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Nmero 39.372
Ao 199 y 150
Vista la Opinin Tcnica del Banco Central de Venezuela, de conformidad
con lo establecido en el artculo 1 del Convenio Cambiario N 6, suscrito
Objeto
Artculo 1. Esta Providencia establece y regula los requisitos, controles y
trmites para la solicitud de autorizacin de adquisicin de divisas,
destinadas al pago en divisas a proveedores en el extranjero que realicen
personas naturales a travs de tarjeta de crdito y/o efectivo, en los
supuestos previstos en el artculo 2 de esta Providencia.
mbito de Aplicacin
Artculo 2. Quedan sujetas a esta normativa, las personas naturales que se
encuentren legalmente residenciadas en el territorio de la Repblica
Bolivariana de Venezuela que requieran autorizacin para:
1. Adquisicin de divisas en efectivo con ocasin de viajes al exterior.
2. Realizar pagos en divisas con tarjeta de crdito en el extranjero con
ocasin de viajes al exterior.
3. Realizar pagos de consumos de bienes y servicios efectuados con
tarjetas de crdito mediante operaciones de comercio electrnico con
proveedores en el extranjero desde la Repblica Bolivariana de
Venezuela.
Presentacin de Recaudos
Artculo 3. Los recaudos requeridos tanto en su original como en sus
copias, debern ser presentados por el usuario a travs del operador
cambiario autorizado, debidamente identificados, legibles y organizados en
Solicitud de Informacin
Artculo 4. La Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI), podr
requerir la informacin o recaudos que considere pertinentes, en
documentos originales, copias fotostticas o por va electrnica. Dicha
documentacin ser remitida, salvo disposicin en contrario, a travs del
operador cambiario autorizado, a los fines de su tramitacin.
Obligaciones del
Operador Cambiario
Artculo 5. El operador cambiario autorizado debe ser diligente en la
recepcin y verificacin de la documentacin presentada por el usuario y
tramitar en forma oportuna y eficiente las solicitudes interpuestas por los
usuarios.
El incumplimiento de las obligaciones establecidas en la presente
Providencia, ser causal para la aplicacin de las medidas establecidas en el
Convenio suscrito con la Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI)
para regular su actividad como operador cambiario autorizado en lo que
respecta a la intermediacin entre el usuario y la Comisin para la ejecucin
de las actividades y trmites establecidos en la normativa correspondiente al
Rgimen para la Administracin de Divisas; sin perjuicio de las
responsabilidades administrativas, civiles y penales a que hubiere lugar.
Disponibilidad de Divisas
Artculo 6. Para el otorgamiento de la Autorizacin de Adquisicin de
Divisas (AAD) por los conceptos previstos en la presente Providencia, la
Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI) valorar la disponibilidad de
divisas establecida por el Banco Central de Venezuela y el ajuste a los
lineamientos aprobados por el Ejecutivo Nacional.
Principio de Cooperacin
Artculo 7. La Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI), en el
mbito de sus competencias, podr requerir de los organismos y entes
pblicos o privados, la informacin que considere pertinente, a los fines de
ejercer las atribuciones que le correspondan respecto de las solicitudes
realizadas conforme a los trmites establecidos en esta Providencia.
CAPTULO II
LOS TRMITES
SECCIN I
DISPOSICIONES COMUNES
Inscripcin en el RUSAD
Artculo 8. Las personas naturales que requieran autorizacin para adquirir
divisas en los trminos previstos en la presente Providencia, debern estar
inscritas, por una sola vez, en el Registro de Usuarios del Sistema de
Administracin de Divisas (RUSAD) a travs del Portal electrnico de la
Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI).
Autorizacin Previa
Artculo 9. Todas las autorizaciones solicitadas a la Comisin de
Administracin de Divisas (CADIVI), de conformidad con los trmites a que
se refiere la presente Providencia, deben ser obtenidas con anterioridad a la
realizacin del viaje y/o de las operaciones de comercio electrnico. Las
autorizaciones otorgadas por la Comisin de Administracin de Divisas
(CADIVI) son nominales e intransferibles.
Cumplimiento de
Obligaciones
Artculo 10. La Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI) podr
verificar el cumplimiento de las obligaciones pendientes de regmenes
cambiarios anteriores, a los efectos de otorgar las autorizaciones a que se
refiere esta Providencia.
Asimismo, podr verificar, en cualquier momento, el correcto uso de las
divisas autorizadas conforme a los mecanismos establecidos en la presente
Providencia, como requisito indispensable para acordar nuevas
autorizaciones.
Uso de tarjetas
Artculo 11. El usuario podr utilizar hasta tres (3) tarjetas de crdito de
las cuales sea titular, para realizar los consumos por el monto autorizado por
cada solicitud, siempre que dichas tarjetas hayan sido emitidas por el mismo
operador cambiario autorizado.
Responsabilidad
del usuario
Artculo 12. Los usuarios son responsables de las divisas cuya adquisicin
les fue autorizada y deben mantener por un (01) ao la documentacin que
respalde la autorizacin otorgada y los consumos realizados, dicha
documentacin podr ser requerida por la Comisin de Administracin de
Divisas (CADIVI) dentro del plazo indicado en el presente artculo.
Informacin
sobre consumos
Artculo 16. El operador cambiario autorizado deber suministrar al menos
una vez por semana, por va electrnica, a la Comisin de Administracin de
Divisas (CADIVI), la informacin de los consumos en divisas y/o el detalle de
las operaciones y transacciones realizadas por solicitud autorizada.
SECCIN II
AUTORIZACIN PARA REALIZAR PAGOS EN DIVISAS CON TARJETA DE CRDITO
EN EL EXTRANJERO CON OCASIN DE VIAJES AL EXTERIOR
Perodo
1 a 7 Das
8 Das en adelante
2000$
3000$
1 a 3 Das
4 a 7 das
8 Das en
adelante
1000$
2000$
2500$
1 a 3 Das
4 a 7 das
8 Das en
adelante
PANAM.
500$
700$
1000$
COLOMBIA.
OTRAS ISLAS DEL
CARIBE.
300$
500$
700$
500$
700$
1000$
Destino
MXICO, ESTADOS
UNIDOS, CANADA.
BELICE, COSTA RICA, EL
SALVADOR,
GUATEMALA.
ARGENTINA, BRASIL,
CHILE, PARAGUAY,
PER, URUGUAY,
GUYANA, SURINAME.
PAISES DEL ALBA:
DOMINICA, ANTIGUA Y
BARBUDA, BOLIVIA,
CUBA, ECUADOR,
HONDURAS, SAN
VICENTE Y LAS
GRANADINAS,
NICARAGUA.
Perodo
Destino
Adelantos de Efectivo
Artculo 19. Cuando se trate de tarjetas de crdito autorizadas a los fines
previstos en la presente Seccin, el usuario podr disponer mensualmente
de hasta un mximo del diez por ciento (10%) del monto mximo anual
autorizado, deducibles del monto autorizado por solicitud, para adelantos de
efectivo en moneda extrajera, los cuales slo podr obtener a travs de los
Cajeros Automticos ubicados en el exterior.
Requisitos
Artculo 20. A los fines de solicitar la autorizacin a que se refiere la
presente Seccin, el usuario titular de tarjeta de crdito cuya fecha de
emisin sea superior a seis (6) meses, deber consignar por ante el
operador cambiario autorizado, en un plazo mximo de treinta (30) das
hbiles bancarios y mnimo de cinco (05) das hbiles bancarios de
anticipacin a la fecha del viaje, conjuntamente con la planilla obtenida por
va electrnica, los siguientes documentos:
a) Copia del pasaje areo, martimo o terrestre de ida y vuelta al
territorio de la Repblica Bolivariana de Venezuela del usuario.
b) Fotocopia de la Cdula de identidad.
c) Fotocopia del pasaporte vigente y de la visa, cuando corresponda.
Los operadores cambiarios autorizados se abstendrn de tramitar, ante la
Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI), las solicitudes que no
cumplan con lo establecido en el presente artculo.
Declaracin Jurada
de Cierre
Artculo 21. Los usuarios que obtengan la autorizacin a la que se refiere
el artculo 17 debern realizar la Declaracin Jurada de Cierre de dicha
autorizacin, a travs del portal electrnico de la Comisin de Administracin
de Divisas (CADIVI) a los fines de cerrar su solicitud.
A tales efectos, dicha declaracin la deben realizar dentro de los cuarenta y
cinco (45) das continuos siguientes a la fecha indicada en la solicitud para
el regreso del viaje, independientemente de la realizacin efectiva de ste.
El usuario que incumpla la obligacin establecida en el presente artculo no
podr tramitar nuevas solicitudes de conformidad con lo establecido en la
presente Providencia.
Reconocimiento de
consumos realizados
Artculo 22. La Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI) slo
reconocer al operador cambiario autorizado los consumos realizados por el
usuario conforme a la autorizacin otorgada.
SECCIN III
AUTORIZACIN PARA REALIZAR PAGOS DE CONSUMOS DE BIENES Y
SERVICIOS EFECTUADOS CON TARJETAS DE CRDITO MEDIANTE
OPERACIONES DE COMERCIO ELECTRNICO CON PROVEEDORES EN EL
EXTRANJERO DESDE LA REPBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA
Requisitos
Artculo 24. A los fines de tramitar la solicitud de autorizacin para realizar
los pagos a los que se refiere el artculo anterior, el usuario deber
consignar, por ante el operador cambiario autorizado, junto con la planilla
obtenida por va electrnica, original y copia de la cdula de identidad.
Cambio de Operador
Artculo 25. En los casos en que el usuario desee cambiar de operador
cambiario autorizado deber notificarlo, por va electrnica, a la Comisin
de Administracin de Divisas (CADIVI).
La Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI) notificar, por va
electrnica, al operador cambiario autorizado de la decisin del usuario de
realizar el cambio, a los fines de que proceda al bloqueo inmediato de las
tarjetas de crdito del usuario para el pago desde la Repblica Bolivariana
de Venezuela de consumos de bienes y servicios efectuados mediante
operaciones de comercio electrnico con proveedores en el extranjero.
Notificacin de consumos
Artculo 26. El operador cambiario autorizado deber remitir a la Comisin
de Administracin de Divisas (CADIVI), por medios electrnicos, dentro de
los treinta (30) das hbiles bancarios siguientes a la recepcin de la
notificacin a que se refiere el artculo anterior, el reporte de los consumos
efectuados por el usuario.
Cuando por causas imputables al operador cambiario autorizado, ocurrieren
transacciones en divisas, despus de efectuada la notificacin a que se
refiere el presente artculo, la Comisin de Administracin de Divisas
(CADIVI) no reconocer esos consumos.
SECCIN IV
AUTORIZACIN DE ADQUISICIN DE DIVISAS EN EFECTIVO
Requisitos
Artculo 28. A los fines de solicitar la autorizacin de adquisicin de divisas
a que se refiere el artculo anterior, el usuario deber consignar por ante la
entidad bancaria de su eleccin, con un plazo mnimo de cinco (05) das y
mximo de veinte (20) das hbiles bancarios de anticipacin a la fecha de
viaje, conjuntamente con la planilla obtenida por va electrnica, los
siguientes documentos:
a) Fotocopia del pasaje areo, martimo o terrestre de ida y vuelta del
usuario al territorio de la Repblica Bolivariana de Venezuela.
b) Fotocopia de la cdula de identidad.
c) Fotocopia del pasaporte vigente y de la visa, cuando corresponda.
El trmite a que se refiere el presente artculo slo podr realizarse por ante
una entidad bancaria autorizada como operador cambiario por la Comisin
de Administracin de Divisas (CADIVI).
Notificacin de la autorizacin
al operador cambiario
Artculo 30. Una vez recibida electrnicamente la solicitud de autorizacin
de adquisicin de divisas a que se refiere el artculo 27 de la presente
Providencia, la Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI) remitir, por
va electrnica, al operador cambiario autorizado la informacin para realizar
la respectiva solicitud de divisas ante el Banco Central de Venezuela y la
entrega de efectivo o cheque de viajero al usuario.
Declaracin Jurada
de Cierre
Artculo 32. Los usuarios que obtengan la autorizacin a la que se refiere
el artculo 27 debern realizar la Declaracin Jurada de Cierre de dicha
autorizacin, a travs del portal electrnico de la Comisin de Administracin
de Divisas (CADIVI) a los fines de cerrar su solicitud.
A tales efectos, dicha declaracin la deben realizar dentro de los cuarenta y
cinco (45) das continuos siguientes a la fecha indicada en la solicitud para
el regreso del viaje, independientemente de la realizacin efectiva de ste.
El usuario que habiendo recibido las divisas autorizadas no efecte el viaje,
deber reintegrarlas al Banco Central de Venezuela, a travs del operador
CAPTULO III
CONSUMO EN EXCESO
Bloqueo de la Tarjeta
Artculo 35. Los operadores cambiarios autorizados, al ser notificados
conforme al artculo anterior, debern proceder al bloqueo de las tarjetas de
crdito para realizar pagos en divisas en el extranjero, de aquellos usuarios
que se hubiesen excedido del monto autorizado por solicitud y/o del monto
anual autorizado.
Solicitudes posteriores
Artculo 38. Cuando el usuario se exceda del monto anual autorizado
establecido en los artculos 17 23; o cuando se haya excedido por segunda
vez, en el mismo ao calendario, del monto autorizado por viaje, slo podr
tramitar ante la Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI), nuevas
solicitudes conforme a lo establecido en la presente Providencia, cuando
haya transcurrido un (01) ao continuo desde que realice el pago del monto
excedido, sin perjuicio de las responsabilidades civiles, administrativas o
penales a que hubiere lugar conforme a la Ley.
CAPTULO IV
CONTROL POSTERIOR
Inspeccin y Supervisin
Artculo 39. La Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI) gozar de
las ms amplias facultades de inspeccin y supervisin tanto a los usuarios,
como a los operadores cambiarios autorizados, pudiendo requerir de stos
en cualquier momento, la informacin o recaudo que fuese necesario para
verificar los datos suministrados en la inscripcin en el Registro de Usuarios
del Sistema de Administracin de Divisas (RUSAD), as como tambin los
recaudos correspondientes a las solicitudes de autorizacin a las que se
refiere la presente Providencia.
Verificacin
Artculo 40. La Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI) verificar
los datos suministrados por el usuario en la solicitud de autorizacin, la
Declaracin Jurada de Cierre, las condiciones de la autorizacin otorgada y
los consumos efectuados, a fin de comprobar el correcto uso de las
autorizaciones otorgadas.
Incumplimiento de
las obligaciones
Artculo 41. En caso de incumplimiento de cualquiera de las obligaciones
aqu previstas o cuando existieren fundados indicios que el usuario
suministr informacin o documentacin falsa o errnea, la Comisin de
Administracin de Divisas (CADIVI), podr suspender preventivamente el
acceso al Sistema de Administracin de Divisas, inicindose con ello los
procedimientos administrativos correspondientes; sin perjuicio, de las
responsabilidades civiles, penales y administrativas a que hubiere lugar.
CAPTULO V
DISPOSICIONES TRANSITORIAS
Primera. Aquellos usuarios que tengan programados viajes al exterior
durante el mes de diciembre de 2009, deben notificar a la Comisin de
Administracin de Divisas (CADIVI) a travs del mdulo de Notificacin de
Viaje del Sistema de Administracin de Divisas, el cual estar disponible en
el portal electrnico de la Comisin hasta el da 29 de diciembre de 2009.
Segunda. La Comisin de Administracin de Divisas (CADIVI) proceder a
suspender el da 1 de diciembre de 2009 todas las autorizaciones de
activacin de tarjetas de crdito para el pago a proveedores en el extranjero
con ocasin de viajes al exterior, salvo las correspondientes a aquellos
usuarios que realicen la notificacin a que hace referencia la Disposicin
Transitoria Segunda.
Comunquese y Publquese.