COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA No 219

Plan Estratégico 2007 – 2011

CONSEJO DE ADMINISTRACION

Ayacucho – Perú Julio 2006

Plan Estratégico 2007 – 2011

CONTENIDO • Presentación • Diagnóstico Estratégico 1. Análisis FODA • Filosofía Institucional y Compromiso Social 1. 2. 3. 4. 5. 6. Misión Visión Principios Código de Valores de CACSMM Rol de la CACSMM Ámbito de la CACSMM

• Factores Claves de éxito • Perspectivas y Objetivos Estratégicos • Objetivos –Estrategias – Indicadores - Metas

metas. 5. manual de organización y funciones. 2.Presentación El Plan Estratégico 2007 – 2011 constituye una herramienta de gestión a todo nivel. Falta difusión de las políticas institucionales. financiera y patrimonial. 3. estrategias. indicadores que orientarán sus actividades operativas futuras. Exoneración del ITF . FORTALEZA 1. 4. El Plan Estratégico de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 tiene como finalidad establecer la visión. Falta actualizar el organigrama institucional. cuya difusión contribuirá a la activa participación de las áreas involucradas. 5. No existe una adecuada política de cobranza. misión. II. Existe una tasa de morosidad mayor al promedio del sector. fomentando la oportuna coordinación y comunicación derivadas del compromiso en ejecución. 3. Horarios extendidos de extensión. instrumentos de control y seguimiento. No se cobra mantenimiento de cuenta.I. valores. Solvencia económica. Diagnóstico Estratégico • Análisis FODA DEBILIDADES 1. Falta un Plan Estratégico de Marketing y de Recursos Humanos. procedimientos. de 2. objetivos. Condiciones financieras préstamo competitivas. 4.

Fondo OPORTUNIDADES AMENAZAS . Las áreas no cuentan con indicadores específicos de resultados de gestión. La gran mayoría de los socios aportan poco y su contribución es mínima y obtienen todos los beneficios de la cooperativa. Captación de socios 7. No se ha consolidado una cooperativistas en la población atención social integral al socio menor de edad con tutoría de los padres 8.6. 9. Sistema Informático con limitaciones de software y hardware. Beneficios Del Previsión Social de 6. Arquitectura organizacional poco flexible. 7. 10.

4. El Fondo de Garantía apoyara 7. Alianzas estratégicas con 3. 2. Presencia de parejas jóvenes 10. Exoneración del pago de IGV e 6. activas en el sistema financiero. Disminución de la capacidad entidades públicas y privadas. al otorgamiento de préstamos con garantía laboral a los trabajadores del sector público. Incremento de remuneraciones 4. económica de los socios. competidores con mayores ventajas competitivas. otras garantías. investigación. 7. estudios de maestría.1. El ingreso del Interbanc al a la microempresa en el otorgamiento de préstamos con otorgamiento de carta fianza y garantía laboral. Ingreso del Banco de la Nación IR. partir del 2007. Reducción de tasas pasivas y potenciales a bajo costo. Pago del Impuesto a la Renta a del sector público. 3. Prestamos sin encaje por parte públicas y privadas que financian de otras entidades financieras. Regulación obligatoria de la de bajos ingresos. Alta presencia de segmentos 5. jornada laboral de 8 horas. Ingreso de nuevos cooperativas de ahorro y crédito. que buscan dañar la imagen de la . 5. 9. 8. Exoneración del cobro ITF a 8. de entidades financieras. 6. Oferta de líneas de créditos 2. Saturación de garantías todas las transacciones laborales debido a la sobreoferta realizadas por los socios. Demanda de créditos de otras 1. Presencia de entidades 9. Influencia negativa de y profesionales que requieren algunos medios de comunicación vivienda. 10.

Rebrote del terrorismo 13. así como los valores que orientan sus decisiones e inspiran su conducta. Uso de cajeros automáticos y tarjetas de crédito por la competencia Filosofía Institucional y Compromiso Social Todos los socios. Política del Nuevo Gobierno orientada al campo social 13. 11. Defensa de Ayacucho. la misión y la visión institucional. 12. trabajadores de la CACSMM trabajarán orientándose hacia una misma dirección. a partir de reconocer y tener como grandes referentes. Descentralización de los 11.5% y PBI 6.cooperativa.0% III. 14. priorizando el fortalecimiento de los valores y principios cooperativos para con ello concretar iniciativas empresariales . Créditos agrícolas con garantías de sus tierras. directivos. 12. Calces financieros 14. Economía estable con inflación anual 2. utilizando tecnología moderna y siendo nuestro recurso humano la base principal de nuestra organización. delegados. Paros y huelgas por parte de recursos económicos hacia los instituciones públicas y Frente de gobiernos regionales y locales. - Misión de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 Brindar servicios financieros y de responsabilidad social en la región centro sur y Lima.

y así de esta manera contribuir a la consolidación del cooperativismo como alternativa de desarrollo integral Principios de la Cooperativa Santa Maria Magdalena No 219 • • • • • • Membresía Abierta y Voluntaria Control Democrático de los socios Participación económica de los miembros Autonomía e independencia Educación. rentabilidad económica y social. entretenimiento e información Cooperación entre cooperativistas . Visión de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 Ser una cooperativa líder a nivel regional – nacional que brinde el soporte financiero a nuestros socios para alcanzar su bienestar integral y ser reconocida por nuestro alto nivel de calidad.sostenibles que de esta forma permitan mejorar la calidad de vida de nuestros socios proyectando una imagen de confianza y liderazgo en los servicios financieros y sociales que presta la cooperativa. Nuestra ventaja competitiva propia esta en nuestras tasas de intereses activos y pasivos y la educación cooperativa.

valores y una moral intachable en el cumplimiento de sus funciones. equidad en nuestro trabajo cotidiano. 3. honradez y poniendo en evidencia ante todos que el comportamiento del trabajador no admite duda. Confianza Actuar con seguridad en uno mismo y reflejarlo ante nuestros socios. 1. Compromiso Actuar identificados con la institución y sus funciones de manera preactiva. Justicia Social Actuar con razón. trabajadores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 creemos en los siguientes valores: 1.- • Compromiso con la comunidad Código de Valores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 Los socios. Lealtad Actuar con lealtad a la organización que le brinda una oportunidad para su desarrollo profesional y moral o Respeto . 2. Honestidad Actuar con rectitud. Integridad Actuar con principios. Cooperación Actuar en todo momento con una cultura de esfuerzos voluntarios para el crecimiento de la organización. 4. 5. 6.

partida XVI. 8. tomo I.S. se rige por la Ley General de Cooperativas D. o Solidaridad Actuar con caridad. No 074-90TR. fojas 55. Trabajo en Equipo Que integre al personal con las metas empresariales y sociales. Rol de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 La cooperativa es una institución autogestionaria que comprende a una asociación de personas que se han unido voluntariamente para satisfacer sus necesidades y aspiraciones económicas. conforme a la Resolución SBS No 720-93. generando el interés colectivo por los resultados y por lograr un buen clima laboral. de fecha 14 de mayo de 1963 con el nombre de Cooperativa de Ahorro y Crédito “Santa Maria Magdalena” Ltda. civismo con nuestros semejantes en todos los actos. en el asiento 1. Se constituyo el 9 de Enero de 1963 quedando inscrita en los Registros Públicos de Ayacucho. 7. de fecha 22 de Diciembre de 1993. Responsabilidad Tener la capacidad u obligación moral de responder de sus actos propios. sociales y culturales. No 219 e inscrita en los registros de Cooperativas de Ahorro y Crédito de la Superintendencia de Banca y Seguros con el No 20. Ámbito de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 La Cooperativa actualmente cuenta con las siguientes agencias: Ayacucho (Oficina Principal) : Desde el año 1963 .La consideración que tiene la empresa con el trabajador y a su vez él con nuestros clientes. su Estatuto y la supervisión de la Federación Nacional Cooperativas de Ahorro y Crédito del Perú ( FENACREP).

IV. Tecnología y Sistemas 8. Recurso Humano Calificado 6. Liderazgo 2. Cultura Organizacional 4. Planeamiento 3. Agencia Agencia Agencia Agencia Huanta Huancayo Ica Churcampa : : Desde el año 1997 : Desde el año 2002 Desde el año 2005 : Desde el año 2006 Factores claves de éxito 1. Responsabilidad Social Marketing e Imagen Institucional . 11. Calidad de Servicio 10. Tecnología Crediticia 5. Cultura Cooperativa 9. Dirección y Control 7.

Mejorar la calidad de vida de los socios a través de la satisfacción de sus necesidades sociales Indicadores 1. No Iniciativas Empresariales Implementadas 2. .12. Fuentes de Financiamiento o Perspectivas y Objetivos Estratégicos Correlación con las perspectivas de la metodología del Balanced Scorecard. No Participantes en Educación Cooperativa • No Empresas formalizadas • No Proyectos Ambientales Social o Promover el desarrollo social y económico de la región. Perspecti va Socios Objetivo Estratégico General 1.

implementados • Redes Empresariales Implementadas • No Campañas Preventivo Promocional • ROE comparado con otras instituciones del sector • Participación del Mercado a nivel nacional – regional – local • Satisfacción del cliente • Posicionamient o de una imagen sólida.Económica o Ser una Institución rentable y con un crecimiento sostenido en el tiempo. o Formular e Implementar un Plan de Marketing e Imagen Institucional. segura. Mercado e Imagen Instituciona l Procesos o Optimizar los procesos internos de la organización con la utilización de tecnología moderna e infraestructura adecuada. confiable y social dentro de la comunidad • Tiempo Efectivo de los Procesos Internos .

Recursos Humanos y Cultura o Desarrollar integralmente el talento y las competencias de los socios y trabajadores de la Cooperativa e implementar una sólida cultura empresarial y cooperativa • Propender a una Nueva Cultura Organizacional • Productividad por cada Área IV.Metas . Objetivos – Estrategias – Indicadores .

ANEXOS COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219 .

Diseñar e implementar un Programa Integral de Educación Cooperativa. • Trabajadores Motivados • 70% • • No Iniciativas presentadas para mejorar su puesto No Charlas dictadas por • 2 Anual x Trabajador • 1 . Formular e implementar un Programa de Compensación y Beneficios. Méritos y Motivación para los trabajadores 2. Elaborar el Plan de Capacitación sobre el perfil por competencias en todas las áreas y estamentos de la cooperativa 3.PERSPECTIVA : RECURSOS HUMANOS Y CULTURA OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL DESARROLLAR INTEGRALMENTE EL TALENTO Y LAS COMPETENCIAS DE LOS SOCIOS Y TRABAJADORES DE LA COOPERATIVA E IMPLEMENTAR UNA SÓLIDA CULTURA EMPRESARIAL Y COOPERATIVA N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 1 Desarrollar los mecanismos para el desarrollo del personal y socios dentro de un ambiente de armonía y paz laboral Indicador : Productividad = Producción Anual/No Horas Efectiva Anual 1.

Asegurar el bienestar y desarrollo del trabajador y de su familia mediante el Seguro de Salud Familiar y fomentar la recreación y el deporte. Reestructurar el CAP Y PAP de acuerdo a los actuales requerimientos institucionales.Meta : 80% 4. 6. Desarrollar el Programa de Inducción y Rotación de personal. • nuestro personal MOF implementado • mensual 1er Trimestre • No Eventos de Camaradería • 8 Anual Personal y directivos • Índice de Rotación de Personal Interno • 1Anual N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 2 Desarrollar las políticas que establezcan la cultura empresarial y difundirla adecuadamente • Gestionar el cambio organizacional mediante una nueva Estructura Organizacional dinámica y • Estructura Orgánica Aprobada e • 1er Trimestre . 5.

Por Área y Por Agencia 0 3 Fortalecer la comunicación al interior y exterior de la organización. Implementada • No Quejas de los Socios • 15 Mes x Agencia • No Ideas para Mejorar la Gestión Administrativa • 1 Trim. No Convenios firmados • • 2 Anual . Indicador : Iniciativas propuestas por las áreas en forma integral 1. Desarrollar una cultura organizacional de servicio al cliente interno y externo. • No Propuestas • 1er presentadas en forma conjunta Trimestre por las áreas. Mantener una comunicación transversal y horizontal en el interior de la organización. 2.Indicador : Promedio Amonestaciones Mensual por Agencia • • Meta : 2 flexible que pueda fácilmente adecuarse a los requerimientos del mercado. Suscripción de convenios con instituciones públicas y privadas para el otorgamiento de prestamos a sus trabajadores. Internalizar en el personal una cultura y filosofía empresarial y corporativa basada en los principios corporativos.

No 219 PERSPECTIVA : PROCESOS OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL . 1 Periódico Mensual COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda.Meta : 1 Trimestral 3. revistas. Mantener informado de los logros de la Cooperativa y del desarrollo humano a sus miembros y a la comunidad. folletos 1 Revista – Semestral. • 1 Boletín Bimensual • Boletines.

Implantar los procesos mejorados en las áreas críticas. contables en todas las agencias. evaluación y desembolso de crédito. 1. Estandarizar los procesos comerciales. • No Procesos Optimizados No Procesos Estandarizados • 01 Bimensual • • 01 Trimestre • Sistema Informático Integral implementado • 4to Trimestre . Implementar el sistema informático que satisfaga las necesidades de la cooperativa y permita tomar decisiones oportunas. 3. 2.OPTIMIZAR LOS PROCESOS INTERNOS DE LA ORGANIZACIÓN CON LA UTILIZACION DE TECNOLOGIA MODERNA E INFRAESTRUCTURA ADECUADA N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 1 Establecer nuevos procesos y actualizarlos en las áreas pertenecientes a la Estructura Organizacional de la Cooperativa en relación con la plataforma informática.

• Manual de • 1er Procedimientos aprobados e Semestre implementados 0 3 1. . Establecer un Sistema de Benchmarking con un mercado objetivo de cooperativas y otras instituciones afines. Mantener actualizado el Manual de Procedimientos de todos los procesos de la institución.0 2 Actualizar y mantener los reglamentos. políticas. directivas que norman el accionar de la cooperativa buscando la coherencia con la mejora de los procesos Desarrollar un Sistema de Comparación Continua con estándares nacionales en aspectos claves del negocio. • • 1 Mant. Plan de Mantenimiento • 1er Trimestre 0 5 Mejorar la infraestructura de la Cooperativa 1. 1. Implementar un Cuadro de Mando Integral Corporativo y para cada unidad • Cuadro de Mando Integral implementado por áreas. • Sistema de Medición de Comparación Continua • 4to Trimestre N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 4 Diseñar un Sistema de Medición de Desempeño mediante indicadores de gestión I. Mejoramiento y mantenimiento de los activos y locales.

Remodelación de los locales de acuerdo a las exigencias de cada agencia x Agencia • No Locales Remodelados • 1 3. Agencia por año • Directivas aprobadas e implementadas . Implementación de directivas para el cuidado de los recursos de las agencias.Trimestral 2. • 1 Anual .

No 219 PERSPECTIVA : MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL .COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda.

Establecer y monitorear altos estándares de atención al cliente. 2.FORMULAR E IMPLEMENTAR EL PLAN DE MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 1 Generar Valor al Cliente 1. Desarrollo del Marketing Directo e Interno • 550 mes Institución. Servicios y Mercados. Desarrollo de productos diferenciados a nuevos segmentos y mercados geográficos 3. • Índice de satisfacción del Cliente • 85% • • 2 Anual No Productos Nuevos • 1er Trimestre • Unidad Orgánica implementada N° Socios Captados • 0 2 Lograr una mayor participación en el mercado de captación y colocación 1. . Crear la Unidad de Investigación y Desarrollo de Nuevos Productos.

Desarrollar un Plan de Publicidad enfocado en generar un posicionamiento a largo plazo. 4. Fortalecer nuestros canales de distribución a nivel nacional. Fortalecer la cartera de microcréditos. 4% Anual N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META . 6. 5. • 90% • N° Nuevos Canales • • (1) 2 x Año Institución. 7. 3.2. mercado financiero. 8. Consolidar el liderazgo a nivel local y regional. Desarrollar un Plan de expansión mediante la creación de una cartera de socios tipo A como soporte institucional. • 5% • N° Socios Tipo A Total Socio Activos – Institución • Porcentaje costo de Publicidad/Ingr esos II. atención personalizada. promotor del desarrollo de la región. Posicionar a la cooperativa como la institución con las tasas más rentables del mercado. Incrementar los fondos para la publicidad y marketing • Porcentaje de participación.

0 3

Promover la fidelización de nuestros clientes

1. Gestionar un posicionamiento sólido sobre los productos con los que se cuenta y la institución en sí. 2. Atención personalizada y preferente bajo la elaboración de productos y servicios especiales. 3. Diseño del servicio post-venta para identificar las necesidades de los clientes. 4. Impulsar diversas campañas de premiación, asistencia técnica. 5. Fortalecer la política de la fijación de los intereses activo y pasivo. 6. Implementación de sistemas y tecnologías CRM

Clientes Fidel izados

95% Anual

N° Reclamos

30 Mes x

Agencia

N° Nuevos Servicios Identificados N° Campañas

1 Mes

Institucional

6 Anual

Institucional

Costo de los Intereses

Mínimo 3

Puntos porcent Entre tasa activa y pasiva 0 4 Consolidar la Imagen Institucional de la Cooperativa 1. Desarrollar el Plan de Medios de Comunicación

Posicionamient o institucional Regional

• •

1er Trim. 70%

2. Promover el regionalismo financiero

N° Eventos

4 x año

3. Auspiciar y participar en actividades culturales, sociales, religiosas que se desarrollan en la región. 4. Desarrollar actividades de proyección a la comunidad y a la cultura

N° Actividades

12 x año

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219 PERSPECTIVA : ECONOMICA

OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL

SER UNA INSTITUCION RENTABLE Y CON UN CRECIMIENTO SOSTENIDO EN EL TIEMPO

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

0 1

Mejorar la rentabilidad económica financiera.

1. Reducción de costos operativos.

2. Gestionar financiamiento de cooperación internacional. Indicador: mejora de índices de rentabilidad. Meta: 50%

Reducción de índices actuales. Créditos obtenidos

10% anual.

1 crédito año.

2 agencias.

3. Apertura de mercados rentables (Lima, Chincha).

Agencias.

1 convenio.

4. Contratar consultorías para implantar tecnología crediticia de punta

Convenios.

Reducción de Gastos en Comunicaciones.5. Reducir el costo del fondeo • Ejecución Presupuestal por Partidas Monto Crédito Externo Recibido Año Descalce Trimestral Acumulado • • • Reducción 10% Anual quinquenio US$ 500. Útiles de oficina y otros • • 7. menor 8% 7. Evolución de la rentabilidad de las • RentabilidadMay or Año Consecutivo .N.E. menor 20% M. Promover ahorro para incrementar liquidez.000 M. • • 3 campañas Campañas 6. Reducir el riesgo de liquidez N o 0 2 OBJETIVO ESTRATEGICO Maximizar la rentabilidad de las inversiones de la cooperativa ESTRATEGIA INDICADOR META • Inversión de los recursos excedentes en mercado de capitales 1.

1. 50% anual IV. 2. 1. Proponer las mejoras de los documentos de gestión • Recuperación de créditos en corto plazo Tasas de acuerdo • 50% anual. 50% anual 0 4 Evaluación de los expedientes de créditos 1. 0 6 Riesgos de mercado 1. 2. Reducción de los riesgos 2. 1. Reducir los límites de riesgos.inversiones 0 3 Reducir los riesgos a los que se encuentra expuesta la cooperativa. 90% mes 0 5 Evaluación de los créditos a largo plazo 1. Crecimiento cartera sana y fuerte • • Reducción de morosidad Cartera limpia. Diseñar niveles de evaluación y aprobación de expedientes de créditos. 90% mes 2. Comparación de las tasas de interés con las entidades • • Anual . Proponer límites de riesgos a nuestras operaciones. IV. Mejorar las políticas para la administración de los riesgos.

• • Meta: Crecimiento del 20% anual Suscribir convenios con instituciones públicas y privadas a fin de otorgar préstamos a sus trabajadores nombrados. Crear nuevos productos crediticios destinados a segmentos de la población no atendidos por servicios financieros. 75 % de efectividad en lasnotificaciones 95% de la programación de los . 1 Anual • No de nuevos productos crediticios creados/impl ementado No de productos crediticios relanzados • • • N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 8 Tener una cartera vencida controlada 1.financieras mercado 0 7 Incrementar las colocaciones Ind: Crecimiento porcentual de las colocaciones anuales. V. Monitoreo y gestión de cobranzas a los socios con créditos vencidos • Notificaciones IV. • • 3 nuevos convenios por año 2 en el periodo de un año. Relanzar los productos crediticios existentes. • No de convenios suscritos.

*100 Meta: 6% 2. Castigo de créditos vencidos e inejecutables VI. Ejecución descuentos en las instituciones por convenio • descuentos 50 créditos al año IV. Venta de la cartera de créditos irrecuperables a terceras personas 5. Remisión de expedientes a cobranza judicial No de créditos Hasta el 10% del remanente por semestre No exceda 5% del Remanente Anual • • No de Créditos . V. Programación de los descuentos de las garantías laborales constituidas 3. 1.Indicador: índice moratorio Saldo vencido/saldo colocac. Recuperación de los créditos inejecutables por la vía judicial 4.

. Meta: 100% • • • N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META . Seguimiento implementación a medidas correctivas.Encuestas con los socios demandantes de los servicios. • Ejecución de todas las actividades de control programadas.0 9 Controlar la efectividad. eficiencia y economía en la gestión. Entrevistas con los trabajadores que están en contacto directo con los socios. Visitas permanentes a las agencias y/o dependencias. • No de actividades de control ejecutas • 100% de las actividades de control ejecutadas • Indicador: (Nº de actividades de Control ejecutadas/ Total de actividades de control programadas)*100. en las operaciones y en la calidad de los servicios.

Implementar sanciones efectivas como medidas • Nº de expedientes de créditos deficientes • 0 casos registrados de expedientes deficientes . Indicador: Nº de actividades observadas/Total de actividades ejecutadas. Contar con personal capacitado. Capacitación permanente del personal. 4. 2. 2. • No de actividades de control observadas y remitidas para su reformulación • 0 actividades de control observadas 1 1 Reducir las deficiencias en el otorgamiento de créditos. Planes de trabajo debidamente cronogramados.1 0 Elaborar informes financieros validos y confiables en observancia de las normas de control vigentes y presentarlas con oportunidad. 5. Efectiva aplicación de normas técnicas contables y de auditoria. Charlas de concientización al personal de créditos. Meta: 0 actividades de control observadas 1. 1. Indicador: (No de créditos con deficiencias/Total de créditos otorgados)*100. Efectiva aplicación de normas técnicas de control interno. 3.

Controles. Liderar demostrando un desempeño honesto transparente y de plena identificación con la institución. • No de casos de corrupció n que atenten • 0 casos regist rado . 2. Buscar una empresa clasificadora de riesgo que evalúe la operatividad y riesgo financiero de la institución • Riesgo Financiero • Certificación Intermedia N o OBJETIVO ESTRATEGIC O ESTRATEGIA INDICADOR META 13 Erradicar la corrupción en todas sus modalidades.Meta: 0% de créditos con deficiencia 1 2 Obtener una buena certificación del riesgo financiero para la cooperativa • correctivas. seguimientos y monitoreos permanentes e inopinados. 1.

los intereses de la Cooperati va N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 14 Bajar el índice de morosidad a partir de la recuperación de créditos en morosidad 1. Meta: 0 casos. Indicador: Índice 2. Implementar sanciones efectivas como medidas correctivas.Indicador: Nº de casos de corrupción. Consolidar una cultura de valores organizacionales. 9. 6. 3. 4. Persuasión y suscripción de compromisos de pago • Reducción de índices actuales de morosidad. Charlas de práctica de los valores morales. Intercambios y concertación de trabajos que eviten actos de corrupción. • 60% de Efectividad en el recupero. 8. Participación del personal de auditoria en eventos con temas de lucha contra la corrupción. Charlas de motivación e identificación plena con los fines y objetivos institucionales. 5. 7. Refinanciamiento y mejora • 70% de . Charlas de promoción de cultura de honestidad y transparencia en el desempeño de funciones.

3. • • No de Expedientes para castigo COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. • Pago considerable del total de deuda Efectividad de la cobranza.Moratorio de garantía en créditos en morosidad antigua. Recuperación de créditos Incobrables Administrativamente 4. De efectividad 10% de los créditos existentes en Cobranza Judicial. Castigo de créditos inejecutables a falta de garantía y otros • Procesos Judiciales • 90%. No 219 PERSPECTIVA : SOCIAL OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL PROMOVER EL DESARROLLO SOCIAL Y ECONOMICO DE LA REGION .

N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 1 Contribuir a la estabilidad del medio social necesario para su buen funcionamiento 1. solidaridad con el propósito ser una institución certificada en dicha materia. Desarrolla programas de capacitación en temas ambientales. informáticos en los niveles básicos de la educación para la comunidad. 6. 5. Los socios y trabajadores aportar con nuestro tiempo en el trabajo comunitario y • Plan Anual Social • 4to Trimestre • N° Convenios • 4 x año • • Certificar Responsabilida d Social por Organismo Internacional No Capacitaciones • 2do Año • 12 x año Por Agencia • Plan Anual . solidaridad. Fomentar la alianza estratégica entre nuestra cooperativa con instituciones educativas y entidades públicas y privadas respetando la participación de todos los actores y sectores 3. Fortalecer las escuelas rurales de la región bajo un sistema de mantenimiento y copropiedad. Establecer una agenda propia que reconozca las prioridades sociales y que este diseñado para atenderlas 2. 7. Crear una unidad de Responsabilidad Social que busque la preservación del medio ambiente. Desarrollar el Programa del Voluntariado. 4.

conciencia cívica. • N° Empresas Asociadas • 1 Trimestre Institucional • N° charlas • 12 x año . confianza. educación en valores éticos y principios cooperativos. 2 Anual Institucional • N° Horas Efectivas Solidarias por Socio • 1 Hora Anual por socio activo N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 0 2 Crear una cultura de capital social y ética en la sociedad • • Desarrollar en la micro-empresa la capacidad de asociatividad para mejorar el desempeño de la organización.definir donde participar y cual será nuestro rol. Concientizar a la sociedad un clima de equidad. • Voluntariado N° Escuelas Fortalecidas • • 3er Trimestre.

000 año 0 4 Satisfacción a los sectores más necesitados de la población. • 1 por año . etc. • N° y Monto de Aportes Organismo Cooperante • 2 Organismo Monto : US$ 100. cooperación internacional y entidades afines. losas deportivas. Aportes de instituciones privadas. Proporcionar infraestructura comunal con recursos captados por la fundación institucional • Construcción de casas comunales. 1.• Fortalecer el cooperativismo como alternativa de desarrollo nacional • Institucional N° Charlas • 12 x año Institucional 0 3 Crear la Fundación para el Desarrollo 1.

Facilitar el acceso al crédito a ideas de negocios viables de socios o no socios • Requerimiento de créditos por este concepto • 4 por año 0 6 • Generar actividades de reforestación. • Porcentaje de Satisfacción de la sociedad • 50% anual .0 5 Incentivo a los pequeños sectores productivos locales Asumir un rol activo en la generación de empleo en los sectores necesitados Incentivar el esfuerzo en los procesos de enseñanza/apr endiz. OBJETIVO ESTRATEGICO 1. satisfaciendo las necesidades de la sociedad. conservación del medioambiente con participación de organizaciones de base como el vaso de leche o similares • Proyectos de reforestación o conservación del medio ambiente implementados Premio al alumno que ingrese a la UNSCH con el mayor puntaje • 1 proyecto por Año en la sede 0 7 • Instaurar el premio a la excelencia educativa • • 2 premios por año en la sede N o ESTRATEGIA INDICADOR META 0 8 Promover una cultura de riesgo. concientizando • Brindar charlas y capacitación por un profesional calificado.

con la finalidad de tener una población con mayor cultura crediticia. • 2 en el año. • Nº de eventos organizados. boletines. 1 0 Evaluar que la Cooperativa cumpla con su rol social. • Publicidad televisiva. 2. seminarios y/o cursos taller para orientar a la población sobre líneas de crédito para diversos segmentos de la población. Seguimiento al cumplimiento de las programaciones planes y programas. radial. ideas de negocio. Seguimiento al cumplimiento de los eventos sociales programados. 1. Organizar charlas. 0 9 Orientar a la población en temas relacionados al financiamiento para PYMES.a la sociedad la existencia de la unidad de riesgos. 1. • N° de eventos ejecutados en un determinado periodo • Ejecución del 100% de eventos programad o .

educación 2. calidad en los niños y jóvenes • Nº de capacitaciones • 1 trimestral . Realizar convenios con las instituciones de sanitaria de salud de la región (DIRESA). • Cantidad de charlas sobre billetes falsos • 4 Anual 1 2 Participar 1.• Total de eventos programadas N o 1 1 OBJETIVO ESTRATEGICO Capacitar a la población en identificación de billetes falsos ESTRATEGIA INDICADOR META 1. Implementar programas de prevención y activamente en promoción de la salud. formando y la construcción capacitando promotores en los centro de una educativos. Ofrecer capacitación y/o charlas en organizaciones de comercio. 2. centros laborales. Utilización de tecnologías y herramientas para la detección de billetes adulterados.

Organizar eventos como caminatas. Alianzas con entidades dedicadas a este fin. maratón. Campañas de nutrición de acuerdo a la situación económica para las comunidades de escasos recursos. 4. Patrocinar programas locales en radio destinados a la preservación del medio ambiente.de la región. Campañas de atención médica integral destinada a poblaciones de escasos recursos. Creación de un centro de recreación a un precio accesible para todos los socios de la cooperativa. • Nº de eventos • 1 semestral 1 5 1. • Nº de alianzas • 1 Anual 2. 2. 1 3 Preservar la salud de las poblaciones menos favorecidas 1. 3. • Nº Programas • 2x semana . • Nº de campañas • 1 semestral 1 4 Promover el deporte y la recreación para instaurar estilos de vida saludable en la población Promover el cuidado y preservación del medio ambiente. campeonatos Inter escolares.

4. COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. Organizar campañas de forestación en los cerros de poca flora. Concientización a la población sobre la problemática del medio ambiente.3. No 219 PERSPECTIVA : SOCIOS OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL .

.MEJORAR LA CALIDAD DE VIDA DE LOS SOCIOS MEDIANTE LA SATISFACCION DE SUS NECESIDADES SOCIALES N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 01 Desarrollar el Programa de Educación Cooperativa 1. Número de periódicos informativos. . Crear un Fondo de Apoyo a la Educación Cooperativa.25% Socios Activos 02 Fortalecimiento institucional. 2. 2. 2. incremento de ahorro per cápita. Implementar Unidad de Proyectos Especiales. 1. No Lideres Cooperativos • 0. • 1 periódico quincenal 03 Promoción del desarrollo económico del socio. • Incremento del 20%. 1. de asesoría y capacitación al socio. Estrechar vínculos comunicacionales entre socio e institución.

2. Formación profesional superior tecnológico y centro competente (inglés. • 2.04 Promoción del apoyo social al socio. Selección de personal idóneo para la asesoría a los clientes. 2. 2. Incremento de atenciones. N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 06 Implementación de un instituto 1.25% del número de . 05 Implementación de centro educativo para hijos de los socios y terceros. • 50% (clientes asesorados ). 06 Creación y ejecución de un plan para la asesoría en marketing y seguimiento personalizado del cliente. • Fortalecer atención médica. Número de clientes asesorados. • Incremento de 60%. Porcentaje de socios. Servicio de educación de calidad e infraestructura adecuada. 2.5% del número de socios. 3. Porcentaje • 1. 1.

gimnasio y otros. 1. socios. piscinas. 1. 50% • • • Porcentaje de número • 100% anual . Riesgo de gobernabilidad 1. Buena atención a menor costo socio. restaurante. marketing. Servicio de sepelio exclusivo de buena calidad a bajo costo. Servicio exclusivo a socios en esparcimiento con servicios de deportes. No de socios • S/1 millón anual. 1. • 10%. Implementación de juego de lotería para la fundación. • Número de socios. Sensibilización a la población para apoyar obras benéficas.) de socios. 0 8 0 9 1 0 1 1 Implementación de una clínica. juegos para niños. 07 Creación de un club y centro de esparcimiento para socios. 1. economía básica. Desarrollar un proyecto de inversión para un cementerio ecológico privado de socios. farmacias y otros servicios de salud. etc.de asesoría para negocios. Cumplimiento estricto de los reglamentos y normas • No de socios • 20% • Recaudación . hospedaje.

2. cable. Número de convenios con relación a servicio adicionales suscritos • 2 Anual . Convocar a reuniones para difundir las desventajas de incurrir en morosidad. luz. teléfono. Suscribir convenios con instituciones publicas y/o privadas para el cobro de sus recibos de agua. • 1 evento por mes. • Número de eventos para promover la responsabili dad financiera. otros. N OBJETIVO ESTRATEGICO 1 3 Ofrecer una gama amplia de servicios adicionales o indirectos al socio ESTRATEGIA INDICADOR META 1. pensión de estudios.de socios con conocimient o de reglamento y normas 1 2 Promover y persuadir a la sociedad a no incurrir en morosidad 1.

1. Nº de Convenios • 1 por año . Convenios con centros especializados en la ciudad de Lima de acuerdo a las necesidades de nuestra población. Centros de 2. Reumatología. Cirugía oftalmológica. Nº de convenios • 2 por año 3. No de servicios implementa dos • 2 Anual 2. 2.1 4 Satisfacción plena de las necesidades del socio afiliado al FS en el campo de la salud. Ejm Ginecología. EsSalud. Implementar un policlínico. Convenios con instituciones de salud del medio: MINSA. prevención y rehabilitación de la salud. para realizar actividades de promoción. 2. con infraestructura adecuada y con servicios especializados: ginecología y pediatría.

70% 1 6 Optimizar la calidad de atención profesional a nuestros pacientes. • Número de pacientes registrados en el Sistema de Información de Referencia 1. 1. N OBJETIVO ESTRATEGICO 1 5 Ampliar la cobertura de nuestros servicios ESTRATEGIA INDICADOR META 1. 100%. Brindar orientación adecuada a los pacientes sobre su enfermedad y sobre los mejores centros de diagnóstico y rehabilitación.prevención del cáncer. 4. Nª socios beneficiados 2. Brindar atención a los socios no afiliados a precios preferenciales. Nº de capacitacion 3. 2. Fomentar la capacitación y el desarrollo humano del personal en sus 2. 01 trimestral .

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 1. 1. Realizar un estudio de mercado en el sector de los trabajadores independientes y potenciales socios. 1. Numero de microcréditos. 01 mensual.respectivas especialidades es 17 Creación de nuevos productos crediticios orientados a microcréditos. 219 SUB GERENCIA GENERAL .

Ejecución presupuestal por partidas Reducción anual de 10% en el quinquenio . útiles de oficina y otros.PESPECTIVA: ECONOMICA SER UNA INSTITUCION RENTABLE Y CON UN CRECIMIENTO SOSTENIDO EN EL TIEMPO N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Maximizar la rentabilidad de las inversiones de la cooperativa Inversión de los recursos Evolución de la excedentes en mercado de rentabilidad de las capitales inversiones Mayor rentabilidad por año consecutivo () 2 Racionalizar el gasto Reducción de gastos en comunicaciones.

Numero de campañas de promoción de ahorros. Reducción de costos operativos. INDICADOR Incremento en un 10% por concepto de rentas. Contratar consultorías para implantar tecnología crediticia de punta Promover ahorro para incrementar liquidez. Fortalecer mercados rentables (Lima. Reducción de índices de costos y gastos actuales. Gestionar financiamiento de cooperación internacional. 10% anual. 1 crédito el presente año. 2 agencias al año.3 Maximizar ingresos por rentas. ESTRATEGIA Incremento de ingresos por rentas. Número de Convenios. . META OBJETIVO ESTRATEGICO 4 Mejorar la rentabilidad económica financiera. 1 Convenio. Chincha y Cusco). 3 campañas. Numero de Agencias. Disponer de instalaciones de calidad y equipadas para diversos eventos sociales. Créditos obtenidos.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO SANTA MARIA MAGDALENA SUB GERENCIA GENERAL PERSPECTIVA : SOCIAL PROMOVER EL DESARROLLO SOCIAL Y ECONÓMICO DE LA REGIÓN .

losas deportivas. etc.N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Satisfacción a los sectores mas necesitados de la población Proporcionar infraestructura comunal con recursos captados por la fundación institucional Construcción de casas comunales. 1 por año 2 Incentivo a los pequeños sectores productivos locales Facilitar el acceso al crédito a ideas de negocios viables de socios o no socios Requerimiento de créditos por este concepto 4 por año 3 Capacitación y especialización a pequeños sectores productivos Brindar asistencia especializada en aspectos de producción. Vigencia del negocio 2 capacitaciones anuales en la sede y 1 por .

comercialización. exportación y marketing agencia 4 Asumir roles activos de generación Generar actividades de de empleo en los sectores mas reforestación. conservación necesitados de la población del medio ambiente con participación de organizaciones de base como el vaso de leche o similares Proyectos de reforestación o conservación del medio ambiente implementados 1 proyecto por Año en la sede 5 Incentivar el esfuerzo en los procesos de enseñanza/aprendizaje Instaurar el premio a la excelencia educativa Premio al alumno que ingrese a la unsch con el mayor puntaje 2 premios por año en la sede .

.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “SANTA MARIA MAGDALENA” LTDA. 219 SUB GERENCIA GENERAL PERSPECTIVA : SOCIOS MEJORAR LA CALIDAD DE VIDA DE LOS SOCIOS A TRAVÉS DE LA SATISFACCIÓN DE SUS NECESIDADES SOCIALES .

contable crédito mipymes con y tributaria a los socios con mejores garantías negocios informales 50 negocios formalizados por año . 2 actividades anuales.N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Promover la integración e inter relación entre los socios Implementar actividades e infraestructura recreativa Inscripción de socios en las actividades realizadas. 1 infraestructura en el quinquenio 2 Promover la formalización legal y tributaria de las actividades comerciales de los socios Brindar asistencia Mayor acceso al profesional legal. Aprobación del proyecto de infraestructura.

.

219 AREA: UAEF. Nombrados con Mini Market). 1 . 3 Proyección social a la comunidad. Exportación). Implementación de Fundación. Creación de servicios nuevos dirigidos a mercados específicos (por ej. 500. 1 Minimarket Fundación. N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Ampliar número de socios. Creación dinámica de productos de acuerdo a coyuntura nacional (por ej.COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. Indicador: número de socios. Meta: 30% de incremento. PERSPECTIVA: SOCIAL. Nº de nuevos socios. Implementación de Mini Market Cooperativo.

4 Promover Valores Cívicos. 2 campañas. Meta: 100. Impulsar campaña en la juventud. Campaña.fundación. Indicador: beneficiados.000 beneficiados. Meta: 2 campañas. . Indicador: campañas.

Meta: incremento del 20% 3 Promoción del apoyo social al socio. PERSPECTIVA: SOCIO. Incremento de Incremento Implementar Unidad de Proyectos Especiales. 219 AREA: UAEF. Indicador: incremento de ahorro per cápita. 1 periódico quincenario. Meta: 0% (por causas institucionales). N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Fortalecimiento institucional. 1 convenio anual.COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. Estrechar vínculos comunicacionales entre socio e institución. ESTRATEGIA INDICADOR META . Periódico informativo. 2 Promoción del desarrollo económico del socio. Indicador: Renuncias. Fortalecer atención médica. Convenio. de asesoría y capacitación al socio.

atenciones. economía básica. Meta: Instituto superior. No. Meta: 6 encuestas. marketing. Sistematización de procesos. Indicador: Estudiantes Meta: centro educativo Servicio de educación de calidad e infraestructura adecuada. Al quinto año. 5 Implementación de centro educativo para hijos de los socios y terceros. Indicador: Estudiantes. 2. de procesos optimizados. Al cuarto año 6 Implementación de un instituto superior tecnológico y centro de asesoría para negocios.5% del número de socios. . Formación profesional competente (inglés. de 50%. Indicador: Renuncias. etc. 5 procesos. Indicador: encuesta.) 1.25% del número de socios. 4 Modernizar los servicios informáticos. Meta: 0% (por causas institucionales).

. Segundo año 10 Desarrollar un proyecto de inversión para Servicio de sepelio exclusivo de un cementerio ecológico privado de socios. Brindar servicio integral Cuarto año.7 Creación de un club y centro de esparcimiento para socios. Indicador: Numero de socios Meta: 10% Servicio exclusivo a socios en esparcimiento con servicios de deportes. hospedaje. Sensibilización a la población para apoyar obras benéficas. Indicador: Número de socios Meta: 20% Buena atención a menor costo socio. Mejorar la calidad de vida de los socios Al tercer año 8 Implementación de una clínica. Segundo año 9 Implementación de juego de lotería para la fundación. restaurante. farmacias y otros servicios de salud. Meta: S/1 millón anual. Indicador: recaudación. gimnasio y otros. juegos para niños. Apoyar necesidades básicas de los más necesitados. piscinas. Mejorar la calidad de salud de los socios. buena calidad a bajo costo.

. Al socio Meta: 50% de socios.funerario Indicador: Número de socios.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219

AREA: CRÉDITOS

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

1

PERSPECTIVA ECONÓMICA

Incrementar las colocaciones

Suscribir convenios con instituciones públicas y privadas a fin de otorgar préstamos a sus trabajadores

Nº de convenios suscritos.

3 nuevos convenios en el periodo de un año.

nombrados.

Crear nuevos productos crediticios destinados a segmentos de la población no atendidos por servicios financieros.

Nº de nuevos productos crediticios creados e implementados.

2 en el periodo de un año.

Relanzar los productos crediticios existentes.

Nº de productos crediticios presentados de acuerdo a la estrategia de relanzamiento.

1 en el periodo de un año

N o

OBJETIVO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

ESTRATEGICO

2

PERSPECTIVA DEL SOCIO

Brindar un servicio oportuno y de calidad a los Disminuir el tiempo transcurrido desde la socios solicitantes de crédito recepción de la solicitud de crédito hasta el desembolso, si es aprobado.

Tiempo transcurrido desde la recepción de la solicitud de crédito hasta el desembolso del préstamo.

Hasta 48 horas para socio solicitante nuevo y hasta 24 horas para représtamo. A los créditos con garantía hipotecaria se le añade el tiempo que demora el trámite de la inscripción en los Registros Públicos.

3

PERSPECTIVA SOCIAL

ideas de negocio. 219 . COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. requisitos para obtener un crédito etc. 2 en el año. con la finalidad de tener una población con mayor cultura crediticia. Nº de eventos organizados. Organizar charlas.Orientar a la población en general sobre diversos temas relacionados al financiamiento como líneas de crédito para PYMES. seminarios y/o cursos taller para orientar a la población sobre líneas de crédito para diversos segmentos de la población.

AREA : COBRANZAS PERSPECTIVAS: ECONOMICA SER UNA INSTITUCIÓN RENTABLE Y CON UN CRECIMIENTO SOSTENIDO EN EL TIEMPO.*100 Meta: 6% 2 Programación de los descuentos de las garantías laborales constituidas Ejecución de los descuentos en las instituciones por convenio 95% de la programación de los descuentos . N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Tener una cartera vencida controlada Monitoreo y gestión de cobranzas a los socios con créditos vencidos Notificaciones 75 % de efectividad en las notificaciones ESTRATEGIA INDICADOR META Indicador: índice moratorio Saldo vencido/saldo colocac.

3 Recuperación de los Remisión de créditos inejecutables por la expedientes a vía judicial cobranza judicial 4 Venta de la cartera de créditos irrecuperables a terceras personas Nº de créditos 50 créditos al año 5 Castigo de créditos vencidos e inejecutables Nº de créditos Hasta el 10% del remanente por semestre .

219 AREA : COBRANZAS PERSPECTIVAS: SOCIAL PROMOVER EL DESARROLLO SOCIAL Y ECONÓMICO DE LA REGIÓN. N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Mantener una cartera de créditos controlada y sincerada con la finalidad de obtener buenos Brindar charlas sobre las consecuencias y repercusión de incurrir en morosidad a los Nº de charlas Por lo menos 01 al año .COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda.

00 .000.remanentes diferentes sectores de la sociedad Indicador: saldo vencido Meta: no mayor a s/.000. 4.

Reducción de cartera vencida . N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Dar facilidades de pago a los socios con problemas de atraso Indicador: nª créditos vencidos Plantear las alternativas que nos ofrece el sistema informático: posposición de k vencido.COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA : COBRANZAS PERSPECTIVAS: SOCIOS MEJORAR LA CALIDAD DE VIDA DE LOS SOCIOS A TRAVÉS DE LA SATISFACCIÓN DE SUS NECESIDADES SOCIALES. etc. cambio de fecha de pago.

Meta: Proponer como última alternativa el refinanciamiento del crédito Refinanciamientos 10 al mes en total .

50% anual. Mejorar las políticas para la administración de los riesgos. 219 UNIDAD DE RIESGOS ECONOMICO N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADO R META 1 Reducir los riesgos a los que se encuentra expuestos la cooperativa. . Reducción de los riesgos 50% anual Proponer límites de riesgos a los que se encuentran expuestas las operaciones. Reducir los límites de riesgos.COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda.

Recuperació 50% n de anual. diseñando niveles de evaluación y aprobación de los expedientes de créditos. 90% mensual.2 Evaluación de los expedientes de créditos Proponer la implementación de directivas. créditos en corto plazo . Reducción de morosidad 90% mensual Implantación de una gestión segura y sana Reducción de morosidad 90% mensual Crecimiento de una cartera sana y fuerte 3 Evaluación de los créditos a largo plazo Proponer las mejoras de los documentos de gestión Cartera limpia.

219 UNIDAD DE RIESGOS SOCIAL N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Promover una cultura de riesgo.4 Riesgos de mercado Comparación de las tasas de interés con las entidades financieras Brindar a los socios tasas de interés de acuerdo al mercado Anual COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. Brindar charlas y Satisfacción 50% ESTRATEGIA INDICADOR META .

satisfaciendo las necesidades de la sociedad. Concientizac 25% ion anual. capacitación por un profesional calificado. SOCIOS .concientizando a la sociedad la existencia de la unidad de riesgos. de la sociedad anual 2 Promover una cultura de confianza en la sociedad Brindar información acerca de los mecanismos de la cooperativa.

Concientizac 50% ion a los anual socios. sobre los principios y valores cooperativos. indicando el grado de responsabilidad de la unidad. Brindar charlas. Conocimient o de los principios y valores 25% anual COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 2 Riesgo de gobernabilidad Capacitación a los socios.N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Conocimiento de la existencia de una unidad de riesgos. 219 AREA : OPERACIONES .

de pantalla Reporte de 08 atención del .PERSPECTIVA: SOCIOS N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADO R META 1 El máximo de satisfacción de los socios en los servicios que brindamos Implementar un sistema de quejas plasmado en un manual y/o directivas Encuestas de calidad de atención 1 mensual 2 Ofrecer una gama amplia de servicios adicionales o indirectos al socio Suscribir convenios con Numero de instituciones publicas y/o convenios privadas para el cobro de sus sucritos recibos de agua. 2 Anual 3 Menor permanencia y agradable estadía del socio en busca del Potenciar una estrategia de comunicación. cable. teléfono. luz. pensión de estudios. otros.

servicio que posee la cooperativa programa de colas (etiquetero) Minutos PERSPECTIVA: SOCIAL N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADO R META 1 Capacitar a la población en identificación de billetes falsos Ofrecer capacitación y/o charlas en organizaciones de comercio. centros laborales Cantidad de charlas sobre billetes falsos 4 Anual .

PERSPECTIVA: ECONÓMICO N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Reducir los costos operativos Racionalizar la impresión de comprobantes y reportes de operaciones en ventanilla Numero de operaciones 50% Disminuir los gastos por comisiones en exceso de cuentas bancarias Estados de cuenta bancarias 70% COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO .

Pago considerable del total de la deuda. Indicador: Indice Moratorio 2 Refinanciamiento y mejora de garantía en créditos en morosidad antigua. 70% de Efectividad de la cobranza .SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: UNIDAD DE ASESORIA LEGAL. PERSPECTIVA: ECONÓMICA N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Bajar el índice de morosidad a partir de la recuperación de créditos en morosidad Persuasión y suscripción de compromisos de pago Reducción de índices actuales de morosidad. . 60% de Efectividad en el recupero.

3 Recuperación de créditos Incobrables Administrativamente. De efectividad 4 Castigo de créditos inejecutables a falta de garantía y otros Nro. De Expedientes para castigo . Procesos Judiciales 90%.10% de los créditos existentes en Cobranza Judicial. .

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 . así como las desventajas de incurrir en morosidad Trimestral. N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Promover y persuadir a los socios a no incurrir en morosidad . PERSPECTIVA: SOCIAL. Convocar a reuniones para difundir Nº de reuniones las bondades de un pago oportuno de trabajo. 219 AREA: UNIDAD DE ASESORIA LEGAL.

AREA: UNIDAD DE ASESORIA LEGAL. 2 Dar facilidades de pago al garante que asuma la deuda 30 Expedientes anuales . N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Posibilitar el pago de la deuda al socio. Dar facilidades de pago posibilitando el pago por el socio Reducción de créditos en cobranza judicial Refinanciamiento . PERSPECTIVA: SOCIO.

Presentación mensual de los estados financieros.COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. Día 5 del siguiente mes 2 Implementación del Programa SISNIC PLUS Culminación de Diciembre la migración de 2006 data Estados Financieros. 3 Control de Límites Globales e Individuales. 219 AREA: CONTABILIDAD PERSPECTIVA: ECONÓMICA N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Reducción fecha de conclusión de los Estados Financieros Disponer cronograma de presentación de los estados financiaron en todo el ámbito de la cooperativa Contabilización en forma paralela por un periodo de 06 meses programa OBL y SISNIC PLUS Disponer distribución de Índices financieros a todo el personal de la institución. . Cada 03 meses.

219 AREA: CONTABILIDAD. televisivo y escrito Realización de Seminario y Ley Marco de las 01 vez por cooperativas semana Plan Anual de 200 2 .COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Proyección Social con la exposición de principios cooperativos Participación en Programas Radiales. PERSPECTIVA: SOCIAL.

N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Difusión de los Indicadores Financieros Inclusión en los Boletines Informativos los indicadores financieros Desarrollo de Programa ejecutable Periódico informativo. .Convenciones. 219 AREA: CONTABILIDAD PERSPECTIVA: SOCIO. Actividades participantes COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 1 periódico Mensual ESTRATEGIA INDICADOR META 2 Implementación Distribución Remanentes Estados Financieros Anual.

Trabajador identificado y motivado que lo refleja en el mejor desempeño de labores. 219 AREA :UNIDAD DE PERSONAL PERSPECTIVA : ECONOMICO N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Implementación del Nuevo CAP y PAP que permita ordenar los niveles y cargos correspondientes. -Contar con un orden en el desenvolvimiento de labores. aspecto a fin de brindar un servicio de calidad con la finalidad de consolidar la posición económica y social de la institución. -Hacer seguimiento del avance de la implementación.COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. . 50% del personal por año ESTRATEGIA INDICADOR META 2 Lograr desarrollar en forma global -Establecer un Plan de el talento humano en todo capacitación. -lograr una coherencia interna y externa para garantizar competitivida d. -Actualización del MOF. incentivos.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. bonificación logre extraordinaria a la idea que volcar las permita contribuir al habilidade desarrollo de la s con que . -Que la participación de los desarro--Asimilación de la sociedad a-Que el -Asimilac. personal participación.de su la trabajadoresinstitución como parte -Asimilación de la como parte 90% del sea reconocida con un diploma de integrante de su desarrollo. 219 AREA: UNIDAD DE PERSONAL PERSPECTIVA : SOCIAL N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META 1 Incentivar la participación de los trabajadores en las decisiones que permitan a la Institución cumplir con la responsabilidad social.

cuenta.responsabilidad social. .

219 AREA: UNIDAD DE PERSONAL PERSPECTIVA: DEL SOCIO N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADOR META .COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda.

-Participación de los trabajadores en capacitaciones especializadas acorde con el puesto en que se desempeñan y otros aspectos complementarios (valores y aspectos personales). . -Otorgar facilidades al personal a fin de realizar un chequeo médico que le permita desempeñarse sin ninguna restricción.1 Brindar servicio de calidad a los socios. -Incremento de la Productividad y disminución de quejas por parte de los socios. Identificació n de los socios con la institución y los trabajadores que permita diferenciars e de otras instituciones . -Mantener la estabilidad laboral -Evaluación constante del desempeño laboral.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA : FONDO DE SOLIDARIDAD PERSPECTIVA ECONÓMICA N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADO R META .

laboratorio de análisis cínicos y ecografía Ind: % crecimiento anual Meta: 15% 2 Promover la afiliación de socios al FS Campañas especializadas dirigidas a socios afiliados al FS Nº de campañas 4 por año Ind: Nº socios por año Meta: 70% . Implementar servicios adicionales que generen ingresos como farmacia.1 Incrementar nuestros ingresos para mantener un respaldo económico que nos permita cumplir nuestras funciones Obtener ingresos propios Nº Servicios 2 por año brindando atención al público implementa no socio en nuestros servicios dos actuales.

Ofrecer paquetes de atención diferenciados a los socios de acuerdo a la antigüedad en el FS 3 Reducción de egresos Modificar deficiencias en el reglamento interno del FS para regular los apoyos solidarios Monto total de apoyos por año 40% del remanent e en el año anterior 4 Obtención de fondos externos a través de una fundación para financiar programas sociales Convenios con organizaciones de cooperación nacional e internacional Nº de convenios 1 por año COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO .

219 AREA : FONDO DE SOLIDARIDAD PERSPECTIVA : SOCIAL N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADO R META 1 Participar activamente en la construcción de una educación sanitaria de calidad en los niños y jóvenes de la región. Implementar programas de prevención y promoción de la salud.SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. Nº de capacitacio nes 1 trimestral 2 Preservar la salud de las poblaciones menos favorecidas Nº de campañas 1 semestra l . formando y capacitando promotores en los centro educativos. Campañas de atención médica integral destinada a poblaciones de escasos recursos.

Nº de alianzas Nº de programas 1 anual 1 PERSPECTIVA : SOCIO . Alianzas con entidades dedicadas a este fin. maratón. Patrocinar programas locales en radio y/o televisión destinados a la preservación del medio ambiente.3 Promover el deporte y la recreación para instaurar estilos de vida saludable en la población 4 Patrocinar actividades para el rescate y promoción de la cultura y valores cooperativos Conferencias en el auditorio institucional dirigidas a escolares y universitarios Nº de conferencia s 4 anual Organizar eventos como caminatas. campeonatos Interescolares Nº de eventos 1 semestra l 5 Promover el cuidado y preservación del medio ambiente.

Ind. para realizar actividades de promoción. con infraestructura adecuada y con servicios especializados: ginecología y pediatría. Meta 90% Convenios con instituciones Nº de de salud del medio: MINSA.N o OBJETIVO ESTRATEGICO ESTRATEGIA INDICADO R META 1 Satisfacción plena de las necesidades del socio afiliado al FS en el campo de la salud. Ejm Ginecología. Convenios con centros especializados en la ciudad de Lima de acuerdo a las necesidades de nuestra población. Cirugía oftalmológica. Reumatología. Centros de Nº de Convenios 2 por año Implementar un policlínico. convenios Essalud. Nº de servicios implementa dos 1 por año . prevención y rehabilitación de la salud.

2 Ampliar la cobertura de nuestros servicios Brindar atención a los socios no afiliados a precios preferenciales. Nº de quejas 0 .prevención del cáncer. Fomentar la capacitación y el desarrollo humano del personal en sus respectivas especialidades Nº de 1 capacitacion capacitaci es ón trimestral 4 Inculcar el trato amable hacia los pacientes. Nª socios 70% beneficiados 3 Optimizar la calidad de atención profesional a nuestros pacientes. Brindar orientación adecuada a los pacientes sobre su enfermedad y sobre los mejores centros de diagnóstico y rehabilitación.

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