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VI DIPLOMATURA DE ESPECIALIZACIN EN MICROFINANZAS PARA INSTITUCIONES REGULADAS Y NO REGULADAS (VIRTUAL)

ANTECEDENTES

La Especialidad de Trabajo Social de la Facultad de Letras y Ciencias Humanas de la Pontificia Universidad Catlica del Per, ofrece desde el ao 2003 Diplomas de Especializacin en Microfinanzas en las modalidades presencial en Lima y descentralizada en provincias, contribuyendo de esta manera a la capacitacin de los gestores de las organizaciones de microcrdito para la conduccin eficaz y eficiente de las organizaciones de microfinanzas.

Hasta el ao 2009, se han desarrollado 8 Diplomas de Especializacin en Microfinanzas Antipobreza, (5 en Lima, 1 en Cuzco,1 en Puno y 1 en Arequipa); en el marco del convenio entre nuestra Universidad y el Consorcio Promocin de la Mujer y la Comunidad- PROMUC, firmado en el ao 2004.

En el mismo periodo a solicitud del Fondo Nacional de Compensaciones y Desarrollo Social (FONCODES), se ofrecieron 3 Diplomas de Especializacin en Microfinanzas Rurales, en las ciudades de Cuzco, Puno y Lima.

La oferta de la Especialidad de Trabajo Social es una de las pocas en la lnea de Microfinanzas Antipobreza, habiendo logrado convocar, en cinco aos, a ms de 300 profesionales.

Existe un gran inters de los profesionales que residen y trabajan en provincias por fortalecer sus capacidades en esta temtica, muestra de ello es que en los diplomas desarrollados en Lima, han participado profesionales de Arequipa, Ayacucho, Cuzco, Huaraz, Trujillo y Puno.

Por la demanda identificada, la Especialidad de Trabajo Social desarrolla la primera Diplomatura de Especializacin en Microfinanzas para instituciones reguladas y no reguladas, en la modalidad virtual, de Setiembre 2009 a Julio del 2010. Ofreciendo en la actualidad la VI Diplomatura para el periodo de Octubre 2013 a Octubre 2014

OBJETIVOS

Objetivo general

Desarrollar en los profesionales de instituciones de microfinanzas reguladas y no reguladas, competencias en torno a la gestin financiera y social para disear, dirigir y asesorar servicios y programas como alternativas de lucha contra la pobreza y mejoramiento de los ingresos.

Objetivos especficos

Los y las participantes de la Diplomatura logran:

Enriquecer el marco terico referencial acorde con los nuevos paradigmas y enfoques que sustentan las microfinanzas, respetando las exigencias ticas que plantean los desafos del desarrollo.

Conocer herramientas metodolgicas y tcnicas innovadoras para la gestin de servicios y programas de microfinanzas.

Distinguir las caractersticas y exigencias de los procesos de formulacin, gestin, control y evaluacin de proyectos de microfinanzas.

Disear con rigurosidad metodolgica programas de microfinanzas para microempresas.

Desarrollar competencias para gestionar programas de microfinanzas desde una perspectiva interdisciplinaria e integral.

Conocer y comprender el enfoque y soportes de la gestin de recursos humanos por competencias aplicada a las entidades de microfinanzas.

PERFIL DEL EGRESADO

Al concluir la diplomatura los participantes sern capaces de:

Comprender los enfoques de desarrollo que sustentan los programas de lucha contra la pobreza y mejoramiento de los ingresos.

Comprender los enfoques de las microfinanzas y aplicar las herramientas financieras usndolas con criterio tcnico y sentido tico.

Distinguir los elementos fundamentales del enfoque del desempeo social y gnero en las microfinanzas.

Demostrar inters por el desarrollo de nuevos productos de microfinanzas.

Disear programas de microfinanzas, desde la investigacin de mercado y la elaboracin de productos y servicios financieros.

Conocer las modalidades de gestin y de gobernabilidad de instituciones de microfinanzas, reguladas y no reguladas.

Elaborar los planes de negocios de las Instituciones de Microfinanzas reguladas y no reguladas.

Elaborar estados financieros de manera tcnica y rigurosa.

Analizar la gestin financiera de instituciones de microfinanzas, reguladas y no reguladas.

Comprender la gestin integral de riesgos y la incorporacin del control interno en toda la estructura institucional.

Valorar la interdisciplinaridad en los proyectos de microcrditos y demostrar capacidad para trabajar en equipo, en el marco de una gestin de recursos humanos por competencias.

PLAN DE ESTUDIOS El plan de estudios ha sido diseado en 3 mdulos que comprenden 11 cursos, con un total de 258 horas acadmicas.

MODULOS

CURSOS

N HS 6 hrs.

FECHAS

PROFESOR

Induccin

14 - 18 Octubre 2013

21 Octubre al MODULO 1 1. Enfoques de desarrollo, pobreza y empleo. 2. Las microempresas y las microfinanzas en el Per y Amrica Latina. Marco Conceptual de las Microfinanzas 3. Desempeo social y el enfoque de gnero en las microfinanzas. 18 08 nov. 2013 11 al 29 de Nov. 18 2013

Eudosio Sifuentes

Jos Loayza

18

20 Enero al 14 de Feb. 2014

Luis Garca

4. Investigacin de mercados para IMF.

24

24 Febrero al 15 Marzo. 2014

Juan Carlos Rodrguez

MODULO 2 5. Productos de microcrdito. Desarrollo de Productos de Microfinanzas 6. Evaluacin de crditos para microempresas. 18 36 17 de marzo al 25 de Abril 2014 05 al 23 de mayo 2014 02 Junio al 05 de Julio 2014 07 al 25 de Julio 2014 Jos Loayza

Gabriel Meza

7. Plan de negocios para IMF.

30

Luis Garca

8. Gobernabilidad en IMF. MODULO 3 9. Gestin financiera en instituciones de microfinanzas.

18

Jorge Marav

42

04 Agosto al 13 Sept. 2014

Jos Loayza

Gestin de Instituciones de Microfinanzas

10. Gestin integral de riesgos y control interno en IMF

18

15 Sept. al 03 Octubre 2014

Jorge Marav

11. Gestin de recursos humanos basada en competencias en IMF. Total de horas

18

06 al 24 de Octubre 2014

Juan Carlos Rodrguez

258

DESCRIPCIN DE CURSOS

Mdulo 1 Marco Conceptual de las Microfinanzas

1.

Enfoques de desarrollo pobreza y empleo.

El concepto de exclusin social, econmica, poltica y cultural. La relacin entre exclusin y desigualdad. El concepto de pobreza, sus mediciones, la pobreza en el Per. La relacin entre pobreza y exclusin. El concepto de desarrollo. Diversos paradigmas. El desarrollo integral humano y sus diversas dimensiones. El empleo en el Per, su estructura y funcionamiento.

2.

Las microempresas y las microfinanzas en el Per y Amrica Latina.

El surgimiento de la Micro y la Pequea Empresa (MYPE) en el Per y Amrica Latina. Diagnstico de las MYPES. Las Microfinanzas en el Per. Banca Comercial. Cajas Municipales de Ahorro y Crdito. Cajas Rurales de Ahorro y Crdito. Entidades de Desarrollo de las Pequeas y Microempresas. Cooperativas de Ahorro y Crdito. Las Organizaciones no Gubernamentales de Desarrollo Crediticias.

3.

Desempeo social y el enfoque de gnero en las microfinanzas.

Importancia de la GDS en el campo de las microfinanzas. Introduccin a la gestin del desempeo social (GDS): Antecedentes a la GDS, El camino del desempeo social, Introduccin al marco conceptual de la GDS GDS en prctica. Gestin del desempeo social como parte de la gestin del desempeo de una IMF: Metas y objetivos del desempeo social. Uso de la informacin del

monitoreo y evaluacin del desempeo social para propsitos gerenciales, El balance de tradeoffs financieros y sociales en la toma de decisiones. Estrategia y visin para el sistema de la GDS. El enfoque de Gnero como categora de anlisis de las microfinanzas. Empoderamiento de las mujeres, los paradigmas de gnero en las microfinanzas

Mdulo 2 Desarrollo de productos de microfinanzas.

4.

Investigacin de Mercados para instituciones de microfinanzas.

Antecedentes de la Investigacin de mercado para las instituciones de microfinanzas. El ciclo de Desarrollo del Producto. Introduccin a la Investigacin de mercado. Investigacin de Mercado usando grupos focales. El estuche de Herramientas de Microsave. Anlisis Estacional. Anlisis del Ciclo de vida. Matriz de Servicios Financieros.

5.

Productos de micro-crdito

Concepto y caractersticas de los bancos comunales. Estructura organizativa y funciones en los bancos comunales. Sistemas de crdito y sistemas de ahorro. Procesos para la formacin de los bancos comunales. Procesos Operativos. Control y tratamiento de la morosidad. Objetivos y caractersticas de un programa de grupos solidarios. Las caractersticas de los grupos solidarios. Condiciones financieras y sistemas de garanta. Procesos operativos de grupos solidarios. Control y tratamiento de la morosidad en los grupos solidarios. Objetivos y caractersticas de programas de microfinanzas individuales. Las caractersticas, condiciones financieras y sistemas de garanta. Procesos operativos. Control y tratamiento de la morosidad.

6.

Evaluacin de crditos para microempresas.

Microempresa, el crdito, inversin financiacin, la mora. Evaluacin: evaluacin de aspectos cualitativos y aspectos cuantitativos. Determinacin del monto del crdito. Recopilacin de la informacin. Propuesta de crdito.

7.

Plan de negocios para instituciones de microfinanzas.

Planeamiento Estratgico: misin y visin institucional, objetivo estratgico, anlisis de clientes, anlisis ambiental, evaluacin institucional, estrategias. Planeamiento Operativo: productos y servicios, mercadeo y distribucin, recursos y capacidades institucionales, planificacin financiera. Se utilizara un modelo de planificacin financiera para instituciones de microfinanzas con aplicaciones en excel

Mdulo3 Gestin de instituciones de microfinanzas

8.

Gobernabilidad en instituciones de microfinanzas.

Propiedad de la IMF y la gobernabilidad. Responsabilidad individual y colectiva del directorio. Composicin del directorio: seleccin y nombramiento de miembros. Estructura y procedimientos del directorio. Desarrollo del directorio y evaluacin del desempeo. Administracin de la Gerencia.

9.

Gestin financiera de instituciones de microfinanzas.

Importancia de la matemtica financiera. Tasa de inters nominal, efectiva y real. Equivalencia financiera. Conversin de tasas segn moneda. Factor de recuperacin de capital. Determinacin del servicio de la deuda: sistema de cuotas decrecientes, sistema de cuotas iguales con tasa efectiva y sistema de cuotas iguales con tasa flat. Costo del dinero. Determinantes del costo del dinero en el Per. Contabilidad financiera en Microfinanzas. Importancia de los estados financieros en la gestin de microfinanzas. Informe de Cartera. Estado de Resultados. Balance Situacional. Estrategias financieras en IMF. Polticas de prudencia. Eficiencia y productividad. Calidad de la cartera de crdito. Fondeo. Rentabilidad y Sostenibilidad en microfinanzas para IIMF reguladas y no reguladas.

10.

Gestin integral de riesgos y control interno en instituciones de microfinanzas.

Administracin de riesgos en microfinanzas. Gestin del riesgo en Basilea II. Riesgo operativo. Riesgo crediticio. Riesgo de mercado. Riesgo de liquidez. Riesgo Pas. Control Interno en las instituciones de microfinanzas.

11.

Gestin de recursos humanos basada en competencias en instituciones de microfinanzas.

El sistema de recursos humanos y los subsistemas que lo componen. Sistema de gestin por competencia. Liderazgo, motivacin, direccin y control. Sistema de capacitacin. Gestin del desempeo. Sistemas de remuneracin basada en la productividad. Sistema de incentivos no monetarios. Evaluacin del desempeo.

PLANA DOCENTE EUDOSIO SIFUENTES

Licenciado en Sociologa de la Universidad Nacional Mayor de San Marcos. Cuenta con Maestra en Salud Pblica de la Facultad de Medicina de la Universidad Nacional Mayor de San Marcos y Maestra en Sociologa de la Pontificia Universidad Catlica del Per. Diplomado en formulacin y evaluacin de proyectos sociales de la Universidad Ricardo Palma y en Docencia universitaria de la Universidad Nacional San Luis Gonzaga de Ica. Con especializacin en Gerencia Social para docentes, formadores en desarrollo del Instituto Interamericano para el Desarrollo Social INDES Banco Interamericano de Desarrollo BID - FONCODES - MIMDES.

JOS LOAYZA PACHECO

Economista de la Universidad de San Martn de Porres. Diplomado en microfinanzas en la Pontificia Universidad Catlica del Per. Con especializacin en finanzas en ALIDE y en el Instituto de Formacin ASBANC. Cuenta con Post grado de la Universidad Mayor de San Marcos en Proyectos de Inversin y Especializacin en medicin de impacto en programas de microcrdito con la Fundacin Ford. Posee experiencia en el diseo, gestin y evaluacin de programas de microfinanzas. Director de Microfinanzas de la ONG Alternativa e integrante del Consejo Directivo de PROMUC. Es tambin Presidente de la Cooperativa de Ahorro y Crdito Fortalecer y facilitador principal del Instituto Cooperativo Interamericano de Panam en temas de microfinanzas.

LUIS ENRIQUE GARCA BEDREGAL

Economista especializado en finanzas, en formulacin y evaluacin de proyectos de inversin y de desarrollo. Amplia experiencia en el segmento de servicios financieros para la micro y pequea empresa, principalmente en metodologas de crdito grupales (Bancos Comunales y Grupos Solidarios). Experto en evaluacin de riesgo crediticio, planeacin financiera y evaluacin de Instituciones de Microfinanzas. Con dominio de software en entorno Windows (Excel, Word, PowerPoint, SPSS, etc.). Asesor Tcnico en Microfinanzas en Freedom from Hunger Per (Organizacin privada de desarrollo, con sede en Estados Unidos). Coordinador de Proyectos de Microfinanzas Catholic Relief Services USCC Per (Agencia de Cooperacin Internacional, auspiciada por los Obispos Catlicos de Estados Unidos). Lder del Equipo Tcnico - GRUPO MACROSUR Lima, Consorcio de Instituciones de Desarrollo conformadas por: Asociacin Arariwa, Ceder, CEDEP Ayllu y Desco, constituido para la adquisicin de la EDPYME CREDINPET.

JUAN CARLOS RODRGUEZ ARMAS

Economista con experiencia en microfinanzas, marketing y proyectos. Doctor (c) en Economa por la Universidad Nacional Mayor de San Marcos y Magster en Administracin por la Universidad ESAN. Certificado en Alta Direccin de Instituciones Microfinancieras por el INCAE Business School . Diplomado en Direccin de Proyectos por el Tecnolgico de Monterrey y en Direccin Estratgica de Mrketing por la Universidad del Pacfico. Especialista en Microfinanzas y en Estadstica Aplicada de la Universidad Catlica del Per. Docente de postgrado en el Centro de Altos Estudios Financieros del Instituto de Formacin Bancaria de la Asociacin de Bancos del Per (ASBANC). Asesor Senior en Soluciones Financieras para el Desarrollo en SNV en el Per.

GABRIEL MEZA VASQUEZ

Ingeniero Industrial titulado, egresado de la Universidad Nacional de Ingeniera; con estudios de Maestra en la Universidad del Pacfico y Estudios de Post Grado en Alemania. Posee experiencia en micro finanzas, con manejo de diferentes tecnologas crediticias. Ha ocupado cargos gerenciales en: IDESI AREQUIPA, EDAPROSPO, Gerente de Crditos en la EDPYME PROEMPRESA , actualmente Gerente de Crditos de la EDPYME CREDIVISION. Con experiencia docente en varias universidades nacionales; expositor en temas relacionados a finanzas, microempresas y evaluacin de crditos y docente en el diplomado de micro finanzas de la Universidad Catlica del Per. Autor del Libro Medicin del Riesgo en la Evaluacin del Crdito a las Microempresas.

JORGE MARAV CABRERA

Contador Pblico Colegiado, con experiencia en Auditora y Consultora en entidades del Sistema Financiero y otras. Ha participado en el desarrollo en auditorias operativas y financieras de los procesos de negocios y de los sistemas que lo soportan (Enfoque de Procesos), experiencia en la identificacin y evaluacin de riesgos, control interno, SOX, oportunidades de mejoras en los procesos. Ha desarrollado Consultoras y Capacitacin en: Consorcio PROMUC ONG del sistema de Banco Comunales, IRF Instituto del Riesgo Financiero. Colaboracin Profesional en Diagnostico de Riesgo Operativo de EDPYME), Clnica San Borja, Fibras industriales S.A. FISA. Gerente de Auditora Interna AFP PRIMA.

OBTENCIN DEL DIPLOMA

Se otorgaran las siguientes certificaciones:

Diploma de Especializacin en Microfinanzas en Instituciones reguladas y no reguladas, a los profesionales que cursen y aprueben todas las materias del plan de estudios con un promedio general no menor de 12.

Certificacin modular a quienes aprueben uno o dos de los mdulos del plan de estudio, con un promedio no menor de11 (once)

ADMISIN Acreditar estudios universitarios, grado de bachiller o titulo profesional. Carta de presentacin y compromiso de pago por parte de la organizacin en el caso que sta financie el diploma. Copia simple del DNI o documento de identidad correspondiente. Ficha de inscripcin con los datos del participante. Cancelar los derechos acadmicos correspondientes.

PBLICO OBJETIVO

Profesionales de Cajas Municipales de Ahorro y Crdito, Cajas Rurales de Ahorro y Crdito, EDPYMES, ONGs, Instituciones asociadas a PROMUC, Financieras y Cooperativas de Ahorro y Crdito. Consultores y profesionales interesados, preferentemente del interior del pas y del extranjero.

INVERSIN