Lima, 21 agosto de 2012

Resolucin S.B.S.
N 6338-2012
El Superintendente de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
CONSIDERANDO:
Que, conforme a la Ley N 27693 y sus normas modificatorias, la
Unidad de Inteligencia Financiera del Per (UIF-Per), incorporada por Ley N 29038 a la Superintendencia
de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS), se encarga de recibir,
analizar, tratar, evaluar y transmitir informacin para la deteccin del lavado de activos y del financiamiento
del terrorismo, a cuyo efecto se estableci la relacin de sujetos obligados a informarle sobre operaciones
que resulten sospechosas, en la cual se encuentran las personas naturales y jurdicas dedicadas a la
compra y venta de divisas, as como a prstamos y empeo;
Que, mediante la Quinta Disposicin Complementaria, Transitoria y
Final de la Ley N 27693, incorporada por el Decreto Legislativo de Lucha Eficaz contra el Lavado de
Activos y otros delitos relacionados a la minera ilegal y crimen organizado - Decreto Legislativo N 1106,
se crea el Registro de Empresas y Personas que efectan Operaciones Financieras o de Cambio de
Moneda, que ser supervisado y reglamentado por la SBS, precisando que las personas naturales o
jurdicas dedicadas a la compra y venta de divisas o moneda extranjera, as como las empresas de
crditos, prstamos y empeo estn obligadas a inscribirse en el registro, para el desarrollo de sus
actividades;
Que, en consecuencia resulta necesario que la SBS emita las normas
que regulen el registro antes mencionado, as como las infracciones y sanciones aplicables en casos de
incumplimiento;
Estando a lo opinado por las Superintendencias Adjuntas de Asesora
Jurdica y la Unidad de Inteligencia Financiera del Per;
En uso de las atribuciones conferidas por la Ley N 29038 y la Ley N
26702, en concordancia con la Ley N 27693 y sus normas modificatorias y de acuerdo a las condiciones
de excepcin dispuestas en el numeral 3.2 del artculo 14 del Decreto Supremo N 001-2009-JUS;
RESUELVE:
Artculo Primero.- Aprobar las normas del Registro de Empresas y
Personas que efectan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda, supervisadas en materia de
prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo por la Superintendencia de Banca,
Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, a travs de la Unidad de Inteligencia
Financiera del Per, con el siguiente texto:
REGISTRO DE EMPRESAS Y PERSONAS QUE EFECTAN OPERACIONES FINANCIERAS O DE
CAMBIO DE MONEDA, SUPERVISADAS EN MATERIA DE PREVENCIN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y
DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO POR LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA, SEGUROS Y
AFP, A TRAVS DE LA UIF-PER
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TTULO I
DISPOSICIONES GENERALES
Artculo 1.- Alcance
La presente norma es aplicable a las personas naturales o jurdicas dedicadas a la compra y venta de
divisas o moneda extranjera y/o empresas de crditos, prstamos y empeo, bajo supervisin de la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, a travs de la UIF-Per, en materia de prevencin del lavado
de activos y del financiamiento del terrorismo.
Para ejercer las actividades descritas, las mencionadas personas naturales o jurdicas debern inscribirse
en el Registro de Empresas y Personas que efectan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda,
de acuerdo a lo dispuesto en la presente norma.
Artculo 2.- Definiciones y abreviaturas
Las personas naturales o jurdicas dedicadas a la compra y venta divisas o moneda extranjera y/o las
empresas de crditos, prstamos y empeo debern considerar las siguientes definiciones para la
aplicacin de la presente norma:
a) Cambista: persona natural con o sin negocio dedicada a la compra y venta de divisas o moneda
extranjera, que no cuentan con establecimiento ni licencia de funcionamiento o autorizacin de actividad
expedida por la Municipalidad correspondiente.
b) Casa de Cambio: persona natural con negocio o persona jurdica dedicada a la compra y venta de
divisas o moneda extranjera, que cuentan con establecimiento y licencia de funcionamiento o
autorizacin de actividad vigente expedida por la Municipalidad correspondiente.
c) Registro: Registro de Empresas y Personas que efectan Operaciones Financieras o de Cambio de
Moneda, en el cual se inscriben las personas naturales o jurdicas dedicadas a la compra y venta de
divisas o moneda extranjera y/o empresas de crditos, prstamos y empeo.
d) Empresas de Crditos, Prstamos y Empeo: persona natural con negocio o persona jurdica dedicado
a otorgar crditos, prstamos y empeo que cuenten con establecimiento y licencia de funcionamiento o
autorizacin de actividad expedida por la Municipalidad correspondiente.
h) SBS: Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.
i) UIF-Per: Unidad de Inteligencia Financiera del Per, unidad especializada de la SBS.
TTULO II
REGISTRO DE EMPRESAS Y PERSONAS QUE EFECTAN OPERACIONES FINANCIERAS O DE
CAMBIO DE MONEDA
CAPTULO I
REGISTRO
Artculo 3.- Registro
El Registro es nico, obligatorio y pblico y en l debern registrarse las personas naturales o personas
jurdicas dedicadas a la compra y venta de divisas o moneda extranjera y las empresas de crditos,
prstamos y empeo. El registro es administrado por la SBS, a travs de la UIF-Per. El registro debe ser
previo al inicio de sus actividades y es independiente de la licencia o autorizacin otorgada por la
Municipalidad respectiva para su funcionamiento.

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Artculo 4.- Obligacin de las casas de cambio respecto de los cambistas

Las personas naturales con establecimiento o personas jurdicas dedicadas a la compra y venta de divisas
o moneda extranjera tienen la obligacin de comunicar a la SBS, a travs de la UIF-Per, la relacin del
total de personas que, como cambistas, realizan dichas actividades con ellas o por cuenta de ellas, trabajen
o no fsicamente en sus establecimientos.
Artculo 5.- Requisitos del Registro
Para la inscripcin en el Registro, las personas naturales o jurdicas debern presentar a la SBS, a travs
de la UIF-Per, la carta de inscripcin en el Registro de Empresas y Personas que efectan Operaciones
Financieras o de Cambio de Moneda y de designacin de Oficial de Cumplimiento, en caso corresponda,
de acuerdo al Formato A del Anexo N 1 de la presente norma, adjuntando la informacin y documentacin
siguiente:
5.1 Cuando sea una persona natural con negocio que cuenta con establecimiento:
a) Copia simple del documento de identidad de la persona natural.
b) Copia simple de la licencia de funcionamiento o autorizacin de actividad vigente expedida por la
Municipalidad correspondiente.
c) En caso se dedique a la compra y venta de divisas o moneda extranjera, declaracin jurada suscrita
por los cambistas que realizan actividades de cambio de moneda con ella o por cuenta de ella, de
acuerdo al Formato B1 consignado en el Anexo N 2 de la presente norma, de ser el caso.
d) En caso se dedique a la compra y venta de divisas o moneda extranjera, copia simple del
documento de identidad de los cambistas que realizan actividades de cambio con ella o por cuenta
de ella.
5.2 Cuando sea una persona jurdica:
a) Copia simple del poder del representante legal y de su documento de identidad.
b) Copia simple de la escritura pblica de constitucin de la sociedad, y de sus modificaciones,
cuando impliquen modificacin de accionistas, capital u objeto social.
c) Copia simple de la licencia de funcionamiento o autorizacin de actividad vigente expedida por la
Municipalidad correspondiente.
d) En caso se dedique a la compra y venta de divisas o moneda extranjera, declaracin jurada
suscrita por los cambistas que realizan actividades de cambio de moneda con ella o por cuenta de
ella, de acuerdo al Formato B1 consignado en el Anexo N 2 de la presente norma, de ser el caso.
e) En caso se dedique a la compra y venta de divisas o moneda extranjera, copia simple del
documento de identidad de los cambistas que realizan actividades de cambio con ella o por cuenta
de ella.
5.3 Cuando sea cambista:
a) Copia simple del documento de identidad de la persona natural.
b) Declaracin jurada de acuerdo al Formato B2 consignado en el Anexo N 3 de la presente norma,
segn corresponda.
Artculo 6.- Actividades en ms de un establecimiento
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Las personas naturales y personas jurdicas que cuenten con ms de un establecimiento comercial debern
inscribir en el Registro cada uno de sus establecimientos comerciales, bajo su responsabilidad; adjuntando
la informacin y documentacin establecida en el artculo 5 de la presente norma.
Artculo 7.- Inscripcin
La inscripcin en el Registro es gratuita y tendr una duracin de dos (02) aos, contados a partir de la
fecha de la inscripcin, luego de los cuales caducar. Para estos efectos la SBS, a travs de la UIF-Per,
evaluar el cumplimiento de los requisitos a efectos de emitir la Resolucin correspondiente.
Artculo 8.- Renovacin
La renovacin de la inscripcin en el Registro debe realizarse dentro de los treinta (30) das anteriores a la
fecha de caducidad. Se considera iniciado el proceso de renovacin con la presentacin de la carta de
renovacin de acuerdo al Formato C, consignado en el Anexo N 4 de la presente norma, adjuntando para
dicho efecto la documentacin que, de ser el caso, sustente las modificaciones a la informacin contenida
en el Registro, conforme a lo establecido en el artculo 5 de la presente norma.
La renovacin ser otorgada mediante constancia, por el perodo de dos aos contados a partir del
vencimiento.
Las personas naturales y jurdicas que no hayan renovado su inscripcin en el Registro dentro del plazo
previsto en el prrafo precedente, quedan automticamente excluidas de l, sin perjuicio de las
consecuencias administrativas que correspondan por ejercer las actividades de compra y venta de divisas o
moneda extranjera y de empresas de crdito, prstamos y empeo sin haber renovado su inscripcin en el
Registro.
Artculo 9.- Observaciones a la solicitud presentada
Las personas naturales o jurdicas que presenten su solicitud de inscripcin o renovacin sin cumplir con
los requisitos establecidos en el artculo 5 de la presente norma, debern subsanarlo debidamente y
atender los requerimientos sobre informacin y otros exigidos por la UIF-Per dentro de los plazos que
indique, teniendo como plazo mnimo para ello, el establecido en el artculo 125 de la Ley N 27444, Ley
del Procedimiento Administrativo General. Transcurrido dicho plazo sin que ocurra la subsanacin, se
tendr por no presentada la solicitud de inscripcin o renovacin correspondiente.
Artculo 10.- Actualizacin de la informacin del Registro
Cualquier variacin de la informacin que conste en el Registro, tanto de datos generales, como de aquella
establecida en los artculos 5 y 6 de la presente norma, deber ser comunicada a la UIF-Per,
adjuntando los documentos que sustenten dicha variacin, en los casos que corresponda, dentro de los
cinco (5) das posteriores de haberse producido.
CAPTULO II
PROCEDIMIENTO SANCIONADOR
Artculo 11.- Inicio de procedimiento sancionador
La UIF-Per inicia el procedimiento sancionador, ante el incumplimiento por parte de las personas naturales
y personas jurdicas dedicadas a la compra y venta de divisas o moneda extranjera y las empresas de
crditos, prstamos y empeo, de las obligaciones previstas en los artculos 4 y 10 de la presente norma.
Artculo 12.- Tipificacin de infracciones y sanciones aplicables

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Son aplicables a las personas naturales y personas jurdicas dedicadas a la compra y venta de divisas o
moneda extranjera y las empresas de crditos, prstamos y empeo, las sanciones siguientes, ante el
incumplimiento de lo dispuesto en la presente norma en relacin al Registro, sin perjuicio de las sanciones
establecidas en el Reglamento de Infraccin y Sanciones en materia de Prevencin de Lavado de Activos y
de Financiamiento del Terrorismo, segn corresponda:

Sancin
Multa
Cdigo

001

Infraccin Leve

Vez

Persona Natural

Primera

Amonestacin o
Multa no menor
de 0.15 UIT ni ms
de 2 UIT.

Segunda

Multa no menor de
2 UIT ni ms de 3
UIT.

No comunicar a la SBS,
las
variaciones
sealadas en el artculo
10 de la presente
norma.

Persona Jurdica

Amonestacin o
Multa no menor
de 0.50 UIT ni
ms de 5 UIT.

Multa no menor de
5 UIT ni ms de 10
UIT.

Sancin
Cdigo

002

Infraccin Grave

No comunicar a la SBS la relacin e

identificacin de cambistas.

Multa
Persona
Natural

Persona
Jurdica

Multa no
menor de
0.50 UIT ni
ms de 6
UIT.

Multa no menor
de 2 UIT ni ms
de 20 UIT.

Sancin
Cdigo

Infraccin Muy Grave

Multa
Persona
Natural

Persona
Jurdica

003 Los Laureles

No N
acatar
establecido
en la(511) 6309000 Fax:Multa
Multa no
no
214 -lo
Lima
27 - Per Telf.:
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resolucin de cierre del local
menor de 7
menor de
dispuesto por el incumplimiento de
4UIT ni ms
UIT ni ms
inscripcin o renovacin en el
de 15 UIT.
de 50 UIT.
Registro.

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CAPTULO III
CIERRE DE LOCAL
Artculo 13.- Incumplimiento de inscripcin o renovacin en el Registro
Como resultado de su labor de supervisin, la SBS, a travs de la UIF-Per, obtiene la informacin sobre la
identificacin de aquellas personas naturales y personas jurdicas dedicadas a la compra y venta de divisas
o moneda extranjera y las empresas de crditos, prstamos y empeo, que ejercen dichas actividades sin
encontrarse inscritas o sin haber renovado su inscripcin en el Registro.
Artculo 14.- Procedimiento
Ante la constatacin del incumplimiento de inscripcin o renovacin en el Registro, por parte de las
personas naturales y personas jurdicas dedicadas a la compra y venta de divisas o moneda extranjera y
las empresas de crditos, prstamos y empeo, la SBS, en el local donde se ejerce la actividad, a travs
del funcionario designado, notifica la resolucin de cierre de local, el cual deber permanecer cerrado hasta
que la persona natural o jurdica regularice la inscripcin en el Registro.

Artculo 15.- Publicacin de establecimientos cerrados

La SBS publicar en su pgina web, la relacin de las personas naturales y personas jurdicas dedicadas a
la compra y venta de divisas o moneda extranjera y las empresas de crditos, prstamos y empeo, cuyos
establecimientos hayan sido cerrados por Resolucin SBS.
Artculo 16.- Comunicacin a la Municipalidad
La SBS comunicar a la Municipalidad correspondiente la relacin de las personas naturales y personas
jurdicas dedicadas a la compra y venta de divisas o moneda extranjera y las empresas de crditos,
prstamos y empeo, cuyos establecimientos hayan sido cerrados.
DISPOSICIONES COMPLEMENTARIAS FINALES Y TRANSITORIAS
Primera.- La SBS celebrar convenios con instituciones gremiales u otras con la finalidad de aunar
esfuerzos, con el fin de verificar que las personas naturales y personas jurdicas dedicadas a la compra y
venta de divisas o moneda extranjera y/o empresas de crditos, prstamos y empeo, se encuentran
inscritas en el Registro, coadyuvando al cumplimiento de las normas de lucha eficaz contra el lavado de
activos y financiamiento del terrorismo.
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Segunda.- En un plazo no mayor a sesenta (60) das calendario, las personas naturales y jurdicas que a la
vigencia de la presente norma hayan comunicado la designacin o se encuentren en proceso de
comunicacin de la designacin de su Oficial de Cumplimiento, debern adjuntar la informacin y
documentacin sealada en el artculo 5 de la presente norma.
ANEXOS
Forman parte integrante de la presente norma, los siguientes anexos:
Anexo N 1: Formato A: Carta de inscripcin en el Registro de Empresas y Personas que efectan
Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda y de designacin de Oficial de
Cumplimiento.
Anexo N 2: Formato B1: Declaracin Jurada del Cambista (que realiza actividades con una casa de
cambio o por cuenta de ella, trabajen o no fsicamente en sus establecimientos).
Anexo N 3: Formato B2: Declaracin jurada del cambista.
Anexo N 4: Formato C: Carta de renovacin de registro.
Artculo Segundo.- Aprobar los Anexos que forman parte integrante de
la presente Resolucin, que sern publicados en el portal electrnico de la Superintendencia de Banca,
Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (www.sbs.gob.pe), de conformidad con lo
dispuesto por el Decreto Supremo N 001-2009-JUS.
Artculo Tercero.- La presente Resolucin entrar en vigencia al da
siguiente de su publicacin en el Diario Oficial El Peruano.
Regstrese, comunquese y publquese

DANIEL SCHYDLOWSKY ROSENBERG

Superintendente de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

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