a)

Situacin o colocacin.- Se da cuando se manejan grandes cantidades de

dinero en efectivo que entra en el medio financiero fraccionado en pequeas sumas
que se depositan en efectivo, buscando la forma de canjearlas con otros
instrumentos financieros que se pueda negociar con relativa facilidad. El
fraccionamiento tiene por finalidad evitar los controles sobre grandes operaciones.
b)
Estratificacin o diversificacin.- Esta dada por una serie de operaciones
financieras ms o menos complicadas que pretenden desvincular el dinero de su
origen de forma tal que se borre todo rastro buscando complicar el seguimiento de
las operaciones por parte de los organismos de control.
c)
Integracin.- Se da cuando el dinero vuelve a circular sin problema con toda
la apariencia de legalidad, de forma tal que es muy difcil separar lo lcito de lo
ilcito.
La gravedad del lavado de dinero en cantidades que escapan a nuestra imaginacin
fundamenta la afirmacin de que las actividades criminales son capaces de producir
tanto dinero sucio[9] como para afectar las condiciones econmicas de muchas
naciones del orbe. A decir de Fabin Caparrs, los expertos se hacen eco de las
cifras aportadas por Naciones Unidas, organismo que sita entre 300.000 y
500.000 millones de dlares el importe total de las ventas anuales en todo el
mundo de unas sustancias cuyo elevado precio resulta insostenible para la mayora
de los adictos[10], aunque el mismo autor, citando un Reporte elaborado por el
GAFI (Grupo de Accin Financiera Internacional) publicado en Pars en febrero de
1991 concluye que el importe aproximado de las ventas de cocana, herona
y cannabis en Europa y en Estados Unidos es de unos 122.000 millones de
dlares[11]. Por lo dicho y como sealan los expertos, aun resignndonos a
conseguir datos precisos no puede desconocerse que se trata de una actividad que
mueve dinero en cantidades descomunales, inmensas e incalculables, pues slo a
ttulo comparativo conviene visualizar que a 1989, el mercado clandestino de
estupefacientes representaba el 9% del comercio mundial, cantidad equivalente al
doble de las transacciones petroleras realizadas en todo el mundo en ese mismo
ao[12], aunque obviamente la incertidumbre y las enormes cifras de dinero
caminan de la mano por la propia naturaleza encubierta de las actividades
criminales.