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Formulacion de Negocios Basicos Empresariales

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1. ANTECEDENTES DEL MERCADO 1.

1 Producto o Servicio: Indique qué producto o servicio se espera vender, y sus características Ejemplo: Se ofrece el producto Orégano de 51 mil kilos anuales 1.2 Demanda Indique quiénes serán los compradores del producto o servicio propuesto en el proyecto; y cuánto podría comprar cada uno. Ejemplo: Los compradores serian nacionales y extranjeros. Habría dos períodos de venta En el año, de 25.500 kilos en cada semestre. Se estima que en el mercado nacional se Podrían vender 40 por ciento del total, y 60 por ciento en el exterior. 1.3 Oferta ¿ Qué otros productos o servicios semejantes o sustitutos se ofrecen en el mercado; y Quiénes lo ofrecen? Ejemplo: La producción total de orégano alcanza a los 210 mil kilos al año.

1.4 Precio del Producto o servicio y condiciones de pago Indique: El predio al que se espera vender el producto o servicio; y Las condiciones en que se efectuarán las ventas ( a crédito o al contado) Ejemplo: Precio de venta promedio de $ 363 por kilo de orégano. El precio exportador Actual es de $ 400 por kilo. En el mercado nacional es de $ 307,5 por kilo. Ambos precios de venta son en el puesto de la comercializadora. Las ventas se realizarán dos veces al año, a un plazo de máximo de 90 días. 1.5 Comercialización. En este punto se debe analizar el sistema de comercialización. Es decir, la forma en que se hará la distribución, características del envase, transporte a los puntos de ventas, etc. Ejemplo: La comercialización requerirá 3.923 sacos de 13 kilos, para el envasado de 51.000 kilos de orégano, a un precio de $100 por saco, lo que da un costo total anual de $ 393.000. Para el traslado de los productos se requerirá del servicio de fletes, donde la capacidad del camión es de 230 sacos, lo que significa 17 viajes anuales a $ 80.000 cada viaje, originando un gasto total de $1.364.522

1.6 Programa de Ventas Estimación de ventas de orégano en toneladas Ejemplo: Añ0 1 año 2 51 60

año 3 60

año 4 60

año 5 60

2. ANTECEDENTES TECNICOS En esta sección corresponde analizar la información que se haya recopilado sobre el tratamiento que debe darse a las materias primas para la obtención del producto terminado. 2.1 Materias Primas y Materiales Indique la cantidad y calidad de materias primas requeridas por unidad de articulo Producido Ejemplo: Se requieren 60 mil kilos de orégano sin procesar para vender 51 mil kilos de orégano Procesado. 2.2 Abastecimiento y Precios Señale las reales posibilidades de acceso a materias primas e insumos en la zona, Mencionado la posible existencia de prohibiciones o regulaciones en su uso; y Calidad y precios de las materias primas e insumos. Ejemplo: Durante el primer año de implementación del proyecto, la comercializadora se propone comprar aproximadamente 20 por ciento de la producción potencial de Las distintas localidades, equivalente a 60 mil kilos de orégano. La compra se realizará dos veces al año, considerando los periodos de cosecha del orégano (Mayo y Noviembre. Esto representa un costo de materia prima para la comercializadora de $ 7.200.000 (el costo por kilo es de $ 120) 2.3 Proceso de Producción Se debe describir el proceso señalado; como operar, tiempos de proceso, rendimiento de las materias primas, etc. Ejemplo: En el caso de la comercializadora, el proceso de producción consiste en seleccionar y envasar el orégano El procesamiento de la materia prima demora dos semanas. El pesaje de la materia Prima procesada y el envasado de 25 mil kilos en sacos para la venta, durara cinco días.

El rendimiento de la materia prima es de 85 por ciento ( 60 mil kilos de orégano sin procesar rinden 51 mil kilos de orégano procesado) 2.4 Aprovechamiento de la capacidad instalada Señale el número de días en el año en que se utilizará la inversión fija por el proyecto, ya que hay empresas que solo pueden operar durante un corto período cada año. Ejemplo: Los galpones que ocupará la comercializadorea como centros de acopio y procesamiento estarán ocupados 80% del tiempo, ya que la cosecha se realiza dos veces al año, traslado desde las localidades a los centros, el procesamiento y posterior venta, demora varios Meses. En estos periodos, el galpón se usa como bodega y centro de procesamiento.

2.5 Programa de Producción Indique la cantidad física que se producirá anualmente. Para el primer año, detalle el Volúmenes de producción por mes. El programa de producción se elabora a partir del programa de vanitas, y debe Incluirse como anexo. Ejemplo: Se procesarán 51 mil kilos de orégano el primer año, los cuales generaran ingresos por ventas el cuarto y décimo mes. A partir del segundo año, se estiman 59.220 kilos de orégano procesado, y ventas por igual cantidad.

2.6 Terrenos y Obras Civiles Señale los terrenos y construcciones requeridos, indicando las características Técnicas de las obras y sus valores. Ejemplo: Dos Galpones instalados en la localidad de Belén. 2.7 Maquinarias, Equipos e Instalaciones Indique los medios de producción necesarios para dar cumplimiento al programa de Producción y ventas, valorizados a precio de mercado. Ejemplo: Instalaciones: Dos galpones de estructura metálicas, radier de cemento y excelente Estado de conservación de 600 metros cuadrados, por un valor de $ 4 millones Maquinarias y equipos : • 1 romana ( 200 Kg, 10n gramos) • 3 harneros • 1 cosechadora ( 600 sacos por hora) • Teléfono • Alhajamieno oficina • Total $ valor $ 226334 200000 390285 120000 600000 1536619

2.8 Localización Señale los factores que se consideraron para decidir la ubicación del proyecto; Indique además las limitaciones de la ubicación elegida. La localización en Belén se debe fundamental mente a que es un lugar cercano a Las otras localidades productoras de orégano: Ticnamar, Pachama, Chapiquiña y Zapahuira. Además se encuentra a 148 Km de Arica. El local es facilitado por la Municipalidad de Putre. 2.9 Recursos Humanos Ejemplo: Personal de Operación: 3 Operarios por 4 meses a $ 26000 por mes Subtotal Personal de Administración: 1 Gerente General por 12 meses 1 Secretaria por 12 meses 1 Bodeguero por 12 meses 1 Contador por 12 meses, 2 horas semana a $15mil/mes Subtotal $ Total $ 312000

1920000 360000 312000 180000 2772000 3084000

3 ANTECEDENTES FINANCIEROS 3.1 Inversión Inicial: Corresponde al gasto en bienes activables que se realiza en el período previo a la puesta en marcha del proyecto En esta sección se debe determinar qué cantidad de dinero se requiere para comprar Lope bienes y o servicios necesarios antes de que el proyecto comience a operar y, por lo tanto, a generar ingresos. La inversión inicial se puede clasificar en inversión fija, gastos activables y capital de trabajo. a) Inversión Fija: Terrenos y edificios Maquinarias, equipos e instalaciones Vehículos Muebles y útiles Otros Activos

b) Gastos activables: Gastos en estudios Gastos de organización Gastos de asistencia técnica Gastos de entrenamiento de personal Ejemplo: Inversión Fija: • Dos galpones de estructura metálica de 600 m2. • Maquinaria y equipamiento • Gastos Activables: • Gastos en estudios • Gastos de organización • Capacitación Capital de Trabajo Total Inversión Inicial $ :

5536619 4000000 1536619 309600 96000 140000 160000 4051000 9983619

3.2 Presupuesto de Caja : El presupuesto de caja es la proyección de ingresos y egresos en un periodo de tiempo, una vez que el proyecto empieza la etapa de operación Deben detallarse en el presupuesto de caja los doce meses primeros meses de operación y los totales anuales de los años siguientes. El periodo de pago de los intereses y amortizaciones de capital deberá comenzar una vez que el proyecto comience la etapa de generacion regular de ingresos En el caso del ejemplo, se considera pago de intereses a contar del ultimo mes Del primer año, y amortizaciones a partir del segundo año.

Definiciones de los rubros del Presupuesto de Caja:
Ingresos por Ventas: Son los ingresos provenientes de las ventas de los productos que genera el proyecto. Ingresos No Operacionales: Son lo s ingresos provenientes de la venta de algún bien o servicio, que no constituye la operación normal de la empresa. Materias Primas y Materiales: Son los egresos derivados del pago de materias primas o materiales que se requieren para el proceso de producción. Ej: Orégano, sacos, combustible, etc. Gastos en Personal : Todos los gastos en remuneraciones, salarios, previsión, vinculados con el personal de operación y administración. Servicios y Gastos Generales: Son los gastos por servicios contratados en forma esporádica, honorarios de personal temporal, materiales y útiles de oficina, arriendos, electricidad, agua, fletes y otros no relacionados directamente con el proceso productivo. Intereses y Gastos Financieros: Los intereses que se deben pagar en cada período por los fondos solicitados en crèdito y gastos bancarios asociados. Pago Impuestos: Pago de IVA, cuando corresponda; PPM, Contribuciones , o cualquier otro impuesto. Otros Egresos: Los Gastos no considerados en los rubros anteriores. Amortizaciones : Son los gastos que se debenpagar por cuotas de capital de los créditos solicitados. Superávit o Défict del Período: Es el resultado de cada período de tiempo, al deducir los egresos de los ingresos proyectados. Superavit o Défict Acumulado : Es el resultante de la suma de los déficit o superávit de cada período.

Temario: 1. 1. 1 1. 2 1. 3 1. 4 1. 5 1. 6 2. 2. 1 2. 2 2. 3 2. 4 2. 5 2. 6 2. 7 2. 8 2. 9 3. 3. 1 3a 3b . Antecedentes del Mercado Producto o Servicio Demanda Oferta Precio del Producto o Servicio y Condiciones de Pago Comercialización Programa de ventas Antecedentes Técnicos Materias Primas y Materiales Abastecimientos y Precios Proceso de Producción Aprovechamiento de la Capacidad Instalada Programa de Producción Terreno y Obras Civiles Maquinarias, Equipos e Instalaciones Localización Recursos Humanos Antecedentes Financieros Inversión Inicial Inversión Fija Gastos Activables

3c. Capital de Trabajo 3. 2 Presupuesto de Caja Definición de los Presupuestos de Caja

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