I CUESTIONARIO DE III PROGRAMA DE CAPACITACIN

Nombre: Anilda Guevara Alvarado

rea/Unidad: Riesgos
Fecha: 22/09/12
Objetivo: Medir el grado de comprensin de los conceptos bsicos en la Gestin Integral de
Riesgo, responsables, tipos de riesgo y metodologa
1.- Marca si es verdadero falso las siguientes afirmaciones:
*
*
*
*
*
*

La G.I.R. es responsabilidad solo del Directorio y Gerencia General

Las plizas de seguros permiten transferir el riesgo a un tercero
El nivel de riesgo se mide por su impacto y probabilidad
La confiabilidad de la informacin permite que est disponible a todos
Todos los riesgos pueden minimizarse
Las polticas y metodologa definen el marco de la G.I.R

V
V
V
V
V
V

F
F
F
F
F
F

2.- Los objetivos de la GIR son:

a.- Canalizar las consultas, reportar los incidentes, monitorear las actividades, otros
b.- Evitar, transferir, mitigar aceptar el riesgo
c.- Reducir prdidas, generar cultura de riesgos, administrar la incertidumbre, otros
d.- Ninguna de las anteriores
3. Aparear cada responsabilidad con la instancia responsable de su ejecucin:
a.- Gestionar e informar acerca de los riesgos en su rea
Directorio
(c)
b.- Vigila la adecuacin de la gestin integral de riesgos
G. General
(e)
c.- Establecer la gestin integral de riesgos
Gerencias/Jefaturas ( d )
d.- Administrar los riesgos relacionados al logro de los objetivos
Coordinadores
(a)
e.- Implementar la gestin integral de riesgos
Auditoria
(b)
4.- El coordinador de riesgos tiene como funciones:
a.- Canalizar consultas y sugerencias para mejorar la G.I.R.
b.- Constituir comits para asumir las responsabilidades de la G.I.R.
c.- Promover el reporte oportuno de los riesgos en las reas
d.- Facilitar la cultura de riesgos en sus reas
e.- Aprobar los recursos adecuados para la G.I.R.
I).- a, b, c

II).- b,c,d

III).- c, d, e

IV).- a,c,d

V).-Todas las anteriores

5. Aparear cada riesgo con su respectiva definicin:

a.- Prdidas por disminucin de la confianza en la institucin
b.- Prdidas por malas decisiones para enfrentar a la competencia
c.- Prdidas por fallas del personal y la tecnologa
d.- Prdidas por incumplimiento de pago de los deudores
e.- Prdidas por variaciones de los precios en el mercado

R. Crediticio
(d)
R. Operativo
(c)
R. Mercado
(e)
R. Reputacional ( a )
R. Estratgico
(b)

6. Las fases de la metodologa de la G.I.R. son:

a.- El tratamiento que implica aceptar todos los riesgos
b.- El marco se define con las polticas y lmites para el tratamiento de los riesgos
c.- El monitoreo implica dar seguimiento a los planes de respuesta
d.- La evaluacin del riesgo implica mide solo su probabilidad de ocurrencia
e.- La priorizacin que mide el peso y grado de afectacin de los objetivos
I).- a, b, c

II).- b,c,e

III).- c, d, e

IV).- a,c,d

V).-Todas las anteriores

7. Evento de Riesgo: Incumplimiento de las normas y polticas para otorgar crditos

Menciona 2 causas y 2 consecuencias de este riesgo.
Causas:

Durante el proceso de induccin al personal no se realiza una adecuada capacitacin

de las polticas y reglamentos de crditos internos (MPRC) y externos (Resoluciones
SBS).

Contratacin de personal sin experiencia en el sistema financiero

Consecuencias:

Deterioro continuo de la cartera debido a que se aprueban crditos que se

encuentran fuera de los lmites establecidos en el MPRC y Resoluciones de SBS.
Incrementos de observaciones y sanciones de la SBS dado a que encuentran
procedimientos que no se encuentran a acorde a las polticas y normativas externas
e internas.

8.- Elige dos eventos de riesgo detallado dentro de las diapositivas N 28 a 31 y propone dos
opciones de tratamiento para cada uno de esos riesgos.

Incumplimiento de polticas y normas de crdito

Sanciones al personal que incumpla con lo estipulado dentro de las polticas y
normas de crdito
Mayor sustento de las excepciones otorgadas a los clientes, dado que stas
implica que la institucin incurran en mayores riesgos y costos.
Anlisis de cosechas de las excepciones otorgadas a nuestros clientes, a fin
de observar su comportamiento de pago.

Deterioro de situacin econmica de los clientes por motivo de crisis