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Planeacin Financiera

Al comenzar un plan se debe establecer la misin, es decir, lo que se quiere alcanzar y para qu.
Posteriormente definiremos los objetivos a largo o corto plazo, lo cual permitir dar sentido a las actividades
financieras que realizaremos.
El plan debe ser realista para aprovechar las oportunidades y evitar las amenazas que se presenten en el
entorno. Ser necesario considerar nuestras fortalezas y debilidades, buscando a los profesionales que
puedan asesorarnos.
En la elaboracin del plan financiero, se debe incluir el presupuesto anual y el proyecto de ahorro e inversin.
La adquisicin de las diferentes plizas de seguros para prevenir imponderables y el plan financiero a corto,
mediano y largo plazo. Este ltimo aspecto es la base para tomar decisiones en reas como la educacin, la
adquisicin de la vivienda o fondos para el retiro.
Considerando el sueldo o ingreso fijo se deber definir cul es el gasto mximo que puede cubrir con el
mismo, ya que si se desea generar un ahorro y por tanto riqueza existen solo dos formas: gastar menos o
buscar otras opciones de ingreso.
Otra opcin para conseguir que las metas se realicen antes de ese tiempo, es generar mayores ingresos, pero
conservando el mismo nivel de gastos, lo que permitir un monto mayor para ahorro e inversin.
Para llevar a cabo una buena planeacin financiera en nuestra vida influyen los factores que ya hemos
mencionado, pero consideramos que la parte ms importante para generar el plan, es la fijacin de metas,
ellas sern la gua para continuar en la direccin correcta.
El paso siguiente es que usted adapte este cuadro a su situacin personal, definiendo claramente, adicional a
los factores mencionados, las metas financieras que le motivarn al ahorro y el inters por ser cada da un
mejor inversionista.