Está en la página 1de 29

LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

INFORMACION GENERAL DEL PROGRAMA DE FORMACION

CÓDIGO DENOMINACIÓN DEL PROGRAMA:

121202 ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS

Lectiva Total
DURACION MAXIMA 13 Meses 19 Meses
ESTIMADA DEL
APRENDIZAJE EN Productiva
MESES 6 Meses

NIVEL DE
TECNÒLOGO
FORMACIÓN

La dinámica de los mercados mundiales hace que la economía avance a


pasos agigantados.
Propiamente, en el sector financiero, cada día la tecnología es más
avanzada y acentuada para diversificar los productos, servicios, las
operaciones y los negocios, que faciliten dar respuesta a los retos
propuestos por el mercado nacional e internacional. La globalización de
la economía, es otra necesidad que deben abocar todos los países y
todas las economías, beneficiándose del crecimiento institucional dada la
buena atención y negociación con el sector financiero.

Así, el sector financiero colombiano, requerirá de colaboradores lo


suficientemente entrenados para participar en el desarrollo de las
actividades del sector. Colaboradores con mentalidad proactiva que
JUSTIFICACION puedan participar en equipos interdisciplinarios, con alto sentido de
pertenencia y liderazgo, alto nivel de discernimiento, comprensión y
análisis orientado a la resolución de problemas y orientado a la obtención
de resultados a nivel grupal e institucional; con capacidad de adaptación
a los altos niveles de competencia generados en los grupos de trabajo, y
motivador del trabajo colaborativo.

El mercado laboral moderno, exige personas que a más de comprender


el negocio, comprendan, visualicen, y apliquen los ambientes virtuales,
dominen las tecnologías básicas de información y comunicaciones y
sobre todo, con sentido humanístico, facilitando así la realización segura
y oportuna de los productos y servicios que ofrece la entidad.

El presente programa de formación basado en competencias laborales,


será desarrollado con la aplicación de estrategias didácticas activas,

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

para que el Aprendiz desarrolle el pensamiento sistémico en la


formulación y evaluación de proyectos productivos, en los que aplicará
los conocimientos y saberes aprehendidos

Una vez desarrollada la formación y cumplida la etapa productiva, la


persona que cursa este programa de formación quedará habilitada para
que desarrolle su competencia laboral en el ámbito nacional e
internacional en entidades financieras que ofrezcan productos de
captación y de colocación.

El SENA, a través de la Red de Gestión Administrativa y Servicios


Financieros, mejora su oferta de servicios de formación profesional
integral, ofreciendo para el Sector financiero, un programa a nivel
tecnológico, que pretende formar personas que en primer lugar
desarrollen actividades relacionadas con el análisis de los procesos
bancarios, comerciales, operativos, financieros y de comercio exterior, y
logren el mejoramiento de los productos y servicios que ofrece el sector;
y en segundo lugar, para que dirijan, organicen y controlen las
actividades relacionadas con la banca internacional y afines a ella, con el
propósito de lograr metas y objetivos fijados por las entidades del sector,
y para que lideren grupos de trabajo a nivel operativo, en administración
de las organizaciones, y en mercadeo e informática aplicados al Sector
financiero.

 Edad mínima requerida: 16 años.


REQUISITOS DE  Académicos: Grado 11.
INGRESO  Superar prueba de aptitud y conocimiento.

COMPETENCIAS A DESARROLLAR

1. Dar asesoría comercial y financiera que conduzca a la satisfacción de las expectativas y


necesidades reales del cliente.
2. Vincular al cliente de acuerdo con las normas internas y externas establecidas.
3. Procesar depósitos, pagos y retiros en moneda legal y extranjera de acuerdo a las normas
legales e institucionales vigentes.
4. Fidelizar al cliente incrementando los vínculos comerciales y logrando la rentabilidad del
negocio de acuerdo con las políticas institucionales.
5. Evaluar el riesgo crediticio y la rentabilidad de las operaciones financieras de acuerdo con
las normas institucionales.
6. Administrar la cartera de crédito de acuerdo con las normas legales e institucionales.
7. Administrar el riesgo de la unidad de negocios, de acuerdo con las políticas institucionales.

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

1. SUPERVISOR, EMPLEADOS BANCA


2. COORDINADOR, CUENTAS CORRIENTES
3. COORDINADOR, CUENTAS CORRIENTES
4. SUPERVISOR, CRÉDITO
OCUPACIONES QUE
5. SUPERVISOR, COBRANZAS
PODRA
6. JEFE, COBRANZAS
DESEMPEÑAR
7. SUPERVISOR, EMPLEADOS BANCA
8. SUPERVISOR, CRÉDITO Y CARTERA
9. JEFE, CUENTAS CORRIENTES
10. JEFE, AHORROS

Centrada en la construcción de autonomía para garantizar la calidad de


la formación en el marco de la formación por competencias, el
aprendizaje por proyectos y el uso de técnicas didácticas activas que
estimulan el pensamiento para la solución de problemas simulados y
reales; soportadas en la utilización de las tecnologías de la información y
la comunicación, integradas, en ambientes abiertos y pluritecnológicos,
que en todo caso recrean el contexto productivo y vinculan al aprendiz
ESTRATEGIA con la realidad cotidiana y el desarrollo de las competencias.
METODOLOGICA
Igualmente, debe estimular de manera permanente la autocrítica y la
reflexión del aprendiz sobre el que hacer y los resultados de aprendizaje
que logra a través de la vinculación activa de las cuatro fuentes de
información para la construcción de conocimiento:
 El instructor - Tutor
 El entorno
 Las TIC
 El trabajo colaborativo garantizar

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

PESO DE LAS LINEAS TECNOLOGICAS EN EL PROGRAMA DE FORMACION A


PARTIR DE LAS COMPETENCIAS QUE LO CONFORMAN.

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

CONTENIDOS CURRICULARES DE LA COMPETENCIA


CODIGO VERSION DENOMINACION
210301002 2 DAR ASESORÍA COMERCIAL Y FINANCIERA QUE
CONDUZCA A LA SATISFACCIÓN DE LAS EXPECTATIVAS Y
NECESIDADES REALES DEL CLIENTE
DURACIÓN ESTIMADA 300 horas
PARA EL LOGRO DEL
APRENDIZAJE

2. RESULTADOS DE APRENDIZAJE

1. Identificar la estructura y normas para el funcionamiento del sistema financiero colombiano


según normatividad vigente
2. Identificar e interpretar las funciones de los diferentes organismos del sistema financiero
colombiano, según normatividad vigente,
3. Interpretar, argumentar, proponer y escuchar con atención en los eventos del habla según
procesos de la comunicación
4. Asesorar al cliente en sus necesidades y expectativas financieras y de servicio de acuerdo
con la política institucional
5. Identificar e interpretar los conceptos básicos del comercio internacional analizando la
normatividad vigente
6. Identificar y aplicar las normas sobre la constitución y legalización de personas jurídicas
(sociedades) analizando la normatividad vigente
7. Identificar, interpretar y aplicar las etapas y técnicas de ventas según normas institucionales
8. Interpretar y analizar los estados financieros presentados por los clientes siguiendo los
principios contables, financieros y de política institucional
9. Aplicar la normatividad vigente sobre el SARLAFT de acuerdo con las normas institucionales
10. Interpretar y aplicar la conversión de las tasas de interés activas y pasivas según principios
matemáticos y normas institucionales
11. Interpretar y aplicar la normatividad cambiaria vigente de acuerdo con la política
institucional
12. Interpretar y aplicar la política comercial y de crédito y el portafolio de productos y servicios de
acuerdo con las normas institucionales
13. Interpretar y aplicar la normatividad relacionada con las centrales de riesgo de acuerdo con la
política institucional
14. Interpretar y aplicar las técnicas de negociación de acuerdo con las políticas institucionales
15. Preparar y presentar oferta de productos y servicios al cliente según normas institucionales
16. Analizar y dictaminar la calidad de los procesos de operación de la empresa del cliente de
acuerdo con las características propias del negocio siguiendo la política institucional
17. Comunicar al cliente el resultado de la operación tramitada en moneda Legal y extranjera.
18. Ofrecer asesoría cambiaria y operativa en los productos y servicios en moneda legal y
extranjera aprobados al cliente
19. Verificar la viabilidad cambiaria y operativa de las solicitudes presentadas por los clientes de
acuerdo con las normas vigentes nacionales e internacionales y la política institucional.

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

20. Presentar al cliente los costos aplicados al producto o servicios en moneda Legal y extranjera
de acuerdo con las tarifas establecidas en la entidad

3. CONOCIMIENTOS
CODIGO DENOMINACION

3.1 CONOCIMIENTOS DE CONCEPTOS Y PRINCIPIOS

1. Política gubernamental del sector financiero e información de los gremios.


2. La comunicación, concepto, procesos, componentes y funciones.
3. Constitución y legalización de personas jurídicas.
4. Manejo del tiempo
5. Trabajo en equipo
6. Servicio al cliente
7. Centrales de riesgo
8. Fundamentación contable
9. Análisis financiero básico
10. Matemáticas financieras básicas
11. Política comercial y de crédito institucional
12. Mercadeo de Productos y servicios Financieros
13. Canales de distribución
14. Portafolio de productos y servicios propios y de la competencia.
15. Fundamentos de ventas y técnicas de ventas, venta consultiva.
16. Fundamentos de negociación
17. Sistema de administración del riesgo del lavado de activos y de la financiación del terrorismo
SARLAFT.
18. Perfil del asesor comercial
19. Política cambiaria vigente
20. Normas de constitución y legalización de personas jurídicas
21. Normas internacionales de comercio exterior
22. Normas de la cámara de Comercio Internacional.

3.2 CONOCIMIENTOS DE PROCESO

1. Interpretar y aplicar normas y políticas del sector financiero


2. Aplicar a sus funciones apropiadamente el proceso de la comunicación
3. Identificar, seleccionar y clasificar clientes de acuerdo con la política de mercadeo.
4. Desarrollar estrategias de comunicación
5. Verificar e interpretar la información comercial, financiera y jurídica suministrada por el cliente.
6. Desarrollar y aplicar equivalencias de tasas de interés
7. Interpretar y aplicar el portafolio de productos y servicios de la institución
8. Analizar los elementos diferenciadores de los productos y servicios afines en el mercado.
9. Preparar el plan de contactos y desarrollar la visita comercial
10. Argumentar beneficios y ventajas de los productos y servicios institucionales
11. Establecer las necesidades y expectativas de los clientes.

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

12. Manejar objeciones


13. Aplicar los fundamentos de negociación
14. Estructurar la oferta individual de productos y servicios en moneda legal para ser presentada
a los clientes encaminada a satisfacer las expectativas y necesidades detectadas en la visita
comercial.
15. Desarrollar y aplicar procesos de Auto motivación y liderazgo.
16. Interpretar las funciones de los organismos que componen el sistema financiero colombiano
17. Aplicar las normas establecidas para la compra y venta de divisas.

4. CRITERIOS DE EVALUACION

1. Analiza y aplica la normatividad institucional para prevenir operaciones relacionadas con el


lavado de activos y financiación del terrorismo.
2. Analiza Investiga y aplica las normas sobre el funcionamiento y servicios de las centrales de
riesgo
3. Utiliza y aplica las técnicas de comunicación
4. Reconoce la importancia, naturaleza y características de la comunicación.
5. Afirma y pregunta al hablante-oyente para retroalimentar el proceso comunicativo.
6. Logra acuerdos a partir de la diversidad de conceptos y opiniones.
7. Estructura su discurso y su expresión corporal, teniendo en cuenta el contexto y la
intencionalidad.
8. Describe los organismos nacionales e internacionales que intervienen en el sistema financiero
colombiano.
9. Describe e interpreta las funciones de los diferentes organismos del sistema financiero
colombiano.
10. Identifica y clasifica los diferentes gremios nacionales relacionados con el sistema financiero
colombiano.
11. Describe y clasifica las personas jurídicas
12. Identifica y clasifica clientes vinculados y potenciales por segmentos de mercado de acuerdo
con políticas institucionales.
13. Ubica las fuentes de datos mediante las técnicas de recolección de información.
14. Interpreta la información comercial, financiera y jurídica, de acuerdo con normas legales e
institucionales.
15. Describe e interpreta la composición de un balance general y un estado de resultados
16. Utiliza en forma clara y precisa las equivalencias de tasas de interés
17. Identifica los diversos canales de distribución que poseen las instituciones financieras
18. Identifica y aplica los requerimientos del perfil del asesor comercial
19. Elabora y desarrolla un plan de contacto adecuado en tiempo y espacio
20. Identifica las necesidades y expectativas de un cliente potencial o vinculado.
21. Identifica el proceso para determinar objeciones.
22. Precisa la política comercial y de crédito de la entidad.
23. Maneja el portafolio de productos y servicios institucional.
24. Establece los elementos diferenciadores de los productos y servicios propios y de la
competencia
25. Selecciona y maneja el material publicitario y documentario que va a utilizar en la entrevista.

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

26. Indaga acerca de la utilidad de los elementos promocionales y del propósito de su


preparación.
27. Presenta los informes de visita, aplicando normas técnicas
28. Describe los pasos a seguir durante la visita.
29. Ejecuta la visita en forma empática y asertiva
30. Describe e interpreta los fundamentos y técnicas de negociación.
31. Prepara y presenta la oferta individualizada de productos y servicios teniendo en cuenta la
política institucional y las necesidades del cliente
32. Plantea soluciones creativas e innovadoras a problemas específicos de su entorno laboral y
personal.
33. Planifica adecuadamente el tiempo de sus actividades diarias
34. Analiza y aplica las normas para la compra y venta de divisas.
35. Aplica la normatividad cambiaria nacional y las normas de comercio internacional.

5. PERFIL TECNICO DEL INSTRUCTOR


Requisitos Académicos:

Poseer Título universitario a nivel de pregrado en cualquiera de las siguientes actividades:


Ciencias Económicas, Administrativas y Contables, Ingeniería Industrial e Ingeniería Financiera,
Administración financiera, Comercio Exterior, Negocios internacionales o carreras afines .

Experiencia laboral:

Experiencia en el área operativa y comercial en Entidades Financieras como mínimo de 24


meses.

Competencias:
Dar Asesoría Comercial y Financiera que conduzca a la satisfacción de las expectativas y
necesidades reales del cliente, manejo de equipo, Tics, Procesos de Comunicación y Didácticas
Activas

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

CONTENIDOS CURRICULARES DE LA COMPETENCIA


CODIGO VERSION DENOMINACION
210301017 1 VINCULAR AL CLIENTE DE ACUERDO CON LAS
NORMAS INTERNAS Y EXTERNAS
ESTABLECIDAS

DURACIÓN ESTIMADA PARA EL 260 horas


LOGRO DEL APRENDIZAJE

3. CONOCIMIENTOS
CODIGO DENOMINACIÓN

3.1 CONOCIMIENTOS DE CONCEPTOS Y PRINCIPIOS

1. Normas institucionales para la apertura de cada producto y servicio financiero


2. Normas de seguridad bancaria institucionales
3. Manejo de la documentación recibida de los clientes.
4. Normas de seguridad sobre manejo y conservación de la información.
5. Aplicación específica de cada producto.
6. Títulos valores: Pagaré, CDT y aceptaciones Bancarias
7. Normas y procedimientos para el manejo de operaciones de captación, colocación y servicios
de moneda legal y extranjera.
8. indicadores de Gestión
9. Inglés financiero y comercial
10. Régimen cambiario nacional.
11. Normas relacionadas con el SARLAFT.
12. Normas relacionadas con las centrales de riesgo

3.2 CONOCIMIENTOS DE PROCESO

1. Interpretar y aplicar las normas legales e institucionales para el manejo de cada producto o
servicio.
2. Recibir y radicar las solicitudes aplicando la política institucional.
3. Verificar la información comercial, jurídica y financiera del cliente según normas
institucionales.
4. Remitir la documentación debidamente conceptuada a la instancia correspondiente, de
acuerdo a los procedimientos de la entidad
5. Realizar control y seguimiento a las solicitudes aplicando la normatividad vigente.
6. Comunicar al cliente los requerimientos y decisiones tomadas por la institución.
7. Aplicar normas de seguridad y servicio de acuerdo con la normatividad vigente en la institución
8. Diligenciar la documentación para la presentación al estamento decisorio de cada producto y
servicio aplicando la política institucional

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

9. Aplicar la política institucional sobre la información contractual de los productos y servicios


10. Generar el registro inicial en la base de datos para apertura de cada producto o servicio
11. Desembolsar y registrar contablemente las operaciones de colocación y captación de acuerdo
con las normas institucionales.
12. Entregar tarjetas débito y crédito, chequeras y talonarios según producto.
13. Realizar visitas para verificar garantías previas al desembolso y/o constitución del titulo
respectivo de los créditos y elaborar informe aplicando la política institucional.
14. Conservar con las medidas de seguridad y confidencialidad la información suministrada por el
cliente aplicando la política institucional.
15. Analizar la conveniencia del negocio financiero en moneda extranjera de acuerdo con la
evaluación de los indicadores de gestión.
16. Analizar financieramente la situación del cliente, de acuerdo con normas vigentes nacionales e
internacionales y políticas de crédito de la entidad
17. Informar al cliente sobre la decisión de la propuesta de acuerdo con los procedimientos y
normas de cada entidad
18. Interpretar y aplicar las normas relacionadas con el SARLAFT.
19. Interpretar y aplicar la normatividad relacionada con las Centrales de Riesgo.

4. CRITERIOS DE EVALUACION

1. Precisa los pasos a seguir en la recepción de todos los documentos requeridos en cada
producto o servicio.
2. Maneja y aplica el portafolio institucional.
3. Establece los elementos diferenciadores de los productos y servicios de la institución
4. Identifica los procesos de trámite y las instancias decisorias de las solicitudes presentadas por
los clientes y usuarios.
5. Verifica la información entregada por el cliente
6. Aplica las normas institucionales sobre el control y prevención del lavado de activos y
financiación del terrorismo sarlaft y centrales de riesgo
7. Identifica los niveles de decisión y funciones de los diferentes estamentos de la institución.
8. Identifica las funciones de los diferentes centros de operación
9. Remite oportunamente las solicitudes, al estamento superior.
10. Controla oportunamente el proceso de trámite de cada solicitud.
11. Identifica los segmentos de mercado instituidos en cada entidad
12. Determina los montos mínimos, para la apertura de cuentas, tasas y plazos
13. Precisa los horarios de atención al público
14. Describe las características de los productos de captación, colocación y los servicios
institucionales
15. Describe y aplica los pasos a seguir en la apertura de los productos de captación y colocación.
16. Explica las normas de seguridad sobre el manejo de la información.
17. Aplica la normativa sobre liquidación de intereses a los diferentes tipos de depósitos
18. Informa a la clientela sobre los alcances contractuales de los productos de captación
19. Describe y aplica proceso de constitución de un depósito en fondo común ordinario y especial.
20. Conoce y aplica los estándares de servicio institucionales.
21. Describe y aplica proceso de inscripción a un fondo de pensiones y cesantías.

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

22. Describe y aplica proceso de constitución de una cédula de capitalización.


23. Describe y aplica proceso de constitución de un depósito de arrendamiento y depósitos
judiciales.
24. Describe el resultado de la evaluación de los indicadores de gestión realizado por el cliente
25. Interpreta el análisis sectorial con respecto al desempeño económico de cada entidad
evaluada
26. Explica las variables financieras y de gestión evaluadas e identifica su resultado
27. Emite el instrumento de pago de acuerdo con las instrucciones del cliente y los estándares
internacionales
28. Notifica y confirma las operaciones de comercio exterior de cuerdo con instrucciones del
cliente y de la organización

5. PERFIL TECNICO DEL INSTRUCTOR

Requisitos Académicos:

Poseer Título universitario a nivel de pregrado en cualquiera de las siguientes actividades:


Ciencias Económicas, Administrativas y Contables, Ingeniería Industrial e Ingeniería Financiera,
Administración financiera, Comercio Exterior, Negocios internacionales o carreras afines.

Experiencia laboral:

Experiencia en el área operativa y comercial en Entidades Financieras como mínimo de 24 meses.

Competencias:

Vincular al cliente de acuerdo con las normas internas y externas establecidas, manejo de equipo,
Tics, Procesos de Comunicación y Didácticas Activas

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

CONTENIDOS CURRICULARES DE LA COMPETENCIA


CODIGO VERSION DENOMINACION
210301016 1 PROCESAR DEPÓSITOS, PAGOS Y RETIROS EN
MONEDA LEGAL Y EXTRANJERA DE ACUERDO A
LAS NORMAS LEGALES E INSTITUCIONALES
VIGENTES

DURACIÓN ESTIMADA PARA EL


LOGRO DEL APRENDIZAJE 300 HORAS

2. RESULTADOS DE APRENDIZAJE

1. Interpretar y aplicar la normatividad del código de ética y conflicto de intereses según


lineamientos institucionales.
2. Identificar y aplicar los comandos de la plataforma Tecnológica de acuerdo con los manuales
de procedimiento
3. Verificar el diligenciamiento de los formularios de depósitos o retiros presentados por el
cliente según normas institucionales
4. Aplicar la normatividad institucional sobre el servicio al cliente y los estándares de servicio
cumpliendo con las políticas de la entidad.
5. Aplicar las medidas de seguridad establecidas para el manejo de la terminal financiera, de
acuerdo con los manuales de procedimiento
6. Aplicar las medidas de seguridad y procesos institucionales para la recepción de depósitos de
acuerdo con las normas de la entidad.
7. Verificar la exactitud matemática en todas las transacciones realizadas según principios
matemáticos y procedimientos institucionales.
8. Aplicar el Plan Único de Cuentas (PUC) en el registro de las transacciones según normas
institucionales.
9. Verificar y aplicar normas institucionales para el pago y recaudo de transacciones aplicando
los manuales de procedimiento.
10. Identificar y aplicar la normatividad vigente relacionada con la utilización del cheque de
acuerdo con la política institucional.
11. Aplicar las medidas de seguridad institucionales para el pago de cheques y retiros de ahorros
aplicando los manuales de procedimiento
12. Demostrar transparencia en el manejo de las operaciones y respeto por el cliente según
normas de la entidad.
13. Registrar las operaciones y efectuar el cuadre contable diario de la oficina aplicando los
manuales de procedimiento
14. Comprobar y verificar la exactitud de los registros de las operaciones realizadas según
normas institucionales.
15. Analizar la disponibilidad de cupos de de sobregiro otorgados a los clientes en el momento de
su utilización por pagos por ventanilla aplicando los manuales de procedimiento
16. Aplicar las medidas institucionales de seguridad para el manejo y conservación del efectivo

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

según polìtica institucional.


17. Identificar y aplicar las técnicas para el reconocimiento de los billetes y monedas de acuerdo
con normas de la entidad.
18. Identificar el proceso para el manejo de las compensaciones( canje de cheques) cumpliendo
con los manuales de procedimiento
19. Aplicar las medidas de seguridad en la recepción y envió de las remesas en efectivo según
normas institucionales.

3. CONOCIMIENTOS
CODIGO DENOMINACIÓN
3.1 CONOCIMIENTOS DE CONCEPTOS Y PRINCIPIOS

1. Código de Ética y Conflicto de Intereses


2. Estándares de servicio – Niveles de atención
3. Diligenciamiento de formularios.
4. Contabilidad básica del Sistema Financiero
5. Normas para la verificación del efectivo recibido y la exactitud matemática de las
operaciones.
6. Conceptos básicos de títulos valores y formularios utilizados por la institución financiera
(Cheque, Cdt, Aceptación Bancaria)
7. Aplicación específica del sistema
8. Técnicas para el reconocimiento de billetes y monedas
9. Política y procedimientos de los convenios establecidos.
10. Procedimiento y procesos establecidos para la conciliación de registros y cuentas.
11. Aspectos generales del cuadre diario y como realizarlo.
12. Contabilización de operaciones generadas en la actividad diaria- utilizando el PUC.
13. Medidas de seguridad para la recepción y pago de Depósitos
14. Medidas de seguridad para la conservación del efectivo.
15. Normas para la clasificación del efectivo
16. Normas de seguridad para el manejo de las terminales
17. Procedimiento y normas de seguridad para el envío y recibo de remesas en efectivo.
18. Clases de compensaciones y procedimientos para su tramite en la Cámara de
Compensación
19. Pago parcial de los cheques- procedimiento.

3.2 CONOCIMIENTOS DE PROCESO

1. Aplicar el código de Ética institucional.


2. Resolver dentro de los estándares de servicio el registro de las operaciones presentadas por
el cliente
3. Verificar el diligenciamiento de los formularios presentados por los clientes.
4. Verificar la autenticidad y exactitud de las cifras de los documentos y el efectivo recibido.
5. Interpretar los conceptos básicos de títulos valores
6. Realizar los depósitos y retiros de acuerdo con las normas internas institucionales.
7. Rechazar las operaciones que no cumplan con los reglamentos de la institución

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

8. Registrar contablemente las transacciones de acuerdo con la naturaleza y normas


institucionales.
9. Cuadrar las operaciones de caja y hacer entrega del efectivo al cajero principal y efectuar
cierre.
10. Utilizar el equipo de trabajo para el registro de los movimientos según instrucciones del
Departamento de Sistemas y Seguridad
11. Verificar los medios de las transferencias para que cumplan con las condiciones establecidas
en el convenio suscrito con el cliente.
12. Elaborar la planilla de inconsistencias.
13. Ajustar diariamente los errores e inconsistencias que se detecten en la verificación de los
movimientos.
14. Verificar la información de la solicitud contra los documentos aprobados para la operación
15. Registrar la operación en moneda extranjera de acuerdo con el instrumento emitido y la
normatividad contable y cambiaria vigente
16. Verificar las transacciones realizadas de acuerdo con la normatividad institucional y de
organismos de control interno y externo y efectuar el cuadre diario
17. Revisar la operación para evidenciar el cumplimiento de todos los procesos de acuerdo al
tipo de producto y políticas de la institución.
18. Elaborar y entregar las actas de arqueo de operaciones en moneda legal y extranjera de
acuerdo con políticas institucionales

3. CRITERIOS DE EVALUACION

1. Aplica la política institucional en atención al público


2. Identifica y aplica los estándares de servicio.
3. Identifica y describe los formularios de depósitos utilizados por las instituciones.
4. Observa la normatividad de seguridad para el manejo del efectivo
5. Describe el PUC en lo relacionado a: Clases, grupos, cuentas principales, auxiliares y
sucursales y agencias.
6. Describe las clases de compensación y los procesos internos ante la cámara de
compensación.
7. Envía oportunamente los documentos recibidos a su lugar de destino.
8. Aplica responsablemente el procedimiento de visación para el pago de títulos valores
9. Describe el procedimiento para el pago de un cheque y un retiro de ahorros y otros.
10. Establece la diferencia entre las clases, cruces y endosos de los cheques
11. Aplica el procedimiento para el pago con tarjeta débito
12. Maneja la terminal financiera al efectuar el registro de un pago y la recepción de un depósito
13. Identifica y aplica el manual de procedimiento institucional para las operaciones de caja
14. Contabiliza las operaciones pertinentes para el cierre diario de caja
15. Elabora cuadre diario de caja de acuerdo con la normativa contable y de seguridad
16. Precisa las diferentes contabilizaciones de los productos y servicios en moneda legal y
extranjera
17. Describe el proceso para la utilización de las cuentas de Sucursales y Agencias
18. Contabiliza las operaciones pertinentes en las cuentas de orden
19. Describe y aplica los pasos a seguir en la verificación de las transacciones contra los listados

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

respectivos.
20. Diligencia la planilla de inconsistencias resultantes en la verificación de las transacciones.
21. Realiza el cierre contable de la oficina de acuerdo con la reglamentación interna.
22. Ingresa la operación de acuerdo con los aplicativos de cada entidad para manejo de
operaciones de comercio exterior
23. Corrige las inconsistencias que se presenten en el registro de la operación en moneda legal
y extranjera de acuerdo con la solicitud y los documentos aprobados de la operación.
24. Aplica el código de ética institucional
4. PERFIL TECNICO DEL INSTRUCTOR

Requisitos Académicos:

Poseer Título universitario a nivel de pregrado en cualquiera de las siguientes actividades:


Ciencias Económicas, Administrativas y Contables, Ingeniería Industrial e Ingeniería Financiera,
Administración financiera, Comercio Exterior, Negocios internacionales o carreras a fines.

Experiencia laboral:

Experiencia en el área operativa y comercial en Entidades Financieras como mínimo de 24


meses.

Competencias:

Procesar depósitos, pagos y retiros en moneda legal y extranjera de acuerdo a las normas
legales e institucionales vigentes, manejo de equipos, Tics, Procesos de Comunicación y
Didácticas Activas

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

CONTENIDOS CURRICULARES DE LA COMPETENCIA


CODIGO VERSION DENOMINACION
210301004 2 FIDELIZAR AL CLIENTE INCREMENTANDO LOS
VÍNCULOS COMERCIALES Y LOGRANDO LA
RENTABILIDAD DEL NEGOCIO DE ACUERDO CON
LAS POLÍTICAS INSTITUCIONALES.
DURACIÓN ESTIMADA PARA EL 200 horas
LOGRO DEL APRENDIZAJE

2. RESULTADOS DE APRENDIZAJE

1. Determinar la solvencia comercial y financiera del cliente en la negociación de productos y


servicios institucionales solicitados por clientes vinculados y /o clientes potenciales según
política institucional
2. Preparar y realizar visitas de mantenimiento a los clientes, encaminadas a incrementar los
negocios y la promoción de los productos y servicios institucionales de acuerdo con la política
institucional.
3. Determinar las etapas del proceso de venta para desarrollar estrategias de nuevos negocios
que contribuyan al cumplimiento de las metas comerciales según política institucional.
4. Diseñar y desarrollar estrategias de comercialización de los productos y servicios buscando la
Fidelización de los clientes y crecimiento de la entidad según norma institucional
5. Solucionar los requerimientos de servicios e información presentados por el cliente según
norma institucional
6. Desarrollar programas de servicio y conservación de la clientela vinculada para la realización
de nuevos negocios según norma institucional
7. Identificar y conocer la estructura de la base de datos institucional según manual de
procedimiento de la entidad
8. Identificar y aplicar las tarifas institucionales de los productos y servicios según normas de la
entidad.
9. Programar y realizar visitas de seguimiento para obtener el cumplimiento de los compromisos
adquiridos con el cliente según política institucional.

3. CONOCIMIENTOS
CODIGO DENOMINACIÓN
3.1 CONOCIMIENTOS DE CONCEPTOS Y PRINCIPIOS

1. Base de datos institucional


2. Manual de tarifas de la entidad
3. Política Comercial y de Crédito institucional.
4. Portafolio de productos y servicios institucional y de la competencia
5. Conocimiento del mercado de la zona de influencia de la oficina
6. Fundamentos de negociación

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

7. Técnicas de ventas
8. Servicio al cliente y de pos-venta
9. Estrategias comerciales de Fidelización
10. Estrategias para el servicio de post-venta
11. Determinación de planes de negocios
12. Estadística y comportamiento sectorial en donde se desempeña el cliente
13. Evaluación y análisis de información comercial y financiera entregada por el cliente.

3.2 CONOCIMIENTOS DE PROCESO

1. Identificar y aplicar la política comercial y de crédito de la institución


2. Consultar base de datos según períodos establecidos por la entidad.
3. Analizar y evaluar la información proporcionada por el cliente.
4. Preparar visitas de mantenimiento a los clientes vinculados teniendo en cuenta su actividad
económica y la política comercial de la entidad.
5. Evaluar y minimizar el riesgo de negociación en las nuevas solicitudes del cliente
6. Promover contactos con el cliente de acuerdo con las políticas institucionales
7. Desarrollar estrategias de comunicación
8. Ajustar los procesos de servicio al cliente de acuerdo con la evolución del mercado.
9. Aplicar portafolio de productos y servicios financieros por segmentos de mercado y estructurar
la oferta correspondiente
10. Verificar cumplimiento de compromisos adquiridos con los clientes.
11. Promover la calidad del servicio.
12. Asesorar al cliente para la utilización del portafolio de productos y servicios de la institución
de acuerdo a sus necesidades
13. Prestar a los clientes atención personalizada
14. Diseñar estrategias de comunicación de acuerdo a los clientes y productos para asegurar la
relación con el cliente
15. Actualizar base de datos de clientes.
16. Atender sus reclamaciones en tiempos establecidos por la entidad.
17. Desarrollar estrategias para el cumplimiento de metas comerciales
18. Atender a los clientes en condiciones de competitividad frente a la competencia, ajustando los
procesos de servicio de acuerdo con la evolución del mercado
19. Identificar los procesos logísticos del servicio
20. Identificar y evaluar los pasos del proceso de venta.
21. Verificar la viabilidad de la operación en moneda Legal y extranjera de acuerdo con la
aplicación del Sarlaft y del sarc
22. Cerrar el expediente de la operación en moneda legal y extranjera de acuerdo con el producto
negociado y la normatividad vigente.
23. Administrar los cupos de sobregiro y de crédito autorizados a los clientes

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

 CRITERIOS DE EVALUACION
1. Analiza los procesos de recepción, procesamiento y suministro oportuno de la información
comercial y financiera.
2. Analiza y aplica las directrices de la política comercial y de crédito institucional
3. Investiga la actividad económica del cliente de acuerdo con las políticas institucionales.
4. Describe y desarrolla las diferentes estrategias de comunicación demostrando sensibilidad.
5. Demuestra confiabilidad en el manejo de la información, de las normas y principios
institucionales
6. Demuestra orden en su puesto de trabajo y en el desarrollo de sus funciones.
7. Analiza los pasos a seguir en una visita comercial de mantenimiento, de acuerdo a pautas
señaladas en la política comercial de la institución.
8. Estructura y presenta la oferta de productos y servicios de acuerdo a la actividad económica y
necesidades del cliente
9. Formula y aplica procedimientos a seguir para el mantenimiento de clientes.
10. Demuestra transparencia al entregar la información de los productos y servicios al cliente.
11. Actúa con actitud de servicio al cliente interno como externo.
12. Interpreta los elementos del servicio, como parte integral de la estrategia de servicio.
13. Selecciona y programa los recursos logísticos básicos para el desarrollo de la estrategia de
servicio al cliente.
14. Desarrolla actividades de post – venta.
15. Interpreta y aplica las técnicas de negociación.
16. Evalúa alternativas para el manejo de las objeciones.
17. Cumple con los compromisos adquiridos con el cliente y maneja los momentos de verdad
18. Aplica el código de ética institucional.
19. Evalúa el nivel de satisfacción del cliente, frente al portafolio de productos y servicios y al
servicio recibido
20. Revisa la calidad y pertenencia del diseño de la estrategia de servicio de la institución.
21. Analiza los estándares de medición de la calidad del servicio y los niveles de satisfacción del
cliente
22. Analiza y aplica las normas y procedimientos registrados en los manuales institucionales
23. Atiende las solicitudes de los clientes en condiciones de competitividad y de acuerdo con los
tiempos de respuesta establecidos por la institución
24. Culmina la operación de acuerdo con el producto negociado y la normatividad institucional

4. PERFIL TECNICO DEL INSTRUCTOR

Requisitos Académicos:

Poseer Título universitario a nivel de pregrado en cualquiera de las siguientes actividades:


Ciencias Económicas, Administrativas y Contables, Ingeniería Industrial e Ingeniería Financiera,
Administración financiera, Comercio Exterior, Negocios internacionales o carreras a fines.

Experiencia laboral:

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

Experiencia en el área operativa y comercial en Entidades Financieras como mínimo de 24


meses.

Competencias:

Fidelizar al cliente incrementando los vínculos comerciales y logrando la rentabilidad del negocio
de acuerdo con las políticas institucionales, manejo de equipo, Tics, Procesos de Comunicación
y Didácticas Activas

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

CONTENIDOS CURRICULARES DE LA COMPETENCIA


CODIGO VERSION DENOMINACION
210301003 1
EVALUAR EL RIESGO CREDITICIO Y LA RENTABILIDAD
DE LAS OPERACIONES FINANCIERAS DE ACUERDO
CON LAS NORMAS INSTITUCIONALES
DURACIÓN ESTIMADA PARA EL 250 horas
LOGRO DEL APRENDIZAJE
2.RESULTADOS DE APRENDIZAJE

1. Interpretar y aplicar la política de crédito y de garantías, siguiendo con los lineamientos


registrados en los manuales de procedimiento
2. Verificar la información comercial, financiera y jurídica suministrada por el cliente, aplicando la
política de crédito y normatividad institucional.
3. Evaluar el riesgo comercial de una solicitud de crédito, con base en la información
suministrada por el cliente, las Centrales de riesgo, entidades financieras y proveedores del
cliente aplicando la política institucional.
4. Analizar financieramente una solicitud de crédito de acuerdo con políticas institucionales.
5. Interpretar y aplicar los criterios y factores determinantes para establecer la capacidad de pago
de acuerdo a políticas institucionales.
6. Presentar al estamento decisorio las solicitudes recibidas de los clientes previo análisis de la
información jurídica, comercial y financiera segùn procedimientos establecidos por la entidad.
7. Suministrar al cliente las condiciones crediticias y los requisitos operativos de las
operaciones en moneda legal y extranjera requeridas de acuerdo con los lineamientos
establecidos en los manuales de procedimiento
8. Comunicar oportunamente al cliente la decisión sobre los productos y servicios solicitados en
moneda legal y extranjera segùn normas institucionales.
9. Ofrecer la asesoría cambiaria y operativa para los productos y servicios en moneda Legal y
extranjera ofrecidos y aprobados al cliente de acuerdo con la normatividad vigente y polìtica
institucional.
10. Suministrar los formatos requeridos y explicar al cliente su diligenciamiento para que la
operación se ajuste a la normatividad cambiaria y de crédito vigente de acuerdo con normas
institucionales.
11. Presentar y aplicar a la operación realizada con el cliente, las tarifas de acuerdo con políticas
y procedimientos de la entidad.
12. Aplicar los criterios para el otorgamiento de crédito segùn manuales de procedimiento.
13. Demostrar responsabilidad en la interpretación y aplicación del Código de Ética y conflicto de
intereses según lineamientos institucionales.

3. CONOCIMIENTOS
CODIGO DENOMINACIÓN
3.1 CONOCIMIENTOS DE CONCEPTOS Y PRINCIPIOS

1. Código de Ética y conflictos de intereses.

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

2. Política de crédito y de garantías institucional


3. Atribuciones de los estamentos decisorios
4. Análisis de la información comercial, jurídica y financiera entregada por el cliente
5. Aplicación de la Información Financiera, Comercial y Jurídica suministrada por el cliente, las
centrales de riesgo, otras instituciones financieras y proveedores del cliente.
6. Análisis financiero.
7. Evaluación de proyectos de inversión
8. Criterios para el otorgamiento de crédito
9. Normas legales para el otorgamiento de crédito.
10. Operaciones activas y pasivas en moneda legal y extranjera
11. Sistema de administración del Riesgo Sarc.
12. Clases y orígenes del riesgo
13. Contratos de mutuo.
14. Criterios y factores para determinar la capacidad de pago.

3.2 CONOCIMIENTOS DE PROCESO

1. Consultar las centrales de riesgo para analizar los hábitos de pago y niveles de
endeudamiento de los clientes
2. Analizar la información suministrada por las centrales de riesgo, proveedores del cliente y
otras instituciones financieras
3. Interpretar y aplicar el código de ética y conflicto de intereses institucional
4. Investigar la información suministrada por el cliente utilizando los medios existentes
5. Aplicar la política de crédito y de garantías institucional
6. Interpretar y evaluar las clases y los orígenes del riesgo de una operación de crédito.
7. Conservar las medidas de seguridad y confidencialidad establecidas por la entidad, de
acuerdo con la información suministrada por el cliente.
8. Interpretar y aplicar las normas sobre la constitución de sociedades.
9. Aplicar los principios del análisis financiero a la información financiera del cliente de acuerdo
con la política institucional
10. Establecer la viabilidad de un proyecto de inversión presentado por cliente
11. Analizar en las solicitudes de crédito los factores de riesgo crediticio.
12. Aplicar al análisis de crédito la información económica suministrada por los gremios sobre
perspectivas y viabilidad de los diferentes sectores económicos.
13. Registrar en los formatos de estudio el concepto de viabilidad o no del crédito de acuerdo con
el resultado del análisis de la información suministrada por el cliente y con las normas de
cada institución.
14. Presentar al estamento decisorio las solicitudes recibidas de los clientes
15. Registrar en los formularios de estudio y/o actas del comité de crédito la decisión tomada e
informar al cliente, de acuerdo con la política institucional.
16. Expresar las condiciones de aprobación de la solicitud con claridad y en forma fácil de
interpretar para facilitar su desembolso y Administración de la cartera.

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

3.2 CONOCIMIENTOS CONTENIDOS


DE PROCESO CURRICULARES DE LA COMPETENCIA
CODIGO VERSION 4. CRITERIOS DE EVALUACION DENOMINACION
1. Interpretar
210301001 y aplicar la1 legislación vigente
ADMINISTRAR LA CARTERA y política Institucional
DE CRÉDITO de administración
DE ACUERDOy
recuperación
1. Describede laslaclases
cartera. de sociedades y requisitos de constitución.
CON LAS NORMAS LEGALES E INSTITUCIONALES.
2. Analizar
2. Describe
DURACIÓN elESTIMADA
estado de PARA
las clases cartera obtenido
de análisis
EL de la base de datos
financiero. 190 teniendoHoras en cuenta la información
de3. los gremios
Interpreta
LOGRO DEL APRENDIZAJE y
losvisitas comerciales.
indicadores financieros de liquidez, actividad, solidez y rentabilidad.
3. Establecer
4. Interpretay ejecutar
2. RESULTADOS DE APRENDIZAJElos planes
resultados de
frenteacción
al para
análisis los
de casos
la que
solicitud ameriten
referente aseguimiento
: de acuerdo
con políticasa. La institucionales.
empresa misma
4. Ejecutar b. planes de acción de la recuperación de la cartera dando prioridad a los casos críticos de
1. Interpretar yOtra aplicarempresa
los principiosmisma y etapas actividad
de la Administración según lineamientos de la
acuerdo c. conAl políticas
sector institucionales.
económico al cual pertenece
entidad.
5. Ejecutar
5. Interpretaestrategias
y aplica de seguimiento para para la carteradenormal de acuerdo con normas
2. Analizar el estado de la los criterios
cartera, aplicando ellaotorgamiento
política institucional crédito.de crédito y administración de
institucionales.
la6.cartera.
Determina la rentabilidad de las operaciones de crédito.
6. Remitir
7. recordatorios
Diligencia de vencimiento
los formularios de estudio a losde deudores de acuerdo con la política institucional.
3. Desarrollar estrategias de seguimiento de la crédito.
cartera de acuerdo con la política institucional.
7. Implementar
8. Presenta
4. Desarrollar correctivos
al estamento
programas de los casos
decisoriode
y estrategias que
lascobranza amerite
solicitudes que según
faciliteninforme
recibidas de
la los de visita de
clientes
recuperación a la
loscartera
deudoresen
según normas
9. condiciones institucionales.
Interpreta yy plazos analizapactados
los reportes
las segúnde las centrales
política institucional. de riesgo e información de otras
8.
5. Mantenerentidades
Desarrollar actualizada
las financieras la información
operaciones y proveedores.
en moneda financiera
legal y de los deudores
extranjera y los avalúos
controlando que los de los bienes
ingresos y el
recibidos
10. en garantía.
Describe las medidas de seguridad para la conservación de la información recibida de los
retorno de capital sean recibidos en las fechas y montos pactados de acuerdo con la
9. Archivar documentos recibidos en la carpeta del deudor.
clientes.
normatividad institucional.
10.
6. Ejecutar
11. Aplica
Registrar programas
las diversas
contablemente de cobranza
formas
los abonos de cartera
comunicaciónvencidacon
y cancelaciones teniendo
deellos en cuenta
cliente delaacuerdo
de acuerdo
créditos política
coninstitucional.
las políticas
con normas
11. Realizar la gestión de cobranza en los términos que no deterioren la relación comercial con el
institucionales
institucionales.
7. cliente.
12. Interpreta
Estructurar y aplica el código
la clasificación de ética de
y evaluación y conflicto
la cartera deyintereses.
presentar los informes de acuerdo con
12. Clasificar
13. la cartera
Describe la de acuerdo
política de créditoconinstitucional
la política institucional
normatividad vigente y política institucional.
13. Cobrar la cartera
14. Describe vencida dando
los orígenes del riesgo. prioridad al monto, la edad y la condición del cliente de
8. Aplicar los principios de gestión de calidad del servicio al cliente según normas institucionales.
acuerdo con programas de
15. Interpreta la política sobre el riesgocobranza institucional.
crediticio
14. Comprobar el cumplimiento
16. Describe e interpreta la clasificación de los compromisos
del riesgode pago de los clientes de acuerdo con la
crediticio
3. CONOCIMIENTOS
política
17. institucional.
Describe y aplica la política de garantías DENOMINACIÓN
CODIGO
15. Liquidar y Contabilizar los abonos y cancelaciones de los créditos dentro de los estándares de
3.1 CONOCIMIENTOS DE CONCEPTOS Y PRINCIPIOS
servicio y entregar recibo al cliente. 5. PERFIL TECNICO DEL INSTRUCTOR
16. Atender dentro
Requisitos Académicos: de los estándares de servicio los reclamos por inconsistencias presentados por
1. Principios básicos de Administración
los deudores
2. Política institucional de Administración y recuperación de la cartera.
17. Presentar
Poseer Título el universitario
informe a las a centrales
nivel dedepregrado
riesgo y Superintendencia
en cualquiera deFinanciera las siguientes actividades:
3. Aplicativo especifico de cartera
18. Preparar
Ciencias el informe Administrativas
Económicas, de cartera vencida y para la determinación
Contables, Ingeniería de provisiones
Industrial e Ingenieríay remitirlo de
Financiera,
4. Servicio al cliente
acuerdo con normas institucionales.
5.Administración
Procesos de financiera,
administración, Comercio Exterior,
elaboración Negocios de
y ejecución internacionales o carreras a fines.
planes de administración,
19. Reportar oportunamente a los estamentos encargados de la administración de la entidad, los
6. Técnicas de visitas de seguimiento de la cartera
vencimientos de las operaciones en moneda legal y extranjera de acuerdo con el tipo de
7.Experiencia
Fundamentos laboral:
y técnicas de negociación
producto, la normatividad vigente y las políticas internas de Administración de cartera
8. Procesos de recuperación, elaboración y ejecución de la Cartera.
20. Liquidar
Técnicasintereses
9.Experiencia en archivo
de el área deoperativa
las obligaciones
y comercial de acuerdo
en Entidades con lasFinancieras
normas institucionales.
como mínimo de 24
21.
meses.
Interpretar y aplicar los principios de calidad del servicio
10. Circulares expedidas por la superintendencia financiera relacionadas con la evaluación yal cliente.
calificación de la cartera.
Competencias:
11. Normas de las centrales de riesgo para la evaluación y clasificación de la cartera
12. Liquidación de los ingresos4por CRITERIOS
concepto de DE EVALUACION
intereses
Evaluar
13. el riesgo
Contabilidad crediticio
básica y la rentabilidad
del sistema de las operaciones financieras de acuerdo con las
financiero colombiano
normas institucionales,
1. Interpreta y aplicamanejo de equipo,
la política Tics, Procesos
de crédito, de Comunicación
de administración y Didácticas
de cartera Activasde
y los niveles
atribuciones.
2. Interpreta y aplica las etapas de un proceso administrativo.

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

3. Identifica las prioridades a establecer en la elaboración de un programa de Administración de


cartera.
4. Identifica y aplica los factores que se deben tener en cuenta para elaborar el análisis de la
cartera.
5. Identifica y aplica los aspectos principales en la elaboración de un plan de contactos.
6. Identifica y aplica los pasos que se deben contemplar en una visita a la sede de los
deudores.
7. Interpreta y aplica los factores y pasos a tener en cuenta en la constitución y mantenimiento
de las garantías
8. Interpreta y aplica la política de cobranza institucional.
9. Identifica la clase de deudores y aplica acciones a seguir en la cobranza.
10. Identifica y aplica los pasos en la elaboración de un plan de cobranza y realización de una
visita a los deudores.
11. Describe y aplica las técnicas de negociación.
12. Describe y aplica las características de los diferentes mensajes utilizados en la cobranza de
la cartera.
13. Describe y aplica los códigos del PUC financiero que se relacionan con el registro contable
de la cartera.
14. Interpreta los diferentes tipos de intereses utilizados en la liquidación de los créditos.
15. Utiliza el aplicativo de cartera.
16. Liquida los intereses y contabiliza los abonos y cancelaciones
17. Interpreta y aplica las normas emitidas por la superintendencia Financiera y las centrales de
riesgo relacionadas con la evaluación y clasificación de la cartera
18. Prepara los programas de evaluación y clasificación de la cartera
19. Prepara y presenta los informes relacionados con la evaluación y clasificación de la cartera.
20. Aplica los principios de la calidad del servicio al cliente
21. Liquida los intereses de las obligaciones en las condiciones pactadas por el cliente.

5 PERFIL TECNICO DEL INSTRUCTOR


Requisitos Académicos:

Poseer Título universitario a nivel de pregrado en cualquiera de las siguientes actividades:


Ciencias Económicas, Administrativas y Contables, Ingeniería Industrial e Ingeniería Financiera,
Administración financiera, Comercio Exterior, Negocios internacionales o carreras afines.

Experiencia laboral:

Experiencia en el área operativa y comercial en Entidades Financieras como mínimo de 24 meses.

Competencias:

Administrar la cartera de crédito de acuerdo con las normas legales e institucionales, manejo de
equipos, Tics, Procesos de Comunicación y Didácticas Activa

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

CONTENIDOS CURRICULARES DE LA COMPETENCIA


CODIGO VERSION DENOMINACION
210301021 1 ADMINISTRAR EL RIESGO DE LA UNIDAD DE
NEGOCIOS, DE ACUERDO CON LAS POLÍTICAS
INSTITUCIONALES

DURACIÓN ESTIMADA PARA 190 Horas


EL LOGRO DEL
APRENDIZAJE
3. CONOCIMIENTOS
CODIGO DENOMINACIÓN

3.1 CONOCIMIENTOS DE CONCEPTOS Y PRINCIPIOS

1. Fundamentos, Principios y etapas de la Administración


2. Conceptos básicos de Economía
3. Trabajo en equipo
4. Liderazgo Empresarial
5. Administración del tiempo
6. Habilidades gerenciales
7. Comunicación efectiva
8. Fundamentos de presupuesto.
9. Pensamiento analítico y estratégico.
10. Protocolo y Etiqueta empresarial
11. Política institucional para el manejo de personal
12. Polìtica institucional para la elaboración de planes de negocios de la oficina
13. Conceptos básicos sobre operaciones y estilos de pensamiento
14. Técnicas de argumentación y expresión oral, escrita y corporal.
15. Requisitos, procesos y condiciones de los productos y servicios en moneda legal y
extranjera
16. Normas y procedimientos para el control del lavado de activos y financiación del
terrorismo SARLAFT.
17. Normas de seguridad social y salud ocupacional.
18. Principios éticos universales.

3.2 CONOCIMIENTOS DE PROCESO

1. Proponer y aplicar estrategias comerciales y financieras que permitan identificar alternativas


y oportunidades de acuerdo con la política institucional.
2. Ajustar la propuesta comercial y financiera a los recursos disponibles y de acuerdo con la
política institucional
3. Ejecutar el plan de negocios y presupuesto de la unidad de negocios aplicando las ventajas

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

competitivas de la organización.
4. Aplicar las variables organizacionales al presupuesto y plan de negocios.
5. Definir y aplicar estrategias que contribuyan al logro de los objetivos propuestos
6. Negociar el presupuesto de su unidad de negocios dentro de un clima de cordialidad y
satisfacción
7. Formular objetivos que superen las metas de la negociación del plan de negocios y lo
enmarque dentro de la política institucional
8. Realizar negocios rentables y productivos para la organización ajustándolos a la política
institucional.
9. Desarrollar el plan de negocios propiciando el beneficio mutuo y estableciendo relaciones a
largo plazo con los clientes
10. Evaluar el plan de negocios controlando el cumplimiento de los ingresos, gastos y utilidades
proyectadas.
11. Evaluar y controlar los objetivos propuestos de acuerdo con políticas institucionales.
12. Elaborar y aplicar el plan de contingencias como apoyo al plan de negocios
13. Identificar desviaciones de las metas mediante el control de la evolución financiera de la
unidad de negocios
14. Aplicar los diferentes estilos de liderazgo y comunicación efectiva a fin de obtener el
desarrollo financiero y operativo de la unidad de negocios
15. Interpretar y aplicar los requisitos, procesos y condiciones de los productos y servicios en
moneda legal y extranjera.
16. Analizar y verificar los procesos y reportar los factores de riesgo operativo que afecten las
operaciones de la unidad de negocios.
17. Identificar y reconocer el buen desempeño de los integrantes de la unidad de negocios.
18. Aplicar las acciones de prevención y protección de salud ocupacional e identificar el riesgo
ocupacional y laboral y elaborar planes de emergencia.
19. Aplicar los valores éticos universales
20. Aplicar la normatividad del medio ambiente relacionada con la actividad

4. CRITERIOS DE EVALUACION

1. Analiza y aplica los principios y etapas de la administración.


2. Analiza y aplica la política institucional para el manejo de personal y elaboración del
presupuesto de la unidad de negocios
3. Estructura y presenta el portafolio individual en la oferta de productos y servicios a personas
jurídicas y naturales.
4. Describe y aplica los componentes básicos y factores de éxito de un buen servicio
5. Analiza e interpreta los valores de un líder
6. Interpreta y aplica los fundamentos básicos de riesgo
7. Analiza y controla la aplicación de los diferentes procesos administrativos
8. Identifica y aplica los diferentes mecanismos para la verificación y evaluación de los
negocios de los clientes.
9. Interpreta y aplica la política de seguridad institucional.

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

10. Revisa el cumplimiento del presupuesto de la unidad de negocios


11. Interpreta y aplica los factores de la comunicación efectiva.
12. Aplica los requisitos, procesos y condiciones de los productos y servicios en moneda legal y
extranjera.
13. Verifica los procesos, detecta y reporta los factores de riesgo operativo que afectan las
operaciones de la unidad de negocios
14. Aplica las acciones de prevención de salud ocupacional identifica los factores de riesgo y
elabora planes de emergencia.
15. Reconoce el buen desempeño y los objetivos logrados por los integrantes del equipo de
trabajo de la unidad de negocios.
16. Supervisa la aplicación de las normas relacionadas con la prevención del lavado de activos
y financiación del terrorismo SARLAFT.
17. Aplica los valores éticos universales
18. Aplica la normatividad del medio ambiente relacionada con la actividad.

5. PERFIL TECNICO DEL INSTRUCTOR

Requisitos Académicos:

Poseer Título universitario a nivel de pregrado en cualquiera de las siguientes actividades:


Ciencias Económicas, Administrativas y Contables, Ingeniería Industrial e Ingeniería Financiera,
Administración financiera, Comercio Exterior, Negocios internacionales o carreras a fines.

Experiencia laboral:

Experiencia en el área operativa y comercial en Entidades Financieras como mínimo de 24


meses.

Competencias:

Administrar el riesgo de la unidad de negocios, de acuerdo con las políticas institucionales,


manejo de equipo, Tics, Procesos de Comunicación y Didácticas Activas

29
LÍNEA TECNOLÓGICA DEL PROGRAMA:CLIENTE

RED: TECNOLOGÍAS DE GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y SERVICIOS FINANCIEROS

Sistema de Gestión ADMINISTRACION BANCARIA Y DE INSTITUCIONES FINANCIERAS


de la Calidad

CONTROL DEL DOCUMENTO

Nombre Cargo Dependencia / Red Fecha


Álvaro Nelson Instructor Servicios Financieros Octubre 2008
Autores Arévalo Muñoz
Isaías Velasco Instructor Servicios Financieros
Olave
Revisión
Aprobación Jorge Alberto Subdirector Servicios Financieros
Betancourt Centro

CONTROL DE CAMBIOS

Descripción del cambio Razón del cambio Fecha Responsable (cargo)


Gabriel Eslava
Ingresar y revisar 20 de marzo
Revisar 2009
Álvaro Nelson Arévalo
en SOFIA plus Muñoz

29