INTRODUCCION

El presente trabajo se realiz con el fin de conocer

REQUISITOS PARA PRSTAMOS EMPRESAS

Solicitud de crdito llenada y firmada por el deudor y fiadores con todos

los datos que se requieren. Original
Formulario para inicio de relaciones, IVE-BA-02 , incluyendo la ltima
hoja que se refiere a Personas Expuestas Polticamente -PEPS- llenar
obligatoriamente los apartados otros servicios a utilizar con mayor
frecuencia e informacin econmica-financiera Original
Perfil de la empresa. Original
Escritura de constitucin de la sociedad con su respectiva inscripcin en
el Registro Mercantil (adjuntar las escrituras de modificacin si las
hubiere). Fotocopia
Patentes de Comercio y Sociedad. Fotocopia
Nombramiento Vigente del Representante Legal con su respectiva
inscripci&n en el Registro Mercantil. Fotocopia
Declaracin Jurada de participacin accionaria llenada y firmada por el
Representante Legal Original
Fotocopia de DPI del representante Legal.
Recibo de luz, agua o telfono ( no celular) de la direccin reportada en
la solicitud. Fotocopia
Carn del Nmero de Identificacin Tributaria. Fotocopia
Estados de cuenta bancarios de los ltimos tres meses. Fotocopia
Estados financieros correspondientes a los dos ltimos ejercicios
contables anteriores y estado de resultados debiendo ser el ltimo
ejercicio auditado por Contador Pblico y Auditor independiente, que
incluya el dictamen respectivo, las notas a los estados financieros.
Original
Estados financieros correspondientes al cierre de mes y estado de
resultados, certificados por el contador de la empresa y firmados por el
Representante Legal. Original
Flujo de fondos proyectado por el plazo solicitado del crdito, el cual
deber estar firmado por el Representante Legal e indicando los
supuestos utilizados para efectuar dicha proyeccin. Original
Carta firmada de autorizacin de referencias comerciales y bancarias.
Original
Si la garanta es hipotecaria deber presentar aval reciente del
inmueble que se dar en garanta, realizado por la firma Ingenieros
Valuadores, S. A.( 5a. Ave. 5-55 zona 14, Edificio Euro plaza, 5o. Nivel
Oficina 501, Torre III, PBX 2328-8500 ) Original
Si es crdito hipotecario, deber presentar el ltimo recibo de pago del
IUSI. Fotocopia