1.

TTULO DE LA MONOGRAFA

IMPORTANCIA DE LOS DOCUMENTOS BANCARIOS Y LABORALES

2. AUTOR
Carlos Meja Aguilar
3. FORMULACIN DEL PROBLEMA (en forma de pregunta)

Cul es la importancia documentos bancarios y laborales?

Los documentos bancarios son importantes porque dan a conocer que todo deudor est
comprometido a pagar a su acreedor cierta suma de dinero. Lo documentos bancarios o
laborales estn en la personalizacin y seguridad de los datos crticos en documentos o en
cualquier otra forma de informacin OBJETIVOS
3.1. Objetivo general

Definir la IMPORTANCIA DE LOS DOCUMENTOS BANCARIOS Y LABORALES

Objetivos especficos
-

Conocer sobre los documentos bancarios y laborales

Saber su funcionalidad de ambos documentos

Saber conocer la importancia del documento bancario y laboral.

4. BIBLIOGRAFA RELACIONADA CON EL TEMA

A continuacin se presentan los libros de textos que se consideran manuales

bsicos para el desarrollo de mi tema ya que contienen la informacin necesaria
que requerir.
Mogolln, J. B. M., & de Carvalho Madio, T. C. (2016). Flujo documental entre reas
administrativas de una entidad bancaria: una aproximacin desde el anlisis de redes sociales
(ARS). Biblios: Journal of Librarianship and Information Science, (62), 46-62.
ECHAZU, S. (1988). Aurelio:" Gua de Documentos Bancarios. Editorial Punto y Coma, Santa
Cruz-Bolivia, ao.
Triunfo, P. (1995). Cambio tcnico, economas de escala y alcance en el sistema bancario privado
uruguayo. Departamento de Economa. Facultad de Ciencias Sociales de la Universidad de la
Repblica. Mimeo.
Irigoin, M., & Vargas, F. (2002). Competencia laboral: manual de conceptos, mtodos y
aplicaciones en el sector salud. Montevideo: Cinterfor.

ESQUEMA DE CONTENIDOS

Introduccin
1.

Plan de desarrollo monogrfico

1.1.
1.2.
1.3.
1.4.
1.5.

Ttulo de la monografa
Autor
Formulacin del problema
Objetivos
Bibliografas relacionados con el tema

Desarrollo del tema IMPORTANCIA DE LOS DOCUMENTOS BANCARIOS Y

LABORALES.
2.
DOCUMENTO BANCARIOS

2.1.
2.2.
2.3.
2.4.
3.

CONCEPTO SOBRE DOCUMENTO BANCARIOS

Caracterstica

Documentos Negociables Bancarios

ESTRUCTURA DEL DOCUMENTO BANCARIO

DOCUMENTO LABORAL

3.1.
3.2.
3.3.
3.4.
4.
4.1.

CONCEPTO SOBRE DOCUMENTO LABORAL

IMPORTANCIA SOBRE DOCUMENTO LABORAL

COMO SE USA
ESTRUCTURA DEL DOCUMENTO LABORAL
Conclusin
bibliografas

DESARROLLO DEL TEMA IMPORTANCIA DE LOS

DOCUMENTOS BANCARIOS Y LABORALES.

DOCUMENTO BANCARIOS

CONCEPTO SOBRE DOCUMENTO BANCARIOS:

Documentos Bancarios: Los instrumentos negociables son documentos que en su mayora son utilizados
en el comercio, y en el campo bancario, se denominan tambin ttulos o valores, ttulos de crdito, efectos
de comercio y documentos comerciales, y tienen la particularidad legal de que tienen las siguientes
caractersticas:

CARACTERISTICA

Autonoma: Consiste en el principio de que a su beneficiario cuando lo va a cobrar

no se le puede oponer los problemas que puede existir entre el emisor y el que est
obligado a pagarlo.
Literalidad: Significa que su beneficiario debe exigir solamente el cobro de la
cantidad indicada en el documento.
Incorporacin: Significa que en el documento est incorporado un derecho que debe
ejercer el beneficiario, y en consecuencia el documento vale por s mismo, como por
tanto en caso de extravo, su beneficiario no tiene como cobrar la cantidad
representada en el documento. Los instrumentos negociables ms utilizados en el
campo bancario son los cheques, las letras de cambio y el pagar. A continuacin
profundizaremos sobre los mismos.
Documentos Negociables Bancarios
Los documentos mercantiles negociables sustituyen al dinero en efectivo; en
consecuencia son negociables.
Estos son: Letras de Cambio, Pagars y Cheque.Papeletas de Deposito:Cuando
Las empresas o las personas naturales realizan depsitos bancarios, las entidades bancarias, siempre
acostumbran entregar una papeleta de depsito como constancia de la transaccin realizada, es as que
para un control adecuado de los ingresos de la empresa, cada comprobante de ingreso debe ir
acompaado de la papeleta de depsito respectiva.

Retiro de cuenta de ahorros:

El cuentahabiente al momento de la apertura de la cuenta, deber suministrar al Banco la informacin
necesaria para el diligenciamiento de los documentos de apertura, suscribirlos con su firma e imponer
su huella dactilar en el respectivo registro de firmas. En el caso de personas jurdicas, el representante
legal deber presentar el certificado de existencia y representacin legal expedido por la Cmara de
Comercio respectiva o de la entidad oficial pertinente.
Letra de Cambio
Es una orden escrita de una persona (girador) a otra (girado) para que pague una determinada cantidad de dinero
en un tiempo futuro (determinado o determinable) a un tercero (beneficiario). La letra tiene un carcter abstracto.
Por tanto, es independiente del negocio que le dio origen. Es el caso cuando se acepta una letra en pago del precio
de una compraventa. En este caso el comprador tendr dos obligaciones: una emanada de la compraventa y otra,
de la aceptacin de la letra. Para evitar esto se debe expresar que se acepta la letra en pago del precio o para
garantizar o facilitar el cobro del mismo.

En la emisin y circulacin de una letra de cambio intervienen las siguientes personas:

Librador o girador: Es aquel que pone en circulacin una letra de cambio, dando la orden para
que se efecte el pago.

Librado: Es aquel a quien se da la orden de pago, la cual puede o no aceptar. En caso de que
acepte, quedar obligado a efectuarlo, pasando a denominarse aceptante.

Portador o beneficiario: Es el titular del crdito representado por la letra, quien deber presentarla
para su aceptacin y cobro en los plazos que correspondan. Deber, adems, protestarla si no
es aceptada o pagada.

Eventualmente tambin pueden intervenir en la circulacin de la letra las siguientes personas:

Endosante: Aquel que endosa una letra, con alguna de las finalidades que ms adelante se
sealarn.

Endosatario: Aquel en cuyo favor se endosa la letra. El tenedor se considera portador legtimo si
justifica derecho por una serie no interrumpida de endosos, aunque el ltimo est en blanco.

Avalista: Persona que garantiza el pago de la letra.

El Cheque
Es uno de los instrumentos con los cuales se moviliza la mayor cantidad de dinero en un pas, por medio
del cual una persona (librador o cuenta correntista), tiene derecho a disponer de la provisin de fondos
que tiene en cuenta corriente bancaria, bien a favor de s mismo o de un tercero.
Condiciones para el pago de un Cheque.

Debe estar bien emitido, es decir, estar fechado para la fecha de la presentacin o anterioridad.

La cantidad en nmeros debe ser igual a la cantidad expresada en letras.

No debe tener enmiendas.

La firma del emisor debe ser igual a la que tiene registrada el Banco en su espcimen de firma.
El emisor debe tener fondos suficientes para efectuar el pago.

Partes que intervienen.

Librador o cuentacorrentista.
Girado o Banco Librado.

Maneras de Emitir el Cheque

Cheque a la Orden: El girado a nombre de una persona fsica o jurdica, haciendo constar su nombre y

apellido, o la razn social nombre de la entidad, en el mismo cheque. El tenedor, puede endosar
libremente el documento, sin otro requisito que el de firmar al dorso del documento.

Cheque al Portador: Constituye por su facilidad de cobro y transmisin una especie de billete de banco

emitido por un particular, ya que, contra la simple presentacin por cualquiera, el banco abona o paga la
cantidad indicada en el mismo documento. Por su naturaleza, no requiere frmula escrita de endoso; se
transmite con la simple entrega material.

Cheque no Endosable: Es aquel que slo puede ser pagado a su titular u original beneficiario, y que slo

puede ser transmitido en la forma y con los efectos de una cesin o venta ordinaria. Tipos de Cheques.
Cheque de Gerencia: Es aquel emitido por un Banco contra s mismo, es decir, el Banco es librado y librador
al mismo tiempo.

Cheque Propio o Personalizado: Es el diseado e impreso por personas o empresas a cargo y riesgo
de ellas mismas, siendo sus caractersticas especiales el poseer el nombre del interesado, la direccin,
el capital social, el logotipo de la empresa, etc. Estos estn bajo la custodia y responsabilidad del cliente.
Cheque de Viajero: Es un medio de pago utilizado por quienes efectan viajes a escala tanto nacional
como internacional. El adquiriente compra los cheques de viajero en su banco habitual y dispone de ellos
presentndolos en su oficina bancaria que tenga relacin de corresponsala con el banco vendedor.
Penalidad del Cheque.
El que emita el cheque sin provisin de fondos y no proveyere al librado de los fondos suficientes antes
de su presentacin, ser penado con prisin de 1 a 12 meses, salvo que haya estafa; a su vez el que
reciba el cheque sabiendo que no tiene fondos suficientes, perder su accin penal contra el librador y
ser multado hasta con una quinta parte del valor del cheque.
Protesto del Cheque.
La persona que reciba un cheque y al presentarlo al cobro le sea devuelto por falta de fondos, puede
protestarlo. Esto es, la constancia emitida por un notario pblico, en la que indica la causa por la que no
es pagado, y con este protesto el beneficiario del cheque puede intentar las acciones judiciales que
considere convenientes, las cuales son dos. Una es la accin civil para cobrar el valor del cheque,
pudiendo embargar bienes del emisor del cheque. Y la otra accin es la penal, que consiste es solicitar
al Tribunal que el emisor del cheque sea castigado con prisin.

ESTRUCTURA DEL DOCUMENTO BANCARIO:

DOCUMENTO LABORAL

CONCEPTO SOBRE DOCUMENTO LABORAL

Documento de inscripcin de la empresa en la Seguridad Social: El empresario que quiere ocupar
trabajadores debe, previamente a la iniciacin de su actividad, solicitar su inscripcin en el Rgimen
correspondiente de la Seguridad Social. Adems simultneamente a esto se habr de realizar la
formalizacin de la proteccin de accidentes de trabajo y enfermedades profesionales en el Instituto
Nacional de la Seguridad Social, en una mutua de accidentes de trabajo y enfermedades profesionales
de la Seguridad Social, o bien asumiendo directamente y a su cargo esta contingencia. - Comunicacin
ante la Consejera de Trabajo de la Comunidad Autnoma de la apertura del centro. - Documentos de
afiliacin de los trabajadores en la Seguridad Social: El empresario debe afiliar al trabajador en el
sistema de la Seguridad Social, y el alta en el sistema que corresponda, cuando se trate del primer
trabajo del trabajador. - Adquisicin y legalizacin del libro de visita. - En lo que respecta a
determinadas actividades especiales y reglamentariamente clasificadas y a la evaluacin de la
prevencin de los riesgos laborales, habr que estar en todo caso a la normativa especfica en la
materia. Por tanto los documentos obligatorios, dependern del tipo de activdad que vaya a desarrollar
la empresa, el nmero de trabajadores de la empresa, los productos y elementos que vayan a
manipular... Como ejemplos significativos, podemos citar los siguientes: - Cuando se dedique a
actividades y obras de construccin, se le debe exigir un plan de seguridad y salud en el trabajo,
cuando as se establezca en el RD1627/1997. - Proyecto tcnico y memoria descriptiva de las
caractersticas de la actividad cuando se trate de actividades molestas, insalubres, nocivas y
peligrosas, como exige el ART. 29 del RD 2414/1961. o Documento donde se incluyan datos de
produccin, potencia, maquinaria, almacenamiento ..Cuando se trate de actividades incluidas en el
Anexo I del RD 39/1997.

IMPORTANCIA SOBRE DOCUMENTO LABORAL EN UNA EMPRESA

Es importante tener un sistema de gestin documental, aunque a primera vista puede parecer que no
tenga que ser uno de los puntos de mayor importancia para su empresa.
Sin embargo, las ventajas que aporta nos muestran que es un beneficio importante obtener
un sistema de gestin documental en el que todos los documentos de la empresa estn controlados
y centralizados.
Es muy posible que su empresa realice operaciones en diferentes pases con muchas tareas
diferentes. En estos casos, es absolutamente necesario que su empresa tenga algn tipo de
organizacin de sus documentos.

Hoy en da, casi todas las empresas tienen que trabajar con una gran cantidad de documentacin.
Con el fin de gestionar la gran cantidad de documentos y la informacin, es una ventaja muy
importante contar con un sistema de gestin documental eficiente que permita un fcil almacenamiento
y bsqueda rpida, junto con instalaciones de recuperacin eficientes.
Con un sistema de gestin documental, puede personalizar tambin los documentos de salida de la
empresa como: las facturas electrnicas, formularios y otros documentos. Todo integrado en el mismo
sistema de gestin documental con el que podr configurar las tareas de los documentos tanto
de entrada como de salida de su empresa.
Otra ventaja importante de la gestin documental est en la personalizacin y seguridad de los datos
crticos en documentos o en cualquier otra forma de informacin. Por ello, la gestin documental es
de suma importancia para los ejecutivos y gerentes sobrecargados de tareas y siempre en busca de
la manera ms eficiente, ms inteligente y ms rentable de gestionar sus trmites y hacer la
administracin ms flexible.

TIPOS DE DOCUMENTOS LABORALES

1. Contratos de Trabajo: Firmados por el Trabajador y Empleador y debidamente sellados por
el Ministerio de Trabajo. Los contratos pueden ser por tiempo definido, indefinido o por obra
determinada.
2. Reglamento Interno de Trabajo: Documento obligatorio para las empresas que tengan 10 o
ms Trabajadores. Contiene las normas y condiciones laborales que deben cumplir los
Trabajadores dentro de la empresa.
3. Comit de Empresa: Es obligatorio para las empresas que tengan 20 o ms Trabajadores.
4. Facultad Disciplinaria: El empleador tiene facultad de sancionar disciplinariamente, con
criterios de razonabilidad y proporcionalidad, las faltas o incumplimiento de sus obligaciones
en

que

incurra

el

Trabajador.

Las sanciones disciplinarias que se impongan debe tomar en cuenta:

1. La naturaleza de la falta,
2. Los antecedentes del trabajador,
3. La reincidencia,
4. Las circunstancias en que se cometi la falta
5. La responsabilidad del trabajador en la empresa.
5. Responsabilidad de la Higiene y Seguridad en el Trabajo: El Empleador tiene la obligacin
de aplicar las medidas necesarias para proteger la vida, salud y seguridad de los Trabajadores.
6. Responsabilidad de Los Riesgos Profesionales: El Empleador es responsable de los
Riesgos Profesionales (accidentes y enfermedades), ocurridos a sus Trabajadores.

7. Llevar libros de planilla: El empleador tiene la obligacin de llevar libros de planilla de los
Trabajadores.