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UNIVERSIDAD DE LA SABANA
INSTITUTO DE POSTGRADOS
GERENCIA ESTRATEGICA
CHIA, PUNTE DEL COMUN
SEPTIEMBRE 2009
TRABAJO DE GRADO
PLAN DE NEGOCIOS AGUA DE LA CORDILLERA
Director
Luis Antonio Valero
Economista Administrador de Empresas
UNIVERSIDAD DE LA SABANA
INSTITUTO DE POSTGRADOS
GERENCIA ESTRATEGICA
CHIA, PUNTE DEL COMUN
SEPTIEMBRE 2009
Nota de Aceptacin
__________________________________
__________________________________
__________________________________
__________________________________
Presidente del Jurado
___________________________________
Jurado
___________________________________
Jurado
A mi esposo Andres
A mi Abuelita Carmen Alba (+),
A mi Mam Luz Mary Moreno,
A Nuestros de Padres y Hermanos
A mi prometido Luis Felipe
Con todo nuestro amor
AGRADECIMIENTOS
CONTENIDO
Pg.
INTRODUCCION
OBJETIVOS
1. GENERALIDADES DEL ENTORNO
1.1. ANLISIS DEL ENTORNO
1.1.1 Microentorno
1.1.1.1 Aspectos Econmicos
1.1.1.2 Aspectos Externos e Internos
1.1.2 Microentorno
1.1.2.1 Demanda
2. ANLISIS DEL MERCADO
2.1. FACTORES QUE AFECTAN EL MERCADO
2.2. TENDENCIAS DEL MERCADO
2.3. ESTRATEGIAS DEL MERCADO ACTUAL Y FUTURAS
EXPANSIONES
2.4. MARKETING MIX AGUA LA CORDILLERA
2.4.1. Precio
2.4.2. Promocin
2.4.3. Producto
2.4.4. Plaza
2.5. INVESTIGACIN DE MERCADOS
2.5.1. TABULACIN Y ANALISIS
3. CAPTITULO TCNICO
3.1. CLASIFICACIN Y CALIDAD DEL AGUA
3.1.1. Resultados del anlisis Agua de la Cordillera
3.2. UBICACIN FUENTE DE AGUA
3.3. DESCRIPCIN DEL PROCESO
3.4. DISTRIBUCIN DE LA PLANTA
3.5. EMBOTELLAMIENTO
3.6. DISEO DE LA ETIQUETA
3.7. DISTRIBUCIN DEL PRODUCTO
3.8. ADMINISTRACIN Y CONTROL DE INVENTARIOS
14
14
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15
19
20
20
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56
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61
LISTA DE TABLAS
Pg.
Tabla 1. DOFA
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19
20
29
31
37
56
58
59
60
61
LISTA DE GRAFICAS
Pg.
Grfica 1. Variacin Anual de la industria 2007 / 2006
15
16
26
27
28
28
30
32
33
34
35
LISTA DE FIGURAS
Pg.
37
40
41
43
51
10
LISTA DE ANEXOS
Pg.
16
21
26
35
35
35
57
57
58
58
58
60
60
11
INTRODUCCION
En las ltimas dcadas el agua dej de ser exclusivamente un servicio pblico que
llegaba a los hogares a travs del alcantarillado, y pas a ser un bien de lujo con
el agua embotellada. sta evolucion a travs del tiempo diversificndose en
presentaciones como el agua con gas y agua saborizada.
Actualmente las empresas de agua embotellada han saturado al cliente final con
estas mltiples opciones. Para evitar caer en el ocano rojo de la competencia por
establecer una nueva marca de agua decidimos venderle a las empresas la opcin
de publicidad mvil y singular a travs del agua personalizada a la medida del
cliente generando recordacin de marca y permitiendo realzar su imagen.
Una ventaja para este negocio es que, contamos con una finca con nacederos de
agua, que se encuentra ubicada en la Vega-Cundinamarca, siendo nuestro
objetivo el lograr aprovechar estos recursos en el desarrollo de nuestro plan de
negocios.
Dentro de las actividades a desarrollar que se tiene pensado para Agua de la
cordillera estn la recoleccin de agua, su tratamiento, embotellamiento, diseo de
la etiqueta y comercializacin en los bares y restaurantes de la capital del pas.
Sin embargo debemos tener en cuenta las limitaciones de este proyecto como lo
son las regulaciones del agua tanto para su exploracin como para el consumo
humano y la posible intervencin de grupos ecologistas, entre otras.
12
OBJETIVOS
OBJETIVO GENERAL
Desarrollar un plan de negocios para la creacin de la Empresa Agua de la
Cordillera. La cual tendr por objeto el embotellamiento y comercializacin de
agua personalizada.
OBJETIVOS ESPECIFICOS
13
Revista Alimentos 2009, Axioma Comunicaciones; Bogot, Colombia. Edicin 1. Articulo Agua que no has
de beber.
14
1.1.1 Macroentorno
1.1.1.1 Aspectos Econmicos
Definicin del Sector
El sector de bebidas comprende la produccin de bebidas no alcohlicas, como
gaseosas, aguas, bebidas energizantes, jugos y refrescos (tanto lquidos como en
polvo), as como las bebidas alcohlicas, tales como cerveza y licores.
El sector de bebidas articula hacia atrs con el sector agrcola y azucarero,
quienes son los principales proveedores de materias primas.
Participacin en el PIB
El sector Bebidas se encuentra dentro de los sectores industriales ms
importantes del pas y segn los clculos del Dane como se puede ver en la
grafica 1, registra un crecimiento para el ao 2007 del 8.31% dentro del PIB, cabe
destacar que en el ao 2.006 este sector obtuvo un aumento dentro del PIB del
10.56% superior en 2.25% con relacin al ao 2.007.
Grfica 1. Variacin Anual de la industria 2007 / 2006
Fuente: DANE, variacin anual de la industria 2007. Tomado de reporte presentado en la pgina
web de la variacin comparativa de los sectores industriales. www.dane.gov.co
15
Otros alimentos
13%
Carnes y Pescado
14%
Bebidas
15%
Aceites y Grasas
10%
Ingenios, trapiches
10%
Molinera,
Almidones
20%
Panadera
6%
Lcteos
12%
Fuente. DANE, Muestra mensual manufacturera Marzo 2009, Anexos. Tomado de pgina web:
www.dane.gov.co
16
En momentos de crisis las empresas enfrentan un gran reto que las debe llevar a
generar productos que adems de dar la utilidad bsica para el cual son
adquiridas sean capaces de generar otros beneficios adicionales.
Consumidores. De un artculo publicado en el 2007 por la revista Alimentos,
alrededor de un 48% de los colombianos han consumido aguas saborizadas, lo
que representa un crecimiento entre el 10% y el 15% para este segmento.
En Colombia se calcula que las personas consumen 15 litros de agua envasada al
ao. La revista Alimentos tambin afirma que en el pas se venden ms de $40 mil
millones de pesos al ao en agua envasada. Adems ste es un segmento que
demuestra estar en auge: marcas como Dassani han logrado una presencia en
cerca de 40.000 puntos de venta, mientras las marcas de agua embotellada
continan proliferando. Carulla, xito, Oma, Juan Valdez, Carrefour, son slo
ejemplos de algunos negocios que han lanzado su propia marca de agua. 2
Revista Alimentos, Junio 2008, Axioma Comunicaciones; Bogot, Colombia. Edicin 4. Artculo :A tomarse
el mercado
17
Tabla 1. DOFA
Fuente: Autores
18
Adicional a esta estrategia, gracias a que contamos con una fuente de agua que
no requiere un proceso qumico, podremos ofrecer a nuestros clientes agua
realmente pura y natural propendiendo por el cuidado de la salud y bienestar.
Fuente: Autores
19
Aspectos Legales
Tabla 3. Aspectos Legales del Entorno
Fuente: Autores
1.1.2 Microentorno
1.1.2.1 Demanda
Tendencia de la demanda. La tendencia de la demanda de agua embotella es
secular con predisposicin al alza, ya que la demanda crece a un ritmo pasmoso e
insostenible. De hecho por la tendencia del consumo se prev que va a superar al
de bebidas carbonatadas. Una mayor preocupacin por consumir productos
saludables y por mantenerse en forma hace que el consumidor tenga una mayor
tendencia a preferir el consumo de agua embotellada.
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Natural Drink Ltda.: Esta empresa se encuentra ubicada en la Cll 18 # 69B 27,
donde se encargan del suministro de agua pura en Bogot con presentacin de
botella PET marca, con presentaciones de 250 CC, 300 CC, 335 CC, 500 CC, en
pacas de 24 unidades, con elaboracin de la etiqueta con marca propia del cliente.
21
Revista Alimentos 2009, Axioma Comunicaciones; Bogot, Colombia. Edicin 1. Articulo Agua que no has
de beber.
22
23
24
2.4.2 Promocin
La estrategia para las ventas de nuestro producto como Marca Propia ser la de
realizar contactos directos con cada una de las empresas potenciales de acuerdo
al mercado objetivo establecido, donde se tendr en cuenta:
1. Hacer un primer contacto con cada establecimiento al que se pretende
entrar.
2. Hacer llegar al contacto una presentacin de la empresa con el portafolio de
productos y servicios.
3. Entregar la propuesta conformada por volmenes de ventas, precios y
formas de pago.
4. Llegar a la negociacin final y al primer pedido
5. Sostenimiento del Cliente y Fidelizacin
2.4.3 Producto
Agua embotellada de origen 100% natural, a travs de la cual se ofrecer el
manejo de publicidad para los establecimientos de nuestro mercado objetivo.
2.4.4 Plaza
A travs de la venta directa pretendemos llegar a Restaurantes y Bares de Bogot
localizados en los sectores de esparcimiento y diversin ms frecuentados por los
Bogotanos.
Para la comercializacin de nuestro producto usaremos las siguientes estrategias:
Realizar publicidad de nuestro portafolio a travs de redes sociales, como
Facebook, HI5.
Establecer una base de contactos de clientes potenciales, y enviarles
correos electrnicos
Adicional a esto contrataremos personal especializado en comercializar este tipo
de productos, y lo distribuiremos por la ciudad de acuerdo a las zonas donde hay
ms restaurantes y bares como lo es el sector de la 93, Usaqun, la zona T y zona
25
G. Estas personas tendrn como objetivo principal establecer contacto con todos
los clientes potenciales y ofrecer nuestro portafolio.
26
Medianamente
Aceptable; 20%
Alta
Aceptable; 50%
Aceptable
Mediana Acept
Baja
Ninguna
Altamente
Aceptable; 30%
Fuente: Autores
Conclusiones
De acuerdo con los resultados obtenidos, nuestros encuestados presentaron el
50% de aceptacin para la venta de agua con marca propia, en el proceso de
recoleccin de datos se logro un mayor inters por parte de Bares y restaurantes
donde se pretende expandir el reconocimiento de la marca de este tipo de
establecimiento, debido al incremento del consumo del agua.
Pregunta 2: Cul de las siguientes presentaciones cree usted que tendra mayor
aceptacin? (Agua con gas, saborizada, Natural). El objetivo de esta pregunta es
determinar el tipo de agua que ms aceptacin genera por parte de nuestro
mercado objetivo.
27
Agua con
Gas 3%
Agua Natural
97%
Fuente: Autores
Conclusiones
Encontramos que el 97% de nuestros clientes prefiere el agua natural frente a un
porcentaje del 3% de Agua con gas, debido a que el nicho de mercado
encuestado ofrece un producto como acompaamiento a la venta de agua, ya sea
en los restaurantes o bares. En el caso de los gimnasios las personas prefieren
refrescarse con Agua Natural en vez de con Agua con Gas.
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Mediana
Aceptacin
30%
Alto
Media
Baja
Ninguna
Alta
Aceptacin
70%
Fuente: Autores
Ninguna
aceptacin 10%
Alta aceptacin
40%
Alto
Media
Baja
Ninguna
Baja Aceptacin
40%
Mediana
Aceptacin 10%
Fuente: Autores
Conclusiones
Para conocer los gustos de nuestros clientes finales, se dio a conocer tres tipo de
presentaciones, donde el vaso de 250ml, arroj una preferencia del 40% en
restaurantes y juegos de azar, debido a que este tipo de negocios se adquiere con
29
Restaurantes
Juegos de azar
Bar
Gimnasios
Litros
13.2
140
144
70
Botellas
22
233
240
117
Fuente: Autores
Conclusiones
Con este resultado podemos analizar el volumen de venta en los centros de
distribucin de alimentos, donde los restaurantes realizan una venta de 13.3
litros/semanales, en cuanto a los establecimientos de Juegos de azar 140
litros/semanales, Bares 144 litros/semanales y finalmente los gimnasios realizan
una venta de 70 litros/semanales, donde podemos observar que el establecimiento
con mayor demanda en la venta de agua son los bares, donde los propietarios y
administradores indicaron un gran inters por la compra de agua marca
30
Pregunta 6: Si la diferencia en el precio fuera 10%, del total del agua que
actualmente vende, qu volumen reemplazara por agua de marca propia? Esta
pregunta nos ayuda a determinar el impacto de la diferencia del precio respecto a
la competencia en cuanto a la aceptacin de nuestro producto.
Grafica 7. Resultados Pregunta 6. Encuesta
40% de los
encuestados
Cambiara 100%
del volumen de
agua que vende
50% de los
encuestados
cambira un 25%
del volumen total
que vende de agua
100%
75%
50%
25%
0%
10% de los
encuestados
cambiara 50 % del
Volumen de agua q
vende
Fuente: Autores
Conclusiones
El 40% de los encuestados indic que reemplazara la venta de agua comercial,
por agua propia en un 100%, este porcentaje est conformado principalmente por
Restaurantes y Juegos de azar, ya que pretenden dar continuidad a la marca del
establecimiento. Un 10% de los que fueron encuestados respondi que
reemplazara el 50% de la venta de agua que maneja en el negocio.
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Pregunta 7: Considera que sera necesario dar muestras gratis para promocionar
el agua de marca propia en su establecimiento?
Tabla 5. Muestra Gratis
Si
No
Si
No
Si
No
Agua
Natural
Agua con
Gas
Agua
Saborizada
70%
30%
20%
80%
10%
90%
Fuente: Autores
Conclusiones:
Con el fin de evaluar el mayor numero de muestras a entregar a nuestros posibles
clientes, el 70% indico la necesidad de presentar muestras gratis para agua
natural, un 20% de Agua con Gas y un 10% de Agua saborizada, donde el nicho
de mercado continuo manifestando su preferencia por el agua natural junto con
una proporcin menor del Agua Saborizada.
32
40%
Si
No
60%
Fuente: Autores
Conclusiones:
Al interrogar a nuestros clientes potenciales sobre cul sera la mejor opcin para
exhibir el producto en sus establecimientos, arrojo que el 60% cree que el agua de
marca propia puede ser exhibida con los dems lquidos que se venden en el
establecimiento y no afectara su demanda. El 40% restante considera que si es
necesario que se destine un lugar exclusivo para tal fin, la razn principal para
esta decisin son los contratos de exclusividad que tienen con los proveedores de
bebidas, quienes los proveen de neveras con la condicin de que solo la utilicen
para refrigerar productos de su lnea.
33
20%
40%
Salud
Belleza
Pureza
Otros
20%
20%
Fuente: Autores
Conclusiones:
El resultado arrojado es que los clientes potenciales consideran que el concepto
que puede generar mayor aceptacin es el de salud; la belleza, la pureza y otros
obtuvieron el mismo porcentaje. Al analizar los resultados de esta pregunta se ve
una tendencia a que la respuesta sea muy relacionada al tipo de negocio
encuestado, un ejemplo de esto son las respuestas dadas por los casinos (juegos
de azar) que dijeron que se deba asociar conceptos como dinero, suerte, riqueza.
Esto nos da a entender que el concepto que va a asociarse al producto final debe
ser un reflejo de la imagen y el manejo que el cliente le quiera dar a su marca.
34
20%
Mucho
50%
Algo
20%
Poco
Nada
10%
Fuente: Autores
Conclusiones
En la mayora de los gimnasios donde se realiz la encuesta les pareci muy
atractivo el prototipo, especialmente por su diseo deportivo y por la forma como
se podra visualizar el logo del gimnasio en esta. Sin embargo para el caso de los
bares la forma de la botella no era tan atractiva, especialmente porque esta
pareca reutilizable y en este tipo de establecimientos no sera muy comn esto.
35
10%
0%
Tamao
Color
Diseo
90%
Fuente: Autores
Conclusiones
La mayora de los establecimientos estuvo de acuerdo en cambiar la forma de la
botella para que esta fuera ms atractiva hacia sus clientes. Ver Anexo 4.
Prototipo Universidad. Anexo 5. Prototipo Hospital. Anexo 6. Prototipo GYM.
36
3. CAPITULO TECNICO
La calidad del agua se determina a partir del resultado de los anlisis arriba
mencionados.
3.1.1. Resultado del anlisis Agua de la Cordillera:
Se tomaron muestras del agua para realizarle pruebas microbiolgicas y fsicas
qumicas. La siguiente tabla muestra los resultados obtenidos:
37
Fuente: Autores
Fuente: Autores
38
4
5
39
40
INCIO
Bombeado
(Extraccin de Agua
Subterrnea)
Llenado de Botellas
Esterilizacin UV
Tanque Liberador
de Aire
Etiquetado, Sellado
y Tapado
Filtro de Arena
Microfiltrado
Tanque de Tratamiento
de Agua
Filtrado de Arena
Almacenamiento
Refrigerado
Entrega
Al Cliente
Fuente: Autores
41
d) Distribucin de la planta.
En la siguiente grfica se muestra un esquema de la distribucin de instalaciones.
Fuente: Autores
42
3.5 EMBOTELLAMIENTO
El agua ser embotellada en envase PET con capacidad de 500 ml.
43
Fuente: Autores
44
45
4. ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL
. Revista Dinero, Que los dejen trabajar Edicin 119, Octubre. 2000
46
El capital social pagado por cada socio. Si es una sociedad por acciones se
debe expresar el capital suscrito y pagado, la forma como se cancelarn las
cuotas y el valor nominal de las acciones representativas del capital.
Como se administrar la sociedad, las facultades de los administradores,
las asambleas y juntas de los socios.
47
48
49
Asignacin de NIT
Inscripcin en el registro de vendedores por ser responsable de IVA.
Paso 7: Abrir una cuenta bancaria y depositar la totalidad del capital social.
Duracin: 1 da
50
51
Paso 13: Inscribir compaa ante Caja de Compensacin Familiar, SENA e ICBF
(Aportes Parafiscales). Duracin: 2 das
Son pagos a que est obligado todo empleador a cancelar sobre el valor de la
nmina mensual a travs de las cajas de compensacin familiar para: Subsidio
familiar, Instituto Colombiano de Bienestar Familiar (ICBF) y SENA.
2% para el SENA.
3% para el Instituto Colombiano de Bienestar Familiar.
4% para la Caja de Compensacin Familiar.
Fuente: Autores
52
Funciones:
Jefe de Produccin:
Ser responsable de planear, programar y controlar la produccin desde
recepcin de las materias primas hasta la entrega del producto terminado
almacn. Es el responsable de establecer programas detallados de produccin
calidad acorde a las cantidades requeridas, la capacidad de la planta y
disponibilidad de materiales.
Funciones:
53
la
al
y
la
54
Asistente de Gerencia
Responsable de la administracin de los Recursos Humanos de la organizacin,
incluyendo el manejo de la nomina, aspectos legales, gastos administrativos, entre
otros.
Funciones:
4.4. MISIN
4.5. VISIN
Ser reconocidos por nuestros clientes como un aliado estratgico en publicidad no
tradicional.
4.6 VALORES
Innovacin
Integridad
Calidad
55
Responsabilidad Social
Pasin
Entusiasmo del cliente
56
5. FINANCIERO
57
Fuente: Autores
Este balance inicial contempla la parte de Caja y bancos donde los socios realizan
un aporte en efectivo por valor de $10 millones, en cuanto a los activos fijos se
estimaron $50 millones para construccin correspondiente a la planta de agua
ubicada en la Vega Cundinamarca, el concepto de maquinaria y equipo
corresponde al Filtro de Carbn Activado, Filtro UV y maquina embotelladora (Ver
Anexo 7 Capacidad de produccin), en cuanto al equipo de oficina, el valor esta
conformado por los muebles y enseres para uso administrativo.
En la parte de pasivos se ve reflejado el crdito que se va adquirir con
Bancolombia para financiar la construccin de la planta, junto con este se
solicitara leasing operativo con una compaa de financiamiento comercial como
alternativa para adquirir la maquinaria requerida.
En cuanto al patrimonio corresponde a la suma de los aportes que realizara cada
uno de los tres socios por un valor de $4 millones cada uno.
58
59
Fuente: Autores
60
Fuente: Autores
El balance junto con el estado de resultados pude ser utilizado para realizar
estimaciones de algunos ndices financieros, proyecciones en la cuenta de caja y
bancos y utilidades acumuladas. (Anexo 12. Balance Proyectado).
61
Fuente: Autores
62
Fuente: Autores
63
CONCLUSIONES
64
RECOMENDACIONES
Enfocar el producto hacia el sector Restaurantes y Bares ya que son los que
pueden generar mayor demanda del producto.
65
BIBLIOGRAFIA
66
UNIVERSIDAD DE LA SABANA
RESUMEN EJECUTIVO
PLAN DE NEGOCIOS
PRESENTADO POR:
DIANA MARCELA SANCHEZ
SANDRA PATRICIA BUENO
MONICA PATRICIA PEREIRA
GRUPO C
Pgina 1 de 9
INTRODUCCION
Pgina 2 de 9
AMENAZAS
FORTALEZAS
OPORTUNIDADES
Pgina 3 de 9
Aspectos Sociales
SOCIAL
DESCRIPCION
Poblacin
Grupos
presin
Aspectos
Culturales
AMENAZA / OPORTUNIDAD
CONCLUSIN
Esta poblacin de nuestro
mercado
objetivo
nos
representa un amplio margen
de personas al que podemos
llegar con nuestro producto.
Aspectos Legales
LEGAL
DESCRIPCION
AMENAZA
FORTALEZA
Solicitud
de
Concesin
de
Aguas
Superficiales
AMENAZA
Decreto 3075 de
1997
AMENAZA
Circular
DG
100-00388-07
AMENAZA
CONCLUSIN GENERAL
MICROENTORNO
DEMANDA
Pgina 4 de 9
INVESTIGACION DE MERCADOS
A partir del desarrollo de la encuesta buscamos determinar el segmento del mercado hacia el cual
orientar los esfuerzos de mercadotecnia, as como la definicin de nuestro mercadeo objetivo.
TABULACIN Y ANLISIS
Pregunta 1: Qu aceptacin estima usted que tendra el agua de marca propia entre sus clientes?
De acuerdo con los resultados obtenidos, nuestros encuestados presentaron el 50% de aceptacin
para la venta de agua con marca propia, en el proceso de recoleccin de datos se logro un mayor
inters por parte de Bares y restaurantes donde se pretende expandir el reconocimiento de la marca
de este tipo de establecimiento, debido al incremento del consumo del agua.
Pregunta 2: Cul de las siguientes presentaciones cree usted que tendra mayor aceptacin?
(Agua con gas, saborizada, Natural)
Encontramos que el 97% de nuestros clientes prefiere el agua natural frente a un porcentaje del 3%
de Agua con gas, debido a que el nicho de mercado encuestado ofrece un producto como
acompaamiento a la venta de agua, ya sea en los restaurantes o bares. En el caso de los
gimnasios las personas prefieren refrescarse con Agua Natural en vez de con Agua con Gas.
Pregunta 3: Qu grado de aceptacin considera usted que tendra cada una de las siguientes
presentaciones? (Vaso 250 ml, Botella personal, Botella 1L)
Para conocer los gustos de nuestros clientes finales, se dio a conocer tres tipo de presentaciones,
donde el vaso de 250ml, arroj una preferencia del 40% en restaurantes y casinos, debido a que
este tipo de negocios se adquiere con mayor proporcin el vaso para el acompaamiento de
comidas, mientras en los gimnasios se inclinan por la presentacin de la botella de 600 ml por
comodidad de sus clientes.
Pregunta 4: A qu precio compra el agua de los dems proveedores?
Se obtuvo como resultado a los encuestados el promedio de precio de compra en las diferentes
presentaciones, en cuanto a la botella de 1 litro, no se obtuvo datos, en cuanto a la presentacin en
Pgina 5 de 9
13,2 L
Juegos
azar
140 L
de
Bar
144 L
Gimnasios
70 L
Pregunta 6: Qu concepto considera que podra asociarse al producto para generar mayor
aceptacin en sus clientes?
Salud
40%
Belleza
20%
Pureza
20%
Otros
20%
Al analizar los resultados de esta pregunta se ve una tendencia a que la respuesta sea muy
relacionada al tipo de negocio encuestado, un ejemplo de esto son las respuestas dadas por los
casinos (juegos de azar) que dijeron que se deba asociar conceptos como dinero, suerte, riqueza.
Esto nos da a entender que el concepto que va a asociarse al producto final debe ser un reflejo de
la imagen y el manejo que el cliente le quiera dar a su marca.
Pgina 6 de 9
Hacer un estudio de mercado que nos permita definir criterios especficos sobre los gustos
de los clientes que visitan los diferentes establecimientos.
Visitar al menos 10 establecimientos por perfil de negocio (restaurantes, bares, gimnasios)
Ofrecer a los diversos establecimientos el producto en la presentacin y envase que ms se
acomode a su funcionalidad a sus requerimientos (botellas de 600 ml, vasos 300 ml, etc).
2. Que el producto se posicione en la mente de al menos 10 distribuidores o
establecimientos en 1 ao.
Indicador de gestin: Establecimientos en los cuales el producto est posicionado /
Establecimientos presupuestados.
Estrategias
Vender el producto como una forma de publicidad para su negocio, logrando que sus
clientes tengan mayor recordacin de la marca.
Brindar un producto en materiales de buena calidad que sea resistente para que este
perdure. Logrando en la mente del consumidor final la percepcin de que los productos
ofrecidos en este establecimiento son de buena calidad.
3. Seleccionar en 5 meses los proveedores de los envases, tapas y etiquetas que ofrezcan
mayor relacin costo beneficio para la empresa.
Indicador de gestin: Cantidad de proveedores seleccionados.
Estrategias
Solicitar cotizaciones a empresas reconocidas
Pedir muestras y realizar pruebas de calidad a estas.
Consultar cuales son los proveedores de nuestros posibles competidores.
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Transferir el ahorro del transporte en el precio de venta a los clientes que estn cercanos
entre s.
3. Garantizar la efectividad de la recepcin de los pedidos y posterior entrega del producto
a nuestros clientes en mximo tres das hbiles.
Indicador de gestin: Cantidad de das hbiles para la entrega del producto /
Nmero de das presupuestados.
Estrategias
Crear una ExtraNet, donde el cliente regular pueda realizar su pedido.
Mantener un stock de las etiquetas y botellas de los clientes regulares para asegurar los
tiempos de respuesta ofrecidos.
OBJETIVOS DE PROMOCION
1. Realizar una extensiva campaa publicitaria, durante los primeros cuatro meses del inicio
de la operacin, ofreciendo 20 muestras gratis a 3 establecimientos que posean mayor
potencial como clientes.
Indicador de gestin:
Cantidad de establecimientos a los que se les haya entregado muestras gratis en cuatro meses /
Presupuestados.
Estrategias
Definir basados en un estudio previo los clientes potenciales que recibiran las muestras
gratis.
Participar en eventos realizados por nuestros clientes como son: marketing ferial, congresos
y convenciones, inauguraciones, promociones y patrocinios que permitan la entrega de
muestras gratis.
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Realizar publicidad de nuestro portafolio a travs de redes sociales, como Facebook, HI5.
Establecer una base de contactos de clientes potenciales, y enviarles correos electrnicos.
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2004 - Enero
Produccin
real
Ventas
reales
/a
Varicin ao corrido
Total
Empleo
Total
Obreros
Produccin
real
Ventas
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Empleo
Total
Obreros
Feb.
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Jul
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Sep
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-2,4
1,6
5,1
3,6
-3,0
4,5
0,1
3,4
-1,3
-1,5
-1,7
7,6
6,9
1,0
0,1
9,6
-0,2
3,0
-0,9
0,7
-1,2
-1,6
-2,4
-2,1
-2,1
-2,5
-1,6
-2,8
-3,0
-2,1
-0,2
-0,3
-0,3
-0,3
-0,6
-1,0
-0,2
-1,0
-1,9
-0,8
-2,4
-0,5
1,4
1,9
0,9
1,5
1,3
1,6
1,2
0,9
-1,7
2,8
4,3
3,4
2,7
3,9
3,2
3,2
2,7
2,5
-1,2
-1,4
-1,7
-1,8
-1,9
-2,0
-1,9
-2,0
-2,1
-2,1
-0,2
-0,2
-0,3
-0,3
-0,3
-0,4
-0,4
-0,5
-0,6
-0,7
Nov
2,6
3,2
-2,0
-0,4
1,1
2,6
-2,1
-0,6
Dic
3,3
2,8
-2,5
-0,2
1,3
2,6
-2,2
-0,6
2005 - Enero
Feb.
Mar.
Abr.
May.
Jun
Jul
Ago
Sep
Oct
Nov
Dic
-1,4
-0,8
-4,1
6,6
-0,5
1,6
-3,0
4,1
3,2
-0,1
0,0
-2,4
-1,7
-2,7
-2,7
3,4
-1,4
-0,5
-2,6
2,9
6,6
-3,9
4,1
1,6
-0,3
-0,1
-0,1
0,3
-0,5
-1,0
-0,6
-0,1
-0,5
-0,2
-0,9
-0,2
0,7
1,0
0,9
1,2
-0,5
-1,2
-0,3
-0,6
-0,7
0,2
-0,3
-0,1
-1,4
-1,1
-2,2
0,0
-0,1
0,2
-0,3
0,3
0,6
0,5
0,5
0,2
-1,7
-2,2
-2,4
-0,9
-1,0
-0,9
-1,2
-0,6
0,2
-0,3
0,1
0,3
-0,3
-0,2
-0,2
-0,1
-0,1
-0,3
-0,3
-0,3
-0,3
-0,3
-0,4
-0,3
0,7
0,8
0,8
0,9
0,6
0,3
0,2
0,1
0,0
0,1
0,0
0,0
2006 - Enero
Feb
Mar
Abr
May
Jun
Jul
Ago
Sep
Oct
Nov
Dic
3,2
8,1
12,1
-2,1
11,7
7,1
12,4
10,3
10,1
12,1
11,0
9,5
4,8
10,2
10,3
2,4
10,9
8,9
10,2
11,5
8,2
11,4
8,0
8,9
-0,1
0,0
0,9
-0,1
1,5
2,7
2,7
3,6
4,5
4,1
4,9
4,4
0,3
1,1
1,8
1,3
3,7
5,3
5,5
5,9
7,2
6,9
7,0
6,6
3,2
5,6
7,8
5,2
6,5
6,6
7,5
7,9
8,1
8,6
8,8
8,9
4,8
7,5
8,5
6,9
7,7
7,9
8,3
8,7
8,6
8,9
8,8
8,8
-0,1
0,0
0,3
0,2
0,4
0,8
1,1
1,4
1,7
2,0
2,3
2,4
0,3
0,7
1,1
1,1
1,6
2,3
2,7
3,1
3,6
3,9
4,2
4,4
2007 - Enero
Feb
Mar
Abr
May
Jun
Jul
Ago
Sep
Oct
Nov
Dic
13,2
8,0
6,6
5,9
3,5
6,1
5,1
3,0
3,2
5,8
8,7
2,9
12,1
5,0
8,1
2,0
6,5
4,4
4,5
3,0
2,6
6,7
9,1
2,3
4,1
3,7
3,2
3,5
3,1
2,2
2,8
3,4
2,8
2,9
3,7
3,3
5,7
5,2
4,6
4,7
4,9
3,5
3,8
5,2
3,8
3,1
4,9
4,0
13,2
10,6
9,2
8,4
7,3
7,1
6,8
6,3
5,9
5,9
6,2
5,9
12,1
8,5
8,3
6,7
6,7
6,3
6,0
5,6
5,2
5,4
5,7
5,4
4,1
3,9
3,7
3,6
3,5
3,3
3,2
3,3
3,2
3,2
3,2
3,2
5,7
5,4
5,2
5,0
5,0
4,8
4,6
4,7
4,6
4,4
4,5
4,4
2008 - Enero
Feb
Mar
Abr
5,9
9,3
-0,1
13,6
8,8
9,8
-2,5
12,8
3,3
3,9
2,8
5,4
3,8
3,8
2,2
5,8
5,9
7,6
4,9
7,0
8,8
9,3
5,1
6,9
3,3
3,6
3,3
3,9
3,8
3,8
3,3
3,9
May
Jun
Jul
Ago
Sep
Oct
Nov
Dic
1,4
-2,1
0,4
-5,4
-0,6
-7,0
-12,3
0,7
0,9
-4,5
1,2
-7,8
5,4
-6,0
-13,1
-0,3
4,5
4,6
4,1
2,6
3,0
0,2
1,7
1,2
4,1
4,5
3,8
1,5
2,2
-0,8
0,7
-0,2
5,8
4,5
3,8
2,6
2,2
1,2
-0,1
-0,1
5,7
3,9
3,5
1,9
2,3
1,4
0,0
0,0
4,0
4,1
4,1
3,9
3,8
3,4
3,3
3,1
4,0
4,0
4,0
3,7
3,5
3,1
2,8
2,6
2008 - Enero
Feb
Mar
-4,3
-10,2
-2,0
-6,5
-8,6
-1,4
1,1
1,1
1,4
0,7
0,8
1,8
-4,3
-7,2
-5,5
-6,5
-7,5
-5,5
1,1
1,1
1,2
0,7
0,7
1,1
FUENTE: DANE
Este total no incluye la obtencin de alcohol anhidro desnauralizado o alcohol carburante
a/
Clase
Carnes y Pescado
Aceites y Grasas
Lcteos
Molinera, Almidones
Panadera
Ingenios, trapiches
Otros alimentos
Bebidas
Total
Particip.
marzo / 2009
12,5
9,3
12,1
19,6
5,5
8,8
13,8
18,3
100,0
Variacin anual
marzo / 2009
13,6
10,5
12,0
20,2
5,5
10,1
12,9
15,2
100,0
Contrib.
17,1
-6,8
-2,5
-4,1
2,8
-6,6
-5,4
-5,3
-2,0
1,9
-0,7
-0,3
-0,8
0,1
-0,7
-0,7
-0,8
-2,0
11,5
-9,7
-5,7
-14,7
1,0
7,4
-11,2
-7,8
-5,5
Otros alimentos
13%
Ingenios,
trapiches
10%
Bebidas
15%
Panadera
6%
Carnes y Pescado
14%
Aceites y Grasas
10%
Molinera,
Almidones
20%
Contrib.
Lcteos
12%
1,3
-1,0
-0,7
-3,1
0,1
0,7
-1,6
-1,3
-5,5
Clase
Particip.
marzo / 2009
Carnes y Pescad
Aceites y Grasas
Lcteos
Molinera, Almido
Panadera
Ingenios, trapiche
Otros alimentos
Bebidas
Total
Variacin anual
marzo / 2009
16,1
8,3
11,1
12,7
17,0
6,3
15,8
12,6
100,0
Contrib.
4,8
3,9
-0,6
1,2
0,0
1,5
2,4
-2,2
1,4
V. ao corrido
a marzo / 2009
0,8
0,3
-0,1
0,2
0,0
0,1
0,4
-0,3
1,4
Contrib.
3,0
3,0
0,8
2,1
0,1
0,0
2,8
-2,8
1,2
0,5
0,3
0,1
0,3
0,0
0,0
0,4
-0,4
1,2
Seores
Atencin Monica Pereira
Ciudad
Apreciado Doctora:
Nos complace ofrecerles nuestro producto AGUA PURA LA GOTA FRIA la cual es tratada de la
siguiente manera para obtener la mejor Agua Pura:
El agua ingresa a un filtro de arena y tres gravas donde se retienen mediante proceso de
absorcin las partculas que pueda traer el agua, luego pasa a un filtro de Antracita el cual retiene
los olores y sabores que el lquido pueda tener; de este filtro pasa al modulo de luz ultravioleta
ingresando a un filtro de polipropileno, de este pasa a otro filtro de carbn activado y luego se
expone a la luz UV y seguidamente sin ingresar a depsito alguno, se envasa directamente.
Este proceso, adems de garantizar la mayor pureza del agua es a la vez una garanta de su
permanente frescura.
El objetivo de nuestra propuesta es poderle ofrecer, agua Etiquetada con el nombre y logos de su
prestigiosa compaa
y la frase que usted considere conveniente. y as obtener un mayor
beneficio.
Esta modalidad ya se encuentra en diferentes empresas como: Colegios, Restaurantes,
Gimnasios, Bares Casa de Eventos Spa. Obteniendo Magnficos resultados en el mercado y
beneficios para los propietarios y usuarios.
Las presentaciones ms usuales y los precios mas cmodos que ofrece AGUA PURA LA GOTA
FRIA son:
DESCRIPCION
ENVASE PET
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Estos precios incluyen Etiqueta Artes Planchas Brillo U:V tamao de etiqueta 12.0 X 3.5 cms a
Full Color.
Registro de Invima
Registro Unico Tributario ( RUT)
Cmara y Comercio
Examen de laboratorio Mensual para todos los lquidos envasados
Condiciones Comerciales
Forma de pago: 50% anticipo y El restante Contra entrega
Bandeja por 24 unidades
Entrega: En nuestras instalaciones en Bogot, 03 das despus de colocar su orden de compra,
PEDIDO MENSUAL MINIMO 12 BANDEJAS
Seguros de entregar una de las mejores aguas tratadas con altsima calidad me despido en
espera de sus comentarios si requiere informacin adicional con gusto se la suministraremos
los: 6873420 celular 311-4467605
Cordialmente,
Botellas de 500 ml
1 galon =
1 galon =
3,785
3785
Litros
ml
1 peso
Mxicano
160
Pesos
colombianos
180
Botellas x cliente x
Clientes
30
Total botellas mes
21600
Produccion ao 1
259.200,0
Mes
21.600,00
ml x mes
10.800.000,00
ml x dia
540.000,00
ml x hr
67.500,00
ml x min
1.125,00
gl x min
0,30
2.940,00
3.410,40
4.604,04
736.646,4
Botellas de 500 ml
1 galon =
1 galon =
3,785
3785
Litros
ml
1 peso
Mxicano
160
Pesos
colombianos
180
Botellas x cliente x
Clientes
30
Total botellas mes
21600
Produccion ao 1
259.200,0
Mes
21.600,00
ml x mes
10.800.000,00
ml x dia
540.000,00
ml x hr
67.500,00
ml x min
1.125,00
gl x min
0,30
2.940,00
3.410,40
4.604,04
736.646,4
Nombre establecimiento:____________________________
Tipo de establecimiento:____________________________________
Fecha:___________________________
Si Ud tuviera la oportunidad de ofrecer agua de una marca propia suministrada por una empresa que garantice plenamente su pureza y calidad
1 En una escala de 1 a 5 Qu grado de aceptacin estima Ud. Que tendra el agua de marca propia entre sus clientes?
a. 1
b. 2
c. 3
c. 4
d. 5
2 Cual de las siguientes presentaciones cree ud que tendra mayor aceptacin?
a. Agua con Gas
b. Agua saborizada
c. Agua natural
3 En una escala de 1 a 5. Qu grado de aceptacin considera Ud. Que tendra cada una de las siguientes presentaciones?
a. Vaso de 300 ml
4 Alta
3 Media
2 Baja
1 Ninguna
b. botella de 600 ml
4 Alta
3 Media
2 Baja
1 Ninguna
c. botella 1L
4 Alta
3 Media
2 Baja
1 Ninguna
4 A que precio vende el agua de la competencia en su estableciento?
6 Si la diferencia en precio fuera 10% menos, del total de agua que actualmente vende, qu volumen reemplazara por agua de marca propia?
a. 100%
b. 75%
c. 50%
d. 25%
e. 0%
f. Otro
7 Considera que seria necesario dar muestras gratis para promocionar el agua de marca propia en su establecimiento?
a. Agua con Gas
Si
No
b. Agua saborizada
Si
No
c. Agua natural
Si
No
8 Considera que el agua de marca propia debera ponerse aparte de los dems lquidos que vende en su establecimiento? (nevera exclusiva)
a. Si
b. No
9 Que concepto considera que podra asociase al producto para genererar mayor aceptacin en sus clientes?
a. Belleza
b. Salud
c. Pureza
d. Otros
Cual?
10 Le parece atractivo el prototipo de envase que le presentamos como propuesta para vender en su establecimiento?
a. mucho
b. algo
c. poco
d. nada atractiva
11 Que le cambiaria al prototipo?
a. el tamao
b. el color
c. la etiqueta
d. el material de la botella
AGUA LA CORDILLERA
BALANCE INICIAL
ACTIVOS
Caja y Bancos
PASIVOS
$ 10.000.000 Obligaciones Financieras
Compaias de Financiamiento
Comercial
Bancolombia
Pasivos Diferidos
Activos Fijos
Construccin
Maquinaria y Equipo
Equipo de Oficina
Activos Diferidos
$ 12.000.000
$ 69.468.763
$ 19.468.763
$ 50.000.000
$ 12.000.000
$ 81.468.763
PATIMONIO
$ 12.000.000
$ 12.000.000
DATOS
MES 1
21%
15.000
MES 2
21%
150
15.150
MES 3
21%
152
15.302
MES 4
21%
153
15.455
CAPACIDAD INSTALADA %
CRECIMIENTO MENSUAL
PRODUCCION (Botellas-mes)
23%
167
16.902
23%
169
17.071
24%
171
17.242
24%
172
17.415
CAPACIDAD INSTALADA %
CRECIMIENTO MENSUAL
PRODUCCION (Botellas-mes)
26%
189
19.046
26%
190
19.236
27%
192
19.429
27%
194
19.623
CAPACIDAD INSTALADA %
CRECIMIENTO MENSUAL
PRODUCCION (Botellas-mes)
30%
212
21.462
30%
215
21.676
30%
217
21.893
30%
219
22.112
CAPACIDAD INSTALADA %
CRECIMIENTO MENSUAL
PRODUCCION (Botellas-mes)
33%
239
24.183
34%
242
24.425
34%
244
24.669
34%
247
24.916
CAPACIDAD INSTALADA %
CRECIMIENTO MENSUAL
PRODUCCION (Botellas-mes)
37%
270
27.250
38%
273
27.523
38%
275
27.798
39%
278
28.076
CAPACIDAD INSTALADA %
CRECIMIENTO MENSUAL
PRODUCCION (Botellas-mes)
42%
304
30.706
43%
307
31.014
43%
310
31.324
44%
313
31.637
CAPACIDAD INSTALADA %
CRECIMIENTO MENSUAL
PRODUCCION (Botellas-mes)
48%
343
34.601
48%
346
34.947
49%
349
35.296
49%
353
35.649
CAPACIDAD INSTALADA %
CRECIMIENTO MENSUAL
PRODUCCION (Botellas-mes)
54%
386
38.989
54%
390
39.379
55%
394
39.773
55%
398
40.171
CAPACIDAD INSTALADA %
CRECIMIENTO MENSUAL
PRODUCCION (Botellas-mes)
60%
435
43.934
61%
439
44.373
62%
444
44.817
62%
448
45.265
72.672
1,00%
15.000
MES 5
21%
155
15.609
MES 6
22%
156
15.765
AO 2
24%
24%
174
176
17.589
17.765
AO 3
27%
28%
196
198
19.819
20.018
AO 4
31%
31%
221
223
22.333
22.556
AO 5
35%
35%
249
252
25.165
25.417
AO 6
39%
39%
281
284
28.357
28.640
AO 7
44%
44%
316
320
31.953
32.273
AO 8
50%
50%
356
360
36.006
36.366
AO 9
56%
56%
402
406
40.572
40.978
AO 10
63%
64%
453
457
45.718
46.175
MES 7
22%
158
15.923
AO 1
MES 8
MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 VENTAS UND
22%
22%
23%
23%
23%
159
161
162
164
166
$
16.082
16.243
16.405
16.569
16.735
190.238 $
VENTAS $
7%
900,00
171.213.790,68
25%
178
17.942
25%
179
18.122
25%
181
18.303
25%
183
18.486
26%
185
18.671
26%
187
18.857
$
214.364 $
963,00
206.432.943,78
28%
200
20.218
28%
202
20.420
28%
204
20.624
29%
206
20.830
29%
208
21.039
29%
210
21.249
$
241.551 $
1.030,41
248.896.774,66
31%
226
22.782
32%
228
23.010
32%
230
23.240
32%
232
23.472
33%
235
23.707
33%
237
23.944
$
272.186 $
1.102,54
300.095.533,70
35%
254
25.671
36%
257
25.928
36%
259
26.187
36%
262
26.449
37%
264
26.714
37%
267
26.981
$
306.706 $
1.179,72
361.826.019,92
40%
286
28.927
40%
289
29.216
41%
292
29.508
41%
295
29.803
41%
298
30.101
42%
301
30.402
$
345.604 $
1.262,30
436.254.638,90
45%
323
32.596
45%
326
32.922
46%
329
33.251
46%
333
33.583
47%
336
33.919
47%
339
34.258
$
389.435 $
1.350,66
525.993.431,89
51%
364
36.729
51%
367
37.097
52%
371
37.468
52%
375
37.842
53%
378
38.221
53%
382
38.603
$
438.825 $
1.445,20
634.191.744,27
57%
410
41.388
58%
414
41.802
58%
418
42.220
59%
422
42.642
59%
426
43.068
60%
431
43.499
$
494.479 $
1.546,37
764.646.750,54
64%
462
46.637
65%
466
47.103
65%
471
47.574
66%
476
48.050
67%
480
48.530
67%
485
49.016
$
557.192 $
1.654,61
921.936.714,56
INCREMENTO ANUAL
7%
$
$
AO 1
175,00 $
50,00 $
AO 2
187,25 $
53,50 $
Insumos
Mano de Obra
Total Costo Unitario Lavado
$
$
$
0,75 $
5,00 $
55,75 $
0,80 $
5,35 $
59,65 $
$
$
$
$
$
$
0,50
0,25
0,50
0,50
30,00
31,75
$
$
$
$
$
$
0,54
0,27
0,54
0,54
32,10
33,97
$
$
$
$
$
$
Mano de obra
Valor tapa
Valor etiqueta
Costo mantenimeinto
Indirectos fabricacion
Total Costo Unitario Llenado
$
$
$
$
$
$
1,25
45,00
154,00
2,50
22,50
225,25
$
$
$
$
$
$
1,34
48,15
164,78
2,68
24,08
241,02
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
0,50
0,50
7,50
0,25
0,50
9,25
$
$
$
$
$
$
0,54
0,54
8,03
0,27
0,54
9,90
$
$
$
$
$
$
Arriendo edificios
SP Agua
SP Energa
SP Telfono
Seguridad
Personal Adm-Venta
Vehiculos
Gastos varios
Total Gastos Operacionales
$
12.000.000,00
$
12.000.000,00
$
2.400.000,00
$
960.000,00
$
960.000,00
$
18.000.000,00
$
12.000.000,00
$
6.000.000,00
$ 64.320.000,00
$
12.840.000,00
$
12.840.000,00
$
2.568.000,00
$
1.027.200,00
$
1.027.200,00
$
19.260.000,00
$
12.840.000,00
$
6.420.000,00
$ 68.822.400,00
$
$
$
$
$
$
$
$
$
AO 3
AO 4
AO 5
200,36 $
214,38 $
229,39
57,25 $
61,25 $
65,54
LAVADO GENERAL
0,86 $
0,92 $
0,98
5,72 $
6,13 $
6,55
63,83 $
68,30 $
73,08
DESINFECCION Y LAVADO INTERIOR
0,57 $
0,61 $
0,66
0,29 $
0,31 $
0,33
0,57 $
0,61 $
0,66
0,57 $
0,61 $
0,66
34,35 $
36,75 $
39,32
36,35 $
38,90 $
41,62
LLENADO
1,43 $
1,53 $
1,64
51,52 $
55,13 $
58,99
176,31 $
188,66 $
201,86
2,86 $
3,06 $
3,28
25,76 $
27,56 $
29,49
257,89 $
275,94 $
295,26
CONTROL DE CALIDAD Y TERMINACION
0,57 $
0,61 $
0,66
0,57 $
0,61 $
0,66
8,59 $
9,19 $
9,83
0,29 $
0,31 $
0,33
0,57 $
0,61 $
0,66
10,59 $
11,33 $
12,12
GASTOS OPERACIONALES
13.738.800,00 $
14.700.516,00 $
15.729.552,12
13.738.800,00 $
14.700.516,00 $
15.729.552,12
2.747.760,00 $
2.940.103,20 $
3.145.910,42
1.099.104,00 $
1.176.041,28 $
1.258.364,17
1.258.364,17
1.099.104,00 $
1.176.041,28 $
20.608.200,00 $
22.050.774,00 $
23.594.328,18
13.738.800,00 $
14.700.516,00 $
15.729.552,12
6.869.400,00 $
7.350.258,00 $
7.864.776,06
73.639.968,00 $ 78.794.765,76 $ 84.310.399,36
$
$
497,00 $
94.548.059,96 $
531,79 $
113.996.858,95 $
569,02 $
137.446.330,01 $
608,85 $
165.719.422,50 $
375,25 $
401,52 $
429,62 $
459,70 $
$
$
AO 6
245,45 $
70,13 $
AO 7
262,63 $
75,04 $
AO 8
281,01 $
80,29 $
AO 9
300,68 $
85,91 $
AO 10
321,73
91,92
$
$
$
1,05 $
7,01 $
78,19 $
1,13 $
7,50 $
83,67 $
1,20 $
8,03 $
89,52 $
1,29 $
8,59 $
95,79 $
1,38
9,19
102,49
$
$
$
$
$
$
0,70
0,35
0,70
0,70
42,08
44,53
$
$
$
$
$
$
0,75
0,38
0,75
0,75
45,02
47,65
$
$
$
$
$
$
0,80
0,40
0,80
0,80
48,17
50,98
$
$
$
$
$
$
0,86
0,43
0,86
0,86
51,55
54,55
$
$
$
$
$
$
0,92
0,46
0,92
0,92
55,15
58,37
$
$
$
$
$
$
1,75
63,11
215,99
3,51
31,56
315,92
$
$
$
$
$
$
1,88
67,53
231,11
3,75
33,77
338,04
$
$
$
$
$
$
2,01
72,26
247,29
4,01
36,13
361,70
$
$
$
$
$
$
2,15
77,32
264,60
4,30
38,66
387,02
$
$
$
$
$
$
2,30
82,73
283,12
4,60
41,37
414,11
$
$
$
$
$
$
0,70
0,70
10,52
0,35
0,70
12,97
$
$
$
$
$
$
0,75
0,75
11,26
0,38
0,75
13,88
$
$
$
$
$
$
0,80
0,80
12,04
0,40
0,80
14,85
$
$
$
$
$
$
0,86
0,86
12,89
0,43
0,86
15,89
$
$
$
$
$
$
0,92
0,92
13,79
0,46
0,92
17,01
$ 18.008.764,22
$ 18.008.764,22
$
3.601.752,84
$
1.440.701,14
$
1.440.701,14
$ 27.013.146,33
$ 18.008.764,22
$
9.004.382,11
$ 96.526.976,23
$
$
$
$
$
$
$
$
19.269.377,72
19.269.377,72
3.853.875,54
1.541.550,22
1.541.550,22
28.904.066,58
19.269.377,72
9.634.688,86
#########
$
$
$
$
$
$
$
$
20.618.234,16
20.618.234,16
4.123.646,83
1.649.458,73
1.649.458,73
30.927.351,24
20.618.234,16
10.309.117,08
#########
$
$
$
$
$
$
$
$
22.061.510,55
22.061.510,55
4.412.302,11
1.764.920,84
1.764.920,84
33.092.265,82
22.061.510,55
11.030.755,27
#########
$ 16.830.620,77
$ 16.830.620,77
$
3.366.124,15
$
1.346.449,66
$
1.346.449,66
$ 25.245.931,15
$ 16.830.620,77
$
8.415.310,38
$ 90.212.127,32
651,47 $
697,07 $
745,86 $
798,07 $
853,94 $
913,71
199.808.368,78 $ 240.909.506,15 $ 290.465.261,83 $ 350.214.774,34 $ 422.254.927,80 $ 509.113.941,26
491,88 $
526,31 $
563,15 $
602,57 $
644,75 $
689,88
AGUA LA CORDILLERA
PROYECCIONES
Ventas
Costos de Ventas
Utilidad Bruta
Gastos de Operacin
Utilidad Operacional
Gastos Financieros
Utilidad Antes de Impuestos
Impuestos
Utilidad Neta
Impuesto de Renta Ao 2008
$
$
$
$
$
$
$
$
$
AO 1
171.213.791
98.548.060
72.665.731
64.320.000
8.345.731
17.629.197
-9.283.466
-3.063.544
-6.219.923
33%
$
$
$
$
$
$
$
$
$
AO 2
206.432.944
117.996.859
88.436.085
68.822.400
19.613.685
17.181.577
2.432.107
802.595
1.629.512
$
$
$
$
$
$
$
$
$
AO 3
248.896.775
141.446.330
107.450.445
73.639.968
33.810.477
16.603.688
17.206.789
5.678.240
11.528.549
$
$
$
$
$
$
$
$
$
AO 4
300.095.534
165.719.422
134.376.111
78.794.766
55.581.345
15.853.645
39.727.700
13.110.141
26.617.559
$
$
$
$
$
$
$
$
$
AO 5
361.826.020
199.808.369
162.017.651
84.310.399
77.707.252
14.875.425
62.831.827
20.734.503
42.097.324
$
$
$
$
$
$
$
$
$
AO 6
436.254.639
240.909.506
195.345.133
90.212.127
105.133.005
13.593.977
91.539.028
30.207.879
61.331.149
$
$
$
$
$
$
$
$
$
AO 7
525.993.432
290.465.262
235.528.170
96.526.976
139.001.194
11.908.650
127.092.544
41.940.539
85.152.004
$
$
$
$
$
$
$
$
$
AO 8
634.191.744
350.214.774
283.976.970
103.283.865
180.693.105
9.684.317
171.008.788
56.432.900
114.575.888
$
$
$
$
$
$
$
$
$
AO 9
764.646.751
422.254.928
342.391.823
110.513.735
231.878.088
6.739.406
225.138.682
74.295.765
150.842.917
$
$
$
$
$
$
$
$
$
AO 10
921.936.715
509.113.941
412.822.773
118.249.697
294.573.077
2.886.785
291.686.292
96.256.476
195.429.816
$
$
$
$
$
$
$
$
$
TOTAL
4.571.488.343
2.536.477.452
2.035.010.891
888.673.933
1.146.336.958
126.956.668
1.019.380.291
336.395.496
682.984.795
Botellas de
500 ml
1 galon =
1 galon =
3,785
3785
Litros
ml
1 peso Mxicano
160
AO 0
Botellas x cliente x semana
Clientes
Total botellas mes
Produccion ao 1
Mes
ml x mes
ml x dia
ml x hr
ml x min
gl x min
180
30
21600
259.200,0
21.600,00
10.800.000,00
540.000,00
67.500,00
1.125,00
0,30
Filtro UV
IVA
Impuesto - Transporte
Costo total
2.940,00
3.410,40
4.604,04
736.646,4
72.500,00
84.100,00
113.535,00
18.165.600,0
Maquina Embotelladora
IVA
Impuesto - Transporte
Costo total
Pesos colombianos
Datos de entrada
Total activo:
Plazo en meses (10 aos max):
Periodicidad canon en meses
Modalidad de pago
Opcion de compra:
DTF inicial (T.A.):
Puntos adicionales (T.A.):
Tasa periodo:
Timbre
Impuesto de renta:
Oferta (s/n):
Timbre diferido (s/n):
Comision estructuracion:
Regimen (g/e):
19.468.762
120
1
v
10,00%
5,0300%
8,0000%
1,1100%
1,50%
35%
n
s
0,00%
e
1.946.876,20
Costo oportunidad
DTF inicial (T.A.):
Puntos adicionales (T.A.):
Tasa periodo:
5,0300%
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0,5928%
Capital
Periodo
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62
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Canon
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
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286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
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286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
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286.552
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286.552
286.552
286.552
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286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
Capital
70.444
71.226
72.016
72.816
73.624
74.441
75.268
76.103
76.948
77.802
78.666
79.539
80.422
81.314
82.217
83.130
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89.808
90.805
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94.904
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97.023
98.100
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100.290
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109.550
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111.995
113.239
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115.766
117.052
118.351
119.665
120.993
122.336
123.694
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144.367
145.969
147.590
149.228
Interes
216.109
215.327
214.536
213.737
212.928
212.111
211.285
210.449
209.605
208.751
207.887
207.014
206.131
205.238
204.335
203.423
202.500
201.567
200.624
199.670
198.705
197.730
196.744
195.747
194.740
193.720
192.690
191.648
190.595
189.529
188.452
187.363
186.262
185.149
184.024
182.885
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180.571
179.395
178.205
177.003
175.787
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173.314
172.057
170.786
169.501
168.202
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165.560
164.217
162.859
161.486
160.097
158.694
157.274
155.839
154.388
152.921
151.438
149.938
148.422
146.888
145.338
143.771
142.186
140.583
138.963
137.325
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12.809.192
12.664.826
12.518.856
12.371.267
12.222.039
Ahorro de
Ahorro de
Impuesto fin
Impuesto act
1.203.520
1.303.814
1.303.814
1.303.814
1.303.814
-
Comision
-
Impuesto
Flujo
Total pagado
Timbre
Neto
Ao
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
19.468.762
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
912.670
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
1.012.963
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
1.012.963
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
1.012.963
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
1.012.963
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
2.286.689 ao1
2.186.395 ao2
2.186.395 ao3
2.186.395
2.186.395
Capital
Periodo
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
88
89
90
91
92
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94
95
96
97
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101
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106
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109
110
111
112
113
114
115
116
117
118
119
120
Canon
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
286.552
Capital
150.884
152.559
154.253
155.965
157.696
159.447
161.217
163.006
164.816
166.645
168.495
170.365
172.256
174.168
176.102
178.057
180.033
182.031
184.052
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188.161
190.249
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194.496
196.655
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205.534
207.815
210.122
212.454
214.813
217.197
219.608
222.046
224.511
227.003
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237.251
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242.547
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247.962
250.714
253.497
256.311
259.156
262.033
Interes
135.668
133.993
132.300
130.588
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100.457
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96.303
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87.714
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74.098
71.740
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66.944
64.507
62.042
59.550
57.030
54.482
51.906
49.302
46.668
44.005
41.313
38.591
35.838
33.055
30.241
27.396
24.520
12.071.154
11.918.595
11.764.342
11.608.377
11.450.681
11.291.234
11.130.018
10.967.012
10.802.196
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10.467.056
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10.124.435
9.950.266
9.774.164
9.596.108
9.416.075
9.234.044
9.049.992
8.863.897
8.675.736
8.485.486
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7.901.973
7.703.135
7.502.090
7.298.812
7.093.279
6.885.464
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6.462.888
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2.468.065
2.208.909
1.946.876
Ahorro de
Ahorro de
Impuesto fin
Impuesto act
1.303.814
1.303.814
1.303.814
1.303.814
1.303.814
Comision
-
Impuesto
Flujo
Total pagado
Timbre
Neto
Ao
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
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4.298
4.298
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4.298
4.298
4.298
4.298
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4.298
4.298
4.298
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4.298
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4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
4.298
33.501
(290.851)
(290.851)
1.012.963
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
1.012.963
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
1.012.963
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
1.012.963
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(290.851)
(963.116)
2.186.395
2.186.395
2.186.395
2.186.395
4.162.475
Calculadora de prstamos
Escriba los valores
Importe del prstamo $ 50.000.000,00
Inters anual
30,42 %
Perodo del prstamo en aos
10
Nmero de pagos anuales
12
Fecha inicial del prstamo
01/01/2010
Pagos extra opcionales
Pago N
Fecha
del pago
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
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26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
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01/09/2015
Saldo
inicial
50.000.000,00
49.933.873,12
49.866.069,92
49.796.547,91
49.725.263,51
49.652.172,06
49.577.227,74
49.500.383,58
49.421.591,42
49.340.801,88
49.257.964,33
49.173.026,84
49.085.936,19
48.996.637,79
48.905.075,67
48.811.192,46
48.714.929,30
48.616.225,88
48.515.020,32
48.411.249,20
48.304.847,49
48.195.748,49
48.083.883,83
47.969.183,40
47.851.575,32
47.730.985,87
47.607.339,48
47.480.558,65
47.350.563,93
47.217.273,85
47.080.604,85
46.940.471,30
46.796.785,37
46.649.457,00
46.498.393,85
46.343.501,25
46.184.682,12
46.021.836,93
45.854.863,62
45.683.657,53
45.508.111,36
45.328.115,10
45.143.555,94
44.954.318,20
44.760.283,28
44.561.329,58
44.357.332,40
44.148.163,89
43.933.692,97
43.713.785,20
43.488.302,77
43.257.104,36
43.020.045,08
42.776.976,34
42.527.745,80
42.272.197,28
42.010.170,60
41.741.501,54
41.466.021,72
41.183.558,49
40.893.934,81
40.596.969,18
40.292.475,46
39.980.262,83
39.660.135,61
39.331.893,17
38.995.329,78
38.650.234,50
Pago
programado
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
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Pago
extra
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0,00
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Pago total
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
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1.333.626,88
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1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
Capital
Intereses
66.126,88
67.803,20
69.522,01
71.284,39
73.091,45
74.944,32
76.844,16
78.792,16
80.789,54
82.837,56
84.937,49
87.090,65
89.298,40
91.562,11
93.883,21
96.263,15
98.703,42
101.205,56
103.771,12
106.401,72
109.099,00
111.864,66
114.700,43
117.608,08
120.589,45
123.646,39
126.780,83
129.994,72
133.290,09
136.668,99
140.133,55
143.685,94
147.328,37
151.063,15
154.892,60
158.819,13
162.845,19
166.973,32
171.206,09
175.546,16
179.996,26
184.559,16
189.237,74
194.034,92
198.953,70
203.997,18
209.168,51
214.470,93
219.907,77
225.482,43
231.198,41
237.059,29
243.068,74
249.230,53
255.548,53
262.026,68
268.669,06
275.479,82
282.463,23
289.623,68
296.965,64
304.493,71
312.212,63
320.127,22
328.242,45
336.563,39
345.095,27
353.843,44
1.267.500,00
1.265.823,68
1.264.104,87
1.262.342,49
1.260.535,43
1.258.682,56
1.256.782,72
1.254.834,72
1.252.837,34
1.250.789,33
1.248.689,40
1.246.536,23
1.244.328,48
1.242.064,77
1.239.743,67
1.237.363,73
1.234.923,46
1.232.421,33
1.229.855,77
1.227.225,17
1.224.527,88
1.221.762,22
1.218.926,46
1.216.018,80
1.213.037,43
1.209.980,49
1.206.846,06
1.203.632,16
1.200.336,80
1.196.957,89
1.193.493,33
1.189.940,95
1.186.298,51
1.182.563,73
1.178.734,28
1.174.807,76
1.170.781,69
1.166.653,57
1.162.420,79
1.158.080,72
1.153.630,62
1.149.067,72
1.144.389,14
1.139.591,97
1.134.673,18
1.129.629,70
1.124.458,38
1.119.155,95
1.113.719,12
1.108.144,45
1.102.428,48
1.096.567,60
1.090.558,14
1.084.396,35
1.078.078,36
1.071.600,20
1.064.957,82
1.058.147,06
1.051.163,65
1.044.003,21
1.036.661,25
1.029.133,17
1.021.414,25
1.013.499,66
1.005.384,44
997.063,49
988.531,61
979.783,44
Saldo
final
49.933.873,12
49.866.069,92
49.796.547,91
49.725.263,51
49.652.172,06
49.577.227,74
49.500.383,58
49.421.591,42
49.340.801,88
49.257.964,33
49.173.026,84
49.085.936,19
48.996.637,79
48.905.075,67
48.811.192,46
48.714.929,30
48.616.225,88
48.515.020,32
48.411.249,20
48.304.847,49
48.195.748,49
48.083.883,83
47.969.183,40
47.851.575,32
47.730.985,87
47.607.339,48
47.480.558,65
47.350.563,93
47.217.273,85
47.080.604,85
46.940.471,30
46.796.785,37
46.649.457,00
46.498.393,85
46.343.501,25
46.184.682,12
46.021.836,93
45.854.863,62
45.683.657,53
45.508.111,36
45.328.115,10
45.143.555,94
44.954.318,20
44.760.283,28
44.561.329,58
44.357.332,40
44.148.163,89
43.933.692,97
43.713.785,20
43.488.302,77
43.257.104,36
43.020.045,08
42.776.976,34
42.527.745,80
42.272.197,28
42.010.170,60
41.741.501,54
41.466.021,72
41.183.558,49
40.893.934,81
40.596.969,18
40.292.475,46
39.980.262,83
39.660.135,61
39.331.893,17
38.995.329,78
38.650.234,50
38.296.391,06
16.003.522,59 Ao1
16.003.522,59 Ao2
16.003.522,59 Ao3
16.003.522,59 Ao4
16.003.522,59 Ao5
Pago N
Fecha
del pago
69
70
71
72
73
74
75
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119
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01/06/2019
01/07/2019
01/08/2019
01/09/2019
01/10/2019
01/11/2019
01/12/2019
01/01/2020
Saldo
inicial
38.296.391,06
37.933.577,70
37.561.567,01
37.180.125,85
36.789.015,16
36.387.989,81
35.976.798,47
35.555.183,42
35.122.880,44
34.679.618,58
34.225.120,03
33.759.099,94
33.281.266,24
32.791.319,45
32.288.952,52
31.773.850,58
31.245.690,81
30.704.142,19
30.148.865,31
29.579.512,16
28.995.725,92
28.397.140,68
27.783.381,32
27.154.063,15
26.508.791,77
25.847.162,76
25.168.761,45
24.473.162,67
23.759.930,46
23.028.617,82
22.278.766,40
21.509.906,24
20.721.555,48
19.913.220,03
19.084.393,28
18.234.555,76
17.363.174,87
16.469.704,47
15.553.584,59
14.614.241,08
13.651.085,21
12.663.513,34
11.650.906,52
10.612.630,11
9.548.033,40
8.456.449,17
7.337.193,27
6.189.564,24
5.012.842,81
3.806.291,49
2.569.154,10
1.300.655,27
Pago
programado
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
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1.333.626,88
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1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
Pago
extra
0,00
0,00
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0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
Pago total
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.333.626,88
1.300.655,27
Capital
362.813,37
372.010,69
381.441,16
391.110,69
401.025,35
411.191,34
421.615,04
432.302,98
443.261,86
454.498,55
466.020,09
477.833,70
489.946,78
502.366,93
515.101,94
528.159,77
541.548,62
555.276,88
569.353,15
583.786,25
598.585,23
613.759,37
629.318,17
645.271,38
661.629,01
678.401,31
695.598,78
713.232,21
731.312,65
749.851,42
768.860,15
788.350,76
808.335,45
828.826,76
849.837,51
871.380,89
893.470,40
916.119,87
939.343,51
963.155,87
987.571,87
1.012.606,82
1.038.276,40
1.064.596,71
1.091.584,24
1.119.255,90
1.147.629,03
1.176.721,43
1.206.551,32
1.237.137,39
1.268.498,83
1.267.683,66
Intereses
970.813,51
961.616,19
952.185,72
942.516,19
932.601,53
922.435,54
912.011,84
901.323,90
890.365,02
879.128,33
867.606,79
855.793,18
843.680,10
831.259,95
818.524,95
805.467,11
792.078,26
778.350,00
764.273,74
749.840,63
735.041,65
719.867,52
704.308,72
688.355,50
671.997,87
655.225,58
638.028,10
620.394,67
602.314,24
583.775,46
564.766,73
545.276,12
525.291,43
504.800,13
483.789,37
462.245,99
440.156,48
417.507,01
394.283,37
370.471,01
346.055,01
321.020,06
295.350,48
269.030,17
242.042,65
214.370,99
185.997,85
156.905,45
127.075,57
96.489,49
65.128,06
32.971,61
Saldo
final
37.933.577,70
37.561.567,01
37.180.125,85
36.789.015,16
36.387.989,81
35.976.798,47
35.555.183,42
35.122.880,44
34.679.618,58
34.225.120,03
33.759.099,94
33.281.266,24
32.791.319,45
32.288.952,52
31.773.850,58
31.245.690,81
30.704.142,19
30.148.865,31
29.579.512,16
28.995.725,92
28.397.140,68
27.783.381,32
27.154.063,15
26.508.791,77
25.847.162,76
25.168.761,45
24.473.162,67
23.759.930,46
23.028.617,82
22.278.766,40
21.509.906,24
20.721.555,48
19.913.220,03
19.084.393,28
18.234.555,76
17.363.174,87
16.469.704,47
15.553.584,59
14.614.241,08
13.651.085,21
12.663.513,34
11.650.906,52
10.612.630,11
9.548.033,40
8.456.449,17
7.337.193,27
6.189.564,24
5.012.842,81
3.806.291,49
2.569.154,10
1.300.655,27
0,00
16.003.522,59 Ao6
16.003.522,59 Ao7
16.003.522,59 Ao8
16.003.522,59 Ao9
15.970.550,98 Ao10
AGUA LA CORDILLERA
BALANCE PROYECTADO
ACTIVOS
ACTIVO CORRIENTE
Caja y Bancos
Cuentas por Cobrar
Inventarios
Inversiones Temporales
ACTIVO NO CORRIENTE
Activos Fijos
Construccin
Maquinaria y Equipo
Equipo de Oficina
Depreciacin Acumulada
Otros Activos
Total Activos
PASIVOS
Proveedores
INICIAL
10
$ 10.000.000
$ 13.572.338
$ 14.267.816
$ 10.505.340
$ 9.935.221
$ 13.572.338
$ 17.202.745
$ 12.666.318
$ 14.407.537
$ 13.572.338
$ 20.741.398
$ 15.271.814
$ 18.938.719
$ 13.572.338
$ 25.007.961
$ 18.413.269
$ 24.501.496
$ 13.572.338
$ 30.152.168
$ 22.200.930
$ 27.960.838
$ 13.572.338
$ 36.354.553
$ 26.767.723
$ 30.556.195
$ 13.572.338
$ 43.832.786
$ 32.273.918
$ 32.292.755
$ 13.572.338
$ 52.849.312
$ 38.912.753
$ 32.101.003
$ 13.572.338
$ 63.720.563
$ 46.917.214
$ 30.443.749
$ 13.572.338
$ 76.828.060
$ 56.568.216
$ 26.023.377
$ 50.000.000
$ 19.468.763
$2
2.000.000
000 000
$0
$ 50.000.000
$ 19.468.763
$2
2.000.000
000 000
-$ 4.646.876
$ 50.000.000
$ 19.468.763
$2
2.000.000
000 000
-$ 9.293.753
$ 50.000.000
$ 19.468.763
$2
2.000.000
000 000
-$ 13.940.629
$ 50.000.000
$ 19.468.763
$2
2.000.000
000 000
-$ 18.587.505
$ 50.000.000
$ 19.468.763
$2
2.000.000
000 000
-$ 23.234.381
$ 50.000.000
$ 19.468.763
$2
2.000.000
000 000
-$ 27.881.258
$ 50.000.000
$ 19.468.763
$2
2.000.000
000 000
-$ 32.528.134
$ 50.000.000
$ 19.468.763
$2
2.000.000
000 000
-$ 37.175.010
$ 50.000.000
$ 19.468.763
$2
2.000.000
000 000
-$ 41.821.886
$ 50.000.000
$ 19.468.763
$2
2.000.000
000 000
-$ 46.468.763
$ 81.468.763
$ 115.102.602
$ 120.023.949
$ 126.052.403
$ 134.376.323
$ 142.120.656
$ 150.838.314
$ 160.912.426
$ 171.729.158
$ 184.300.740
$ 197.991.990
INICIAL
1
$0 $
10 505 340
10.505.340
2
$
12 666 318
12.666.318
3
$
15 271 814
15.271.814
4
$
18 413 269
18.413.269
5
$
22 200 930
22.200.930
6
$
26 767 723
26.767.723
7
$
32 273 918
32.273.918
8
$
38 912 753
38.912.753
9
$
46 917 214
46.917.214
10
$
56 568 216
56.568.216
Obligaciones Financieras
Sobregiros
Compaias de Financiamiento Comercial
Bancolombia
Total Pasivo
PATIMONIO
$0
$ 19.468.763
$ 50.000.000
$ 69.468.763
INICIAL
$ 18.569.871
$ 49.085.936
$ 78.161.147
1
$ 17.543.657
$ 47.851.575
$ 78.061.550
2
$ 16.372.086
$ 46.498.394
$ 78.142.294
3
$ 15.034.568
$ 44.357.332
$ 77.805.169
4
$ 13.507.599
$ 41.466.022
$ 77.174.550
5
$ 11.608.378
$ 37.561.567
$ 75.937.668
6
$ 9.601.381
$ 32.288.953
$ 74.164.252
7
$ 7.474.921
$ 24.473.163
$ 70.860.837
8
$ 5.047.260
$ 14.614.241
$ 66.578.716
9
$ 2.275.735
$ 1.300.655
$ 60.144.606
10
Capital Social
Reservas
Utilidades Acumuladas
Total Patrimonio
$ 12
12.000.000
000 000
$0
$0
$ 12.000.000
$ 12
12.000.000
000 000
-$ 3.728
-$ 3.728.222
$ 8.268.050
$ 12
12.000.000
000 000
-$ 2.751
$ 976.730
$ 12.973.978
$ 12
12.000.000
000 000
$ 4.159
$ 6.910.212
$ 18.914.371
$ 12
12.000.000
000 000
$ 20.113
$ 15.954.565
$ 27.974.678
$ 12
12.000.000
000 000
$ 45.346
$ 25.233.136
$ 37.278.482
$ 12
12.000.000
000 000
$ 82.108
$ 36.761.891
$ 48.843.999
$ 12
12.000.000
000 000
$ 133.148
$ 51.040.111
$ 63.173.260
$ 12
12.000.000
000 000
$ 201.825
$ 68.676.787
$ 80.878.613
$ 12
12.000.000
000 000
$ 292.240
$ 90.415.244
$ 102.707.485
$ 12
12.000.000
000 000
$ 409.381
$ 117.140.631
$ 129.550.013
$ 81.468.763
$ 86.429.198
$ 91.035.528
$ 97.056.665
$ 105.779.848
$ 114.453.033
$ 124.781.667
$ 137.337.512
$ 151.739.449
$ 169.286.200
$ 189.694.619
Distribucion de Utilidades
40%
-$ 1.491.289
$ 390.692
$ 2.764.085
$ 6.381.826
$ 10.093.254
$ 14.704.756
$ 20.416.045
$ 27.470.715
$ 36.166.098
$ 46.856.253
Amortizaciones
Gastos de constitucin y legalizacin de escrituras
Gastos de estudios de factibilidad econmico y de mercados
Estudio Fisico Quimico del Agua y de suelos
$
$
$
7.000.000
2.000.000
3.000.000
Total amortizaciones
12.000.000
Venta Contado
V. Credito
Amortizaciones
Provisiones
AO
40%
60%
$
12.000.000
5%
Pago proveedores
3 aos $
ao 1
4.000.000 $
60
das
ao 2
4.000.000 $
ao 3
4.000.000
10
-$ 6.219.923
$ 4.646.876
-$ 4.000.000
-$ 713.391
-$ 6.286.437
$ 1.629.512 $ 11.528.549
$ 9.293.753 $ 13.940.629
-$ 4.000.000 -$ 4.000.000
-$ 860.137 -$ 1.037.070
$ 6.063.127 $ 20.432.107
$ 26.617.559
$ 18.587.505
$0
-$ 1.250.398
$ 43.954.666
$ 42.097.324
$ 23.234.381
$0
-$ 1.507.608
$ 63.824.097
$0
-$ 17.629.197
-$ 23.915.634
$0
$0
-$ 17.181.577 -$ 16.603.688
-$ 11.118.450
$ 3.828.420
$0
-$ 15.853.645
$ 28.101.021
$0
-$ 14.875.425
$ 48.948.672
$0
$0
$0
$0
$0
-$ 13.593.977 -$ 11.908.650 -$ 9.684.317 -$ 6.739.406 -$ 2.886.785
$ 73.800.702 $ 103.579.848 $ 139.424.116 $ 182.739.369 $ 235.170.390
$ 14.267.816
$ 10.505.340
$ 10.505.340
$ 17.202.745 $ 20.741.398
$ 12.666.318 $ 15.271.814
$ 12.666.318 $ 15.271.814
$ 25.007.961
$ 18.413.269
$ 18.413.269
$ 30.152.168
$ 22.200.930
$ 22.200.930
$ 36.354.553
$ 26.767.723
$ 26.767.723
$ 43.832.786
$ 32.273.918
$ 32.273.918
$ 52.849.312
$ 38.912.753
$ 38.912.753
$ 63.720.563
$ 46.917.214
$ 46.917.214
$ 76.828.060
$ 56.568.216
$ 56.568.216
$ 14.267.816
$ 17.202.745 $ 20.741.398
$ 25.007.961
$ 30.152.168
$ 36.354.553
$ 43.832.786
$ 52.849.312
$ 63.720.563
$ 76.828.060
-$ 9.647.818
$ 6.084.295 $ 24.569.818
$ 53.108.982
$ 79.100.840
Utilidad Neta
Depreciacin
Amortizacin
Provisiones
Generacin Interna de Fondos
Ingresos no operacionales
Gastos no operacionales
Flujo de Caja Bruto
-$ 81.468.763
-$ 9.647.818
-$ 93.468.763
Tasa de descuento
28%
$ -7.537.358,03
7.537.358,03
$ 8.466.914,79
$ 45.907.198,64
$ 119.015.515,14
$ 200.283.806,92
$ 303.960.178,47
$ 432.953.179,79
$ 591.393.318,84
$ 784.781.043,70
$ 1.019.896.975,20
$ 3.499.120.773,44
-$ 93.468.763
3.405.652.011
43,934%
$ 6.084.295
$ 24.569.818
$ 53.108.982
-$ 24.000.000
-$ 2.487.969
-$ 24.000.000
Tasa de descuento
28%
$ -1.943.725,78
$ 907.052,59
$ 21.540.386,58
$ 23.859.636,52
$ 42.636.271,77
$ 169.235.929,60
$ 100.037.099,59
$ 352.411.748,30
$ 192
192.126.421,36
126 421 36
$ 255.537.523,21
SUM(VPN)
INVERSION
VPN
$ 1.156.348.343,74
-$ 24.000.000
$
1.132.348.344
47,132%
$ 651.805
$ 11.528.549
$ 10.647.024
$ 16.838.930
$ 61.331.149
$ 34.060.802 $ 114.575.888
$ 60.337.167
$ 78.171.926