COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA No 219

Plan Estratégico 2007 – 2011

CONSEJO DE ADMINISTRACION

Ayacucho – Perú Julio 2006

Plan Estratégico 2007 – 2011

CONTENIDO • Presentación • Diagnóstico Estratégico 1. Análisis FODA • Filosofía Institucional y Compromiso Social 1. 2. 3. 4. 5. 6. Misión Visión Principios Código de Valores de CACSMM Rol de la CACSMM Ámbito de la CACSMM

• Factores Claves de éxito • Perspectivas y Objetivos Estratégicos • Objetivos –Estrategias – Indicadores - Metas

objetivos. 5. misión. Exoneración del ITF . Existe una tasa de morosidad mayor al promedio del sector. Falta difusión de las políticas institucionales. fomentando la oportuna coordinación y comunicación derivadas del compromiso en ejecución.I. metas. El Plan Estratégico de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 tiene como finalidad establecer la visión. 4. de 2. estrategias. FORTALEZA 1. No se cobra mantenimiento de cuenta. financiera y patrimonial. cuya difusión contribuirá a la activa participación de las áreas involucradas. II. Solvencia económica. procedimientos. 5. indicadores que orientarán sus actividades operativas futuras. 3. 4. Horarios extendidos de extensión. 3. 2. Falta actualizar el organigrama institucional. instrumentos de control y seguimiento. Condiciones financieras préstamo competitivas. Falta un Plan Estratégico de Marketing y de Recursos Humanos. Diagnóstico Estratégico • Análisis FODA DEBILIDADES 1. valores.Presentación El Plan Estratégico 2007 – 2011 constituye una herramienta de gestión a todo nivel. No existe una adecuada política de cobranza. manual de organización y funciones.

La gran mayoría de los socios aportan poco y su contribución es mínima y obtienen todos los beneficios de la cooperativa. 7. Captación de socios 7. 10. Las áreas no cuentan con indicadores específicos de resultados de gestión. Fondo OPORTUNIDADES AMENAZAS . Beneficios Del Previsión Social de 6. 9. No se ha consolidado una cooperativistas en la población atención social integral al socio menor de edad con tutoría de los padres 8. Sistema Informático con limitaciones de software y hardware. Arquitectura organizacional poco flexible.6.

Alta presencia de segmentos 5. Prestamos sin encaje por parte públicas y privadas que financian de otras entidades financieras. 10. estudios de maestría. 6. Influencia negativa de y profesionales que requieren algunos medios de comunicación vivienda. económica de los socios. jornada laboral de 8 horas. de entidades financieras. El Fondo de Garantía apoyara 7. partir del 2007. 7. 3. Ingreso de nuevos cooperativas de ahorro y crédito. Exoneración del pago de IGV e 6. Saturación de garantías todas las transacciones laborales debido a la sobreoferta realizadas por los socios. Demanda de créditos de otras 1. al otorgamiento de préstamos con garantía laboral a los trabajadores del sector público. 2. Reducción de tasas pasivas y potenciales a bajo costo. competidores con mayores ventajas competitivas. Presencia de entidades 9. Exoneración del cobro ITF a 8. activas en el sistema financiero. investigación. Ingreso del Banco de la Nación IR. otras garantías. Pago del Impuesto a la Renta a del sector público. Regulación obligatoria de la de bajos ingresos. que buscan dañar la imagen de la . Presencia de parejas jóvenes 10. Disminución de la capacidad entidades públicas y privadas. El ingreso del Interbanc al a la microempresa en el otorgamiento de préstamos con otorgamiento de carta fianza y garantía laboral. Alianzas estratégicas con 3. 9.1. 8. Incremento de remuneraciones 4. Oferta de líneas de créditos 2. 4. 5.

0% III. directivos. Calces financieros 14. priorizando el fortalecimiento de los valores y principios cooperativos para con ello concretar iniciativas empresariales . Rebrote del terrorismo 13. 11. Descentralización de los 11. Defensa de Ayacucho. delegados. Economía estable con inflación anual 2. - Misión de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 Brindar servicios financieros y de responsabilidad social en la región centro sur y Lima. la misión y la visión institucional. trabajadores de la CACSMM trabajarán orientándose hacia una misma dirección. así como los valores que orientan sus decisiones e inspiran su conducta. Política del Nuevo Gobierno orientada al campo social 13. 14. Paros y huelgas por parte de recursos económicos hacia los instituciones públicas y Frente de gobiernos regionales y locales.cooperativa. 12. a partir de reconocer y tener como grandes referentes. utilizando tecnología moderna y siendo nuestro recurso humano la base principal de nuestra organización. Créditos agrícolas con garantías de sus tierras. Uso de cajeros automáticos y tarjetas de crédito por la competencia Filosofía Institucional y Compromiso Social Todos los socios.5% y PBI 6. 12.

rentabilidad económica y social. Visión de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 Ser una cooperativa líder a nivel regional – nacional que brinde el soporte financiero a nuestros socios para alcanzar su bienestar integral y ser reconocida por nuestro alto nivel de calidad.sostenibles que de esta forma permitan mejorar la calidad de vida de nuestros socios proyectando una imagen de confianza y liderazgo en los servicios financieros y sociales que presta la cooperativa. y así de esta manera contribuir a la consolidación del cooperativismo como alternativa de desarrollo integral Principios de la Cooperativa Santa Maria Magdalena No 219 • • • • • • Membresía Abierta y Voluntaria Control Democrático de los socios Participación económica de los miembros Autonomía e independencia Educación. entretenimiento e información Cooperación entre cooperativistas . Nuestra ventaja competitiva propia esta en nuestras tasas de intereses activos y pasivos y la educación cooperativa.

Cooperación Actuar en todo momento con una cultura de esfuerzos voluntarios para el crecimiento de la organización. Confianza Actuar con seguridad en uno mismo y reflejarlo ante nuestros socios. Compromiso Actuar identificados con la institución y sus funciones de manera preactiva. 4. 5. honradez y poniendo en evidencia ante todos que el comportamiento del trabajador no admite duda.- • Compromiso con la comunidad Código de Valores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 Los socios. Integridad Actuar con principios. 2. Honestidad Actuar con rectitud. Justicia Social Actuar con razón. 1. trabajadores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 creemos en los siguientes valores: 1. equidad en nuestro trabajo cotidiano. 6. Lealtad Actuar con lealtad a la organización que le brinda una oportunidad para su desarrollo profesional y moral o Respeto . 3. valores y una moral intachable en el cumplimiento de sus funciones.

S. Rol de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 La cooperativa es una institución autogestionaria que comprende a una asociación de personas que se han unido voluntariamente para satisfacer sus necesidades y aspiraciones económicas. partida XVI. Ámbito de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 La Cooperativa actualmente cuenta con las siguientes agencias: Ayacucho (Oficina Principal) : Desde el año 1963 . de fecha 22 de Diciembre de 1993. Trabajo en Equipo Que integre al personal con las metas empresariales y sociales. Se constituyo el 9 de Enero de 1963 quedando inscrita en los Registros Públicos de Ayacucho. Responsabilidad Tener la capacidad u obligación moral de responder de sus actos propios. No 074-90TR. tomo I. de fecha 14 de mayo de 1963 con el nombre de Cooperativa de Ahorro y Crédito “Santa Maria Magdalena” Ltda.La consideración que tiene la empresa con el trabajador y a su vez él con nuestros clientes. o Solidaridad Actuar con caridad. su Estatuto y la supervisión de la Federación Nacional Cooperativas de Ahorro y Crédito del Perú ( FENACREP). sociales y culturales. civismo con nuestros semejantes en todos los actos. No 219 e inscrita en los registros de Cooperativas de Ahorro y Crédito de la Superintendencia de Banca y Seguros con el No 20. 8. conforme a la Resolución SBS No 720-93. generando el interés colectivo por los resultados y por lograr un buen clima laboral. fojas 55. 7. en el asiento 1. se rige por la Ley General de Cooperativas D.

IV. Tecnología y Sistemas 8. Dirección y Control 7. Recurso Humano Calificado 6. Responsabilidad Social Marketing e Imagen Institucional . Planeamiento 3. Agencia Agencia Agencia Agencia Huanta Huancayo Ica Churcampa : : Desde el año 1997 : Desde el año 2002 Desde el año 2005 : Desde el año 2006 Factores claves de éxito 1. Tecnología Crediticia 5. Cultura Cooperativa 9. Liderazgo 2. 11. Cultura Organizacional 4. Calidad de Servicio 10.

12. Perspecti va Socios Objetivo Estratégico General 1. No Participantes en Educación Cooperativa • No Empresas formalizadas • No Proyectos Ambientales Social o Promover el desarrollo social y económico de la región. Fuentes de Financiamiento o Perspectivas y Objetivos Estratégicos Correlación con las perspectivas de la metodología del Balanced Scorecard. Mejorar la calidad de vida de los socios a través de la satisfacción de sus necesidades sociales Indicadores 1. . No Iniciativas Empresariales Implementadas 2.

implementados • Redes Empresariales Implementadas • No Campañas Preventivo Promocional • ROE comparado con otras instituciones del sector • Participación del Mercado a nivel nacional – regional – local • Satisfacción del cliente • Posicionamient o de una imagen sólida.Económica o Ser una Institución rentable y con un crecimiento sostenido en el tiempo. segura. confiable y social dentro de la comunidad • Tiempo Efectivo de los Procesos Internos . Mercado e Imagen Instituciona l Procesos o Optimizar los procesos internos de la organización con la utilización de tecnología moderna e infraestructura adecuada. o Formular e Implementar un Plan de Marketing e Imagen Institucional.

Metas .Recursos Humanos y Cultura o Desarrollar integralmente el talento y las competencias de los socios y trabajadores de la Cooperativa e implementar una sólida cultura empresarial y cooperativa • Propender a una Nueva Cultura Organizacional • Productividad por cada Área IV. Objetivos – Estrategias – Indicadores .

No 219 .ANEXOS COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda.

Diseñar e implementar un Programa Integral de Educación Cooperativa.PERSPECTIVA : RECURSOS HUMANOS Y CULTURA OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL DESARROLLAR INTEGRALMENTE EL TALENTO Y LAS COMPETENCIAS DE LOS SOCIOS Y TRABAJADORES DE LA COOPERATIVA E IMPLEMENTAR UNA SÓLIDA CULTURA EMPRESARIAL Y COOPERATIVA N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 1 Desarrollar los mecanismos para el desarrollo del personal y socios dentro de un ambiente de armonía y paz laboral Indicador : Productividad = Producción Anual/No Horas Efectiva Anual 1. Elaborar el Plan de Capacitación sobre el perfil por competencias en todas las áreas y estamentos de la cooperativa 3. Méritos y Motivación para los trabajadores 2. • Trabajadores Motivados • 70% • • No Iniciativas presentadas para mejorar su puesto No Charlas dictadas por • 2 Anual x Trabajador • 1 . Formular e implementar un Programa de Compensación y Beneficios.

• nuestro personal MOF implementado • mensual 1er Trimestre • No Eventos de Camaradería • 8 Anual Personal y directivos • Índice de Rotación de Personal Interno • 1Anual N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 2 Desarrollar las políticas que establezcan la cultura empresarial y difundirla adecuadamente • Gestionar el cambio organizacional mediante una nueva Estructura Organizacional dinámica y • Estructura Orgánica Aprobada e • 1er Trimestre . Asegurar el bienestar y desarrollo del trabajador y de su familia mediante el Seguro de Salud Familiar y fomentar la recreación y el deporte. Reestructurar el CAP Y PAP de acuerdo a los actuales requerimientos institucionales. 5. Desarrollar el Programa de Inducción y Rotación de personal.Meta : 80% 4. 6.

Desarrollar una cultura organizacional de servicio al cliente interno y externo. Mantener una comunicación transversal y horizontal en el interior de la organización. Por Área y Por Agencia 0 3 Fortalecer la comunicación al interior y exterior de la organización. Indicador : Iniciativas propuestas por las áreas en forma integral 1.Indicador : Promedio Amonestaciones Mensual por Agencia • • Meta : 2 flexible que pueda fácilmente adecuarse a los requerimientos del mercado. • No Propuestas • 1er presentadas en forma conjunta Trimestre por las áreas. 2. Suscripción de convenios con instituciones públicas y privadas para el otorgamiento de prestamos a sus trabajadores. No Convenios firmados • • 2 Anual . Implementada • No Quejas de los Socios • 15 Mes x Agencia • No Ideas para Mejorar la Gestión Administrativa • 1 Trim. Internalizar en el personal una cultura y filosofía empresarial y corporativa basada en los principios corporativos.

revistas. No 219 PERSPECTIVA : PROCESOS OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL .Meta : 1 Trimestral 3. 1 Periódico Mensual COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. folletos 1 Revista – Semestral. Mantener informado de los logros de la Cooperativa y del desarrollo humano a sus miembros y a la comunidad. • 1 Boletín Bimensual • Boletines.

1. • No Procesos Optimizados No Procesos Estandarizados • 01 Bimensual • • 01 Trimestre • Sistema Informático Integral implementado • 4to Trimestre . Implementar el sistema informático que satisfaga las necesidades de la cooperativa y permita tomar decisiones oportunas. evaluación y desembolso de crédito. Estandarizar los procesos comerciales. Implantar los procesos mejorados en las áreas críticas.OPTIMIZAR LOS PROCESOS INTERNOS DE LA ORGANIZACIÓN CON LA UTILIZACION DE TECNOLOGIA MODERNA E INFRAESTRUCTURA ADECUADA N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 1 Establecer nuevos procesos y actualizarlos en las áreas pertenecientes a la Estructura Organizacional de la Cooperativa en relación con la plataforma informática. contables en todas las agencias. 3. 2.

Plan de Mantenimiento • 1er Trimestre 0 5 Mejorar la infraestructura de la Cooperativa 1.0 2 Actualizar y mantener los reglamentos. • Sistema de Medición de Comparación Continua • 4to Trimestre N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 4 Diseñar un Sistema de Medición de Desempeño mediante indicadores de gestión I. Mantener actualizado el Manual de Procedimientos de todos los procesos de la institución. directivas que norman el accionar de la cooperativa buscando la coherencia con la mejora de los procesos Desarrollar un Sistema de Comparación Continua con estándares nacionales en aspectos claves del negocio. • • 1 Mant. . Implementar un Cuadro de Mando Integral Corporativo y para cada unidad • Cuadro de Mando Integral implementado por áreas. Establecer un Sistema de Benchmarking con un mercado objetivo de cooperativas y otras instituciones afines. 1. • Manual de • 1er Procedimientos aprobados e Semestre implementados 0 3 1. Mejoramiento y mantenimiento de los activos y locales. políticas.

Agencia por año • Directivas aprobadas e implementadas .Trimestral 2. • 1 Anual . Remodelación de los locales de acuerdo a las exigencias de cada agencia x Agencia • No Locales Remodelados • 1 3. Implementación de directivas para el cuidado de los recursos de las agencias.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219 PERSPECTIVA : MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL .

Servicios y Mercados. Crear la Unidad de Investigación y Desarrollo de Nuevos Productos. Desarrollo de productos diferenciados a nuevos segmentos y mercados geográficos 3. • Índice de satisfacción del Cliente • 85% • • 2 Anual No Productos Nuevos • 1er Trimestre • Unidad Orgánica implementada N° Socios Captados • 0 2 Lograr una mayor participación en el mercado de captación y colocación 1. 2.FORMULAR E IMPLEMENTAR EL PLAN DE MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 1 Generar Valor al Cliente 1. Desarrollo del Marketing Directo e Interno • 550 mes Institución. Establecer y monitorear altos estándares de atención al cliente. .

6. Posicionar a la cooperativa como la institución con las tasas más rentables del mercado. Desarrollar un Plan de Publicidad enfocado en generar un posicionamiento a largo plazo. 4. atención personalizada. • 90% • N° Nuevos Canales • • (1) 2 x Año Institución. Incrementar los fondos para la publicidad y marketing • Porcentaje de participación. Fortalecer la cartera de microcréditos. 5. mercado financiero. 8. 4% Anual N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META . promotor del desarrollo de la región. Consolidar el liderazgo a nivel local y regional. Desarrollar un Plan de expansión mediante la creación de una cartera de socios tipo A como soporte institucional.2. • 5% • N° Socios Tipo A Total Socio Activos – Institución • Porcentaje costo de Publicidad/Ingr esos II. 3. 7. Fortalecer nuestros canales de distribución a nivel nacional.

0 3

Promover la fidelización de nuestros clientes

1. Gestionar un posicionamiento sólido sobre los productos con los que se cuenta y la institución en sí. 2. Atención personalizada y preferente bajo la elaboración de productos y servicios especiales. 3. Diseño del servicio post-venta para identificar las necesidades de los clientes. 4. Impulsar diversas campañas de premiación, asistencia técnica. 5. Fortalecer la política de la fijación de los intereses activo y pasivo. 6. Implementación de sistemas y tecnologías CRM

Clientes Fidel izados

95% Anual

N° Reclamos

30 Mes x

Agencia

N° Nuevos Servicios Identificados N° Campañas

1 Mes

Institucional

6 Anual

Institucional

Costo de los Intereses

Mínimo 3

Puntos porcent Entre tasa activa y pasiva 0 4 Consolidar la Imagen Institucional de la Cooperativa 1. Desarrollar el Plan de Medios de Comunicación

Posicionamient o institucional Regional

• •

1er Trim. 70%

2. Promover el regionalismo financiero

N° Eventos

4 x año

3. Auspiciar y participar en actividades culturales, sociales, religiosas que se desarrollan en la región. 4. Desarrollar actividades de proyección a la comunidad y a la cultura

N° Actividades

12 x año

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219 PERSPECTIVA : ECONOMICA

OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL

SER UNA INSTITUCION RENTABLE Y CON UN CRECIMIENTO SOSTENIDO EN EL TIEMPO

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

0 1

Mejorar la rentabilidad económica financiera.

1. Reducción de costos operativos.

2. Gestionar financiamiento de cooperación internacional. Indicador: mejora de índices de rentabilidad. Meta: 50%

Reducción de índices actuales. Créditos obtenidos

10% anual.

1 crédito año.

2 agencias.

3. Apertura de mercados rentables (Lima, Chincha).

Agencias.

1 convenio.

4. Contratar consultorías para implantar tecnología crediticia de punta

Convenios.

menor 8% 7. • • 3 campañas Campañas 6.000 M.5. Evolución de la rentabilidad de las • RentabilidadMay or Año Consecutivo . Promover ahorro para incrementar liquidez.E. menor 20% M. Reducir el riesgo de liquidez N o 0 2 OBJETIVO ESTRATEGICO Maximizar la rentabilidad de las inversiones de la cooperativa ESTRATEGIA INDICADOR META • Inversión de los recursos excedentes en mercado de capitales 1.N. Reducción de Gastos en Comunicaciones. Reducir el costo del fondeo • Ejecución Presupuestal por Partidas Monto Crédito Externo Recibido Año Descalce Trimestral Acumulado • • • Reducción 10% Anual quinquenio US$ 500. Útiles de oficina y otros • • 7.

Reducir los límites de riesgos. Proponer las mejoras de los documentos de gestión • Recuperación de créditos en corto plazo Tasas de acuerdo • 50% anual. 90% mes 0 5 Evaluación de los créditos a largo plazo 1. Reducción de los riesgos 2. 1. 2. Mejorar las políticas para la administración de los riesgos. 90% mes 2.inversiones 0 3 Reducir los riesgos a los que se encuentra expuesta la cooperativa. Crecimiento cartera sana y fuerte • • Reducción de morosidad Cartera limpia. 1. Proponer límites de riesgos a nuestras operaciones. 50% anual 0 4 Evaluación de los expedientes de créditos 1. 1. IV. Diseñar niveles de evaluación y aprobación de expedientes de créditos. 2. Comparación de las tasas de interés con las entidades • • Anual . 0 6 Riesgos de mercado 1. 50% anual IV.

1 Anual • No de nuevos productos crediticios creados/impl ementado No de productos crediticios relanzados • • • N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 8 Tener una cartera vencida controlada 1. V. • • 3 nuevos convenios por año 2 en el periodo de un año. • • Meta: Crecimiento del 20% anual Suscribir convenios con instituciones públicas y privadas a fin de otorgar préstamos a sus trabajadores nombrados. Relanzar los productos crediticios existentes. Monitoreo y gestión de cobranzas a los socios con créditos vencidos • Notificaciones IV. 75 % de efectividad en lasnotificaciones 95% de la programación de los . Crear nuevos productos crediticios destinados a segmentos de la población no atendidos por servicios financieros.financieras mercado 0 7 Incrementar las colocaciones Ind: Crecimiento porcentual de las colocaciones anuales. • No de convenios suscritos.

Recuperación de los créditos inejecutables por la vía judicial 4. V. 1. Programación de los descuentos de las garantías laborales constituidas 3. Ejecución descuentos en las instituciones por convenio • descuentos 50 créditos al año IV. Castigo de créditos vencidos e inejecutables VI.*100 Meta: 6% 2. Venta de la cartera de créditos irrecuperables a terceras personas 5. Remisión de expedientes a cobranza judicial No de créditos Hasta el 10% del remanente por semestre No exceda 5% del Remanente Anual • • No de Créditos .Indicador: índice moratorio Saldo vencido/saldo colocac.

eficiencia y economía en la gestión. Seguimiento implementación a medidas correctivas. Entrevistas con los trabajadores que están en contacto directo con los socios.0 9 Controlar la efectividad. Visitas permanentes a las agencias y/o dependencias. Meta: 100% • • • N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META . • Ejecución de todas las actividades de control programadas. • No de actividades de control ejecutas • 100% de las actividades de control ejecutadas • Indicador: (Nº de actividades de Control ejecutadas/ Total de actividades de control programadas)*100.Encuestas con los socios demandantes de los servicios. . en las operaciones y en la calidad de los servicios.

2. 4. Indicador: (No de créditos con deficiencias/Total de créditos otorgados)*100. 1.1 0 Elaborar informes financieros validos y confiables en observancia de las normas de control vigentes y presentarlas con oportunidad. Efectiva aplicación de normas técnicas contables y de auditoria. Indicador: Nº de actividades observadas/Total de actividades ejecutadas. Meta: 0 actividades de control observadas 1. Charlas de concientización al personal de créditos. Contar con personal capacitado. Capacitación permanente del personal. Planes de trabajo debidamente cronogramados. 3. • No de actividades de control observadas y remitidas para su reformulación • 0 actividades de control observadas 1 1 Reducir las deficiencias en el otorgamiento de créditos. 5. Efectiva aplicación de normas técnicas de control interno. 2. Implementar sanciones efectivas como medidas • Nº de expedientes de créditos deficientes • 0 casos registrados de expedientes deficientes .

Controles. Liderar demostrando un desempeño honesto transparente y de plena identificación con la institución. Buscar una empresa clasificadora de riesgo que evalúe la operatividad y riesgo financiero de la institución • Riesgo Financiero • Certificación Intermedia N o OBJETIVO ESTRATEGIC O ESTRATEGIA INDICADOR META 13 Erradicar la corrupción en todas sus modalidades. 2. 1.Meta: 0% de créditos con deficiencia 1 2 Obtener una buena certificación del riesgo financiero para la cooperativa • correctivas. seguimientos y monitoreos permanentes e inopinados. • No de casos de corrupció n que atenten • 0 casos regist rado .

Charlas de práctica de los valores morales. 6. 3. Meta: 0 casos. Indicador: Índice 2. los intereses de la Cooperati va N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 14 Bajar el índice de morosidad a partir de la recuperación de créditos en morosidad 1. Persuasión y suscripción de compromisos de pago • Reducción de índices actuales de morosidad. Charlas de promoción de cultura de honestidad y transparencia en el desempeño de funciones. 7. Intercambios y concertación de trabajos que eviten actos de corrupción. Refinanciamiento y mejora • 70% de . Charlas de motivación e identificación plena con los fines y objetivos institucionales. Participación del personal de auditoria en eventos con temas de lucha contra la corrupción.Indicador: Nº de casos de corrupción. 5. 8. 9. Implementar sanciones efectivas como medidas correctivas. 4. • 60% de Efectividad en el recupero. Consolidar una cultura de valores organizacionales.

Recuperación de créditos Incobrables Administrativamente 4. Castigo de créditos inejecutables a falta de garantía y otros • Procesos Judiciales • 90%. De efectividad 10% de los créditos existentes en Cobranza Judicial. No 219 PERSPECTIVA : SOCIAL OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL PROMOVER EL DESARROLLO SOCIAL Y ECONOMICO DE LA REGION .Moratorio de garantía en créditos en morosidad antigua. • Pago considerable del total de deuda Efectividad de la cobranza. 3. • • No de Expedientes para castigo COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda.

Establecer una agenda propia que reconozca las prioridades sociales y que este diseñado para atenderlas 2. solidaridad. Crear una unidad de Responsabilidad Social que busque la preservación del medio ambiente. informáticos en los niveles básicos de la educación para la comunidad. Los socios y trabajadores aportar con nuestro tiempo en el trabajo comunitario y • Plan Anual Social • 4to Trimestre • N° Convenios • 4 x año • • Certificar Responsabilida d Social por Organismo Internacional No Capacitaciones • 2do Año • 12 x año Por Agencia • Plan Anual . 4. solidaridad con el propósito ser una institución certificada en dicha materia. Fortalecer las escuelas rurales de la región bajo un sistema de mantenimiento y copropiedad. Fomentar la alianza estratégica entre nuestra cooperativa con instituciones educativas y entidades públicas y privadas respetando la participación de todos los actores y sectores 3. 6. Desarrollar el Programa del Voluntariado. 5. Desarrolla programas de capacitación en temas ambientales.N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 1 Contribuir a la estabilidad del medio social necesario para su buen funcionamiento 1. 7.

confianza. • Voluntariado N° Escuelas Fortalecidas • • 3er Trimestre. 2 Anual Institucional • N° Horas Efectivas Solidarias por Socio • 1 Hora Anual por socio activo N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 2 Crear una cultura de capital social y ética en la sociedad • • Desarrollar en la micro-empresa la capacidad de asociatividad para mejorar el desempeño de la organización.definir donde participar y cual será nuestro rol. • N° Empresas Asociadas • 1 Trimestre Institucional • N° charlas • 12 x año . Concientizar a la sociedad un clima de equidad. educación en valores éticos y principios cooperativos. conciencia cívica.

000 año 0 4 Satisfacción a los sectores más necesitados de la población. Aportes de instituciones privadas.• Fortalecer el cooperativismo como alternativa de desarrollo nacional • Institucional N° Charlas • 12 x año Institucional 0 3 Crear la Fundación para el Desarrollo 1. • 1 por año . losas deportivas. cooperación internacional y entidades afines. etc. Proporcionar infraestructura comunal con recursos captados por la fundación institucional • Construcción de casas comunales. • N° y Monto de Aportes Organismo Cooperante • 2 Organismo Monto : US$ 100. 1.

• Porcentaje de Satisfacción de la sociedad • 50% anual . OBJETIVO ESTRATEGICO 1.0 5 Incentivo a los pequeños sectores productivos locales Asumir un rol activo en la generación de empleo en los sectores necesitados Incentivar el esfuerzo en los procesos de enseñanza/apr endiz. Facilitar el acceso al crédito a ideas de negocios viables de socios o no socios • Requerimiento de créditos por este concepto • 4 por año 0 6 • Generar actividades de reforestación. conservación del medioambiente con participación de organizaciones de base como el vaso de leche o similares • Proyectos de reforestación o conservación del medio ambiente implementados Premio al alumno que ingrese a la UNSCH con el mayor puntaje • 1 proyecto por Año en la sede 0 7 • Instaurar el premio a la excelencia educativa • • 2 premios por año en la sede N o ESTRATEGIA INDICADOR META 0 8 Promover una cultura de riesgo. satisfaciendo las necesidades de la sociedad. concientizando • Brindar charlas y capacitación por un profesional calificado.

1 0 Evaluar que la Cooperativa cumpla con su rol social. 2. Organizar charlas. 1. 0 9 Orientar a la población en temas relacionados al financiamiento para PYMES. boletines. seminarios y/o cursos taller para orientar a la población sobre líneas de crédito para diversos segmentos de la población. • Publicidad televisiva. • N° de eventos ejecutados en un determinado periodo • Ejecución del 100% de eventos programad o . radial. • 2 en el año. con la finalidad de tener una población con mayor cultura crediticia. Seguimiento al cumplimiento de las programaciones planes y programas. ideas de negocio. Seguimiento al cumplimiento de los eventos sociales programados. • Nº de eventos organizados. 1.a la sociedad la existencia de la unidad de riesgos.

calidad en los niños y jóvenes • Nº de capacitaciones • 1 trimestral . • Cantidad de charlas sobre billetes falsos • 4 Anual 1 2 Participar 1. educación 2. centros laborales. Implementar programas de prevención y activamente en promoción de la salud.• Total de eventos programadas N o 1 1 OBJETIVO ESTRATEGICO Capacitar a la población en identificación de billetes falsos ESTRATEGIA INDICADOR META 1. Utilización de tecnologías y herramientas para la detección de billetes adulterados. 2. Ofrecer capacitación y/o charlas en organizaciones de comercio. Realizar convenios con las instituciones de sanitaria de salud de la región (DIRESA). formando y la construcción capacitando promotores en los centro de una educativos.

Campañas de nutrición de acuerdo a la situación económica para las comunidades de escasos recursos. • Nº de campañas • 1 semestral 1 4 Promover el deporte y la recreación para instaurar estilos de vida saludable en la población Promover el cuidado y preservación del medio ambiente. 1 3 Preservar la salud de las poblaciones menos favorecidas 1. maratón. 2. Creación de un centro de recreación a un precio accesible para todos los socios de la cooperativa. Alianzas con entidades dedicadas a este fin. 3. • Nº Programas • 2x semana . campeonatos Inter escolares. • Nº de alianzas • 1 Anual 2. 4.de la región. • Nº de eventos • 1 semestral 1 5 1. Organizar eventos como caminatas. Campañas de atención médica integral destinada a poblaciones de escasos recursos. Patrocinar programas locales en radio destinados a la preservación del medio ambiente.

No 219 PERSPECTIVA : SOCIOS OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL . Organizar campañas de forestación en los cerros de poca flora. Concientización a la población sobre la problemática del medio ambiente.3. COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 4.

incremento de ahorro per cápita. Crear un Fondo de Apoyo a la Educación Cooperativa. Implementar Unidad de Proyectos Especiales. Estrechar vínculos comunicacionales entre socio e institución.MEJORAR LA CALIDAD DE VIDA DE LOS SOCIOS MEDIANTE LA SATISFACCION DE SUS NECESIDADES SOCIALES N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 01 Desarrollar el Programa de Educación Cooperativa 1. 2. • 1 periódico quincenal 03 Promoción del desarrollo económico del socio. de asesoría y capacitación al socio. 1. • Incremento del 20%. . 1.25% Socios Activos 02 Fortalecimiento institucional. No Lideres Cooperativos • 0. Número de periódicos informativos. 2.. 2.

2. Número de clientes asesorados. Servicio de educación de calidad e infraestructura adecuada. 2. Porcentaje • 1. • Incremento de 60%. 06 Creación y ejecución de un plan para la asesoría en marketing y seguimiento personalizado del cliente. 2. Formación profesional superior tecnológico y centro competente (inglés. • Fortalecer atención médica.5% del número de socios. 1.04 Promoción del apoyo social al socio. • 50% (clientes asesorados ). 3. Porcentaje de socios. Selección de personal idóneo para la asesoría a los clientes. N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 06 Implementación de un instituto 1. • 2.25% del número de . 05 Implementación de centro educativo para hijos de los socios y terceros. 2. Incremento de atenciones.

marketing. juegos para niños. piscinas. economía básica. 0 8 0 9 1 0 1 1 Implementación de una clínica.de asesoría para negocios. farmacias y otros servicios de salud. Implementación de juego de lotería para la fundación. Desarrollar un proyecto de inversión para un cementerio ecológico privado de socios. 1. Servicio de sepelio exclusivo de buena calidad a bajo costo. Riesgo de gobernabilidad 1. Cumplimiento estricto de los reglamentos y normas • No de socios • 20% • Recaudación .) de socios. • Número de socios. socios. gimnasio y otros. hospedaje. Servicio exclusivo a socios en esparcimiento con servicios de deportes. No de socios • S/1 millón anual. • 10%. Buena atención a menor costo socio. 1. etc. restaurante. 1. 50% • • • Porcentaje de número • 100% anual . 1. 07 Creación de un club y centro de esparcimiento para socios. Sensibilización a la población para apoyar obras benéficas.

Número de convenios con relación a servicio adicionales suscritos • 2 Anual . otros. teléfono. 2. N OBJETIVO ESTRATEGICO 1 3 Ofrecer una gama amplia de servicios adicionales o indirectos al socio ESTRATEGIA INDICADOR META 1.de socios con conocimient o de reglamento y normas 1 2 Promover y persuadir a la sociedad a no incurrir en morosidad 1. • Número de eventos para promover la responsabili dad financiera. cable. Convocar a reuniones para difundir las desventajas de incurrir en morosidad. luz. • 1 evento por mes. Suscribir convenios con instituciones publicas y/o privadas para el cobro de sus recibos de agua. pensión de estudios.

1 4 Satisfacción plena de las necesidades del socio afiliado al FS en el campo de la salud. Ejm Ginecología. 1. Implementar un policlínico. Nº de Convenios • 1 por año . Centros de 2. 2. Convenios con instituciones de salud del medio: MINSA. EsSalud. con infraestructura adecuada y con servicios especializados: ginecología y pediatría. Nº de convenios • 2 por año 3. 2. para realizar actividades de promoción. Reumatología. Cirugía oftalmológica. Convenios con centros especializados en la ciudad de Lima de acuerdo a las necesidades de nuestra población. prevención y rehabilitación de la salud. No de servicios implementa dos • 2 Anual 2.

N OBJETIVO ESTRATEGICO 1 5 Ampliar la cobertura de nuestros servicios ESTRATEGIA INDICADOR META 1. 1. Brindar orientación adecuada a los pacientes sobre su enfermedad y sobre los mejores centros de diagnóstico y rehabilitación. 01 trimestral . 100%. Nª socios beneficiados 2. Brindar atención a los socios no afiliados a precios preferenciales. 70% 1 6 Optimizar la calidad de atención profesional a nuestros pacientes.prevención del cáncer. Nº de capacitacion 3. Fomentar la capacitación y el desarrollo humano del personal en sus 2. 4. • Número de pacientes registrados en el Sistema de Información de Referencia 1. 2.

Numero de microcréditos. COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 01 mensual. 1. 1. Realizar un estudio de mercado en el sector de los trabajadores independientes y potenciales socios. 219 SUB GERENCIA GENERAL . 1.respectivas especialidades es 17 Creación de nuevos productos crediticios orientados a microcréditos.

útiles de oficina y otros.PESPECTIVA: ECONOMICA SER UNA INSTITUCION RENTABLE Y CON UN CRECIMIENTO SOSTENIDO EN EL TIEMPO N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Maximizar la rentabilidad de las inversiones de la cooperativa Inversión de los recursos Evolución de la excedentes en mercado de rentabilidad de las capitales inversiones Mayor rentabilidad por año consecutivo () 2 Racionalizar el gasto Reducción de gastos en comunicaciones. Ejecución presupuestal por partidas Reducción anual de 10% en el quinquenio .

ESTRATEGIA Incremento de ingresos por rentas. Contratar consultorías para implantar tecnología crediticia de punta Promover ahorro para incrementar liquidez. Numero de campañas de promoción de ahorros. 2 agencias al año. 10% anual.3 Maximizar ingresos por rentas. Créditos obtenidos. META OBJETIVO ESTRATEGICO 4 Mejorar la rentabilidad económica financiera. INDICADOR Incremento en un 10% por concepto de rentas. Reducción de índices de costos y gastos actuales. 1 Convenio. Numero de Agencias. Gestionar financiamiento de cooperación internacional. Reducción de costos operativos. Chincha y Cusco). Disponer de instalaciones de calidad y equipadas para diversos eventos sociales. 3 campañas. Fortalecer mercados rentables (Lima. . Número de Convenios. 1 crédito el presente año.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO SANTA MARIA MAGDALENA SUB GERENCIA GENERAL PERSPECTIVA : SOCIAL PROMOVER EL DESARROLLO SOCIAL Y ECONÓMICO DE LA REGIÓN .

losas deportivas. etc. Vigencia del negocio 2 capacitaciones anuales en la sede y 1 por . 1 por año 2 Incentivo a los pequeños sectores productivos locales Facilitar el acceso al crédito a ideas de negocios viables de socios o no socios Requerimiento de créditos por este concepto 4 por año 3 Capacitación y especialización a pequeños sectores productivos Brindar asistencia especializada en aspectos de producción.N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Satisfacción a los sectores mas necesitados de la población Proporcionar infraestructura comunal con recursos captados por la fundación institucional Construcción de casas comunales.

comercialización. exportación y marketing agencia 4 Asumir roles activos de generación Generar actividades de de empleo en los sectores mas reforestación. conservación necesitados de la población del medio ambiente con participación de organizaciones de base como el vaso de leche o similares Proyectos de reforestación o conservación del medio ambiente implementados 1 proyecto por Año en la sede 5 Incentivar el esfuerzo en los procesos de enseñanza/aprendizaje Instaurar el premio a la excelencia educativa Premio al alumno que ingrese a la unsch con el mayor puntaje 2 premios por año en la sede .

.

219 SUB GERENCIA GENERAL PERSPECTIVA : SOCIOS MEJORAR LA CALIDAD DE VIDA DE LOS SOCIOS A TRAVÉS DE LA SATISFACCIÓN DE SUS NECESIDADES SOCIALES .COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “SANTA MARIA MAGDALENA” LTDA.

1 infraestructura en el quinquenio 2 Promover la formalización legal y tributaria de las actividades comerciales de los socios Brindar asistencia Mayor acceso al profesional legal. contable crédito mipymes con y tributaria a los socios con mejores garantías negocios informales 50 negocios formalizados por año .N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Promover la integración e inter relación entre los socios Implementar actividades e infraestructura recreativa Inscripción de socios en las actividades realizadas. Aprobación del proyecto de infraestructura. 2 actividades anuales.

.

Implementación de Fundación. 1 . 3 Proyección social a la comunidad. Creación dinámica de productos de acuerdo a coyuntura nacional (por ej. PERSPECTIVA: SOCIAL. N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Ampliar número de socios. Creación de servicios nuevos dirigidos a mercados específicos (por ej. Meta: 30% de incremento. Nº de nuevos socios. 1 Minimarket Fundación. 500. Indicador: número de socios. Nombrados con Mini Market). Implementación de Mini Market Cooperativo. Exportación). 219 AREA: UAEF.COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda.

2 campañas. Indicador: campañas.000 beneficiados. Impulsar campaña en la juventud. Meta: 100.fundación. Meta: 2 campañas. 4 Promover Valores Cívicos. Campaña. . Indicador: beneficiados.

Fortalecer atención médica. ESTRATEGIA INDICADOR META . de asesoría y capacitación al socio. Incremento de Incremento Implementar Unidad de Proyectos Especiales. Estrechar vínculos comunicacionales entre socio e institución. 2 Promoción del desarrollo económico del socio. 219 AREA: UAEF. PERSPECTIVA: SOCIO. Periódico informativo. N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Fortalecimiento institucional. Meta: incremento del 20% 3 Promoción del apoyo social al socio. 1 periódico quincenario. Meta: 0% (por causas institucionales). 1 convenio anual. Convenio. Indicador: Renuncias. Indicador: incremento de ahorro per cápita.COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda.

atenciones. Indicador: encuesta. No. Al quinto año. Meta: 6 encuestas. Formación profesional competente (inglés. 4 Modernizar los servicios informáticos. Al cuarto año 6 Implementación de un instituto superior tecnológico y centro de asesoría para negocios. Indicador: Estudiantes Meta: centro educativo Servicio de educación de calidad e infraestructura adecuada. marketing. . Meta: 0% (por causas institucionales). 5 Implementación de centro educativo para hijos de los socios y terceros. etc. de procesos optimizados. de 50%. economía básica. 2. 5 procesos.25% del número de socios.5% del número de socios. Indicador: Renuncias.) 1. Sistematización de procesos. Meta: Instituto superior. Indicador: Estudiantes.

juegos para niños.7 Creación de un club y centro de esparcimiento para socios. Apoyar necesidades básicas de los más necesitados. Segundo año 10 Desarrollar un proyecto de inversión para Servicio de sepelio exclusivo de un cementerio ecológico privado de socios. Indicador: Número de socios Meta: 20% Buena atención a menor costo socio. Mejorar la calidad de salud de los socios. Indicador: recaudación. Meta: S/1 millón anual. Segundo año 9 Implementación de juego de lotería para la fundación. Sensibilización a la población para apoyar obras benéficas. gimnasio y otros. Brindar servicio integral Cuarto año. restaurante. Indicador: Numero de socios Meta: 10% Servicio exclusivo a socios en esparcimiento con servicios de deportes. hospedaje. piscinas. farmacias y otros servicios de salud. buena calidad a bajo costo. Mejorar la calidad de vida de los socios Al tercer año 8 Implementación de una clínica. .

funerario Indicador: Número de socios. . Al socio Meta: 50% de socios.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219

AREA: CRÉDITOS

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

1

PERSPECTIVA ECONÓMICA

Incrementar las colocaciones

Suscribir convenios con instituciones públicas y privadas a fin de otorgar préstamos a sus trabajadores

Nº de convenios suscritos.

3 nuevos convenios en el periodo de un año.

nombrados.

Crear nuevos productos crediticios destinados a segmentos de la población no atendidos por servicios financieros.

Nº de nuevos productos crediticios creados e implementados.

2 en el periodo de un año.

Relanzar los productos crediticios existentes.

Nº de productos crediticios presentados de acuerdo a la estrategia de relanzamiento.

1 en el periodo de un año

N o

OBJETIVO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

ESTRATEGICO

2

PERSPECTIVA DEL SOCIO

Brindar un servicio oportuno y de calidad a los Disminuir el tiempo transcurrido desde la socios solicitantes de crédito recepción de la solicitud de crédito hasta el desembolso, si es aprobado.

Tiempo transcurrido desde la recepción de la solicitud de crédito hasta el desembolso del préstamo.

Hasta 48 horas para socio solicitante nuevo y hasta 24 horas para représtamo. A los créditos con garantía hipotecaria se le añade el tiempo que demora el trámite de la inscripción en los Registros Públicos.

3

PERSPECTIVA SOCIAL

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. ideas de negocio.Orientar a la población en general sobre diversos temas relacionados al financiamiento como líneas de crédito para PYMES. Organizar charlas. con la finalidad de tener una población con mayor cultura crediticia. requisitos para obtener un crédito etc. 2 en el año. 219 . Nº de eventos organizados. seminarios y/o cursos taller para orientar a la población sobre líneas de crédito para diversos segmentos de la población.

*100 Meta: 6% 2 Programación de los descuentos de las garantías laborales constituidas Ejecución de los descuentos en las instituciones por convenio 95% de la programación de los descuentos . N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Tener una cartera vencida controlada Monitoreo y gestión de cobranzas a los socios con créditos vencidos Notificaciones 75 % de efectividad en las notificaciones ESTRATEGIA INDICADOR META Indicador: índice moratorio Saldo vencido/saldo colocac.AREA : COBRANZAS PERSPECTIVAS: ECONOMICA SER UNA INSTITUCIÓN RENTABLE Y CON UN CRECIMIENTO SOSTENIDO EN EL TIEMPO.

3 Recuperación de los Remisión de créditos inejecutables por la expedientes a vía judicial cobranza judicial 4 Venta de la cartera de créditos irrecuperables a terceras personas Nº de créditos 50 créditos al año 5 Castigo de créditos vencidos e inejecutables Nº de créditos Hasta el 10% del remanente por semestre .

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA : COBRANZAS PERSPECTIVAS: SOCIAL PROMOVER EL DESARROLLO SOCIAL Y ECONÓMICO DE LA REGIÓN. N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Mantener una cartera de créditos controlada y sincerada con la finalidad de obtener buenos Brindar charlas sobre las consecuencias y repercusión de incurrir en morosidad a los Nº de charlas Por lo menos 01 al año .

000.remanentes diferentes sectores de la sociedad Indicador: saldo vencido Meta: no mayor a s/.00 . 4.000.

etc.COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Dar facilidades de pago a los socios con problemas de atraso Indicador: nª créditos vencidos Plantear las alternativas que nos ofrece el sistema informático: posposición de k vencido. cambio de fecha de pago. 219 AREA : COBRANZAS PERSPECTIVAS: SOCIOS MEJORAR LA CALIDAD DE VIDA DE LOS SOCIOS A TRAVÉS DE LA SATISFACCIÓN DE SUS NECESIDADES SOCIALES. Reducción de cartera vencida .

Meta: Proponer como última alternativa el refinanciamiento del crédito Refinanciamientos 10 al mes en total .

Reducir los límites de riesgos. Mejorar las políticas para la administración de los riesgos. .COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 50% anual. 219 UNIDAD DE RIESGOS ECONOMICO N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADO R META 1 Reducir los riesgos a los que se encuentra expuestos la cooperativa. Reducción de los riesgos 50% anual Proponer límites de riesgos a los que se encuentran expuestas las operaciones.

Recuperació 50% n de anual. diseñando niveles de evaluación y aprobación de los expedientes de créditos.2 Evaluación de los expedientes de créditos Proponer la implementación de directivas. Reducción de morosidad 90% mensual Implantación de una gestión segura y sana Reducción de morosidad 90% mensual Crecimiento de una cartera sana y fuerte 3 Evaluación de los créditos a largo plazo Proponer las mejoras de los documentos de gestión Cartera limpia. 90% mensual. créditos en corto plazo .

Brindar charlas y Satisfacción 50% ESTRATEGIA INDICADOR META .4 Riesgos de mercado Comparación de las tasas de interés con las entidades financieras Brindar a los socios tasas de interés de acuerdo al mercado Anual COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 UNIDAD DE RIESGOS SOCIAL N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Promover una cultura de riesgo.

capacitación por un profesional calificado. SOCIOS .concientizando a la sociedad la existencia de la unidad de riesgos. de la sociedad anual 2 Promover una cultura de confianza en la sociedad Brindar información acerca de los mecanismos de la cooperativa. Concientizac 25% ion anual. satisfaciendo las necesidades de la sociedad.

indicando el grado de responsabilidad de la unidad. Conocimient o de los principios y valores 25% anual COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda.N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Conocimiento de la existencia de una unidad de riesgos. Brindar charlas. 219 AREA : OPERACIONES . Concientizac 50% ion a los anual socios. 2 Riesgo de gobernabilidad Capacitación a los socios. sobre los principios y valores cooperativos.

otros. luz. cable.PERSPECTIVA: SOCIOS N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADO R META 1 El máximo de satisfacción de los socios en los servicios que brindamos Implementar un sistema de quejas plasmado en un manual y/o directivas Encuestas de calidad de atención 1 mensual 2 Ofrecer una gama amplia de servicios adicionales o indirectos al socio Suscribir convenios con Numero de instituciones publicas y/o convenios privadas para el cobro de sus sucritos recibos de agua. de pantalla Reporte de 08 atención del . 2 Anual 3 Menor permanencia y agradable estadía del socio en busca del Potenciar una estrategia de comunicación. pensión de estudios. teléfono.

centros laborales Cantidad de charlas sobre billetes falsos 4 Anual .servicio que posee la cooperativa programa de colas (etiquetero) Minutos PERSPECTIVA: SOCIAL N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADO R META 1 Capacitar a la población en identificación de billetes falsos Ofrecer capacitación y/o charlas en organizaciones de comercio.

PERSPECTIVA: ECONÓMICO N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Reducir los costos operativos Racionalizar la impresión de comprobantes y reportes de operaciones en ventanilla Numero de operaciones 50% Disminuir los gastos por comisiones en exceso de cuentas bancarias Estados de cuenta bancarias 70% COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO .

SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. PERSPECTIVA: ECONÓMICA N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Bajar el índice de morosidad a partir de la recuperación de créditos en morosidad Persuasión y suscripción de compromisos de pago Reducción de índices actuales de morosidad. 60% de Efectividad en el recupero. Indicador: Indice Moratorio 2 Refinanciamiento y mejora de garantía en créditos en morosidad antigua. 70% de Efectividad de la cobranza . . 219 AREA: UNIDAD DE ASESORIA LEGAL. Pago considerable del total de la deuda.

De efectividad 4 Castigo de créditos inejecutables a falta de garantía y otros Nro. De Expedientes para castigo .10% de los créditos existentes en Cobranza Judicial.3 Recuperación de créditos Incobrables Administrativamente. Procesos Judiciales 90%. .

219 AREA: UNIDAD DE ASESORIA LEGAL. PERSPECTIVA: SOCIAL.COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. así como las desventajas de incurrir en morosidad Trimestral. N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Promover y persuadir a los socios a no incurrir en morosidad . COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. Convocar a reuniones para difundir Nº de reuniones las bondades de un pago oportuno de trabajo. 219 .

AREA: UNIDAD DE ASESORIA LEGAL. 2 Dar facilidades de pago al garante que asuma la deuda 30 Expedientes anuales . PERSPECTIVA: SOCIO. N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Posibilitar el pago de la deuda al socio. Dar facilidades de pago posibilitando el pago por el socio Reducción de créditos en cobranza judicial Refinanciamiento .

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. Presentación mensual de los estados financieros. . Día 5 del siguiente mes 2 Implementación del Programa SISNIC PLUS Culminación de Diciembre la migración de 2006 data Estados Financieros. 3 Control de Límites Globales e Individuales. Cada 03 meses. 219 AREA: CONTABILIDAD PERSPECTIVA: ECONÓMICA N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Reducción fecha de conclusión de los Estados Financieros Disponer cronograma de presentación de los estados financiaron en todo el ámbito de la cooperativa Contabilización en forma paralela por un periodo de 06 meses programa OBL y SISNIC PLUS Disponer distribución de Índices financieros a todo el personal de la institución.

televisivo y escrito Realización de Seminario y Ley Marco de las 01 vez por cooperativas semana Plan Anual de 200 2 . 219 AREA: CONTABILIDAD. PERSPECTIVA: SOCIAL.COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Proyección Social con la exposición de principios cooperativos Participación en Programas Radiales.

N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Difusión de los Indicadores Financieros Inclusión en los Boletines Informativos los indicadores financieros Desarrollo de Programa ejecutable Periódico informativo. 219 AREA: CONTABILIDAD PERSPECTIVA: SOCIO. . Actividades participantes COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda.Convenciones. 1 periódico Mensual ESTRATEGIA INDICADOR META 2 Implementación Distribución Remanentes Estados Financieros Anual.

incentivos. -Actualización del MOF. -lograr una coherencia interna y externa para garantizar competitivida d. 50% del personal por año ESTRATEGIA INDICADOR META 2 Lograr desarrollar en forma global -Establecer un Plan de el talento humano en todo capacitación. -Contar con un orden en el desenvolvimiento de labores. 219 AREA :UNIDAD DE PERSONAL PERSPECTIVA : ECONOMICO N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Implementación del Nuevo CAP y PAP que permita ordenar los niveles y cargos correspondientes. aspecto a fin de brindar un servicio de calidad con la finalidad de consolidar la posición económica y social de la institución. . -Hacer seguimiento del avance de la implementación. Trabajador identificado y motivado que lo refleja en el mejor desempeño de labores.COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: UNIDAD DE PERSONAL PERSPECTIVA : SOCIAL N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Incentivar la participación de los trabajadores en las decisiones que permitan a la Institución cumplir con la responsabilidad social.de su la trabajadoresinstitución como parte -Asimilación de la como parte 90% del sea reconocida con un diploma de integrante de su desarrollo. personal participación. -Que la participación de los desarro--Asimilación de la sociedad a-Que el -Asimilac. bonificación logre extraordinaria a la idea que volcar las permita contribuir al habilidade desarrollo de la s con que .

cuenta. .responsabilidad social.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: UNIDAD DE PERSONAL PERSPECTIVA: DEL SOCIO N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META .

-Otorgar facilidades al personal a fin de realizar un chequeo médico que le permita desempeñarse sin ninguna restricción. -Incremento de la Productividad y disminución de quejas por parte de los socios. -Mantener la estabilidad laboral -Evaluación constante del desempeño laboral.1 Brindar servicio de calidad a los socios. Identificació n de los socios con la institución y los trabajadores que permita diferenciars e de otras instituciones . . -Participación de los trabajadores en capacitaciones especializadas acorde con el puesto en que se desempeñan y otros aspectos complementarios (valores y aspectos personales).

219 AREA : FONDO DE SOLIDARIDAD PERSPECTIVA ECONÓMICA N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADO R META .COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda.

Implementar servicios adicionales que generen ingresos como farmacia.1 Incrementar nuestros ingresos para mantener un respaldo económico que nos permita cumplir nuestras funciones Obtener ingresos propios Nº Servicios 2 por año brindando atención al público implementa no socio en nuestros servicios dos actuales. laboratorio de análisis cínicos y ecografía Ind: % crecimiento anual Meta: 15% 2 Promover la afiliación de socios al FS Campañas especializadas dirigidas a socios afiliados al FS Nº de campañas 4 por año Ind: Nº socios por año Meta: 70% .

Ofrecer paquetes de atención diferenciados a los socios de acuerdo a la antigüedad en el FS 3 Reducción de egresos Modificar deficiencias en el reglamento interno del FS para regular los apoyos solidarios Monto total de apoyos por año 40% del remanent e en el año anterior 4 Obtención de fondos externos a través de una fundación para financiar programas sociales Convenios con organizaciones de cooperación nacional e internacional Nº de convenios 1 por año COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO .

Campañas de atención médica integral destinada a poblaciones de escasos recursos. formando y capacitando promotores en los centro educativos.SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA : FONDO DE SOLIDARIDAD PERSPECTIVA : SOCIAL N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADO R META 1 Participar activamente en la construcción de una educación sanitaria de calidad en los niños y jóvenes de la región. Nº de capacitacio nes 1 trimestral 2 Preservar la salud de las poblaciones menos favorecidas Nº de campañas 1 semestra l . Implementar programas de prevención y promoción de la salud.

3 Promover el deporte y la recreación para instaurar estilos de vida saludable en la población 4 Patrocinar actividades para el rescate y promoción de la cultura y valores cooperativos Conferencias en el auditorio institucional dirigidas a escolares y universitarios Nº de conferencia s 4 anual Organizar eventos como caminatas. campeonatos Interescolares Nº de eventos 1 semestra l 5 Promover el cuidado y preservación del medio ambiente. Patrocinar programas locales en radio y/o televisión destinados a la preservación del medio ambiente. maratón. Alianzas con entidades dedicadas a este fin. Nº de alianzas Nº de programas 1 anual 1 PERSPECTIVA : SOCIO .

Centros de Nº de Convenios 2 por año Implementar un policlínico. Ejm Ginecología.N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADO R META 1 Satisfacción plena de las necesidades del socio afiliado al FS en el campo de la salud. Reumatología. prevención y rehabilitación de la salud. Cirugía oftalmológica. Nº de servicios implementa dos 1 por año . Ind. Meta 90% Convenios con instituciones Nº de de salud del medio: MINSA. con infraestructura adecuada y con servicios especializados: ginecología y pediatría. convenios Essalud. para realizar actividades de promoción. Convenios con centros especializados en la ciudad de Lima de acuerdo a las necesidades de nuestra población.

Fomentar la capacitación y el desarrollo humano del personal en sus respectivas especialidades Nº de 1 capacitacion capacitaci es ón trimestral 4 Inculcar el trato amable hacia los pacientes. Brindar orientación adecuada a los pacientes sobre su enfermedad y sobre los mejores centros de diagnóstico y rehabilitación. Nº de quejas 0 . Nª socios 70% beneficiados 3 Optimizar la calidad de atención profesional a nuestros pacientes.prevención del cáncer. 2 Ampliar la cobertura de nuestros servicios Brindar atención a los socios no afiliados a precios preferenciales.

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