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Delitos de Cuello Blanco

Delitos de Cuello Blanco

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DELINCUENCIA DE CUELLO BLANCO

Beatriz Eugenia Arellano Roa

Cátedra Iberoamericana de Ingeniería Política A. C.
Puebla 2006 Colección “Análisis contemporáneo” N° 3 Serie “Seguridad y justicia”

DELINCUENCIA DE CUELLO BLANCO

Beatriz Eugenia Arellano Roa

Colección “Análisis contemporáneo” N° 3 Serie “Seguridad y justicia”

Delincuencia de cuello blanco

Primera Edición, Marzo de 2006 ® Emilio Velazco Gamboa Cátedra Iberoamericana de Ingeniería Política A. C Sitio web: http://ipol.galeon.com E-mail: emiliovelazco@hotmail.com En portada: “Una lacrima veitium” del novel pintor mexicano René Martínez Lara (detalle). E-Mail: frog77s@hotmail.com

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Dos cosas me admiran: la inteligencia de las bestias y la bestialidad de los hombres.

TRISTAN BERNARD

El delito de los que nos engañan no está en el engaño, sino en que ya no nos dejan soñar que no nos engañarán nunca.

VÍCTOR RUIZ IRIARTE

Todo delito que no se convierte en escándalo no existe para la sociedad.

HEINRICH HEINE

a mi hermano Adrián. . a mi hermano Carlo. mi cuñada Aya y a mi sobrina Jade Xime.A mis padres Agustín y Adriana.

Epílogo 8. Introducción 2. Estudio de caso FOBAPROA 7. Delitos de cuello blanco 3. Relaciones ley-sanción y criminal-impunidad en México 6. Tipos de delito de cuello blanco 4. Características del criminal de cuello blanco 5. Lista de referencias 3 5 7 9 10 24 32 34 .ÍNDICE PRESENTACIÓN Emilio Velazco Gamboa 1 DELINCUENCIA DE CUELLO BLANCO 1.

como analistas y especialistas de distintas disciplinas. Criminología y Técnicas Periciales en el Colegio Libre de Estudios Universitarios A: C. existe la noción de que el esfuerzo. se traduce en resultados concretos y hechos tangibles. es pertinente agradecer su invaluable presencia a los señores licenciados Melva Carolina Gil Reyes y Demetrio Cortez Guillén. la cual –afortunadamente– fue alta. Por ello. de trascendencia espacial y temporal para la humanidad. pero queda a cambio la satisfacción personal y la conciencia de haber . con sede en la Ciudad de Puebla. En este sentido. Igualmente. Como científicos sociales. sino por muchos otros jóvenes de México e Iberoamérica –pues hubo de robársele horas al descanso. e incluso. pues los demás ya somos egresados de licenciatura e incluso postgraduantes. a los días festivos y aun a otras actividades personales. es doblemente loable. enhorabuena a esta chica y a los profesores y especialistas que amablemente intervinieron en su orientación y apoyo para la realización de este trabajo. C. sus miembros sabemos que ello se refleja en nuestras aportaciones al conocimiento y al servicio social. Beatriz. el estudio y el trabajo se reflejan en obras y testimonios de larga duración. Pero cuando el esfuerzo proviene de alguien cuya juventud y preparación en otras personas es sinónimo de disipación y ausencia de responsabilidad (de lo cual padece una gran parte de la juventud contemporánea). por pequeño que parezca. sean imitados no sólo por los miembros del Consejo de Vinculación Estudiantil de la Cátedra.PRESENTACIÓN En la Cátedra Iberoamericana de Ingeniería Política A. Es deseable que esta clase de esfuerzos para elaborar este trabajo. Así el caso de Beatriz Arellano. se registró sólo una participación proveniente de alguien aun en formación universitaria. Relicario de América y Patrimonio Cultural de la Humanidad. En respuesta a una convocatoria emitida en 2005 por la Cátedra. joven mexicana que estudia la Licenciatura en Criminalística.

Pero no he de ser apologista ni promotor de esta investigación. Puebla de Z. las pula y le entregue un verdadero tesoro a sus compatriotas y congéneres. conocimiento y buenos valores. así como fomentar todos aquellos proyectos en los cuales se le permita desplegar todas sus capacidades y talentos.Delincuencia de cuello blanco aportado algo a la sociedad en nombre de la ciencia y el desarrollo personal–. sabemos que está construido con la lectura de muchos códigos y leyes. Esta es una muestra de que juventud no significa dispendio y que el talento no requiere más que de voluntad. pretende ser un testimonio para todos aquellos que no conceden crédito a los jóvenes y estudiantes por su inexperiencia y a veces incipiente visión del mundo. EMILIO VELAZCO GAMBOA Presidente y Fundador de la Cátedra Iberoamericana de Ingeniería Política A. y debemos ejercer la crítica. C. 15 de Marzo de 2006 2 . la consulta a numerosos especialistas. la revisión de cuantiosos textos. la orientación y la guía en su formación como seres humanos y como profesionistas. H. determinación y disciplina para dar sus frutos. quienes nos dedicamos a la investigación. Falta humildad para voltear a verlos. asociaciones de especialistas. es momento de activarse e iniciar una exhaustiva y denodada cacería de talentos. Asimismo. pero también debemos alentarlos e impulsarlos. y otros más en Iberoamérica se encuentra no una sino muchas vetas de oro y minas de diamantes. y destreza para ser el joyero que recoja piedras. universidades. Ese tesoro invaluable está formado por tres elementos imprescindibles: capital humano. Si bien a muchos les parecerá sencillo el presente trabajo. Colegios de profesionistas.. Le pido. etc. En medio de cien millones de personas en México. amable lector. que sean su criterio y revisión los que decidan si la presente obra refleja el sentir de la Cátedra. pues el estudiante de hoy será mañana el conductor de los destinos nacionales en su área de interés y dominio.

A). delitos que nos impiden tener mejorías en nuestras comunidades o arreglar los problemas existentes así como ver que personas sin grandes recursos e incluso verdaderamente pobres hayan perdido sus pocos bienes o ahorros por culpa de esta clase de criminales. seguros. no avanza”). sin que podamos quejarnos de él. 3 . etc. Por ejemplo: Las dádivas o sobornos son llamados mordidas. escudados en su apariencia. Esas mismas y otras prebendas y canonjías son llamadas tranzas (“el que no tranza. etc. en la realidad mexicana los conceptos relacionados con la corrupción son bautizados con distintos términos acordes a la cultura popular dominante. según ejemplos proporcionados por el mismo especialista (N. y en el futuro desalentará a los delincuentes que. posición y fuero. pues al cometer este tipo de actos. Este tipo de delitos suelen ser cometidos por grandes corporaciones. La corrupción nos afecta y se convierte en un círculo vicioso porque estamos alentando al sistema en su conjunto para que sea injusto e inmoral. nos volvemos automáticamente parte de tan repugnante círculo. el fraude en sus distintas modalidades.. también conocida como delincuencia de “los de arriba” nos afecta directamente. Por lo tanto. mercancía y manufactura. pues es usual la malversación de fondos. por ejemplo las “mordidas”1. cometen delitos como los ya enunciados. Evitar estos actos de corrupción nos servirá para mejorar el desempeño y no sólo la imagen del gobierno así como la de nosotros mismos como pueblo.. banca. además. empresas o poderosos grupos de negocios. finanzas (“vamos a hacer una finanza en la oficina”). nos enfrentamos a una clase de delincuencia organizada. Introducción La delincuencia de cuello blanco.Delincuencia de cuello blanco 1. movidas (“tengo una movida en la noche”). bienes raíces. tales como empresas de servicios públicos. 1 En palabras del politólogo Emilio Velazco. etc.

ya que la mayoría disfruta de una relativa inmunidad. por ejemplo. ya que parece ser que no todo el pueblo mexicano esta en descontento. para que dichos crímenes sean expuestos ante la justicia y se realice una buena impartición de la misma.Delincuencia de cuello blanco Para detener este fenómeno y evitar que siga creciendo. es necesaria la interacción de factores como la conciencia social. pues hay muchas personas que se benefician con la corrupción. ellos poseen una gran cantidad de poder y relaciones que les sirven como escudos protectores cuando se les persigue e intenta castigar. pues en contraste con la común debilidad de sus víctimas. 4 . dichos delincuentes no son considerados como tales. Desgraciadamente. no obstante que delitos como los de cuello blanco dañen la integridad y la dignidad de las personas.

“El centro de recursos educativos más amplio de la red”. Gamborg. Se denomina delitos de cuello blanco a aquellos “ilícitos penales cometidos por sujetos de elevada condición social en el curso o en relación con su actividad profesional”1. Delitos de cuello blanco Fue en 1939 cuando un importante sociólogo de la escuela de Chicago. http://www. Más aún. bienes raíces. ya que la ley penal no es aplicada con igualdad. que nos afecta directamente. como se ha puesto de manifiesto por investigaciones del Congreso y por otras investigaciones sobre muchas áreas de los negocios.com/trabajos14/delitcorrup/delitcorrup. tal como ha sido definido. catedrático de la Universidad Complutense de Madrid dice que el delito de cuello blanco. banca. Sebastián (2004).monografias. “se define al delincuente de cuello blanco como a una persona con elevado status socioeconómico que viola las leyes destinadas a regular sus actividades profesionales”2. Sitio web Monografías.es/info/nomada s/1/sutherland2. Revista crítica de ciencias sociales y jurídicas N° 1. Versión electrónica de NÓMADAS. 1 Corigliano. seguros.ucm. tales como empresas de servicios públicos.Com.Delincuencia de cuello blanco 2. manufacturas y mercancías. Fernando (Enero-junio de 2000). Mario Eduardo. pues aunque exista conciencia de tales delitos la mayoría de las veces no se logra una trascendencia en el castigo. en el cual explica su investigación con la que demostró que la delincuencia no está directamente relacionada con la pobreza ni con otras condiciones como las sociales o psicológicas con las que comúnmente se asocia. La delincuencia de cuello blanco es un acto socialmente perjudicial. http://www. Raquel Beatriz y Garber. Don Fernando Álvarez-Uría.htm 5 . Edwin Hardin Sutherland publicó su libro llamado The white collar criminal.shtml#DELI 2 Álvarez-Uría. está muy presente en la sociedad norteamericana. Los delitos de cuello blanco. Principios de criminología.

htm 6 . http://www. el Doctor Humberto Caspa.org/archieve/march18-05/blanco. ¿qué tipos de delitos de cuello blanco existen? 1 2 Ibíd.laprensa-sandiego. Humberto (18 de marzo de 2005). Al respecto.Delincuencia de cuello blanco “Las investigaciones de la última centuria han puesto al corriente a los norteamericanos sobre los barones ladrones de este periodo. ese mal social ha cundido y ahora también es bastante corriente encontrar casos así en el México contemporáneo. pero también es necesario controlarla para disuadir a empresarios inescrupulosos. Profesor de economía política en la Universidad Estatal de California San Marcos dice que los delitos de cuello blanco se suscitan a partir del debilitamiento del aparato estatal. Delincuentes de cuello blanco. El estado tiene que tomar parte en las medidas correctivas de la economía”. ese mal ejemplo. Desafortunadamente. “La apertura de mercado es importante para la creación de trabajos y el desarrollo económico sustentable de un país. ya que los tenemos en ciernes o consumados. las investigaciones más recientes muestran delincuentes con métodos más suaves pero cuyo respeto por la ley no es mayor. Caspa. ni cuya determinación para conseguir sus objetivos fuera de la ley es menor que la de los barones ladrones”1.2 Ahora bien. Versión electrónica del diario La Prensa de San Diego.

abuso y/o violación de confianza y otras corruptelas1. 1 Acinas. Estos son ilícitos como: fraudes. El tráfico de influencias y corrupción de altos funcionarios. en la medicina así como en la industria y el comercio. aunque esencialmente relacionados con los de índole financiera. tráfico de influencias. generalmente se ven en la política. deducidos a partir de una extensa investigación en la materia. Artículo tomado de la Revista Disenso (Las Palmas de Gran Canaria. malversación o desviación de fondos. prácticas laborales injustas. extorsión.Delincuencia de cuello blanco 3. sobornos. se ha puesto de moda el espionaje político (recuérdense el escándalo MarínNaciff.org//opinion/acinas090902. etc. son los siguientes: 1. Esta clase de delitos son cometidos por personas de negocios “respetables” y profesionales como empresarios. 3. banqueros. Juan Claudio (9 de septiembre de 2002). 4. 5. el caso Bejarano. magistrados. http://www. entre otros. Revista electrónica “Rebelión”. abuso de autoridad. Algunos tipos de delitos informáticos.rebelion. evasión o elusión fiscal. Octubre de 1995). servidores públicos. Aunque esencialmente se ha conocido el espionaje industrial. incumplimientos. políticos.htm 7 . que gozan de una imagen de prestigio por ser profesionistas titulados o aquellos a los que la sociedad otorga su confianza. estafas. Los delitos financieros (fraude patrimonial. Tipos de delito de cuello blanco Los múltiples delitos de cuello blanco se pueden dar en diferentes ámbitos. La delincuencia de cuello blanco. especulación financiera.). El tráfico de información confidencial. 2. entre otros). aunque no se está exento de encontrar actos corruptos en otras áreas. incluso profesores. El espionaje. Algunos de ellos.

Violaciones a las leyes de patentes y de la propiedad industrial así como a los de derechos de autor y propiedad intelectual. Las quiebras fraudulentas. Adjudicaciones ilícitas de empresas gigantes a otras pequeñas para despojarlos del mercado o para crear condiciones de monopolio. Lavado de dinero. 10. 9. 8. Peculado. 7. malversación de fondos y enriquecimiento ilícito por parte de funcionarios públicos. 8 . pero se exponen algunos de los más difundidos y enunciados en la prensa y demás obras consultadas para la realización del presente estudio.Delincuencia de cuello blanco 6. Acaso la lista sea más larga. El contrabando en las empresas. 11.

los cuales se acaban al ser descubiertos y expuestos al escarnio público y al escándalo social. o más recientemente. definitivamente. los criminales de cuello blanco tienen un perfil o características en común. Véanse los casos Bejarano-Ahumada. Características del criminal de cuello blanco Como todo criminal. entre otros (N.Delincuencia de cuello blanco 4. ya que compromete intereses generalmente financieros. 9 .). pues se mueven en las sombras y la clandestinidad sin que prácticamente nadie sospeche sus verdaderas intenciones. al grado de que se les considera prohombres sociales –suelen ser mecenas y filántropos con testimonios contundentes a los ojos de la sociedad–. Un último punto es. También suele tratarse de personas muy inteligentes –ello es indiscutible– e inmorales. Ello les permite actuar con alta efectividad. entre las cuales destacan1: • • • • • Narcisismo Egocentrismo Materialismo Hipocresía Peligrosidad También es de destacar que este tipo de delincuentes se escudan en una imagen intachable y de honorabilidad pública. Pero éste se ha construido sobre una base de papel. el poder. el sonadísimo Mario Marín-Kamel Naciff. 1 Dichos factores pueden ser de carácter psicológico y social. pues conocen la ley así como sus capacidades y limitaciones. ya que conocen bien el negocio o cargo que desempeñan así como la forma en que pueden cometer sus delitos sin ser descubiertos. A.

Relaciones ley-sanción y criminal-impunidad en México Para hablar de la ley y las sanciones a estos delitos. los funcionarios y empleados. Los Gobernadores de los Estados. quienes serán responsables por los actos u omisiones en que incurran en el desempeño de sus respectivas funciones (artículo 108 Constitucional). se reputará como tales a los representantes de elección popular. acopio y tráfico de armas.Delincuencia de cuello blanco 5. 10 . Para los efectos de las responsabilidades a que alude el título de servidor público. se tomarán como referencia el Código Penal Federal (CPF) y la Ley Federal Contra la Delincuencia Organizada (LFCDO). III. delitos contra la salud. los Diputados a las Legislaturas Locales. los Magistrados de los Tribunales Superiores de Justicia Locales y. tráfico de órganos. en su caso. y. los miembros de los Consejos de las Judicaturas Locales. tráfico de menores y robo de vehículos serán sancionados como delitos cometidos por la delincuencia organizada (artículo 2 fracción I. se define jurídicamente a la delincuencia organizada como tres o más personas que acuerden o estén organizadas para cometer conductas delictivas (artículo 2 Ley Federal contra la Delincuencia Organizada). cargo o comisión de cualquier naturaleza en la Administración Pública Federal o en el Distrito Federal. a toda persona que desempeñe un empleo. tráfico de indocumentados. Así. Lo cual deja un gran paso a la impunidad pues los delitos propios de la criminalidad de cuello blanco no están considerados como delincuencia organizada. falsificación o alteración de moneda. asalto. serán responsables por violaciones a la Constitución y a las leyes federales. así como por el manejo indebido de fondos y recursos federales (artículo 108 Constitucional). De acuerdo a la Ley Federal Contra la Delincuencia Organizada delitos como terrorismo. operaciones con recursos de procedencia ilícita. así como a los servidores del Instituto Federal Electoral. IV y V de la LFCDO). secuestro. a los miembros del Poder Judicial Federal y del Poder Judicial del Distrito Federal. II. en general.

las penas previstas serán aumentadas hasta en una mitad y.. ello será una circunstancia que podrá agravar la pena (artículo 213 Código Penal Federal). b) Abuso de autoridad. además. sus antecedentes de servicio.Para hacer aplicación de las sanciones se toma en cuenta si el servidor público es trabajador de base o funcionario o empleado de confianza. de setenta hasta cuatrocientos días multa y destitución e inhabilitación de dos a 11 . La ley sanciona estos actos delictivos con dos a nueve años de prisión.Delincuencia de cuello blanco Dentro del Código Penal Federal. Para el caso en que sea empleado de confianza. vejar o actuar con violencia hacia una persona con pretexto de ejercer sus funciones. intimidación y cohecho a servidores públicos extranjeros sean cometidos por servidores públicos miembros de alguna corporación policíaca. Retardar o negar protección a los particulares o a una autoridad competente. Otorgar identificaciones que acrediten como servidor público a quien no desempeñe dicho cargo o comisión. encontramos los siguientes: a) Delitos cometidos por servidores públicos.. aduanera o migratoria. cargo o comisión públicos (artículo 213-Bis Código Penal Federal). Apropiarse de fondos o valores que no se le hayan confiado o hacer que se le entreguen. entre los delitos tipificados que son cometidos por delincuentes de cuello blanco.Se considera así a las conductas como pedir auxilio a la fuerza pública para impedir la ejecución de una ley: • • • • Insultar. su antigüedad en el empleo. principalmente haciendo referencia a los servidores públicos. se impondrá destitución e inhabilitación de uno a ocho años para desempeñar otro empleo. Cuando los delitos de abuso de autoridad.

servicios o cualquiera otra cosa que sepa no ser debida. Cuando el monto a que asciendan las exceda del equivalente a quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito.Delincuencia de cuello blanco nueve años para desempeñar otro empleo. Cuando el monto a que asciendan las operaciones no exceda del equivalente de quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito. salario o emolumento. multa de treinta a trescientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito y destitución e inhabilitación de tres meses a dos años para desempeñar otro empleo.Este delito es cometido por el servidor público que con el carácter de tal y a título de impuesto o contribución. La sanción será de tres meses a dos años de prisión. d) Concusión. multa de treinta a trescientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito y destitución e inhabilitación de dos años a doce años para desempeñar otro empleo.Se castiga a servidores públicos que indebidamente otorguen concesiones de prestación de servicio público. y del Distrito Federal. por sí o por medio de otro. c) Uso indebido de atribuciones y facultades.. franquicias. valores. una aplicación pública distinta de de la que este destinado o hacer un pago ilegal. renta. se impondrán de tres meses a dos años de prisión. se impondrán de dos años a doce años de prisión. exija. así como tener a su cargo fondos públicos. cargo o comisión públicos. dinero. rédito. cargo o comisión públicos (artículo 215 Código Penal Federal). deducciones de impuestos sobre los ingresos fiscales y tarifas de los bienes y servicios producidos o prestados en la Administración Pública Federal. licencias o permisos de contenido económico. recargo. o en mayor cantidad que la señalada por la Ley. y darle a sabiendas. cargo o comisión públicos (artículo 217 Código Penal Federal).. multa de treinta veces a trescientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el 12 .

permisos. parientes por consanguinidad o afinidad hasta el cuarto grado o cualquiera con quien tenga vínculos afectivos.. licencias. Cuando la cantidad o el valor de lo exigido indebidamente exceda de quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito. y destitución e inhabilitación de tres meses a dos años para desempeñar otro empleo. concesiones. o por interpósita persona. o de algún tercero con quien dichas personas guarden algún vínculo familiar. Este acto será sancionado con dos años a nueve años de prisión. multa de trescientas a quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito y destitución e inhabilitación de dos años a doce años para desempeñar otro empleo. efectúe compras o ventas o realice cualquier acto jurídico que produzca beneficios económicos al propio servidor público. de negocios o afectivo. y que con motivo de la querella o denuncia.. f) Ejercicio abusivo de funciones. se impondrán de dos años a doce años de prisión. cargo o comisión públicos (artículo 219 Código Penal Federal). e) Intimidación. 13 . cargo o comisión públicos (artículo 218 Código Penal Federal).El servidor público que por sí.. destitución e inhabilitación de dos años a nueve años para desempeñar otro empleo. etc. utilizando la violencia física o moral.Delincuencia de cuello blanco momento de cometerse el delito. realice una conducta ilícita u omita una lícita debida que lesione los intereses de las personas que las presenten o aporten.Es cometido por el servidor público cuando indebidamente otorgue contratos. cargo o comisión públicos. inhiba o intimide a cualquier persona para evitar que ésta o un tercero formule una denuncia o querella relativa a la presunta comisión de una conducta sancionada por la Legislación Penal o por la Ley Federal de Responsabilidad de los Servidores Públicos. autorizaciones. multa por un monto de treinta a trescientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito.

multa de treinta a trescientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito y destitución e inhabilitación de dos años a seis años para desempeñar otro empleo. haga inversiones. enajenaciones o adquisiciones. cargo o comisión públicos cuando la cuantía a que asciendan dichas operaciones no excedan del equivalente a quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito. cargo o comisión públicos (artículo 221 Código Penal Federal).Delincuencia de cuello blanco Cuando valiéndose de la información que posea por razón de su empleo y que no sea del conocimiento público. Se impondrán de tres meses a dos años de prisión. multa de trescientas veces a quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito y destitución e inhabilitación de dos años a doce años para desempeñar otro empleo. g) Tráfico de Influencia.Se refiere a promover o gestionar la resolución ilícita de negocios públicos ajenos a las responsabilidades inherentes a su empleo. multa de treinta a trescientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito y destitución e inhabilitación de tres meses a dos años para desempeñar otro empleo.. cargo o comisión públicos (artículo 220 Código Penal Federal).Es cuando un servidor publico solicite o reciba indebidamente para el para otro dinero o una dádiva para hacer o dejar de hacer algo justo que es parte de sus funciones. h) Cohecho. se le impondrán de dos años a seis años de prisión. así como promover la conducta ilícita del servidor. cargo o comisión. También se considera cohecho dar u ofrecer dinero o 14 . o cualquier otro acto que le produzca algún beneficio económico indebido. Al que cometa el delito de tráfico de influencia.. Cuando la cuantía a que asciendan las operaciones excedan de quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito. se impondrán de dos años a doce años de prisión.

organismo o empresa pública o de participación estatal de un país extranjero. el dinero o dádivas entregadas. de trescientos a mil días multa y destitución e inhabilitación de dos a catorce años para desempeñar otro empleo. se impondrán de tres meses a dos años de prisión. promesa o prestación exceda de quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito. 15 . de treinta a trescientos días multa y destitución e inhabilitación de tres meses a dos años para desempeñar otro empleo. o comisión en el poder legislativo. o no sea valuable. En ningún caso se devolverá a los responsables del delito de cohecho. toda persona que desempeñe un empleo. para que dicho servidor público lleve a cabo la tramitación o resolución de cualquier asunto que se encuentre fuera del ámbito de las funciones inherentes a su empleo. cualquier persona en ejercicio de una función para una autoridad. 1 Se entiende por servidor público extranjero.Delincuencia de cuello blanco una dádiva para que cualquier servidor público haga u omita un acto justo o injusto relacionado con sus funciones. Cuando la cantidad o el valor de la dádiva o promesa no exceda del equivalente de quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito. cargo o comisión públicos. Estas penas también serán impuestas a un servidor público extranjero1. A. se impondrán de dos a catorce años de prisión. cargo. las mismas se aplicarán en beneficio del Estado (artículo 222 Código Penal Federal). cargo o comisión o le proponga llevar a cabo la tramitación o resolución de cualquier asunto relacionado con las funciones inherentes al empleo. Cuando la cantidad o el valor de la dádiva. cargo o comisión públicos. o a un tercero que éste determine. ejecutivo o judicial o en un órgano público autónomo en cualquier orden o nivel de gobierno de un Estado extranjero. y cualquier funcionario o agente de un organismo u organización pública internacional (N.). cargo o comisión de este último (artículo 222Bis Código Penal Federal). sea designado o electo.

los distraiga de su objeto para usos propios o ajenos o les dé una aplicación distinta a su destinación. utilice fondos públicos haciendo uso indebido de sus facultades con el objeto de promover la imagen política o social de su persona. al organismo descentralizado o a un particular. 16 . o no sea valuable. o a fin de denigrar a cualquier persona. administración o aplicación de recursos públicos federales. cargo o comisión públicos (artículo 223 Código Penal Federal). valores. • Cualquier persona que sin tener el carácter de servidor público federal y estando obligada legalmente a la custodia. se impondrán de tres meses a dos años de prisión. fincas o cualquier otra cosa perteneciente al Estado.Todo servidor público que para usos propios o ajenos distraiga de su objeto dinero. cargo o comisión públicos.. Cuando el monto de los distraído o de los fondos utilizados indebidamente exceda de quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito. se impondrán de dos años a catorce años de prisión. en depósito o por otra causa. si por razón de su cargo los hubiere recibido en administración. • Cuando el monto de lo distraído o de los fondos utilizados indebidamente no exceda del equivalente de quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito. multa de trescientas a quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito y destitución e inhabilitación de dos años a catorce años para desempeñar otro empleo. multa de treinta a trescientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito y destitución e inhabilitación de tres meses a dos años para desempeñar otro empleo.Delincuencia de cuello blanco i) Peculado. la de su superior jerárquico o la de un tercero.

Cuando el monto a que ascienda el enriquecimiento ilícito no exceda del equivalente de cinco mil veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal. a sabiendas de esta circunstancia.Existe enriquecimiento ilícito cuando el servidor público no pudiere acreditar el legítimo aumento de su patrimonio o la legítima procedencia de los bienes a su nombre o de aquellos respecto de los cuales se conduzca como dueño.Es cometido por quien engañando a uno o aprovechándose del error hacer alguna cosa o alcanzar un lucro indebido. se le aplicarán de dos a ocho años de prisión y de cuarenta a ciento sesenta días multa (artículo 390 Código Penal Federal). Cuando el monto a que ascienda el enriquecimiento ilícito exceda del equivalente de cinco mil veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal. Las sanciones serán Decomiso en beneficio del Estado de aquellos bienes cuya procedencia no se logre acreditar de acuerdo con la Ley Federal de Responsabilidades de los Servidores Públicos. multa de treinta a trescientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal al momento de cometerse el delito y destitución e inhabilitación de tres meses a dos años para desempeñar otro empleo... quien haga figurar como suyos bienes que el servidor público adquiera o haya adquirido en contravención de lo dispuesto en la misma Ley. l) Fraude. Las sanciones serán: 17 . obteniendo un lucro para sí o para otro o causando a alguien un perjuicio patrimonial. multa de trescientas a quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal al momento de cometerse el delito y destitución e inhabilitación de dos años a catorce años para desempeñar otro empleo. Incurre en responsabilidad penal. cargo o comisión públicos. asimismo. cargo o comisión públicos (artículo 224 Código Penal Federal). dejar de hacer o tolerar algo. se impondrán de tres meses a dos años de prisión.Delincuencia de cuello blanco j) Enriquecimiento Ilícito. k) Extorsión.Obligar a otro a dar. en los términos de la Ley Federal de Responsabilidades de los Servidores Públicos. se impondrán de dos años a catorce años de prisión..

que sea rechazado por la institución o sociedad nacional de crédito correspondiente. deberá realizarse exclusivamente por personal 18 . pero no de 500 veces el salario. La certificación relativa a la inexistencia de la cuenta o a la falta de fondos suficientes para el pago. cuando el valor de lo defraudado excediera de 10. por no tener el librador cuenta en la institución o sociedad respectiva o por carecer éste de fondos suficientes para el pago. en los términos de la legislación aplicable. A quien por sorteos. Al que habiendo recibido mercancías con subsidio o franquicia para darles un destino determinado. se quede en todo o en parte con las cantidades recibidas. las distrajere de este destino o en cualquier forma desvirtúe los fines perseguidos con el subsidio o la franquicia. promesas de venta o por cualquiera otro medio. rifas. si el valor de lo defraudado fuere mayor de quinientas veces el salario (artículo 386 Código Penal Federal).Delincuencia de cuello blanco • • • Prisión de 3 días a 6 meses o de 30 a 180 días multa. obtenga ventajas usuarias por medio de contratos o convenios en los cuales se estipulen réditos o lucros superiores a los usuales en el mercado. Al que libre un cheque contra una cuenta bancaria. le pague cantidades inferiores a las que legalmente le corresponden por las labores que ejecuta o le haga otorgar recibos o comprobantes de pago de cualquier clase que amparen sumas de dinero superiores a las que efectivamente entrega. cuando el valor de lo defraudado no exceda de diez veces el salario. loterías. Estas penas también serán impuestas a quien valiéndose de la ignorancia o de las malas condiciones económicas de una persona. Al que valiéndose de la ignorancia o de las malas condiciones económicas de un trabajador a su servicio. sin entregar la mercancía u objeto ofrecido. Prisión de tres a doce años y multa hasta de ciento veinte veces el salario. Prisión de 6 meses a 3 años y multa de 10 a 100 veces el salario.

obsequios o cualquier otro beneficio. Se equipara al delito de fraude y se sancionará con prisión de seis meses a diez años y multa de cuatrocientos a cuatro mil pesos. alterando las cuentas o condiciones de los contratos. el valerse del cargo que se ocupe en el gobierno. a cambio de prometer o proporcionar un trabajo. un ascenso o aumento de salario en tales organismos (artículo 389 Código Penal Federal). para obtener dinero. o a sabiendas realice operaciones perjudiciales al patrimonio del titular en beneficio propio o de un tercero. en una empresa descentralizada o de participación estatal. m) Delitos cometidos por los servidores públicos.Delincuencia de cuello blanco específicamente autorizado para tal efecto por la institución o sociedad nacional de crédito de que se trate. dádivas. o de sus relaciones con los funcionarios o dirigentes de dichos organismos. se le impondrá pena de seis meses a cuatro años de prisión y de cincuenta a trescientos días multa (artículo 388-Bis Código Penal Federal). con el objeto de eludir las obligaciones a su cargo con respecto a sus acreedores. se le impondrán las penas previstas para el delito de fraude (artículo 388 Código Penal Federal). Al que por cualquier motivo teniendo a su cargo la administración o el cuidado de bienes ajenos. No se procederá contra el agente cuando el libramiento no hubiese tenido como fin el procurarse ilícitamente una cosa u obtener un lucro indebido (artículo 387 Código Penal Federal). haciendo aparecer operaciones o gastos inexistentes o exagerando los reales. o en cualquiera agrupación de carácter sindical. Al que se coloque en estado de insolvencia.. ocultando o reteniendo valores o empleándolos indebidamente. 19 . con ánimo de lucro perjudique al titular de éstos. valores. sin tener impedimento legal para ello.Tales ilícitos son: • Conocer de negocios para los cuales tengan impedimento legal o abstenerse de conocer de los que les corresponda.

u omitir dictar una resolución de trámite. cuando la ley les prohíba el ejercicio de su profesión. la libertad caucional. 20 . de fondo o una sentencia definitiva lícita. si procede legalmente. Retardar o entorpecer maliciosamente o por negligencia la administración de justicia. dentro de los términos dispuestos en la ley. • • No otorgar. cuando ésta sea procedente conforme a la Constitución y a las leyes de la materia. una resolución de fondo o una sentencia definitiva que sean ilícitas por violar algún precepto terminante de la ley. Dictar. • Detener a un individuo durante la averiguación previa fuera de los casos señalados por la ley. intimidación o tortura. en los casos en que la ley les imponga esa obligación. Litigar por sí o por interpósita persona. o retenerlo por más tiempo del señalado por el párrafo séptimo del artículo 16 constitucional. Dirigir o aconsejar a las personas que ante ellos litiguen. cuando se solicite. a sabiendas. acusación o querella. o ejercitar la acción penal cuando no preceda denuncia. No cumplir una disposición que legalmente se les comunique por su superior competente. usando la incomunicación.Delincuencia de cuello blanco • • • • • Desempeñar algún otro empleo oficial o un puesto o cargo particular que la ley les prohíba. Obligar al inculpado a declarar. o ser contrarias a las actuaciones seguidas en juicio o al veredicto de un jurado. sin causa fundada para ello. Abstenerse injustificadamente de hacer la consignación que corresponda de una persona que se encuentre detenida a su disposición como probable responsable de algún delito. • • • Ejecutar actos o incurrir en omisiones que produzcan un daño o concedan a alguien una ventaja indebida.

conforme a lo dispuesto por la ley. así como abrir un proceso penal contra un servidor público. cometer fechorías y aun así no ser castigado.Delincuencia de cuello blanco • No tomar al inculpado su declaración preparatoria dentro de las cuarenta y ocho horas siguientes a su consignación sin causa justificada. se le debe retirar el fuero. etc. como ya se dijo. El fuero. con fuero1. Ello sólo es posible por medio de un juicio político en términos de la Constitución. • Ordenar o practicar cateos o visitas domiciliarias fuera de los casos autorizados por la ley. u ocultar el nombre del acusador. establecida y regulada en la ley si no es que abolida por completo. el fuero es una figura que debería ser mejor definida. amparado en el cargo que desempeñe. Particularmente. los Amigos de Fox. más que dotar de inviolabilidad a los funcionarios públicos. se ha malentendido y mal utilizado. Demorar injustificadamente el cumplimiento de las providencias judiciales. 21 . pues el procedimiento para que se le siga un proceso legal es muy largo y lleno de vericuetos. Imponer gabelas o contribuciones en cualesquiera lugares de detención o internamiento. 1 El concepto de “fuero” es uno de los tantos conceptos nebulosos de la política mexicana. Actualmente. en las que se ordene poner en libertad a un detenido. así como contaminado de intereses y jugadas políticas. No dictar auto de formal prisión o de libertad de un detenido. Para poder seguirle un proceso al funcionario en cuestión. caso en el cual se estará al nuevo plazo. la naturaleza y causa de la imputación o el delito que se le atribuye. dentro de las setenta y dos horas siguientes a que lo pongan a su disposición. sin habérsele retirado éste previamente. ha servido para darles IMPUNIDAD y la posibilidad de evadir castigos y sanciones (N. A. Nada más véase el caso siguiente.) para investigarlo bien y actuar conforme a derecho. cualquier funcionario público puede. a no ser que el inculpado haya solicitado ampliación del plazo. • • • • Prolongar la prisión preventiva por más tiempo del que como máximo fije la ley al delito que motive el proceso. y sabemos bien que hay numerosos casos en los que se debió desaforar a alguien (el Pemexgate.). Creado originalmente para dotar de inmunidad e inviolabilidad al legislador y precaverse de abusos contra sus personas básicamente provenientes de parte del Ejecutivo.

22 . y dar a conocer a quien no tenga derecho. documentos. Admitir o nombrar un depositario o entregar a éste los bienes secuestrados. constancias o información que obren en una averiguación previa o en un proceso penal y que por disposición de la ley o resolución de la autoridad judicial. la salida temporal de las personas que están recluidas. sean confidenciales. decretando su sujeción a proceso. indebidamente. a una persona que sea deudor. Nombrar síndico o interventor en un concurso o quiebra. Hacer conocer al demandado. fuera de los casos previstos por la ley. y permitir. por sí o por interpósita persona. estrecha amistad o esté ligada con él por negocios de interés común. acusación o querella. los bienes objeto de un remate en cuyo juicio hubieren intervenido. en favor de ellos mismos. • No ordenar la libertad de un procesado. • A los encargados o empleados de lugares de reclusión o internamiento que cobren cualquier cantidad a los interinos o a sus familiares. pariente o que haya sido abogado del fallido. la providencia de embargo decretada en su contra. cuando sea acusado por delito o modalidad que tenga señalada pena no privativa de libertad o alternativa. o en casos en que no preceda denuncia.Delincuencia de cuello blanco • Ordenar la aprehensión de un individuo por delito que no amerite pena privativa de libertad. • • • • Rematar. o realizar la aprehensión sin poner al detenido a disposición del juez en el término señalado por el párrafo tercero del artículo 16 de la Constitución. o a persona que tenga con el funcionario relación de parentesco. sin el cumplimiento de los requisitos legales correspondientes. a cambio de proporcionarles bienes o servicios que gratuitamente brinde el Estado para otorgarles condiciones de privilegio en el alojamiento. alimentación o régimen.

el servidor público será destituido e inhabilitado de tres a diez años para desempeñar otro empleo. cargo o comisión públicos (artículo 225 Código Penal Federal). 23 .Delincuencia de cuello blanco Para estos delitos la pena de prisión de tres a ocho años y de quinientos a mil quinientos días multa o prisión de cuatro a diez años y de mil a dos mil días multa. además de las penas de prisión y multa previstas.

2. A continuación se transcribe textualmente y se incluye una serie de comentarios al respecto1: 1. la deuda externa y la actividad productiva. http://www. instrumento de contingencia el gobierno federal para enfrentar crisis financieras que le antecedieron. cuya deuda ascendía a 25. 1983: FICORCA. en su número 2 correspondiente a los meses de marzo a septiembre de 1998.cddhcu.htm 24 . Estudio de caso: FOBAPROA Tal como dice la publicación misma. Tras la devaluación del peso (26 a 47 pesos por dólar). presenta un resumen puntual acerca de cómo se creó el Fondo Bancario de Protección al Ahorro (FOBAPROA). el gobierno de José López Portillo decretó la expropiación de las instituciones bancarias y el control generalizado del tipo de cambio. En el marco de la recesión económica derivada de la crisis de 1982. Crónica Legislativa.Delincuencia de cuello blanco 6. Creación del Fideicomiso de Cobertura de Riesgo Cambiario (FICORCA). La Federación tuvo que desembolsar tres billones de pesos (viejos) para adquirir las instituciones de crédito comerciales y privadas. el gobierno de Miguel de la Madrid obtuvo un préstamo del exterior para financiar el déficit fiscal. Sitio web de la Cámara de Diputados del Honorable Congreso de la Unión. ante la insuficiencia de las reservas internacionales del Banco de México para hacer frente a la demanda de dólares y la cancelación de créditos a México por parte de la banca internacional para subsidiar la cartera vencida del sistema financiero nacional. 1 FOBAPROA: Paso a paso (Marzo-septiembre de 1998). versión electrónica de la revista “Crónica Legislativa” N° 2.mx/cronica57/contenido/cont2/fobapro1. 1 de Septiembre de 1982: Nacionalización de la banca.000 millones de dólares. y por qué y en qué puntos éste se aprestado a discusión.gob.

De acuerdo con el texto La política económica en México. se desarrolló en México una banca paralela mediante casas de bolsa. el gobierno de Carlos Salinas de Gortari instituye el FOBAPROA. fueron vendidos 18 bancos. fondo que se empleó para salvar de la quiebra a 20 grandes empresas al asumir pasivos por 12. En el marco de la desincorporación de empresas del sector público para reducir los gastos de la administración e involucrar a la iniciativa privada en el proceso productivo. Reprivatización de la banca. Creación del Fondo Bancario de Protección al Ahorro (FOBAPROA). Ante posibles crisis económicas que propiciaran la insolvencia de los bancos por el incumplimiento de los deudores con la banca y el retiro masivo de depósitos. Comenzó la privatización de empresas paraestatales.600 millones de pesos obtenidos 25 .000 millones de dólares mediante garantías del Banco de México (Proceso 1131). 4. 1987: Crack de la Bolsa Mexicana de Valores. Para atraer capitales. llevaba a la falta de liquidez del sistema bancario. el FOBAPROA serviría para asumir las carteras vencidas y capitalizar a las instituciones financieras. un fondo de contingencia para enfrentar problemas financieros extraordinarios. 3. el sistema financiero nacional elevó las tasas de interés para los inversionistas en la bolsa a costa de la deuda pública interna y de que la inversión se convirtiera en especulativa. de los 61. 5. Crack de la Bolsa Mexicana de Valores. arrendadoras financieras. Con el antecedente de sucesivas crisis económicas que. 1991: Reprivatización de la banca. aseguradoras y sociedades de inversión cuyos dueños adquirirían posteriormente los bancos durante la reprivatización. 1990: FOBAPROA.Delincuencia de cuello blanco Dichos recursos sirvieron para crear el FICORCA. 1950-1994. Luego de la nacionalización de los bancos. entre otros efectos. La crisis en la Bolsa de Valores de Nueva York provocó el desplome del sistema bursátil nacional y la devaluación del peso frente al dólar. y tras el anuncio de la desincorporación de las instituciones de crédito.

Tras seis años de sostener una lucha a ultranza contra la inflación. Varias empresas dejaron de cumplir con sus obligaciones ante los bancos y se registraron retiros masivos de capital por la desconfianza hacia las instituciones de crédito. La combinación de estos factores con diversos acontecimientos políticos provocó una abrupta devaluación del peso y una inusitada alza en las tasas interés. 1 Sobre este tema. El problema financiero en México se debe. Castañeda. Por ejemplo. 7.Delincuencia de cuello blanco por la venta de 409 empresas paraestatales durante el sexenio salinista. 37. no se le puede tomar el pelo. ¿Quién es más culpable de esta clase de fraudes? (N. Para quien no sabe de economía es difícil precisarlo. Diciembre 1994: Crisis económica de 1994-1995. de un modo u otro. A finales de 1994 tuvo lugar la crisis económica más grave de la historia contemporánea mexicana. ¿Cuántos de los personajes que han cometido delitos de cuello blanco han sido verdadera y efectivamente castigados? También se debe a que la autoridad es. Además. 35-43). N° 259. para él su sexenio concluyó en noviembre de 1994. 1995: Aplicación del FOBAPROA. se creó el FOBAPROA para tapar los hoyos dejados por unas cuantas personas. pp. Entre otras reacciones. En segundo lugar. porque él da unas cifras. A. pero ese hoyo lo vamos a tapar todos los mexicanos. 26 . el tipo de cambio se sobrevaluó y repercutió en déficit comercial.800 millones de pesos provinieron de la venta de bancos. cómplice de ellos. dando por asumido que lo que pase después no tiene nada que ver con su administración. Los que ya estamos y los que aún no llegan. ex Secretario de Relaciones Exteriores del Gobierno de la República. primero que nada. esencialmente. 6. Igual que con la deuda externa. y las de otras instituciones chocan con ellas. Jorge G. porque las fuentes de Salinas (el Banco Interamericano de Desarrollo) no son tales. Los bancos dieron visos de insolvencia y se temió el colapso financiero1. sino más bien del Banco de México y la Comisión Económica para América Latina (CEPAL). en su ensayo “El salinismo” (Revista Nexos. a que hay impunidad.). Julio de 1999. endeudamiento externo. la crisis provocó el sobreendeudamiento de las empresas y familias ante los bancos y el cese de pagos por parte de los deudores. dice que Carlos Salinas ha defendido su administración pero que sus argumentos no son concluyentes. reducción de las reservas internacionales y especulación desmedida en el marcado de valores. pero para quien lo sabe.

Creación de la Unidad Coordinadora para el Acuerdo Bancario Empresarial (UCABE). A consecuencia de la crisis de 1994-1995. el UCABE sirvió de aval para el rescate bancario y benefició a 54 empresas por un monto de 9.700 millones de dólares. así como 27 . por lo que el Gobierno Federal aplicó el FOBAPROA para absorber las deudas ante los bancos. El Ejecutivo Federal envía al Congreso de la Unión un paquete de cuatro iniciativas para crear un marco legal que reduzca las posibilidades de una nueva crisis bancaria. Según la propia reglamentación del FOBAPROA. Marzo 1998: Iniciativas presidenciales. Adicionalmente. 8. Acorde con datos de la propia dependencia. Los pasivos del FOBAPROA ascendieron a 552. la adquisición de deudas por parte del fideicomiso se realizó a condición de que los accionistas de las instituciones de crédito inyectaran recursos frescos. Dicho monto equivale al 40% del PBI de 1997. capitalizar el sistema financiero y garantizar el dinero de los ahorradores.000 millones de dólares por concepto de cartera vencida que canjeó por pagarés ante el Banco de México. Se creó el Programa de Capitalización Temporal (PROCAPTE). Enero 1995: PROCAPTE. la administración de Ernesto Zedillo propuso a los deudores de la banca reestructurar sus deudas por medio de unidades de inversión (UDIS). que funcionó con recursos fiscales a instancia de la Secretaría de Hacienda. Mientras culminaban las operaciones para que el FOBAPROA absorbiera la cartera vencida a los bancos. el gobierno federal recurrió a la creación del PROCAPTE. por lo que reestructuraron sus débitos a través de la UCABE. muchas empresas se vieron imposibilitadas de pagar sus deudas.Delincuencia de cuello blanco Una eventual quiebra de los bancos habría hecho imposible el acceso a créditos y los ahorradores no hubieran podido disponer de sus depósitos. 10. 9. 1996: UCABE. un instrumento alternativo para sanear el sistema financiero con el acceso rápido y en mayor volumen de capital extranjero y recuperar la solvencia de los bancos. lo que habría colapsado la infraestructura productiva. a las dos terceras partes del Presupuesto de Egresos para 1998 y el doble de la deuda pública interna.

propuso la instauración de la Comisión para la Recuperación de Bienes. Sociedad Nacional de Crédito.000 millones de dólares. y 28 . se expide la Ley de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.Delincuencia de cuello blanco para crear mecanismos más eficientes de supervisión a las actividad crediticia y facilitar la capitalización de los bancos. instancia que protegería el dinero de pequeños y medianos ahorradores. administrar y enajenar bienes y derechos que el FOBAPROA y el Fondo de Apoyo al Mercado de Valores (FAMEVAL) adquirieran como resultado de la crisis. Por tanto. Asimismo. Las iniciativas fueron: a) Decreto que abroga la Ley Orgánica del Banco Nacional de Comercio Exterior. y se reforman las leyes para Regular las Agrupaciones Financieras. y de Sociedades de Inversión. e involucraría al Poder Legislativo en la tarea de supervisar los bancos. cuya función consistiría –precisamente– en recuperar. b) Decreto que reforma la Ley del Banco de México. General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito. c) Decreto por el que se adiciona la Ley del Banco de México. del Mercado de Valores. de Instituciones de Crédito. Institución de Banca de Desarrollo. el Ejecutivo propuso la creación del Fondo de Garantía de Depósito (FOGADE). cuyo monto ascendió a 552. Las iniciativas presidenciales no prosperarían hasta que los legisladores obtuviesen el resultado de las auditorías y emitan un veredicto. La propuesta que causó mayor controversia y que orilló al Congreso a ordenar una auditoría al FOBAPROA fue la de convertir en deuda pública los pasivos de dichos fondos que sirvieron para asistir a los bancos. con el objetivo de exigir mayor disciplina en la administración del sistema bancario.

4 de Agosto de 1998: La lista del PRD. empresarios y banqueros para esclarecer supuestos fraudes antes y durante el rescate bancario. además de obedecer a factores externos a la economía mexicana. del Mercado de Valores. 12. sostuvo que es "inconstitucional" que se pretenda transformar en deuda pública los débitos de empresarios y banqueros. 11. Alternativas para impedirlo". Julio 1998. Con la certeza de que la crisis bancaria de 1994. restringir inversión extranjera y fijar un mecanismo permanente de supervisión a los bancos. 20 de agosto de 1998 Propuesta del PAN. Andrés Manuel López Obrador. El presidente nacional de ese partido.Delincuencia de cuello blanco d) Decreto por el que se expiden la Ley Federal del Fondo de Garantía de Depósitos y la Ley de la Comisión de Recuperación de Bienes. exige castigo a funcionarios y empresarios que incurrieron en malos manejos. adicionan y derogan diversas disposiciones de las leyes del Banco de México. de Instituciones de Crédito. 13. La Secretaría de Hacienda y Crédito Público accede a que el Congreso analice las operaciones realizadas en el FOBAPROA. apoyar sólo a pequeños y medianos ahorradores. el Partido de la Revolución Democrática reafirma su negativa a convertir en deuda pública las pasivos del FOBAPROA. El PRD divulga una lista con los nombres de los principales beneficiarios del FOBAPROA ante acusaciones de violación al secreto bancario por parte de la SHCP. y se reforman. 29 . se debió a la "ineficacia y corrupción" en la administración de los bancos. Con el documento "FOBAPROA: El gran atentado contra la economía. la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y la Secretaría de Gobernación. el PAN lanzó su propuesta para solucionar el tema del FOBAPROA. mientras los legisladores acuerdan citar a altos funcionarios y exfuncionarios públicos. para Regular las Agrupaciones Financieras y General de Deuda Pública.

Delincuencia de cuello blanco Con el documento "Propuestas de solución integral a la crisis bancaria" el PAN propuso la creación de un Instituto para el Seguro de Depósitos Bancarios. PRI. 15. maximizar la cobranza de cartera vencida en poder del Fondo y castigar a aquellos funcionarios que hicieron mal uso de la administración de las instituciones de crédito. PRD. los líderes de las fracciones parlamentarias del PAN. que los bancos asuman el porcentaje de riesgo al que se comprometieron en la compra de cartera. PT y PVEM acordaron junto con los secretarios de Hacienda y Gobernación firmar un "acuerdo marco" para sacar adelante las propuestas presidenciales. para recuperar los activos en poder del FOBAPROA. 30 . 14 de septiembre de 1998: Acuerdo entre los poderes Ejecutivo y Legislativo para reformar el sistema financiero. lapso en el cual el debate parlamentario estuvo suspendido por iniciativa de los partidos de oposición. De igual forma. 14. Estas son las alternativas sugeridas por el tricolor que incluyen una exigencia para que los delincuentes de "cuello blanco" no tengan derecho a la libertad bajo fianza y crear un instrumento más riguroso de supervisión bancaria para evitar sucesivas crisis financieras. 28 de Agosto de 1998: La propuesta del PRI. quienes consideraron pertinente esclarecer previamente las operaciones del Fobaproa. Al cumplirse seis meses de que el presidente Ernesto Zedillo enviara al Congreso el paquete de iniciativas de ley para reestructurar el sistema bancario. Que la deuda pública del Fobaproa se reduzca 30%. reducir hasta en 45% las dudas de pequeñas y medianas empresas y luz verde a la auditoría al rescate financiero por parte de la Cámara de Diputados. descuento de hasta 45% para deudores hipotecarios y de hasta 60% a productores pesqueros y agropecuarios. organismo supervisado por el Congreso para respaldar el dinero de los ahorradores. privilegiar la protección de pequeños y medianos ahorradores. avaló la práctica de una auditoría del Fondo para detectar posibles irregularidades durante el rescate bancario.

Delincuencia de cuello blanco El documento contempla: crear mecanismos de supervisión más eficientes sobre la actividad crediticia. estudiar la legalidad de las operaciones del FOBAPROA. establecer un marco jurídico para evitar nuevas crisis financieras. la propia Cámara de Diputados ubica el origen de este problema en la nacionalización de la banca ocurrida durante los últimos días de gobierno del ex presidente José López Portillo. entre numerosos y tristemente célebres delitos de cuello blanco cometidos en México. esta ha sido la historia del FOBAPROA. abatir costos del quebranto financiero. Como se puede ver. castigar a quienes se hayan beneficiado o hayan permitido alguna ilegalidad en las operaciones del salvamento bancario. apoyar a pequeños y medianos deudores y buscar la mayor equidad en la distribución de los costos del rescate. A grandes rasgos. ¿Cuántos más delitos tuvieron un inicio similar? 31 .

nos va a corresponder cumplir a quienes el día de hoy estamos iniciando un camino en el ámbito científico-profesional.Delincuencia de cuello blanco 7. siguiendo la mística de la Cátedra Iberoamericana de Ingeniería Política. pero no por ello es justificable la condición de lamentable atraso en que se encuentran los conjuntos legislativos y. En todo tiempo ha habido hombres que han aprovechado su condición de preeminencia –formal o factual– así como su conocimiento e incluso dominio de la ley. Se espera que esta pequeña contribución sirva no sólo al estudioso de las ciencias sociales y aun de las económico-administrativas. despojándolos de sus pocos bienes y aun de su libertad y dignidad personal. Esa es la misión que. la Psicología y otras más. tal como fue la inspiración de los primeros fundadores de la 32 . la actuación de la autoridad. recientemente han iniciado el debate y el estudio en torno a esta clase de ilícitos. Ello. del que no tiene un cargo político ni poder alguno. La evolución de las ciencias. sino al ciudadano común. Epílogo La presente investigación nos ha mostrado que el estudio científico de los delitos denominados “de cuello blanco” es relativamente reciente. pues la naturaleza perversa y defectuosa de éste no ha conocido de límites cuando la ambición ha rebasado a la dignidad y la conciencia. defraudándolos y estafándolos. en efecto. y máxime para quienes trabajaremos algún día al servicio de la ley. para aprovecharse de la ignorancia y/o la buena fe de sus congéneres. peor aún. de la cual orgullosamente formo parte aun en mi calidad de estudiante. contra quienes los cometen en detrimento de sus semejantes. de la tercera década del siglo XX. tanto las del Derecho como las de la Politología. pues la ley debe servir al hombre. pero no es inviable creer que muchos de este tipo –al igual que otros más de distintos órdenes– se habrán cometido a lo largo de la historia del hombre.

de no ser así. la ley habrá dejado de ser el instrumento y la herramienta para que trascienda nuestra especie. en las sociedades democráticas modernas. pero que intentará mostrar mi mejor voluntad para el servicio a la gente y al tiempo en que me tocó vivir. Sólo resta agradecer a la Cátedra y sus directivos así como a mis profesores la oportunidad de dar utilidad y sentido práctico a los conocimientos adquiridos durante las horas de escuela y las de práctica de esa teoría aprendida en las aulas. y las ciencias penales –de las cuales estudio tan solo una línea de especialización– se habrán convertido en una más de las argucias y armas que esgrimen los poderosos contra esa gran mayoría que. Porque entonces.Delincuencia de cuello blanco sociedad y del Estado. Es un esfuerzo modesto. les ha conferido dicho poder. 33 .

org// opinion/acinas090902. Octubre de 1995). Mario Eduardo. La delincuencia de cuello blanco.htm 34 . http://www.Com. N° 259 pp. Cámara de Diputados. Cámara de Diputados. Artículo tomado de la Revista Disenso (Las Palmas de Gran Canaria.gob.htm • • • Castañeda. México: H. México: H. Revista Nexos.Delincuencia de cuello blanco 8. Raquel Beatriz y Garber. Sebastián (2004). Lista de referencias • Acinas. Revista electrónica “Rebelión”.shtml#DELI • • Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos (2005). Juan Claudio (9 de septiembre de 2002). El salinismo. México: H. Fernando (Enero-junio de 2000).htm • • Ley Federal Contra la Delincuencia Organizada (2005). http://www. Gamborg. Sitio web Monografías.es/info/nomadas/1/sutherland2. México: Grupo Nexos. “El centro de recursos educativos más amplio de la red”. Jorge G. Código Penal Federal (2005). Corigliano. Principios de criminología. Versión electrónica de NÓMADAS. FOBAPROA: Paso a Paso (Marzo-septiembre de 1998). (Julio de 1999). Sitio web de la Cámara de Diputados del Honorable Congreso de la Unión.com/traba jos14/delitcorrup/delitcorrup. 35-43. Los delitos de cuello blanco.cddhcu. http://www.monografias. http://www.ucm. Álvarez-Uría. Cámara de Diputados. Revista crítica de ciencias sociales y jurídicas N° 1.rebelion. versión electrónica de la revista “Crónica Legislativa” N° 2.mx/cronica57/ contenido/cont2/fobapro1.

La Cátedra desea agradecer públicamente a la Universidad Nacional Autónoma de México (UNAM) por el valioso espacio que amablemente brinda a los investigadores. quienes cuentan con la sección “Tu Obra” para difundir sus trabajos ante la comunidad mundial hermanada a través de Internet. Puebla. periodistas y en general. MÉXICO 15 de Marzo de 2006 . Pue. escritores libres. cronistas. creadores.

C. .Cátedra Iberoamericana de Ingeniería Política A.

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