Apuntes para una Resea Histrica Planes de Jubilacin en la Industria Petrolera

Estos apuntes representan mi aporte para la construccin de una historia de lo que ha hecho la industria petrolera en Venezuela en relacin con la creacin de planes de jubilacin para sus empleados y trabajadores. Con gusto me ofrezco para recibir los aportes de otros compaeros, para ir construyendo una versin ms completa de lo sucedido atravs del tiempo. 1- En la Creole Petroleum Corporation se estableci por primera vez un Plan de Jubilacin en el ao 1947. 2- Creole incorpor un Plan Contributorio (voluntario) en el ao 1952. El trabajador aportaba un 3% de su salario. Estos fondos ganaban intereses que se acreditaban a la cuenta del trabajador contribuyente. 3- No recuerdo el ao en el que por gestin sindical, Creole se vio obligada a reintegrar los fondos ahorrados por los participantes en el Plan Contributorio a aquellos trabajadores que as lo solicitaran. Oficialmente Creole recomend a sus trabajadores a no retirarse del plan, en comunicacin dirigida a todos los trabajadores que fue suscrita por el Dr. Carlos Lander M. Los que se retiraron del Plan solo pudieron apreciar el error de tal accin, al momento de su jubilacin porque sus pensiones no recibieron el beneficio que ese ahorro produca en el monto final de su pensin de jubilacin. Valga acotar que el efecto de los ahorros y los intereses ganados, incrementaba la pensin en un monto equivalente a un 72avo del total acumulado en la cuenta del contribuyente. 4- El derecho a la jubilacin no estaba sujeto a condicin alguna distinta a los de cumplir con la cantidad de aos de servicios requeridos y a la edad biolgica del trabajador. No era condicin indispensable estar inscrito en el Plan Contributorio. El clculo de las pensiones segua el mtodo conocido como de Beneficios Definidos que contemplaba una frmula con un factor predefinido que se aplicaba al monto de haberes acreditables al trabajador para determinar la pensin mensual que recibira. Ese monto de haberes estaba conformado por el aporte que haca el trabajador desde un mnimo del 25% hasta el 100% de sus prestaciones sociales contractuales, ms la suma de salarios devengados en un perodo determinado de aos de servicio y una cantidad variable en funcin del aporte de las prestaciones hecho por el trabajador. La empresa era responsable del aporte total a un fondo que se constituira como la reserva actuarial para el pago a futuro de las pensiones otorgadas segn las normas del plan. 5- El pago de las pensiones los hacia una compaa de seguros (creo que Seguros La Seguridad) en contratos que administraban los fondos de reserva para el pago de las jubilaciones. Estos contratos eran conocidos por las siglas DR6 y otro cuya denominacin creo que era DR8 6- Lagoven rescindi esos contratos y tom las riendas de la inversin de esos recursos pero, mantuvo contratos con la compaa de seguros para el pago de la nmina de los jubilados y sobrevivientes. 7- Bajo esos Planes de Jubilacin los sobrevivientes tenan la garanta de una pensin bajo el esquema conocido "Garanta de 15 aos". No exista la pensin vitalicia para el sobreviviente y el derecho a pensin del sobreviviente se extingua despus de los 15 aos de la jubilacin del titular. Esto significaba que si el titular falleca ante de cumplir 15 aos de jubilado, su sobreviviente(s) recibira(n) el pago de una suma nica o continuar recibiendo el pago mensual de una pensin, igual a la que reciba el titular, hasta que se cumplieran los referidos 15 aos. Esta opcin era definida por el jubilado en el momento de serle otorgada su jubilacin. 8- Creo que fue a principios de los aos 90 que se modific el Plan de jubilacin de la Industria. Dicha modificacin consisti en un cambio de la frmula para el clculo de la pensin. Mediante este 1

nuevo mtodo de clculo, el trabajador poda obtener una jubilacin por un monto superior al 100% de su ltimo salario si era participante del Plan Contributorio. Anteriormente el porcentaje de la pensin de jubilacin oscilaba entre algo ms de 25% y de 50% del ltimo salario. 9- Ninguno de estos planes contemplaba la modificacin del monto inicial de la pensin por concepto alguno. No exista, ni an actualmente existe, la obligacin normativa ni contractual de otorgar aumentos peridicos a las pensiones. Hubo aumento discrecional de la pensin, tanto por iniciativa propia de las empresas como, por acuerdo sindical. 10- El 21 de julio de 1993 se cre el Fondo de Pensiones bajo la forma de una Asociacin Civil conocida como APJ-PDV. Es con ocasin de este hecho que nace la posibilidad de hacer ajustes al monto de la pensin y esto se har en funcin del rendimiento que se obtenga por la administracin de los haberes de la Asociacin (Reservas actuariales para el pago de las pensiones de los jubilados y sobrevivientes inscritos en ella). 11- La inscripcin a la Asociacin (APJ-PDV) es de carcter voluntaria y el jubilado que no desee participar en ella, recibir el pago de su pensin por parte de la empresa que lo jubil y segn lo estipulado en los planes de jubilacin de esa empresa. 12- Posteriormente (despus de 1994) se instituy la figura de pensin vitalicia para el sobreviviente. A la vez se abri la posibilidad para que el trabajador jubilado que haba escogido el pago nico dentro de la "Garanta de 15 aos" de los planes anteriores, pudiese cambiarla a la del pago mensual de una pensin de sobreviviente. 13- En el ao 2000 hubo una nueva modificacin al Plan de Jubilacin de la industria que constituye, ms que una modificacin, la creacin de nuevo Plan. Bajo este nuevo plan se establece el concepto de Capitalizacin y con ello la figura de las contribuciones obligatorias tanto del trabajador como de la empresa. Esto implic tambin el abandono del mtodo de clculo de las pensiones dentro del concepto de Beneficios Definidos. En el futuro aplicara lo que se conoce como el mtodo de Contribuciones Definidas. Sern entonces, los haberes del Fondo de Capitalizacin Individual del Trabajador, los que determinarn el monto de la pensin que recibir al momento de jubilarse. 14- Este nuevo plan tampoco establece una forma predeterminada para hacer modificaciones a la pensin inicial. Sern, los recursos aportados al Fondo de Pensiones que constituirn lo que conoceremos como Reservas Actuariales, los que producirn los beneficios excedentarios (rendimiento financiero) que podran ser distribuidos para hacer aumentos o pagos extras a los jubilados y sobrevivientes. Lo anterior es en apretada sntesis las caractersticas de los planes en cuanto conozco de lo hecho por Creole/Lagoven y posteriormente (despus de 1990) por la Industria. Mencin especial merecen dos instituciones ligadas al plan de jubilacin de la industria. Mencin muy vinculada al momento actual en que se debaten importantes aspiraciones de jubilados y sobrevivientes, y que presentamos como un aporte al mejor conocimiento del papel que juegan estas instituciones en el cumplimiento de los fines de los planes. 1. La Asociacin Civil Administradora de los Fondos de Pensiones de los jubilados de Petrleos de Venezuela, S.A., y filiales (APJ-PDV) y su filial APJ INTL LTD. 2. Fondo de Previsin de los Trabajadores de Petrleos de Venezuela, S.A., y sus filiales APJ PDV est constituida por PDVSA y sus filiales con la calidad de Asociados, quienes reunidos en Asamblea constituyen la mxima autoridad de la Asociacin. La administracin de la Asociacin la ejerce una Junta Administradora, constituida por un Presidente y 5 Directores Principales y 6 Suplentes, cuya designacin (de entre las personas autorizadas previamente y por escrito por el Directorio de PDVSA) est a cargo de la Asamblea. Cabe tambin sealar que las decisiones con respecto al cambio de estatutos, fusin, disolucin y liquidacin, distribucin de beneficios, ajustes de 2

pensiones, administracin de fondos especiales, traspasos de la cartera de inversiones o parte de ella, debern contar con la autorizacin previa y por escrito del Directorio de PDVSA. En lo administrativo y respecto a los jubilados y sobrevivientes, calificados como Beneficiarios de la Asociacin, reciben de ella el pago mensual de su pensin y al final del ao una Bonificacin Anual (actualmente constituido por un monto igual a tres meses de la pensin mensual). Tambin corresponde a APJ-PDV el pago de los beneficios excedentes al cierre de cada ejercicio econmico, que les sern abonados de acuerdo con la distribucin aprobada por la Asamblea. Esta distribucin podr tener la forma de: a) un ajuste del monto de la pensin del ao inmediatamente siguiente; o b) el pago una bonificacin anual; o c) cualesquiera otras modalidades de distribucin En materia de Inversiones, las normas y polticas de inversin de la Asociacin son aprobadas por la Asamblea. En cuanto a la administracin de fondos especiales encomendados a la Asociacin y traspasos de la cartera de inversiones o parte de ella, debern contar con la autorizacin previa y por escrito del Directorio de PDVSA. Representacin de los beneficiarios. Los estatutos no contemplan taxativamente la presencia en los rganos de la Asociacin (Asamblea y Junta Administradora) de forma de representacin alguna de los jubilados y sobrevivientes (Beneficiarios). Interpretamos que siendo la Junta Directiva quien aprueba la lista de personas elegibles para constituir la Junta Administradora, previa a la designacin que tiene que hacer la Asamblea de sus 6 Directores Principales y los 6 Suplentes, bien podra dicha Junta Directiva aprobar en cualquier momento la eleccin de la representacin de los beneficiarios dentro de los 6 Directores Principales. Desde la creacin de APJ-PDV todos los miembros nominados a la Junta, se escogen entre el personal activo de los Asociados (PDVSA y empresas filiales). Fondo de Previsin de los Trabajadores de Petrleos de Venezuela, S.A., y sus filiales. Hasta el 16 de febrero de 2011 desconocamos la existencia de este rgano. Suponemos que es el encargado de la administracin de los recursos aportados por trabajadores activos (3% de sueldos y salarios) y de la empresa (9% de sueldos y salarios de cada trabajador) ms las ganancias y otros aportes voluntarios del trabajador, que servirn de base para el clculo de la pensin al momento de la jubilacin. El plan bajo el cual se crea esta figura contempla, que si el trabajador se retira antes de cumplir los requisitos de elegibilidad para aspirar a la jubilacin, o habindolos cumplidos, decide no acogerse a ese beneficio, los fondos acumulados en su cuenta de capitalizacin individual le sern entregados en su totalidad (aportes propios, aportes de la empresas y ganancias acreditadas). Hay ms que resear y habr que mejorar estos apuntes. Para ello, les reitero la invitacin a enviarme sus comentarios. Ernesto H. Marin S. Caracas, 19 de febrero de 2011