a. Qu prctica de lavado de activos se us en el caso?

Desde mi punto de vista el seor CARLOS ZAMBRANO a cometido un delito

llamado testaferrato ya que se ha prestado el nombre para el ocultamiento de la
propiedad de un tercero y si es el caso se ha creado una empresa de papel o
compaa fachada con una actividad comercial para legalizar sus ingresos. En la
empresa Corfinsura probablemente se evalu el riesgo, ya que despus de haber
realizados los controles fueron reportados como operacin sospechosa.
b. Cules de las consecuencias se pueden visualizar en el caso y explique por
qu?
Consecuencias sociales: al realizarse el ilcito lo ms probable es que se hubiera
fortalecido la organizacin criminal.
Consecuencias econmicas:
Consecuencias polticas: la empresa perdera credibilidad y nombre, porque las
organizaciones podran considerar que la entidad es propicia para realizar estas
conductas.
Consecuencias para la entidad financiera donde ocurri el caso: sanciones
econmicas y legales, la falta de credibilidad en el sector.
Consecuencias internacionales: generara desconfianza para los inversionistas al
ver este tipo de situacin.
Consecuencias para los empleados de la entidad donde ocurri el caso: la
posibilidad de prdida de empleo, demandas y sanciones penales o econmicas.

4. Con sus propias palabras defina qu es lavado de activos.
LAVADO DE ACTIVOS: Es Aquella modalidad de delito tipificada en el captulo V
de la ley 599 de 2002 como el acto de administrar, transportar, invertir, resguardar
o custodiar aquellos bienes producto de un actividad ilegal (extorsin, trfico de
drogas , trfico de armas, etc.) y que tiene por objetivo dar apariencia de legalidad
o encubrir su origen ilcito.
5. Explique y sustente cules seran los 3 principales beneficios que obtiene el
pas al combatir el
lavado de activos.

1. La estabilidad de la economa ya que al controlarse se evitara la
participacin de capitales ilegales en la creacin de nuevas empresas
utilizadas como fachada y el cierre de las empresas involucradas en dicho
delito. Adicionalmente se disminuira la desigualdad social.

2. Disminucin del desempleo ya que la gente no preferira emplearse de
forma ilegal en actividades patrocinadas por el lavado de activo debido al
alto nivel de control por parte de las autoridades y la normatividad que
existe.

3. Aumento de la confianza de los inversionistas ya que la imagen y el
nombre corporativo no se ve involucrado en actos de dudosa reputacin
(disminuye el riesgo de mala reputacin.)