10 pautas para prevenir siniestros

Auditora Interna
Fuente:Kroll.- (firma consultora Internacional de riesgo)

Qu es y porqu hay Fraudes

Que es un fraude Es una Accin que resulta contraria a la verdad y a la rectitud. el fraude se comete en perjuicio contra otra persona o contra una Organizacin (como el Estado o una Empresa)

Porqu hay Fraudes?

Falta de controles adecuados Poco y mal capacitado personal Baja o alta Rotacin de puestos Documentacin confusa Existencia de activos de fcil conversin: bonos, pagars etc Legislacin deficiente Actividades incompatibles entre si

Puntos Clave para prevenir un Fraude o siniestro

Identificar los bienes o activos a proteger, entre los financieros, comerciales o de imagen corporativa Definir los riesgos a los que estn expuestos bienes o activos. Al estar identificados los riesgos pueden analizar qu los afecta Enviar mensajes de cero tolerancia con la corrupcin o el fraude. Esto debe hacerse desde el ms alto nivel directivo

Conocer donde se es vulnerable frente a los riesgos. Definir las falencias internas de la organizacin o procesos y/o personas. Tratamiento de riesgos. Establecer un plan para atacar cada aspecto que puede consistir en asumirlo, mitigarlo o evadirlo.

Puntos Clave para prevenir un Fraude o siniestro

Conozca su organizacin: El perfil de cada uno de quienes trabajan en ella y hacer seguimiento. Programa de integridad institucional. Los eventos irregulares deben penalizarse y la organizacin debe dejarlo en claro Comunicacin. Esto es esencial. An ms en trminos de valores y tica. Los empleados deben reportar eventos o anomalas

Capacitacin. Ensear a toda la organizacin que las modalidades de fraude son dinmicas y estn en permanente evolucin Responsabilidad. Cada empleado debe conocer los riesgos de su trabajo y cmo reaccionar en caso de una irregularidad.