Lavado de dinero

Integracin del sistema financiero mexicano

SHCP: CNBV (sector bancario, burstil, no bancario, sector de ahorro y crdito
popular), CNSF, IPAB, CONDUSEF, CONSAR. BANXICO
Operaciones con recurso de procedencia ilcita, es el proceso a travs del cual es
encubierto el origen de los fondos mediante el ejercicio de algunas actividades
ilegales. Dichas operaciones se realizan en diversos niveles, con la finalidad de
que los fondos ilcitos parezcan fruto de actividades legtimas.
Factores del lavado de dinero: a) surgimiento de la economa informal; b) la
proliferacin de servicios aparentemente legales; c) el auge de una economa
globalizada.
Metodologa:
a) colocacin (consiste en la recepcin fsica de los bienes o dinero, con la
finalidad de insertarlo al sistema financiero, ocultando el origen de los
fondos),
b) fraccionamiento (vehculo por el cual se diversifican los recursos en el
sistema financiero o a la economa legal, con la finalidad de disimular su
origen),
c) integracin, (es el retorno de los recursos procedentes de fuentes
legtimas).