PLAN DE NEGOCIOS

Lic. Walter Ayala Leao

NOMBRE DEL PLAN
PANADERIA EL HORNO CALIENTE
AUTOR: JOSE FLORES PEA
TEL 4223141
Mail: elhornocaliente@hotmail.com


PLAN DE NEGOCIO
1- Proyecto y Objetivos
A.- La Idea. (Cual es la idea de
negocios).
La panadera El Horno Caliente, se
proyecta como una industria panificadora
para cubrir las necesidades de pan de
batalla y otros productos derivados de la
harina de trigo para la zona de la
Universidad Catlica.
B.- Por qu? (Como surgi la
idea, porque crees en la idea).
El pan de batalla y los productos
derivados de la harina, debido a la crisis
econmica, al alza general de precios,
seguir siendo un producto con una
demanda creciente.
c. El Promotor o los Promotores.
(Los que tuvieron la idea y la
llevaran a cabo).

Los dos promotores son:
El seor Jos Flores Pea, Contador General
ex contador de la Industria Panificadora
Estrella, con 15 aos de experiencia especifica
en el sector panificador.
La seorita Maria Flores Miranda, egresada de
la carrera de Ingeniera de Alimentos de
Univalle.
d. Misin. (Que quieres que
sea tu empresa ahora?, tu reto
alcanzable).
Nuestra misin es proveer pan de batalla,
pan especial de alta calidad y salteas. Y
ser la mejor panederia-salteeria de
Tupuraya.
e. Objetivos.

Ser la panadera lder de la zona de la
Muyurina y alrededores
Elaborar cada da 3 qq de harina durante
el primer ao
Elaborar cada da 6 qq de harina durante
el segundo ao.
Para pan de batalla y especial
PLAN DE NEGOCIO
2- Producto y Mercado

A.- Producto: Visin general. (Clara
descripcin de los productos y servicios en
los que se basa el negocio).
El pan de batalla es el alimento de
primera necesidad en la canasta familiar
del cochabambino en general y del vecino
de Tupuraya en particular, bsicamente
para la hora del desayuno.
El pan especial por los estudios
realizados en la zona, tiene consumo
importante por las tardes.
A.- Producto: Visin general. (Clara
descripcin de los productos y servicios en
los que se basa el negocio).
Las salteas tienen una alta demanda
durante la maana, bsicamente en el
mbito secundario y universitario.
B.- El cliente. (El cliente
primordial de tu negocio).
Los potenciales clientes son:
Los hogares de la zona.
Los estudiantes y universitarios de la
zona
Las amas de casa
C.- El Mercado Potencial.
(Los clientes primordiales).
Las familias de la zona de Tupuraya
y el Mirador
Los consumidores de los
alrededores que pasan por la Av.
Amrica
Los estudiantes de la U Catlica,
Infocal y Colegios de la zona
Las tientas barriales de la zona y
alrededores.

PLAN DE NEGOCIO
3- Competitividad
A.- Competencia. (Describir la
competencia en relacin al
mercado).
Panadera Zelada
Panadera Pionono
Panadera del IC Norte
Dos Panaderas Artesanales de la zona
Salteera Tiki
Salteas Tucumanas
b. Principales
competidores.

Panadera Pionono
Panadera Artesanal de la Zona
Salteera Tiki

C.- Anlisis comparativo. (Compara los
principales competidores, reflejando sus puntos
dbiles y fuertes).
COMPETIDORES DEBILIDADES FORTALEZAS
Panaderia Pionono Produce pan de batalla en baja escala 7 aos en la zona Reposteria de Calidad
Panaderia Artesanal Tecnologa antigua, produccin limitada Abastece al 40% de las tiendas
Salteeria Tiki Ubicacin alejada Salteas econmicas para universitarios
D.-Competitividad. (Cuadro comparativo
sobre los puntos ms dbiles de tu
competencia en relacin a tu negocio).
EMPRESA LA COMPETENCIA NOSOTROS
Panaderia Pionono Produce pan de batall a en baj a escal a Al ta i mportanci a a la producci n de pan de batal la
Capta cl ientes que van al norte Captamos cli entes que val al norte y vienen del oeste
No tiene movil es de di stribucin Contamos con camioneta para distri bucion
Panaderia Artesanal Tecnologi a antigua, produccion l i mitada Tecnologi a de punta
Cami oneta anti gua para de di stribuci n Cami oneta a gas nueva para de distri buci n
Venta movi l en bici carros
Salteeria Tiki A una cuadra de la concurrencia de cl ientes Al frente de l a universi dad y col egios
Las salteas l as mandan para hornear de su central Produci mos y horneamos en el mi smo l ugar
Venta en puest os fij os Venta movi l en bici carros
PLAN DE NEGOCIO
4- Plan de Marketing
A.- F.O.D.A. (Describe tus Fortalezas,
Oportunidades, Debilidades y
Amenazas).
FORTALEZAS DEBILIDADES
Personal con experienci a Empresa nueva
Tecnologa de Punta Fi deli dad a l a tienda de barrio
Orientados al Servi ci o al cli ente
Buen si stema de di stribuci n
OPORTUNIDADES AMENAZAS
Crecimi ento de l a demanda Apari cin de nuevos competidores
Falta de competenci a de cal idad La competenci a puede bajar l os preci os
Requeri miento del mercado de nuevas de l as sal teas
al ternati vas con l os sabores de l as sal teas



B. Poltica de Producto, Poltica de
Servicio y Atencin al cliente. (Como
vas a presentar tu producto servicio y
como piensa atender a los clientes).
El pan de batalla y los panes especiales estarn en
mostradores de aluminio y vidrio.
Se har entrega del pan de batalla y especial a las tiendas
de barrio a primera hora de la maana y a las cuatro de la
tarde.
Las salteas se venderan en el rea de salteera de la empresa,
ofreciendo gaseosas y refrescos. Adicionalmente se instalaran
cuatro puestos moviles de venta de salteas para ubicarlos
estratgicamente a la salida de los colegios
C.-Poltica de Precios, promociones y
descuentos. (Como piensa vender los
productos y que tipos de ofertas piensa
realizar).
El precio del pan de batalla sera de 0,40
centavos. El especial de 0.75 cts y otros
con harinas especiales Bs 1,00. El pan de
molde de harina blanca en Bs 7,00 el
Integral Bs 8,00.
A las panaderias fuera del vendaje por
cada 15 Bs de compra se les bonificara
con dos panes.

D.-Publicidad. (Que tipo de
medios piensa utilizar para vender
su producto servicio).

Volantes
Pasacalles
Radio

E.- Plan de Acciones de
Marketing. (Explica en un cuadro
como piensas realizar la publicidad y
promocin de tu producto servicio).
PLAN DE ACCION DE MARKETING ANUAL EN BS
PUBLICIDAD 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTAL
VOLANTES
Costo 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 1800
PASACALLES
Costo 300 300 100 100 100 100 100 100 1200
RADIO
Costo 700 700 700 700 700 3500
TOTAL COSTO 1150 1150 150 150 950 250 250 850 150 250 950 250 6500

PLAN DE NEGOCIO
5- Plan de Ventas
A.-Estrategia de Ventas.
(Describe como piensas vender tu
producto, directamente mediante
un intermediario repartidor).

Ventas en el local de la Panadera-
Salteera.
Ventas en camin repartidor a las
panaderas.
Ventas en carritos con comisionistas
B.- La Fuerza de Ventas (o
Equipo de Ventas). (Incluye aqu
si tienes, las personas que dirigirn
las ventas).

Jefe de Ventas
Vendedoras
Chofer vendedor
Comisionistas de carritos
C. Condiciones de Venta.
(Explica las condiciones de venta
por tipo de cliente y producto).

Por la naturaleza del producto,
las ventas son al contado.

D.-Plan de Ventas Anual.
Explica cuanto piensas vender
en un ao).
PANADERIA EL HORNO CALIENTE
PLAN DE VENTAS PRIMER AO
CONCEPTO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTAL %
PAN DE BATALLA 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 249600 29.22
PAN ESPECIAL 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 292500 34.25
SALTEAS 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 312000 36.53
TOTAL 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 854100 100.00

PLAN DE NEGOCIO
6 - Recursos Humanos

A.- Organigrama. (Explica
mediante un organigrama como
piensas manejar a tu personal).

B.- Planilla de sueldos. (Explica
cmo y cunto piensas pagar a
tu personal).
PLANILLA
MENSUAL HABER TOTAL MES CNS AFP AGUI/INDE
CARGO CANTIDAD BASICO H BASICO 10% 3.71% 16.66% TOTAL
ADMINISTRADOR 1 3000 3000 300 111 500 3911
VENDEDORES 3 800 2400 240 89 400 3129
CHOFERES 1 1000 1000 100 37 167 1304
JEFE DE PRODUCCION 1 2000 2000 200 74 333 2607
PANADEROS 3 1000 3000 300 111 500 3911
TOTAL 11400 1140 423 1899 14862

PLAN DE NEGOCIO
7- Aspectos legales y societarios
A.- La empresa. (Definir el tipo de
la empresa: unipersonal sociedad
o tipo de sociedad).
Sociedad de Responsabilidad Limitada
50% Jos Flores Pea, 50% Maria Flores
Miranda.Capital Social BS. 100.000

B.- Licencias y derechos
(opcional). (Si la actividad de la
empresa requiere licencias o
derechos de marca).

Licencia de funcionamiento de la HAM
Registro en Fundempresa

C.- Obligaciones legales
(opcional). (Breve explicacin de
las obligaciones legales en general
que tendr la empresa).
OPCIONAL

D.- Permisos y limitaciones
(opcional). (Incluye los permisos
que debers obtener para el
funcionamiento de tu negocio).

CERTIFICADOS DE SALUD PARA LA
MANIPULACION DE ALIMENTOS PARA LOS
PANADEROS Y VENDEDORAS


PLAN DE NEGOCIO
8- Plan de Inversiones y
Financiamiento
a. Plan de Inversiones en maquinaria,
equipo,vehiculos.

REQUERIMIENTO DE MAQUINARIA Y EQUIPOS, VEHICULOS
EN BOLIVIANOS
CANT DESCRIPCION MARCA VALOR TOTAL VIDA UTIL COFICIENTE
1 HORNO PROGAS 35,000 8 12.50%
1 DIVISORA PROGAS 7,700 8 12.50%
1 AMASADORA MET VISA 49,000 8 12.50%
30 BANDEJAS PRO GAS 8,820 8 12.50%
1 MESA PROGAS 2,000 8 12.50%
PARCIAL MAQUI 102,520
1 CAMIONETA NISSAN 28,000 5 20%
PARCIAL VEH. 28,000
130,520 TOTAL MAQUINARIA Y VEHICULOS
a. Plan de Inversiones en muebles y
equipo de computacin
REQUERIMIENTO DE MUEBLES Y EQUIPO DE COMPUTACION
CANT DESCRIPCION MARCA VALOR TOTAL VIDA UTIL COFICIENTE
1 ESCRITORIO NAHI 1,000 10 10.00%
3 SILLAS CONFORT 750 10 10.00%
2 MOSTRADOR FEMCO 3,000 10 10.00%
1 CASILLERO IRBA 700 10 10.00%
PARCIAL MUEBLES 5,450
1 COMPUTADORA COMPAC 3,500 4 25.00%
1 IMPRESORA HP 530 4 25.00%
PARCIAL COMP 4,030
9,480 TOTAL MUEBLES Y COMPUTADORAS
B. Programa anual de produccin.

PROGRAMA ANUAL DE PRODUCCION
Propuesta de volmenes anuales de produccion de acuerdo al ciclo del producto
CONCEPTO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
Capacidad Utilizada 50% 100% 100% 100% 100%
HARINA PARA PAN DE BATALLA 624 1248 1248 1248 1248
HARINA PARA PAN ESPECIAL 312 624 624 624 624
SALTEAS 124800 249600 499200 998400 1996800
(*) QQ AO
UNIDADES DE SALTENAS
C. Inversiones
INVERSIONES DEL PROYECTO EN Bs.
CANTIDAD CONCEPTO PRECIO UNITARIO VALOR TOTAL
INVERSIONES FIJAS
Terrenos
Galpones
Of icinas
1 Vehculos 28,000 28,000
1 Maquinarias 102,520 102,520
1 Equipos de Computacin 4,030 4,030
1 Muebles 5,450 5,450
Herramientas -
Semovientes -
TOTAL INVERSIONES FIJAS 140,000
INVERSIONES DIFERIDAS
Capacitacin del Personal
Gastos de Organizacin
Derechos y Patentes
Software
Propaganda
Anlisis de aguas, bromatolgicos
TOTAL INVERSIONES DIFERIDAS 0
CAPITAL DE TRABAJO
Stocks y Ef ectivo
1 Contable, periodo de desf ase, maximo df icit acumulado 10,000 10,000
Capital de Operaciones
TOTAL CAPITAL DE TRABAJO 10,000
TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs 150,000
ESTRUCTURA DELAS INVERSIONES BS %
INVERSIONES FIJAS 140,000 93.33
INVERSIONES DIFERIDAS
CAPITAL DETRABAJO 10,000 6.67
TOTAL INVERSIONES 150,000 100.00
D. Financiamiento

FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO EN Bs.
CONCEPTO FUENTE 1 FUENTE 2 TOTAL
A.PROPIO CREDITO BANCO
INVERSIONES FIJAS -
Terrenos -
Galpones -
Of icinas -
Vehculos 28,000 28,000
Maquinarias 52,520 50,000 102,520
Equipos de Computacin 4,030 4,030
Muebles 5,450 5,450
Herramientas -
Semovientes -
TOTAL INVERSIONES FIJAS 90,000 50,000 140,000
INVERSIONES DIFERIDAS -
Capacitacin del Personal -
Gastos de Organizacin -
Derechos y Patentes -
Software -
Propaganda -
Anlisis de aguas, bromatolgicos -
TOTAL INVERSIONES DIFERIDAS -
CAPITAL DE TRABAJO -
Stocks y Ef ectivo 10,000 10,000
Capital de Operaciones -
-
TOTAL CAPITAL DETRABAJO 10,000 - 10,000
TOTAL DELAS INVERSIONES en Bs 100,000 50,000 150,000
TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs 100,000 50,000 150,000
ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO Bs. %
APORTEPROPIO 100,000 66.67
APORTEBANCO 50,000 33.33
OTRAS FUENTES
TOTAL DEL FINANCIAMIENTO 150,000 100.00
E. Ingresos

INGRESOS DEL PROYECTO EN Bs.
Corresponde a los volmenes de produccin propuestos multiplicados por los precios de venta de la empresa
CONCEPTO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
PAN DE BATALLA 249,600 499,200 499,200 499,200 499,200
PAN ESPECIAL 292,500 585,000 585,000 585,000 585,000
SALTEAS 312,000 624,000 624,000 624,000 624,000
TOTAL ANUAL 854,100 1,708,200 1,708,200 1,708,200 1,708,200
F. Costos

COSTOS DEL PROYECTO EN BOLIVIANOS
COSTOS AO1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
COSTOS DEFABRICACION
Materias Primas 466,440 513,084 564,392 620,832 682,915
Sueldos y Salarios 78,222 86,044 94,649 104,113 114,525
Costos de Mantenimiento 1,200 2,400 2,592 2,799 3,023
Costo de Repuestos 2,000 3,000 3,090 3,183 3,278
Costos de Energia 3,600 3,708 3,819 3,934 4,052
Costo gas 23,400 46,800 47,736 48,691 49,665
Comunicacin
Otros 1,200 1,320 1,452 1,597 1,757
TOTAL COSTOS DE FABRICACION 576,062 656,356 717,730 785,149 859,214
COSTOS DEADMINISTRACION
Gastos Generales de Administracin
Sueldos y Salarios 46,933 51,627 56,789 62,468 68,715
Seguros 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500
Alquileres 25,200 27,720 30,492 33,541 36,895
Energia
Agua 1,200 1,200 1,200 1,200 1,200
Comunicacin 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400
Otros
TOTAL COSTOS DE ADMINISTRACION 77,233 84,447 92,381 101,109 110,710
COSTOS DECOMERCIALIZACION
Sueldos y salarios 53,191 58,510 64,361 70,797 77,877
Publicidad 6,500 6,825 7,166 7,525 7,901
Transporte
Comunicacin Celular 600 600 600 600 600
Combustibles 15,600 20,280 20,686 21,099 21,521
Otros 1,200 1,320 1,452 1,597 1,757
TOTAL COSTOS DE COMERCIALIZACION77,091 87,535 94,265 101,618 109,656
GRAN TOTAL COSTOS 730,386 828,338 904,376 987,876 1,079,581
G. Costos Financieros, Plan de
Amortizacion de la deuda

TABLA DE AMORTIZACION DEUDA
MONEDA BS
CAPITAL 50,000
PLAZO 5 AOS AMORTIZACION: TRIMESTRAL
CUOTAS 20
INTERES 12%
PERIODO SALDO AMORTIZACIONINTERES FOR INT+FORM POR AO
0 50,000
1 47,500 2,500 1,500 10 1,510
2 45,000 2,500 1,425 10 1,435
3 42,500 2,500 1,350 10 1,360
4 40,000 2,500 1,275 10 1,285 5,590
5 37,500 2,500 1,200 10 1,210
6 35,000 2,500 1,125 10 1,135
7 32,500 2,500 1,050 10 1,060
8 30,000 2,500 975 10 985 4,390
9 27,500 2,500 900 10 910
10 25,000 2,500 825 10 835
11 22,500 2,500 750 10 760
12 20,000 2,500 675 10 685 3,190
13 17,500 2,500 600 10 610
14 15,000 2,500 525 10 535
15 12,500 2,500 450 10 460
16 10,000 2,500 375 10 385 1,990
17 7,500 2,500 300 10 310
18 5,000 2,500 225 10 235
19 2,500 2,500 150 10 160
20 - 2,500 75 10 85 790
50,000 15,750 200 15,950 15,950
31.50
H. Depreciacin

DEPRECIACIONES, VALORES RESIDUALES Y CASTIGOS
EN BOLIVIANOS
CONCEPTO VALOR INICIAL V UTIL COEF. DEP ANUAL VAL RES 5TO AO
Terrenos -
Construcciones 40 2.50
Maquinaria 102,520 8 12.50 12,815 38,445
Herramientas 4 25.00 - -
Vehculos 28,000 5 20.00 5,600 -
Muebles y Enseres 5,450 10 10.00 545 2,725
Equipo de Computacion 4,030 4 25.00 1,008
TOTAL 140,000 19,968
I. Resultados

ESTADO DE RESULTADOS EXPRESADO EN BOLIVIANOS
CONCEPTO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
INGRESOS 854,100 1,708,200 1,708,200 1,708,200 1,708,200
IVA NETO
TOTAL INGRESOS 854,100 1,708,200 1,708,200 1,708,200 1,708,200
COSTOS
Fabricacin 576,062 656,356 717,730 785,149 859,214
Administracin 77,233 84,447 92,381 101,109 110,710
Comercializacin 77,091 87,535 94,265 101,618 109,656
Financieros (intereses) 5,590 4,390 3,190 1,990 790
Depreciaciones y Castigos 19,968 19,968 19,968 19,968 18,960
Castigo Inv. Dif erida
IT
TOTAL COSTOS 755,944 852,695 927,534 1,009,834 1,099,331
UTILIDAD IMPONIBLE 98,156 855,505 780,666 698,366 608,869
IUE 24,539 213,876 195,167 174,592 152,217
UTILIDAD NETA 73,617 641,629 585,500 523,775 456,652
PLAN DE NEGOCIO
9- Ingeniera del Proyecto


a.- Inversin en estructuras.
(Explique cunto piensa invertir en
edificaciones y cunto planea
invertir en un futuro para la
ampliacin de su negocio).

Se har una inversin de BS 5.000 para la
adecuacin del local para la panadera- salteeria.

B.- Mantenimiento y depreciacin.
(Explica cmo piensas realizar el
mantenimiento de la maquinaria que iras a
utilizar y cmo iras a administrar las
depreciaciones de los bienes).

Se realizara la depreciacin de acuerdo a las
normas del codigo de comercio.
El mantenimiento debe realizarse todas las
semanas

d. Distribucin. (Cmo dispondrs
de las herramientas de trabajo y
los flujos de produccin).
LA SECCION DE AMASADO Y HORNEADO
ESTARA UBICADA EN LA PARTE POSTERIOR
DEL LOCAL.
EN LA PARTE ANTERIOR DEL LOCAL, SERA
PARA EL EXPENDIO DIRECTO DEL
PRODUCTO.
e. Localizacin de la empresa.
(Ubicacin geogrfica que
tendr la empresa, cuales son
los puntos cercanos de
comercializacin).
Av America esq Gral Galindo
PLANO DE UBICACION
PLAN DE NEGOCIO
10- Conclusiones
A.- Oportunidad. (Resume cuales
son las oportunidades de tu
negocio).

Crecimiento de la demanda
Falta de competencia de calidad
Requerimiento del mercado de nuevas
alternativas con los sabores de las
salteas.
B. Riesgo. (Explica los riesgos de
tu negocio).


Aparicin de nuevos competidores
La competencia puede bajar los precios
de las salteas
Falta de materia prima
Conflictos sociales.
B. Riesgo. Cmo piensas
contrarrestarlos).

CON:
CALIDAD DEL PRODUCTO
ENTREGA PUNTUAL A LAS PANADERIAS
PROMOCIONES EN EL VENDAJE
PROMOCIONES LOS MIERCOLES EN LAS
SALTEAS PAGAS 4 LLEVAS 5
c. Puntos fuertes. (Elaborar un
breve resumen sobre los puntos
que hacen fuerte al negocio).

Personal con experiencia
Tecnologa de Punta
Orientados al Servicio al cliente
Buen sistema de distribucin
Novedoso sistema de venta ambulante.
d. Rentabilidad. (Describe cuales
sern las perspectivas de
rentabilidad que tiene el
negocio).


SE ESPERA TENER UNA
RENTABILIDAD SUPERIOR AL 30%
ANUAL. SOBRE EL CAPITAL
INVERTIDO.

e. Seguridad( Resume porque
crees que la inversin de tu
negocio ser segura)

Al ser un producto de primera necesidad,
elaborado con las mejores normas de
calidad e higiene harn que los
consumidores prefieran nuestro producto.