juan santamara e hijos, s.a. dpto.

financiero

CONCEPTO SALDOS MEDIOS TIPOS IMPORTES IMPORTE IMPORTE
COMPENSACION DIRECTA TIPOS + Compensacin Directa 78.827
- Compensacin Indirecta - + Compensacin Directa 2.215.243
Descuentos de Efectos 249.687 3,53% 8.814 + Comisiones y varios 26.278 - Compensacin Indirecta 166.439
Cuenta de Crdito 0,00% - + Negocio Indirecto 0
Financiacin Export 707.670 3,53% 24.981
Financiacin Import 3,53% - Total Numerador 105.106 Total Denominador 2.048.804
Prstamos 1.257.886 3,58% 45.032
Descubiertos en cuenta 0,00% -
Total Compensacin Directa 2.215.243 3,56% 78.827 5,13%
COMPENSACION INDIRECTA TIPOS
Cuentas corrientes 166.439 0,00% -
Cuentas de Ahorro - 0,00% -
Imposiciones a Plazo Fijo - 0,00% -
Otros Depsitos - 0,00% -
Total Compensacin Indirecta 166.439 0,00% -
COMISIONES Y VARIOS TIPOS
Por tipo de inters de financiacin 4%
Impagados 127.633 0,75% 957 Por diferencial de tipos de inters 0,29%
Apertura de crditos 0,00% 3.145 Por negocio indirecto 0,00%
Cobro de efectos 0,00% - Por comisiones netas 1,28%
Pagos al extranjero 0,00% - TOTAL 5,13%
Cobros al extranjero 37.723 3,75% 1.415
Mximo descubierto 2.238 29,00% 649
Disponibilidad 0,00% -
Diferencias de tipo de cambio 0,00% -
Otras 536.334 3,75% 20.113
Total Comisiones y Varios 703.929 26.278
NEGOCIO INDIRECTO (*) DIAS
Pago de seguros sociales - 10 -
Pagos de impuestos (IVA,IRPF,IS,...etc.) - 10 -
Ingreso de cheques y efectos 291 1,4 0
Pagos al extranjero - 8 -
Cobros del extranjero - 5 -
Nmina - 1,5 -
Pago de Timbres - 35 -
Pago de Cheques bancarios - 4 -
Total Negocio Indirecto 291 0
(*) Se debe evaluar al tipo interbancario o al tipo de la rentabilidad media de los activos del Banco
En este caso se ha optado por el menor de ambos, es decir, el interbancario.
RATIO DEL BALANCE BANCO-EMPRESA
DESGLOSE DEL RATIO DEL BALANCE BANCO-EMPRESA POR
SUS COMPONENTES DE COMPENSACION
Balance Banco-Empresa Previsional
NUMERADOR DENOMINADOR
Resumen Balance Banco-Empresa
Ejercicio 20XX XXXX