Ley Comision Nacional Bancaria

LEY DE LA COMISIN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES
CMARA DE DIPUTADOS DEL H. CONGRESO DE LA UNIN
ltima Reforma DOF 10-01-2014
Secretara General
Secretara de Servicios Parlamentarios

Nueva Ley publicada en el Diario Oficial de la Federacin el 28 de abril de 1995
TEXTO VIGENTE
ltima reforma publicada DOF 10-01-2014
Al margen un sello con el Escudo Nacional, que dice: Estados Unidos Mexicanos.- Presidencia de la
Repblica.
ERNESTO ZEDILLO PONCE DE LEON, Presidente Constitucional de los Estados Unidos Mexicanos,
a sus habitantes sabed:
Que el H. Congreso de la Unin, se ha servido dirigirme el siguiente
D E C R E T O
"EL CONGRESO DE LOS ESTADOS UNIDOS MEXICANOS, D E C R E T A :
LEY DE LA COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES

TITULO PRIMERO
DE LA NATURALEZA, OBJETO Y FACULTADES
CAPITULO I
DE LA NATURALEZA Y OBJETO
Artculo 1.- Se crea la Comisin Nacional Bancaria y de Valores como rgano desconcentrado de la
Secretara de Hacienda y Crdito Pblico, con autonoma tcnica y facultades ejecutivas en los trminos
de esta Ley.
Artculo 2.- La Comisin tendr por objeto supervisar y regular en el mbito de su competencia a las
entidades integrantes del sistema financiero mexicano que esta Ley seala, a fin de procurar su
estabilidad y correcto funcionamiento, as como mantener y fomentar el sano y equilibrado desarrollo de
dicho sistema en su conjunto, en proteccin de los intereses del pblico.
Prrafo reformado DOF 13-08-2009
Tambin ser su objeto supervisar y regular a las personas fsicas y dems personas morales, cuando
realicen actividades previstas en las leyes relativas al citado sistema financiero.
Artculo 3.- Para los efectos de la presente Ley se entender por:
I.-
Comisin, a la Comisin Nacional Bancaria y de Valores;
II.-
Junta de Gobierno o Junta, a la Junta de Gobierno de la Comisin;
III.- Presidente, al Presidente de la Comisin, y

IV. Entidades o entidades financieras integrantes del Sistema Financiero Mexicano:
1 de 34

Secretara General
a)
A las sociedades controladoras de grupos financieros, instituciones de crdito, casas de

bolsa, especialistas burstiles, bolsas de valores, sociedades de inversin, sociedades
operadoras de sociedades de inversin, sociedades distribuidoras de acciones de
sociedades de inversin, almacenes generales de depsito, uniones de crdito,
arrendadoras financieras, empresas de factoraje financiero, sociedades de ahorro y
prstamo, casas de cambio, sociedades financieras de objeto limitado, sociedades
financieras de objeto mltiple reguladas, sociedades financieras populares, instituciones para
el depsito de valores, contrapartes centrales, instituciones calificadoras de valores,
sociedades de informacin crediticia, sociedades financieras comunitarias, sujetas a la
supervisin de la Comisin y los organismos de integracin financiera rural, as como otras
instituciones y fideicomisos pblicos que realicen actividades financieras y respecto de los
cuales la Comisin ejerza facultades de supervisin, todas ellas constituidas conforme a las
Leyes mercantiles y financieras.
b)
A las sociedades cooperativas de ahorro y prstamo, sujetas a la supervisin de la Comisin,

a que se refiere la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de
Ahorro y Prstamo, integrantes del sector social.
Fraccin reformada DOF 01-06-2001, 13-08-2009
V.
Federaciones: a las federaciones a que se refiere la Ley de Ahorro y Crdito Popular.

Fraccin adicionada DOF 01-06-2001. Reformada DOF 13-08-2009
VI. Fondo de proteccin: Al fondo de proteccin a que se refiere la Ley para Regular las Actividades
de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, as como al referido en la Ley de Ahorro y
Crdito Popular.
Fraccin adicionada DOF 13-08-2009
VII. Centros cambiarios: a los referidos por el artculo 81-A de la Ley General de Organizaciones y
Actividades Auxiliares del Crdito.
VIII. Transmisores de dinero: a los referidos por el artculo 81-A Bis de la Ley General de
Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crdito.
CAPITULO II
DE LAS FACULTADES
Artculo 4.- Corresponde a la Comisin:
I.
Realizar la supervisin de las entidades financieras; del fondo de proteccin a que se

refiere la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y
Prstamo; de las Federaciones y del fondo de proteccin a que se refiere la Ley de
Ahorro y Crdito Popular, as como de las personas fsicas y dems personas morales
cuando realicen actividades previstas en las Leyes relativas al sistema financiero.
Tratndose de sociedades cooperativas de ahorro y prstamo, nicamente corresponder
a la Comisin la supervisin de aquellas con niveles de operacin I a IV a que se refiere
la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y
Prstamo;
Fraccin reformada DOF 01-06-2001, 13-08-2009
2 de 34

Secretara General
II.-
Emitir en el mbito de su competencia la regulacin prudencial a que se sujetarn las

entidades;
III.-
Dictar normas de registro de operaciones aplicables a las entidades;
IV.-
Fijar reglas para la estimacin de los activos y, en su caso, de las obligaciones y

responsabilidades de las entidades, en los trminos que sealan las leyes;
V.-
Expedir normas respecto a la informacin que debern proporcionarle peridicamente las

entidades;
VI.-
Emitir disposiciones de carcter general que establezcan las caractersticas y requisitos

que debern cumplir los auditores de las entidades, as como sus dictmenes;
VII.-
Establecer los criterios a que se refiere el artculo 2o. de la Ley del Mercado de Valores,
as como aqullos de aplicacin general en el sector financiero acerca de los actos y
operaciones que se consideren contrarios a los usos mercantiles, bancarios y burstiles o
sanas prcticas de los mercados financieros y dictar las medidas necesarias para que las
entidades ajusten sus actividades y operaciones a las leyes que les sean aplicables, a las
disposiciones de carcter general que de ellas deriven y a los referidos usos y sanas
prcticas;
VIII.-
Fungir como rgano de consulta del Gobierno Federal en materia financiera;
IX.-
Procurar a travs de los procedimientos establecidos en las leyes que regulan al sistema
financiero, que las entidades cumplan debida y eficazmente las operaciones y servicios,
en los trminos y condiciones concertados, con los usuarios de servicios financieros;
X.
Certificar a los auditores externos independientes y dems profesionales, a efecto de que

presten sus servicios a las entidades y personas sujetas a la supervisin de la Comisin
para la verificacin del cumplimiento de las leyes financieras y de las disposiciones que
emanen de ellas en materia de prevencin, deteccin y reporte de actos, omisiones u
operaciones que pudiesen ubicarse en los supuestos de los artculos 139, 148 Bis o 400
Bis del Cdigo Penal Federal, por parte de las entidades y personas obligadas a dicho
rgimen, as como a los oficiales de cumplimiento, en trminos de las disposiciones de
carcter general que expida la Comisin para tales efectos. Dicha certificacin, en
trminos de las citadas disposiciones, deber renovarse cada cinco aos;
Fraccin derogada DOF 18-01-1999. Adicionada DOF 10-01-2014
X Bis.
Certificar a los auditores y dems profesionales, a efecto de que coadyuven con la

Comisin cuando sta los contrate, para la verificacin del cumplimiento de las leyes
financieras y de las disposiciones que emanen de ellas en materia de prevencin,
deteccin y reporte de actos, omisiones u operaciones que pudiesen ubicarse en los
supuestos de los artculos 139, 148 Bis o 400 Bis del Cdigo Penal Federal, en trminos
de las disposiciones de carcter general que expida la Comisin para tales efectos. Dicha
certificacin, en trminos de las citadas disposiciones, deber renovarse cada cinco aos;
XI.
Autorizar la constitucin y operacin de aquellas entidades que sealan las leyes y, en su

caso, acordar la revocacin de dichas autorizaciones, as como determinar el capital
mnimo y los requerimientos de capitalizacin a los que debern sujetarse las entidades
conforme lo sealen las leyes;
Fraccin reformada DOF 10-01-2014
3 de 34

Secretara General
XII.-
Autorizar a las personas fsicas que celebren operaciones con el pblico, de asesora,
promocin, compra y venta de valores, como apoderados de los intermediarios del
mercado de valores, en los trminos que sealen las leyes aplicables a estos ltimos;
XIII.-
Determinar o recomendar que se proceda a la amonestacin, suspensin o remocin y,

en su caso, inhabilitacin de los consejeros, directivos, comisarios, delegados fiduciarios,
apoderados, funcionarios, auditores externos independientes y dems personas que
puedan obligar a las entidades, de conformidad con lo establecido en las leyes que las
rigen;
XIV.-
Ordenar la suspensin de operaciones de las entidades de acuerdo a lo dispuesto en esta

Ley;
XV.-
Intervenir administrativa o gerencialmente a las entidades, con objeto de suspender,

normalizar o resolver las operaciones que pongan en peligro su solvencia, estabilidad o
liquidez, o aqullas violatorias de las leyes que las regulan o de las disposiciones de
carcter general que de ellas deriven, en los trminos que establecen las propias leyes;
XVI.-
Investigar aquellos actos de personas fsicas, as como de personas morales que no

siendo entidades del sector financiero, hagan suponer la realizacin de operaciones
violatorias de las leyes que rigen a las citadas entidades, pudiendo al efecto ordenar
visitas de inspeccin a los presuntos responsables;
XVII.-
Ordenar la suspensin de operaciones, as como intervenir administrativa o

gerencialmente, segn se prevea en las leyes, la negociacin, empresa o
establecimientos de personas fsicas o a las personas morales que, sin la autorizacin
correspondiente, realicen actividades que la requieran en trminos de las disposiciones
que regulan a las entidades del sector financiero, o bien proceder a la clausura de sus
oficinas;
XVIII.-
Investigar actos o hechos que contravengan lo previsto en la Ley del Mercado de Valores,
para lo cual podr practicar visitas que versen sobre tales actos o hechos, as como
emplazar, requerir informacin o solicitar la comparecencia de presuntos infractores y
dems personas que puedan contribuir al adecuado desarrollo de la investigacin;
XIX.-
Imponer sanciones administrativas por infracciones a las leyes que regulan las
actividades, entidades y personas sujetas a su supervisin, as como a las disposiciones
que emanen de ellas y, en su caso, coadyuvar con el ministerio pblico respecto de los
delitos previstos en las leyes relativas al sistema financiero;
XIX Bis. Realizar, a solicitud de la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico y del Ministerio
Pblico Federal, como coadyuvante de dichas dependencias, actividades de investigacin
en entidades financieras y dems personas sujetas a su supervisin, con propsitos de
deteccin de recursos y obtencin de informacin para efectos de lo dispuesto en la Ley
Federal para la Prevencin e Identificacin de Operaciones con Recursos de Procedencia
Ilcita, as como para la persecucin de las conductas que pudieran favorecer, prestar
ayuda, auxilio o cooperacin de cualquier especie, para la comisin del delito previsto en
4 de 34

Secretara General
los artculos 139 y 148 Bis del Cdigo Penal Federal o que pudieran ubicarse en los
supuestos del artculo 400 Bis del mismo Cdigo.
Las facultades de investigacin a que se refiere esta fraccin, se ejercern en los
trminos del artculo 5 de esta Ley. La Comisin rendir un informe del resultado de sus
investigaciones a la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico y al Ministerio Pblico
Federal para los fines que resulten aplicables.
Las actividades de investigacin y la presentacin del informe no implicar transgresin
alguna a los secretos financieros contemplados en las leyes relativas al sistema
financiero mexicano;
XX.-
Conocer y resolver sobre el recurso de revocacin que se interponga en contra de las

sanciones aplicadas, as como condonar total o parcialmente las multas impuestas;
XXI.-
Intervenir en los procedimientos de liquidacin de las entidades en los trminos de ley;
XXII.-
Determinar los das en que las entidades debern cerrar sus puertas y suspender sus
operaciones;
XXIII.
Elaborar y publicar estadsticas relativas a las entidades y mercados financieros,

indicadores de solvencia, estabilidad y liquidez, as como realizar y difundir estudios y
estimaciones de escenarios de mercados que permitan la comparabilidad de informacin.
Asimismo, la Comisin podr publicar muestras representativas de bases de datos
relativas a operaciones y servicios de las entidades o de segmentos de los mercados del
sistema financiero, siempre que la informacin correspondiente no contenga informacin
reservada o confidencial;
XXIV.-
Celebrar convenios con organismos nacionales e internacionales con funciones de

supervisin y regulacin similares a las de la Comisin, as como participar en foros
de consulta y organismos de supervisin y regulacin financieras a nivel nacional e
internacional;
XXIV Bis. Celebrar convenios de intercambio de inform acin que no sea reservada o
confidencial en trminos de las disposiciones legales aplicables, con instituciones de
investigacin o docencia pblicas o privadas, para fines acadmicos y de difusin del
sistema financiero mexicano;
XXV.-
Proporcionar la asistencia que le soliciten las instituciones supervisoras y reguladoras de

otros pases, para lo cual en ejercicio de sus facultades de inspeccin y vigilancia, podr
recabar respecto de cualquier persona la informacin y documentacin que sea objeto de
la solicitud;
XXVI.-
Intervenir en la emisin, sorteos y cancelacin de ttulos o valores de las entidades, en los

trminos de ley, cuidando que la circulacin de los mismos no exceda de los lmites
legales;
XXVII.
Se deroga
Fraccin reformada DOF 09-04-2012. Derogada DOF 10-01-2014
5 de 34

Secretara General
XXVIII.-
Llevar el Registro Nacional de Valores e Intermediarios y certificar inscripciones que

consten en el mismo;
XXIX.-
Autorizar, suspender o cancelar la inscripcin de valores y especialistas burstiles en el

Registro Nacional de Valores e Intermediarios, as como suspender la citada inscripcin
por lo que hace a las casas de bolsa;
XXX.-
Supervisar a los emisores de valores inscritos en el Registro Nacional de Valores e

Intermediarios, respecto de las obligaciones que les impone la Ley del Mercado de
Valores;
XXXI.-
Dictar las disposiciones de carcter general relativas a la forma y trminos en que las
sociedades emisoras que dispongan de informacin privilegiada tendrn la obligacin de
hacerla de conocimiento del pblico;
XXXII.-
Expedir normas que establezcan los requisitos mnimos de divulgacin al pblico que las
instituciones calificadoras de valores debern satisfacer sobre la calidad crediticia de las
emisiones que stas hayan dictaminado y sobre otros aspectos tendientes a mejorar los
servicios que las mismas prestan a los usuarios;
XXXIII.-
Emitir reglas a que debern sujetarse las casas de bolsa al realizar operaciones con sus
accionistas, consejeros, directivos y empleados;
XXXIV.- Autorizar y vigilar sistemas de compensacin, de informacin centralizada, calificacin de

valores y otros mecanismos tendientes a facilitar las operaciones o a perfeccionar el
mercado de valores;
XXXV.-
Ordenar la suspensin de cotizaciones de valores, cuando en su mercado existan

condiciones desordenadas o se efecten operaciones no conformes a sanos usos o
prcticas;
XXXVI.- Emitir las disposiciones necesarias para el ejercicio de las facultades que esta Ley y
dems leyes le otorgan y para el eficaz cumplimiento de las mismas y de las
disposiciones que con base en ellas se expidan;
XXXVII.
Llevar el registro de centros cambiarios y de transmisores de dinero y, en su caso,

modificar o cancelar las inscripciones o anotaciones que se contengan en dicho registro,
en los trminos que establecen las propias leyes, as como expedir las bases relativas a
su organizacin y funcionamiento y a la obtencin de las inscripciones correspondientes,
y
Fraccin reformada DOF 15-06-2007. Derogada DOF 25-06-2009. Adicionada DOF 10-01-2014
XXXVIII.- Las dems facultades que le estn atribuidas por esta Ley, por la Ley Reglamentaria de la
Fraccin XIII Bis del Apartado B, del Artculo 123 de la Constitucin Poltica de los
Estados Unidos Mexicanos y por otras leyes.
Artculo 5.- La supervisin que realice la Comisin se sujetar al reglamento que al efecto expida el
Ejecutivo Federal y comprender el ejercicio de las facultades de inspeccin, vigilancia, prevencin y
correccin que le confieren a la Comisin esta Ley, as como otras leyes y disposiciones aplicables.
6 de 34

Secretara General
La supervisin de las entidades financieras tendr por objeto evaluar los riesgos a que estn sujetas,
sus sistemas de control y la calidad de su administracin, a fin de procurar que las mismas mantengan
una adecuada liquidez, sean solventes y estables y, en general, se ajusten a las disposiciones que las
rigen y a los usos y sanas prcticas de los mercados financieros. Asimismo, por medio de la supervisin
se evaluarn de manera consolidada los riesgos de entidades financieras agrupadas o que tengan
vnculos patrimoniales, as como en general el adecuado funcionamiento del sistema financiero.
La inspeccin se efectuar a travs de visitas, verificacin de operaciones y auditora de registros y
sistemas, en las instalaciones o equipos automatizados de las entidades financieras, para comprobar el
estado en que se encuentran estas ltimas.
La vigilancia se realizar por medio del anlisis de la informacin econmica y financiera, a fin de
medir posibles efectos en las entidades financieras y en el sistema financiero en su conjunto.
Asimismo, la vigilancia comprender el anlisis de la informacin del establecimiento de controles
preventivos para verificar el cumplimiento de las leyes financieras y de las disposiciones que emanen de
ellas en materia de prevencin, deteccin y reporte de actos, omisiones u operaciones que pudiesen
ubicarse en los supuestos de los artculos 139, 148 Bis o 400 Bis del Cdigo Penal Federal, con la misma
finalidad de medir posibles efectos en las entidades financieras y en el sistema financiero en su conjunto,
as como para, entre otros, programar el ejercicio de las facultades de inspeccin.
En todo caso, derivado del ejercicio de las facultades de vigilancia, la Comisin notificar a las
entidades las deficiencias detectadas respecto a la informacin que estas hayan remitido o bien las
recomendaciones que se estimen adecuadas y, en su caso, impondr las sanciones que correspondan.
La prevencin y correccin se llevarn a cabo mediante el establecimiento de programas, de
cumplimiento forzoso para las entidades financieras, tendientes a eliminar irregularidades. Asimismo,
dichos programas se establecern cuando las entidades presenten desequilibrios financieros que puedan
afectar su liquidez, solvencia o estabilidad, pudiendo en todo caso instrumentarse mediante acuerdo con
las propias entidades. El incumplimiento de los programas podr dar lugar al ejercicio de la facultad
contenida en la fraccin XV del artculo 4 de esta Ley, sin perjuicio de las sanciones contempladas en el
artculo 108 de la Ley de Instituciones de Crdito.
La supervisin que efecte la Comisin respecto de las personas fsicas y dems personas morales,
cuando realicen actividades previstas en las leyes relativas al sistema financiero, tendr por propsito que
tales personas observen debidamente las citadas leyes, as como las disposiciones que emanen de ellas.
La Comisin estar facultada para requerir a las entidades, centros cambiarios, transmisores de dinero
y cualquier otra persona sujeta a su supervisin, toda clase de informacin y documentos respecto de las
operaciones que celebren las personas o sociedades sujetas a la supervisin de la propia Comisin, as
como de sus accionistas y personas relacionadas, en este ltimo supuesto, en relacin con las
actividades de las entidades y personas supervisadas. Lo anterior, siempre que dicho requerimiento se
encuentre debidamente fundado y motivado, as como que est relacionado directamente con actos
objeto de supervisin de la Comisin. Dichas entidades, centros cambiarios, transmisores de dinero y
cualquier otra persona sujeta a tal supervisin, debern proporcionar la informacin a que se refiere este
prrafo, sin que ello implique transgresin a los deberes de confidencialidad establecidos en las leyes
relativas al sistema financiero.
Artculo reformado DOF 10-01-2014
Artculo 5 Bis.- Las Comisiones Nacionales de Seguros y Fianzas, del Sistema de Ahorro para el
Retiro y para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, as como el Banco de
Mxico y el Instituto para la Proteccin al Ahorro Bancario, a solicitud de la Comisin y, con el fin de
procurar una coordinacin en la prctica de las visitas ordinarias que en el ejercicio de las facultades de
7 de 34

Secretara General
supervisin lleven a cabo, debern comunicarse entre ellas, a ms tardar el quince de noviembre de cada
ao, aquellas entidades financieras a las que pretenden practicar dichas visitas el ao inmediato siguiente
y, dentro de los treinta das siguientes a la fecha antes referida, debern acordar las visitas que podrn
practicar de manera conjunta con algunas de las dems autoridades.
Lo previsto en el prrafo anterior resultar procedente sin perjuicio de las visitas que las referidas
autoridades puedan practicar de manera extraordinaria o en cualquier momento, de conformidad con las
disposiciones que les resulten aplicables.
Artculo adicionado DOF 10-01-2014
Artculo 5 Bis 1.- Cuando alguna de las autoridades financieras sealadas en el artculo 5 Bis anterior,
en ejercicio de sus facultades de supervisin, detecte algn posible incumplimiento a las disposiciones
emitidas por otra autoridad financiera, lo har del conocimiento de sta.
Artculo 5 Bis 2.- Para tutelar el ejercicio del derecho de acceso a la informacin pblica
gubernamental, la Comisin ajustndose a los lineamientos que apruebe su Junta de Gobierno, deber
hacer del conocimiento del pblico en general, a travs de su portal de Internet, las sanciones que al
efecto imponga por infracciones a las leyes que regulan a las entidades y personas sujetas a su
supervisin, o a las disposiciones que emanen de ellas, para lo cual debern sealar:
I.
El nombre, denominacin o razn social del infractor;
II.
El precepto legal infringido, el tipo de sancin impuesta, monto o plazo, segn corresponda,
la conducta infractora, y
III.
El estado que guarda la resolucin, indicando si se encuentra firme o bien, si es susceptible

de ser impugnada y en este ltimo caso si se ha interpuesto algn medio de defensa y su
tipo, cuando se tenga conocimiento de tal circunstancia por haber sido debidamente
notificada por autoridad competente.
En todo caso, si la sancin impuesta se deja sin efectos por alguna autoridad competente, deber
igualmente publicarse tal circunstancia.
La informacin antes sealada no ser considerada como reservada o confidencial.
Artculo 6.- Para los efectos de la fraccin II del artculo 4 la Comisin, de conformidad con lo que
establezcan las leyes relativas al sistema financiero, emitir normas de carcter prudencial orientadas a
preservar la liquidez, solvencia y estabilidad de las entidades financieras.
Artculo 6 Bis.- La Comisin en uso de las facultades a que se refieren las fracciones II, III, IV y XI del
artculo 4 de esta Ley, podr dictar medidas correctivas, consistentes en ordenar correcciones o
modificaciones a lo siguiente:
I.
Las polticas y lineamientos que en materia prudencial hayan adoptado las entidades, as
como a la adecuada segregacin de funciones entre las unidades de negocio y las dems
instancias de la estructura orgnica de las entidades;
II.
Los registros contables y estados financieros de las entidades, y
III.
El clculo de los ndices o niveles de capitalizacin, de liquidez y otras razones financieras.
8 de 34

Secretara General
Para lo anterior, la Comisin deber escuchar previamente a la entidad afectada, y resolver en un

plazo no mayor a tres das hbiles. Asimismo, estar facultada para instruir a las entidades la publicacin
de las correcciones y modificaciones que hubiere ordenado con fundamento en este precepto.
Artculo 7.- La Comisin en uso de la facultad a que se refiere la fraccin XIV del artculo 4, podr
ordenar la suspensin temporal de todas o algunas de las operaciones de las entidades financieras
cuando infrinjan de manera grave o reiterada la legislacin que les resulta aplicable, as como las
disposiciones que deriven de ella. Dicha facultad no comprender la suspensin de operaciones que de
conformidad con las leyes corresponda ordenar al Banco de Mxico.
Artculo 8.- La Comisin a efecto de llevar a cabo visitas de inspeccin en los trminos de la fraccin
XVI del artculo 4, as como de cumplir eficazmente las resoluciones de clausura, intervencin
administrativa o gerencial que emita en ejercicio de sus facultades, podr solicitar el auxilio de la fuerza
pblica.
Artculo 9.- La Comisin, en el mbito de su competencia, estar facultada para proporcionar a las
autoridades financieras del exterior toda clase de informacin necesaria para atender los requerimientos
que le formulen, tales como documentos, constancias, registros, declaraciones y dems evidencias que la
Comisin tenga en su poder por haberla obtenido en el ejercicio de sus facultades, actuando en
coordinacin con otras entidades, personas o autoridades, o bien, directamente de otras autoridades. La
Comisin podr proporcionar informacin de carcter reservada o confidencial en trminos de las
disposiciones legales aplicables.
Para efectos de lo previsto en el prrafo anterior, la Comisin deber tener suscrito un acuerdo de
intercambio de informacin con las autoridades financieras del exterior de que se trate, en el que se
contemple el principio de reciprocidad.
En todo caso, la Comisin podr abstenerse de proporcionar la informacin que tenga el carcter de
reservada o confidencial conforme a las disposiciones legales aplicables, cuando el uso que se le
pretenda dar a la misma sea distinto a aquel para el cual haya sido solicitada, sea contrario al orden
pblico, a la seguridad nacional o a los trminos convenidos en el acuerdo de intercambio de informacin
respectivo.
La Comisin deber establecer mecanismos de coordinacin con la Secretara de Hacienda y Crdito
Pblico, el Instituto para la Proteccin al Ahorro Bancario, el Banco de Mxico y la Comisin Nacional para
la Proteccin y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros para efectos de la entrega de la
informacin a que se refiere este artculo a las autoridades financieras del exterior, en trminos de las
disposiciones legales aplicables.
La entrega de informacin que se efecte en trminos del presente artculo no implicar transgresin
alguna a las obligaciones de reserva, confidencialidad, secreca o anlogas que se deban observar
conforme a las disposiciones legales aplicables.
Artculo reformado DOF 10-01-2014
Artculo 9 Bis.- La Comisin, a solicitud de las autoridades citadas en el artculo 9 anterior y, con base
en el principio de reciprocidad, podr realizar visitas de inspeccin a las emisoras que tengan valores
inscritos en el Registro Nacional de Valores en lo relativo a sus obligaciones como emisora o a las filiales
de las entidades. A discrecin de la misma, las visitas podrn hacerse por su conducto o bien, en
cooperacin con la autoridad financiera del exterior de que se trate, podr permitir que esta ltima la
realice.
9 de 34

Secretara General
La solicitud a que hace mencin el prrafo anterior deber hacerse por escrito, cuando menos con
treinta das naturales de anticipacin y deber acompaarse de lo siguiente:
I.
Descripcin del objeto de la visita.
II.
Disposiciones legales aplicables al objeto de la solicitud.
La Comisin deber solicitar a las autoridades financieras del exterior que realicen visitas en trminos
de este artculo un informe de los resultados obtenidos.
Artculo 9 Bis 1.- Las entidades por conducto de su director general o equivalente y con la opinin del
comit de auditora o quien ejerza las funciones de vigilancia de la propia entidad, podrn someter a la
autorizacin de la Comisin un programa de autocorreccin cuando la entidad de que se trate, en la
realizacin de sus actividades, o el comit de auditora u rgano equivalente como resultado de las
funciones que tiene conferidas, detecten irregularidades o incumplimientos a lo previsto en esta Ley o las
leyes que rigen a las entidades y dems disposiciones aplicables.
No podrn ser materia de un programa de autocorreccin en los trminos del presente artculo:
I.
Las irregularidades o incumplimientos que sean detectados por la Comisin en ejercicio de

sus facultades de inspeccin y vigilancia, antes de la presentacin por parte de la entidad del
programa de autocorreccin respectivo.
Se entender que la irregularidad fue detectada previamente por la Comisin, en el caso de
las facultades de vigilancia, cuando se haya notificado a la entidad la irregularidad; en el caso
de las facultades de inspeccin, cuando haya sido detectada en el transcurso de la visita de
inspeccin, o bien, corregida con posterioridad a que haya mediado requerimiento en el
transcurso de la visita;
II.
Cuando la contravencin a la norma de que se trate, corresponda a alguno de los delitos

contemplados en las leyes, o
III.
Cuando se trate de alguna de las infracciones consideradas como graves en trminos de las
leyes que rigen a las entidades.
Artculo 9 Bis 2.- Los programas de autocorreccin a que se refiere el artculo 9 Bis 1 de esta Ley, se
sujetarn a las disposiciones de carcter general que emita la Comisin. Adicionalmente, debern ser
firmados por el presidente del comit de auditora de la entidad o quien ejerza las funciones de vigilancia,
y ser presentados al consejo de administracin u rgano equivalente en la sesin inmediata posterior a la
solicitud de autorizacin presentada a la Comisin. Igualmente, deber contener las irregularidades o
incumplimientos cometidos indicando al efecto las disposiciones que se hayan considerado
contravenidas; las circunstancias que originaron la irregularidad o incumplimiento cometido, as como
sealar las acciones adoptadas o que se pretendan adoptar por parte de la entidad para corregir la
irregularidad o incumplimiento que motiv el programa.
En caso de que la entidad requiera de un plazo para subsanar la irregularidad o incumplimiento
cometido, el programa de autocorreccin deber incluir un calendario detallado de actividades a realizar
para ese efecto.
10 de 34

Secretara General
Si la Comisin no ordena a la entidad modificaciones o correcciones al programa de autocorreccin

dentro de los veinte das hbiles siguientes a su presentacin, el programa se tendr por autorizado en
todos sus trminos.
Cuando la Comisin ordene a la entidad modificaciones o correcciones con el propsito de que el
programa se apegue a lo establecido en el presente artculo y dems disposiciones aplicables, la entidad
contar con un plazo de cinco das hbiles contados a partir de la notificacin respectiva para subsanar
tales deficiencias. Dicho plazo podr prorrogarse por nica ocasin hasta por cinco das hbiles
adicionales, previa autorizacin de la Comisin.
De no subsanarse las deficiencias a las que se refiere el prrafo anterior, el programa de
autocorreccin se tendr por no presentado y, en consecuencia, las irregularidades o incumplimientos
cometidos no podrn ser objeto de otro programa de autocorreccin.
Artculo 9 Bis 3.- Durante la vigencia de los programas de autocorreccin que hubiere autorizado la
Comisin en trminos de los artculos 9 Bis 1 y 9 Bis 2 anteriores, esta se abstendr de imponer a las
entidades las sanciones previstas en las leyes que las rigen, por las irregularidades o incumplimientos
cuya correccin contemplen dichos programas. Asimismo, durante tal periodo se interrumpir el plazo de
caducidad para imponer las sanciones, reanudndose hasta que se determine que no se subsanaron las
irregularidades o incumplimientos objeto del programa de autocorreccin.
El comit de auditora o quien ejerza las funciones de vigilancia en las entidades estar obligado a dar
seguimiento a la instrumentacin del programa de autocorreccin autorizado, e informar de su avance
tanto al consejo de administracin y al director general o a los rganos o personas equivalentes de la
entidad, como a la Comisin, en la forma y trminos que esta establezca en las disposiciones de carcter
general a que se refiere el artculo 9 Bis 2 de esta Ley. Lo anterior, con independencia de la facultad de la
Comisin para supervisar, en cualquier momento, el grado de avance y cumplimiento del programa de
autocorreccin.
Si como resultado de los informes del comit de auditora o de quien ejerza las funciones de vigilancia
en las entidades o derivado de las labores de inspeccin y vigilancia de la Comisin, sta determina que
no se subsanaron las irregularidades o incumplimientos objeto del programa de autocorreccin en el plazo
previsto, impondr la sancin correspondiente aumentando el monto de sta hasta en un cuarenta por
ciento; siendo actualizable dicho monto en trminos de las disposiciones fiscales aplicables.
Artculo 9 Bis 4.- Las personas fsicas y dems personas morales sujetas a la supervisin de la
Comisin podrn someter a la autorizacin de la misma un programa de autocorreccin cuando en la
realizacin de sus actividades detecten irregularidades o incumplimientos a lo previsto en esta Ley o las
leyes que rigen a tales personas y dems disposiciones aplicables, sujetndose a lo previsto por los
artculos 9 Bis 1 a 9 Bis 3 de esta Ley, segn resulte aplicable.
TITULO SEGUNDO
DE LA ORGANIZACION
CAPITULO I
DE LAS BASES DE ORGANIZACION
Artculo 10.- La Comisin para la consecucin de su objeto y el ejercicio de sus facultades contar
con:
11 de 34

Secretara General
I.-
Junta de Gobierno;
II.-
Presidencia;
III.-
Vicepresidencias;
IV.-
Contralora Interna;
V.-
Direcciones Generales, y
VI.-
Dems unidades administrativas necesarias.
CAPITULO II
DE LA JUNTA DE GOBIERNO
Artculo 11.- La Junta de Gobierno estar integrada por diez vocales, ms el Presidente de la
Comisin, que lo ser tambin de la Junta, y dos Vicepresidentes de la propia Comisin que aqul
designe. La Secretara de Hacienda y Crdito Pblico designar cinco vocales; el Banco de Mxico tres
vocales y las Comisiones Nacionales de Seguros y Fianzas y del Sistema de Ahorro para el Retiro un
vocal cada una.
Por cada vocal propietario se nombrar un suplente. Los vocales debern ocupar, cuando menos, el
cargo de director general de la Administracin Pblica Federal o su equivalente.
Artculo 12.- Corresponde a la Junta de Gobierno:
I.-
(Se deroga).
Fraccin derogada DOF 01-06-2001
II.-
Determinar o recomendar que se proceda a la amonestacin, suspensin o remocin y,

en su caso, inhabilitacin de los consejeros, directivos, comisarios, delegados fiduciarios,
apoderados, funcionarios, auditores externos independientes y dems personas que puedan
obligar a las entidades, de conformidad con lo establecido en las leyes que las rigen;
III.-
Acordar la intervencin administrativa o gerencial de las entidades con objeto de

suspender, normalizar o resolver las operaciones que pongan en peligro su solvencia,
estabilidad o liquidez, o aqullas violatorias de las leyes que las rigen o de las
disposiciones de carcter general que de ellas deriven, en los trminos que establecen
las propias leyes;
IV.-
Imponer sanciones administrativas por infracciones a las leyes que regulan las
actividades, entidades y personas sujetas a la supervisin de la Comisin, as como a las
disposiciones que emanen de ellas. Dicha facultad podr delegarse en el Presidente, as
como en otros servidores pblicos de la Comisin, considerando la naturaleza de la
infraccin o el monto de las multas. A propuesta del Presidente de la Comisin, las multas
administrativas podrn ser condonadas parcial o totalmente por la Junta de Gobierno;
V.
Autorizar la constitucin y operacin de aquellas entidades que sealan las leyes y, en su

caso, acordar la revocacin de dichas autorizaciones, salvo tratndose de sociedades de
inversin;
12 de 34

Secretara General
VI.-
Autorizar la inscripcin en la seccin especial del Registro Nacional de Valores e

Intermediarios, de valores emitidos en Mxico o por personas morales mexicanas, para
ser objeto de oferta en el extranjero;
VII.-
Examinar y, en su caso, aprobar los informes generales y especiales que debe someter a
su consideracin el Presidente de la Comisin, sobre las labores de la propia Comisin, la
situacin de las entidades, sistema y mercados financieros, as como respecto del
ejercicio de las facultades a que se refiere la fraccin VIII del artculo 16 de esta Ley;
VIII.-
Aprobar los presupuestos anuales de ingresos y egresos, as como los informes sobre el
ejercicio del presupuesto;
IX.-
Aprobar el nombramiento y remocin de los Vicepresidentes y Contralor Interno de la

Comisin a propuesta del Presidente;
X.-
Aprobar disposiciones relacionadas con la organizacin de la Comisin y con las

atribuciones de sus unidades administrativas;
XI.-
Aprobar las condiciones generales de trabajo que deban observarse entre la Comisin y
su personal;
XI Bis.
Aprobar anualmente los programas para el otorgamiento de estmulos econmicos a los

funcionarios de la Comisin, por el cumplimiento de metas sujetas a la evaluacin del
desempeo, tomando en cuenta las condiciones del mercado laboral imperante en el
sistema financiero mexicano.
Los estmulos econmicos tendrn como objetivo reconocer el esfuerzo laboral y la
contribucin de los funcionarios al logro de los objetivos de la Comisin, sujetndose a los
lmites y erogaciones que se aprueben para dichos conceptos en el Presupuesto de
Egresos de la Federacin;
XII.-
Constituir comits con fines especficos;
XIII.-
Nombrar y remover a su Secretario, as como a su suplente, quienes debern ser

servidores pblicos de la Comisin;
XIV.-
Resolver sobre otros asuntos que el Presidente someta a su consideracin, y
XV.-
Las dems facultades que le confieren otras leyes.
Artculo 13.- La Junta de Gobierno celebrar sesiones siempre que sea convocada por su Presidente
y por lo menos se reunir una vez cada dos meses.
Habr qurum con la presencia de por lo menos siete miembros de la Junta. Las resoluciones se
tomarn por mayora de votos de los presentes y el Presidente tendr voto de calidad en caso de empate.
CAPITULO III
DE LA PRESIDENCIA
13 de 34

Secretara General
Artculo 14.- El Presidente es la mxima autoridad administrativa de la Comisin y ser designado por
el Secretario de Hacienda y Crdito Pblico.
Artculo 15.- El nombramiento del Presidente de la Comisin deber recaer en persona que rena los
siguientes requisitos:
I.-
Ser ciudadano mexicano por nacimiento que no adquiera otra nacionalidad y estar en
pleno goce de sus derechos civiles y polticos;
II.-
Haber ocupado, por lo menos durante cinco aos, cargos de alto nivel en el sistema
financiero mexicano o en las dependencias, organismos o instituciones que ejerzan
funciones de autoridad en materia financiera;
III.-
No desempear cargos de eleccin popular, ni ser accionista, consejero, funcionario,

comisario, apoderado o agente de las entidades.
No se incumplir este requisito cuando se tengan inversiones en trminos de lo dispuesto
por el artculo 16 Bis 7 de la Ley del Mercado de Valores;
IV.-
No tener litigio pendiente con la Comisin, y
V.-
No haber sido condenado por sentencia irrevocable por delito intencional que le imponga
ms de un ao de prisin, y si se tratare de delito patrimonial, cometido intencionalmente,
cualquiera que haya sido la pena, ni inhabilitado para ejercer el comercio o para
desempear un empleo, cargo o comisin en el servicio pblico o en el sistema financiero
mexicano.
A los miembros de la Junta de Gobierno, Vicepresidentes, Contralor Interno y Directores Generales les
ser aplicable lo establecido en las fracciones III a V de este artculo.
Prrafo reformado DOF 23-01-1998, 10-01-2014
Artculo 16.- Corresponde al Presidente de la Comisin:

I.-
Tener a su cargo la representacin legal de la Comisin y el ejercicio de sus facultades,

sin perjuicio de las asignadas por esta Ley u otras leyes a la Junta de Gobierno;
II.-
Declarar, con acuerdo de la Junta de Gobierno en su caso, la intervencin administrativa

o gerencial de las entidades con objeto de suspender, normalizar o resolver las
operaciones que pongan en peligro su solvencia, estabilidad o liquidez, o aqullas
violatorias de las leyes que las rigen o de las disposiciones de carcter general que de
ellas deriven;
III.-
Designar interventor en los casos previstos en las leyes que regulan a las entidades;
IV.-
Imponer las sanciones que corresponda de acuerdo a las facultades que le delegue la
Junta de Gobierno, as como conocer y resolver sobre el recurso de revocacin, en los
trminos de las leyes aplicables y las disposiciones que emanen de ellas, as como
proponer a la Junta la condonacin total o parcial de las multas;
V.-
Autorizar, suspender o cancelar la inscripcin de valores en la seccin de valores del

Registro Nacional de Valores e Intermediarios;
14 de 34

Secretara General
VI.-
Ejecutar los acuerdos de la Junta de Gobierno;
VII.-
Informar a la Junta de Gobierno, anualmente o cuando sta se lo solicite sobre las

labores de las oficinas a su cargo y obtener su aprobacin para todas las disposiciones
de carcter general que crea pertinentes;
VIII.-
Presentar a la Junta de Gobierno informes sobre la situacin de las entidades, sistema y

mercados financieros, as como respecto del ejercicio que haga de las facultades
sealadas en las fracciones IV y V de este precepto, los artculos 4 fracciones XIV, XV,
XVII, XXIV y XXXV y 7 de esta Ley, 2o., ltimo prrafo y 16 de la Ley del Mercado de
Valores;
IX.-
Informar a la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico respecto de los casos concretos

que sta le solicite;
X.
Informar al Banco de Mxico, sobre la liquidez y solvencia de las entidades, cuando ste
se lo solicite;
XI.
Formular anualmente los presupuestos de ingresos y egresos de la Comisin, as como

los programas de estmulos econmicos para los funcionarios de la Comisin, los cuales
una vez aprobados por la Junta de Gobierno, sern sometidos a la autorizacin de la
Secretara de Hacienda y Crdito Pblico.
La Secretara de Hacienda y Crdito Pblico establecer criterios en materia de estmulos
econmicos que debern ser observados por el Presidente de la Comisin en su
propuesta a la Junta de Gobierno. Asimismo, la Comisin proporcionar a la citada
Secretara la informacin que solicite;
XII.-
Proveer lo necesario para el cumplimiento de los programas y el correcto ejercicio del

presupuesto de egresos aprobado por la Junta;
XIII.-
Informar a la Junta de Gobierno sobre el ejercicio del presupuesto de egresos;
XIV.-
Proponer a la Junta de Gobierno el nombramiento y remocin de los Vicepresidentes y

Contralor Interno de la Comisin, as como nombrar y remover a los Directores Generales
y Directores de la misma;
XV.
Presentar a la Junta de Gobierno proyectos de disposiciones relacionadas con la

organizacin de la Comisin y con las atribuciones de sus unidades administrativas;
XVI.
Autorizar la organizacin y funcionamiento de las sociedades de inversin, y

XVII.
Las dems facultades que le fijen esta Ley, otras leyes y sus reglamentos respectivos.
El Presidente ejercer sus funciones directamente o, mediante acuerdo delegatorio, a travs de los
Vicepresidentes, Directores Generales y dems servidores pblicos de la Comisin. Los acuerdos por los
que se deleguen facultades se publicarn en el Diario Oficial de la Federacin.
15 de 34

Secretara General
Son facultades indelegables del Presidente las sealadas en las fracciones II a IV, VII, IX a XII y XIV
de este artculo y, segn corresponda en el mbito de su competencia, las contenidas en las fracciones
XXII y XXIV del artculo 4 de esta Ley. Sin perjuicio de lo anterior, el Presidente podr delegar en otros
servidores pblicos de la Comisin el encargo de notificar los acuerdos de la Junta de Gobierno.
En las ausencias temporales del Presidente, ser suplido por el Vicepresidente que designe al efecto.
Artculo 17.- Para los efectos de la fraccin I del artculo 16, el Presidente estar investido de las ms
amplias facultades que para ese caso exigen las leyes, comprendiendo las que requieran clusula
especial conforme a las mismas.
En los procedimientos judiciales, administrativos o laborales en los que la Comisin sea parte o pueda
resultar afectada, el Presidente directamente o por medio de los servidores pblicos de la propia Comisin
que al efecto designe en los acuerdos delegatorios, ejercitar las acciones, excepciones y defensas,
producir alegatos, ofrecer pruebas, interpondr los recursos que procedan, podr presentar
desistimientos, y en general realizar todos los actos procesales que correspondan a la Comisin o a sus
rganos, incluyendo en los juicios de amparo la presentacin de los informes de ley.
El Presidente y los Vicepresidentes slo estarn obligados a absolver posiciones o rendir declaracin
en juicio, en representacin de la Comisin o en virtud de sus funciones, cuando las posiciones y
preguntas se formulen por medio de oficio expedido por autoridad competente, mismo que contestarn
por escrito dentro del trmino establecido por dicha autoridad.
TITULO TERCERO
DE LAS DISPOSICIONES GENERALES
CAPITULO UNICO
Artculo 18.- Las entidades del sector financiero y sociedades emisoras, as como sociedades
cooperativas de ahorro y prstamo con niveles de operacin I a IV, y el fondo de proteccin a que se
refiere la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo; las
federaciones y el fondo de proteccin a que se refiere la Ley de Ahorro y Crdito Popular; as como las
dems personas fsicas o morales, sujetas conforme a esta y otras Leyes a la supervisin de la Comisin,
debern cubrir los derechos correspondientes en los trminos de las disposiciones legales aplicables.
Los derechos a que se refiere este artculo se destinarn a cubrir el presupuesto de la Comisin.
Si al finalizar el ejercicio presupuestal, existiera saldo proveniente de los ingresos por concepto de
derechos, el Presidente transferir la parte no comprometida del presupuesto a una reserva especial, la
que ser destinada a la cobertura de gastos correspondientes a posteriores ejercicios.
Artculo 18 Bis.- La Comisin, previo acuerdo de su Junta de Gobierno, podr asignar recursos de su
presupuesto anual al Servicio de Administracin y Enajenacin de Bienes a efecto de que dicho
organismo lleve a cabo procedimientos de liquidacin o concurso de entidades sujetas a la supervisin de
la Comisin, en el entendido de que dichos recursos exclusivamente podrn utilizarse para cubrir los
gastos asociados a publicaciones y otros trmites relativos a tales procedimientos, cuando se advierta que
los mismos no podrn ser afrontados con cargo al patrimonio de las propias entidades por la falta de
liquidez, o bien por insolvencia.
16 de 34

Secretara General
Artculo 19.- Las entidades del sector financiero sujetas a la supervisin de la Comisin, estarn
obligadas a proporcionarle los datos, informes, registros, libros de actas, auxiliares, documentos,
correspondencia y en general, la informacin que la misma estime necesaria en la forma y trminos que
les seale, as como a permitirle el acceso a sus oficinas, locales y dems instalaciones.
Artculo 20.- Las relaciones laborales entre la Comisin y sus trabajadores, se regirn por lo dispuesto
en el Apartado B del Artculo 123 de la Constitucin Poltica de los Estados Unidos Mexicanos y por la Ley
Federal de los Trabajadores al Servicio del Estado, Reglamentaria del Apartado B del Artculo 123
Constitucional.
Artculo 21.- La Comisin prestar los servicios de asistencia y defensa legal a quienes integran o
hubieren integrado su Junta de Gobierno y a los servidores pblicos que laboren o que hubieran laborado
en la propia Comisin, con respecto a los actos que las personas antes referidas lleven a cabo en el
ejercicio de las funciones que por ley les estn encomendadas.
Los interventores de entidades financieras que sean designados por la Comisin en trminos de las
leyes aplicables, as como de lo dispuesto en esta Ley y el personal auxiliar al cual los propios
interventores les otorguen poderes porque sea necesario para el desempeo de sus funciones, tambin
sern sujetos de asistencia y defensa legal por actos que desempeen en el ejercicio de las facultades
que las leyes les encomienden derivados de la intervencin, cuando la entidad de que se trate no cuente
con recursos lquidos suficientes para hacer frente a dicha asistencia y defensa legal.
La asistencia y defensa legal se proporcionar con cargo a los recursos con los que para estos fines
cuente la Comisin de acuerdo con los lineamientos de carcter general que apruebe la Junta de
Gobierno de la propia Comisin, en los cuales deber preverse el supuesto de que si la autoridad
competente le dicta al sujeto de la asistencia legal resolucin definitiva que cause ejecutoria en su contra,
dicho sujeto deber rembolsar a la Comisin los gastos y cualquier otra erogacin en que se hubiere
incurrido con motivo de la asistencia y defensa legal.
Para tales efectos, la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico oyendo la opinin de la Comisin,
establecer los mecanismos necesarios para cubrir los gastos que deriven de la asistencia y defensa
legal previstos en este artculo.
TRANSITORIOS
PRIMERO.- La presente Ley entrar en vigor el 1o. de mayo de 1995.
SEGUNDO.- Se derogan el Captulo I del Ttulo Sptimo de la Ley de Instituciones de Crdito; los
artculos 40, 41 fracciones I, II, III, IV, VI a VIII, XI a XXII y ltimo prrafo y 42 a 46 de la Ley del Mercado
de Valores, y la fraccin V del artculo 29 de la Ley de Sociedades de Inversin.
TERCERO.- La Comisin Nacional Bancaria y la Comisin Nacional de Valores se transforman en el
rgano desconcentrado a que se refiere esta Ley.
Los bienes muebles e inmuebles propiedad del Gobierno Federal, que a la entrada en vigor de la
presente Ley se encuentren asignados a la Comisin Nacional Bancaria y a la Comisin Nacional de
Valores, se asignarn a la Comisin Nacional Bancaria y de Valores.
CUARTO.- Los derechos y obligaciones de los trabajadores de la Comisin Nacional Bancaria y de la
Comisin Nacional de Valores que en virtud de esta Ley se transforman en la Comisin Nacional Bancaria
y de Valores, no sufrirn por ese acto modificacin alguna.
17 de 34

Secretara General
QUINTO.- Las referencias que otras leyes, reglamentos o disposiciones hagan respecto de la
Comisin Nacional Bancaria o de la Comisin Nacional de Valores, se entender que se hacen respecto a
la Comisin Nacional Bancaria y de Valores.
Asimismo, cualquier referencia a los titulares o dems servidores pblicos de la Comisin Nacional
Bancaria o de la Comisin Nacional de Valores, se entender hecha al Presidente y dems servidores
pblicos de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores.
Las referencias previstas en el artculo 47 de la Ley del Mercado de Valores a las fracciones VII y VIII
del artculo 41 del mismo ordenamiento, se entendern hechas a las fracciones XV y XVII del artculo 4 de
la presente Ley, respectivamente. A su vez, la referencia contenida en el artculo 40 de la Ley de
Sociedades de Inversin a la fraccin IV del artculo 45 de la Ley del Mercado de Valores, se entender
hecha a la fraccin III del artculo 16 de esta Ley.
SEXTO.- Los servidores pblicos de la Comisin Nacional Bancaria y de la Comisin Nacional de
Valores, continuarn en el desempeo de sus funciones y ejerciendo sus respectivas atribuciones, en
tanto se expiden los nombramientos correspondientes.
SEPTIMO.- Hasta en tanto se expidan los acuerdos delegatorios previstos en el antepenltimo prrafo
del artculo 16 de esta Ley, continuar en vigor, en lo conducente, el Reglamento Interior de la Comisin
Nacional Bancaria, publicado en el Diario Oficial de la Federacin de 4 de agosto de 1993, as como
los acuerdos delegatorios expedidos por los rganos de gobierno de la Comisin Nacional Bancaria y de
la Comisin Nacional de Valores.
OCTAVO.- El Reglamento de la Comisin Nacional Bancaria y de Seguros en materia de Inspeccin,
Vigilancia y Contabilidad, publicado en el Diario Oficial de la Federacin de 24 de noviembre de 1988,
continuar en vigor hasta que se expida el Reglamento a que se refiere el artculo 5 de la presente Ley.
NOVENO.- En tanto la Comisin Nacional Bancaria y de Valores dicte las disposiciones de
carcter general a que se refiere esta Ley, seguirn aplicndose las expedidas por la Comisin
Nacional Bancaria y la Comisin Nacional de Valores con anterioridad a la vigencia de la misma en
las materias correspondientes.
DECIMO.- Las autorizaciones otorgadas y los dems actos administrativos realizados con fundamento
en las leyes relativas al sistema financiero, que conforme a lo dispuesto en la presente Ley corresponda
llevar a cabo a la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, continuarn en vigor hasta que, en su caso,
sean revocados o modificados expresamente por dicha Comisin.
DECIMOPRIMERO.- Cualquier procedimiento en trmite ante la Comisin Nacional Bancaria y la
Comisin Nacional de Valores, o en el que participen dichos rganos desconcentrados, ya sea judicial,
administrativo o laboral, se continuar por la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, en los trminos de
esta Ley y de las dems leyes y disposiciones aplicables.
Mxico, D.F., 24 de abril de 1995.- Dip. Sofa Valencia Abundis, Presidenta.- Sen. Martha Lara
Alatorre, Presidenta.- Dip. Jos Antonio Hernndez Fraguas, Secretario.- Sen. Antonio Manrquez
Guluarti, Secretario.- Rbricas".
En cumplimiento de lo dispuesto por la fraccin I del Artculo 89 de la Constitucin Poltica de los
Estados Unidos Mexicanos, y para su debida publicacin y observancia, expido el presente Decreto en la
residencia del Poder Ejecutivo Federal, en la Ciudad de Mxico, Distrito Federal, a los veintisiete das del
18 de 34

Secretara General
mes de abril de mil novecientos noventa y cinco.- Ernesto Zedillo Ponce de Len.- Rbrica.- El
Secretario de Gobernacin, Esteban Moctezuma Barragn.- Rbrica.
19 de 34

Secretara General
ARTCULOS TRANSITORIOS DE DECRETOS DE REFORMA

DECRETO por el que se reforman diversos ordenamientos legales.
Publicado en el Diario Oficial de la Federacin el 23 de enero de 1998
ARTCULO NICO.- Se reforman los artculos 20 y 32, fraccin I, y se adiciona la fraccin I BIS al
artculo 47 de la Ley del Servicio Exterior Mexicano; se reforman los artculos 4, fraccin I, 117, 161,
primer prrafo, y 173, segundo prrafo, y se adicionan el artculo 148 BIS al captulo denominado "Del
Reclutamiento", y un inciso F) a la fraccin II del artculo 170 de la Ley Orgnica del Ejrcito y Fuerza
Area Mexicanas; se reforma el artculo 57 y se adiciona un inciso E) a la fraccin I del artculo 105 de la
Ley Orgnica de la Armada de Mxico; se reforma el artculo 4, fraccin I, del Cdigo de Justicia Militar;
se adiciona el artculo 5 BIS a la Ley del Servicio Militar; se reforman los artculos 106 y 108 de la Ley
Orgnica del Poder Judicial de la Federacin; 4, primer prrafo, de la Ley Orgnica del Tribunal Fiscal de
la Federacin; 9, fraccin I, de la Ley para el Tratamiento de Menores Infractores para el Distrito Federal
en Materia Comn y para toda la Repblica en Materia Federal; 20, inciso a), 22 y 23, en sus respectivas
fracciones I, de la Ley Orgnica de la Procuradura General de la Repblica; 19, 34 y 35, en sus
respectivas fracciones I, de la Ley Orgnica de la Procuradura General de Justicia del Distrito Federal;
76, 91, 103, 114 y 120, en sus respectivos incisos a), del Cdigo Federal de Instituciones y
Procedimientos Electorales; 22 y 50, en sus respectivos primeros prrafos, de la Ley de Navegacin; 7,
primer prrafo y se le adiciona un segundo prrafo, se reforman los artculos 38 y 40, primer prrafo, de la
Ley de Aviacin Civil; 189, 216 y 612, fraccin I, de la Ley Federal del Trabajo; 267 de la Ley del Seguro
Social; 156, fraccin I, y 166, segundo prrafo, de la Ley del Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de
los Trabajadores del Estado; 28, primer prrafo, 50, fraccin IV, y se deroga la fraccin III del artculo 51
de la Ley del Instituto de Seguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas; se reforman los artculos
21, fraccin I, de la Ley Federal de las Entidades Paraestatales, 51 de la Ley Reglamentaria del Artculo
27 Constitucional en Materia Nuclear; 9, fraccin I, de la Ley de la Comisin Nacional de Derechos
Humanos; 8, fraccin I, de la Ley Federal de Corredura Pblica; 6, segundo prrafo, de la Ley Orgnica
del Instituto Nacional de Antropologa e Historia; 32, fracciones I a III, de la Ley de Inversin Extranjera;
14, fraccin I, de la Ley General que establece las Bases de Coordinacin del Sistema Nacional de
Seguridad Pblica; 5o., fraccin I, de la Ley de la Comisin Reguladora de Energa; 10, fraccin I y 14,
fraccin I de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro; 12, fraccin I, de la Ley Orgnica de los
Tribunales Agrarios; 39, fraccin I, de la Ley del Banco de Mxico; 26, fraccin I, de la Ley Federal de
Competencia Econmica; 121, fraccin I, de la Ley Federal de los Trabajadores al Servicio del Estado,
Reglamentaria del Apartado "B" del Artculo 123 Constitucional; y 15, fraccin I y ltimo prrafo de la Ley
de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, para quedar como sigue:
..........
TRANSITORIO
NICO.- El presente Decreto entrar en vigor el 20 de marzo de 1998.
Mxico, D.F., a 12 de diciembre de 1997.- Sen. Heladio Ramrez Lpez, Presidente.- Dip. Luis
Meneses Murillo, Presidente.- Sen. Jos Antonio Valdivia, Secretario.- Dip. Jaime Castro Lpez,
Secretario.- Rbricas."
residencia del Poder Ejecutivo Federal, en la Ciudad de Mxico, Distrito Federal, a los treinta das del mes
de diciembre de mil novecientos noventa y siete.- Ernesto Zedillo Ponce de Len.- Rbrica.- El
Secretario de Gobernacin, Emilio Chuayffet Chemor.- Rbrica.
20 de 34

Secretara General
LEY de Proteccin y Defensa al Usuario de Servicios Financieros.

Publicada en el Diario Oficial de la Federacin el 18 de enero de 1999
TRANSITORIOS
PRIMERO.- La presente Ley entrar en vigor noventa das despus de su publicacin en el Diario
Oficial de la Federacin.
SEGUNDO.- Se derogan los artculos 119 y 120 de la Ley de Instituciones de Crdito; 102 y 103 de la
Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crdito; 87 y 88 de la Ley del Mercado de
Valores; 45 de la Ley de Sociedades de Inversin; la fraccin XI del artculo 108 de la Ley General de
Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros; la fraccin XII del artculo 5o., 109 y 110 de la Ley de
los Sistemas de Ahorro para el Retiro, y la fraccin X del artculo 4o. de la Ley de la Comisin Nacional
Bancaria y de Valores, as como las dems disposiciones que se opongan a la presente Ley.
TERCERO A DECIMO.- ..........
Mxico, D.F., a 13 de diciembre de 1998.- Dip. Luis Patio Pozas, Presidente.- Sen. Jos Ramrez
Gamero, Presidente.- Dip. Espiridin Snchez Lpez, Secretario.- Sen. Gabriel Covarrubias Ibarra,
Secretario.- Rbricas".
residencia del Poder Ejecutivo Federal, en la Ciudad de Mxico, Distrito Federal, a los treinta y un das del
mes de diciembre de mil novecientos noventa y ocho.- Ernesto Zedillo Ponce de Len.- Rbrica.- El
Secretario de Gobernacin, Francisco Labastida Ochoa.- Rbrica.
21 de 34

Secretara General
DECRETO por el que se reforman, adicionan y derogan diversas disposiciones de la Ley

del Mercado de Valores y de la Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores.
Publicado en el Diario Oficial de la Federacin el 1 de junio de 2001
ARTICULO TERCERO.- Se REFORMAN los artculos 3, fraccin IV, 4, fracciones I, XII, XIII, XVIII y
XIX y 12, fraccin II; se ADICIONA el artculo 3, con una fraccin V, y se DEROGA el artculo 12, fraccin
I, de la Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, para quedar como sigue:
..........
TRANSITORIOS
PRIMERO.- El presente Decreto entrar en vigor al da siguiente de su publicacin en el Diario Oficial
de la Federacin.
SEGUNDO.- En tanto la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico, la Comisin Nacional Bancaria y de
Valores y el Banco de Mxico, dictan las disposiciones de carcter general a que se refiere la Ley del
Mercado de Valores, seguirn aplicndose las expedidas con anterioridad a la entrada en vigor de este
Decreto.
TERCERO.- Las personas que presten los servicios a que se refiere el artculo 12 Bis de la Ley del
Mercado de Valores que se contiene en el presente Decreto, debern dar aviso a la Comisin Nacional
Bancaria y de Valores de las actividades que desempeen con tal carcter, en un plazo no mayor a
noventa das, contado a partir de la entrada en vigor del citado Decreto.
CUARTO.- Las sociedades emisoras con valores inscritos en la Seccin de Valores o Especial del
anterior Registro Nacional de Valores e Intermediarios, debern ajustar sus estatutos sociales, as como
integrar y designar sus consejos de administracin, comits de auditora y miembros de estos rganos, en
los trminos y condiciones establecidos en el artculo 14 Bis 3 de la Ley del Mercado de Valores referido
en el presente Decreto, en la prxima asamblea de accionistas que, en su caso celebren, o bien, en la
que lleven a cabo con motivo de la clausura de su ejercicio social. Lo anterior no afectar en forma
alguna, los derechos que corresponda a sus accionistas ejercer de conformidad con el citado precepto
legal.
QUINTO.- Las casas de bolsa que mantengan su inscripcin en la Seccin de Intermediarios del
anterior Registro Nacional de Valores e Intermediarios, a la fecha de entrada en vigor del presente
Decreto, podrn continuar operando al amparo de la misma, sin que para ello requieran obtener la
autorizacin a que se refiere el artculo 17 Bis de la Ley del Mercado de Valores, siempre que se ajusten a
las disposiciones legales y administrativas que les resulten aplicables.
SEXTO.- Los nombramientos de consejeros, director general, contralor normativo, y directivos con la
jerarqua inmediata inferior a la del director general, comisarios y auditores externos, de las casas de
bolsa y de las instituciones para el depsito de valores, que a la entrada en vigor del presente Decreto, se
encuentren en proceso de aprobacin por parte de la Junta de Gobierno de la Comisin Nacional
Bancaria y de Valores, se sujetarn a lo dispuesto por los artculos 17 Bis 6, 56 fraccin VI, ltimo prrafo
de la Ley del Mercado de Valores que se modifica mediante este Decreto, contando esas casas de bolsa
con un plazo de treinta das hbiles a partir de dicha fecha, para manifestar a la citada Comisin que han
llevado a cabo la verificacin a que se refiere dicho artculo.
SEPTIMO.- Las bolsas de valores e instituciones para el depsito de valores, debern adecuar sus
estatutos sociales a lo dispuesto por los artculos 31, 31 Bis y 56 de la Ley del Mercado de Valores
22 de 34

Secretara General
contenida en el presente Decreto, a ms tardar dentro de los seis meses siguientes a la fecha de entrada
en vigor del mencionado Decreto, debiendo someter dichas modificaciones estatutarias a las
aprobaciones previstas en los artculos 30, segundo prrafo y 56, fraccin IX, respectivamente, de la Ley
citada.
Los estatutos sociales de las bolsas de valores e instituciones para el depsito de valores, continuarn
en vigor hasta que se realicen las modificaciones a que se refiere el prrafo anterior.
OCTAVO.- Las bolsas de valores al integrar sus consejos de administracin y designar a los miembros
del consejo, comisarios, director general y directivos con la jerarqua inmediata inferior a la de este ltimo
y auditor externo, se sujetarn a lo dispuesto por el artculo 31, fraccin VIII, en relacin con el 17 Bis 5 y
17 Bis 6, de la Ley del Mercado de Valores que se modifica mediante este Decreto, contando con un
plazo de treinta das hbiles a partir de la entrada en vigor del citado Decreto, para manifestar a la citada
Comisin que han llevado a cabo la verificacin a que se refiere dicho artculo.
NOVENO.- Las infracciones y delitos cometidos antes de la vigencia de este Decreto, se sancionarn
conforme a lo previsto en los textos anteriormente aplicables de la Ley del Mercado de Valores.
DECIMO.- Lo dispuesto en los artculos 127 a 130 entrar en vigor el 1 de enero del ao 2002.
DECIMO PRIMERO.- Lo previsto en el artculo 14 Bis 3, fraccin II, segundo prrafo de la Ley del
Mercado de Valores, no ser aplicable tratndose de ofertas pblicas secundarias de venta de acciones
que realicen accionistas de emisoras con valores inscritos en el Registro Nacional de Valores o a la
adquisicin o colocacin de acciones propias que realicen las emisoras, cuyas acciones estuvieren
inscritas con anterioridad a la fecha de entrada en vigor del presente Decreto.
No estarn sujetas a las restricciones establecidas en la fraccin II, segundo y tercer prrafos del
propio artculo 14 Bis 3, las emisoras que hayan emitido las acciones o instrumentado los mecanismos a
que dichos prrafos se refieren, con anterioridad al inicio de vigencia del mismo precepto, siempre que
para ello se hayan ajustado a las disposiciones legales correspondientes.
Prrafo adicionado DOF 23-01-2004
En caso de modificaciones al capital social, las excepciones antes sealadas sern aplicables en tanto
tienda a incrementarse la proporcin de acciones ordinarias original o, cuando la situacin de la emisora
lo justifique, se mantenga dicha proporcin, siempre que se revele al pblico inversionista que con la
modificacin al capital, ste an no se ajusta al rgimen vigente. En ambos casos se requerir la previa
autorizacin de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, la cual proceder cuando a su juicio se
acredite que no se afectan los intereses del pblico inversionista.
Prrafo adicionado DOF 23-01-2004
DECIMO SEGUNDO.- Las sociedades emisoras que a la fecha de entrada en vigor del presente
Decreto mantengan acciones inscritas en el Registro Nacional de Valores, no podrn prever en sus
estatutos sociales las clusulas adicionales a que se refiere el artculo 14 Bis 3, fraccin VII de la Ley del
Mercado de Valores, hasta en tanto no se ajusten estrictamente a lo previsto en las fracciones II a VI, del
citado artculo 14 Bis 3.
DECIMO TERCERO.- El artculo 43 reformado entrar en vigor seis meses despus de que entre en
vigor el resto del presente Decreto.
DECIMO CUARTO.- No ser exigible el requisito de la autorizacin a que se refiere el artculo 116,
segundo prrafo, de la Ley General de Sociedades Mercantiles, por parte de la Comisin Nacional de
Bancaria y de Valores, tratndose de los valuadores independientes a que alude dicho precepto legal.
23 de 34

Secretara General
Mxico, D.F., a 30 de abril de 2001.- Dip. Ricardo Garca Cervantes, Presidente.- Sen. Enrique
Jackson Ramrez, Presidente.- Dip. Manuel Medelln Miln, Secretario.- Sen. Yolanda Gonzlez
Hernndez, Secretaria.- Rbricas".
residencia del Poder Ejecutivo Federal, en la Ciudad de Mxico, Distrito Federal, a los treinta das del mes
de mayo de dos mil uno.- Vicente Fox Quesada.- Rbrica.- El Secretario de Gobernacin, Santiago
Creel Miranda.- Rbrica.
24 de 34

Secretara General
DECRETO por el que se adiciona un segundo prrafo al artculo dcimo primero

transitorio del decreto publicado el 1 de junio de 2001 y reforman, adicionan y derogan
diversas disposiciones de la Ley del Mercado de Valores y de la Ley de la Comisin
Nacional Bancaria y de Valores.
Artculo Unico.- Se adiciona un segundo prrafo al artculo dcimo primero transitorio del Decreto por
el que se reforman, adicionan y derogan diversas disposiciones de la Ley del Mercado de Valores y de la
Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores de 30 de abril de 2001, publicado en el Diario Oficial
de la Federacin el 1 de junio de 2001.
TRANSITORIO
UNICO.- El presente Decreto entrar en vigor al da siguiente de su publicacin en el Diario Oficial de
la Federacin.
Mxico, D.F., a 27 de diciembre de 2003.- Dip. Juan de Dios Castro Lozano, Presidente.- Sen.
Enrique Jackson Ramrez, Presidente.- Dip. Amaln Yabur Elas, Secretaria.- Sen. Lydia Madero
Garca, Secretaria.- Rbricas."
Residencia del Poder Ejecutivo Federal, en la Ciudad de Mxico, Distrito Federal, a los veintids das del
mes de enero de dos mil cuatro.- Vicente Fox Quesada.- Rbrica.- El Secretario de Gobernacin,
Santiago Creel Miranda.- Rbrica.
25 de 34

Secretara General
DECRETO por el que se adiciona un artculo 21 a la Ley de la Comisin Nacional

Bancaria y de Valores.
nico.- Se adiciona un artculo 21 a la Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, para

quedar como sigue:
..........
TRANSITORIO
Artculo nico.- El presente Decreto entrar en vigor el da siguiente al de su publicacin en el Diario
Oficial de la Federacin.
Mxico, D.F., a 14 de diciembre de 2004.- Dip. Manlio Fabio Beltrones Rivera, Presidente.- Sen.
Diego Fernndez de Cevallos Ramos, Presidente.- Dip. Marcos Morales Torres, Secretario.- Sen.
Sara I. Castellanos Corts, Secretaria.- Rbricas."
Residencia del Poder Ejecutivo Federal, en la Ciudad de Mxico, Distrito Federal, a los veintisiete das del
mes de abril de dos mil cinco.- Vicente Fox Quesada.- Rbrica.- El Secretario de Gobernacin, Santiago
Creel Miranda.- Rbrica.
26 de 34

Secretara General
DECRETO por el que se abroga la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los

Servicios Financieros, publicada el 26 de enero de 2004, se expide la Ley para la
Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros y se reforman, adicionan y
derogan diversas disposiciones de la Ley de Instituciones de Crdito y de la Ley de
Proteccin y Defensa al Usuario de Servicios Financieros y la Ley de la Comisin
Nacional Bancaria y de Valores.
ARTCULO CUARTO. Se REFORMAN las fracciones XXXVI y XXXVII y ADICIONA la fraccin

XXXVIII al artculo 4o. de la Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores para quedar como sigue:
..........
TRANSITORIOS
ARTCULO PRIMERO.- El presente Decreto entrar en vigor al da siguiente al de su publicacin en el
Diario Oficial de la Federacin.
ARTCULO SEGUNDO.- Las infracciones a las disposiciones de carcter general expedidas por el
Banco de Mxico, en materia del costo anual total (CAT), tarjetas de crdito, publicidad, estados de
cuenta y contratos, cometidas por las instituciones de crdito y las sociedades financieras de objeto
limitado, antes de la entrada en vigor de esta Ley, se sancionarn por el propio Banco conforme a las
leyes vigentes al momento de realizarse las citadas infracciones.
ARTCULO TERCERO.- Las Entidades dispondrn de un plazo de hasta ciento ochenta das naturales
a partir de la entrada en vigor del presente decreto, a efecto de adecuarse a las disposiciones del mismo.
ARTCULO CUARTO.- Para los efectos de lo dispuesto en el artculo 48 Bis 2 de la Ley de
Instituciones de Crdito, el Banco de Mxico dispondr de treinta das a partir de la entrada en vigor del
presente decreto, para emitir las disposiciones de carcter general.
ARTCULO QUINTO.- Al entrar en vigor el presente Decreto se abrogar la Ley para la Transparencia
y Ordenamiento de los Servicios Financieros publicada en el Diario Oficial de la Federacin el 26 de enero
de 2004.
ARTCULO SEXTO.- Al entrar en vigor el presente Decreto se derogan de la Ley de Transparencia y
de Fomento a la Competencia en el Crdito Garantizado los preceptos legales siguientes:
I.
Los artculos 3, fraccin I, 10 y 16 primer prrafo.
II.
El artculo 4. Sin perjuicio de lo anterior continuarn en vigor, respecto de la Entidad de que se

trate, las Reglas de carcter general emitidas por la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico al
amparo de dicho artculo, hasta en tanto las autoridades que resulten competentes, conforme a lo
sealado en el artculo 12 de la presente Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los
Servicios Financieros, expidan en el mbito de su respectiva competencia, las disposiciones de
carcter general que en materia de publicidad prev esta ltima Ley.
III.
El artculo 8. Sin perjuicio de lo anterior continuarn en vigor, respecto de la Entidad de que se

trate, las Reglas de carcter general emitidas por la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico al
amparo de dicho artculo, hasta en tanto las autoridades que resulten competentes, conforme a lo
sealado en el artculo 11 de la presente Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los
27 de 34

Secretara General
Servicios Financieros, expidan en el mbito de su respectiva competencia, las disposiciones de

carcter general que en materia de contratos de adhesin prev esta ltima Ley, en el entendido
de que dichas disposiciones contemplarn el contenido mnimo sealado en las fracciones I a VI
del referido artculo 8 para los Crditos Garantizados a la Vivienda.
IV. El artculo 12. Sin perjuicio de lo anterior cuando las autoridades que resulten competentes,
conforme a lo sealado en el artculo 13 de la presente Ley para la Transparencia y
Ordenamiento de los Servicios Financieros, expidan en el mbito de su respectiva competencia,
las disposiciones de carcter general que en materia de estados de cuenta prev esta ltima Ley,
debern incluir el clculo del Costo Anual Total que corresponda al resto de la vigencia del Crdito
Garantizado a la Vivienda.
ARTCULO SPTIMO.- Al entrar en vigor el presente Decreto se derogan de la Ley General de
Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crdito los artculos 87- I, fraccin II; 87- L, segundo prrafo,
y 87- M, fraccin IV.
ARTCULO OCTAVO.- Las disposiciones de carcter general que el Banco de Mxico haya emitido en
materia de publicidad, estados de cuenta o contratos de adhesin dirigidas a las instituciones de crdito o
sociedades financieras de objeto limitado continuarn vigentes hasta en tanto entren en vigor las
disposiciones de carcter general que, conforme a lo previsto en este ordenamiento, expida la Comisin
Nacional Bancaria y de Valores respecto de los temas mencionados.
Mxico, D.F., 26 de abril de 2007.- Sen. Manlio Fabio Beltrones Rivera, Presidente.- Dip. Jorge
Zermeo Infante, Presidente.- Sen. Renan Cleominio Zoreda Novelo, Secretario.- Dip. Antonio Xavier
Lopez Adame, Secretario.- Rbricas."
Residencia del Poder Ejecutivo Federal, en la Ciudad de Mxico, Distrito Federal, a los doce das del mes
de junio de dos mil siete.- Felipe de Jess Caldern Hinojosa.- Rbrica.- El Secretario de Gobernacin,
Francisco Javier Ramrez Acua.- Rbrica.
28 de 34

Secretara General
DECRETO por el que se reforman, adicionan y derogan diversas disposiciones de la Ley

de Instituciones de Crdito, la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los
Servicios Financieros y la Ley de Proteccin y Defensa al Usuario de Servicios
Financieros.
TRANSITORIOS
ARTCULO PRIMERO. El presente Decreto entrar en vigor al da siguiente al de su publicacin en el
Diario Oficial de la Federacin.
ARTCULO SEGUNDO. Las nuevas atribuciones de la Comisin Nacional para la Proteccin y
Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros para emitir disposiciones de carcter general previstas
en las reformas y adiciones a la Ley de Instituciones de Crdito y la Ley para la Transparencia y
Ordenamiento de los Servicios Financieros previstas en este Decreto entrarn en vigor a los ciento
ochenta das naturales siguientes al de su publicacin en el Diario Oficial de la Federacin.
ARTCULO TERCERO. Las reformas, adiciones y derogaciones a la Ley de Proteccin y Defensa al
Usuario de Servicios Financieros entrarn en vigor a los doscientos setenta das naturales siguientes al de
su publicacin en el Diario Oficial de la Federacin.
ARTCULO CUARTO. La Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de
Servicios Financieros deber efectuar las gestiones que sean necesarias para contar con una estructura
orgnica que le permita dar cumplimiento a lo dispuesto por el presente decreto en los plazos de inicio de
su vigencia.
Las infracciones cometidas con anterioridad a la fecha de entrada en vigor del presente Decreto, se
sancionarn conforme a la Ley vigente al momento de cometerse las citadas infracciones o delitos.
En los procedimientos administrativos que se encuentren en trmite, el interesado podr optar por su
continuacin conforme al procedimiento vigente durante su iniciacin o por la aplicacin de las
disposiciones aplicables a los procedimientos administrativos que se estipulan mediante el presente
Decreto.
ARTCULO QUINTO. En tanto la Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de
Servicios Financieros emita las disposiciones de carcter general a que se refieren las reformas
contenidas en el presente Decreto, seguirn aplicndose las expedidas con anterioridad a la vigencia de
la misma, en las materias correspondientes, en lo que no se oponga al presente Decreto.
Al expedirse las disposiciones a que se refiere este artculo, se sealarn expresamente aqullas a las
que sustituyan o que queden derogadas.
ARTCULO SEXTO. Se deroga la fraccin XXXVII del artculo 4 de la Ley de la Comisin Nacional
Bancaria y de Valores.
Mxico, D.F., a 30 de abril de 2009.- Sen. Gustavo Enrique Madero Muoz, Presidente.- Dip. Csar
Horacio Duarte Jquez, Presidente.- Sen. Adrian Rivera Perez, Secretario.- Dip. Jose Manuel del Rio
Virgen, Secretario.- Rbricas."
29 de 34

Secretara General
Residencia del Poder Ejecutivo Federal, en la Ciudad de Mxico, Distrito Federal, a veintitrs de junio de
dos mil nueve.- Felipe de Jess Caldern Hinojosa.- Rbrica.- El Secretario de Gobernacin, Lic.
Fernando Francisco Gmez Mont Urueta.- Rbrica.
30 de 34

Secretara General
DECRETO por el que se expide la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades
Cooperativas de Ahorro y Prstamo y se reforman, adicionan y derogan diversas
disposiciones de la Ley General de Sociedades Cooperativas, de la Ley de Ahorro y
Crdito Popular, de la Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores y de la Ley de
Instituciones de Crdito.
Publicado en el Diario Oficial de la Federacin el 13 de agosto de 2009
ARTCULO CUARTO.- Se REFORMAN el Artculo 2, primer prrafo, las fracciones IV y V del Artculo
3, la fraccin I del Artculo 4 y el primer prrafo del Artculo 18, y ADICIONA la fraccin VI al Artculo 3 de
la Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores para quedar como sigue:
.
TRANSITORIOS DEL DECRETO

PRIMERO.- El presente Decreto entrar en vigor el da siguiente al de su publicacin en el Diario
Oficial de la Federacin, salvo lo dispuesto por el Artculo Segundo siguiente.
SEGUNDO.- Las derogaciones efectuadas por el Artculo TERCERO del presente Decreto a los
Artculos 4 Bis, 4 Bis 1, 4 Bis 2 y 4 Bis 3 de la Ley de Ahorro y Crdito Popular, as como por el Artculo
SEXTO del presente Decreto al Artculo Sptimo Transitorio del Decreto por el que se reforman y
adicionan diversas disposiciones de la Ley de Ahorro y Crdito Popular publicado en el Diario Oficial de la
Federacin el 27 de mayo de 2005, entrarn en vigor a los 180 das naturales siguientes a la publicacin
del presente Decreto.
TERCERO.- En tanto la Comisin Nacional Bancaria y de Valores emite las disposiciones de carcter
general a que se refiere la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y
Prstamo, seguirn aplicndose las emitidas por dicha Comisin en trminos de la Ley de Ahorro y
Crdito Popular.
CUARTO.- Las referencias que otras Leyes, reglamentos o disposiciones hagan respecto de las
Entidades de Ahorro y Crdito Popular, se entendern efectuadas a las Sociedades Financieras
Populares y Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo con Niveles de Operacin I a IV.
QUINTO.- El Ejecutivo Federal realizar sus mejores esfuerzos para difundir los beneficios de la
presente reforma entre los ahorradores y las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo.
SEXTO.- Se derogan todas las disposiciones que se opongan al presente Decreto.
Mxico, D.F., a 30 de abril de 2009.- Sen. Gustavo Enrique Madero Muoz, Presidente.- Dip. Csar
Horacio Duarte Jquez, Presidente.- Sen. Adrian Rivera Perez, Secretario.- Dip. Margarita Arenas
Guzman, Secretaria.- Rbricas."
Residencia del Poder Ejecutivo Federal, en la Ciudad de Mxico, Distrito Federal, a once de agosto de
dos mil nueve.- Felipe de Jess Caldern Hinojosa.- Rbrica.- El Secretario de Gobernacin, Lic.
Fernando Francisco Gmez Mont Urueta.- Rbrica.
31 de 34

Secretara General
DECRETO por el que se reforman diversas Leyes Federales, con el objeto de actualizar
todos aquellos artculos que hacen referencia a las Secretaras de Estado cuya
denominacin fue modificada y al Gobierno del Distrito Federal en lo conducente; as
como eliminar la mencin de los departamentos administrativos que ya no tienen
vigencia.
Publicado en el Diario Oficial de la Federacin el 9 de abril de 2012
ARTCULO DCIMO PRIMERO. Se reforma el artculo 4, fraccin XXVII de la Ley de la Comisin

Nacional Bancaria y de Valores, para quedar como sigue:
.
TRANSITORIOS
Primero. El presente decreto entrar en vigor al da siguiente de su publicacin en el Diario Oficial de
la Federacin.
Segundo. A partir de la fecha en que entre en vigor este Decreto, se dejan sin efecto las disposiciones
que contravengan o se opongan al mismo.
Mxico, D.F., a 21 de febrero de 2012.- Dip. Guadalupe Acosta Naranjo, Presidente.- Sen. Jos
Gonzlez Morfn, Presidente.- Dip. Laura Arizmendi Campos, Secretaria.- Sen. Renn Cleominio
Zoreda Novelo, Secretario.- Rbricas."
Residencia del Poder Ejecutivo Federal, en la Ciudad de Mxico, Distrito Federal, a treinta de marzo de
dos mil doce.- Felipe de Jess Caldern Hinojosa.- Rbrica.- El Secretario de Gobernacin, Alejandro
Alfonso Poir Romero.- Rbrica.
32 de 34

Secretara General
DECRETO por el que se reforman, adicionan y derogan diversas disposiciones en

materia financiera y se expide la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras.
SANCIONES E INVERSIN EXTRANJERA

ARTCULO CUADRAGSIMO PRIMERO.- Se REFORMAN los artculos 4, fracciones X, XI, XXIII y
XXXVII; 5; 9; 12, fraccin V; 15, ltimo prrafo; 16, fracciones X, XI, XV, XVI y penltimo prrafo y 21,
primer prrafo, se ADICIONAN los artculos 3, con las fracciones VII y VIII; 4, fracciones X Bis; XIX Bis y
XXIV Bis; 5 Bis; 5 Bis 1; 5 Bis 2; 6 Bis; 9 Bis a 9 Bis 4; 12 con una fraccin XI Bis; 16 con una fraccin
XVII y 18 Bis y se DEROGA el artculo 4 fraccin XXVII de la Ley de la Comisin Nacional Bancaria y
de Valores, para quedar como sigue:
Disposiciones Transitorias
ARTCULO QUINCUAGSIMO.- En relacin con las modificaciones a que se refieren los Artculos
Cuadragsimo Primero a Cuadragsimo Noveno de este Decreto, se estar a lo siguiente:
I.
Artculo Cuadragsimo Tercero, el cual entrar en vigor a los treinta das naturales siguientes a
la publicacin del presente Decreto, y
II.
Artculo Cuadragsimo Sptimo, el cual entrar en vigor a los setecientos treinta das naturales
siguientes a la publicacin del Decreto por el que se expide la Ley de Instituciones de Seguros y
de Fianzas y se reforman y adicionan diversas disposiciones de la Ley sobre el Contrato de
Seguro, publicado el 4 de abril de 2013 en el citado Diario Oficial.
III.
Las infracciones y delitos cometidos con anterioridad a la fecha de entrada en vigor del presente
Decreto, se sancionarn conforme a la ley vigente al momento de cometerse las citadas
infracciones o delitos.
En los procedimientos administrativos que se encuentren en trmite, el interesado podr optar
por su continuacin conforme al procedimiento vigente durante su iniciacin o por la aplicacin
de las disposiciones aplicables a los procedimientos administrativos que se estipulan mediante
el presente Decreto.
IV.
La obligacin de contar con la certificacin a que se refiere el artculo 4, fraccin X, de la Ley de

la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, entrar en vigor a partir del 1 de enero del 2015.
Las disposiciones de carcter general a que se refiere dicho precepto, se emitirn por la
Comisin a ms tardar en el mes de septiembre de 2014.
TRANSITORIO
NICO. El presente Decreto entrar en vigor el da siguiente al de su publicacin en el Diario Oficial de
la Federacin, salvo lo dispuesto en los ARTCULOS VIGSIMO QUINTO, fraccin I; TRIGSIMO,
fracciones IV y VI; CUADRAGSIMO, fracciones I y II y; QUINCUAGSIMO, fracciones I y II, las cuales
entrarn en vigor en las fechas que en dichas disposiciones se establecen.
33 de 34

Secretara General
Mxico, D.F., a 26 de noviembre de 2013.- Dip. Ricardo Anaya Cortes, Presidente.- Sen. Ral
Cervantes Andrade, Presidente.- Dip. Javier Orozco Gomez, Secretario.- Sen. Mara Elena Barrera
Tapia, Secretaria.- Rbricas."
Residencia del Poder Ejecutivo Federal, en la Ciudad de Mxico, Distrito Federal, a nueve de enero de
dos mil catorce.- Enrique Pea Nieto.- Rbrica.- El Secretario de Gobernacin, Miguel ngel Osorio
Chong.- Rbrica.
34 de 34

Ley Comision Nacional Bancaria

Cargado por

Información del documento

Derechos de autor

Formatos disponibles

Compartir este documento

Compartir o incrustar documentos

Opciones para compartir

¿Le pareció útil este documento?

¿Este contenido es inapropiado?

Copyright:

Formatos disponibles

Ley Comision Nacional Bancaria

Cargado por

Copyright:

Formatos disponibles

LEY DE LA COMISIN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES

CMARA DE DIPUTADOS DEL H. CONGRESO DE LA UNIN

ltima Reforma DOF 10-01-2014

LEY DE LA COMISIN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES

LEY DE LA COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES

Comisin, a la Comisin Nacional Bancaria y de Valores;

Junta de Gobierno o Junta, a la Junta de Gobierno de la Comisin;

III.- Presidente, al Presidente de la Comisin, y

LEY DE LA COMISIN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES

ltima Reforma DOF 10-01-2014

A las sociedades controladoras de grupos financieros, instituciones de crdito, casas de

A las sociedades cooperativas de ahorro y prstamo, sujetas a la supervisin de la Comisin,

Federaciones: a las federaciones a que se refiere la Ley de Ahorro y Crdito Popular.

Realizar la supervisin de las entidades financieras; del fondo de proteccin a que se

LEY DE LA COMISIN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES

ltima Reforma DOF 10-01-2014

Emitir en el mbito de su competencia la regulacin prudencial a que se sujetarn las

Dictar normas de registro de operaciones aplicables a las entidades;

Fijar reglas para la estimacin de los activos y, en su caso, de las obligaciones y

Expedir normas respecto a la informacin que debern proporcionarle peridicamente las

Emitir disposiciones de carcter general que establezcan las caractersticas y requisitos

Fungir como rgano de consulta del Gobierno Federal en materia financiera;

Certificar a los auditores externos independientes y dems profesionales, a efecto de que

Certificar a los auditores y dems profesionales, a efecto de que coadyuven con la

Autorizar la constitucin y operacin de aquellas entidades que sealan las leyes y, en su

LEY DE LA COMISIN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES

ltima Reforma DOF 10-01-2014

Determinar o recomendar que se proceda a la amonestacin, suspensin o remocin y,

Ordenar la suspensin de operaciones de las entidades de acuerdo a lo dispuesto en esta

Intervenir administrativa o gerencialmente a las entidades, con objeto de suspender,

Investigar aquellos actos de personas fsicas, as como de personas morales que no

Ordenar la suspensin de operaciones, as como intervenir administrativa o

LEY DE LA COMISIN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES

ltima Reforma DOF 10-01-2014

Conocer y resolver sobre el recurso de revocacin que se interponga en contra de las

Intervenir en los procedimientos de liquidacin de las entidades en los trminos de ley;

Elaborar y publicar estadsticas relativas a las entidades y mercados financieros,

Celebrar convenios con organismos nacionales e internacionales con funciones de

Proporcionar la asistencia que le soliciten las instituciones supervisoras y reguladoras de

Intervenir en la emisin, sorteos y cancelacin de ttulos o valores de las entidades, en los

LEY DE LA COMISIN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES

ltima Reforma DOF 10-01-2014

Llevar el Registro Nacional de Valores e Intermediarios y certificar inscripciones que

Autorizar, suspender o cancelar la inscripcin de valores y especialistas burstiles en el

Supervisar a los emisores de valores inscritos en el Registro Nacional de Valores e

XXXIV.- Autorizar y vigilar sistemas de compensacin, de informacin centralizada, calificacin de

Ordenar la suspensin de cotizaciones de valores, cuando en su mercado existan

Llevar el registro de centros cambiarios y de transmisores de dinero y, en su caso,

LEY DE LA COMISIN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES

ltima Reforma DOF 10-01-2014

LEY DE LA COMISIN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES

ltima Reforma DOF 10-01-2014

El nombre, denominacin o razn social del infractor;

El estado que guarda la resolucin, indicando si se encuentra firme o bien, si es susceptible

Los registros contables y estados financieros de las entidades, y

El clculo de los ndices o niveles de capitalizacin, de liquidez y otras razones financieras.

LEY DE LA COMISIN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES

ltima Reforma DOF 10-01-2014

Para lo anterior, la Comisin deber escuchar previamente a la entidad afectada, y resolver en un

LEY DE LA COMISIN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES

ltima Reforma DOF 10-01-2014

Descripcin del objeto de la visita.

Disposiciones legales aplicables al objeto de la solicitud.

Las irregularidades o incumplimientos que sean detectados por la Comisin en ejercicio de