inversión de los recursos excedentes en mercado de capitales 1.5. Evolución de la rentabilidad de las • RentabilidadMay or Año Consecutivo . Reducción de Gastos en Comunicaciones. Reducir el costo del fondeo • Ejecución Presupuestal por Partidas Monto Crédito Externo Recibido Año Descalce Trimestral Acumulado • • • Reducción 10% Anual quinquenio US$ 500. menor 20% M.

Mejorar las políticas para la administración de los riesgos. Proponer límites de riesgos a nuestras operaciones. 50% anual 0 4 Evaluación de los expedientes de créditos 1. 2. 1. 1. 50% anual IV. 2. 90% mes 0 5 Evaluación de los créditos a largo plazo 1. 0 6 Riesgos de mercado 1.inversiones 0 3 Reducir los riesgos a los que se encuentra expuesta la cooperativa. IV. Reducción de los riesgos 2. Reducir los límites de riesgos. Diseñar niveles de evaluación y aprobación de expedientes de créditos. 90% mes 2. Proponer las mejoras de los documentos de gestión • Recuperación de créditos en corto plazo Tasas de acuerdo • 50% anual. 1. Comparación de las tasas de interés con las entidades • • Anual . Crecimiento cartera sana y fuerte • • Reducción de morosidad Cartera limpia.

Relanzar los productos crediticios existentes. V. • • Meta: Crecimiento del 20% anual Suscribir convenios con instituciones públicas y privadas a fin de otorgar préstamos a sus trabajadores nombrados. 1 Anual • No de nuevos productos crediticios creados/impl ementado No de productos crediticios relanzados • • • N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 8 Tener una cartera vencida controlada 1.financieras mercado 0 7 Incrementar las colocaciones Ind: Crecimiento porcentual de las colocaciones anuales. Crear nuevos productos crediticios destinados a segmentos de la población no atendidos por servicios financieros. Monitoreo y gestión de cobranzas a los socios con créditos vencidos • Notificaciones IV. • • 3 nuevos convenios por año 2 en el periodo de un año. • No de convenios suscritos. 75 % de efectividad en lasnotificaciones 95% de la programación de los .

Remisión de expedientes a cobranza judicial No de créditos Hasta el 10% del remanente por semestre No exceda 5% del Remanente Anual • • No de Créditos .Indicador: índice moratorio Saldo vencido/saldo colocac. Ejecución descuentos en las instituciones por convenio • descuentos 50 créditos al año IV.*100 Meta: 6% 2. Programación de los descuentos de las garantías laborales constituidas 3. Recuperación de los créditos inejecutables por la vía judicial 4. Venta de la cartera de créditos irrecuperables a terceras personas 5. Castigo de créditos vencidos e inejecutables VI. V. 1.

• No de actividades de control ejecutas • 100% de las actividades de control ejecutadas • Indicador: (Nº de actividades de Control ejecutadas/ Total de actividades de control programadas)*100.Encuestas con los socios demandantes de los servicios.0 9 Controlar la efectividad. . Meta: 100% • • • N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META . eficiencia y economía en la gestión. Seguimiento implementación a medidas correctivas. en las operaciones y en la calidad de los servicios. Visitas permanentes a las agencias y/o dependencias. Entrevistas con los trabajadores que están en contacto directo con los socios. • Ejecución de todas las actividades de control programadas.

1. 4. Efectiva aplicación de normas técnicas de control interno. 2. Indicador: (No de créditos con deficiencias/Total de créditos otorgados)*100. Capacitación permanente del personal. Planes de trabajo debidamente cronogramados. 3. 5. Charlas de concientización al personal de créditos. 2. • No de actividades de control observadas y remitidas para su reformulación • 0 actividades de control observadas 1 1 Reducir las deficiencias en el otorgamiento de créditos.1 0 Elaborar informes financieros validos y confiables en observancia de las normas de control vigentes y presentarlas con oportunidad. Indicador: Nº de actividades observadas/Total de actividades ejecutadas. Efectiva aplicación de normas técnicas contables y de auditoria. Implementar sanciones efectivas como medidas • Nº de expedientes de créditos deficientes • 0 casos registrados de expedientes deficientes . Meta: 0 actividades de control observadas 1. Contar con personal capacitado.

• No de casos de corrupció n que atenten • 0 casos regist rado .Meta: 0% de créditos con deficiencia 1 2 Obtener una buena certificación del riesgo financiero para la cooperativa • correctivas. Buscar una empresa clasificadora de riesgo que evalúe la operatividad y riesgo financiero de la institución • Riesgo Financiero • Certificación Intermedia N o OBJETIVO ESTRATEGIC O ESTRATEGIA INDICADOR META 13 Erradicar la corrupción en todas sus modalidades. Controles. Liderar demostrando un desempeño honesto transparente y de plena identificación con la institución. 1. seguimientos y monitoreos permanentes e inopinados. 2.

5. Implementar sanciones efectivas como medidas correctivas. los intereses de la Cooperati va N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 14 Bajar el índice de morosidad a partir de la recuperación de créditos en morosidad 1. 3. Persuasión y suscripción de compromisos de pago • Reducción de índices actuales de morosidad. Charlas de práctica de los valores morales. 7. Indicador: Índice 2. Refinanciamiento y mejora • 70% de . 4. Consolidar una cultura de valores organizacionales. Charlas de motivación e identificación plena con los fines y objetivos institucionales. Participación del personal de auditoria en eventos con temas de lucha contra la corrupción. 6. Intercambios y concertación de trabajos que eviten actos de corrupción. 9. Meta: 0 casos. • 60% de Efectividad en el recupero. 8. Charlas de promoción de cultura de honestidad y transparencia en el desempeño de funciones.Indicador: Nº de casos de corrupción.

No 219 PERSPECTIVA : SOCIAL OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL PROMOVER EL DESARROLLO SOCIAL Y ECONOMICO DE LA REGION . • Pago considerable del total de deuda Efectividad de la cobranza. Recuperación de créditos Incobrables Administrativamente 4. 3. • • No de Expedientes para castigo COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda.Moratorio de garantía en créditos en morosidad antigua. Castigo de créditos inejecutables a falta de garantía y otros • Procesos Judiciales • 90%. De efectividad 10% de los créditos existentes en Cobranza Judicial.

Desarrolla programas de capacitación en temas ambientales. Desarrollar el Programa del Voluntariado. Fortalecer las escuelas rurales de la región bajo un sistema de mantenimiento y copropiedad.N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 1 Contribuir a la estabilidad del medio social necesario para su buen funcionamiento 1. Fomentar la alianza estratégica entre nuestra cooperativa con instituciones educativas y entidades públicas y privadas respetando la participación de todos los actores y sectores 3. informáticos en los niveles básicos de la educación para la comunidad. Los socios y trabajadores aportar con nuestro tiempo en el trabajo comunitario y • Plan Anual Social • 4to Trimestre • N° Convenios • 4 x año • • Certificar Responsabilida d Social por Organismo Internacional No Capacitaciones • 2do Año • 12 x año Por Agencia • Plan Anual . 4. solidaridad. Crear una unidad de Responsabilidad Social que busque la preservación del medio ambiente. 6. 7. 5. Establecer una agenda propia que reconozca las prioridades sociales y que este diseñado para atenderlas 2. solidaridad con el propósito ser una institución certificada en dicha materia.

educación en valores éticos y principios cooperativos. • Voluntariado N° Escuelas Fortalecidas • • 3er Trimestre. confianza.definir donde participar y cual será nuestro rol. Concientizar a la sociedad un clima de equidad. conciencia cívica. • N° Empresas Asociadas • 1 Trimestre Institucional • N° charlas • 12 x año . 2 Anual Institucional • N° Horas Efectivas Solidarias por Socio • 1 Hora Anual por socio activo N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 2 Crear una cultura de capital social y ética en la sociedad • • Desarrollar en la micro-empresa la capacidad de asociatividad para mejorar el desempeño de la organización.

• Fortalecer el cooperativismo como alternativa de desarrollo nacional • Institucional N° Charlas • 12 x año Institucional 0 3 Crear la Fundación para el Desarrollo 1. • N° y Monto de Aportes Organismo Cooperante • 2 Organismo Monto : US$ 100.000 año 0 4 Satisfacción a los sectores más necesitados de la población. cooperación internacional y entidades afines. • 1 por año . losas deportivas. Proporcionar infraestructura comunal con recursos captados por la fundación institucional • Construcción de casas comunales. etc. 1. Aportes de instituciones privadas.

OBJETIVO ESTRATEGICO 1. • Porcentaje de Satisfacción de la sociedad • 50% anual . concientizando • Brindar charlas y capacitación por un profesional calificado. Facilitar el acceso al crédito a ideas de negocios viables de socios o no socios • Requerimiento de créditos por este concepto • 4 por año 0 6 • Generar actividades de reforestación. conservación del medioambiente con participación de organizaciones de base como el vaso de leche o similares • Proyectos de reforestación o conservación del medio ambiente implementados Premio al alumno que ingrese a la UNSCH con el mayor puntaje • 1 proyecto por Año en la sede 0 7 • Instaurar el premio a la excelencia educativa • • 2 premios por año en la sede N o ESTRATEGIA INDICADOR META 0 8 Promover una cultura de riesgo.0 5 Incentivo a los pequeños sectores productivos locales Asumir un rol activo en la generación de empleo en los sectores necesitados Incentivar el esfuerzo en los procesos de enseñanza/apr endiz. satisfaciendo las necesidades de la sociedad.

con la finalidad de tener una población con mayor cultura crediticia. Organizar charlas. • Nº de eventos organizados. radial. • 2 en el año. ideas de negocio. • Publicidad televisiva. 1 0 Evaluar que la Cooperativa cumpla con su rol social. boletines.a la sociedad la existencia de la unidad de riesgos. 1. 0 9 Orientar a la población en temas relacionados al financiamiento para PYMES. 2. seminarios y/o cursos taller para orientar a la población sobre líneas de crédito para diversos segmentos de la población. Seguimiento al cumplimiento de los eventos sociales programados. • N° de eventos ejecutados en un determinado periodo • Ejecución del 100% de eventos programad o . Seguimiento al cumplimiento de las programaciones planes y programas. 1.

Realizar convenios con las instituciones de sanitaria de salud de la región (DIRESA). calidad en los niños y jóvenes • Nº de capacitaciones • 1 trimestral . centros laborales. Ofrecer capacitación y/o charlas en organizaciones de comercio. formando y la construcción capacitando promotores en los centro de una educativos.• Total de eventos programadas N o 1 1 OBJETIVO ESTRATEGICO Capacitar a la población en identificación de billetes falsos ESTRATEGIA INDICADOR META 1. educación 2. Implementar programas de prevención y activamente en promoción de la salud. • Cantidad de charlas sobre billetes falsos • 4 Anual 1 2 Participar 1. 2. Utilización de tecnologías y herramientas para la detección de billetes adulterados.

• Nº de campañas • 1 semestral 1 4 Promover el deporte y la recreación para instaurar estilos de vida saludable en la población Promover el cuidado y preservación del medio ambiente.de la región. 3. 4. • Nº de alianzas • 1 Anual 2. Campañas de atención médica integral destinada a poblaciones de escasos recursos. Alianzas con entidades dedicadas a este fin. Patrocinar programas locales en radio destinados a la preservación del medio ambiente. Creación de un centro de recreación a un precio accesible para todos los socios de la cooperativa. 1 3 Preservar la salud de las poblaciones menos favorecidas 1. maratón. Campañas de nutrición de acuerdo a la situación económica para las comunidades de escasos recursos. • Nº de eventos • 1 semestral 1 5 1. campeonatos Inter escolares. • Nº Programas • 2x semana . 2. Organizar eventos como caminatas.

No 219 PERSPECTIVA : SOCIOS OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL .3. 4. Organizar campañas de forestación en los cerros de poca flora. Concientización a la población sobre la problemática del medio ambiente. COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda.

1.25% Socios Activos 02 Fortalecimiento institucional. 2. • Incremento del 20%. Implementar Unidad de Proyectos Especiales. 1. Número de periódicos informativos. incremento de ahorro per cápita. de asesoría y capacitación al socio. Estrechar vínculos comunicacionales entre socio e institución. 2.. • 1 periódico quincenal 03 Promoción del desarrollo económico del socio.MEJORAR LA CALIDAD DE VIDA DE LOS SOCIOS MEDIANTE LA SATISFACCION DE SUS NECESIDADES SOCIALES N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 01 Desarrollar el Programa de Educación Cooperativa 1. 2. Crear un Fondo de Apoyo a la Educación Cooperativa. No Lideres Cooperativos • 0. .

2. Número de clientes asesorados. 2. Porcentaje de socios. 1. Formación profesional superior tecnológico y centro competente (inglés. 3.04 Promoción del apoyo social al socio.25% del número de . Servicio de educación de calidad e infraestructura adecuada. • 50% (clientes asesorados ). • 2. • Fortalecer atención médica.5% del número de socios. N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 06 Implementación de un instituto 1. 2. 06 Creación y ejecución de un plan para la asesoría en marketing y seguimiento personalizado del cliente. Porcentaje • 1. Selección de personal idóneo para la asesoría a los clientes. • Incremento de 60%. 05 Implementación de centro educativo para hijos de los socios y terceros. 2. Incremento de atenciones.

farmacias y otros servicios de salud.) de socios. 50% • • • Porcentaje de número • 100% anual . hospedaje. Desarrollar un proyecto de inversión para un cementerio ecológico privado de socios. Implementación de juego de lotería para la fundación. piscinas. 1. • 10%. Buena atención a menor costo socio. restaurante. gimnasio y otros. Cumplimiento estricto de los reglamentos y normas • No de socios • 20% • Recaudación . etc. 1. Riesgo de gobernabilidad 1. Servicio de sepelio exclusivo de buena calidad a bajo costo. 1.de asesoría para negocios. 0 8 0 9 1 0 1 1 Implementación de una clínica. • Número de socios. juegos para niños. Sensibilización a la población para apoyar obras benéficas. 07 Creación de un club y centro de esparcimiento para socios. socios. Servicio exclusivo a socios en esparcimiento con servicios de deportes. marketing. economía básica. No de socios • S/1 millón anual. 1.

de socios con conocimient o de reglamento y normas 1 2 Promover y persuadir a la sociedad a no incurrir en morosidad 1. Suscribir convenios con instituciones publicas y/o privadas para el cobro de sus recibos de agua. • Número de eventos para promover la responsabili dad financiera. Convocar a reuniones para difundir las desventajas de incurrir en morosidad. • 1 evento por mes. luz. pensión de estudios. teléfono. N OBJETIVO ESTRATEGICO 1 3 Ofrecer una gama amplia de servicios adicionales o indirectos al socio ESTRATEGIA INDICADOR META 1. 2. cable. otros. Número de convenios con relación a servicio adicionales suscritos • 2 Anual .

No de servicios implementa dos • 2 Anual 2. Nº de convenios • 2 por año 3. Reumatología. 1. EsSalud. Convenios con centros especializados en la ciudad de Lima de acuerdo a las necesidades de nuestra población. Convenios con instituciones de salud del medio: MINSA. Cirugía oftalmológica.1 4 Satisfacción plena de las necesidades del socio afiliado al FS en el campo de la salud. Implementar un policlínico. 2. Nº de Convenios • 1 por año . con infraestructura adecuada y con servicios especializados: ginecología y pediatría. Ejm Ginecología. para realizar actividades de promoción. prevención y rehabilitación de la salud. Centros de 2. 2.

100%. N OBJETIVO ESTRATEGICO 1 5 Ampliar la cobertura de nuestros servicios ESTRATEGIA INDICADOR META 1. 01 trimestral . Brindar atención a los socios no afiliados a precios preferenciales. • Número de pacientes registrados en el Sistema de Información de Referencia 1. 4. 2. Nº de capacitacion 3. 70% 1 6 Optimizar la calidad de atención profesional a nuestros pacientes. 1. Nª socios beneficiados 2. Fomentar la capacitación y el desarrollo humano del personal en sus 2.prevención del cáncer. Brindar orientación adecuada a los pacientes sobre su enfermedad y sobre los mejores centros de diagnóstico y rehabilitación.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 1.respectivas especialidades es 17 Creación de nuevos productos crediticios orientados a microcréditos. Numero de microcréditos. 01 mensual. 1. 219 SUB GERENCIA GENERAL . 1. Realizar un estudio de mercado en el sector de los trabajadores independientes y potenciales socios.

Ejecución presupuestal por partidas Reducción anual de 10% en el quinquenio .PESPECTIVA: ECONOMICA SER UNA INSTITUCION RENTABLE Y CON UN CRECIMIENTO SOSTENIDO EN EL TIEMPO N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Maximizar la rentabilidad de las inversiones de la cooperativa Inversión de los recursos Evolución de la excedentes en mercado de rentabilidad de las capitales inversiones Mayor rentabilidad por año consecutivo () 2 Racionalizar el gasto Reducción de gastos en comunicaciones. útiles de oficina y otros.

. ESTRATEGIA Incremento de ingresos por rentas.3 Maximizar ingresos por rentas. Numero de campañas de promoción de ahorros. Fortalecer mercados rentables (Lima. Contratar consultorías para implantar tecnología crediticia de punta Promover ahorro para incrementar liquidez. 3 campañas. Gestionar financiamiento de cooperación internacional. 10% anual. 1 crédito el presente año. 2 agencias al año. Reducción de índices de costos y gastos actuales. Créditos obtenidos. Reducción de costos operativos. Chincha y Cusco). INDICADOR Incremento en un 10% por concepto de rentas. Número de Convenios. 1 Convenio. Numero de Agencias. META OBJETIVO ESTRATEGICO 4 Mejorar la rentabilidad económica financiera. Disponer de instalaciones de calidad y equipadas para diversos eventos sociales.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO SANTA MARIA MAGDALENA SUB GERENCIA GENERAL PERSPECTIVA : SOCIAL PROMOVER EL DESARROLLO SOCIAL Y ECONÓMICO DE LA REGIÓN .

N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Satisfacción a los sectores mas necesitados de la población Proporcionar infraestructura comunal con recursos captados por la fundación institucional Construcción de casas comunales. 1 por año 2 Incentivo a los pequeños sectores productivos locales Facilitar el acceso al crédito a ideas de negocios viables de socios o no socios Requerimiento de créditos por este concepto 4 por año 3 Capacitación y especialización a pequeños sectores productivos Brindar asistencia especializada en aspectos de producción. etc. losas deportivas. Vigencia del negocio 2 capacitaciones anuales en la sede y 1 por .

conservación necesitados de la población del medio ambiente con participación de organizaciones de base como el vaso de leche o similares Proyectos de reforestación o conservación del medio ambiente implementados 1 proyecto por Año en la sede 5 Incentivar el esfuerzo en los procesos de enseñanza/aprendizaje Instaurar el premio a la excelencia educativa Premio al alumno que ingrese a la unsch con el mayor puntaje 2 premios por año en la sede . exportación y marketing agencia 4 Asumir roles activos de generación Generar actividades de de empleo en los sectores mas reforestación.comercialización.

.

219 SUB GERENCIA GENERAL PERSPECTIVA : SOCIOS MEJORAR LA CALIDAD DE VIDA DE LOS SOCIOS A TRAVÉS DE LA SATISFACCIÓN DE SUS NECESIDADES SOCIALES .COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “SANTA MARIA MAGDALENA” LTDA.

Aprobación del proyecto de infraestructura. 1 infraestructura en el quinquenio 2 Promover la formalización legal y tributaria de las actividades comerciales de los socios Brindar asistencia Mayor acceso al profesional legal.N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Promover la integración e inter relación entre los socios Implementar actividades e infraestructura recreativa Inscripción de socios en las actividades realizadas. 2 actividades anuales. contable crédito mipymes con y tributaria a los socios con mejores garantías negocios informales 50 negocios formalizados por año .

.

3 Proyección social a la comunidad. Implementación de Fundación. Nº de nuevos socios.COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. Creación dinámica de productos de acuerdo a coyuntura nacional (por ej. Exportación). Implementación de Mini Market Cooperativo. PERSPECTIVA: SOCIAL. N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Ampliar número de socios. 219 AREA: UAEF. Nombrados con Mini Market). 500. Creación de servicios nuevos dirigidos a mercados específicos (por ej. Meta: 30% de incremento. 1 Minimarket Fundación. 1 . Indicador: número de socios.

Indicador: campañas. 4 Promover Valores Cívicos. Indicador: beneficiados. Campaña. Impulsar campaña en la juventud.fundación. Meta: 100. Meta: 2 campañas. 2 campañas.000 beneficiados. .

1 convenio anual. PERSPECTIVA: SOCIO. Convenio. 219 AREA: UAEF. 1 periódico quincenario. de asesoría y capacitación al socio. 2 Promoción del desarrollo económico del socio. Indicador: incremento de ahorro per cápita. N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Fortalecimiento institucional.COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. Fortalecer atención médica. Indicador: Renuncias. Periódico informativo. Incremento de Incremento Implementar Unidad de Proyectos Especiales. Meta: incremento del 20% 3 Promoción del apoyo social al socio. Estrechar vínculos comunicacionales entre socio e institución. ESTRATEGIA INDICADOR META . Meta: 0% (por causas institucionales).

No. de 50%. Indicador: Estudiantes Meta: centro educativo Servicio de educación de calidad e infraestructura adecuada. economía básica. Al cuarto año 6 Implementación de un instituto superior tecnológico y centro de asesoría para negocios.atenciones. . 2. etc. Sistematización de procesos. Meta: 6 encuestas. Al quinto año. Meta: Instituto superior. 5 Implementación de centro educativo para hijos de los socios y terceros. marketing. Indicador: Estudiantes. Meta: 0% (por causas institucionales). Formación profesional competente (inglés. 5 procesos.) 1.5% del número de socios. Indicador: Renuncias. de procesos optimizados.25% del número de socios. 4 Modernizar los servicios informáticos. Indicador: encuesta.

Mejorar la calidad de vida de los socios Al tercer año 8 Implementación de una clínica. Segundo año 9 Implementación de juego de lotería para la fundación. Brindar servicio integral Cuarto año. Indicador: Numero de socios Meta: 10% Servicio exclusivo a socios en esparcimiento con servicios de deportes. Apoyar necesidades básicas de los más necesitados. Indicador: Número de socios Meta: 20% Buena atención a menor costo socio. restaurante. gimnasio y otros.7 Creación de un club y centro de esparcimiento para socios. juegos para niños. . Indicador: recaudación. hospedaje. farmacias y otros servicios de salud. Sensibilización a la población para apoyar obras benéficas. Mejorar la calidad de salud de los socios. Segundo año 10 Desarrollar un proyecto de inversión para Servicio de sepelio exclusivo de un cementerio ecológico privado de socios. buena calidad a bajo costo. Meta: S/1 millón anual. piscinas.

Al socio Meta: 50% de socios.funerario Indicador: Número de socios. .

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219

AREA: CRÉDITOS

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

1

PERSPECTIVA ECONÓMICA

Incrementar las colocaciones

Suscribir convenios con instituciones públicas y privadas a fin de otorgar préstamos a sus trabajadores

Nº de convenios suscritos.

3 nuevos convenios en el periodo de un año.

nombrados.

Crear nuevos productos crediticios destinados a segmentos de la población no atendidos por servicios financieros.

Nº de nuevos productos crediticios creados e implementados.

2 en el periodo de un año.

Relanzar los productos crediticios existentes.

Nº de productos crediticios presentados de acuerdo a la estrategia de relanzamiento.

1 en el periodo de un año

N o

OBJETIVO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

ESTRATEGICO

2

PERSPECTIVA DEL SOCIO

Brindar un servicio oportuno y de calidad a los Disminuir el tiempo transcurrido desde la socios solicitantes de crédito recepción de la solicitud de crédito hasta el desembolso, si es aprobado.

Tiempo transcurrido desde la recepción de la solicitud de crédito hasta el desembolso del préstamo.

Hasta 48 horas para socio solicitante nuevo y hasta 24 horas para représtamo. A los créditos con garantía hipotecaria se le añade el tiempo que demora el trámite de la inscripción en los Registros Públicos.

3

PERSPECTIVA SOCIAL

seminarios y/o cursos taller para orientar a la población sobre líneas de crédito para diversos segmentos de la población. Organizar charlas. con la finalidad de tener una población con mayor cultura crediticia. ideas de negocio. Nº de eventos organizados. COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 . requisitos para obtener un crédito etc.Orientar a la población en general sobre diversos temas relacionados al financiamiento como líneas de crédito para PYMES. 2 en el año.

*100 Meta: 6% 2 Programación de los descuentos de las garantías laborales constituidas Ejecución de los descuentos en las instituciones por convenio 95% de la programación de los descuentos . N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Tener una cartera vencida controlada Monitoreo y gestión de cobranzas a los socios con créditos vencidos Notificaciones 75 % de efectividad en las notificaciones ESTRATEGIA INDICADOR META Indicador: índice moratorio Saldo vencido/saldo colocac.AREA : COBRANZAS PERSPECTIVAS: ECONOMICA SER UNA INSTITUCIÓN RENTABLE Y CON UN CRECIMIENTO SOSTENIDO EN EL TIEMPO.

3 Recuperación de los Remisión de créditos inejecutables por la expedientes a vía judicial cobranza judicial 4 Venta de la cartera de créditos irrecuperables a terceras personas Nº de créditos 50 créditos al año 5 Castigo de créditos vencidos e inejecutables Nº de créditos Hasta el 10% del remanente por semestre .

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA : COBRANZAS PERSPECTIVAS: SOCIAL PROMOVER EL DESARROLLO SOCIAL Y ECONÓMICO DE LA REGIÓN. N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Mantener una cartera de créditos controlada y sincerada con la finalidad de obtener buenos Brindar charlas sobre las consecuencias y repercusión de incurrir en morosidad a los Nº de charlas Por lo menos 01 al año .

4.00 .000.remanentes diferentes sectores de la sociedad Indicador: saldo vencido Meta: no mayor a s/.000.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. etc. Reducción de cartera vencida . cambio de fecha de pago. 219 AREA : COBRANZAS PERSPECTIVAS: SOCIOS MEJORAR LA CALIDAD DE VIDA DE LOS SOCIOS A TRAVÉS DE LA SATISFACCIÓN DE SUS NECESIDADES SOCIALES. N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Dar facilidades de pago a los socios con problemas de atraso Indicador: nª créditos vencidos Plantear las alternativas que nos ofrece el sistema informático: posposición de k vencido.

Meta: Proponer como última alternativa el refinanciamiento del crédito Refinanciamientos 10 al mes en total .

.COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 50% anual. Mejorar las políticas para la administración de los riesgos. Reducir los límites de riesgos. Reducción de los riesgos 50% anual Proponer límites de riesgos a los que se encuentran expuestas las operaciones. 219 UNIDAD DE RIESGOS ECONOMICO N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADO R META 1 Reducir los riesgos a los que se encuentra expuestos la cooperativa.

créditos en corto plazo .2 Evaluación de los expedientes de créditos Proponer la implementación de directivas. 90% mensual. Recuperació 50% n de anual. Reducción de morosidad 90% mensual Implantación de una gestión segura y sana Reducción de morosidad 90% mensual Crecimiento de una cartera sana y fuerte 3 Evaluación de los créditos a largo plazo Proponer las mejoras de los documentos de gestión Cartera limpia. diseñando niveles de evaluación y aprobación de los expedientes de créditos.

4 Riesgos de mercado Comparación de las tasas de interés con las entidades financieras Brindar a los socios tasas de interés de acuerdo al mercado Anual COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. Brindar charlas y Satisfacción 50% ESTRATEGIA INDICADOR META . 219 UNIDAD DE RIESGOS SOCIAL N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Promover una cultura de riesgo.

de la sociedad anual 2 Promover una cultura de confianza en la sociedad Brindar información acerca de los mecanismos de la cooperativa. capacitación por un profesional calificado.concientizando a la sociedad la existencia de la unidad de riesgos. SOCIOS . satisfaciendo las necesidades de la sociedad. Concientizac 25% ion anual.

Brindar charlas. 2 Riesgo de gobernabilidad Capacitación a los socios. Conocimient o de los principios y valores 25% anual COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda.N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Conocimiento de la existencia de una unidad de riesgos. sobre los principios y valores cooperativos. indicando el grado de responsabilidad de la unidad. Concientizac 50% ion a los anual socios. 219 AREA : OPERACIONES .

pensión de estudios. cable. 2 Anual 3 Menor permanencia y agradable estadía del socio en busca del Potenciar una estrategia de comunicación. otros. teléfono.PERSPECTIVA: SOCIOS N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADO R META 1 El máximo de satisfacción de los socios en los servicios que brindamos Implementar un sistema de quejas plasmado en un manual y/o directivas Encuestas de calidad de atención 1 mensual 2 Ofrecer una gama amplia de servicios adicionales o indirectos al socio Suscribir convenios con Numero de instituciones publicas y/o convenios privadas para el cobro de sus sucritos recibos de agua. de pantalla Reporte de 08 atención del . luz.

centros laborales Cantidad de charlas sobre billetes falsos 4 Anual .servicio que posee la cooperativa programa de colas (etiquetero) Minutos PERSPECTIVA: SOCIAL N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADO R META 1 Capacitar a la población en identificación de billetes falsos Ofrecer capacitación y/o charlas en organizaciones de comercio.

PERSPECTIVA: ECONÓMICO N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Reducir los costos operativos Racionalizar la impresión de comprobantes y reportes de operaciones en ventanilla Numero de operaciones 50% Disminuir los gastos por comisiones en exceso de cuentas bancarias Estados de cuenta bancarias 70% COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO .

60% de Efectividad en el recupero. . 70% de Efectividad de la cobranza . Pago considerable del total de la deuda.SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: UNIDAD DE ASESORIA LEGAL. Indicador: Indice Moratorio 2 Refinanciamiento y mejora de garantía en créditos en morosidad antigua. PERSPECTIVA: ECONÓMICA N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Bajar el índice de morosidad a partir de la recuperación de créditos en morosidad Persuasión y suscripción de compromisos de pago Reducción de índices actuales de morosidad.

3 Recuperación de créditos Incobrables Administrativamente. . De efectividad 4 Castigo de créditos inejecutables a falta de garantía y otros Nro. De Expedientes para castigo .10% de los créditos existentes en Cobranza Judicial. Procesos Judiciales 90%.

PERSPECTIVA: SOCIAL. N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Promover y persuadir a los socios a no incurrir en morosidad . 219 AREA: UNIDAD DE ASESORIA LEGAL. así como las desventajas de incurrir en morosidad Trimestral. 219 . COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda.COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. Convocar a reuniones para difundir Nº de reuniones las bondades de un pago oportuno de trabajo.

N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Posibilitar el pago de la deuda al socio. PERSPECTIVA: SOCIO. 2 Dar facilidades de pago al garante que asuma la deuda 30 Expedientes anuales . Dar facilidades de pago posibilitando el pago por el socio Reducción de créditos en cobranza judicial Refinanciamiento .AREA: UNIDAD DE ASESORIA LEGAL.

Cada 03 meses. Día 5 del siguiente mes 2 Implementación del Programa SISNIC PLUS Culminación de Diciembre la migración de 2006 data Estados Financieros. . Presentación mensual de los estados financieros. 3 Control de Límites Globales e Individuales. 219 AREA: CONTABILIDAD PERSPECTIVA: ECONÓMICA N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Reducción fecha de conclusión de los Estados Financieros Disponer cronograma de presentación de los estados financiaron en todo el ámbito de la cooperativa Contabilización en forma paralela por un periodo de 06 meses programa OBL y SISNIC PLUS Disponer distribución de Índices financieros a todo el personal de la institución.COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda.

PERSPECTIVA: SOCIAL. 219 AREA: CONTABILIDAD. N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Proyección Social con la exposición de principios cooperativos Participación en Programas Radiales. televisivo y escrito Realización de Seminario y Ley Marco de las 01 vez por cooperativas semana Plan Anual de 200 2 .COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda.

N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Difusión de los Indicadores Financieros Inclusión en los Boletines Informativos los indicadores financieros Desarrollo de Programa ejecutable Periódico informativo. . 219 AREA: CONTABILIDAD PERSPECTIVA: SOCIO.Convenciones. 1 periódico Mensual ESTRATEGIA INDICADOR META 2 Implementación Distribución Remanentes Estados Financieros Anual. Actividades participantes COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda.

-Contar con un orden en el desenvolvimiento de labores. Trabajador identificado y motivado que lo refleja en el mejor desempeño de labores. 219 AREA :UNIDAD DE PERSONAL PERSPECTIVA : ECONOMICO N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Implementación del Nuevo CAP y PAP que permita ordenar los niveles y cargos correspondientes.COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. . aspecto a fin de brindar un servicio de calidad con la finalidad de consolidar la posición económica y social de la institución. incentivos. 50% del personal por año ESTRATEGIA INDICADOR META 2 Lograr desarrollar en forma global -Establecer un Plan de el talento humano en todo capacitación. -lograr una coherencia interna y externa para garantizar competitivida d. -Actualización del MOF. -Hacer seguimiento del avance de la implementación.

219 AREA: UNIDAD DE PERSONAL PERSPECTIVA : SOCIAL N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Incentivar la participación de los trabajadores en las decisiones que permitan a la Institución cumplir con la responsabilidad social.COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. bonificación logre extraordinaria a la idea que volcar las permita contribuir al habilidade desarrollo de la s con que . -Que la participación de los desarro--Asimilación de la sociedad a-Que el -Asimilac.de su la trabajadoresinstitución como parte -Asimilación de la como parte 90% del sea reconocida con un diploma de integrante de su desarrollo. personal participación.

.responsabilidad social. cuenta.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: UNIDAD DE PERSONAL PERSPECTIVA: DEL SOCIO N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META .

-Otorgar facilidades al personal a fin de realizar un chequeo médico que le permita desempeñarse sin ninguna restricción. -Mantener la estabilidad laboral -Evaluación constante del desempeño laboral.1 Brindar servicio de calidad a los socios. . -Participación de los trabajadores en capacitaciones especializadas acorde con el puesto en que se desempeñan y otros aspectos complementarios (valores y aspectos personales). -Incremento de la Productividad y disminución de quejas por parte de los socios. Identificació n de los socios con la institución y los trabajadores que permita diferenciars e de otras instituciones .

219 AREA : FONDO DE SOLIDARIDAD PERSPECTIVA ECONÓMICA N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADO R META .COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda.

laboratorio de análisis cínicos y ecografía Ind: % crecimiento anual Meta: 15% 2 Promover la afiliación de socios al FS Campañas especializadas dirigidas a socios afiliados al FS Nº de campañas 4 por año Ind: Nº socios por año Meta: 70% .1 Incrementar nuestros ingresos para mantener un respaldo económico que nos permita cumplir nuestras funciones Obtener ingresos propios Nº Servicios 2 por año brindando atención al público implementa no socio en nuestros servicios dos actuales. Implementar servicios adicionales que generen ingresos como farmacia.

Ofrecer paquetes de atención diferenciados a los socios de acuerdo a la antigüedad en el FS 3 Reducción de egresos Modificar deficiencias en el reglamento interno del FS para regular los apoyos solidarios Monto total de apoyos por año 40% del remanent e en el año anterior 4 Obtención de fondos externos a través de una fundación para financiar programas sociales Convenios con organizaciones de cooperación nacional e internacional Nº de convenios 1 por año COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO .

219 AREA : FONDO DE SOLIDARIDAD PERSPECTIVA : SOCIAL N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADO R META 1 Participar activamente en la construcción de una educación sanitaria de calidad en los niños y jóvenes de la región.SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. Nº de capacitacio nes 1 trimestral 2 Preservar la salud de las poblaciones menos favorecidas Nº de campañas 1 semestra l . formando y capacitando promotores en los centro educativos. Implementar programas de prevención y promoción de la salud. Campañas de atención médica integral destinada a poblaciones de escasos recursos.

campeonatos Interescolares Nº de eventos 1 semestra l 5 Promover el cuidado y preservación del medio ambiente.3 Promover el deporte y la recreación para instaurar estilos de vida saludable en la población 4 Patrocinar actividades para el rescate y promoción de la cultura y valores cooperativos Conferencias en el auditorio institucional dirigidas a escolares y universitarios Nº de conferencia s 4 anual Organizar eventos como caminatas. Alianzas con entidades dedicadas a este fin. Patrocinar programas locales en radio y/o televisión destinados a la preservación del medio ambiente. maratón. Nº de alianzas Nº de programas 1 anual 1 PERSPECTIVA : SOCIO .

para realizar actividades de promoción. Ind. Meta 90% Convenios con instituciones Nº de de salud del medio: MINSA. con infraestructura adecuada y con servicios especializados: ginecología y pediatría. Cirugía oftalmológica. Centros de Nº de Convenios 2 por año Implementar un policlínico. Nº de servicios implementa dos 1 por año .N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADO R META 1 Satisfacción plena de las necesidades del socio afiliado al FS en el campo de la salud. convenios Essalud. Convenios con centros especializados en la ciudad de Lima de acuerdo a las necesidades de nuestra población. Reumatología. Ejm Ginecología. prevención y rehabilitación de la salud.

Nº de quejas 0 .prevención del cáncer. Brindar orientación adecuada a los pacientes sobre su enfermedad y sobre los mejores centros de diagnóstico y rehabilitación. Nª socios 70% beneficiados 3 Optimizar la calidad de atención profesional a nuestros pacientes. Fomentar la capacitación y el desarrollo humano del personal en sus respectivas especialidades Nº de 1 capacitacion capacitaci es ón trimestral 4 Inculcar el trato amable hacia los pacientes. 2 Ampliar la cobertura de nuestros servicios Brindar atención a los socios no afiliados a precios preferenciales.

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